انواع معاملات در فارکس + راهنمای انجام معاملات فارکس

در بازار فارکس، چند نوع معامله وجود دارد. به صورت خلاصه رایج‌ترین نوع، معاملات آنی یا “اسپات” است که در آن ارزها فوراً خرید و فروش می‌شوند. برخی معامله‌گران ترجیح می‌دهند از “فیوچرز” یا “فوروارد” استفاده کنند که در آن‌ها قیمت و تاریخ معامله از قبل تعیین می‌شود. “آپشن‌ها” به خریدار حق انتخاب برای انجام معامله می‌دهند. “ETF‌ها” مانند سبدی از ارزها هستند که می‌توان سهام آن‌ها را خرید. و در نهایت، “سواپ‌ها” که در آن‌ها دو طرف توافق می‌کنند پرداخت‌های آینده را با هم عوض کنند. هر کدام از این روش‌ها برای اهداف مختلف و سطوح مختلف تجربه در معامله مناسب هستند.

انواع روش های معامله در فارکس

انواع معاملات در فارکس یکی از جذابیت های این بازار است که باعث شده افراد با سلایق و مهارت های متنوعی در این بازار گرد هم آیند. درواقع، حتی درصورتی که فردی اطلاعات چندانی از بازار فارکس و به طور کلی بازارهای مالی نداشته باشد، جایی در این بازار دارد. فقط کافی است به این موضوع آگاه باشد که سرمایه گذاری به خصوص در این روزها باید به بخش جدایی ناپذیر از زندگی هایمان تبدیل شود. با این حال، عمدۀ کاربران را تریدرهایی تشکیل می دهند که استراتژی معاملاتی برای خود دارند پس بهترین راه آموزش فارکس به صورت علمی است. در ادامه، انواع معاملات فارکس را بررسی خواهیم کرد.

صندوق های ETF

فعالیت در بازارهای مالی در این روزها به یکی از ضروری ترین مهارت ها تبدیل شده است. ما  شاهد آن هستیم که روزبه روز بر تعداد افرادی که با هدف پوشش تورم یا حداقل حفظ ارزش دارایی به این بازارها کشیده می شوند افزوده می شود. اما حقیقتی که وجود دارد، این است که همۀ افراد زمان و تخصص کافی برای فعالیت در بازار فارکس یا دیگر بازارهای مالی را ندارند. به همین دلیل، صندوق های ETF به این صورت طراحی شده اند که مؤسسات مالی دسته ای از ارزها و دارایی ها را نگه داری کرده و واحد هایی را برای این صندوق های ETF تعریف می کنند. به این ترتیب، کاربران می توانند با پیداکردن صندوق های ETF که در برخی از بروکرها ارائه می شود، واحدهای این صندوق ها را به تعداد دلخواه خریداری کنند. نکتۀ مثبتی که در رابطه با این صندوق ها وجود دارد، آن است که برخی از بروکرها، کمسیون دریافتی از این صندوق ها را بسیار پایین درنظر می گیرند.

قراردادهای اختیار (Options)

معاملات اختیار یکی دیگر از انواع معاملات فارکس است. همان طورکه از نام آن انتظار می رود، هیچ ضرورتی در خرید و فروش دارایی وجود ندارد. درحقیقت، در این نوع معامله تریدر «حق» خرید یا فروش را دریافت می کند و براساس قراردادی که تریدر انتخاب کرده است، می تواند در تاریخ انقضای قرارداد، دارایی موردنظر (جفت ارز، سهام و…) را خریداری کند یا بفروشد. باز هم تکرار می کنیم که هیچ اجباری در خرید یا فروش دارایی در تاریخ سررسید قرارداد وجود ندارد.

به عنوان مثال، فرض کنید که براساس تحلیل شما ارزش یک دارایی تا دو ماه آینده افت خواهد کرد اما قراردادی را مشاهده می کنید که قیمت یک دارایی را برای دو ماه آینده بالاتر از قیمتی ثبت کرده است که شما پیش بینی کرده بودید. در این حالت شما با داشتن «حق خرید» دارایی در قیمت منعقد در قرارداد، می توانید دارایی را در زمان سررسید با قیمت منعقدشده در قرارداد خریداری کنید و نه قیمت لحظه ای آن در دو ماه آینده. توجه داشته باشید درصورتی که روند قیمتی دارایی برخلاف پیش بینی شما به جریان بیفتد نیز می توانید با پرداخت جریمه از خرید دارایی صرف نظر کنید و هیچ ضرورتی در خرید دارایی انتخابی نخواهید داشت.

معاملات فیوچرز در فارکس (Futures)

خریدار و فروشنده در معاملات فیوچرز به توافق می رسند که یک دارایی (از سهام، شاخص و… الی کالاهای فیزیکی) را در یک تاریخ خاص که در قرارداد ثبت می شود و با قیمتی خاص که باز هم در قرارداد ثبت می شود معامله کنند. درصورتی که فردی قرارداد خرید یک سهام یا جفت ارز را در بازار فارکس خریداری کند، به این معنا است که باتوجه به قیمت منعقدشده در قرارداد، آن تریدر پیش بینی می کند که قیمت به کدام سمت در حرکت خواهد بود. به عنوان مثال، درصورتی که تریدری پیش بینی کند قیمت یک دارایی در ماه آینده افزایش خواهد یافت، می تواند قراردادی که قیمت پایین تری برای آن دارایی در آن تاریخ در نظر گرفته است را خریداری کند. به این ترتیب، آن تریدر می تواند دارایی موردنظر خود را در زمان سررسید قرارداد با قیمت ثبت شده در قرارداد (که در صورت تحلیل درست تریدر پایین تر از قیمت لحظه ای خواهد بود) خریداری کند و نه قیمت واقعی آن دارایی در آن تاریخ.

به عنوان مثال، فرض کنید که ارزش سهام شرکت X در حال حاضر 20 دلار است و شما پیش بینی می کنید که ارزش سهام این شرکت در تاریخ دو ماه آینده به 25 دلار خواهد رسید. حالا اگر در پلتفرم معاملاتی خود بتوانید قراردادی را پیدا کنید که سهام X را برای تاریخ دو ماه آینده مثلاً 18 دلار ثبت کرده باشد، می توانید آن قرارداد را خریداری کرده و به این ترتیب در روز سررسید قرارداد سهام شرکت X را با قیمت 18 دلار خریداری کنید و نه 25 دلار که قیمت لحظه ای آن سهام است. به این ترتیب، شما برای هر واحد از این سهام 7 دلار سود خواهید کرد (زیرا قیمتی که شما سهام را در آن می خرید، 18 دلار است که 7 دلار ارزان تر از قیمت لحظه ای سهام در دو ماه آینده خواهد بود).

معاملات فوروارد (Forward)

اگر مفهوم قراردادهای آتی (از انواع معاملات فارکس) را متوجه شده باشید، نباید در درک مفهوم قراردادهای فوروارد مشکلی داشته باشید. در هر دو نوع قرارداد آتی و فوروارد، دو طرفی که قرارداد را امضاء می کنند، یک دارایی را با قیمت مشخص و در تاریخ مشخص مبادله می کنند. این دو نوع قرارداد بسیار به هم شبیه هستند اما تفاوتی میان این دو قرارداد وجود دارد که باعث ایجاد شکافی بین این دو نوع قرارداد شده است. در ادامه، این تفاوت های بنیادین را بررسی خواهیم کرد.

• قراردادهای آتی در بازار مالی انجام می شوند درحالی که قراردادهای فوروارد در خارج از محیط بازار انجام می شوند.
• درصورتی که شما بخواهید یک معاملل فیوچرز یا آتی انجام دهید، نیازی نیست که طرف مقابل را در قرارداد خود بشناسید؛ زیرا بروکرها به عنوان واسط امکان انجام یک معاملۀ امن را برای تریدرها فراهم خواهند کرد. این در حالی است که برای انجام معاملات فوروارد، شناخت طرف مقابل می تواند معاملۀ مطمئن تری را برای شما رقم بزند.
• قیمت دارایی در زمان سررسید قرارداد فوروارد می تواند متغیر باشد درحالی که قراردادهای فیوچرز با قیمتی قطعی در قرارداد ثبت شده و معامله با همان قیمت انجام خواهد شد.
• به طور کلی، می توان قراردادهای فیوچرز را به عنوان یک قرارداد استاندارد به رسمیت شناخت درحالی که این عنوان را نمی توان به راحتی به قرادادهای فوروارد اطلاق کرد.

قراردادهای نقدی (Spot)

در معاملات نقدی یا اسپات، تریدرهایی که در سمت خریدار یا فروشنده قرار می گیرند، دارایی موردنظر خود را در لحظه و با قیمت لحظه ای آن معامله می کنند و قیمت دارایی در دو ماه آینده در این نوع قراردادها مطرح نیست. به عنوان مثال، فرض کنید که قصد رفتن به یک کشور خارجی را دارید و به همین دلیل به صرافی مراجعه کرده و باتوجه به قیمت لحظه ای، ارز موردنظر خود را در ازای ریال دریافت خواهید کرد. در ادامه، انواع قراردادهای اسپات را بررسی خواهیم کرد.

انواع قراردادهای اسپات

خورده فروشی (Retail Forex)

در معاملات خرده فروشی که بخش مناسبی برای کاربران عادی همچون ما به حساب می آید، تریدرها قراردادهایی (نه ارزها) را معامله می کنند که بندهای قرارداد، نرخ این ارزها را تعیین کرده است. در این نوع معاملات باتوجه به تحلیل و معامله ای که روی جفت ارز باز می کنید، ممکن است سود کنید یا متحمل ضرر شوید. به عنوان مثال، فرض کنید که شما حساب کاربری خود را در بازار فارکس با دلار آمریکا شارژ کرده اید و حالا در نظر دارید در ازای 100 دلار آمریکا مقداری ین ژاپن (باتوجه به قیمت لحظه ای آن) خریداری کنید. نکته ای که باید به آن توجه کنید، این است که با وجود اینکه معامله از نوع اسپات است، شما اسکناس ین ژاپن را به صورت فیزیکی آن دریافت نخواهید کرد. درحقیقت، در صورت افزایش نرخ ین ژاپن شما سود کرده و در صورت افت ارزش آن شما متحمل ضرر خواهید شد. امکان استفاده از لوریج باعث می شود که تریدرهای بخش Retail بتوانند با سرمایه ای چندبرابر سرمایۀ خود معاملاتی را انجام دهند.

اسپرد بت (Spread Bet)

یکی از روش هایی که فعالان بازار فارکس می توانند از طریق آن به سود برسند، روش اسپرد بت (Spread bet) یا شرط بندی روی تغییرات قیمتی سهام یا دارایی است. درحقیقت، در این روش شما بر سر افزایش یا افت ارزش دارایی شرط بندی می کنید و همچون روش خرده فروشی در روش اسپرد بت نیز هیچ دارای ای به صورت فیزیکی به شما تعلق نخواهد گرفت و تنها در صورت همسوبودن حرکت قیمت سهام یا هر دارایی دیگر با شرط بندی شما، سودی به شما تعلق خواهد گرفت و در صورت وجود اختلاف در این جهت با حرکت قیمت دارایی ای که شرط بندی کرده بودید، شما متحمل ضرر خواهید شد.

CFD

CFD مخفف عبارت Contract For Difference است و همان طورکه از نام آن پیداست، قیمت لحظه ای و قیمت زمان بسته شدن معامله در این نوع قرارداد اهمیت دارد؛ به طوری که میزان سود یا ضرر کاربر باتوجه به اختلاف ارزش بین این دو قیمت محاسبه خواهد شد. امکان استفاده از اهرم و معامله در هر دو سوی بازار در کنار کارمزد پایین و امکان بستن قرارداد در هر لحظه از مزایای قراردادهای CFD به حساب می آیند درحالی که ریسک بالا و احتمال انجام تعداد معاملات بالا (به دلیل کارمزد پایین) ممکن است منجر به ضرر شما شود. با این حال، درصورتی که تسلط کافی به بازار داشته باشید، می توانید با این روش به سود خوبی برسید.

شاید در نگاه اول به نظر بیاید که CFDها شبیه قراردادهای فیوچرز هستند اما این طور نیست و تفاوت های بنیادی ای بین این دو نوع قرارداد وجود دارد که در ادامه بررسی خواهیم کرد.

• ازآنجایی که در معاملات CFD سهام یا کالایی را خریداری نمی کنید، مالیاتی هم پرداخت نخواهید کرد و تنها نیم درصد کارمزد معامله را پرداخت خواهید کرد.
• از طرف دیگر، تاریخ انقضای قرارداد در معاملات فیوچرز تعیین شده و شما نمی توانید در این بازه تا رسیدن به زمان انقضای قرارداد از تصمیم خود منصرف شوید درحالی که اگر در طی رسیدن به تاریخ انقضای قرارداد تشخیص دادید که روند تغییر خواهد کرد و شما اشتباه پیش بینی کرده بودید، می توانید قرارداد خود را در همان لحظه ببندید.

کلام آخر

بازار فارکس به دلیل بزرگی و عمقی که دارد، کاربرانی را از گروه های مختلف به سوی خود جذب کرده است. این بازار و امکانات متنوع آن به قدری گسترده هستند که با شناسایی همۀ امکانات آن بألاخره یک بخش آن را پیدا خواهید کرد که برای شما و افرادی مثل شما طراحی شده باشد. درصورتی که شما زمان و تخصص کافی برای فعالیت در بازارهای مالی را نداشته باشید نیز می توانید یکی از انواع معاملات فارکس را به نام معاملۀ ETF استفاده کنید که در آن متخصصان این بازار ترکیبی از چند دارایی را به صورت واحدهای صندوق به فروش می رسانند و خود مدیریت آن را بر عهده می گیرند. بنابراین، باید متوجه شده باشید که با شناخت انواع معاملات در فارکس می توانید به میزان بیش تری از آن سود کسب کنید. ارتباط مستقیم دانش با کسب سود بیش تر، محدود به بازار فارکس نمی شود و به عنوان مثال کاربران بازار ارزهای دیجیتال نیز می توانند با شرکت در یک دوره آموزش ارز دیجیتال با تمام ابعاد و ویژگی های این بازار آشنا شده و بهترین روش کسب درآمد را از این بازار برای خود انتخاب کنند. ما در خانه سرمایه سعی کرده ایم در این مقاله انواع معاملات در این بازار را بررسی کنیم تا شما بتوانید مناسب ترین نوع را برای فعالیت خود در این بازار انتخاب کنید.

سؤالات متداول