پراپ ارز دیجیتال روی کاغذ ساده است. کم‌وبیش ۶۰ دلار هزینه یا ودیعه می‌دهید و با حساب ۵ هزار دلاری بیت‌کوین و آلت‌کوین معامله می‌کنید. اگر چالش را پاس کردید، ۸۰ درصد سود را تتر می‌گیرید. واقعیت دو لایهٔ دیگر هم دارد. حسابی که رویش معامله می‌کنید، طبق متن بیشتر شرکت‌ها شبیه‌سازی‌شده است، حتی بعد از قبولی. و بزرگ‌ترین پراپ‌های کریپتو خارجی در شرایط رسمی‌شان نام ایران را در فهرست کشورهای ممنوع آورده‌اند.
پس یک ایرانی امروز می‌تواند پراپ ارز دیجیتال بخرد؟ جواب کوتاه ما: از شرکت‌های بزرگ خارجی، طبق شرایط رسمی‌شان در مهر ۱۴۰۵، نه. هیرو تریدر، بریک‌اوت و کراکن پراپ، برایت فاندد و چالش صرافی بیتونیکس ایران را صریحاً کنار گذاشته‌اند. فاندد نکست هم ایران را در پانویس حقوقی سایتش آورده، هرچند فهرست محدودیت‌های بخش CFD آن نامی از ایران ندارد. فقط کریپتو فاند تریدر در متن‌هایش اسم ایران را نیاورده. اما سکوت دربارهٔ یک کشور با پذیرفتن آن یکی نیست و این شرکت هم برای پرداخت سود مدرک محل سکونت می‌خواهد. آنچه در عمل می‌ماند، پراپ کریپتو ایرانی است: چالش روی حساب دمو با قیمت بایننس یا بای‌بیت و سود با تتر. ناظری در کار نیست و آمارها را فقط خود شرکت‌ها اعلام کرده‌اند.
اگر دنبال فهرست کلی‌تری هستید که پراپ‌های فارکس را هم در بر بگیرد، بهترین پراپ برای ایرانیان را ببینید. این صفحه فقط دربارهٔ پراپ ارز دیجیتال است. بیشتر از همه هم به دو جایی می‌پردازد که ریسک معامله‌گر ایرانی پنهان مانده: شرط ایران در قوانین هر شرکت، با تاریخ همان متن، و برداشت سود با تتر.
آخرین بررسی: ۱۳ مهر ۱۴۰۵. شرایط و قوانین رسمی پراپ‌ها و صرافی‌های این صفحه را همین روزها از سایت خودشان خواندیم و قیمت‌ها را در همین تاریخ برداشتیم. قیمت پراپ‌ها گاهی هر هفته عوض می‌شود.
پیش از خرید پراپ کریپتوحساب پراپ کریپتو، هم در چالش و هم بعد از قبولی، طبق متن بیشتر شرکت‌ها شبیه‌سازی‌شده است و سود را شرکت طبق قرارداد می‌دهد، نه بازار. هیچ‌کدام از این شرکت‌ها زیر نظر ناظر بازار سرمایه نیستند و دست‌کم دو شرکت بزرگ خودشان نوشته‌اند درآمدشان از فروش چالش است. پلیس فتا در خرداد ۱۴۰۴ دربارهٔ پراپ‌های بی‌مجوز هشدار داد. از خرداد ۱۴۰۵ هم چند صرافی بزرگ ایرانی در فهرست تحریم OFAC هستند، پس تبدیل سود تتری به ریال ریسک جداگانهٔ خودش را دارد.
پراپ ارز دیجیتال با پراپ فارکس چه فرقی دارد
منطق هر دو یکی است. هزینهٔ ارزیابی می‌دهید، روی حسابی که شرکت در اختیارتان می‌گذارد معامله می‌کنید و اگر قوانین را رعایت کردید، سهمی از سود می‌برید. فرق پراپ ارز دیجیتال در جزئیاتی است که فارکس‌کارها معمولاً دست‌کم می‌گیرند. بازار کریپتو تعطیلی ندارد. ابزارش قرارداد دائمی است، نه جفت‌ارز. اهرم از یک شرکت به شرکت دیگر از بدون اهرم تا صد برابر فرق می‌کند. و ساعت صفر شدن ضرر روزانه، به وقت تهران، گاهی وسط خواب شماست.
اگر با خود مفهوم پراپ آشنا نیستید، اول حساب پراپ چیست را بخوانید. این‌جا فقط از چیزهایی می‌گوییم که در پراپ کریپتو فرق می‌کند.
حساب شبیه‌سازی‌شده یا بازار واقعی
همهٔ پراپ‌های کریپتو خارجی که متن حقوقی‌شان را خواندیم، حساب را شبیه‌سازی‌شده می‌دانند، بعد از قبولی هم. تنها استثنا چالش بیتونیکس است که مرحلهٔ سومش را «معامله زنده» می‌نامد؛ متن حقوقی‌اش را ندیدیم.
شرایط هیرو تریدر در نسخهٔ ۷ مهر ۱۴۰۵ می‌گوید معامله در همهٔ مرحله‌ها، حتی حساب فاندد، شبیه‌سازی است. هیچ سفارشی هم به بازار واقعی نمی‌رود. قوانین بریک‌اوت هم می‌نویسد موجودی همهٔ حساب‌ها «تماماً سرمایهٔ شبیه‌سازی‌شده» است و قبولی یعنی یک حساب دموی تازه. کریپتو فاند تریدر، برایت فاندد و فاندد نکست همین را با کلمه‌های دیگر گفته‌اند. اس‌دی‌اف ایرانی هم چالش را روی حساب دمو برگزار می‌کند و فقط برای بعد از قبولی از «حساب واقعی» حرف می‌زند.
پس سودی که می‌گیرید از کجا می‌آید؟ از خود شرکت. پرداخت واقعی است و با تتر یا USDC به کیف پول شما می‌رسد. اما این پول سهمی است که شرکت طبق قرارداد از نتیجهٔ یک حساب شبیه‌سازی‌شده می‌دهد. ارزش این قول به توان مالی و خوش‌قولی همان شرکت بسته است.
متن افشای ریسک بریک‌اوت، که حالا به کراکن تعلق دارد، یک قدم جلوتر می‌رود. شرکت طرف قرارداد مرحلهٔ فاندد حق دارد ایدهٔ معاملهٔ شما را فقط در دفتر داخلی‌اش ثبت کند، یا آن را به بازار بفرستد. انتخاب با شرکت است. متن‌های کراکن هم یک‌دست نیست. پرسش‌های متداولش در شهریور ۱۴۰۴ از «سرمایهٔ معاملاتی زنده» حرف می‌زد و همزمان ارزیابی را محیط دمو می‌دانست. کراکن فاندد، نسخهٔ موبایلی برنامه، می‌گوید دمو نیست، اما همان حق ثبت داخلی را برای خودش نگه داشته. ملاک ما متن حقوقی است: تا وقتی شرکت می‌تواند سفارش شما را به بازار نفرستد، سودتان را در عمل خود شرکت می‌دهد.
قرارداد دائمی، اهرم و فاندینگ ریت در پراپ ارز دیجیتال
تقریباً همهٔ پراپ‌های کریپتو روی قرارداد دائمی (Perpetual Futures) با وجه تضمین تتری کار می‌کنند، نه خرید و فروش اسپات. هیرو تریدر بیش از ۷۰۰ جفت‌ارز دارد، بریک‌اوت حدود ۶۰ (به نوشتهٔ کراکن) و اس‌دی‌اف بیش از ۲۵۰. دو هزینه این‌جا جدی‌تر از فارکس است. یکی کارمزد هر طرف معامله و دیگری نرخ تأمین مالی، یا فاندینگ ریت، که در فاصله‌های منظم میان خریداران و فروشندگان جابه‌جا می‌شود.
عدد بدهیم. بریک‌اوت برای هر طرف معامله ۰٫۰۴ درصد کارمزد می‌گیرد و برای نگه داشتن پوزیشن، روزی ۰٫۰۳۳ درصد سواپ. باز و بسته کردن یک پوزیشن ۲۰ هزار دلاری، بدون سواپ، ۱۶ دلار هزینه دارد. روی حساب ۵ هزار دلاری، این یک سوم درصد از کل حساب است، فقط برای یک معامله.
اهرم هم یک‌دست نیست. بریک‌اوت برای بیت‌کوین ۱۰ برابر و برای بقیه ۲ تا ۵ برابر می‌دهد و آن را خودکار تنظیم می‌کند. کراکن پراپ سقف را ۵ برابر نوشته. هیرو تریدر بسته به جفت‌ارز تا ۱۰۰ برابر و بیشتر می‌دهد، کریپتو فاند تریدر تا ۱:۱۰۰. کراکن فاندد اصلاً اهرم ندارد.
آخر هفته هم برای بازار کریپتو روز کاری است. معامله در آخر هفته و زمان خبر در بیشتر این شرکت‌ها آزاد است. آزاد بودن اما یعنی حرکت تند ساعت سه صبح یکشنبه هم در دراودان شما حساب می‌شود.
دراودان ثابت، شناور و روزانه در پراپ ارز دیجیتال
دراودان سقف ضرری است که اگر از آن رد شوید، شرکت حساب را می‌بندد. در پراپ کریپتو دو جزئیات آن بیشتر از هر چیز حساب‌ها را می‌سوزاند.
اول، نوع سقف کلی. در بریک‌اوت سقف کلی ثابت است: ۳، ۵ یا ۶ درصد زیر بالانس اولیه، هر قدر هم حساب سود کند. چالش یک‌مرحله‌ای کریپتو فاند تریدر سقف شناور دارد: ۶ درصد بالانس اولیه که با هر بالاترین بالانس تازه بالا می‌آید. روی حساب ۱۰ هزار دلاری، کف از ۹,۴۰۰ شروع می‌شود. وقتی بالانس به ۱۰,۴۰۰ برسد، کف ۹,۸۰۰ است. به ۱۰,۶۰۰ که برسد، کف به ۱۰,۰۰۰ می‌رسد و همان‌جا قفل می‌شود.
دوم، مبنا و ساعت سقف روزانه. بریک‌اوت ضرر روزانه را ساعت ۰۰:۳۰ به وقت جهانی (UTC) از روی بالانس، بدون پوزیشن‌های باز، می‌سنجد. ولی عبور از سقف را روی اکوییتی بررسی می‌کند. پس ضرر شناور معامله‌های باز هم حساب است. اس‌دی‌اف ضرر روزانه را ۵ درصد گذاشته و آن را هر شب ساعت ۲۳ از نو حساب می‌کند. ضرر کلش ۱۰ درصد بالانس اولیه است.
ساعت ۴ صبح به وقت تهرانایران از مهر ۱۴۰۱ ساعت تابستانی ندارد و همیشه سه ساعت و نیم از UTC جلوتر است. پس سقف ضرر روزانهٔ بریک‌اوت هر روز ساعت ۴ صبح به وقت تهران از نو حساب می‌شود. پوزیشنی که شب باز گذاشته‌اید، با ضرر شناورش وارد محاسبهٔ روز بعد می‌شود. اس‌دی‌اف ساعت ۲۳ را اعلام کرده، اما منطقهٔ زمانی‌اش را ننوشته است؛ از پشتیبانی بپرسید.
سود به تتر و احراز هویت
سود پراپ کریپتو تقریباً همیشه با استیبل‌کوین پرداخت می‌شود. هیرو تریدر تتر یا USDC می‌دهد، با حداقل ۱۰۰ دلار سود پس از کسر سهم شرکت، و می‌گوید ظرف ۲۴ ساعت. بریک‌اوت طبق راهنمای پشتیبانی‌اش USDC روی شبکهٔ ERC-20 اتریوم می‌دهد، با حداقل ۵۰ دلار پس از کسر سهم شرکت. اس‌دی‌اف ماهی یک بار، روزهای اول تا سوم ماه، تتر روی شبکهٔ BEP20 واریز می‌کند. کریپتو فاند تریدر کنار تتر، بیت‌کوین و اتریوم، انتقال بانکی یورو و دلار هم دارد.
دیوار اصلی برای معامله‌گر ایرانی همین‌جاست. بریک‌اوت بعد از قبولی، از راه سرویس SumSub، مدرک شناسایی، سلفی و مدرک محل سکونت می‌خواهد. کریپتو فاند تریدر و فاندد نکست هم پیش از هر پرداختی مدرک شناسایی و مدرک آدرس می‌گیرند. هیرو تریدر پیش از قرارداد حساب فاندد هویت و تحریم را بررسی می‌کند. طبق بند ۱۳٫۴ هم می‌تواند تا پایان این بررسی پاداش را نگه دارد. مرز واقعی در احراز هویت است. طبق همین متن‌ها، ساکن ایران از آن رد نمی‌شود.
پراپ‌های کریپتو خارجی و ایرانیان در شرایط رسمی مهر ۱۴۰۵
طبق شرایط رسمی‌ای که ۱۳ مهر ۱۴۰۵ خواندیم، هیچ پراپ ارز دیجیتال بزرگ خارجی پذیرش ساکنان ایران را اعلام نکرده است. بیشترشان ایران را صریحاً کنار گذاشته‌اند. جدول زیر هر متن را با تاریخش می‌آورد. منبع هر ردیف صفحهٔ حقوقی خود شرکت است؛ نشانی‌ها بی‌لینک‌اند.
چند صفحهٔ فارسی هنوز همین شرکت‌ها را «بهترین پراپ کریپتو برای ایرانیان» معرفی می‌کنند. بعضی حتی سرج‌تریدر را آورده‌اند که خرداد ۱۴۰۳ کارش را متوقف کرد.
دیوار احراز هویت بعد از قبولی
فرض کنید چالش دومرحله‌ای ۱۰ هزار دلاری هیرو تریدر را با ودیعهٔ ۱۱۹ دلاری شروع کرده‌اید و بعد از شش هفته هر دو مرحله را رد کرده‌اید. حالا نوبت قرارداد حساب فاندد است و شرکت بررسی هویت و تحریم را شروع می‌کند. بند ۱۲٫۱ خدمات به ساکن ایران را ممنوع کرده و بند ۱۳٫۴ به شرکت اجازه می‌دهد پاداش را نگه دارد. ودیعه طبق بند ۸٫۳ معمولاً با اولین برداشت موفق برمی‌گردد و اگر شرکت قرارداد فاندد را ارائه نکند هم باید ظرف چهارده روز بازگردانده شود. اما همان بند نگه داشتن ودیعه را در صورت نقض شرایط مجاز می‌داند، و ثبت‌نام از ایران طبق بند ۱۲٫۱ خودش نقض شرایط است. پس بدترین حالت شش هفته کار و ۱۱۹ دلار است، پشت دری که از اول قفل بود.
یک توصیه را این‌جا عمداً نمی‌کنیم: وی‌پی‌ان یا آدرس خارجی. پنهان کردن محل اقامت یا دادن اطلاعات نادرست در متن هیرو تریدر، بریک‌اوت و بیتونیکس صریحاً ممنوع است. نتیجه‌اش هم در همان متن‌ها آمده: تعلیق یا بسته شدن حساب و، طبق متن هیرو تریدر، از دست رفتن پاداش‌های معلق.
هیرو تریدر و بند ۱۲٫۱ شرایطش
هیرو تریدر (HyroTrader) از شناخته‌شده‌ترین پراپ‌های کریپتویی میان فارسی‌زبان‌هاست و تغییر مهر ۱۴۰۵ بیشتر از همه به آن مربوط است. نسخهٔ ۷ مهر شرایطش در بند ۱۲٫۱ فهرستی از «حوزه‌های ممنوع» دارد که نام ایران در آن است. نسخهٔ فروردین ۱۴۰۵ هم به فهرستی روی سایت ارجاع می‌داد، اما خود متن نام کشورها را نیاورده بود. اینکه ایران از کی در آن فهرست بوده، نمی‌دانیم.
بند ۱۲٫۵ هم مهم است. طبق آن، اگر تحریم یا قانون تغییر فهرست را لازم کند، تغییر از لحظهٔ انتشار اجرا می‌شود.
طرف قرارداد چالش، شرکت HYRO TECHNOLOGIES FZ-LLC در منطقهٔ آزاد رأس‌الخیمهٔ امارات است. قرارداد حساب فاندد را شرکت دیگری از همین گروه در جزایر ویرجین بریتانیا می‌بندد. طبق صفحهٔ «درباره ما»، مدیرعامل شرکت ساموئل درندا (Samuel Drnda) است. به نوشتهٔ همان صفحه، تیم از ۲۰۲۲ در پراگ شروع کرد و شرکت در ۲۰۲۳ تأسیس شد. از ۲۰۲۵ هم بیشتر از دبی کار می‌کند. خود متن شرایط می‌گوید زیر نظر هیچ ناظر بازار سرمایه نیست.
چالش دومرحله‌ای هیرو از ۵۹ دلار برای حساب ۵ هزار دلاری شروع می‌شود و برای حساب ۲۰۰ هزار دلاری به ۹۶۹ دلار می‌رسد. شرکت این مبلغ را «ودیعهٔ قابل‌استرداد» می‌نامد که معمولاً با اولین برداشت موفق برمی‌گردد؛ فقط در پلن بدون ارزیابی هزینهٔ بی‌بازگشت است. پلن‌های یک‌مرحله‌ای و بدون ارزیابی گران‌ترند. سقف زمانی ندارد، اما حساب بی‌معامله بسته می‌شود؛ صفحهٔ اصلی سایت عدد ۳۰ روز را می‌نویسد و متن شرایط ۹۰ روز. جزئیات پلن‌ها و قوانین را در بررسی کامل هیرو تریدر نوشته‌ایم.
بریک‌اوت و کراکن پراپ
بریک‌اوت (Breakout) از شهریور ۱۴۰۴ به کراکن تعلق دارد. کراکن ۶ خرداد ۱۴۰۵ همین برنامه را با نام کراکن پراپ داخل Kraken Pro هم عرضه کرد. فهرست قیمت هر دو یکی است و مرحلهٔ فاندد هر دو را یک شرکت تابعهٔ کراکن در جزایر ویرجین بریتانیا اداره می‌کند. برای همین ما آن‌ها را یک برنامه حساب می‌کنیم.
قوانین برنامهٔ بریک‌اوت، به‌روزشده در ۷ مرداد ۱۴۰۵، ایران را در «کشورهای غیرمجاز» آورده است. راهنمای پشتیبانی هم، با تاریخ ۱۲ شهریور ۱۴۰۵، همین فهرست را برای شرکت طرف قرارداد مرحلهٔ فاندد تکرار می‌کند. وی‌پی‌ان فقط وقتی مجاز است که برای پنهان کردن محل اقامت نباشد. کراکن پراپ بند جداگانه‌ای دربارهٔ ایران ندارد، ولی شرایط عمومی کراکن ساکنان حوزه‌های تحریمی، از جمله ایران، را کنار می‌گذارد.
چالش یک‌مرحله‌ای است و سه نوع دارد. توربو هدف ۹ درصد و سقف ثابت ۳ درصد دارد و پرو هدف ۱۲ و سقف ۵ درصد. کلاسیک با هدف ۱۰ و سقف ۶ درصد میان این دو است. ضرر روزانه در هر سه ۳ درصد است. ارزان‌ترین ورودی، حساب ۵ هزار دلاری توربو، ۲۰ دلار است و حساب ۱۰۰ هزار دلاری کلاسیک ۸۰۰ دلار. قانون ثبات و سقف زمانی ندارد. کراکن فاندد، نسخهٔ موبایلی برنامه، حساب ۱ تا ۱۰ هزار دلاری بدون اهرم را ۲۰ تا ۹۰ دلار می‌فروشد.
یک جملهٔ صادقانه هم در متن خود شرکت هست که کمتر نقل می‌شود. بریک‌اوت نوشته وقتی درآمد دارد که معامله‌گرها در ارزیابی رد شوند و دوباره بخرند. این را خود شرکت گفته، نه منتقدانش. به گزارش رسانه‌های کریپتویی، دو معامله‌گر شناخته‌شده با نام‌های TraderMayne و CryptoCred از بنیان‌گذاران بریک‌اوت‌اند؛ این را در صفحه‌های خود شرکت ندیدیم.
کریپتو فاند تریدر و فاندد نکست
این دو شرکت در بخش‌هایی از متن‌هایی که خواندیم اسم ایران را نیاورده‌اند. همین باعث شده در بعضی فهرست‌ها «مناسب ایرانیان» معرفی شوند. نیاوردن اسم یک کشور اما اعلام پذیرش آن نیست، و دربارهٔ فاندد نکست حتی همین هم کامل نیست.
کریپتو فاند تریدر (Crypto Fund Trader) در شهر تسوگ سوئیس ثبت است. حساب را روی Match-Trader و متاتریدر ۵ می‌دهد، یا از راه حساب بای‌بیتِ خودِ معامله‌گر. برای Match-Trader می‌گوید محدودیت کشوری ندارد. برای بای‌بیت می‌گوید محدودیت اضافه‌ای نمی‌گذارد، اما معامله‌گر باید قوانین خود بای‌بیت را رعایت کند؛ و بای‌بیت ایران را «حوزهٔ مستثنا» می‌داند. سقف سرمایهٔ شبیه‌سازی‌شده برای هر کاربر ۳۰۰ هزار دلار است و سهم سود در مرحلهٔ آخر ۸۰ درصد، با افزونهٔ پولی تا ۹۰ درصد. پیش از هر پرداخت، مدرک شناسایی و مدرک آدرس می‌خواهد.
فاندد نکست کریپتو را در قالب CFD روی چند جفت‌ارز اصلی و با اهرم ۱:۱ می‌دهد. پس کریپتوی فاندد نکست از جنس قرارداد دائمی صرافی‌ها نیست. در شرایط خدماتش (نسخهٔ ۱۵ اردیبهشت ۱۴۰۵) فهرست کشورهای محدود CFD نام ایران را ندارد، اما فهرست بخش فیوچرز دارد. راهنمای پشتیبانی CFD هم، با تاریخ ۵ شهریور ۱۴۰۵، ایران را نیاورده. با این حال پانویس حقوقی خود سایت، که ۱۳ مهر ۱۴۰۵ دیدیم، می‌گوید شرکت «FundedNext Ltd.» به ساکنان ایران، کره شمالی، میانمار، بلاروس و روسیه خدمات نمی‌دهد. این دو متن با هم نمی‌خوانند و ما نمی‌دانیم کدام ملاک است. بند ۵٫۵ هم به شرکت اجازه می‌دهد کاربران کشورهای تحریمی را نپذیرد، و احراز هویتش مدرک محل سکونت می‌خواهد. پلن‌ها و قوانین فارکسش را در بررسی فاندد نکست آورده‌ایم.
نبودن نام ایران یعنی پذیرش نیستوقتی شرکتی نام ایران را در فهرست ممنوع نیاورده، فقط یعنی همان متن دربارهٔ ایران ساکت است. کریپتو فاند تریدر پیش از پرداخت سود مدرک محل سکونت می‌خواهد و قوانین بای‌بیت را بر معامله‌گر حاکم می‌داند. فاندد نکست هم ایران را در پانویس حقوقی سایتش آورده و در بند ۵٫۵ حق رد کاربران کشورهای تحریمی را برای خودش نگه داشته است. پیش از هر خریدی، کتبی از پشتیبانی بپرسید و جواب را نگه دارید.
بیتونیکس و صرافی‌هایی که پشت این پراپ‌ها هستند
بیتونیکس (Bitunix) تنها صرافی‌ای بود که در آن برنامهٔ شبیه به حساب فاندشده پیدا کردیم. طبق صفحهٔ برنامه، چالش Trading Master ورودی‌اش از ۱۰ تتر شروع می‌شود و دو مرحلهٔ پنج‌روزه دارد. اگر هر دو را پاس کنید، هزینه برمی‌گردد. مرحلهٔ سوم را همان صفحه «معامله زنده» با «صندوق ثروت» می‌نامد، که با زبان بقیهٔ این شرکت‌ها نمی‌خواند. متن حقوقی‌اش را ندیدیم و درصد سهم سود را هم در صفحه پیدا نکردیم. اطلاعیهٔ مناطق محدود همین صرافی، به‌روزشده در ۱۴ مرداد ۱۴۰۵، نام ایران را آورده است.
از بای‌بیت، بایننس، اوکی‌اکس، بیت‌گت و مکسی تا ۱۳ مهر ۱۴۰۵ برنامهٔ حساب فاندشده‌ای پیدا نکردیم؛ فقط مسابقه و جایزهٔ معاملاتی.
چیزی که معمولاً از قلم می‌افتد، زیرساخت است. هیرو تریدر قیمت را از بای‌بیت می‌گیرد و اجازه می‌دهد با حساب دموی بای‌بیت یا بلوفین معامله کنید. هر دو صرافی ایران را محدود کرده‌اند. پس حتی پراپی که دربارهٔ ایران ساکت است، ممکن است روی زیرساختی بنا شده باشد که ایران را نمی‌پذیرد.
پراپ کریپتو ایرانی؛ SDF و چند گزینه دیگر
پراپ کریپتو ایرانی همان چیزی است که برای بیشتر خواننده‌های این صفحه در عمل می‌ماند، و مدلش با پراپ خارجی فرق دارد. این شرکت‌ها چالش را با ریال یا تتر می‌فروشند و پشتیبانی فارسی دارند. حساب را روی پلتفرم خودشان، با قیمت بایننس یا بای‌بیت، شبیه‌سازی می‌کنند و سود را با تتر می‌دهند. هیچ‌کدام ناظر ندارند و گزارش حسابرسی‌شده منتشر نکرده‌اند. عددهایی که دربارهٔ تعداد معامله‌گر و سود پرداختی می‌بینید، اعلام خود شرکت است.
این‌جا چند نمونه را فقط از روی سایت خودشان شرح می‌دهیم، بدون توصیه و بدون لینک. هیچ‌کدام را مستقل بررسی نکرده‌ایم.
اس‌دی‌اف یا سرمایه دیجیتال فاندینگ
اس‌دی‌اف (SDF) به روایت سایت خودش از خرداد ۱۴۰۳ کار می‌کند و پیشینه‌اش به آکادمی‌ای برمی‌گردد که از بهمن ۱۳۹۵ فعال بوده. چهار حساب ۲، ۵، ۱۰ و ۲۵ هزار دلاری را به ترتیب ۲۵، ۵۴، ۸۶ و ۱۴۴ دلار می‌فروشد. چالش دو مرحله دارد و هر مرحله مهلت دارد: ۵ تا ۳۰ روز برای اول و ۵ تا ۶۰ روز برای دوم. هدف هر مرحله ۱۰ درصد است، ضرر روزانه ۵ و ضرر کل ۱۰ درصد. کارمزد معامله ۰٫۰۳ درصد برای میکر و ۰٫۰۵ درصد برای تیکر است. معامله‌ای که به‌تنهایی ۸۰ درصد هدف را بسازد، تخلف به حساب می‌آید.
سهم معامله‌گر از سود ۸۰ درصد است. واریز ماهی یک بار است، روزهای اول تا سوم ماه، با تتر BEP20 و حداکثر ظرف ۷۲ ساعت. پیش از رفتن به حساب «واقعی» باید با گذرنامه، کارت ملی یا شناسنامه احراز هویت کنید. شرکت می‌گوید در این مرحله سرمایهٔ واقعی در کار است. مدرکی برای سنجیدن این ادعا ندیدیم.
صفحهٔ اول سایت از ۱,۴۲۲ معامله‌گر فاندشده می‌گوید و گزارش دوسالهٔ شرکت از بیش از ۴۱ هزار نفر که «سرمایهٔ اولیه» گرفته‌اند. این دو عدد با هم نمی‌خوانند و هیچ‌کدام حسابرسی‌شده نیست. نام مدیر یا بنیان‌گذار را هم در صفحهٔ معرفی پیدا نکردیم.
وین‌ریت، سی‌فاندد و پراپ‌های فارکسی که کریپتو هم دارند
وین‌ریت (WinRate) حساب‌های ۱ تا ۲۵ هزار دلاری نشان می‌دهد. پلن کلاسیکش ۸۵ دلار است، که به نوشتهٔ سایت با اولین پرداخت سود برمی‌گردد؛ ضرر روزانه ۵ و ضرر کل ۱۰ درصد. می‌گوید سود را بعد از احراز هویت ویدئویی، ظرف ۳ تا ۵ روز کاری، با تتر TRC20 یا BEP20 می‌دهد. سی‌فاندد (CFunded) پراپی فقط کریپتویی با پشتیبانی فارسی است که اول حساب دمو می‌دهد و بعد از حساب «واقعی» حرف می‌زند. تا ۱۰۰ هزار دلار سرمایه و تا ۹۰ درصد سهم سود وعده می‌دهد. هر دو را فقط از روی تبلیغ خودشان می‌شناسیم.
چند پراپ ایرانی که بیشتر با فارکس شناخته می‌شوند هم بخش کریپتو دارند. فانددگیت چالش فارکس و کریپتو را با پرداخت ریالی یا تتری می‌فروشد. پراپکو در صفحهٔ خودش از «فارکس تا کریپتو» می‌گوید و زورا اف‌ایکس منوی جداگانه‌ای برای پراپ کریپتو دارد. جزئیات بخش کریپتوی این سه را تأیید نکرده‌ایم.
اگر پراپ کریپتو ایرانی را انتخاب می‌کنید، دو سؤال را جدی بگیرید: سود را از کجا و روی چه شبکه‌ای می‌دهند، و اگر فردا اینترنت قطع شد، با پوزیشن باز شما چه می‌کنند. قطعی ۸۸ روزهٔ اسفند تا خرداد نشان داد این سؤال فرضی نیست.
تحریم صرافی‌ها و فریز تتر؛ ریسک واقعی برداشت سود
برای معامله‌گر ایرانی، خطرناک‌ترین بخش پراپ کریپتو خود معامله نیست. مسیری است که تتر سود از آن به ریال می‌رسد، و این مسیر از خرداد ۱۴۰۵ عوض شده است. ترتیب اتفاق‌ها را از اطلاعیه‌های وزارت خزانه‌داری آمریکا آورده‌ایم:
- ۱۲ خرداد ۱۴۰۵: دفتر کنترل دارایی‌های خارجی آمریکا (OFAC) چهار صرافی نوبیتکس، والکس، بیت‌پین و رمزینکس را تحریم کرد. متن کامل در اطلاعیهٔ رسمی خزانه‌داری آمریکا آمده است؛
- ۱۶ مرداد ۱۴۰۵: آبان تتر و صرافی شلبیت (Shelbit) هم به فهرست اضافه شدند؛
- ۲ شهریور ۱۴۰۵: خزانه‌داری کل بخش دارایی دیجیتال ایران را «قابل تحریم» اعلام کرد. در عمل OFAC می‌تواند هر شخصی را، در هر جای دنیا، که در این بخش فعال است تحریم کند؛
- ۲۶ شهریور ۱۴۰۵: صرافی بیت‌بانک هم به فهرست تحریم اضافه شد.
فریز تتر و سود پراپ ارز دیجیتال
تتر هم بی‌طرف نیست. طبق گزارش‌های منتشرشده از بیانیهٔ ۶ مهر ۱۴۰۵ خود تتر، این شرکت در ۲۰۲۶ به فریز کم‌وبیش ۵۵۰ میلیون دلار تتر مرتبط با ایران کمک کرده است. دو مورد بزرگش ۳۴۴ و ۱۳۱ میلیون دلار بود، در بهار و تابستان. خود بیانیه را ندیدیم. سازوکار این کار را در مطلب فریز شدن تتر توضیح داده‌ایم.
معنای عملی‌اش برای سود پراپ این است. پراپ خارجی، مثل هیرو تریدر، پیش از پرداخت تحریم را بررسی می‌کند. تتری هم که به دستتان می‌رسد، شاید به کیف پولی برود که با صرافی تحریم‌شده تراکنش داشته. چنین کیف پولی ممکن است در بررسی آدرس صرافی‌ها و شرکت‌های خارجی پرچم بخورد. و هر بار که اینترنت قطع شود، ممکن است نه به پلتفرم پراپ برسید، نه به صرافی.
قطعی سراسری ۱۸ دی ۱۴۰۴ همین را نشان داد. قطعی تقریباً کامل ۸۸ روزه هم، به گزارش نت‌بلاکس، از ۹ اسفند ۱۴۰۴ تا ۵ خرداد ۱۴۰۵ طول کشید. پوزیشنی که حد ضررش روی سرور نیست، در قطعی بی‌دفاع است.
اگر سود تتری را داخل ایران می‌فروشید، فهرست بهترین صرافی ارز دیجیتال ایرانی را با همین نگاه بخوانید. چند صرافی بزرگ داخلی از خرداد ۱۴۰۵ در فهرست تحریم OFAC هستند. کیف پولی که با آن‌ها تراکنش داشته، می‌تواند در بررسی صرافی‌های دیگر حساس شود.
به نظر ما پیش از اولین خرید باید دو چیز را بدانید: سود را دقیقاً روی کدام شبکه می‌گیرید و آن را کجا می‌فروشید. اگر برای دومی جواب روشنی ندارید، هنوز برای خرید زود است.
مقایسه قیمت و قوانین پراپ ارز دیجیتال در یک نگاه
جدول زیر ارزان‌ترین چالش و قانون‌های اصلی هر شرکت را در ۱۳ مهر ۱۴۰۵ کنار هم می‌گذارد. قیمت‌ها به دلار است و آن‌ها را از صفحهٔ خود شرکت‌ها برداشته‌ایم. ستون آخر خلاصهٔ جدول بالاست.
قیمت پراپ ارز دیجیتال را با جای ضرر بسنجید
ارزان‌ترین عدد جدول همیشه ارزان‌ترین انتخاب نیست. حساب ۵ هزار دلاری توربو بریک‌اوت ۲۰ دلار است، اما سقف ثابت ۳ درصدی‌اش فقط ۱۵۰ دلار جا می‌دهد. چالش دومرحله‌ای هیرو با ۵۹ دلار، روی همان اندازهٔ حساب، ۵۰۰ دلار جای ضرر کلی می‌دهد. اس‌دی‌اف با ۲۵ دلار روی حساب ۲ هزار دلاری، ۲۰۰ دلار.
قیمت را بر جای ضرر تقسیم کنید تا ترتیب عوض شود. با این حساب، هر دلار جای ضرر در هیرو تریدر کم‌وبیش ۱۲ سنت هزینه دارد و در توربو بریک‌اوت ۱۳ سنت. فاصله کم است، اما ارزان‌ترین برچسب قیمت دیگر ارزان‌ترین نیست. ودیعهٔ هیرو اگر به اولین برداشت برسید برمی‌گردد، پس این حساب‌کتاب مال کسی است که در چالش رد می‌شود. هر دو شرکت البته طبق شرایط رسمی‌شان ساکن ایران را نمی‌پذیرند؛ این مقایسه را برای درک منطق قیمت آورده‌ایم، نه برای انتخاب.
چطور قبل از خرید یک پراپ ارز دیجیتال را بررسی کنیم
این شش مورد را پیش از پرداخت بررسی کنید. هر کدام کمتر از ده دقیقه وقت می‌گیرد و جوابش در متن خود شرکت پیدا می‌شود، نه در تبلیغش:
- بند کشورهای ممنوع و تاریخش: صفحهٔ Terms یا Program Rules را باز کنید و دنبال Restricted یا Prohibited بگردید. تاریخ متن را یادداشت کنید، چون این فهرست بی‌خبر عوض می‌شود؛
- شبیه‌سازی بودن حساب فاندد: دنبال کلمه‌های simulated و demo بگردید. اگر سایت فارسی از «سرمایهٔ واقعی» می‌گوید و متن حقوقی از دمو، متن حقوقی ملاک است؛
- شرکتی که سود را می‌دهد: نام و کشور ثبت شرکتِ طرف قرارداد حساب فاندد را پیدا کنید. ثبت شرکت با نظارت مالی یکی نیست؛
- ارز، شبکه و حداقل برداشت: تتر روی کدام شبکه، هر چند وقت و از چه مبلغی. بعد هم جایی که آن تتر را می‌فروشید؛
- مدارک احراز هویت: اگر مدرک محل سکونت می‌خواهند و شرایطشان ایران را ممنوع کرده، سود این حساب به شما نمی‌رسد؛
- قانون‌های کم‌پیدا: سقف سود روزانه یا تک‌معامله، قانون ثبات و ساعت صفر شدن ضرر روزانه. این‌ها معمولاً در پرسش‌های متداول است، نه در صفحهٔ قیمت.
یک کار ساده هم هست که کمتر کسی می‌کند: روز خرید از صفحهٔ قوانین اسکرین‌شات بگیرید. اگر هیرو تریدر می‌تواند فهرست کشورها را از لحظهٔ انتشار عوض کند، بقیه هم می‌توانند.
اول حساب آزمایشی، بعد خریدبعضی پراپ‌ها حساب آزمایشی رایگان با همان قوانین چالش دارند. اگر پراپ انتخابی‌تان چنین حسابی دارد، یک هفته با آن معامله کنید و ببینید اهرم خودکار، کارمزد و ساعت صفر شدن ضرر روزانه با سبک شما می‌خواند یا نه. اگر ندارد، کوچک‌ترین حساب را بخرید و هزینه‌اش را هزینهٔ یادگیری بدانید.
پراپ کریپتو امن است یا کلاهبرداری
«پراپ کریپتو کلاهبرداری» از جست‌وجوهای پرتکرار است، به‌خصوص کنار نام پراپ‌های ایرانی. تا ۱۳ مهر ۱۴۰۵ گزارش مستند یا حکم قضایی‌ای مبنی بر کلاهبرداری هیچ‌یک از شرکت‌هایی که در این صفحه نام بردیم پیدا نکردیم. این تأیید نیست.
ریسک‌های واقعی را خود شرکت‌ها نوشته‌اند. هیرو تریدر و بریک‌اوت هر دو گفته‌اند درآمدشان از فروش چالش است و بیشتر متقاضیان قبول نمی‌شوند. حساب‌ها شبیه‌سازی‌شده است و پرداخت سود به تصمیم و توان خود شرکت بستگی دارد. پلیس فتا هم ۶ خرداد ۱۴۰۴، به گزارش همشهری آنلاین، دربارهٔ پراپ‌های بی‌مجوز هشدار داده بود: بعضی از این پلتفرم‌ها با تبلیغ فریبنده از کاربر پول می‌گیرند. همان گزارش می‌نویسد درآمد بسیاری از این شرکت‌ها از هزینهٔ کاربران است، نه سود بازار، و پرداخت سود شفاف نیست. پیگیری قانونی‌شان هم آسان نیست.
امن، به معنای بانکی کلمه، هیچ‌کدام نیست. هزینهٔ چالش را پولی بدانید که ممکن است برنگردد.
پراپ ارز دیجیتال به کار چه کسی می‌آید
پراپ ارز دیجیتال به کار کسی می‌آید که می‌خواهد با هزینهٔ کم، انضباط ریسک را زیر قانون‌های سخت تمرین کند. شرطش این است که بپذیرد سود احتمالی‌اش به قول یک شرکت بی‌ناظر بسته است.
اگر قرار است از پراپ ارز دیجیتال درآمد ماهانه بسازید، ما فعلاً این مسیر را پیشنهاد نمی‌کنیم. دو دلیل دارد. شرکت‌های بزرگ خارجی طبق شرایط رسمی‌شان ساکن ایران را نمی‌پذیرند. پراپ‌های ایرانی هم هیچ دادهٔ حسابرسی‌شده‌ای از پرداخت‌هایشان منتشر نکرده‌اند. وقتی خود بزرگ‌ترها می‌گویند بیشتر متقاضیان رد می‌شوند، حساب کردن روی درآمد ثابت از این راه خوش‌بینی است.
جایگزین معمول، معامله با سرمایهٔ کوچک خودتان در بازار فیوچرز است. این مسیر هم بی‌دردسر نیست. بسیاری از صرافی‌های بزرگ خارجی، از جمله بای‌بیت و بایننس، ایران را کنار گذاشته‌اند و چند صرافی بزرگ داخلی تحریم شده‌اند. فرقش این است که ریسک را خودتان می‌بینید و پولتان در حساب خودتان است، نه در قول یک شرکت.
و اگر تصمیم گرفتید امتحان کنید، از کوچک‌ترین حساب شروع کنید.
برای مقایسهٔ پراپ‌های فعال، از جمله پراپ‌های ایرانی که کنار فارکس کریپتو هم دارند، فهرست پراپ‌های فعال برای ایرانیان را ببینید. شرط ایران را در هر کدام، مثل همین صفحه، با تاریخ متن رسمی‌اش بسنجید.
سلب مسئولیتاین مطلب بررسی مستقل خانه سرمایه است و توصیهٔ مالی یا دعوت به خرید نیست. ما با هیچ‌یک از شرکت‌های نام‌برده همکاری تجاری نداریم و کد تخفیف منتشر نمی‌کنیم. شرایط، قیمت‌ها و قوانین را ۱۳ مهر ۱۴۰۵ از صفحه‌های رسمی شرکت‌ها خواندیم و ممکن است بی‌خبر تغییر کند. آمار پراپ‌های ایرانی ادعای خود آن‌هاست و حسابرسی نشده است. خرید چالش پراپ می‌تواند به از دست رفتن کامل هزینهٔ آن برسد.