بهترین صرافی ارز دیجیتال خارجی برای ایرانیان در آذر ۱۴۰۳

برای انتخاب بهترین صرافی‌ های ارز دیجیتال خارجی برای ایرانیان یک شرط لازم وجود دارد: صرافی انتخابی باید از کاربران ایرانی پشتیبانی کند یا دست‌کم برای معامله نیازی به تکمیل احراز هویت نداشته باشد و آی‌پی ایران را هم مجاز بداند. چنین شرطی طبیعتاً از گزینه‌های پیش روی ما ایرانی‌ها کم می‌کند و تازه باید همین تعداد اندک را براساس معیارهای مشخصی ارزیابی کرده و دست به انتخاب بزنیم. به‌عبارت دیگر، انتخاب بهترین صرافی خارجی برای ایرانیان کاری است آسان و در عین حال دشوار.

کاربران ایرانی در استفاده از صرافی‌های خارجی با چالش‌های مختلفی مانند محدودیت‌های دسترسی به خدمات صرافی‌ها به دلیل تحریم‌ها، نیاز به استفاده از وی‌پی‌ان، مشکلات در احراز هویت و انتقال وجه، و همچنین احتمال بلوکه شدن حساب‌ها مواجه هستند. البته در مطلبی جداگانه، لیست بهترین صرافی ارز دیجیتال ایرانی را نیز معرفی کرده‌ایم که با مطالعه هر دو مطلب، می‌توانید بسته به نیاز خود، صرافی موردنظر خود را معرفی کنید.

بهترین صرافی‌های ارز دیجیتال خارجی برای ایرانیان

با در نظر گرفتن معیارهای مشخصی برای انتخاب بهترین صرافی ارز دیجیتال خارجی برای ایرانیان، می‌توان صرافی‌هایی را که از کاربران ایرانی پشتیبانی می‌کنند یا امکان معامله بدون احراز هویت را فراهم می‌آورند، شناسایی کرد. این کار مقایسه را آسان‌تر می‌کند و تعداد کمی گزینه برای انتخاب باقی می‌گذارد. لیست این صرافی‌ها به شرح زیر است:

1. صرافی XT
2. صرافی کوینکس CoinEx
3. صرافی ال بانک LBank
4. صرافی KCEX
5. صرافی کوین لوکالی Coinlocally
6. صرافی توبیت Toobit
7. صرافی بیت یونیکسBitunix
8. صرافی اکسلو Exolo

در ادامه معیارهای انتخاب بهترین صرافی‌های خارجی را که در بالا توضیح دادیم، در مورد این صرافی‌ها بررسی می‌کنیم.

۱-صرافی XT.Com (سایت اصلی)

صرافی XT برای کاربران ایرانی مزایای متعددی دارد که آن را به گزینه‌ای جذاب تبدیل کرده است. این صرافی امکان معامله بدون نیاز به احراز هویت را فراهم می‌کند و نسبت به آی‌پی ایران حساسیت ندارد، که این ویژگی‌ها برای کاربران ایرانی بسیار مهم است. همچنین، XT از بیش از 800 رمزارز پشتیبانی می‌کند و خدماتی مانند معاملات فیوچرز، استیکینگ، و کپی تریدینگ ارائه می‌دهد. کارمزدهای پایین، رابط کاربری ساده و امنیت بالا از دیگر مزایای این صرافی هستند. با این حال، کاربران باید از ابزارهای تغییر آی‌پی استفاده کنند و به ریسک‌های احتمالی تحریم‌ها توجه داشته باشند.

همین الان در صرافی ایکس تی ثبت نام کنید

پنج مزیت مهم صرافی XT

صرافی XT پنج مزیت بزرگ دارد که آن را از دیگر رقبا متمایز می‌کند:

1. معامله بدون احراز هویت: کاربران می‌توانند بدون نیاز به احراز هویت در این صرافی فعالیت کنند، که برای بسیاری از کاربران ایرانی یک ویژگی کلیدی است
2. تنوع گسترده ارزهای دیجیتال: این صرافی از بیش از 800 رمزارز و 1000 جفت معاملاتی پشتیبانی می‌کند، که فرصت‌های متنوعی برای معامله‌گران فراهم می‌آورد
3. کارمزدهای پایین: کارمزد معاملات در بازار اسپات 0.2% و در بازار فیوچرز بین 0.04% تا 0.06% است، که نسبت به بسیاری از رقبا مقرون‌به‌صرفه‌تر است
4. امکانات پیشرفته معاملاتی: XT خدماتی مانند معاملات فیوچرز با لوریج تا 125 برابر، مارجین، کپی تریدینگ، و حتی وام‌دهی کریپتو ارائه می‌دهد، که نیازهای متنوع کاربران را پوشش می‌دهد
5. امنیت بالا: این صرافی از کیف پول‌های سرد، تأیید هویت دو مرحله‌ای (2FA)، و سایر پروتکل‌های امنیتی پیشرفته برای محافظت از دارایی‌های کاربران استفاده می‌کند

تاریخچه و معرفی صرافی XT.Com

صرافی ایکس تی دات کام بعد از تأسیس در 2018 بابت نوآوری‌هایی که انجام داد در سطح جهان معروف شد. این صرافی در جمهوری سیشل ثبت شده و دامنۀ فعالیت و خدمات خود را به سراسر جهان رسانده است. دفتر مرکزی صرافی در سنگاپور و دفاتر عملیاتی‌اش در ژاپن، کره جنوبی، ترکیه و دوبی قرار دارد.

دوره اختصاصی

دوره نخبگان، استاد تمامی در ترید

دوره آموزشی از صفر تا سطح پیشرفته در ترید که با هدف “استاد تمامی ترید” طراحی شده است

دریافت اطلاعات بیشتر

این پلتفرم تحت مالکیت شرکت BZ Limited قرار دارد و با هدف ساخت و توسعۀ یک اکوسیستم مالی باز راه‌اندازی شده است. آلبین وارین (Albin Warin) سکان هدایت پلتفرم را در مقام مدیرعامل به‌عهده دارد و پیش از این چندین استارت‌آپ در حوزۀ بلاکچین و وب3 راه‌اندازی کرده است.

پشتیبانی از کاربران ایرانی در XT.Com

صرافی ایکس تی دات کام از کاربران ایرانی پشتیبانی می‌کند؛ یعنی ایرانیان می‌توانند در این صرافی ثبت‌نام کنند. همچنین استفاده از آی‌پی ایران هم مشکلی ایجاد نخواهد کرد. اما صرافی از زبان فارسی پشتیبانی نمی‌کند. در مورد احراز هویت کاربران ایرانی هم باید بگوییم که با اینکه از ایران صراحتاً در لیست کشورهای تحریمی صرافی نام برده شده، اما در فرآیند احراز هویت نام ایران در لیست کشورها به چشم می‌خورد و به نظر می‌رسد که کاربران ایرانی هم می‌توانند در این صرافی احراز هویت کنند.

امنیت و اعتبار صرافی XT.Com

وبسایت Cer.Live در بررسی امنیتی به صرافی XT.Com رتبۀ کیفی BBB و مجموعاً امتیاز 77/100 داده است. امنیت سرور 79، امنیت کاربر 94، تست نفوذ 100 و باگ بانتی هم 100 گرفته و دارای بیمۀ وجوه کاربران است. از زبان CCSS استفاده نمی‌کند و گواهینامه ISO 27001 نیز ندارد. گزارشی مبنی بر سرقت، کلاهبرداری یا نفوذ امنیتی در توبیت نیز مشاهده نمی‌شود.
علاوه‌بر پیشینۀ امنیتی، لازم است به ابزارها و پروتکل‌های حفاظتی توبیت هم اشاره کنیم:

• یک لایۀ امنیتی مجهز به سه‌ کلید خصوصی
• ذخیره‌سازی سرد
• مکانیزم ضدهک و ضد فیشینگ
• یکپارچگی داده‌ها
• تأیید دومرحله‌ای (2FA)
• سیستم امنیتی ممتاز کنترل ریسک

صرافی ایکس تی دات کام خود را ملزم به پیروی از قوانین و مقررات ضدپولشویی و مقابله با تأمین مالی تروریسم می‌داند. دفتر عملیاتی صرافی در امارات داراری مجوز از مرکز چندمنظوره کالاهای اساسی دوبی است و همچنین موفق به أخذ مجوز کسب‌و‌کارهای خدمات پولی (MSB) از FinCen آمریکا شده است.

خدمات و امکانات صرافی XT.Com

XT.com از هر نظر پلتفرمی جامع است؛ به‌طوری‌که از معاملات P2P، C2C، ETF، اسپات، فیوچرز، مارجین، مشتقات، کپی تریدینگ، استراتژی تریدینگ و OTC دارد. همچنین خدمات مالی و سرمایه‌گذاری کارآ و حرفه‌ای هم عرضه می‌کند و علاوه‌بر ارائۀ بازارگاه مخصوص NFT، توانسته تجربۀ معاملاتی ایمن و سرراستی برای کاربران پرشمارش فراهم کند. پلتفرم ایکس تی دات کام نزدیک به 8 میلیون کاربر دارد که 1 میلیون از آنها ماهانه فعالیت دارند. همچنین کاربران می‌توانند به خدمات مالی صرافی ازجمله استیکینگ، پس‌انداز و ماینینگ هم دسترسی داشته باشند.

معاملات اسپات و فیوچرز در XT.Com

صرافی ایکس تی دات کام ارزهای دیجیتال متنوعی در بازارهای خود عرضه می‌کند: از حدود 850 ارز دیجیتال و بیش از 1100 جفت‌ارز در بازار اسپات پشتیبانی می‌کند. همچنین حدود 400 قرارداد در بخش مشتقات خود دارد و از 12 ارز فیات برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال پشتیبانی می‌کند. عمدۀ جفت‌ارزها برپایۀ تتر هستند و تعدادی هم برپایۀ بیت‌کوین و اتریوم تنظیم شده‌اند. همچنین تعداد اندکی هم از جفت‌ارزها بر پایۀ XT و BNB قرار دارند.

صرافی ایکس تی دات کام به کاربران خود تا سقف ضریب 125 اهرم ارائه می‌دهد. قرارداهای مشتقه در این صرافی دو دسته هستند: USDT-M و Coin-M.

پلتفرم مخصوص فیوچرز XT.Com کاربرپسند است و در عین حال هم برای مبتدی‌ها و هم برای حرفه‌ای‌ها مناسب است. پلتفرم ابزار معاملاتی پیشرفته‌‌ای ارائه می‌دهد؛ ازجمله اطلاعات زندۀ بازار، ابزار ترسیمی پیشرفته و انواع سفارش‌ها. کاربران می‌توانند دارایی‌های دیجیتال را با تاریخ و قیمت از پیش تعیین ‌شده در قالب قراردادهای آتی معامله کرده و خود را در برابر نوسان‌های قیمتی ایمن سازند.

کارمزد معاملات اسپات صرافی ایکس تی دات کام در سطح کاربری صفر برای تیکر و میکر 0.2 درصد است. معاملات فیوچرز نیز در حالت تیکر 0.06 و در میکر 0.04 درصد است.

مارجین و استیکینگ در XT.Com

معاملات مارجین صرافی در پنل اسپات قرار دارد و تا سقف 20 برابر مارجین یا سرمایه اولیه به تریدرها وام می‌دهد. علاوه‌بر مارجین، ETF اهرم‌دار هم در میان توکن‌های لیست‌شده در بازار اسپات صرافی به چشم می‌خورد که همان کار مارجین را می‌کند؛ با این مزیت که برخلاف مارجین ریسک لیکوئید ندارد و نیازی هم به تهیه وثیقه نیست.

در زمینه خدمات مالی هم باید بگوییم که پلتفرم XT.Com درخشان ظاهر شده است و چهار محصول مالی در بخش کسب درآمد ارائه می‌دهد: استیکینگ، ماینینگ ابری، پس‌انداز و سرمایه‌گذاری. همچنین امکان گرفتن وام‌های کریپتویی نیز وجود دارد.

امکان معامله بدون احراز هویت در XT.Com

کاربران ایرانی هم مانند سایر کاربران پلتفرم ایکس تی دات کام می‌توانند بدون احراز هویت یا تکمیل KYC در این صرافی معامله کنند که البته محدودیت‌هایی دربر دارد اما مقدار مجاز برداشت برای تریدرهای ایرانی کافی است. هر کاربر می‌تواند بدون احراز هویت روزانه  500 هزار دلار برداشت فیاتی و 10 میلیون تتر برداشت رمزارزی داشته باشد.

۲- صرافی کوینکس CoinEx (سایت اصلی)

صرافی کوینکس برای کاربران ایرانی یک صرافی منحصر‌به‌فرد است؛ چراکه هم از کاربران ایرانی پشتیبانی می‌کند و هم امکان معامله بدون احراز هویت دارد. احتمالاً هیچ صرافی خارجی دیگری وجود ندارد که هم ایرانی‌ها را ثبت‌نام کند، هم احراز هویت آنها را قبول کند و هم مشکلی با آی‌پی ایران نداشته باشد.

همین الان در صرافی کوینکس ثبت نام کنید

تاریخچه و معرفی صرافی کوینکس

کوینکس یک صرافی ارز دیجیتال جهانی است که بسیار مورد توجه کاربران ایرانی است. این صرافی برای اثبات تأثیر انقلابیِ بلاکچین یانگ چینی در سال 2017 توسط هایپو یانگ بنیان گذاشته شد. این پلتفرم محصول گروه ViaBTC  است که در چین قرار دارد و روی صنعت بلاکچین متمرکز است.کوینکس در ساموآ به ثبت رسیده و  مقر اصلی‌ کوینکس در هنگ‌کنگ و دفتر عملیات‌اش نیز در جمهوری سیشل قرار دارد. همچنین دفاتر دیگری هم در نقاط مختلف جهان دارد و به بیش از 200 کشور خدمات ارائه می‌دهد.

پشتیبانی از کاربران ایرانی در کوینکس

صرافی کوینکس از کاربران ایرانی پشتیبانی می‌کند؛ یعنی کاربران ایرانی می‌توانند در پلتفرم ثبت‌نام کرده و فرآیند احراز هویت را هم تکمیل کنند. از این نظر کوینکس برای کاربران ایرانی گزینه‌ای استثنایی به‌شمار می‌‌آید و علاوه‌بر این‌، از زبان فارسی هم پشتیبانی می‌کند. استفاده از آی‌پی ایران هم هیچ مشکلی برای کاربران ایرانی ایجاد نخواهد کرد.

امنیت و اعتبار صرافی کوینکس

وبسایت Cer.Live در بررسی امنیتی کوینکس به این صرافی رتبۀ کیفی BBB و مجموعاً امتیاز 100/76 داده است. امنیت سرور 82، امنیت کاربر 86، تست نفوذ 100 و باگ بانتی هم 100 گرفته و تأیید کرده که از بیمۀ وجوه برخوردار است. ضمناً اثبات ذخائر دارایی مورد تأیید این وبسایت نیست، از زبان CCSS استفاده نمی‌کند و گواهینامه ISO 27001 نیز ندارد. گزارشی مبنی بر سرقت، کلاهبرداری یا نفوذ امنیتی در کوینکس نیز مشاهده نمی‌شود.

علاوه‌بر پیشینۀ امنیتی، لازم است به ابزارها و پروتکل‌های حفاظتی کوینکس هم اشاره کنیم:

• ذخیره‌سازی سرد (Cold Storage): جهت پیشگیری از هک و سرقت آنلاین
• رمزنگاری SLL: برای جلوگیری از دسترسی غیرمجاز
• تأیید دومرحله‌ای (2FA)
• همکاری با شرکت امنیتی SlowMist
• صندوق حفاظتی
• مانیتورینگ آنلاین و پیوسته تراکنش‌ها
• بیمه وجوه کاربران
• استفاده از پروتکل‌های چندامضایی (Multi-Signature Protocols)

کوینکس خود را ملزم به رعایت قوانین ضدپولشویی و مقابله با تأمین مالی تروریسم (AML/CTF) می‌داند، مجوز صرافی ارز مجازی استونی را دریافت کرده و برای گرفتن گواهینامه دارایی‌های مجازی (VASP) به کمیسیون اوراق بهادار و فیوچرز هنگ‌کنک (SFC) درخواست داده است.

خدمات و امکانات صرافی کوینکس

کوینکس علاوه‌بر معاملات اسپات از فیوچرز و مارجین هم پشتیبانی می‌کند و به ابزارهای هوشمند و بازارسازهای خودگردان مجهز است. خدمات مالی کوینکس امکان درآمدسازی منفعل را برای کاربران فراهم کرده و تنوع دارایی‌هایی که عرضه می‌کند جواب‌گوی طیف گسترده‌ای از تریدرها خواهد بود.

• معاملات استراتژیک: معاملات استراتژیک یا همان گرید تریدینگ نوعی روش معاملاتی راهبردی است که به‌صورت خودکار و دستی انجام می‌شود و در آن تریدر با تعیین محدودۀ خاصی از قیمت، تلاش می‌کند در کف محدوده رمزارز بخرد و در سقف بفروشد. مزیت این روش دقت بالا و سرعت بات‌های معاملاتی است. گزینه گرید تریدینگ در صفحه اصلی صرافی در منوی اسپات صرافی قرار دارد. لازم به ذکر است که کارمزد این معاملات با اسپات یکسان است.
• معاملات مارجین: کوینکس بخش مجزایی دارد با عنوان معاملات مارجین که برای خرید‌و‌فروش رمزارزها به‌شیوۀ استقراضی طراحی شده است. در واقع استفاده از مارجین سرمایۀ تریدر را چندبرابر می‌کند و نوعی وام اهرم‌دار محسوب می‌شود. برای هر جفت‌ارز یک حساب مارجین جداگانه در پلتفرم وجود دارد و جفت‌ارزهای موجود در این معاملات برپایۀ USDT، BTC و USDC تنظیم شده‌اند. مقدار اهرم هم بسته به نوع جفت‌ارزها از ضریب 3 تا 10 متغیر است.
• معاملات همتا‌به‌همتا (P2P): این بخش از صرافی به تراکنش مستقیم میان دو کاربر اختصاص دارد و روشی ساده و سریع برای تبدیل ارزهای فیات به ارزهای دیجیتال است و کاربران می‌توانند به‌راحتی رمزارز خرید‌و‌فروش کنند.
• سوآپ کوینکس: این بخش برای تبدیل سریع و بی‌واسطۀ ارزهای دیجیتال به یکدیگر است و از ترکیب‌های گوناگونی پشتیبانی می‌کند. برای محاسبۀ نرخ تبدیل، آخرین قیمت تبدیل براساس عمق بازار مورد استفاده قرار می‌گیر و هر 5 ثانیه یکبار هم به‌روز‌رسانی می‌شود.

معاملات اسپات و فیوچرز در کوینکس

معاملات اسپات خریدو‌فروش آنی ارزهای دیجیتال به قیمت بازار است و برخلاف فیوچرز، انتقال رمزارز به محض تسویه انجام می‌شود. در بازار اسپات صرافی کوینکس می‌توانید از سفارش‌های چهارگانه استفاده کنید و بیش از 700 رمزارز مخلف را معامله کنید. جفت‌ارزهای موجود در این بازار براساس صنعت دسته‌بندی شده‌اند تا راحت‌تر بتوانید گزینۀ مطلوب خود را بیابید.

علاوه‌بر اسپات، معاملات فیوچرز هم در این پلتفرم در دسترس معامله‌گران قرار دارد. از معاملات فیوچرز برای پوشش ریسک و همچنین کسب سود در بازار دوسویه استفاده می‌شود؛ یعنی می‌توانید با اتخاذ پوزیشن شورت در سرازیری بازار هم سود کسب کنید. فیوچرز یا قراردادهای آتی این پلتفرم از نوع پرپچوال و دائمی است که سررسیدی ندارد و عمدتاً برپایۀ USDT تنظیم شده است. حدود 100 قرارداد دائمی قابل‌معامله در این بخش موجود است و حداکثر می‌توانید از اهرم ضریب 100 در این معاملات استفاده کنید.

قراردادهای فیوچرز برحسب شیوۀ تسویه به دو دسته متفاوت تقسیم می‌شوند: یکی قراردادهای خطی و دیگری قرادادهای معکوس که در اولی تسویه برحسب تتر یا سایر استیبل‌کوین‌ها انجام می‌شود و در دومی براساس رمزارز پایه.

کارمزد معاملات صرافی کوینکس ساختاری ثابت دارد و تفاوتی بین میکر و تیکر نیست و 0.2 درصد است. این مقدار برابر است با میانگین صنعت. معاملات فیوچرز هم در حالت تیکر و میکر 0.03 درصد است. واریز کارمزدی ندارد و برداشت نیز بسته به حجم معاملات و شبکۀ انتقال متغیر است. مثلاً به‌ازای برداشت هر واحد بیت‌کوین مبلغی به میزان یک‌هزارم بیت‌کوین کارمزد دریافت می‌شود. با افزایش حجم معاملات سی‌روزه و هولد‌کردن توکن اختصاصی صرافی، سطح کاربری ارتقا می‌یابد و کاربر تا سقف 20 درصد در کارمزدهای معاملاتی خود تخفیف می‌گیرد.

وام‌دهی و استیکینگ در کوینکس

یکی از بخش‌های اصلی صرافی کوینکس به خدمات مالی اختصاص دارد و از چند زیربخش دیگر تشکیل شده است:

• سپرده‌گذاری: کاربران در این قسمت دارایی‌های بلااستفادۀ خود را سپرده‌گذاری می‌کنند تا به کسانی وام‌ داده شود که نیاز دارند. مقدار سپرده هیچ محدودیتی ندارد و هر وقت که کاربر بخواهد می‌تواند سپرده‌های خود را برداشت کند. سود سپرده‌گذاران از محل 70 درصد از وام‌های مارجینی و وام‌های کریپتویی تأمین می‌شود و روزانه به‌صورت مرکب به حساب سپرده‌گذاران واریز می‌شود.
• استیکینگ: این خدمت مالی برای استیک‌کردن رمزارزهای تحت گواه اثبات کار است تا کاربران با حبس دارایی‌های خود به زیرساخت شبکه کمک کنند و پاداش دریافت کنند. پاداشی که پرداخت می‌شود براساس درصد بازده سالانه و ارزش دارایی‌های استیک‌شدۀ کاربر محاسبه می‌شود. برای استفاده از این خدمت تنها لازم است در صرافی کوینکس ثبت‌نام کرده و تأیید دومرحله‌ای را از بخش تنظیمات امنیتی فعال کنید.
• بازارساز خودکار (AMM): پروتکلی است که قیمت معاملات را طبق سازو‌کاری که از پیش تعیین شده محاسبه می‌کند. AMM صرافی کوینکس متصل به استخر نقدینگی است و براساس الگوی مداوم محصول مجموع ارزش دارایی‌های موجود در استخر را ثابت نگه می‌دارد. در واقع کاربران هم می‌توانند با افزودن نقدینگی به استخر خودشان هم بازارگردانی کنند و در کارمزدهای معاملاتی سهیم شوند.
• CoinEx Dock: کوینکس در این بخش تلاش دارد با تأمین مالی پروژه‌های منحصربه‌فرد و نوپا به توسعۀ صنعت بلاکچین کمک کند.
• وام کریپتویی: کاربرانی که برای معاملات خود به وام نیاز دارند می‌توانند در این بخش وام کریپتویی دریافت کنند؛ البته لازم است رمزارز گرو بگذارند. مزیت جالب وام کریپتویی اینجاست که نیازی نیست حتماً در ترید و سرمایه‌گذاری به کار رود و کاربران می‌توانند وام کریپتویی خود را برداشت کنند.

مزایا و معایب صرافی کوینکس

بزرگ‌ترین مزیت کوینکس پشتیبانی از کاربران ایرانی و زبان فارسی است. علاوه‌بر این امکان معامله بدون احراز هویت نیز وجود دارد. مزیت دیگر به تنوع بالای ارزهای دیجیتال مربوط است که دست تریدرها را در انتخاب رمزارزها باز گذاشته است. برخورداری از کارمزدهای معاملاتی رقابتی برابر با میانگین صنعت و همچنین پشتیبانی از خدمات مالی متنوع از دیگر مزایای این صرافی به حساب می‌آید.

صرافی کوینکس رگولاتوری معتبری ندارد، اما این مختص کوینکس نیست و مشکل تمام صرافی‌های ارز دیجیتال است؛ حتی برترین صرافی جهان، یعنی بایننس، هم رگولاتوری معتبری ندارند و این بیشتر به ماهیت ارزهای دیجیتال برمی‌گردد که چندان میانۀ خوبی با مقررات ندارند. کوینکس همچنین از تعداد محدودی ارز فیات پشتیبانی می‌کند و این شاید چندان برای کاربران ایرانی مهم نباشد. همچنین باید اشاره کنیم که تجربۀ کاربران نشان می‌دهد که پشتیبانی صرافی گاهی در پاسخگویی تعلل می‌کند و با تأخیر همراه است.

مزایای صرافی کوینکس:

• پشتیبانی از کاربران ایرانی
• پشتیبانی از زبان فارسی
• امکان معامله بدون احراز هویت
• خدمات مالی متنوع

معایب صرافی کوینکس:

• تأخیر و تعلل در پاسخگویی

امکان معامله بدون احراز هویت در کوینکس

کاربران ایرانی می‌توانند با خیال راحت فرآیند احراز هویت در صرافی کوینکس را تکمیل کنند. برای این کار لازم است ابتدا در در صرافی ثبت‌نام کرده باشید و توصیه می‌شود از قبل تصویر مدارک شناسایی خود را اسکن کرده و آماده داشته باشید

۳-صرافی ال بانک LBank (سایت اصلی)

صرافی ال بانک یکی از معدود صرافی‌های خارجی است که کاربران ایرانی می‌توانند در آن معامله کنند و بابت همین ویژگی در لیست ما قرار گرفته است. ال‌بانک به‌خاطر ویژگی‌ها و مزایایی که دارد مورد اقبال جهانی هم قرار گرفته و به نظر می‌رسد جاه‌طلب‌تر از آن باشد که تنها به بازار آسیا بسنده کند.

همین الان در صرافی ال بانک ثبت نام کنید

تاریخچه و معرفی صرافی ال بانک

ال بانک پلتفرم معاملاتی ارزهای دیجیتال است که اخیراً مورد توجه کاربران ایرانی قرار گرفته است. این صرافی تحت مالکیت و هدایت یک شرکت چینی قرار دارد و به‌جز بنیان‌گذارش، اطلاعات چندانی از اعضای تیم اصلی‌اش در دست نیست. ال‌بانک در سال 2015 تأسیس شد و کارش را رسماً در 2016 آغاز کرد.

LBank به‌خاطر مزایای مالیاتی در جزایر ویرجین سیشل (BVI) به ثبت رسیده و دفتر مرکزی‌اش هم در هنگ‌کنگ قرار دارد. گفته می‌شود به‌خاطر سخت‌گیری‌های دولت چین نسبت به کریپتو بوده که کولون هنگ‌کنگ به‌عنوان مقر اصلی ال‌بانک انتخاب شده است. دفتر عملیاتی ال‌بانک در اندونزی قرار دارد و در اکثر قاره‌ها دفاتری برای بهبود خدمت‌رسانی تأسیس کرده است. اخیراً دفتر این صرافی در امارات فعال شده و به نظر می‌رسد که قرار است در خاورمیانه فعال‌تر باشد.

ال‌بانک از طریق بازوی سرمایه‌گذاری خود، یعنی LBank Labs، در راه توسعۀ وب3 و متاورس می‌کوشد و با شرکایی مثل هانکوم فرانتیس (Hancom Frontis) همکاری دارد. اریک هی این صرافی را تأسیس کرد و بعد از 2020، مدیرعاملی را به اریک هی واگذار کرد.

پشتیبانی از کاربران ایرانی در ال بانک

کاربران ایرانی می‌توانند در صرافی LBank ثبت‌نام کنند، اما نمی‌توانند فرآیند احراز هویت یا همان KYC را تکمیل کنند؛ چراکه در لیست کشورهای مجاز صرافی نیست. وبسایت و پشتیبانی ال‌بانک از زبان فارسی پشتیبانی نمی‌کند اما قرار است به‌زودی زبان فارسی را به پشتیبانی و وبسایت خود اضافه کند. البته یک مقاله به زبان فارسی در بخش مرکز پشتیبانی صرافی موجود است. اخیراً دفتر ال‌بانک در امارات فعال شده و قرار است از این به بعد در کشورهای خاورمیانه فعالیت بیشتری داشته باشد.

امنیت و اعتبار صرافی ال‌بانک

وبسایت «Cer.Live» که به بررسی امنیتی صرافی‌ها از ابعاد گوناگون می‌پردازد به صرافی ال‌بانک رتبۀ کیفی BBB داده است؛ یعنی 77 از 100 امتیاز. این بررسی امنیت سرور، امنیت کاربر، تست نفوذ و باگ ‌بانتی را شامل می‌شود. امنیت سرور ال‌بانک 90 امتیاز گرفته که نمرۀ بالایی است و امنیت کاربر 87 امتیاز گرفته که قابل‌قبول است. باگ‌بانتی ال‌بانک هم تأیید شده است. همچنین سابقه‌ای مبنی بر هک، سرقت یا نفوذ برای این پلتفرم گزارش نشده است.

صرافی ال‌بانک برای محافظت از دارایی کاربران از ابزارها و پروتکل‌هایی مانند ذخیره‌سازی سرد، تأیید دومرحله‌ای (2FA) بهره می‌گیرد و برای اثبات دارایی‌ها از درخت مرکل و پروتکل اثبات ذخائر (PoR) نیز استفاده می‌کند. همچنین وجوه کاربران را بیمه کرده است.

دفاتر مختلف ال‌بانک در حوزه‌های قضائی گوناگون از رگولاتوری‌های مختلف چند مجوز دریافت کرده‌اند:

• أخذ «مجوز کسب‌و‌کار خدمات پولی» (MSB) از «مرکز تحلیل گزارش‌ها و تراکنش‌های مالی کانادا» (FinTRAC)
• أخذ «مجوز کسب‌و‌کار خدمات پولی» (MSB) از «کارگروه اقدام علیه جرائم مالی آمریکا» (FinCEN)
• دریافت مجوز قانونیِ «ارائه‌دهندۀ خدمات دارایی‌های مجازی» (VASP) از «سازمان نظارت بر نمایندگان اعتباری و واسطه‌های مالی ایتالیا» (OAM)
• دریافت گواهی‌نامه از «انجمن ملّی فیوچرز» (NFA) و پایبندی به قانون لیتوانی

خدمات و امکانات صرافی ال بانک

پلتفرم معاملاتی LBank از بخش‌های مختلفی تشکیل شده و ابزارهای معاملاتی و ترسیمی گوناگونی به کاربران ارائه می‌دهد. کار با پلتفرم هم برای کاربران مبتدی و هم برای حرفه‌ای ها مناسب است. همچنین محصولات و خدمات گوناگونی در بستر پلتفرم عرضه می‌شود:

• بازارگاه NFT: هنرمندان می‌توانند در این بخش آثار هنری خود را در قالب توکن‌های غیرقابل تعویض یا همان NFT خرید‌و فروش کنند. این بخش در پلتفرم مجزایی عرضه می‌شود که به پلتفرم اصلی متصل است. هنرمندان می‌توان توکن آثار هنری خود را در این بخش با قیمت مشخص یا به‌صورت حراجی برای فروش عرضه کنند.
• DBX: پلتفرم DBX یک صرافی غیرمتمرکز برای معاملۀ جفت‌ارزها در قالب قرارداد‌های آپشن (Decentralized Binary Options Exchange) است که می‌توانید در آن رمزارزهایی مثل بیت‌کوین را با استفاده از اهرم‌های بزرگ و در بازه‌‌های زمانی کوتاه خرید‌و‌فروش کنید. این پلتفرم یک توکن اختصاصی با نماد DBXX دارد که در ال‌بانک لیست شده است. عمدۀ قراردادهای آپشن این پلتفرم برپایۀ بیت‌کوین قرار دارد.
• گرید تریدینگ (Grid Trading): گردی تریدنگ نوعی استراتژی معاملاتی است که طبق آن رمزارزها در یک دامنۀ قیمتی معین (Grid) در کف خریده و در اوج فروخته می‌شوند. بات‌های معاملاتی ویژه ال‌بانک به کاربران کمک می‌کنند سفارش‌های خرید و فروش ایجاد‌شده از سوی معامله‌گر را در دامنۀ قیمتی یا گرید به‌سرعت و به‌صورت خودکار اجرا کند.
• اپلیکشن LBank: ال‌بانک در میان محصولات خود یک اپلیکیشن اختصاصی برای گوشی‌های همراه هم طراحی کرده تا کار تریدرها را برای انجام معاملات آسان‌تر کند. این اپلیکیشن در دو نسخۀ اندروید و آی‌او‌اس عرضه شده که در گوگل‌پلی و اپل‌استور در دسترس کاربران قرار دارد.

معاملات اسپات و فیوچرز در ال بانک

• معاملات اسپات ال‌بانک: معاملات اسپات که محصول اصلی پلتفرم ال‌بانک به حساب می‌آید، بیش از 700 رمزارز متنوع پشتیبانی می‌کند و از نظر تنوع وضعیت مطلوبی دارد. بازار اسپات در واقع بازاری است که خرید‌و‌فروش رمزارزها با قیمت بازار در آن انجام می‌گیرد و سفارش‌ها آنی و فوری تسویه می‌شود. در بازار اسپات ال‌بانک امکان استفاده از انواع سفارش‌ها ازقبیل سفارش بازار، سفارش محدود و سفارش تریگر فراهم است.
• توکن‌های اهرم‌دار(LTs): ال‌بانک در معاملات اسپات خود توکن‌های اهرم‌دار عرضه می‌کند. این دارایی‌ها با ضریب مشخصی (2، 3، و 5) از بازدهی رمزارز پایه پیروی می‌کند. در واقع کاربران می‌توانند با خرید این دارایی‌ها به‌نحوی از مزیت مارجین و اهرم استفاده کنند بی‌آنکه در معرض ریسک لیکویید‌شدن قرار بگیرند یا نیازی به پرداخت مبلغ مارجین داشته باشند. برای مثال اگر قیمت بیت‌کوین 1 درصد افزایش بیابد، قیمت توکن اهرم‌دار با ضریب 3، 3 درصد افزایش خواهد یافت.
• معاملات فیوچرز در ال‌بانک: بخش مخصوص معاملات پرپچوال فیوچرز یا قراردادهای آتیِ دائمی در ال‌بانک حساب جداگانه‌ای دارد که به حساب اصلی متصل است و اولین‌باری که آن را باز می‌کند باید با متن ضوابط و شرایط موافت کنید. حدود 250 قرارداد فیوچرز در ال‌بانک ارائه شده که همگی برپایۀ USDT تنظیم شده‌اند و می‌توانید حداکثر از اهرم ضریب 125 استفاده کنید.
• کارمزدهای معاملاتی ال‌بانک: کارمزدهای معاملاتی صرافی ال‌بانک در معاملات اسپات ساختار ثابتی دارد و برای سفارش تیکر و میکر 0.1 درصد است. معاملات توکن‌های اهرم‌دار (LTs) هم برای میکر و تیکر 0.1 درصد کارمزد دربر دارد و در معاملات فیوچرز برای میکر 0.02 و برای تیکر 0.04 درصد است. گفتنی است که واریز کارمزد ندارد و برداشت نیز بسته به نوع توکن و شبکۀ انتقال بلاکچینی متفاوت است.

وام‌دهی و استیکینگ در ال بانک

در صرافی ال‌بانک بخشی اختصاصی وجود دارد به‌نام «LBank Earn» که تحت گزینه‌های مختلف خدمات مالی ارائه می‌دهد و کاربران می‌توانند با استیکینگ یا وام‌دهی درآمد به‌دست بیاورند. بخشی به‌نام لانچ‌پد ال‌بانک نیز وجود دارد که به نحوی از پروژه‌های نوپای مرتبط با صنعت حمایت مالی می‌کند و کاربران نیز می‌توانند با مشارکت در این بخش سرمایه‌گذاری کنند.

• استیکینگ (Staking): کاربران ال‌بانک می‌توانند توکن‌های تحت پروتکل گواه اثبات کار (PoS) خود را در بخش «LBank Earn» صرافی استیک کنند و درآمد منفعل داشته باشند. خدمات استیکینگ در دو حالت منعطف و ثابت عرضه می‌شود که در حالت منعطف نیازی به حبس دارایی نیست و هر وقت که کاربران بخواهند می‌توانند بدون جریمه رمزارزهای خود را برداشت کنند و به‌مدت حبس دارایی سود دریافت کنند.
• وام‌های رمزارزی (Crypto Loans): وام‌دهی و استقراض یکی دیگر از خدمات مالی صرافی است و می‌تواند برای کاربران درآمد‌سازی کند. کاربرانی که رمزارزهای اضافی دارند یا تا مدتی نیازی به رمزارزهای خو ندارند می‌توانند آنها را در قالب وام به دیگران واگذار کنند و مابه‌ازای مدتی که رمزارزهایشان را در اختیار ندارند سود بگیرند. صرافی ال‌بانک می‌توانند برای انجام معاملات اسپات، مارجین و فیوچرز در بخش «Crypto Loans» وام رمزارزی (بیت‌کوین یا تتر) بگیرند و وثیقه هم باید برحسب تتر یا اتریوم باشد.

مزایا و معایب صرافی ال بانک

مهم‌ترین مزیت ال‌بانک خصوصاً برای کاربران ایرانی امکان معامله بدون نیاز به تکمیل فرآیند احراز هویت است. بعد اینکه این صرافی از کارمزدهای معاملاتی رقابتی (0.1 %) زیر میانگین صنعت برخوردار است و مزیت دیگر به تنوع بالای ارزهای دیجتال این پلتفرم مربوط است که ال‌بانک را عملاً به بازار بزرگی از حیث تنوع دارایی‌ها شبیه کرده است.

هکن که در حوزۀ امنیت‌سایبری فعال است در حسابرسی امنیتی خود از ال‌بانک با چند مشکل مواجه شد: حجم معاملات ال‌بانک به‌طرز مشکوکی بالا بود و با ترافیک وبسایتش تناسب نداشت و گمانه‌زنی در مورد دستکاری بازار از سوی صرافی بالا گرفت. هکن همچنین در مورد تاریخ تأسیس و راه‌اندازی پلتفرم در منابع مختلف رسمی صرافی اختلافاتی پیدا کرد.

همچنین در حوزۀ رگولاتوری نیز ال‌بانک متهم شده که در برخی از حوزه‌های قضائی مثل ژاپن رگولاتوری درست‌و‌حسابی ندارد. مثلاً مشخص نیست که دفتر امارات ال‌بانک تحت نظارت کدام نهاد یا رگولاتوری فعالیت می‌کند. نکتۀ دیگر آنکه به‌جز دو نفر از اعضای اصلی تیم ال‌بانک، یعنی اریک هی و آلن وی، تقریباً هیچ اطلاعی از سایر اعضا در دست نیست.

مزایای ال‌بانک:

• تنوع بالای دارایی‌ها
• امکان معامله بدون احراز هویت
• برخورداری از کارمزدهای رقابتی

معایب ال‌بانک:

• اختلاف در تاریخ تأسیس و راه‌اندازی
• حجم معاملات مشکوک
• عدم شفافیت کامل در ارائۀ اطلاعات
• نداشتن رگولاتوری مناسب

امکان معامله بدون احراز هویت در ال بانک

ایران در لیست کشورهای ممنوعۀ صرافی ال ‌بانک قرار دارد و بنابراین نمی‌توانید در این صرافی احراز هویت کنید، اما خوشبختانه می‌توانید بدون احراز هویت در صرافی ال‌بانک معامله کنید که البته محدودیت‌هایی هم دارد. برای معامله کافی است تنها در صرافی ثبت‌نام کنید. محدودیت‌های استفاده از صرافی ال بانک شامل موارد زیر می‌شود:

• معاملات همتا‌به‌همتا
• معاملات فیوچرز
• استفاده از خدمات و محصولات مالی مثل وام‌دهی
• محدودیت برداشت تا سقف نیم‌ واحد بیت‌کوین در روز

۴. صرافی KCEX (سایت اصلی)

صرافی KCEX یک پلتفرم متمرکز برای معاملات ارزهای دیجیتال است که در سال 2021 تأسیس شده و در سیشل ثبت شده است. این صرافی با ارائه خدمات متنوعی مانند معاملات اسپات و فیوچرز، همراه با ابزارهای پیشرفته تحلیل تکنیکال، به یکی از گزینه‌های جذاب برای معامله‌گران تازه‌کار و حرفه‌ای تبدیل شده است. KCEX از بیش از 500 رمزارز پشتیبانی می‌کند و امکان معاملات فیوچرز با اهرم تا 100 برابر را فراهم می‌سازد. همچنین، رابط کاربری ساده و کاربرپسند آن، همراه با اپلیکیشن موبایل برای اندروید و iOS، تجربه‌ای روان و راحت را برای کاربران به ارمغان می‌آورد.

یکی از ویژگی‌های برجسته KCEX، کارمزدهای پایین آن است که در معاملات اسپات به صفر و در معاملات فیوچرز به 0.02% محدود می‌شود. این ساختار شفاف کارمزدها، همراه با نقدینگی بالا، امکان انجام سریع معاملات را فراهم کرده و از لغزش قیمت جلوگیری می‌کند. همچنین، این صرافی نیازی به احراز هویت (KYC) ندارد که این موضوع برای کاربران علاقه‌مند به حفظ حریم خصوصی بسیار جذاب است. فرآیند ثبت‌نام نیز ساده بوده و تنها نیاز به ایمیل یا شماره تلفن دارد.

از دیگر مزایای KCEX می‌توان به امنیت بالای آن اشاره کرد که از طریق کیف پول‌های سرد، تأیید هویت دو مرحله‌ای (2FA)، و پروتکل‌های پیشرفته تضمین می‌شود. این صرافی همچنین با ارائه مسابقات روزانه فیوچرز و مرکز پاداش‌دهی، کاربران را تشویق به فعالیت بیشتر می‌کند. خدمات پشتیبانی 24/7 و تعامل فعال با جامعه کاربران نیز از دیگر نقاط قوت این پلتفرم محسوب می‌شوند که آن را به گزینه‌ای مناسب برای معامله‌گران در بازار جهانی ارزهای دیجیتال تبدیل کرده است.

۵. صرافی کوین لوکالی coinlocally (سایت اصلی)

صرافی Coinlocally یک پلتفرم پیشرفته برای معاملات ارزهای دیجیتال است که در اواخر سال 2021 راه‌اندازی شد و به سرعت به یکی از گزینه‌های محبوب برای معامله‌گران تازه‌کار و حرفه‌ای تبدیل شده است. این صرافی خدمات متنوعی از جمله معاملات اسپات و فیوچرز، استیکینگ، کپی تریدینگ، و حتی بازار NFT را ارائه می‌دهد. Coinlocally با پشتیبانی از بیش از 100 رمزارز و امکان معامله با اهرم تا 120 برابر، فرصت‌های گسترده‌ای برای کاربران فراهم کرده است. همچنین، رابط کاربری ساده و اپلیکیشن موبایل آن تجربه‌ای راحت و کاربرپسند را برای کاربران تضمین می‌کند.

یکی از ویژگی‌های برجسته Coinlocally امنیت بالای آن است. این صرافی از فناوری‌های رمزنگاری پیشرفته و احراز هویت چندعاملی (MFA) برای حفاظت از اطلاعات کاربران استفاده می‌کند. همچنین، با انجام تست‌های امنیتی منظم و رعایت استانداردهای بین‌المللی، اعتماد کاربران را جلب کرده است. علاوه بر این، Coinlocally امکان ذخیره‌سازی دارایی‌ها در کیف پول‌های امن را فراهم کرده و ابزارهای مدیریت پورتفولیو را در اختیار کاربران قرار می‌دهد.

از دیگر مزایای Coinlocally می‌توان به کارمزدهای رقابتی (0.2 درصد)، برنامه‌های پس‌انداز با سود بالا، و قابلیت خرید ارزهای دیجیتال با فیات اشاره کرد. این صرافی همچنین با ارائه امکاناتی مانند حساب دمو برای آموزش مبتدیان و ماژول‌های پیشرفته تحلیل بازار، نیازهای متنوع کاربران را پوشش می‌دهد. Coinlocally با هدف گسترش آزادی مالی کاربران طراحی شده و به عنوان یک اکوسیستم جامع برای معاملات و سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال شناخته می‌شود.

۶. صرافی توبیت Toobit (سایت اصلی)

توبیت صرافی متمرکزی است که در جزایر کیمن به ثبت رسیده و از کارگروه اقدام علیه جرائم مالی آمریکا مجوز گرفته است. Toobit هم از آن صرافی‌هایی است که برای کاربران ایرانی اهمیتی ویژه دارد.

همین الان در صرافی توبیت ثبت نام کنید

تاریخچه و معرفی صرافی توبیت

توبیت هم یکی دیگر از صرافی‌های ارز دیجیتال خارجی است که کاربران ایرانی را با امکانات ویژه‌اش به خود جذب کرده است. این صرافی تازه‌وارد که روی خدمات مالی ارزهای دیجیتال تمرکز کرده، کار خود را در سال 2022 آغاز کرد. توبیت تحت مالکیت شرکت «Hopeful Technology» قرار دارد، در جزایر کیمن به ثبت رسیده و اعضای تیم صرافی هم عمدتاً اهل چین، روسیه، کره جنوبی و ترکیه هستند.

پشتیبانی از کاربران ایرانی در توبیت

کاربران ایرانی مجاز هستند در صرافی توبیت ثبت‌نام کنند و همچنین فرآیند احراز هویت مقدماتی را تکمیل کنند. از آنجایی که صرافی خود را ملزم به رعایت قوانین FATF می‌داند، لذا رسماً به ایران خدمات نمی‌دهد، اما راهکاری پیدا کرده برای حل این مشکل تا کاربران ایرانی را از دست ندهد. در احراز هویت اولیه در لیست کشورها گزینۀ «Iran» برای انتخاب موجود نیست و به‌جایش باید گزینۀ «Persian» را انتخاب کنید. اما در احراز هویت پیشرفته دیگر ایران در لیست کشورها وجود ندارد.

پس کاربران ایرانی می‌توانند علاوه‌بر ثبت‌نام در صرافی توبیت، مرحلۀ مقدماتی احراز هویت را هم تکمیل کنند، اما مجاز به احراز هویت پیشرفته نیستند. خوشبختانه صرافی توبیت از زبان فارسی هم پشتیبانی می‌کند.

 امنیت و اعتبار صرافی توبیت

وبسایت Cer.Live در بررسی امنیتی توبیت به این صرافی رتبۀ کیفی BBB و مجموعاً امتیاز 100/70 داده است. امنیت سرور 77، امنیت کاربر 74، تست نفوذ 100 و باگ بانتی هم 100 گرفته و فاقد بیمۀ وجوه کاربران است. از زبان CCSS استفاده نمی‌کند و گواهینامه ISO 27001 نیز ندارد. گزارشی مبنی بر سرقت، کلاهبرداری یا نفوذ امنیتی در توبیت نیز مشاهده نمی‌شود.

علاوه‌بر پیشینۀ امنیتی، لازم است به ابزارها و پروتکل‌های حفاظتی توبیت هم اشاره کنیم:

• استفاده از اثبات ذخائر (PoR)
• برخورداری از یک سیستم حفاظتی چندلایه
• ذخیره‌سازی آفلاین
• نظارت و پایش لحظه‌ای
• استفاده از تأیید دومرحله‌ای (2FA)
• برخورداری از سامانۀ ضدفیشینگ

توبیت در کیمن به ثبت رسیده و خود را پایبند به رعایت مقررات گروه ویژه اقدام مالی (FATF) و دفتر کنترل سرمایه‌های خارجی (OFAC) می‌داند و مدعی است که استاندارهای مقابله با پولشویی و مبارزه با تأمین مالی تروریسم (AML/CTF) را رعایت می‌کند. همچنین از کارگروه اقدام علیه جرائم مالی (FinCEN) آمریکا مجوز کسب‌و‌کارهای خدمات پولی (AML/CTF) را دریافت کرده است.

خدمات و امکانات صرافی توبیت

توبیت خدمات و محصولات متنوعی عرضه می‌کند تا جوابگوی نیازهای انواع تریدرها باشد. علاوه‌بر معاملات اسپات، پلتفرم معاملاتی توبیت از محصولات دیگری هم مثل قراردادهای پرپچوال فیوچرز، کپی تریدینگ، حساب دمو و معاملات خارج از بازار (OTC) دارد. تریدرها می‌توانند با استفاده از معاملات خارج از بازار، انجام تراکنش‌های کلان را آسان‌تر کنند. همچنین برای یکپارچه‌سازی با پلتفرم، خدمات API نیز ارائه می‌شود و بدین ترتیب کاربران می‌توانند با نرم‌افزارهای شخصی خود به‌صورت خودکار معامله کنند.

توبیت از 218 ارز دیجیتال پشتیبانی می‌کند و در بازارهای اسپات و فیوچرز خود مجموعاً 288 جفت‌ارز بر پایۀ تتر دارد: 134 جفت‌ارز در بازار اسپات و برپایۀ تتر و 165 جفت‌ازر در بازار فیوچرز. همچنین کاربران می‌توانند برای خرید ارزهای دیجتال به روش سریع از بیش از 20 ارز فیات استفاده کنند.

کارمزدهای معاملاتی TooBit در معاملات اسپات ساختاری ثابت دارد و 0.2 درصد است. معملات فیوچرز هم برای میکر 0.04 درصد و برای تیکر 0.06 درصد کارمزد دربر دارد.

حساب‌های معاملاتی متنوع در توبیت

در پلتفرم معاملاتی توبیت حساب‌ها براساس اسپات، فیوچرز، تریدینگ بات و کپی تریدینگ تفکیک شده‌اند.

• حساب اسپات: حساب اسپات برای معاملات فوری و آنی ارزهای دیجیتال به قیمت بازار است و برای تریدرهایی مناسب است که می‌خواهند ارز دیجیتال هولد کرده یا از نوسانات قیمتی بازار سود ببرند.
• حساب فیوچرز: در حساب فیوچرز، قراردادهای آتی دائمی عرضه می‌شود و همۀ جفت‌ارزهای موجود در این بخش بر پایۀ USDT تنظیم شده‌اند. امکان استفاده از اهرم تا 150 هم وجود دارد.
• تریدینگ بات: ربات‌های معاملاتی صرافی توبیت به‌گونه‌ای تنظیم شده‌اند که امکان معاملات خودکار را تسهیل کنند که البته باید محدوده و قیمت‌ها از پیش توسط تریدر تعیین شده باشد. تریدینگ بات برای کسانی مناسب است که می‌خواهند در بازه‌های زمانی کوتاهی سود کنند و نیاز دارند استراتژی‌های معاملاتی خود را بهبود ببخشند.
• حساب کپی تریدینگ: این حساب به درد تریدرهای کم‌تجربه‌ای می‌خورد که می‌خواهند روش‌های معاملاتی تریدرهای باتجربه و کارآزموده را پیاده کنند.

ابزارهای تحلیل و معامله در توبیت

• نمودارهای پیشرفته: پنل معاملاتی صرافی به انواع نمودارهای قیمتی پیشرفته همراه با اندیکاتورها و ابزار ترسیمی مختف مجهز است.
• سفارش‌های پیشرفته: تریدرها در هنگام ترید می‌توانند از انواع سفارش‌ها مانند سفارش بازار، سفارش محدود، سفارش حد زیان استفاده کنند.
• بات‌های معاملاتی: بات‌های معاملاتی به پیاده‌سازی استراتژی‌های معامله‌گران کمک می‌کنند و با تعیین محدوده قیمتی خاص رمزارزها را در کف می‌خرند و در سقف می‌فروشند.
• توبیت دمو: محیط معاملاتی آزمایشی صرافی توبیت است که برای تمرین بازار واقعی پیش از شروع معاملات واقعی طراحی شده است.

مزایا و معایب صرافی توبیت

مزایای صرافی توبیت:

• امکان احراز هویت کاربران ایرانی در مرحلۀ مقدماتی
• امکان معامله بدون احراز هویت
• پشتیبانی از زبان فارسی
• برخورداری از کارمزدهای رقابتی

معایب صرافی توبیت:

• فاقد بیمه وجوه کاربران
• مشکل نقدینگی
• گزینه‌های پشتیبانی محدود

امکان معامله بدون احراز هویت در توبیت

امکان معامله بدون احراز هویت در صرافی توبیت وجود دارد که طبیعتاً محدودیت‌هایی هم دارد. کاربران مجازند بدون احراز هویت در صرافی معاملات اسپات و فیوچرز انجام دهند و روزانه تا سقف 5 بیت‌کوین برداشت کنند. همچنین برای خرید ارزهای دیجیتال با استفاده کارت‌های اعتباری و بدهی لازم است KYC تکمیل شود.

۷. صرافی بیت یونیکس Bitunix (سایت اصلی)

بیت یونیکس یک صرافی ارز دیجیتال جهانی است که در سال 2021 تأسیس شد و در جمهوری سیشل به ثبت رسیده و جا پای خود را در خاورمیانه سفت کرده است. همچنین قرار است در آینده دفاتری در سنگاپور، فیلیپین، ژاپن و بریتانیا تأسیس کند.

همین الان در صرافی بیت یونیکس ثبت نام کنید

تاریخچه و معرفی صرافی کوینکس

از زمان راه‌اندازی رسمی‌ Bitunix در سال 2022 تا به حال، بیش از 600 هزار کاربر جذب کرده و مجموع حجم معاملات روزانه‌اش به بیش از 1 میلیارد دلار می‌رسد. بالغ بر 1 میلیون بازدید هفتگی دارد و از همه مهم‌تر، موفق شده مجوز MSB آمریکا را در سال 2022 و مجوز MSB کانادا را در ژانویه 2024 دریافت کند. همچنین در فوریه 2024 موفق به أخذ گواهینامه VASP فیلیپین شد و در حال حاضر نیز در تلاش است تا مجوزهای دیگری هم از سایر کشورها بگیرد.

پشتیبانی از کاربران ایرانی در بیت یونیکس

بیت یونیکس از کاربران ایرانی پشتیبانی می‌کند؛ به‌طوری که علاوه‌بر ثبت‌نام، احراز هویت کاربران ایرانی را هم می‌پذیرد. البته کاربران می‌توانند بدون احراز هویت هم در این صرافی معامله کنند. بنابراین صرافی بیت یونیکس مانند کوینکس گزینه‌ای استثنائی برای ایرانیان به‌شمار می‌آید. متأسفانه این صرافی از زبان فارسی پشتیبانی نمی‌کند.

امنیت و اعتبار صرافی بیت یونیکس

وبسایت Cer.Live در بررسی امنیتی بیت یونیکس به این صرافی رتبۀ کیفی BBB و مجموعاً امتیاز 100/75 داده است. امنیت سرور 88، امنیت کاربر 92، تست نفوذ 100 و باگ بانتی هم 100 گرفته و فاقد بیمۀ وجوه کاربران است. از زبان CCSS استفاده نمی‌کند و گواهینامه ISO 27001 نیز ندارد. گزارشی مبنی بر سرقت، کلاهبرداری یا نفوذ امنیتی در بیت یونیکس نیز مشاهده نمی‌شود.

علاوه‌بر پیشینۀ امنیتی، لازم است به ابزارها و پروتکل‌های حفاظتی Bitunix هم اشاره کنیم:

• مجهز به صندوق ذخائر معادل دارایی‌ها
• استفاده از پروتکل nuul
• ذخیره‌سازی آفلاین
• پیروی از قواعد ضدپولشویی
• استفاده از تأیید دومرحله‌ای (2FA)
• برخورداری از سامانۀ ضدفیشینگ

بیت یونیکس خود را ملزم به رعایت قوانین ضدپولشویی و مقابله با تأمین مالی تروریسم (AML/CTF) می‌داند، مجوز ارائۀ خدمات دارایی‌های مجازی (VASP) را از فیلیپین دریافت کرده و همچنین موفق به دریافت لایسنس کسب‌و‌کار خدمات پولی آمریکا و کانادا (MSB) شده است.

خدمات و امکانات صرافی بیت یونیکس

بیت یونیکس پلتفرم معاملاتی قدرتمندی ارائه داده که کاربران در آن می‌توانند ارزهای دیجیتال و بیش از 429 جفت‌ارز معاملاتی را خرید و فروش کنند. این پلتفرم طراحی شده تا تجربۀ معاملاتی بینظیری برای کاربران بسازد و در عین حال نیز کاربرپسند است و حجم بالای نقدینگی‌اش می‌تواند جوابگوی نیازهای متفاوت تریدرها باشد. پشتیبانی مشتریان در بیت یونیکس شبانه‌روزی و آنلاین است و از چندین زبان نیز پشتیبانی می‌کند.

جعبه‌ابزار معاملاتی بیت یونیکس بیش از 80 اندیکاتور و شاخص دارد، از پنل سفارش‌گذاری سریع برخوردار است و مجهز است به انواع نمودارها که می‌تواند تریدرها را در اتخاذ تصمیم درست یاری کنند. در معاملات فیوچرز بیت یونیکس دست تریدرها باز است که به‌صورت نامحدود پوزیشن‌های باز داشته باشند و تا سقف ضریب 125 از اهرم‌ها استفاده کنند.

کارمزد معاملات اسپات صرافی بیت یونیکس در حالت میکر 0.08 درصد و در حالت تیکر 0.1 درصد است. کارمزد معاملات فیوچرز در میکر 0.02 و در تیکر 0.06 درصد است. کاربران Bitunix می‌توانند با افزایش حجم معملات سی‌روزه یا ارزش دارایی‌های خود به سطح کاربری بالاتری ارتقا پیدا کرده و در کارمزدهای خود تخفیف بیشتری بگیرند.

پشتیبانی از ارزهای دیجیتال متنوع در بیت یونیکس

صرافی بیت یونیکس در بازارهای اسپات و فیوچرز، مجموعاً 426 جفت‌ارز دارد که همگی بر پایۀ USDT هستند. بازار اسپات به‌صورت مجزا از 216 جفت‌ارز پشتیبانی می‌کند و همچنین در بخش فیوچرز 213 قرارداد پرپچوال وجود دارد. صرافی بیت‌ یونیکس از 305 ارز دیجیتال نیز پشتیبانی می‌کند.

معاملات اسپات بیت یونیکس در حالت میکر 0.08 و در حالت تیکر 0.1 درصد کارمزد دارد. همچنین کارمزد معاملات فیوچرز در میکر 0.02 و در تیکر 0.06 درصد است.

مزایا و معایب صرافی بیت یونیکس

مزایای بیت یونیکس:

• پشتیبانی از کاربران ایرانی
• پذیرش احراز هویت کاربران ایرانی
• امکان معامله بدون احراز هویت
• پلتفرم کاربرپسند
• برخورداری از کارمزدهای رقابتی
• بازدید بالای وبسایت

معایب بیت یونیکس:

• امکانات و خدمات محدود
• واریز مقدار حداقل دارد
• عدم امکان استیکینگ و وام‌دهی

امکان معامله بدون احراز هویت در بیت یونیکس

کاربران ایرانی می‌توانند بدون احراز هویت یا تکمیل فرآیند KYC در صرافی Bitunix معامله کنند. فرآیند احراز هویت در صرافی بیت یونیکس ساختاری لایه‌ای دارد؛ یعنی از چندمرحله تشکیل شده و تکمیل هر مرحله مزایایی دارد. اگر صرافاً ثبت‌نام کنید تا سقف 500 هزار تتر در روز مجاز به برداشت هستید و با انجام KYC مقدماتی، این میزان به 2 میلیون دلار افزایش می‌یابد. در مرحلۀ پیشرفتۀ احراز هویت لازم است مدرکی گواه بر درستی اطلاعات قبلی ارائه دهید و سقف برداشت به 5 میلیون تتر ارتقاء می‌یابد.

۸. صرافی اکسلو Exolo  (سایت اصلی)

اکسولو هم یکی دیگر از صرافی‌های مناسب کاربران ایرانی است که که شاید کمتر اسمش به گوشتان خورده باشد.

همین الان در صرافی اکسولو ثبت نام کنید

تاریخچه و معرفی صرافی اکسلو

اکسولو یک پلتفرم معاملاتی نه‌چندان معروف است که توانسته رشد بالایی نسبت به رقبای صنعت داشته باشد و اخیراً هم مورد توجه قرار گرفته است. این صرافیِ تازه‌نفس در سال 2022 تأسیس شده و مدیرعاملش ناشناس است. اعضای تیم صرافی را کارشناسان بین‌المللی فعال در حوزۀ فین‌تک و بلاکچین تشکیل داده‌اند. اکسولو توانسته به‌خاطر رویکرد نوآورانه‌اش جوایز متعددی دریافت کند و با نهادهای مالی هم مشارکت داشته باشد.

پلتفرم اکسولو محصول شرکت Exolo Innovations است که خود شرکت در جزیرۀ دومینیکا و شرکت مادر در لهستان قرار گرفته است. دفتر مرکزی صرافی در سنگاپور و دفتر عملیاتی نیز در امارات واقع شده است.

پشتیبانی از کاربران ایرانی در اکسلو

کاربران ایرانی می‌توانند در اکسولو ثبت‌نام کنند و بدون احراز هویت به معامله بپردازند. ضمناً صرافی مشکلی با آی‌پی ایران ندارد، اما به دلیل سیاست صرافی مبنی بر رعایت مقررات FATF نمی‌تواند به یکسری از کشورها ازجمله ایران خدمات ارائه دهد و به همین دلیل کاربران ایرانی نمی‌توانند در اکسولو احراز هویت کنند.

امنیت و اعتبار صرافی اکسولو

صرافی اکسولو نه در کوین‌مارکت‌کپ لیست شده و نه در وبسایت Cer.Live مورد بررسی قرار گرفته که البته ممکن است به‌خاطر تازه تأسیس بودنش باشد.

تیم پلتفرم اکسولو ادعا می‌کند از یک پروتکل امنیتی هفت‌لایه استفاده می‌کند و ابزارهای امنیتی پیچیده‌ای بهره می‌برد:

• استفاده از رمزنگاری چندلایه و محاسبات چندجانبه (MPC)
• استفاده از کیف‌ پول چندامضایی (Multi-Signature Wallet)
• گواه اثبات ذخائر (PoR)
• درخت مرکل (Merkle Tree)
• منطبق بر SOC2
• تأیید دومرحله‌ای (2FA)
• نگهداری عمدۀ دارایی‌ها با ولت آفلاین و ذخیره‌سازی سرد
• حسابرسی‌های منظم امنیتی و ارزیابی آسیب‌پذیری‌ها
• رمزنگاری End-to-End تراکنش‌ها و ارتباطات
• به‌کارگیری مکانیزم ضدفیشینگ

صرافی EXOLO از قوانین مقابله با پولشویی (AML) تبعیت می‌کند، تحت رگولاتوری سازمان پول سنگاپور (MAS) فعالیت دارد، مقررات عمومی حفاظت از داده اتحادیه اروپا (GDPR) را دنبال می‌کند و از مرجع راهبرد امور مالی انگلستان (FCA) مجوز دریافت کرده است.

خدمات و امکانات صرافی اکسلو

پلتفرم Exolo طیف گسترده‌ای از خدمات و محصولات ارائه می‌دهد: دارای اپلیکیشنی اختصاصی است، از معاملات اسپات، مارجین و فیوچرز پشتیبانی می‌کند و دموی مخصوص فیوچرز دارد،  دسترسی به API را باز گذاشته و برای کسب درآمد کاربران برنامه‌های افیلییت و ریفرال دارد. البته تعداد ارزهای دیجیتال چندان زیادی برای معامله ندارد اما ارزهای اصلی را پوشش می‌دهد.

صرافی اکسولو در معاملات مارجین خود حداکثر اهرم ضریب 10 و در معاملات فیوچرز تا سقف 125 اهرم عرضه می‌کند. بازار اسپات پلتفرم بیش از 40 جفت‌ارز دارد که عمدتاً برپایۀ تتر تنظیم شده‌اند. بازار فیوچرز هم حدود 70 قرارداد دائمی بر پایۀ تتر دارد.

کارمزد معاملات اسپات در حالت تیکر و میکر 0.1 درصد است و معاملات فیوچرز هم در حالت میکر 0.02 درصد و در حالت میکر 0.05 درصد کارمزد دربر دارد.

پلتفرم ساده و کاربرپسند اکسلو

پلتفرم معاملات اسپات اکسولو ساده و سرراست و مجهز به ابزار مناسب کاربران مبتدی و باتجربه است. طراحی پلتفرم اکسولو ساده و کاربرپسند است و هم برای کاربران باتجربه مناسب است و هم برای کاربران مبتدی. در بخش معاملات فیوچرز پلتفرم انواع سفارش‌های پیشرفته در دسترس کاربران قرار دارد.

مزایا و معایب صرافی اکسلو

مزایای صرافی اکسولو:

• امکان معامله بدون احراز هویت؛
• رابط کاربری ساده و آسان؛
• ارائۀ ماک تریدینگ

معایب صرافی اکسولو:

• خدمات مالی ندارد؛
• تنوع پایین ارزهای دیجیتال؛
• تأخیر در پاسخگویی؛
• صرافی اکسولو در لیست کوین‌مارکت‌کپ نیست.

امکان معامله بدون احراز هویت در اکسلو

امکان معامله بدون احراز هویت در صرافی اکسولو وجود دارد و کاربران ایرانی هم می‌توانند بدون مشکل در این صرافی ترید کنند. البته معامله بدون KYC محدودیت‌هایی هم در واریز و برداشت دارد: هر کاربر می‌تواند بدون احراز هویت روزانه تا سقف 20 هزار تتر و ماهانه تا 100 هزار تتر برداشت کند. همچنین استفاده از تراکنش‌های P2P بدون احراز هویت ممکن نیست.

مقایسه بهترین صرافی‌های ارز دیجیتال خارجی

مقایسه بهترین صرافی‌های ارز دیجیتال خارجی جنبه‌های گوناگونی دارد و می‌توانیم برای هر معیار مقایسه جداگانه‌ای انجام دهیم. اهمیت این مقایسه‌ها اینجاست که ممکن است تریدرها نیازها، اولویت‌ها، اهداف و استراتژی‌های متفاوتی داشته باشند و این مقایسه‌ها به انتخاب بهتر کمک خواهد کرد.

مقایسه بر اساس امنیت و اعتبار صرافی‌ها

در این قسمت معیارهای امنیتی صرافی‌های منتخب خارجی را در قالب جدول مقایسه خواهیم کرد

مقایسه بر اساس کارمزدهای معاملاتی صرافی‌ها

کارمزدهای معاملاتی متشکل از بازار اسپات و فیوچرز و در دو حالت سفارش‌گذاری میکر و تیکر بخش مهمی از سرمایه‌گذاری را تشکیل می‌دهد و برای تریدرها مهم است. در اینجا کارمزدهای صرافی‌های منتخب خارجی برای ایرانیان را نمایش می‌دهیم تا راحت‌تر بتوانید مقایسه و انتخاب کنید.

مقایسه بر اساس تنوع ارزهای دیجیتال صرافی‌ها

تنوع گزینه‌های معاملاتی از تعداد ارزهای دیجیتال گرفته تا تعداد و تنوع جفت‌ارزهای معاملاتی در بازار اسپات و فیوچرز می‌تواند برای تریدرها مهم باشد و در این بخش به مقایسه تنوع ارزهای دیجیتال صرافی‌های خارجی ارز دیجیتال منتخب می‌پردازیم.

مقایسه بر اساس امکانات و خدمات صرافی‌ها

هر صرافی ممکن است در بخش خاصی مزیت داشته باشد و ارائۀ محصولات و خدمات متنوع و همچنین برخورداری از امکانات و ویژگی‌ها نوعی مزیت محسوب می‌شود. در این بخش امکانات و خدمات صرافی‌های منتخب را با هم مقایسه می‌کنیم.

اهمیت انتخاب بهترین صرافی‌ های ارز دیجیتال خارجی برای ایرانیان

بدیهی است که وقتی دارید این مقاله را می‌خوانید خودتان به اهمیت انتخاب بهترین صرافی ارز دیجیتال خارجی برای ایرانیان آگاه هستید. انتخاب وقتی معنی دارد که ما گزینه‌ای،‌ یا احیاناً گزینه‌هایی، پیش روی خود داشته باشیم. به‌خاطر تحریم‌ها، تعداد کمی از صرافی‌های خارجی به کاربران ایرانی خدمات ارائه می‌دهند، اما به‌ هر‌حال هستند صرافی‌هایی که امکان معامله بدون احراز هویت دارند؛ حتی صرافی‌هایی هم پیدا می‌شوند که کاربران ایرانی را احراز هویت می‌کنند.

با اینکه کاربران ایرانی می‌توانند به‌سراغ صرافی‌‌های داخلی بروند، اما بسیاری به‌خاطر محدودیت خدمات و نقدینگی پایین صرافی‌های ایرانی ترجیح می‌دهند صرافی‌های خارجی را انتخاب کنند. مثلاً ممکن است تریدر ایرانی بخواهد از مزایای معاملات فیوچرز استفاده کند و به‌ناچار باید از صرافی‌های خارجی استفاده کند؛ چراکه امکان معاملات فیوچرز به معنای واقعی در صرافی‌های داخلی وجود ندارد و صرفاً گزینه‌هایی هست مثل بازار تعهدی.

در حالت کلی انتخاب بهترین صرافی بی‌معنی است؛ چراکه ترجیحات شخصی و نیازهای شما تعیین می‌کند که چه گزینه‌ای بهترین است. اما یکسری معیارهای اساسی عمومی هم وجود دارد که می‌تواند انتخاب ما را آسان‌تر کند.

ویدیو چک لیست بررسی موارد مهم در انتخاب صرافی

معیارهای انتخاب بهترین صرافی‌ های ارز دیجیتال خارجی برای ایرانیان

همان‌طور که اشاره کردیم انتخاب بهترین صرافی بدون در نظر گرفتن اهداف و نیازهای شما بی‌معنی است. مثلاً ممکن است برای یک ترید تنوع دارایی‌ها و برای تریدری دیگر کارمزدهای رقابتی عامل تعیین‌کننده باشد. اما یکسری معیارهای کلی برای ارزیابی عملکرد صرافی‌ها وجود دارد. برخی از این معیارها کمی و برخی دیگر کیفی هستند. پایگاه‌داده جامع کوین‌مارکت‌کپ برای رتبه‌بندی صرافی‌ها از تعدادی معیار استفاده می‌کند که برخی از آنها می‌تواند برای ما هم مفید باشند:

• کاربران ایرانی بدون مشکل در حال معامله باشند
• تعداد کاربران ایرانی زیاد و فعال در این صرافی وجود داشته باشد
• عدم نیاز به احراز هویت
• قدمت صرافی بالا باشد
• رتبه خوبی در بین صرافی های جهان داشته باشد
• امکانات کامل (فیوچرز، اسپات، استیک، کپی تریدینگ و …)
• صرافی بزرگ باشد و برای نقد شوندگی بهتر حجم معاملات بالایی داشته باشد.

موارد زیر نیز جز معیار های مهم هستند که بررسی می شود.

• حجم معاملات روزانه و ماهانه
• میانگین نقدینگی
• بازدید هفتگی
• تعداد بازارها
• تعداد رمزارزها
• تعداد ارزهای فیات پشتیبانی‌شده
• کامزدهای معاملاتی
• تعداد قراردادهای تسویه‌نشده

ما برای انتخاب بهترین صرافی خارجی می‌توانیم ترکیبی از معیارهای کیفی و کمّی به کار ببریم:

• ابزارها و پروتکل‌های امنیتی
• سابقۀ امنیتی و پیشینۀ هک
• مجوزها، گواهی‌نامه‌ها و رگولاتوری‌ها
• اعتبار و خوشنامی
• تنوع دارایی‌های قابل معامله
• امکانات و خدمات
• کارمزدهای معاملاتی
• پشتیبانی از کاربران ایرانی
• امکان معامله بدون احراز هویت

ما از مجموع معیارهایی که برای انتخاب بهترین صرافی خارجی برای ایرانیان استخراج کردیم، چند سنجۀ جامع انتخاب و شرح می‌دهیم:

امنیت و اعتبار صرافی‌های ارز دیجیتال خارجی

همان‌طور که از اسم این معیار پیداست، سنجه‌ای برای ارزیابی امنیت و اعتبار صرافی است. امنیت مفهوم گسترده‌ای دارد و از ابزارها و پروتکل‌های حفاظتی گرفته تا سابقۀ هک و رگولاتوری‌های ناظر بر صرافی را دربر می‌گیرد. وبسایت‌های هم مثل«cer.live» وجود دارند که برای هر صرافی امنیت سرور و کاربر را بررسی می‌کند، تست نفوذ می‌گیرد و براساس سنجه‌هایی مثل باگ بانتی (Bug Bounty)، بیمۀ وجوه و گواهی‌نامه‌های استاندارد بین‌المللی امتیاز می‌دهد.

پس ما برای بررسی امنیت یک صرافی ابتدا بررسی می‌کنیم که تا به حال سابقۀ هک، رخنه یا سرقت سایبری داشته یا نداشته و اگر داشته، مسئولان صرافی در قبال چنین رویدادی چه واکنشی داشته‌اند. در مرحلۀ بعدی به سراغ ابزارها و پروتکل‌های امنیتی می‌رویم و در آخر نیز مجوزها و رگولاتوری‌های هر صرافی را بررسی و اعتبارسنجی خواهیم کرد.

• سابقۀ هک و سرقت سایبری: وقتی در یک صرافی هک رخ داده باشد، یعنی حفرۀ امنیتی وجود داشته و باز هم ممکن است تکرار شود، مگر اینکه تیم امنیتی صرافی تدابیر پیشگیرانۀ لازم اتخاذ کنند و این رویدادها را در اعلانات سایت خود منتشر کنند. همچنین واکنش مؤسسان صرافی نشان می‌دهد در وقوع فاجعه چقدر صداقت دارند و مهم‌تر از آن، حاضرند چه اقداماتی برای جبران زیان کاربران انجام دهند. اگر مسئولان صرافی نقص امنیتی یا سرقت سایبری را انکار کنند، ریسک سرمایه‌گذاری در صرافی آن‌قدر بالاست که دیگر توجیهی نخواهد داشت.
• ابزارها و پروتکل‌های حفاظتی و امنیتی: صرافی‌ها برای بالابردن ضریب امنیتی، محافظت از وجوه کاربران، حفظ حریم خصوصی و پیشگیری از نشر داده‌های محرمانه، اقدامات گوناگونی به کار می‌گیرند و از ابزار و پروتکل‌های پیشرفته‌ای استفاده می‌کنند؛ ازجمله استفاده از پروتکل SSL، درخت مرکل، اثبات ذخائر دارایی‌ها (PoR)، ذخیره‌سازی سرد، بیمه وجوه کاربران، تأیید دومرحله‌ای (2FA)،
• مجوزها و رگولاتوری‌های: رگولاتوری نهاد تنظیم‌گر و ناظری است که می‌تواند دولتی یا خصوصی باشد و کارش قاعده‌مند‌ کردن فعالیت نهادهای مالی است تا طبق استانداردهای مشخصی فعالیت کنند و بدین وسیله ریسک فعالیت‌های مالی را پایین بیاورند. صرافی‌های ارز دیجیتال هم برای پیروی از قوانین و مقررات و همچنین رعایت استاندارهای مالی و قانونی تحت نظر یک یا چند رگولاتوری فعالیت می‌کنند و از این نهادها مجوز دریافت می‌کنند.

حتماً باید این نکته را در نظر داشته باشید که صنعت ارزهای دیجیتال ماهیتاً نمی‌تواند خیلی قانونمند باشد و حتی بهترین صرافی‌‌های ارز دیجیتال نیز اغلب تحت نظارت رگولاتوری‌های نه‌چندان معتبر فعالیت می‌کنند. پس خیلی روی مجوزها و رگولاتوری‌های صرافی‌های ارز دیجتال حساب باز نکنید. همان‌طور که داشتن رگولاتوری برای صرافی اعتبار چندانی ندارد، نداشتن آن‌هم خیلی صرافی را بی‌اعتبار نمی‌کند.

پشتیبانی از کاربران ایرانی در بهترین صرافی‌های خارجی

مهم‌ترین معیار برای انتخاب بهترین صرافی خارجی برای ما همین پشتیبانی از کاربران ایرانی است. پذیرش کاربران ایرانی یعنی اولاً ایرانی‌ها اجازه داشته باشند در صرافی ثبت‌نام کنند و ایران در لیست کشورهای تحریمی صرافی نباشد و بتوانند بدون مشکل فرآیند احراز هویت (KYC) را تکمیل کنند. البته امکان دیگری هم برای ما وجود دارد که می‌توانیم بدون احراز هویت در تعداد محدودی از صرافی‌ها معامله کنیم. البته صرافی نباید با آی‌پی ایران مشکل داشته باشد.

پشتیبانی پلتفرم صرافی از زبان فارسی هم در این معیار قرار می‌گیرد. استفاده از پلتفرمی که از زبان فارسی استفاده می‌کند برای تریدرهای ایرانی خوشایند‌تر است؛ چراکه می‌توانند تجربة کاربری سرراست‌تری داشته و باشند و در صورت بروز مشکل، سؤالات و مشکل‌های خود را به زبان فارسی در پشتیبانی مشتریان مطرح کنند.

البته ممکن است صرافی‌هایی که از کاربران ایرانی پشتیبانی می‌کنند، بنابر دلایلی پشتیبانی خود را قطع کنند و به همین دلیل لازم است برای کسب آگاهی از چنین رویدادهایی، بخش اعلانات (Announcements) صرافی‌ها را بخوانید. همین مسئله اخیراً در صرافی بینگ‌ایکس رخ داد و با اینکه تا پیش از این از کاربران ایرانی پشتیبانی می‌کرد، ناگهان خبر از پایان پشتیبانی داد.

کارمزدهای معاملاتی در صرافی‌های ارز دیجیتال خارجی

سرمایه‌گذاری اصلی اساسی دارد مبنی بر اینکه سرمایه‌گذار پیش از هر چیز، باید هزینه‌های سرمایه‌گذاری خود را ارزیابی کرده و با توجه به ارزیابی خود اقدام کند. هرچه هزینه‌ها کمتر باشد، سود نیز بیشتر خواهد بود و نادیده‌گرفتن هزینه‌هایی مثل کارمزدهای معاملاتی، می‌تواند اصل ترید را زیر سؤال ببرد. پس لازم است کارمزدهای معاملاتی صرافی‌های ارز دیجیتال را بسنجیم و باهم مقایسه کنیم.

«کارمزدهای رقابتی» عبارتی است که بارها در مقایسۀ صرافی‌ها با آن مواجه می‌شوید اما به چه معناست؟ صنعت صرافی‌ ارز دیجیتال میانگینی برای کارمزدهای رقابتی دارد و اگر کارمزدهای یک صرافی زیر مقدار میانگین صنعت باشد، از کارمزدهای رقابتی برخوردار است؛ یعنی در این مورد خاص از مزیت و قدرت رقابت با سایرین برخوردار است.

نکتۀ بعدی به تفاوت کارمزدهای معاملاتی تیکر (Taker) و میکر (Maker) مربوط است. این نکته به انتخاب نوع سفارش‌گذاری برمی‌گردد. وقتی یک کاربر سفارش ثبت می‌کند به نقدینگی صرافی اضافه می‌کند و به همین دلیل به او میکر یا سفارش‌گذار می‌گویند. اما وقتی سفارش بازاری استفاده می‌شود، مبادله آنی و فوری صورت می‌گیرد و از نقدینگی صرافی کاسته می‌شود. به همین دلیل به چنین کاربری تیکر یا سفارش‌بردار می‌گویند. صرافی‌ها معمولاً برای تشویق سفارش‌گذاری و بهبود نقدینگی، کارمزدهای کمتری از میکر می‌گیرند

علاوه‌بر این، لازم است به سایر تخفیف‌هایی که صرافی‌ها برای کارمزدهای معاملاتی کاربران خود در نظر می‌گیرند توجه کنید. مثلاً ممکن است با نگهداری توکن اختصاصی صرافی یا رسیدن حجم معاملات ماهانه به آستانۀ مشخصی در کارمزدها تخفیف اعمال کنند. همچنین ممکن است با ارتقای سطح کاربری تخفیف‌های بیشتری هم اعمال شود. البته، معمولاً کارمزدهایی پایه هستند که برای کاربران ایرانی اهمیت دارند؛ یعنی کاربران ایرانی بیشتر با کارمزدهایی سرو کار دارند که تخفیف‌های مربوط به حجم معاملات و نگهداری از توکن اختصاصی صرافی و سطوح کاربری ویژه در آنها اعمال نشده باشد.

تنوع ارزهای دیجیتال در بهترین صرافی‌های خارجی

تنوع ارزهای دیجیتالِ قابل معامله معیار مهمی در انتخاب صرافی‌ها است. هر چه تعداد کوین‌های قابل ‌معامله در یک صرافی بیشتر باشد، تریدر هم از آزادی انتخاب بیشتری برخوردار خواهد بود و مزیت به حساب می‌آید. افزون بر این، تنوع‌ بخشیدن به دارایی‌ها، یکی از شیوه‌های مدیریت ریسک به حساب می‌آید و از این جهت است که تنوع جفت‌ارزهای قابل ‌معامله در صرافی‌ها اهمیت دارد.

فرض کنید می‌خواهید در یک صرافی توکن ADA بخرید و در ولت خود ETH دارید. در این‌صورت اگر جفت‌ارز ADA/ETH در صرافی موجود باشد، کار شما راحت‌تر خواهد بود؛ چون در غیر این‌صورت مجبورید از کوین‌های واسطی مثل تتر استفاده کنید و این به‌نوبۀ خود، هزینه‌های شما را افزایش داده و فرآیندی وقت‌گیر خواهد بود.

پس در بررسی تنوع ارزهای دیجیتال صرافی‌ها باید تعداد کوین‌های قابل‌معامله، تعداد بازارها و جفت‌ارزها و تعداد ارزهای فیات قابل‌پشتیبانی را بررسی کنیم.

امکانات و خدمات معاملاتی صرافی‌های ارز دیجیتال خارجی

کاربرد اصلی صرافی‌های ارز دیجیتال خرید ‌و‌ فروش ارزهای دیجیتال است. عمدۀ معاملات در بازار اسپات است که به‌صورت آنی و با قیمت بازار انجام می‌شود. اما صرافی‌ها معمولاً خدمات و محصولات دیگری هم عرضه می‌کنند و امکانات و ویژگی‌های خاصی دارند.

معاملات فیوچرز برای تریدرهای سراسر جهان جذابیت دارد؛ چراکه می‌توانند بدون خرید ‌و ‌فروش مستقیم رمزارزها، صرفاً با پیش‌بینی روند قیمت، حتی در روندهای نزولی، سود کنند. بازار مارجین هم جذابیت خودش را دارد و به درد تریدرهایی می‌خورد که می‌خواهند با وجوه استقراضی ترید کنند و با استفاده از اهرم‌ها توان معاملاتی خود را چندبرابر سازند. جزئیات هر کدام از این معاملات برای تریدرها اهمیت دارد، پس لازم است در بررسی صرافی‌ها به انواع معاملات و جزئیات، مثل حداکثر اهرم‌های قابل ارائه، اشاره کنیم.

محصولات و خدمات خاص صرافی‌ها برای تریدرها مهم است؛ محصولاتی مانند بازارگاه NFT، گرید تریدینگ، بات‌های معاملاتی، ETF، حساب دمو، استیکینگ، امکان وام‌دهی، بونوس و پاداش، ریفرال و برنامه‌های همکاری گوناگون.

ممکن است یک صرافی در بخش خاصی مزیت داشته باشد و این ویژگی برای برخی تریدرها از اهمیت بیشتری برخوردار باشد. مثلاً هستند صرافی‌هایی که در بازار اسپات خدمات معمولی ارئه می‌دهند اما در بازار فیوچرز خود جفت‌ارزهای زیادی دارند یا اهرم‌های بالاتری ارائه می‌دهند. لذا آگاهی از محصولات و خدمات ویژۀ صرافی‌ها، از معاملاتی گرفته تا مالی، برای انتخاب بهترین صرافی‌ها اهمیت دارد.

امکان معامله بدون احراز هویت در بهترین صرافی‌ های ارز دیجیتال خارجی

پیش‌تر اشاره کردیم که پیش‌شرط انتخاب بهترین صرافی‌های ارز دیجیتال خارجی برای ایرانیان، پشتیبانی از کاربران ایرانی است. «امکان معامله بدون احراز هویت»، در واقع، جایگزینِ مشروطِ این پیش‌شرط است. ابتدا باید به دنبال صرافی‌هایی بگردیم که از کاربران ایرانی پشتیبانی می‌کنند یا دست روی صرافی‌هایی بگذاریم که امکان معامله بدون احراز هویت دارند؛ البته به‌شرطی که مشکلی با آی‌پی ایران نداشته باشد.

حتی صرافی‌هایی هم هستند که در حالت کلی امکان معامله بدون احراز هویت دارند اما به‌خاطر تحریم، آی‌پی ایران را با ابزارهای تشخیص پیشرفته رصد می‌کنند و بدین ترتیب دارایی‌های کاربران در معرض فریز‌‌شدن یا مصادره قرار می‌گیرد؛ مثل بایننس. پس باید مطمئن شویم که صرافیِ انتخابی علاوه‌بر امکان معامله بدون احراز هویت، مشکلی هم با آی‌پی ایران ندارد.

ما در تیم محتوای خانه‌سرمایه، برای حل این مشکل شخصاً با صرافی‌های ارز دیجیتال مکاتبه کرده و مستندات مربوط را ارائه خواهیم داد.

نکات مهم در انتخاب بهترین صرافی خارجی برای ایرانیان

علاوه‌بر مطالبی که در قسمت‌های قبل به‌تفصیل شرح دادیم، لازم است در انتخاب بهترین صرافی خارجی برای ایرانیان به نکات دیگری هم اشاره کنیم.

اهمیت امنیت در صرافی‌های ارز دیجیتال خارجی

در بررسی امنیت صرافی‌‌های خارجی لازم است توجه داشته باشید که مجوزها و رگولاتوری صرافی‌های ارز دیجیتال را نباید زیادی جدی بگیرید؛ چراکه بهترین صرافی‌های ارز دیجیتال هم رگولاتوری‌های چندان معتبری ندارند و این بیشتر به ماهیت قانون‌ناپذیر ارزهای دیجیتال و به‌تبع صرافی‌ها بازمی‌گردد. همان‌طور که داشتن مجوزها اعتبار چندانی برای صرافی‌ها نمی‌آورد، نداشتن آن هم چندان از اعتبار صرافی‌ها نمی‌کاهد.

چگونگی انتخاب صرافی بر اساس نیازهای کاربران ایرانی

مهمترین معیار یا پیش‌شرط انتخاب بهترین صرافی خارجی همان پشتیبانی از کاربران ایرانی است؛ یعنی صرافی در مرحلۀ نخست باید به کاربران ایرانی اجازۀ ثبت‌نام بدهد، امکان احراز هویت در آن وجود داشته باشد و در غیر این‌صورت باید حداقل معامله بدون احراز هویت در آن ممکن باشد. همچنین صرافی انتخابی نباید مشکلی با آی‌پی ایران داشته باشد.

معیارهای بعدی سلیقه‌ای هستند و کاربران ایرانی باید با توجه به اولویت‌های شخصی و استراتژی‌های معاملاتی خود دست به انتخاب بزنند. مثلاً ممکن است کارمزدهای رقابتی برای یک کاربر ایرانی مهم‌تر از تنوع ارزهای دیجیتال باشد. ما راه مقایسه و انتخاب صرافی‌های ارز دیجیتال را با  ارائۀجدول‌های مقایسه آسان‌تر کردیم.

توجه به شرایط و قوانین هر صرافی برای کاربران ایرانی

توجه به شرایط و قوانین صرافی‌ها برای کاربران ایرانی مهم است؛ چراکه ممکن است یک صرافی ارز دیجیتال خارجی خود را مؤظف به رعایت مقررات FATF بداند و طبق مقررات نباید به ایران خدمات بدهد. البته پایبندی این صرافی‌ها چندان سفت و سخت نیست و در لیست بالا صرافی‌هایی وجود دارند که خود را مؤظف به این قوانین می‌دانند اما در عمل نه‌تنها به کاربران ایرانی خدمات می‌دهند بلکه امکان احراز هویت را هم برای ایرانیان فراهم کرده‌اند.

بهترین صرافی خارجی برای ایرانیان در یک نگاه

ما در این مقاله با توجه به معیارهایی نظیر پشتیبانی از کاربران ایرانی، امنیت و اعتبار، مقدار کارمزدهای معاملاتی، تنوع ارزهای دیجیتال، امکانات و خدمات و امکان معامله بدون احراز هویت لیستی برای بهترین صرافی‌ خارجی برای ایرانیان استخراج کردیم.

هر صرافی از این لیست ممکن است به درد یکسری از تریدرهای ایرانی بخورد. مثلاً امکانات صرافی XT.Com جامع و کامل است یا مثلاً صرافی کوینکس علاوه‌بر امکان معامله بدون احراز هویت ایرانی‌ها را احراز هویت هم می‌کند. یا صرافی ال بانک در بخش فیوچرز خود مزیت دارد.

اما باید توجه داشته باشید که ممکن است برای این صرافی‌ها همان اتفاقی بیفتد که برای بینگ‌ایکس افتاد و خدمت رسانی خود را به ایرانی‌ها متوقف کرد. پس لازم است اعلان‌های صرافی‌ها را بخوانید، خودتان تحقیق کنید و براساس اولویت‌ها، اهداف و استراتژی‌های معاملاتی خود دست به انتخاب بزنید.

سوالات متداول