صندوق سرمایه گذاری گنج

طلا یکی از کالاهای ارزشمند در سطح جهان است که بسیاری از افراد با هدف سرمایه گذاری و حفظ ارزش پول از آن استفاده می کنند، اما نکته این است که هر فردی با هر شرایطی توانایی خرید و فروش طلا در زمان مناسب را ندارد. افراد مختلف جامعه با توجه به شرایطی که دارند ممکن است زمان خالی برای انجام معامله را نداشته باشند یا حتی ندانند چه زمانی برای خرید و چه زمانی برای فروش طلا مناسب است.

این صندوق سرمایه گذاری با پشتوانه طلا که قصد داریم در این مقاله آن را به طور کامل معرفی کنیم، یکی از راه هایی است که همه افراد جامعه با هر شرایطی که دارند و با سرمایه بسیار کم می توانند به طور غیرمستقیم روی طلا سرمایه گذاری کنند.

صندوق سرمایه گذاری گنج

صندوق سرمایه گذاری کیمیا زرین کاردان در گذشته به عنوان یکی از صندوق های «مختلط و مبتنی بر صدور و ابطال» فعالیت داشت، اما با صدور مجوزی در تاریخ 27/06/1401 برای تغییر نوع این صندوق، از تاریخ 19/10/1401 این صندوق کار خود را به عنوان یک صندوق قابل معامله (ETF) با پشتوانه طلا آغاز کرد.

البته شروع به کار این صندوق به عنوان یک صندوق مختلط مبتنی بر صدور و ابطال در تاریخ 21/05/1387 بوده است، اما در این مقاله قصد بررسی ماهیت و شرایط این صندوق را به عنوان یک صندوق طلای قابل معامله داریم؛ بنابراین آنچه در ادامه خواهیم آورد به مشخصات و نحوه فعالیت جدید این صندوق اشاره دارد.

• صندوق سرمایه گذاری کیمیا زرین کاردان با نماد «گنج» ثبت شده است.
• این صندوق از نوع قابل معامله است؛ بنابراین برای خرید و فروش واحدهای این صندوق می توانید این فرایند را در پنل کاربری خود در کارگزاری های معتبر که در آن ها ثبت نام کرده اید انجام دهید.
• براساس قانون تصویب شده در سازمان بورس هر فرد با داشتن کد بورسی و حداقل 500 هزار تومان می تواند اقدام به خرید واحدهای صندوق سرمایه گذاری گنج کند.
• هدف از ایجاد این صندوق سرمایه گذاری مبتنی بر طلا جمع آوری سرمایه های افراد و سرمایه گذاری مطمئن روی طلا در بخش های مختلف است. هرچند فعالیت در بازار طلا با ریسک همراه است، مسئولان این صندوق تلاش می کنند با مدیریت ریسک و سرمایه اصولی از فرصت های کسب سود در بازار طلا استفاده کنند تا جایی که بتوانند سود سرمایه گذاری روی این صندوق را بهینه تر از سرمایه گذاری روی سکه طلا کنند.
• بازارگردانان این صندوق تنها مجاز به انجام معامله و خرید و فروش دارایی های داخلی هستند و امکان سرمایه گذاری های خارجی با سرمایه این صندوق را ندارند.
• خریداران واحدهای صندوق سرمایه گذاری گنج تنها از بالا رفتن ارزش هر واحد از این صندوق به سود می رسند؛ بنابراین کسب سود ماهیانه از این صندوق یا روش های دیگر در سیاست این صندوق وجود ندارد.
• هدف مجامع مختلفی که برای این صندوق برگزار می شوند، تصمیم گیری های مختلف درباره مدیریت و امور دیگر است، اما تقسیم سود برای خریداران در این مجامع مطرح نیست و درواقع هیچ سودی به خریداران واحدهای این صندوق سرمایه گذاری داده نخواهد شد.
• حداقل 70 درصد از سرمایه های جمع آوری شده در این صندوق برای خرید گواهی سپرده کالایی سکه طلا صرف خواهد شد و بخش باقی مانده با توجه به شرایط بازار طلا و با هدف افزایش سود صندوق برای خرید و معامله در اوراق مشتقه مبتنی بر طلا و چند بخش دیگر صرف خواهد شد.

اگر بخواهید اطلاعات جامعی از صندوق به دست آورید، بهتر است با مراجعه به وب سایت iran-kfunds5.ir تمام اطلاعات را در زمان خرید بررسی کنید. امکان بررسی گزارش های صندوق، سابقه فعالیت آن، امیدنامه، اساسنامه و… در این وب سایت وجود دارد که می توانید همه را به دقت مطالعه کنید.

برخی از مهم ترین اطلاعات و مشخصات صندوق سرمایه گذاری گنج که البته در وب سایت نیز قرار گرفته است در پایین می بینید. ما سعی داریم تمام اطلاعات مورد نیاز برای معرفی این صندوق را در این مقاله بیاوریم، اما همان طور که اشاره شد شما می توانید پس از مطالعه این مقاله در صورتی که به اطلاعات جزئی تر نیاز داشته باشید، وب سایت صندوق را بررسی کنید و داده های مورد نیاز خود را به دست آورید.

نوع صندوق	صندوق سرمایه گذاری قابل معامله کیمیا زرین کاردان
تاریخ شروع فعالیت	19/10/1401
بازارگردان	تأمین سرمایه کاردان
مدیر صندوق	تأمین سرمایه کاردان
متولی صندوق	شرکت مشاور سرمایه گذاری ایرانیان تحلیل فارابی
حسابرس	مؤسسه حسابرسی بهمند
مدیران سرمایه گذاری	الناز سبزه ئی، مرتضی زارعی بیدسکان، متین فرزانه

مزایای سرمایه گذاری در صندوق گنج

• امکان سرمایه گذاری غیرمستقیم روی طلا با داشتن مبلغ بسیار کم وجود دارد؛ درحالی که برای سرمایه گذاری روی طلا در بازار فیزیکی به مبالغ بسیار بالاتری نیاز است و این موضوع به خصوص برای افرادی که قصد دارند به صورت ماهیانه مبلغ اندکی را روی طلا سرمایه گذاری کنند، ارزشمند است.
• با خرید واحدهای این صندوق درواقع گروهی از متخصصان و کارشناسان در بازار طلا کنترل سرمایه شما را بر عهده دارند و با انجام معامله در بخش های مختلف طلا سعی می کنند سود شما را افزایش دهند.
• صندوق هایی که مجوز فعالیت در بازار سرمایه را دریافت می کنند معتبر هستند و سرمایه گذاران می توانند به راحتی سرمایه خود را در آن ها بگذارند که صندوق گنج یکی از همین موارد است؛ درحالی که اگر شما قصد خرید طلای فیزیکی را داشته باشید ممکن است با صرف هزینه بالا طلای تقلبی دریافت کنید.
• صندوق سرمایه گذاری گنج که مبتنی بر طلاست از نوع قابل معامله است؛ بنابراین خرید و فروش واحدهای این صندوق به راحتی و از طریق پنل کاربری در کارگزاری قابل انجام است. برای این کار تنها کافی است در سامانه سجام ثبت نام کرده و احراز هویت شوید و سپس با انتخاب یکی از کارگزاری های معتبر در آن ثبت نام کرده با واریز حداقل 500 هزار تومان در پنل کارگزاری، اقدام به خرید واحدهای صندوق کنید. نحوه خرید و فروش واحدهای این صندوق را در بخش بعدی شرح خواهیم داد.
• نگه داری طلای فیزیکی یکی از دیگر از مسائل سرمایه گذاری روی طلاست که با خرید واحدهای صندوق گنج این مسئله نیز برطرف خواهد شد.

نحوه خرید واحد صندوق سرمایه گذاری گنج

همان طور که پیش از این نیز اشاره شد، برای صدور واحدهای این صندوق کافی است یک کد بورسی داشته باشید و به راحتی خرید خود را تکمیل کنید. در ادامه نحوه ثبت سفارش خرید را در کارگزاری آگاه شرح خواهیم داد. البته در صورتی که شما در یک کارگزاری دیگر ثبت نام کرده اید نیز فرایندی بسیار مشابه را خواهید داشت.

در ابتدا وارد پنل کاربری خود در کارگزاری شوید و سپس نماد صندوق که «گنج» است را جست وجو کنید. در قدم بعد باید روی آیکن سبد خرید که شما را به بخش ثبت سفارش خرید سوق می دهد کلیک کنید. حالا در پنجره ای که برای شما باز می شود باید قیمت پیشنهادی خود برای خرید واحدهای صندوق را وارد کنید و در کادر دوم نیز مشخص کنید قصد خرید چند واحد را دارید.

توجه داشته باشید که اولاً قیمت پیشنهادی برای خرید باید از محدوده قیمتی که برای آن روز معاملاتی تعیین شده است انتخاب شود و همچنین عددی که برای حجم وارد می کنید باید به اندازه ای باشد که ارزش معامله شما حداقل 500 هزار تومان شود. درنهایت باید روی گزینه «خرید» کلیک کنید تا سفارش شما ثبت و سپس معامله انجام شود.

اما نکته ای که در زمان صدور واحدهای صندوق گنج یا هر صندوق سرمایه گذاری دیگر باید به آن توجه کرد این است که شرایط صندوق باید پیش از خرید بررسی شود و همچنین باید به NAV ابطال توجه کرد و آن را با قیمت صدور مقایسه کرد. NAV ابطال را می توان ارزش ذاتی هر واحد از صندوق دانست؛ بنابراین در صورتی که شما واحدهای صندوق را با قیمت خیلی بالاتر خریداری کنید، معامله خوبی انجام نداده اید.

با این حال این شرایط همیشگی نیست و گاهی ممکن است با توجه به شرایط اقتصادی در کشور و انتظارات تورمی، NAV ابطال بالاتر از قیمت صدور باشد و قیمت همچنان به صعود خود ادامه دهد. برای بررسی قیمت صدور و NAV ابطال می توانید از وب سایت اصلی صندوق یا سایت مرجع TSETMC استفاده کنید. در زیر تصویری از سایت TSETMC را مشاهده می کنید.

نحوه ابطال واحدهای صندوق سرمایه گذاری گنج

ابطال یا فروش واحدهای این صندوق نیز همچون فروش نمادهای بورسی بسیار ساده است و در پنل کارگزاری انجام می شود. برای این کار پس از ورود به پنل کاربری خود در کارگزاری که در آن ثبت نام کرده اید، به سبد دارایی خود مراجعه کنید یا اینکه نماد «گنج» را در نوار جست وجوی کارگزاری تایپ کرده و روی آن کلیک کنید.

در بخش ثبت سفارش که پس از کلیک روی نماد مذکور ظاهر می شود، باید روی گزینه «فروش» کلیک کنید تا بتوانید سفارش فروش خود را ثبت کنید. حالا در ستون سمت چپ تصویر باید داده های مورد نظر خود را در کادرهای مربوط وارد کنید. توجه داشته باشید در کادر تعداد باید تعداد واحدهای صندوق که قصد فروش آن ها را دارید را وارد کنید در کادر قیمت نیز باید مشخص کنید که می خواهید هر واحد از صندوق شما با چه قیمتی به فروش برسد.

پس از انجام مراحل گفته شده حالا تنها روی گزینه «ارسال فروش» کلیک کنید تا سفارش شما ارسال شده و سپس معامله انجام شود.

ریسک سرمایه گذاری در صندوق گنج

سرمایه گذاری روی طلا فعالیتی همراه با ریسک است؛ با این حال گردانندگان و مسئولان این صندوق گروهی از افراد باتجربه و متخصص هستند که می توانند سود بیشتری را برای دیگر افراد رقم بزنند. از طرف دیگر صندوق های بورسی برای آغاز فعالیت خود نیازمند دریافت مجوز از سازمان بورس هستند؛ بنابراین افراد می توانند به این صندوق ها اعتماد کنند.

با این حال برخی ریسک هایی را که همچنان وجود دارند در ادامه خواهیم آورد؛ چراکه شما به عنوان خریدار باید از ریسک های موجود هرچقدر که ضعیف و نامحتمل باشند هم مطلع باشید. اگر قصد بررسی جزئی تر ریسک های سرمایه گذاری روی این صندوق را دارید می توانید وب سایت صندوق را بررسی کرده و همچنین امیدنامه را به طور دقیق مطالعه کنید.

• با توجه به شرایط سیاسی و اقتصادی درون کشور و هیجانات، ممکن است میزان عرضه و تقاضا برای صندوق سرمایه گذاری گنج کم یا زیاد شود. با افزایش عرضه در صندوق ارزش هر واحد از صندوق افت پیدا خواهد کرد و ارزش دارایی شما نیز کم می شود.
• ریسک نکول در رابطه با اوراق بهادار با درآمد ثابت نیز وجود دارد. ممکن است سرمایه گذاری انجام شده به میزانی که گفته شده بود سودساز نباشد یا سودهای ایجادشده در زمان درست پرداخت نشوند که این موضوع می تواند بر عملکرد صندوق تأثیر بگذارد. نکته ای که باید بدانید این است که شما قرار نیست نقشی در این عملیات مالی داشته باشید؛ با این حال این عملیات که توسط گردانندگان صندوق انجام می شوند، ممکن است گاهی ناموفق باشد یا به میزان کافی سودسازی نکند.
• خرید واحدهای صندوق سرمایه گذاری در هر زمانی درست نیست و افراد باید پیش از سرمایه گذاری شرایط نمودار و همچنین NAV ابطال را بررسی کنند؛ چراکه در غیر این صورت ممکن است پس از خرید ارزش واحدهای صندوق افت کند و سرمایه گذاران برای مدتی متضرر شوند.
• هرچند مسئولان این صندوق همواره تلاش می کنند طی سرمایه گذاری مشکلی برای کاربران پیش نیاید، امکان دارد گاهی مسائلی که خارج از کنترل هستند پیش بیاید و به عنوان مثال بخشی از معاملات انجام شده باطل شود که این موضوع به سازمان مربوط است و نه صندوق گنج.
• معاملات مشتقه به طورکلی جزء معاملات پرریسک در هر بازار مالی به حساب می آیند. از آنجا که بخشی از سرمایه های جمع آوری شده در صندوق ممکن است با توجه به شرایط در معاملات مشتقه درگیر باشند، این بخش نیز ریسکی را برای سرمایه صندوق ایجاد خواهد کرد؛ البته بخش کوچکی از سرمایه های صندوق و تنها در مواقع مناسب برای معاملات مشتقه طلا در نظر گرفته می شوند.

سخن پایانی

سرمایه گذاری و به خصوص سرمایه گذاری روی طلا یکی از روش های رایج برای حفظ ارزش پول و حتی کسب سود است، اما هرکسی با هر شرایطی نمی تواند سرمایه گذاری سودسازی را تجربه کند. نداشتن وقت یا تجربه و دانش کافی در این زمینه می تواند سبب از بین رفتن سرمایه شما شود؛ بنابراین اگر قصد سرمایه گذاری روی طلا را دارید یکی از بهترین انتخاب ها، سرمایه گذاری غیرمستقیم روی طلا با کمک صندوق سرمایه گذاری گنج است که با مبلغ بسیار پایین (در حال حاضر 500 هزار تومان) می توان خریداری کرد. ما سعی کردیم در این مقاله این صندوق را کامل معرفی و چگونگی خرید و فروش واحدهای آن را نیز بیان کنیم.

پرسش های متداول