Lines_Background
مینی‌دوره رایگان درآمد روزانه ۱۰۰ دلار از فارکس
00روز
00ساعت
00دقیقه
00ثانیه
ثبت‌نام رایگان
لوگو خانه سرمایه
آموزش ترید از صفر صفر

سرمایه گذاری در بازارهای مالی

1ab162b3-6f17-40a4-9965-9e15f04f83cb
تفاوت بروکر و صرافی چیست؟ : ۶ فرق مهم که باید بدانید.

اگر از علاقه‌مندان به بازارهای مالی و دارایی هستید حتماً تا کنون اسم صرافی و بروکر به گوش شما خورده. صرافی‌ها و بروکر‌ها عناصر جدا نشدنی دنیای فارکس و ارز دیجیتال هستند که بیشتر فعالان این حوزه با آن‌ها سر و کار دارند. اما تفاوت بروکر و صرافی چیست؟ و چه مشکلی را در اکوسیستم سرمایه حل می‌کنند؟

ممکن است افراد مبتدی در نگاه اول، دو پلتفرم صرافی و بروکر را مشابه و حتی یکسان ببینند؛ درحالی که نه تنها مشابه نیستند بلکه تفاوت‌‌های مهم و کلیدی دارند. در این مطلب از خانه سرمایه، به تعریف ماهیت صرافی‌ها و بروکرها، درک کاربرد هر پلتفرم، و تفاوت بروکر و صرافی می‌پردازیم. با ما همراه باشید.

آشنایی با تفاوت بروکر و صرافی

برای آگاه‌شدن از تفاوت بروکر و صرافی در ابتدا باید بدانیم هرکدام از آن‌ها به تنهایی چه مفهومی دارند. صرافی‌ها کسب و کار هایی هستند که وظیفه‌ی آن‌ها معاوضه و معامله ارزهای ملی یا همان ارزهای فیات (Fiat Currency) با مشتریان است. صرافی‌های سنتی نیاز به توضیح خاصی ندارند، افراد برای خرید و فروش ارزهای ملی مختلف به آن‌ها مراجعه می‌کنند و صرافی معاملات بین ارزی را تسهیل می‌بخشد.

در صرافی سنتی و فیزیکی، مشتریان با مراجعه و خرید ارز کشورهای خارجی، صاحب ارز خریداری شده می‌شوند و می‌توانند تا هر زمان، ارز خریداری شده را نگهداری کنند. مشتریان صرافی‌های سنتی معمولاً ارز خارجی خریداری شده را برای سفر و یا سرمایه‌گذاری تهیه می‌کنند. مدتی پس از خریداری ارز خارجی، قیمت ارز افزایش می‌یابد و سرمایه‌گذاران می‌توانند ارز را دوباره به صرافی بفروشند و کسب سود کنند.

اما روند معاملات سنتی ارز بسیار کند انجام می‌شود و برای کسب سود چشمگیر، فرد ممکن است هفته‌ها یا حتی ماه‌ها برای کسب سود صبر کند. این در حالی است که نهنگ‌های سرمایه مانند بانک‌ها، صندوق‌های سرمایه گذاری و معامله‌گران شرکتی، دهه‌هاست که با معاملات بازار بین ارزی، یا معاملات بازار فارکس (Forex)، با معاملات سریع کسب سود می‌کنند.

اگرچه در گذشته این معاملات مختص بانک‌ها و نهنگ‌های سرمایه بوده، اما امروزه با حضور بروکرها دسترسی برای معاملات فارکس برای عامه مردم آسان شده. اما تعریف بروکر چیست و چگونه به معامله‌گران کمک می‌کند؟

یک مرد در حال آموزش تفاوت بروکر و صرافی

کارگزاری یا بروکر فارکس (Forex Broker) را می‌توان یک پلتفرم واسطه بین بازار و معامله‌گران در نظر گرفت که در ازای دریافت کمیسیون (Commission) و اسپرد (Spread)، معاملات فارکس را برای افراد عام جامعه با سرمایه‌ی کمتر، سریع، آسان، امن و ممکن می‌کند. برای درک بهتر سازوکار یک بروکر، نیاز به مثالی قابل درک است.

تصور کنید فردی قصد دارد یک آپارتمان را به فروش برساند اما نمی‌داند از کجا یک مشتری مطمئن پیدا کند و چگونه معامله فروش آپارتمان را با امنیت و آسودگی خاطر انجام دهد. به همین دلیل به یک بروکر املاک مراجعه ‌می‌کند تا به عنوان یک واسطه، برای آپارتمان یک خریدار پیدا کند و در ازای دریافت مبلغی مشخص، از امنیت و سهولت معامله اطمینان حاصل کند‌. بروکرهای دو بازار املاک و فارکس در واقع واسطه‌هایی هستند که معاملع‌گران را به بازار متصل می‌کنند و دستورات خرید و فروش (Buy & Sell Order) را آسان، سریع و امن به انجام می‌رسانند.

اما علاوه بر صرافی‌های سنتی و فعالیت بروکر‌ها بر روی بازار فارکس، فعالیت صرافی‌های ارز دیجیتال و بروکر‌های ارز دیجیتال از مباحث داغ و محبوب دنیای سرمایه است. بروکر‌های ارز دیجیتال تفاوت چندانی با سایر بروکر‌ها ندارند و مشابهاً پلتفرمی برای معاملات و کسب سود از تفاوت قیمت را فراهم می‌کنند. اما صرافی‌های ارز دیجیتال تفاوت‌های اساسی با صرافی‌های سنتی دارند و برای درک کامل این تفاوت‌ها نیاز است تا با انواع صرافی‌های دیجیتال آشنایی کامل داشته باشید.

به بیان ساده، صرافی ارز دیجیتال یک پلتفرم خرید و فروش ارز دیجیتال با ارز فیات یا سایر ارز‌های دیجیتال است. صرافی‌های ارز دیجیتال برخلاف صرافی‌های سنتی در ۲۴ ساعت روز و ۷ روز هفته به کاربران خدمات آنلاین می‌‌دهند. در دنیای ارز دیجیتال انواعی از صرافی‌‌های ارز دیجیتال وجود دارد که ماهیت، مدیریت و سازوکار هر کدام با دیگری متفاوت است.

اکنون که به درکی پایه از تعریف و ماهیت این پلتفرم‌ها رسیده‌ایم، می‌توانیم با تفاوت بروکر و صرافی نیز آشنا شویم و در نهایت با درک مزایا و معایب این تفاوت‌ها، استفاده از بروکر و صرافی را مقایسه کنیم.

تفاوت بروکر و صرافی در هدف استفاده از این پلتفرم‌ها

تفاوت‌های مهم بین صرافی و بروکر

۶ تفاوت بروکر و صرافی ذکر شده در پایین، مهم‌ترین و اساسی‌ترین تفاوت‌ها هستند؛ و عبارت‌اند از:

  • هدف استفاده از پلتفرم
  • مالکیت دارایی در معاملات
  • شیوه و شرایط انجام معاملات
  • جفت ارز‌های تحت پشتیبانی پلتفرم
  • سادگی و راحت بودن رابط کاربری
  • خدمات مشتریان و پشتیبانی آنلاین

هدف پلتفرم

در نگاه اول، شاید هدف صرافی و بروکر‌ها مشابه به نظر برسد. اما حقیقت این است که هر کدام از این پلتفرم‌ها برای رفع نیاز خاصی از جامعه ایجاد شده‌اند. صرافی‌ها برای خرید و فروش ارز به وجود آمده‌اند اما بروکر‌ها برای انجام معاملات بر روی جفت دارایی‌ها (دارایی‌هایی مثل سهام، ارز فیات، کالا، و از دیجیتال). در واقع کاربران از هر دو پلتفرم برای انجام معاملات ارزی یا فارکس می‌تواند استفاده کنند اما پلتفرم بروکر‌ها برای انجام معاملاتی تخصصی و حرفه‌ای ساخته شده و طیف گسترده‌ای از ابزار‌های تحلیل تکنیکال قیمت را در اختیار کاربران قرار می‌دهند.

برای درک بهتر تفاوت بروکر و صرافی، یک خودرو سواری و یک وانت بار را در نظر بگیرید. هر دو وسیله‌ی نقلیه قادر به حمل بار هستند اما وانت‌ بار می‌تواند بار بیشتری را با سرعت و کیفیت بهتری جابجا کند. خودرو سواری نیز قادر به جابجایی بار است اما به صورت تخصصی برای این کار طراحی نشده است. مشابه این شرایط را می‌توانید در مقایسه صرافی و بروکر ببینید؛ اگرچه معامله‌گری از طریق صرافی‌ها ممکن است اما بروکر‌ها به صورت تخصصی برای انجام معاملات طراحی شده‌اند.

مالکیت دارایی در معاملات

تصور کنید شخصی قصد سفر به یک کشور خارجی را دارد و برای خریداری ارز آن کشور به یک صرافی مراجعه می‌کند. صراف بعد از دریافت ریال، در ازای آن به خریدار ارز ملی کشور هدف را می‌دهد. با خرید ارز خارجی، مالک ارز خریداری شده چه کسی است؟ جواب مسلماً شخص خریدار ارز خارجی است. در واقع در تمامی معاملات اسپات (Spot) صرافی‌ها، مالک دارایی خریداری شده شخص خریدار ارز است.

اما هنگام معامله‌گری با یک بروکر، حتی اگر شما مبلغی را برای باز کردن یک پوزیشن خرید باز کنید، شما مالک دارایی نیستید و صرفاً یک قرار داد CFD باز کرده‌اید. قرارداد ما به التفاوت (Contract For Difference) یا قرارداد CFD، نوعی قرار داد است که فرد با بروکر می‌بندد و در صورتی که قیمت طبق پیش‌ بینی معامله‌گر حرکت کند، ما به التفاوت قیمت باز شدن و بسته شدن قرارداد به صورت سود معامله به حساب معامله‌گر واریز می‌شود. بازار فارکس و ارز دیجیتال از جمله بازارهای دوطرفه هستند؛ به این معنی که هم با پیش بینی سقوط و هم با پیش بینی صعود قیمت، معامله‌گر می‌تواند کسب سود کند. درک بیشتر سازوکار معاملات CFD نیاز به درک معاملات Short و Long و مفاهیمی چون اهرم لورج (Leverage) و مارجین (Margin) دارد.

یک تریدر در حال مشخص کردن مارجین برای معامله

با ظهور ارز دیجیتال و رواج معاملات اسپات و فیوچرز بر بستر پلتفرم‌های آنلاین صرافی‌های ارز دیجیتال، برخی از صرافی‌های متمرکز ارز دیجیتال ابزار‌های معاملاتی پیشرفته و قابل رقابت با بروکرهای ارز دیجیتال را به کاربران خود ارائه می‌دهند. برخی از این صرافی‌ها ابزار‌های کامل و پیشرفته‌ی معاملات ارز دیجیتال را به صورت امن، ساده و سریع، در اختیار کاربران خود می‌گذارند، به طوری که بسیاری از کاربران مستقیم از طریق صرافی و بدون استفاده از بروکر، معاملات پیشرفته را انجام می‌دهند. معاملات فیوچرز مشابه قرار داد CFD، نوعی قرارداد ما به التفاوت بر اساس قیمت نوع خاصی ارز دیجیتال است که معامله‌گر مالکیت دارایی را در اختیار ندارد و صرفا بر اساس سقوط یا صعود قیمت کسب سود یا ضرر می‌کند. این نوع معاملات را می‌توان به نوعی شرط بندی تشبیه کرد؛ بدین صورت که معامله‌گر مبلغی را درگیر در یک معامله لانگ (شرط بر روی افزایش قیمت) یا شورت (شرط بر روی سقوط قیمت) می‌کند و اگر پیش‌بینی معامله‌گر درست باشد کسب سود می‌کند و اگر اشتباه باشد دچار ضرر می‌شود.

شیوه و شرایط انجام معاملات

قیمت دارایی از موارد تفاوت بروکر و صرافی محسوب نمی‌شود، چرا که نقاط کلیدی عرضه و تقاضا هستند که قیمت یک دارایی را مشخص می‌کنند و نه پلتفرم معاملاتی. اما اگر کمی به شرایط خرید و فروش دارایی دقت کنید، متوجه‌ی فاصله‌ی قیمتی بین قیمت خرید و فروش می‌شوید. به این صورت که اگر شما یک دارایی را در یک لحظه به قیمت 110 دلار خریداری کنید، در همان لحظه می‌توانید آن را به قیمت 109 دلار بفروشید. به این تفاوت بین نقطه‌ی خرید و فروش اسپرد (Spread) گفته می‌شود که معمولاً سود پلتفرم معاملاتی از معاملات انجام شده است. برخی دیگر از پلتفرم‌های معاملاتی در کنار اسپرد یا بجای آن، مقداری کمیسیون برای باز کردن و بستن پوزیشن‌های معاملاتی دریافت می‌کنند.

علاوه بر اسپرد و کمیسیون معاملات، بروکرها به ازای هر شب باز نگه‌داشتن پوزیشن معاملاتی، مبلغی تحت عنوان سواپ دریافت می‌کنند. اما معاملات صرافی‌ها هیچگونه سواپ شبانه‌ای ندارند و حتی در معاملات Futures با اهرم لورج بالا، سواپ دریافت نمی‌کنند. معاملات فیوچرز (Futures) صرافی‌های ارز دیجیتال مشابه معاملات CFD بروکرها هستند اما از آنجا که صرافی هزینه سواپ برای معاملات ارز دیجیتال دریافت نمی‌کند، معامله‌گران معمولاً صرافی ارز دیجیتال را ترجیح می‌دهند.

یک نمایشگر درحال نشان دادن انواع سبک های معاملاتی مثل فیوچرز یا اسپرد

به طور کلی به مجموع اسپرد، کمیسیون و سواپ دریافتی پلتفرم معاملاتی، فی یا کارمزد معاملات (Trading Fee) می‌گویند. در طولانی مدت کارمزد معاملات می‌تواند عدد چشم‌گیری بشود و به همین علت پلتفرم‌های معاملاتی بر سر کمترین اسپرد، کمیسیون و سواپ با یکدیگر رقابت می‌کنند. حتی برخی بروکر‌ها برای جذب کاربران بیشتر، برنامه‌هایی در نظر گرفته‌اند که کاربران درصدی از کارمزد پرداختی به بروکر را باز پس بگیرند.

علاوه بر شرایط معاملاتی، شرایط احراز هویت نیز شامل تفاوت بروکر و صرافی می‌شود. تقریبا تمامی بروکر‌ها و صرافی‌های معتبر دنیا بدلیل تحریم‌های ایالات متحده آمریکا به کاربران ایرانی خدمات نمی‌دهند. به همین دلیل کاربران ایرانی مجبور به استفاده از صرافی‌ها و بروکر‌های خاصی هستند که معمولاً از رگولاتوری (Regulatory) و امنیت کمتری برخوردارند. اما در این بین برخی صرافی‌های ارز دیجیتال از جمله مکسی (MEXC) و کوین اکس (CoinEx)، احراز هویت اجباری (KYC) ندارند‌ و کاربران آزادانه می‌توانند معامله کنند.

جفت ارزهای قابل معامله

تعداد جفت ارز‌های قابل معامله در صرافی‌ و بروکرها یکسان نیست و هر صرافی و بروکر خاص، تعدادی دارایی خاص را برای معاملات آماده کرده‌اند.  به عنوان مثال در صرافی ارز دیجیتال بایننس بیش از ۳۵۰ ارز دیجیتال قابل معامله‌اند اما در صرافی کوکوین این رقم به بیش از ۸۵۰ ارز دیجیتال می‌رسد. در صرافی‌های غیر متمرکز ارز دیجیتال مثل پنکیک سواپ (PancakeSwap)، رگولاتوری و نظارت قدرتمند و متمرکز وجود ندارد و افراد به راحتی می‌توانند توکن ارز دیجیتال خاص خود را بسازند و بفروشند؛ به همین علت در صرافی غیر متمرکز پنکیک سواپ بیش از ۲۰۰۰ ارز دیجیتال قابل معامله وجود دارد.

در مقابل، بروکر‌ها ممکن است دارایی‌های مختلفی از چند بازار مختلف در اختیار معامله‌گر قرار بدهند. به عنوان مثال علاوه بر بازار فارکس، جفت دارایی‌هایی از جمله ارز دیجیتال، سهام، و بورس کالا را نیز برای معاملات در اختیار کاربران قرار می‌دهند. از انجا که تعداد ارز‌های هر صرافی و هر بروکر متفاوت است، صرفاً می‌توان صرافی و بروکرها را از لحاظ تنوع بازار مقایسه کرد؛ اکثر صرافی‌ها فقط روی یک بازار(مثل بازار ارز دیجیتال یا بازار ارز) فعالیت می‌کنند اما بروکرها ممکن است از بازار‌های مختلف، دارایی‌های متنوعی را برای معامله‌گری در اختیار کاربر قرار دهند.

رابط کاربری

اگرچه ممکن است رابط کاربری بروکر‌ها در نگاه اول ساده بنظر برسد، اما کار با پلتفرم بروکر درصد کمی از زمان شما را در معاملات می‌گیرد و شما بیشتر زمان خود را بر روی نرم‌افزار‌های معاملاتی مثل متا تریدر چهار و پنج (Metatrader 4&5) می‌گذرانید. در واقع برای استفاده از بروکر برای انجام معاملات، شما باید از نحوه کارکرد پلتفرم بروکر و نرم افزار معاملاتی جداگانه اطلاع داشته باشید.

برای اشاره به یکی دیگر از موارد تفاوت بروکر و صرافی می‌توانیم بگوییم کار با صرافی ساده‌تر است، چرا که بخش معاملات بر روی وب سایت صرافی طراحی شده و نیاز به استفاده از نرم‌افزار دیگری نیست. از سوی دیگر‌، بسیاری از صرافی‌ها اپلیکیشن همراه نیز تدارک دیده‌اند که کاربر می‌تواند بسیار ساده معاملات خود را دنبال و یا معاملات جدیدی را باز کند.

خدمات مشتریان و پشتیبانی

خدمات مشتریان و پشتیبانی پلتفرم تا حد زیادی به نوع صرافی و بروکر بستگی دارد. صرافی‌های متمرکز ارز دیجیتال همگی پشتیبانی سریع، قدرت‌مند و حرفه‌ای دارند و در سریع‌ترین زمان ممکن به مشکلات و سوالات کاربران رسیدگی‌ می‌کنند. اما متاسفانه پشتیبانی بسیاری از صرافی‌های خارجی از زبان فارسی پشتیبانی نمی‌کند

از سوی دیگر، صرافی‌های غیر متمرکز هیچگونه پشتیبانی رسمی ارائه نمی‌دهند. عدم حضور پشتیبانی رسمی صرافی‌های غیر متمرکز باعث می‌شود کاربرانی که سوال یا مشکلی برایشان پیش آمده به شبکه‌های اجتماعی مراجعه کنند که مسیر را برای افراد سودجو و کلاهبرداری‌های آنلاین هموار می‌کند.

بروکر‌ها نیز مشابه صرافی‌های متمرکز معمولاً سیستم پشتیبانی آنلاین قدرتمندی دارند و به سرعت به مشکلات و سوالات کاربران پاسخ می‌دهند. برتری دیگر بروکرها در پشتیبانی از زبان فارسی است؛ بسیاری از بروکرهایی که به ایرانیان خدمات می‌دهند، پشتیبان فارسی زبان و وب سایت فارسی نیز دارند. در بحث خدمات مشتریان، بسیاری از بروکر‌ها با برگزاری مسابقات و  رویدادهای مختلف به کاربران جایزه می‌دهند. برخی بروکرها منابع آموزشی در اختیار کاربران می‌گذارند و حتی درصدی از کارمزد معاملات را در برنامه‌هایی به معامله‌گران برمی‌گردانند.

صرافی‌ها نیز خدماتی مانند کاهش کارمزد معاملات و حتی کسب درآمد از دعوت دوستان، کسب درآمد از طریق استیک کردن ارز دیجیتال و تامین نقدینگی، و انواعی از منابع آموزشی را برای کاربران خود فراهم می‌کنند. اما با در نظر گرفتن همه‌ی این خدمات، عدم حضور پشتیبانی و خدمات مشتریان در صرافی‌های غیر متمرکز، کفه‌ی ترازو را به سمت بروکرها متمایل می‌کند.

نمایش کاهش کارمزد روی دسکتاپ به عنوان یکی از خدمات صرافی ها

نکات مهم انتخاب صرافی و بروکر

با مقایسه شش تفاوت بروکر و صرافی، نوبت به نکات مهم انتخاب صرافی یا بروکر مناسب برای معاملات شما می‌رسد. جدول زیر در یک نگاه این تفاوت‌ها را جمع بندی می‌کند.

تفاوت/پلتفرم صرافی بروکر
هدف پلتفرم خرید و فروش/معاوضه معاملات بر روی جفت ارزها
مالکیت دارایی در معاملات اسپات خریدار مالک دارایی است اما در معاملات فیوچرز صاحب دارایی نیست. در معاملات CFD بازار فارکس معامله‌گر صاحب دارایی نیست.
شراط معاملات کارمزد معاملات کم و بدون سواپ کارمزد معاملات متغیر و همراه با سواپ
تنوع جفت ارزها تعداد جفت ارز معاملاتی بالا و تنوع کم جفت ارزهای متنوع
رابط کاربری نسبتاً ساده نسبتاً پیچیده
پشتیبانی و خدمات صرافی متمرکز قوی، غیرمتمرکز ضعیف پشتیبانی و خدمات مشتریان قوی

انتخاب صرافی یا بروکر مناسب تا حد زیادی به استراتژی معاملاتی شما بستگی دارد. اگر به دنبال خواباندن سرمایه، خرید و نگهداری بلند مدت دارایی هستید، صرافی‌ها گزینه مناسب‌تری هستند. با خرید دارایی از صرافی ارز دیجیتال شما مالک آن دارایی هستید و می‌توانید دارایی خریداری شده را به کیف پول شخصی خود انتقال دهید و آن را برای بلند مدت نگهداری کنید. در صورتی که یک پوزیشن معاملاتی را در یک بروکر در بلند مدت نگه دارید، حتی اگر در سود معامله را ببندید، هزینه‌‎ی سواپ بقدری زیاد خواهد شد که ممکن است سرمایه شما را دچار ضرر کند.

از سوی دیگر اگر استراتژی سریع معاملات اسکالپ را ترجیح می‌دهید، باید به دنبال پایین‌ترین کارمزد معاملات باشید. کارمزد صرافی‌ها معمولاً ثابت است اما کارمزد معاملات بروکرها بر اساس سیاست‌های بروکر، تکنولوژی معاملاتی (شامل ECN و STP) و حجم معاملات جفت ارز مدنظر، متغیر است.  معمولاً جفت ارز یورو در مقابل دلار آمریکا یا EUR/USD بیشترین حجم معاملات و پایین‌ترین کارمزد را دارد.

از سوی دیگر اگر به دنبال نوسانات شدید قیمت و کسب سود حداکثری هستید، بازار ارز دیجیتال باید انتخاب شما باشد چرا که نسبت به بازار فارکس نوسان قیمت بسیار شدیدتری را تجربه می‌کند. اما نواسانات شدید قیمت شمشیر دو لبه است و همانطور که می‌تواند سود شما را چند برابر کند خطر از دست رفتن سرمایه‌ی شما را نیز چند برابر می‌کند. اگر تمایل به معاملات سریع، پر سود و پر خطر ارز دیجیتال دارید صرافی متمرکز ارز دیجیتال مقصد شماست؛ اما اگر نوسانات ملایم و قابل پیش بینی قیمت را ترجیح می‌دهید بازار فارکس انتخاب هوشمندانه‌تری است.

ملاک دیگری که در بحث تفاوت بروکر و صرافی باید به آن توجه داشته باشید سرمایه اولیه است. بازار فارکس بدلیل نوسانات کمتری که تجربه می‌کند برای کسب سود معقول از معاملات باید سرمایه‌ی بیشتری داشته باشید. در مقابل، بازار ارز دیجیتال بدلیل نواسانات بالا و اهرم لورج بالای معاملات فیوچرز سرمایه‌ی کمتری برای کسب سود نیاز دارد. اگر به تازگی وارد دنیای معاملات شده‌اید، مطمئن شوید که برای کسب علم، دانش و تجربه‌ی لازم برای معامله‌گری، با حساب دمو و پول غیر حقیقی تمرین و از سودآوری استراتژی خود اطمینان حاصل کنید.

علاوه بر تمرین و تست استراتژی با حساب دمو، روش‌های متعددی برای بالا بردن دانش مالی و سودآوری معاملات است. بسیاری از صرافی‌ها و بروکرها و حتی پلتفرم‌های تحلیل قیمت مانند تریدینگ ویو (TradingView) این منابع آموزشی را در اختیار شما قرار می‎‌دهند.

معرفی برترین بروکر‌ها

بروکرهای متعددی به معامله‌گران ایرانی سرویس‌ می‌دهند. از جمله بهترین بروکرهای آزاد برای ایرانیان می‌توان به موارد زیر لشاره کرد:

  • بروکر HYCM
  • بروکر Alpari
  • بروکر AMarkets

در ادامه با هر کدام از این بروکر‌ها بیشتر آشنا می‌شوید.

بروکر HYCM

HYCM یک بروکر معتبر است که بیش از ۴۰ سال در صنعت حضور داشته است. HYCM حساب‌های ECN با هزینه‌های کم CFD، محتوای آموزشی عالی و راحتی باز کردن حساب را ارائه می‌دهد. همچنین، این بروکر توسط CySEC، FCA و Dubai Financial Services Authority (DFSA) نظارت می‌شود که امنیت استفاده از این بروکر را افزایش می‌دهد. HYCM همچنین حساب‌های اسلامی بدون سواپ برای معامله‌گران مسلمان فراهم و از تکنولوژی ECN در حساب‌های خود استفاده می‌کند.

بروکر HYCM بازار‌های کالا، سهام، فارکس و شاخص‌ها پشتیبانی می‌کند؛ فرآیند افتتاح حساب آن آسان و کاملا دیجیتال است و انواع متنوعی از ابزارهای آموزشی با کیفیت را ارائه می دهد. همچنین، بروکر HYCM دارای پشتیبانی فارسی کامل و سرعت میانگین اجرایی زیر 12 میلی ثانیه و اسپرد از 0.1 پیپ است.

از نقاط ضعف بروکر HYCM ، می توان به پشتیببانی نکردن از بازار ارز دیجیتال و لورج نسبتاً پایین اشاره کرد. علاوه بر این، بروکر HYCM پس از 90 روز عدم فعالیت اکانت، هر ماه 10 دلار هزینه بی فعالیت از شما دریافت می‌کند.

بروکر HYCM

بروکر Alpari

Alpari یکی از بزرگترین بروکرهای فارکس در جهان است که بیش از ۲ میلیون مشتری دارد. Alpari حساب‌های ECN با شرایط معاملاتی رقابتی ارائه می‌دهد، از جمله اسپرد و کمیسیون کم، و لورج بالا. این بروکر توسط کمیسیون خدمات مالی (FSC) در موریس، اداره خدمات مالی (FSA) در سنت وینسنت و گرنادین و کمیسیون خدمات مالی بین‌المللی (IFSC) در بلیز نظارت می‌شود. Alpari همچنین حساب‌های اسلامی بدون سواپ برای معامله‌گران مسلمان، حساب STP و حساب ECN ارائه می‌دهد.

اما ورشکستگی چند شعبه از آلپاری و نظرات منفی برخی کاربران Alpari موجب شده بسیاری از انتخاب این بروکر برای معامله‌گری منصرف شوند.

بروکر Alpari

بروکر AMarkets

بروکر آمارکت یک بروکر معتبر در دنیای مالی است که خدمات معاملاتی جذابی مثل حساب‌های STP و حساب ECN را برای معامله‌گران فراهم می‌کند. این بروکر تحت نظر چند نظام نظارتی شامل نظارت کمیسیون خدمات مالی (FSC) در سنت وینسنت و گرنادین، کمیسیون خدمات مالی بین‌المللی (IFSC) در بلیز، و کمیسیون مالی سرویس‌های مالی (FSCA) در آفریقای جنوبی قرار دارد.

از جمله مزایا می‌توان به اجرای سریع معاملات، اسپردهای رقابتی و انعطاف‌پذیر اشاره کرد. همچنین، این بروکر ویژگی‌هایی نظیر حساب‌های اسلامی بدون سواپ برای معامله‌گران مسلمان ارائه می‌دهد.

با وجود مزایا، آمارکت نیز برخی محدودیت‌ها و نقاط ضعف دارد. برخی از معامله‌گران ممکن است از محدودیت در نوعیت و تعداد ابزارهای مالی یاد کنند. همچنین، ممکن است برخی از مشتریان به گزینه‌های آموزشی کمتری برخوردار باشند که برای تازه‌کاران ممکن است مهم باشد.

بروکر AMarkets

بهترین صرافی‌های ارز دیجیتال

برخی صرافی‌های ارز دیجیتال به احراز هویت نیازی ندارند و ایرانیان می‌توانند از طیف گسترده‌ای از ابزارها، انواع معاملات و جفت ارز‌های قابل خرید و فروش آن‌ها استفاده کنند‌. از بهترین صرافی‌های ارز دیجیتال قابل استفاده برای ایرانیان می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

  • صرافی نوبیتکس
  • صرافی بیت پین
  • صرافی بیت ۲۴
  • صرافی MEXC
  • صرافی CoinEx
  • صرافی BingX

صرافی نوبیتکس

صرافی نوبیتکس بزرگ‌ترین بازار ارز دیجیتال ایران است و از لحاظ کارمزد، انواع معاملات و سرویس‌هایی چون استیکینگ و شرکت در استخر نقدینگی، حرف اول و آخر را در ایران می‌زند. امکان خرید بیش از ۱۰۰ ارز دیجیتال، بیش از ۶ میلیون کاربر، حجم معاملات بالا، کمترین کارمزد معاملات، معاملات اسپات و تعهدی، خدمات درآمد غیر فعال، و آکادمی نوبیتکس گویای طیف گسترده‌ی خدمات و امکانات صرافی نوبیتکس است.

طیف گسترده خدمات نوبیتکس، شرایط معاملات رقابتی از جمله سرعت بالا و کارمزد پایین معاملات، نوبیتکس را با قدرت در لیست بهترین صرافی‌های ایرانی قرار می‌دهد.

معرفی صرافی نوبیتکس

صرافی بیت پین

صرافی بیت پین(BitPin) یکی دیگر از پرچم داران بازار ارز دیجیتال ایران است. این صرافی علاوه بر قرار دادن بیش از ۱۰۰ ارز دیجیتال برای خرید و فروش، قابلیت استکینگ و کسب درآمد غیر فعال را برای سرمایه گذاران تعبیه کرده. همچنین، معامله‌گرانی که نیاز به سرمایه‌ی بیشتر دارند، می‌توانند با گذاشتن وثیقه، از صرافی بیت پین برای معاملات خود تا ۱۰۰ میلیون تومان وام دریافت کنند.

علاوه بر امکانات و امتیازات معاملاتی، صرافی بیت پین در آکادمی خود آموزش‌های لازم را به علاقه‌مندان دنیای ارز دیجیتال می‌دهد. همچنین، ابزار‌های تحلیل و چارت قیمت دارد که می‌توانید از آن برای تحلیل تکنیکال قیمت استفاده کنید. معاملات بیت پپین امن، سریع و با کارمزد پایین صورت می‌گیرند تا معامله‌گران از معاملات سود حداکثری ببرند.

معرفی صرافی بیت پین

صرافی بیت 24

صرافی Bit24 با بیش از ۶۰۰ ارز دیجیتال قابل خرید و فروش، امکان معامله پیشرفته، سرعت بالای معاملات، کیف پول ارز دیجیتال امن، رابط کاربری ساده و خلاقانه، احراز هویت سریع و راحت، منابع آموزشی و پشتیبانی شبانه روزی در  ۷ روز هفته، یکی از بهترین گزینه‌های کاربران ایرانی بین صرافی‌های داخل کشور است.

صرافی بیت ۲۴ علاوه بر امتیازات ذکر شده، اپلیکیشن اندروید و IOS نیز دارد که با استفاده از آن می‌‌توانید معاملات خود را در گوشی همراه خود انجام دهید. اضافه بر اپلیکیشن همراه، بیت ۲۴ یک سیستم کسب درآمد از دعوت دوستان نیز تعبیه کرده که کاربران با استفاده از آن می‌توانند درصدی از کارمزد معاملات دوستان خود را دریافت و از آن کسب درآمد کنند.

معرفی صرافی بیت 24

اگر به شناخت بهترین صرافی‌های ایرانی و امتیازات هر یک علاقه‌مندید، می‌توانید در این مطلب با این صرافی‌ها بیشتر آشنا شوید.

اگرچه نسبتاً کار با صرافی‌های ایرانی از صرافی‌های خارجی ساده‌تر است، اما برخی ویژگی‌های صرافی‌های خارجی می‌تواند برای کاربران بسیار جذاب باشد.

صرافی BingX

صرافی بینگ ایکس یکی از صرافی‌های معتبر ارز دیجیتال است که از سال 2020 شکل گرفته است. یکی از ویژگی‌های منحصر به فرد صرافی BingX این است که کاربران ایرانی مجاز به استفاده از این صرافی هستند، که این مسئله در بسیاری از صرافی‌های معتبر دیگر امکان‌پذیر نیست. کاربران این صرافی علاوه بر معاملات سریع و امن اسپات، می توانند بر روی بسیاری از جفت ارز‌های دیگر با اهرم لورج بالا معاملات فیوچرز انجام دهند.

صرافی BingX

صرافی CoinEx

صرافی کوین اکس یکی دیگر از صرافی‌های معتبر ارز دیجیتال خارجی است که کاربران ایرانی می‌توانند براحتی از طریق وبسایت صرافی یا اپلیکیشن همراه آن از خدمات صرافی بهره‌مند شوند. صرافی CoinEx با پشتیبانی بیش از ۹۰۰ ارز دیجیتال، حجم معاملات بالای ۵۰۰ میلیون دلار ارزش معاملات روزانه، رابط کاربری آسان و مناسب برای مبتدیان، کیف پول ارز دیجیتال مطمئن، خدمات مشتریان و پشتیبانی آنلاین شبانه روزی در هفت روز هفته، پشتیبانی از زبان فارسی و انواع معاملات از جمله اسپات، مارجین و فیوچرز، به یکی از مقاصد اصلی برای معامله‌گران و سرمایه‌گذاران ارز دیجیتال تبدیل شده.

صرافی CoinEx

صرافی MEXC

صرافی مکسی برای ایرانیان یکی از بهترین انواع صرافی‌های ارز دیجیتال است. صرافی پرطرفدار و پیشرو MEXC، در سال 2018 تأسیس شد و با تمرکز بر ارائه خدمات با کیفیت و امنیت برای کاربران، به سرعت به یکی از مقصدهای اصلی برای تجارت ارز دیجیتال تبدیل شده است. تاریخچه‌ی کوتاه صرافی MEXC نشان می‌دهد که این صرافی با سرویس‌دهی قدرتمند و رشد پایدار خود، اعتماد و رضایت بسیاری از کاربران را به دست آورده است.

رابط کاربری ساده صرافی مکسی به کاربران اجازه می‌دهد تا به راحتی معاملات خود را انجام دهند و از امکانات مختلفی که صرافی ارائه می‌دهد بهره‌مند شوند. همچنین، امنیت بالای MEXC و استفاده از فناوری‌های رمزنگاری مدرن، کاربران را از هرگونه خطر امنیتی در زمینه معاملات ارز دیجیتال محافظت می‌کند.

صرافی MEXC

صرافی PancakeSwap

صرافی PancakeSwap یکی از بزرگترین صرافی‌های غیرمتمرکز در صنعت ارز دیجیتال است که مبادلات On-chain و Cross-chain را پوشش می‌دهد. این صرافی بیش از ۱۵ میلیون معامله‌گر ماهانه و تقریباً ۲ میلیارد دلار دارایی در اختیار دارد که در بین صرافی‌های غیر متمرکز عدد چشمگیری است. صرافی PancakeSwap به صورت اصلی از بلاکچین Binance Smart Chain استفاده می‌کند اما ۹ زنجیره بلاکچینی مختلف دیگر را نیز پوشش می‌دهد.

صرافی PancakeSwap

اگر به مطالعه و مقایسه بهترین صرافی‌های ارز دیجیتال خارجی دارید، می‌توانید با مطالعه‌ی این مطلب با معایب و مزایای هر یک بیشتر آشنا شوید.

سخن پایانی

اگر به دنیای معامله‌گری علاقه‌مندید و رویای تریدر شدن را دارید، شناخت و درک تفاوت بروکر و صرافی یکی از قدم‌های اساسی این مسیر است. در این مطلب از خانه سرمایه به تعریف بروکر و صرافی پرداختیم و بعد از درک هدف و کارکرد هر کدام، به شش تفاوت مهم صرافی و بروکر پرداختیم.

بطن پلتفرم صرافی برخلاف بروکر، با هدف خرید و فروش و مالکیت دارایی ساخته شده است، در حالی که بروکرها واسطه‌هایی برای انجام معاملات بر روی جفت ارزها هستند و معامله‌گر مالکیت دارایی را دریافت نمی‌کند. از آنجا که بروکر‌ها با هدف اختصاصی معامله‌گری به وجود آمده‌اند، تنوع جفت ارزی بهتری نسبت به صرافی‌ها دارند.

اگر رویای معاملعه‌گر شدن را دارید، به یاد داشته باشید که برای یک تریدر موفق شدن نیاز به آموزش تئوری و  تمرین عملی با حساب دمو دارید. آشنایی با انواع صرافی‌های ارز دیجیتال، انواع بروکر‌ها، مدیریت سرمایه، مدیریت ریسک، انواع تحلیل قیمت و اصول معامله‌گری از جمله مفاهیم تئوری ضروری برای شروع مسیر معامله‌گر شدن است. پس از یادگیری مفاهیم تئوری می‌توانید با حساب دمو و پول غیر واقعی تمرین کنید تا به یک استراتژی با سودآوری مستمر برسید. سفر خوبی را برای شما آرزومندیم.

ادامه مطلب
alt for image number
پیش بینی قیمت طلا و تحلیل قیمت طلا | خرداد ۱۴۰۳

در این بخش به پیش بینی قیمت طلا در خرداد ۱۴۰۳ می‌پردازیم و در ادامه سناریوهای محتملی که ممکن است برای قیمت این فلز گران‌بها رخ دهد را مرور می‌کنیم.

پیش بینی قیمت طلا و تحلیل قیمت طلا در خرداد  ۱۴۰۳

با توجه به فروکش کردن تنش بین ایران و اسرائیل در منطقه حداقل برای کوتاه مدت دلار در ایران و انس جهانی روند کاهشی را تجربه کردند. در چند هفته گذشته که دلار تا محدوده‌ی 72 هزار تومان نیز جهش داشت به یکباره بعد از ثبات شرایط سیاسی در منطقه وارد کانال 60 هزار تومان شد. از طرفی انس‌جهانی طلا با توجه به ساسیت‌های پولی فدرال رزرو نیز در یک روند کوتاه مدت نزولی قرار گرفته است. زیرا فدرال رزرو از تصمیم 6 پله کاهش نرخ بهره به 2 پله کاهش نرخ رسیده است. تحت این شرایط سیاست‌های انقباضی در آمریکا با تعویق رو به رو می‌شود.

تحلیل تکنیکال قیمت طلا

با بررسی تکنیکالی انس جهانی طلا، با توجه واگرایی منفی در کوتاه مدتی که ایجاد شده شاید یک رنج قیمتی در انس جهانی طلا بوجود بیاید و این رنج بین 2300 تا 2400 دلار باشد و ما از این فرض در پیش‌بینی قیمت طلا در ایران استفاده خواهیم کرد.

نمودار واگرایی منفی

با بررسی تکنیکال طلا 18 عیار در ایران می‌توان به یک الگوی حرکتی محتمل رسید. تحت این حرکت محدوده‌ی 3,200,000 -3,300,000 تومان از تقاضای بالایی برخوردار است و اگر قیمت به این نواحی برسد خریدهای بسیار کم ریسک اتفاق خواهد افتاد. در شرایط فعلی اما طلا همچنان در میان مدت در یک روند صعودی قرار دارد و برای تبدیل روند از صعودی به نزولی شاهد نفوذ قیمت به زیر 3,000,000 تومان باشیم که با توجه به شرایط موجود احتمال کمی دارد.

تحلبل تکنیکال

تحلیل فاندامنتال قیمت طلا

برای تحلیل فاندامنتال طلا و سکه نیاز به سناریوهای تحلیلی روی انس‌جهانی طلا و قیمت دلار در ایران داریم که برای اینکار می‌توان با استفاده از تحلیل حساسیت به طیف قیمتی از طلا و سکه رسید.

جدول طیف قیمتی سکه

 

در این تصویر طیف قیمتی هر گرم طلا را تحت سناریوهای مختلف از خوشبینانه تا بدبینانه می‌بینیم. در بهترین حالت قیمت می‌تواند 2,940,000  و در بدترین حالت می‌تواند 5,500,000 تومان برسد.

پیش بینی قیمت طلا و تحلیل قیمت طلا تا انتهای سال 1403

اگر بخواهیم روند قیمت طلا را تا انتهای سال ۱۴۰۳ بررسی کنیم، باید سناریوهای مثبت و منفی برای اقتصاد داخلی ایران و اقتصاد جهانی را در نظر بگیریم.

با توجه به سناریوهای میانگین و محتمل تر میتوان دلار را بین 76 -80 هزار تومان از لحاط ارزش در نطر گرفت. با در نظر گرفتن انس‌جهانی بین 2500-2600 دلار برای انتهای سال با توجه به شرایط حال به این نتیجه می‌رسیم که قیمت طلا می‌تواند از گرمی 4,500,000 تا 5,000,000 تومان ارزش‌گذاری شود.

سناریوهای صعودی برای طلا

  1. پیروزی ترامپ در انتخابات 2024: یکی از اتفاقاتی که سبب افزایش قیمت دلار و طلا در ایران می‌شود، انتخاب دوباره ترامپ به عنوان رئیس جمهور آمریکا است. انتخابی که با وضعیت اقتصادی حال حاضر آمریکا دور از انتظار نیست و پیش بینی می‌شود جمهوری خواه‌ها دوباره به قدرت خواهند رسید.
  2. وقوع جنگ در خاورمیانه با حضور مستقیم ایران: با شروع سال 2024، هر روزه تنش‌ها میان ایران و اسرائیل بالا گرفته و احتمال وقوع جنگ رو به افزایش است. هر گونه تنش نظامی میان ایران و اسرائیل سبب بالا رفتن تقاضا و قیمت طلا خواهد شد.
  3. اعمال تحریم های بین المللی جدید: در صورت اینکه سازمان‌های بین المللی تصمیم به اعمال تحریم ‌های جدید علیه ایران بگیرند، شاهد موج جدیدی از گرانی و افزایش قیمت دلار خواهیم بود.این افزایش قیمت، طبیعتا باعث افزایش قیمت طلا نیز خواهد شد.
  4. افزایش قیمت جهانی طلا : وقوع هرگونه جنگ با دخالت قدرت های نظامی جهان، سبب افزایش تقاضا برای طلای جهانی خواهد شد.اتفاقی که در جنگ روسیه و اوکراین شاهد آن بودیم.

سناریوهای نزولی برای طلا

  1. آزاد شدن دارایی‌های ارزی ایران در خارج از کشور: چندین سال است که حرف و حدیث‌ها درباره آزاد شدن دارایی‌هایی های بلوکه شده ایران در خارج از کشور، افزایش پیدا کرده است.تجربه‌های قبلی نشان داده است خبرهای آزادسازی دارایی‌های ایران، باعث کاهش موقتی قیمت‌ها در بازار ارز خواهد شد.
  2. توافق بین ایران و آمریکا: هرچند احتمال وقوع این اتفاق کم است، اما در صورت اینکه دولت بایدن بخواهد در روزهای آخر دوره خود دست به مذاکره و توافق با ایران بزند، شاهد موج ریزشی در بازار ارز و طلا خواهیم بود.

الان طلا بخریم یا نه؟

در شرایط فعلی حباب طلا منفی شده یعنی قیمت بازار از ارزش پایین‌تر آمده است. بنابراین با توجه به تحلیل ارائه شده برای خرید های بلندمدت می‌تواند مناسب باشد. اما بهتر است برای خریدهای میان‌مدت و کوتاه‌مدت کمی بیشتر صبر کنید. توصیه می‌شود به جای خرید فیزیکی طلا از صندوق‌های با پشتوانه طلا در بورس ( گنج، آلتون) استفاده کرد.

پیش بینی قیمت طلا توسط کارشناسان و تحلیل گران

نحوه محاسبه قیمت طلا در ایران

یکی از پرسش‌های همیشگی کاربران این است که قیمت طلا در ایران چگونه محاسبه می‌شود یا به بیان ساده‌تر فرمول محاسبه قیمت طلا در ایران چیست؟ از همین رو سعی کرده‌ایم به این پرسش‌ها به ساده‌ترین شکل ممکن پاسخ دهیم.

فرمول مظنه قیمت طلا

نحوه محاسبه قیمت طلا در ایران براساس به طلای 17 عیار یا به اصطلاح مظنه است. برای محاسبه قیمت انواع طلا و سکه باید اول روش محاسبه قیمت طلای 17 عیار یا همان مظنه را بدانیم که به شکل زیر محاسبه می‌شود.

فرمول مظنه قیمت طلا

فرمول قیمت طلای گرمی آب شده

در واقع طلای آبشده، طلایی است که یکبار ساخته شده و سپس ذوب می‌شود و به چرخه تولید برمی‌گردد. از آنجایی که این طلا، به دلیل نداشتن اجرت و کارمزد، طرفداران زیادی دارد، شما برای تحلیل قیمت طلا نیاز به فرمول محاسبه آن دارید.

فرمول طلای گرمی آب شده به شرح زیر است:

فرمول محاسبه قیمت یک گرم طلای آب شده

فرمول محاسبه حباب سکه

شاید واژه‌ی حباب را بارها شنیده باشید مخصوصا حباب سکه! با توجه به اینکه تقاضای مردم در جامعه‌ی تورمی به دارایی‌های دلاری بالاتر از دیگر جوامع است بنابراین ممکن است قیمت‌های معامله‌ای در بازار با ارزش دارایی های فاصله داشته باشد و وابسته به میزان تورم و تقاضای موجود این فاصله تغییر می‌کند.

باید بدانید هر تمام سکه معادل 8.133 گرم است. ولی ممکن است هنگام معامله سکه در بازار قیمتی بیش از این وزن را پرداخت کنیم که در این شرایط حباب بوجود آمده است.

فرمول محاسبه حباب سکه به شرح زیر است:

حباب سکه (1)

عوامل تأثیرگذار در پیش بینی قیمت طلا و تحلیل قیمت طلا

طلا به عنوان اصلی ترین دارایی مطمئن با ارزش، در دنیا سهم زیادی از معاملات مالی جهان را به خود اختصاص داده است. بنابراین پیش بینی قیمت طلا بر اساس عوامل تاثیرگذار در قیمت آن از ضروری‌ترین مسائل سرمایه گذاران است. مهم ترین عوامل فاندامنتال عبارتند از :

  • نرخ و ارزش دلار
  • سیاست های بانک مرکزی
  • عرضه جهانی پول
  • تورم جهانی
  • نرخ بهره آمریکا
  • میزان تولید و استخراج طلا

نرخ دلار و تاثیر آن بر قیمت طلا

قیمت طلا در ایران بر اساس دو فاکتور انس جهانی و قیمت دلار سنجیده می‌شود.

  • انس جهانی: از مهمترین عوامل و راه‌های پیش‌بینی قیمت طلای جهانی، بررسی رابطه دلار آمریکا و طلای جهانی انس است. به طور کلی بین شاخص ارزش دلار (DXY) و طلای جهانی رابطه عکس وجود دارد یعنی اگر ارزش دلار افزایش پیدا کند، قیمت طلا کاهش پیدا می‌کند. به طور مشخص‌تر، ز آنجایی که ارزش دلار با شاخص DXY شناسایی می‌شود، زمانی که این شاخص نزولی باشد، قیمت طلا صعودی و زمانی که DXY صعودی باشد، قیمت طلا نزولی خواهد بود. به همین منظور بسیاری از تحلیلگران و معامله‌گران از شاخص دی ایکس وای به عنوان اصلی‌ترین راهنمای خود برای تحلیل قیمت طلا استفاده می‌کنند.
  • نرخ دلار در ایران: از آنجا که قیمت طلا، جهانی است و بر حسب دلار بیان می‌شود، افزایش نرخ دلار سبب گران شدن قیمت طلا در ایران می‌شود.در ادامه بیشتر درباره فرمول محاسبه قیمت طلا و تاثیر قیمت دلار در آن صحبت خواهیم کرد.

تاثیر نرخ تورم بر قیمت طلا

تورم،  یکی از نکاتی است که برای پیش‌بینی قیمت طلا، باید آن را در نظر گرفت. در نگاه بنیادی قیمت طلا در ایران، دو مؤلفه تورم وجود دارد.

  1. تورم داخلی: تورم داخلی عموما ناشی از افزایش قیمت دلار است و سبب ایجاد حباب های معاملاتی در قیمت های طلا می‌شود.منظور از حباب قیمتی این است که افزایش تقاضا در بازار، این می‌شود که طلا بالاتر از ارزش واقعی خود معامله شود.
  2. تورم جهانی: تقلب جهانی به این معناست که در اکثر نقاط جهان، قیمت کالا و خدمات برای مصرف کنندگان افزایش پیدا کرده است که این اتفاق می تواند ناشی از بحران های جهانی مثل بیماری های همه‌گیر، کاهش تولید، سیاست های جهانی، وقوع جنگ و بحران های دیگر باشد.همه این بحران‌ها سبب این می‌شود که مردم به دنبال تبدیل سرمایه خود به طلا باشند و این افزایش تقاضا، سبب افزایش جهانی قیمت طلا خواهد شد.

نقش بانک های مرکزی در پیش بینی قیمت طلا

طلا، به عنوان اصلی‌ترین دارایی یک کشور شناخته می‌شود و بانک‌های مرکزی،از طلا  برای حفظ ارزش دارایی‌های خود و پشتوانه پول ملی استفاده می‌کنند. داشتن ذخایر طلای کافی برای یک کشور،  این امکان را به بانک مرکزی آن کشور می‌دهد که در صورت نیاز، اقدام به کنترل بازار ارز و حفظ ارزش پول ملی خود کنند.از این رو، پیش بینی قیمت طلا نیاز به بررسی تصمیمات بانک‌های مرکزی است و در ایران، معامله‌گران سیاست‌های بانک مرکزی را در تصمیم‌گیری‌های خود در نظر می‌گیرند.

از بین کشورهای اقتصادی بزرگ، تصمیمات بانک مرکزی آمریکا تاثیر بیشتری در قیمت اونس جهانی طلا دارد لذا به همین دلیل بررسی اطلاعات و داده‌های بانک مرکزی آمریکا جز اصلی‌ترین وظایف معامله‌گران و تحلیلگران بازارهای مالی است.

سیاست بانک مرکزی ایران نیز در قیمت داخلی طلا تاثیر دارد و تصمیماتی نظیر حراج سکه، پیش فروش سکه، اخذ مالیات و غیره اقداماتی هستند که در حین پیش بینی قیمت طلا، باید آن‌ها را در نظر داشت.

نحوه سرمایه‌ گذاری در بازار طلا

در ادامه به بررسی نحوه صحیح سرمایه‌گذاری در بازار طلا می‌پردازیم و توصیه‌های کلیدی را نیز در این رابطه ارائه خواهیم کرد.

سرمایه‌ گذاری و خرید سکه طلا

سرمایه گذاری در سکه هرچند با ریسک های بسیار زیادی در سال های اخیر مواجه بوده است اما همچنان یکی از محبوب ترین روش های سرمایه گذاری در ایران محسوب می شود. نقد شوندگی بالا و بازدهی خوب، از مزیت‌های سرمایه گذاری بر روی سکه است. برای بررسی بیشتر سرمایه گذاری در سکه طلا مقاله روش های سرمایه گذاری در طلا را مطالعه کنید.

سرمایه‌ گذاری و خرید طلای گرمی

یکی دیگر از روش های سرمایه گذاری در طلا، خرید و فروش طلای آب شده گرمی است. مهم‌ترین مزیت طلای آب شده، نداشتن اجرت و مالیات است.با توجه به نوسانات قیمت طلا و نقدینگی این بازار، این نوع سرمایه گذاری به عنوان یک روش برای حفظ ارزش سرمایه و کسب سود شناخته می‌شود. البته باید توجه داشت که سرمایه گذاری در بازار طلا همراه با ریسک‌های خاص خود می‌باشد و نیاز به تحلیل قیمت طلا است.

سرمایه‌ گذاری و خرید صندوق های طلا (ETFs)

ETF های طلا سبکی از سرمایه‌گذاری در طلا هستند که به سادگی معامله می‌شوند و به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهند تا بدون نیاز به نگهداری فیزیکی طلا، به صورت مستقیم در بازار طلا سرمایه‌گذاری کنند. این صندوق‌ها ها قابلیت معامله در بورس را دارند و ارزش طلا را نمایندگی می‌کنند.

مزایا

  • دسترسی آسان: ETF های طلا، بدون نیاز به خرید و نگهداری فیزیکی طلا، برای سرمایه‌گذاران امکان دسترسی آسان به بازار طلا را فراهم می‌کنند.
  • تنوع پرتفوی: این صندوق‌ها به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهند تا به صورت مستقیم در بازار طلا سرمایه‌گذاری کنند و به پرتفوی خود تنوع ببخشند.
  • کارمزدهای کمتر: معمولاً کارمزد صندوق‌های طلا کمتر از سایر روش‌های سرمایه‌گذاری طلا، مثل خرید فیزیکی طلا است.

معایب

  • احتمال عدم تطابق با بازار: ممکن است قیمت ETF های طلا با قیمت واقعی طلا در بازار مختلف باز نشود که این مسأله می‌تواند باعث شود سرمایه‌گذاران تحلیل عمیق‌تری از بازار داشته باشند.
  • احتمال نوسانات بازار: صندوق های طلا همچنین تحت تأثیر نوسانات بازار طلا قرار می‌گیرند که می‌تواند به سرمایه‌گذاران بر اساس مقیاس زمانی کوتاه مدت، سودده و یا زیان آور باشد.
  • عدم مالکیت مستقیم بر طلا: با سرمایه‌گذاری در ETF های طلا، سرمایه‌گذاران مالکیت مستقیم بر طلا را ندارند و به جای آن حقوق و مزایای مرتبط با سهام صندوق‌ها را دریافت می‌کنند.

برای اطلاع بیشتر از صندوق های سرمایه گذاری طلا، این مقاله را مطالعه کنید.

ادامه مطلب
position-size
اندازه پوزیشن معاملاتی چیست؟ + فرمول محاسبه پوزیشن سایز

در دنیای پیچیده و همواره در حال نوسان بازارهای مالی، تعیین اندازه پوزیشن معاملاتی (Position size) یا پوزیشن سایز، یکی از مهم‌ترین تصمیماتی است که سرمایه‌گذاران و معامله‌گران باید اتخاذ کنند. این تصمیم نه تنها بر پتانسیل سودآوری، بلکه بر میزان ریسک معاملات نیز تأثیر گذار است. Position size، در واقع به معنای مقدار دارایی یا سرمایه‌ای است که در یک معامله خاص به کار گرفته می‌شود.

در این مقاله به بررسی این مفهوم می‌پردازیم، اهمیت آن در مدیریت ریسک و برنامه‌ریزی معاملاتی را بررسی می‌کنیم و رویکردها و استراتژی‌های مختلفی را که معامله‌گران می‌توانند برای تعیین اندازه پوزیشن خود به کار ببرند، مورد تحلیل قرار می‌دهیم. با توجه به اینکه هر معامله‌گری دارای سطح تحمل ریسک و اهداف مالی منحصر به فرد خود است، انتخاب Position size مناسب می‌تواند در روند معامله‌گری فرد، بسیار تاثیرگذار باشد.

اندازه معاملاتی

اندازه پوزیشن معاملاتی چیست؟

با توجه به پیچیدگی‌ها و نوسانات زیاد بازارهای مالی و افزایش حجم معاملات، تسلط بر مدیریت اندازه‌ی پوزیشن به یکی از مهارت‌های بنیادین برای معامله‌گران تبدیل شده است. فقدان این دانش می‌تواند تریدرها را با خطرات و چالش‌های بزرگی روبرو سازد و مسیر دستیابی به موفقیت را دشوار کند. در هنگام تعیین اندازه پوزیشن یا حجم معامله، لازم است که معامله‌گران هم مجموع سرمایه خود و هم جنبه‌های مدیریت ریسک را در نظر بگیرند، چرا که عدم توجه به این موارد می‌تواند به سرعت به زیان‌های قابل توجه‌ای منجر شود.

حجم پوزیشن به طور کلی برای تعیین مقدار دارایی‌هایی که توسط معامله‌گران خریداری یا فروخته می‌شوند، استفاده می‌شود و این امر به کنترل ریسک و بهینه‌سازی عملکرد معاملاتی کمک می‌کند. روش معمول بسیاری از معامله‌گران این است که ابتدا حد ضرر (Stop loss) را برای هر معامله تعیین کرده و بر اساس آن، حجم معامله را مشخص می‌کنند. در این روش، تعیین حجم معامله بر اساس مدیریت سرمایه و ریسک صورت می‌گیرد.

بازارهای مالی مانند فارکس  دارای پویایی و نوسانات زیادی هستند، بنابراین خطر تحلیل‌های نادرست و اشتباهات برای مبتدیان بسیار زیاد است. این افراد ممکن است فرصت‌های بزرگ را از دست دهند یا به طور ناگهانی و بدون برنامه‌ریزی در معاملات وارد شوند. با داشتن یک استراتژی منطقی و مدون، معامله‌گر می‌تواند با آگاهی کامل وارد معامله شود و در زمان مناسب از آن خارج شود. در اینجاست که اهمیت و ارزش اندازه‌ی پوزیشن معاملاتی، برجسته می‌شود.

پوزیشن سایز چیست؟

اهمیت و مزایای اندازه پوزیشن

اندازه پوزیشن معاملاتی که به تعیین حجم یا میزان سرمایه‌ای که در یک معامله خاص به کار می‌رود اشاره دارد، یکی از اساسی‌ترین جنبه‌های استراتژی معاملاتی به شمار می‌آید. اهمیت این موضوع از چندین جنبه قابل بررسی است که در ادامه به بررسی این موارد می‌پردازیم.

  • مدیریت ریسک: شاید مهم‌ترین جنبه‌ی تعیین این اندازه، مدیریت ریسک باشد. با تعیین اندازه‌ی مناسب برای هر معامله، معامله‌گران می‌توانند میزان ریسک خود را کنترل کنند. این امر به ویژه در بازارهای نوسانی حیاتی است، جایی که تغییرات ناگهانی قیمت‌ها می‌تواند منجر به زیان‌های سنگین شود.
  • افزایش بازده: Position size مناسب نه تنها به کاهش ریسک کمک می‌کند، بلکه می‌تواند به افزایش بازده نیز منجر شود. با استفاده از یک اندازه پوزیشن منطقی، معامله‌گران می‌توانند از فرصت‌های بازار بهره‌مند شوند، بدون آنکه بیش از حد در معرض ریسک قرار گیرند.
  • حفظ سرمایه: حفظ سرمایه یکی دیگر از عناصر کلیدی موفقیت در معاملات است. با تعیین Position size مناسب، معامله‌گران می‌توانند اصل سرمایه خود را تا حد بسیار زیادی، حفظ کنند.
  • تطابق با استراتژی معاملاتی: اندازه‌ی پوزیشن معاملاتی باید با استراتژی کلی معاملاتی و اهداف بلند مدت هماهنگ باشد. برای مثال، یک استراتژی محافظه‌کارانه ممکن است از اندازه‌های پوزیشن کوچکتر استفاده کند، در حالی که یک استراتژی جسورانه‌تر ممکن است به دنبال استفاده از اندازه‌های پوزیشن بزرگتر باشد.
  • تطبیق با تغییرات بازار: اندازه پوزیشن باید قادر به تطبیق با تغییرات بازار باشد. در شرایط مختلف بازار، ممکن است لازم باشد تا پوزیشن سایز، تعدیل شود تا با شرایط جدید بازار همخوانی داشته باشد.
  • کنترل احساسات: یکی دیگر از مزایا ، کمک به کنترل احساسات در هنگام معامله است. با داشتن یک برنامه مشخص برای اندازه پوزیشن، معامله‌گران می‌توانند از تصمیم‌گیری‌های عجولانه و هیجانی که ممکن است به ضرر آن‌ها منجر شود، جلوگیری کنند.

اهمیت و مزایا

فرمول و نحوه محاسبه پوزیشن سایز

در فرآیند مشخص کردن اندازه پوزیشن معاملاتی در بازارهای مالی، یکی از مهم‌ترین و نخستین قدم‌ها، شناخت و ارزیابی مقدار سرمایه‌ای است که در اختیار دارید. این مرحله شامل در نظر گرفتن کل مبلغ نقدی، دارایی‌های دیجیتال، سهام و سایر دارایی‌های مالی است که در حساب شما وجود دارد. اهمیت این اقدام در آن است که شما را قادر می‌سازد تا با درک دقیق از میزان سرمایه خود، تصمیمات معقول‌تری در مورد مقدار پول یا دارایی‌های که در هر معامله به کار می‌برید، بگیرید. این ارزیابی اولیه نقش کلیدی در مدیریت ریسک و تعیین استراتژی‌های معاملاتی شما خواهد داشت.

گام بعدی، تعیین و مشخص کردن سطح ریسک است. در این بخش از فرآیند معاملاتی، اصلی‌ترین وظیفه شما این است که تصمیم بگیرید چه مقدار از کل بودجه موجود در حساب خود را در هر تراکنش مالی قرار است ریسک کنید. این میزان اغلب به صورت درصدی از کل موجودی حساب مشخص می‌شود و بسته به استراتژی معاملاتی، متغیر است. انتخاب سطح ریسک منطقی، نه تنها به شما این امکان را می‌دهد تا بر محدودیت‌های مالی خود تسلط داشته باشید، بلکه بتوانید تا حد بسیار زیادی، اصل سرمایه خود را حفظ کنید.

فرمول محاسبه

نکته قابل توجه دیگر در این بخش، میزان حد ضرر در هر معامله است. حد ضرر به عنوان یک مکانیزم حفاظتی عمل می‌کند که توسط معامله‌گر تعیین می‌شود. این سطح قیمتی که بر اساس تحلیل تکنیکال تعیین می‌گردد، نشان‌دهنده نقطه‌ای است که در صورت رسیدن قیمت یک دارایی به آن، سفارش فروش به طور خودکار فعال می‌شود. این کار به منظور محدود کردن ضررهای احتمالی انجام می‌شود. بنابراین، حد ضرر به عنوان یک سطح امنیتی عمل می‌کند.

برای محاسبه و تعیین اندازه پوزیشن در معاملات مالی، از فرمول خاصی استفاده می‌شود. این فرمول به شما کمک می‌کند تا متوجه شوید چه مقدار از سرمایه خود را باید در هر معامله به کار ببرید. فرمول کلی به شکل زیر است.

این فرمول به شما کمک می‌کند تا ریسک خود را مدیریت کرده و از زیان‌های سنگین جلوگیری کنید. همچنین، این فرمول در تمامی بازارهای مالی، کاربرد دارد.

محاسبه اندازه معاملاتی

سخن پایانی

در بازارهای مالی، اندازه پوزیشن معاملاتی به عنوان یکی از مهم‌ترین ابزارها برای مدیریت ریسک و بهینه‌سازی سودآوری مطرح است. تعیین دقیق آن نه تنها از سرمایه‌های معامله‌گر در برابر نوسانات بازار محافظت می‌کند، بلکه به او کمک می‌کند تا فرصت‌های معاملاتی را با آگاهی و اطمینان بیشتری شناسایی و بهره‌برداری کند. این رویکرد که مبتنی بر اصول دقیق ریاضی و تحلیل بازار است، به معامله‌گر کمک می‌کند تا با درک عمیق‌تری از ریسک‌ها و پتانسیل‌های معاملاتی، استراتژی‌های خود را پیش ببرد. در نهایت اندازه پوزیشن معاملاتی، به عنوان بخش جدایی ناپذیر از فرآیند معامله‌گری، نقشی کلیدی در رسیدن به موفقیت‌های پایدار و معقول در دنیای معاملات ایفا می‌کند.

سوالات متداول

Position size معاملاتی مقدار سرمایه‌ای است که یک معامله‌گر در یک معامله قرار می‌دهد. این مقدار بر اساس میزان ریسک‌پذیری، سرمایه کل و استراتژی معاملاتی معامله‌گر تعیین می‌شود.

اندازه مناسب معمولاً با استفاده از فرمول‌های خاصی محاسبه می‌شود که عواملی مانند میزان سرمایه موجود، درصد ریسک قابل قبول برای هر معامله و فاصله قیمت ورود به معامله تا سطح ضرر را در نظر می‌گیرد.

به معامله‌گران کمک می‌کند تا ریسک خود را مدیریت کرده و از زیان‌های بزرگ جلوگیری کنند. این امر به حفظ سرمایه کمک کرده و امکان معاملات موفق‌تری را فراهم می‌آورد.

خیر، می‌تواند بر اساس نوع بازار، استراتژی معاملاتی و سطح ریسک‌پذیری معامله‌گر متفاوت باشد. معامله‌گران باید در هر بازار و با توجه به شرایط خاص، اندازه پوزیشن خود را تعیین کنند.

بله، می‌تواند تأثیر مستقیمی بر سودآوری داشته باشد. یک اندازه پوزیشن مناسب می‌تواند به حداکثر رساندن سود در معاملات موفق کمک کند، در حالی که از زیان‌های بزرگ در معاملات ناموفق جلوگیری می‌کند.

ادامه مطلب
triangle-pattern
الگوی مثلث (Triangle Pattern) در تحلیل تکنیکال چیست؟

الگوی مثلث (Triangle Pattern) یکی از الگوهای کلیدی در تحلیل تکنیکال است که برای پیش بینی روندهای قیمتی در بازارهای مالی مورد استفاده قرار می گیرد. این الگو که از خطوط روند صعودی و نزولی تشکیل شده است، به سه الگوی اصلی تقسیم می شود: مثلث صعودی، مثلث نزولی و مثلث متقارن. هر کدام از این مثلث ها نشان دهنده ی رفتار خاصی از معامله گران و احتمال حرکت قیمت ها به سمت خاصی پس از شکسته شدن الگو هستند. در این مقاله به بررسی دقیق این الگوها، نحوه شناسایی آن ها در نمودار و چگونگی به کارگیری آن ها در استراتژی های معاملاتی می پردازیم.

الگوی مثلث چیست؟

الگوی مثلث در تحلیل تکنیکال از دو خط روند تشکیل می شود که یک خط روند برای اتصال نقاط پایینی نمودار قیمت و دیگری برای اتصال نقاط بالایی آن است. به طور کلی این الگو نمایانگر یک وقفه در روند حرکت قیمت در بازار و تاحدی بلاتکلیفی است. در این الگو، خط زیرین به عنوان یک سطح حمایتی عمل می کند. این بخش از الگو، نقطه ای است که در آن قدرت خریداران بر فروشندگان غلبه دارد و به دلیل تمایل بیشتر به خرید نسبت به فروش، در این سطح قیمت احتمالا با افزایش همراه می شود. در مقابل هنگامی که قیمت به سمت خط فوقانی الگو که در واقع یک سطح مقاومتی است، برسد، در این حالت فروشندگان بیشتری وجود دارند و قیمت احتمالا با ریزش همراه خواهد شد. در الگوی مثلث با اتصال خطوط پایین و بالا در نمودار، شاهد ایجاد یک شکل مثلث بر روی نمودار خواهیم بود.

آشنایی با الگوی مثلث

انواع الگوی مثلث

به طور کلی، الگوی مثلث به سه دسته اصلی مثلث متقارن، مثلث افزایشی و مثلث کاهشی تقسیم می شود. در ادامه به بررسی این سه الگو می پردازیم.

مثلث متقارن

در الگوی مثلث متقارن، خطوط بالا و پایین این الگو که در واقع همان خطوط مقاومت و حمایت هستند، به طور همزمان و با زاویه نسبتا یکسان در جهت یکدیگر حرکت می کنند. این موضوع در واقع تعادل بین قدرت خریداران و فروشندگان را نشان می دهد. در چنین وضعیتی، تعیین جهت بعدی قیمت بسیار دشوار است، زیرا ادامه یا تغییر مسیر روند به شکست یکی از خطوط مثلث توسط قیمت، بستگی دارد.

مثلث متقارن

با نزدیک شدن خطوط مثلث به یکدیگر، امکان شکستن این خطوط افزایش می یابد؛ با این حال تا زمانی که قیمت به طور قاطع و با یک کندل قیمتی کامل از خطوط عبور نکند و کندل دیگری به عنوان تائیدیه شکست وجود نداشته باشد، ورود به معامله توصیه نمی شود.

برای ترسیم دقیق خطوط بالا و پایین مثلث، حداقل به دو یا سه نقطه برای هر خط احتیاج است تا الگو قابل اعتماد و استناد باشد. شایان ذکر است که ترسیم این الگو تا حدی به دیدگاه و تجربه شخصی تحلیل گر نیز وابسته است و ممکن است الگوهای ترسیمی توسط تحلیل گران متفاوت، دارای اختلافات جزئی باشند که این تفاوت ها تا حدی ناچیز و بیشتر بر پایه تجارب و مهارت های فردی در تحلیل های تکنیکال استوار است.

مثلث صعودی

مثلث صعودی

در الگوی مثلث صعودی، خط مقاومت که در بالای مثلث قرار دارد، عمدتاً به صورت خطی افقی ثابت می ماند، در حالی که خط حمایت زیرین با گذشت زمان به سمت بالا، یعنی به سمت خط مقاومت، پیش می رود. این حرکت نشان دهنده ی قوت گرفتن تدریجی قدرت خریداران است، هرچند که این قوت به اندازه ای نیست که قیمت را به فراتر از خط مقاومت بالایی برساند.

مثلث صعودی

این الگو معمولاً پیش بینی کننده یک روند صعودی است و در واقع قیمت به مسیر قبلی خود ادامه می دهد. استفاده موثر از این الگو در معاملات زمانی اتفاق می افتد که خط مقاومت بالایی با افزایش قدرت خریداران شکسته شود و همراه با این شکست، حجم معاملات نیز افزایش یابد. این افزایش حجم عاملی برای تأیید شکست مقاومت و روند صعودی در قیمت است.

مثلث نزولی

الگوی مثلث نزولی در مقابل مثلث صعودی قرار دارد که در آن خط بالایی یا خط مقاومت، به طور پیوسته به سوی خط حمایت که اغلب افقی است، نزدیک می شود. این نوع مثلث معمولاً در امتداد یک روند نزولی شکل می گیرد و انتظار می رود که روند کاهشی پس از شکسته شدن الگو، ادامه یابد.

مثلث نزولی

توجه به حجم معاملات در زمان شکست الگوی نزولی بسیار حائز اهمیت است. معمولاً حجم معاملات هنگامی که قیمت در حال نوسان درون الگو است و خطوط بالا و پایین به هم نزدیک می شوند، کاهش می یابد، اما پس از شکست خط حمایت، حجم معاملات افزایش می یابد.

ترسیم الگوی مثلث

اندیکاتور الگوی مثلث

الگوی مثلث، الگویی بسیار پرکاربرد در تحلیل تکنیکال است و به همین جهت برای تشخیص سریع تر آن می توان از اندیکاتورهای موجود برای شناسایی این الگو استفاده کرد. اندیکاتور Triangle Chart Pattern، یکی از اندیکاتورهای پرکاربرد برای تشخیص این الگو است که در بسترهای تحلیلی مانند Tradingview در دسترس است. این اندیکاتور، الگوهای مثلث موجود در نمودار را به صورت خودکار تشخیص داده و آن ها را رسم می کند.

روند قیمت در الگوی مثلث در تحلیل تکنیکال

سطوح حمایت و مقاومت همواره به عنوان مولفه های بنیادین در تحلیل های تکنیکال شناخته می شوند و در ترسیم الگوهای مثلثی نیز، این دو سطح اهمیت بسزایی دارند.

در مثلث متقارن، خطوط روند حمایت و مقاومت ضلع های مثلث را می سازند. با نزدیک شدن قیمت به نقطه ی تلاقی، فاصله بین این دو سطح تنگ تر می شود. در این شرایط، خروج نمودار قیمتی از هرکدام از سطوح، نشان دهنده ی پیام خاصی است. اگر قیمت از سمت بالا و خط مقاومتی از الگو خارج شود، می تواند نشانه ای از آغاز روند صعودی باشد. در مقابل اگر قیمت از سمت پایین و خط حمایتی از الگو خارج شود، احتمالا شاهد آغاز روند نزولی خواهیم بود.

روند قیمت در تحلیل تکنیکال

در الگوی مثلث صعودی، مقاومت به صورت خط افقی و حمایت به صورت خط روندی مایل به سمت بالا است. مقاومت در واقع به عنوان یک سقف برای قیمت است و شکستن آن می تواند به منزله سیگنالی برای روند صعودی قلمداد شود.

در الگوی مثلث نزولی، حمایت به صورت افقی و مقاومت به صورت خط روندی مایل به پایین است. حمایت ممکن است کفی برای حرکت قیمتی باشد و عبور قیمت از آن می تواند به منزله سیگنالی برای روند نزولی تفسیر شود.

در نهایت درک دقیق سطوح حمایت و مقاومت و تاثیر آن ها بر حرکت قیمت در هنگام تحلیل الگوهای مثلثی حائز اهمیت است. این سطوح اطلاعات حیاتی را در خصوص نقاط احتمالی توقف یا برگشت قیمت ارائه می دهند.

همانطور که اشاره شد، رویداد شکست در الگوهای مثلثی زمانی رخ می دهد که قیمت از محدوده های معین شده توسط خطوط مثلث فراتر رود و این امر می تواند حکایت از تغییر یا ادامه مسیر قیمتی داشته باشد. در مورد الگوهای مثلثی، دو شکل شکست متفاوت می تواند ایجاد شود. شکست های واقعی (Breakout) و شکست های غیرواقعی (Fake breakout).

برک اوت

شکست واقعی زمانی ایجاد می شود که قیمت، مرزهای الگوی مثلثی را پشت سر گذاشته و به پیروی از مسیر شکست ادامه دهد. در مقابل، شکست های غیرواقعی، زمانی رخ می دهند که قیمت به طور موقت از مرزهای مثلث فراتر رفته ولی به سرعت به داخل مثلث بازمی گردد. برای تشخیص اینکه آیا یک شکست در الگوی مثلثی واقعی است یا خیر، باید به مجموعه ای از عوامل کلیدی توجه داشت.

  •  اولین قدم، بررسی تأییدیه از سوی دیگر ابزارهای تکنیکال است. شاخص هایی مانند حجم معاملات، شاخص قدرت نسبی (RSI)، واگرایی و سایر ابزارهای تکنیکال، می توانند در این زمینه بسیار کمک کننده باشند.
  • دومین مرحله، توجه به مدت زمان دوره تجمیع پیش از شکست است. به طور کلی، دوره های طولانی تر تجمیع می توانند نشان دهنده شکست های قوی تری باشند، در حالی که دوره های کوتاه تر ممکن است شکست های کم اهمیت تر و مستعد به شکست های کاذب را نشان دهند.

شاخص نسبی

سرانجام، معامله گران باید به مدیریت ریسک معاملات خود بپردازند و با استفاده از دستورات حد ضرر (Stop loss)، در صورت وقوع یک شکست غیرواقعی، میزان ضرر خود را کنترل کنند. همچنین حد سود (Take profit) یا هدف قیمتی در الگوی مثلث، به اندازه ارتفاع مثلث خواهد بود. درواقع پس از شکست الگو ، می توان انتظار داشت که قیمت به میزان ارتفاع مثلث، روند صعودی یا نزولی را طی کند.

لازم به ذکر است که اهداف قیمتی همیشه قطعی نیستند و امکان دارد قیمت به آن سطح مورد نظر نرسد.

سخن پایانی

به طور کلی الگوی مثلث به عنوان یکی از الگوهای بسیار مهم در تحلیل تکنیکال، ابزاری برای شناسایی نقاط عطف ممکن در روندهای بازار است. این الگوها با نمایش تعادل یا تغییر قدرت بین خریداران و فروشندگان، به معامله گران کمک می کنند تا فرصت های معاملاتی را شناسایی و از آن ها بهره برداری کنند. با درک عمیق از شکل گیری، تأیید و شکست الگوهای مثلثی، معامله گران می توانند تصمیمات آگاهانه تری بگیرند و ریسک های معاملاتی خود را به حداقل برسانند. البته همواره باید به این نکته توجه داشت که هیچ استراتژی معاملاتی نمی تواند تضمین کننده موفقیت باشد و استفاده از الگوهای مثلثی باید همراه با تحلیل های دیگر و مدیریت دقیق ریسک صورت گیرد.

سوالات متداول

این الگو شکلی است که در نمودارهای قیمتی تشکیل می شود و نشان دهنده یک دوره تثبیت قبل از ادامه یا تغییر روند قیمت است.

سه نوع اصلی عبارتند از: مثلث صعودی، مثلث نزولی و مثلث متقارن.

این الگو زمانی شکل می گیرد که قیمت بین دو خط روند که به سمت یکدیگر میل می کنند، نوسان کند و به تدریج فضای کمتری برای حرکت داشته باشد.

افزایش حجم معاملات هنگام شکست و همچنین استفاده از سایر اندیکاتورهای تکنیکال می توانند به تأیید شکست کمک کنند.

هیچ الگو یا استراتژی تکنیکالی نمی تواند موفقیت در معاملات را تضمین کند. معامله گران باید از مدیریت ریسک و تحلیل جامع بازار استفاده کنند تا شانس موفقیت خود را افزایش دهند.

ادامه مطلب
what-is-carry-trade
کری ترید (Carry Trade) چیست؟ + آموزش روش استفاده

معاملات انتقالی یا کری ترید یک استراتژی آسان و پرسود در بازار فارکس است که اغلب سرمایه گذاران در شرایط ثبات بازار از آن برای کسب سود بیشتر استفاده می کنند. این نوع معاملات زمانی صورت می گیرد که شما به عنوان معامله گر یک ارز با بهره بالا در برابر یک ارز با بهره پایین از بروکر خریداری کنید. این معامله تا زمانی که در جهت سود مثبت باشد، بروکر شما مابه التفاوت بهره بین دو ارز را به شما می پردازد. در این مقاله ما به تفصیل، انواع مبادلات انتقالی را بررسی می کنیم و عوامل موفقیت و خطرات آن را بیان خواهیم کرد تا براساس برای استفاده از این استراتژی معاملاتی تصمیم بگیرید.

کری ترید چیست؟

مبادلات انتقالی یا کری ترید (Carry Trade) یک استراتژی جذاب در بازارهای مالی محسوب می شود که با قرض گرفتن پول به نرخ بهره پایین در یک ارز و سرمایه گذاری در ارزی با نرخ بهره بالا انجام می شود. بروکرها تا زمانی که این معامله روند صعودی دارد به شما تفاوت نرخ بهره را می پردازند. کری ترید به عنوان یکی از استراتژی های معاملاتی معتبر در صندوق های سرمایه گذاری جهانی و صندوق های دیگر مورد توجه قرار گرفته است. پیش بینی ریسک و عملکرد، تحلیل نوسانات بازار و تاثیرات سیاسی و اقتصادی بر معاملات انتقالی اثر گذار است و ریسک این معاملات را برای معامله گر کاهش می دهد. Carry Trade یک استراتژی معاملاتی مهم در فارکس است که معامله گران در آن از تفاوت نرخ بهره بین ارزها سود به دست می آورند. به عنوان مثال اگر نرخ بهره پوند (GBP) 7 درصد باشد و دلار آمریکا (USD)  4 درصد باشد، با خرید GBP/USD شما موفق به کسب 3 درصد سود روزانه خواهید شد.

کری ترید

ریسک های کری ترید

مبادلات انتقالی یک سیستم معاملاتی است که حتی در شرایط ثبات قیمت ها هم معامله از تفاوت نرخ بهره یا سوآپ در بازار فارکس سود می کند، البته تا زمانی که معامله پیش بینی صحیحی از بازار داشته باشد. استراتژی معاملات انتقالی بر پایه خرید یک دارایی مالی با نرخ بهره پایین و سرمایه گذاری آن در خرید یک دارایی مالی دیگر با نرخ بهره بالاتر استوار است. تا زمانی که روند بازار صعودی باشد اختلاف نرخ بهره بین این دو دارایی مالی منجر به کسب سود می شود. اما این بازار همیشه هم سودآور نیست و اگر معامله گر پیش بینی صحیحی از روند بازار نداشته باشد، سرمایه وی دچار ریسک شده و متضرر می شود. Carry Trade می تواند یک استراتژی سودآور باشد، اما یک استراتژی با ریسک بالا هم محسوب می شود. برخی از معامله گران با تجربه در بازارهای مالی معتقدند به دلایل زیر ریسک های این روش زیاد است:

  • ریسک نرخ ارز: وقوع تغییرات ناگهانی در نرخ ارزها می تواند به سرمایه گذاران ضرر بزرگی وارد کند. اگر ارزی که معامله گر در آن سرمایه گذاری کرده با افت ارزش مواجه شود، وی سود خود را از دست می دهد.
  • ریسک بهره: تغییرات در نرخ های بهره ارزها می تواند تاثیر بزرگی بر روی سود کری ترید داشته باشد. اگر نرخ بهره ارزی که سرمایه گذار در آن سرمایه گذاری کرده کاهش یابد یا نزدیک به صفر شود، سود کمتری به دست می آید. حتی اگر نرخ بهره مطلوب باشد، نوسانات قیمتی در بازار می توانند به سرمایه گذار ضرر بزرگی وارد کنند.
  • ریسک نقدینگی: معامله های انتقالی ممکن است نیازمند نقدینگی زیادی باشند. در صورتی که بازار نقدینگی نداشته باشد و معامله گر نتواند به راحتی دارایی های خود را بفروشد یا بخرد، ممکن است به مشکل بخورد.
  • ریسک اقتصادی و سیاسی: تغییرات در شرایط اقتصادی و سیاسی کشورها می تواند تأثیرات بزرگی بر روی کری ترید داشته باشد. اعلام جنگ، تغییرات ناگهانی سیاسی، بحران های مالی و تحریم ها می توانند به طور ناگهانی بازار ارز را تحت تاثیر قرار دهند. وقوع حوادث ناگهانی و تغییرات ناگهانی در بازار می تواند منجر به عدم توانایی اجرای معاملات و پرداخت به وقوع پیوسته ای بپردازد، که ممکن است به تخلفات کریدیتی منجر شود .

ریسک مبادلات انتقالی

روش کار Carry Trade یا مبادلات انتقالی

مبادلات انتقالی یک استراتژی معاملاتی در بازار فارکس است که بر اساس تفاوت نرخ بهره بین دو ارز انجام می شود. در این استراتژی سرمایه گذار وام ارز با نرخ بهره پایین می گیرد و ارز دیگر را با نرخ بهره بالاتر خریداری می کند تا از تفاوت بهره به عنوان سود بهره وری استفاده کند. این استراتژی می تواند سودآور باشد، اما با ریسک های مرتبط با نوسانات نرخ ارز و تغییرات نرخ بهره همراه است، بنابراین نیاز به مدیریت دقیق ریسک و تحلیل بازار دارد. به طور مثال اگر شما به عنوان یک معامله گر در بازار یک ارز با نرخ سود 10 درصد بخرید و آن را با یک ارز با نرخ بهره 6 درصد معامله کنید، شما به اندازه 4 درصد از این معامله سود به دست خواهید آورد. استراتژی Carry Trade در بازار فارکس با وجود نوسانات نسبتا کمتر نرخ ارزها شاید در نگاه اول جذاب نباشد، اما به دلیل ویژگی های خاص این بازار از جمله لوریج بالا و محاسبه روزانه نرخ بهره این استراتژی می تواند برای معامله گران سودآور و هیجان انگیز باشد.

مزایای معاملات انتقالی

برای موفقیت در معاملات انتقالی مهم است که سرمایه گذاران با دقت و آگاهی در معاملات و ریسک های مرتبط با آن عمل کنند و بازار را به دقت تحلیل کنند تا از مزایای این استراتژی به خوبی بهره مند شوند. معاملات انتقالی (Carry Trade) در بازار فارکس و بازارهای مالی دیگر مزایای مهمی دارد که برخی از مهمترین موارد آن به شرح زیر است:

مزایای carry trade

  • سود بهره وری: یکی از اصلی ترین مزایای معاملات انتقالی کسب سود از تفاوت نرخ بهره بین دو ارز است.
  • پایداری در بازارهای معتدل: کری ترید معمولا در بازارهای با ثبات و بدون نوسانات شدید ارز انجام می شود. این به سرمایه گذاران اجازه می دهد تا حتی در شرایط بازار ثابت سود کسب کنند.
  • مدیریت ریسک: سرمایه گذاران می توانند با استفاده از سفارشات محدودیتی (مانند توقف خرید و فروش) ریسک های مرتبط با معاملات انتقالی را کاهش دهند و مدیریت مناسب ریسک انجام دهند.
  • تنوع در پرتفوی: Carry Trade به معامله گران این امکان را می دهد که علاوه بر افزایش سرمایه بتوانند ارزهای مختلف را به پرتفوی خود اضافه کنند.
  • قابلیت برنامه ریزی: معاملات انتقالی برنامه ریزی و مدیریت آسانی دارند و به معامله گران اجازه می دهند تا برنامه های معاملاتی خود را متناسب با اهداف و استراتژی های مورد نظر ایجاد کنند.

ضوابط کری ترید

قوانین و مقررات مرتبط با Carry Trade به مجموعه از قوانین و مقررات مربوط به معاملات مالی و اقتصادی ارتباط دارد. این مقررات ممکن است توسط انجمن های بانکی بین المللی یا نهادهای دولتی تعیین شده باشند. کری ترید در بازارهای مختلفی از جمله بازار ارز، بازار سهام، و بازار کالا انجام می شود. بنابراین مقررات ممکن است به شکل های مختلفی در این بازارها برای این استراتژی معاملاتی در نظر گرفته شوند. برای شروع معاملات انتقالی مهم است که به تحقیق و مطالعه دقیق در مورد قوانین و مقررات مربوطه بپردازید و از افراد حرفه ای در این زمینه مشاوره بگیرید. به صورت کلی در معاملات انتقالی معمولا شرکت های معاملاتی و سرمایه گذاران باید موارد زیر را در نظر بگیرند:

  • مقررات بانکی: بانک ها و موسسات مالی برای مبادلات انتقالی ممکن است مقررات خاصی داشته باشند. این مقررات ممکن است شامل سرانه سرمایه گذاری، نحوه مدیریت ریسک و مسائل مرتبط با پرداخت و واریز وجه باشد.
  • مالیات: مالیات ممکن است بر معاملات انتقالی تاثیر بگذارد و این سودها مشمول مالیات باشند.
  • تحلیل ریسک: سرمایه گذاران باید مقدار ریسک معاملات انتقالی را ارزیابی کنند و برای مدیریت آن اقدامات مناسبی انجام دهند.

معاملات انتقالی

چه استراتژی های سرمایه گذاری از کری ترید استفاده می کنند؟

استراتژی معاملات انتقالی یا Carry Trade در بازار مالی به عنوان یک روش سرمایه گذاری رایج و پرکاربرد شناخته می شود. اغلب معامله گران در Carry Trade سرمایه گذاران به سراغ ارزهایی با نرخ بهره پایین همچون دلار آمریکا، ین ژاپن و یورو یا پوند می روند و این ارزها را از بروکرها وام گرفته و با آنها را در دارایی هایی با نرخ بهره بالا و پر ریسک همچون ارزهای برزیل، ترکیه یا استرالیا سرمایه گذاری می کند تا سود بیشتری از تفاوت نرخ بهره بین دو دارایی به دست آورند. این استراتژی معمولا از سوی سرمایه گذاران و صندوق های سرمایه گذاری مورد استفاده قرار می گیرد. در استراتژی های سرمایه گذاری جایگزین هم ممکن است از مبادلات انتقالی به عنوان یک مولفه از استراتژی های خود استفاده کنند. از دیگر مواردی که از استراتژی انتقالی استفاده می کنند، باید به موارد زیر اشاره کرد:

  • صندوق های کلان جهانی (global macro funds) و سایر صندوق های پوشش ریسک یا صندوق های پوششی (hedge funds) از کری ترید به عنوان استراتژی معاملاتی استفاده می کنند.
  • معامله گرانی که از مبادلات انتقالی به صورت ترکیبی با استراتژی های دیگر استفاده می کنند تا از مومنتوم حرکت در نرخ ارز (momentum in exchange rate movements) بهره مند شوند.
  • مدیرانی که تحقیقات و تحلیل های بنیادی گسترده انجام داده و دیدگاه هایی را در مورد سیاست های بانک مرکزی و محرک های اقتصاد کلان خاص کشور و جهانی تبیین می کنند.

استراتژی های کری ترید

چگونه در مبادلات انتقالی موفق شویم؟

برای موفقیت در مبادلات انتقالی یا همان Carry Trade در بازار فارکس شما نیاز دارید تا برنامه ریزی دقیقی انجام دهید و از تکنیک های مدیریت ریسک استفاده کنید. انتخاب جفت ارزهای مناسب برای سرمایه گذاری و کسب سود می تواند شانس شما را در کسب سود در طولانی مدت افزایش دهد. همچنین باید دقت کنید تا در مبادلات خود حداقل معاملاتی ببینید و بازدهی معاملات را کنترل کنید. آموزش مناسب تحلیل فنی دقیق و تجربه از اهمیت بالایی در Carry Trade برخوردارند. همچنین می توانید از نرم افزارها و ابزارهای معاملاتی برای اجرای سریع معاملات و تحلیل دقیق کمک بگیرید. استفاده از سیستم های مدیریت ریسک همچون تعیین استاپ لاس (Stop Loss) و سقف سود (Take Profit) می تواند به شما در کاهش خطرات مربوط به استراتژی مبادلات انتقالی کمک کند.

سخن پایانی

معاملات انتقالی یک استراتژی معروف در بازارهای مالی مختلف است و بسیاری از سرمایه گذاران جهت افزایش سرمایه خود از این تکنیک معاملاتی استفاده می کنند. آموزش مناسب، تحلیل فنی دقیق و تجربه از جمله اصلی ترین عوامل موثر بر موفقیت در این استراتژی معاملاتی است. شرایط بازار همچون، پر شدن سفارشات و حجم معاملات، آگاهی از نوسانات بازار، نوسانات قیمت و نرخ بهره ارزها در کنار آگاهی از تاثیرات سیاسی و اقتصادی می تواند به صورت مستقیم روی موفقیت استراتژی معاملات انتقالی تاثیرگذار باشد.

سوالات متداول

Carry Trade یا مبادلات انتقالی یک استراتژی سرمایه گذاری است که در آن معامله گر با قرض گرفتن یک ارز با نرخ بهره پایین آن را خریداری می کند و آن را برای خرید یا سرمایه گذاری در یک ارز دیگر با نرخ بهره بالا استفاده می کند. سود سرمایه گذار در این معاملات بر اساس اختلاف نرخ بهره این دو ارز محاسبه می شود.

خیر، این استراتژی ممکن است در برخی موارد و با داشتن پیش بینی درست از بازار سودآور باشد ولی ریسک معاملاتی بالایی هم دارد و باید با برنامه ریزی از آن استفاده کرد.

این استراتژی به سرمایه گذاران اجازه می دهد تا از اختلاف نرخ بهره بین ارزها سود کسب کنند، همچنین با استفاده از اهرم یا لوریج در فارکس سرمایه گذاران می توانند حجم معاملات خود را افزایش دهند و با این استراتژی به سود بیشتری برسند.

موفقیت یا شکست در مبادلات انتقالی یا Carry Trade به عوامل متعددی نظیر تحلیل صحیح بازار و پیش بینی درست نرخ بهره و جهت حرکت قیمت ارزها، مدیریت ریسک های مربوط به تغییر نرخ ارز، نوسانات بازار و تحولات اقتصادی وابسته است.

ادامه مطلب
saham-edalat
سود سهام عدالت؛ فرصت یا چالشی پیچیده؟

یکی از مسائلی که در اکثر اوفات مورد توجه عمومی قرار گرفته و موجب ایجاد سوالات و دغدغه های متعددی شده است، موضوع سهام عدالت است. «سهام عدالتمان چه شده است؟»، «آیا همچنان امکان ثبت نام برای دریافت سهام وجود دارد؟»، «چه زمانی قرار است سود سهام به ما پرداخت شود؟» و «آیا با داشتن سهام عدالت، امکان دریافت وام وجود دارد؟» نمونه هایی از این سوالات هستند. در این مقاله، قصد داریم تا با استناد به اطلاعات دقیق و مستند، به پاسخ دهی به این سوالات بپردازیم و نگرانی ها و ابهامات شما را در این زمینه رفع کنیم.

سایت های اطلاع رسانی سهام عدالت

با توجه به افزایش سوالات و نیازهای مردم در زمینه ی سهام عدالت، تکیه بر منابع موثق و دقیق برای کسب اطلاعات ضروری است. از بین منابع مختلف، دو سامانه زیر، برای پاسخ گویی به دغدغه های مربوط به سهام عدالت پیشنهاد می شوند.

  1. Csdiran.ir: سامانه ی ذینفعان، به عنوان یکی از معتبرترین منابع در زمینه ی اطلاعات سهام عدالت شناخته می شود. با مراجعه به این سایت، می توانید با وارد کردن اطلاعات هویتی خود، مانند شماره ملی، از وضعیت عضویت خود در سیستم سهام دهی مطلع شوید.
  2. Sahamedalat.ir: این وب سایت نیز مانند وب سایت قبلی، اطلاعات مفیدی در زمینه ی سهام عدالت ارائه می دهد. با استفاده از این منبع، می توانید جواب سوالات خود را در مورد سهام عدالت به دست آورید و مطمئن باشید که اطلاعات ارائه شده مبتنی بر منابع دقیق و رسمی است.

با توجه به اینکه سهام عدالت موضوعی است که مستلزم دقت و توجه به اطلاعات معتبر است، توصیه می شود که همیشه از منابع معتبر و رسمی استفاده کنید و از وب سایت ها و منابع نامعتبر پرهیز کنید. این رویکرد، جلوی سوء استفاده و سردرگمی های ناخواسته را می گیرد و به شما اطمینان می دهد که بر اساس اطلاعات صحیح و معتبر عمل می کنید.

چگونه بفهمیم در سامانه سهام عدالت عضو هستیم یا خیر؟

یکی از دغدغه های بسیاری از افراد، شناختن وضعیت خود در سامانه ی سهام عدالت است. بسیاری از مردم نیاز دارند تا با قطعیت بدانند که آیا سهام دار در این سامانه هستند یا خیر.

برای رفع این ابهام، توصیه می شود که از وب سایت رسمی Csdiran.ir استفاده کنید. با مراجعه به این سایت و وارد کردن اطلاعات هویتی خود، مانند شماره ملی، می توانید به راحتی و بدون نیاز به هیچ گونه مراجعه حضوری، وضعیت عضویت خود را در سامانه سهام عدالت چک کنید. این رویه فقط چند دقیقه زمان می برد و به شما اطمینان می دهد که از وضعیت سهام دهی خود آگاه هستید.

با استفاده از این سرویس، نه تنها می توانید وضعیت عضویت خود را چک کنید، بلکه از آخرین اخبار، تغییرات و اطلاعیه ها مرتبط با سهام عدالت نیز مطلع شوید. لذا برای داشتن اطلاعات دقیق و به روز، همواره به وب سایت رسمی مراجعه کرده و از اطلاعات آن استفاده نمایید.

چرا سود سهام عدالت به حسابم واریز نمی شود؟

یکی از سوالاتی که بسیاری از سهام داران سهام عدالت با آن مواجه هستند، عدم واریز سود به حساب آن هاست. این موضوع می تواند نگرانی ها و سوالات زیادی را ایجاد کند.

یکی از متداول ترین دلایلی که می تواند منجر به عدم واریز سود شود، وجود چند حساب بانکی بر روی نام سهام دار است. وقتی حساب های متعددی وجود دارد، سیستم ممکن است با مشکل مواجه شود و به دلیل عدم تطابق اطلاعات یا مشکلات فنی، سود را واریز نکند.

برای رفع این مشکل، سهام داران باید از طریق وب سایت رسمی sahamedalat.ir اقدام به بروزرسانی اطلاعات حساب بانکی خود کنند. در این وب سایت، شما می توانید با وارد کردن اطلاعات هویتی خود و پیگیری امور مربوط به سهام، شماره شبای جدید را وارد کنید. با این اقدام، اطمینان حاصل می شود که سود سهام عدالت به حساب مورد نظر واریز می شود و مشکلات احتمالی حل می گردد.

حقوق وارثان نسبت به سهام عدالت افراد فوت شده

هنگامی که یک سهام دار سهام عدالت فوت می کند، سود مربوط به سهام او برای وارثان قابل دریافت است. در این زمینه، تعدادی اطلاعات و مراحل مهم وجود دارد:

  1. مراجعه به پیشخوان دولت: وارثان افراد فوت شده می توانند با مراجعه به پیشخوان های دولت و ارائه مدارک هویتی و گواهی فوت متوفی، اقدام به دریافت سود موت وفی نمایند.
  2. وضعیت سود در حالت عدم دریافت: اگر وارثان به هر دلیلی اقدام به دریافت سود نکرده باشند، مبلغ سود در حساب محفوظ نگه داشته می شود. این به این معناست که وارثان در آینده همچنان قادر به دریافت این مبلغ خواهند بود.

یکی از مواردی که سهام داران عدالت همیشه به دنبال آن هستند، امکان استفاده از این سهام به عنوان ضمانت برای دریافت وام است. در پاسخ به این سوال:

بانک های وام دهنده: بله، برخی از بانک ها، از جمله بانک ملی، مهر ایران و رسالت، امکان وام دهی با استفاده از سهام عدالت را فراهم آورده اند.

چالش های وام دهی: اگرچه این امکان وجود دارد، ولی پروسه وام دهی با استفاده از سهام عدالت، چالش های خاص خود را دارد. به عبارت دیگر، درخواست وام، تأیید ضمانت ها، بررسی هویت سهام دار و غیره می تواند روندی پیچیده و طولانی باشد.

میزان وام پایین: برخلاف تصور برخی از سهام داران که فکر می کنند با این سهام می توانند مبالغ زیادی وام بگیرند، میزان وام هایی که بانک ها با استفاده از این سهام اعطاء می کنند، معمولاً کم است.

به طور کلی، اگر قصد وام گیری با استفاده از سهام عدالت را دارید، توصیه می شود قبل از هر اقدامی با بانک مرتبط تماس بگیرید و از جزئیات و شرایط وام مطلع شوید. این کمک می کند تا تصمیم بهتری بگیرید و می توانید تشخیص دهید آیا این روند با توجه به نیازها و انتظارات شما ارزش دارد یا خیر.

سخن پایانی

سهام عدالت، بدون شک یکی از مسائلی است که نگرانی ها، سوالات و توقعات زیادی را در بین مردم ایجاد کرده است. از اینکه آیا واقعاً سهام به شما تعلق گرفته است یا نه، تا اینکه چگونه می توانید از سود آن بهره مند شوید یا حتی از آن به عنوان ضمانت برای وام استفاده کنید.

باید در نظر داشت که هر ابزار مالی و هر فرصت اقتصادی، مزایا و معایب خاص خود را دارد. مهمترین چیز در استفاده از هر فرصتی، آگاهی کامل از آن و تصمیم گیری دقیق و هوشمندانه است. سهام عدالت نیز مانند هر ابزار دیگری است؛ ممکن است فرصت هایی را ارائه دهد، اما باید با دقت و آگاهی از آن استفاده کرد.

امیدواریم که با مطالب ارائه شده در این مقاله، بتوانیم به روشن کردن برخی از دغدغه ها و سوالات مربوط به سهام عدالت کمک کنیم و سهام داران را در مسیر بهره برداری بهینه از حقوق خود یاری رسانیم.

ادامه مطلب
risky-investment
سرمایه گذاری ریسک پذیر | وضعیت سرمایه گذاری در ایران

زمانی که کسب وکارها و استارتاپ های کوچک تأسیس می شوند، برای شروع و پیشرفت به حامی و سرمایه گذار نیاز خواهند داشت. اینجاست که نیاز به جذب و حضور سرمایه گذار ریسک پذیر احساس می شود. سرمایه گذاری ریسک پذیر یکی از روش های فراهم کردن پول و سرمایۀ مورد نیاز کسب وکارها محسوب می شود که علاوه بر خطر و ریسکی که دارد، مزایایی هم برای سرمایه گذار به دنبال خواهد داشت. در این مقاله، قصد داریم به معرفی سرمایه گذاری ریسک پذیر بپردازیم، مزایا و معایب آن را بررسی کنیم و فرایند جذب سرمایه گذار خطرپذیر را شرح دهیم. همچنین، وضعیت سرمایه گذاری را در ایران بررسی خواهیم کرد؛ پس، با ما همراه باشید.

سرمایه گذاری ریسک پذیر چیست؟

سرمایه گذاری ریسک پذیر یا سرمایه گذاری جسورانه (Venture Investing) نوعی از سرمایه گذاری است که سرمایه گذاران به منظور کسب بازده بالا، آماد ۀ پذیرش ریسک های بالا هستند. این نوع سرمایه گذاری به طور معمول با سرمایه گذاری در دارایی هایی که میزان ریسک و نوسان آن ها بالا است، مرتبط می شود. یکی از مثال های رایج آن، سرمایه گذاری در سهام شرکت های استارتاپی یا شرکت های کوچک و نوآورانه است. در این نوع سرمایه گذاری، بخشی از سهام شرکت به سرمایه گذار تعلق می گیرد.

سرمایه گذاری ریسک پذیر چیست؟

به دلیل ریسک بالقوه ای که این نوع سرمایه گذاری دارد، به آن سرمایه گذاری خطرپذیر گفته می شود. سرمایه گذاری ریسک پذیر معمولاً به عنوان یک راه برای کسب بازده بالا در مقابل ریسک بالا در نظر گرفته می شود. با این حال، لازم به ذکر است که سرمایه گذاری در دارایی های ریسک پذیر همواره با خطراتی همراه است و احتمال ضرر و افت قیمت دارایی یا شکست کسب وکار وجود دارد.

به عنوان سرمایه گذار ریسک پذیر، شما باید توانایی تحمل افت و خسارت مالی را داشته باشید و آماده باشید در طول مدت زمان سرمایه گذاری، نوسانات قیمت دارایی ها را تحمل کنید. همچنین برای سرمایه گذاری ریسک پذیر، نیاز به دانش و تجربۀ بالا در زمینۀ سرمایه گذاری و تحلیل بازار دارید؛ زیرا این نوع سرمایه گذاری نیازمند تصمیم گیری های خوب و آگاهانه است.

سرمایه گذاری خطر پذیر مناسب چه کسانی است؟

سرمایه گذاری ریسک پذیر بیش تر برای افرادی مناسب است که دارای موارد زیر باشند:

  1. آمادگی برای برنامه ریزی بلندمدت: اگر برنامه ریزی بلندمدتی برای سرمایه گذاری دارید و می توانید ریسک و نوسانات بازار را به مدت طولانی تحمل کنید، سرمایه گذاری ریسک پذیر ممکن است برای شما مناسب باشد. این نوع سرمایه گذاری در صورتی که با آگاهی و تجربۀ کافی انجام شود، بازدهی بالایی برای سرمایه گذار به ارمغان خواهد آورد.
  2. تحمل ریسک: چنانچه آمادگی لازم برای پذیرش ریسک و احتمال ضرر مالی دارید، این نوع سرمایه گذاری می تواند انتخاب مناسبی برای شما باشد. برخی از افراد اگر بازدهی بالا را به همراه ریسک بالا دریافت کنند، احساس رضایت بیش تری می کنند؛ درحالی که برخی دیگر ترجیح می دهند کم تر سراغ ریسک کردن بروند.
  3. دانش و تجربه: این نوع سرمایه گذاری نیازمند دانش و تجربه در زمینۀ سرمایه گذاری است. اگر دارای دانش و تجربۀ کافی در زمینۀ بازار سرمایه و تحلیل های مالی هستید، می توانید بهترین تصمیم ها را در مورد سرمایه گذاری ریسک پذیر بگیرید و ریسک ها را کاهش دهید.
  4. دارای هدف بازدهی بالا: اگر اهدافتان از سرمایه گذاری شامل بازدهی بالا و رشد سرمایه است، سرمایه گذاری خطر پذیر می تواند گزینه ای مناسب باشد. با این حال، باید به یاد داشته باشید که بازدهی بالا همراه با ریسک های بالا است و ممکن است سرمایۀ شما در خطر قرار بگیرد.

درصورتی که تمام این ویژگی ها را دارید، باید قبل از شروع این نوع سرمایه گذاری، هدف ها، ریسک ها و توانمندی های شخصی خود را دقیقاً ارزیابی کنید و از مشاورۀ متخصصان مالی استفاده کنید تا بهترین تصمیم ها را برای سرمایه گذاری خود بگیرید.

سرمایه گذاری ریسک پذیر مناسب چه افرادی است؟

انواع سرمایه گذاران خطرپذیر

سرمایه گذاران ریسک پذیر را می توان به طور کلی به دو دستۀ سرمایه گذاران ریسک پذیر سازمان و منفرد تقسیم کرد. در ادامه، به معرفی این دو نوع سرمایه گذار خطرپذیر می پردازیم.

سرمایه گذاران خطرپذیر سازمانی

سرمایه گذاران خطرپذیر سازمانی به آن دسته از شرکت ها و مؤسساتی گفته می شود که کارکنان و متخصصان حرفه ای دارند و به دنبال تأمین مالی طرح های جدید با میزان ریسک منطقی و مناسب می گردند. شرکت ها و صندوق های سرمایه گذاری ریسک پذیر، بنیادهای خیریه، صندوق های بازنشستگی و وقفی در ذیل این دسته قرار می گیرند.

سرمایه گذاری خطر پذیر

سرمایه گذاران ریسک پذیر منفرد

سرمایه گذاران ریسک پذیر منفرد که به آن ها فرشتگان کسب وکار هم گفته می شود، افراد ثروتمندی هستند که به صورت شخصی روی کسب وکارها سرمایه گذاری می کنند. این افراد معمولاً روی یک صنعت خاص تمرکز می کنند و به دنبال کسب وکارهایی با ریسک پایین هستند.

مهم ترین ویژگی های سرمایه گذار ریسک پذیر

اولین و مهم ترین ویژگی سرمایه گذاران خطرپذیر، توانایی ریسک پذیری بالای آن هاست. اگرچه احتمال کسب سود کلان از این سرمایه گذاری وجود دارد، اما به هر حال باید احتمال شکست و ضرر را هم در نظر گرفت. سرمایه گذار ریسک پذیر باید نسبت به سرمایه گذاری خود، نگاه بلندمدتی داشته و انتظار رشد و موفقیت سریع کسب وکار را نداشته باشد. با دیدگاه کوتاه مدت نمی توانید در سرمایه گذاری ریسک پذیر موفق شوید.

همان طور که در بخش قبلی بیان کردیم، سرمایه گذار ریسک پذیر باید از دانش و تجربۀ کافی در زمینۀ بازارهای مالی و سرمایه گذاری برخوردار باشد. این ویژگی علاوه بر اینکه باعث تصمیم گیری صحیح و آگاهانه می شود، شما را قادر می سازد که با در اختیار داشتن سهام شرکت، تا حدی در مدیریت آن نفوذ کنید که از این طریق، از سرمایۀ خود محافظت کنید.

نکات مربوط به سرمایه گذاری خطر پذیر

به عنوان سرمایه گذار ریسک پذیر، لازم است در کنار مدیران کسب وکار قرار بگیرید و آن ها را در مسیر اداره کردن شرکت همراهی کنید. در این شرایط، علاوه بر محافظت از سرمایۀ اولیه و به دست آوردن سود بیش تر، در موفقیت کسب وکار نیز سهیم خواهید بود. پیش از اقدام به سرمایه گذاری، حتماً ارزیابی کامل و دقیقی از کسب وکار، نوع فعالیت و خدمات، وضعیت بازار و احتمال موفقیت آن داشته باشید.

فرایند جذب و انجام سرمایه گذاری خطرپذیر

اولین قدم برای هر کسب وکاری که به دنبال سرمایه گذاری خطرپذیر است، ارسال طرح تجاری به یک شرکت سرمایه گذاری ریسک پذیر است. درصورتی که شرکت مد نظر به سرمایه گذاری در کسب وکار شما علاقه مند باشد، باید بررسی های لازم را انجام دهد که شامل بررسی کامل مدل کسب وکار، محصولات و خدمات، شیوۀ مدیریت، پیشینه و سوابق و… می شود.

از آنجایی که سرمایه گذاران ریسک پذیر تمایل دارند پول بیش تری را در شرکت های کم تر سرمایه گذاری کنند، بررسی پیشینه و سوابق صاحبان کسب وکار از اهمیت ویژه ای برخوردار است؛ حتی بعضی از شرکت های سرمایه گذاری تمایل دارند که روی یک صنعت خاص تمرکز کنند.

پس از انجام بررسی های لازم، سرمایه گذار خطرپذیر تعهد سرمایه گذاری را در ازای دریافت حقوق صاحبان سهام شرکت می دهد. سپس شرکت سرمایه گذاری نقش فعالی در مدیریت کسب وکار یا استارتاپ ایفا می کند و علاوه بر ارائۀ مشاوره های لازم، بر میزان رشد و پیشرفت آن نظارت می کند.

سرمایه گذاری خطر پذیر

سرمایه گذاری ریسک پذیر چگونه کار می کند؟

شرکت های سرمایه گذاری ریسک پذیر برای انجام این کار به منابع مالی و تیمی از سرمایه گذاران باتجربه نیاز دارند. شرکت های سرمایه گذاری خطرپذیر از طریق جمع آوری سرمایه برای سرمایه گذاری در شرکت ها پول دریافت می کنند. این پول از طریق سرمایه گذاران خصوصی ثروتمند، مؤسسات مالی و بانک ها و صندوق های سرمایه گذاری خصوصی تأمین می شود.

تیمی از سرمایه گذاران باتجربه تصمیم می گیرند که چگونه پول را از صندوق یک شرکت سرمایه گذاری ریسک پذیر سرمایه گذاری کنند. هر شرکت سرمایه گذاری دستورالعمل های خاص خود را برای انجام این کار دارد. از آنجایی که هدف اصلی یک شرکت سرمایه گذاری خطرپذیر کسب بازدهی خوب از سرمایۀ خود است، به نفع آن هاست که تمام منابعی را که برای موفقیت نیاز دارند، در اختیار شرکت های سرمایه پذیر قرار دهند.

شرکت های سرمایه گذاری ریسک پذیر معمولاً سرمایۀ خود را پس از رسیدن کسب وکار به یک رشد و پیشرفت نسبی یا زمانی که توسط یک شرکت دیگر خریداری می شوند، خارج می کنند. انجام این کار، خروج نام دارد. این نوع شرکت ها می توانند در مراحل مختلف چرخۀ حیات یک کسب وکار، روی آن سرمایه گذاری کنند. انتخاب این مرحله برای برخی شرکت ها مطرح نیست، درحالی که برخی دیگر صرفاً روی یک مرحلۀ خاص تمرکز می کنند.

مزایا و معایب سرمایه گذاری ریسک پذیر

سرمایه گذاری ریسک پذیر برای کسب وکارهای جدیدی که به بازارهای سهام و جریان نقدی کافی برای پرداخت بدهی دسترسی ندارند، بودجه تأمین می کند. این نوع سرمایه گذاری می تواند برای هر دو طرف سودمند باشد؛ زیرا کسب وکارها سرمایۀ مورد نیاز را برای تقویت کار خود کسب می کنند و سرمایه گذاران نیز در شرکت های آینده دار سهام به دست می آورند.

مزایای مهم دیگری هم برای سرمایه گذاری خطرپذیر وجود دارد. سرمایه گذاران ریسک پذیر اغلب خدمات راهنمایی و مشاوره را برای کمک به شرکت های جدید ارائه می دهند و خدمات شبکه ای را برای کمک به یافتن استعدادها و مشاوران ارائه می دهند. یک سرمایه گذار ریسک پذیر قوی، می تواند برای سرمایه گذاری های بیش تر در آینده نیز استفاده شود.

مزایا و معایب سرمایه گذاری ریسک پذیر

از سوی دیگر، این نوع سرمایه گذاری می تواند معایبی هم داشته باشد. کسب وکاری که پشتیبانی سرمایه گذار ریسک پذیر را می پذیرد، کنترل کامل خود بر تعیین مسیر آینده را تا حدی از دست می دهد. معمولاً سرمایه گذاران خطرپذیر سهم بزرگی را از درآمد کسب وکار مطالبه می کنند و حتی ممکن است بخواهند در مدیریت شرکت هم نقش داشته باشند. بسیاری از سرمایه گذاران خطرپذیر به دنبال سود سریع و با بازده بالا هستند؛ به همین دلیل هم ممکن است پس از مدتی، کسب وکار را برای خروج از قرارداد تحت فشار قرار دهند.

به طور کلی، می توان مزایا و معایب سرمایه گذاری ریسک پذیر را این گونه خلاصه کرد:

مزایا

  1. با فراهم کردن سرمایه، به کسب وکارهای نوپا در مراحل اولیۀ شروع به فعالیت کمک می کند.
  2. کسب وکارها برای تأمین بودجۀ خود دیگر نیازی به جریان نقدی یا دارایی ندارند.
  3. خدمات مشاوره و شبکه سازی با پشتوانۀ سرمایه گذار خطرپذیر، به شرکت های جدید برای رشد و پیدا کردن استعدادها کمک می کند.

معایب

  1. معمولاً سرمایه گذاران ریسک پذیر، تقاضای سهم زیادی را از درآمد صاحبان کسب وکار دارند.
  2. احتمال دارد شرکت ها کنترل کامل ادارۀ کسب وکار را از دست بدهند؛ زیرا سرمایه گذاران انتظار بازده فوری دارند.
  3. سرمایه گذاران خطرپذیر ممکن است شرکت ها را به جای رشد بلندمدت، برای خروج از سرمایه گذاری تحت فشار قرار دهند.

سرمایه گذار ریسک پذیر

وضعیت سرمایه گذاری ریسک پذیر در ایران

گزارش انجمن سرمایه گذاری ریسک پذیر ایران در سال 1400 نشان می دهد که این سرمایه گذاران خدمات مالی شامل بیش از 2200میلیارد تومان سرمایه گذاری خطرپذیر، 1380میلیارد تومان تسهیلات و بیش از 3600میلیارد تومان ضمانت نامه به اکوسیستم نوآوری و فناوری کشور ارائه کرده اند. این گزارش نشان می دهد که ارزش سرمایه گذاری های خطرپذیر در اکوسیستم استارتاپی ایران، رشد بیش از سه برابری را در مقایسه با سال 1399 تجربه کرده است.

البته یکی از دلایل این افزایش را می توان بالا رفتن هزینۀ کسب وکارها، تورم و افزایش حدود کارکنان دانست. دلیل دیگر هم تمایل سرمایه گذاران به سرمایه گذاری ریسک پذیر در استارتاپ های بالغ و در حال رشد است که ریسک سرمایه گذاری کم تری برای آنان دارد. عمر سرمایه گذاری خطرپذیر در ایران حدود 10 سال است و حوزه ای جوان در کشور محسوب می شود.

در سال 1400، حدود 1570میلیارد تومان سرمایه گذاری خطرپذیر مستقیم انجام شده است که 485میلیارد تومان در قالب سرمایه گذاری خطرپذیر مشترک با مشارکت چند سرمایه گذار صورت گرفته است. فرهنگ سرمایه گذاری ریسک پذیر مشترک در طی چند سال گذشته تا حدی بین فعالان این حوزه رواج پیدا کرده است. با انجام این کار، سرمایه گذاران ریسک پذیر می توانند ریسک سرمایه گذاری خود را کاهش دهند و کسب وکارها هم می توانند جذب سرمایه را با مبالغ بالاتری داشته باشند.

وضعیت ایران در سرمایه گذاری ریسک پذیر

در سال 1400، شرکت های سرمایه گذاری خطرپذیر خصوصی 85 درصد از مبلغ سرمایه گذاری های مستقیم را به عهده داشته اند. صندوق های پژوهش و فناوری تمایل بیش تری به سرمایه گذاری ریسک پذیر غیرمستقیم داشته اند و 54 درصد از مبلغ سرمایه گذاری غیرمستقیم را بر عهده گرفته اند. به طور میانگین، فرایند بررسی کسب وکار توسط سرمایه گذاران از زمان اولین درخواست تا اولین پرداخت، 77 روز طول کشیده است.

سخن پایانی

سرمایه گذاری ریسک پذیر یا خطرپذیر به تأمین سرمایۀ لازم برای کسب وکارهای نوپا و جدید گفته می شود که دارای ظرفیت رشد و پیشرفت هستند. این روش سرمایه گذاری دارای ریسک زیادی است و باید با دانش و تجربۀ کافی در زمینۀ سرمایه گذاری و بازارهای مالی انجام شود. با به کارگیری این شیوه، شرکت های سرمایه گذار می توانند علاوه بر دریافت سهام شرکت، در مدیریت و تصمیم گیری های آن نیز مشارکت داشته باشند.

سؤالات متداول

این شیوۀ سرمایه گذاری به دلیل لزوم رشد خلاقیت و نوآوری در جامعه، فرصت دادن به کسب وکارهای کوچک برای رشد و کسب درآمد برای شرکت های سرمایه گذار مهم است.

این شرکت ها معمولاً بین 25-50 درصد سهام استارتاپ یا کسب وکار نوپا را درخواست می کنند.

کسانی که دانش و تجربۀ کافی در این حوزه دارند، دنبال سود سریع نیستند و نگاه بلندمدتی به سرمایه گذاری خود دارند.

درنتیجۀ انجام این سرمایه گذاری، کسب وکارها می توانند درآمد بیش تری کسب کنند و صاحب سهام شوند. کسب وکارها نیز بودجۀ بیش تری برای شروع فعالیت خواهند داشت.

ادامه مطلب
Risk-management-in-cryptocurrency-trading
مدیریت ریسک در معاملات کریپتوکارنسی برای سود بیشتر!

در دنیای اقتصاد امروزی، بازارهای مالی و معاملاتی مانند ارز دیجیتال، به یک مکان مناسب برای سرمایه گذاری تبدیل شده است. با اینحال، ضررهایی که ممکن است در این مسیر، با آن ها روبه رو شویم، بسیاری از ما را نسبت به فعالیت در این بازارها، دچار تردید کرده است. همه ما داستان هایی را شنیده ایم که در آن ها، تریدر، در بازارهای کریپتویی وارد شده و در نهایت با ضررهای متعدد از آن خارج شده است. در مقابل کم نشنیده ایم در مورد افرادی که با سودهای چند میلیاردی، در این بازارها فعالیت داشته اند. با توجه به چنین شرایطی، بهترین تصمیم چیست؟ آیا گذر از این سودها، کار عاقلانه ای است؟

مدیریت ریسک در معاملات کریپتوکارنسی

در این مقاله از خانه سرمایه، به دنبال کشف و افشای راز هیچ کدام از تریدرهای موفق و خوش شانس نیستیم؛ زیرا اساسا هیچ رازی برای افشا وجود ندارد. اگر تنها کمی در این بازارها فعالیت داشته باشید، می دانید که این تریدرها تافته جدا بافته نیستند و این طور هم نیست که شانس در خانه شان را زده باشد.

موفقیت تمامی این افراد، بعد از تسلط به مباحث معامله، فقط و فقط تحت تاثیر یک موضوع است؛ مدیریت ریسک. اگر شما هم با این چالش مواجه اید و به دنبال راهی برای غلبه بر این دست نگرانی ها می گردید، مطالب ما می تواند برای شما بسیار مفید باشد؛ با ما همراه باشید.

کاربرد دارایی های دیجیتال

شاید این تصور وجود داشته باشد که مگر کسی وجود دارد که پاسخ این سوال را نداند؟ قضیه آن شتری را شنیده اید که از اول بارش کج بود و به مقصد نمی رسید؟ پس بد نیست برای جلوگیری از هرگونه مشکل در آینده، از همین حالا پایه های محکمی برای درک این دارایی ها بسازیم. به عبارتی دیگر، بهتر است از ابتدا دید عمیق و درستی در مورد ابتداییات این موضوعات داشته باشیم.

وقتی بیت کوین در سال 2009 وارد بازار شد، افراد زیادی به آن توجه نشان ندادند؛ اما با افزایش قیمت ها، به مرور، نگاه ها به بیت کوین نیز تغییر کرد. در نهایت، در سال 2013، اتریوم با یک بلاک چین قابل برنامه ریزی و چندمنظوره، وارد بازار شده و دنیا را متحیر کرد. در نتیجه این اتفاق، افراد متوجه شدند که می توانند با استفاده از بلاک چین، مالکیت چیزهای دیجیتالی را به دست گرفته و این موضوع باعث افزایش اعتبار دارایی های دیجیتال شد.

کریپتو کارنسی تنها یکی از دارایی های دیجیتال است و با گذر زمان، نوع جدیدی از آن ها معرفی می شود. امروزه، بسیاری از سازمان ها به دنبال راهی هستند تا با استفاده از بلاک چین و دارایی های دیجیتال، فرایندهای خود را بهبود بخشیده و در نهایت هزینه ها را کاهش دهند.

برای شرکت هایی که پشت این پلتفرم ها هستند، انگیزه مثل روز روشن است؛ هر جا که فرصتی وجود داشته باشد، شرکت ها لحظه شماری می کند تا از آن پول دربیاورند. برای مثال، ارزش بازار رمزارزها در ژانویه 2022 بیش از ۱.۷ تریلیون دلار بود؛ عدد حیرت آوری ا ست، نه؟! عجیب تر خواهد بود اگر بدانید این عدد همچنان در حال رشد است.

کاربرد دارایی های دیجیتال

منظور از مدیریت دارایی کریپتو کارنسی چیست؟

به زبان ساده، مدیریت دارایی های کریپتو، به معنای خرید و فروش دارایی های دیجیتال به عنوان سرمایه گذاری و مدیریت یک سبد است تا در نتیجه این کار، ارزش کلی آن افزایش پیدا کند.

«اگرچه مدیریت دارایی موضوع جدید و تازه ای نیست، اما با ورود رمزارزها و دارایی های دیجیتال مبتنی بر بلاک چین، نیاز به مدیریت دقیق سبد، از همیشه حیاتی تر شده است.»

کاهش خطر و مدیریت ریسک در معاملات کریپتو کارنسی

برای هر تریدر حرفه ای، داشتن برنامه معاملاتی ضروری است. در بازارهای نوسانی کریپتوکارنسی، این برنامه به مدیریت بهتر ریسک کمک می کند. به بیانی دیگر، با استفاده از چنین برنامه ای، می توانید پایداری در معاملات خود را افزایش داده و به سمت سودآوری حرکت کنید.

در زمان تهیه برنامه معاملاتی، باید جزئیاتی از نحوه ورود و خروج از معاملات، شاخص های ورود و خروج، اندازه موقعیت ها و تنظیمات مربوط به توقف ضرر یا همان استاپ لاس را در نظر بگیرید. به یاد داشته باشید که استفاده از یک استراتژی معاملاتی، مزایای زیادی در اختیار شما می گذارد؛ برای مثال کاهش استرس در طول روز، کاهش از دست دادن فرصت ها و آگاهی بیشتر از عاداتتان که به شما در توسعه مهارت های معاملاتی کمک می کند.

وقتی یک استراتژی معاملاتی در دست دارید، گام مهم بعدی وفادار ماندن به آن است؛ حتی زمانی که با ضرر مواجه می شوید یا بهتر است بگوییم «به ویژه»، زمانی که با ضرر مواجه می شوید.

«در دنیای معاملات، ضرر کردن امری طبیعی است، حتی برای بهترین ها.»

متأسفانه بسیاری از تریدرهای تازه کار، با اولین ضررها، نقشه و استراتژی خود را دست کم می گیرند؛ اما یادتان باشد، وفادار ماندن به استراتژی، کلید موفقیت در معاملات طولانی مدت است. اگر به هر دلیلی از نقشه خود منحرف شوید، ممکن است به جای بهبود، وضعیت را بدتر کرده و ضررهای بیشتری ببینید.

استاپ لاس یکی از بهترین راه ها برای کاهش ریسک در معاملات

یکی از مهم ترین راه های جلوگیری از ایجاد ضررهای بزرگ در معاملات، استفاده از «استاپ لاس (Stop Loss)» است. این دستور، به شما اجازه می دهد تا حد معینی برای فروش دارایی تان تعیین کنید تا احتمال ایجاد ضررهای بزرگ به حداقل برسد. فرض کنید 10 قرارداد BNBBUSD، با قیمت 350 دلار خریده اید؛ اگر نمی خواهید بیشتر از 20٪ ضرر کنید، یک استاپ لاس در قیمت 280 دلار تنظیم می کنید. در نهایت، اگر قیمت به این مقدار رسیده یا کمتر شود، قراردادهای شما به قیمت بازار فروخته می شوند.

تریدرها از دستورات استاپ لاس، به عنوان بخشی از استراتژی مدیریت ریسک خود استفاده می کنند تا درصورت نرسیدن به انتظارات، موقعیت های معاملاتی خود را ببندند. استاپ لاس، به تریدرها امکان می دهد تصمیم های از پیش تعیین شده برای فروش داشته و در نهایت، احساسات را از کار جدا کنند.

مفهوم استاپ لاس

محدود کردن مرز ریسک در هر معامله به 5٪

مدیریت سرمایه به شما کمک می کند مقدار پولی را که در یک معامله می گذارید، کنترل کرده و در نتیجه میزان ریسک را کاهش دهید تا در عین حال از حساب خود نیز سود ببرید. استراتژی درست برای این کار، این است که هرگز بیشتر از 5٪ از ارزش حساب خود را در یک معامله نگذارید. این مقدار با تغییر ارزش حساب شما ممکن است افزایش یا کاهش داشته باشد؛ اما با این محدودیت، اطمینان خواهید داشت که تمام پول تان را در یک معامله به خطر نیانداخته اید.

به یاد داشته باشید که با توجه به ناپایداری و نوساناتی که در بازار کریپتو کارنسی وجود دارد، وقتی در قراردادهای با اهرم بالا مانند قراردادهای فیوچرز به صورت بی حد و مرز سرمایه گذاری می کنید، ممکن است در چند دقیقه، تمام سرمایه خود را از دست بدهید؛ بنابراین توصیه می کنیم که تنها 1-2٪ از سرمایه خود را در یک معامله ریسک کرده و به هیچ وجه، سقف 5٪ را رد نکنید.

فرض کنید در کیف پول فیوچرز خود، 10,000 BUSD دارید؛ در این شرایط، شما باید برای هر معامله، فقط 100 تا 200 BUSD ریسک کنید. وقتی به خوبی ریسک ها را مدیریت کرده و به میزان مناسبی معامله می کنید، می دانید کجا و چگونه مرز ضرر خود را تعیین کرده و در نتیجه، نسبت سود به خطر را مدنظر قرار می دهید. حتی اگر معامله خوب پیش نرود، شما فقط 2-1٪ از سرمایه خود را از دست داده اید.

«پس به زبان ساده تر، داشتن یک برنامه مدیریت سرمایه منظم، باعث می شود شب ها راحت تر و بدون نگرانی بابت از دست دادن دارایی هایتان، بخوابید.»

محدود کردن مرز ریسک

عدم انجام ترید بی مورد

اگر می خواهید در بازار کریپتو کارنسی یا هر بازار دیگری معامله کنید، باید مراقب زیاده روی باشید. ترید بی مورد، زمانی رخ می دهد که شما تعداد زیادی معامله باز داشته و یا مقدار غیرمتناسبی از سرمایه خود را در یک معامله وارد کنید که درنتیجه این اتفاق، تمام دارایی هایتان را در معرض خطر قرار می دهید.

برای جلوگیری از معامله بی جا و بی مورد، باید یک برنامه معاملاتی داشته و به آن پایبند بمانید و در نهایت با انضباط به استراتژی از پیش تعیین شده عمل کنید. بیشتر تریدرهای تازه کار با معاملات بی مورد، خود را وارد ضرر کرده و مهم ترنی دلیل این موضوع، کنترل نکردن احساساتی مانند طمع، ترس و هیجان است.

اگرچه تریدرها می توانند با معاملات متعدد، سود زیاد و بیشتری کسب کنند؛ در مقابل نیز ضررها، می تواند به همان اندازه سنگین باشند. یک رویکرد عاقلانه برای محدود کردن ضررها از تمام معاملات، تعیین حداکثر برای مقدار سرمایه ای است که در هر ترید به خطر می اندازید.

کاهش و مدیریت ریسک در معاملات کریپتوکارنسی

توجه به میزان بودجه

ترید کنید، اما نه بیشتر از مقداری که توانایی از دست دادن آن را ندارید! اگر برای مثال، 25 موقعیت معاملاتی در پورتفولیوی خود داشته و مقدار ریسک برای هر موقعیت 1٪ باشد، قابل تصور است که تمامی 25 موقعیت همزمان به ضرر شما عمل کرده و باعث خسارت 25٪ از پورتفولیوی شما می شوند. نباید این نکته را فراموش کنید که در بازارهای رمزارز، تقریباً هر چیزی ممکن است.

علاوه بر ریسک هر معامله، باید مقدار کل ریسک در کل پورتفولیوی خود را نیز در نظر بگیرید. به عنوان یک قاعده کلی، مجموع سرمایه تان در معرض ریسک نباید بیش از 10٪ از پورتفولیوی شما باشد؛ به این معنا که اگر در هر معامله، 1٪ از پورتفولیوی خود را ریسک می کنید، حداکثر تعداد موقعیت های باز 10 است.

«یک تریدر موفق باید بتواند از احساسات خود دوری کرده و با دقت و منظم عمل کند.»

سخن پایانی

معامله در بازار کریپتو می تواند بسیار سودآور باشد؛ به ویژه با ضریب دستاورد بالایی که ارائه می دهد. اما بدون درک صحیح از چگونگی کارکرد آن و روش های کاهش ریسک های مرتبط، ممکن است کل سرمایه تان را از دست بدهید.

ادامه مطلب
Subscribing-to-partial-funds
همه چیز درباره پذیره نویسی صندوق‌های بخشی

یکی از انواع صندوق های سرمایه گذاری، صندوق های بخشی هستند که به طور خاص، بر یک صنعت فعالیت می کنند. این صندوق ها، شرایط مناسبی را برای سرمایه گذارانی فراهم می کنند که به صنعتی خاص علاقه و توجه دارند. همچنین صندوق های سرمایه گذاری، از نوع صندوق های قابل معامله یا ETF هستند. بازدهی بالای این صندوق ها، باعث جلب توجه سرمایه گذارانی شده است که به آینده برخی صنایع کشور امید داشته و علاوه بر تمایل به کسب سود بالا، به دنبال سرمایه گذاری تخصصی بر صنعتی خاص هستند. به همین دلیل، قصد داریم تا در این مقاله شما را با تمامی موارد مربوط به پذیره نویسی صندوق های بخشی آشنا کنیم؛ با ما همراه باشید.

صندوق های بخشی چیست؟

این صندوق ها که با نام Sector founds نیز شناخته می شوند، از نوع صندوق های قابل معامله یا ETF هستند که عموما هر یک از آن ها به صنعتی خاص تعلق دارند. این صندوق ها به قدری حائز اهمیت هستند که بخشی از اقتصاد یک کشور، در آن ها سرمایه گذاری می کنند؛ برای مثال، صندوق های بخشی، می توانند در صنایع مختلفی مانند فلزات اساسی، تکنولوژی، مواد غذایی، پتروشیمی و… سرمایه گذاری کنند.

یکی از اهداف تشکیل این صندوق ها، بازدهی بالاتر آن هاست. این صندوق ها، به سرمایه گذاران فرصت می دهند تا با سرمایه گذاری روی صنعتی خاص، بازدهی کاملی به دست آورده و سود خوبی کسب کنند. البته نباید فراموش کرد این صندوق ها به دلیل تمرکز بر صنعتی خاص، بیشتر در معرض نوسان ها و ریسک های صنعتی هستند.

«البته این نکته را نیز در نظر داشته باشید که میزان ریسک این صندوق ها، از صندوق های سهامی و مختلط بسیار بالاتر است. البته در مقابل، میزان سود این صندوق ها نیز به میزان قابل توجهی از صندوق های سهامی و مختلط بیشتر است.»

صندوق های بخشی

شرایط پذیره نویسی صندوق های بخشی چیست؟

برای پذیره نویسی این صندوق ها، می توانید بعد از دریافت کد بورسی، به کارگزاری مورد نظر خود مراجعه کرده و سپس نام نماد مورد نظر خود را انتخاب کنید. برای مثال، اگر به دنبال سرمایه گذاری در صندوق بخشی استیل هستید، می توانید نام استیل را جست و جو کرده و سهام این صندوق را بخرید.

حداقل مقدار خرید واحد صندوق های بخشی متنوع است؛ اما با این حال، شما می توانید با حداقل ۱۰۰ هزار تومان در صندوق بخشی استیل یا صندوق بخشی پتروشیمی با نام آگاه، سرمایه گذاری کنید.

زمان پذیره نویسی صندوق های بخشی چقدر است؟

زمان پذیره نویسی این صندوق ها، متنوع بوده و آخرین پذیره نویسی آن ها مربوط به صندوق استیل مفید بود که از شنبه ۱۷ تیرماه ۱۴۰۲ آغاز شده و در حال حاضر به پایان رسیده است.

انواع صندوق های سرمایه گذاری بخشی

اگر بخواهیم از انواع صندوق های سرمایه گذاری بخشی صحبت کنیم، باید از شناخته شده ترین صندوق های بخشی در جهان حرف بزنیم. این صندوق ها عبارت اند از:

  • Energy Select Sector SPDR Fund
  • Utilities Select Sector SPDR Fund
  • Financial Select Sector SPDR Fund
  • Industrial Select Sector SPDR Fund
  • Technology Select Sector SPDR Fund۵
  • Health Care Select Sector SPDR Fund
  • Consumer Staples Select Sector SPDR Fund

انواع صندوق ها

مزایای سرمایه گذاری در صندوق های بخشی

مزایای سرمایه گذاری در این صندوق ها، نکته ای است که با دانستن آن هر سرمایه گذار با خیال آسوده تر و بهتر در این صندوق ها سرمایه گذاری می کند. یکی از ویژگی های این صندوق ها متنوع سازی سرمایه است. با این ویژگی، سبد دارایی سرمایه گذاران متنوع تر شده و از این رو امکان سودآوری نیز بالا می رود؛ زیرا سرمایه گذار می تواند با مقدار هزینه اندک، در بهترین شرکت های یک صنعت خاص، سرمایه گذاری کند.

ویژگی بعدی صندوق های بخشی پتانسیل بالایی است که این صندوق ها برای بازدهی دارند؛ از آنجاکه آن ها در صنعتی خاص سرمایه گذاری می کنند، پتانسیل بیشتری به منظور کسب سود برای سرمایه گذاران خود دارند و می توانند بازدهی بیشتری در مقایسه با صندوق های سهامی و مختلط داشته باشند.

امکان سرمایه گذاری در بخش های خاص نیز از مزایایی است که نباید درباره صندوق های بخشی از آن غافل شد. این ویژگی، برای سرمایه گذارانی که به یک یا چند صنعت علاقه دارند، بسیار قابل توجه است.

سرمایه گذاری که به سمت صندوق های بخشی متمایل می شود، می تواند در سبد دارایی خود در چند صنعت مختلف مانند فلزات اساسی، صنایع غذایی، معدنی، دارویی و… را سرمایه گذاری کند. در این حالت، نه تنها سود بالاتری کسب می کند، بلکه ریسک پایین تری نیز خواهد داشت.

ترکیب دارایی های صندوق های سرمایه گذاری بخشی

ترکیب دارایی های این صندوق ها در ایران، به این صورت است که باید حداقل ۷۰٪ از دارایی خود را در صنعتی خاص سرمایه گذاری کنند. در کنار آن، حداکثر 10٪ کل دارایی صندوق می تواند در سهام سایر صنایع نیز سرمایه گذاری شود. به طورکلی، اگر بخواهیم در یک نگاه به ترکیب دارایی های صندوق های بخشی اشاره کنیم باید بگوییم:

دارایی سهامی صندوق های بخشی

  • ۷۰٪ از سهام و حق تقدم در یک صنعت
  • حداقل ۱۰٪ از سهام و حق تقدم در سایر صنایع

سایر دارایی های صندوق های بخشی

  • حداکثر ۵٪ گواهی سپرده کالایی
  • حداکثر ۱۵٪ اوراق با درآمد ثابت و بدون ریسک

دارایی های صندوق

نقش صندوق های بخشی در بازارهای جهانی

نقش این صندوق ها در بازارهای جهانی، پررنگ و قابل تأمل است. بد نیست بدانید طبق آخرین آمار در کشور آمریکا، ۷۴۷ صندوق بخشی در حال فعالیت هستند که ارزش تحت مدیریت آن ها، حدود ۷۶۲ میلیارد است. البته باید این نکته را نیز در نظر داشته باشید که همه صندوق ها از نوع قابل معامله و ETF هستند.

صندوق های بخشی برای چه کسانی مناسب تر است؟

اگر شما سرمایه گذاری هستید که به صنعتی خاص علاقه دارید، به بخشی از آینده نظام اقتصادی امیدوارید، ریسک پذیرید و به طور تخصصی به سرمایه گذاری می پردازید، باید گفت این صندوق ها یکی از گزینه های ایده آل برای شما خواهند بود.

این صندوق ها به دلیل فراهم کردن شرایطی دو سر برد برای سرمایه گذاران و صنایع، یکی از روش های مورد توجه سرمایه گذاری است. سرمایه گذاران با دادن نقدینگی لازم برای پروژه ها در صندوق های بخشی هم به رشد و پیشرفت این صندوق ها کمک می کنند و هم سود به دست می آورند؛ این یعنی این سرمایه گذاری برد-برد.

جمع بندی

صندوق های بخشی نوعی صندوق سرمایه گذاری هستند که عمده دارایی های خود را به صنعتی خاص اختصاص می دهند. این صندوق ها به دلیل تنوع سرمایه گذاری، پتانسیل بالاتری برای سوددهی داشته و مناسب کسانی هستند که به سرمایه گذاری در صنعتی خاص علاقه دارند و به دنبال سرمایه گذاری حرفه ای و تخصصی می گردند.

در حال حاضر، دو صندوق استیل (فعال در صنعت فلزات اساسی) و صندوق بخشی آگاه (فعال در صنعت پتروشیمی)، دو صندوق بخشی در ایران هستند که افراد می توانند با حداقل مبلغ ۱۰۰ هزار تومان در این صنایع با پذیره نویسی اقدام به سرمایه گذاری کنند.

پرسش های متداول

این صندوق ها که به آن ها Sector founds هم گفته می شود از صندوق های قابل معامله یا ETF هستند که به طور خاص بر یک صنعت فعالیت می کنند و شرایط مناسبی را برای سرمایه گذارانی که به صنعتی خاص علاقه دارند، فراهم می کنند.

برای پذیره نویسی این صندوق ها می توانید بعد از دریافت کد بورسی، به کارگزاری مورد نظر خود مراجعه کرده و سپس نام نماد مورد نظر خود را انتخاب کنید.

زمان پذیره نویسی این صندوق ها متنوع است و آخرین پذیره نویسی آن ها مربوط به صندوق استیل مفید بود که از شنبه ۱۷ تیرماه ۱۴۰۲ آغاز شده و در حال حاضر به پایان رسیده است.

ادامه مطلب
Optimizing-the-investment-portfolio
آموزش فرایند بهینه سازی سبد سرمایه گذاری به صورت گام به گام

سرمایه گذاری یکی از اصلی ترین راه های حفظ سرمایه در دنیای امروزی است. اما این کار نیز درست مانند هر کار دیگری، روش ها و اصولی دارد که با رعایت آن ها می توان ریسک ها را به شدت کاهش داد. به همین دلیل ما در این مقاله می خواهیم شما را برای بهینه سازی سبد سرمایه گذاری راهنمایی کنیم تا بتوانید با چالش های آن کنار آمده و نگرانی کمتری داشته باشید.

1. بهینه سازی سبد سرمایه گذاری؛ ارزیابی وضعیت فعلی

برنامه ریزی برای آینده، نیازمند درک روشنی از وضعیت فعلی سرمایه گذار از مسیری است که می خواهد طی کند. این ارزیابی، نیازمند بررسی دقیقی از دارایی ها، بدهی ها، جریان نقدی و سرمایه گذاری های فعلی و البته اهداف اصلی سرمایه گذار است.

اهداف شما به عنوان سرمایه گذار باید به وضوح تعریف و کمیت سنجی شوند تا ارزیابی که انجام می دهید، بتواند هرگونه اختلاف بین استراتژی سرمایه گذاری فعلی و اهداف مشخص شده را شناسایی کند.

این مرحله باید شامل بحث صادقانه درباره ارزش ها، باورها و اولویت های سرمایه گذار باشد که همگی مسیر را برای توسعه استراتژی سرمایه گذاری مشخص می کنند.

«نکته: بهینه سازی سبد سرمایه گذاری، یک «معامله انجام شده» نیست؛ بلکه نیازمند ارزیابی و تنظیمات مداوم در طول مراحل مختلف است.»

ارزیابی وضعیت فعلی

2. تعیین اهداف سرمایه گذاری

تعیین اهداف سرمایه گذاری به تمرکز بر پیدا کردن سبد ریسک-بازده سرمایه گذار بستگی دارد. تعیین میزان ریسکی که سرمایه گذار مایل و قادر به پذیرش است و همچنین تحملی که سرمایه گذار می تواند در برابر نوسانات داشته باشد، برای تدوین استراتژی سبدی که بازدهی موردنیاز را با سطح قابل قبولی از ریسک فراهم می کند، حیاتی است.

پس از توسعه یک سبد ریسک-بازده قابل قبول، می توان استانداردها را برای پیگیری عملکرد تعیین کرد. با پیگیری عملکرد سبد به استانداردها، امکان انجام تنظیمات جزئی در طول راه فراهم می شود.

3. تعیین تخصیص دارایی

با استفاده از سبد ریسک-بازده، سرمایه گذار می تواند استراتژی تخصیص دارایی را تدوین کند. در این استراتژی، از میان انواع دارایی و گزینه های سرمایه گذاری مختلف، سرمایه گذار می تواند دارایی ها را به گونه ای تخصیص دهد که تنوع بهینه را حاصل کرده و در عین حال، به بازدهی مورد انتظار برسد.

به علاوه، سرمایه گذار می تواند درصدهای مختلفی را به انواع دارایی، شامل سهام، اوراق قرضه، نقدینگی و سرمایه گذاری های جایگزین اختصاص دهد که براساس محدوده قابل قبولی از نوسان برای سبد تعیین می شود. استراتژی تخصیص دارایی براساس نگاهی جامع به وضعیت و اهداف فعلی سرمایه گذار تدوین می شود و معمولاً در طول زمان با تغییرات در زندگی سرمایه گذار تنظیم می شود.

برای مثال، هرچه سرمایه گذار به تاریخ هدف بازنشستگی خود نزدیک تر می شود، تخصیص دارایی ها ممکن است تغییر کند تا تحمل کمتری به نوسانات و ریسک نشان دهد.

تعیین تخصیص دارایی

4. بهینه سازی سبد سرمایه گذاری؛ انتخاب گزینه های سرمایه گذاری

انتخاب سرمایه گذاری های فردی براساس پارامترهای استراتژی تخصیص دارایی ها صورت می گیرد. نوع سرمایه گذاری انتخابی به طور عمده به تمایل سرمایه گذار به مدیریت فعال یا گذرا وابسته است. درصورت داشتن دارایی های کافی برای دستیابی به تنوع بهینه (که معمولاً بیش از 1 میلیون دلار است) یک سبد سرمایه گذاری مدیریت فعال ممکن است شامل سهام و اوراق قرضه فردی باشد.

اما در سبدهای کوچک تر تنوع صحیح می تواند از طریق صندوق های مدیریت شده حرفه ای مانند صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله یا صندوق های سرمایه گذاری مشترک به دست آید. همچنین می توان یک سبد سرمایه گذاری گذرا را با استفاده از صندوق های شاخص از کلاس ها و بخش های اقتصادی مختلف انتخاب کرد.

5. نظارت، اندازه گیری و تعادل دهی

پس از اجرای طرح سبد سرمایه گذاری، فرایند مدیریت آغاز می شود که شامل نظارت بر سرمایه گذاری ها و اندازه گیری عملکرد سبد سرمایه گذاری به شاخص ها می شود. ضروری است این عملکرد در بازه های منظم، معمولاً هر سه ماه گزارش شده و طرح سبد سرمایه گذاری سالانه بررسی شود.

یک بار در سال، وضعیت و اهداف سرمایه گذار بازبینی می شود تا تشخیص داده شود آیا تغییرات قابل توجهی رخ داده است یا نه. سپس با بررسی سبد سرمایه گذاری تعیین می شود که آیا تخصیص هنوز برای ردیابی پروفایل ریسک-پاداش سرمایه گذار مناسب است یا خیر.

در صورتی که نباشد، سبد سرمایه گذاری می تواند متعادل شود و سرمایه گذاری هایی که به هدف خود رسیده اند، فروخته شوند و سرمایه گذاری هایی که پتانسیل سود بالاتری دارند، خریداری شوند.

اندازه گیری برای بهینه سازی سبد سرمایه گذاری

سخن پایانی

وقتی برای تحقق اهداف زندگی مان سرمایه گذاری می کنیم، فرایند برنامه ریزی سبد سرمایه گذاری هرگز به پایان نمی رسد. در هر مرحله ای از زندگی، احتمال وقوع تغییراتی مانند تغییر شغل، تولد، طلاق، فوت یا کاهش دوره زمانی وجود دارد که نیازمند تعدیل اهداف، پروفایل ریسک-بازده و تخصیص دارایی ها می شود.

همچنین با تغییر شرایط اقتصادی یا بازار، فرایند برنامه ریزی سبد سرمایه گذاری دوباره آغاز می شود و با پیروی از این پنج مرحله، اطمینان حاصل می شود که استراتژی سرمایه گذاری مناسب به خوبی اجرا می شود.

ادامه مطلب
Random-step
گام تصادفی| علت شکست معامله گران در بازارهای مالی!

یکی از مباحث جالب و در حال ظهور در معاملات، موضوع گام تصادفی است. این مبحث در دنیای معاملات، زمانی رخ می دهد که یک تریدر، نتیجه ای تصادفی را به مهارت داشتن یا نداشتن خود نسبت می دهد. این امر می تواند به شدت برای شما آسیب زا باشد؛ زیرا شما به عنوان یک معامله گر ممکن است به اشتباه، نتیجه این معاملات را به خود و تصمیمات تان وابسته بدانید؛ در حالیکه شاید در واقعیت این اتفاق نیافتاده است. در نتیجه این موضوع، ممکن است دیگر عواملی که در شکست یا کسب سود شما تاثیر مستقیم داشته اند را فراموش کرده و به میزان کمتری مورد بررسی قرار دهید.

این موضوع در بسیاری از موارد، باعث شکست شما در بازارهای مالی می شود؛ به همین دلیل، تصمیم داریم تا شما را به طور کامل با این موضوع آشنا کنیم؛ با ما همراه باشید.

گام تصادفی چیست

گام تصادفی چیست؟

اگر در بازارهای مالی مختلف فعالیت داشته باشید، ممکن است مشاهده کنید که در برخی موارد، بازار به روش های اشتباه، پاداش داده و روش های صحیح را نقض می کند. این موضوع به ویژه برای یک تریدر تازه کار، که حتی بدون هیچ برنامه ریزی قابل قبولی، در چندین معامله اول به سود می رسد، بسیار مضر خواهد بود؛ زیرا در نهایت این فرد، موفقیت های کسب شده را به مهارت ذاتی یا «شهود» خود نسبت داده و دیگر عوامل تاثیرگذار را نادیده می گیرد.

گام تصادفی همچنین می تواند بر تریدرهای حرفه ای که زنجیره ای از ضررها را تجربه می کنند، تأثیر منفی گذاشته و آن ها را به این باور می رساند که دیگر مهارت های سابق خود را ندارند. به طور کلی، تقویت تصادفی در بازارهای مالی، می تواند عادت های اشتباه طولانی مدتی را ایجاد کند که ترک آن ها بسیار سخت است.

این امر بی شباهت به افراد معتاد به قمار نیست که شاید در طول بازی، سود هم کسب کنند، اما در طولانی مدت سرمایه خود را از دست می دهند. یک شمارنده با استعداد کارت هم که ممکن است، تجربه چند باخت پیاپی داشته باشد، راه و روش ثابت شده خود را تنها چون شانس در خانه اش را نزده رها کرده و نتیجه را کامل به کازینو واگذار می کند!

مفهوم گام تصادفی برای برخی تریدرها مسئله ای پیچیده به نظر می رسد، اما درک این مفهوم می تواند تفاوتی اساسی بین بهبود واقعی در عملکرد معاملات و توهم بهبود را ایجاد کند.

آشنایی با مفهوم گام تصادفی

برای درک بهتر این موضوع، پیشنهاد می کنیم حتما مثال هایی که در ادامه ذکر کرده ایم را مطالعه کنید:

1. اعتماد به تصادفات

تصور کنید الکس، یک تریدر تازه کار در زمینه کسب وکار است که اخبار را دنبال و بازار سهام را نیز پیگیری می کند؛ اما تاکنون شخصاً معامله ای انجام نداده است. با اینحال، برخلاف اینکه تاکنون هیچ استراتژی یا روش معاملاتی خاصی را ثبت نکرده است، فکر می کند از پس معاملات برمی آید.

الکس، حسابی معاملاتی راه اندازی کرده و باور دارد که دانش تئوری به معاملات سودآور منجر می شود. در همین راستا، هنگام باز کردن چارت قیمت برای اولین بار، یک نماد سهام را که به صورت پیش فرض در پلتفرم معاملاتی لیست شده، مشاهده می کند که قیمت آن به سرعت در حال افزایش است.

در نتیجه، به سرعت و بدون اینکه حتی فکر کند، ۲۰۰ سهم از سهام پیش فرض را خریداری می کند. سهم در حین ناهار همچنان در حال رشد است. بعد از ناهار، الکس برمی گردد و سهام را به فروش می رساند و پس از کم کردن هزینه ها، سود ۱۰۰ دلاری کسب می کند.

الکس معامله دیگری انجام داده و با نتیجه مشابهی مواجه می شود؛ در نتیجه نسبت به توانایی های احتمالی خود در معاملات به اطمینان می رسد.اما در نهایت در جایی که حتی فکرش را هم نمی کند، شکست خورده و ضرری غیرقابل پیش بینی را متحمل می شود.

مثالی برای درک بهتر

مشکل اصلی اینجاست که چندین معامله موفق برای تصمیم گیری درباره سوددهی طولانی مدت تریدر کافی نیست. در این حالت، الکس به عنوان تریدر باید مطمئن شود در دام این افکار نیفتد که روش های فعلی که هنوز به طور کامل تست نشده اند، موجب موفقیت در طولانی مدت می شوند.

خطری که نپذیرفتن راهنمایی و روش های مناسب بازار، چه ساخته شده توسط خود فرد یا ارائه شده توسط دیگران به وجود می آورد به این دلیل است که فرد بعد از موفقیت در معاملات اولیه، به این باور دست پیدا می کند که این روش آزمایش نشده کارایی دارد.

درنتیجه تریدر به طور قاطع فکر می کند که اگر یک بار کار کرده است، پس همیشه موفق خواهد بود. این نگرش نادرست در طولانی مدت فایده ای نخواهد داشت و بازارها از آن پشتیبانی نمی کنند. هرچند به طور تصادفی ممکن است برخی معاملات بدون برنامه، سود موقتی کسب کنند.

با این حال بهتر است به این نکته توجه داشته باشید که تمامی روش هایی که در گذشته موفق بوده اند، همان طور که در مثال قبلی (در مقیاس کوچک) نشان دادیم، لزوماً آینده ابدی موفقیت آمیزی را تضمین نمی کنند! اما روش هایی که در گذشته موفقیت داشته اند، احتمالاً در مقایسه با روش هایی که اصلاً آزمایش نشده اند یا هرگز سودآور نبوده اند، فرصت های بهتری برای بهره برداری در آینده را به ارمغان می آورند.

اعتماد به تصادفات

2. ترک یک استراتژی قوی

حالا الکس برای مدتی است در بازارها معامله می کند و متوجه شده است که معامله بدون وجود برنامه ای فکرشده و دقیق اشتباه بوده است. حال، با غلبه بر مشکلات ابتدایی که در مثال اول وجود داشتند، اکنون برنامه معاملاتی قوی و مطمئن برای پیشرفت در بازار در دست دارد.

این روش جدید و پیوسته در دو سال گذشته به خوبی کار کرده و سودآوری را به دنبال داشته است، اما الکس در حال حاضر با مشکلی دیگر روبه روست. با وجود موفقیت های گذشته این برنامه، استراتژی هم اکنون منجر به 9 معامله ناموفق شده است.

این موضوع سبب نگرانی شده که این روش دیگر به درستی عمل نمی کند؛ بنابراین الکس چون فکر می کند این استراتژی دیگر اعتبار ندارد با عجله برنامه معاملاتی را تغییر داده و معامله براساس استراتژی های تست نشده را از سر می گیرد. تعجبی ندارد عواقب مانند مثال اول شود!

مشکل این مثال، زمانی به وضوح آشکار می شود که الکس از روش آزموده و صحیحی که درواقع موفق بوده، دست برمی دارد و به جای آن روشی آزمایش نشده را انتخاب می کند. این امر می تواند الکس را به همان مرحله ابتدایی برگرداند؛ حتی پس از سال ها موفقیت در معاملات بازار!

ترک یک استراتژی قوی

چرا این اتفاق افتاد؟ الکس نتوانست درک کند همان طور که تقویت تصادفی ممکن است با استفاده از روش معاملاتی نادرست به پیروزی های متوالی منجر شود، همچنین ممکن است با برنامه ای عالی به یک سری ضرر متوالی منجر شود.

بنابراین بسیار مهم است اطمینان حاصل شود که یک برنامه معاملاتی، واقعاً اعتبار خود را از دست داده (آیا موفقیت اولیه تصادفی بود؟) یا تعیین شود که این ممکن است تنها یک سری از ضررها براساس حباب فعلی بازار باشد که به زودی به حالت قبلی خود برمی گردد.

همه تریدرها ضرر نمی کنند و نمی توان تعداد دقیقی از ضررهای متوالی را مشخص کرد که به شما بگوید استراتژی شما دیگر جواب نمی دهد. استراتژی ها با هم متفاوت اند؛ با این حال ما می توانیم یاد بگیریم با این موضوع مقابله کرده و از آن ها درک بیشتری پیدا کنیم.

دلایل شکست در سرمایه گذاری مالی

علت ایجاد گام تصادفی

بشر طبعاً به دنبال یافتن الگوهاست؛ اما همان طور که می دانیم دنیا، پر از تصادفاتی است که مغز انسان به آن ها عادت ندارد. مردم دوست دارند بر سرنوشت خود کنترل داشته و احساس خودمختاری کنند؛ به همین دلیل هنگامی که رویدادهای تصادفی رخ می دهند، مردم به سرعت آن ها را به خودشان نسبت داده و به اشتباه آن ها را به کاری که خودشان انجام داده اند، ربط می دهند.

تاثیر تقویت تصادفی بر تریدرها

تقویت تصادفی در میان تریدرها به دو شکل اصلی مشاهده می شود. اولین شکل این است که می تواند در تریدرهای نوپا و بی تجربه، حس کاذبی از توانایی ایجاد کند؛ درحالی که نتایج مثبت گذشته تنها تصادفی بوده اند.

دومین شکل این است که یک سلسله مراتب بدشانسی، می تواند حتی در تریدرهای ماهر و کارآزموده، شک و تردید درباره توانایی خود را به وجود آورده و سبب ترک استراتژی خوبی شود که تاکنون دنبال می کرده اند.

تاثیر گام تصادفی بر تریدرها

چگونه می توان در برابر تعصبات منفی گام تصادفی مقاومت کرد؟

وقتی درک می کنیم تقویت تصادفی می تواند زنجیره هایی از ضرر در برنامه های معاملاتی بزرگ و زنجیره های سود در استراتژی های ضعیف (و همچنین سناریوهایی که در بین این دو) ایجاد کند، می توانیم به مطابقت تنظیمات انجام دهیم.

هر ترید باید به برنامه معاملاتی دقیقی پایبند باشد که مشخصات معاملات و زمان انجام آن ها را مشخص کند. این برنامه باید دقیق و جزئی، ورودی ها، خروجی ها و قوانین مدیریت سرمایه را به طور واضح مشخص کند. به این ترتیب، تریدر در طولانی مدت می تواند بداند آیا برنامه اش از نظر شاخص های موضوعی ناموفق یا موفقیت آمیز بوده است.

همچنین اهمیت دارد که در هر معامله، درصد کوچکی از سرمایه را به خطر بیندازید. سطح ریسک هر معامله باید در بخش مدیریت سرمایه در برنامه معاملاتی پوشش داده شود. این امر به تریدر امکان می دهد در مقابل زنجیره های ضرر مقاومت کند و درصورت نیاز نداشتن، تغییرات زودهنگام در برنامه معاملاتی رخ ندهد.

مقاومت در برابر مقاومت تصادفی

سخن پایانی

بازارها بسیار پویا بوده و به طور مداوم تغییر می کنند. این ویژگی، سبب ورود موجی از تصادفات می شود که می تواند برای برخی تریدرهای تازه کار سود بالا و برای بعضی تریدرهای ماهر ضرر به همراه داشته باشد؛ لازم به ذکر است که این اتفاق به طور مداوم رخ می دهد.

یک تریدر باید تشخیص دهد آیا این خسارت یا سود حاصل از رفتارهای معاملاتی او بوده یا تنها طالع بخت و اقبالش! تنها راهی که در حین یادگیری می توانید این کار را انجام دهید، استفاده از یک طرح معاملاتی و ریسک کردن درصد کوچکی از سرمایه در هر معامله است.

این روش به شما امکان می دهد در طولانی مدت عملکرد استراتژی را آنالیز کنید و زمانی که تصادف کمتری نقش دارد، به نتایج دقیق تری برسید. همچنین به یاد داشته باشید حتی بهترین تریدرها و روش های معاملاتی نیز در دوره هایی با خسارت مواجه می شوند و این خود به خود دلیلی برای رد کردن روش نیست.

با این حال تلاش برای شناسایی دلیلی که یک استراتژی دیگر کار نمی کند، می تواند به شما کمک کند درصورت بروز شرایط نامساعد مشابه، میزان خسارات را کاهش دهید.

ادامه مطلب
سیاست اقتصادی چیست؟
سیاست اقتصادی (Econimic Policy) چیست؟

«سیاست اقتصادی» یکی از واژه های سرگردان در برزخ میان «سیاست» و «اقتصاد» است. این عبارت، خیلی بیشتر از آنچه که فکرش را می کنیم در عمق زندگی ما تاثیر می گذارد و حتی به سبک زندگی مان جهت های معناداری می بخشد. هوشمندانه است که به عنوان یک سرمایه گذار در بازارهای مالی مختلف، خودمان دست پیش را بگیریم و به سمت آشناتر شدن با این اصطلاح قدم برداریم. در این مقاله از خانه سرمایه، سری به معنی و مفهوم سیاست اقتصادی می زنیم، تاریخچه ایجاد آن را بررسی می کنیم، نگاهی به پشت صحنه ماجرا می اندازیم و اثرگذارترین راه چاره برای مقابله به مثل با سیاست های منفی اقتصادی را معرفی می کنیم. از شما دعوت می کنیم که تا انتهای این ماجرا با ما همراه باشید.

چرا سیاست و اقتصاد را با هم قاطی می کنید؟

برخی هنگام روبه رو شدن با عبارت «سیاست اقتصادی» گارد خود را بالا می گیرند و می گویند: «ای بابا! باز هم فرصتی گیر آوردید و این سیاست مادر مرده را به چیزی چسباندید! آخر سیاست که دیگر اقتصادی نمی شود!» در پاسخ به این دسته از اندیشمندان باید بگوییم که در کل، انسانی که می خواهد در یک جامعه و در کنار دیگران زندگی کند، ناگزیر است با سیاست آشنا شود.

چون سیاست، چیزی نیست جز شیوه رفتار عده ای صاحب قدرت و نفوذ با تمام ملت. در نهایت، هدف سیاست و سیاسی بازی هم چیزی جز به دست آوردن پول و قدرت بیشتر نیست.

اقتصاد هم که ترکیبی از هر دوی این ها است نه کنار میدان بلکه در گود میانی بازی های سیاست ایستاده است. با این حساب به قدرت و با تاکید می گوییم که اقتصاد غیر سیاسی، چیزی شبیه به رویای نیمه شب های تابستانی است آن هم در اتاقی با کولر خاموش!

سیاست اقتصادی به چه معنا است؟ (Economic Policy)

«سیاست اقتصادی» یا «Economic policy» کلکسیونی از کارهایی است که توسط دولت ها و حکومت ها برای کنترل ماجراهایی که در دنیای اقتصاد رخ می دهند انجام می شوند. مواردی مثل:

  • سطح بندی مالیات ها
  • تعیین نرخ بهره بانک ها
  • عرضه پول
  • تعیین بودجه دولت
  • مشخص کردن شیوه استفاده از منابع ملی در جهت اهداف دولت
  • و …

نمونه هایی از تصمیم های سیاسی دولت ها برای سرنوشت اقتصادی ملت ها هستند. در کشورهایی که «بانک مرکزی» دارند – مثل ایران – دولت ها از راه این بانک، سیاست های پولی خود را به اجرا در می آورند.

سیاست اقتصادی به چه معنا است؟

سرمایه داری از کجا آغاز شد؟

برای درک بهتر و عمیق تر ماجراهایی که در سیاست اقتصادی در جریان هستند باید به سرآغاز این ماجرا یعنی هنگام اولین رویش «سرمایه داری» در اروپا سر زنیم. علت اهمیت این موضوع، تحولی بود که به دلیل ایجاد سرمایه داری به عنوان یک سیاست اقتصادی در جهان به وجود آمد.

قرن ها قبل، زمانی که در اروپا مردم به دو دسته «شهرنشین مرفه» و «روستانشین فقیر یا کم درآمد» تقسیم شده بودند، هر چیزی سر جای خودش بود. شهرنشین های پولدار بدون آنکه کار خاصی انجام دهند ثروت را از اجداد خودشان به ارث می بردند. روستانشینان هم همین ماجرا را در مورد کشاورزی داشتند. اما کم کم ماجرایی پیش آمد و این توازن را بر هم زد. جمعیت در بخش روستانشین بیشتر شد. به دنبال این ماجرا تعداد افرادی که می توانستند روی زمین کشاورزی کار کنند از تعداد زمین ها فراتر رفت.

شاید بگویید: «خب چرا به شهر مهاجرت نمی کردند و کارگر نمی شدند؟» در پاسخ باید بگوییم که سیستم شهری در آن زمان به گونه ای نبود که مردم روستا بتوانند پا در شهرها بگذارند و برای خودشان زندگی تشکیل دهند. همه شهرها زیر تسلط افراد ثروتمند بودند.

سرنوشت مردمی از اینجا رانده و از آنجا مانده

کم کم تعداد این افراد در راه مانده سر به فلک کشید. ثروتمندان موروثی که نمی دانستند با آنها چه کنند محله هایی بسیار دورتر از خودشان را به آنها اختصاص دادند و این افراد را مثل موجوداتی اضافی در آن محل نگه می داشتند. به آنها هیچ خدماتی داده نمی شد، هیچ کس به زنده یا مرده بودنشان اهمیتی نمی داد و هیچ فریادرسی برایشان وجود نداشت.

بعد از مدتی عده ای از دل همین انسان های طرد شده از جا بلند شدند و کارگاه های تولیدی به راه انداختند. نکته جالب این بود که آنها فهمیدند دنیا فقط به دور نیازهای ثروتمندان موروثی نمی گردد. آنها محصولاتی را تولید کردند که نه تنها ثروتمندان بلکه انسان های معمولی شهرنشین و اهالی همان محله های طرد شده هم خریدارش بودند.

آغاز فاز ثروت سازی به دست فقیرترین مردم

آنها اولین کسانی بودن که به تولید انبوه روی آوردند و اولین سرمایه داران به شمار می روند. این افراد کم کم مزه پول را چشیدند و دست به دست به هم ثروت سازی کردند. بزرگترین تفاوت فعالیت اقتصادی نوآورانه آنها در این بود که تولیدات این کارگاه های خودساخته توسط همان افرادی که آنها را تولید می کردند و توده مردم مصرف می شدند.

به زبان ساده، مشتری این محصولات، همان تولید کنندگانشان بودند. جالب ترین بخش ماجرا این است که «سرمایه داری» به عنوان یک سیاست اقتصادی راهگشا اولین بار توسط مردمی کاملا غیرسیاسی که حتی از اقتصاد جامعه هم تبعید شده بودند در عمل به مرحله اجرا درآمد.

مفهوم آزادی و سرمایه داری چه ارتباطی به هم دارند؟

سرمایه داری بدون آزادی، معنای خود را از دست می دهد. این آزادی است که به سرمایه داری اجازه می دهد نوآوری را برای ارائه خدمات و محصولات بهتر به خدمت بگیرد. همین ماجرا باعث می شود که حساب «رقابت» از «کپی برداری» سوا شود.

مثلا در فلسفه سرمایه داری برای رقابت با بازار مخابرات سنتی و تلفن های سیم دار، به جای تولید نوع دیگری از تلفن های سیم دار، بازار تولید تلفن های همراه هوشمند به راه افتاد و دست مردم از انحصار سیم ها باز شد.

در این میان، مشتری ها که انبوه مردم را تشکیل می دهند توانستند به خدماتی بهتر و با کیفیت تر دست پیدا کنند. این نعمتی است که در اثر رشد سرمایه داری و ایجاد بازار رقابت آزاد به وجود آمده است.

مفهوم آزادی و سرمایه داری چه ارتباطی به هم دارند؟

چرا دنیا مدیون سیاست اقتصادی سرمایه داری است؟

سرمایه داری باعث شد افرادی که جایی در طبقه شهری، روستایی و ثروتمندان موروثی نداشتند فرصتی برای زندگی کردن و بروز استعدادهای خودشان پیدا کنند. از این گذشته:

  • جمعیت دنیا با ظهور سرمایه داری به بیش از 10 برابر قبل از آن رسید
  • نوآوری سرمایه داری باعث کشف و گسترش منابع جدید شد
  • مردم معمولی و تهی دستان هم توانستند شانسی برای بهتر کردن وضعیت زندگی خودشان پیدا کنند
  • ثروت از مفهومی موروثی به یک ماجراجویی نوآورانه تبدیل شد و هر کسی که هدف و برنامه ای در سر داشت راهی برای ثروتمند شدن پیدا می کرد
  • رقابت آزاد که در پناه سرمایه داری ایجاد شد، مسیر پیشرفت در تمام زمینه ها را فراهم کرد
  • سطح بهداشت در جامعه های سرمایه داری بالا رفت
  • سطح رفاه و قدرت خرید مردم افزایش پیدا کرد
  • و …

این ها تنها چند مورد از خدماتی هستند که فقط به دلیل ظهور سرمایه داری به وجود آمدند.

وارسی کردن بازی های سیاسی ثروتمندان موروثی و دولتی علیه سرمایه داران

اشراف و قدرتمندان جامعه از نتیجه مثبتی که سرمایه داری روی رشد، پیشرفت و بهبود وضعیت جامعه داشت احساس خطر می کردند. آنها دوست نداشتند کسی آرامش قصرهای پوشالی که برای خودشان ساخته بودند را برهم بزند. ساده ترین راه برای این کار، خراب کردن معنی مثبت سرمایه داری در ذهن مردمی بود که به واسطه همان سرمایه داری توانسته بودند زندگی خوبی را برای خودشان و خانواده شان به وجود آورند. ثروتمندان یک بازی عجیب را آغاز کردند.

آنها مشکلات را پیدا می کردند، یک برچسب سرمایه داری به آن می زدند و در نقش دلسوز مردم آن را افشا می کردند؛ مثلا به فاصله طبقاتی که در جامعه وجود داشت اشاره می کردند و آن را بر گردن ثروتمندانی می انداختند که سرمایه داشتند. افرادی مثل «کارل مارکس» سخنرانی هایی عریض و طویل در ستایش قشر کارگر سر می دادند و در آن تا می توانستند از سرمایه داران بد می گفتند. جالب اینکه خود واژه «سرمایه داری» توسط کارل مارکس اختراع شد.

کم کم مردم این دروغ را باور کردند. سرمایه داری از معنای مثبت خود که ضد ثروت اندوزی موروثی و در جهت رشد اقتصادی جامعه، بهبود وضعیت زندگی مردم و … بود فاصله گرفت و به اسباب بازی ثروتمندان موروثی تبدیل شد تا تقصیرهای خودشان را بر گردن آن بیندازند و مردم را با سیستمی که آنها را از چنگ های این خرچنگ ها نجات می داد، دشمن کنند!

ماجرای سرمایه داری، پس انداز و رشد اقتصادی

سرمایه داری، حتی با وجود حمله های بی امان ثروتمندان موروثی به حرکت خود ادامه داد. چیزی که باعث می شد این حرکت همچنان ادامه پیدا کند عادت نیک «پس انداز کردن» در میان مردم بود. مردم با پس انداز کردن، آگاهانه یا ناآگاهانه به گردش مثبت پول در اقتصاد کمک می کردند.

این موضوع باعث شد تا کارآفرین ها و حتی سرمایه داران کوچک، پول مورد نیاز برای گسترش کسب و کار خودشان را به دست بیاورند. به دنبال این ماجرا، همان مردمی که پس انداز کننده بودند، صاحب شغل شدند، جامعه پیشرفت کرد، زیرساخت ها تقویت شدند و جمعیت مردم بیشتر شد. اجازه بدهید برای درک بهتر این ماجرا یک مثال واقعی را با هم بررسی کنیم.

ماجرای سرمایه داری، پس انداز و رشد اقتصادی

مقایسه دو کشور با جمعیت بالا؛ یکی با سرمایه داری و دیگری بدون سرمایه داری

وقتی یک جامعه، سرمایه لازم را داشته باشد، حتی با وجود افزایش جمعیت هم می تواند به روند پیشرفت خودش سرعت ببخشد. می توانیم برای درک بهتر این موضوع دو کشور «آمریکا» و «هند» را با هم مقایسه کنیم. هر دوی این کشورها پهناور هستند و جمعیت زیادی در آنها زندگی می کنند.

اما همه می دانیم که وضعیت اقتصادی و پیشرفت این دو کشور از هیچ نظر با هم قابل مقایسه نیست. بزرگترین تفاوت میان این دو کشور «سرمایه داری» است. در آمریکا سیاست اقتصادی سرمایه داری وجود دارد. به دنبال این ماجرا در ازای هر نفر که به جمعیت اضافه می شود، سرمایه گذاری انجام می شود؛ اما در هند، افزایش جمعیت بدون توجه به توسعه سرمایه گذاری و ترویج سرمایه داری باعث شد که ملتی بزرگ با فقر دست و پنجه نرم کند.

چه رابطه ای میان آزادی اقتصادی و سیاست اقتصادی وجود دارد؟

اجازه بدهید قبل از هر چیز با هم بر سر معنای «آزادی اقتصادی» به تفاهم برسیم. آزادی اقتصادی، وضعیتی است که در آن فرد می تواند شکل رابطه خودش با جامعه را به صورت آزادانه انتخاب کند. این رابطه می تواند در انتخاب آزادانه مسیر شغلی و شیوه ارزش آفرینی فرد به جامعه معنا شود. آزادی اقتصادی، پازلی جدا ناپذیر از انواع دیگر آزادی است.

حالا نقش سیاست اقتصادی در این ماجرا چیست؟ به زبان ساده، سیاست اقتصادی باید با به وجود آوردن زیرساخت ها و فراهم کردن امکانات لازم برای مردم جامعه وضعیتی را به وجود بیاورد که در آن فرد به عنوان عضوی از یک جامعه بتواند هر شغلی که دوست داشت را – یعنی شیوه دلخواه رابطه اش با جامعه را – انتخاب کند.

اگر در کشوری چنین امکانی برای مردم جامعه فراهم نشده باشد، آژیر قرمز محاصره شدن آن کشور در سیاست های منفی اقتصادی و فرسنگ ها فاصله گرفتن از اقتصاد آزاد به صدا در آمده است. چون چنین حکومتی، بازار ندارد و بدون داشتن بازار آزاد، حرف زدن از دیگر بخش های آزادی چیزی جز یک شوخی تلخ نیست.

چطور پای سیاست به طور رسمی به اقتصاد باز شد؟

این خیال خوش که سیاست و اقتصاد، دو جاده موازی هستند که هرگز به هم نمی رسند، تا ابد در حد و اندازه همان خیال خوش باقی می ماند. چون آنها دو روی یک سکه هستند که با انگشت نیازهای انسان در بازه های زمانی مختلف به حرکت در می آیند.

اما پذیرفتن این موضوع برای کسانی که در قلب بازی های سیاسی و اقتصادی جهان بودند کار ساده ای نبود. تا مدت های طولانی، سیاستمداران و اقتصاددان های قرن 18 و 19 فکر می کردند که سیاست، قرار نیست هیچ وقت در اقتصاد دخالت کند!

متاسفانه یا خوشبختانه، همه سیاست مدارها با کناره گیری سیاست از اقتصاد موافق نبودند. از نظر آنها دولت باید این قدرت را داشته باشد که برای نورچشمی های خودش مسیرهای همواری در اقتصاد باز کند یا قشر خاصی از جامعه را زیر بال و پر اقتصادی خودش بگیرد. البته این وضعیت، نمایی از حالت خیرخواهانه و حتی مهربانانه سیاسیون بود. واقعیتی که اکنون در جهان سیاست مدارها می بینیم دست و پا زدن آنها برای جلو زدن از همدیگر در مسابقه بی پایان خالی کردن جیب ملت است!

اکنون اهالی سیاست می توانند به بهانه سیاست اقتصادی، واردات فلان خودرو را ممنوع کنند تا شرکت خودروساز بی کیفیت خودشان بتواند محصولش را به عنوان تنها گزینه موجود به مردم بفروشد. در عوض، اهالی سیاست با سود به دست آمده از قالب کردن همان محصولات به مردم، واردات فلان خودروی با کیفیت خارجی را فقط برای خودشان، فرزندانشان و خوش خدمت های پیرامونشان مجاز می کنند.

لطفا گول نخورید؛ ملت هیچ نماینده ای در هیچ پارلمانی ندارد!

اشتباهی که برخی از افراد ناآگاه انجام می دهند این است که فکر می کنند تمام پارلمان ها، مجلس ها و گروه هایی که به بهانه اداره کشور و تصویب قانون های رنگارنگ دور هم جمع شده اند، نمایندگانی از ملت هستند که برای ملت تلاش می کنند.

این در حالی است که حقیقت ماجرا، دست شما را می گیرد و تعداد قابل توجهی از افراد منفعت طلب را نشانتان می دهد که برای زمین زدن فلان حزب، بالا کشیدن فلان فرد سیاسی یا حفظ کرسی خودشان در پارلمان یا مجلس، مثل گندم و شاهدانه ای که روی آتش باشد، جلز و ولز می کنند. برای آنها ملت مهم نیست، هیچ وقت نبوده و هرگز هم نخواهد بود.

آنها فقط به منافعی که از یک کار عایدشان می شود فکر می کنند. مدام چرتکه به دست این طرف و آن طرف می روند، نطق های آتشین بر زبان جاری می سازند و حتی از ملت به عنوان بهانه ای برای به کرسی نشاندن حرف خودشان کمک می گیرند. همین جماعت، قدرت سیاسی را در دست دارند و با استفاده از آن روی چرخ های اقتصاد کشورشان سوار می شوند. برای آنها سیاست اقتصادی، یک شعار نیست، چیزی است که بقای آنها به آن بستگی دارد.

چرا دلسوزان یک دولت هیچ وقت به طور کامل، موفق نمی شوند؟

دلیل این ماجرا جریان های سیاسی موجود در قلب حزب ها و گروه های سیاسی است. این جریان های سیاسی که همه فکر و ذکرشان کنترل کردن قدرت با استفاده از اهرم اقتصاد است، مدام در حال تلاش برای راضی نگه داشتن گروهی از ثروتمندان جامعه هستند که از افزایش قیمت ها، بالا رفتن تورم و کاهش ارزش پول های ملی، سود می برند.

آنها هستند که به دولت ها می گویند فلان پروژه که دست بر قضا به نفع مردم است باید کنار گذاشته شود و بهمان پروژه که چیزی جز یک نمایش توخالی نیست و ملت از آن هیچ نفعی نمی برند تنها به دلیل سود بیشتر و راضی نگه داشتن ثروتمندان پشت صحنه اجرا شود. در نتیجه، نباید انتظار داشت که نماینده دلسوز یک ملت بتواند یا بخواهد که به تمام وعده های انتخاباتی خود عمل کند.

سیاست اقتصادی می تواند تمدن ها را نابود یا متولد کند

با هم گفتیم که سیاست مدارها می توانند با قدرتی که دارند، چرخ های اقتصاد را به نفع خودشان – یا حداقل در مواردی که فکر می کنند به نفعشان است – به حرکت درآورند. جالب اینکه همین موضوع می تواند به سادگی باعث تغییرهای بزرگی در ملت ها شود.

مثلا وقتی سیاست مدارها روی دور دیکتاتوری می افتند تمام تلاششان را می کنند تا از ثروت های ملی بیشتر و بیشتر بدزدند. آنها به جایی می رسند که خودشان را به تنهایی یک کشور مستقل تصور می کنند و مردم را به چشم رقیبانی می بینند که می خواهند ثروت را از چنگ آنها درآورند.

چنین سیاست مدارهایی اگر از دستشان بر می آمد چاه های نفت، منابع گاز طبیعی، معادن و حتی جاذبه های گردشگری را داخل چمدانشان می کردند و در منطقه دیگری برای خودشان اعلام حاکمیت می کردند. چرا؟ چون از یک جایی به بعد، تمام آنچه که می خواهند دستیابی به ثروت و قدرت بیشتر است.

از آنجا که کسی نمی تواند ثروت های ملی یک کشور را در چمدانش جای دهد، آنها هم به دنبال بازی با سیاست اقتصادی می افتند تا از این راه به سود مورد نظرشان یا چیزی نزدیک به آن دست پیدا کنند. همین ماجرا آنقدر قدرتمند است که می تواند در طول کمتر از چند دهه، یک تمدن را به سمت نابودی بکشاند یا زمینه های تغییر نوع حاکمیت را به دست مردم ایجاد کند.

بنابراین می توان اینطور گفت که سیاست منفی اقتصادی، شمشیری بدون دسته و دو لبه است که هر چقدر سیاستمداران بیشتر با آن بازی کنند، زخمی تر می شوند و چه بسا با همان شمشیر، شاخه ای که روی آن نشسته بودند را اره کنند.

چطور اوضاع بهتر می شود؟

نقدهای زیادی به سیاست اقتصادی روا است؛ اما این موضوع دلیل نمی شود که فقط به چهره تاریک این ماجرا نگاه کنیم. سیاست اقتصادی، ماجرایی است که می تواند در جای درست به سپری برای محافظت از مردم، معجزه ای تمدن ساز، پاسخی تمام عیار به نیازها و ماشینی برای استخراج پتانسیل های خفته تبدیل شود و به جامعه اجازه پیشرفت بدهد.

چیزی که می تواند زمینه این ماجرا را فراهم کند، سیاست های اقتصادی درستی هستند که درست در نقطه مقابل سیاست های اشتباه اقتصادی قرار می گیرند. به زبان ساده، می توان یک سرباز سیاه را با حرکت درست یک سرباز سفید از میدان به در کرد!

حالا این وظیفه مردم به عنوان صاحبان ملت ها است که هم در انتخاب سربازهای میز شطرنج، هوشمندانه عمل کنند و هم با به دست آوردن آگاهی از اوضاع سیاسی و اقتصادی جامعه خودشان، دست سیاست مداران دغلکار را از پشت ببندند. این وظیفه هر شهروند در کشورهای آزاد است که از تمدن و دستاوردهای نیک گذشتگان با آگاهی و دانش امروز، محافظت کند.

خلاصه ای از آنچه در مقاله سیاست اقتصادی گفتیم:

  • سیاست اقتصادی، مجموعه ای از کارها است که توسط دولت ها و حکومت ها با هدف کنترل اوضاع اقتصادی به نفع خودشان انجام می شوند. مواردی مثل: «سطح بندی مالیات»، «تعیین نرخ بهره بانک ها»، «عرضه پول» و … .
  • اولین جرقه های تولد سیاست اقتصادی با شروع «سرمایه داری» شکل و شمایل امروزی اش را به خود گرفت.
  • افزایش جمعیت در بخش روستانشین باعث شد که توازن میان زمین کشاورزی و کشاورزان به هم بخورد. افرادی که زمینی برای کشاورزی نداشتند، به سمت شهرها آمدند.
  • ثروتمندان شهرنشین اجازه نمی دادند که این افراد وارد دم و دستگاه شان شوند. به همین دلیل، آنها را به محله هایی دورتر از شهرها تبعید کردند.
  • از دل همین افراد تبعید شده که با فقر دست و پنجه نرم می کردند، گروه هایی ایجاد شدند، سرمایه های اندک خود را روی هم گذاشتند و محصولاتی تولید کردند که به درد همه مردم جامعه می خورد. آنها اولین سرمایه دارن تاریخ بودند که ثروتی غیر موروثی را با تلاش خودشان از زیر صفر ایجاد کردند.
  • سرمایه داری بدون داشتن آزادی، معنای خود را از دست می دهد. این آزادی است که به سرمایه داری امکان می دهد تا به گزینه های دیگر که باعث پیشرفت می شوند فکر کند.
  • دنیا به دلیل وجود سرمایه داری، پیشرفت های بزرگی کرد، میانگین عمر مردم، سطح رفاه و حتی امید به زندگی در آنها بالا رفت.
  • سخنان منفی ای که همزمان با رشد سرمایه داری در مورد این مفهوم زده می شوند، از سوی همان ثروتمندان موروثی هستند که نمی خواستند و نمی خواهند که افراد معمولی هم راه و روش ثروتمند شدن و پیشرفت را بیاموزند. از نظر آنها یا فردی با ژن های ثروتمندی به دنیا می آید یا نمی آید. گزینه دیگری برای تغییر سرنوشت انسان وجود ندارد. سرمایه داران که ثابت کردند چنین گزینه ای وجود دارد به دشمن درجه یک این ثروتمندان تبدیل شدند.
  • پس انداز کردن در نقطه آغاز ایجاد سرمایه داری قرار دارد. سیاست های اقتصادی دولت های قدرتمند، مردم را به سمت پس انداز کردن برای آینده تشویق می کنند و دوشادوش این ماجرا، سرمایه گذاری در اقتصاد را گسترش می دهند.
  • آزادی اقتصادی، حقی است که به افراد جامعه اجازه انتخاب شیوه رابطه آنها با جامعه را می دهد؛ یعنی انتخاب آزادانه شغل و ارزش آفرینی به سبکی که خودش دوست دارد. سیاست اقتصادی باید زمینه به اجرا درآوردن این حق را فراهم کند.
  • تا قرن 18 و 19، بسیاری از سیاست ‎مدارها فکر می کردند که قرار نیست یا حتی نیازی نیست که به طور رسمی در اوضاع اقتصادی دخالت کنند؛ اما برخی که می خواستند با استفاده از پول مردم برای خودشان قدرت و ثروتی بر هم بزنند راهی از دل سیاست به اقتصاد باز کردند.
  • در بیشتر موارد، نمایندگانی که به اسم مردم در پارلمان ها یا مجلس ها حضور دارند اهمیتی به مردم نمی دهند. آنچه که آنها واقعا می خواهند، تصویب کردن و به اجرا درآوردن قانون هایی است که از قدرت و ثروت آنها حمایت می کند.
  • سیاستمداران دلسوز یک کشور و آنهایی که واقعا می خواهند به وعده های انتخاباتی خودشان عمل کنند باید از سد گروه های مخفی فشار که در حال محافظت از قدرت و ثروت خودشان و ثروتمندان هستند رد شوند. در حقیقت، طرح ها و قانون ها تنها زمانی که واقعا به نفع این گروه باشند به مرحله تصویب و اجرا شدن می رسند.
  • بازی با سیاست اقتصادی می تواند پایه های اقتصاد یک کشور را به لرزه درآورد و حتی با ایجاد تورم سرسام آور، باعث به خطر افتادن یک تمدن شود.
  • تنها راه بهتر کردن اوضاع، استفاده از سیاست اقتصادی مثبت در مقابل سیاست اقتصادی مخرب و منفی است؛ یعنی آتش جواب آتش.
  • مردم می توانند با افزایش آگاهی در زمینه های سیاسی و اقتصادی به قدرت گرفتن جریان سیاست اقتصادی مثبت و سازنده کمک کنند و حتی آن را در جهت منافع ملی به حرکت درآوردند.

سوالات متداول

خیر. همانطور که کمی قبل گفتیم، سیاست های اقتصادی می توانند خوب و سازنده یا منفی و مخرب باشند. این ماجرا به اهداف سیاستمداران و آگاهی مردم جامعه بستگی پیدا می کند که کدام طرف ماجرا – سفید یا سیاه – را قدرتمند کنند.

«اقتصاد سیاسی» (Political Economy) و «سیاست اقتصادی» (Economic policy) دو اصطلاح جداگانه هستند که از قضا همپوشانی های زیادی با هم دارند؛ اما مهم ترین تفاوت این دو در مخاطب مورد نظرشان است.

ادامه مطلب
معرفی صندوق سرمایه گذاری زرفام
معرفی صندوق سرمایه گذاری زرفام

طلا همیشه به عنوان یک کالای باارزش برای سرمایه گذاری معرفی شده است، اما ارزش این کالای گران بها به خصوص برای افرادی که در کشورهای با اقتصاد ضعیف زندگی می کنند بالاست؛ به همین دلیل افرادی که در ایران زندگی می کنند (به دلیل اقتصاد ضعیف کشور) همواره به دنبال راهی هستند تا بتوانند ارزش سرمایه خود را حفظ کنند یا حتی سودی به دست آورند.

خرید طلا به سرمایه و همچنین دانش کافی نیاز دارد تا بیشترین سود را برای فرد داشته باشد. متأسفانه هر کسی چنین مهارتی ندارد، اما هر فردی که دارای کد معاملاتی باشد می تواند واحدهای صندوق سرمایه گذاری زرفام را با مبلغ کم خریداری کند. اگر شما هم قصد خرید طلا از طریق بورس را دارید بهتر است این مقاله را تا انتها مطالعه کنید.

ویژگی های صندوق سرمایه گذاری زرفام

صندوق طلای زرفام آشنا نیز مانند دیگر صندوق های با پشتوانه طلا سعی دارد سرمایه افراد را جمع آوری و مدیریت کند و البته با آگاهی به این موضوع که این سرمایه گذاری نیز ریسک دارد، بالاترین میزان سود را برای خریداران واحد صندوق ایجاد کند. در ادامه مشخصات و ویژگی های جزئی تری از این صندوق سرمایه گذاری را در اختیار شما قرار خواهیم داد.

  • صندوق زرفام آشنا از نوع قابل معامله (ETF) است و همین موضوع سهولت استفاده از آن را برای کاربران دوچندان کرده است؛ زیرا هر شخص تنها با ثبت نام و احراز هویت در سایت سجام و سپس ثبت نام در یکی از کارگزاری های معتبر می تواند برای صدور واحدهای این صندوق اقدام کند.
  • هر سرمایه گذار می تواند تنها با در اختیار داشتن 500 هزار تومان واحدهای این صندوق را خریداری کند (در زمان نگارش این مقاله قیمت صدور هر واحد صندوق زرفام آشنا معادل 21.781 ریال است).
  • صندوق زرفام یکی از جدیدترین صندوق ها با پشتوانه طلاست که فعالیت خود را از 25 خرداد سال 1401 آغاز کرد. البته مسئولان این صندوق در تاریخ 01/07/1393 مجوز صندوق را از سازمان بورس و اوراق بهادار دریافت کردند.
  • گواهی سپرده کالایی سکه طلا، اوراق مشتقه مبتنی بر سکه طلا، قراردادهای مشتقه مبتنی بر سکه طلا و قراردادهای اختیار معامله سکه طلا از جمله مهم ترین بخش های این صندوق هستند که در این میان بیشترین حجم نیز مربوط به گواهی سپرده کالایی سکه طلا با حداقل 70 درصد از ارزش کل دارایی های صندوق است.

در ادامه می توانید مشخصات مهمی را درباره این صندوق مشاهده کنید، اما در صورت نیاز امکان مطالعه و بررسی وب سایت و همچنین امیدنامه و اساسنامه صندوق نیز برای سرمایه گذاران فراهم شده است. دسترسی به تمام این اطلاعات و اسناد از طریق آدرس اینترنتی www.goldfund.ir صورت می گیرد.

نوع صندوق اوراق بهادار مبتنی بر سکه طلا
تاریخ شروع فعالیت 25/03/1401
بازارگردان صندوق سرمایه گذاری اختصاصی بازارگردانی سهم آشنا یکم
مدیر صندوق شرکت سبدگردان سهم آشنا
متولی صندوق مؤسسه حسابرسی و خدمات رهیافت و همکاران
حسابرس مؤسسه حسابرسی رازدار
مدیران سرمایه گذاری محمدرضا اسلامی، محمدجواد کشاورز، پیمان تاتائی

 

برای دانلود فایل های اساسنامه و امیدنامه صندوق پس از مراجعه به وب سایت صندوق زرفام باید نشان گر ماوس خود را روی تب «درباره ما» از نوار بالای صفحه قرار دهید و سپس از منویی که برای شما باز می شود بخش مورد نظر خود را انتخاب کنید.

ویژگی های صندوق سرمایه گذاری زرفام

مزایای سرمایه گذاری در صندوق زرفام

  • سرمایه گذاری با مبلغ پایین: هر سرمایه گذار می تواند با 500 هزار تومان (البته در زمان نگارش این مقاله)، اقدام به خرید واحدهای صندوق زرفام کند؛ درحالی که برای خرید سکه های طلا باید سرمایه بیشتری داشته باشید.
  • صندوق سرمایه گذاری زرفام مجوزهای لازم را از سازمان بورس و اوراق بهادار و دیگر نهادهای ناظر دریافت کرده است؛ بنابراین هر سرمایه گذار می تواند با خیالی آسوده اقدام به خرید واحدهای صندوق کند؛ درحالی که با خرید طلای فیزیکی ممکن است کلاه برداران طلای تقلبی را به شما بفروشند.
  • فرایند ساده خرید واحدهای صندوق طلا نیز یکی از مزایای آن به شما می رود. درواقع شما می توانید در هر مکانی که هستید و با اتصال به اینترنت در ساعات مجاز خرید صندوق های طلا (12 الی 16) همچنین از طریق کارگزاری معتبری که در آن ثبت نام کرده اید، برای خرید واحدهای صندوق اقدام کنید.
  • متخصصان اقتصادی و کارشناسان خبره مدیریت و بازارگردانی صندوق زرفام را بر عهده دارند؛ بنابراین شما می توانید مطمئن باشید با وجود ریسک های بازار طلا، بهترین نتایج به کمک متخصصان این حوزه برای شما به دست خواهد آمد.

نحوه خرید واحد صندوق سرمایه گذاری زرفام

سرمایه گذاران می توانند از طریق کد معاملاتی خود در کارگزاری های معتبر، برای خرید واحدهای صندوق سرمایه گذاری اقدام کنند. نحوه خرید نیز بسیار ساده و همچون خرید دیگر نمادهای معاملاتی است. در زمان نگارش این مقاله برای خرید واحدهای صندوق سرمایه گذاری طلای زرفام باید حداقل 500 هزار تومان پول نقد را به حساب خود در کارگزاری واریز کنید. در ادامه نحوه خرید واحدهای صندوق را از طریق کارگزاری مفید شرح خواهیم داد.

ابتدا وارد حساب خود در ایزی تریدر شوید، سپس نماد زرفام را جست وجو کنید و بر روی آن کلیک کنید. حالا در بخش ثبت سفارش روی گزینه «خرید» کلیک کنید و در پنجره کوچکی که در ستون سمت چپ به نمایش درمی آید، تعداد واحدهایی که قصد خرید آن ها را دارید در کادر اول و قیمت هر واحد برای خرید را در کادر دوم قرار دهید و درنهایت روی گزینه «ارسال خرید» کلیک کنید.

نحوه خرید واحد صندوق سرمایه گذاری زرفام

فرایند خرید به همین راحتی انجام می شود، اما توجه داشته باشید که خرید در هر قیمتی منطقی نیست؛ به خصوص زمانی که قصد فروش واحدهای صندوق را پس از مدت کوتاهی داشته باشید. برای توضیح این موضوع باید با NAV ابطال که ارزش ذاتی هر واحد از صندوق را مشخص می کند آشنا باشید.

برای آنکه بتوانید NAV ابطال را پیش از خرید واحدهای صندوق بررسی کنید می توانید به سایت رسمی صندوق به آدرس www.goldfund.ir مراجعه یا از اطلاعات وب سایت TSETMC استفاده کنید. اگر از وب سایت اصلی استفاده کنید قیمت صدور و NAV ابطال را در صفحه اصلی سایت مشاهده خواهید کرد، اما درصورت استفاده از وب سایت TSETMC پس از کلیک روی آیکن ذره بین و سپس جست وجوی نماد «زرفام» باید روی آن کلیک کنید و حالا قیمت خرید و NAV ابطال را بررسی و با هم مقایسه کنید.

همان طور که پیش از این نیز اشاره کردیم، NAV ابطال ارزش ذاتی واحدهای صندوق را نشان می دهد؛ بنابراین اگر شما واحدهای صندوق زرفام را با قیمتی بسیار بالاتر از NAV ابطال خریداری کنید، معامله خوبی را انجام نداده اید پس در زمان صدور واحدهای صندوق حتماً به این مورد توجه کافی داشته باشید.

نحوه خرید واحد صندوق سرمایه گذاری زرفام

نحوه ابطال واحدهای صندوق سرمایه گذاری زرفام

ابطال یا فروش واحدهای صندوق سرمایه گذاری زرفام آشنا نیز مانند خرید آن بسیار ساده است. تنها نکته ای که باید به آن توجه کنید این است که انجام معاملات صندوق طلا از ساعت 12 تا 16 در روزهای شنبه تا چهارشنبه انجام می شود. همچنین برای فروش صندوق باید معامله فروش به ارزش حداقل 500 هزار تومان را ثبت کنید.

البته این مبلغ از شروط انجام معامله در زمان نگارش این مقاله است و ممکن است در آینده تغییر کند. در ادامه نحوه ابطال یا فروش واحدهای صندوق زرفام آشنا را در کارگزاری آگاه شرح خواهیم داد.

ابتدا واحد حساب معاملاتی خود در کارگزاری آگاه یا هر کارگزاری دیگر که در آن ثبت نام کرده اید شوید و سپس نماد «زرفام» را جست وجو کنید. از آنجا که پیش از این واحدهای صندوق را خریداری کرده اید می توانید نماد آن را در لیست دارایی های خود نیز مشاهده کنید.

حالا باید روی سبد خرید قرمزرنگ که برای فروش واحدهای صندوق سرمایه گذاری زرفام آشنا تعبیه شده است کلیک کنید تا پنجره ای باز شود و شما بتوانید سفارش فروش خود را ثبت کنید.

نحوه ابطال واحدهای صندوق سرمایه گذاری زرفام

در پنجره ای که برای شما باز می شود باید قیمت هر واحد را برای فروش تعیین کنید. درواقع در این کادر باید قیمت پیشنهادی خود را برای فروش تعیین کنید؛ به این ترتیب اگر شخص یا اشخاصی قصد خرید واحدهای صندوق با این قیمت را داشته باشند، معامله انجام خواهد شد. البته قیمت باید از محدوده مشخص شده انتخاب شود.

در کادر حجم نیز باید تعیین کنید قصد فروش چند واحد را دارید. باز هم یادآوری می کنیم که ارزش سفارش شما باید حداقل 500 هزار تومان باشد؛ مگر آنکه ارزش کل واحدهای صندوق که در اختیار دارید، کمتر از 500 هزار تومان باشد. درنهایت و پس از وارد کردن قیمت و حجم حالا باید روی گزینه «فروش» کلیک کنید تا سفارش شما ثبت و سپس معامله انجام شود.

 نحوه ابطال واحدهای صندوق سرمایه گذاری زرفام

ریسک سرمایه گذاری در صندوق زرفام

ذات سرمایه گذاری با ریسک همراه است؛ با این حال افرادی که تخصص و تجربه کافی فعالیت در یک بازار را داشته باشند می توانند ریسک سرمایه گذاری را تا میزان قابل قبولی کاهش دهند و از طرف دیگر با فعالیت های مختلف سبب افزایش سود شوند.

در ادامه به ریسک هایی اشاره می کنیم که هر سرمایه گذاری که اقدام به خرید واحدهای صندوق زرفام آشنا می کند، باید با آن ها آشنا باشد. در صورتی که بخواهید از جزئیات مطلع شوید می توانید فایل امیدنامه صندوق را دانلود و مطالعه کنید.

  • میزان عرضه و تقاضا که می تواند متأثر از شرایط سیاسی-اقتصادی در کشور کم یا زیاد شود می تواند یکی از ریسک های خرید واحدهای صندوق زرفام باشد. با بالا رفتن عرضه، ارزش هر واحد از صندوق سرمایه گذاری زرفام افت خواهد کرد.
  • گاهی بنا به دلایلی فشار فروش به قدری بالاست که ممکن است سفارش ها کامل ثبت نشوند یا معاملات بر اثر مشکلاتی باطل اعلام شوند. نقدشوندگی که به سهولت فروش واحدهای خریداری شده اشاره دارد نیز یکی از ریسک هایی است که با وجود اینکه گردانندگان صندوق همواره تلاش می کنند مشکلی پیش نیاید، گاهی ممکن است مواردی را شاهد باشیم که کنترل آن در دست مسئولان صندوق نباشد.
  • اگر در زمان خرید به NAV ابطال توجه نکرده باشید باید بدانید ممکن است مدتی در ضرر باشید، این موضوع به خصوص برای افرادی که قصد نگه داری بلندمدت دارایی خود را ندارند، اهمیت دارد.

سخن پایانی

صندوق سرمایه گذاری زرفام آشنا که فعالیت خود را در سال گذشته (1401) آغاز کرده است، در دسته جدیدترین صندوق های سرمایه گذاری با پشتوانه طلا به حساب می آید که توانسته رتبه اول را در بازدهی یک ماهه (16.34 درصد سود) و شش ماهه کسب کند. سرمایه گذارانی که قصد خرید طلا را دارند، اما قیمت بالای سکه های طلا یا نداشتن تجربه و دانش کافی آن ها را در این زمینه مردد کرده است می توانند با اطمینان خاطر اقدام به خرید واحدهای صندوق سرمایه گذاری زرفام آشنا کنند.

به این ترتیب گروهی از بهترین متخصصان و کارشناسان در دارایی های مختلف مربوط به طلا معاملاتی را انجام می دهند و بیشترین سود ممکن را برای سرمایه گذاران به ارمغان می آورند. ما سعی کردیم در این مقاله صندوق زرفام را معرفی کنیم و نحوه صدور و ابطال واحدهای آن را نیز شرح دهیم.

پرسش های متداول

صندوق زرفام از نوع قابل معامله (ETF) است؛ بنابراین سرمایه گذاران می توانند به راحتی و با داشتن کد معاملاتی، از طریق یکی از کارگزاری های معتبر اقدام به خرید و فروش واحدهای این صندوق کنند.

برای خرید واحدهای صندوق زرفام باید حداقل 500 هزار تومان داشته باشید.

شما می توانید واحدهای این صندوق را همچون نمادهای معاملاتی در بورس خریداری کنید یا به فروش برسانید. چگونگی صدور و ابطال واحدهای صندوق را در مقاله شرح داده ایم.

معتبر بودن صندوق به دلیل داشتن مجوزهای لازم از سازمان بورس و اوراق بهادار، سهولت خرید و فروش واحدهای صندوق، مبلغ پایین موردنیاز برای خرید و سپردن امور خرید و فروش دارایی های مربوط به طلا به افرادی که دانش و تخصص کافی در این زمینه را دارند.

ممکن است به دلایل سیاسی و اقتصادی عرضه بالا رود و ارزش واحدهای صندوق سرمایه گذاری زرفام افت کند. از طرف دیگر ممکن است به دلایل مختلف مشکلات فنی ایجاد شود که معاملات به طور کامل و به درستی انجام نشوند. همچنین در صورتی که با بی توجهی به NAV ابطال اقدام به خرید کنید، ممکن است برای مدتی پس از خرید در ضرر بمانید.

ادامه مطلب
معرفی صندوق سرمایه گذاری کهربا
معرفی صندوق سرمایه گذاری کهربا

برای افرادی که زمان و یا دانش کافی برای انجام سرمایه گذاری را ندارند، صندوق های سرمایه گذاری ابزاری بسیار کاربردی هستند. صندوق های ارائه شده در بازار بورس روی صنایع مختلفی فعالیت می کنند که صندوق سرمایه گذاری کهربا با پشتوانۀ طلا یکی از آن هاست. افرادی که کد بورسی داشته باشند، می توانند به راحتی و با مبلغ کم واحدهای این صندوق را خریداری کرده و یا به فروش برسانند. ما در این مقاله این صندوق را به طور کامل معرفی کرده و نحوۀ صدور و ابطال آن را نیز شرح خواهیم داد.

معرفی صندوق سرمایه گذاری کهربا

  • صندوق طلای گروه مالی کاریزما با نماد «کهربا» فعالیت خود را از تاریخ 04/05/1400 در بازار بورس شروع کرد.
  • صندوق سرمایه گذاری کهربا از نوع قابل معامله (ETF) است و افرادی که قصد خرید واحدهای این صندوق را داشته باشند، تنها کافی است که اقدام به ثبت نام و احراز هویت در سایت سجام کرده و سپس در یک کارگزاری معتبر ثبت نام کنند تا بتوانند واحدهای این صندوق را خریداری کنند.
  • بنابر قانون مصوب سازمان بورس و اوراق بهادار در زمان نگارش این مقاله، هر فرد می تواند با داشتن حداقل 500 هزار تومان اقدام به خرید واحدهای این صندوق کند.
  • ارائۀ صندوق در بازار بورس با این هدف انجام شده است که دارایی های افراد یک جا جمع شده تا متخصصین و افرادی که با بازار طلا آشنا هستند، با انجام معاملات در بخش های مختلف بازار طلا بتوانند سود مناسبی را برای آن ها فراهم کنند.
  • مسئولین صندوق تنها مجاز هستند که در بازار داخلی فعالیت کنند و نمی توانند برای کسب سود با استفاده از سرمایۀ صندوق روی فرصت های خارجی سرمایه گذاری کنند.
  • زمانی که فردی اقدام به خرید واحدهای صندوق سرمایه گذاری کهربا کند، باید بداند که سود او تنها از افزایش قیمت هر واحد صندوق به دست می آید و روش های دیگری همچون پرداخت سود ماهیانه در سیاست این صندوق وجود ندارد.
  • برای اتخاذ تصمیمات مختلف با هدف مدیریت بهتر صندوق مجامعی در دوره های زمانی برگزار می شود اما باید بدانید که هیچ تقسیم سودی برای افرادی که واحدهای صندوق را خریداری می کنند در نظر گرفته نمی شود.
  • بخش عمدۀ سرمایه های جمع آوری شده در صندوق، برای معامله روی گواهی سپردۀ سکۀ طلا صرف می شود که حداقل 70درصد از سرمایۀ صندوق را به خود اختصاص می دهد. باقی سرمایه برای معاملۀ اوراق مشتقۀ مبتنی بر سکه طلا و… نیز هزینه می شوند. برای دریافت اطلاعات دقیق از بخش هایی که بازارگردانان روی آن معامله می کنند و همچنین اطلاعات دیگر، می توانید امیدنامه و اساسنامۀ صندوق کهربا را مطالعه کنید. برای دسترسی به اساسنامه و امیدنامۀ صندوق که اطلاعات جامعی را درون خود جای داده اند، پس از ورود به وب سایت، صندوق نشان گر ماوس خود را روی تب «دربارۀ ما» نگه دارید و سپس از زیرمنویی که برای شما باز می شود، گزینۀ موردنظر خود را انتخاب کنید.

معرفی صندوق سرمایه گذاری کهربا

شما می توانید با مراجعه به وب سایت صندوق سرمایه گذاری کهربا به آدرس اینترنتی www.kahroba.charisma.ir، اطلاعاتی همچون نرخ صدور، NAV ابطال، اساسنامه و… را بررسی کنید. با این حال، ما در جدول زیر برخی از مشخصات اصلی صندوق طلای کهربا را گردآوری کرده ایم.

نوع صندوق صندوق سرمایه گذاری پشتوانۀ سکۀ طلای کهربا
تاریخ شروع فعالیت 04/05/1400
بازارگردان صندوق سرمایه گذاری اختصاصی بازارگردانی اکسیر سودا
مدیر صندوق سبدگردان کاریزما
متولی صندوق مؤسسۀ حسابرسی و خدمات مدیریت سامان پندار
حسابرس مؤسسۀ حسابرسی رازدار
مدیران سرمایه گذاری محمدحسن آهو، فرزانه صالحی و کامران گودرزی

مزایای سرمایه گذاری در صندوق کهربا

  • شما می توانید تنها با داشتن 500 هزار تومان در صندوق کهربا اقدام به سرمایه گذاری کنید.
  • برای خرید و فروش واحدهای صندوق سرمایه گذاری کهربا نیاز به حضور فیزیکی نیست و شما می توانید تمام مراحل را به صورت اینترنتی و از طریق پنل کارگزاری انجام دهید.
  • صندوق سرمایه گذاری طلای کهربا مانند دیگر صندوق های سرمایه گذاری برای پذیرفته شدن در بورس به مجوزهایی نیاز دارد تا اعتبار آن را ثابت کند؛ بنابراین، با پذیرفته شدن این صندوق، شما می توانید با خیالی آسوده اقدام به خرید واحدهای آن کنید. در مقابل، اگر فردی قصد خرید طلا را از بازار فیزیکی داشته باشد، ممکن است طلای تقلبی دریافت کند.
  • خطرات و مشکلات نگهداری طلای فیزیکی از دیگر مواردی است که خرید واحدهای صندوق سرمایه گذاری کهربا را توجیه پذیر می کند.
  • سرمایه گذاری روی طلا تنها محدود به خرید سکه های طلا نیست؛ بلکه امکان انجام معاملات مشتقه و… در بازارهای مالی و در برخی از مواقع می تواند سود بیش تری را برای سرمایه گذار تولید کند. متخصصین و مسئولان این صندوق با سرمایه گذاری در بخش های مختلف سعی در کسب بیش ترین سود ممکن را دارند؛ این در حالی است که اگر شما شخصاً و به صورت مستقیم اقدام به سرمایه گذاری می کردید، ممکن بود سرمایۀ خود را از دست دهید.

بازدهی صندوق سرمایه گذاری کهربا

بازارگردانان و مسئولان صندوق سرمایه گذاری کهربا دائماً در حال ایجاد شرایطی هستند که کاربران آن ها بتوانند بیش ترین میزان سود را دریافت کنند. صندق سرمایه گذاری کهربا یکی از محصولات گروه مالی کاریزما است که یک وب سایت رسمی (جدا از وب سایت صندوق) دارد. برای بررسی بازده صندوق علاوه بر بررسی تاریخچه و بازده آن در دوره های مختلف که از طریق وب سایت صندوق قابل انجام است، شما می توانید به وب سایت کاریزما به آدرس اینترنتی charisma.ir مراجعه کنید و با توجه به عملکرد گذشتۀ صندوق، پیش بینی کنید که با سرمایۀ خود و در یک بازۀ زمانی مشخص حدوداً چه میزان سود خواهید کرد.

برای این کار ابتدا وارد وب سایت کاریزما شده و سپس از تب «سرمایه گذاری»، از نوار بالای صفحه، گزینۀ «کهربا» را از بخش صندوق های سرمایه گذاری انتخاب کرده و روی آن کلیک کنید.

بازدهی صندوق سرمایه گذاری کهربا

در بخش صندوق کهربا که از مسیر گفته شده به آن خواهید رسید، باید کمی به پایین صفحه اسکرول کنید تا به بخش ماشین حساب صندوق برسید. در اینجا می توانید مبلغی که قصد سرمایه گذاری آن و بازۀ زمانی که قصد دارید نگه دارید را تعیین کنید تا نتیجۀ سرمایه گذاری شما مشخص شود.

کاری که شما باید انجام دهید بسیار ساده است؛ کافی است که اهرم های مبلغ و مدت سرمایه گذاری را تا مقدار موردنظر خود بکشید تا بتوانید نتیجه را در بخش سمت چپ ماشین حساب مشاهده کنید. به عنوان مثال، با مبلغ 49.910.000 ریال در طی 45 روز گذشته، مجموع سرمایۀ شما (اصل سرمایه به علاوۀ سود به دست آمده) به مبلغ 53.487.726 ریال رسیده است. البته، باید به این موضوع توجه کافی داشته باشید که بازار طلا نیز مانند هر بازار دیگری نوساناتی دارد و ممکن است در برخی از دوره ها سود کم تر و در دوره های دیگر سود بیش تری را برای افراد ایجاد کند؛ بنابراین، پیشنهاد می شود که سرمایه گذاری روی صندوق طلای کهربا را برای بازه های زمانی بلندمدت انجام دهید تا بهترین سود را از آن دریافت کنید.

بازدهی صندوق سرمایه گذاری کهربا

نحوه خرید واحد صندوق سرمایه گذاری کهربا

خرید واحدهای صندوق طلای کهربا بسیار ساده است و همچون ثبت سفارش خرید دیگر نمادهای معاملاتی در بازار بورس است. در ادامه، خلاصۀ فرایند خرید واحدهای صندوق را برای فردی که هیچ فعالیتی در بازار بورس ندارد بیان خواهیم کرد.

  • ثبت نام و احراز هویت در سامانۀ سجام
  • انتخاب یک کارگزاری معتبر و ثبت نام در آن
  • واریز حداقل 500 هزار تومان در پنل کارگزاری
  • ثبت سفارش صدور واحدهای صندوق کهربا

پس از ورود به پنل کارگزاری می توانید نماد صندوق که «کهربا» نام دارد را در نوار جست وجو تایپ کرده و روی آن کلیک کنید. در قدم بعد، باید روی آیکن سبد خرید سبزرنگ مربوط به نماد کهربا کلیک کنید تا پنجرۀ ثبت سفارش برای شما باز شود.

قیمت پیشنهادی خود برای خرید هر واحد از صندوق را در کادر اول وارد کنید (توجه داشته باشید که قیمت انتخابی باید از محدودۀ قیمتی مجاز برای روز معاملاتی انتخاب شود). در کادر بعد نیز باید تعداد واحدهای صندوقی که قصد خریداری آن ها را دارید وارد کنید. در انتخاب عدد باید به این نکته توجه کنید که ارزش معاملۀ شما باید حداقل 500 هزار تومان شود. درنهایت و پس از واردکردن این مقادیر باید روی گزینۀ سبزرنگ «خرید» که در تصویر هم مشخص شده است کلیک کنید.

نحوه خرید واحد صندوق سرمایه گذاری کهربا

در زمان صدور یا خرید واحدهای صندوق سرمایه گذاری کهربا یا هر صندوق سرمایه گذاری دیگری باید به شرایط صندوق توجه کرد و با تحلیل، در زمان درست اقدام به خرید واحدهای صندوق کرد؛ زیرا اگر واحدهای صندوق را در اوج قیمتی خریداری کنید، احتمالاً مدتی در ضرر بمانید. نکتۀ حائز اهمیت دیگر توجه به NAV ابطال در زمان خرید است. NAV ابطال در حقیقت ارزش واقعی هر واحد صندوق را تعیین می کند؛ بنابراین، درصورتی که زمانی شما اقدام به خرید واحدهای صندوقی کنید که قیمت خرید آن بسیار بالاتر از NAV ابطال است، درواقع شما در حال خرید کالایی با قیمتی بالاتر از ارزش ذاتی آن کالا هستید.

البته، به این نکته توجه کنید که این شرایط ممکن است مواقعی که انتظارات تورمی بالا روند هم پیش بیاید؛ زیرا در چنین شرایطی سرمایه داران حاضر به خرید واحدهای صندوق حتی با قیمتی بالاتر از ارزش ذاتی آن هستند. با این حال، لازم است که در زمان خرید به این داده توجه کنید. قیمت صدور و NAV ابطال را می توانید از صفحۀ اول وب سایت اصلی صندوق و یا سایت TSETMC به دست آورید.

نحوه خرید واحد صندوق سرمایه گذاری کهربا 

نحوه ابطال واحدهای صندوق سرمایه گذاری کهربا

فروش واحدهای صندوقی که پیش از این خریداری کرده بودید نیز بسیار ساده است و مانند فروش دیگر نمادهای بورسی در کارگزاری انجام می شود. با این حال، ما در این بخش نحوۀ فروش این واحدها را بیان خواهیم کرد.

در قدم اول باید نماد «کهربا» را در پنل کارگزاری خود جست وجو کنید و سپس روی آن کلیک کنید. در مرحلۀ بعد باید بخش فروش را فعال کنید؛ به عنوان مثال، در کارگزاری مفید این کار با کلیک روی گزینۀ «فروش» انجام می شود. از آنجایی که پنل کارگزاری های بورس به زبان فارسی هستند، انجام فرایند بسیار ساده خواهد بود و احتمالاً مشکلی در ثبت سفارش برای شما پیش نخواهد آمد؛ هرچند که فرایند ثبت سفارش در اکثر کارگزاری ها نیز بسیار مشابه است.

در بخش بعدی ثبت سفارش فروش باید در پنجره ای که در سمت چپ تصویر به نمایش در می آید، دو داده را وارد کنید. در کادر اول باید مشخص کنید که قصد فروش چند واحد از صندوق را دارید و در کادر دوم نیز باید تعیین کنید که قیمت پیشنهادی شما برای فروش چه مبلغی است و حاضر هستید که هر واحد از صندوق را با چه قیمتی به فروش برسانید. در زمان انتخاب این مبلغ باید به این نکته توجه کنید که مبلغ انتخابی باید از محدودۀ مجاز برای آن روز معاملاتی انتخاب شود.

درنهایت و پس از واردکردن داده ها باید روی گزینۀ «ارسال فروش» کلیک کنید تا سفارش شما ارسال شده و سپس معاملۀ فروش انجام شود.

نحوه ابطال واحدهای صندوق سرمایه گذاری کهربا

ریسک سرمایه گذاری در صندوق کهربا

سرمایه های جمع آوری شده در صندوق سرمایه گذاری کهربا روی طلا معامله می شوند؛ بنابراین می توان سرمایه گذاری روی این صندوق را همراه با ریسک دانست. با این حال، با وجود کارشناسان و متخصصان بازار طلا سعی شده است که با مدیریت سرمایه و ریسک، خطرات سرمایه گذاری روی این صندوق به حداقل برسد اما شما به عنوان فردی که قصد سرمایه گذاری روی این صندوق را دارید، باید از ریسک های آن نیز آگاه باشید. ما در ادامه برخی از ریسک های محتمل سرمایه گذاری روی صندوق کهربا را شرح خواهیم داد، درصورتی که نیاز به جزئیات بیش تری داشته باشید، می توانید به وب سایت صندوق کهربا به آدرس www.kahroba.charisma.ir مراجعه کنید و داده های موجود در اساسنامه و امیدنامه را بررسی کنید.

  • درصورتی که در زمان خرید واحدهای صندوق، NAV ابطال کم تر از قیمت خرید باشد، احتمال دارد برای مدتی در ضرر بمانید.
  • علی رغم آنکه مسئولان و گردانندگان صندوق در تلاش هستند که شرایط همواره مساعد باقی بماند، گاهی ممکن است به دلیل برخی از مسائلی که مربوط به صندوق نیست، نتوانید واحدهای صندوق خود را به فروش برسانید؛ زیرا گاهی ممکن است کل یا بخشی از معاملات یک روز ابطال شوند.
  • شرایط سیاسی و اقتصادی کشور نیز می تواند ریسک سرمایه گذاری روی صندوق را افزایش دهد؛ زیرا ممکن است عرضه افزایش پیدا کند و در پی آن ارزش هر واحد از صندوق کاهش یابد.
  • حداقل 70درصد از سرمایه های صندوق برای سرمایه گذاری روی بخش گواهی سکۀ طلا اختصاص یافته است، اما این تنها بخشی نیست که معاملاتی در آن انجام می شود. انجام معاملات در بخش بازار مشتقه ریسک بالایی دارد که البته حداکثر 20درصد از سرمایه های صندوق مجاز به صرف شدن در این بخش هستند.

تورم یکی از مشکلات همیشگی اقتصاد کشور بوده است؛ بنابراین می توان انتظار داشت که سرمایه گذاری روی این صندوق که با پشتوانۀ طلا است، در بازۀ بلندمدت با سود همراه باشد؛ اما برای آنکه درک واقعی تری از سودهای احتمالی ای که با سرمایه گذاری روی این صندوق به دست خواهید آورد داشته باشید، بهتر است که بازده این صندوق را در دوره های پیش بررسی کنید (ما همچنین بخش بازده صندوق، چگونگی بررسی بازده صندوق در بازه های زمانی مختلف و با مبالغ مختلف را شرح دادیم).

 کلام آخر

خرید طلا با هدف سرمایه گذاری از دیرباز در میان مردم رایج بوده است اما امروزه به دلیل بالارفتن قیمت و وجود طلاهای تقلبی این کار با ریسک همراه شده است. از طرف دیگر، بازار طلا در این سال ها با التهاب زیادی دست و پنجه نرم می کند؛ بنابراین، فعالیت در این بازار به سادگی گذشته نیست. با توجه به شرایط موجود در بازار طلا و همچنین شرایط زندگی عموم مردم، انتخاب صندوق سرمایه گذاری طلای کهربا می تواند یک انتخاب هوشمندانه برای سرمایه گذاری باشد. ما سعی کردیم در این مقاله صندوق کهربا را به صورت کامل معرفی کنیم و نحوۀ صدور و ابطال واحدهای آن را نیز شرح دهیم. درصورتی که فکر می کنید به اطلاعات بیش تری در رابطه با این صندوق نیاز دارید، می توانید به وب سایت این صندوق مراجعه کنید.

سؤالات متداول

صندوق کهربا یک صندوق سرمایه گذاری با پشتوانۀ طلا در بورس کالا است که قابل معامله (ETF) می باشد و با داشتن کد بورسی می توان آن را خریداری کرد.

بر اساس قانون سازمان بورس و اوراق بهادار، این مبلغ در زمان نگارش این مقاله 500 هزار تومان بوده است.

ثبت نام و احراز هویت در سامانۀ سجام، انتخاب یک کارگزاری معتبر و ثبت نام در آن، واریز حداقل 500 هزار تومان در پنل کارگزاری و ثبت سفارش صدور واحدهای صندوق کهربا. نحوۀ ثبت سفارش در کارگزاری، در طی مقاله شرح داده شده است.

سادگی در خرید و فروش واحدهای صندوق، امکان سرمایه گذاری با مبلغ کم، اعتبار صندوق و وجود متخصصین بازار طلا در مدیریت صندوق برای کسب سود بیش تر.

افزایش عرضه در بازار باعث افت قیمت واحدهای صندوق می شود، فعالیت در بخش مشتقه در بازار طلا همچون دیگر بازارهای مالی با ریسک همراه است، در صورت بی توجهی به NAV ابطال ممکن است برای مدتی متضرر شوید و سرمایه گذاری روی اوراق با درآمد ثابت ممکن است مشکلاتی نظیر عدم دریافت سود به موقع را داشته باشد.

ادامه مطلب
معرفی صندوق سرمایه‌گذاری زر
معرفی صندوق سرمایه‌گذاری زر

با توجه به بی ارزش شدن واحد پولی کشورمان، متاسفانه هرکسی با هر میزان درآمدی باید به فکر سرمایه گذاری دیگری هم باشد. زمانی که حرف از سرمایه گذاری می شود، بسیاری فقط داشتن مبالغ بسیار بالا را تصور می کنند؛ درحالی که این طور نیست و به عنوان مثال، افرادی که قصد سرمایه گذاری روی طلا را دارند، می توانند حتی با داشتن 500 هزار تومان (در زمان نگارش این مقاله) نیز روی این فلز باارزش سرمایه گذاری کنند. فراهم بودن این شرایط با توجه به قیمت بالای طلا بسیار ارزشمند است؛ پس اگر شما هم برای حفظ ارزش دارایی خود و حتی کسب سود از آن به دنبال یک روش هستید، این مقاله را تا انتها مطالعه کنید. ما قصد داریم در این مقاله صندوق سرمایه گذاری زر که این امکان را فراهم کرده است، به شما معرفی کنیم.

معرفی صندوق سرمایه گذاری زر

هدف اصلی از تشکیل صندوق های سرمایه گذاری با پشتوانۀ طلا، جمع کردن دارایی های افرادی است که قصد دارند روی طلا سرمایه گذاری کنند که با انجام این کار مسئولان صندوق بتوانند انواع اوراق بهادار مبتنی بر طلا را بنا به صلاح دید خود و با توجه به شرایط بازار معامله کنند و سودی را برای خریداران واحدهای صندوق ایجاد کنند. با انجام این کار، ریسک سرمایه گذاری برای افرادی که تجربه و دانش چندانی در این زمینه ندارند، به میزان قابل توجهی کاهش خواهد یافت.

  • صندوق زر یک صندوق سرمایه گذاری قابل معامله (ETF) است که افراد می توانند پس از ثبت نام در یک کارگزاری معتبر، اقدام به خرید واحدهای این صندوق کنند.
  • سرمایه گذاران می توانند از ساعت 11:30 الی 12 برای پیش گشایش و از ساعت 12 الی 16 این صندوق ها را معامله کنند.
  • صندوق زر در سال 96 و با هدف سرمایه گذاری روی طلا تأسیس شد. این صندوق مجوز فعالیت خود را از سازمان بورس و اوراق بهادار دریافت کرده است.
  • نماد صندوق طلای زرافشان امید در بورس اوراق بهادار «زر» است. بنابراین سرمایه گذاران برای خرید آن، باید پس از ورود به حساب معاملاتی خود در کارگزاری معتبر، این نماد را جست وجو کنند.
  • گردانندگان صندوق سرمایه گذاری زر مجاز هستند که با هدف بالابردن ارزش واحدهای صندوق و در نتیجه سود سرمایه گذاران، در شرایط مختلف و با کمک تجربه و دانش خود معاملاتی را روی گواهی سپردۀ کالایی سکۀ طلا، اوراق مشتقۀ مبتنی بر سکۀ طلا، تعهد خالص موقعیت های بدون پوشش در قراردادهای مشتقۀ مبتنی بر سکۀ طلا و همچنین موقعیت خرید در قرارداد اختیار معامله سکۀ طلا را داشته باشند که در این میان گواهی سپردۀ کالایی سکه بیش ترین وزن را دارد.
  • برای آنکه بتوانید تمام جزئیات را در رابطه با صندوق طلای زرافشان ایرانیان بدانید، می توانید به وب سایت رسمی صندوق به آدرس omidgoldfund.ir مراجعه کنید و فایل اساسنامه و امیدنامۀ صندوق را دانلود و با دقت مطالعه کنید.

به طور کلی، شما می توانید با مراجعه به وب سایت صندوق، تمام اطلاعات مربوط به آن را مطالعه کنید. با این حال، برخی از مهم ترین اطلاعات مربوط به صندوق طلای زرافشان امید را نیز می توانید در جدول زیر مشاهده کنید.

نوع صندوق صندوق سرمایه گذاری پشتوانۀ سکۀ طلای زرافشان امید ایرانیان
تاریخ شروع فعالیت 17/08/1396
بازارگردان تأمین سرمایۀ امید
مدیر صندوق تأمین سرمایۀ امید
متولی صندوق مؤسسۀ حسابرسی و خدمات مدیریت آزمودۀ کاران
حسابرس مؤسسۀ حسابرسی بهراد مشاور
مدیران سرمایه گذاری وجیهه خلیلی، حسین هنری تربتی و امیرحسین مهر

 

مزایای سرمایه گذاری در صندوق زر

  • درصورتی که شما هم، زمان و یا دانش کافی برای سرمایه گذاری روی طلا را نداشته، اما قصد انجام آن را دارید، انتخاب صندوق زر می تواند یک انتخاب منطقی برای شما باشد.
  • همچنین، افرادی که به دلیل ریسک فعالیت در بازار و عدم توانایی در انجام خرید و فروش در زمان مناسب (حتی با دانستن و پیش بینی درست شرایط) ترجیح بدهند که خود به طور مستقیم وارد بازار طلا نشوند، می توانند به راحتی و با خرید واحدهای صندوق طلای زر این مسئله را برطرف کنند.
  • صندوق زر یکی از صندوق های قابل معامله ای (ETF) است که سرمایه گذاران می توانند به راحتی واحدهای صندوق را خرید و فروش کنند؛ علاوه بر آن، امکان بررسی اطلاعات شفاف صندوق هم به صورت آنلاین وجود دارد.
  • با توجه به امکان انجام معاملات آنلاین واحدهای این صندوق، نقدشوندگی آن نیز بالا است و امکان فروش واحدهای خریداری شده بسیار راحت تر از زمانی است که شما مجبور به حضور در محل برای فروش باشید.
  • امکان خرید واحدهای صندوق با حداقل سرمایه (در زمان نگارش این مقاله هر فرد می تواند تنها با داشتن 500 هزار تومان اقدام به خرید واحدهای صندوق طلای زرافشان امید ایرانیان کند).
  • اعتبار بالای سرمایه گذاری یکی دیگر از مزایای خرید واحدهای این صندوق است؛ زیرا درصورتی که شما قصد خرید طلای فیزیکی داشته باشید، امکان کلاه برداری و خرید طلای تقلبی درصد بالایی خواهد داشت. علاوه بر خرید، نگه داری از طلای فیزیکی نیز مشکلات خود را دارد که با خرید واحدهای صندوق طلا این مسائل به کلی حل خواهند شد. صندوق زرافشان امید مجوزهای لازم برای شروع فعالیت خود را از سازمان بورس و اوراق بهادار دریافت کرده است.
  • برای سرمایه گذاری در بازار سرمایه بهتر است سبد دارایی شما انواع دارایی ها را در خود جای دهد، صندوق طلای زر می تواند با توجه به تفاوت ماهیتی که با سهام شرکت های مختلف دارد، ریسک سرمایه گذاری شما را در بازار کنترل کند و به این ترتیب، زمانی که بازار سرمایه شرایط نامساعدی تجربه می کند، ضرر شما را پوشش دهد.

عکس

نحوۀ خرید واحد صندوق سرمایه گذاری زر

برای خرید واحدهای صندوق باید به آدرس اینترنتی صندوق زرافشان ایرانیان به آدرس اینترنتی www.omidgoldfund.ir مراجعه کنید و اطلاعات مربوط به قیمت صدور و NAV ابطال را بررسی کنید. البته، شما همچنین می توانید از وب سایت TSETMC استفاده کنید و اطلاعات لحظه ای و تاریخچه و عملکرد صندوق را بررسی کنید. نکته ای که باید به آن توجه کنید، NAV ابطال و مقایسۀ آن با قیمت صدور صندوق، در زمان خرید واحدهای صندوق است. به زبان ساده، می توان NAV ابطال را معادل ارزش ذاتی هر واحد از صندوق دانست. بنابراین، درصورتی که قیمت صدور یعنی قیمتی که شما اقدام به خرید واحدهای صندوق می کنید، بیش از NAV ابطال باشد، شما در حال خرید واحدهای صندوق با مبلغ بالاتر از ارزش واقعی آن خواهید بود. این موضوع را می توان همچون حباب سکه دانست که به موجب هیجانات و یا انتظارات تورمی ایجاد خواهند شد. بهترین زمان برای خرید واحدهای صندوق زمانی است که قیمت صدور با نرخ NAV ابطال برابر و یا حتی از آن کم تر باشد و یا حداقل فاصلۀ زیادی با آن نداشته باشد.

صندوق سرمایه گذاری پشتوانۀ سکۀ طلای زرافشان امید ایرانیان از نوع قابل معامله است؛ به این معنی که شما می توانید به راحتی در یک کارگزاری معتبر ثبت نام کرده و با جست وجوی نماد صندوق که «زر» است، اقدام به صدور (یا خرید) واحدهای آن کنید. برای نمونه، ما نحوۀ صدور واحدهای صندوق در کارگزاری آگاه را بیان خواهیم کرد که البته نحوۀ خرید در دیگر کارگزاری ها نیز تقریباً مشابه و به صورت خرید دیگر سهام شرکت های سرمایه گذاری است.

ابتدا وارد حساب معاملاتی خود شوید و سپس نماد زر را جست وجو کنید. در لیست روی سبد سبزرنگ کلیک کنید تا پنجرۀ خرید برای شما باز شود تا بتوانید خرید خود را انجام دهید.

در این پنجره باید قیمت خرید را در محدودۀ مشخص شده انتخاب کنید و در کادر حجم نیز تعیین کنید که مشخص شود قصد خرید چند واحد از صندوق سرمایه گذاری زرافشان امید ایرانیان را دارید. همان طورکه پیش از این نیز به آن اشاره کردیم، در زمان خرید حتما به NAV ابطال توجه کنید؛ زیرا در صورت بالابودن این نرخ، شما ممکن است شما تا زمانی که قیمت از این نرخ بالاتر برود، در ضرر بمانید.

شما همچنین باید مطمئن باشید که در تب خرید هستید. در انتها کافی است که روی گزینۀ «خرید» که به رنگ سبز است، کلیک کنید تا معاملۀ شما انجام شود و شاهد این نماد در سبد دارایی خود باشید.

 

البته، علاوه بر کارگزاری های معتبر، سرمایه گذاران همچنین می توانند وارد سامانۀ omidibfunds.ir شوند و با آرامش اقدام به صدور (خرید) واحدهای صندوق طلای زرافشان امید ایرانیان کنند.

نحوۀ ابطال واحدهای صندوق سرمایه گذاری زر

پس از خرید واحدهای صندوق زر ممکن است به هر دلیلی قصد فروش یا ابطال واحدهای خریداری شده را داشته باشید، برای این کار نیز باید به کارگزاری ای که در آن اقدام به خرید واحدهای صندوق کرده بودید، مراجعه کنید و این بار فرایند فروش را دنبال کنید. برای آنکه خرید و فروش در پلتفرم های مختلف را ببینید، این بار فروش را در ایزی تریدر کارگزاری مفید دنبال خواهیم کرد تا به شباهت فرایند در پلتفرم های مختلف پی ببرید.

خرید و فروش واحدهای صندوق به راحتی و همچون خرید و فروش دیگر نمادها است؛ پس از جست وجوی نماد «زر» با کلیک روی آیکن ذره بین در نوار بالای صفحه، باید روی گزینۀ «فروش» در بخش ثبت سفارش کلیک کنید و سپس در پنجرۀ کوچکی که در ستون سمت چپ تصویر نمایش داده می شود، تعداد واحدهایی که قصد فروش آن ها را دارید و همچنین قیمت فروش هر واحد را از محدودۀ مشخص شده انتخاب کنید. در نهایت روی گزینۀ قرمزرنگ «ارسال فروش» کلیک کنید تا واحدهای مشخص شده به فروش برسند.

لازم به ذکر است که برای معاملۀ واحدهای این صندوق سرمایه گذاری می توانید از ساعت 11:30 الی 12 پیش گشایش در صورت تمایل سفارشات خود را ثبت کنید و از ساعت 12 الی 16 حراج پیوسته است که معاملات در آن زمان انجام می شوند.

 

حداقل مبلغ برای سرمایه گذاری در صندوق زر

صندوق سرمایه گذاری زر قابل معامله در سامانه های معاملاتی است و براساس قانون سازمان بورس، افراد در زمان نگارش این مقاله می توانند با حداقل 500 هزار تومان هم اقدام به خرید واحدهای صندوق سرمایه گذاری زرافشان امید ایرانیان کنند. البته، در زمان خرید باید مبلغی را نیز برای کارمزد معاملات خود در نظر بگیرید.

 

ریسک سرمایه گذاری در صندوق زر

سرمایه گذاری در هر بخشی می تواند با ریسک همراه باشد؛ با این حال، تلاش شده است که مجموعه ای از دستورالعمل هایی اتخاذ شود که با به کارگیری آن ها میزان ریسک کنترل شده و در عوض سود سرمایه گذاران افزایش یابد. از طرف دیگر، افراد باتجربه ای که اطلاعات بالاتری نسبت به سرمایه گذاران معمولی دارند، قطعا با وجود ریسک در بازار می توانند نتیجۀ بهتری را برای افراد ایجاد کنند. در ادامه، ریسک های مختلفی که ممکن است در زمان سرمایه گذاری روی صندوق سرمایه گذاری زرافشان امید ایرانیان را متحمل شوید، بررسی خواهیم کرد.

  • با توجه به شرایط اقتصادی کشور و همچنین عرضه و تقاضا ممکن است که ارزش واحدهای صندوق افت پیدا کنند و به ترتیب دارندگان واحدهای صندوق متحمل ضرر شوند.
  • مسائلی همچون مالیات بر ارزش افزوده و مشکلات نگه داری و… نیز ممکن است در سرمایه گذاری در بخش گواهی سپردۀ کالایی، دارندگان واحدهای صندوق سرمایه گذاری زر را با ضرر مواجه کنند.
  • معاملات مشتقه در تمام بازارهای جهانی به عنوان یکی از پرریسک ترین بخش های بازارهای مالی شناخته شده است؛ با این حال، تیم باتجربه ای که مسئولیت صندوق زر را بر عهده گرفته اند، سعی دارند با کم کردن ریسک این بازار، سود حاصل از معاملات در این بخش را برای کاربران به ارمغان آوردند.
  • نقدشوندگی از دیگر مواردی است که می تواند سرمایه گذاری در صندوق زرافشان امید ایرانیان را با ریسک همراه کند و محدودیتی در فروش دارایی های کاربرانی که قصد فروش واحدهای صندوق را دارند، ایجاد کند. به عنوان مثال، ممکن است به دلیل وجود محدودیدت های سازمان بورس، بخشی از معاملات ثبت شده تعلیق یا باطل شوند.

علاوه بر مواردی که ذکر شد، شما می توانید به وب سایت صندوق زر مراجعه کرده و امیدنامۀ آن را با دقت بررسی کنید تا بتوانید جزئیات ریسک سرمایه گذاری روی این صندوق را به طور کامل مطالعه کنید و در صورت پذیرش ریسک های آن تصمیم بگیرید که سرمایۀ خود را به این صندوق اختصاص دهید یا خیر.

 

کلام آخر

در این روزها که اقتصاد کشور با مشکلات بسیار زیادی دست و پنجه نرم می کند، نحوۀ سرمایه گذاری روی طلا، ارز و… یکی از مهم ترین مهارت هایی است که هر ایرانی به آن نیاز پیدا خواهد کرد؛ البته افرادی هم هستند که به دلیل مشاغل کاری و یا نداشتن دانش و تجربۀ کافی در زمینۀ سرمایه گذاری ترجیح می دهند که این کار را به شخص یا نهاد خاصی واگذار کنند. صندوق سرمایه گذاری زرافشان امید که با هدف سرمایه گذاری روی سکه های طلا طراحی شده است، با همین هدف به وجود آمده است. ما در این مقاله صندوق زرافشان امید ایرانیان را به طور کامل معرفی کردیم و نحوۀ صدور یا ابطال واحدهای آن را در کارگزاری های آگاه و مفید شرح دادیم.

 

 

سؤالات متداول

این صندوق از نوع ETF است؛ بنابراین کافی است که بدون اتلاف وقت و تنها با داشتن یک کد معاملاتی، از طریق کارگزاری های معتبر اقدام به خرید واحدهای صندوق کنید.

هر شخص با داشتن کد معاملاتی می تواند با حداقل 500 هزار تومان اقدام به سرمایه گذاری روی سکۀ طلا کند.

پس از ثبت نام و احراز هویت در سامانۀ سجام و سپس ثبت نام در یکی از کارگزاری های معتبر باید نماد «زر» را در سامانۀ معاملاتی جست وجو کرده و در بخش ثبت سفارش، حجم و قیمت را تعیین کنید. نحوۀ انجام این کار را در مقاله شرح داده ایم.

سادگی در صدور و ابطال واحدهای صندوق، مبلغ موردنیاز کم برای خرید، نقدشوندگی بالا، کنترل ریسک توسط تیم باتجربه و اعتبار بالای صندوق.

خرید در زمان نامناسب با قیمت بالاتر از NAV ابطال باعث می شود که خریدار متحمل ضرر شود، همچنین با توجه به شرایط اقتصاد کشور و به خصوص طلا و در پی آن میزان عرضه و تقاضا ممکن است ارزش هر واحد صندوق زر نیز افت کند و یا بالا رود. با بالارفتن عرضه، دارندگان واحدهای صندوق ضرر خواهند کرد. نقدشوندگی از دیگر مواردی است که ممکن است کاربران را در زمان فروش واحدهای صندوق با مشکل مواجه کند؛ هرچند که مسئولان این صندوق همیشه در تلاش هستند که چنین مشکلاتی پیش نیاید.

ادامه مطلب
صندوق سرمایه گذاری مثقال؛ ویژگیها و مزایا
صندوق سرمایه گذاری مثقال؛ نحوه سرمایه گذاری + ویژگی ها

سرمایه گذاری در طلا یکی از راه های حفظ ارزش پول و حتی کسب سود است، اما حتی این روش سرمایه گذاری که بسیاری از افراد انجام می دهند، اگر در زمان درست انجام نشود می تواند فرد را دچار ضرر کند. از طرف دیگر افراد با سرمایه کم نمی توانند سکه های طلا را به راحتی خریداری کنند، اما صندوق های سرمایه گذاری با پشتوانه طلا هر دو مشکل را حل کرده اند. متأسفانه با وجود تورم در کشور قیمت سکه و طلا تقریباً همیشه صعودی بوده است، مگر برای دوره های خیلی کوتاه؛ بنابراین می توان انتظار داشت سرمایه گذاری روی صندوق مبتنی بر طلا نیز بتواند سود مناسبی را در بلندمدت به دارندگان خود ارائه دهد. اگر شما هم مایل هستید با صندوق سرمایه گذاری مثقال که یکی از جدیدترین صندوق های با پشتوانه طلا در بورس کالاست آشنا شوید و نحوه صدور و ابطال واحدهای آن را فرابگیرید، این مقاله را با دقت مطالعه کنید.

 معرفی صندوق سرمایه گذاری مثقال

  • صندوق سرمایه گذاری مثقال یکی از صندوق های قابل معامله (ETF) است؛ بنابراین شما برای خرید و فروش واحدهای این صندوق می توانید به راحتی و از طریق پنل کاربری خود در کارگزاری، سفارش خود را ثبت کنید.
  • صندوق سرمایه گذاری طلای زرین آگاه با نماد «مثقال» یکی از صندوق های سرمایه گذاری با پشتوانه طلا است که در میان بسیاری از افراد شناخته شده است.
  • معاملات خرید و فروش این صندوق از شنبه تا چهارشنبه از ساعت 12 تا 15 انجام می شود. البته ساعت 11:30 تا 12 به پیش گشایش اختصاص داده شده است که در این زمان شما تنها می توانید سفارش خود را ثبت کنید یا اینکه به بررسی سفارش های ثبت شده کاربران نگاهی بیندازید.
  • این صندوق سرمایه گذاری با پشتوانه طلا یکی از صندوق های ارائه شده توسط کارگزاری معتبر آگاه است، اما امکان خرید واحدهای این صندوق که مجوزهای سازمان بورس و اوراق بهادار را دریافت کرده، از طریق هر کارگزاری معتبر دیگری نیز انجام شدنی است.
  • با مطالعه اساسنامه و امیدنامه صندوق مثقال که در وب سایت این صندوق موجود هستند، متوجه خواهید شد سرمایه های جمع آوری شده در این صندوق عمدتاً صرف خرید و معامله اوراق بهادار مبتنی بر گواهی سپرده سکه طلا و اوراق مشتقه مبتنی بر سکه طلا می شوند (البته سرمایه جمع آوری شده در بخش های دیگر بازار طلا نیز معامله می شوند، اما درصد بسیار کمی را به خود اختصاص می دهند)؛ بنابراین می توان گفت بازدهی این صندوق به بازدهی سکه طلا بسیار نزدیک است.
  • هدف از ایجاد این صندوق سرمایه گذاری این بود تا با گردآوری سرمایه های کم و زیاد افراد مختلف بتواند با انجام معاملات در بخش های مختلف بازار طلا سود مناسبی را برای کاربران ایجاد کند؛ البته افرادی که اقدام به خرید واحدهای این صندوق می کنند باید بدانند سرمایه گذاری روی این صندوق همچون سرمایه گذاری روی سکه است که معمولاً برای اهداف بلندمدت انجام می شود و ممکن است با ریسک همراه باشد؛ هرچند گردانندگان این صندوق میزان ریسک سرمایه گذاری را با دقت بالا کنترل می کنند.
نوع صندوق صندوق سرمایه گذاری پشتوانه سکه طلا مثقال
تاریخ شروع فعالیت 08/10/1400
بازارگردان صندوق سرمایه گذاری اختصاصی بازارگردانی آگاه
مدیر صندوق شرکت سبدگردان آگاه سهامی خاص
متولی صندوق مؤسسه حسابرسی و خدمات مالی و مدیریت ایران مشهود
حسابرس مؤسسه حسابرسی فریوران راهبرد
مدیران سرمایه گذاری مصطفی قیافه داودی، محمد روغنی، نیلوفر سلیمانی فروغ

 

اگر به اطلاعات بیشتری درباره صندوق سرمایه گذاری مثقال نیاز دارید، می توانید به وب سایت این صندوق به آدرس اینترنتی www.zarinagahfund.com مراجعه کرده و درصورت لزوم اساسنامه و امیدنامه این صندوق را نیز مطالعه کنید. برای این کار پس از ورود به وب سایت نشانگر ماوس را روی تب «درباره ما» نگه دارید و از زیرمنویی که برای شما باز می شود، بخش موردنظر را انتخاب کرده و با دانلود فایل مربوط اطلاعات درون آن را با دقت مطالعه کنید.

 معرفی صندوق سرمایه گذاری مثقال

مزایای سرمایه گذاری در صندوق مثقال

  • برای خرید واحدهای صندوق سرمایه گذاری مثقال نیازی به مبالغ بالا ندارید و می توانید با مبلغ بسیار کم نیز اقدام به خرید واحدهای صندوق کنید. طبق دستورات سازمان بورس در زمان نگارش این مقاله کاربران می توانند تنها با 500 هزار تومان واحدهای صندوق سرمایه گذاری مثقال را خریداری کنند.
  • این صندوق از نوع قابل معامله است؛ به این معنا که سرمایه گذاران برای صدور و ابطال واحدهای آن نیازی به حضور فیزیکی در دفاتر کارگزاری ندارند و می توانند به صورت آنلاین و از طریق پنل کاربری این کار را انجام دهند. البته برای خرید و فروش واحدهای صندوق سرمایه گذاری مثقال باید در سامانه سجام ثبت نام کرده و احراز هویت شوید و سپس در یکی از کارگزاری های معتبر ثبت نام کرده و اقدام به معامله صندوق کنید.
  • صندوق مثقال در سال 1400 آغاز به فعالیت در بورس کرد که برای این کار مجوزهایی از طرف سازمان بورس و اوراق بهادار و چند نهاد دیگر باید صادر شود؛ بنابراین سرمایه گذاران می توانند بدون شک و شبهه پول خود را در این صندوق بگذارند. این موضوع به خصوص زمانی ارزش پیدا می کند که بدانید در برخی مواقع خرید طلا از بازار فیزیکی ممکن است با ریسک دریافت طلای تقلبی همراه باشد.
  • فعالیت و سرمایه گذاری در بازار طلا به زمان، مهارت و تجربه نیاز دارد که ممکن است هرکسی آن ها را نداشته باشد؛ درواقع شما با خرید واحدهای صندوق مثقال هر سه مؤلفه را در کنار هم دارید؛ زیرا تنها کاری که باید انجام دهید خرید به موقع واحدهای صندوق است و باقی امور به دست مسئولان و گردانندگان صندوق است. متولی صندوق عملیات را دائم بررسی می کند و گردانندگان صندوق نیز همیشه سعی می کنند بهترین معاملات را در بخش های مختلف طلا داشته باشند تا به این ترتیب بتوانند سودی بالاتر از سکه های طلا برای دارندگان واحدهای صندوق به ارمغان بیاورند.
  • با توجه به مدیریت ریسک و سرمایه که توسط متخصصان انجام می شود گاهی سود به دست آمده از صندوق سرمایه گذاری با پشتوانه طلا از سود خرید سکه سبقت می گیرد و این اتفاق را در روند کار صندوق مثقال نیز شاهد بودیم.

مزایای سرمایه گذاری در صندوق مثقال

نحوه خرید واحد صندوق سرمایه گذاری مثقال

فرایند خرید واحدهای صندوق سرمایه گذاری مثقال آگاه بسیار ساده و همچون خرید نماد معاملاتی یک شرکت بورسی در کارگزاری است؛ بنابراین مشکلی در این زمینه نخواهید داشت، اما نکاتی که باید به آن ها توجه کنید این است که ساعت ثبت سفارش و معامله صندوق مثقال از 12 تا 15 در روزهای شنبه تا چهارشنبه است.

نکته دوم که باید به آن توجه کنید این است که با وجود مدیریت و کنترل دارایی شما در صندوق، زمان خرید واحدهای صندوق نیز بسیار مهم است؛ برای مثال زمانی که قیمت به اوج رسیده است، احتمال افت قیمت آن وجود دارد، علاوه بر آن توجه به NAV ابطال یکی از مهم ترین کارهایی است که باید پیش از صدور واحدهای صندوق لحاظ کرد.

NAV ابطال به زبان ساده ارزش واقعی هر واحد صندوق مثقال را نشان می دهد؛ به این ترتیب اگر در زمان خرید واحدهای صندوق سرمایه گذاری مثقال، NAV ابطال کمتر از قیمت صدور باشد، شما صندوق را با قیمتی بالاتر از قیمت واقعی خریداری خواهید کرد. البته ناگفته نماند گاهی انتظارات تورمی نیز سبب چنین شرایطی می شود؛ چراکه افراد حاضر هستند واحدهای صندوق را با قیمتی بالاتر از ارزش واقعی آن خریداری کنند. در ادامه نحوه صدور واحدهای صندوق سرمایه گذاری مثقال را شرح خواهیم داد.

برای صدور واحدهای صندوق پس از ورود به پنل معاملاتی خود در کارگزاری که در آن ثبت نام کرده اید باید نماد «مثقال» را جست وجو کرده و روی آن کلیک کنید تا بخش ثبت سفارش برای شما نمایان شود. از آنجا که ما قصد صدور یا خرید واحدهای این صندوق را داریم، باید روی گزینه «خرید» کلیک کنیم.

سپس در پنجره کوچکی که در ستون سمت چپ تصویر به نمایش درمی آید، تعداد واحدهای صندوق و قیمت پیشنهادی برای خرید را در کادرهای مربوط قرار دهیم. درنهایت روی گزینه «ارسال خرید» کلیک کنیم تا سفارش ما ثبت شده و سپس معامله خرید انجام شود. روندی بسیار مشابه آنچه در کارگزاری مفید شرح دادیم در دیگر کارگزاری ها نیز انجام می شود.

نحوه خرید واحد صندوق سرمایه گذاری مثقال

نحوه ابطال واحدهای صندوق سرمایه گذاری مثقال

ساعات معاملات و دیگر شرایط برای ابطال یا فروش واحدهای صندوق مثقال که پیش از این خریداری کرده بودید نیز مانند خرید آن است، ساعت معاملات از 12 تا 15 روزهای شنبه تا چهارشنبه است و نحوه انجام معاملات نیز همچون دیگر نمادهای بورسی در کارگزاری انجام می شود. در ادامه نحوه فروش واحدهای صندوق مثقال را در کارگزاری آگاه شرح خواهیم داد.

در ابتدا وارد پنل کاربری خود در کارگزاری شوید و سپس به پورتفولیوی خود مراجعه کنید و روی سبد خرید قرمزرنگ نماد مربوط که مثقال نام دارد کلیک کنید. همچنین می توانید نماد «مثقال» را در نوار جست وجو تایپ کرده و روی آن کلیک کنید.

در مرحله بعد (پس از جست وجوی نماد) باید روی آیکن سبد خرید قرمزرنگ در ردیف «مثقال» کلیک کنید تا پنجره ثبت سفارش برای شما باز شود. در پنجره بازشده باید قیمت پیشنهادی برای فروش هر واحد از صندوق را در کادر اول و تعداد واحدهایی که قصد فروش آن ها را دارید در کادر دوم وارد کنید و درنهایت روی گزینه «فروش» که در تصویر هم مشخص شده است کلیک کنید.

نحوه ابطال واحدهای صندوق سرمایه گذاری مثقال

حداقل مبلغ برای سرمایه گذاری در صندوق مثقال

در زمان نگارش این مقاله سازمان بورس حداقل قیمت ثبت سفارش را برای خرید نمادهای بورسی و همچنین صندوق های قابل معامله 500 هزار تومان اعلام کرده است، اما در گذشته این مبلغ 100 هزار تومان بوده است و ممکن است در آینده باز هم تغییر کند؛ بنابراین باید به این نکته توجه کنید.

ریسک سرمایه گذاری در صندوق مثقال

گروهی از متخصصان مدیریت صندوق سرمایه گذاری مثقال را بر عهده دارند؛ بنابراین سرمایه گذاران می توانند مطمئن باشند عملکرد صندوق بسیار اصولی انجام خواهد شد، اما باید بدانید سرمایه گذاری به طورکلی با ریسک همراه است و صندوق مثقال نیز از این امر مستثنا نیست. در ادامه برخی از ریسک های سرمایه گذاری روی این صندوق را بیان خواهیم کرد.

  • سرمایه های گردآوری شده در صندوق مثقال روی بازارهای مختلف طلا معامله می شوند که بخشی از آن به معاملات مشتقه اختصاص دارد. معاملات مشتقه در تمام بازارها با ریسک همراه هستند؛ بنابراین این بخش از معاملات صندوق ممکن است ارزش واحدهای آن را تحت تأثیر قرار دهد. البته فراموش نکنید تمام فعالیت های صندوق با هدف بالا بردن سود و ارزش واحدهای صندوق انجام می شود. پس این معاملات تنها زمانی صورت می گیرند که کارشناسان انجام آن را سودساز بدانند؛ با این حال این معاملات خطرناک هستند.
  • شرایط سیاسی و اقتصادی در کشور ممکن است سبب بالا رفتن عرضه در صندوق شود و به این ترتیب ارزش هر واحد صندوق افت پیدا کند.
  • با اختصاص سرمایه صندوق به اوراق بهادار با درآمد ثابت نیز ممکن است گاهی سود در زمان مشخص دریافت نشود که این موضوع می تواند بر عملکرد صندوق تأثیر بگذارد.
  • عواملی از جمله مالیات و ارزش افزوده می توانند ریسک معامله در بخش گواهی سپرده کالایی را بالا ببرند و بر عملکرد صندوق تأثیر منفی بگذارند.
  • نقدشوندگی یکی از مواردی است که ممکن است برای سرمایه گذاران دردسرساز شود. صندوق سرمایه گذاری میثاق تلاش می کند هیچ مشکلی به دلیل نقدشوندگی برای کاربران پیش نیاید، اما ممکن است مسائلی که مربوط به سازمان بوده و از دست مسئولان صندوق خارج است، سبب شود افراد نتوانند تمام واحدهای صندوق موردنظر خود را به فروش برسانند.
  • درصورت خرید واحدهای صندوق با قیمتی بالاتر از NAV ابطال معامله شما احتمالاً با ضرر مواجه خواهد شد.

سخن پایانی

سرمایه گذاری در این روزها به اصلی اساسی در زندگی ما تبدیل شده است؛ هرچند در بسیاری از مواقع افراد به دلیل ناتوانی در مدیریت سرمایه یا نداشتن زمان کافی نه تنها سرمایه گذاری موفقی ندارند، بلکه سرمایه خود را نیز از دست می دهند. یکی از بهترین سرمایه گذاری ها که طرفداران زیادی نیز دارد، سرمایه بر روی طلا است که قیمت بالایی دارد. در صورتی که قصد دارید ماهیانه یا به دفعات روی طلا سرمایه گذاری کنید، اما سرمایه شما کم است، صندوق سرمایه گذاری مثقال پیشنهادی بسیار خوب برای شما خواهد بود. سعی کردیم در این مقاله صندوق سرمایه گذاری مثقال را به شما معرفی کنیم و نحوه خرید و فروش آن را نیز شرح دهیم.

پرسش های متداول

صندوق مثقال یک صندوق ETF است و سرمایه گذاران برای خرید و فروش واحدهای آن باید یک کد بورسی داشته باشند و از طریق پنل معاملاتی خود در کارگزاری فرایند خرید و فروش را تکمیل کنند.

در زمان نگارش این مقاله حداقل مبلغ برای خرید واحدهای صندوق مثقال 500 هزار تومان است.

صدور و ابطال واحدهای صندوق سرمایه گذاری مثقال همچون خرید دیگر نمادهای بورسی است و به راحتی انجام می شود. چگونگی انجام این کار را در مقاله شرح دادیم.

سرمایه گذاری روی طلا با مبلغ کم، سادگی خرید و فروش واحدهای صندوق، اعتبار صندوق سرمایه گذاری و متخصصان و کارشناسان اقتصادی که با همکاری هم مدیریت سرمایه شما در صندوق را بر عهده دارند.

ادامه مطلب
صندوق سرمایه گذاری گنج
صندوق سرمایه گذاری گنج

طلا یکی از کالاهای ارزشمند در سطح جهان است که بسیاری از افراد با هدف سرمایه گذاری و حفظ ارزش پول از آن استفاده می کنند، اما نکته این است که هر فردی با هر شرایطی توانایی خرید و فروش طلا در زمان مناسب را ندارد. افراد مختلف جامعه با توجه به شرایطی که دارند ممکن است زمان خالی برای انجام معامله را نداشته باشند یا حتی ندانند چه زمانی برای خرید و چه زمانی برای فروش طلا مناسب است.

این صندوق سرمایه گذاری با پشتوانه طلا که قصد داریم در این مقاله آن را به طور کامل معرفی کنیم، یکی از راه هایی است که همه افراد جامعه با هر شرایطی که دارند و با سرمایه بسیار کم می توانند به طور غیرمستقیم روی طلا سرمایه گذاری کنند.

صندوق سرمایه گذاری گنج

صندوق سرمایه گذاری کیمیا زرین کاردان در گذشته به عنوان یکی از صندوق های «مختلط و مبتنی بر صدور و ابطال» فعالیت داشت، اما با صدور مجوزی در تاریخ 27/06/1401 برای تغییر نوع این صندوق، از تاریخ 19/10/1401 این صندوق کار خود را به عنوان یک صندوق قابل معامله (ETF) با پشتوانه طلا آغاز کرد.

البته شروع به کار این صندوق به عنوان یک صندوق مختلط مبتنی بر صدور و ابطال در تاریخ 21/05/1387 بوده است، اما در این مقاله قصد بررسی ماهیت و شرایط این صندوق را به عنوان یک صندوق طلای قابل معامله داریم؛ بنابراین آنچه در ادامه خواهیم آورد به مشخصات و نحوه فعالیت جدید این صندوق اشاره دارد.

  • صندوق سرمایه گذاری کیمیا زرین کاردان با نماد «گنج» ثبت شده است.
  • این صندوق از نوع قابل معامله است؛ بنابراین برای خرید و فروش واحدهای این صندوق می توانید این فرایند را در پنل کاربری خود در کارگزاری های معتبر که در آن ها ثبت نام کرده اید انجام دهید.
  • براساس قانون تصویب شده در سازمان بورس هر فرد با داشتن کد بورسی و حداقل 500 هزار تومان می تواند اقدام به خرید واحدهای صندوق سرمایه گذاری گنج کند.
  • هدف از ایجاد این صندوق سرمایه گذاری مبتنی بر طلا جمع آوری سرمایه های افراد و سرمایه گذاری مطمئن روی طلا در بخش های مختلف است. هرچند فعالیت در بازار طلا با ریسک همراه است، مسئولان این صندوق تلاش می کنند با مدیریت ریسک و سرمایه اصولی از فرصت های کسب سود در بازار طلا استفاده کنند تا جایی که بتوانند سود سرمایه گذاری روی این صندوق را بهینه تر از سرمایه گذاری روی سکه طلا کنند.
  • بازارگردانان این صندوق تنها مجاز به انجام معامله و خرید و فروش دارایی های داخلی هستند و امکان سرمایه گذاری های خارجی با سرمایه این صندوق را ندارند.
  • خریداران واحدهای صندوق سرمایه گذاری گنج تنها از بالا رفتن ارزش هر واحد از این صندوق به سود می رسند؛ بنابراین کسب سود ماهیانه از این صندوق یا روش های دیگر در سیاست این صندوق وجود ندارد.
  • هدف مجامع مختلفی که برای این صندوق برگزار می شوند، تصمیم گیری های مختلف درباره مدیریت و امور دیگر است، اما تقسیم سود برای خریداران در این مجامع مطرح نیست و درواقع هیچ سودی به خریداران واحدهای این صندوق سرمایه گذاری داده نخواهد شد.
  • حداقل 70 درصد از سرمایه های جمع آوری شده در این صندوق برای خرید گواهی سپرده کالایی سکه طلا صرف خواهد شد و بخش باقی مانده با توجه به شرایط بازار طلا و با هدف افزایش سود صندوق برای خرید و معامله در اوراق مشتقه مبتنی بر طلا و چند بخش دیگر صرف خواهد شد.

اگر بخواهید اطلاعات جامعی از صندوق به دست آورید، بهتر است با مراجعه به وب سایت iran-kfunds5.ir تمام اطلاعات را در زمان خرید بررسی کنید. امکان بررسی گزارش های صندوق، سابقه فعالیت آن، امیدنامه، اساسنامه و… در این وب سایت وجود دارد که می توانید همه را به دقت مطالعه کنید.

صندوق سرمایه گذاری گنج

برخی از مهم ترین اطلاعات و مشخصات صندوق سرمایه گذاری گنج که البته در وب سایت نیز قرار گرفته است در پایین می بینید. ما سعی داریم تمام اطلاعات مورد نیاز برای معرفی این صندوق را در این مقاله بیاوریم، اما همان طور که اشاره شد شما می توانید پس از مطالعه این مقاله در صورتی که به اطلاعات جزئی تر نیاز داشته باشید، وب سایت صندوق را بررسی کنید و داده های مورد نیاز خود را به دست آورید.

نوع صندوق صندوق سرمایه گذاری قابل معامله کیمیا زرین کاردان
تاریخ شروع فعالیت 19/10/1401
بازارگردان تأمین سرمایه کاردان
مدیر صندوق تأمین سرمایه کاردان
متولی صندوق شرکت مشاور سرمایه گذاری ایرانیان تحلیل فارابی
حسابرس مؤسسه حسابرسی بهمند
مدیران سرمایه گذاری الناز سبزه ئی، مرتضی زارعی بیدسکان، متین فرزانه

مزایای سرمایه گذاری در صندوق گنج

  • امکان سرمایه گذاری غیرمستقیم روی طلا با داشتن مبلغ بسیار کم وجود دارد؛ درحالی که برای سرمایه گذاری روی طلا در بازار فیزیکی به مبالغ بسیار بالاتری نیاز است و این موضوع به خصوص برای افرادی که قصد دارند به صورت ماهیانه مبلغ اندکی را روی طلا سرمایه گذاری کنند، ارزشمند است.
  • با خرید واحدهای این صندوق درواقع گروهی از متخصصان و کارشناسان در بازار طلا کنترل سرمایه شما را بر عهده دارند و با انجام معامله در بخش های مختلف طلا سعی می کنند سود شما را افزایش دهند.
  • صندوق هایی که مجوز فعالیت در بازار سرمایه را دریافت می کنند معتبر هستند و سرمایه گذاران می توانند به راحتی سرمایه خود را در آن ها بگذارند که صندوق گنج یکی از همین موارد است؛ درحالی که اگر شما قصد خرید طلای فیزیکی را داشته باشید ممکن است با صرف هزینه بالا طلای تقلبی دریافت کنید.
  • صندوق سرمایه گذاری گنج که مبتنی بر طلاست از نوع قابل معامله است؛ بنابراین خرید و فروش واحدهای این صندوق به راحتی و از طریق پنل کاربری در کارگزاری قابل انجام است. برای این کار تنها کافی است در سامانه سجام ثبت نام کرده و احراز هویت شوید و سپس با انتخاب یکی از کارگزاری های معتبر در آن ثبت نام کرده با واریز حداقل 500 هزار تومان در پنل کارگزاری، اقدام به خرید واحدهای صندوق کنید. نحوه خرید و فروش واحدهای این صندوق را در بخش بعدی شرح خواهیم داد.
  • نگه داری طلای فیزیکی یکی از دیگر از مسائل سرمایه گذاری روی طلاست که با خرید واحدهای صندوق گنج این مسئله نیز برطرف خواهد شد.

نحوه خرید واحد صندوق سرمایه گذاری گنج

همان طور که پیش از این نیز اشاره شد، برای صدور واحدهای این صندوق کافی است یک کد بورسی داشته باشید و به راحتی خرید خود را تکمیل کنید. در ادامه نحوه ثبت سفارش خرید را در کارگزاری آگاه شرح خواهیم داد. البته در صورتی که شما در یک کارگزاری دیگر ثبت نام کرده اید نیز فرایندی بسیار مشابه را خواهید داشت.

در ابتدا وارد پنل کاربری خود در کارگزاری شوید و سپس نماد صندوق که «گنج» است را جست وجو کنید. در قدم بعد باید روی آیکن سبد خرید که شما را به بخش ثبت سفارش خرید سوق می دهد کلیک کنید. حالا در پنجره ای که برای شما باز می شود باید قیمت پیشنهادی خود برای خرید واحدهای صندوق را وارد کنید و در کادر دوم نیز مشخص کنید قصد خرید چند واحد را دارید.

توجه داشته باشید که اولاً قیمت پیشنهادی برای خرید باید از محدوده قیمتی که برای آن روز معاملاتی تعیین شده است انتخاب شود و همچنین عددی که برای حجم وارد می کنید باید به اندازه ای باشد که ارزش معامله شما حداقل 500 هزار تومان شود. درنهایت باید روی گزینه «خرید» کلیک کنید تا سفارش شما ثبت و سپس معامله انجام شود.

نحوه خرید واحد صندوق سرمایه گذاری گنج

اما نکته ای که در زمان صدور واحدهای صندوق گنج یا هر صندوق سرمایه گذاری دیگر باید به آن توجه کرد این است که شرایط صندوق باید پیش از خرید بررسی شود و همچنین باید به NAV ابطال توجه کرد و آن را با قیمت صدور مقایسه کرد. NAV ابطال را می توان ارزش ذاتی هر واحد از صندوق دانست؛ بنابراین در صورتی که شما واحدهای صندوق را با قیمت خیلی بالاتر خریداری کنید، معامله خوبی انجام نداده اید.

با این حال این شرایط همیشگی نیست و گاهی ممکن است با توجه به شرایط اقتصادی در کشور و انتظارات تورمی، NAV ابطال بالاتر از قیمت صدور باشد و قیمت همچنان به صعود خود ادامه دهد. برای بررسی قیمت صدور و NAV ابطال می توانید از وب سایت اصلی صندوق یا سایت مرجع TSETMC استفاده کنید. در زیر تصویری از سایت TSETMC را مشاهده می کنید.

نحوه خرید واحد صندوق سرمایه گذاری گنج

نحوه ابطال واحدهای صندوق سرمایه گذاری گنج

ابطال یا فروش واحدهای این صندوق نیز همچون فروش نمادهای بورسی بسیار ساده است و در پنل کارگزاری انجام می شود. برای این کار پس از ورود به پنل کاربری خود در کارگزاری که در آن ثبت نام کرده اید، به سبد دارایی خود مراجعه کنید یا اینکه نماد «گنج» را در نوار جست وجوی کارگزاری تایپ کرده و روی آن کلیک کنید.

در بخش ثبت سفارش که پس از کلیک روی نماد مذکور ظاهر می شود، باید روی گزینه «فروش» کلیک کنید تا بتوانید سفارش فروش خود را ثبت کنید. حالا در ستون سمت چپ تصویر باید داده های مورد نظر خود را در کادرهای مربوط وارد کنید. توجه داشته باشید در کادر تعداد باید تعداد واحدهای صندوق که قصد فروش آن ها را دارید را وارد کنید در کادر قیمت نیز باید مشخص کنید که می خواهید هر واحد از صندوق شما با چه قیمتی به فروش برسد.

پس از انجام مراحل گفته شده حالا تنها روی گزینه «ارسال فروش» کلیک کنید تا سفارش شما ارسال شده و سپس معامله انجام شود.

نحوه ابطال واحدهای صندوق سرمایه گذاری گنج

ریسک سرمایه گذاری در صندوق گنج

سرمایه گذاری روی طلا فعالیتی همراه با ریسک است؛ با این حال گردانندگان و مسئولان این صندوق گروهی از افراد باتجربه و متخصص هستند که می توانند سود بیشتری را برای دیگر افراد رقم بزنند. از طرف دیگر صندوق های بورسی برای آغاز فعالیت خود نیازمند دریافت مجوز از سازمان بورس هستند؛ بنابراین افراد می توانند به این صندوق ها اعتماد کنند.

با این حال برخی ریسک هایی را که همچنان وجود دارند در ادامه خواهیم آورد؛ چراکه شما به عنوان خریدار باید از ریسک های موجود هرچقدر که ضعیف و نامحتمل باشند هم مطلع باشید. اگر قصد بررسی جزئی تر ریسک های سرمایه گذاری روی این صندوق را دارید می توانید وب سایت صندوق را بررسی کرده و همچنین امیدنامه را به طور دقیق مطالعه کنید.

  • با توجه به شرایط سیاسی و اقتصادی درون کشور و هیجانات، ممکن است میزان عرضه و تقاضا برای صندوق سرمایه گذاری گنج کم یا زیاد شود. با افزایش عرضه در صندوق ارزش هر واحد از صندوق افت پیدا خواهد کرد و ارزش دارایی شما نیز کم می شود.
  • ریسک نکول در رابطه با اوراق بهادار با درآمد ثابت نیز وجود دارد. ممکن است سرمایه گذاری انجام شده به میزانی که گفته شده بود سودساز نباشد یا سودهای ایجادشده در زمان درست پرداخت نشوند که این موضوع می تواند بر عملکرد صندوق تأثیر بگذارد. نکته ای که باید بدانید این است که شما قرار نیست نقشی در این عملیات مالی داشته باشید؛ با این حال این عملیات که توسط گردانندگان صندوق انجام می شوند، ممکن است گاهی ناموفق باشد یا به میزان کافی سودسازی نکند.
  • خرید واحدهای صندوق سرمایه گذاری در هر زمانی درست نیست و افراد باید پیش از سرمایه گذاری شرایط نمودار و همچنین NAV ابطال را بررسی کنند؛ چراکه در غیر این صورت ممکن است پس از خرید ارزش واحدهای صندوق افت کند و سرمایه گذاران برای مدتی متضرر شوند.
  • هرچند مسئولان این صندوق همواره تلاش می کنند طی سرمایه گذاری مشکلی برای کاربران پیش نیاید، امکان دارد گاهی مسائلی که خارج از کنترل هستند پیش بیاید و به عنوان مثال بخشی از معاملات انجام شده باطل شود که این موضوع به سازمان مربوط است و نه صندوق گنج.
  • معاملات مشتقه به طورکلی جزء معاملات پرریسک در هر بازار مالی به حساب می آیند. از آنجا که بخشی از سرمایه های جمع آوری شده در صندوق ممکن است با توجه به شرایط در معاملات مشتقه درگیر باشند، این بخش نیز ریسکی را برای سرمایه صندوق ایجاد خواهد کرد؛ البته بخش کوچکی از سرمایه های صندوق و تنها در مواقع مناسب برای معاملات مشتقه طلا در نظر گرفته می شوند.

سخن پایانی

سرمایه گذاری و به خصوص سرمایه گذاری روی طلا یکی از روش های رایج برای حفظ ارزش پول و حتی کسب سود است، اما هرکسی با هر شرایطی نمی تواند سرمایه گذاری سودسازی را تجربه کند. نداشتن وقت یا تجربه و دانش کافی در این زمینه می تواند سبب از بین رفتن سرمایه شما شود؛ بنابراین اگر قصد سرمایه گذاری روی طلا را دارید یکی از بهترین انتخاب ها، سرمایه گذاری غیرمستقیم روی طلا با کمک صندوق سرمایه گذاری گنج است که با مبلغ بسیار پایین (در حال حاضر 500 هزار تومان) می توان خریداری کرد. ما سعی کردیم در این مقاله این صندوق را کامل معرفی و چگونگی خرید و فروش واحدهای آن را نیز بیان کنیم.

پرسش های متداول

گنج یک صندوق سرمایه گذاری قابل معامله (ETF) با پشتوانه طلاست.

500 هزار تومان (در زمان نگارش این مقاله).

خرید و فروش واحدهای این صندوق همچون خرید و فروش دیگر نمادهای بورسی انجام می شود. ابتدا نماد گنج را در پنل کارگزاری جست وجو و سپس سفارش خود را ثبت کنید. نحوه انجام این مراحل را در مقاله بیان کرده ایم.

ساعت 11:30 تا 12 مرحله پیش گشایش و از ساعت 12 تا 15 در روزهای شنبه تا چهارشنبه زمان مجاز برای انجام معاملات خرید و فروش واحدهای این صندوق سرمایه گذاری است.

امکان سرمایه گذاری با مبلغ کم، اعتبار صندوق، سادگی فرایند خرید و فروش و همچنین برخورداری از تیمی متخصص و ماهر برای مدیریت سرمایه شما و کسب سود بیشتر.

ریسک نکول اوراق بهادار با درآمد ثابت، بی توجهی به NAV ابطال در زمان خرید، معاملات مشتقه روی طلا، نقدشوندگی و افت ارزش هر واحد از صندوق به دلیل افزایش عرضه.

ادامه مطلب
صندوق سكه طلاي كيان (گوهر)؛ بهترین صندوق سرمایه گذاری طلا
صندوق سكه طلاي كيان (گوهر)؛ بهترین صندوق سرمایه گذاری طلا

سرمایه گذاری یکی از مهارت های ضروری برای زندگی کنونی است؛ با این حال به دلیل پیچیدگی های مسائل اقتصادی، نبود زمان کافی برای فعالیت و… ممکن است بسیاری از افراد از انجام آن منصرف شوند. در صندوق های سرمایه گذاری سعی می شود با جمع آوری سرمایه های مردم و نظارت و مدیریت گروهی از متخصصان و کارشناسان، بیشترین سود به کاربران برسد.

صندوق های مختلفی برای صنایع مختلف وجود دارند که هر کدام دارای ویژگی های خاص خود هستند. در این مقاله قصد داریم صندوق سرمایه گذاری سکه طلای کیان (گوهر) را به طور کامل به شما معرفی کنیم که فعالیت آن سرمایه گذاری روی طلاست؛ پس اگر شما هم قصد سرمایه گذاری روی طلا را دارید، اما زمان یا دانش شما در این زمینه کم است، این مقاله را مطالعه کنید و سپس تصمیم بگیرید.

نکات مهم صندوق سرمایه گذاری سکه طلای کیان (گوهر)

  • صندوق سرمایه گذاری طلای کیان با نماد «سکه طلای کیان (گوهر)» در بازار سرمایه معرفی شده است.
  • این صندوق از نوع قابل معامله (ETF) است؛ بنابراین برای صدور و ابطال آن نیازی به حضور فیزیکی نیست و همه مراحل به صورت اینترنتی و از طریق سامانه معاملاتی یک کارگزاری معتبر انجام می شود.
  • دلیل تشکیل این صندوق جمع آوری سرمایه ها با هدف ایجاد سبدی از اوراق بهادار مبتنی بر سکه طلا است. سرمایه گذاری به طورکلی با ریسک همراه است؛ با این حال تلاش شده است با انجام معاملات از سوی متخصصان این بازار بتوان بیشترین سود ممکن را با کمترین ریسک از این بازار کسب کرد.
  • این صندوق تنها اجازه دارد روی دارایی های داخلی معامله کند و مجاز به انجام معاملات و سرمایه گذاری خارجی نیست.
  • بخش قابل توجه دارایی های صندوق را اوراق بهادار مبتنی بر سکه طلا تشکیل می دهد.
  • در مجامعی که درخصوص این صندوق برگزار می شوند، تصمیم گیری هایی درباره امور مختلف آن صورت می گیرد، اما اموری مانند تقسیم سود درمورد این صندوق سرمایه گذاری وجود ندارد.
  • سود به دست آمده از طریق سرمایه گذاری روی این صندوق با افزایش قیمت هر واحد به دست می آید و چیزی با عنوان درآمد ماهیانه برای سرمایه گذاران در نظر گرفته نشده است. به زبان ساده سود سرمایه گذاری روی این صندوق از اختلاف قیمت هر واحد از صندوق در زمان خرید و فروش به دست می آید.
  • برای اطلاع از سرمایه گذاری روی دیگر دارایی هایی که ممکن است با هدف کسب سود انجام شوند، می توانید اساسنامه صندوق را از وبسایت رسمی آن مطالعه کنید. برای دسترسی به امیدنامه و اساسنامه صندوق کافی است وارد وبسایت صندوق سکه طلای کیان (گوهر) به آدرس اینترنتی ir شوید و سپس با نگه داشتن نشان گر ماوس خود روی تب «درباره ما» گزینه موردنظر خود را انتخاب کنید.

نکات مهم صندوق سرمایه گذاری سکه طلای کیان (گوهر)

همچنین می توانید اطلاعات جامع دیگری مانند نرخ صدور، NAV ابطال و… را در وبسایت مشاهده و برای بررسی و حتی در زمان خرید واحدهای صندوق از آن ها استفاده کنید. در جدول زیر برخی از مشخصات صندوق را برای شما گردآوری کرده ایم که می توانید از آن ها استفاده کنید.

نوع صندوق صندوق سرمایه گذاری پشتوانه سکه طلای کیان
تاریخ شروع فعالیت 12/11/1396
بازارگردان شرکت گروه مالی گسترش سرمایه کیان
مدیر صندوق مشاور سرمایه گذاری پرتو آفتاب کیان
متولی صندوق مؤسسه حسابرسی هوشیار ممیز
حسابرس مؤسسه حسابرسی رهیافت و همکاران
مدیران سرمایه گذاری مسعود فاضلی نیا، مهشید سرحدی، علی نوریان

مزایای سرمایه گذاری در صندوق طلای کیان (گوهر)

  • با توجه به اینکه مبلغ بسیار کمی برای خرید واحدهای صندوق مورد نیاز است، سرمایه گذاری روی این صندوق در مقایسه با خرید طلا در بازار فیزیکی بسیار ساده تر است و با سرمایه کم هم انجام می شود. در زمان نگارش این مقاله هر فرد می تواند با 500 هزار تومان اقدام به خرید واحدهای صندوق سرمایه گذاری سکه طلای کیان (گوهر) کند.
  • تمام مراحل صدور و ابطال واحدهای صندوق آنلاین انجام می شود که این امر سرمایه گذاری روی این صندوق را بسیار ساده کرده است.
  • امکان صدور و ابطال واحدهای صندوق از طریق اپلیکیشن کیان یکی دیگر از مزایای آن به حساب می آید؛ چراکه امنیت و سهولت را برای کاربران تأمین کرده است.
  • خرید طلا از بازار فیزیکی برای افرادی که متخصص این بازار نیستند ممکن است با چالش هایی همراه باشد؛ به عنوان مثال ممکن است طلای تقلبی را خریداری یا طلا را با قیمت غیرواقعی معامله کنید. به دلیل اعطای مجوزهای معتبر از طرف سازمان بورس و اوراق بهادار می توان به این صندوق اعتماد کرد و با خیالی آسوده واحدهای صندوق طلا را خریداری کرد.
  • سرمایه گذاری در بازار طلا تنها محدود به خرید سکه نیست، اما برای فعالیت در دیگر بخش ها باید مهارت و دانش سرمایه گذار به اندازه کافی بالا باشد. کارشناسان و گردانندگان صندوق سرمایه گذاری سکه طلای کیان (گوهر) تلاش می کنند با مدیریت سرمایه و ریسک، در هر زمانی بهترین فعالیت را در بخشی از بازار داشته باشند تا بتوانند بیشترین سود را برای سرمایه گذاران ایجاد کنند.

نحوه خرید واحد صندوق سرمایه گذاری طلای کیان (گوهر)

شما برای خرید واحدهای صندوق سکه طلای کیان (گوهر) می توانید به پنل کارگزاری خود همچون آگاه، مفید، فارابی و… مراجعه کنید یا اینکه از اپلیکیشن مخصوص کیان استفاده کنید، در ادامه هر دو روش را شرح خواهیم داد.

خرید از طریق پنل کارگزاری

خرید واحدهای صندوق سرمایه گذاری سکه طلای کیان (گوهر) در پنل کارگزاری بسیار ساده و همچون خرید دیگر نمادهای معاملاتی است. برای این کار تنها کافی است حداقل مبلغ 500 هزار تومان را در حساب کارگزاری خود داشته باشید و سپس با جست وجوی نماد «سکه طلای کیان (گوهر)» در کارگزاری، به بخش ثبت سفارش صندوق طلای کیان با نماد سکه طلای کیان (گوهر) برسید.

پس از کلیک روی آیکن سبد خرید سبزرنگ، پنجره خرید برای شما باز می شود؛ درحالی که اگر روی سبد خرید قرمزرنگ کلیک کنید، پنجره ثبت سفارش فروش برای شما به نمایش درمی آید.

قیمت پیشنهادی خود برای خرید هر واحد از صندوق سرمایه گذاری سکه طلای کیان (گوهر) را در کادر اول و تعداد واحدهایی که قصد خرید آن ها را دارید در کادر دوم قرار دهید و نهایت روی گزینه سبزرنگ «خرید» کلیک کنید.

نحوه خرید واحد صندوق سرمایه گذاری طلای کیان (گوهر)

خرید از طریق اپلیکیشن کیان دیجیتال

اگر قصد خرید واحدهای صندوق طلای کیان را از طریق اپلیکیشن آن داشته باشید، باید ابتدا اپلیکیشن کیان را روی دستگاه خود نصب کنید و پس از ثبت نام، اقدام به صدور واحدهای صندوق سکه طلای کیان (گوهر) کنید. برای دسترسی به اپلیکیشن باید وارد وبسایت www.kiandigital.com شوید و سپس نسخه اپلیکیشن موردنظر خود را دانلود و نصب کنید. شما می توانید با مراجعه به بخش اپلیکیشن، نسخه موردنظر خودتان را از منبع موردنظر دانلود کنید.

نحوه خرید واحد صندوق سرمایه گذاری طلای کیان (گوهر)

لینک دانلود از گوگل پلی

https://trc.metrix.ir/pkkbnn/

 

لینک دانلود برای آیفون

https://pwa.kiandigital.com

 

پس از دانلود اپلیکیشن باید مراحل ثبت نام و احراز هویت خود را در آن تکمیل کنید که در چند قدم کوتاه و به راحتی انجام می شود. پس از ورود به اپلیکیشن باید در ابتدا صندوقی را که می خواهید بخرید انتخاب کنید که در اینجا شما باید صندوق طلای کیان با نام «سکه طلا کیان» را انتخاب کنید که با پشتوانه طلاست.

در اینجا می توانید وضعیت خود را در صندوق مشاهده کنید. با اسکرول به پایین صفحه جزئیات وضعیت کنونی خود را خواهید دید. پس از بررسی وضعیت خود می توانید روی گزینه «درخواست خرید» کلیک کنید تا به مرحله بعد هدایت شوید.

نحوه خرید واحد صندوق سرمایه گذاری طلای کیان (گوهر)

در این مرحله با توجه قدرت خریدی که دارید باید مبلغی را برای خرید واحدهای صندوق تعیین کنید و آن را در کادر «مبلغ خرید» وارد کرده و سپس روی گزینه «مرحله بعد» در پایین پنجره کلیک کنید تا به مرحله بعد هدایت شوید.

نحوه خرید واحد صندوق سرمایه گذاری طلای کیان (گوهر)

در اینجا نیز می توانید اطلاعات خرید خود را مشاهده کنید که درصورت درستی و تأیید آن ها باید یکی از روش های پرداخت موجود را انتخاب و سپس روی گزینه «تأیید و پرداخت» در پایین پنجره کلیک کنید. به این ترتیب به درگاه بانکی متصل خواهید شد تا بتوانید پرداخت خود را تکمیل کنید و درواقع خرید واحدهای صندوق برای شما انجام شود.

نحوه خرید واحد صندوق سرمایه گذاری طلای کیان (گوهر)

نحوه ابطال واحدهای صندوق سرمایه گذاری سکه طلای کیان (گوهر)

برای فروش واحدهای صندوق سرمایه گذاری سکه طلای کیان (گوهر) با نماد کیان نیز می توانید از دو روش استفاده از پنل های کارگزاری های معتبر و همچنین اپلیکیشن کیان استفاده کنید که در ادامه این دو روش را شرح خواهیم داد.

فروش از طریق پنل کارگزاری

برای فروش واحدهای صندوق از طریق کارگزاری کار بسیار ساده است. تنها کافی است به حساب معاملات خود وارد شوید و نماد «سکه طلای کیان (گوهر)» را جست وجو کنید یا روی این نماد که در پورتفولیوی شما وجود دارد کلیک کنید.

در اینجا باید ابتدا روی گزینه «فروش» کلیک کنید و سپس در پنجره کوچکی که در سمت چپ تصویر نمایش داده می شود تعداد واحدهای صندوق که قصد فروش آن ها را دارید و قیمت هر واحد برای فروش را تعیین کنید، درنهایت باید روی گزینه «ارسال فروش» کلیک کنید تا سفارش شما ثبت و معامله انجام شود.

نحوه ابطال واحدهای صندوق سرمایه گذاری سکه طلای کیان (گوهر)

فروش از طریق اپلیکیشن کیان دیجیتال

اگر قصد فروش واحدهای صندوق خریداری شده را از طریق اپلیکیشن کیان داشته باشید، پس از ورود به اپلیکیشن باید صندوق مورد نظر خود را که «سکه طلا کیان» نام دارد انتخاب و سپس تعیین کنید درخواست خرید واحدهای جدید را دارید یا می خواهید واحدهای خریداری شده را بفروشید. برای فروش باید روی گزینه «درخواست فروش» کلیک کنید تا به مرحله بعد هدایت شوید.

در اینجا باید تعیین کنید قصد فروش چند واحد از صندوق انتخاب شده را دارید و پس از وارد کردن رقم مورد نظر در بخش «تعداد واحد موردنظر برای فروش» باید روی گزینه «ارسال درخواست» در پایین پنجره کلیک کنید.

نحوه ابطال واحدهای صندوق سرمایه گذاری سکه طلای کیان (گوهر)

در این مرحله از ابطال واحدهای صندوق نیز می توانید اطلاعات فروش را مشاهده کنید و درصورت تأیید روی گزینه «تأیید نهایی» کلیک کنید تا سفارش شما ارسال شود. با انجام این کار و درصورت درستی همه موارد، وجه فروش پس از یک روز کاری به قدرت خرید شما اضافه خواهد شد.

نحوه ابطال واحدهای صندوق سرمایه گذاری سکه طلای کیان (گوهر)

فراموش نکنید فرایند خرید و فروش بسیار ساده است و با یک بار آموزش می توانید آن را به راحتی فراگیرید، اما نکته ای که وجود دارد این است که حتی بهترین دارایی برای سرمایه گذاری را نباید در هر زمانی خرید، بلکه با تحلیل و بررسی موقعیت آن دارایی، باید اقدام به خرید آن کرده یا برای خرید و یا حتی فروش صبر کرد.

یکی از نکات مهم در کنار بررسی وضعیت تکنیکال صندوق، بررسی NAV ابطال صندوق است. شما می توانید این داده را از وبسایت رسمی صندوق سرمایه گذاری سکه طلای کیان (گوهر) یا سایت TSETMC بررسی کنید و سپس تصمیم نهایی خود را برای خرید بگیرید.

NAV ابطال به زبان ساده ارزش ذاتی هر واحد از صندوق را نشان می دهد؛ بنابراین اگر قیمت خرید صندوق خیلی بالاتر از NAV ابطال باشد می تواند به این معنی باشد که در حال حاضر صندوق در حال معامله با قیمتی بالاتر از ارزش واقعی خود است و احتمالاً باید برای خرید آن صبر کرد؛ البته بررسی های دیگری نیز باید انجام داد؛ با این همه توجه به این نکته نیز اهمیت فراوانی دارد.

حداقل مبلغ برای سرمایه گذاری در صندوق سکه طلای کیان (گوهر)

در زمان نگارش این مقاله و براساس قانون مصوب سازمان بورس و اوراق بهادار می توانید تنها با داشتن 500 هزار تومان اقدام به خرید واحدهای صندوق سرمایه گذاری سکه طلای کیان (گوهر) کنید. البته باید کارمزد خرید واحدهای صندوق را نیز در این رابطه در نظر بگیرید.

ریسک سرمایه گذاری در صندوق سکه طلای کیان (گوهر)

همان طور که در بخش های پیشین نیز به این نکته اشاره کردیم، این صندوق برای افتتاح و شروع به کار خود نیازمند دریافت مجوز از چند نهاد مانند سازمان بورس و اوراق بهادار بوده است؛ بنابراین سرمایه گذاران می توانند با خیالی آسوده این صندوق سرمایه گذاری را انتخاب کنند.

از سوی دیگر کسانی که مسئولیت این صندوق را بر عهده دارند متخصصانی باتجربه هستند که علم و دانش آن ها می تواند سود خوبی را برای افراد داشته باشد؛ با این حال سرمایه گذاری روی طلا یا هر بخش دیگر ریسک هایی دارد که باید آن ها را بپذیرید. در ادامه برخی از ریسک های صندوق سرمایه گذاری سکه طلای کیان (گوهر) را برای خریداران مطرح خواهیم کرد؛ البته برای مطالعه موارد دیگر به همراه جزئیات بیشتر می توانید امیدنامه این صندوق را که در وبسایت قرار گرفته است مطالعه کنید.

  • با بالا رفتن عرضه در بازار ارزش هر واحد از صندوق سرمایه گذاری سکه طلای کیان (گوهر) نیز کاهش پیدا خواهد کرد و به این ترتیب ممکن است شما بخشی از سود خود را از دست بدهید یا حتی متحمل ضرر شوید.
  • مسائلی همچون مالیات و ارزش افزوده ممکن است بر گواهی سپرده کالایی تأثیر و به این ترتیب بر عملکرد صندوق تأثیر منفی بگذارند (البته شما به صورت مستقیم درگیر این مسائل نخواهید بود؛ با این حال ارزش صندوق تحت تأثیر قرار خواهد گرفت).
  • ریسک نکول اوراق بهادار با درآمد ثابت از دیگر ریسک هایی است که ممکن است با آن مواجه شوید. در این مورد ممکن است سودآوری سرمایه گذاری مؤسسه انتخابی بسیار کم باشد یا مؤسسه سودها را به موقع پرداخت نکند.
  • بی توجهی به NAV ابطال در زمان خرید واحدهای صندوق می تواند ریسک آن را برای شما به همراه داشته باشد. اگر معامله شما با قیمتی بالاتر از ارزش ذاتی انجام شود، همین موضوع احتمال دارد شما را متضرر کند.
  • بخشی از دارایی های صندوق مربوط به معاملات مشتقه است. همان طور که می دانید معاملات مشتقه در هر بازار مالی با ریسک همراه هستند؛ بنابراین بخشی از سرمایه صندوق که صرف انجام معاملات مشتقه خواهد بود نیز ریسک صندوق را افزایش خواهد داد. البته فراموش نکنید مدیریت سرمایه توسط متخصصان با دقت انجام می شود و بخش کمی از دارایی های صندوق به این دسته از معاملات اختصاص داده می شوند.
  • ممکن است گاهی به دلیل ضعف سیستم های ثبت معاملات بخشی یا کل معاملات یک روز باطل اعلام شوند و به این ترتیب شما موفق به فروش واحدهای صندوق نشوید.

تمام مواردی که ذکر کردیم به علاوه موارد جزئی تر که در امیدنامه آمده اند، ممکن است پیش بیایند؛ با این حال مسئولان صندوق سرمایه گذاری سکه طلای کیان (گوهر) همواره تلاش می کنند این مشکلات برای کاربران پیش نیاید و با اینکه درصد احتمال رخ دادن چنین مسائلی بسیار پایین است، شما به عنوان سرمایه گذار باید از آن ها مطلع باشید.

سخن پایانی

سرمایه گذاری روی طلا یکی از روش های رایج سرمایه گذاری در کشور و به طورکلی جهان است. با وجود قیمت بالای این فلز ارزشمند، افراد زیادی خرید آن را برای حفظ ارزش دارایی های خود انتخاب می کنند. البته قیمت بالای طلا سبب شده است افرادی که سرمایه های کمی دارند نتوانند آن را خریداری کنند، اما با وجود صندوق های سرمایه گذاری با پشتوانه طلا همچون صندوق سرمایه گذاری سکه طلای کیان (گوهر)، مشکل این افراد نیز مرتفع شده است و از طریق این صندوق هر فرد می تواند تنها با 500 هزار تومان روی طلا سرمایه گذاری کند.

کارشناسان خبره مدیریت این صندوق را بر عهده دارند و متولی صندوق نیز همواره عملیات آن را رصد می کند؛ بنابراین شما می توانید با خیالی آسوده اقدام به خرید واحدهای این صندوق کنید که چگونگی انجام آن را در مقاله توضیح داده ایم. ما سعی کردیم در این مقاله صندوق سرمایه گذاری کیان را معرفی کنیم و نحوه صدور و ابطال آن را نیز شرح دهیم.

 

پرسش های متداول

این صندوق از نوع قابل معامله (ETF) است و افراد می توانند با داشتن یک کد بورسی و بدون حضور در واحد کارگزاری واحدهای این صندوق را خریداری کنند.

هر فرد می تواند حداقل با 500 هزار تومان واحدهای صندوق سرمایه گذاری سکه طلای کیان (گوهر) را خریداری کند.

شما می توانید از طریق اپلیکیشن کیان یا پنل کارگزاری خود اقدام به خرید واحدهای صندوق طلای سکه طلای کیان (گوهر) کنید. نحوه انجام این کار را در مقاله توضیح داده ایم. برای صدور و ابطال واحدهای صندوق باید از ساعت 12 تا 15 در روزهای شنبه تا چهارشنبه سفارش خود را ثبت کنید.

اعتبار صندوق در مقایسه با بازار فیزیکی، امکان خرید طلا با مبلغ کم، سهولت فرایند صدور و ابطال واحدهای صندوق و برخورداری از تیمی متخصص برای سرمایه گذاری روی طلا.

نقدشوندگی، احتمال ابطال معاملات یک روز، ریسک انجام معاملات مشتقه، ریسک دسترسی نداشتن به موقع صندوق به سود حاصل از اوراق درآمد ثابت، افزایش عرضه و کاهش ارزش هر واحد صندوق و همچنین احتمال متضرر شدن در صورت خرید واحدهای صندوق با قیمتی بالاتر از NAV ابطال.

ادامه مطلب
صندوق طلا چیست؟ مزایای صندوق سرمایه‌گذاری طلا
صندوق طلا چیست؟ مزایای صندوق سرمایه‌گذاری طلا

خرید طلا یکی از روش های سرمایه گذاری در میان افرادی است که حتی سواد مالی زیادی هم ندارند. امروزه با وجود بازار سرمایه و تعریف صندوق های سرمایه گذاری در بخش های مختلف، امکان سرمایه گذاری روی طلا نیز برای کاربران فراهم شده است که بسیار راحت انجام می شود و افراد می توانند در هر مکانی که هستند و با مبلغ بسیار کمی اقدام به خرید طلا با هدف سرمایه گذاری کنند. ما در این مقاله صندوق سرمایه گذاری طلای لوتوس را به طور کامل برای شما معرفی خواهیم کرد. پس از مطالعۀ این مقاله می توانید تصمیم بگیرید که سرمایۀ خود را به این صندوق اختصاص دهید یا خیر.

نکات مهم صندوق سرمایه گذاری طلا

  • صندوق سرمایه گذاری طلای لوتوس یکی از شناخته شده ترین صندوق های سرمایه گذاری است که با پشتوانۀ طلا در تاریخ 18/07/1391 کار خود را در بورس آغاز کرد.
  • این صندوق قابل معامله در بورس کالا (ETF) است؛ بنابراین کاربران تنها با ثبت نام در یک بروکر معتبر می توانند اقدام به خرید واحدهای آن کنند.
  • در زمان نگارش این مقاله، برای خرید واحدهای صندوق لوتوس پارسیان تنها به 500 هزار تومان نیاز دارید.
  • صندوق سرمایه گذاری لوتوس با نماد «طلا» در بورس کالا لیست شده است.
  • متخصصان و گردانندگان این صندوق مجاز هستند که سرمایه های جمع آوری شده در این صندوق را در بخش های مختلف بازار طلا ازجمله سپردۀ کالایی سکۀ طلا، بخش آپشن، بازار مشتقه و… سرمایه گذاری کنند و به این ترتیب بیش ترین سود را از بازار طلا به دست آورند.
  • این صندوق تنها مجاز به سرمایه گذاری داخلی است و امکان سرمایه گذاری و فعالیت مالی خارجی را ندارد.

ما سعی کردیم در این بخش مشخصات اصلی صندوق لوتوس را بیان کنیم و در ادامه هم می توانید برخی از اطلاعات مهم را در رابطه با این صندوق مشاهده کنید. درصورتی که برای شناختن این صندوق به اطلاعات بیش تری نیاز داشته باشید، می توانید به وب سایت این صندوق به آدرس parsianlotusfund.ir مراجعه کنید.

نوع صندوق اوراق بهادار مبتنی بر سکه طلا لوتوس پارسیان
تاریخ شروع فعالیت 18/07/1391
ضامن نقدشوندگی بانک پارسیان
مدیر صندوق تأمین سرمایه لوتوس پارسیان
متولی صندوق مؤسسه حسابرسی آزموده کاران
حسابرس مؤسسه حسابرسی رهیافت و همکاران
مدیران سرمایه گذاری میثم صمدنژاد ایوریقی، جمال الدین نیک اندیش، سیمین یداللهی فارسانی

همان طورکه پیش از این گفته شد، ما در تلاش هستیم که اطلاعات جامعی را در مورد صندوق طلای لوتوس  در اختیار شما قرار دهیم اما در صورت نیاز به بررسی دقیق تر این صندوق می توانید به وب سایت این صندوق مراجعه کنید و اطلاعات مهمی همچون قیمت صدور، NAV ابطال، فایل اساسنامه، امیدنامه و… را بررسی کنید.

برای دانلود و مطالعۀ فایل های اساسنامه و امیدنامه که حاوی اطلاعات بسیار مهمی هستند، پس از رفتن به وب سایت صندوق، نشان گر ماوس خود را روی تب «دربارۀ ما» نگاه داشته و سپس از زیرمنویی که برای شما به نمایش در می آید، بخش موردنظر خود را انتخاب کرده و فایل مربوطه را دانلود کنید.

نکات مهم صندوق سرمایه گذاری طلا

مزایای سرمایه گذاری در صندوق طلا

  • یکی از اصلی ترین مزایای صندوق سرمایه گذاری طلا، امکان سرمایه گذاری با مبلغ کم است. در زمان نگارش این مقاله و بر اساس قانون مصوب سازمان بورس و اوراق بهادار، هر شخص می تواند با داشتن حداقل 500 هزار تومان اقدام به خرید واحدهای صندوق طلای لوتوس کند.
  • سازمان بورس، متولی صندوق و همچنین حسابرس، سه نهاد ناظر هستند که فعالیت های این صندوق را بررسی می کنند؛ بنابراین، کاربران می توانند عملکرد صندوق را به صورت کاملاً شفاف مشاهده کنند.
  • علاوه بر مبلغ کم، فرایند خرید و فروش واحدهای صندوق طلای لوتوس بسیار ساده است و تنها با داشتن کد بورسی به راحتی قابل انجام است.
  • با سرمایه گذاری در این صندوق، درواقع شما گروهی از متخصصین باتجربۀ بازار طلا را گرد هم می آورید و مسئولیت سرمایۀ خود را که ممکن است بسیار کم باشد، به آن ها می سپرید. فعالیت در بخش های مختلف بازار طلا این امکان را فراهم می کند که سود نهایی شما از بازار طلا، بالاتر از حالتی باشد که تنها در یک بخش فعالیت کنید. با این حال، هر کسی هم توانایی و مهارت این کار را ندارد، با وجود تیم گردانندۀ این صندوق می توانی مطمئن باشی که بهترین عملکرد ممکن را خواهد داشت.
  • خرید سکه از بازار فیزیکی علاوه بر زمان بربودن، امن هم نیست و ممکن است گاهی سکه ها و یا طلای تقلبی با عنوان طلای اصل به شما فروخته شود؛ این در حالی است که با سرمایه گذاری در این صندوق معتبر مطمئن خواهید بود که سرمایه گذاری شما امن است.
  • علاوه بر مشکلات خرید طلا در بازار فیزیکی، نگه داری آن نیز مسائلی را برای سرمایه گذار ایجاد می‎کند که با انتخاب صندوق سرمایه گذاری طلای لوتوس این مشکل نیز مرتفع خواهد شد.

نحوه خرید واحد صندوق سرمایه گذاری طلا

پس از آشنایی با صندوق با پشتوانه طلای لوتوس، حالا باید اقدام به خرید واحدهای صندوق کنید. همان طورکه پیش از این به آن اشاره کردیم، این صندوق از نوع قابل معامله (ETF) است؛ بنابراین برای خرید واحدهای این صندوق نیازی به مراجعۀ حضوری نیست و شما تنها با داشتن کد بورسی و از طریق پنل کارگزاری خود می توانید اقدام به خرید واحدهای صندوق سرمایه گذاری طلای لوتوس کنید. در ادامه، فرایند خرید واحدهای صندوق لوتوس را برای کاربرانی که هیچ فعالیتی در بازار سرمایه ندارند، بیان خواهیم کرد و سپس فرایند ثبت سفارش خرید در پنل کارگزاری را شرح خواهیم داد.

  • ثبت نام و احراز هویت در سامانۀ سجام
  • ثبت نام در یک کارگزاری معتبر
  • واریز حداقل 500 هزار تومان به حساب کاربری در کارگزاری
  • صدور (خرید) واحدهای صندوق لوتوس حداقل به ارزش 500 هزار تومان

حالا که به طور کلی با فرایند خرید آشنا شدید، زمان آن رسیده است که با فرایند ثبت سفارش خرید نیز آشنا شوید. برای این کار ابتدا وارد حساب خود در کارگزاری شوید و سپس نماد «طلا» را در نوار جست وجو تایپ کنید تا صندوق با پشتوانۀ طلای لوتوس را پیدا کرده و روی آن کلیک کنید.

در بخش ثبت سفارش که در تصویر زیر نیز می بینید، ابتدا باید روی گزینۀ «خرید» کلیک کنید و سپس در پنجرۀ جدیدی که برای ثبت سفارش خرید باز می شود، داده های موردنظر خود را برای خرید وارد کنید.

در کادر اول این بخش، باید تعداد واحدهایی که قصد خرید آن ها را دارید قرار دهید. توجه داشته باشید که تعدادی که در این کادر وارد می کنید، باید به اندازه ای باشد که ارزش آن حداقل 500 هزار تومان شود.

در کادر دوم نیز باید قیمت پیشنهادی خود برای هر واحد از صندوق را وارد کنید. نکته ای که در این بخش باید به آن آگاه باشید، این است که قیمت انتخابی شما باید از محدودۀ قیمتی تعریف شده برای آن روز کاری انتخاب شود.

در نهایت و پس از واردکردن داده ها باید روی گزینۀ «ارسال خرید» کلیک کنید تا سفارش شما ثبت شده و سپس معامله انجام شود.

نحوه خرید واحد صندوق سرمایه گذاری طلا

همان طورکه دیدید، فرایند ثبت سفارش خرید بسیار ساده است. ما این کار را در کارگزاری مفید انجام دادیم اما در دیگر کارگزاری ها هم به همین ترتیب و با اختلافات بسیار جزئی انجام می شود. نباید فراموش کنید که ثبت سفارش خرید و یا فروش تنها چیزی نیست که شما باید فرابگیرید؛ بلکه اینکه بهترین زمان برای خرید چه زمانی است نیز بسیار مهم است؛ زیرا در غیر این صورت، با وجود اقتصاد تورمی کشورمان ممکن است زمانی در ضرر باقی بمانید.

یکی از موارد بسیار مهمی که پیش از خرید واحدهای صندوق و بعد از بررسی شرایط کلی باید به آن توجه کنید، NAV ابطال است. NAV ابطال را اگر بخواهیم بسیار ساده توضیح دهیم، می توانیم بگوییم که این رقم به ارزش ذاتی هر واحد از صندوق طلا اشاره دارد؛ بنابراین، درصورتی که NAV ابطال و قیمت خرید اختلاف زیادی باهم داشته باشند و درواقع NAV ابطال کم تر از قیمت صدور (خرید) باشد، باید انتظار داشته باشیم که قیمت در روزهای آینده افت کند. البته، همیشه هم اینطور نیست و گاهی ممکن است حتی با وجود این اختلاف، قیمت همچنان به رشد خود ادامه دهد که چنین شرایطی معمولاً به دلیل وجود انتظارات تورمی در میان مردم رخ می دهد.

امکان بررسی و مقایسۀ NAV ابطال و قیمت صدور هم از طریق صفحۀ اول وب سایت صندوق لوتوس و هم از طریق سامانۀ TSETMC وجود دارد. پس از مراجعه به وب سایت TSETMC باید نماد «طلا» را در نوار جست وجو تایپ کنید و سپس روی آن کلیک کنید تا صفحۀ مروبط به این صندوق را مشاهده کنید. حالا این دو رقم را از محلی که در تصویر هم مشخص کرده ایم با هم مقایسه کنید و سپس در صورت مساعدبودن شرایط اقدام به خرید کنید.

نحوه خرید واحد صندوق سرمایه گذاری طلا

نحوه ابطال واحدهای صندوق سرمایه گذاری طلا

فروش واحدهای صندوق سرمایه گذاری طلای لوتوس نیز بسیار ساده و همچون ثبت سفارش فروش نمادهای بورسی انجام می شود. ما مراحل این کار را از طریق کارگزاری آگاه دنبال کرده ایم با این حال، همان طورکه پیش از این نیز گفتیم، فرایند خرید و فروش در کارگزاری های مختلف شباهت بسیار زیادی به هم دارند.

در کارگزاری آگاه پس از ورود به حساب معاملاتی خود باید نماد «طلا» را در نوار جست وجو تایپ کنید و سپس روی سبد خرید به رنگ قرمز کلیک کنید تا پنجرۀ ثبت سفارش فروش برای شما به نمایش درآید. البته از آنجایی که شما قصد فروش واحدهای صندوق را دارید، پس باید این نماد را در سبد دارایی خود نیز داشته باشید؛ بنابراین، شما می توانید به راحتی به سبد دارایی خود در کارگزاری مراجعه کنید و روی نماد طلا و بخش فروش آن (سبد خرید به رنگ قرمز) کلیک کنید.

حالا در پنجره ای که برای شما باز می شود، باید دو رقم را وارد کنید، در کادر اول باید قیمت پیشنهادی خود برای فروش واحدهای صندوق را وارد کنید و در کادر دوم نیز مشخص کنید که قصد فروش چند واحد از صندوق هایی که در گذشته خریداری کرده بودید را دارید. توجه کنید که قیمت پیشنهادی باید از محدودۀ قیمتی که تعیین شده است انتخاب شود و همچنین ارزش سفارش فروش شما باید حداقل 500 هزار تومان شود مگر آنکه ارزش کل دارایی شما از صندوق سرمایه گذاری طلای لوتوس کم تر از 500 هزار تومان شود (مبلغ 500 هزار تومان در زمان نگارش این مقاله از سوی سازمان بورس و اوراق بهادار به عنوان حداقل مبلغ سفارش تعیین شده است و ممکن است در آینده تغییر کند).

در نهایت و پس از واردکردن هر دو عدد، باید روی گزینۀ «فروش» کلیک کنید تا سفارش شما ثبت شده و معامله انجام شود.

نحوه ابطال واحدهای صندوق سرمایه گذاری طلا

ریسک سرمایه گذاری در صندوق طلا

فعالیت در هر بخش از بازارهای مالی و سرمایه گذاری، ریسک پذیر است اما با داشتن دانش و تجربه در این بازار می توانید بیش ترین سود ممکن را با کم ترین ریسک به دست آورید که البته بسیاری از افراد در سطح جامعه چنین مهارتی و یا حتی زمانی را برای انجام آن ندارند. برای چنین شرایطی، گروهی از فعالان بازار سرمایه با نظارت سازمان بورس و چند نهاد ناظر دیگر صندوقی را طراحی کرده اند که با سرمایۀ افراد جامعه در بخش های مختلف بازار طلا فعالیت می کنند اما حتی این کار هم با ریسک همراه است و شما به عنوان سرمایه گذار باید از این ریسک آگاه باشید. در ادامه به این ریسک ها اشاره خواهیم کرد.

  • اگر در زمان خرید واحدهای صندوق طلای لوتوس NAV ابطال خیلی کم تر از قیمت صدور باشد و شما با بی توجه اقدام به خرید کنید، ممکن است برای مدتی ضرر کنید.
  • بازارگردانان این صندوق مجاز هستند که در بخش های مختلف بازار طلا فعالیت کنند. فعالیت در بخش مشتقۀ بازار طلا همچون هر بازار مالی دیگر با ریسک همراه است؛ بنابراین، سرمایه های شما در صندوقی که بخشی از آن در مواقعی در بخش مشتقه صرف خواهد شد، با ریسک همراه خواهند بود.
  • بخشی از سرمایه های صندوق نیز برای خرید اوراق بهادار با درآمد ثابت هزینه خواهند شد که ممکن است در برخی موارد سود به موقع پرداخت نشود و عملکرد صندوق را تحت تأثیر قرار دهد.
  • علی رغم آنکه تلاش می شود کاربران با سادگی بتوانند واحدهای صندوق را خرید و فروش کنند، گاهی اوقات به دلیل برخی مسائل که مربوط به سازمان بورس است و نه صندوق سرمایه گذاری طلای لوتوس، ممکن است سفارشات متوقف شده و یا به طور کلی باطل اعلام شوند.
  • افزایش میزان عرضه در بازار باعث کاهش ارزش هر واحد از صندوق خواهد شد؛ بنابراین، ممکن است پس از خرید واحدهای صندوق و به دلیل مسائل سیاسی و اقتصادی در کشور، سرمایه گذاران اقدام به فروش دارایی خود کنند که به این ترتیب ارزش دارایی شما هم افت خواهد کرد.

کلام آخر

سرمایه گذاری روی طلا به دلیل تورمی که در کشور موجود است، در بازۀ بلندمدت همیشه سودساز بوده است؛ به همین دلیل، بسیاری از افراد جامعه برای حفظ ارزش دارایی خود اقدام به خرید طلا می کنند. خرید طلا با هدف سرمایه گذاری نکات مهمی دارد که باید حتماً به آن آگاه باشید. به عنوان مثال، خرید طلای زینتی با هدف سرمایه گذاری اصلاً توجیه پذیر نیست؛ زیرا بخش قابل قبولی از سرمایه ای که در این راه پرداخت می کنید، صرف اجرت خواهد شد. خرید سکۀ طلا و طلای آب شده نیز به دلیل قیمت بالا و خطر تقلبی بودن برای هرکسی مناسب نیست اما امروزه شما می توانید با داشتن کد بورسی و تنها 500 هزار تومان با خرید واحدهای صندوق سرمایه گذاری طلا به صورت غیرمستقیم در بخش های مختلف بازار طلا سرمایه گذاری کنید. ما در این مقاله، صندوق طلای لوتوس با نماد «طلا» را به صورت کامل معرفی کردیم. شما می توانید در صورت تمایل، واحدهای این صندوق سرمایه گذاری را از طریق کارگزاری های معتبر خریداری کنید.

سؤالات متداول

این صندوق از نوع قابل معامله (ETF) است و هر کاربری تنها با داشتن کد بورسی می تواند اقدام به خرید آن کند.

در زمان نگارش این مقاله، هر کاربر می تواند تنها با داشتن 500 هزار تومان در این صندوق سرمایه گذاری کند.

خرید و فروش واحدهای صندوق سرمایه گذاری طلای لوتوس از طریق کارگزاری های معتبر قابل انجام است. نحوۀ ثبت سفارش خرید و فروش را در طی مقاله شرح داده ایم.

امکان خرید با مبلغ کم، اعتبار صندوق، سادگی فرایند خرید و فروش و متخصصینی که دارایی شما را در صندوق مدیریت می کنند.

بی توجه به NAV ابطال در زمان خرید ممکن است شما را متضرر کند. بالارفتن میزان عرضه و افت قیمت واحدهای صندوق طلا، کم شدن میزان نقدشوندگی که به دلایل فنی در سازمان بورس ممکن است رخ دهد، عدم دریافت سود از سرمایه گذاری روی اوراق با درآمد ثابت، فعالیت در بخش مشتقه و…

ادامه مطلب
صندوق سرمایه گذاری عیار مفید
صندوق سرمایه گذاری عیار مفید

سرمایه گذاری، به ویژه در کشور ما، که با تورم روبه رو هستیم، به دلیل افت شدید ارزش ریال باید یکی از مهارت های مورد نیاز برای هر فرد در جامعه باشد، اما سرمایه گذاری در هر صنعتی به مبلغ قابل قبولی نیاز دارد که شاید هر شخصی قادر به تهیه آن نباشد.

به همین دلیل سهام و صندوق های سرمایه گذاری راه حلی بسیار عالی برای افراد جامعه است تا بتوانند با مبلغی ناچیز سرمایه گذاری خود را در طلا یا هر صنعت دیگر آغاز کنند. در این مقاله قصد داریم صندوق سرمایه گذاری عیار را که مربوط به کارگزاری مفید است، معرفی کنیم؛ پس اگر شما هم به دنبال یک صندوق سرمایه گذاری با پشتوانه طلا هستید، این مقاله را تا پایان مطالعه کنید و درصورت تمایل در این صندوق سرمایه گذاری کنید.

نکات مهم صندوق سرمایه گذاری عیار مفید

  • صندوق سرمایه گذاری عیار مفید یکی از صندوق های ETF است؛ بنابراین سرمایه گذاران می توانند تنها با داشتن یک کد معاملاتی آن را به راحتی در حساب کارگزاری خود خریداری کنند و به فروش برسانند که این موضوع یک مزیت برای این صندوق سرمایه گذاری به حساب می آید.
  • این صندوق متعلق به کارگزاری مفید است، اما سرمایه گذاران تنها با داشتن یک کد معاملاتی می توانند آن را در هرکدام از کارگزاری های معتبر خریداری کنند.
  • صندوق عیار با هدف سرمایه گذاری روی سکه طلا کار خود را از سال 1397 آغاز کرد.
  • گردانندگان این صندوق مجاز هستند با توجه به شرایط اقتصادی و وضعیت طلا، با هدف افزایش سود سرمایه گذاران معاملاتی را در گواهی سپرده کالایی سکه طلا، گواهی سپرده شمش طلا و اوراق مشتقه آن ها، قراردادهای فیوچرز و آپشن کالا که در یکی از بخش های بورس پذیرفته شده باشد، انجام دهند.
  • کارمزد معاملات خرید و فروش واحدهای صندوق عیار 0.115 درصد ارزش معامله خواهد بود.
  • تسویه معاملات خرید و فروش واحدهای سرمایه گذاری در این صندوق به یک روز کاری زمان نیاز دارد. به زبان ساده با انجام تسویه معاملات، پولی که خریدار پرداخت کرده است به فروشنده می رسد؛ بنابراین در صورتی که شما تعدادی واحد صندوق عیار داشته باشید، پس از فروش آن ها باید یک روز صبر کنید و پس از آن از پول فروش استفاده کنید (تسویه معاملات خرید و فروش سهام در بازار سرمایه در دو روز کاری انجام می شود).

شما می توانید با مراجعه به وب سایت اصلی این صندوق به آدرس www.ayaretf.com ویژگی های آن را بررسی کنید. البته اگر بخواهید این صندوق را با دقت بیشتری بررسی کنید، می توانید به وب سایت رسمی این صندوق از طریق آدرس مذکور مراجعه کنید و اساس نامه، امیدنامه، قیمت صدور، ابطال و… را بررسی کنید. در ادامه برخی از مشخصات اصلی این صندوق را خواهیم آورد.

نوع صندوق اوراق بهادار مبتنی بر سکه طلا
تاریخ شروع فعالیت 30/03/1397
بازارگردان اختصاصی بازارگردان مفید
مدیر صندوق شرکت سبدگردان مفید
متولی صندوق مؤسسه حسابرسی رهیافت و همکاران
حسابرس مؤسسه حسابرسی فراز مشاور دیلمی پور
مدیران سرمایه گذاری مصطفی طاهری مه، سروش حاجی ابولی، شهاب زنجانی ها

مزایای سرمایه گذاری در صندوق عیار

  • یکی از مزایای سرمایه گذاری در این صندوق و دیگر صندوق های سرمایه گذاری مشابه آن است که کاربر برای خرید آن می تواند تنها به مبلغ 500 هزار تومان سرمایه گذاری خود را روی سکه طلا آغاز کند؛ درحالی که اگر فردی قصد خرید یک سکه کامل را داشته باشد، باید (در زمان نگارش این مقاله) مبلغ 32 میلیون تومان داشته باشد.
  • البته باز هم یادآوری می کنیم این مبلغ مربوط به قیمت ها در زمان نگارش این مقاله است؛ با این حال قیمت یک واحد سکه طلا، نیم سکه، ربع سکه و… همواره بیش از مبلغ حداقلی برای خرید واحدهای صندوق طلا در بورس است.
  • از آنجا که برای خرید واحدهای صندوق عیار می توان مراحل آن را از طریق اینترنت و در حساب معاملاتی در کارگزاری انجام داد، زمان و انرژی کمتری برای خرید و فروش آن صرف خواهد شد.
  • سرمایه گذاری در هر صنعتی ریسک خود را دارد؛ با این حال بازارگردانان و مسئولان این صندوق با دانش و تجربه خود سعی می کنند در شرایط مختلف بیشترین سود را برای خریداران واحدهای صندوق به ارمغان بیاورند؛ درحالی که اگر کاربری قصد خرید و فروش در بازار طلا را داشته باشد، ممکن است به دلیل هیجانات و نداشتن دانش کافی، سرمایه خود را از بین ببرد.
  • اگر شخصی اقدام به خرید سکه و طلا در بازار آزاد کند، علاوه بر مبلغ بالایی که باید برای خرید داشته باشد، احتمال دارد سکه یا طلایی را که خریداری می کند، تقلبی باشد و به این ترتیب نه تنها سرمایه او حفظ نشده، بلکه به کلی از بین می رود؛ درحالی که با خرید واحدهای صندوق سرمایه گذاری عیار دیگر لازم نیست نگران این موارد باشد؛ زیرا هر صندوقی که در بورس قابل معامله است، مجوزهای لازم را از سازمان های مختلف دریافت کرده و مطمئن است.

نحوه خرید واحد صندوق سرمایه گذاری عیار

پیش از این نیز به این نکته اشاره کردیم که برای خرید واحدهای صندوق سرمایه گذاری عیار مفید کافی است با داشتن کد معاملاتی و مراجعه به کارگزاری موردنظر خود، واحدهای این صندوق را همچون سهام شرکت های دیگر خریداری کنید. برای خرید واحدهای صندوق عیار ابتدا و در گام اول وارد حساب معاملاتی خود در کارگزاری معتبری که در آن ثبت نام کرده اید شوید و سپس در نوار جست وجوی آن، نام «صندوق عیار» را تایپ کنید.

حالا باید اقدام به خرید آن کنید. فرایند خرید تقریباً در همه کارگزاری ها مشابه است؛ برای مثال در کارگزاری آگاه باید روی سبد سبزرنگ کلیک کنید تا پنجره خرید برای شما باز شود. همچنین در صورتی که پیش از این واحدهای صندوق عیار را خریداری کرده باشید و حال قصد فروش آن ها را داشته باشید، باید روی سبد خرید به رنگ قرمز کلیک کنید.

نحوه خرید واحد صندوق سرمایه گذاری عیار

در این پنجره باید قیمت پیشنهادی برای خرید هر واحد صندوق را وارد کنید، البته قیمت انتخابی شما باید در محدوده مجازی باشد که مشخص شده است. در کادر بعدی که مربوط به حجم معامله است نیز باید مشخص کنید قصد خرید چند واحد از صندوق عیار مفید را دارید و درنهایت باید روی گزینه سبزرنگ «خرید» که در تصویر هم مشخص شده است کلیک کنید.

همچنین شما می توانید پیش از ثبت سفارش خود، ارزش ناخالص سفارش را ببینید و درصورت تأیید، سفارش را با همین هزینه ثبت کنید.

نحوه خرید واحد صندوق سرمایه گذاری عیار

نکته ای که در زمان خرید واحدهای صندوق های سرمایه گذاری باید به آن توجه کنید، NAV ابطال یا به زبان ساده ارزش ذاتی صندوق سرمایه گذاری است. زمانی که قصد خرید واحدهای صندوق سرمایه گذاری عیار را داشته باشید، بهتر است ابتدا از NAV ابطال آن مطلع شوید. برای این کار می توانید وارد وب سایت TSETMC شوید و با جست وجوی نماد عیار، NAV ابطال آن را بررسی کنید.

همچنین می توانید وارد وب سایت اصلی صندوق طلای عیار مفید شوید یا از هر منبع موثق دیگر این داده را دریافت کنید. پس از مقایسه این رقم با قیمت خرید، در صورتی که قیمت صدور این صندوق بالاتر از NAV ابطال یا ارزش ذاتی آن باشد به این معناست که صندوق در حال معامله با قیمتی بالاتر از قیمت واقعی خود است و ممکن است زمان مناسبی برای خرید آن نباشد.

البته نباید این نکته را فراموش کنید که گاهی قیمت صدور بالاتر از NAV است؛ زیرا سرمایه گذاران به دلایل مختلف از جمله انتظارات تورمی حاضرند واحدهای صندوق را با قیمتی بالاتر از ارزش ذاتی آن خریداری کنند.

نحوه خرید واحد صندوق سرمایه گذاری عیار

نحوه ابطال واحدهای صندوق سرمایه گذاری عیار

پس از خرید یا صدور واحدهای صندوق عیار ممکن است بخواهید در هر زمانی اقدام به فروش یا ابطال واحدهای خریداری شده کنید. فرایند ابطال را این بار در کارگزاری مفید دنبال خواهیم کرد.

در ابتدا باید وارد حساب معاملاتی خود کارگزاری مفید شوید. با کلیک روی آیکن ذره بین در سمت راست تصویر باید نماد عیار را جست وجو کرده و روی آن کلیک کنید. حال در ستون سمت چپ تصویر بخش ثبت سفارش واحدهای صندوق سرمایه گذاری را خواهیم دید. برای خرید روی گزینه «خرید» و برای فروش یا ابطال بر روی گزینه «فروش» کلیک کنید.

نحوه ابطال واحدهای صندوق سرمایه گذاری عیار

با کلیک روی گزینه «فروش» در مرحله پیش پنجره جدیدی باز می شود که می توانید سفارش خود را با قیمت و حجم موردنظر در آن ثبت کنید. در کادر بالایی حجم سفارش و در کادر دوم قیمت پیشنهادی برای فروش هر واحد از صندوق عیار را انتخاب کنید و درنهایت روی گزینه «ارسال فروش» کلیک کنید.

بدیهی است قیمت پیشنهادی فروش نیز باید از محدوده قیمتی مجاز در روز معاملاتی انتخاب شود که در نمونه ای که مشاهده می کنید قیمت پیشنهادی می تواند 70.159 الی 85.749 ریال باشد.

نحوه ابطال واحدهای صندوق سرمایه گذاری عیار

حداقل و حداکثر مبلغ برای سرمایه گذاری در صندوق عیار

در حال حاضر کاربران بازار سرمایه می توانند واحدهای صندوق عیار را با حداقل 500 هزار تومان در کارگزاری های مختلف خریداری کنند؛ درحالی که در گذشته این مبلغ 100 هزار تومان بوده است؛ درنتیجه برای اطلاع از حداقل مبلغ برای خرید واحدهای صندوق سرمایه گذاری عیار باید اطلاعات خود را به روز کنید. البته در محاسبه این مبلغ باید به کارمزد معاملات که 0.115 درصد ارزش معامله است نیز توجه داشته باشید.

ریسک سرمایه گذاری در صندوق عیار مفید

اگر قصد سرمایه گذاری بدون ریسک را داشته باشید شاید بهتر باشد پول خود را در بانک یا صندوق های مشابه بگذارید و به سود محدود آن قانع باشید، اما چنانچه بتوانید کمی ریسک را در سرمایه گذاری های خود بپذیرید، راه های زیادی برای سرمایه گذاری وجود دارد که یکی از آن ها صندوق های با پشتوانه طلاست. در صورتی که صندوق عیار را برای سرمایه گذاری روی طلا انتخاب کرده باشید باید بدانید این سرمایه گذاری بدون ریسک نیست.

  • اگر در زمان مناسبی اقدام به خرید صندوق طلای عیار نکنید یا به NAV ابطال آن توجه نداشته باشید، احتمال دارد با ضرر مواجه شوید.
  • در صورتی که پس از بالا رفتن قیمت سکه و طلا و در پی آن بالا رفتن قیمت صندوق عیار، واحدهای صندوق را که ممکن است به دلیل هیجانات بالا رفته باشد با قیمت بالا خریداری کنید، ممکن است پس از مدت کوتاهی قیمت افت کرده و شما متحمل ضرر شوید.
  • قیمت سکه و طلا در بازار با توجه به میزان عرضه و تقاضا و دیگر امور افزایش پیدا کرده یا افت می کند؛ بنابراین ممکن است با کم شدن تقاضا و بالا رفتن عرضه، شاهد افت قیمت سکه و همچنین صندوق سرمایه گذاری عیار باشیم.
  • نقدشوندگی یکی دیگر از ریسک هایی است که در زمان انتخاب صندوق یا هر دارایی دیگر باید به آن توجه شود. میزان نقدشوندگی به سهولت فروش دارایی در هر زمان اشاره دارد. بازارگردان همواره سعی می کند از این لحاظ شرایط را برای فروشندگان ساده و امکان فروش را فراهم کند با این حال باید توجه داشته باشید شرایط بازار و همچنین محدودیت های دیگر ممکن است منجر به این شوند که واحدهای خریداری شده به راحتی به فروش نروند یا معاملات مربوط به صندوق به دلایل عمدتاً فنی تعلیق یا متوقف شوند.

برای آنکه برداشت درستی از سودهای احتمالی داشته باشید که ممکن است در بازه های مختلف با سرمایه گذاری در این صندوق به دست آورید، بهتر است گزارش های صندوق برای سودهای دریافت شده در دوره های مختلف را بررسی کنید.

همچنین می توانید با مطالعه امیدنامه و دیگر اسنادی که در وب سایت قرار دارند، ریسک های احتمالی جزئی را نیز مطالعه کنید.

ریسک سرمایه گذاری در صندوق عیار مفید

سخن پایانی

با توجه به شرایط اقتصادی کشورمان، مردم سعی می کنند به روش های مختلف ارزش دارایی های خود را حفظ کنند. یکی از بهترین و ساده ترین راه ها برای این کار خرید سکه و طلا است، اما متأسفانه با بالا رفتن بیش ازحد قیمت ها، شاید هرکسی نتواند یک واحد سکه، نیم یا حتی ربع سکه را خریداری کند.

در چنین شرایطی امکان خرید صندوق طلای عیار وجود دارد که هر فرد تنها با داشتن یک کد معاملاتی و حداقل مبلغ 500 هزار تومان می تواند سرمایه گذاری انجام دهد و سعی در حفظ ارزش سرمایه اندک خود داشته باشد. همان طور که گفته شد صندوق عیار یک صندوق قابل معامله (ETF) است که خرید و فروش آن به سادگی و در کوتاه ترین زمان انجام می شود.

ما سعی کردیم در این مقاله صندوق طلای عیار مفید را کامل معرفی کنیم؛ البته درصورت نیاز به اطلاعات جزئی تر می توانید به وب سایت رسمی صندوق عیار (www.ayaretf.com) مراجعه کنید و درصورت تمایل سرمایه گذاری روی طلا را از طریق این صندوق انجام دهید.

پرسش های متداول

صندوق عیار یک صندوق سرمایه گذاری قابل معامله (ETF) است که پشتوانه آن عمدتاً سکه های طلا و دیگر اوراق و دارایی های مبتنی بر طلا هستند.

در زمان نگارش این مقاله برای شروع سرمایه گذاری روی این صندوق باید حداقل 500 هزار تومان داشته باشید.

از آنجا که صندوق عیار از نوع ETF است، هر شخص با داشتن کد معاملاتی می تواند به راحتی و همچون خرید هر سهام دیگری، واحدهای این صندوق را نیز خریداری کرده و به فروش برساند. چگونگی انجام این کار را در مقاله بیان کرده ایم.

امکان سرمایه گذاری با مبلغ کم، اعتبار صندوق، مدیریت ریسک از سوی گردانندگان صندوق، سهولت خرید و فروش واحدهای صندوق.

خرید در زمان نامناسب و توجه نداشتن به NAV ابطال در زمان خرید می تواند سرمایه گذار را متحمل ضرر کند. اگر تقاضا افت کرده و عرضه بالا رود، قیمت واحدهای صندوق عیار نیز افت می کند و به این ترتیب ارزش دارایی شما نیز کاهش می یابد. از سوی دیگر نقدشوندگی از دیگر مواردی است که همواره در لیست ریسک سرمایه گذاری وجود دارد.

ادامه مطلب
نسبت ریسک به ریوارد چیست و چگونه محاسبه می شود؟
نسبت ریسک به ریوارد چیست و چگونه محاسبه می شود؟

نسبت ریسک به ریوارد رابطه ای جدایی ناپذیر است که همیشه سرمایه گذاران در سرمایه گذاری ها بررسی قرار می کنند. گفتنی است همه سرمایه گذاری های مطمئن همیشه براساس رابطه بین این دو انجام می شود. افراد فعال در بازار سرمایه براساس روش و منطق خود فعالیت می کنند. برخی از آن ها با استفاده از روش تحلیل بنیادی، برخی دیگر به کمک روش تحلیل تکنیکال و بعضی نیز با اتکا به تابلوخوانی برای خرید و فروش اقدام می کنند. تفاوتی در این وجود ندارد که هریک از این سرمایه گذاران در کدام یک از این گروه ها قرار می گیرند؛ زیرا لازم است هر کدام از آن ها برای تصمیم گیری های درست در بازار سرمایه به خوبی با مفهوم نسبت ریسک به ریوارد آشنا باشند. در این مقاله قصد داریم به بررسی هریک از این دو مورد و پاسخ به این سؤال بپردازیم که آیا رابطه مثبتی بین ریسک و ریوارد وجود دارد یا نه.

ریسک چیست؟

در تعریف عامیانه، ریسک نشان دهنده احتمالی است که یک کنش یا بی کنشی مشخص سبب زیان یا پیامدهای ناخوشایند و ناخواسته می شود. ریسک درجات مختلف دارد، اما می توان گفت به طورکلی همه تلاش های بشر در زندگی درجاتی از ریسک دارند.

ریوارد چیست؟

ریوارد را می توان همان بازده یا سودی دانست که انتظار داریم در ازای تحمل یک ریسک نصیبمان شود. ریوارد یا همان بازده درحقیقت از یک تغییر قیمت یا درآمد حاصل از یک سرمایه گذاری به دست می آید.

نسبت ریسک به ریوارد چیست؟

یکی از شاخص هایی که سرمایه گذاران حرفه ای برای مقایسه ریسک های یک دارایی با سود مورد انتظار استفاده می کنند، نسبت ریسک به ریوارد است. به طورکلی می توان گفت نسبت ریسک به ریوارد نشان دهنده احتمال میزان سود یک سرمایه گذار به ازای هر ریال ریسکی است که سرمایه گذاری می کند.

آیا رابطه مثبتی بین ریسک و بازده وجود دارد؟

بله، یک همبستگی مثبت (رابطه بین دو متغیر که در آن هر دو در یک جهت حرکت می کنند) با یک هشدار مهم بین ریسک و بازده وجود دارد. هیچ تضمینی نیست که ریسک بیشتر سبب بازدهی بیشتر شود. درعوض ریسک بیشتر ممکن است به از دست دادن مقدار بیشتری از سرمایه بینجامد.

گزاره صحیح تر ممکن است این باشد که بین میزان ریسک و پتانسیل بازده همبستگی مثبت وجود دارد. به طورکلی سرمایه گذاری با ریسک کمتر پتانسیل کمتری برای سود دارد. سرمایه گذاری با ریسک بالاتر، پتانسیل بیشتری برای سود و همچنین پتانسیل زیان بیشتری دارد.

نسبت ریسک به ریوارد چیست؟

مدیریت رابطه بین ریسک و ریوارد

فرمول ها، استراتژی ها و الگوریتم هایی فراوانی هستند که به تجزیه و تحلیل و تلاش برای کمی کردن رابطه بین ریسک و ریوارد اختصاص دارند. معیار اول ایمنی روی است که همچنین به عنوان SFRatio نیز شناخته می شود و رویکردی برای تصمیم گیری های سرمایه گذاری است که حداقل بازده مورد نیاز را برای سطح معینی از ریسک تعیین می کند.

فرمول آن احتمال دریافت حداقل بازده مورد نیاز در یک سبد را فراهم می کند. تصمیم بهینه یک سرمایه گذار انتخاب پرتفوی با بالاترین SFRatio است. یکی دیگر از معیارهای محبوب نسبت شارپ است. این محاسبه بازده دارایی، صندوق یا پرتفوی را با عملکرد یک سرمایه گذاری بدون ریسک، که معمولاً اوراق سه ماهه خزانه داری ایالات متحده است، مقایسه می کند. هر چه نسبت شارپ بیشتر باشد، عملکرد تعدیل شده با ریسک بهتر است.

ارتباط ریسک و سرمایه گذاری چیست؟

ریسک مرتبط با سرمایه گذاری را می توان در امتداد یک طیف در نظر گرفت. در بخش کم ریسک، اوراق قرضه دولتی کوتاه مدت با بازدهی پایین وجود دارد. در میان این طیف ممکن است شامل سرمایه گذاری ها مانند اجاره ملک یا بدهی با بازده بالا باشد. در انتهای طیف پرریسک، سرمایه گذاری های سهام، قراردادهای آتی و کالایی از جمله اختیار معامله قرار دارند.

سرمایه گذاری هایی با سطوح مختلف ریسک اغلب در یک سبد قرار می گیرند تا بازده را به حداکثر رسانده و در عین حال احتمال نوسان و زیان را به حداقل برسانند. نظریه پورتفولیو مدرن (MPT) از تکنیک های آماری برای تعیین مرز کارآمد استفاده می کند که به کمترین ریسک برای نرخ بازده معین منجر می شود. با استفاده از مفاهیم این نظریه، دارایی ها براساس اندازه گیری های آماری مانند انحراف معیار و همبستگی در یک سبد ترکیب می شوند.

معامله ریسک و ریوارد

همبستگی بین مخاطراتی که فرد در سرمایه گذاری ایجاد می کند و عملکرد سرمایه گذاری ها به عنوان معاوضه ریسک و ریوارد (بازده) شناخته می شود. مبادله ریسک و بازده بیان می کند هرچه ریسک بالاتر باشد، پاداش نیز بیشتر خواهد بود و بالعکس.

با استفاده از این اصل، سطوح پایین عدم قطعیت (ریسک) با بازده بالقوه پایین و سطوح بالای عدم قطعیت با بازده بالقوه بالا همراه است. براساس معاوضه ریسک و بازده، پول سرمایه گذاری شده تنها در صورتی می تواند سود بیشتری به همراه داشته باشد که سرمایه گذار احتمال زیان بیشتری را بپذیرد.

سرمایه گذاران معاوضه ریسک و بازده را یکی از اجزای اساسی تصمیم گیری در نظر می گیرند و همچنین از آن برای ارزیابی پرتفوی خود به عنوان یک کل استفاده می کنند.

سخن پایانی

رابطه ریسک و ریوارد را می توان یکی از اصلی ترین پارامترهای مؤثر در بازارهای معاملاتی و ارزهای دیجیتال دانست. استفاده از رابطه این دو در کنار سایر ابزار معاملاتی در کاهش میزان ریسک معامله و افزایش سود در پایان معامله به شما کمک می کند.

پرسش های متداول

ریوارد را می توان همان بازده یا سودی دانست که انتظار داریم در ازای تحمل یک ریسک نصیبمان شود. ریوارد یا همان بازده درحقیقت از یک تغییر قیمت یا درآمد حاصل از یک سرمایه گذاری به دست می آید.

به طورکلی می توان گفت این نسبت نشان دهنده احتمال میزان سودی یک سرمایه گذار به ازای هر ریال ریسکی است که سرمایه گذاری می کند.

بله، یک همبستگی مثبت (رابطه بین دو متغیر که در آن هر دو در یک جهت حرکت می کنند) با یک هشدار مهم بین ریسک و بازده وجود دارد. هیچ تضمینی وجود ندارد که ریسک بیشتر منجر به بازده بیشتر شود. درعوض، ریسک بیشتر ممکن است به از دست دادن مقدار بیشتری از سرمایه بینجامد.

ادامه مطلب
افتتاح حساب وکالتی بورس کالا
افتتاح حساب وکالتی بورس کالا

در بورس کالا طرفین برای انجام معامله و پرداخت ابتدا لازم است حساب وکالتی خود را به کارگزار بورس معرفی کنند و سپس می توانند از طریق این حساب های وکالتی و اتاق پایاپای بورس کالای ایران به معامله بپردازند.

حساب وکالتی بورس کالا چیست؟

این حساب به مشتریان کمک می کند بدون انجام فرایند پرداخت پول، مبلغ سفارش ها به طور مستقیم از حساب وکالتی معرفی شده آن ها توسط کارگزاری کسر شود. برای انجام پیش پرداخت های معاملات داشتن حساب وکالتی بورس کالا الزامی است و باید هنگام شروع فعالیت آن را به کارگزاری تان معرفی کرده باشید.

نحوه کسرشدن وجه توسط کارگزاری به این صورت است که ابتدا وجه پیش پرداخت معاملات بورس کالا شما توسط حساب وکالتی شما مسدود شده و درنهایت با نظارت اتاق پایاپای بورس کالا پس از اتمام معامله از حسابتان کسر می شود. همچنین اگر معامله ای به نام فرد دارنده حساب انجام نشود، وجه مسدودشده آزاد می شود. برای افتتاح حساب وکالتی بورس کالا لازم است ابتدا در یکی از کارگزاری های ارائه دهنده خدمات بورس کالا ثبت نام کنید. سپس بعد از دریافت معرفی نامه کارگزاری به یک بانک ارائه دهنده خدمات حساب وکالتی مراجعه و یکی از دو نوع حساب کوتاه مدت یا پس انداز را افتتاح کنید.

دلیل افتتاح حساب وکالتی بورس کالا چیست ؟

سازمان بورس دستورالعملی مبنی بر این منتشر کرده است که هرگونه نقل و انتقال مبلغ بین کارگزاری و مشتری باید از طریق حساب های بانکی کارگزاری و مشتری انجام شود. براساس این دستورالعمل انتقال وجه به هر روشی غیر از روش ذکرشده ممنوع و غیرقانونی است و هیچ گونه رسمیتی ندارد؛ بنابراین تنها روش انتقال وجه پیش پرداخت به حساب کارگزاری حساب وکالتی بورس کالاست.

مراحل افتتاح حساب وکالتی بورس کالا

هر فرد به منظور خرید محصولات بورس کالا یا سرمایه گذاری در بازار آن باید ابتدا یک حساب وکالتی بورس کالا افتتاح کند. برای این کار لازم است مراحل زیر را به ترتیب انجام دهید.

  • ابتدا کد معاملاتی بورس کالای خود را از یک کارگزاری مجاز به فعالیت در بورس کالا دریافت کنید.
  • یک معرفی نامه از کارگزاری خود دریافت کنید.
  • معرفی نامه دریافتی خود را به یکی از بانک های ارائه دهنده خدمات حساب وکالتی ببرید.
  • پس از افتتاح حساب وکالتی خود، آن را به کارگزاری معرفی کنید.

مزایای حساب وکالتی چیست؟

یکی از مزایای داشتن حساب وکالتی صرفه جویی و پرهیز از انجام فرایند شارژکردن حساب و دریافت پرداخت های مربوط به آن است. اگر حساب بانکی خود را به حساب کارگزاری وصل کنید، برای ثبت سفارش های جدید دیگر نیازی به واریزکردن مداوم مبلغ به پنل کاربری خود ندارید.

با این کار دیگر بدون نیاز به پرداخت آنلاین و با سرعت بالا می توانید سفارش های خود را ثبت کرده و مبلغ سفارش به صورت مستقیم از حساب کسر می شود. حساب وکالتی بورس کالا به بورس وکالتی می دهد تا وجه واریزی طرف معامله مسدود شود و پس از اتمام معامله در بورس کالا، وجه مسدودشده وی به حساب اتاق پایاپای بورس کالا منتقل شود.

بانک های پشتیبانی کننده از حساب وکالتی بورس کالا

شاید تصور کنید تمامی بانک ها خدمات حساب وکالتی را انجام می دهند، اما درواقع این گونه نبوده و تنها برخی بانک ها عهده دار این امر هستند. بانک های ملت، رفاه کارگران، سامان، کشاورزی، صنعت و معدن، پاسارگاد، شهر، ملی، تجارت و صادرات در حال حاضر این خدمات را به مشتریان خود ارائه می دهند.

بدین منظور سامانه ای برای ثبت سفارش برای معرفی کردن حساب وکالتی از سوی بانک به کارگزاری ها وجود دارد. دسترسی این سامانه تنها متعلق به کارگزاری هاست و مشتریان پس از تکمیل مراحل افتتاح حساب می توانند با مراجعه به کارگزاری و اعلام مشخصات خود فرایند افتتاح حساب وکالتی بورس کالای خود را نهایی کنند.

حساب افتتاحی سرمایه گذار تنها می تواند به یکی از دو نوع سپرده کوتاه مدت یا حساب پس انداز باشد. در نظر داشته باشید که این حساب حتماً باید به نام شخصی باشد که قصد معامله در بورس کالا را دارد.

تعداد حساب های وکالتی قابل افتتاح

درباره تعداد افتتاح حساب وکالتی هیچ محدودیتی وجود ندارد و هر فرد می تواند به تعداد تمامی کارگزاری ها و بانک های ارائه دهنده خدمات بورس کالا اقدام به افتتاح حساب کند، اما توجه کنید در هر کارگزاری تنها امکان معرفی یک حساب کاربری وجود دارد. همچنین افرادی که چک برگشتی دارند، امکان افتتاح حساب وکالتی بورس کالا ندارند. درباره افتتاح حساب وکالتی به صورت مشترک نیز باید بدانید امکان آن وجود ندارد.

دریافت معرفی نامه برای افتتاح حساب وکالتی بورس کالا

متقاضی این حساب برای افتتاح حساب وکالتی در بانک های پوشش دهنده این امر لازم است حتماً معرفی نامه خود را از یکی از کارگزاری های مجاز دریافت کند. داشتن حساب وکالتی بورس کالا بدون ارائه معرفی نامه به بانک غیرممکن است.

بنابراین هر فردی که قصد فعالیت در بازار بورس کالا را دارد، باید ابتدا معرفی نامه مربوط به افتتاح حساب وکالتی را از کارگزاری خود دریافت کند و به بانک مورد نظر خود ارائه دهد.

مرحله اول: احراز هویت سجام

داشتن کد سجام و اخذ کد بورس کالا برای دریافت معرفی نامه حساب وکالتی بورس کالا الزامی است. متقاضیان دریافت این حساب ابتدا باید برای فعالیت در بورس کالا در سامانه سجام احراز هویت کنند؛ سپس به منظور دریافت کد بورس کالا به سایت کارگزاری مدنظر خود مراجعه کرده و درنهایت نامه مربوط به افتتاح حساب وکالتی را دریافت کنند.

مرحله دوم: اخذ کد آنلاین در بورس کالا

سامانه مربوط به دریافت اخذ کد بورسی EBGO است. تعاملات بین کارگزاری ها و خریداران کالا و اوراق مبتنی بر کالا به صورت آنلاین با استفاده از این سامانه صورت می گیرد.

سامانه EBGO به کارگزاری های فعال در حوزه بورس کالا متصل است و متقاضیان برای دریافت کد بورسی کالا و معرفی نامه افتتاح حساب وکالتی از طریق کارگزاری مدنظر خود به این سامانه هدایت می شوند. در این سامانه پس از تکمیل دقیق اطلاعات هویتی، مالی و غیره خود وارد مرحله ثبت نام دریافت کد بورسی می شوید. در پایان نیز امکان دریافت معرفی نامه حساب وکالتی در بازار بورس کالا برای شما فراهم می شود.

دریافت معرفی نامه برای افتتاح حساب وکالتی بورس کالا

در این مرحله لازم است ابتدا کد ملی و شماره موبایل خود را وارد کنید. همچنین برای دریافت اطلاعات از طریق سجام تیک مربوط به آن را در پایین صفحه بزنید.

دریافت معرفی نامه برای افتتاح حساب وکالتی بورس کالا

حال در این بخش باید کد دریافتی از سامانه سجام را وارد کنید.

دریافت معرفی نامه برای افتتاح حساب وکالتی بورس کالا

با واردکردن کد سجام اطلاعات ثبت شده شما مانند مشخصات فردی، اطلاعات نشانی، اطلاعات شغلی و اطلاعات مالی نمایش داده می شود. می توانید درصورت نیاز در هر بخش به اصلاح یا تکمیل موارد موردنظرتان بپردازید.

دریافت معرفی نامه برای افتتاح حساب وکالتی بورس کالا

به طورکلی پس از ثبت نام در سامانه ایبگو، در آخرین مرحله صفحه مربوط به دریافت معرفی نامه افتتاح حساب وکالتی بانک های پوشش دهنده بورس کالا نمایش داده می شود. در این بخش کافی است متقاضی معرفی نامه بانک مورد نظر خود را انتخاب کند و با داشتن این معرفی نامه به همان بانک مراجعه و اقدام به افتتاح حساب وکالتی کند.

دریافت معرفی نامه برای افتتاح حساب وکالتی بورس کالا

در این مرحله پس از دریافت معرفی نامه نوبت به ارسال مدارک خواسته شده می رسد.

دریافت معرفی نامه برای افتتاح حساب وکالتی بورس کالا

در این مرحله به تعهدات مربوط دقت کنید. اگر تنها قصد فعالیت در بازار فیزیکی بورس کالا را دارید، کافی است تیک مربوط به همان را فعال کنید.

دریافت معرفی نامه برای افتتاح حساب وکالتی بورس کالا

در پایان با تأیید تعهدات فوق فرایند مربوط به ثبت نام شما تکمیل شده و برای دریافت نام کاربری و رمز عبور خود باید منتظر تأیید اطلاعات از سوی کارگزاری خود بمانید.

تأیید حساب وکالتی بورس کالا

همان طور که گفتیم معامله گران برای فعالیت در بازار بورس کالا باید مراحل احراز هویت در سامانه سجام، اخذ کد بورسی از کارگزاری خود و دریافت معرفی نامه از سوی کارگزاری را پشت سر بگذارند تا بتوانند با مراجعه به بانک های مجاز اقدام به افتتاح حساب کنند. مرحله بعد از افتتاح حساب نیز اتصال آن به کارگزاری و تأیید حساب است.

در این مرحله لازم است تأیید شماره حساب افتتاح شده در بانک توسط کارگزاری صورت بگیرد تا مجوز برداشت از آن برای شرکت در معاملات بورس کالا صادر شود. به این منظور، متقاضیان باید پس از افتتاح حساب به سایت کارگزاری خود مراجعه کرده و سپس وارد سامانه EBGO شوند و شماره حساب وکالتی خود را در این سامانه انتخاب کنند.

تأیید حساب وکالتی بورس کالا

با ورود به سامانه EBGO این بار گزینه «اعلام شماره حساب وکالتی در اختیار» را انتخاب کنید. سپس کد ملی خود را به همراه شماره همراه خود وارد کنید تا رمز یک بار مصرف برای شما ارسال شود. با واردکردن رمز به صفحه ثبت اطلاعات منتقل می شوید.

در این بخش از متقاضی درخواست می شود مشخصات حساب وکالتی افتتاح شده خود را وارد و درنهایت ثبت نهایی کند.

تأیید حساب وکالتی بورس کالا

اطلاعات واردشده به حساب کارگزاری معرفی می شود و با تأیید از سوی کارگزاری، حساب وکالتی معامله گر شناخته می شود. هنگامی که کالایی مانند خودرو عرضه می شود، معامله گر درخواست خود را ثبت می کند تا امکان برداشت وجه توسط کارگزاری و درنهایت خرید کالا فراهم شود.

سخن پایانی

در این مقاله به آموزش ساخت حساب وکالتی بورس کالا و سایر جزئیات مربوط به آن پرداختیم. این حساب وکالتی به شما کمک می کند بدون نیاز به طی کردن مراحل طولانی برای انجام معاملات و فرایند واریز و برداشت وجه، به راحتی به انجام معاملات خود بپردازید.

این نوع حساب وکالتی را همه کارگزاری ها و بانک ها پشتیبانی نمی کنند و تنها برخی از آن ها مجاز به این امر هستند. درنهایت اگر شما تمایل به فعالیت در بورس کالا دارید، استفاده از حساب وکالتی آن مزایای بسیاری برای شما به همراه خواهد داشت.

پرسش های متداول

یکی از مزایای داشتن حساب وکالتی صرفه جویی و پرهیز از انجام فرایند شارژکردن حساب و دریافت پرداخت های مربوط به آن است. اگر حساب بانکی خود را به حساب کارگزاری وصل کنید، برای ثبت سفارش های جدید دیگر نیازی به واریزکردن مداوم مبلغ به پنل کاربری خود ندارید.

این حساب به مشتریان خود کمک می کند بدون انجام فرایند پرداخت پول، مبلغ سفارش ها به طور مستقیم از حساب وکالتی معرفی شده آن ها توسط کارگزاری کسر شود.

شاید تصور کنید تمامی بانک ها خدمات حساب وکالتی را انجام می دهند، اما این گونه نیست و تنها برخی بانک ها عهده دار این امر هستند. در حال حاضر، بانک های ملت، رفاه کارگران، سامان، کشاورزی، صنعت و معدن، پاسارگاد، شهر، ملی، تجارت و صادرات این خدمات را به مشتریان خود ارائه می دهند.

هیچ محدودیتی درباره تعداد افتتاح حساب وکالتی وجود ندارد و هر فرد می تواند به تعداد تمامی کارگزاری ها و بانک های ارائه دهنده خدمات بورس کالا افتتاح حساب کند.

ادامه مطلب
حباب سکه
حباب سکه چیست و چگونه محاسبه می شود؟

سکه از دیرباز یکی از مهم ترین دسته از دارایی ها  جهت سرمایه گذاری در ایران بوده است، بازار سکه نقدشوندگی نسبتا مناسبی دارد، امکان ورود با سرمایه های متوسط را فراهم می کند و البته ریسک نگهداری بالائی دارد. اما در چند ماه اخیر به دلیل نوسانات اقتصادی، حباب سکه عامل اصلی در تصمیم گیری برای خرید یا فروش سکه در نظر گرفته می شود. اگر شما هم میخواهید بدانید که حباب سکه چیست و نحوه محاسبه حباب سکه چگونه است، در ادامه این مطلب همراه ما باشید.

حباب سکه چیست؟

اگر شما نیز قصد سرمایه گذاری در سکه را دارید، یکی از مهم ترین فاکتورهایی که باید در معاملات خود مد نظر قرار دهید، مفهوم حباب است، به معنی ساده باید معیاری داشته باشید تا تشخیص دهید، درآن مقطع سکه را گران می خرید یا خیر؟ این مفهوم را با عنوان حباب نیز می شناسند.

اما پیش از آن که به دنبال مفهوم حباب برویم، این سوال را پاسخ می دهیم که آیا در سکه سرمایه گذاری کنیم یا خیر؟

پاسخ آن است که سکه به عنوان یک دسته از دارایی ها می تواند در سبد سرمایه گذاری شما جای بگیرد و از آن جائی که در بلندمدت بازدهی بالاتر از تورم داشته، با نرخ دلار و طلای جهانی نیز وابسته است، از این جنبه ریسک سبد سرمایه گذاری شما را تعدیل می کند و با در نظر گرفتن وزنی مناسب در سبد سرمایه گذاریتان، می تواند گزینه مناسبی باشد.

البته در نظر داشته باشید که حتما از فروشندگان معتبر و دارای مجوز از اتحادیه، خریداری کنید.

سکه نیز مانند هر دارایی دیگری ارزشی ذاتی دارد، که در ادامه نحوه محاسبه آن را به صورت دقیق شرح خواهیم داد، وقتی قیمت معاملاتی سکه در بازار از این رقم بالاتر باشد، سکه حباب مثبت دارد و اگر پایین تر از ارزش ذاتی خود باشد حباب منفی دارد.

تعریف حباب مثبت و منفی سکه

وجود حباب قیمت در بازار سرمایه یک امر اجتناب ناپذیر است. نه تنها طلا و سکه بلکه در مواقعی در هنگام خرید و فروش ملک، زمین و انواع کالا نیز با این پدیده مواجه می شویم. به طورکلی عدم تناسب میان عرضه و تقاضا در بازار عامل اصلی در ایجاد حباب قیمت است؛ بنابراین اگر قیمت عرضه و تقاضا به یکدیگر نزدیک بوده و یک تناسب منطقی با هم داشته باشند، شاهد تعادل در قیمت های بازار و ارزش ذاتی کالای مدنظر خواهیم بود.

همانطور که در بالا توضیح داده شد، حباب سکه از طریق یک فرمول ساده محاسبه می شود. از آنجاییکه بازار سکه همواره با حباب قیمت همراه است، نتیجه حاصل از محاسبه فرمول هیچ گاه برابر با صفر که به معنای وضعیت بدون حباب است، نخواهد شد. در نتیجه عدد به دست آمده همواره در دو بازه مثبت و منفی قرار دارد. اما مثبت و منفی کنار عدد به دست آمده را چطور تفسیر می کنیم؟

  • پاسخ مثبت = حباب مثبت: قیمت سکه از ارزش ذاتی آن بیشتر است.
  • پاسخ منفی = حباب منفی: قیمت سکه از ارزش ذاتی آن کمتر است.

چه عواملی بر ایجاد حباب مثبت و منفی سکه مؤثر هستند؟

اکنون که با مفهوم حباب و نحوه اندازه گیری و تعریف حباب مثبت و منفی سکه آشنا شدیم، بهتر است در این قسمت عوامل تأثیرگذار بر حباب مثبت و منفی را نیز مورد بررسی قرار دهیم. قبل از بررسی عوامل مؤثر بر حباب مثبت و منفی سکه بهتر است تعاریف زیر را در نظر داشته باشیم.

  • قیمت عرضه: قیمتی که فروشندگان یک کالا تعیین می کنند.
  • قیمت تقاضا: قیمتی که خریداران یک کالا تمایل دارند کالا را بر اساس آن بخرند.
  • نقطه تعادل: زمانی که قیمت عرضه و تقاضا بازار در یک نقطه یکسانی باشد.

بررسی عوامل تأثیرگذار بر ایجاد حباب مثبت سکه

افزایش سرمایه و نقدینگی در بازار

بی شک اولین و مهم ترین عامل مؤثر در حباب مثبت سکه افزایش و ورود بی رویه سرمایه و نقدینگی به بازار است. اساساً در نتیجه تصمیم دولت و بانک مرکزی، حجم زیادی سرمایه وارد بازار شده و به دنبال آن تعادل عرضه و تقاضا بازار به هم می خورد. از آنجاییکه سرمایه تزریق شده به بازار بدون پشتوانه است، حباب مثبت ایجاد خواهد شد.

کمیاب شدن سکه در بازار

معمولاً به دلیل عوامل مختلف سیاسی، اقتصادی و بلایای طبیعی مانند تحریم، احتکار و سیل و زلزله در دوره هایی بازار با کمبود سکه مواجه می شود. در نتیجه به دنبال کمیاب شدن سکه در بازار، شاهد حباب مثبت سکه خواهیم بود. چراکه عرضه نسبت به تقاضا پایین بوده و تعادل عرضه و تقاضای بازار برهم می خورد.

امید به افزایش قیمت سکه

در برخی مواقع به دلایل مختلف سکه در بازار به قیمتی بسیار بالاتر از ارزش واقعی آن قیمت گذاری می شود. اما بااین حال سرمایه گذاران برای خرید به بازار هجوم برده و سکه را با قیمت غیرواقعی معامله می کنند. در واقع این افراد با امید به افزایش بیشتر قیمت و کسب سود بیشتر در آینده نزدیک، اقدام به خرید می کنند. از آنجاییکه در این شرایط قیمت سکه از ارزش ذاتی آن بیشتر است، شاهد حباب مثبت خواهیم بود.

بررسی عوامل تأثیرگذار بر ایجاد حباب منفی سکه

افزایش عرضه و تولید سکه

زمانی که نسبت عرضه و تقاضا بازار از تعادل خارج شود، بسته به شرایط باید منتظر حباب مثبت یا منفی باشیم. به این ترتیب اگر تولید و عرضه سکه بسیار بیشتر از تقاضای بازار باشد، به دلیل فراوانی در بازار، قیمت سکه از ارزش ذاتی آن کمتر شده و حباب منفی شکل می گیرد.

امید به کاهش قیمت سکه

همانطور که امید به افزایش قیمت می تواند باعث ایجاد حباب مثبت شود، امید به کاهش قیمت نیز می تواند باعث کاهش تقاضای خرید، و ایجاد حباب منفی سکه شود. بااین حال از آنجاییکه قیمت طلا و سکه از عوامل جهانی همچون قیمت اونس تأثیر می گیرد، این مورد کمتر اتفاق می افتد.

خارج کردن سرمایه از سکه

زمانی را در نظر بگیرید که در آن به دلیل عوامل شرایط مختلف سیاسی، اجتماعی یا اقتصادی گروه زیادی از سرمایه گذاران اقدام به فروش سکه و خارج کردن سرمایه خود از بازار سکه کنند. در این سناریو نسبت خرید و فروش سکه از حالت تعادل خارج  شده و باعث کاهش ارزش سکه می شود. در نتیجه سکه نسبت به ارزش ذاتی خود با قیمت پایین تری خرید و فروش می شود که به آن حباب منفی می گوییم.

ارزش ذاتی سکه چگونه محاسبه می شود؟

فرمول قیمت سکه (با در نظر گرفتن وزن) عبارت است از:

حباب سکه

هر اونس ۳۱٫۱ گرم است، قیمت هر اونس پس از ضرب در نرخ دلار تقسیم بر ۳۱٫۱ می شود تا هر گرم به دست آید.

عدد ۰.۹ را می شود از این طریق نیز بدست آورد که عیار طلای معامله شده در بازارهای جهانی یا اونس ۲۴ و عیار سکه بهار آزادی ۲۲ است و با تقسیم عدد ۲۲ بر ۲۴ عدد ۰.۹ به دست می آید.

بانک مرکزی در محاسبه قیمت سکه عددی را نیز تحت عنوان حق ضرب در نظر می گیرد و این رقم را نیز باید به قیمت به دست آمده اضافه کرد.

سکه ضرب شده ی بانک مرکزی دارای مشخصات ثابتی می باشد. یعنی عیار آن ۹۰۰ و وزن انواع سکه نیز به شرح زیر است:

  • وزن سکه بهار آزادی و سکه امامی برابر است با ۸.۱۳۳ گرم
  • وزن سکه نیم برابر است با ۴.۰۶۶ گرم
  • وزن سکه ربع برابر است با ۲.۰۳۳ گرم

به شکلی دیگر نیز، ارزش سکه تابع فاکتورهای اصلی نرخ دلار، نرخ انس جهانی و ضریب ثابتی است:

حباب سکه

نحوه محاسبه عوامل مؤثر بر ارزش ذاتی سکه

در قسمت های قبل با نحوه محاسبه ارزش ذاتی سکه آشنا شدیم، اما سؤالی که مطرح می شود این است که چه عواملی بر ارزش ذاتی سکه مؤثر هستند و چطور می توان تأثیر آنها را محاسبه کرد؟ در ادامه به پاسخ این دو پرسش می پردازیم.

حق ضرب سکه

تاکنون عدد مشخصی به عنوان حق ضرب سکه از طرف بانک مرکز اعلام نشده است. اما بر اساس اعلام نایب رئیس اتحادیه طلا و جواهر تهران، حق ضرب سکه و هزینه های جانبی آن برابر با 50 هزار تومان است.

عیار سکه

سکه های موجود در بازار با عیار 21.6 خرید و فروش می شوند. از آنجاییکه طلا 24 عیار به عنوان طلای خالص شناخته می شود، می توان گفت سکه با عیار 21.6، نیز 90 درصد خلوص دارد.

قیمت دلار

قیمت دلار به صورت روزانه و لحظه ای در حال نوسان است، بنابراین در هنگام محاسبه ارزش ذاتی سکه لازم است ابتدا قیمت دلار را از منابع معتبر جستجو کرده و سپس در فرمول بالا قرار دهید.

قیمت جهانی طلا

قیمت جهانی طلا برای هر یک اونس طلا به صورت لحظه ای اعلام می شود. می توانید این قیمت را از طریق وب سایت های معتبر پیگیری کنید. از آنجاییکه در فرمول ارزش ذاتی سکه، قیمت هر یک گرم طلا در فرمول جای گذاری می شود، لازم است قیمت هر اونس را به قیمت هر گرم تبدیل کنید. برای این منظور باید قیمت جهانی هر اونس طلا را بر عدد 31.1 تقسیم کنید.

وزن سکه

در بازار طلا و سکه ایران چهار نوع سکه با وزن های مختلف ضرب می شوند. اغلب این چهار نوع سکه را با نام های سکه تمام بهار آزادی و سکه امامی، نیم سکه، ربع سکه و سکه یک گرمی می شناسیم. به این ترتیب در کنار سایر مولفه ها، با اضافه کردن وزن هر یک از سکه های موجود در بازار در فرمول ارزش ذاتی می توانید به پاسخ نهایی دست پیدا کنید.

حباب سکه

نحوه محاسبه حباب سکه

پس از محاسبه ارزش سکه به شرح توضیحات بالا، اگر قیمت معاملاتی در بازار بالاتر از آن باشد، سکه دارای حباب مثبت خواهد بود،

اما سوال آن است که حباب سکه به چه دلایلی شکل می گیرد؟

برخی از سکه ها طرفداران بیشتری دارند، برای مثال ربع سکه با توجه به هزینه کمتر آن تقاضای بالاتری دارد و همین تقاضای بالاتر باعث سهولت در شکل گیری حباب در آن می شود، یا مثلا تفاوت دیگری که بین سکه های امامی و طرح قدیم وجود دارد و تقاضای بیشتر سکه های امامی که می تواند باعث شکل گیری حباب در آن شود.

لذا می توان این گونه تعبیر کرد که هر عامل بیرونی از فرمول مذکور که عرضه و تقاضای سکه را دستخوش تغییر کند می تواند موجب شکل گیری حباب گردد.

حال اما نکته مهم تری را در رابطه با حباب های قیمتی مطرح خواهیم کرد:

آیا اگر حباب مثبتی در بازار بود نباید خرید کنیم؟ و آیا اگر حباب منفی بود بدین معنی که زیر ارزش ذاتی معامله می شد حتما به معنی فرصت خرید است؟ پاسخ خیر است.

نکته مهمی که در معاملات سکه باید در نظر گرفته شود، این است که در فرمول محاسبه ارزش ذاتی سکه ما قیمت امروز انس و دلار را قرار می دهیم، ولی معامله گران اصلی بازار بر اساس انتظارات آتی خود از این نرخ ها معامله می کنند، اما این حرف به چه معناست؟

فرض کنید امروز دلار ۲۰ هزار تومان و انس جهانی ۱۹۰۰ دلار است، با محاسبه قیمت سکه به این نتیجه می رسیم که دارای ۵۰۰ هزار تومان حباب مثبت است، لذا در نگاه اول نباید خرید کنیم، ولی می بینیم که یکی از معامله گران حرفه ای این بازار حتی در حباب مثبت نیز خریدار است، وقتی علت را جویا می شویم می بینیم که وی براساس تحلیل هایی که از بازار دلار و انس جهانی دارد، دلار را روی ۲۵ هزار تومان و انس جهانی را روی ۲۰۰۰ دلار تخمین می زند، به طوری که اگر محقق شود، عملا خرید وی در نهایت به سود او تمام خواهد شد.

مثال بالا را به این شکل در نظر بگیرید که با فرض دلار ۲۰ هزار تومانی و انس ۱۹۰۰ دلاری، به این نتیجه می رسیم که سکه ۵۰۰ هزار تومان حباب منفی دارد، آیا باید بخریم؟

در چنین شرایطی انتظار داریم خریداران به خرید کالای ارزان تر از ارزش ذاتی هجوم بیاورند ولی شاهد همچین شرایطی در بازار نیستیم، دلیل می تواند این باشد که انتظارات روی کاهش انس جهانی و دلار داخلی بوده و لذا این ارزان تر بودن در شرایط فعلی به معنی ارزان تر بودن در ۳ ماه آینده نیست!

پس در نظر داشته باشید که متغیر دلار و انس جهانی که قیمت های آن ها را در نظر می گیریم، خود ارزشی ذاتی دارند که ما با تکیه بر ماهیت قیمتی آن ها محاسبات خود را پیش می بریم که صحیح آن است که بر مبنای ارزش آن ها محاسبات را انجام دهیم.

درواقع دقت داشته باشیم که این قیمت ها خود ارزشی دارند و آن ارزش است که در بلند مدت اهمیت دارد و این نکته بسیار مهمی است که افرادی که به صورت هیجانی اقدام به خرید و فروش می کنند در نظر نمی گیرند.

در رابطه با توضیحات بالا تاکید بر دو نکته لازم است:

  • اول آن که توضیحات بالا با تمرکز بر معقوله حباب و ارزش ذاتی ارائه شد، این در حالی است که شرایط اقتصاد کلان و بازارهای موازی نیز در میزان تقاضای بازار سکه اثرگذار هستند. لذا نکته بسیار مهمی که در سرمایه گذاری روی سکه باید مد نظر قرار دهید این است که عرضه و تقاضا که متاثر از فاکتورهای دیگر اقتصاد کلان و شرایط سرمایه گذاری در بازارهای موازی چون بورس، مسکن و ارز است، فاکتور بسیار مهمی در بازار سکه است.
  • نکته مهم نیز آن است که این قانون سرمایه گذاری عموما به فراموشی سپرده می شود که سرمایه گذاران حرفه ای آینده را خرید و فروش می کنند، لذا بدون آن که درگیر هیجانات شرایط حبابی مثبت یا منفی امروز بازارها شوید، حباب های احتمالی آینده را برآورد کنید.

کدام سکه حباب کمتری دارد؟

سرمایه گذاری در طلا به روش های مختلف انجام شده و هر کدام به دلایل خاصی طرفدارانی دارند. به عنوان مثال گروهی خرید سکه را ترجیح می دهند، در حالیکه گروهی دیگر خرید طلای دست دوم و آب شده را گزینه مناسب تری می دانند. اما اگر قصد سرمایه گذاری در سکه طلا را داشته باشیم، کدام سکه حساب حباب کمتری خواهد داشت؟ برای پاسخ به این پرسش ابتدا باید سکه های موجود در بازار را به درستی دسته بندی کرده باشیم.

به این ترتیب اگر بخواهیم حباب ربع، نیم و تمام سکه را با یکدیگر مقایسه کنیم، تمام سکه نسبت به ربع و نیم سکه حباب کمتری دارد. اما در مقایسه حباب قیمت سکه بهار آزادی غیربانکی و سکه تمام با ضرب سال 86، به این نتیجه می رسیم که سکه بهار آزادی غیربانکی در بازار با حباب کمتری خرید و فروش می شود.

ادامه مطلب
raftar-bourse
حرکت گله ای (herd behavior) چیست و چرا باید از آن اجتناب کنیم؟

شاید خارج از بازار بورس و در زندگی روزمره خود با مفهوم حرکت گله ای (herd behavior) بسیار آشنایی داشته باشید.در ابتدا به توضیح از این مفهوم خواهیم پرداخت و سپس کاربرد آن را در بازارهای مالی به ویژه بازار بورس بررسی خواهیم نمود.

حرکت گله ای (herd behavior) چیست؟

محققان می گویند اساس رفتار افراد در جمع این است که فرد خود را با جمع تطبیق دهد نه اینکه مانند یک ماشین تطبیق با تغییرات محیط عمل کند و به این نتیجه رسیده اند که گرایش طبیعی به دنباله روی از جمع باعث می شود که افراد بیشتر بر اساس نظر اعضای خانواده، دوستان و همسایه ها تصمیم گیری نمایند و موجب تصمیم گیری های غلط می شود. به طوریکه دنباله روی از جمع مسئول بسیاری از اشتباهات تاریخی و فجایع بشری شناخته شده است و محققان می گویند علت آن است که میل طبیعی به پیروی و تعلق داشتن به جمع به توانایی های افراد در تصمیم گیری درست لطمه می زند.

از این رو افراد در گروه های اجتماعی تکامل یافته به تغییرات محیط اطراف ابتدا به کندی واکنش نشان می دهند اما بعد در واکنشی سریع تغییراتی که جامعه طلب می کند اعمال می کنند که در واقع «ذهنیت گله وار» مبنای تصمیم گیری قرار می گیرد. این پدیده را برای مثال می توان در خرید، مد، سبک زندگی انسانها ، به دانشگاه رفتن و مثال هایی از این دست دید .

شاید این موج ها همیشه در جامعه های مختلف وجود دارد . اصلا یکی از علل رشد یک موضوع به صورت ناگاهانی رفتار گله وار است .همه جامعه فکر می کنند فرزندانشان باید ارشد و دکتری بگیرند انقدر این ادامه پیدا می کند که در برخی ادارات سرایدار اداره کارشناسی ارشد دارد! ، زمانی همه فکر می کنند برای خوشبختی باید از ایران بروند ، یا صاحبان  شبکه های اجتماعی مثل فیسبوک و اینستاگرام می توانند رشد سریع خود را مدیون این خصوصیت بشر یعنی رفتار گله ای یا همان گله وار  باشند.

نمونه ای از حرکت گله ای

در فیلم زیر که یک شبیه سازی زیبا از رفتار گله است ، نقاط جدا از هم را نشان می دهد که در اثر یک حرکت در دو قسمت دور هم جمع می شوند و به یک سمت مشخص حرکت می کنند . به جز برخی تک نقطه هایی که باقی می مانند . در بازار بورس ما و دیگر بورس های جهان مادام در حال شکل گیری حرکت گله ای است . هر چند آنهایی که در اوایل قرار می گیرند سود هایی می برند ولی بسیاری بازنده این داستان خواهند بود.جو مثبت و شایعات و شنیده های مربوط به خرید معمولا زمانی می آیند که سهم رشدش را کرده است و فقط لحظات آخری است که افرادی را به سمت گله در حال حرکت بکشاند . همه انسان ها رفتار گله ای دارند ولی آنهایی در زندگی و به خصوص سرمایه گذاری موفق خواهند بود که این ماهیت رفتاری را در خود کنترل نمایند.

 

در تصویر زیر بخشی از یک گله اسب به سمتی حرکت کرده اند ، و دیگر اسب های گله با توجه به خاصیت رفتار جمعی گله ای به آن سمت می دوند . اگر نفرات اول گله به واسطه غذا و یا موضوعی خاص به هدف سود به سمتی درست حرکت کرده باشند شاید سود هایی بکنند ولی به احتمال بالایی بسیاری از اسب ها به صورت گله ای زمانی به آنجا خواهند رسید که دیگر چیزی باقی نمانده است.!

galeiii

 فیلم طنز برای معرفی اثر گله ای در انسان ها

در فیلم زیر ابتدا فردی را نشان می دهد که منتظر سوار شدن در اسانسور و حرکت آن است . از سه فرد دیگر خواسته شده است کهپشت به در آسانسور بایستند . جالب است فرد ابتدا سعی می کند شبیه این افراد نشود اما آرام آرام و حتی با ایجاد دلیل! همانند آنها رفتار می کند. در قسمت دوم فرد دیگری نیز همین شرایط را دارد و دقیقا کار دیگران را می کند . در قسمت سوم فردی با کلاه درون آسانسور مادام رفتار افراد دیگر را تقلید می کند حتی افراد وقتی متمایل می ایستند این فرد نیز این کار را می کند ( این قسمت دیگر واقعا خنده دار است )

حرکت گله ای (herd behavior) در بازار بورس

بازار بورس هم از رفتارهای اجتماعی مستثناء نیست و رفتار گله وار در بین سرمایه گذاران بورس ایران به وفور قابل مشاهده است که نمی توان آنرا از استثنائات دانست. مثلا فرض کنید که سهمی در حالت تعادل و حتی اندکی در رنج منفی چندین روز متوالی معامله می شود و افراد زیادی به این سهم روی خوش نشان نمی دهند اما به محض اینکه بدون هیچ دلیل و تحلیلی این سهم مثبت و صف خرید می شود سرمایه گذاران به تبعیت از صف نشینان ابتدایی در صف خرید سهم قرار می گیرند(و این اتفاق در مورد صف فروش هم صادق است) که در اغلب موارد و بیشتر برای سهم های ضعیف منجر به اشتباه در تصمیم گیری خواهد شد و سرمایه گذار دلیلی غیر از مفهوم حرکت گله ای برای در صف نشستن سهم نخواهد داشت

این مثال از بورس متعلق به زمان خاصی نیست بلکه همیشه در بازار بورس وجود داشته است. مثلاً در فروردین ماه ۹۴  که به واسطه خبر مثبت مذاکرات هسته ای بازار بورس صف های سنگینی تشکیل داده بود .بانک صادرات از قیمت حدود ۷۰ تومان با صف خرید بی سابقه ای روبرو شد و تا بیش از صد تومان یک سره رفت اما جالب اینجا بود که بالای قیمت ۱۰۰ تومان هم پس از صف نشینی عده ای، سهامداران خرد هم به تبعیت از آنها در صف خرید قرار گرفتند و بیش از ۱٫۲ میلیارد سهم در صف خرید چیدند که پس از عرضه آن صف سهم بعد از سه ماه هنوز به قیمت بالای ۱۰۰ تومان نرسیده است و موجب ضرر و زیان سهامدارانی شد که از رفتار صف نشینان ابتدایی تبعیت نمودند. و همین سهامداران بعدا سهم های بالای ۱۰۰ تومان خریداری کرده خودشان را حوالی ۸۰ تومان در صف فروش می فروختند . !

کاریکاتور زیر که از یک منبع غیر ایرانی هست مربوط به بورس های خارج است به ظنز این موضوع را به خوبی نشان داده است!

 

raftar-bourse

 

 

امیدوارم شما نخبگان بورس خانه سرمایه از این مطلب استفاده کرده باشید و از این به بعد در جریان سرمایه گذاری خود مادام جلوی حرکت گله ای که تمام انسان ها در وجود خود دارند را بگیرید زیرا شما جزء نخبگان بورس هستید و با دیگر سرمایه گذاران بازار باید متفاوت باشید . شما در دوره نخبگان بورس تحلیل تکنیکال و بنیادی را آموخته اید و لازمه اینکه بتوانید حداکثر بازده را به دست آورید دانستن همین نکات روانشناسی بازار بورس است که اینجا برای شما بیان کرده ایم.

ادامه مطلب
ش
احراز هویت دو عاملی صرافی ها (2FA)​ چیست؟

بدون شک تابه حال نام احراز هویت دو عاملی (2fa code) زیاد به گوشتان خورده است. اما احراز هویت دو عاملی به چه معناست؟ چه کاربردی دارد؟ کجا به کار ما می آید؟ کاربرد آن در ارزهای دیجیتال چیست؟ و چگونه می توان تایید هویت دو عاملی یا همان 2FA را انجام داد؟ رابطه 2FA و امنیت صرافی ها چیست؟ و… همگی سؤالاتی هستند که با شنیدن نام تایید هویت دو مرحله ای و زمانیکه نیاز به استفاده از آن پیدا می کنید از ذهنتان عبور می کند. ما در این مقاله قصد داریم تا شما را با احراز هویت دو مرحله ای، کاربرد آن، نحوه فعال سازی آن در یک نرم افزار و… آشنا کنیم.

بنابراین اگر شما نیز به دنبال راهی برای افزایش امنیت حساب های کاربری خود در نرم افزارها یا سایت های مختلف از جمله صرافی ها هستید و می خواهید با مزیت های 2FA و فعال سازی آن آشنا شوید تا انتهای این مقاله با ما همراه باشید.

احراز هویت دو عاملی یا 2fa code چیست؟

هنگامی که شما اقدام به ساخت یک اکانت در یک سایت یا یک نرم افزار می کنید، برای آن اکانت یک رمز عبور مشخص می کنید که این رمز عبور ممکن است بسیار ضعیف یا بسیار قوی باشد که میزان ضعیف و قوی بودن آن تأثیر زیادی بر امنیت اکانت شما خواهد داشت. اما آیا اگر یک رمز بسیار سخت و قوی برای حساب کاربری خود تعیین کنیم دیگر امکان هک کردن آن توسط هکرها وجود ندارد؟

در پاسخ باید گفت که حتی اگر قوی ترین رمز عبور را برای حساب کاربری خود انتخاب کنید امکان هک شدن حسابتان توسط هکرها وجود دارد، زیرا هکرهای زیادی هستند که روش هایی مختلف برای شکستن رمزهای بسیار قوی را نیز پیدا می کنند.

اینجاست که پای احراز هویت دو مرحله ای به میان می آید تا از به وجودآمدن این مشکلات جلوگیری کند. اگر به کیف پول های ارز دیجیتال یا ثبت نام در صرافی ها دقت کرده باشید، معتبرترین آن ها برای بالابردن امنیت حساب شما از ویژگی تایید هویت دو مرحله ای یا همان “Two_Factor Authentication” برای نرم افزار یا سایت خود استفاده می کنند.

با استفاده از کد 2FA، امنیت اکانت شما افزایش یافته و قدرت نفوذ هکرها بسیار زیاد کاهش می یابد. برخی نرم افزارها یا سایت ها علاوه بر رمز عبور برای وارد شدن به یک حساب کاربری مرحله ای دیگر برای بالابردن امنیت حساب، نظیر تأیید ایمیل، فرستادن کد به صورت پیامک، تماس صوتی و… را از دارنده آن حساب می خواهند که پس از تأیید آن مرحله کاربر اجازه استفاده از حساب کاربری خود را دارد.

به مرحله ای که پس از واردکردن رمز عبور باید برای وارد شدن به اکانت از آن عبور کرد احراز هویت دو مرحله یا تایید هویت دو مرحله یا 2FA گفته می شود.

احراز هویت دو عاملی

تایید هویت دو مرحله ای چگونه انجام می شود؟

در خصوص روش احراز هویت دو عاملی باید گفت که هر نرم افزار یا سایت روش خاص خود را برای 2FA مشخص می کند، اما یکی از رایج ترین این روش ها استفاده از رمز دوم (2fa code) است که آن را به ایمیل یا شماره تلفن همراه  شما می فرستند تا پس از تأیید وارد حساب کاربری خود شوید.

نحوه فعال سازی تایید هویت دو عاملی

پس از فعال سازی یا همان ساخت اکانت در یک نرم افزار یا سایت با مراجعه به بخش تنظیمات در پروفایل خود و سپس ورود به بخش امنیت در صورت داشتن ویژگی two-factor authentication در آن سایت یا نرم افزار، می توانید آن گزینه را فعال کنید.

از پرکاربردترین روش های فعال سازی 2FA که در نرم افزارها و سایت های مختلف از آن ها استفاده می شود، روش های زیر است:

  1. ارسال پیامک به صورت رمز دوم
  2. ارسال ایمیل تأیید
  3. تماس صوتی
  4. ارسال کد بر روی صفحه گوشی که با آن حساب کاربری تان را فعال کرده اید
  5. دانلود یک نرم افزار دیگر و دریافت رمز یکبار مصرف (مانند اپلیکیشن صرافی بایننس که برای تایید آن نیاز است که از نرم افزار ” Google Athenticator ” تایید دو عاملی خود را فعال کنید.)
  6. ایجاد پرسش (به عنوان مثال نام شهر محل تولد، نام حیوان مورد علاقه، و…)
  7. تایید دو مرحله ای با انتخاب رمز دلخواه

سرنوشت حساب کاربری پس از فعال سازی ویژگی 2FA

همان طور که گفتیم برای احراز هویت دو مرحله ای روش های مختلفی وجود دارد و هر نرم افزار و یا هر سایت با صلاح دید خود از صورت های مختلف آن استفاده کرده و آن را در نرم افزار یا سایت موردنظر خود پیاده سازی می کنند. پس از فعال سازی کد احراز هویت دو عاملی یا همان 2FA، ازآن پس هنگام ورود به اکانت خود طبق نحوه احراز هویتی که سایت تأیید کرده است باید عمل کنید تا در صورت تطابق و نداشتن هیچ مشکل دیگر به راحتی وارد حساب کاربری خود شوید.

احراز هویت دو عاملی

ضرورت فعال کردن 2fa code چیست؟

سؤالی که ممکن است در ذهن بسیاری از افراد پیش آید این است که آیا واقعاً با وجود داشتن رمز عبور احراز هویت دو مرحله ای در تمامی سایت ها یا نرم افزارها لازم است؟ در پاسخ باید گفت که احراز هویت دو عاملی در زمانی که اطلاعات مهمی از شما وجود دارد که در صورت هک شدن باعث شود تا اطلاعات شخصی شما، سرمایه شما و… به دست افراد سودجو افتاد وجود 2FA ضروری است.

این مسئله تا آنجا اهمیت خود را نشان داده است که حتی بانک های داخل کشور هم برای انتقال مبالغ نیز تنها با عبور از این مرحله به شما اجازه انتقال وجه را می دهند. حال تصور کنید که شما در یک صرافی حساب کاربری خود را ایجاد کرده اید یا نرم افزار کیف پول ارزهای رمزنگاری خود را بر روی تلفن همراه یا کامپیوتر شخصیتان نصب کرده اید.

زمانی که شما در بستر اینترنت مشغول فعالیت هستید در معرض خطرات حمله هکرها قرار دارید، حال تصور کنید که در صورت عدم وجود 2FA چه اتفاقی ممکن است برای حساب شما و سرمایه داخل کیف پول شما افتد وقتی در زمینه ارزهای دیجیتال هیچ گونه فرایند محافظت از کلاهبرداری یا بازیابی وجوه سرقت شده وجود ندارد؟

با این وجود تنها راه شما برای محافظت از سرمایه و حساب هایتان استفاده از احراز هویت دو مرحله ای است تا با امنیت کامل و خیال آسوده بتوانید در بستر اینترنت فعالیت کرده و کسب درآمد کنید.

احراز هویت دو عاملی

احراز هویت دو عاملی صرافی ها​ چگونه انجام می شود؟

هنگامی که شما تصمیم به شروع فعالیت در زمینه بورس یا ارزهای دیجیتال می کنید بدون شک نیاز به انتخاب یک صرافی، یک کیف پول و یا یک استخر استخراج دارید و پس از انتخاب این موارد شما ملزم به ثبت نام در سایت و ایجاد حساب کاربری هستید.

با ایجاد حساب کاربری هکرهای زیادی هستند که ممکن است حتی اگر سخت ترین رمز عبور را برای حساب خود تعریف کنید اقدام به هک کردن آن کنند و هیچ راهی برای جلوگیری از هک شدن وجود ندارد جز فعال سازی ویژگی تایید هویت دو مرحله ای.

اما سوالی که پیش می آید این است که آیا تمامی صرافی ها و کیف پول های ارز دیجیتال از قابلیت 2FA برخوردار هستند؟

در پاسخ باید گفت که در حال حاضر تمامی صرافی های معتبر و کیف پول های رسمی از این ویژگی برخوردار هستند، اما با این وجود هنوز هم سایت های صرافی و نرم افزارهای مرتبط در این زمینه وجود دارد که مجهز به این ویژگی نیستند.

بنابراین به شما پیشنهاد می کنیم که همیشه صرافی و کیف پولی را انتخاب کنید که ویژگی two-factor authentication را داشته باشد تا شما بلافاصله پس از ایجاد حساب کاربریتان بتوانید از بخش تنظیمات اقدام به فعال سازی آن کنید و از شر کلاهبرداران اینترنتی در امان باشید.

هک کردن 2fa code امکان پذیر است؟

درست است که تایید دو مرحله ای تا حد زیادی امنیت حساب شما را بالا می برد و کمتر هکری پیدا می شود که بتواند اقدام به هک کردن 2FA کند اما با این حال پس از تایید هویت دو عاملی نباید بیخیال امنیت حسابمان شویم. در ادامه به بررسی چندین روش مشاهده شده ای که هکرها با استفاده از آن به هک کردن احراز هویت دو عاملی می کنند، می پردازیم:

  1. پیاده سازی مهندسی اجتماعی
  2. در صورت ساده بودن رمز عبور اولیه امکان کرک یا حدس زدن رمز تایید دو مرحله ای برای آن ها فراهم می شود.

روش پیاده سازی مهندسی اجتماعی برای هک احراز هویت دو مرحله ای

مهندسی اجتماعی به فراهم کردن راه هایی مانند حمله فیشینگ گفته می شود که از این طریق شما را گول بزنند به گونه ای که بدون اینکه بخواهید یا متوجه شوید اطلاعات خود را فاش کنید.

بنابراین حتی اگر رمز عبور اولیه شما بسیار قدرتمند باشد و یا تایید دو مرحله ای شما بسیار قوی و مطمئن باشد باز هم باید حواستان به راه هایی مثل مهندسی اجتماعی که ناخواسته شما را به دام می اندازد باشد.

روش کرک در هک کردن احراز هویت دو عاملی

کرک کردن یا حدس زدن دیگر راهی است که هکرها از آن استفاده می کنند تا بتوانند اکانت شما را در سایت های صرافی یا نرم افزارها هک کنند. اما چگونه این اتفاق می افتد؟ زمانی که شما چه در مرحله انتخاب رمز اولیه خود و چه در مرحله تایید هویت دو عاملی (اگر از شما بخواهد که رمزی دیگر غیر از رمز اولیه برای مرحله دوم تعیین کنید) رمز انتخابی شما قوی نباشد امکان کرک کردن یا حدس زدن آن برای هکران فراهم خواهد شد.

احراز هویت دو عاملی

تایید هویت دو مرحله ای و درخواست ایمیل

در صورتیکه هنگام فعال سازی احراز هویت دو عاملی از شما درخواست ایمیل شد، دقت کنید که آدرس ایمیلی را وارد کنید که در دسترستان باشد تا در صورت فراموشی رمز عبور اولیه یا رزمر عبور تایید دو مرحله ای خود با انتخاب درخواست بازنشانی از طریق ایمیل بتوانید از طریق ایمیلی که برایتان ارسال می شود به بازیابی کد 2FA خود بپردازید و وارد حساب کاربری تان شوید.

هشدار! دقت کنید که رمز عبوری که برای ایمیل خود انتخاب می کنید از امنیت بالایی برخوردار باشد تا هکرها نتوانند از طریق هک کردن ایمل شما وارد حساب کاربریتان شوند.

امن ترین رمز عبور کدام است؟

امن ترین رمز عبور، رمز عبوری است که شامل حروف بزرگ، گوچک، اعداد و نشانه ها باشد. برای اطمینان بیشتر می توانید از رمزهای رندوم سایت ها انتخاب کنید و با تغییر اندکی در آنها از آن به عنوان رمز عبور خود در ایمیل، حساب کاربری و… استفاده کنید.

سخن آخر!

در این مقاله شما را با احراز هویت دو عاملی، تفاوت آن با رمز عبور اولیه و دلیل ضرورت آن آشنا کردیم. همچنین به معرفی راه های مختلف برای تایید هویت دو مرحله ای پرداختیم و رایج ترین روش های آن را بیان کردیم.

در پایان به این نتیجه رسیدیم که داشتن ویژگی 2FA یکی از قابلیت های ضروری برای یک سایت یا نرم افزار است که پس از ورود به حساب کاربری فعال سازی آن ضروری است زیرا در صورت هک شدن توسط هکرها ممکن است تمامی سرمایه خود را از دست دهید.

همچنین همان طور که گفتیم احراز هویت دو مرحله ای یا همان 2FA راه های مختلفی دارد و شما می توانید با توجه به نوع برنامه و سایتی که در آن حساب کاربری خود را ایجاد کرده اید مناسب ترین روش را با توجه به شرایطی که پیش رویتان است انتخاب کنید و طبق دستورالعمل های برنامه پیش بروید.

اما در خصوص امن ترین روش در بین روش های بیان شده در این مقاله که امکان هک کردن حساب کاربری را تقریباً به صفر می رساند روش استفاده از یک نرم افزار دیگر برای فعال سازی تایید هویت دو عاملی است، روشی که صرافی بایننس که یکی از صرافی های معتبر در جهان است با استفاده از نرم افزار “Google Athenticator” انجام می دهد. بنابراین اگر برای احراز هویت دو مرحله ای در یک سایت یا نرم افزار روش های مختلفی پیش روی شما بود که یکی از این روش ها تایید هویت دو مرحله ای از طریق اپلیکیشن دیگر بود، پیشنهاد ما به شما انتخاب این گزینه است تا راه را تا 95 درصد برای ورود هکران به حساب کاربریتان ببندید.

سوالات متداول

با استفاده از کد 2FA، امنیت اکانت شما افزایش یافته و قدرت نفوذ هکرها بسیار زیاد کاهش می یابد. برخی نرم افزارها یا سایت ها علاوه بر رمز عبور برای وارد شدن به یک حساب کاربری مرحله ای دیگر برای بالابردن امنیت حساب، نظیر تأیید ایمیل، فرستادن کد به صورت پیامک، تماس صوتی و… را از دارنده آن حساب می خواهند که پس از تأیید آن مرحله کاربر اجازه استفاده از حساب کاربری خود را دارد.

Google Authenticator کدهای «راستی آزمایی دومرحله ای» در تلفنتان ایجاد می کند.اگر برای احراز هویت دو مرحله ای در یک سایت یا نرم افزار روش های مختلفی پیش روی شما بود که یکی از این روش ها تایید هویت دو مرحله ای از طریق اپلیکیشن دیگر بود، پیشنهاد ما به شما انتخاب این گزینه است تا راه را تا 95 درصد برای ورود هکران به حساب کاربریتان ببندید.

ادامه مطلب
Insurance-Funds
صندوق بیمه (Insurance Funds) و نقش آن در معاملات اهرمی ارزهای دیجیتال

صندوق بیمه (Insurance Funds) چیست؟

اخیراً در بازار ارزهای دیجیتال، عبارت صندوق بیمه یا Insurance Fund زیاد شنیده می شود. این صندوق به بخشی از خدمات صرافی ها بدل شده است که امکان انجام معاملات اهرمی یا لوریج (Leverage) را با امنیت بیش تر فراهم کرده و نقش مؤثری در معاملات مشتقات مانند فیوچرز و مارجین، متمرکز و غیرمتمرکز ادا می کند. معامله گران حرفه ای بیش ترین سود را از صندوق های بیمه دریافت می کنند و مطمئن هستند که کل سود خود را از یک معامله دریافت خواهند کرد حتی زمان کمبود شدید نقدینگی در یک صرافی. این یک مزیت برای آن ها محسوب می شود. 

در این مقاله، قصد داریم به سازوکار و مزایای استفاده از صندوق بیمه در صنعت ارزهای دیجیتال بپردازیم. در پایان این مقاله، به سؤالاتی نظیر سازوکار صندوق های بیمه و دلیل نیاز صرافی ها به این سازوکار پاسخ خواهیم داد. پیش از هرچیز لازم است در خصوص معاملات اهرمی یا لوریج (Leverage) و مفهوم لیکوییدیشن (Liquidation) توضیحاتی ارائه کنیم.

معاملات اهرمی و لیکوییدیشن

صندوق بیمه (Insurance Funds)

به زبان ساده، این نوع معاملات امکان معامله کردن بیش از دارایی موجود را برای معامله گر فراهم می کند. سرمایه ی اولیه ی تریدر در این روش وثیقه (Collateral) نامیده می شود که می تواند مبالغی بسیار بیش تر از آن را معامله کند.

معاملات اهرم با ضریب آن ها مشخص می شود؛ مثلاً یک معامله ی اهرم چهاربرابری به معامله گر اجازه می دهد یک موقعیت لانگ یا شورت را به ارزش چهاربرابر وثیقه یا سپرده ی اولیه اش بگیرد. روی دیگر سکه ی معاملات اهرمی این است که مثلاً، اگر تریدر در موقعیت معاملاتی لانگ باشد و قیمت ارز وثیقه ی او پایین بیاید، او می تواند آن را زودتر از شرایط معمول از دست بدهد. به این اتفاق لیکویید (Liquid) شدن یا انحلال گفته می شود. در یک معامله ی اهرم در صرافی های متمرکز مانند بایننس قطعاً یک طرف معامله بازنده و طرف دیگر برنده است. به این ترتیب، می توان نتیجه گرفت که معاملات اهرمی یا لوریج، سود و زیان را تقویت می کنند.

هر صرافی برای معاملات اهرمی سقفی دارد. به عبارت دیگر، کاربر می تواند با ضریب مشخصی وارد این نوع معاملات شود. برخی صرافی ها امکان معاملات اهرم را تا صدبرابر وثیقه ی اولیه هم فراهم می کنند.

ضرورت وجود صندوق بیمه

ضرورت وجود صندوق بیمه

سه مورد مهم وجود دارد که نشان می دهد چرا Insurance Fund برای معاملات لوریج مهم است. این سه شاخص عبارتند از:

  • قیمت لیکویید یا منحل شدن (Liquidation Price): قیمتی است که تریدر در آن به ورشکست شدن نزدیک می شود.
  • قیمت ورشکستگی (Bankruptcy Price): قیمتی است که تریدر به اندازه ی وثیقه اش ضرر می کند.
  • قیمت بسته شدن (Closing Price): قیمتی است که در آن، موقعیت تریدر بسته می شود. در یک بازار لیکویید با نقدینگی بالا، این عدد برابر با عدد لیکویید شدن است اما در غیر این صورت و در یک بازار با غیرلیکویید، می تواند حتی زیر قیمت ورشکستگی هم باشد.

بازار لیکویید یا نقد به شرایطی از بازار گفته می شود که در آن خریداران و فروشندگان زیادی حضور دارند و هزینه ی تراکنش آن ها نیز پا یین است. بازار هر دارایی ممکن است در طول برهه های مختلف، لیکویید یا غیرلیکویید شود.

مثال برای درک اعداد در معامله ی اهرم

برای درک بهتر قیمت های ذکر شده در بخش قبل، به این مثال توجه کنید. فرض کنید یک تریدر به اندازه ی قیمت یک اتریوم مثلاً ۱۸۰۰ دلار در یک صرافی وثیقه می گذارد. سپس چهارقرارداد مبادله ی دائمی ETH/USD را با استفاده از معاملات لوریج می خرد. حال اگر قیمت اتریوم به ۲۵۰۰ دلار صعود کند، او به اندازه ی چهاربرابر (اختلاف قیمت اتریوم در زمان وثیقه گذاری با قیمت فعلی آن که برابر با ۲۸۰۰ هزار دلار می شود) سود می کند. از طرفی دیگر، اگر قیمت اتریوم به اندازه ی ۴۵۰ دلار سقوط کند، چهار برابر همین مقدار یعنی ۱۸۰۰ دلار و کل وثیقه اش را از دست می دهد. به این قیمت، یعنی ۱۳۵۰ دلار، قیمت ورشکستگی در این معامله می گویند.

حال در یک صرافی با بازار بسیار لیکویید یا نقد، قبل از رسیدن تریدر به موقعیت ورشکستگی، صرافی، معامله گر دیگری را برای تصاحب موقعیت تریدر در حال سقوط، پیدا کرده و آن موقعیت را با قیمت لیکوییدیشن تریدر اول به او می دهد. این قیمت معمولاً در نزدیکی قیمت ورشکستگی است و در مثال ما می تواند ۱۳۵۲ دلار یا عددی در همین حوالی باشد. با این حال، ممکن است موقعیت معاملاتی موردنظر با کمی اختلاف به تریدر دوم مثلاً در قیمت ۱۳۵۱ دلار واگذار شود. این قیمت نهایی، همان قیمت بسته شدن موقعیت معاملاتی است.

بدهکارشدن تریدر و نقش حیاتی صندوق بیمه

حال سؤال این است که اگر قیمت اتریوم به اندازه ای کاهش پیدا کند که تریدر بدهکار شود، شرایط چگونه خواهد بود؟ در مثال ما، اگر قیمت اتریوم به زیر ۱۳۵۰ دلار برسد و موقعیت معاملاتی تریدر فرضی ما بسته نشود، او بدهکار خواهد شد. در این موقعیت، مسلماً پلیس به دنبال تریدر نخواهد آمد اما تکلیف تریدری که در آن طرف معامله باید سود کند چیست؟ درواقع، اگر قیمت اتریوم به ۱۳۳۰ دلار برسد، تریدر برنده ی معامله ی اهرم باید بتواند ۸۰ دلار بیش تر سود کند. در این شرایط، Insurance Fund وظیفه ی پرداخت مابه التفاوت را بر عهده می گیرد.

صندوق بیمه از کجا تأمین می شود؟

در بازارهایی با نقدشوندگی بالا یا همان بازارهای لیکویید، موقعیت های معاملاتی معمولاً بالاتر از قیمت ورشکستگی و برابر یا پایین تر از قیمت لیکوییدشدن بسته می شوند. موقعیت تریدر، درواقع به قیمت ورشکستگی او فروخته می شود و مابه التفاوت آن را با قیمت بسته شدن صندوق بیمه بر می دارد. به عبارت دیگر، کسر قیمت ورشکستگی از قیمت بسته شدن معامله، مقداری است که به حساب Insurance Fund واریز می شود. از دیگر منابع تأمین صندوق های بیمه، کارمزدهای مبادلات یا سرمایه گذاری مستقیم صرافی ها را می توان ذکر کرد.

 تمام شدن ذخیره ی صندوق بیمه

اگر ذخیره ی صندوق بیمه تمام شود، تکلیف معامله گران برنده در معاملات اهرم چه خواهد بود؟ در بسیاری از صرافی ها مکانیسمی با عنوان مکانیسم ضرر جمعی یا Socialized Loss Mechanism وجود دارد که ضررهای تریدرها را بین همه ی برنده های معاملات اهرمی پخش می کند. به این ترتیب، معامله گرانی که سود مثبت دارند، این ضرر را به نسبت سودی که کرده اند در پایان یک session بین خود تقسیم می کنند.

این جا یک مفهوم دیگر نیز به نام اسپرد (Spread) مطرح می شود. اسپرد به اختلاف بین کم ترین سفارش فروش و بالاترین سفارش خرید گفته می شود. درواقع، این عدد در زمانی که بازار بسیار غیرلیکویید است و موقعیت تریدر زیر عدد ورشکستگی او بسته می شود، معنی بیش تری پیدا می کند. در این شرایط، اسپرد به اختلاف قیمت لیکوییدشدن تریدر و قیمتی که معامله ی او در آن بسته شده است، اطلاق می شود.

به این معنی، Insurance Fund برای همه ی معامله گرانی که لیکویید می شوند، یک هزینه است و درعوض، معامله گران هوشمندتر می توانند مطمئن باشند که در بازار پرنوسان ارزهای دیجیتال، آرامش خاطر خواهند داشت.

دیگر روش های جبران سود اضافه

برخی صرافی ها از روش جبران ضرر جمعی و نیز روش ADL کردن یا لیکوییدکردن خودکار معامله گران بازنده، استفاده می کنند. صرافی بایننس، اصلی ترین صرافی استفاده کننده از ADL است. ADL مخفف Auto-Deleveraging بوده و به معنی خارج کردن خودکار معاملات در شرایط بسیار نوسانی از اهرم است. به این ترتیب، در شرایطی که معامله گر به شدت در حال ضرردادن است، موقعیت های سودآورترین معاملات اهرم برای پوشش ضرر او کاهش می یابند؛ موقعیتی که قطعاً خوشایند تریدهای در حال سود نخواهد بود.

حتی برخی از صرافی هایی که صندوق بیمه ی کوچکی دارند، در شرایط بسیار پرنوسان، چاره ای جز ADL کردن موقعیت های پربازده ندارند. این جاست که مزیت یک صرافی با صندوق بیمه ی بزرگ مشخص می شود.

مزایا و معایب صندوق بیمه

در سیستم های ADL و جبران ضرر جمعی، موقعیت های معامله گران برنده برای جبران موقعیت معامله گران ورشکسته، منحل یا لیکویید می شود. این دوروش برای معامله گرانی که به دقت ریسک خود را کنترل می کنند و خلاصه در معامله رفتار حرفه ای تری دارند، بسیار مخرب و زیان ده است. درواقع، آن ها هیچ گاه به سودی که واقعاً استحقاقش را دارند نمی رسند. به این ترتیب، Insurance Fund می تواند پتانسیل های موقعیت های معاملاتی را برای این دسته از معامله گران به خوبی شکوفا کند.

به دلیل جدیدبودن این مفهوم، برخی از صندوق های بیمه عملکرد شفافی ندارند و گردانندگان آن ها تنها به فکر رشد صندوق بیمه ی خود هستند. مکانیسم تأمین صندوق از محل اسپرد، سبب شده است این صرافی ها کمی تهاجمی عمل کنند. به این معنی که به منظور جلوگیری از لغزش بیش ازحد قیمت، معامله را بالای قیمت لیکوییدیشن ببندند که درنتیجه، معامله گران ورشکسته بیش تر متضرر می شوند. عدم شفافیت در قانون گذاری، مشکل بسیاری از صندوق هایی است که به شیوه ای به شدت تهاجمی در منحل کردن معاملات عمل می کنند.

صرافی هایی که صندوق بیمه دارند

پلتفرم معاملات مشتقات Binance Futures یکی از سریع ترین پلتفرم ها ازنظر رشد حجم معاملاتی است. صندوق بیمه ی این پلتفرم توانسته است ذخایر خود را از ژانویه ی ۲۰۲۰  به ۱۱٫۵میلیون دلار برساند که ۱۰میلیون دلار از این مقدار، مستقیماً توسط بایننس تأمین شده است.

پلتفرم معاملات مشتقات Binance Futures

بزرگ ترین Insurance Fund متعلق به صرافی BitMEX با ارزشی بیش از ۲۸۰میلیون دلار است. این صندوق از سال ۲۰۱۹ شروع به کار کرده است. با این حال، برخی استدلال می کنند که با توجه به عدم رشد حجم معاملات بیت مکس نسبت به رشد صندوق بیمه اش، این صندوق در مدیریت و تأمین خود شفاف نیست و اهداف دیگری را دنبال می کند. یعنی ممکن است این صرافی به این صندوق، به عنوان یک دارایی برای کسب سود بیش تر از معاملات نگاه کند.

صرافی OKex که یک انحلال ۵۰۰میلیون دلاری را در کارنامه ی خود دارد، صندوق Insurance Fund خود را از سال ۲۰۱۹ راه اندازی کرده است و در حال حاضر، ارزشی برابر با ۲۰۰۰ بیت کوین دارد. صرافی های Huobi و ByBit نیز از دیگر صرافی های معروفی هستند که این مکانیسم را ارائه می کنند.

به طور کلی، درصورتی که رشد حجم معاملات یک صرافی با رشد صندوق بیمه اش همخوانی نداشته باشد، می توان به عملکرد تهاجمی آن صرافی در انحلال زودهنگام موقعیت های معاملاتی و تنبیه بیش تر معامله گران با سود منفی، شک کرد. در این زمینه، صرافی بایننس بهترین عملکرد را دارد. از طرف دیگر، کوچک بودن بیش ازحد ذخایر یک صندوق بیمه نسبت به حجم معاملات نیز می تواند نشان دهنده ی عدم توانایی تأمین سود کامل معامله گران برنده از سوی آن صرافی باشد.

سخن پایانی

Insurance Fund یکی از مفاهیم تازه در عرصه ی معاملات مشتقات ارزهای دیجیتال است. درحالی که صرافی ها به طور سنتی از روش هایی مانند ADL کردن معاملات یا مکانیسم ضرر جمعی برای پوشش ضرر معامله گران با سود منفی استفاده می کنند، Insurance Fund راه حل عادلانه تری ارائه می دهد و آن، تأمین یک ذخیره ی پشتوانه از محل اختلاف قیمت بسته شدن معامله و قیمت ورشکستگی معامله گران لوریج با سود منفی است. البته، این صندوق از محل کارمزد تراکنش ها و گاه به طور مستقیم، توسط صرافی ها نیز تأمین می شود.

معاملات اهرمی یا لوریج معاملاتی هستند که سود و زیان معاملات را چندبرابر می کنند. در این روش معاملاتی، تنها تریدرهای هوشمندی که قادر به مدیریت ریسک های خود هستند می توانند سودهای کلان کسب کنند و از ورشکست شدن بپرهیزند. قطعاً یک طرف معامله ی لوریج، بازنده خوهد بود. در شرایطی که قیمت بسته شدن معامله از قیمت ورشکستگی بازنده کم تر باشد، سود اضافه ی معامله گر برنده که قاعدتاً نمی تواند توسط تریدر بازنده پرداخت شود، از محل Insurance Fund تأمین می شود.

صرافی هایی مانند بایننس، بای بیت، OKex و Huobi صندوق های بیمه ی بزرگی دارند. به گفته ی کارشناسان رشد، یک صندوق بیمه ی صرافی باید همواره در توازن با رشد حجم معاملاتی آن باشد؛ در غیر این صورت، احتمال انحراف یک صندوق از اهداف اصلی خود و تبدیل شدن به محلی برای کسب سود از سوی صرافی، وجود خواهد داشت.

سؤالات متداول

۱- آیا صرافی های ایرانی هم صندوق بیمه دارند؟

بله! برخی صرافی هایی که معاملات اهرم را ارائه می کنند، Insurance Fund دارند.

۲- بهترین صرافی خارجی با صندوق بیمه، برای ایرانیان کدام است؟

بسیاری از صرافی های معتبر مانند بایننس، کاربران داخل ایران را تحریم کرده اند. در این شرایط، صرافی هایی مانند Kucoin و برخی صرافی های دیگر که نیاز به احراز هویت ندارند، برای کاربران ایرانی مناسب هستند.

۳- آیا سازوکار Insurance Fund در صرافی ها فرقی دارد؟

بله! هر صرافی در جزئیاتی مانند زمان انحلال معاملات و… با هم دیگر تفاوت هایی دارند که باید با مراجعه به وب سایت صرافی از قوانین آن مطلع شد.

ادامه مطلب
alt for image number
برای سرمایه گذاری چه چیزی بخریم؟

اهمیتی ندارد که اکنون شما دارای کسب وکار خودتان باشید یا کارمند و کارگر، مهم این است که همه ما اندوخته هایی داریم، اما باید دانست با این پس اندازها در زمان تورم چه می شود کرد؛ یعنی زمانی که گرانی ها افزایش پیدا می کنند و ارزش پول ما کمتر می شود.

تنها راهی که در چنین شرایط به ذهن بیشتر ما می رسد سرمایه گذاری کردن است؛ بنابراین سؤالی که از خود می پرسیم و به دنبال جواب آن هستیم این است که برای سرمایه گذاری چه چیزی بخریم، اما برخی باور دارند که با سرمایه و پول اندک امکان سرمایه گذاری وجود ندارد و حتماً نیاز به سرمایه کلان است، اما این باور کاملاً اشتباه است و با سرمایه اندک هم می توان سرمایه گذاری کرد.

در ادامه با برخی از روش های سرمایه گذاری آشنا می شویم تا با توان مالی خود، پرسودترین روش را با کمترین ریسک انتخاب کنیم.

فرایند سرمایه گذاری پرسود

در فرایند سرمایه گذاری باید در نظر داشت که با میزان سرمایه ای که در دست داریم و با این میزان سرمایه چه چیزی می توان خرید و کدام بازار سرمایه گذاری برای ما مناسب است و درمجموع به دنبال چه هستیم؛ سودهای ماهیانه یا سودهای ناشی از سرمایه گذاری بلندمدت.

بنابراین باید آگاه باشیم چه بازاری مناسب سرمایه و هدف ماست؛ یعنی باید زمین بخریم یا چند سهام در بازار بورس، یا برای سودهای سریع ریسک های بزرگ را باید در نظر بگیریم و برعکس برای سودهای بلندمدت ریسک کمتری هم متحمل شویم.

در مرحله بعد باید به فاکتوری دیگر با عنوان نقدشوندگی سرمایه توجه کرده و تعیین کنیم که آیا در کوتاه مدت می توانیم سرمایه خود را به پول تبدیل کنیم یا باید ماه ها صبر کنیم تا سرمایه ما به نقدینگی تبدیل شود؛ برای مثال نقدینگی زمین، برعکس طلا و سهام در بورس ماه ها طول می کشد. از دیگر فاکتورهای مهم، توجه به شخصیت فردی ماست. برخی سرمایه گذاران روحیه ضرر ندارند و ترجیح می دهند سرمایه گذاری هایی با ریسک های کمتری را انتخاب کنند، کاملاً برعکس افرادی که ریسک پذیرتر هستند.  

بعد از مشخص کردن تمام فاکتورهای فوق مانند میزان سرمایه، بازار سرمایه گذاری و مدت سرمایه گذاری، بهتر است آموزش نحوه سرمایه گذاری در آن بازار را شروع کنیم تا درصد خطا و ریسک را کاهش دهیم. فرقی ندارد سرمایه مدنظر 1 میلیارد تومان باشد یا 10 میلیون تومان، در هر صورت باید دانش کافی برای سرمایه گذاری لازم است.

بهترین روش های سرمایه گذاری

بهترین روش های سرمایه گذاری

برای سرمایه گذاری بهتر است در نظر داشته باشیم که ما چقدر سرمایه داریم، چه چیزی می توانیم با آن بخریم و چه چیزی مناسب سرمایه گذاری است. در ادامه، به این سؤال پاسخ داده ایم.

روش های سرمایه گذاری با سرمایه اندک

اگر سرمایه شما اندک است، می توانید به فکر خرید طلا یا ارز باشید. از دیگر روش های سرمایه گذاری با سرمایه کم ورود به بازار سهام و ارز دیجیتال است.

۱- خرید طلا و سکه

این نوع سرمایه گذاری با چند میلیون تومان هم قابل اجراست و پیشنهاد می شود هر زمانی که اندکی پس انداز داشتید، اقدام به خرید طلا کنید. از دیگر نکته های مهم این است که اگر قصد خرید طلا دارید، سعی کنید طلای ساخته شده نخرید و پیشنهاد می شود طلای آب شده بخرید یا شمش سرمایه گذاری کنید.

 این نوع سرمایه گذاری نقدینگی سریعی دارد و هر زمان که اقدام به فروش سهام خود کنید، می توانید سرمایه نقدی را در اختیار داشته باشید. خرید طلا و سکه با توجه به میزان سرمایه به سرمایه گذاری کوتاه مدت، میان مدت و بلندمدت قابل تبدیل است و در مقایسه با مابقی روش های سرمایه گذاری ریسک به نسبت کمتری دارد.  

۲- خرید ارز

خرید ارزهای فیات مانند دلار و یورو روش دیگری است که با خرید این ارزها و نگه داشتن آن ها برای بلندمدت می توان ارزش سرمایه را حفظ کرد و به سوددهی رسید. این نوع سرمایه گذاری ریسک به نسبت متعادلی دارد، اما ورود دلالان به این کار ممکن است ریسک این نوع سرمایه گذاری را افزایش دهد.

این روش در بلندمدت می تواند شما را به سوددهی برساند و تقریباً سودآوری تضمین شده ای دارد. برخی دیگر به جای نگه داشتن این ارزها برای مدت طولانی اقدام به خرید و فروش آن ها در بازه های زمانی کوتاهی می کنند که درنهایت سوددهی مناسبی برای آن ها دارد.

اگر میزان سرمایه شما اندک باشد، این روش پیشنهاد می شود و به محض در دست داشتن مقداری سرمایه حتی چند هزار تومان، می توانید ارز خریداری کنید و با در نظر گرفتن اهدافتان هر زمان که مایل بودید اقدام به فروش آن ها کنید؛ پس این نوع سرمایه گذاری هم نقدینگی راحت تری دارد.

۳- بازار بورس

ورود به بازار معاملاتی بورس یکی دیگر از روش های سرمایه گذاری است که مانند روش های پیشین به سرمایه کلان نیاز ندارد. بازار بین المللی بورس سهام بی شماری را پشتیبانی می کند که با تحلیل و بررسی هر سهامی می توانید اقدام به خرید آن کنید و در زمان مناسب بفروشید.

بازار بورس روشی است که اگر دانش معاملات بورسی نداشته باشید، ممکن است ریسک بسیار سنگینی را متحمل شوید. این بازار نقدینگی سریعی دارد و اگر شما فرد ریسک پذیری هستید، این روش مناسب شماست. اهداف شما تعیین کننده مدت سرمایه گذاری است. میزان سوددهی بازار بورس متغیر است، اما در اهداف بلندمدت سوددهی خوبی دارد.

۴- بازار ارز دیجیتال

سرمایه گذاری در بازار ارزهای دیجیتال

بازار داغ ارز دیجیتال یا همان کریپتوکارنسی، بازار جهانی معاملاتی است که بیش از یک دهه توجه بی شماری از سرمایه گذاران را به خود جلب کرده است. این بازار مانند بازار معاملاتی بورس درصورت نداشتن دانش و تجارب کافی ممکن است روشی خطرناک باشد؛ پس شخصیت خود را قبل از ورود به این بازار بسنجید.

اگر تحمل ریسک را دارید، وارد این بازار شوید. میزان سرمایه شما برای ورود به این بازار اهمیت چندانی ندارد و از چند میلیون تا چند میلیارد در نظر گرفته شود.  اگر بدون تدبیر و احساسی پیش بروید و نگران ریسک و از دست دادن سرمایه باشید، ممکن است در این نوع سرمایه گذاری ضرر کنید، اما این بازار بازاری است که می شود به کمک آن به سوددهی زیادی رسید. این روش نقدینگی راحتی دارد و در چند دقیقه شما می توانید سهام خود را به پول تبدیل کنید.

روش های سرمایه گذاری با سرمایه زیاد

اگر سرمایه بیشتری داشتید، می توانید موارد بالا را هم به میزان زیادی خرید و معامله کنید و هیچ محدودیت میزان سرمایه ندارید، چه خرید طلا و چه سکه باشد و چه بازار معاملاتی بورس بین المللی، اما مواردی هم هستند که تنها با داشتن سرمایه بیشتر امکان سرمایه گذاری در آن ها وجود دارد.

۱- خرید خودرو

این روش سرمایه گذاری به ظاهر تنها در ایران مرسوم شده و به تازگی به دلیل تورم و افزایش قیمت خودرو به نوعی سرمایه تبدیل شده است. به دلیل وجود اختلاف قیمت کارخانه در مقایسه با قیمت بازار خودرو برخی دلالان به این روش روی آورده اند که سوددهی قابل توجهی دارد. اگر شما سرمایه کافی برای خرید خودرو دارید، می توانید وارد این بازار شوید.

در نظر گرفتن فاکتورهای زمانی بسیار اهمیت دارد؛ یعنی باید اطلاع داشته باشید چه زمانی خودرو را بفروشید که سود خوبی به دست بیاورید. ریسک این سرمایه گذاری به تجارب شما بستگی دارد و مانند هر روش دیگری در بلندمدت ممکن است شما را به سود خوبی برساند، اما نقدینگی طولانی مدتی در مقایسه با روش های فوق دارد که توصیه می شود صبوری پیشه کنید.

۲- خرید ملک و زمین

اگر سرمایه کلانی دارید، به خرید ملک و زمین بپردازید. این نوع سرمایه گذاری در طولانی مدت سود قابل توجهی به شما می دهد و نباید انتظار داشته باشید که در عرض چند ماه به سود برسید؛ بنابراین باید اهداف بلندمدتی داشته باشید. اگر به فکر چند برابر کردن سرمایه خود در سال های آتی هستید، این گزینه بسیار مناسب است.

ابا این حال باید بدانید که این کار نقدینگی زمان بری دارد و باید ماه ها صبر کنید تا بتوانید سرمایتان را به پول تبدیل کنید. این نوع سرمایه گذاری برخلاف انواع دیگر ریسک کمتری به همراه دارد و معمولاً همیشه به سوددهی منجر شده است؛ زیرا ارزش این نوع سرمایه گذاری با گذشت زمان چند برابر می شود. اگر قصد خرید مسکن را دارید حتی می توانید با اجاره دادن آن درآمدزایی هم داشته باشید.

با دانستن اطلاعات فوق انتخاب بهتر و راحت تری از روش های سرمایه گذاری خواهیم داشت و آگاهی از این موارد ریسک انتخاب بازار اشتباه را کاهش می دهد. تسلط به آن بازار و آشنایی با روش کار نکته مهمی است که باید به آن توجه کرد و درصورت نیاز پیشنهاد می شود با مشاوران مالی مشورت کنید.

 گذراندن دوره های آموزشی مرتبط به روش انتخاب شده چه به صورت فردی و چه توسط شرکت در دوره های افراد متخصص درصد ریسک سرمایه گذار یا معامله را کاهش می دهد.  هر روش سرمایه گذاری هر چقدر کم، ممکن است ریسکی را به دنبال داشته باشد، پس نگران نباشید.

سخن پایانی

برای اینکه بدانیم برای سرمایه گذاری باید چه چیزی بخریم، بهتر است شخصیت و روحیه خود را در نظر بگیرید. آیا فردی ریسک پذیر هستیم یا خیر و به چه میزان شخصیت صبوری داریم. در ادامه باید در نظر بگیریم که سرمایه ما چقدر بوده و چند میلیون تومان یا چند میلیارد تومان است. اهداف بلندی داریم یا کوتاه مدت و در چه بازه زمانی می خواهیم به سود برسیم.

از دیگر فاکتورهای مهم شناخت بازار کار است که در چه زمینه ای می توانیم سرمایه گذاری کنیم، ارز دیجیتال یا مسکن! همچنین، نقدشد گی سرمایه برای برخی از سرمایه داران اهمیت بسیاری دارد؛ یعنی باید بدانند در عرض چند دقیقه یا چند ماه می توانند سرمایه خود را به پول تبدیل کنند. درنهایت، قدر خودتان و پول خودتان را بدانید. بهترین سرمایه خودتان و بهترین سرمایه گذاری دانش و تجارب شماست.

ادامه مطلب
سرمایه گذاری در بازار نزولی
بهترین استراتژي های سرمایه گذاری در بازار نزولی چیست؟

از نظر تحلیلگران و کارشناسان مسائل اقتصادی، زمانی که بازار افت قیمت 20 درصدی یا بیشتر را برای مدت زمانی بیشتر از 2 ماه تجربه کند، در اصطلاح بازار در وضعت نزولی به سر می برد. به احتمال زیاد و در نگاه اول، سرمایه گذاری در بازار نزولی ایده خوبی نیست.

درواقع برخی معتقدند سرمایه گذاری در چنین بازاری موجب کاهش ارزش دارایی در گذر زمان خواهد شد. در نتیجه در چنین شرایطی بسیاری از سرمایه گذاران امید خود را به بازگشت بازار از دست می دهند و تصمیم به فروش دارایی خود می گیرند که این اقدام نیز به نوبه خود موجب کاهش شدید قیمت ها و روند نزولی بازار می شود.

در این زمان، مشاوران سرمایه گذاری توصیه می کنند با استفاده از استراتژی های معاملاتی صحیح، میزان ضرردهی را به حداقل برسانید و درعوض از فرصت هایی که تنها در زمان کاهش قیمت ها به وجود می آیند، استفاده کنید. در این مطلب قصد داریم به بررسی 10 استراتژی برای سرمایه گذاری در بازار نزولی بپردازیم؛ پس همراه ما باشید.

معرفی ده استراتژی برای سرمایه گذاری در بازار نزولی

سرمایه گذاری در بازار نزولی

۱- هزینه های زندگی تان را برآورد کنید

قبل از سرمایه گذاری در هر بازاری، چه سودده و چه نزولی، در وهله اول شما باید هزینه زندگی روزمره تان را کنار بگذارید. پوشش هزینه های زندگی باید اولویت اول شما باشد. اگر برای پرداخت اجاره به سود کوتاه مدت بازار حساب کرده اید، قطعاً در خطر هستید! زیرا شرایط بازار ارزهای دیجیتال به اندازه ای پایدار نیست که بتوانید از میزان سود دریافتی خود در هر ماه مطمئن باشید. مشاوران توصیه می کنند سبک زندگی خود را با میزان حقوق خود تطبیق دهید و یک حساب پس انداز حاوی هزینه های زندگی سه تا شش ماه ایجاد کنید تا در مواقع اضطراری دچار استرس و اضطراب نشوید. شما باید فقط پولی را سرمایه گذاری کنید که توانایی از دست دادن احتمالی آن را داشته باشید.

۲- در بازارهای متنوعی سرمایه گذاری کنید

در هر بازار نزولی، برخی از بخش های بازار بیشتر از سایر بخش ها دچار رکود و نزول می شوند. کارشناسان مسائل اقتصادی می گویند یک سبد سرمایه گذاری متنوع می تواند به شما کمک کند تا زیان را به حداقل برسانید و از سود در بازارهای رو به رشد بهره ببرید.

در دنیای ارزها این موضوع ممکن است به معنای گسترش سرمایه گذاری شما در بین رهبران بازار با ارزش بالا، ارزهای دیجیتال جدید با سریع ترین رشد، کوین ها و توکن های مرتبط با DeFi، ارزهای دیجیتال مرتبط با بازار NFT و استیبل کوین ها باشد.

۳- در شرایط نزولی بازار نترسید

بسیاری از سرمایه گذاران هنگام سقوط قیمت ها تمایل شدیدی به نقدکردن دارایی خود پیدا می کنند، اما واقعیت این است که در شرایط نزولی بازار ارزهای دیجیتال، نقدکردن دارایی همیشه راه حل درستی نیست. مشاوران مالی باتجربه می گویند که بهتر است نفس عمیقی بکشید و در بازار بمانید. هر بازار نزولی درنهایت با شرایط بهتر این دوره را به پایان می رساند و سرمایه گذارانی که می توانند از طوفان به سلامت گذر کنند، در درازمدت سود زیادی کسب می کنند.

درواقع اگر پرتفوی شما (سبد سرمایه گذاری) متنوع است و اعصاب فولادی دارید، ماندن در بازار می تواند موقعیت شما را برای استفاده از فرصت های سود به محض به وجود آمدن آن ها فراهم کند.

۴- از نوسانات بازار به بهترین شکل استفاده کنید

نوسانات در بازار ارزهای دیجیتال

در سرمایه گذاری در بازار نزولی سرمایه گذاران بیشتر به دارایی هایی روی می آورند که ارزش خود را حفظ می کنند؛ برای مثال افراد دارایی خود را به طلا تبدیل می کنند. سپس هنگامی که قیمت ها کاهش می یابد، آن ها می توانند دارایی های خود را دوباره خریداری کنند و مابه التفاوت را به عنوان سود به جیب بزنند.

در دنیای ارز دیجیتال، شما می توانید در شرایط نزولی بازار، دارایی خود را به استیبل کوین تبدیل کنید؛ ارز که با همین هدف طراحی شده است. استیبل کوین ها به شما این امکان را می دهند که دارایی تان را در کیف پول خود نگه دارید تا بتوانید به سرعت به تغییرات بازار واکنش نشان دهید.

۵- به صورت پی در پی خرید کنید

سرمایه گذاران باهوش با استراتژی ای به نام میانگین هزینه دلاری در بازارهای نزولی خرید و فروش می کنند. آن ها طبق برنامه هفتگی یا ماهانه خریدهای منظم کوچکی انجام می دهند. این استراتژی به آن ها اجازه می دهد بدون نیاز به یک خرید بزرگ که می تواند به سرعت به ضرر بزرگی تبدیل شود، به ساختن سبد ارز دیجیتال متنوع ادامه دهند.

استراتژی میانگین هزینه دلاری بر هموارسازی نوسانات قیمت مؤثر است. به جای ریسک خرید با قیمت بسیار بالا یا بسیار پایین، به تدریج و با توجه به میانگین قیمت مبتنی بر زمان سبد دارایی خود را ایجاد می کنید. با بهبود بازار، ارزش دارایی های شما افزایش یابد. با استفاده از استراتژی میانگین هزینه دلاری، لازم نیست نگران زمان بندی بازار و پیش بینی این باشید که آیا قیمت ها در شرف کاهش بیشتر یا بازگشت هستند.

۶- بخش های در حال رشد بازار را شناسایی کنید

برخی از ارزهای دیجیتال حتی در طول رکود شدید بازار نیز ارزش خود را حفظ می کنند؛ برای مثال ارزهایی که در صنعت بازی های ویدئویی و قمار آنلاین استفاده می شوند، با وجود رکود بازار، معمولاً همیشه عملکرد خوبی دارند. ارزهای دیجیتال مرتبط با DeFi، بازارهای NFT مبتنی بر تکنولوژی، ارتباطات میان زنجیره ای و سایر برنامه ها ارزش ارزیابی دارند؛ به ویژه اگر دانش خاصی درباره شرایط یک بخش خاص از بازار داشته باشید.

۷- در ارزهای محبوب سرمایه گذاری کنید

سرمایه گذاری در ارزهای محبوب 

منطق پشت این استراتژی ساده است. ارزهایی که در بازار شرایط پایداری دارند، معمولاً در شرایط رکود و نزول، ارزش خود را حفظ می کنند و کمتر دچار نوسان می شوند. زمانی که یک ارز دیجیتال ارزش بازار بالایی دارد و زمانی که چند سرمایه گذار دارایی های خود را بفروشند، قیمت آن کاهش نمی یابد؛ درحالی که شما نمی توانید این استراتژی را درباره ارزهای جدیدتر با جامعه کاربری کوچک تر بگویید. درواقع درخصوص این ارزها باید بدانید که اگر سرمایه گذاران اعتماد خود را به آن ها از دست بدهند، در برابر زیان های جبران ناپذیر آسیب پذیر هستند.

۸- برای سرمایه گذاری در بازار نزولی فراتر از قیمت نگاه کنید

درحالی که ممکن است قیمت کریپتو در طی یک بازار نزولی کاهش یابد، داشتن برخی از کوین ها یا توکن ها همچنان می تواند مزایایی داشته باشد؛ برای مثال شما می توانید برای دریافت کارمزد از وام دادن ارز دیجیتال به یک استخر نقدینگی یا قراردادن آن ها در یک شبکه اجماع بلاک چین، از مزایای خرید ارز دیجیتال حتی در بازار نزولی هم بهره مند شوید.

۹- در بازار مشتقات سرمایه گذاری کنید

ابزارهای مشتقه ابزارهای مالی پیچیده ای هستند که به سرمایه گذاران اجازه می دهند ریسک سرمایه گذاری را به حداقل برسانند و حتی زمانی که قیمت های بازار در حال کاهش است، از سرمایه گذاری در بازار نزولی آسیب نبینند. رایج ترین ابزارهای مشتقات، قراردادهای آتی و آپشن هستند. با استفاده از این ابزارها سرمایه گذار یک دارایی، برای مثال بیت کوین زمان خرید را با قیمتی کمتر یا بالاتر در یک تاریخ مشخص، تعیین می کند.

ابزار مشتقات به حداقل رساندن ریسک کمک می کنند؛ زیرا اگر نتیجه معامله زیان باشد، خرید یا فروش انجام نمی شود. درواقع تنها ضرری که ممکن است سرمایه گذار در یک بازار نزولی با استفاده از ابزارهای مشتقه متحمل شود، کارمزدی است که برای استفاده از ابزارها پرداخته است؛ مبلغی که در برابر ضررهای کلان چندان به چشم نمی رسد. این ابزارهای مالی کاملاً بدون ریسک نیستند، اما به سرمایه گذاران باتجربه این امکان را می دهند که در بازارهای در حال سقوط سود زیادی کسب کنند.

۱۰- صبور باشید

محققان می گویند افزایش قیمت در میانگین بازار صعودی حدود 6 سال طول می کشد و بازدهی تجمعی بیش از 200 درصد را برای سرمایه گذاران فراهم می کند؛ درحالی که بازارهای نزولی 18 ماه یا کمتر دوام می آورند و میانگین زیان 39 درصد است.

این ارقام نشان می دهد اگر آمادگی دارید دارایی های خود را به مدت 5 یا 10 سال نگه دارید، می توانید در شرایط نزولی بازار، هیچ یک از دارایی های خود را نقد نکنید و صبور باشید! قیمت ها دوباره افزایش می یابد، ارزش سبد سرمایه گذاری شما بازیابی می شود و کسب سود شما از سر خواهد گرفته شد.

سخن پایانی

به یاد داشته باشید، هیچ سرمایه گذاری بدون ریسک وجود ندارد. متخصصان سرمایه گذاری، استراتژی های ذکرشده در این مقاله را به عنوان راهی برای کاهش ضرر و حتی ایجاد ارزش سبد سرمایه گذاری خود با وجود بازاری که قیمت ها در آن در حال سقوط هستند، توصیه می کنند. گفتنی است هیچ یک از استراتژی های بیان شده در این مطلب یک شبه کار نمی کنند، اما کارشناسان می گویند اگر واکنش خود به کاهش قیمت ها را با دقت برنامه ریزی کنید و به یک برنامه بلندمدت متعهد شوید، می توانید در بازار نزولی دوام بیاورید و حتی موفق شوید.

پرسش های متداول

۱- آیا سرمایه گذاری در بازار نزولی خوب است؟

به طور معمول، بازار نزولی درنهایت با شرایط بهتر این دوره را به پایان می رساند و سرمایه گذارانی که می توانند از طوفان به سلامت گذر کنند، در درازمدت سود زیادی کسب می کنند.

۲- بهترین استراتژی سرمایه گذاری در بازار نزولی چیست؟

سبد سرمایه گذاری متنوع می تواند به شما کمک کند تا زیان را به حداقل رسانده و از سود در بازارهای رو به رشد بهره ببرید.

۳- بهترین استراتژی خرید در بازار نزولی چیست؟

استراتژی میانگین هزینه دلاری بر هموارسازی نوسانات قیمت مؤثر است. به جای ریسک خرید با قیمت بسیار بالا یا بسیار پایین، به تدریج و با توجه به میانگین قیمت مبتنی بر زمان سبد دارایی خود را ایجاد می کنید.

۵- بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری در بازار نزولی چیست؟

ارزهایی که در صنعت بازی های ویدئویی و مرتبط با DeFi، بازارهای NFT مبتنی بر تکنولوژی، ارتباطات میان زنجیره ای و سایر برنامه ها معمولاً ارزش سرمایه گذاری دارند.

ادامه مطلب
مدیریت ریسک
آشنایی با هرم ریسک و تعیین ریسک در سرمایه گذاری

آشنایی با هرم ریسک و تعیین ریسک

به احتمال زیاد تاکنون با مفهوم نسبت ریسک به پاداش (Risk-Reward) مواجه شده و با آن آشنایی دارید. معنای نسبت ریسک به ریوارد این است که هرچه ریسک یک سرمایه گذاری ویژه بالاتر باشد، بازگشت سرمایه یا بازده بالقوه آن نیز بالاتر خواهد بود؛ با این حال بسیاری از سرمایه گذاران قادر به تعیین سطح ریسک متناسب با پورتفولیوی خود نیستند و در این زمینه با چالش های فراوانی روبه رو هستند؛ از این رو در این مقاله قصد داریم یک چارچوب کلی برای ارزیابی سطح ریسک برای هر سرمایه گذار و تأثیر آن بر انواع سرمایه گذاری های بالقوه را به شما ارائه دهیم.

مفهوم ریسک به پاداش (Risk-Reward)

نسبت ریسک به پاداش موازنه ای کلی و تقریباً دربردارنده هر چیزی است که می توان از آن کسب بازده کرد. هرگاه اقدام به سرمایه گذاری روی چیزی می کنید، ریسکی خواه بزرگ و خواه کوچک را درباره عدم بازگشت پول خود یا به عبارتی شکست سرمایه گذاری به خود تحمیل می کنید.

برای پذیرش این ریسک، لازم است بتوانید روی بازگشت سرمایه خود در حدی که بتواند جبران خسارت بالقوه شما را بکند، حساب کنید. از لحاظ تئوری، هرچه ریسک بالاتر باشد، باید سود بیشتری به ازای نگهداری یا هولدکردن سرمایه خود دریافت کنید و بالعکس، با کاهش ریسک، به طور متوسط دریافتی شما پایین تر خواهد بود.

درباره سرمایه گذاری بر روی اوراق بهادار می توانیم نموداری با انواع مختلف این اوراق تهیه کرده و به این ترتیب پروفایل ریسک/ پاداش مرتبط با هریک را تعیین کنیم.

هرم ریسک

 

اگرچه این نمودار به هیچ عنوان علمی نیست، دستورالعملی را ارائه می دهد که سرمایه گذاران می توانند از آن هنگام اتخاذ پوزیشن های سرمایه گذاری مختلف استفاده کنند. در قسمت بالای این نمودار، سرمایه گذاری هایی که ریسک بالاتری دارند، اما قادرند پتانسیل بیشتری را برای بازدهی در سطح بالای متوسط به نمایش بگذارند، مشاهده می کنید. در قسمت پایین نمودار سرمایه گذاری های امن تر قرار می گیرند که پتانسیل کمتری برای بازدهی بالا دارند.

ترجیحات ریسک خود را تعیین کنید

با وجود انواع بسیار متنوع سرمایه گذاری، انتخاب از میان آن ها و تعیین میزان ریسکی که هر سرمایه گذار قادر به پذیرش آن است، کار دشواری خواهد بود. در این مورد هر فرد ترجیحات ویژه ای دارد و در اغلب مواقع نمی توان الگویی کلی را به همه تعمیم داد. با این حال هنگام تصمیم گیری درباره میزان ریسکی که می خواهید بپذیرید، بهتر است به دو نکته مهم توجه داشته باشید:

  • افق زمانی یا Time Horizon: پیش از آنکه برای هرگونه سرمایه گذاری اقدام کنید، ابتدا باید مدت زمانی که لازم است پول خود را در آن سرمایه گذاری نگه دارید، معین کنید؛ برای مثال اگر شما قصد سرمایه گذاری ۲۰.۰۰۰ دلار را داشته باشید، اما بخواهید از این پول خود در ظرف یک سال آینده برای خرید خانه استفاده کنید، واردکردن آن در بازار سهام پرریسک استراتژی خوبی نخواهد بود.

هرچه یک سرمایه گذاری ریسک بالاتری داشته باشد، نوسانات قیمت در آن شدیدتر خواهد بود؛ بنابراین اگر افق زمانی نسبتاً محدودی دارید، ممکن است لازم باشد اوراق بهادار خود را با ضرری قابل توجه بفروشید. هرچه افق زمانی تان طولانی تر باشد، زمان بیشتری برای جبران ضررهای بالقوه خواهید داشت و درنتیجه از لحاظ تئوری قادر به پذیرش ریسک بالاتری خواهید بود.

برای مثال، اگر ۲۰۰۰۰ دلار مذکور را برای خرید کلبه ای در ظرف مدت ۱۰ سال آینده نیاز داشته باشید، می توانید پول خود را وارد بازار سهام پرریسک تر کنید؛ چراکه زمان بیشتری برای جبران خسارات بالقوه خود خواهید داشت و احتمال اینکه مجبور به فروش زودتر از موعد پوزیشن خود شوید، کمتر خواهد بود.

  • پشتوانه مالی (Bankroll): تعیین میزان پولی که می توانید از دست دهید، فاکتور مهم دیگری در تعیین میزان ریسک پذیری (Risk Tolerance) شما خواهد بود. اگرچه ممکن است این روش چندان خوش بینانه نباشد، درحقیقت واقع گرایانه ترین متد سرمایه گذاری است. اگر تنها به سرمایه گذاری آن مقدار پولی بسنده کنید که از دست رفتن یا بلوکه شدن آن برای مدت طولانی برایتان قابل قبول است، در این صورت دیگر واهمه از دست دادن پولتان یا مسائل مرتبط با نقدینگی شما را به فروش سرمایه تان وانخواهد داشت.

هرچه پول بیشتری داشته باشید، قدرت پذیرش ریسکتان بالاتر خواهد بود؛ برای مثال، فردی با سرمایه خالص ۵۰.۰۰۰ دلار را با فرد دیگری که سرمایه ای معادل ۵ میلیون دلار دارد مقایسه کنید. اگر هر دوی آن ها ۲۵۰۰۰ دلار از سرمایه خالص خود را صرف سرمایه گذاری در اوراق بهادار کنند، فردی که از ابتدا سرمایه کمتری داشته، در مقایسه با فردی که سرمایه بیشتری دارد، بیشتر از سقوط بازار متأثر خواهد شد.

هرم ریسک سرمایه گذاری

پس از آنکه به کمک دو فاکتور افق زمانی و پشتوانه مالی، میزان ریسک قابل پذیرش برای پورتفولیوی خود را تعیین کردید، می توانید با استفاده از رویکرد هرم ریسک به سراغ سر و سامان دادن به دارایی های خود بروید.

هرم ریسک در سرمایه گذاری

این هرم را می توان یک ابزار تخصیص دارایی (Asset allocation tool) در نظر آورد که سرمایه گذاران می توانند به کمک آن سرمایه گذاری های پورتفولیوی خود را بر مبنای پروفایل ریسک هریک از اوراق بهادار طبقه بندی کنند. این هرم که نمایانگر پورتفولیوی سرمایه گذار است، از سه لایه مجزا تشکیل شده است:

  • بیس یا کف هرم: کف هرم نشانگر قوی ترین بخش آن است که از هر آنچه بالای آن قرار می گیرد، پشتیبانی می کند. این ناحیه از سرمایه گذاری هایی تشکیل شده که ریسک پایین و بازدهی قابل پیش بینی دارند. کف هرم ریسک بزرگ ترین قسمت آن است و بخش قابل توجهی از دارایی های شما را در بر می گیرد.
  • قسمت میانی: این منطقه از سرمایه گذاری هایی با ریسک متوسط که بازده ثابتی را در عین رشد سرمایه در اختیارتان قرار می دهند تشکیل شده است. اگرچه این سرمایه گذاری ها در مقایسه با سرمایه گذاری های کف هرم خطر بالاتری دارند، همچنان به طور نسبی امن در نظر گرفته می شوند.
  • قله: این منطقه به طور ویژه به سرمایه گذاری های پرریسک اختصاص دارد و کوچک ترین بخش هرم (پورتفولیو) به شمار می آید. در این ناحیه پولی که شما می توانید بدون هیچ گونه عواقب جدی از دست دهید، قرار می گیرد. به علاوه، سرمایه موجود در قسمت قله کمابیش مازاد است؛ بنابراین اگر سرمایه تان دچار خسارت شود، نیازی به فروش زودتر از موعد آن نخواهید داشت.

چرا سهام در مقایسه با اوراق قرضه ریسک بالاتری دارد؟

به طور متوسط، نوسانات قیمت در بازار سهام در مقایسه با اوراق قرضه بیشتر است؛ زیرا اوراق قرضه از برخی حمایت ها و ضمانت های ویژه بهره مند بوده که سهام تهی از آن است؛ برای مثال، اشخاص بستانکار در مقایسه با سهام داران مصونیت بیشتری در برابر ورشکستگی خواهند داشت. به علاوه، اوراق قرضه حتی اگر کمپانی سوددهی نداشته باشد نیز پرداختی های ثابت بهره و بازده را مدنظر خواهد داشت؛ درحالی که سهام چنین ضمانت هایی ندارد.

موازنه ریسک و بازده چیست؟

هرم ریسک و بازده

به طورکلی، پذیرش ریسک از سوی سرمایه گذاران باید در قالب بازده مورد انتظار (Expected return) بالاتر جبران شود. در راستای ریسک بیشتر سهام در مقایسه با اوراق قرضه می توان گفت سهام در عین حال بازده مورد انتظار بیشتری نیز دارد که با عنوان صرف ریسک سهام (Equity risk premium) شناخته می شود.

با این حال دقت داشته باشید که این موضوع تنها درباره سرمایه گذاری ها صدق می کند و برای مثال بازی های کازینویی برخلاف سرمایه گذاری ها، بازده مورد انتظار منفی دارند؛ درنتیجه قماربازی که ریسک بیشتری را می پذیرد، درحقیقت در درازمدت خسارات مورد انتظار خود را افزایش می دهد.

امن ترین سرمایه گذاری کدام است؟

درمجموع سرمایه گذاری روی اوراق قرضه دولتی به شرط برخورداری از اقتصاد پیشرفته را می توان امن ترین شکل سرمایه گذاری دانست. درحقیقت گاهی اوقات از آن ها با نام سرمایه گذاری بدون ریسک یاد می شود؛ چراکه از لحاظ تئوری دولت ها می توانند برای پوشش بدهی های خود پول بیشتری را چاپ کنند؛ از همین رو، خزانه داری ایالات متحده جزء امن ترین سرمایه گذاری های موجود به شمار می آید (با این حال اغلب به سبب همین امر کمترین بازده را نیز دارد).

جمع بندی

هیچ دو فردی در سرمایه گذاری برابر و یکسان نیستند. درحالی که برخی ریسک پایین تر را در سرمایه گذاری ترجیح می دهند، برخی دیگر حاضرند ریسک بالاتری را حتی در مقایسه با افراد برخوردار از سرمایه خالص کلان بپذیرند. این تنوع در ترجیحات افراد زیبایی هرم سرمایه گذاری را یادآوری می کند. کسانی که خواهان ریسک بیشتری در پورتفولیوی خود هستند، می توانند با کاستن از دو بخش دیگر هرم، محدوده قله هرم را افزایش دهند.

همین طور افرادی که می خواهند ریسک کمتری را تقبل کنند نیز می توانند اندازه کف هرم را بیشتر کنند. هرم نماینده پورتفولیوی شما باید مطابق با ترجیحات ریسکتان ترسیم شود. سرمایه گذاران باید با مفهوم ریسک و نحوه اعمال آن آشنایی داشته باشند. تصمیم گیری های آگاهانه درباره سرمایه گذاری نه تنها مستلزم تحقیق درباره هر یک از اوراق بهادار، بلکه نتیجه مستقیم درک وضعیت مالی و پروفایل ریسک ویژه هر فرد خواهد بود.

برای اینکه بتوانید برآوردی از اوراق بهادار مناسب برای سطوح معین ریسک پذیری به دست آورده و بازده خود را به حداکثر میزان ممکن برسانید، باید بدانید چه مقدار زمان و بودجه می خواهید صرف کنید و بازده مورد انتظارتان چقدر است. در این مطلب به طور اجمالی به توضیح هرم ریسک و نحوه تعیین ریسک سرمایه گذاری پرداختیم. به کارگیری اطلاعات فوق در تحلیل بازار سرمایه به شما کمک می کند تا با تصمیم گیری های صحیح، شانس موفقیت خود را در این مسیر پرتکاپو افزایش دهید.

جمع بندی کلیدی

  • هرم ریسک سرمایه گذاری یک استراتژی تخصیص دارایی است که در آن دارایی های با ریسک اندک مانند پول نقد و خزانه داری ها در کف هرم قرار گرفته اند. مواردی که به دارایی های پرریسک تر مانند سهام رشدی (Growth stock) اختصاص می یابند نیز در بالای هرم جای می گیرند.
  • قسمت میانی هرم بیانگر دارایی های با ریسک متوسط مانند اوراق مشارکت و سهام بلوچیپ (Blue-chip) است.
  • ساختار هرم حاصل بر مبنای افق زمانی، دارایی ها و ریسک پذیری اشخاص به موازنه ریسک و پاداش می پردازد.

 

ادامه مطلب
روش های ترید ارز دیجیتال
بهترین روش‌های کسب درآمد از ارز دیجیتال

شاید اگر در سال های ابتدایی پیدایش بیت کوین قرار بود روش های کسب درآمد از ارزهای دیجیتال را شرح دهیم، همه چیز به خرید و فروش این ارز دیجیتال خلاصه می شد، اما امروزه با توسعه بلاک چین و ارزهای دیجیتال و همچنین زیرساخت ارزها و البته ترکیب شدن بلاک چین با دیگر حوزه ها شاهد آن هستیم که روش های کسب درآمد در این بازار روز به روز بیشتر و گاهی پرسودتر شده است.

امروزه کاربران ارزهای دیجیتال می توانند با مهارت های مختلف در این بازار به کسب درآمد بپردازند؛ پس اگر فکر می کنید در شناسایی موقعیت مناسب خرید و فروش ارزها تبحر چندانی ندارید، بهتر است به جای هدردادن سرمایه و وقت باارزشتان به دیگر روش های کسب درآمد از ارز دیجیتال روی بیاورید.

روش کسب درآمد از ارز دیجیتال

قصد ما این است که در این مقاله بهترین روش ها برای کسب درآمد از ارز دیجیتال را به شما معرفی کنیم. شما می توانید پس از مطالعه با بررسی توانایی ها و امکانات خود، بهترین و مناسب ترین روش را برای خود انتخاب کنید.

1- هودل کردن (Hodl)

کسب درآمد از هولد کردن ارزهای دیجیتال

یکی از بهترین و پرسودترین شاخه کسب درآمد از ارز دیجیتال هودل کردن است که به خرید و نگه داری ارز دیجیتال برای مدت طولانی اشاره دارد؛ به عبارت دیگر می توان سرمایه گذارانی که ارزهای خود را خریداری کرده و در بازه بلندمدت نگه داری می کنند، هودلر نامید. یک هودلر برای آنکه مطمئن باشد سود خوبی در آینده خواهد داشت، باید به دانش تحلیل بنیادی مسلط باشد و پروژه ای که قصد سرمایه گذاری روی آن را دارد، به طور دقیق و از تمام زوایا بررسی کند.

البته اینکه گفته می شود یک هودلر به دانش تحلیل بنیادی نیاز دارد، به این معنا نیست که او از دانش تحلیل تکنیکال یا دیگر تحلیل ها و اطلاعات بی نیاز است. یک سرمایه گذار با بررسی وایت پیپر و نقشه راه یک پروژه و بررسی آن به صورت دقیق پیش بینی می کند پروژه موردنظر در آینده چه چشم اندازی خواهد داشت، اما حتی اگر آن فرد بهترین پروژه را انتخاب کند، اما در زمان نامناسب اقدام به خرید ارز دیجیتال کند، متضرر خواهد شد یا احتمالاً باید مدت زمان زیادی را منتظر بماند که از ضرر خارج شود.

پس می بینید تحلیل تکنیکال در نشان دادن بهترین زمان برای ورود یعنی همان خرید ارز دیجیتال و خروج یا به عبارتی فروش ارز دیجیتال پس از کسب سود چقدر به سرمایه گذار کمک می کند؛ در صورتی که سرمایه گذار نتواند زمان مناسب برای فروش یک ارز دیجیتال را تشخیص دهد، ممکن است درصد بالایی از سود خود را از دست بدهد.

از آنجا که بلاک چین و به طورکلی بازار ارزهای دیجیتال نسبتاً جدید هستند و زیرساخت آن ها با زیرساخت دیگر بازارهای مالی متفاوت است، یک سرمایه گذار برای بررسی وضعیت ارز دیجیتال با هدف ورود و خروج به موقع بهتر است اطلاعاتی را که از طریق بلاک چین منتقل می شوند نیز بررسی کند. اینجاست که تحلیل آنچین (On-Chain) به کمک سرمایه گذار می آید. همان طور که دیدید برای یک سرمایه گذاری مطمئن و ورود و خروج به موقع به معاملات سرمایه گذاران باید با انواع تحلیل آشنا باشند و از اطلاعات مختلف در کنار هم استفاده کنند.

برای رسیدن به چنین دانشی شرکت در یک دوره آموزش ارز دیجیتال می تواند شما را در مسیر رسیدن به هدفتان کمک کند؛ به این ترتیب شما می توانید با صرف هزینه ای معقول و در کمترین زمان فرصت ها و تهدیدهای موجود در بازار را شناسایی کنید. مطمئن ترین راه برای خرید ارزها از صرافی های معتبر است که در ادامه برخی از آن ها را خواهیم آورد:

1- صرافی تبدیل

2- صرافی بیت پین

3- صرافی ایران بایننس

4- صرافی والکس

5- صرافی آبان تتر

برخی از صرافی های خارجی برای خرید و فروش ارز دیجیتال

1- صرافی بای بیت (Bybit)

2- صرافی اوککس (Okx)

3- صرافی کوکوین (Kucoin)

4- صرافی کوینکس (Coinex)

2- معامله کردن (ترید کردن)

کسب درآمد از ارزهای دیجیتال

در صورتی که قصد دارید با خرید و فروش ارزهای دیجیتال به صورت مستمر و در بازه های کوتاه مدت سود کسب کنید، شما یک تریدر خواهید بود که قصد کسب درآمد از ارز دیجیتال را به کمک معاملات کوتاه مدت دارید. یک سرمایه گذار معمولاً شغل دیگری دارد و با خرید یک باره ارز دیجیتال و نگه داری آن برای طولانی مدت قصد دارد از اختلاف قیمت سود کسب کند.

به عبارت دیگر سرمایه گذار یک ارز دیجیتال را در قیمت پایین خریداری کرده و در قیمت بالاتر به فروش می رساند، اما تریدری خود یک شغل است و معمولاً معامله گران (تریدرها) این حرفه را به عنوان شغل خود انتخاب کرده و ساعات طولانی را جلو مانیتور نشسته و وضعیت روند قیمتی ارزهای مختلف را بررسی کرده و سعی می کنند سودهای کوچک یا حتی بزرگ را در معاملات کوتاه مدت خود داشته باشند.

همچنین تریدرها می توانند هم از افزایش قیمت (معاملات خرید) و هم کاهش قیمت (معاملات فروش) به سود برسند. معمولاً تریدرها از صرافی های بزرگ که حجم معاملات بالایی دارند، استفاده می کنند؛ چراکه فعالیت در صرافی های کوچک که معاملاتی با حجم پایین دارند، فرصت کسب سود تریدرها را به صورت قابل توجهی کاهش می دهد. همچنین صرافی های کوچک (معمولاً صرافی های ایرانی) امکاناتی برای معامله کاربران فراهم نمی کنند و افراد بیشتر با هدف خرید یا فروش به صورت نقدی (Spot) از این صرافی ها استفاده می کنند. در مقابل در صرافی های بزرگ شرایط بسیار متفاوت است؛ برای مثال در صرافی بین المللی کوکوین افراد می توانند از اهرم استفاده کرده و با سرمایه ای چند برابر سرمایه اولیه خود معاملاتی را انجام دهند. البته معاملات مارجین، آتی و آپشن با وجود جذاب بودنشان پرریسک هستند و همان طور که در این نوع معاملات سود شما ممکن است بیشتر شود به همان میزان ممکن است شما ضررهای بزرگی را تجربه کنید؛ به طوری که کل سرمایه خود را در مدت زمان کوتاهی از دست بدهید؛ پس اگر تجربه و دانش کافی ندارید، بهتر است فعلاً معاملات از نوع نقدی (Spot) را انجام دهید.

تریدرهایی هم هستند که معاملات بسیار کوتاه مدت در حد چند دقیقه را نیز انجام می دهند. در اصطلاح به چنین تریدرهایی اسکلپر و به این روش اسکلپینگ گفته می شود. اسکلپرها معمولاً چند معامله با سود کم در طول روز انجام می دهند و به این ترتیب با توجه به تعدد معاملات سود خوبی را به دست خواهند آورد. در صورتی که تجربه، دانش و سرعت عمل بالایی ندارید، این روش به هیچ عنوان برای کسب درآمد از ارز دیجیتال توصیه نمی شود.

مان طور که می دانید احساسات در معاملات کاربران نقش مهمی دارد، اما ربات ها که از احساس تهی هستند، چنین مشکلی ندارند و تنها براساس تنظیمات و برنامه ای که برای آن ها نوشته می شود، فعالیت می کنند. ربات های معامله گر در انواع مختلف وجود دارند. در برخی انواع ربات ها شما براساس استراتژی خود به ربات دستور می دهید درصورت تحقق یک سری شرایط، معامله ای را برای شما انجام دهد؛ درحالی که دسته دیگر به این صورت فعالیت می کنند که تنها شرایط مناسب برای ورود به معامله را به شما هشدار می دهند و معامله یا سفارشی را برای شما ثبت نمی کنند.

روش دیگری به نام کپی تریدینگ وجود دارد که در آن شما با آشنایی با یک تریدر حرفه ای و پرداخت مبلغی به او، معاملات آن شخص را کپی می کنید. در این روش و با کمک این ربات ها درواقع تمام معاملات شما عیناً مانند معاملات همان تریدر انجام خواهند شد. با توجه به تبحر و مهارت شخص و البته درصورت مورد اطمینان بودن وی می توان این روش را نیز به عنوان یکی از روش های کسب درآمد از ارز دیجیتال درنظر گرفت.

درواقع ربات به حساب معاملاتی شما متصل شده و معاملاتی مانند معاملات شخص تریدر برای شما نیز لحاظ خواهند شد. در این روش تنها معاملات تریدر برای شما اعمال می شوند و آن شخص دسترسی به دارایی شما ندارد، پس از این نظر خطری دارایی شما را تهدید نمی کند. بهتر است در صورتی که قصد فعالیت به عنوان یک تریدر را دارید، از یک صرافی معتبر خارجی استفاده کنید. در ادامه نام برخی از محبوب ترین صرافی های خارجی که ایرانیان می توانند از آن ها استفاده کنند، خواهیم آورد:

1- صرافی بای بیت (Bybit)

2- صرافی اوککس (Okx)

3- صرافی کوکوین (Kucoin)

4- صرافی کوینکس (Coinex)

3- استیکینگ ارزهای دیجیتال

اگر شما یک هودلر ارزهای دیجیتال باشید می توانید علاوه بر افزایش قیمت آن ارزهای دیجیتال سود سپرده گذاری را نیز دریافت کنید؛ البته این امکان برای همه ارزهای دیجیتال وجود ندارد و همچنین هر پلتفرمی (صرافی، کیف پول یا وب سایت) چنین اجازه ای را به کاربران خود نمی دهد؛ بنابراین اگر قصد استیک یا سپرده گذاری یک ارز دیجیتال را داشته باشید، باید ابتدا پلتفرمی را پیدا کنید که امکان استیک کردن ارز موردنظرتان را برای شما فراهم کرده است. درواقع با استیک کردن ارزهای دیجیتال سرمایه شما برای مدت زمانی که از قبل مشخص شده است، قفل می شود و شما حق فروش دارایی خود را نخواهید داشت.

البته در برخی انواع استیکینگ که منعطف (Flexible) هستند، شما می توانید در هر زمانی ارزهای دیجیتال خود را به فروش برسانید، اما در نوع Locked شما تنها پس از به پایان رسیدن حداقل زمان برای استیکینگ که از آن مطلع بودید، قادر به فروش ارزهای خود خواهید بود؛ پس اگر قصد دارید یک ارز دیجیتال را خریداری کرده و برای مدت طولانی نگه داری کنید، استیکینگ می تواند یک سود تقریباً کم ریسک  را در کنار سود افزایش قیمت که به هر حال حتمی نیست نیز برای شما به ارمغان آورد.

البته فراموش نکنید زمانی که شما سرمایه خود را برای دریافت سود قفل می کنید یا به عبارتی استیک می کنید، تا حدودی این ریسک را باید درنظر بگیرید که اگر در طی مدتی که ارزهای دیجیتال شما قرار است در پلتفرم مربوط قفل باشند، بازار افت شدیدی بکند و شما قصد فروش دارایی خود را داشته باشید به دلیل قفل کردن آن برای سپرده گذاری (staking)، این امکان برای شما وجود نخواهد داشت و به همین دلیل شما شاهد کم شدن ارزش دارایی خود خواهید بود. در ادامه نام برخی از محبوب ترین ارزهای دیجیتال برای استیکینگ را خواهیم آورد:

1- کاردانو (ADA)

2- استلار (XLM)

3- نئو (GAS)

4- ترون (TRX)

5- بایننس کوین (BNB)

همچنین نام برخی از پلتفرم هایی که می توانید ارزهای خود را در آن ها استیک کنید، در ادامه آورده ایم:

1- کیف پول تراست ولت (Trust Wallet)

2- کیف پول اتمیک (Atomic Wallet)

3- صرافی کوکوین (Kucoin)

4- صرافی اوککس (Okx)

5- صرافی اف تی تی (FTT)

6- اپلیکیشن غیرمتمرکز ونوس پروتکل (Venus Protocol)

7- اپلیکشن غیرمتمرکز آتوفارم (AutoFarm)

8- وب سایت مای کانتینر (My Container)

9- وب سایت سی ای ایکس (CEX)

4- بازی های بلاک چینی

کسب درآمد از بازی های بلاک چینی و ارز دیجیتال

حتی اگر فعال بازار ارزهای دیجیتال نباشید نیز می توانید با انجام بازی های بلاک چینی به کسب درآمد از ارز دیجیتال بپردازید. پیش از این بازی های کامپیوتری تنها با هدف لذت بردن در میان نوجوانان و جوانان طرفدار داشتند. با روی کار آمدن بلاک چین وضعیت تغییر کرد و بازی های جذابی به وجود آمدند که اتفاقاً علاوه بر لذت بردن از بازی، گیمر می تواند درآمدی با توجه به مهارت و زمانی که به بازی اختصاص می دهد، داشته باشد.

برخی از این بازی ها طوری طراحی شده اند که شما بتوانید از ابتدایی ترین قدم خود در بازی، فعالیت های رایگان داشته باشید و از طریق انجام آن ها به درآمد برسید، اما همه بازی ها این طور نیستند و در برخی این بازی ها شما باید ابتدا با خرید برخی آیتم های بازی و استفاده از آن ها در طی بازی به درآمد برسید. به هر حال برخی از این بازی ها درآمد بسیار خوبی را برای کاربران خود داشته اند؛ بنابراین خرید آیتم و موارد موردنیاز برای شروع چنین بازی هایی را می توان به منزله سرمایه گذاری به حساب آورد.

حتی اگر سیستم کامپیوتر خانگی نداشته باشید هم می توانید از بعضی بازی هایی که در نسخه موبایل هم طراحی شده اند، استفاده کرده و درآمد خوبی را کسب کنید؛ البته فراموش نکنید برای دریافت درآمد خود و احتمالاً توکن هایی که در حین بازی به دست می آورید، به کیف پول ارز دیجیتال نیاز دارید و آشنایی با کیف پول مورد استفاده و نحوه استفاده از آن چیزی است که برای کسب درآمد از ارز دیجیتال از طریق بازی باید با آن آشنا باشید. در ادامه نام برخی از محبوب ترین بازی های بلاک چینی را خواهیم آورد:

1- بازی گادز آنچیند (Gods Unchained)

2- بازی ناکاموتو (Nakamato Game)

3- بازی الین ورلدز (Alien Worlds)

4- بازی اسپلینترلندز (Splinterlands)

5- بازی استپن (StepN)

5- متاورس (Metaverse)

کسب درآمد از متاورس

در یک سال اخیر متاورس ها که به عنوان جهان های مجازی شناخته شده اند، بسیار محبوب شده اند. کسب درآمد از ارز دیجیتال به واسطه متاورس ها یک تجربه بسیار شیرین از زندگی در دنیایی است که می توانید بنا به سلیقه و خواست خود در آن فعالیت و درواقع زندگی کنید؛ البته متاورس های مختلفی وجود دارند و هرکدام ویژگی های خاص خود را دارند که شما با توجه به ویژگی متاورس ها می توانید مناسب ترین را با توجه به علایق و شرایط خود انتخاب کنید.

شما به روش های مختلف می توانید از متاورس ها به درآمد برسید، به عنوان مثال خرید و فروش توکن هایی که معرف زمین (Land) در این جهان های مجازی هستند، یکی از روش های کسب درآمد از ارز دیجیتال به کمک متاورس هاست. همچنین برخی از این متاورس ها به توسعه دهندگان امکان این را می دهند که با طراحی بازی، آیتم های مختلف برای بازی، آواتار، لباس و دیگر آیتم ها به درآمد برسند.

همچنین برخی از دارندگان زمین در این جهان های مجازی می توانند با فروش زمین های خود که ارزش آن ها افزایش پیدا کرده است یا حتی با اجاره دادن زمین های خود درآمد خوبی را از این طریق کسب کنند. در ادامه لیستی از برترین متاورس ها را خواهید دید:

1- دیسنترالند (Decentraland)

2- بلاک توپیا (Bloktopia)

3- سندباکس (Sandbox)

4- تتا نتورک (Theta Network)

5- اکسی اینفینیتی (Axie Infinity)

6- ساخت و خرید و فروش NFT

خرید و فروش nft ها

NFT ها در سال 2017 به وجود آمدند، اما در سال 2021 به اوج رسیدند و تقریباً همه فعالان بازار ارزهای دیجیتال با آن ها آشنا شدند. NFT ها توکن هایی عمدتاً منحصربه فرد و یا با تعدادی مشخص هستند که فرد هنرمند و صاحب اثر از طریق فروش آن ها می تواند به درآمد برسد.

برای درک مفهوم NFT یک مثال را برای شما بیان خواهیم کرد: فرض کنید که یک کارگردان یا خواننده یکی از آثار خود را (مثلاً اصغر فرهادی برای فیلم جدایی نادر از سیمین) به NFT تبدیل می کند و آن را در پلتفرم های ساخت و معامله NFT مثل اوپن سی و راریبل به فروش می گذارد.

هر شخصی این NFT را خریداری کند، به عنوان صاحب اثر شناخته شده و از این پس درآمدهای مادی و معنوی این اثر برای آن شخص در نظر گرفته می شود؛ طوری که انگار خریدار NFT آن فیلم را ساخته است. همین فرد می تواند با فروش NFT که خریداری کرده با قیمت بالاتر، سود خوبی را کسب کند. پلتفرم های مختلفی برای ساخت و خرید و فروش NFT در سطح اینترنت وجود دارند که شما می توانید با ثبت نام در آن ها و ساخت NFT و سپس فروش آن ها به درآمد برسید.

معامله NFT ها نیز دیگر روش کسب درآمد از ارز دیجیتال است؛ مثلاً شما می توانید NFT هایی را خریداری کنید و با تبلیغ برای آن ها یا با گذشت زمان و بالارفتن ارزش آن ها، NFT های خود را به فروش برسانید. نام برخی از بهترین پلتفرم ها برای ساخت و خرید و فروش NFT را در ادامه آورده ایم:

1- راریبل (Rarible)

2- اوپن سی (OpenSea)

3- فاندیشن (Foundation)

4- سوپر ریر (SuperRare)

7- فعالیت در برخی از پروژه های ارز دیجیتال و دریافت پاداش

ارزهای دیجیتال معمولاً با هدف خاصی به وجود می آیند، شاید بیشترین کاربردی که از ارزهای دیجیتال بشناسیم معامله گری آن ها باشد، اما حقیقت این است که شما با انجام فعالیت در پلتفرم این ارزها می توانید مقداری ارز دیجیتال را به عنوان پاداش دریافت کنید. در ادامه به برخی از این پروژه ها اشاره خواهیم کرد:

  • پلتفرم اولترا با فراهم کردن محیطی برای توسعه دهندگان بازی امکان کسب درآمد از ارز دیجیتال را برای توسعه دهندگان و طراحان بازی به وجود آورده است. با وجود پلتفرم اوترا توسعه دهندگانی که استعداد کافی برای توسعه و نوآوری در بازی ها را دارند، به دلیل هزینه های گزاف توسعه، از امکان پیشرفت بازنمی مانند.
  • کاربران پلتفرم ارز دیجیتال بیت تورنت نیز می توانند با به اشتراک گذاری پهنای باند و فایل های خود با شبکه بیت تورنت پاداشی را به صورت توکن بیت تورنت دریافت کنند. شبکه بیت تورنت با این کار سرعت ارسال و دریافت فایل ها را به صورت قابل توجهی افزایش داده است.
  • پلتفرم هولوچین به توسعه دهندگان کمک می کند با پرداخت هزینه ای بسیار کم برنامه های خود را ایجاد کرده و به اشتراک بگذارند. به این ترتیب با استفاده کاربران بیشتر از این برنامه ها توسعه دهندگان به درآمد خواهند رسید. توسعه دهندگان در محیط هولوچین خدمات بسیار خوبی را برای توسعه دریافت می کنند.
  • شبکه تتا به کاربران خود اجازه می دهد ویدئوهای مختلف را ساخته و در محیط شبکه به اشتراک بگذارند. در این صورت کاربران شبکه با توکن تتا فیول که توکن اصلی شبکه است پاداش داده خواهند شد. از طرف دیگر پاداشی برای نودهایی (گره) که پهنای باند خود را با شبکه تتا به اشتراک می گذارند نیز در نظر گرفته شده است.
  • شبکه بلاک چین زین فین نتورک (XinFin Network) نیز محیطی را برای توسعه دهندگانی در نظر گرفته است که توانایی طراحی و اجرای برنامه های غیرمتمرکز را دارند.

لتفرم ارز دیجیتال بنکور دیگر پلتفرم موجود برای توسعه پروژه ها و برنامه های طراحان است. شبکه های بلاک چین فلو (Flow) و ویوز (Waves) نیز همین امکان را برای کاربران خود فراهم می کنند.

8- استخراج ارزهای دیجیتال

کسب درآمد از استخراج ارزهای دیجیتال

ارزهای دیجیتالی که براساس الگوریتم اثبات کار (PoW) کار می کنند، برای اینکه شانس اتصال بلاک جدید به شبکه را داشته باشند، باید هش بلاک جدید را به وسیله Cpu کامپیوتر، کارت گرافیک یا دستگاه های ماینر حدس بزنند. این کار همان ماینینگ یا استخراج ارز دیجیتال است.

استخراج ارزهای دیجیتال یکی از کم ریسک ترین روش های کسب درآمد از ارز دیجیتال است؛ البته برای استخراج ارزها شما حداقل به سیستم کامپیوتر نیاز دارید؛ البته فراموش نکنید استخراج ارزهای دیجیتال بزرگ همچون بیت کوین با استفاده از CPU کامپیوتر غیرممکن است و شما حتماً باید یک دستگاه مخصوص استخراج ارز (Asic) که الگوریتم بیت کوین را پشتیبانی کند، خریداری کنید. ناگفته نماند که در حال حاضر حتی استفاده از بهترین دستگاه ماینر به تنهایی کارساز نیست و برای استخراج ارزی همچون بیت کوین شما باید حتماً از یک استخر استخراج استفاده کنید.

به کمک استخر استخراج درواقع شما قدرت پردازش دستگاه ماینر خود را با دیگر افرادی که قدرت پردازش دستگاه ماینر خود را به استخر استخراج داده اند، به اشتراک می گذارید. به این ترتیب یک فضای مجازی با قدرت مضاعف پردازش به وجود خواهد آمد که حالا شانس موفقیت آن در پیداکردن جواب مسئله و به عبارتی هش بلاک افزایش خواهد یافت.

به کمک استخر استخراج شما سود کمتر، اما مطمئن تری را دریافت خواهید کرد؛ درحالی که اگر قرار بود به تنهایی و با استفاده از دستگاه یا دستگاه های ماینر خود به استخراج بپردازید، کل سود حاصل شده (6.25 واحد بیت کوین) به شما تعلق می گرفت، اما شانس موفقیت شما بسیار ضعیف می شد.

البته برخی ارزهای دیجیتال دیگر را می توان به صورت شخصی و بدون پرداخت هزینه به استخرهای ماینینگ، استخراج کرد. به هر حال نکته ای که باید به آن توجه کنید، هزینه خرید دستگاه ماینر است که باید با دقت کافی انجام شود؛ چراکه کلاه برداری در این حوزه به دلیل آشنانبودن بسیاری از کاربران رایج است. همچنین هزینه بالای برق و آلودگی صوتی که ایجاد می کند نیز باید هنگام انتخاب این روش کسب درآمد از ارز دیجیتال موردتوجه قرار بگیرد.

9- شرکت در ایردراپ ها

کسب درآمد از ایردراپ ها

ایردراپ ها درواقع روشی برای تبلیغ یک ارز دیجیتال، صرافی، کیف پول و… هستند. درواقع شرکت ها و افراد برای معرفی و به نوعی بازاریابی برای محصول خود اقدام به توزیع مقداری ارز دیجیتال به صورت رایگان می کنند. برای دریافت ایردراپ ها به کیف پول، ایمیل و حساب کاربری در برخی شبکه های اجتماعی همچون تلگرام و توئیتر نیاز دارید.

نکته ای که باید به آن توجه کنید، این است که کسب درآمد از ارز دیجیتال به کمک ایردراپ ها نباید تنها روش دریافت سود شما از این بازار باشد؛ چراکه برخی از این پروژه ها ممکن است کلاه برداری باشد و ارزش زمان گذاشتن را نداشته باشند. بهتر است پس از آنکه پروژه ایردراپی به شما معرفی شد، ابتدا از اعتبار آن مطمئن شوید.

بررسی تیم پروژه می تواند تا حدودی در این مسیر به شما کمک کند. همچنین اگر در ازای دریافت ارز از شما خواسته شد مبلغی را بپردازید، بهتر است از شرکت در آن ایردراپ صرف نظر کنید. معمولاً در فرایند عضویت و شرکت در یک ایردراپ از شما خواسته می شود کیف پولی را نصب کنید، یک توئیت را ریتوئیت کنید و در شبکه اجتماعی تلگرام آن پروژه عضویت پیدا کنید.

پس از ثبت نام و انجام مراحل گفته شده در هر ایردراپ باید در انتظار دریافت ارزهای خود باشید. پس از دریافت ارز می توانید آن ها را در صرافی های مختلف به فروش برسانید یا درصورت تمایل در کیف پول خود نگه دارید.

10- شرکت در ICO ،IDO و IEO ها

  • ICO

ICO ها درواقع روشی برای سرمایه گذاری به حساب می آیند. در این روش، شما یک ارز دیجیتال را با قیمت پایین خریداری می کنید. اساساً ارزهای دیجیتال که به صورت ICO معرفی می شوند، ارز پروژه هایی هستند که ایجاد شده اند، اما برای رشد و توسعه خود به سرمایه نیاز دارند. تیم پروژه برای دسترسی به این سرمایه اقدام به پیش فروش بخشی از ارزهای خود با قیمت پایین می کند.

اگر بتوانید پروژه های مختلف را از لحاظ بنیادی به درستی بررسی کنید، این روش می تواند بسیار سودساز باشد، اما از آنجا که کلاه برداری در تمام بخش های بازار ارزهای دیجیتال وجود دارد، عجیب نیست بگوییم در ICO ها نیز تعداد زیادی از پروژه های کلاه برداری وجود دارند؛ پس در صورتی که قصد شرکت در ICO ها را دارید، حتماً از تیم پروژه، اهداف تیم و اعتبار پروژه به طورکلی مطمئن شوید.

Icodrops.com و topicolist دو مورد از بهترین وب سایت ها برای بررسی ICO ها به شمار می آیند. همچنین شما می توانید از وب سایت Crounchbase.com برای دانستن اینکه چه افراد یا شرکت هایی روی پروژه ICO سرمایه گذاری کرده اند، استفاده کنید. در صورتی که شرکت ها و افراد خوش نام روی این پروژه ها سرمایه گذاری کرده باشند، می توان احتمال داد آن پروژه ارزش و اعتبار لازم برای سرمایه گذاری را دارد.

  • IEO

به دلیل زیادبودن کلاه برداری در بازار ارزهای دیجیتال، اعتماد افراد به برخی بخش های بازار رو به افول بود؛ به همین دلیل برخی فعالان این حوزه تصمیم گرفتند مفهوم جدیدی به نام IEO را که مخفف عبارت Initial Exchange Offering است، به وجود آورند. درواقع IEO به پروژه های ICO گفته می شود که در صرافی ها لیست شده و از آن طریق قابل خریداری هستند. از این طریق کاربران می توانند کمی مطمئن تر این عرضه های اولیه را خریداری کنند.

  • IDO

ا وجود محدودیت هایی که در صرافی های متمرکز وجود دارد، برخی عرضه های اولیه در صرافی های غیرمتمرکز لیست می شوند که به آن ها (IDO Initial Dex Offering) گفته می شود.

11- به اشتراک گذاری کد ریفرال

شما هنگام ثبت نام در یک صرافی یا بیشتر پلتفرم های موجود در حوزه بلاک چین می توانید از یک کد ریفرال که از افراد و وب سایت های معتبر دریافت می شود، استفاده کنید و به این ترتیب کارمزد فعالیت خود را با تخفیف پرداخت کنید. البته ممکن است گاهی به جای کد ریفرال لینکی دریافت کنید که شما را مستقیم به صفحه ثبت نام در صرافی منتقل کرده و حتی کد ریفرال را برای شما جایگذاری کرده باشد.

به هر حال این روشی است که با استفاده از آن درآمد حاصل از معاملات و فعالیت شما در این حوزه افزایش خواهد یافت. علاوه بر استفاده از کد معرف یا کد ریفرال هنگام ثبت نام، شما می توانید پس از ثبت نام در پلتفرم صرافی یا دیگر پلتفرم ها (برای مثال استخرهای استخراج) یک کد تخفیف یا کد ریفرال مخصوص به خود را دریافت کنید و آن را با دوستان و آشنایان خود به اشتراک بگذارید. از این پس با توجه به سیاست پلتفرم مربوط و با شروع فعالیت افراد دعوت شده به پلتفرم از طریق لینک یا کد دعوت شما، درآمدی برای شما در نظر گرفته خواهد شد.

برخی از کدهای ریفرال برای صرافی ها را در ادامه خواهید دید:

1- 10084450 برای صرافی اوککس (Okx)

2- rJ7UMYS برای صرافی کوکوین (Kucoin)

3- Y8XGMW برای صرافی بای بیت (Bybit)

4- HoAgg39r برای صرافی کوینکس (Coinex)

12- انجام معاملات آربیتراژ در ارزهای دیجیتال

آربیتزاژ تریدینگ

معمولاً قیمت ارزهای دیجیتال در صرافی های مختلف در سطح اینترنت متفاوت است و همین تفاوت قیمت فرصت خوبی را برای کاربران این بازار فراهم کرده است. یکی از روش های کسب درآمد از ارز دیجیتال آربیتراژ است. درواقع برای آربیتراژ یک ارز دیجیتال باید قیمت یک ارز دیجیتال مثل ترون را در صرافی های مختلف بررسی کنید.

برای این کار می توانید به سایت کوین مارکت کپ (Coinmarketcap) مراجعه کرده و با جست وجوی نام ارز دیجیتال موردنظر و پس از آن رفتن به صفحه همان ارز دیجیتال، با اسکرول به پایین صفحه صرافی هایی که این ارز دیجیتال را لیست کرده اند، مشاهده کرده و قیمت ارز را در هرکدام از صرافی ها مشاهده و مقایسه کنید.

با این کار متوجه خواهید شد قیمت ارز دیجیتال موردنظر در صرافی های مختلف متفاوت است. در این حالت شما می توانید با خرید ارز دیجیتال از صرافی که ارز دیجیتال را با قیمت پایین تر به فروش می رساند و سپس فروش آن در صرافی که بالاترین قیمت را برای همان ارز لحاظ کرده است، به سود برسید و به این ترتیب یکی از شیوه های کسب درآمد از ارز دیجیتال را نیز تجربه کرده باشید.

با این کار شما می توانید از اختلاف قیمت ارز دیجیتال در دو صرافی سود کنید؛ البته کارمزد معاملات و انتقال دارایی را نیز باید درنظر بگیرید. این روش بیشتر برای افرادی که سرمایه های سنگین دارند، سودساز است. افراد با سرمایه های کوچک می توانند با دقت و البته مدیریت سرمایه، معاملاتی با تعداد بالا و سودهای کمتر انجام دهند و به این ترتیب سودی برای خود کسب کنند.

13- فعالیت فریلنسری و دریافت دستمزد به صورت ارز دیجیتال

اگر شما هم یک فریلنسر هستید و علاقه دارید دستمزد خود را به صورت ارزهای دیجیتال دریافت کنید، باید به شما این خبر خوب را بدهیم که در حال حاضر می توانید در ازای پروژه هایی که انجام می دهید ارز دیجیتال دریافت کنید. یکی از ایرادات دریافت دستمزد از دیگر روش ها (برای مثال Paypal) این است که درصد قابل توجهی از درآمد فریلنسر به عنوان کارمزد انتقال از وی کسر خواهد شد.

در مقابل در صورتی که ارز دیجیتال و شبکه انتقال مناسبی را انتخاب کنید، می توانید دستمزد خود را با کمترین میزان کارمزد و به صورت ارز دیجیتال دریافت کنید. برخی از وب سایت های فریلنسری که امکان روش دریافت دستمزد به صورت ارز دیجیتال را نیز برای شما فراهم کرده اند، در ادامه آورده ایم:

1- Blocklaner

2- BitGigs

3- CryptoGrind

14- فاست ها (Faucet)

فاست ها درواقع وب سایت هایی هستند که با وعده پرداخت ارز دیجیتال به بازدیدکنندگان، کاربران خود را در وب سایت نگه می دارند. روش کسب درآمد از ارز دیجیتال به وسیله فاست ها خیلی توصیه نمی شود و اگر این مورد را نیز در میان لیست یکی از بهترین روش های کسب درآمد از ارز دیجیتال ذکر کرده ایم، فقط به این دلیل است که به شما بگوییم با وجود اینکه امکان کسب سود از این روش غیرممکن نیست.

با توجه به زمان و انرژی ای که برای این کار می گذارید و همچنین حداقل میزان برداشت که معمولاً خیلی کم هم نیست، توصیه می شود یکی دیگر از روش های کسب درآمد از ارز دیجیتال را که مناسب با شرایط و روحیات شماست انتخاب کنید؛ چراکه این روش شاید تنها کمکی به صاحب وب سایت باشد که بازدید از سایت خود را بالا ببرد و عایدی آن چنانی برای شما نخواهد داشت، اما به هر حال در صورتی که علاقه مند به کسب درآمد از ارز دیجیتال از این روش هستید، می توانید به یکی از این وب سایت ها مراجعه کرده، در آن ثبت نام کنید و مدتی را در آن وب سایت بگذرانید.

برای اثبات اینکه شما در سایت حضور دارید، باید روی گزینه ای که ادعای حضور شما را اعلام کند (مثلاً Claim، Claim Now یا چیزی شبیه به این ها) را پیدا کرده و روی آن گزینه کلیک کنید. به این ترتیب زمان حضور شما در وب سایت محاسبه شده و پاداشی به صورت ارز دیجیتال برای شما در نظر گرفته خواهد شد؛ البته همان طور که گفته شد، به محض اینکه پاداشی را کسب کردید، نمی توانید آن را برداشت کنید و جمع پاداش های شما باید به یک میزان حداقل برسد. برخی از مشهورترین وب سایت های فاست که پاداش خود را به صورت بیت کوین پرداخت می کنند، در ادامه آمده اند:

1- Bitcoin777

2- Freebitcoin

3- Bitcoinker

4- Moon Bitcoin

15- قرض دادن ارزهای دیجیتال

با خرید ارز دیجیتال آنچین (On-Chain) و وام دادن آن در پلتفرم وام دهی آوه (Aave) می توانید سودی را به صورت منظم دریافت کنید. البته گاهی پیش می آید که افراد بدون توجه به ریسک این کار، دارایی خود را از هر نوع ارز دیجیتالی که باشد، به افراد دیگر قرض می دهند. از آنجا که معاملات ارزهای دیجیتال برگشت ناپذیر هستند و نهاد نظارتی ندارند، در استفاده از چنین روش هایی باید بسیار دقت کنید و چه بهتر که از این روش استفاده نکنید؛ چراکه حتی با وجود یک شرکت واسط امکان هک آن وجود دارد.

سخن پایانی

بازار ارزهای دیجیتال در این روزها بسیار متفاوت از آن چیزی است که در سال 2009 بود. ارزهای دیجیتال متنوع، توسعه زیرساخت های موجود، ورود نقدینگی به بازار و مهم تر از همه استعدادهایی هستند که به این بازار جذب شده اند. حالا دیگر افراد تنها به خرید و فروش بیت کوین فکر نمی کنند، تعداد زیادی از ارزهای دیجیتال به وجود آمده اند که هرکدام هدف خاصی دارند که یا به آن رسیده اند یا در تلاش برای رسیدن به آن هستند.

در مسیر همین توسعه ها و در گوشه و کنار دنیا شاهدیم که توسعه دهندگانی از کشورهای مختلف با تکیه بر بلاک چین و ادغام آن با دیگر صنعت ها، بلاک چین را به مرحله جدیدی از بلوغ خود رسانده اند. از طرف دیگر بسیاری از افراد همچون توسعه دهندگان بازی به این نتیجه رسیده اند که اگر بخواهند در آینده نیز حضور پررنگ داشته باشند، باید بازی های خود را بر بستر بلاک چین منتقل کنند.

البته جذب صنایع مختلف به بلاک چین تنها محدود به بازی ها نمی شود و شاهد آن هستیم که روز به روز بر تعداد مشاغل و تجارت هایی که به نوعی از بلاک چین استفاده می کنند، افزوده می شود. در این مقاله سعی کردیم بهترین روش های کسب درآمد از ارز دیجیتال را برای شما شرح دهیم. با مطالعه این مقاله و انتخاب بهترین و مناسب ترین روش البته با توجه به شرایط و علایق خودتان، حتماً می توانید درآمد خوبی را از ارزهای دیجیتال کسب کنید.

پرسش های متداول

روش های بسیار زیادی برای کسب درآمد از ارزهای دیجیتال وجود دارد، ولی ما سعی کردیم بهترین روش های موجود را برای شما شرح دهیم. توجه داشته باشید که بازار ارزهای دیجیتال یک بازار جوان است و معمولاً کلاه برداران با دانستن اینکه افراد زیادی رؤیای یک شبه پولدارشدن را در سر دارند، وعده های پوچی را به کاربران می دهند. سعی کنید بسیار محتاط و سنجیده در این بازار مالی جذاب فعالیت کنید.

هودل کردن به طورکلی یکی از بهترین روش ها برای کسب سود خوب از بازار ارزهای دیجیتال به خصوص بیت کوین است با این حال اگر هودلر یک ارز دیجیتال هستید، می توانید با استیک کردن آن سودی را در بازه های زمانی مشخص نیز دریافت کنید.

خیر، وب سایت های فاست بیش از آنکه سودی را به شما دهند، یک روش برای بالابردن بازدید از وب سایت هستند و درواقع سود اصلی برای صاحب وب سایت است، نه شما.

تریدر یا معامله گر به افرادی گفته می شود که معاملاتی در بازه های زمانی کوتاه را انجام می دهند. این افراد با کسب سود از معاملات متعدد به درآمد می رسند و بسیاری از آن ها معامله گری را به عنوان شغل خود انتخاب کرده و ساعات زیادی را در مقابل رایانه می گذرانند.

افرادی که بتوانند هزینه اولیه برای خرید دستگاه ماینر و تجهیزات آن را پرداخت کنند و البته به دلیل سر و صدای آن جای مناسب برای این دستگاه ها را داشته باشند، می توانند با استفاده از روش ماینینگ به کسب درآمد از ارز دیجیتال بپردازند؛ البته استخراج برخی ارزهای دیجیتال به وسیله CPU و کارت گرافیک هم انجام می شود که صدای زیادی ندارند.

شما می توانید با خرید و فروش و ساخت NFT در پلتفرم های مخصوص به درآمد برسید.

ادامه مطلب
صندوق سرمایه گذاری گری اسکیل3
صندوق سرمایه گذاری گری اسکیل (Grayscale) چیست؟

این سؤال بیشتر کسان است که تازه وارد بازار ارزهای دیجیتال شدند و اطلاعات چندانی از این مفاهیم ندارند؛ افرادی که نیازمند دانستن بیشتر درباره فاکتورهای مختلف این بازار هستند، تا به راحتی معامله و خرید و فروش کنند. شما با مطالعه بیشتر در این زمینه می توانید با اطمینان بیشتری وارد این بازار شوید.

گری اسکیل چیست؟ (GrayScale)

در این مقاله از خانه سرمایه قصد داریم اطلاعات مفیدی را در زمینه این صندوق سرمایه گذاری با شما به اشتراک بگذاریم. امیدواریم این مقاله بتواند به شما در این مورد کمک کند و راهگشای شما باشد. درباره نحوه و دلایل شکل گیری این صندوق و ارتباط آن با شرکت های بزرگ سرمایه گذاری مطالب بسیاری وجود دارد که ما به ویژگی ها و مدل های مختلف این صندوق و همچنین شرایط حاکم بر آن ها می پردازیم.

تاریخچه صندوق گری اسکیل

صندوق سرمایه گذاری گری اسکیل

صندوق Grayscale Bitcoin Cash با نماد (BCHG) در سال 2018 ایجاد شد. افراد علاقه مند به سرمایه گذاری در این مدل باید حداقل 25000 دلار دارایی داشته باشند. اکنون دارایی این صندوق بیش از 163 میلیون دلار است. این مبلغ معادل 296000 بیت کوین کش است، اما صندوق Grayscale Ethereum Trust با نماد (ETHE) در سال 2017 تأسیس شد. سرمایه گذاران در این مدل باید حداقل 25000 دلار را سرمایه گذاری کنند.

دارایی این صندوق در حدود 91/6 میلیون دلار، یعنی برابر 3.16 میلیون اتریوم است. مدل و محصول آخری که می خواهیم درباره آن صحبت کنیم، Grayscale Digital Large Cap Fund است. این صندوق سرمایه گذاری ترکیبی از چند ارز دیجیتال است که با نماد GDLC معامله می شود و حداقل 50000 دلار سرمایه دارد. این مدل دارای 66.9 درصد بیت کوین، 29.5 درصد اتریوم، 1.27 بیت کوین کش، 1.20 درصد لایت کوین و 1.17 چین لینک است.

جایگاه گری اسکیل در جهان

صندوق سرمایه گذاری گری اسکیل

این صندوق که از بزرگ ترین صندوق های سرمایه گذاری در سطح جهان محسوب می شود، سال 2013 توسط شخصی به نام بری سیلبرت تأسیس شد. این صندوق که در زمینه ارزهای دیجیتال فعالیت می کند، زیرمجموعه شرکت سرمایه گذاری Digital Currency Group یا به اختصار (DCG) است. این شرکت با نام Bitcoin Investment Trust یا بیت کوین اینوستمنت تراست به فعالین بازار معرفی شد.

کارشناسان معتقدند این مجموعه در آینده نزدیک تغییرات شگرفی را در جهان و تجارت به وجود می آورد و در این راه فناوری بلاک چین بسیار مؤثر است. شاید برای بسیاری از شما این سؤال مطرح باشد که نقش Grayscale در بازار ارز دیجیتال چیست و چه اهدافی را دنبال می کند؟

نقش گری اسکیل در بازار ارز دیجیتال

درواقع کار این شرکت، مدیریت صندوق های سرمایه گذاری ارزهای دیجیتال است و اهداف متعددی را دنبال می کند. یکی از این اهداف استفاده از ارزهای دیجیتال به خصوص بیت کوین به عنوان یک دارایی ارزشمند برای مقابله با تورم است. این دیدگاه قطعاً اتفاق می افتد و تأثیرات بسیاری در معاملات و مبادلات جهانی می گذارد.

البته تأسیس صندوق های ETF از دیگر اهداف این شرکت به شمار می رود، اما اصلی ترین و مهم ترین دلیل و هدف شکل گیری این صندوق، ایجاد فرایند و مدلی آسان برای سرمایه گذاری افراد مختلف است؛ افرادی که بتوانند به راحتی در بازار ارزهای دیجیتال فعالیت کنند. از سال 2013 تاکنون این صندوق توانسته 14 مدل و محصول سرمایه گذاری را به علاقه مندان و فعالان این حوزه معرفی کند.

نحوه رفتار سرمایه گذاران نهادی در بازار کریپتو

ممکن است در ذهن بسیاری از افراد چنین سؤالی ایجاد شده باشد که در بازار ارزهای دیجیتال اهمیت شرکت صندوق سرمایه گذاری گری اسکیل چیست؟ این شرکت به دلیل در دسترس داشتن میزان دارایی دیجیتالی و همچنین چون نهادی بوده و از قدرت تغییر در بازار برخوردار است، در دنیای کریپتو اهمیت زیادی دارد. سرمایه گذاران نهادی یا سازمانی از جمله شرکت های سرمایه گذار هستند که در بازارهای مالی فعالیت می کنند.

گفتنی است تزریق سرمایه های نهادی به بیت کوین در سال 2021 انجام گرفت. سرانجام شرکت های گوناگونی توانستند خطر واردشدن به بیت کوین را بپذیرند و به این دارایی دیجیتال اطمینان کنند.

علت ادامه یافتن فرایند کاهش قیمت بیت کوین

در مبحث صندوق سرمایه گذاری گری اسکیل چیست خوب است به مهم ترین دلایل ادامه یافتن کاهش قیمت بیت کوین نیز اشاره کنیم. کمپانی Grayscale به عنوان یکی از سرمایه گذاران نهادی بسیار مهم و قدیمی بیت کوین به شمار می آمد.

حتی بیشتر افراد بر این باورند که رویکرد Grayscale سبب 40 هزار دلاری شدن بیت کوین شده است. اینکه Grayscale در بیت کوین سرمایه گذاری می کند موضوع چندان عجیبی به نظر نمی رسد. از بازیگردانان و استوانه های جهان کریپتو کارنسی می توان به DGC و همچنین زیرمجموعه های آن اشاره کرد.

ولی دلیل ورود سایر سرمایه گذاران نهادی به بیت کوین این است که یکی از دلایل اصلی کشانده شدن سرمایه گذاران نهادی به طرف بیت کوین برآورده نشدن ریسک انتظارات و خواسته های آن ها توسط دارایی های کم است. در کشورهایی از قبیل انگلیس و آمریکا سرمایه گذاری کردن در دلار، زمین یا طلا مثل ایران با سوددهی بالا همراه نیست. سپرده گذاری پول در بانک نیز ممکن است سود منفی را برای سرمایه گذاران داشته باشد.

گری اسکیل قدرتمندترین سرمایه گذار بیت کوین

صندوق سرمایه گذاری گری اسکیل

در چنین فضایی شرکت Grayscale و قدرت سرمایه گذاری آن اهمیت بسیار بیشتری پیدا می کند. با توجه به یک گزارش یوتودی دارایی زیر نظر مدیریت Grayscale تا یک ماه پیش به بالاتر از 13 میلیارد دلار دست یافته بود. این رقم نشان دهنده این است که توانایی این شرکت از نظر مالی به منظور زیر و رو کردن بازار ارزهای دیجیتال تا چه اندازه است. اکنون بالای 2 درصد از اتریوم های فعال در بازار در اختیار این صندوق سرمایه گذاری است.

درحالی که راه اندازی صندوق اتریوم گری اسکیل به تازگی انجام شده و سرمایه این صندوق سرمایه گذاری مدام در حال بالارفتن است، صندوق بسیار مهم و اصلی کمپانی Grayscale صندوق سرمایه گذاری بیت کوین آن است و قسمت چشمگیری از مقدار بیت کوین هایی را که در بازار فعال هستند، در بر می گیرد. این عدد به طور تقریبی برابر با بالای 570 هزار عدد بیت کوین است که روزانه افزایش می یابد. این موضوع سبب شده است تا صندوق سرمایه گذاری بیت کوین گری اسکیل جذاب ترین گزینه برای سرمایه گذاران نهادی باشد.

شرکت گری اسکیل و رکورد 40 هزار دلار برای نرخ بیت کوین

تعداد زیادی از تحلیلگران، این شرکت را یکی از اصلی ترین عوامل کاهش نرخ بیت کوین می دانند. این شرکت جز اینکه نمونه برخورد یا نحوه رفتار سرمایه گذاران نهادی است، می تواند توان و انتظارات بازار را هم تغییر دهد. بسیاری از مردم متفاوت بودن نرخ بیت کوین های Grayscale و بالارفتن سطح درخواست از طرف این صندوق را مهم ترین عامل ادامه پیداکردن افزایش یافتن نرخ بیت کوین بعد از 20 هزار دلار در نظر می گیرند.

در صندوق هایی مانند Grayscale سرمایه گذار باید مازاد ارزش بیت کوینی را که خریده است نیز بپردازد. دلیل پرداخت این اضافه ارزش این است که فروش بیت کوین های چنین صندوق هایی در شکل سهم و سهام انجام می گیرد. از عوامل رشد بیت کوین می توان به ارتقای خرید و فروش در صندوق های گری اسکیل اشاره کرد.

گری اسکیل و سادگی معاملات

این شکل های متنوع و مختلف و البته ایمن در سرمایه گذاری، توجه بسیاری از سرمایه گذاران و مؤسسات را به خود جلب می کند. اگرچه Grayscale با این محصولات توانسته شکل ساده ای از معاملات را ارائه کند، در برخی موارد محدودیت هایی را نیز اعمال کرده است.

برای آشنایی شما با این مدل ها و محصولات به چند نمونه به صورت مختصر اشاره می کنیم. مهم ترین و بزرگ ترین محصول یا صندوق Grayscale بیت کوین تراست (Grayscale Bitcoin Trust) است، اما سایر مدل ها و محصولات Grayscale شامل Grayscale Bitcoin Cash، Grayscale Ethereum Trust، Grayscale Digital Large  Cap Fund است.

شروط سرمایه گذاری به صورت کلان در صندوق

جالب است بدانید در حال حاضر 5 صندوق از این 14 صندوق تنها در بورس قابلیت معامله دارند. البته یک مسئله مهم درباره این صندوق ها مربوط به افرادی است که قصد سرمایه گذاری به صورت عمده و مستقیم را دارند. در این حالت برای این اشخاص شرایط خاصی در نظر گرفته شده است. از جمله این شرایط می توان به ارائة تعدادی گواهینامه و تأییدیه و نگه داشتن واحدهای صندوق به مدت حداقل شش ماه اشاره کنیم.

نکته مهم این است که شما برای سرمایه گذاری در دو صندوق از این 14 صندوق نیازمند 50000 دلار هستید، اما در 12 صندوق دیگر تنها 25000 دلار لازم دارید. شاید مهم ترین شرط در این بخش میزان درآمد شما به عنوان سرمایه گذار است. شما باید درآمدی بالغ بر 200 هزار دلار یا حداقل یک میلیون دلار در سال داشته باشید.

نکاتی در سرمایه گذاری به صورت کلان و مستقیم

این نکاتی که به عنوان شروط سرمایه گذاری به صورت کلان و مستقیم مطرح شده، افراد ثروتمند و ضعیف را به طور کامل تفکیک می کند. درواقع همین دیدگاه و نگرش سبب توسعه و گسترش فعالیت های Grayscale شد و بسیاری از ارزهای دیجیتال به این صندوق اضافه شدند. با وجود همه این قوانین و محدودیت ها در استفاده از صندوق Grayscale و مدل های مختلف آن، چرا این صندوق مفید است و چرا می تواند همه افراد را به ویژه افرادی که قدرت ریسک پذیری پایینی دارند مجاب کند؟

ما برای پاسخ به این سؤال به چند شاخصه مهم این صندوق ها اشاره می کنیم. شاخصه هایی که نبود آن ها شاید قدرت ریسک پذیری افراد را به شدت پایین می آورد؛ به ویژه کسانی که قصد سرمایه گذاری با اعداد و رقم های بالایی دارند. این فاکتورها عبارت اند از نیاز نداشتن به کیف پول، کسر مالیات و حسابرسی، مدیریت پرتفلیو و از دست ندادن پول از طریق هک.

میزان کارایی صندوق گری اسکیل

آمارهایی که در این باره ارائه می شوند، گویای توانایی بالا و کارایی این مجموعه در طول مدت تأسیس آن هستند. این شرکت در سال 2017 توانست مدیریت دارایی هایی بالغ بر 208 میلیون دلار را بر عهده بگیرد. این میزان دارایی نه تنها پایان کار نبود، بلکه شروع تازه ای را برای Grayscale رقم زد؛ به طوری در سال 2018 جهشی فوق العاده، در ایجاد صندوق تراست سرمایه گذاری برای ارزهای دیجیتال مختلف در Grayscale اتفاق افتاد.

علاوه بر بیت کوین این ارزها شامل اتریوم، اتریوم کلاسیک، لایت کوین، ریپل، بیت کوین کش و زی کش هستند. جالب است بدانید این شرکت تراست سرمایه گذاری برای ارز دیجیتال متمرکز به نام Horizon را در سال 2018 ایجاد کرد. دارایی های گری اسکیل روزانه در حال تغییر و افزایش است و برای ارائه دقیق این رقم باید به آخرین آمار دسترسی پیدا کنیم.

دلیل محبوبیت صندوق گری اسکیل

ممکن است برای بیشتر افراد این سؤال پیش آمده باشد که دلیل محبوبیت این صندوق سرمایه گذاری چیست؟ دلیل اصلی و مهم این است که این صندوق تضمین می کند در مقابل وجهی را از شما دریافت می کند. شاید شنیده اید که پلتفرمی بر اثر حمله سایبری چندین میلیون دلار دچار ضرر و زیان شده است.