ایده های وارن بافت برای سرمایه گذاران مبتدی
وارن بافت در جشن تولد ۸۷ سالگی خود، در جواب بهترین ایده سرمایه‌گذاری این‌گونه گفت : “وقتی‌که فرد سرمایه‌داری با فرد باتجربه‌ای ملاقات می‌کند، فرد سرمایه‌دار تجربه کسب می‌کند و فرد باتجربه پولدار می‌شود.” او اشاره داشت که تجربه کلید نهایی برای سرمایه‌گذاری موفق است، اما سرمایه‌گذاران مبتدی چه می‌شوند؟ خوشبختانه این افراد می‌توانند از ایده‌های افراد باتجربه نظیر وارن بافت استفاده کنند. نگاهی به این ۸ نکته کلیدی ثابت‌شده و ایده های وارن بافت برای سرمایه گذاران مبتدی بیاندازید:
۱- تنوع بخشی همواره ایده‌ی خوبی نیست.
برخی از سرمایه‌گذاران همواره به اهمیت تنوع بخشی در سرمایه‌گذاری اشاره می‌کنند درحالی‌که وارن بافت با این عقیده مخالف است. تنوع بخشی و ایجاد گوناگونی در سرمایه‌گذاری ازنظر بافت مختص افرادی است که تجربه کافی در سرمایه‌گذاری ندارند. سرمایه‌گذاران باتجربه معمولاً بر مبنای افق زمانی درازمدت سرمایه‌گذاری می‌کنند. برخی از سرمایه‌گذاران مبتدی به‌منظور جلوگیری از ضرر، در کمپانی‌های مختلفی سرمایه‌گذاری می‌کنند. ولی این امر موجب می‌شود تا نتوانند بر روی عملکرد تمامی شرکت ها نظارت و توجه کافی را داشته باشند.
۲- ابتدا در تواناهایی خود سرمایه‌گذاری کنید.
بهترین سرمایه‌گذاری، سرمایه‌گذاری در توانایی‌های خودتان است. هر آنچه می‌توانید انجام دهید که توانایی خود و یا شغل خود را گسترش دهید. ازآنجایی‌که بیشتر مردم تمایل دارند تا درآمد اصلی آن‌ها از شغلی غیر از سرمایه‌گذاری در بورس تأمین شود، وارن بافت به گسترش توانایی‌های افراد تأکید می‌کند.
۳- به خودتان به‌عنوان یک سرمایه‌گذار موفق اعتماد داشته باشید.
ازنظر بافت، سخت‌ترین کار این است که به تصمیمات سرمایه‌گذاری خود اعتماد کنید. برای موفق شدن، شما احتیاج دارید به ترس‌هایتان غلبه کنید و به حرف‌های دیگران توجه نکنید.
۴- تنها جایی سرمایه‌گذاری کنید که از وضعیت شرکت و حوزه‌ی کاری آن‌ها اطلاعات کافی دارید.
وارن بافت می‌گوید مردم اغلب یا بیش‌ازاندازه قبل از سرمایه‌گذاری فکر می‌کنند و یا آن‌چنان‌که باید فکر نمی‌کنند. او می‌گوید هیچ‌وقت در حوزه‌ای که آن را متوجه نمی‌شوید سرمایه‌گذاری نکنید. او می‌گوید چنانچه توانستید حوزه‌ی کاری یک شرکت را در ۱۰ دقیقه متوجه شوید، می‌توانید آن شرکت را به‌عنوان هدف سرمایه‌گذاری انتخاب کنید. در غیر این صورت بهتر است که شرکت دیگری را انتخاب کنید.
۵- مطمئن شوید که اخبار موثق را دنبال می‌کنید.
یکی از راه های موفقیت، توجه نکردن به تمامی تیترهای خبری است. بافت به قانون ۱-۹۹ معتقد است. او می‌گوید اگر سهام شرکتی باسابقه‌ی ۱۰۰ ساله دچار کاهش ارزش ۱۰ درصد شود، نباید سریعاً به این خبر واکنش نشان داد. زیرا این شرکت توانایی جبران ضرر وارده را دارد.
۶- خرید سهام یک شرکت به معنی خرید بخشی از یک کسب‌وکار است.
تصور کنید که صاحب یک سوپرمارکت هستید و برای رونق بخشیدن به کسب‌وکار خود باید به تمام قیمت‌ها، محصولات و همسایگان خود توجه کنید. خریدن سهام یک شرکت نیز به‌منزله خرید بخشی از کسب‌وکار است، پس باید به تمام جوانب این کسب‌وکار فکر کنید.
۷- از اشتباهاتتان درس بگیرید و به جلو حرکت کنید.
شاید شگفت‌زده شوید وقتی بدانید که حتی وارن بافت هم اشتباهات بزرگی را مرتکب شده است، اما او معتقد است که از تمام اشتباهات می‌توان درس گرفت. بافت می‌گوید فهرستی از اشتباهات خود تهیه کنید تا مطمئن شوید که دوباره آن‌ها را تکرار نمی‌کنید.
۸- سرمایه‌گذار روزانه نباشید.
بافت به خرید سهام و نگه‌داری آن برای چند دهه اعتقاد دارد. دو فکر اصلی در اینجا مطرح است: ۱) اگر شما سهمی را باقیمتی کمتر از ارزش واقعی آن خریداری کرده باشید، سرانجام به سوددهی می‌رسد. ۲) اگر در یک کسب‌وکار عالی سرمایه‌گذاری کرده باشید، بعد از مدتی به سوددهی می‌رسد. بنابراین یک سرمایه‌گذار صبور نهایتاً با نگه‌داری سهام در دراز مدت به سود بالایی می‌رسد.
او همچنین معتقد است خریدوفروش سهام به‌صورت کوتاه‌مدت موجب می‌شود بخش عظیمی از سود به‌عنوان کمیسیون و مالیات از حساب شما کسر شود. پس بهترین کار نگه‌داری سهام برای مدت طولانی است. در واقع وارن بافت یکی از بهترین سرمایه گذاری های طولانی مدتی که انجام داده است، خرید شرکت برکشایر هاثاوی است که جزئیات آن را در کتاب گلوله برفی وارن بافت می توانید مطالعه نمایید.
نمونه ای از ایده شماره هشت در بورس ایران
ایده های وارن بافت برای سرمایه گذاران مبتدی در بورس ایران نیز باید کاربرد داشته باشد. بخش زیادی از سرمایه گذاران افق زمانی کوتاه مدت را در معاملات خود در پیش می گیرند. تعداد بسیاری از شرکتها هستند که در گذشته قیمت سهامشان چندین برابر شده است و کسب این سود مستلزم صبر و گذر زمان است. نیازی به چند دهه نیست اما حداقل چندین ماه و یا چندین سال(۳-۴ سال) زمان نیاز دارد. در نمودار زیر رشد قیمت سهام شرکت س. توسعه و عمران استان کرمان با نماد “کرمان” نشان داده شده است.
در فروردین ماه ۱۳۹۲ قیمت سهام این شرکت ۸۰۰ ریال بود که پس از حدود ۴ سال با سود زیاد و قابل قبول(رشد ۲۶ برابری) قیمت آن به ۲۱۰۰۰ ریال رسید. اگر شما هم تازه به بازار بورس وارد شده اید، آموزش بورس و روش های سرمایه گذاری در بازار بورس را باید بیاموزید تا سودهای این چنینی را در معاملاتتان به دست آورید.
