صندوق سرمایه گذاری مثقال؛ نحوه سرمایه گذاری + ویژگی ها

سرمایه گذاری در طلا یکی از راه های حفظ ارزش پول و حتی کسب سود است، اما حتی این روش سرمایه گذاری که بسیاری از افراد انجام می دهند، اگر در زمان درست انجام نشود می تواند فرد را دچار ضرر کند. از طرف دیگر افراد با سرمایه کم نمی توانند سکه های طلا را به راحتی خریداری کنند، اما صندوق های سرمایه گذاری با پشتوانه طلا هر دو مشکل را حل کرده اند. متأسفانه با وجود تورم در کشور قیمت سکه و طلا تقریباً همیشه صعودی بوده است، مگر برای دوره های خیلی کوتاه؛ بنابراین می توان انتظار داشت سرمایه گذاری روی صندوق مبتنی بر طلا نیز بتواند سود مناسبی را در بلندمدت به دارندگان خود ارائه دهد. اگر شما هم مایل هستید با صندوق سرمایه گذاری مثقال که یکی از جدیدترین صندوق های با پشتوانه طلا در بورس کالاست آشنا شوید و نحوه صدور و ابطال واحدهای آن را فرابگیرید، این مقاله را با دقت مطالعه کنید.

 معرفی صندوق سرمایه گذاری مثقال

• صندوق سرمایه گذاری مثقال یکی از صندوق های قابل معامله (ETF) است؛ بنابراین شما برای خرید و فروش واحدهای این صندوق می توانید به راحتی و از طریق پنل کاربری خود در کارگزاری، سفارش خود را ثبت کنید.
• صندوق سرمایه گذاری طلای زرین آگاه با نماد «مثقال» یکی از صندوق های سرمایه گذاری با پشتوانه طلا است که در میان بسیاری از افراد شناخته شده است.
• معاملات خرید و فروش این صندوق از شنبه تا چهارشنبه از ساعت 12 تا 15 انجام می شود. البته ساعت 11:30 تا 12 به پیش گشایش اختصاص داده شده است که در این زمان شما تنها می توانید سفارش خود را ثبت کنید یا اینکه به بررسی سفارش های ثبت شده کاربران نگاهی بیندازید.
• این صندوق سرمایه گذاری با پشتوانه طلا یکی از صندوق های ارائه شده توسط کارگزاری معتبر آگاه است، اما امکان خرید واحدهای این صندوق که مجوزهای سازمان بورس و اوراق بهادار را دریافت کرده، از طریق هر کارگزاری معتبر دیگری نیز انجام شدنی است.
• با مطالعه اساسنامه و امیدنامه صندوق مثقال که در وب سایت این صندوق موجود هستند، متوجه خواهید شد سرمایه های جمع آوری شده در این صندوق عمدتاً صرف خرید و معامله اوراق بهادار مبتنی بر گواهی سپرده سکه طلا و اوراق مشتقه مبتنی بر سکه طلا می شوند (البته سرمایه جمع آوری شده در بخش های دیگر بازار طلا نیز معامله می شوند، اما درصد بسیار کمی را به خود اختصاص می دهند)؛ بنابراین می توان گفت بازدهی این صندوق به بازدهی سکه طلا بسیار نزدیک است.
• هدف از ایجاد این صندوق سرمایه گذاری این بود تا با گردآوری سرمایه های کم و زیاد افراد مختلف بتواند با انجام معاملات در بخش های مختلف بازار طلا سود مناسبی را برای کاربران ایجاد کند؛ البته افرادی که اقدام به خرید واحدهای این صندوق می کنند باید بدانند سرمایه گذاری روی این صندوق همچون سرمایه گذاری روی سکه است که معمولاً برای اهداف بلندمدت انجام می شود و ممکن است با ریسک همراه باشد؛ هرچند گردانندگان این صندوق میزان ریسک سرمایه گذاری را با دقت بالا کنترل می کنند.

نوع صندوق	صندوق سرمایه گذاری پشتوانه سکه طلا مثقال
تاریخ شروع فعالیت	08/10/1400
بازارگردان	صندوق سرمایه گذاری اختصاصی بازارگردانی آگاه
مدیر صندوق	شرکت سبدگردان آگاه سهامی خاص
متولی صندوق	مؤسسه حسابرسی و خدمات مالی و مدیریت ایران مشهود
حسابرس	مؤسسه حسابرسی فریوران راهبرد
مدیران سرمایه گذاری	مصطفی قیافه داودی، محمد روغنی، نیلوفر سلیمانی فروغ

 

اگر به اطلاعات بیشتری درباره صندوق سرمایه گذاری مثقال نیاز دارید، می توانید به وب سایت این صندوق به آدرس اینترنتی www.zarinagahfund.com مراجعه کرده و درصورت لزوم اساسنامه و امیدنامه این صندوق را نیز مطالعه کنید. برای این کار پس از ورود به وب سایت نشانگر ماوس را روی تب «درباره ما» نگه دارید و از زیرمنویی که برای شما باز می شود، بخش موردنظر را انتخاب کرده و با دانلود فایل مربوط اطلاعات درون آن را با دقت مطالعه کنید.

مزایای سرمایه گذاری در صندوق مثقال

• برای خرید واحدهای صندوق سرمایه گذاری مثقال نیازی به مبالغ بالا ندارید و می توانید با مبلغ بسیار کم نیز اقدام به خرید واحدهای صندوق کنید. طبق دستورات سازمان بورس در زمان نگارش این مقاله کاربران می توانند تنها با 500 هزار تومان واحدهای صندوق سرمایه گذاری مثقال را خریداری کنند.
• این صندوق از نوع قابل معامله است؛ به این معنا که سرمایه گذاران برای صدور و ابطال واحدهای آن نیازی به حضور فیزیکی در دفاتر کارگزاری ندارند و می توانند به صورت آنلاین و از طریق پنل کاربری این کار را انجام دهند. البته برای خرید و فروش واحدهای صندوق سرمایه گذاری مثقال باید در سامانه سجام ثبت نام کرده و احراز هویت شوید و سپس در یکی از کارگزاری های معتبر ثبت نام کرده و اقدام به معامله صندوق کنید.
• صندوق مثقال در سال 1400 آغاز به فعالیت در بورس کرد که برای این کار مجوزهایی از طرف سازمان بورس و اوراق بهادار و چند نهاد دیگر باید صادر شود؛ بنابراین سرمایه گذاران می توانند بدون شک و شبهه پول خود را در این صندوق بگذارند. این موضوع به خصوص زمانی ارزش پیدا می کند که بدانید در برخی مواقع خرید طلا از بازار فیزیکی ممکن است با ریسک دریافت طلای تقلبی همراه باشد.
• فعالیت و سرمایه گذاری در بازار طلا به زمان، مهارت و تجربه نیاز دارد که ممکن است هرکسی آن ها را نداشته باشد؛ درواقع شما با خرید واحدهای صندوق مثقال هر سه مؤلفه را در کنار هم دارید؛ زیرا تنها کاری که باید انجام دهید خرید به موقع واحدهای صندوق است و باقی امور به دست مسئولان و گردانندگان صندوق است. متولی صندوق عملیات را دائم بررسی می کند و گردانندگان صندوق نیز همیشه سعی می کنند بهترین معاملات را در بخش های مختلف طلا داشته باشند تا به این ترتیب بتوانند سودی بالاتر از سکه های طلا برای دارندگان واحدهای صندوق به ارمغان بیاورند.
• با توجه به مدیریت ریسک و سرمایه که توسط متخصصان انجام می شود گاهی سود به دست آمده از صندوق سرمایه گذاری با پشتوانه طلا از سود خرید سکه سبقت می گیرد و این اتفاق را در روند کار صندوق مثقال نیز شاهد بودیم.

نحوه خرید واحد صندوق سرمایه گذاری مثقال

فرایند خرید واحدهای صندوق سرمایه گذاری مثقال آگاه بسیار ساده و همچون خرید نماد معاملاتی یک شرکت بورسی در کارگزاری است؛ بنابراین مشکلی در این زمینه نخواهید داشت، اما نکاتی که باید به آن ها توجه کنید این است که ساعت ثبت سفارش و معامله صندوق مثقال از 12 تا 15 در روزهای شنبه تا چهارشنبه است.

نکته دوم که باید به آن توجه کنید این است که با وجود مدیریت و کنترل دارایی شما در صندوق، زمان خرید واحدهای صندوق نیز بسیار مهم است؛ برای مثال زمانی که قیمت به اوج رسیده است، احتمال افت قیمت آن وجود دارد، علاوه بر آن توجه به NAV ابطال یکی از مهم ترین کارهایی است که باید پیش از صدور واحدهای صندوق لحاظ کرد.

NAV ابطال به زبان ساده ارزش واقعی هر واحد صندوق مثقال را نشان می دهد؛ به این ترتیب اگر در زمان خرید واحدهای صندوق سرمایه گذاری مثقال، NAV ابطال کمتر از قیمت صدور باشد، شما صندوق را با قیمتی بالاتر از قیمت واقعی خریداری خواهید کرد. البته ناگفته نماند گاهی انتظارات تورمی نیز سبب چنین شرایطی می شود؛ چراکه افراد حاضر هستند واحدهای صندوق را با قیمتی بالاتر از ارزش واقعی آن خریداری کنند. در ادامه نحوه صدور واحدهای صندوق سرمایه گذاری مثقال را شرح خواهیم داد.

برای صدور واحدهای صندوق پس از ورود به پنل معاملاتی خود در کارگزاری که در آن ثبت نام کرده اید باید نماد «مثقال» را جست وجو کرده و روی آن کلیک کنید تا بخش ثبت سفارش برای شما نمایان شود. از آنجا که ما قصد صدور یا خرید واحدهای این صندوق را داریم، باید روی گزینه «خرید» کلیک کنیم.

سپس در پنجره کوچکی که در ستون سمت چپ تصویر به نمایش درمی آید، تعداد واحدهای صندوق و قیمت پیشنهادی برای خرید را در کادرهای مربوط قرار دهیم. درنهایت روی گزینه «ارسال خرید» کلیک کنیم تا سفارش ما ثبت شده و سپس معامله خرید انجام شود. روندی بسیار مشابه آنچه در کارگزاری مفید شرح دادیم در دیگر کارگزاری ها نیز انجام می شود.

نحوه ابطال واحدهای صندوق سرمایه گذاری مثقال

ساعات معاملات و دیگر شرایط برای ابطال یا فروش واحدهای صندوق مثقال که پیش از این خریداری کرده بودید نیز مانند خرید آن است، ساعت معاملات از 12 تا 15 روزهای شنبه تا چهارشنبه است و نحوه انجام معاملات نیز همچون دیگر نمادهای بورسی در کارگزاری انجام می شود. در ادامه نحوه فروش واحدهای صندوق مثقال را در کارگزاری آگاه شرح خواهیم داد.

در ابتدا وارد پنل کاربری خود در کارگزاری شوید و سپس به پورتفولیوی خود مراجعه کنید و روی سبد خرید قرمزرنگ نماد مربوط که مثقال نام دارد کلیک کنید. همچنین می توانید نماد «مثقال» را در نوار جست وجو تایپ کرده و روی آن کلیک کنید.

در مرحله بعد (پس از جست وجوی نماد) باید روی آیکن سبد خرید قرمزرنگ در ردیف «مثقال» کلیک کنید تا پنجره ثبت سفارش برای شما باز شود. در پنجره بازشده باید قیمت پیشنهادی برای فروش هر واحد از صندوق را در کادر اول و تعداد واحدهایی که قصد فروش آن ها را دارید در کادر دوم وارد کنید و درنهایت روی گزینه «فروش» که در تصویر هم مشخص شده است کلیک کنید.

حداقل مبلغ برای سرمایه گذاری در صندوق مثقال

در زمان نگارش این مقاله سازمان بورس حداقل قیمت ثبت سفارش را برای خرید نمادهای بورسی و همچنین صندوق های قابل معامله 500 هزار تومان اعلام کرده است، اما در گذشته این مبلغ 100 هزار تومان بوده است و ممکن است در آینده باز هم تغییر کند؛ بنابراین باید به این نکته توجه کنید.

ریسک سرمایه گذاری در صندوق مثقال

گروهی از متخصصان مدیریت صندوق سرمایه گذاری مثقال را بر عهده دارند؛ بنابراین سرمایه گذاران می توانند مطمئن باشند عملکرد صندوق بسیار اصولی انجام خواهد شد، اما باید بدانید سرمایه گذاری به طورکلی با ریسک همراه است و صندوق مثقال نیز از این امر مستثنا نیست. در ادامه برخی از ریسک های سرمایه گذاری روی این صندوق را بیان خواهیم کرد.

• سرمایه های گردآوری شده در صندوق مثقال روی بازارهای مختلف طلا معامله می شوند که بخشی از آن به معاملات مشتقه اختصاص دارد. معاملات مشتقه در تمام بازارها با ریسک همراه هستند؛ بنابراین این بخش از معاملات صندوق ممکن است ارزش واحدهای آن را تحت تأثیر قرار دهد. البته فراموش نکنید تمام فعالیت های صندوق با هدف بالا بردن سود و ارزش واحدهای صندوق انجام می شود. پس این معاملات تنها زمانی صورت می گیرند که کارشناسان انجام آن را سودساز بدانند؛ با این حال این معاملات خطرناک هستند.
• شرایط سیاسی و اقتصادی در کشور ممکن است سبب بالا رفتن عرضه در صندوق شود و به این ترتیب ارزش هر واحد صندوق افت پیدا کند.
• با اختصاص سرمایه صندوق به اوراق بهادار با درآمد ثابت نیز ممکن است گاهی سود در زمان مشخص دریافت نشود که این موضوع می تواند بر عملکرد صندوق تأثیر بگذارد.
• عواملی از جمله مالیات و ارزش افزوده می توانند ریسک معامله در بخش گواهی سپرده کالایی را بالا ببرند و بر عملکرد صندوق تأثیر منفی بگذارند.
• نقدشوندگی یکی از مواردی است که ممکن است برای سرمایه گذاران دردسرساز شود. صندوق سرمایه گذاری میثاق تلاش می کند هیچ مشکلی به دلیل نقدشوندگی برای کاربران پیش نیاید، اما ممکن است مسائلی که مربوط به سازمان بوده و از دست مسئولان صندوق خارج است، سبب شود افراد نتوانند تمام واحدهای صندوق موردنظر خود را به فروش برسانند.
• درصورت خرید واحدهای صندوق با قیمتی بالاتر از NAV ابطال معامله شما احتمالاً با ضرر مواجه خواهد شد.

سخن پایانی

سرمایه گذاری در این روزها به اصلی اساسی در زندگی ما تبدیل شده است؛ هرچند در بسیاری از مواقع افراد به دلیل ناتوانی در مدیریت سرمایه یا نداشتن زمان کافی نه تنها سرمایه گذاری موفقی ندارند، بلکه سرمایه خود را نیز از دست می دهند. یکی از بهترین سرمایه گذاری ها که طرفداران زیادی نیز دارد، سرمایه بر روی طلا است که قیمت بالایی دارد. در صورتی که قصد دارید ماهیانه یا به دفعات روی طلا سرمایه گذاری کنید، اما سرمایه شما کم است، صندوق سرمایه گذاری مثقال پیشنهادی بسیار خوب برای شما خواهد بود. سعی کردیم در این مقاله صندوق سرمایه گذاری مثقال را به شما معرفی کنیم و نحوه خرید و فروش آن را نیز شرح دهیم.

پرسش های متداول