صرافی دیجیتال ایرانی بهتر یا خارجی؟
صرافیهای دیجیتالی پلتفرم‌های معاملاتی آنلاین هستند که امکان خرید و فروش انواع ارزهای دیجیتال را فراهم می‌کنند. کاربران می‌توانند به صورت رایگان در این پلتفرم‌ها ثبت نام کرده و از خدمات متنوع آنها بهره‌مند شوند.
در سال‌های اخیر کارشناسان و توسعه‌دهندگان ایرانی با دریافت مجوزهای قانونی لازم موفق به طراحی و راه‌اندازی وب‌سایت‌های معاملات ارزهای دیجیتال شده‌اند. اما با این حال پلتفرم‌های ایرانی نسبت به رقبای خارجی خود ضعف‌ها و معایبی دارند که ممکن است برای معامله‌گران حرفه‌ای و باتجربه خوشایند نباشد.
اما با این حال، صرافیهای ایرانی معتبر به خوبی نیاز و خواسته‌های کاربران تازه‌کار را برآورده می‌کنند. در نهایت، برای آنکه بتوانیم از میان صرافیهای خارجی و ایرانی مناسب‌ترین گزینه را انتخاب کنیم باید فاکتورهای زیر را در نظر داشته باشیم.
محدودیت‌های ثبت نام در صرافیهای دیجیتالی
برای آنکه بتوانید از خدمات یک صرافی دیجیتالی استفاده کنید، ابتدا لازم است با ارائه اطلاعات خواسته شده مراحل ثبت نام را به طور کامل طی کنید. متأسفانه به دلیل شرایط سیاسی موجود، برخی از صرافیهای محبوب و سرشناس خارجی مانند بایننس با مسدود کردن IP ایران، اجازه فعالیت کاربران ایرانی را نمی‌دهند.
با این حال صرافیهای خارجی و معتبر دیگری همچون Bybit، kucoin و… هستند که فعالیت کاربران ایرانی را مجاز می‌دانند. بدون نیاز به VPN یا VPS وارد وب‌سایت این صرافی‌ها شده و از خدمات آنها استفاده کنید. این موضوع برای صرافیهای ایرانی مطرح نبوده و کاربران می‌توانند با ارائه مدارک هویتی خود و انجام مراحل ثبت نام در تمام صرافیهای ایرانی فعالیت کنند. به‌هرحال باید در انتخاب یک صرافی دیجیتالی به اعتبار و محبوبیت آن توجه داشته باشید.
احراز هویت در صرافیهای دیجیتالی
در صرافیهای دیجیتالی متمرکز، احراز هویت یکی از فاکتورهای مهمی است که چگونگی دریافت خدمات صرافی بر اساس آن طبقه‌بندی می‌شود. این صرافی‌ها با پیروی از قوانین بین‌المللی مربوط به مبارزه با تأمین مالی تروریسم و با هدف افزایش امنیت صرافی، جلوگیری از انجام معاملات مشکوک و مبارزه با پولشویی، کاربران را به انجام مراحل احراز هویت ملزم می‌کنند.
صرافیهای دیجیتالی سطوح احراز هویت متفاوتی دارند. در هر سطح از احراز هویت اطلاعات هویتی متفاوتی از کاربر دریافت می‌شود. به طور کلی سطوح مختلف احراز هویت از نظر حجم معاملات، حجم برداشت‌های روزانه، دسترسی به معاملات پیشرفته با یکدیگر تفاوت دارند.
به دلیل محدودیت‌های موجود، کاربران ایرانی امکان ارائه مدارک هویتی ایرانی را ندارند؛ بنابراین، افراد ساکن ایران نمی‌توانند در صرافیهای خارجی احراز هویت کنند. با این حال همچنان در اکثر صرافیهای خارجی افراد می‌توانند در سطح صفر کاربری یعنی سطحی که احراز هویت انجام نداده است، فعالیت کرده و از امکانات صرافی همچون تنوع کوین‌ها و نقدینگی بالا بهره‌مند شوند.
امکانات صرافیهای ارزهای دیجیتال
در حال حاضر صرافیهای دیجیتالی بسیار زیادی در حال فعالیت هستند، افراد می‌توانند بر اساس نیازها و شرایط خود انتخاب مناسبی از میان آنها داشته باشند. از طرفی، تنوع پلتفرم‌های معاملاتی سبب شده تا حفظ مشتریان و جذب افراد جدید به چالشی برای صرافیهای دیجیتالی تبدیل شود. ازاین‌رو، صرافیهای معتبر و حرفه‌ای همواره به دنبال ارائه امکانات جدید و جذاب‌تری هستند.
در این میان معمولاً صرافیهای دیجیتالی خارجی نسبت به صرافیهای ایرانی در ارائه امکانات جدید و رابطه کاربری مناسب پیشرو هستند. به عنوان مثال، پنل معاملاتی فیوچرز، معاملات اهرم دار، سوشال تریدینگ، کپی تریدینگ، ربات تریدینگ و… امکاناتی هستند که تنها در صرافیهای خارجی یافت می‌شوند.
زبان پشتیبانی شده در صرافیهای دیجیتالی
بازار ارزهای دیجیتال نیز درست مانند سایر بازارهای مالی و موضوعات تخصصی از کلمات، عبارات و اصطلاحات اختصاصی و تخصصی تشکیل شده است. برای آنکه بتوانید به درستی از امکانات صرافی استفاده کرده و معاملات خود را ثبت کنید، لازم است با این اصطلاحات آشنا باشید. از آنجایی که صرافیهای خارجی از زبان فارسی پشتیبانی نمی‌کنند، باید حداقل با کلمات و اصطلاحات رایج انگلیسی آشنایی داشته باشید.
واریز و برداشت ارز فیات در صرافیهای دیجیتالی
واریز و برداشت انواع ارزهای دیجیتال و استیبل کوین‌ها در تمام صرافیهای دیجیتالی در دسترس کاربران قرار دارد. برخی صرافی‌ها برای بهبود رابط کاربری خود و سهولت کار معامله‌گران در وب‌سایت خود، گزینه‌‌ای را تحت عنوان واریز و برداشت ارز فیات اضافه کرده‌اند. بر اساس این روش، کاربران می‌توانند از طریق کارت اعتباری، سیستم wire و حساب بانکی، حساب کاربری صرافی خود با ارزهای فیات پشتیبانی شده شارژ کنند.
به دلیل عدم همکاری بانک‌های خارجی با بانک‌های ایرانی، این امکان برای کاربران ساکن ایران وجود ندارد، در نتیجه امکان واریز و برداشت ریالی یا دلاری برای کاربران ایرانی وجود ندارد. خوشبختانه صرافیهای ایرانی از واریز و برداشت ریالی پشتیبانی می‌کنند؛ بنابراین، اگر بخواهید از طریق واریز ریالی اولین خرید رمز ارز خود را ثبت کنید، می‌توانید از طریق یک صرافی ایرانی اقدام کنید.
از کجا بفهمیم صرافی دیجیتالی قانونی و امن است؟
صرافیهای دیجیتالی نیز مانند هر کسب و کار معتبر دیگر، باید پیش از هر چیزی مجوزهای لازم را از کشور مبدأ اخذ کنند. معمولاً اغلب صرافیهای دیجیتالی خارجی در کشورهای همچون سنگاپور، مالت، آلمان، انگلیس، کانادا و… به صورت قانونی ثبت شده‌اند. پس از ثبت قانونی، صرافی‌ها موظف به انجام اقدامات لازم جهت حفاظت از دارایی‌های مشتریان خود خواهند شد.
صرافیهای دیجیتالی معتبر همچون باینسس، کوکوین، بای بیت، کوینبیس، کراکن و… در یکی از کشورهایی که راه‌اندازی استارتاپ‌های مربوط به کریپیتوکارنسی در آنجا مجاز است، به عنوان یک کسب و کار قانونی ثبت شده‌اند. افراد می‌توانند با یک جستجوی ساده در گوگل به تیم توسعه، بنیانگذاران و سایر اطلاعات مربوط به صرافی دسترسی پیدا کنند.
صرافیهای دیجیتالی قابل اعتماد برای حفظ امنیت مشتریان و حفاظت از دارایی‌های آنها استانداردها و ممیزی‌های امنیتی صنعت ارزهای دیجیتال را به سلامت طی می‌کنند. این صرافی‌ها در تلاش هستند تا بستری مناسب و امن برای فعالیت کاربران خود ایجاد کنند.
چطور یک حساب ارز دیجیتال باز کنیم؟
باز کردن حساب در صرافیهای ارز دیجیتال، از مراحل بسیار ساده و سریع تشکیل شده است. برای شروع ابتدا باید از صحت آدرس صرافی مورد نظر مطمئن شده و سپس از طریق منوی صفحه گزینه SIGN UP یا SIGN IN را پیدا کنید. در مراحل ثبت نام، اطلاعاتی همچون آدرس ایمیل یا شماره موبایل دریافت می‌شود. از آنجایی که در مراحل بعدی ثبت نام از طرف صرافی کد تأییدی برای شما ارسال می‌شود، باید از اطلاعات صحیح و در دسترس استفاده کنید.
صرافی ارزهای دیجیتال نیز مانند سایر پلتفرم‌های آنلاین، صفحه‌ای را به عنوان صفحه “مقررات، شرایط و ضوابط استفاده از خدمات صرافی”، طراحی می‌کنند. طبیعتاً کاربران باید قبل از استفاده از خدمات پلتفرم این صفحه را مطالعه کرده و با قوانین سایت آشنا شوند.
به عنوان مثال، ممکن است در شرایط خاصی صرافی فعالیت کاربر را غیرقانونی تلقی کرده و حساب وی را همراه با دارایی‌های موجود در آن، مسدود کند. شما می‌توانید به راحتی تنها با مطالعه این صفحه از بروز چنین مشکلاتی جلوگیری کنید. به همین دلیل در مراحل ثبت نام از شما خواسته می‌شود تا این صفحه را مطالعه کرده و تنها در صورت موافقت با قوانین صرافی، ثبت نام خود را تکمیل کنید.
نحوه انتخاب صرافی ارز دیجیتال
معامله‌گران با سطح آگاهی، اهداف، استراتژی معاملاتی و نیازهای بسیار متنوعی وارد بازار ارزهای دیجیتال می‌شوند. این تنوع باعث می‌شود تا افراد انتظارات متفاوتی از یک صرافی دیجیتالی داشته باشند. با این حال مواردی مانند امنیت، اعتبار، سرویس پشتیبانی مناسب، تعداد جفت ارزها، نقدینگی و… فاکتورهایی هستند که برای تمام معامله‌گران با هر سطح از تجربه و آگاهی اهمیت ویژه‌ای دارد. در هنگام انتخاب صرافی دیجیتالی پیش از هر چیزی به این موارد توجه کنید.
امنیت صرافیهای ارزهای دیجیتال
حفظ امنیت دارایی کاربران یکی از عوامل مهم در انتخاب صرافی ارزهای دیجیتال است. صرافی‌هایی که در چارچوب استانداردهای امنیتی فعالیت کرده و دارایی کاربران را در کیف پول‌های سرد نگهداری می‌کنند، گزینه مناسب‌تری هستند. در کنار امنیت صرافی، با انجام چند اقدام ساده می‌توانید سطح امنیت حساب خود را افزایش دهید.
- اتصال به اینترنت امن و قابل اعتماد
- انتخاب رمز عبور پیچیده و سخت
- تغییر رمز عبور در بازه‌های زمانی مختلف
- فعال‌سازی تأیید دو مرحله‌ای
- انتقال حجم اصلی دارایی‌ها از کیف پول صرافی به یک کیف پول سرد
رابط کاربری صرافیهای ارزهای دیجیتال
سادگی رابط کاربری یکی از مزیت‌های یک صرافی دیجیتالی است. صرافی‌هایی که رابط کاربری ساده و کاربرپسندی داشته باشند، امکانات و قابلیت‌های پلتفرم را در دسته‌بندی‌های قابل درک طبقه‌بندی کره و در اختیار کاربر قرار می‌دهند. به این ترتیب کاربر می‌تواند به سرعت و تنها با چند کلیک به صفحه مورد نظر دسترسی پیدا کند. همچنین برخی صرافی‌ها همچون بایننس این امکان را به کاربران می‌دهند تا برخی تنظیمات را به دلخواه خود شخصی‌سازی کرده و تغییر دهند.
میزان کارمزد دریافتی در صرافیهای ارزهای دیجیتال
صرافیهای دیجیتالی متمرکز برای آنکه بتوانند هزینه‌های خود را تأمین کرده و به نحوی درآمدزایی داشته باشند، مبلغی را به عنوان کارمزد از مشتریان دریافت می‌کنند. این کارمزد شامل کارمزد معامله و برداشت دارایی از کیف پول صرافی می‌شود. در حالیکه در صرافیهای غیرمتمرکز معامله‌گر تنها هزینه‌های مربوط به شبکه و هزینه‌های گاز را پرداخت می‌کند.
صرافیهای دیجیتالی بر اساس الگوها و الگوریتم‌های مشخص میزان کارمزد معاملات کاربران را مشخص می‌کنند. در اکثر صرافی‌ها از دو طرف معامله یعنی فروشنده و خریدار کارمزد کسر می‌شود. از آنجایی که خریدار کوین به نقدینگی صرافی اضافه می‌کند نسبت به فروشنده کارمزد کمتری پرداخت می‌کند.
برخی دیگر از صرافی‌ها به‌جای استفاده از مدل maker-taker از مدلی تحت عنوان spread fees استفاده می‌کنند. بر اساس این مدل، با محاسبه تفاوت میان قیمت بازار یک رمز ارز و مبلغی که کاربر برای خرید یا فروش آن می‌پردازد، تعیین می‌شود.
تنوع کوین‌ها توکن‌های صرافیهای دیجیتالی
در حال حاضر هزاران هزار رمز ارز مختلف در بازار ارزهای دیجیتال وجود دارد. اما تمام این کوین‌ها قابل اعتماد نبوده و ارزش معامله و سرمایه‌گذاری را ندارند. در این میان پروژه‌های آینده‌دار و قابل اعتمادی هستند که معامله‌گران به امید افزایش قیمت اقدام به حرید و سرمایه‌گذاری در آنها می‌کنند. اکثر صرافیهای دیجیتالی خارجی، برخلاف صرافیهای ایرانی، علاوه بر کوین‌های محبوب و سرشناس، از کوین‌های جدید و بسیار متنوعی پشتیبانی می‌کنند.
حجم معاملات در صرافی دیجیتالی
در یک تعریف ساده، مجموع قراردادها یا معاملات ثبت شده برای یک رمز ارز معاملاتی، توسط مفهومی تحت عنوان حجم معاملات (Trade Volume) نمایش داده می‌شود. از حجم معاملات به عنوان معیاری برای اندازه‌گیری قدرت بازار استفاده می‌شود. بازارهایی که حجم معاملات بالایی داشته باشند، روند سالم و پرقدرت‌تری دارند.
صرافی‌هایی که از محبوبیت بالایی برخوردار باشند، تعداد کاربران فعال بیشتری دارند. این موضوع سبب می‌شود تا معاملات ثبت شده توسط کاربران با سرعت بیشتری نهایی شود. در نتیجه در هنگام انتخاب پلتفرم معاملاتی مناسب، بهتر است؛ مانند سایر فاکتورهای بالا، به حجم معاملات صرافی نیز توجه داشته باشید.
دسترسی به صرافی دیجیتالی
یکی از مشکلات اساسی کاربران ایرانی در هنگام استفاده از خدمات برترین صرافیهای دیجیتالی خارجی، محدودیت‌های دسترسی به صرافی است. در حالی که این محدودیت‌ها در هنگام استفاده از صرافیهای ایرانی وجود ندارند.
اگر استفاده از صرافیهای خارجی را به صرافیهای ایرانی ترجیح می‌دهید، لازم است برای ورود به سایت صرافی از فیلترشکن و اینترنت پایدار و پرسرعت استفاده کنید. خوشبختانه تعدادی از صرافیهای معتبر خارجی محدودیتی برای کاربران ایرانی اعمال نکرده‌اند. از آنجایی که ریسک قطعی اینترنت و فیلترشکن بسیار بالاست، برای جلوگیری از مسدود شدن حساب کاربری، در هنگام ثبت سفارش خرید و فروش، از اینترنت مطمئن استفاده کنید.
معرفی انواع صرافیهای دیجیتالی
به طور کلی صرافیهای دیجیتالی خارجی در دو گروه صرافیهای متمرکز و غیرمتمرکز قرار می‌گیرند. در حال حاضر تعداد صرافیهای دیجیتالی متمرکز بسیار بیشتر از صرافیهای غیرمتمرکز بوده و به دلایل مختلف اکثر افراد صرافیهای متمرکز را به صرافیهای غیرمتمرکز ترجیح می‌دهند. هر کدام از صرافیهای دیجیتالی متمرکز و غیرمتمرکز از نظر امکانات و ویژگی‌ها تفاوت‌هایی باهم دارند که در ادامه به توضیح آنها می‌پردازیم.
صرافیهای متمرکز ارزهای دیجیتال (CEX)
صرافیهای متمرکز به عنوان یک پلتفرم دیجیتالی آنلاین واسطه‌ای میان خریداران و فروشندگان انواع ارزهای دیجیتال هستند. این صرافی‌ها فعالیت قانونی داشته و با دریافت مجوزهای لازم به عنوان یک کسب و کار در یک کشور مشخص ثبت می‌شود. تیم توسعه‌دهنده، نام بنیانگذاران و آدرس دفتر اصلی این صرافی‌ها مشخص بوده و در دسترس عموم قرار دارد.
فعالیت در صرافیهای متمرکز نیازمند انجام مراحل ثبت نام و احراز هویت است. در نتیجه هویت کاربران در هنگام معامله کاملاً مشخص است. صرافیهای دیجیتالی متمرکز رابط کاربری ساده‌تری داشته و از کیف پول‌های دیجیتالی و ارزهای فیات پشتیبانی می‌کنند.
صرافیهای غیرمتمرکز ارزهای دیجیتال (DEX)
در صرافیهای دیجیتالی غیرمتمرکز، خریداران و فروشندگان ارزهای دیجیتال به طور مستقیم با یکدیگر وارد معامله می‌شوند. در واقع صرافیهای غیرمتمرکز شرایطی را فراهم می‌کنند تا معاملات همتا به همتا بسیار راحت انجام شود. اما از آنجایی که صرافیهای غیرمتمرکز محبوبیت کمتری میان کاربران دارند، میزان نقدینگی آنها نسبت به صرافیهای متمرکز بسیار کمتر است.
افراد می‌توانند بدون نیاز به انجام مراحل ثبت نام یا ارائه مدارک هویتی خود، در صرافیهای غیرمتمرکز فعالیت کنند. در نتیجه معاملات انجام شده در این صرافیهای به صورت کاملاً ناشناس انجام می‌شود. صرافیهای غیرمتمرکز برخلاف صرافیهای متمرکز کیف پول اختصاصی ندارند. در نتیجه باید قبل از شروع معامله کیف پول دیجیتالی خود را به صرافی متصل کنید.
کارمزد معاملات در صرافیهای ارز دیجیتال
در اکثر صرافیهای دیجیتالی خارجی و ایرانی، کارمزد معاملات درصدی ثابت از مقدار کوین معامله شده است. الگوریتم محاسبه کارمزد معاملات صرافی‌ها به‌گونه‌ای طراحی شده تا هر چه حجم معامله بزرگ‌تر باشد، میزان کارمزد دریافتی کمتر شود. در واقع این الگوریتم افراد به انجام معاملات بزرگ‌تر تشویق می‌کند. معمولاً کارمزدی که توسط اکثر صرافیهای خارجی دریافت می‌شود، از 0.1 درصد تا 0.2 درصد متغیر است.
کارمزد برداشت صرافیهای دیجیتالی
صرافیهای کریپتو برای آنگه بتوانند درآمدی کسب کرده و در این صنعت ماندگار شوند، به عنوان واسطه‌ی انجام تراکنش‌ها، کارمزد دریافت می‌کنند. به همین دلیل معمولاً درصد کمی از هر تراکنش با هدف کسب درآمد، به حساب صرافی واریز می‌شود. از این جهت حفظ کاربران در پلتفرم و کسب درآمد از طریق معاملات آنها می‌تواند به یک هدف مهم برای توسعه‌دهندگان صرافی تبدیل شود.
زمانی که کاربری بخواهد دارایی‌های خود را از کیف پول صرافی به یک کیف پول دیجیتالی دیگر انتقال داده یا کوین‌های خود را به ارز فیات تبدیل کند، مبلغی به عنوان کارمزد از حساب وی کسر می‌شود. در نتیجه می‌توان گفت، طراحی کارمزد برداشت، یکی از استراتژی‌هایی است که با هدف نگه داشتن مشتریان در صرافی طراحی شده است.
سایر هزینه‌های دریافتی در صرافیهای ارزهای دیجیتال
صرافی‌هایی که علاوه بر روش‌های معاملاتی معمول، از استراتژی‌های سرمایه‌گذاری پیشرفته‌تر همچون معاملات مارجین، فیوچرز، خدمات خرید و فروش سریع و… نیز پشتیبانی می‌کنند، علاوه بر کارمزدهای رایج، هزینه‌های اضافه‌تری را از کاربران دریافت می‌کنند.
رتبه‌بندی صرافی‌ها بر اساس فاکتورهای زیر انجام می‌شود
- پشتیبانی از روش‌های معاملاتی متنوع
- پشتیبانی از قابلیت‌های متنوع همچون: (اپلیکیشن، ربات تریدینگ، استیکینگ و سوشال تریدینگ، کپی تریدینگ و…)
- تعداد بازدیدهای ماهانه صرافی
- سطح کارمزدها
- تعداد ارزهای پشتیبانی شده
- حجم معاملات صرافی
- ارائه اپلیکیشن برای سیستم عامل‌های اندروید و iOS
- حجم نقدینگی صرافی
- تعداد جفت‌ارزهای پشتیبانی شده
- چگونگی انجام فرایند احراز هویت
- کیفیت سرویس‌دهی API
