نکات مهم در انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری
ازآنجاکه در انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری برای انجام سرمایه‌گذاری، صندوق‌های متفاوت با مدیران متفاوتی وجود دارد، بسیار طبیعی است که در مرحله انتخاب دچار گیجی و سردرگمی شویم. ازاین‌رو قبل از انتخاب بهتر است برخی ویژگی‌ها و معیارها را برای انتخاب در نظر بگیریم و مشخص کنیم که از یک صندوق چه انتظاراتی داریم تا بتوانیم انتخاب بهتر و درست‌تری داشته باشیم. در این مطلب، سعی میکنیم مؤلفه‌های کلیدی انتخاب صندوق و مدیران آن را که تا حد زیادی به تصمیم‌گیری صحیح سرمایه‌گذاران خرد کمک می‌کند مطرح کنیم.
✘ فاکتورهای کلیدی در انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری
مدیریت این صندوق را چه شخصی بر عهده دارد؟ مدیران پرتفوی صندوق‌ها معمولاً مدارک و تحصیلات مشابهی دارند. برخی از آن‌ها مدرک بالاتری دارند و برخی پایین‌تر. همچنین بعضی از مدیران ممکن است دوره‌های تخصصی خارج از دانشگاه را نیز گذرانده و مدارک بیشتری در این زمینه دریافت کرده باشند. برای مثال سازمان بورس و اوراق بهادار به صورت دوره‌ای آزمون‌های تخصصی در زمینه مدیریت پرتفوی برگزار می‌کند و به افرادی که حد نصاب نمره مشخص شده را کسب کنند، مدارکی اعطا می‌کند. مواد درسی این آزمون‌ها مطالب کاربردی است که دانستن آن به افزایش تخصص و مهارت افراد برای مدیریت یک پرتفوی و صندوق کمک می‌کند.
✔ نقش مدیر پرتفوی در صندوق های سرمایه گذاری چیست؟
وظیفه مدیر صندوق این است که اوراق بهادار را برای خرید انتخاب کند و تعیین کند کدام‌یک از آن‌ها و در چه زمانی باید خریداری با فروخته شود. مدیر سرمایه‌گذاری در صندوق سرمایه گذاری می‌تواند همگی این امور را انجام دهد با اینکه مدیر عضوی از کمیته سرمایه‌گذاری باشد. بسته به ساختار و اندازه صندوق و حجم منابع صندوق هرکدام از این دو ممکن است اتفاق بیفتند.
به‌طورکلی مدیر سرمایه‌گذاری مسئولیت‌های سنگین‌تری نسبت به سایر افراد عضو این کمیته دارد و باید پاسخ گوی سؤالات سرمایه‌گذاران در خصوص عملکرد صندوق باشد. به‌ویژه در شرایطی که عملکرد کمتر از حد انتظار باشد، سؤالاتی درباره تعیین استراتژی آینده صندوق و مسائلی از این قبیل در حوزه وظایف مدیر سرمایه‌گذاری قرار دارد و ضمن اینکه باید پاسخی درخور و منطقی به این سؤالات و ابهامات بدهد، نباید اطلاعات داخلی و محرمانه را خارج از مجرای قانونی و زمان مناسب افشا کند.
در انتخاب هرگونه سرمایه‌گذاری و انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری چند نکته مقدماتی و اساسی وجود دارد که پیش از اقدام باید بررسی شود. در ادامه به ۲ نکته مهم اشاره می کنیم.
۲ استراتژی مهم برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری
اول و مهم‌تر از همه اینکه فرایند سرمایه‌گذاری باید درک پذیر باشد. بعضی از معروف‌ترین سرمایه‌گذاران مانند وارن بافت گفته‌اند که اگر شما نمی‌توانید بفهمید که در چه چیزی سرمایه‌گذاری می‌کنید، احتمالاً نباید در آن سرمایه‌گذاری کنید. این نکته‌ای ساده اما مهم است.
مسئله دوم این است که آیا آن استراتژی با استراتژی شخصی شما در زندگی هم‌خوانی و تناسب دارد یا خیر. اگر استراتژی صندوق از استراتژی شما خیلی دور باشد برای انتخاب این صندوق باید دچار تردید شوید و در واقع نمی تواند به عنوان بهترین صندوق سرمایه گذاری باشد. چراکه ممکن است به نظر استراتژی درست و بی‌نقصی باشد، اما شما را به هدفی که برای زندگی‌تان مشخص کرده‌اید نرساند.
✘ عملکرد گذشته صندوق های سرمایه گذاری
هرچند که در فضای پرریسک و پیش‌بینی‌ناپذیر مثل بازار سهام عملکرد گذشته را به آینده تعمیم می‌دهید، اما بررسی عملکرد چند سال گذشته صندوق و به‌خصوص توجه به عملکرد آن در شرایط رونق و رکود بازار بورس می‌تواند به شما درباره آنچه در فکر تیم مدیریت کننده آن صندوق می‌گذرد و نوع واکنششان به تغییرات بازار تصویر ذهنی درستی بدهد. در این خصوص یکی از سایتهای مفید بورسی که می تواند به شما جهت بررسی عملکرد گذشته انواع صندوق های سرمایه گذاری کمک کند، سایت fipiran.com است.
