بررسی کامل نحوه کسب درآمد شرکت های پراپ | سود پراپ از کجاست؟

درآمد شرکت‌های پراپ بیشتر از جیب خریداران چالش می‌آید، نه از سود معامله در بازار. هر کس برای ارزیابی پول می‌دهد، چه قبول شود چه نه، شرکت درآمدش را گرفته است. سهمی که شرکت از سود تریدرهای موفق برمی‌دارد، معمولاً ۱۰ تا ۳۰ درصد، درآمد دوم است. چیزی که کمتر گفته می‌شود این است: مرحلهٔ «فاندد» در بسیاری از شرکت‌ها، به نوشتهٔ خودشان، روی حساب شبیه‌سازی‌شده اجرا می‌شود. پس سودی که به شما می‌پردازند از صندوق شرکت می‌آید. نتیجه‌اش برای خریدار ساده است. به‌طور میانگین، خرید چالش معاملهٔ زیان‌ده است و فقط کسی که مهارتش را از قبل ثابت کرده، شانس واقعی دارد.

فرض کنید برای یک حساب ۱۰۰ هزار دلاری حدود ۵۵۰ دلار داده‌اید و روز ششم، با یک خبر تند، ضرر آن روز از سقف مجاز گذشته است. حساب بسته شد. آن ۵۵۰ دلار حالا جزو درآمد شرکت‌های پراپ است و همان‌جا می‌ماند. اگر هنوز نمی‌دانید حساب پراپ چیست و چالش چطور کار می‌کند، اول آن راهنما را بخوانید. این صفحه فقط دربارهٔ پول است: شرکت از کجا درمی‌آورد، شما چقدر خرج می‌کنید و چقدر احتمال دارد چیزی برگردد. نام شرکت‌ها و وضعیت امروزشان را هم در فهرست پراپ‌های فعال به‌روز نگه می‌داریم.

پاسخ کوتاه

شرکت‌های پراپ دو منبع اصلی درآمد دارند. اول هزینهٔ چالش، که بیشترش از کسانی می‌آید که قبول نمی‌شوند یا دوباره می‌خرند. دوم سهم ۱۰ تا ۳۰ درصدی از سود تریدرهای موفق. ریست، افزونه‌ها و آموزش درآمدهای کوچک‌ترند. آمار رسمی Topstep برای ۲۰۲۵ می‌گوید فقط ۱۶٫۸ درصد چالش‌ها با موفقیت تمام شده‌اند. آخرین بررسی اطلاعات این صفحه: مهر ۱۴۰۵.

نحوه کسب درآمد شرکت‌های پراپ تریدینگ چگونه است ؟

شرکت پراپ از کجا پول درمی‌آورد؟ درآمد شرکت‌های پراپ از پنج جا می‌آید و وزن‌شان یکی نیست. ترتیب زیر از بزرگ به کوچک است، تا جایی که تحلیل‌های صنعت و اسناد خود شرکت‌ها نشان می‌دهند. ما عدد حسابرسی‌شده‌ای برای هیچ شرکتی پیدا نکردیم.

1. هزینهٔ چالش یا فروش ارزیابی: بزرگ‌ترین منبع درآمد. شما پیش از اولین معامله پول می‌دهید و اگر قبول نشوید، این پول برنمی‌گردد. Track360، شرکتی که برای پراپ‌ها نرم‌افزار می‌سازد، در گزارش ژوئیهٔ ۲۰۲۶ هزینهٔ چالش را بزرگ‌ترین خط درآمد این صنعت دانسته است. این برآورد یک فروشنده است، نه آمار رسمی. در گفت‌وگوهای فارسی بازار به همین خرید «تیکت» هم می‌گویند.
2. ریست و خرید دوباره: کسی که قبول نمی‌شود، اغلب دوباره می‌خرد. بعضی شرکت‌ها ریست را با تخفیف می‌فروشند؛ فاندد نکست در مهر ۱۴۰۵ برای چالش Stellar 2-Step ده درصد تخفیف ریست می‌دهد. طبق برآورد Track360، ۳۰ تا ۴۰ درصد خریداران ناموفق ظرف ۹۰ روز دوباره خرید می‌کنند.
3. سهم از سود تریدرهای موفق: سهم تریدر در بیشتر شرکت‌ها ۷۰ تا ۹۰ درصد است و ۱۰ تا ۳۰ درصد به شرکت می‌رسد. این درآمد فقط از عدهٔ کمی می‌آید که به برداشت می‌رسند. وقتی حساب شبیه‌سازی‌شده است، این «سهم» در عمل پولی است که شرکت پرداخت نمی‌کند.
4. افزونه‌ها و خدمات پولی: گزینه‌هایی که جدا فروخته می‌شوند، مثل سهم سود بالاتر، برداشت زودتر یا اجازهٔ ربات. فاندد نکست در راهنمای خودش برای برداشت دوهفته‌ای، اجازهٔ ربات و سهم سود بالاتر افزونهٔ جداگانه گذاشته است.
5. آموزش، دوره و عضویت ویژه: درآمدی کوچک‌تر که برای بعضی شرکت‌ها اصلاً وجود ندارد. پایین‌تر گفته‌ایم چرا یک نهاد ناظر اروپایی دوره‌های گران را نشانهٔ هشدار دانسته است.

از این پنج، دو تای اول به یک چیز بسته‌اند: تعداد کسانی که می‌خرند. سومی به تعداد کسانی که می‌برند. همین تفاوت کل اقتصاد پراپ را توضیح می‌دهد.

شرکت پولش را پیش از اولین معامله شما گرفته است

هزینهٔ چالش همان روز خرید به حساب شرکت می‌رود. قبول شدن یا نشدن شما در درآمد امروز شرکت اثری ندارد، اما پرداخت سود به شما برایش هزینه است. این تضاد منافع به‌تنهایی دلیل بدی یک شرکت نیست؛ هر کسب‌وکاری که آزمون می‌فروشد همین وضع را دارد. فقط یادتان باشد محصول واقعی یک پراپ، صداقتش در روز برداشت است.

سود پراپ از کجاست و پول تریدر از کدام درآمد پرداخت می‌شود

سود پراپ از کجاست؟ جوابش دو قسمت دارد. قسمت اول را، یعنی درآمد شرکت‌های پراپ، بالاتر گفتیم. قسمت دوم این است که سودی که به شما می‌دهند از کجا تأمین می‌شود. این را خود شرکت‌ها در اسنادشان نوشته‌اند، فقط معمولاً در پانویس.

FTMO، از قدیمی‌ترین پراپ‌های خارجی، در صفحهٔ «نحوه کار» نوشته همهٔ حساب‌هایی که به مشتری می‌دهد دمو و با سرمایهٔ فرضی است و هر معامله‌ای فقط در محیط شبیه‌سازی‌شده انجام می‌شود. همان صفحه می‌گوید تا ۹۰ درصد «سود شبیه‌سازی‌شده» را به‌عنوان پاداش می‌پردازد. فاندد نکست در پانویس سایتش آورده که همهٔ معاملات در محیط دمو و با سرمایهٔ مجازی است و پاداش‌ها از نتیجهٔ ارزیابی حساب می‌شوند. Topstep هم زیر آمار سالانه‌اش نوشته عددها هم محیط شبیه‌سازی‌شده را می‌گیرند هم محیط واقعی را.

پراپ‌های فارسی‌زبان هم کم‌وبیش همین را می‌گویند. سرمایه‌گذار برتر در صفحهٔ معرفی‌اش نوشته حساب‌هایش حساب واقعی بازار، Live یا بروکری نیستند. در پانویس سایتش هم آمده که همهٔ معاملات در حساب‌های غیرواقعی (Demo) انجام می‌شود. فنفیکس نوشته مراحل چالش روی حساب شبیه‌سازی‌شده است، ولی برای بعد از قبولی از «حساب واقعی» حرف می‌زند. همهٔ این نقل‌ها را مهر ۱۴۰۵ از سایت خود شرکت‌ها خوانده‌ایم.

معنای عملی‌اش این است: پولی که به حساب شما واریز می‌شود واقعی است. اما لازم نیست از بازار آمده باشد. شرکت آن را از درآمد کلش می‌پردازد. در بیشتر شرکت‌های پراپ، بزرگ‌ترین بخش این درآمد هزینهٔ چالش دیگران است. بعضی شرکت‌ها می‌گویند معاملات تریدرهای ثابت‌قدم را در بازار واقعی اجرا یا کپی می‌کنند. از بیرون نمی‌شود سنجید چه سهمی.

یک عدد این را خوب نشان می‌دهد. در Topstep، طبق آمار رسمی خودش، فقط ۰٫۷۱ درصد از کسانی که در ۲۰۲۵ حساب Express Funded داشتند به حساب Live Funded رسیدند. یعنی حتی در شرکتی که حساب واقعی هم دارد، تقریباً همه در همان سال روی حساب شبیه‌سازی‌شده می‌مانند.

حساب شبیه‌سازی‌شده است، پولی که می‌گیرید واقعی است

در بیشتر پراپ‌ها، از جمله نمونه‌هایی که نام بردیم، سود شما از صندوق شرکت پرداخت می‌شود، نه از بازار. پس هیچ قانون چالشی به اندازهٔ توان و تعهد شرکت به پرداخت مهم نیست. پیش از خرید، سابقهٔ پرداخت شرکت را از چند منبع مستقل بپرسید و به عکس رسیدهایی که خودش منتشر می‌کند بسنده نکنید.

پراپ تریدینگ چیست؟

پراپ تریدینگ (Proprietary Trading) یعنی معامله با پول خود مؤسسه، نه پول مشتری. در نسخهٔ اینترنتی امروز، که در بازارهای مالی مثل فارکس، طلا، شاخص‌ها و ارز دیجیتال فعال است، شرکت شما را استخدام نمی‌کند. شما هزینهٔ ارزیابی می‌دهید، اگر قبول شدید حساب «فاندد» می‌گیرید و سود طبق قرارداد تقسیم می‌شود. توضیح کامل اینکه پراپ چیست و حساب پراپ چه قوانینی دارد را در راهنمای جداگانه آورده‌ایم. این‌جا فقط آن‌قدر می‌گوییم که اقتصادش روشن شود. یک چیز از نسخهٔ قدیمی باقی مانده است: کسی که ریسک را مدیریت نکند، در هر دو مدل زود بیرون می‌رود.

تاریخچه پراپ تریدینگ

پراپ تریدینگ از بانک‌ها و مؤسسه‌های بزرگ مالی شروع شد. میزهای معاملاتی آن‌ها با سرمایهٔ خود مؤسسه معامله می‌کردند و سودش هم مال مؤسسه بود. معامله‌گر حقوق و پاداش می‌گرفت و برای ورود پولی نمی‌داد. فناوری و معاملات الگوریتمی در دهه‌های بعد این میزها را بزرگ‌تر و سریع‌تر کرد.

نقطهٔ عطف، بحران مالی ۲۰۰۸ بود. قانون داد-فرانک در ۲۰۱۰ بخشی را آورد که به قاعدهٔ ولکر معروف است و معاملات اختصاصی بانک‌ها را محدود می‌کند. مقررات اجرایی‌اش ۱۰ دسامبر ۲۰۱۳ نهایی شد و بانک‌ها تا ۲۱ ژوئیهٔ ۲۰۱۵ وقت داشتند خودشان را با آن تطبیق دهند. تقریباً در همین سال‌ها مدل اینترنتی امروز شکل گرفت. FTMO، که طبق سایت خودش در ۲۰۱۵ تأسیس شده، از شناخته‌شده‌ترین نام‌های این موج است. جهت پول اما برعکس شد. در میز معاملاتی بانک، مؤسسه به معامله‌گر پول می‌داد. در پراپ اینترنتی، معامله‌گر اول به شرکت پول می‌دهد و درآمد شرکت‌های پراپ امروزی از همین‌جا شروع می‌شود.

مدل‌های کسب درآمد شرکت‌های پراپ در ایران

پراپ‌های فارسی‌زبان همان مدل جهانی را دارند، با سه تفاوت. هزینهٔ چالش را با درگاه ریالی یا تتر می‌گیرند، سود را تقریباً همیشه با تتر می‌پردازند و تا جایی که یافته‌ایم، نهاد ایرانی‌ای بر کارشان نظارت نمی‌کند. شرکت پراپ کارگزار نیست و پول شما را در بازار به کار نمی‌اندازد. سرمایه‌گذار برتر و رابین سود، طبق نوشته یا گفتهٔ خودشان، حساب فاندد را هم در محیط شبیه‌سازی‌شده نگه می‌دارند. اگر محصولاتشان را کنار هم بگذاریم، درآمد شرکت‌های پراپ ایرانی از چهار راه می‌آید:

• حساب‌های متنوع و فروش چالش؛
• تقسیم سود با معامله گران؛
• فروش خدمات آموزشی و عضویت ویژه؛
• تیکت فروشی پراپ فرم؛

حساب‌های متنوع در شرکت‌های پراپ

شرکت حساب‌هایی در اندازه‌های مختلف می‌فروشد، از ۱ هزار تا ۲۰۰ هزار دلار، و هر چه حساب بزرگ‌تر، چالش گران‌تر. شما روی حسابی با سرمایهٔ فرضی باید به هدف سود برسید، مثلاً ۸ یا ۱۰ درصد، بی‌آنکه سقف ضرر روزانه یا دراودان کل را بشکنید. اگر قبول شوید، حساب فاندد می‌گیرید. شرکت‌ها این حساب را در تبلیغ «حساب واقعی» می‌نامند، اما چنان‌که بالاتر دیدیم، در بسیاری از آن‌ها همچنان شبیه‌سازی‌شده است.

از نگاه شرکت، این مدل دو کار را با هم می‌کند. درآمد را پیش از هر ریسکی تضمین می‌کند و تریدرهایی را جدا می‌کند که می‌توانند قانون ضرر را رعایت کنند. از نگاه شما بهترین حالتش این است: ضرر بازار به هزینهٔ چالش محدود می‌ماند و اگر واقعاً مهارت داشته باشید، با حسابی بزرگ‌تر از توان مالی‌تان کار می‌کنید. جدول زیر این دو طرف را برای تریدر ایرانی کنار هم گذاشته است.

مثال واقعی از چالش شرکت‌های پراپ

برای اینکه عددها ملموس شوند، چالش دومرحله‌ای Stellar 2-Step در فاندد نکست را مثال می‌زنیم، با قوانینی که مهر ۱۴۰۵ در سایت خود شرکت خواندیم. این یک نمونه از ساختار است، نه پیشنهاد خرید. پانویس همان سایت در مهر ۱۴۰۵ ایران را در فهرست کشورهایی آورده که FundedNext Ltd به ساکنانشان خدمات نمی‌دهد.

• مرحله اول: ۸ درصد سود، بدون مهلت زمانی و با دست‌کم ۵ روز معاملاتی. ضرر یک روز نباید از ۵ درصد و ضرر کل از ۱۰ درصد بگذرد.
• مرحله دوم: ۵ درصد سود، با همان سقف‌های ضرر و همان حداقل ۵ روز. قیمت این چالش برای حساب ۱۰۰ هزار دلاری در فهرست سایت ۵۴۹٫۹۹ دلار است و تخفیف‌ها موقت‌اند.

اگر هر دو مرحله را پشت سر بگذارید، حساب فاندد می‌گیرید. سهم پایه ۸۰ درصد است و اولین برداشت ۲۱ روز بعد ممکن می‌شود. با افزونه‌های پولی، سهم تا ۹۵ درصد هم بالا می‌رود. هزینهٔ چالش همراه اولین پاداش برمی‌گردد، نه با قبولی. ریست هم رایگان نیست و آن را با ده درصد تخفیف دوباره می‌خرید. قوانین چالش‌ها و مقایسهٔ شرکت‌ها را در راهنمای قوانین و هزینه چالش پراپ آورده‌ایم.

تقسیم سود با معامله‌گران و سهم شرکت‌های پراپ

سهم تریدر از سود در بیشتر شرکت‌ها ۷۰ تا ۹۰ درصد است و ۱۰ تا ۳۰ درصد به شرکت می‌رسد. FTMO تا ۹۰ درصد سود حساب شبیه‌سازی‌شده را پاداش می‌دهد، فاندد نکست ۸۰ درصد پایه دارد و سرمایه‌گذار برتر در پلن B از ۷۵ درصد شروع می‌کند. استثنا هم هست. حساب «پرو تریدر» فنفیکس، که بدون چالش فروخته می‌شود، سود را نصف‌نصف تقسیم می‌کند. پس عدد ۲۰ تا ۵۰ درصد که در بعضی متن‌های فارسی سهم شرکت ذکر می‌شود، با شرایط امروز شرکت‌ها جور درنمی‌آید. در حساب فاندد هم قانون‌های ضرر سر جایشان‌اند و یک روز بد حساب را می‌بندد. تقسیم سود معمولاً یکی از این سه شکل را دارد:

• تقسیم سود ثابت: سهم تریدر از روز اول ثابت است، مثلاً ۸۰ به ۲۰. ساده است و پیش از خرید می‌دانید از هر ۱۰۰۰ دلار سود چقدر به شما می‌رسد. فاندد نکست و FTMO در حساب پایه همین شکل را دارند.
• تقسیم سود تدریجی: سهم شما با تعداد برداشت‌ها بالا می‌رود. سرمایه‌گذار برتر در پلن B، طبق صفحهٔ قوانینش در مهر ۱۴۰۵، اولین برداشت را ۷۵ درصد، برداشت‌های دوم تا ششم را ۸۰ درصد و از هفتمی به بعد را ۹۰ درصد حساب می‌کند. این مدل تریدری را که می‌ماند پاداش می‌دهد. در عین حال، در اولین برداشت‌ها که تعدادشان از همه بیشتر است، سهم شرکت بزرگ‌تر است.
• تقسیم سود مبتنی بر عملکرد یا افزونه: سهم شما به شرطی مثل رشد حساب یا خرید یک افزونه بسته است. فاندد نکست با افزونهٔ پولی سهم را تا ۹۵ درصد بالا می‌برد. سرمایه‌گذار برتر هم پس از دو بار رشد حساب، سهم ۹۹ درصدی وعده می‌دهد. شرط دقیق را پیش از خرید در صفحهٔ قوانین همان پلن بخوانید.

سهم شرکت از سود در حساب شبیه‌سازی‌شده

این سهم یک نکتهٔ پنهان دارد. وقتی حساب فاندد شبیه‌سازی‌شده است، «سهم شرکت» پولی نیست که شرکت از بازار به دست بیاورد. پولی است که به شما نمی‌پردازد. برای همین در درآمد بیشتر شرکت‌های پراپ امروزی، سهم سود رتبهٔ دوم را دارد و هزینهٔ چالش رتبهٔ اول را.

فروش خدمات آموزشی و عضویت ویژه در شرکت‌های پراپ

بعضی شرکت‌ها دوره، وبینار، مربیگری یا عضویت ویژه هم می‌فروشند. در درآمد شرکت‌های پراپ شناخته‌شده، این بخش کوچکی است. چیزی که بیشتر فروخته می‌شود، افزونه‌های خود چالش است: برداشت زودتر، اجازهٔ ربات، سهم بالاتر. اما یک هشدار رسمی را هم باید دانست. سازمان خدمات و بازارهای مالی بلژیک (FSMA) در ۷ مارس ۲۰۲۴ (۱۷ اسفند ۱۴۰۲) دربارهٔ پراپ‌هایی هشدار داد که دوره‌های گران می‌فروشند و بعد فقط حساب دمو بدون سرمایهٔ واقعی در اختیار شرکت‌کننده می‌گذارند. آموزش خوب ارزش پول دارد. آموزشی که شرط گرفتن حساب باشد، جای سؤال دارد.

تیکت فروشی پراپ فرم‌ها همان درآمد چالش است

«تیکت» در گفت‌وگوهای فارسی بازار بیشتر به معنای خرید چالش یا حساب ارزیابی به کار می‌رود و «تیکت فروشی» یعنی فروش همین چالش‌ها. منبعی ندیدیم که آن را در درآمد شرکت‌های پراپ خطی جدا از هزینهٔ چالش بداند. اگر شرکتی می‌گوید «تیکت» بخرید، در واقع می‌گوید هزینهٔ ارزیابی بدهید. این مدل از نگاه خود شرکت چند مزیت روشن و چند گرفتاری دارد.

مزایای تیکت فروشی برای شرکت‌های پراپ فرم

• درآمد پیش از ریسک: شرکت پول چالش را پیش از اولین معامله می‌گیرد. اگر خریدار قبول نشود، شرکت هیچ پرداختی به او ندارد.
• بدون ریسک بازار در حساب شبیه‌سازی‌شده: وقتی معاملات روی سرور دمو است، ضرر تریدر به بازار نمی‌رسد و شرکت فقط سود برنده‌ها را می‌پردازد.
• فروش تکراری: هر خریدار ناموفق مشتری بالقوهٔ چالش بعدی است. ریست و تخفیف خرید دوباره برای همین طراحی شده‌اند.

معایب تیکت فروشی برای شرکت‌های پراپ فرم

• رقابت شدید: بازار تیکت فروشی بسیار رقابتی است و شرکت‌ها برای جذب معامله‌گران باید خدمات و پیشنهادات جذابی ارائه دهند.
• ریسک پرداخت و اعتبار: اگر تعداد برنده‌ها یا اندازهٔ برداشت‌ها از برآورد شرکت بالاتر برود، پرداخت سود به صندوقش فشار می‌آورد. FundingTicks، پراپ فیوچرز، در دی ۱۴۰۴ چند هفته بعد از سخت‌تر کردن قوانین اعلام کرد فعالیتش را جمع می‌کند.
• وابستگی به پلتفرم: شرکت پراپ معمولاً پلتفرم معاملاتی خودش را ندارد. FundedSeat، پراپ فیوچرزی که سه برادر در آمستردام راه انداخته بودند، مهر ۱۴۰۵ بسته شدنش را اعلام کرد و محدودیت‌های پلتفرم‌های بزرگ معاملاتی را دلیل آورد.

چند درصد خریداران چالش شرکت‌های پراپ به سود می‌رسند

ما آمار حسابرسی‌شده‌ای از هیچ شرکت پراپی پیدا نکردیم و نرخ قبولی‌ای هم از پراپ‌های ایرانی ندیدیم. قابل‌استنادترین عدد از Topstep است، پراپ آمریکایی بازار فیوچرز که آمار سالانه‌اش را روی صفحهٔ برنامه‌اش گذاشته. ما این صفحه را مهر ۱۴۰۵ مستقیم خواندیم. Topstep طبق شرایط خودش ایرانیان را نمی‌پذیرد و این‌جا فقط به خاطر شفافیتش نقلش می‌کنیم.

فاصلهٔ ۱۶٫۸ و ۵۱٫۸ درصد مهم‌ترین نکتهٔ این جدول است. اولی به ازای هر چالش است و دومی به ازای هر نفر. یعنی خیلی‌ها چند بار خریده‌اند تا یک بار قبول شوند. هر خرید دوباره هم به درآمد شرکت‌های پراپ اضافه می‌کند.

اگر ۵۱٫۸ را در ۳۳٫۳ درصد ضرب کنیم، به حدود ۱۷ درصد می‌رسیم: سهم تقریبی کسانی که در یک سال دست‌کم یک پرداخت گرفته‌اند. این ضرب از ماست، نه از Topstep. چون پایهٔ دو عدد کمی فرق دارد، فقط برای حس اندازه خوب است.

برای کل صنعت فقط برآورد هست. Track360 در گزارش ژوئیهٔ ۲۰۲۶ نوشته ۵ تا ۱۴ درصد چالش‌های خریداری‌شده به حساب فاندد می‌رسند و حدود ۷ درصد کل خریداران در نهایت پرداختی می‌گیرند؛ این عدد را خود گزارش به افشاهای شرکت‌ها در ۲۰۲۵ نسبت می‌دهد. همان گزارش سهم تریدرهای همیشه سودده را ۱ تا ۳ درصد خریداران دانسته است. این عددها از شرکتی است که به پراپ‌ها نرم‌افزار می‌فروشد، پس با احتیاط بخوانیدشان. جهتشان اما با آمار Topstep یکی است.

این عددها را چطور بخوانیم

درصد قبولی به ازای هر چالش همیشه کمتر از درصد قبولی به ازای هر نفر است، چون ناموفق‌ها دوباره می‌خرند. عددهایی مثل «۹۰ درصد شکست» که در شبکه‌های اجتماعی می‌چرخد، منبع روشنی ندارد و ما نقلش نمی‌کنیم. هیچ‌کدام از این آمارها هم دربارهٔ پراپ‌های ایرانی نیست.

حساب‌وکتاب خرید چالش و درآمد شرکت‌های پراپ

حالا سؤال اصلی: اگر چالش بخرید، به‌طور میانگین چه چیزی برمی‌گردد؟ حسابش ساده است. شما یک بار هزینه می‌دهید. با احتمالی، که اسمش را P می‌گذاریم، به برداشت می‌رسید و در آن صورت مبلغی می‌گیرید که اسمش را R می‌گذاریم. R یعنی همهٔ پاداش‌ها به‌علاوهٔ هزینهٔ چالشی که برمی‌گردد. خرید چالش وقتی سر به سر است که هزینه با P ضرب در R برابر باشد.

مثال عددی سر به سر شدن خریدار چالش

فرض کنید چالش ۱۰۰ هزار دلاری را حدود ۵۵۰ دلار خریده‌اید. این عدد نزدیک قیمت فهرست فاندد نکست (۵۴۹٫۹۹ دلار) و پلن B سرمایه‌گذار برتر (۵۲۲ دلار) در مهر ۱۴۰۵ است. جدول زیر نشان می‌دهد برای هر مقدار R، احتمال پرداخت باید دست‌کم چقدر باشد تا ضرر نکنید. ستون آخر همین خرید را با برآورد ۷ درصدی Track360 حساب کرده است.

با این برآورد، هر خریداری که پول می‌گیرد باید روی هم حدود ۷٬۹۰۰ دلار دریافت کند تا میانگین خریداران سر به سر شود؛ یعنی ۵۵۰ تقسیم بر ۰٫۰۷. این رقم حداقل است: ۷ درصد سهم خریداران است، نه خریدها، و هر خریدار در سال اول به‌طور میانگین ۱٫۶ تا ۲٫۱ بار می‌خرد. با این ضریب، رقم لازم به حدود ۱۲٬۶۰۰ تا ۱۶٬۵۰۰ دلار می‌رسد. این را با یک عدد واقعی مقایسه کنید. فاندد نکست گفته در فوریهٔ ۲۰۲۶ مبلغ ۱۵٫۱۹ میلیون دلار به ۸٬۳۴۰ تریدر پرداخته است. تقسیمش می‌شود حدود ۱٬۸۲۰ دلار برای هر نفر در آن ماه. این ادعای خود شرکت است که Finance Magnates گزارشش کرده، و میانگین یک ماه است، نه کل دریافتی یک نفر.

مثال حسابی، نه پیش‌بینی

این جدول با عددهای فرضی و یک برآورد صنعتی ساخته شده است. میانگین همه را با هم حساب می‌کند، از کسی که حساب را دو روزه می‌سوزاند تا تریدری که ماه‌ها روی دمو سود ثابت داشته. اگر لبهٔ معاملاتی واقعی دارید، احتمال شما بیشتر از میانگین است؛ چقدر بیشتر، هیچ منبعی نمی‌گوید. هزینهٔ تبدیل ریال به تتر و وقت شما هم در این حساب نیامده است.

درآمد شرکت‌های پراپ از نگاه خود شرکت

همین حساب را از آن طرف میز هم می‌شود دید. عددها فرضی‌اند و فقط منطق را نشان می‌دهند. فرض کنید ۱٬۰۰۰ نفر هر کدام چالشی ۲۵۰ دلاری بخرند. شرکت ۲۵۰ هزار دلار گرفته است. اگر ۷ درصد، یعنی ۷۰ نفر، هر کدام روی هم ۳٬۰۰۰ دلار پاداش و ریفاند بگیرند، شرکت ۲۱۰ هزار دلار می‌پردازد و ۴۰ هزار دلار برایش می‌ماند. اگر همان ۷۰ نفر نفری ۲٬۰۰۰ دلار بگیرند، ۱۱۰ هزار دلار می‌ماند.

هزینهٔ تبلیغ، کمیسیون همکاران فروش، پلتفرم و کارمندان هنوز از این باقی‌مانده کم نشده است. Track360 می‌گوید ۴۰ تا ۵۰ درصد خرید چالش‌ها از راه همکاران فروش (افیلیت) انجام می‌شود. پس درآمد شرکت‌های پراپ فقط تا وقتی سود می‌سازد که تعداد برنده‌ها کم بماند. سخت‌گیری قوانین، و گاهی تغییرشان وسط کار، از همین‌جا می‌آید.

چه چیزی احتمال شما را از میانگین بالاتر می‌برد

میانگین دربارهٔ همه است. احتمال شما به چند چیز مشخص بستگی دارد. اول سابقه: چند ماه سود ثابت روی دمو یا حساب کوچک شخصی، با همان قوانین ضرری که پراپ می‌گذارد. دوم اندازهٔ ریسک هر معامله. پیشنهاد ما ۰٫۵ تا ۱ درصد حساب در هر معامله است؛ با این اندازه، چند ضرر پشت هم هنوز با سقف ۵ درصدی ضرر روزانه فاصله دارد. کسی که ۳ درصد ریسک می‌کند، با دو ضرر به لبه می‌رسد. سوم جور بودن سبک با قوانین. اسکالپ چندثانیه‌ای یا معامله در لحظهٔ خبر در بعضی شرکت‌ها محدود است.

قاعدهٔ ما پیش از خرید چالش

هزینهٔ چالش را پولی ببینید که از دست رفتنش زندگی‌تان را به هم نمی‌ریزد. پیش از خرید، دست‌کم سه ماه با همان قوانین ضرر روی دمو معامله کنید و نتیجه را بنویسید. اگر در این سه ماه قانون ضرر روزانه را حتی یک بار شکستید، هنوز وقت خرید نیست.

سود پراپ چقدر است و تریدر واقعاً چقدر برداشت می‌کند

سود پراپ برای خود تریدر عدد ثابتی ندارد. در بهترین حالت، ۸۰ تا ۹۰ درصد سودی است که روی حساب فاندد می‌سازید، منهای هر چه برای چالش‌های ناموفق خرج کرده‌اید. چند عدد واقعی حس اندازه می‌دهد. همه ادعای خود شرکت‌ها یا برآورد یک فروشنده است و هیچ‌کدام حسابرسی مستقل ندارد:

• فاندد نکست: ۱۵٫۱۹ میلیون دلار به ۸٬۳۴۰ تریدر در فوریهٔ ۲۰۲۶، یعنی حدود ۱٬۸۲۰ دلار برای هر نفر در آن ماه. Finance Magnates نوشته جمع پرداخت‌هایی که این شرکت از ابتدا ادعا کرده، یعنی ۲۷۱٫۴ میلیون دلار، به‌طور کامل و مستقل تأیید نشده است.
• سرمایه‌گذار برتر: در کانال تلگرامش پرداخت‌های ژوئیهٔ ۲۰۲۶ را ۱٬۵۱۹٬۹۸۷ دلار در ۱٬۷۴۵ تراکنش اعلام کرده، یعنی حدود ۸۷۰ دلار برای هر تراکنش. جمع پاداش‌ها را هم در شهریور ۱۴۰۵ بیش از ۲۶ میلیون دلار اعلام کرده است.
• برآورد Track360: میانهٔ اولین برداشت ۱٬۰۰۰ تا ۴٬۰۰۰ دلار است و حدود ۴۵ درصد تریدرهای فاندد دست‌کم یک پرداخت می‌گیرند (به نقل از افشاهای شرکت‌ها در ۲۰۲۵).

این عددها یک چیز را روشن نشان می‌دهند. پرداخت به برنده‌ها معمولاً در حد چند هزار دلار است، نه ده‌ها هزار. پس رسیدن به آن ۷٬۹۰۰ دلار مثال بالا، برای یک تریدر معمولی چند ماه برداشت منظم می‌خواهد، بی‌آنکه حساب بسوزد.

قانون‌هایی که بین سود و برداشت فاصله می‌اندازند

بین سود روی کاغذ و پولی که به کیف پولتان می‌رسد، چند قانون فاصله است. FTMO در حساب یک‌مرحله‌ای قانون «بهترین روز» دارد. تا وقتی سود بهترین روزتان بیش از نصف سود همهٔ روزهای مثبت باشد، پاداشی نمی‌گیرید و باید به معامله ادامه دهید. فاندد نکست اولین برداشت را ۲۱ روز بعد مجاز می‌کند. سرمایه‌گذار برتر، طبق صفحهٔ قوانینش، اولین برداشت را دست‌کم سه هفته پس از اولین معامله در حساب ریل می‌دهد. اگر در همین مرحله قانونی را بشکنید، سود باقی‌مانده را نمی‌توانید برداشت کنید.

قاعدهٔ ما ساده است. هر بار که شرایط برداشت را داشتید، برداشت کنید. سودی که روی حساب شبیه‌سازی‌شده مانده، هنوز مال شما نیست.

هزینه واقعی خرید چالش پراپ فقط قیمت آن نیست

قیمت چالش فقط اولین خط فاکتور است. اگر می‌خواهید بدانید پراپ واقعاً چقدر برایتان خرج دارد، این‌ها را هم کنارش بنویسید:

• قیمت پایه: برای حساب ۱۰۰ هزار دلاری در مهر ۱۴۰۵، فاندد نکست ۵۴۹٫۹۹ دلار، پلن B سرمایه‌گذار برتر ۵۲۲ دلار و چالش دومرحله‌ای فنفیکس از ۴۹۸ دلار. حساب‌های کوچک خیلی ارزان‌ترند؛ پلن B سرمایه‌گذار برتر برای حساب ۱ هزار دلاری ۱۷ دلار است.
• ریست و خرید دوباره: هر تلاش تازه دوباره هزینه دارد، حتی با تخفیف.
• ریفاند مشروط: FTMO و فاندد نکست هزینه را همراه اولین پاداش برمی‌گردانند. سرمایه‌گذار برتر ۲۰ درصد را پس از دو مرحله و ۱۰۰ درصد را پس از اولین برداشت می‌دهد. فنفیکس ریفاند کامل را هم‌زمان با برداشت سوم می‌دهد. اگر قبول شوید ولی به برداشت نرسید، ریفاندی در کار نیست.
• تبدیل ارز: بیشتر ایرانیان با تتر یا درگاه ریالی می‌پردازند. اختلاف نرخ خرید و فروش تتر را همان روز بسنجید؛ عدد ثابتی برایش نداریم.
• افزونه‌ها: برداشت زودتر، سهم بالاتر یا اجازهٔ ربات معمولاً قیمت جدا دارد.

یک عدد را هم جدی بگیرید. طبق برآورد Track360، هر خریدار در سال اول به‌طور میانگین ۱٫۶ تا ۲٫۱ بار خرید می‌کند. اگر شما هم میانگین باشید، هزینهٔ واقعی‌تان نزدیک دو برابر قیمت یک چالش است. همین خریدهای تکراری ستون اصلی درآمد شرکت‌های پراپ است.

ریست و خرید دوباره هزینهٔ پنهان‌اند

بعد از رد شدن، وسوسهٔ «یک بار دیگر» از همه قوی‌تر است. پیش از خرید اول تصمیم بگیرید حداکثر چند تلاش را می‌پذیرید و آن عدد را بنویسید. چالش دوم را برای جبران پول چالش اول نخرید؛ این همان معاملهٔ انتقامی است، فقط با کارت بانکی.

مزایا و معایب استفاده از پراپ تریدینگ برای کاربران ایرانی

پراپ برای تریدر ایرانی هم فرصت دارد و هم گرفتاری‌هایی که در متن‌های تبلیغاتی نمی‌بینید. فهرست زیر را با همان حساب‌وکتاب بالا بخوانید.

مزایای پراپ فرم‌ ها

• دسترسی به سرمایه بیشتر: معامله‌گران به سرمایه‌ای دسترسی پیدا می‌کنند که خودشان قادر به تامین آن نیستند. این امر امکان معاملات با حجم بالاتر و پتانسیل سود بیشتر را فراهم می‌کند.
• افزایش فرصت‌های کسب سود: با داشتن سرمایه بیشتر، معامله‌گران در معاملات بیشتری شرکت می‌کنند و در نتیجه سود بیشتری به دست آورند، به‌ویژه اگر مهارت‌های لازم برای مدیریت این سرمایه‌ها را داشته باشند.
• شروع با سرمایه اندک: برای شروع کار با پراپ فرم‌ها نیازی به داشتن سرمایه اولیه زیاد نیست. این امر به افرادی که منابع مالی محدودی دارند اجازه می‌دهد که وارد بازارهای مالی شوند.
• ضرر محدود و از پیش معلوم: بدترین حالت در خود معامله، از دست رفتن هزینهٔ چالش است. ضرر بازار به سرمایهٔ شخصی‌تان نمی‌رسد.
• محکی برای انضباط: چالش، حتی اگر قبول نشوید، نشان می‌دهد با قانون ضرر کنار می‌آیید یا نه. این بازخورد برای خیلی‌ها از خود سود ارزشمندتر است.
• دسترسی به آموزش: بعضی پراپ‌ها دوره یا محتوای آموزشی می‌دهند. کیفیتش یکسان نیست و اگر پولی است، آن را جدا از چالش بسنجید.

معایب پراپ فرم‌ ها

• تقسیم سود: با وجود دسترسی به سرمایه بیشتر، معامله‌گران موظفند بخشی از سود خود را به شرکت پراپ پرداخت کنند. این تقسیم سود ممکن است برای برخی افراد ناعادلانه به نظر برسد.
• محدودیت‌های ناشی از قوانین شرکت: هر پراپ فرم مجموعه‌ای از قوانین و مقررات خاص خود را دارد که روی استراتژی‌های معاملاتی تاثیر می‌گذارد و آزادی عمل معامله‌گران را محدود می‌کند.
• فشار و استرس ناشی از استفاده از سرمایه شرکت: معامله‌گران با استرس و فشار روانی ناشی از مسئولیت استفاده از سرمایه شرکت روبرو هستند که امکان تاثیر منفی بر عملکرد آنها خواهد داشت.
• درآمد شرکت‌های پراپ به شکست خریداران بسته است: بیشترین درآمد از کسانی می‌آید که قبول نمی‌شوند یا دوباره می‌خرند.
• ریفاند فقط با برداشت: قبولی در چالش به‌تنهایی پولی برنمی‌گرداند.
• قوانینی که برداشت را عقب می‌اندازند یا سود را از بین می‌برند: شکستن یک قانون در حساب فاندد می‌تواند سود برداشت‌نشده را بسوزاند.
• خطر توقف شرکت: ده‌ها پراپ از ۲۰۲۴ تا امروز بسته شده‌اند و هیچ بیمه یا نهاد ناظری پشت پول چالش نیست.
• تتر، تحریم و قطعی اینترنت: مسیر پرداخت و برداشت برای ایرانیان از ۱۴۰۴ پرریسک‌تر شده است.

راهکارهای موفقیت در پراپ تریدینگ برای کاربران ایرانی

اگر حساب‌وکتاب بالا را دیده‌اید و هنوز می‌خواهید چالش بخرید، کار اصلی بالا بردن احتمال خودتان است. پراپ از سخت‌ترین شکل‌های معامله‌گری است، چون کوچک‌ترین بی‌انضباطی را با بستن حساب جواب می‌دهد. پنج مهارت زیر بیشترین اثر را روی همان احتمال P دارند.

هیچ‌کدام از این‌ها جای سابقه را نمی‌گیرد. پیش از هر خرید، نتیجهٔ چند ماه معامله با همان قوانین ضرر را جلوی خودتان بگذارید و قوانین شرکت را سطر به سطر بخوانید.

آگاهی از استراتژی های معاملاتی

تسلط بر استراتژی‌های معاملاتی پایهٔ موفقیت در پراپ تریدینگ است. یک استراتژی کافی است، به شرط اینکه با قوانین ضرر شرکت جور باشد. تریدرهای موفق باید با انواع مختلف استراتژی‌ها از جمله تحلیل تکنیکال، تحلیل فاندامنتال، معاملات دنبال‌کننده روند و نوسانی آشنا باشند و آنها را به طور موثر در شرایط مختلف بازار به کار گیرند. تمرین مداوم با استفاده از حساب‌های دمو به تریدرها کمک می‌کند تا استراتژی‌های خود را بدون ریسک مالی آزمایش کنند و عملکرد خود را بهبود بخشند. انعطاف‌پذیری و تطبیق استراتژی‌ها با شرایط متغیر بازار برای کاهش ریسک و افزایش سودآوری ضروری است.

مدیریت ریسک

مدیریت ریسک و سرمایه در پراپ از مهم‌ترین عوامل موفقیت به شمار می‌رود. تعیین سطوح حد ضرر برای هر معامله، اولین گام در این فرآیند است که به کاهش ضرر در مواقع حرکت مخالف بازار کمک می‌کند. تقسیم سرمایه به بخش‌های کوچک‌تر و عدم استفاده از کل سرمایه در یک معامله، باعث توزیع ریسک و حفاظت از اصل پول می‌شود. استفاده از نسبت ریسک به ریوارد مناسب و نظارت مستمر بر عملکرد معاملات نیز به بهینه‌سازی استراتژی‌های معاملاتی و کاهش ریسک‌های غیرضروری کمک می‌کند. در پراپ این یعنی حجم را طوری بچینید که حتی سه ضرر پشت هم شما را به سقف ضرر روزانه نرساند.

توجه به روانشناسی معامله‌ گری

روان‌شناسی معامله‌گری در پراپ اثری بیشتر از معمول دارد، چون یک تصمیم احساسی می‌تواند کل حساب را ببندد. مدیریت احساساتی مانند ترس و طمع بر تصمیمات معاملاتی اثر مستقیم دارد. ترس ممکن است مانع از ورود به معاملات سودآور شود و طمع می‌تواند تریدرها را به سمت معاملات پرریسک ببرد. داشتن یک برنامه معاملاتی دقیق و پایبندی به آن، تریدرها را از تصمیمات احساسی دور نگه می‌دارد و استرس را کم می‌کند. یک قاعدهٔ ساده هم کمک می‌کند: بعد از یک ضرر بزرگ، همان روز معامله را تمام کنید.

توجه به رویدادهای مهم اقتصادی و اخبار

آشنایی با رویدادهای اقتصادی و تحلیل فاندامنتال به تریدرها کمک می‌کند تا عوامل کلیدی مؤثر بر ارزش دارایی‌های مالی را درک کنند. این تحلیل شامل بررسی عواملی مانند نرخ بهره، تورم، گزارش‌های بیکاری و تولید ناخالص داخلی (GDP) است که تاثیرات قابل‌توجهی بر بازارهای مالی دارند. ترکیب تحلیل فاندامنتال با تحلیل تکنیکال به تریدرها یک دیدگاه جامع از بازار می‌دهد و به آنها امکان می‌دهد تا با اعتمادبه‌نفس بیشتری تصمیم‌گیری کنند و از نوسانات ناشی از رویدادهای اقتصادی به نفع خود بهره ببرند. در پراپ یک نکتهٔ اضافه هم هست: بعضی شرکت‌ها معامله در دقایق نزدیک خبر را محدود می‌کنند. پیش از معامله در خبر، قانون خبر همان شرکت را بخوانید.

آموزش مستمر

تداوم در آموزش و به‌روزرسانی مهارت‌ها از عوامل اساسی برای موفقیت در پراپ تریدینگ است. با توجه به تغییرات مداوم در بازارهای مالی و ظهور تکنیک‌ها و ابزارهای جدید، تریدرهایی که به طور مستمر دانش خود را به‌روزرسانی می‌کنند به‌خوبی با شرایط جدید بازار تطبیق پیدا خواهند کرد و استراتژی‌های بهتری را پیاده‌سازی می‌کنند. این فرآیند شامل مطالعه منابع آموزشی جدید، شرکت در دوره‌های آموزشی و بهره‌گیری از تجربیات دیگر تریدرها است که به بهبود و تقویت مهارت‌های معاملاتی منجر می‌شود.

وقتی شرکت‌های پراپ متوقف می‌شوند چه بر سر پول تریدر می‌آید

پول چالش در هیچ شرکت پراپی بیمه نیست و هیچ نهاد ناظری ضامن پرداخت سود نیست. از ۲۰۲۴ تا امروز ده‌ها شرکت بسته شده‌اند؛ Finance Magnates در آذر ۱۴۰۳ نوشت دست‌کم ۵۰ شرکت فقط در ۲۰۲۴ فعالیتشان را متوقف کردند. شکل بسته شدن هم یکی نبوده است:

• MyForexFunds، شهریور ۱۴۰۲ (اوت ۲۰۲۳): کمیسیون معاملات آتی کالای آمریکا (CFTC) از این شرکت شکایت کرد و فعالیتش متوقف شد. دادگاه در اردیبهشت ۱۴۰۴ (مه ۲۰۲۵) شکایت را برای همیشه رد کرد. پس حکمی دربارهٔ تخلف صادر نشد و دادگاه قانونی بودن این مدل را هم نسنجید، اما شرکت همان ۲۰۲۳ از کار افتاد.
• The Funded Trader، فروردین ۱۴۰۳ (مارس ۲۰۲۴): همهٔ فعالیت‌ها و پرداخت‌ها را با دلیل «حسابرسی داخلی» متوقف کرد و بعد سراغ تغییر ساختار رفت.
• FundingTicks، دی ۱۴۰۴ (ژانویهٔ ۲۰۲۶): بعد از تغییر قوانین در دسامبر ۲۰۲۵، که به گفتهٔ تریدرها عطف به ماسبق بود، اعلام کرد فعالیتش را جمع می‌کند و هزینهٔ چالش‌ها و سود تریدرهای فاندد را می‌پردازد.
• فور اف ایکس، حدود خرداد ۱۴۰۵ (ژوئن ۲۰۲۶): در سایت خودش نوشته خدماتش پایان یافته، چالش‌ها را برگردانده و سودها را پرداخته است. این ادعای خود شرکت است. جزئیاتش را در صفحهٔ پایان فعالیت فور اف ایکس آورده‌ایم.
• FundedSeat، مهر ۱۴۰۵ (سپتامبر ۲۰۲۶): اعلام کرد هزینهٔ همهٔ حساب‌های فعال را برمی‌گرداند و برداشت‌های در انتظار را می‌پردازد. نمونه‌ای از بسته شدن منظم، دست‌کم در اعلام.
• پراپی و تأمین سرمایه: دو پراپ فارسی‌زبان. سایت رسمی پراپی طبق بررسی ما در مهر ۱۴۰۵ در دسترس نیست و ما اطلاعیه‌ای از شرکت ندیدیم. تأمین سرمایه، طبق گزارش‌هایی که منتشر شده، دی ۱۴۰۴ توقف خدماتش را اعلام کرد.

اگر شرکت پراپ شما ساکت شد چه کنید

اگر شرکت شما ناگهان ساکت شد، این‌ها را همین حالا ذخیره کنید: رسید پرداخت چالش، تصویر صفحهٔ قوانین با تاریخ، تاریخچهٔ معاملات و درخواست‌های برداشت، و همهٔ پیام‌های پشتیبانی. مرجع رسیدگی به جرایم اینترنتی در ایران پلیس فتاست: سایت csirc.cyberpolice.ir و شمارهٔ ۰۹۶۳۸۰. قول بازگشت پول نمی‌دهیم. وقتی شرکت خارج از ایران ثبت شده، پیگیری سخت است. ولی بدون مدرک، هیچ راهی باز نیست.

پلیس فتا دربارهٔ پراپ‌ها چه گفته است

همشهری آنلاین در ۶ خرداد ۱۴۰۴ (۲۷ مه ۲۰۲۵) گزارشی همراه هشدار پلیس فتا دربارهٔ پراپ‌های بدون مجوز منتشر کرد. در آن گزارش آمده که بسیاری از این شرکت‌ها درآمدشان را بر دریافت هزینه از کاربران بنا کرده‌اند و آزمون‌ها و اشتراک‌ها منبع اصلی درآمدشان شده است. نام هیچ شرکتی برده نشد. تا جایی که یافته‌ایم، نهاد ایرانی‌ای هم برای پراپ مجوز صادر نمی‌کند.

هزینه‌های پنهان درآمد پراپ برای ایرانیان

برای تریدر ایرانی، سه هزینهٔ دیگر هم به فاکتور اضافه می‌شود که در هیچ قیمت‌نامه‌ای نیست. شرح کامل وضعیت پراپ برای ایرانیان، از شرایط پراپ‌های خارجی تا فهرست برندهای فعال، در راهنمای حساب پراپ آمده است. این‌جا فقط اثرش را روی حساب‌وکتاب می‌گوییم.

تتر و تحریم صرافی‌های ایرانی

پراپ‌های ایرانی سود را تقریباً همیشه با تتر می‌پردازند. سرمایه‌گذار برتر، طبق صفحهٔ قوانینش، فعلاً فقط با تتر پرداخت می‌کند. دفتر کنترل دارایی‌های خارجی آمریکا (OFAC) در ۱۲ خرداد ۱۴۰۵ نوبیتکس، والکس، بیت‌پین و رمزینکس را تحریم کرد، در ۱۶ مرداد آبان‌تتر و در ۲۶ شهریور بیت‌بانک را. تتری که از کیف پول‌های مرتبط با این صرافی‌ها رد شود، ممکن است در مقصد بررسی یا مسدود شود. این هزینه روی فاکتور نمی‌آید، اما واقعی است.

درگاه ریالی و قطعی اینترنت

پرداخت ریالی هم همیشه ممکن نیست. درگاه ریالی سرمایه‌گذار برتر در خرداد ۱۴۰۵ قطع شد، ۲۸ تیر برگشت و ۲۹ تیر با اختلال شبکهٔ پرداخت دوباره از کار افتاد. قطعی سراسری اینترنت از ۱۸ دی ۱۴۰۴ و قطعی تقریباً کامل از اسفند ۱۴۰۴، که حدود ۸۸ روز طول کشید، برای خیلی‌ها یعنی معامله‌ای که نمی‌شد بست و برداشتی که عقب افتاد. زمان هم پول است. سودی که ماه‌ها منتظر برداشت بماند، هر روز در معرض خطر توقف شرکت است.

مالیات و وضعیت قانونی درآمد پراپ

تا جایی که یافته‌ایم، نهاد ایرانی‌ای برای پراپ مجوز نمی‌دهد و چارچوب قانونی مشخصی هم برایش نیست. دربارهٔ مالیات سود پراپ دنبال پاسخ رسمی گشتیم و پیدا نکردیم. نمی‌دانیم. اگر درآمدتان قابل‌توجه است، پیش از برنامه‌ریزی با یک مشاور مالیاتی صحبت کنید.

تتر، تحریم و قطعی اینترنت را در حساب بیاورید

پیش از خرید بپرسید شرکت سود را با چه روشی و روی چه شبکه‌ای می‌پردازد، در قطعی اینترنت با مهلت‌ها و قانون عدم فعالیت چه می‌کند و آیا سایتش با اینترنت داخلی باز می‌شود. هر سؤالی که جواب روشن نگیرد، بخشی از ریسک شماست.

بهترین شرکت‌های پراپ تریدینگ برای ایرانیان

فهرست «بهترین پراپ» بدون تاریخ و وضعیت ارزشی ندارد. نسخهٔ اول همین مقاله در شهریور ۱۴۰۳ چهار شرکت را معرفی کرده بود. وضعشان در مهر ۱۴۰۵ این است: سایت یکی در دسترس نیست، یکی نام و دامنه‌اش را عوض کرده و سایت دو تای دیگر فعال است. این چهار را نگه داشته‌ایم چون هنوز جست‌وجو می‌شوند، اما توصیهٔ امروز ما نیستند. فهرست به‌روز بهترین پراپ برای ایرانیان را جدا نگه می‌داریم و هر برند را با تاریخ بررسی می‌کنیم.

• شرکت پراپی؛ سایت رسمی در مهر ۱۴۰۵ در دسترس نیست
• شرکت ترید فاند؛ تغییر نام داده و دامنه‌اش به برند دیگری هدایت می‌شود
• شرکت سرمایه‌گذار برتر؛ فعال
• شرکت فنفیکس؛ سایت فعال

شرکت پراپی

پراپی (Propiy)، طبق نوشتهٔ سایتش در آن زمان، از تیر ۱۴۰۱ چالش پراپ می‌فروخت و مدتی از نام‌های پرجست‌وجوی بازار ایران بود. وضع امروز را صریح بگوییم. طبق بررسی ما در مهر ۱۴۰۵، دامنهٔ سایت رسمی پراپی پاسخی نمی‌دهد و طبق آرشیو اینترنت از حدود فروردین ۱۴۰۵ در دسترس نبوده است. ما اطلاعیهٔ رسمی دربارهٔ توقف از شرکت پیدا نکردیم. گزارش‌هایی از سود پرداخت‌نشده در گروه‌ها دیده می‌شود که تأییدنشده‌اند و ما نمی‌توانیم درستی‌شان را بسنجیم. شرح کامل و کارهایی که دارندگان حساب می‌توانند بکنند، در صفحهٔ وضعیت پراپی آمده است.

پراپی و ترید فاند در مهر ۱۴۰۵

سایت رسمی پراپی طبق بررسی ما در مهر ۱۴۰۵ در دسترس نیست. دامنه‌های پراپ ترید فاند هم به برند دیگری هدایت می‌شوند که نسبتش با ترید فاند روشن نیست. مشخصات زیر سابقهٔ این دو شرکت در سال ۱۴۰۳ است، نه پیشنهاد خرید. تا وضعیتشان از منبع رسمی روشن نشده، به این دو نام پولی پرداخت نکنید.

مشخصات و ویژگی های پراپی در سال ۱۴۰۳

• حداکثر موجودی حساب: تا 1,000,000 دلار.
• تقسیم سود: در مدل دومرحله‌ای، حداکثر تا 90 درصد در مدل جت جامپ، حداکثر تا 50 درصد.
• حداکثر ضرر کلی: 5% برای جت جامپ و 12% در دو مرحله ای
• اهرم معاملاتی: 1:50 در جت جامپ و 1:100 در مدل دو مرحله ای
• زمان اولین برداشت سود: 5 روز در جت جامپ و 30 روز در 2 مرحله ای

تصویر زیر صفحهٔ اصلی سایت پراپی در سال ۱۴۰۳ است، وقتی هنوز فعال بود.

شرکت ترید فاند

پراپ ترید فاند (Prop Trade Fund) طبق نوشتهٔ خودش از پاییز ۲۰۲۱ فعال بود و حساب‌هایی مثل «رولت ترید» و مسابقهٔ «جک پات» می‌فروخت. سقف اعتبار تبلیغی‌اش ۷۵ هزار تا ۲ میلیون دلار بود. ادعای نظارت FSRC آنتیگوا و باربودا را هم داشت که ما نتوانستیم تأییدش کنیم. تا شهریور ۱۴۰۳ نامش به iPropFirm تغییر کرد. در مهر ۱۴۰۵ هر دو دامنه به سایت برندی به نام PropLynq هدایت می‌شوند که خودش را تأسیس‌شده در ۲۰۲۵ معرفی می‌کند و نامی از ترید فاند نمی‌برد. نمی‌دانیم PropLynq جانشین آن است یا نه. پس پیش از هر پرداختی به این نام‌ها، وضعیت را کتبی از خود شرکت بپرسید.

مشخصات و ویژگی های ترید فاند در سال ۱۴۰۳

• حداکثر سرمایه قابل دریافت: تا 2,000,000 دلار
• تعداد مراحل ارزیابی: 2 مرحله
• حداکثر افت سرمایه روزانه: از 0.0 تا 7% متغیر
• حداکثر افت سرمایه کلی: از 4% الی 40% متغیر
• پلتفرم‌های معاملاتی: متاتریدر 4 و 5
• امکان استفاده از ربات: دارد
• تقسیم سود: 80% الی 90%
• روش‌های واریز و برداشت: ارزهای دیجیتال

تصویر زیر سایت پراپ ترید فاند در سال ۱۴۰۳ را نشان می‌دهد، پیش از تغییر نام.

شرکت سرمایه گذار برتر

سرمایه‌گذار برتر (SGB) از نام‌های قدیمی و شناخته‌شدهٔ پراپ فارسی‌زبان است و در مهر ۱۴۰۵ فعال است. خودش می‌گوید از ۲۰۲۱ کار می‌کند. گواهی ثبت شرکتش در سنت لوسیا تاریخ ۱۲ مه ۲۰۲۵ دارد و سند تأسیس شرکت است، نه مجوز مالی. از نظر اقتصاد پراپ، دو نکته دربارهٔ آن روشن است. اول، صریحاً نوشته حساب‌هایش شبیه‌سازی‌شده‌اند و پاداش را بر اساس عملکرد شبیه‌سازی‌شده می‌پردازد. دوم، آمار پرداختش را خودش منتشر می‌کند: بیش از ۲۶ میلیون دلار پاداش تا شهریور ۱۴۰۵، بدون حسابرسی مستقل. قوانین و پلن‌ها را در بررسی کامل این شرکت آورده‌ایم.

مشخصات و ویژگی های SGB در مهر ۱۴۰۵

• ابزارهای معاملاتی: فارکس، فلزات، شاخص‌ها و ارزهای دیجیتال
• اندازهٔ حساب: ۱ هزار تا ۲۰۰ هزار دلار؛ پلن A فعلاً فقط تا ۱۰ هزار دلار فروخته می‌شود
• تقسیم سود: پلن A در دو ماه اول ۸۰ و از ماه سوم ۸۵ درصد؛ پلن B از ۷۵ شروع می‌شود و از برداشت هفتم به ۹۰ درصد می‌رسد
• پلتفرم معاملاتی: فقط متاتریدر ۵
• حداکثر ضرر روزانه: 5٪
• حداکثر ضرر کلی: 12٪
• پرداخت سود: فعلاً فقط با تتر

تصویر زیر صفحهٔ اصلی سایت سرمایه‌گذار برتر در سال ۱۴۰۳ است. جمله‌هایی مثل «حداقل ریسک ممکن» در آن، متن تبلیغاتی خود شرکت است.

شرکت فنفیکس

فنفیکس (Fenefx) در مهر ۱۴۰۵ سایت فعالی دارد و چالش تک‌مرحله‌ای، دومرحله‌ای و حساب «پرو تریدر» بدون چالش می‌فروشد. بخشی از آنچه نسخهٔ قبلی این مقاله دربارهٔ آن نوشته بود، امروز روی سایت خود شرکت دیده نمی‌شود: سابقهٔ پنج‌ساله، اتاق معاملهٔ حضوری، همکاری با ۴۰۰ تریدر و حساب ۲ میلیون دلاری. طبق سایت شرکت، اندازهٔ حساب‌ها ۱ تا ۱۵۰ هزار دلار است و درخواست‌های برداشت هر روز بررسی می‌شوند. شرکت می‌گوید با نام Fenefx Ltd و شمارهٔ ثبت 00831 در سنت لوسیا ثبت شده است؛ این ادعا را مستقل نسنجیده‌ایم. مراحل چالش، به نوشتهٔ خودش، روی حساب شبیه‌سازی‌شده است.

مشخصات و ویژگی های فنفیکس در مهر ۱۴۰۵

• چالش دومرحله‌ای: هدف ۱۰ و سپس ۵ درصد، ضرر روزانهٔ ۵ و ضرر کل ۱۲ درصد
• اندازهٔ حساب: ۱ تا ۱۵۰ هزار دلار، با امکان رشد حساب
• تقسیم سود (کاربر/پراپ): تا 90/10 در چالش‌ها و 50/50 در حساب پرو تریدر
• قیمت: چالش دومرحله‌ای ۱۰۰ هزار دلاری از ۴۹۸ دلار؛ حساب پرو تریدر از ۲۴۸ دلار
• حداقل روزهای معامله: 5 روز
• ریفاند: ۱۰۰ درصد، هم‌زمان با برداشت سوم

تصویر زیر بنر سایت فنفیکس در سال ۱۴۰۳ است. ادعاهایی مثل حساب یک میلیون دلاری که در آن دیده می‌شود، با سایت امروز شرکت نمی‌خواند.

پیش از خرید چالش پراپ این شش مورد را بسنجید

حالا که می‌دانید درآمد شرکت‌های پراپ از کجا می‌آید، سؤال‌هایتان پیش از خرید هم عوض می‌شود. به‌جای اینکه بپرسید «چقدر اهرم می‌دهد؟»، این‌ها را بپرسید:

• هنوز فعال است و سابقهٔ پرداختش چیست؟ وضعیت را با تاریخ در فهرست پراپ‌های فعال ببینید و از چند منبع مستقل دربارهٔ برداشت‌ها بپرسید.
• حساب فاندد کجا اجرا می‌شود؟ اگر شبیه‌سازی‌شده است، که در بیشتر شرکت‌ها هست، اعتبار شرکت از هر قانون دیگری مهم‌تر است.
• ریفاند به چه چیزی بسته است؟ به قبولی، به اولین برداشت یا به برداشت سوم.
• کدام قانون سود برداشت‌نشده را از بین می‌برد؟ قانون بهترین روز، ریسک شناور، اسکالپ کوتاه یا معامله در خبر.
• سود را چطور و کی می‌پردازد؟ روش پرداخت، شبکهٔ تتر، فاصلهٔ برداشت‌ها و رفتار شرکت در قطعی اینترنت.
• اگر قبول نشوم، تا چند بار دوباره می‌خرم؟ این عدد را پیش از خرید اول بنویسید.

اگر برای یکی از این سؤال‌ها جواب روشن نگرفتید، همان نبود جواب هم اطلاعات است. خرید را عقب بیندازید.

این مطلب توصیهٔ مالی نیست

آنچه خواندید توضیح مدل درآمدی شرکت‌های پراپ است، نه توصیه به خرید چالش یا معامله. معامله در فارکس، طلا و ارز دیجیتال، حتی روی حساب پراپ، می‌تواند به از دست رفتن کامل هزینه‌ای که پرداخته‌اید منجر شود. عددهای این صفحه تا مهر ۱۴۰۵ بررسی شده‌اند و قوانین شرکت‌ها مدام تغییر می‌کند. پیش از هر پرداخت، قوانین رسمی همان شرکت را بخوانید و فقط پولی بدهید که از دست دادنش برایتان قابل‌تحمل است.