پراپ خارجی برای ایرانیان معمولاً با یک تبلیغ شروع می‌شود. اسم FTMO یا فاندینگ پیپس یا فاندد نکست را می‌بینید و دو سؤال برایتان پیش می‌آید. ایرانی را می‌پذیرند یا نه؟ و اگر نمی‌پذیرند، پیش از پرداخت از کجا می‌شود فهمید؟
جواب کوتاه دربارهٔ پراپ خارجی برای ایرانیان این است که بیشتر شرکت‌هایی که متنشان را خواندیم، ایران را در فهرست کشورهای محدود یا ممنوع‌شان آورده‌اند. چند شرکت هم اسم ایران را نیاورده‌اند، ولی اجازه هم نداده‌اند. پس پیش از پرداخت باید متن همان شرکت را خودتان بخوانید و جوابش را کتبی بگیرید.
در ادامه اول می‌بینید شرکت‌ها دربارهٔ ایران چه نوشته‌اند، بعد چرا ممکن است پول بدهید و جواب منفی را دیرتر بشنوید، و آخر کار فرق پراپ خارجی با پراپ فارسی‌زبان، مثل نوویکس‌فاند که سایت فارسی و پرداخت تتری دارد، و پرسش‌هایی را که باید پیش از پرداخت بپرسید. اگر دنبال بهترین پراپ‌های خارجی برای ایرانیان می‌گردید، معیار اول همین است، چون شرکتی که متنش شما را رد کند، هر قدر اسم‌دار باشد، به کارتان نمی‌آید. فهرست پراپ‌های فارسی‌زبان را در صفحهٔ پراپ خانه سرمایه می‌بینید. این نوشته فقط نشان می‌دهد متن شرکت‌های خارجی را چطور بخوانید.
پراپ خارجی برای ایرانیان یعنی چه و چه چیزش فرق دارد
پراپ خارجی در این نوشته یعنی شرکتی که برای مشتری بین‌المللی کار می‌کند و سایت و شرایطش در درجهٔ اول انگلیسی است. پولش را با کارت، انتقال بانکی یا ارز دیجیتال می‌گیرد و در فهرست روش‌های پرداختی که خواندیم، ریال نبود.
اگر ساز و کار پراپ برایتان تازه است، ماجرا این است. اول هزینهٔ چالش را می‌دهید؛ چالش آزمونی است که روی حساب آزمایشی معامله می‌کنید. اگر قبول شوید، حساب فاند می‌گیرید. در چند شرکت، چه خارجی چه فارسی‌زبان، صریح نوشته‌اند که همین حساب هم شبیه‌سازی است. یعنی معامله‌هایتان با پول واقعی نیست و سودتان را خود شرکت از جیب خودش می‌دهد. حساب پراپ چیست این را کامل‌تر توضیح می‌دهد.
برای کسی که در ایران است، چیزی که شرکت‌ها را از هم جدا می‌کند قیمت یا پلتفرم نیست. حرفی است که متنشان دربارهٔ ایران می‌زند. اسم‌آشنا بودن یک برند هم به این معنا نیست که ایرانی‌ها را می‌پذیرد.
پراپ خارجی برای ایرانیان و سه شکل متن دربارهٔ ایران
بیشتر شرکت‌ها جایی از سایتشان، در شرایط استفاده یا در مرکز راهنما که همان بخش پرسش‌وپاسخ است، بندی دارند که می‌گوید ساکنان کدام کشورها را نمی‌پذیرند. در متن‌ها معمولاً اسمش کشورهای محدود یا کشورهای ممنوع است. شکل نوشتن این بند در همهٔ شرکت‌ها یکی نیست.
شکل اول این است که شرکت ایران را صریح آورده، یا در خود شرایط یا در فهرستی جدا. FTMO می‌نویسد شهروندان و ساکنان ایران را نمی‌پذیرد. تنها استثنایش ایرانی‌ای است که در یکی از کشورهای منطقهٔ اقتصادی اروپا، یعنی اتحادیهٔ اروپا به‌اضافهٔ چند کشور دیگر، زندگی کند. حساب بانکی او هم باید سنتی، نه نئوبانک یعنی بانک اینترنتی بی‌شعبه، و به نام خودش در همان منطقه باشد. Alpha Capital و Blue Guardian و Maven Trading هم ایران را آورده‌اند، ولی در فهرست کشورهای محدودِ مرکز راهنما یا پایین صفحهٔ سایتشان. کسی که فقط بدنهٔ شرایط را بخواند، ایران را در سه‌تای آخر پیدا نمی‌کند.
سه نفر را در نظر بگیرید که هر سه شهروند ایران‌اند. اولی در تهران زندگی می‌کند، دومی در یکی از کشورهای همان منطقه و با حساب بانکی سنتی به نام خودش، و سومی در کشوری بیرون از آن منطقه. طبق متن FTMO فقط دومی در استثنا می‌گنجد. این استثنا برای کسی است که واقعاً آنجا زندگی می‌کند و مدرکش را دارد، و راهی برای مقیم ایران نیست.
اسم ایران اصلاً نیامده
شکل دوم این است که اسم ایران اصلاً نیامده. CryptoFundTrader و نوویکس‌فاند از این گروه‌اند. نوویکس‌فاند سایت و قوانینش را فارسی هم دارد و سودش را با تتر می‌دهد، و این برای معامله‌گر فارسی‌زبان راحت‌تر است. در شرایط، قوانین و سیاست مقابله با پولشویی‌اش فهرست کشوری ندارد و فقط می‌گوید شرکت می‌تواند برای رعایت تحریم‌ها دسترسی ساکنان بعضی کشورها را محدود کند. در متن CryptoFundTrader هم بندی دربارهٔ تحریم پیدا نکردیم.
دو فهرست متفاوت
شکل سوم دو فهرست متفاوت است. فاندد نکست برای هر یک از دو بخش کارش فهرست جدایی دارد. بخش فیوچرز قرارداد آتی می‌فروشد و بخش CFD قرارداد مابه‌التفاوت. ایران در فهرست فیوچرز هست و در فهرست CFD نیست. بیانیهٔ حقوقی پایین صفحه‌هایش، در بررسی ما، ساکنان ایران را از خدمات کنار می‌گذارد. با این حال مرکز راهنمایش برای ایران فقط یک روش برداشت، به اسم TC Pay، را معرفی می‌کند. این متن‌ها با هم نمی‌خوانند و شرکت هیچ‌جا ننوشته ایرانیان را می‌پذیرد.
وضعیت ایران در متن رسمی چند پراپ خارجی
ما متن رسمی ۱۶ شرکت را مستقیم خواندیم. ۱۴ شرکت جایی از متنشان ایران را نام برده‌اند یا ساکنان کشورهای تحریمی را نپذیرفته‌اند. دو شرکت اسم ایران را نیاورده‌اند، همان دو که در شکل دوم دیدید. هیچ‌کدام از ۱۶ شرکت هم ننوشته که ایرانیِ مقیم ایران را می‌پذیرد.
سه شرکتی که نتوانستیم بخوانیم
سه شرکت دیگر، فاندینگ پیپس و اپکس تریدر فاندینگ و ایت فاندینگ، را نتوانستیم باز کنیم و بخوانیم. پس دربارهٔ آن‌ها چیزی نمی‌گوییم و بند کشورهای محدود را خودتان در مرکز راهنمای خودشان ببینید. اگر اسم فاندینگ پیپس شما را به این صفحه رسانده، جوابش همین است. فهرست پراپ‌های خانه سرمایه ایران را برای ایت فاندینگ در فهرست محدودها آورده، ولی این بار نتوانستیم دوباره ببینیم.
پراپ خارجی برای ایرانیان در ۱۶ شرکت
جدول اول شرکت‌هایی را نشان می‌دهد که ایران را آورده‌اند، با جایش و نکتهٔ کلیدی متنشان. جدول دوم شرکت‌هایی را دارد که متنشان مبهم است یا اسم ایران را نیاورده‌اند. هر ردیف گفتهٔ خود آن شرکت است و حکم ما نیست. نوویکس‌فاند سایت فارسی دارد، ولی کشور ثبت شرکت را در سایتش ننوشته؛ برای همین کنار شرکت‌های خارجی گذاشته‌ایمش، بی‌آنکه آن را خارجی بخوانیم.
شرکت‌هایی که متنشان مبهم است یا اسم ایران را نیاورده‌اند
اسم ایران نیست، اجازه هم نیستاگر اسم ایران در متن شرکتی نیست، فقط یعنی ننوشته‌اند؛ این به معنای پذیرفتن ایرانی‌ها نیست. مثلاً CryptoFundTrader اسم ایران را نیاورده، ولی ننوشته ایرانیِ مقیم ایران پذیرفته می‌شود. پیش از پرداخت بپرسید و جواب را کتبی نگه دارید.
اگر اسم ایران نیامده باشد چه
اگر اسم ایران نیامده باشد، فقط یعنی شرکت جایی ننوشته. در پراپ خارجی برای ایرانیان نیامدن اسم چیزی را حل نمی‌کند، چون در بیشتر این شرکت‌ها بررسی هویت و تحریم بعد از پرداخت انجام می‌شود. وقتی پول می‌دهید هنوز بررسی نشده‌اید، پس پرداخت‌شدن نشانهٔ پذیرفته‌شدن نیست.
احراز هویت یعنی اینکه عکس مدرک و یک سلفی برای شرکت بفرستید. بررسی تحریم هم یعنی شرکت نگاه می‌کند شما ساکن یا اهل کشوری هستید که برایش محدودیت دارد یا نه. در بیشتر شرکت‌هایی که خواندیم این بررسی‌ها بعد از پرداخت می‌آید. FTMO بعد از رسیدن به همهٔ اهداف چالش می‌خواهد و Blue Guardian پیش از اولین برداشت. Topstep پیش از دومین خریدی که از آن‌ها بکنید می‌خواهد. چند شرکت، مثل BrightFunded و HyroTrader، می‌گویند ممکن است از همان ثبت‌نام یا پیش از هر پاداش هم بخواهند. The5ers هم انتقال رمزارزی را که از منبع تحریم‌شده بیاید مسدود می‌کند. نتیجه این است که ثبت‌نام و پرداخت معمولاً راحت پیش می‌رود و سد اصلی بعدتر می‌رسد.
وقتی جواب منفی دیر می‌رسد
فرض کنید هزینهٔ چالش را می‌دهید، دو ماه با حساب معامله می‌کنید و قبول می‌شوید. وقتی برای اولین برداشت مدرک می‌فرستید، بررسی هویت و تحریم نتیجهٔ منفی می‌دهد. چه چیزی را از دست داده‌اید؟ هزینهٔ چالش، دو ماه وقت و سودی که روی حساب جمع کرده بودید.
خود متن‌ها پیامدش را نوشته‌اند. The5ers می‌نویسد اگر بعداً معلوم شود ساکن یکی از «قلمروهای ممنوع» هستید، حساب را فوراً می‌بندد، پولی پس نمی‌دهد و سودی که جمع کرده‌اید از بین می‌رود. Funded Trading Plus هم می‌نویسد اگر از کشورهایی باشید که در فهرستش هست، پس‌گرفتن هزینه یا گرفتن سود را تضمین نمی‌کند.
اگر قرار است جواب منفی را بعد از دو ماه و پرداخت هزینهٔ چالش بشنوید، بهتر نیست همان اول بپرسید؟
وی‌پی‌ان در متن شرکت‌ها
وی‌پی‌ان را هم باید همین‌جا بگوییم، چون بسیاری اول سراغ آن می‌روند. ما دور زدن بند کشور با وی‌پی‌ان یا اعلام نادرست محل اقامت را توصیه نمی‌کنیم. دلیلش در خود متن‌هاست. The5ers دور زدن محدودیت جغرافیایی، از جمله با وی‌پی‌ان، را تخلف جدی از شرایط می‌داند. Topstep وی‌پی‌ان و پروکسی و پنهان‌کردن مکان را مجاز نمی‌داند و پیامدش را حذف معامله یا سود و بستن حساب نوشته است. Goat Funded Trader هنگام معامله هر ابزار پنهان‌کردن آی‌پی را ممنوع کرده؛ اگر استفاده کنید، حساب را فوراً متخلف می‌شمارد.
همه یک‌جور نمی‌نویسند. FTMO در پرسش‌وپاسخش وی‌پی‌ان را «عموماً مجاز» می‌داند، ولی بند شرایطش دور زدن محدودیت جغرافیایی را ممنوع می‌کند. HyroTrader وی‌پی‌ان را برای حریم خصوصی می‌پذیرد، به شرط اینکه محل را پنهان یا نادرست نشان ندهد. یعنی وی‌پی‌ان برای حریم خصوصی ممکن است مجاز باشد، ولی برای پنهان‌کردن کشور نه.
وی‌پی‌ان و اقامتاگر اطلاعات واقعی‌تان با بند کشورها نمی‌خواند، با اطلاعات نادرست حساب نگیرید. دو ماه معامله و سودی که جمع شده، در اولین برداشت می‌تواند همراه با هزینهٔ چالش از دست برود.
اطلاعات نادرست هنگام احراز هویت هم کار را بهتر نمی‌کند. طبق متن FTMO، اگر شرکت اطلاعات هویتی‌تان را جعلی یا گمراه‌کننده بداند، برنامهٔ تریدر را در اختیار شما نمی‌گذارد. BrightFunded هم حساب را می‌بندد و پولی پس نمی‌دهد.
پراپ خارجی برای ایرانیان یا پراپ فارسی‌زبان
اگر پراپ خارجی برای ایرانیان را با پراپ فارسی‌زبان مقایسه کنید و فقط دسترسی را بسنجید، پراپ‌های فارسی‌زبان معمولاً راحت‌ترند. در بررسی‌های خودمان معمولاً ریال و پشتیبانی فارسی دارند و ایران را در فهرست کشورهای محدودشان نیاورده‌اند. با این حال چند تا از آن‌ها، مثل کامبت و آریا، بند تحریم یا مقابله با پولشویی مبهمی دارند و پیش از پرداخت بهتر است همان را هم بپرسید.
در عوض ما چند چیز را دربارهٔ پراپ‌های فارسی‌زبان از بیرون نمی‌بینیم. نمی‌دانیم حسابرسی مستقل دارند یا نه، و اینکه پول پرداخت سودشان از کجا می‌آید هم برای ما روشن نیست. در ایران نهادی برای پراپ مجوز صادر نمی‌کند و پلیس فتا دربارهٔ پراپ‌های بی‌مجوز هشدار داده، بی‌آنکه نام شرکتی را ببرد. پس این گروه را هم با همان دقت بخوانید.
دربارهٔ پرداخت هم تفاوت دارند. بیشتر پراپ‌های خارجی با کارت بین‌المللی می‌فروشند. اگر کارت بین‌المللی ندارید، عملاً فقط رمزارز می‌ماند. جدول زیر دو گروه را از چند نظر کنار هم می‌گذارد.
پس سؤال را عوض کنید. به‌جای اینکه بپرسید کدام بهتر است، بپرسید متن این شرکت مرا رد می‌کند یا نه، و جواب کتبی‌اش را دارم یا نه.
نوویکس‌فاند؛ پراپی با سایت فارسی و پرداخت تتری
نوویکس‌فاند سایت فارسی دارد و برای کسی که شرایط را به انگلیسی نخوانده، کار را راحت‌تر می‌کند. طبق سایتش در ۶ آبان ۱۴۰۵، حساب هزار دلاری از ۱۹ دلار شروع می‌شود و هزینه را یک‌بار می‌دهید. دو مسیر دارد، دومرحله‌ای و یک‌مرحله‌ای. معامله در ترمینال تحت وب است و چیزی نصب نمی‌کنید.
در قوانینش قاعدهٔ ثبات سود نیست. معامله هنگام خبر و نگه‌داشتن آن در آخر هفته و شبانه مجاز است. اگر چالش را ببازید، همان حساب را با ۷۰ درصد قیمت تا سه بار بازنشانی می‌کنید. سود با تتر روی شبکهٔ TRC20 یا BEP20 پرداخت می‌شود، حداقل ۵۰ دلار، و اولین پرداخت ۱۴ روز بعد از شروع حساب فاندشده است.
یک نکتهٔ قانونی را هم بدانید. ورود به حساب باید از کشور هویت تأییدشده باشد و پیش از برداشت، هویت و محل ورود بررسی می‌شود. قوانین و قیمت‌ها گاهی به‌روز می‌شوند، پس پیش از خرید نسخهٔ همان روز را در نوویکس‌فاند و سایت خودش بخوانید.
اگر می‌خواهید پراپ خارجی برای ایرانیان را امتحان کنید
اگر با همهٔ این‌ها پراپ خارجی برای ایرانیان را امتحان می‌کنید، سه کار بکنید. حساب کوچک بگیرید تا ضرر احتمالی‌تان کمتر باشد. پیش از پرداخت از پشتیبانی کتبی بپرسید و جوابش را نگه دارید. و اطلاعات جعلی ندهید، نه دربارهٔ محل سکونت و نه دربارهٔ هویت.
پیام نمونه به پشتیبانی
پیام را کوتاه و روشن بنویسید. مثلاً: «من شهروند و ساکن ایران هستم. آیا می‌توانم ثبت‌نام کنم، هزینه را بپردازم و سودم را برداشت کنم؟ لطفاً بله یا نه را کتبی بنویسید.» اگر جواب به‌جای بله یا نه فقط شما را به شرایط ارجاع داد، آن را اجازه ندانید. یک «بله»ی کتبی ضمانت نیست. فقط نشان می‌دهد شرکت پیش از پرداخت چنین جوابی داده؛ تصمیم نهایی با خود شرایط است و شرکت‌ها حق دارند بعداً حساب را ببندند.
اولین پرسش در فهرست زیر بله یا نه می‌خواهد و باید جواب بگیرد. چهار پرسش دیگر تکمیلی‌اند.
- آیا کسی که شهروند و ساکن ایران است می‌تواند ثبت‌نام کند، حساب بگیرد و سودش را برداشت کند؟
- هزینه را با چه راهی می‌توانم پرداخت کنم، و آیا راهی را که من دارم قبول می‌کنید؟
- احراز هویت کِی و با چه مدارکی انجام می‌شود، و اگر رد شوم هزینه برمی‌گردد؟
- سود را با چه روشی و به نام چه کسی می‌پردازید؟
- اگر بعداً معلوم شود اقامتم با بند کشورها نمی‌خواند، با حساب و سودم چه می‌کنید؟
پرداخت و برداشت
پرداخت و برداشت را هم از همان اول روشن کنید. در متن‌هایی که خواندیم شرکت‌ها پول را با کارت، انتقال بانکی یا ارز دیجیتال می‌گیرند. The5ers کارت را فقط به نام خود کاربر می‌پذیرد و Topstep سود را به حساب بانکی به نام خود معامله‌گر می‌دهد. پاداش در بعضی شرکت‌های دیگر با رمزارز، مثلاً تتر، پرداخت می‌شود. پس بپرسید پولتان با چه راهی می‌رسد و آن راه برای شما باز است یا نه. راه شما اگر تتر است، ریسک خودش را دارد و در پراپ ارز دیجیتال بازتر گفته‌ایم؛ نوویکس‌فاند هم که سودش را تتری می‌دهد، همین پرسش را پیش از پرداخت می‌طلبد.
جواب کتبی منفی یعنی هنوز پولی نداده‌اید و این ارزان‌ترین جواب منفی ممکن است. جواب مثبت را ذخیره کنید و باز هم از حساب کوچک شروع کنید.
قدم بعدی
اگر می‌خواهید پراپ خارجی بخرید، پیش از هر چیز یک کار بکنید: از شرکتی که به آن فکر می‌کنید، بند کشورهای محدودش را در شرایط و مرکز راهنما پیدا کنید و پرسش ایران را کتبی بفرستید. تا جواب نیامده، پولی ندهید.
فهرست پراپ‌های فارسی‌زبان را در صفحهٔ پراپ خانه سرمایه می‌بینید و برای مقایسهٔ قیمت‌ها قیمت پراپ را باز کنید.
سلب مسئولیتاین مطلب آموزشی است و توصیهٔ مالی یا دعوت به خرید نیست. ممکن است پول چالش را از دست بدهید. فهرست کشورها و شرایط شرکت‌ها مدام عوض می‌شود و ما از متن رسمی آن‌ها در زمان نوشتن استفاده کرده‌ایم؛ پیش از پرداخت، متن فعلی شرکت را بخوانید.
نظر شما درباره این مقاله چیست؟
شما چه امتیازی می‌دهید؟