بررسی پراپ زورا اف ایکس؛ اعتبار، قوانین و پلن‌ها

زورا اف ایکس (ZoraFX) همان لست‌پراپ سابق است؛ یک شرکت پراپ که ۲۷ اردیبهشت ۱۴۰۴ نامش را عوض کرد و امروز، ۱۲ مهر ۱۴۰۵، هنوز چالش ارزیابی می‌فروشد. از ۱۱ مهر برای خرید تازه فقط دو پلن دارد، لست‌پراپ و دو مرحله‌ای کلاسیک، و سود را فقط به تتر می‌پردازد. دو چیز را همین اول بدانید. طبق متن قوانین خود شرکت، دو مرحلهٔ اول چالش روی حساب دمو است. و از ۹ اسفند ۱۴۰۴ حساب‌های پراپ در حالت Close Only رفتند؛ یعنی فقط می‌شد معامله‌ها را بست. این محدودیت تدریجی برداشته شد، حساب‌های تا ۱۵ هزار دلار از ۳۱ اردیبهشت و بقیه تا ۴ تیر ۱۴۰۵، و کل ماجرا کم‌وبیش چهار ماه طول کشید. نهاد ناظر مالی شناخته‌شده‌ای هم پشت این شرکت نیست و دو شمارهٔ ثبتی را که در سایتش آمده، نتوانستیم از رجیستری مستقل تأیید کنیم.

فرض کنید برای حساب ۵ هزار دلاری ۵۹ دلار داده‌اید، از هر دو مرحله گذشته‌اید و حالا اولین برداشت‌تان را می‌خواهید. پلنی که خریده‌اید و «شاخص عملکرد» معاملاتتان تعیین می‌کند چقدر به دستتان می‌رسد. یک چیز دیگر هم هست که دست شما نیست: اینکه آن هفته شرکت برداشت را باز گذاشته باشد. در ۱۴۰۴ و ۱۴۰۵ همیشه این‌طور نبود. اگر هنوز میان چند شرکت مرددید، فهرست پراپ‌های فعال برای ایرانیان را هم کنار این بررسی باز نگه دارید.

آنچه تأیید شده و آنچه نشده

از منابع خود شرکت در ۱۲ مهر ۱۴۰۵ تأیید کردیم: تغییر نام از لست‌پراپ، دو پلن فعلی، پرداخت سود فقط با تتر، دمو بودن دو مرحلهٔ اول و چهار ماه حالت Close Only. تأیید نکرده‌ایم: شماره‌های ثبت شرکت، اینکه سفارش‌های حساب ریل به بازار واقعی می‌رسد یا نه، و گزارش‌های کاربران دربارهٔ ردّ برداشت. ما هیچ برداشتی را خودمان آزمایش نکرده‌ایم.

آخرین بررسی اطلاعات: ۱۲ مهر ۱۴۰۵. صفحه‌های قوانین، پلن‌ها، مقایسهٔ پلن‌ها و رگولاتوری سایت رسمی و کانال تلگرام شرکت را همین روز خواندیم.

سایت رسمی و ورود به پنل زورا اف ایکس

سایت رسمی زورا اف ایکس امروز zorafx.io است و نشانی قدیمی‌تر zorafx.com هم به نسخهٔ فارسی همان سایت می‌رود. دکمه‌های ورود و ثبت‌نام بالای همین سایت‌اند و پنل کاربری روی panel.zorafx.io باز می‌شود. متاتریدر ۵ نسخهٔ تحت وب هم دارد: webtrader.zorafx.io. شرکت ۱۳ فروردین ۱۴۰۵ اعلام کرد این سه نشانی روی اینترنت ملی هم کار می‌کنند.

کانال فارسی شرکت در تلگرام zorafx_fa است، با حدود ۵۱ هزار عضو. این همان کانال قدیمی لست‌پراپ است؛ پست‌های تابستان ۱۴۰۲ آن هنوز امضای لست‌پراپ دارند. پشتیبانی از راه چت سایت و ربات تلگرامی zorafx_support_bot جواب می‌دهد. صفحهٔ اینستاگرام فارسی شرکت هم، طبق اعلام خودش، از ۲۲ شهریور ۱۴۰۵ موقتاً در دسترس نیست.

نشانی را فقط از zorafx.io بردارید

سایت lastprop.com هنوز باز است و در پاورقی‌اش «2023 LastProp» را نشان می‌دهد؛ در متن صفحه‌اش هم اسمی از زورا نیامده. ما ۱۲ مهر ۱۴۰۵ آن را دیدیم. دامنهٔ lastprop.site را که شرکت اسفند ۱۴۰۴ برای اتصال متاتریدر معرفی کرده بود، در بررسی ما دیگر جواب نمی‌داد. رمز پنل و متاتریدر را به کسی که در پیام خصوصی خود را پشتیبان معرفی می‌کند، ندهید.

زورا اف ایکس همان لست پراپ است؟

بله. این را خود شرکت گفته است، نه حدس ما. ماجرا از این قرار است: دامنهٔ lastprop.com اردیبهشت ۱۴۰۲ ثبت شد و کانال تلگرام zorafx_fa از مرداد ۱۴۰۲ با نام لست‌پراپ پست می‌گذاشت. ۲۷ اردیبهشت ۱۴۰۴ همین کانال اعلام کرد برند لست‌پراپ را کنار می‌گذارد و کار با نام ZoraFX ادامه پیدا می‌کند. پنج روز بعد، اول خرداد، همین پیام روی کانال قدیمی لست‌پراپ هم آمد. خانه سرمایه پیش‌تر لست‌پراپ را بررسی کرده بود و آن صفحه حالا وضعیت لست پراپ و سرنوشت حساب‌های قدیمی را توضیح می‌دهد.

تغییر نام بی‌مقدمه هم نبود. ۴ اردیبهشت ۱۴۰۴ سرور یونیکورن، بروکری که حساب‌های لست‌پراپ روی آن بود، از کار افتاد. دو روز بعد شرکت نوشت متاکوتس، سازندهٔ متاتریدر، دسترسی یونیکورن را بسته است. ۹ اردیبهشت سرور موقتی هم که حساب‌ها را به آن برده بودند قطع شد و به گفتهٔ خود شرکت نسخهٔ پشتیبان نداشت. شرکت حساب‌ها را از آخرین دادهٔ یونیکورن دوباره ساخت و برداشت‌ها را مدتی متوقف کرد. ۲۳ اردیبهشت خبر داد برای سرور خودش لایسنس رسمی متاتریدر گرفته است. چهار روز بعد، نام عوض شد.

اگر جایی خواندید این بحران «اوایل ۱۴۰۳» بوده، تاریخ درست نیست. ما پست‌های کانال شرکت را از ۱۴۰۲ تا بهمن ۱۴۰۳ گشتیم و نشانی از چنین اتفاقی ندیدیم؛ همهٔ پیام‌های بحران مال اردیبهشت ۱۴۰۴ است. نام لست‌پراپ هم کامل از بین نرفت. امروز اسم یکی از دو پلن پراپ زورا است.

تغییر نام به‌تنهایی نشانهٔ بدی نیست. شرکت‌های زیادی بعد از یک بحران فنی نامشان را عوض می‌کنند. اما نام عوض می‌شود و سابقه نه. هرچه دربارهٔ لست‌پراپ می‌دانید یا می‌خوانید، دربارهٔ پراپ ZoraFX هم حساب است: پرداخت‌ها، شکایت‌ها و همان ماه‌های بحران. ظاهر تازهٔ سایت این‌ها را پاک نمی‌کند.

آیا زورا اف ایکس معتبر است؟

کوتاه بگوییم: زورا اف ایکس شرکتی فعال است که سابقهٔ پرداخت سود را ادعا می‌کند، اما نهاد ناظر مالی شناخته‌شده‌ای بر کارش نظارت ندارد. ما مجوز کارگزاری از FCA بریتانیا، CySEC قبرس، ASIC استرالیا یا مرجع مشابه برایش ندیدیم. صفحهٔ رگولاتوری شرکت خودش را «نهاد دارای مجوز و ثبت قانونی» می‌نامد، ولی نام هیچ نهاد ناظری را نمی‌آورد. نام مدیران و مالکان را هم در سایت پیدا نکردیم.

نبود رگوله یعنی چه

وقتی یک پراپ فرم رگوله نیست، در دعوای برداشت سود یا مسدودشدن حساب هیچ نهاد نظارتی مستقلی برای شکایت رسمی وجود ندارد. تصمیم درباره درست یا غلط بودن هر ادعا عملاً دست خود شرکت می‌ماند.

دو شماره ثبت متفاوت در سایت زورا اف ایکس

شرکت پشت این برند، Zora Capital Limited، نشانی‌اش را در گروس ایزلت سنت لوسیا اعلام کرده است. پانویس همهٔ صفحه‌های سایت می‌گوید شرکت «با شماره ثبت 31000319811706» ثبت شده. صفحهٔ رگولاتوری همان سایت دو جا از این عدد حرف می‌زند: در بخش «ثبت شرکت» همین را شمارهٔ ثبت شرکت می‌نویسد و در بخش بعدی شمارهٔ ثبت MSB نزد FinCEN آمریکا. شمارهٔ ثبت شرکت در سنت لوسیا را هم همان صفحه 2023-00478 می‌داند. یک سایت بررسی فارسی هم شمارهٔ سومی، 2024-00749، را از قول شرکت نقل کرده که ما در صفحهٔ فعلی پیدایش نکردیم.

هر کدام از این‌ها چه چیزی را ثابت می‌کند؟ ثبت شرکت فقط می‌گوید شرکتی با این نام وجود دارد؛ دربارهٔ نظارت، توان مالی یا پرداخت سود چیزی نمی‌گوید. ما نتوانستیم شمارهٔ سنت لوسیا را در یک رجیستری عمومی جست‌وجو کنیم. ثبت MSB هم ثبتی ضدپول‌شویی برای کسب‌وکارهای خدمات پولی در آمریکاست و خود زورا در همان صفحه نوشته این ثبت مجوز کارگزاری نیست. این یکی را هر کسی می‌تواند در جست‌وجوی رجیستری MSB در FinCEN وارسی کند.

لایسنس متاتریدری هم که شرکت اردیبهشت ۱۴۰۴ از آن خبر داد، مجوز نرم‌افزار است، نه مجوز فعالیت مالی. پس وقتی جایی دیدید زورا «لایسنس دارد»، بپرسید کدام لایسنس.

آیا حساب‌های زورا اف ایکس دمو هستند؟

در مرحلهٔ چالش، بله. متن «شاخص عملکرد» در صفحهٔ قوانین خود شرکت، فاز اول و دوم را «مرحله دمو» می‌نامد و فقط مرحلهٔ سوم را حساب ریل. پرسش‌های متداول شرکت هم از «سود دمو» حرف می‌زند.

حساب ریل یعنی حسابی که شرکت سودش را می‌پردازد. اینکه سفارش‌های آن واقعاً به بازار می‌رسد یا نه، از بیرون دیده نمی‌شود. شرکت اردیبهشت ۱۴۰۵ نوشت حساب‌های ریل مستقیم به یک تأمین‌کنندهٔ نقدینگی وصل‌اند؛ ما این ادعا را مستقل تأیید نکرده‌ایم. در پرسش‌های متداول هم آمده که شرکت ممکن است از دادهٔ معاملات تریدرها برای کپی‌ترید استفاده کند.

دمو بودن چالش در بازار پراپ عجیب نیست و بسیاری از پراپ‌ها همین‌طور کار می‌کنند. معنایش اما ساده است: پولی که بابت چالش می‌دهید هزینهٔ آزمون است، و سود شما به توان و تمایل شرکت به پرداخت بستگی دارد.

پلن‌های پراپ زورا اف ایکس در مهر ۱۴۰۵

از ۱۱ مهر ۱۴۰۵ کسی که چالش تازه می‌خرد فقط دو گزینه دارد: لست‌پراپ و دو مرحله‌ای کلاسیک. شرکت همان روز نوشت حساب‌های قبلی تا پایان پلن با همان قوانین قدیم ادامه می‌دهند. پس فست‌پراپ، پلن پرو، تک‌مرحله‌ای و کریپتو پراپ را، که هنوز در بعضی سایت‌ها و حتی گوشه‌هایی از سایت خود شرکت می‌بینید، دیگر نمی‌توانید بخرید.

هر دو پلن دو مرحله دارند: هدف سود ۱۰٪ در مرحلهٔ اول و ۵٪ در مرحلهٔ دوم، دراودان روزانهٔ ۵٪ و کلی ۱۲٪، بدون محدودیت زمانی. تفاوت در جزئیاتی است که بعد از قبولی در چالش پراپ به جیب‌تان مربوط می‌شود: سهم سود، زمان برداشت و قانونی که می‌تواند حساب را بسوزاند. جدول زیر را از صفحه‌های قوانین و مقایسهٔ پلن‌ها در ۱۲ مهر ۱۴۰۵ ساخته‌ایم.

پلن لست‌پراپ و شاخص عملکرد

لست‌پراپ پلنی است که نام برند سابق را نگه داشته و پیش از کلاسیک هم فروخته می‌شد. سایت در ۱۲ مهر قیمت حساب ۱ هزار دلاری را ۱۷ دلار و حساب ۵ هزار دلاری را ۵۹ دلار نشان می‌داد، پیش از هر تخفیف. ریسک شناور و قانون ۸۰ درصد ندارد و معامله در زمان خبر و نگه داشتن پوزیشن در آخر هفته هم آزاد است. بهای این آزادی، «شاخص عملکرد» است.

شاخص عملکرد یعنی سهم بهترین روز شما از کل سود: بیشترین برآیند روزانه را بر سود خالص حساب تقسیم می‌کنند و در ۱۰۰ ضرب می‌کنند. فرض کنید روی حساب ریل ۱۰ هزار دلاری ۶۰۰ دلار سود خالص دارید و ۳۰۰ دلارش در یک روز آمده. شاخص شما ۵۰٪ است و سهمتان ۴۰٪، یعنی ۲۴۰ دلار. اگر همان ۶۰۰ دلار در چند روز پخش شده بود و بهترین روز ۱۰۰ دلار بود، شاخص ۱۷٪ می‌شد و سهم ۹۰٪، یعنی ۵۴۰ دلار. فاصلهٔ این دو، ۳۰۰ دلار است.

پله‌ها این‌طور است: شاخص تا ۲۰٪ یعنی سهم ۹۰٪، از ۲۰ تا ۴۰٪ یعنی ۸۰٪ و از ۴۰ تا ۸۰٪ یعنی ۴۰٪. بالای ۸۰٪ نه می‌توانید برداشت بزنید و نه در چالش به مرحلهٔ بعد بروید؛ باید آن‌قدر معامله کنید تا شاخص پایین بیاید. درخواست برداشت را در این پلن فقط سه‌شنبه‌ها می‌توانید ثبت کنید و طبق صفحهٔ پلن، شرکت تا ۷۲ ساعت کاری بعد پول را می‌فرستد؛ بند ۶ قوانین بازهٔ ۲۴ تا ۷۲ ساعت را نوشته است.

پلن دو مرحله‌ای کلاسیک

دو مرحله‌ای کلاسیک تازه‌ترین پلن است؛ شرکت ۱۱ مهر ۱۴۰۵، به مناسبت سه‌سالگی برند، از آن رونمایی کرد. پس در شکل فعلی‌اش هنوز سابقهٔ برداشتی ندارد که بشود سنجید. شاخص عملکرد و قانون ۸۰ درصد ندارد و سهم سود با هر برداشت بالا می‌رود: ۷۵٪ در برداشت اول، ۸۰٪ از دوم تا ششم و ۹۰٪ از هفتم به بعد. شرکت می‌گوید اگر هر سه ماه دست‌کم ۸٪ سود بسازید، سرمایهٔ حساب ۴۰٪ بزرگ‌تر می‌شود، تا سقف ۲ میلیون دلار. این وعدهٔ خود شرکت است و ندیده‌ایم کسی به آن سقف رسیده باشد.

در عوض، دو قانون دارد که باید جدی بگیرید. اولی ریسک شناور است: مجموع ضرر معاملات باز هم‌زمان نباید از ۳٪ بالانس لحظه‌ای بیشتر شود. روی حساب ۱۰ هزار دلاری یعنی ۳۰۰ دلار، هرقدر هم دراودان روزانه جا داشته باشد. عبور عمدی از این سقف در چالش حساب را ریست می‌کند و در حساب ریل تخلف است؛ عبور به‌خاطر اسلیپیج را تخلف نمی‌دانند. دومی تیک اسکلپ است: معامله‌ای که با سود و زیر ۳۰ ثانیه بسته شود، مجموع سودش نباید از ۲۰٪ تارگت چالش یا سود قابل برداشت بیشتر شود.

حساب قدیمی دارید؟

تغییر ۱۱ مهر ۱۴۰۵ فقط برای خرید جدید است. اگر پیش‌تر فست‌پراپ، پرو یا پلن دیگری خریده‌اید، طبق اعلام شرکت حسابتان تا پایان با همان قوانین قبلی ادامه می‌دهد. قوانین پلن خودتان را از پنل ذخیره کنید؛ صفحهٔ فعلی پلن‌ها قوانین تازه را نشان می‌دهد.

روی صفحهٔ اول سایت، در ۱۲ مهر، بنری با تخفیف تا ۶۰٪ برای هر دو پلن دیده می‌شد که شرکت ۱۱ مهر بدون تاریخ پایان تمدیدش کرده بود. تخفیف قوانین را عوض نمی‌کند و ما آن را دلیلی برای خرید نمی‌دانیم؛ کد تخفیف هم این‌جا نمی‌آوریم. پلنی که به سبک شما نمی‌خورد، با ارزان شدن هم نمی‌خورد.

یک نکتهٔ دیگر. شرکت تیر ۱۴۰۴ اعلام کرده بود قیمت خرید دوباره برای کسانی که پیش‌تر برداشت داشته‌اند، بسته به مبلغ برداشت‌ها ۳۰ تا ۳۰۰ درصد بالاتر است. اطلاعیه‌ای دربارهٔ لغو این قاعده ندیدیم، پس پیش از پرداخت قیمت نهایی را در پنل ببینید.

قوانین زورا اف ایکس که حساب را می‌سوزانند

در زورا اف ایکس چند قانون هست که حتی با معاملهٔ سودده هم حساب را از شما می‌گیرد. این‌ها قوانین مشترک هر دو پلن است، طبق صفحهٔ قوانین در ۱۲ مهر ۱۴۰۵:

• ربات و اکسپرت معامله‌گر به‌کلی ممنوع است. فقط اکسپرت‌های مدیریت سرمایه مثل Trading Board و Glory Money Management آزادند.
• استفاده از VPS یا سرور مجازی ممنوع است.
• هر نفر فقط یک حساب کاربری دارد. ورود چند هویت از یک IP یا یک دستگاه تخلف است و شرکت آن را هنگام برداشت بررسی می‌کند؛ در این حالت همهٔ حساب‌های مرتبط غیرفعال می‌شوند و پولی برنمی‌گردد.
• هج میان دو حساب، چه در زورا و چه بیرون از آن، ممنوع است. هج داخل یک حساب مجاز است.
• ترید گروهی و کپی‌ترید میان حساب‌های افراد مختلف ممنوع است، اما کپی میان حساب‌های خودتان در زورا آزاد است.
• برای شروع معامله حداکثر ۳۰ روز فرصت دارید و برداشت را باید حداکثر ۳۰ روز پس از آخرین معاملهٔ ریل ثبت کنید.
• هر کاربر حداکثر ۳ حساب فعال با مجموع ۲۵۰ هزار دلار دارد و از یک پلن حداکثر دو حساب.
• فقط در پلن کلاسیک: طبق صفحهٔ آن پلن و جدول مقایسه، در آخر هفته فعال شدن هر نوع سفارش روی رمزارزها، حتی حد سود و حد ضرر، ممنوع است. پرسش‌های متداول سایت اما ترید کریپتو در شنبه و یکشنبه را مجاز می‌داند؛ اگر کلاسیک می‌خرید و آخر هفته کریپتو معامله می‌کنید، کتبی بپرسید.

ربات، خبر و مارتینگل در قوانین زورا

ربات معامله‌گر نه؛ خبر و مارتینگل دستی بله. یک تناقض را اما ببینید. بخش پرسش‌های صفحهٔ مقایسهٔ پلن‌ها هنوز می‌گوید ربات‌ها مجازند و فقط ربات آربیتراژ تأخیری ممنوع است؛ همان بخش از فست‌پراپ هم حرف می‌زند که دیگر فروخته نمی‌شود. متن الزام‌آور صفحهٔ قوانین است و آن‌جا هر ربات معامله‌گری ممنوع است. اگر به ربات تکیه دارید، پاسخ کتبی پشتیبانی را پیش از خرید بگیرید و نگه دارید.

آزادی‌ها هم کم نیست. معامله در زمان خبر برای همهٔ حساب‌ها آزاد است، مارتینگل دستی ممنوع نیست، حد ضرر اجباری نیست و سقفی برای حجم معاملات نگذاشته‌اند. روز معاملاتی ساعت ۰۰:۰۰ به وقت UTC عوض می‌شود؛ یعنی ۳ و ۳۰ دقیقهٔ بامداد به وقت ایران. دراودان روزانه را از بالانس ابتدای همین روز حساب می‌کنند.

برداشت سود از زورا اف ایکس

زورا اف ایکس سود را فقط به تتر (USDT) می‌پردازد. طبق بند ۶ قوانین، شرکت پس از اعتبارسنجی نهایی حساب، ظرف ۲۴ تا ۷۲ ساعت پول را می‌فرستد. در هر دورهٔ تسویه هم فقط برای یکی از حساب‌های ریل‌تان می‌توانید درخواست بدهید. شبکهٔ انتقال تتر را در صفحه‌های رسمی ندیدیم؛ پیش از ثبت درخواست، در پنل ببینید کیف پولتان روی کدام شبکه است.

بازگشت هزینهٔ چالش در دو پلن فرق دارد. در دو مرحله‌ای کلاسیک ۲۰٪ هزینه پس از قبولی و کل آن با اولین برداشت برمی‌گردد. در لست‌پراپ هم ۲۰٪ پس از قبولی برمی‌گردد، اما کل هزینه معمولاً پس از برداشت سوم؛ مگر شاخص عملکردتان زیر ۲۰٪ باشد و حساب دست‌کم ۳٪ رشد کرده باشد. اگر چالش لست‌پراپ را با دراودان ببازید، ۲۰٪ هزینه به کیف پول اعتباری برمی‌گردد که فقط ۷۲ ساعت برای خرید دوباره اعتبار دارد و نقد نمی‌شود.

بند ۶ یک جملهٔ مهم دیگر هم دارد. وقتی حساب چالش ساخته شد، بازگرداندن هزینه یا عوض کردن پلن «به هیچ عنوان» ممکن نیست. پس پلن را با دقت و پیش از پرداخت انتخاب کنید.

شرکت برای نشان دادن پرداخت‌ها صفحهٔ «گواهی‌ها» دارد که چند هزار گواهی با شمارهٔ حساب و مبلغ در آن آمده است. بزرگ‌ترین موردی که ۱۲ مهر در صفحهٔ اول سایت دیدیم، سهم تریدری ۳۸٬۸۲۰ دلاری از فروردین ۱۴۰۴ بود. این گواهی‌ها مدرک تبلیغاتی خود شرکت است و حسابرس مستقلی تأییدشان نکرده. صفحهٔ «برداشت‌ها» هم در بررسی ما خالی بالا آمد.

ثبت‌نام ایرانی‌ها، احراز هویت و پرداخت ریالی

طبق پانویس سایت در ۱۲ مهر ۱۴۰۵، زورا اف ایکس به ساکنان آمریکا، امارات و سنت لوسیا خدمات نمی‌دهد. ایران در این فهرست نیست و شرایط شرکت دربارهٔ ملیت حرفی نمی‌زند. این وضعیت امروز است و شرکت می‌تواند هر وقت بخواهد آن را عوض کند.

احراز هویت را پیش از گرفتن حساب ریل، برداشت سود، واریز ریالی یا برداشت از کیف پول باید کامل کنید. مدارک لازم این‌هاست: شمارهٔ موبایل به نام خودتان، پاسپورت یا کارت ملی، عکس سلفی با همان مدرک، و برای واریز ریالی کارت بانکی به نام خودتان. حداقل سن ۱۸ سال است.

هزینهٔ چالش را با درگاه ریالی یا تتر می‌پردازید. درگاه ریالی در ۱۴۰۴ و ۱۴۰۵ چند بار قطع و وصل شد؛ آخرین بار شرکت ۱۷ اردیبهشت ۱۴۰۵ از پایداری دوباره‌اش خبر داد.

با هویت یا اینترنت دیگری وارد نشوید

قوانین زورا استفاده از IP، دستگاه یا اطلاعات ورود مشترک میان هویت‌های مختلف را تخلف می‌داند و VPS را ممنوع کرده است. حساب ساختن با مدرک دیگری هم با قاعدهٔ «حساب فقط به نام و هویت خودتان» جور درنمی‌آید. شرکت این‌ها را هنگام برداشت بررسی می‌کند؛ یعنی درست وقتی که سودی ساخته‌اید. اگر دو نفر از یک خانه و یک مودم حساب دارند، پیش از خرید کتبی بپرسید شرکت این را چطور می‌سنجد و پاسخ را نگه دارید.

زورا اف ایکس در قطعی اینترنت ۱۴۰۴ و ۱۴۰۵

سخت‌ترین دورهٔ زورا اف ایکس بعد از تغییر نام، زمستان ۱۴۰۴ و بهار ۱۴۰۵ بود. اینترنت ایران که قطع شد، شرکتی که بازارش تریدرهای فارسی‌زبان‌اند هم عملاً از کار افتاد. این جدول را از اطلاعیه‌های خود شرکت در کانال رسمی ساخته‌ایم:

ساختار موقت اردیبهشت برای دارندگان حساب ریل

آن ساختار موقت اردیبهشت را دقیق بدانید، چون نشان می‌دهد شرکت در بحران چه می‌کند. دارندهٔ حساب ریل دو راه داشت. یا کل سودش را به کیف پول بروکری زورا منتقل می‌کرد و حساب ریل تازه را پس از دست‌کم ۲۰ روز اینترنت پایدار می‌گرفت، یا فقط ۳۰٪ سودش را برداشت می‌کرد. یعنی در آن مقطع، برداشت نقد همهٔ سود روی میز نبود.

نظر ما این است که این تاریخچه به‌تنهایی دلیل کنار گذاشتن زورا نیست؛ شرکت بعد از چهار ماه برگشت و برداشت‌ها را باز کرد. اما نشان می‌دهد ریسک این‌جا فقط بازار نیست. اگر اینترنت دوباره قطع شود، تصمیم‌هایی از همین جنس دوباره ممکن است. پس سود حساب ریل را زیاد روی حساب نگه ندارید و هر بار که شرایطش را دارید، برداشت بزنید.

چهار ماه فقط بستن معامله

از ۹ اسفند ۱۴۰۴ حساب‌های پراپ زورا فقط اجازهٔ بستن معامله داشتند. حساب‌های تا ۱۵ هزار دلار ۳۱ اردیبهشت آزاد شدند و بقیه ۴ تیر ۱۴۰۵. این تاریخ‌ها را خود شرکت در کانال رسمی اعلام کرده است. اگر برای درآمد ماهانه روی پراپ حساب کرده‌اید، این سابقه را در برنامه‌تان بگذارید.

شکایت‌ها و تجربه کاربران زورا اف ایکس

بیشترین انتقادها دربارهٔ لحظه‌ای است که تریدر به برداشت می‌رسد. در صفحهٔ این شرکت در یکی از سایت‌های ایرانی بررسی پراپ، ۲۷ کاربر امتیاز ۲٫۲ از ۵ داده‌اند. شاکیان از بسته شدن حساب بعد از قبولی، ردّ برداشت با استناد به قانون ۸۰ درصد یا ۲۰ درصد، تغییر قوانین پس از خرید و جواب کند تیکت‌ها می‌گویند. همان‌جا عده‌ای هم از برداشت به‌موقع و پاسخ سریع چت راضی‌اند.

این‌ها ادعای کاربران است و ما هیچ‌کدام را مستقل تأیید نکرده‌ایم. ۲۷ رأی نمونهٔ کوچکی است و ما آن را فقط نشانه‌ای ضعیف می‌دانیم. صفحهٔ Trustpilot شرکت را هم نتوانستیم باز کنیم. خود شرکت مهر ۱۴۰۴ نوشت بخشی از کاربرانش از ماجرای سرور موقت اردیبهشت آسیب دیده‌اند. حکم قضایی یا گزارش نهاد ناظری هم پیدا نکردیم که زورا را متقلب بداند.

با آنچه امروز می‌دانیم، زورا را نه پراپی امن و اثبات‌شده می‌دانیم و نه شرکتی که باید از آن فرار کرد. جایی میانه است.

قانون تعهد ۷۲ ساعته

بند ۱۲ قوانین زورا می‌گوید اگر پیش از گذشت ۷۲ ساعت کاری از ثبت تیکت، ادعا یا محتوای آسیب‌زننده به برند را علنی منتشر کنید، شرکت می‌تواند دسترسی‌تان را محدود و همکاری را قطع کند. پس اول تیکت بزنید و شمارهٔ آن را نگه دارید. اگر پاسخی نگرفتید و مبلغ قابل توجه بود، مسیر رسمی شکایت پلیس فتا با نشانی csirc.cyberpolice.ir است.

چرا با وجود انتقادها عده‌ای زورا را انتخاب می‌کنند

دلیل‌ها ملموس است. حساب ۱ هزار دلاری ۱۷ دلار است و با تخفیف‌های دوره‌ای ارزان‌تر هم می‌شود. پشتیبانی فارسی، درگاه ریالی و دسترسی روی اینترنت ملی چیزهایی است که بسیاری از پراپ‌های خارجی، که ایران را در شرایطشان مستثنا کرده‌اند، نمی‌دهند. چالش محدودیت زمانی ندارد و در لست‌پراپ معامله در خبر و آخر هفته آزاد است. گواهی‌های عمومی و کانالی که شرکت برای پایش پوزیشن‌ها باز کرده، هرچند حسابرسی نیست، دست‌کم چیزی برای وارسی جلوی شما می‌گذارد.

برای کسی که می‌خواهد با هزینهٔ کم مهارتش را زیر قوانین پراپ امتحان کند، این‌ها وزن دارد.

بروکر و حساب PAMM زورا

زورا فقط پراپ نیست. از بهمن ۱۴۰۴ خودش را «اکوسیستم» معرفی می‌کند و بخش بروکری هم دارد: حساب استاندارد با حداقل ۵۰ دلار، ECN با ۲۰۰ دلار و Pro با ۵ هزار دلار، با اهرم تا ۱:۴۰۰ روی متاتریدر ۵. اسفند ۱۴۰۴ حساب PAMM و شهریور ۱۴۰۵ حساب «شیلد» را اضافه کرد. شیلد زیان واقعی را تا ۲ هزار دلار با اعتبار معاملاتی جبران می‌کند؛ پول نقد نمی‌دهد.

نبود نهاد ناظر این‌جا سنگین‌تر است، چون در بروکر کل سرمایهٔ خودتان را واریز می‌کنید که معمولاً از هزینهٔ یک چالش خیلی بیشتر است. در خرداد ۱۴۰۵ گزارش‌هایی از زیان یکی از حساب‌های PAMM زورا منتشر شد و شرکت بعد از آن جلسه‌ای برای توضیح گذاشت. این صفحه بررسی پراپ است؛ اگر دنبال حساب معاملاتی شخصی هستید، فهرست بروکر معتبر فارکس را ببینید.

پیش از خرید چالش زورا اف ایکس این‌ها را بپرسید

پنج دقیقه وقت پیش از پرداخت، ارزان‌ترین بیمه‌ای است که می‌توانید بخرید. این کارها را بکنید:

• از صفحهٔ قوانین و صفحهٔ پلنی که می‌خرید، همان روز اسکرین‌شات بگیرید. اگر بعدها قانونی عوض شد، مدرک دارید.
• اگر ربات، کپی یا اینترنت مشترک دارید، سؤالتان را کتبی از پشتیبانی بپرسید و پاسخ را نگه دارید.
• کوچک‌ترین حسابی را بخرید که با سبک شما جور است و مسیر برداشت را تا آخر امتحان کنید.
• شمارهٔ هر تیکت و تاریخ هر درخواست برداشت را یادداشت کنید.
• قیمت نهایی را در پنل ببینید؛ اگر پیش‌تر برداشت داشته‌اید، ممکن است گران‌تر باشد.
• اگر پلن قدیمی دارید، قوانین همان پلن را از پنل ذخیره کنید.

قاعدهٔ ما برای شروع

اولین خرید را آزمایش مسیر برداشت بدانید، نه سرمایه‌گذاری. وقتی یک برداشت کامل به کیف پول تترتان رسید، آن‌وقت دربارهٔ حساب بزرگ‌تر تصمیم بگیرید.

زورا اف ایکس برای چه کسی مناسب است و برای چه کسی نه

مناسب کسی است که سرمایهٔ شخصی کمی دارد و می‌خواهد با ۱۷ تا ۶۰ دلار مهارتش را زیر قوانین سخت امتحان کند. لست‌پراپ به تریدری می‌خورد که سودش را در چند روز پخش می‌کند و از خبر و آخر هفته نمی‌ترسد. کلاسیک برای کسی است که گاهی یک روز پرسود دارد، ولی ضرر باز را همیشه زیر ۳٪ نگه می‌دارد.

مناسب شما نیست اگر به ربات یا VPS وابسته‌اید، اگر پولی می‌گذارید که از دست دادنش زندگی‌تان را به هم می‌ریزد، یا اگر از پراپ درآمد ماهانهٔ ثابت می‌خواهید. چهار ماه Close Only را فراموش نکنید. اگر نظارت مالی اولویت اول شماست، با سرمایهٔ خودتان و یک بروکر رگوله‌شده کار کنید.

برای مقایسه، بررسی پراپ سرمایه‌گذار برتر را هم بخوانید. آن هم پراپی فارسی‌زبان با درگاه ریالی است و پلن A آن، با دراودان روزانهٔ ۵٪ و کلی ۱۲٪ و قیمت ۱۷ دلار برای حساب ۱ هزار دلاری، هم‌وزن لست‌پراپ است. معامله‌گری که وارد هر پراپ بدون ناظر می‌شود، جدا از ریسک بازار، ریسک طرف قرارداد را هم می‌پذیرد.

سلب مسئولیت

این مقاله صرفاً جنبه اطلاع‌رسانی دارد و توصیه مالی محسوب نمی‌شود. پراپ تریدینگ و معامله در بازارهای اهرم‌دار ریسک از دست‌دادن سرمایه دارد. خانه سرمایه هیچ مسئولیتی در قبال تصمیم یا نتیجه معاملاتی کاربران ندارد. پیش از هر واریزی، تحقیق و مدیریت ریسک شخصی (DYOR) را در اولویت بگذارید.