صرافی خارجی بدون احراز هویت را معمولاً کسی دنبال می‌کند که مدرک ایرانی‌اش به کار صرافی خارجی نمی‌آید، یا نمی‌خواهد پاسپورت و کارت ملی‌اش را به صرافی‌ای بسپارد که نمی‌شناسدش. جواب کوتاه این است که چند صرافی واقعاً تا سقفی بی‌مدرک برداشت می‌دهند، ولی هیچ‌کدام بی‌سقف نیستند. توبیت معامله را رسماً بدون تأیید می‌پذیرد و همان‌جا هم برداشت روزانه را به ۵ بیت‌کوین محدود کرده است. این صفحه سقف هر کدام از صرافی‌های ارز دیجیتال خارجی را کنار منبع همان عدد می‌گذارد و می‌گوید ایران در شرایط رسمی‌شان چه وضعی دارد، تا پیش از واریز بدانید روی چه چیزی حساب می‌کنید.
کدام صرافی خارجی بدون احراز هویت برداشت می‌دهد و تا چقدر
جدول زیر هشت صرافی را کنار هم می‌گذارد و همهٔ سقف‌ها برای یک شبانه‌روزند. ما شرایط استفاده و صفحه‌های راهنمای خود صرافی‌ها را در ۳۰ مهر ۱۴۰۵ خواندیم، ولی داخل حساب هیچ‌کدام را ندیده‌ایم؛ برای همین در ستون منبع نوشته‌ایم هر عدد را از متن رسمی صرافی گرفته‌ایم یا از گزارش کاربران، و هر جا عدد رسمی پیدا نکردیم، همین را نوشته‌ایم و حدس نزده‌ایم.
سقف هر صرافی در یک نگاه
عددهای رسمی کم‌اند و همین مهم است
اگر جدول را یک‌جا نگاه کنید، اول از همه کم بودن عددهای رسمی به چشم می‌آید. فقط سه صرافی، توبیت و XT و کوین‌لوکالی، یک عدد روشن و رسمی داده‌اند و یکی از همین سه، ایران را صریح کنار می‌گذارد. ویکس دو عدد ناهماهنگ می‌دهد و بقیه برای حساب تأییدنشده سقفی نمی‌گویند. برای همین عددی که در یک ویدیو یا کانال تلگرامی می‌شنوید، تا وقتی در صفحهٔ برداشت حساب خودتان ندیده‌اید، فقط حرفی بی‌پشتوانه است.
سقف ۲۴ ساعته یعنی چهسقف ۲۴ ساعته مجموع برداشت‌های شما در یک شبانه‌روز است، نه سقف هر برداشت. مثلاً در XT این سقف برای حساب تأییدنشده ۲۰۰ هزار تتر است. شمارش هر شب ساعت ۳:۳۰ بامداد به وقت تهران از نو شروع می‌شود. اگر بخواهید بیشتر از سقف برداشت کنید، صرافی برای ادامه مدرک می‌خواهد.
قبل از انتخاب، وضعیت ایران در شرایط رسمی هر صرافی را هم در وضعیت تحریم ۱۵ صرافی خارجی ببینید؛ برداشت بدون مدرک در صرافی‌ای که ایران را محدود کرده، ریسک بیشتری دارد.
مزیت و ریسک هر صرافی بدون احراز هویت
برای هر صرافی یک چیز خوب و یک چیز نگران‌کننده می‌آوریم که منبعش متن رسمی خود صرافی یا بررسی ماست. عددها در جدول بالا هستند؛ اینجا بیشتر دربارهٔ معنای آن‌ها حرف می‌زنیم.
توبیت معامله بی‌مدرک را رسماً می‌پذیرد
صرافی توبیت در فهرست ما فقط توبیت هم ایران را در شرایط رسمی‌اش نام نبرده و هم نوشته که سپرده و معامله به تأیید هویت نیاز ندارد. در برابر، توبیت دربارهٔ ایرانی‌ها هیچ قولی نداده؛ ایران امروز در فهرست کشورهای ممنوعش نیست، ولی صرافی این فهرست را هر وقت بخواهد عوض می‌کند. خود توبیت هم نوشته که ممکن است برای شناسایی کاربر، برداشت را عقب بیندازد. یک گزارش کاربری دربارهٔ توقیف سود هم دیده‌ایم که نتوانستیم تأییدش کنیم.
XT عدد رسمی دارد، اما تأیید هویت را الزامی می‌خواند
صرافی XT روشن‌ترین سقف رسمی را دارد و عدد حساب تأییدنشده را در صفحهٔ خودش نوشته. رابط فارسی دارد و گزارش اثبات ذخایرش بالاتر از صددرصد بوده است. با این حال خود XT می‌نویسد تأیید هویت «طبق قوانین محل شما» الزامی است، یعنی شرط‌ها از کشوری به کشور دیگر فرق می‌کند و سقف بالا تضمین نمی‌کند که همیشه بشود بی‌مدرک کار کرد. ایران در فهرست کشورهای محدود XT نیامده. در عوض XT آذر ۱۴۰۳ هک شد و حدود ۱٫۷ میلیون دلار از دست داد، و این را هم باید کنار بقیه در نظر بگیرید.
ویکس دو سقف رسمی متفاوت نوشته است
صرافی ویکس در متن شرایطش نوشته که هر جا قانون لازم بداند مدرک می‌گیرد (و حق بررسی هویت را هم برای خودش نگه می‌دارد)، و در یکی از مقاله‌های سایتش هم احراز هویت را اجباری ندانسته؛ پس می‌شود بی‌مدرک شروع کرد. اما دو صفحهٔ رسمی‌اش دو عدد داده‌اند، ۱۰ هزار در صفحهٔ سطح‌های VIP و ۵۰۰ هزار تتر در مقاله‌ای قدیمی که خودش منسوخ اعلام کرده. سقف را پیش از واریز در صفحهٔ برداشت حساب خودتان ببینید.
مزیت ویکس گزارش اثبات ذخایر است که نشان می‌دهد صرافی به اندازهٔ پول کاربران دارایی نگه داشته؛ این گزارش در مهر ۱۴۰۵ پشتوانهٔ تتر کاربران را کمی بیش از صددرصد نشان می‌داد. در عوض ایران در شرایط رسمی‌اش جزو مناطق محدود است و هر ۹ نظری که اخیراً کاربران زیر مطالب ما دربارهٔ ویکس نوشته‌اند منفی بوده، بیشتر دربارهٔ احراز هویت سنگین موقع برداشت و توقیف سود بونوس. مراحل را در احراز هویت در ویکس نوشته‌ایم.
KCEX سقف بدون احراز هویت را روشن ننوشته است
بلاگ صرافی KCEX می‌گوید زیر یک سقف روزانه احراز هویت لازم نیست، ولی راهنمای پشتیبانی همان عدد را سقف «تأیید پایه»، یعنی سقف حسابی که اولین مرحلهٔ احراز هویت را گذرانده، نامیده است. وقتی صرافی یک عدد را یک‌جا برای حساب بی‌مدرک و جای دیگر برای حساب دارای مدرک می‌نویسد، نمی‌شود به آن تکیه کرد، و توافقنامه هم می‌گوید صرافی هر وقت بخواهد سقف را عوض می‌کند؛ به همین دلیل خود عدد را اینجا نیاورده‌ایم.
مزیت KCEX کارمزد صفر در معامله‌های اسپات (خرید و فروش مستقیم ارز) و رابط فارسی است. کاربران ایرانی گزارش می‌دهند که با آن کار می‌کنند، ولی ایران در شرایط رسمی‌اش جزو مناطق محدود است. کمیسیون اوراق بهادار آلبرتا در کانادا هم KCEX را در فهرست هشدار سرمایه‌گذاری خود دارد، چون این صرافی مجوز معامله یا مشاوره دربارهٔ اوراق بهادار و مشتقات را در آلبرتا ندارد؛ به بیان دیگر ناظر آلبرتا می‌گوید در کار با چنین شرکتی هیچ حمایت قانونی از سرمایه‌گذار تضمین نیست. امتیاز کاربران به KCEX در سایت نظرسنجی Trustpilot هم ۱٫۳ از ۵ است.
ال‌بانک بدون مدرک فقط حرف کاربران است
صرافی ال‌بانک از اسم‌هایی است که زیاد با «بدون احراز هویت» جست‌وجو می‌شود، اما توافقنامهٔ خودش احراز هویت را پیش از هر معامله لازم می‌داند و ایران را در سه جا در فهرست مناطق محدود می‌آورد؛ ایران در فهرست کشورهایی که ال‌بانک مدرکشان را برای احراز هویت می‌پذیرد هم نیست. هرچه دربارهٔ معامله بی‌مدرک در آن شنیده‌اید گزارش کاربران است و عدد رسمی ندارد. مزیتش سابقهٔ امنیتی است؛ سرتیک، شرکتی که امنیت پروژه‌ها و صرافی‌های ارز دیجیتال را رتبه‌بندی می‌کند، به آن ۸۴٫۸ از ۱۰۰ (رتبهٔ A) می‌دهد و به گفتهٔ خودش بیش از ۲۰ میلیون کاربر دارد. بزرگ‌ترین ریسکش برای ایرانی این است که اگر حساب محدود شود، با مدرک ایرانی نمی‌شود احراز هویت کرد و عملاً راهی برای رفع محدودیت نمی‌ماند. ماجرا را در تحریم ال‌بانک برای ایرانیان نوشته‌ایم.
سه صرافی که ایران را رسماً مستثنا کرده‌اند
بیت‌یونیکس، اوربیت و کوین‌لوکالی هر سه ایران را در شرایط رسمی‌شان آورده‌اند و ما توصیه‌شان نمی‌کنیم. بیت‌یونیکس به حساب بی‌مدرک فقط امکانات پایه می‌دهد و برداشت را بعد از اولین مرحلهٔ احراز هویت باز می‌کند، پس پولی که بی‌تأیید واریز شود ممکن است بیرون نیاید. اوربیت می‌گوید ندادن مدرک محدودیت کامل یا جزئی می‌آورد و سقف‌ها را به صلاحدید خودش می‌گذارد. کوین‌لوکالی سقف بدون احراز هویت را صریحاً در خود متن شرایط استفاده‌اش می‌نویسد، ولی در همان متن «از جمله ایران» را هم نام می‌برد و حق انسداد حساب دارد. برای همین عدد روشنی که آنجا می‌بینید برای ایرانی به کار نمی‌آید.
سه نام آشنای فهرست‌های قدیمی دیگر گزینه نیستند
MEXC در مقالهٔ رسمی‌اش احراز هویت را برای دسترسی به محصولاتش لازم می‌داند و برای حساب بی‌مدرک سقفی ننوشته است. BingX برای حساب تأییدنشده سپرده و معامله را می‌بندد و فقط برداشت تا سقفی را باز می‌گذارد. طبق بررسی خودمان، هیچ‌کدام کاربر ایرانی را نمی‌پذیرد؛ البته صفحهٔ رسمی روشنی دربارهٔ ایران برای این دو پیدا نکردیم. کوینکس هم پایان فعالیتش را اعلام کرده و تعطیل می‌شود، و فقط برداشت تا اول دی ۱۴۰۵ باز است؛ جزئیات را در توقف فعالیت کوینکس ببینید.
اگر هدفتان معاملهٔ اهرمی است، فیوچرز در صرافی خارجی بدون لیکویید شدن چهار تنظیمی را که قبل از هر پوزیشن لازم است توضیح می‌دهد.
صرافی چه وقت از شما مدرک می‌خواهد
صرافی معمولاً بی‌دلیل مدرک نمی‌خواهد و بیشتر بعد از یکی از این پنج اتفاق سراغش می‌آید.
- رسیدن برداشت‌ها به سقف روزانه
- خرید با کارت بانکی، فیات یا P2P
- معامله‌ای که سیستم صرافی آن را غیرعادی بداند
- قانون کشوری که حساب را در آن ثبت کرده‌اید
- تغییر رمز یا بازنشانی حساب
ویکس نمونهٔ روشن معاملهٔ غیرعادی است. اگر سیستمش معامله‌ای را غیرعادی ببیند، اول هشدار می‌دهد و عکس مدرک می‌خواهد. در مرحلهٔ بعد، که خود ویکس اسمش را «کارت زرد» می‌گذارد، ویدیو هم می‌خواهد و سقف برداشت روزانه را به ۵۰۰ تتر می‌رساند، و در «کارت قرمز» باز ویدیو می‌خواهد و سقف را تا ۱۰۰ تتر پایین می‌آورد. ال‌بانک برای بازنشانی رمز کپی مدرک می‌خواهد، پس حتی اگر هیچ‌وقت از سقف رد نشوید، یک رمز فراموش‌شده می‌تواند حسابتان را پای مدرک بکشاند.
اگر حساب بدون احراز هویت محدود شد
فرض کنید مبلغی در صرافی دارید و ناگهان پیامی می‌آید که برای ادامهٔ برداشت باید مدرک یا ویدیو بدهید. اینجا ایرانی با مشکلی روبه‌رو می‌شود که خیلی‌ها پیش از واریز به آن فکر نکرده‌اند. در شش صرافی از هشت صرافی جدول ایران در شرایط رسمی جزو مناطق محدود است، پس ممکن است مدرک ایرانی‌تان را نپذیرند؛ ال‌بانک نمونه‌ای است که فهرست کشورهای پذیرفته‌شده‌اش را خودمان در صفحهٔ رسمی‌اش دیدیم و ایران در آن نبود. در این حالت ممکن است تا مدت‌ها نتوانید آن بخش از پول را که از سقف بیشتر است برداشت کنید، و اگر صرافی حساب را محدود کند، کل پول را. ریسک اصلی راه بی‌مدرک همین است؛ اگر نمی‌توانید چند هفته از پولتان دور بمانید، سراغ این راه نروید.
دربارهٔ اهرم، یعنی معامله با چند برابر پولی که گذاشته‌اید، هیچ‌کدام از این صرافی‌ها در صفحه‌های رسمی‌شان ننوشته‌اند که بدون احراز هویت محدودتر است، ولی عدد جداگانه‌ای هم برای حساب بی‌مدرک نداده‌اند. اگر اهرم برایتان مهم است، حداکثر اهرم هر بازار را پیش از واریز در حساب خودتان ببینید.
پیش از اولین واریزسقف را در صفحهٔ برداشت حساب خودتان ببینید، نه در یک ویدیو یا فهرست. بعد مبلغ کوچکی واریز کنید و همان را برداشت کنید. مثلاً در توبیت که سقف ۵ بیت‌کوین است، یک برداشت آزمایشی کوچک نشان می‌دهد مسیر برداشت باز است و بعد می‌توانید مبلغ اصلی را بگذارید.
مسیر کامل رفع مسدودی، از شناختن نوع پیام صرافی تا مدرک و زمان واقعی باز شدن حساب، در راهنمای رفع مسدودی حساب صرافی خارجی آمده است.
چرا بعضی صرافی‌ها مدرک می‌خواهند و بعضی نمی‌خواهند
صرافی‌ای که در کشوری با قانون ضد پول‌شویی مجوز دارد، ناچار است بداند مشتری‌اش کیست. این الزام از قانون می‌آید و به سلیقهٔ صرافی ربطی ندارد. تحریم‌ها کار را برای ایرانی سخت‌تر هم می‌کنند، چون صرافی دارای مجوز معمولاً ایران را در فهرست مناطق محدودش می‌گذارد و مدرک ایرانی را نمی‌پذیرد. در فرم احراز هویت بعضی از آن‌ها، مثل ال‌بانک، ایران را اصلاً نمی‌شود انتخاب کرد.
در سوی دیگر صرافی‌هایی هستند که عمداً کاربران بی‌مدرک را می‌پذیرند. این‌ها از شما مدرک نمی‌گیرند، اما در شرایط استفاده‌شان نوشته‌اند که هر وقت خواستند حساب را محدود کنند یا مدرک بخواهند. به این ترتیب امروز راحت شروع می‌کنید، ولی صرافی هر وقت بخواهد می‌تواند حساب را محدود کند. به نظر ما این بده‌بستان معقول است، به شرط اینکه طرف دومش را هم بدانید.
راه سوم صرافی غیرمتمرکز است که حساب و مدرک ندارد و با کیف‌پول خودتان کار می‌کند. آنجا کسی نمی‌تواند حسابتان را ببندد، اما نگهداری کلید کیف‌پول و هر اشتباهی در تراکنش هم کاملاً با خودتان است.
به نظر ما کار بی‌مدرک امکانی است که صرافی امروز به شما می‌دهد و فردا می‌تواند پس بگیرد. برای مبلغ کوچک و شروع سریع خوب کار می‌کند، ولی ما خودمان پس‌انداز بلندمدت را جایی نمی‌گذاشتیم که هر لحظه بتواند مدرک بخواهد.
این راه برای چه کسی مناسب است و برای چه کسی نه
برای کسی که مبلغش زیر سقف صرافی است، سریع می‌خواهد شروع کند و پولش را مدت طولانی در صرافی نمی‌گذارد، این راه واقعاً کار را راه می‌اندازد. مدرکی آپلود نمی‌کنید و تا سقف بی‌دردسر جلو می‌روید. اگر هنوز صرافی انتخاب نکرده‌اید، بهترین صرافی برای مبتدیان را هم ببینید.
این راه به درد شما می‌خورد اگر
- مبلغی دارید که چند هفته گیر کردنش کارتان را متوقف نمی‌کند
- پول را فقط برای معامله یا انتقال کوتاه‌مدت می‌خواهید
- سقف و شرط صرافی را در حساب خودتان دیده‌اید
و به درد شما نمی‌خورد اگر
- مبلغ بزرگ یا پس‌انداز بلندمدت دارید
- با بونوس یا حجم معامله غیرعادی کار می‌کنید
- باید هر زمان بتوانید همهٔ پولتان را بیرون بکشید
پیش از انتخاب، شرایط استفاده و صفحهٔ برداشت هر صرافی را خودتان بخوانید. چند دقیقه طول می‌کشد و مهم‌ترین تحقیقی است که می‌توانید بکنید.
صرافی ایرانی بدون احراز هویت پیدا نکردیم
اگر دنبال صرافی ایرانی بدون احراز هویت بودید، میان صرافی‌های مجاز ایران چنین صرافی‌ای پیدا نکردیم. همهٔ صرافی‌های ایرانی‌ای که بررسی کرده‌ایم، از جمله نوبیتکس، بیت‌پین، آبان‌تتر، بیت ۲۴ و سرمایکس، دست‌کم احراز هویت سطح یک می‌خواهند، یعنی شماره همراه به نام خودتان و اطلاعات هویتی و کارت ملی، و در بعضی هم شماره کارت بانکی. بدون آن حتی برداشت ممکن نیست.
مراحل را در احراز هویت در صرافی‌های ایرانی گام‌به‌گام نوشته‌ایم و مقایسهٔ صرافی‌ها را در بهترین صرافی‌های ارز دیجیتال ایرانی می‌بینید.
پیش از اینکه صرافی خارجی انتخاب کنید، سری به صفحهٔ صرافی‌های ارز دیجیتال خارجی بزنید و وضع کلی هر صرافی را کنار این سقف‌ها ببینید.
این صفحه توصیهٔ مالی نیستسقفها و شرط‌های این صفحه مربوط به ۳۰ مهر ۱۴۰۵ است و هر صرافی می‌تواند هر وقت خواست آن‌ها را عوض کند یا حسابی را محدود کند. ما هیچ‌کدام از این صرافی‌ها را برای سرمایه‌گذاری به شما توصیه نمی‌کنیم. پیش از هر واریز، سقف و شرط را در حساب خودتان ببینید و فقط مبلغی بگذارید که اگر چند هفته دستتان به آن نرسید، کارتان لنگ نماند.
نظر شما درباره این مقاله چیست؟
شما چه امتیازی میدهید؟