حساب پراپ چیست؟ راهنمای پراپ تریدینگ برای ایرانیان ۱۴۰۵

حساب پراپ چیست؟ حسابی معاملاتی که سرمایه‌اش را یک شرکت پراپ (Prop Firm) در اختیار شما می‌گذارد، به یک شرط: اول در آزمونی به نام «چالش» نشان دهید که با قوانین ضرر آن شرکت کنار می‌آیید. اگر سود کنید، سهم بزرگ‌تر سود، معمولاً ۷۰ تا ۹۰ درصد، مال شماست. اگر یکی از قانون‌ها را بشکنید، شرکت حساب را می‌بندد و پولی که برای چالش داده‌اید برنمی‌گردد. فهرست بهترین پراپ برای ایرانیان را در صفحه‌ای جدا به‌روز نگه می‌داریم. این صفحه برای این است که پیش از خرید بدانید دقیقاً چه می‌خرید.

پراپ تریدینگ (Proprietary Trading) یا معامله‌گری اختصاصی، روشی از معامله در بازارهای مالی است که در آن یک شرکت سرمایه را در اختیار تریدر می‌گذارد و سود میان آن دو تقسیم می‌شود. حساب پراپ همان حسابی است که این سرمایه رویش قرار می‌گیرد.

فرض کنید ۵۰ دلار می‌دهید و یک حساب ۵ هزار دلاری می‌گیرید. هدف ۸ درصد سود است و شرط این است که ضرر هیچ روزی از ۵ درصد نگذرد. روز سوم، یک خبر اقتصادی قیمت را تند جابه‌جا می‌کند و حساب در ده دقیقه بسته می‌شود. ۵۰ دلار رفت. بیشتر از آن هم نرفت. هر کس چالش پراپ می‌خرد، در واقع همین معامله را امضا می‌کند.

پیش از اینکه ادامه دهید

برای بیشتر شرکت‌های پراپ، فروش چالش منبع اصلی درآمد است. آمار حسابرسی‌شده‌ای از نرخ قبولی وجود ندارد و اعدادی که خود صنعت منتشر کرده، معمولاً زیر ۲۰ درصد است. بزرگ‌ترین پراپ‌های خارجی طبق شرایط رسمی خودشان ساکنان ایران را نمی‌پذیرند. چند پراپ ایرانی هم در یک سال گذشته متوقف شده‌اند. آخرین بررسی اطلاعات این صفحه: مهر ۱۴۰۵.

حساب پراپ چیست؟ (توضیح ساده با مثال واقعی)

اگر بخواهیم دقیق بگوییم حساب پراپ (Prop Account) چیست: حسابی معاملاتی که سرمایه‌اش مال شرکت پراپ است، نه شما. شرکت در عوض بخشی از سود را برمی‌دارد. ضرر بزرگ بازار هم به جیب شما نمی‌رسد، چون بدترین حالت در خود معامله از دست رفتن هزینه چالش است. یک ریسک دیگر اما هست که کمتر از آن حرف می‌زنند: اینکه خود شرکت سود را دیر بدهد، ندهد یا تعطیل شود. پایین‌تر به آن می‌رسیم.

یک مثال ساده: رستوران‌داری را در نظر بگیرید که به آشپزی تازه‌کار می‌گوید: «با آشپزخانه و مواد اولیه من غذا بپز. هر ماه ۷۰ درصد سود مال تو.» اگر آشپز خوب باشد، هر دو سود می‌کنند. پراپ تریدینگ همین مدل است، فقط جای آشپزخانه بازار مالی نشسته است. یک فرق مهم هم دارد. رستوران‌دار از آشپز پول آزمون نمی‌گیرد؛ شرکت پراپ می‌گیرد.

شرکت اول مهارت شما را با یک چالش می‌سنجد و بعد حسابی بزرگ‌تر در اختیارتان می‌گذارد. این حساب ممکن است به سرمایه واقعی وصل باشد، یا، که در صنعت پراپ رایج‌تر است، روی سرور شبیه‌سازی‌شده باشد. بازارها هم به شرکت بستگی دارد. فارکس و طلا رایج‌ترند و بعضی شرکت‌ها ارز دیجیتال یا قراردادهای آتی (فیوچرز) هم دارند.

نکته مهم برای ایرانیان

بزرگ‌ترین پراپ‌های خارجی، از جمله FTMO و Topstep، طبق شرایط رسمی خودشان ساکنان ایران را نمی‌پذیرند. راه دور زدن این قانون را هم پیشنهاد نمی‌کنیم، چون اعلام نادرست محل اقامت طبق همین شرایط به بسته شدن حساب می‌انجامد. وضعیت دقیق هر گزینه را در بخش «حساب پراپ برای ایرانیان در مهر ۱۴۰۵» آورده‌ایم.

پراپ تریدینگ چیست و با حساب پراپ چه فرقی دارد

پراپ تریدینگ اسم کل این مدل کسب‌وکار است و حساب پراپ ابزاری که شما با آن کار می‌کنید. اصطلاح از Proprietary Trading می‌آید، یعنی معامله با پول خود مؤسسه. ریشه‌اش در بانک‌ها و شرکت‌های بزرگ مالی است: میزهای معاملاتی که با سرمایه خود بانک معامله می‌کردند، نه با سپرده مشتری، و سودش هم مال بانک بود. در آمریکا پس از بحران مالی ۲۰۰۸، قانونی که به Volcker Rule معروف شد این نوع معامله را برای بانک‌ها محدود کرد.

آنچه امروز در ایران و بیشتر دنیا «پراپ» می‌نامند، نسخه اینترنتی همین ایده است. به این شرکت‌ها پراپ فرم (Prop Firm) می‌گویند. هر کسی که هزینه چالش را بدهد، فرصت ارزیابی می‌گیرد و شرکت برنده‌ها را با سهمی از سود «تأمین سرمایه» می‌کند. FTMO، یکی از قدیمی‌ترین نام‌های این بازار، از ۲۰۱۵ فعال است.

پس اگر کسی پرسید پراپ تریدینگ چیست و حساب پراپ کجای آن است، کوتاه‌ترین جواب این است: معامله با سرمایه یک شرکت، در ازای سهمی از سود. چالش، حساب پراپ و حساب فاندد (Funded) اجزای همین روش‌اند. فرق نسخه بانکی و نسخه اینترنتی هم در یک جمله جا می‌شود. در بانک، معامله‌گر حقوق می‌گیرد. در پراپ فرم، معامله‌گر پول ورود می‌دهد.

برای چه کسانی حساب پراپ مناسب است؟

پراپ برای همه نیست و بهتر است این را پیش از پرداخت بدانید. این گروه‌ها از حساب پراپ بیشترین بهره را می‌برند:

• ✅ تریدرهایی که استراتژی معاملاتی سودده اثبات‌شده دارند اما سرمایه کافی ندارند
• ✅ کسانی که نمی‌خواهند سرمایه شخصی خود را در معرض ریسک بالا قرار دهند
• ✅ معامله‌گران باتجربه‌ای که می‌خواهند با سرمایه بزرگ‌تر کار کنند و درآمد بیشتری داشته باشند
• ✅ کسانی که روانشناسی معاملاتی خوبی دارند و تحت فشار می‌توانند منطقی تصمیم بگیرند

و این گروه‌ها معمولاً در چالش زمین می‌خورند:

• ❌ مبتدیانی که هنوز استراتژی مشخص و آزمایش‌شده ندارند
• ❌ کسانی که تحت فشار دچار اشتباهات احساسی می‌شوند
• ❌ افرادی که انتظار درآمد سریع و بدون زحمت دارند
• ❌ کسانی که پول چالش را از پس‌انداز ضروری یا با قرض می‌دهند

هشدار صادقانه

پراپ فرصت واقعی است، اما راه سریع پولدار شدن نیست. آمار مستقل و حسابرسی‌شده‌ای از نرخ قبولی وجود ندارد. معدود اعدادی که منتشر شده، مثل آمار Topstep برای سال ۲۰۲۵، نشان می‌دهد کمتر از یک‌پنجم چالش‌ها با موفقیت تمام می‌شوند. جزئیات را در بخش نرخ قبولی آورده‌ایم.

حساب پراپ چگونه کار می‌کند؟ (مکانیزم کامل)

برای فهم اینکه حساب پراپ چیست، باید مسیرش را دید. از خرید چالش تا اولین برداشت سود، در بیشتر شرکت‌ها چهار مرحله در کار است. جزئیات هر مرحله را خود شرکت تعیین می‌کند، پس عددهای زیر نمونه‌اند، نه قانون.

مرحله ۱: پرداخت هزینه چالش و ثبت‌نام

اول هزینه ارزیابی را می‌دهید. مبلغ به اندازه حساب بستگی دارد. طبق سایت چند پراپ ایرانی در مهر ۱۴۰۵، حساب‌های ۱ هزار دلاری از کمتر از ۲۰ دلار شروع می‌شوند و برای حساب ۱۰۰ هزار دلاری باید چند صد دلار بدهید. در عوض یک حساب آزمایشی با قوانین مشخص می‌گیرید.

مرحله ۲: گذراندن مرحله(های) ارزیابی

روی حساب آزمایشی باید به هدف سود برسید، بی‌آنکه قانون ضرر را بشکنید. نمونه رایج: ۸ تا ۱۰ درصد سود، بدون اینکه ضرر یک روز از ۵ درصد یا ضرر کل از ۱۰ درصد بگذرد. بعضی شرکت‌ها مهلت زمانی دارند. بعضی دیگر، مثل پراپ پلاس و پلن B سرمایه‌گذار برتر، طبق سایت خودشان برای چالش مهلت نمی‌گذارند.

مرحله ۳: دریافت حساب پراپ (Funded Account)

اگر قبول شوید، حساب «فاندد» می‌گیرید. این‌جا باید صادق باشیم: در بسیاری از شرکت‌ها، به‌خصوص پراپ‌های ایرانی، این حساب هم روی سرور دمو اجرا می‌شود و شرکت سهم شما را به‌عنوان «پاداش عملکرد» می‌پردازد. پایین‌تر توضیح داده‌ایم چرا این مهم است. برخی شرکت‌ها هزینه چالش را هم همراه اولین برداشت برمی‌گردانند. شرطش را از قوانین خود شرکت بخوانید.

مرحله ۴: معامله و تقسیم سود

از این‌جا با حساب فاندد معامله می‌کنید و سود طبق قرارداد تقسیم می‌شود. سهم تریدر در بیشتر شرکت‌ها ۷۰ تا ۹۰ درصد است و بعضی برای برداشت‌های بعدی سهم بیشتری وعده می‌دهند. زورا اف‌ایکس، برای نمونه، در سایتش سهم اولین برداشت را ۷۵ درصد و سقف را ۹۰ درصد نوشته است. قانون‌های ضرر همچنان سر جایشان‌اند و یک روز بد می‌تواند حساب فاندد را هم ببندد.

درآمد اصلی شرکت پراپ چیست

برای اینکه بفهمید حساب پراپ چیست، باید بدانید فروشنده‌اش از کجا پول درمی‌آورد. درآمد اصلی بیشتر شرکت‌های پراپ، طبق تحلیل‌های صنعت مثل گزارش‌های Track360، فروش چالش است. هر بار که کسی چالش می‌خرد، یا بعد از شکست دوباره می‌خرد، شرکت پول گرفته است. سهمی که از سود تریدرهای موفق برمی‌دارد، درآمد دوم است و برای بیشتر شرکت‌ها درآمد کوچک‌تر.

حسابش ساده است. فرض کنید ۱۰۰ نفر هر کدام ۱۰۰ دلار برای یک چالش بدهند. شرکت ۱۰ هزار دلار گرفته است. اگر ده نفر قبول شوند و فقط چند نفرشان به برداشت برسند، شرکت باید بخش کوچکی از همان ۱۰ هزار دلار را خرج کند. بقیه‌اش درآمد است.

این مدل لزوماً کلاهبرداری نیست. باشگاه ورزشی هم از کسانی که ثبت‌نام می‌کنند و نمی‌آیند پول درمی‌آورد. اما یک نتیجه روشن دارد: شرکت از فروش چالش بیشتر سود می‌برد، نه لزوماً از قبول شدن شما.

انگیزه شرکت با انگیزه شما یکی نیست

شرکتی که بیشتر درآمدش از چالش است، از تبلیغ زیاد، تخفیف‌های پشت‌سرهم و قوانین سخت سود می‌برد. هیچ‌کدام از این‌ها به‌تنهایی نشانه خطر نیست. اما اگر کنار تأخیر در پرداخت سود بنشینند، باید جدی‌شان بگیرید.

پرونده MyForexFunds نشان داد این مدل چقدر می‌تواند زیر ذره‌بین برود. کمیسیون معاملات آتی کالای آمریکا (CFTC) در شهریور ۱۴۰۲ (اوت ۲۰۲۳) از این شرکت شکایت کرد. ادعایش این بود که شرکت از ضرر مشتریانش سود می‌برد. فعالیت شرکت متوقف شد. اما در اردیبهشت ۱۴۰۴ (مه ۲۰۲۵) دادگاه شکایت را برای همیشه رد کرد و CFTC را به پرداخت هزینه‌های حقوقی طرف مقابل محکوم کرد. پس این پرونده حکم کلاهبرداری نیست. نشان می‌دهد فعالیت حتی یک شرکت بزرگ هم می‌تواند ناگهان متوقف شود و حساب تریدرهایش را با خود ببرد.

جزئیات مدل درآمدی را در مقاله درآمد شرکت‌های پراپ از کجا می‌آید نوشته‌ایم.

انواع حساب پراپ؛ کدام مدل برای شما مناسب است؟

حساب پراپ چیست؟ بسته به شرکت جوابش کمی فرق می‌کند، چون بیشتر شرکت‌ها چهار نوع حساب می‌فروشند. فرقشان در تعداد مرحله‌های ارزیابی، قیمت و سخت‌گیری قوانین است. جزئیات و قیمت هر نوع را در راهنمای چالش پراپ آورده‌ایم.

۱. مدل تامین مالی مستقیم (Instant Funding)

در این مدل، تریدر بدون گذراندن مرحله ارزیابی، مستقیماً سرمایه دریافت می‌کند. هزینه خرید حساب بالاتر است اما سریع‌ترین راه برای شروع معامله با سرمایه پراپ است.

مزایا: شروع فوری، بدون فشار آزمون | معایب: محدودیت‌های معاملاتی بیشتر، هزینه اولیه بالاتر

مناسب برای: تریدرهای باتجربه که از مرحله آزمون خسته شده‌اند

۲. مدل ارزیابی یک‌مرحله‌ای (One-Step)

یک مرحله چالش دمو دارد و بعد از قبولی، حساب فاندد می‌گیرید. این مدل در چند سال اخیر محبوب شده و بسیاری از پراپ‌های ایرانی، از جمله کامبت کپیتال مارکتس و آریا اینوستور، آن را کنار مدل دومرحله‌ای می‌فروشند. قوانینش اما همیشه سبک‌تر نیست. در FTMO، مدل یک‌مرحله‌ای هدف ۱۰ درصد دارد ولی سقف ضرر روزانه‌اش ۳ درصد است، نه ۵ درصد.

مزایا: فرایند سریع‌تر از دو مرحله‌ای | معایب: هدف سود ارزیابی معمولاً کمی سخت‌تر تنظیم می‌شود

مناسب برای: تریدرهایی که به استراتژی خود اطمینان دارند

۳. مدل ارزیابی دومرحله‌ای (Two-Step)

رایج‌ترین مدل در پراپ‌های بین‌المللی است. دو فاز ارزیابی با هدف‌های متفاوت دارد؛ فاز اول معمولاً ۸ تا ۱۰ درصد و فاز دوم ۴ تا ۵ درصد. برای نمونه، طبق صفحه قوانین FTMO در مهر ۱۴۰۵، فاز اول ۱۰ درصد و فاز دوم ۵ درصد هدف دارد و هر فاز دست‌کم ۴ روز معاملاتی می‌خواهد.

مزایا: نسبت سود بالاتر برای تریدر، شرایط معاملاتی بهتر بعد از پذیرش | معایب: زمان‌برتر، فشار روانی دو مرحله‌ای

مناسب برای: تریدرهای منضبطی که صبر دارند

هر سه مدل را می‌شود در یک سایت دید. نوویکس‌فاند دومرحله‌ای را از ۱۹ دلار، تک‌مرحله‌ای را از ۶۹ دلار و فاند فوری را از ۱۱۹ دلار می‌فروشد.

۴. مدل چندمرحله‌ای تدریجی (Multi-Step)

چند مرحله ارزیابی با سختی تدریجی دارد. هر مرحله را که پشت سر بگذارید، سرمایه بیشتری می‌گیرید. کمتر رایج است، اما برخی پراپ‌ها آن را برای «رشد حساب» می‌فروشند.

مناسب برای: تریدرهایی که می‌خواهند با ریسک کمتر شروع کرده و به تدریج حساب را رشد دهند

قوانین مهم حساب پراپ که باید بدانید

هر تعریفی از اینکه حساب پراپ چیست، بدون قوانین ضرر ناقص است. این قوانین تعیین می‌کنند حساب شما چند روز عمر کند. بیشتر حساب‌ها نه با یک ضرر بزرگ، که با شکستن یکی از همین قانون‌ها بسته می‌شوند. اسم‌ها در شرکت‌های مختلف شبیه است، ولی جزئیات فرق دارد و همین جزئیات تعیین می‌کند قبول شوید یا نه.

حداکثر ضرر روزانه (Daily Drawdown)

معمولاً ۳ تا ۵ درصد. اگر ضرر یک روزتان از این حد بگذرد، شرکت همان روز حساب را می‌بندد. بدون استثنا. روی حساب ۱۰۰ هزار دلاری با سقف ۵ درصد، یعنی ۵ هزار دلار. دو نکته را هم از قوانین شرکت خودتان بخوانید: آیا ضرر معامله‌های باز (ضرر شناور) هم حساب می‌شود، و حد روزانه چه ساعتی از نو محاسبه می‌شود. FTMO مثلاً آن را هر شب ساعت ۰۰:۰۰ به وقت اروپای مرکزی تازه می‌کند.

حداکثر ضرر کل (Maximum Drawdown)

معمولاً ۸ تا ۱۲ درصد از موجودی اولیه. اگر حساب به این حد برسد، باطل می‌شود. این قانون دو نوع دارد و فرقشان مهم است. در نوع ثابت (Static) کف حساب همیشه همان‌جاست. در نوع دنباله‌دار (Trailing) کف با بالا رفتن سود شما بالا می‌آید. مثلاً در مدل دومرحله‌ای FTMO سقف ۱۰ درصد ثابت است، ولی در مدل یک‌مرحله‌ای همان ۱۰ درصد دنباله‌دار حساب می‌شود. نحوه محاسبه را در مقاله دراودان چیست با مثال توضیح داده‌ایم.

هدف سود (Profit Target)

در مرحله ارزیابی باید به هدف سود برسید؛ معمولاً ۸ تا ۱۰ درصد در فاز اول و ۴ تا ۵ درصد در فاز دوم. بعد از گرفتن حساب فاندد، بیشتر شرکت‌ها هدف سود اجباری ندارند.

قوانین معامله در زمان اخبار

بسیاری از پراپ‌ها معامله در ۵ دقیقه قبل و بعد از اخبار مهم اقتصادی را ممنوع می‌کنند. این یکی از رایج‌ترین دلایل باطل شدن حساب‌هاست. در مقابل، بعضی شرکت‌ها معامله هنگام خبر را آزاد گذاشته‌اند؛ نوویکس‌فاند یکی از آن‌هاست و نگه‌داشتن پوزیشن شب و آخر هفته را هم مجاز می‌داند.

قوانین برداشت سود

برداشت سود معمولاً هر ۱۴ تا ۳۰ روز یک بار ممکن است و برخی شرکت‌ها حداقل چند روز معاملاتی هم می‌خواهند. پراپی که قوانین برداشتش روشن است، تاریخ و روش پرداخت را از قبل می‌نویسد. اگر این‌ها را فقط در گفت‌وگوی پشتیبانی می‌شنوید، کتبی بخواهید.

قانون ثبات سود و روز برتر

بعضی شرکت‌ها نمی‌خواهند همه سودتان از یک روز خوش‌شانس بیاید. FTMO در مدل یک‌مرحله‌ای قانونی به نام Best Day دارد: سود بهترین روز نباید بیش از نیمی از مجموع سود روزهای مثبت باشد. پراپ‌های ایرانی هم قانون‌های مشابهی با نام‌هایی مثل «قانون ثبات» دارند. این قانون معمولاً موقع درخواست برداشت خودش را نشان می‌دهد، نه موقع معامله. همهٔ شرکت‌ها آن را ندارند؛ نوویکس‌فاند در قوانینش قانون ثبات ندارد و فقط حداقل روز معاملاتی و حدود ضرر را می‌خواهد.

عدم فعالیت، ربات و کپی ترید

اگر چند روز معامله نکنید، بعضی شرکت‌ها حساب را غیرفعال می‌کنند. این قانون در قطعی‌های اینترنت ۱۴۰۴ برای ایرانیان دردسر شد. فاندد نکست، طبق گزارش‌های منتشرشده، در بهمن ۱۴۰۴ آن را برای تریدرهای ایرانی موقتاً کنار گذاشت. ربات معامله‌گر (اکسپرت) و کپی ترید هم در هر شرکت قانون خودش را دارد. جدول بی‌طرفی که این قانون‌ها را کنار هم گذاشته باشد پیدا نکردیم. پس پیش از خرید، جواب را کتبی از پشتیبانی بگیرید.

مهم‌ترین قانونی که باید رعایت کنید

قانون ضرر روزانه بیش از هر قانون دیگری حساب می‌سوزاند. الگویش هم تکراری است: یک روز بد، تلاش برای جبران همان روز، و برخورد با سقف. اگر به حد ضرر روزانه نزدیک شدید، پلتفرم را ببندید و فردا برگردید.

چند نفر چالش حساب پراپ را پاس می‌کنند

عدد دقیق را کسی نمی‌داند. هیچ شرکت پراپی حسابرسی مستقل ندارد و بیشترشان نرخ قبولی را منتشر نمی‌کنند. چند عدد قابل‌استناد اما هست و همه یک جهت را نشان می‌دهند.

Topstep، پراپ آمریکایی بازار فیوچرز، از معدود شرکت‌هایی است که آمار مسیر تریدرهایش را منتشر می‌کند. طبق منابعی که آمار ۲۰۲۵ آن را نقل کرده‌اند، ۱۶٫۸ درصد چالش‌ها (Trading Combine) با موفقیت تمام شد. از تریدرهایی که به حساب فاندد رسیدند، حدود یک‌سوم دست‌کم یک بار پرداخت گرفتند. سهم کسانی که به حساب واقعی (Live Funded) رسیدند هم کمتر از یک درصد گزارش شده است. صفحه آمار خود Topstep را نتوانستیم باز کنیم، پس این عددها را از منابع ثانویه نقل می‌کنیم.

یک نکته در همین آمار جالب است. همان گزارش‌ها می‌گویند حدود نیمی از شرکت‌کنندگان دست‌کم یک بار به حساب فاندد رسیده‌اند. فاصله‌اش با ۱۶٫۸ درصد از کجا می‌آید؟ از خرید دوباره. خیلی‌ها چند بار چالش می‌خرند تا یک بار قبول شوند، و هر بار شرکت دوباره پول گرفته است.

برآورد Track360، شرکتی که برای پراپ‌ها نرم‌افزار مدیریت می‌سازد، تصویر کل صنعت را شبیه همین می‌کشد: نرخ قبولی بین ۵ تا ۱۴ درصد، و حدود ۷ درصد از خریداران چالش که در نهایت پرداختی می‌گیرند. این برآورد یک فروشنده است، نه آمار رسمی. با این حال جهتش با آمار Topstep یکی است.

درباره این عددها

آمار پراپ‌های ایرانی در دسترس نیست. عددهایی مثل «۸۰ یا ۹۰ درصد شکست» که در شبکه‌های اجتماعی دست‌به‌دست می‌شود، منبع روشنی ندارند. ما فقط عددهایی را آوردیم که می‌شد منبعشان را نام برد. پیشنهاد ما این است که پول چالش را هزینه آموزش ببینید، نه سرمایه‌گذاری.

حساب پراپ واقعی است یا دمو

وقتی می‌پرسیم حساب پراپ چیست، سؤال بعدی خودبه‌خود این است که پولش واقعی است یا نه. جواب صادقانه: در بیشتر موارد، دمو. مرحله چالش تقریباً همیشه روی حساب دمو است و خود شرکت‌ها هم این را می‌گویند. سؤال اصلی درباره حساب فاندد است.

بسیاری از شرکت‌ها حساب فاندد را هم روی سرور شبیه‌سازی‌شده نگه می‌دارند و سهم شما را به‌عنوان «پاداش عملکرد» می‌پردازند. FTMO در صفحه قوانینش حتی برای حساب اصلی از «سرمایه اولیه شبیه‌سازی‌شده» حرف می‌زند. درباره پراپ‌های ایرانی، به نوشتهٔ یکی از سایت‌های بررسی پراپ، چند شرکت، از جمله سرمایه‌گذار برتر، چالش و حساب فاندد را روی حساب دمو اجرا می‌کنند. ما نتوانستیم این را مستقل بسنجیم.

چرا مهم است؟ چون روی حساب دمو، سود شما از بازار نمی‌آید. از صندوق خود شرکت می‌آید. پس پرداخت سود فقط به یک چیز بستگی دارد: اینکه شرکت پول کافی داشته باشد و بخواهد بپردازد. این به‌خودی‌خود بد نیست و بخش بزرگی از صنعت همین‌طور کار می‌کند. یعنی اعتبار شرکت از هر قانون دیگری مهم‌تر است.

پیش از خرید، کتبی از پشتیبانی بپرسید حساب فاندد روی سرور واقعی است یا دمو، و سود را از کجا و با چه روشی می‌پردازند. جواب مبهم خودش یک جواب است.

ریفاند در حساب پراپ چیست

ریفاند یعنی شرکت هزینه چالش را بعد از قبولی پس بدهد، معمولاً همراه اولین یا چندمین برداشت سود. بعضی پراپ‌های ایرانی ریفاند ۱۰۰ درصد یا حتی بیشتر تبلیغ می‌کنند؛ پراپکو مثلاً در سایتش «ریفاند ۱۱۰ درصدی» نوشته، بی‌آنکه شرطش را روشن بگوید. شرطش را بخوانید. در بیشتر شرکت‌ها ریفاند به رسیدن به برداشت بسته است، نه به قبولی در چالش. اگر به برداشت نرسید، ریفاندی هم در کار نیست. نوویکس‌فاند افزونه‌ای دارد که با ۲۰ درصد هزینهٔ بیشتر، هزینهٔ چالش را همراه اولین برداشت تأییدشده برمی‌گرداند؛ و اگر بعد از فعال‌سازی هنوز معامله نکرده باشید، ۲۴ ساعت مهلت درخواست بازپرداخت می‌دهد.

مقایسه حساب پراپ با حساب شخصی و کپی ترید

حساب پراپ چیست و چه فرقی با حساب شخصی کوچک و کپی ترید دارد؟ جدول زیر فرق اصلی را نشان می‌دهد.

انتخاب ما برای کسی که تازه شروع کرده، حساب شخصی کوچک نزد یکی از بهترین بروکرهای فارکس است، نه چالش پراپ. ضررش واقعی است، اما همین واقعی بودن چیزی یادتان می‌دهد که هیچ چالشی یاد نمی‌دهد. وقتی چند ماه سود ثابت داشتید، پراپ منطقی‌تر می‌شود.

حساب پراپ برای ایرانیان در مهر ۱۴۰۵

برای خواننده ایرانی، این مهم‌ترین بخش مقاله است. بازار پراپ برای ایرانیان در یک سال گذشته بیش از هر جای دیگری تغییر کرده است. این بخش را با تاریخش بخوانید.

وضعیت در یک نگاه

بیشتر پراپ‌های بزرگ خارجی ایران را در شرایط رسمی خود مستثنا کرده‌اند. چند پراپ ایرانی در ۱۴۰۴ و ۱۴۰۵ متوقف شده‌اند. پرداخت با تتر بعد از تحریم صرافی‌های ایرانی پرریسک‌تر شده است. هیچ نهاد ایرانی هم برای پراپ مجوز صادر نمی‌کند. همه این موارد را در مهر ۱۴۰۵ بررسی کرده‌ایم.

وضعیت پراپ‌های خارجی برای ایرانیان

FTMO، Topstep و The5ers طبق شرایط رسمی خودشان ساکنان ایران را نمی‌پذیرند. این را در مهر ۱۴۰۵ از صفحه‌های قوانین و پرسش‌های متداول خود این شرکت‌ها خوانده‌ایم. FTMO فقط برای شهروندان ایرانی که در منطقه اقتصادی اروپا اقامت و حساب بانکی دارند استثنا گذاشته است. HyroTrader، پراپ ارز دیجیتال، هم در شرایطی که ۷ مهر ۱۴۰۵ به‌روز کرده، ایران را جزو کشورهای ممنوع آورده است.

فاندد نکست وضع متفاوتی دارد. در بخش CFD، ایران در فهرست کشورهای محدود نیامده؛ در بخش فیوچرز آمده است. ثبت‌نام در عمل ممکن است، اما شرکت هیچ‌جا ننوشته که ایرانیان را می‌پذیرد و طبق شرایطش می‌تواند به دلایل تحریمی خدمات را قطع کند. بررسی کامل را در صفحه فاندد نکست آورده‌ایم.

یک چیز را صریح بگوییم: دور زدن این قانون‌ها با وی‌پی‌ان یا اعلام نادرست محل اقامت را توصیه نمی‌کنیم. شرایط همین شرکت‌ها چنین حسابی را می‌بندد. معمولاً هم درست وقتی هویت را بررسی می‌کنند که سود دارید و می‌خواهید برداشت کنید.

پراپ‌های ایرانی در ۱۴۰۵

کنار گزینه‌های خارجی، چندین پراپ فارسی‌زبان فعال‌اند. مزیتشان روشن است: پرداخت ریالی یا تتری، پشتیبانی فارسی، و اینکه چند تایشان در قطعی اینترنت بین‌الملل، طبق آزمون‌هایی که در بررسی‌های ایرانی آمده، با اینترنت ملی در دسترس ماندند. سرمایه‌گذار برتر، کامبت کپیتال مارکتس (تریدرز کامبت سابق)، رابین سود، پراپ پلاس و زورا اف‌ایکس (لست پراپ سابق) از نام‌هایی‌اند که طبق بررسی ما در مهر ۱۴۰۵ فعال‌اند.

همین بازار در یک سال گذشته چند شرکت را هم از دست داده است. تأمین سرمایه، به‌گفتهٔ گزارش‌های منتشرشده، در دی ۱۴۰۴ توقف کامل خدماتش را اعلام کرد. فور اف ایکس در سایت خودش نوشته که از ژوئن ۲۰۲۶ (حدود خرداد ۱۴۰۵) فعالیتش را پایان داده است. سایت رسمی پراپی هم طبق بررسی ما در مهر ۱۴۰۵ در دسترس نیست. وضعیت به‌روز هر برند را در صفحه بهترین پراپ نگه می‌داریم.

پیش از خرید از پراپ ایرانی بدانید

هیچ‌کدام از پراپ‌های ایرانی حسابرسی مستقل ندارند و طبق گزارش‌ها چند تا از بزرگ‌ترین‌هایشان روی حساب دمو کار می‌کنند. یعنی پرداخت سود فقط به توان و تعهد خود شرکت بسته است. پیش از خرید، سابقه پرداخت را از چند منبع مستقل بپرسید و فقط مبلغی بدهید که از دست دادنش زندگی‌تان را به هم نمی‌ریزد.

پرداخت با تتر بعد از تحریم صرافی‌ها

بیشتر ایرانیان هزینه چالش را با درگاه ریالی یا تتر می‌دهند و سود را هم به ریال یا تتر می‌گیرند. مسیر تتر از خرداد ۱۴۰۵ پرریسک‌تر شده است. دفتر کنترل دارایی‌های خارجی آمریکا (OFAC) در ۱۲ خرداد ۱۴۰۵ نوبیتکس، والکس، بیت‌پین و رمزینکس را تحریم کرد و در مرداد و شهریور آبان‌تتر و بیت‌بانک را. شرکت تتر هم در پایان شهریور ۱۴۰۵ اعلام کرد که امسال حدود ۵۵۰ میلیون دلار تتر مرتبط با ایران را مسدود کرده یا در مسدود کردنش کمک کرده است.

برای شما یعنی تتری که از کیف پول‌های مرتبط با این صرافی‌ها جابه‌جا شود، ممکن است در صرافی مقصد بررسی یا مسدود شود. پیش از خرید چالش بپرسید شرکت چه روش‌هایی برای پرداخت سود دارد. اگر حق انتخاب دارید، روش را با این ریسک در ذهن انتخاب کنید.

قطع اینترنت و معامله در حساب پراپ

قطعی سراسری اینترنت از ۱۸ دی ۱۴۰۴ و قطعی تقریباً کامل از اسفند ۱۴۰۴، که حدود ۸۸ روز طول کشید، برای خیلی از تریدرها یعنی معامله‌ای که نمی‌شد بست. شرکت‌ها هم یک‌جور واکنش نشان ندادند. سرمایه‌گذار برتر حساب‌های ۲۵ تا ۲۰۰ هزار دلاری را مدتی در حالت «فقط بستن معامله» نگه داشت. طبق گزارش‌هایی که در سایت‌های ایرانی آمده، معامله و برداشت آن‌ها در خرداد ۱۴۰۵ مرحله‌به‌مرحله دوباره شروع شد. بعضی شرکت‌ها مهلت چالش را تمدید کردند و بعضی نه.

درس عملی‌اش ساده است. هیچ معامله‌ای را بدون حد ضرر باز نگذارید. پیش از خرید هم بپرسید شرکت در قطعی اینترنت با مهلت‌ها و قانون عدم فعالیت چه می‌کند، و آیا سایت و پلتفرمش با اینترنت ملی باز می‌شود.

وضعیت قانونی و مالیات پراپ در ایران

هیچ نهاد ایرانی برای پراپ مجوز صادر نمی‌کند و چارچوب قانونی مشخصی هم برایش نیست. پلیس فتا در ۶ خرداد ۱۴۰۴ هشدار داد که برخی شرکت‌های پراپ بدون مجوز، با پول چالش‌ها «کلاهبرداری ساختاریافته» می‌کنند. نام هیچ شرکتی را هم نبرد. درباره مالیات سود پراپ پاسخ روشنی پیدا نکردیم. اگر درآمد قابل‌توجهی دارید، با یک مشاور مالیاتی صحبت کنید.

چطور پراپ مطمئن را از پراپ پرخطر جدا کنیم

ما در بررسی پراپ‌ها برای خانه سرمایه این معیارها را می‌سنجیم. هیچ‌کدام به‌تنهایی کافی نیست؛ کنار هم تصویر را می‌سازند.

پنج قدم پیش از پرداخت هزینه چالش

1. تحقیق: سه تا پنج پراپ را کنار هم بگذارید و نظر تریدرها را در چند جای مستقل بخوانید، نه فقط در کانال خود شرکت
2. مقایسه قوانین: قوانین ضرر روزانه و کل، قانون ثبات و شرط برداشت را کامل بخوانید
3. آزمایش پشتیبانی: یک سؤال مشخص بپرسید، مثلاً اینکه حساب فاندد دمو است یا واقعی، و ببینید چقدر سریع و روشن جواب می‌دهند
4. شروع کوچک: اولین بار کوچک‌ترین حساب را بخرید تا روند پرداخت سود را با پول کم بیازمایید
5. ثبت مدارک: رسید پرداخت، متن قوانین در روز خرید و گفت‌وگوهای پشتیبانی را نگه دارید

اگر پراپ سود را پرداخت نکرد

فرض کنید دو هفته است درخواست برداشت‌تان روی «در حال بررسی» مانده و پشتیبانی هر بار همان جواب آماده را می‌دهد. عصبانیت قابل‌فهم است. اما اولین کار جمع کردن مدرک است، نه نوشتن پیام تند.

• از صفحه حساب، درخواست برداشت و تاریخچه معاملات تصویر بگیرید و گزارش حساب را از متاتریدر خروجی بگیرید
• متن قوانین را همان‌طور که امروز در سایت است ذخیره کنید؛ قوانین گاهی عوض می‌شوند
• یک بار، کتبی و مؤدبانه، دلیل تأخیر و تاریخ مشخص پرداخت را بخواهید
• اگر پاسخی نیامد یا حساب بی‌دلیل بسته شد، می‌توانید به پلیس فتا گزارش دهید: csirc.cyberpolice.ir یا تلفن ۰۹۶۳۸۰

هیچ‌کدام از این قدم‌ها برگشت پول را تضمین نمی‌کند. ولی بدون مدرک، تقریباً هیچ راهی باز نمی‌ماند.

مزایا و معایب واقعی حساب پراپ

حساب پراپ چیست؟ در عمل، چیزی به شما می‌دهد و در عوض چیزی می‌گیرد. فهرست زیر هر دو طرف را نشان می‌دهد.

مزایای اصلی

• ✅ ضرر محدود در معامله: بیشترین چیزی که در خود معامله از دست می‌دهید، هزینه چالش است، نه پس‌اندازتان
• ✅ حساب بزرگ با هزینه کم: با چند ده تا چند صد دلار، روی حسابی چند ده هزار دلاری معامله می‌کنید
• ✅ رشد مهارت: فشار قوانین پراپ، انضباط معاملاتی را تقویت می‌کند
• ✅ درآمد دلاری: خصوصاً برای ایرانیان، درآمد دلاری جذابیت بالایی دارد
• ✅ ابزارهای حرفه‌ای: دسترسی به پلتفرم‌ها و ابزارهای معاملاتی پیشرفته

معایب و ریسک‌های واقعی

• ❌ هزینه چالش: اگر قبول نشوید، این پول برنمی‌گردد؛ و بیشتر خریداران قبول نمی‌شوند
• ❌ فشار روانی: قوانین سفت‌وسخت باعث تصمیمات احساسی می‌شود
• ❌ محدودیت‌های معاملاتی: آزادی عمل کامل ندارید
• ❌ ریسک خود شرکت: شرکت ممکن است سود را دیر بدهد، قوانین را عوض کند یا تعطیل شود؛ در بازار ایران در یک سال گذشته چند نمونه‌اش دیده شده است
• ❌ ریسک مسیر پول: دریافت سود با تتر بعد از تحریم‌های ۱۴۰۵ با خطر بررسی یا مسدود شدن همراه است

چطور چالش پراپ را پاس کنیم؟ (راهنمای عملی)

بیشتر حساب‌ها با چند اشتباه تکراری می‌سوزند. این‌ها رایج‌ترینشان‌اند.

اشتباه اول؛ ورود به چالش با استراتژی آزمایش‌نشده

پیش از خرید چالش، دست‌کم سه ماه استراتژی‌تان را روی حساب دمو یا با سرمایه کوچک بیازمایید و آمارش را بدانید: نرخ برد (Win Rate)، نسبت سود به ضرر (Risk-Reward) و بیشترین افت حساب (Maximum Drawdown). اگر در همین سه ماه افتی بیشتر از سقف ضرر کل شرکت داشته‌اید، در چالش هم احتمالاً همین اتفاق می‌افتد.

اشتباه دوم؛ حجم بالا از روز اول

ریسک ۰٫۵ تا ۱ درصد در هر معامله منطقی است. حسابش را ببینید. روی حساب ۱۰ هزار دلاری، ۱ درصد یعنی ۱۰۰ دلار ریسک در هر معامله. اگر سقف ضرر روزانه ۵ درصد باشد، یعنی ۵۰۰ دلار، باید پنج معامله پشت‌سرهم ببازید تا به سقف برسید. با ریسک ۲٫۵ درصد، دو باخت کافی است. بسیاری چالش را در روزهای اول می‌بازند، چون با چند معامله خوب خوش‌بین می‌شوند و حجم را بالا می‌برند.

اشتباه سوم؛ معامله برای جبران ضرر

بعد از یک ضرر بزرگ، وسوسه جبران همان روز قوی است. معامله انتقامی معمولاً بزرگ‌تر و عجولانه‌تر از معمول است و درست به سقف ضرر روزانه می‌خورد. اگر دو معامله پشت‌سرهم را بد بستید، آن روز را تمام‌شده بدانید.

کدام سبک معامله با قوانین پراپ جورتر است

اسکالپینگ، یعنی معامله‌های چنددقیقه‌ای، در پراپ شدنی است اما خطای اجرا را بزرگ می‌کند. چند معامله پشت‌سرهم با لغزش قیمت می‌تواند در یک ساعت شما را به سقف روزانه برساند. بعضی شرکت‌ها هم معامله پرتکرار خودکار (HFT) را ممنوع کرده‌اند.

معامله روزانه (Day Trading) با قوانین پراپ خوب جور می‌شود، چون شب معامله‌ای باز نمی‌ماند و فاصله قیمت آخر هفته غافلگیرتان نمی‌کند. شرطش وقت آزاد هر روزه است.

سوئینگ، یعنی نگه داشتن معامله برای چند روز، فشار روانی کمتری دارد. اما پیش از انتخابش بخوانید که شرکت نگه داشتن معامله در آخر هفته و هنگام اخبار را مجاز می‌داند یا نه.

کلیدهای موفقیت در چالش پراپ

• قوانین شرکت را حفظ کنید؛ حتی چاپشان کنید و کنار مانیتور بگذارید
• ژورنال معاملاتی داشته باشید و هر معامله را با دلیلش ثبت کنید
• وقتی به حد ضرر روزانه نزدیک شدید، معامله را برای آن روز تعطیل کنید
• روی اجرای درست تمرکز کنید، نه روی سود؛ اگر استراتژی درست باشد، سود می‌آید
• پیش از اخبار مهم، معامله باز را ببندید یا حد ضررش را محکم کنید؛ هدج کردن در بعضی شرکت‌ها ممنوع است
• هیچ معامله‌ای را بدون حد ضرر باز نگذارید؛ قطعی اینترنت ۱۴۰۴ نشان داد چرا

انضباط از استراتژی مهم‌تر است

قوانین پراپ طوری طراحی شده‌اند که یک روز بی‌انضباطی بتواند ماه‌ها کار خوب را باطل کند. برای همین، تریدری که قانون ضرر را هیچ‌وقت نمی‌شکند، شانس بهتری دارد از تریدری که استراتژی درخشان‌تری دارد ولی گاهی قانون را نادیده می‌گیرد.

آیا حساب پراپ برای شما مناسب است

حالا که می‌دانید حساب پراپ چیست و چطور کار می‌کند، سؤال آخر این است که به کار شما می‌آید یا نه. حساب پراپ برای تریدری که سودده است ولی سرمایه ندارد، فرصت واقعی است. یک شرط هم دارد که در هیچ تبلیغی نمی‌بینید: باید پیش از خرید، تریدر سوددهی باشید. چالش جای یاد گرفتن نیست. جای نشان دادن چیزی است که از قبل بلدید.

اگر استراتژی آزموده و برنامه مدیریت ریسک دارید، پراپ می‌تواند حسابی بزرگ‌تر از آنچه خودتان دارید در اختیارتان بگذارد. اگر هنوز در حال یادگیری هستید، پول چالش را خرج یادگیری کنید. پراپ همین‌جا منتظر می‌ماند.

اگر تصمیمتان را گرفته‌اید، با کوچک‌ترین حساب یک پراپ فعال شروع کنید که سابقه پرداختش را از چند منبع دیده‌اید. فهرست به‌روز پراپ‌های فعال برای ایرانیان را با تاریخ آخرین بررسی هر برند نگه می‌داریم.

پیش از پرداخت، این شش مورد را تیک بزنید:

• ☑ حداقل سه ماه سابقه معاملاتی سودده دارید
• ☑ قوانین پراپ انتخابی را کامل خوانده‌اید، از جمله شرط برداشت
• ☑ سابقه پرداخت شرکت را از چند منبع مستقل دیده‌اید
• ☑ می‌دانید حساب فاندد دمو است یا واقعی
• ☑ مبلغ چالش پولی است که از دست دادنش آسیبی به زندگی‌تان نمی‌زند
• ☑ برنامه مدیریت ریسک مشخص دارید

سلب مسئولیت

این مقاله آموزشی است و پیشنهاد خرید از هیچ شرکت پراپی نیست. معامله در بازارهای مالی، حتی با سرمایه دیگران، ریسک از دست دادن پول دارد. وضعیت شرکت‌ها و قوانینشان سریع تغییر می‌کند و اطلاعات این صفحه تا مهر ۱۴۰۵ بررسی شده است.