احراز هویت اولین دری است که هر کاربر، پیش از واریز حتی یک تومان یا یک دلار، باید از آن عبور کند. این فرآیند فقط یک فرم اداری نیست؛ سرعت تأیید، سقف برداشت روزانه و حتی امکان دسترسی به یک صرافی خارجی را همین مرحله تعیین می‌کند.
در ادامه بررسی می‌کنیم احراز هویت دقیقاً چیست، چرا صرافی‌ها آن را الزامی کرده‌اند و چه تفاوتی میان روال آن در صرافی‌های ایرانی و خارجی وجود دارد. همچنین به چالش‌های واقعی کاربران ایرانی در صرافی‌های بین‌المللی و صرافی‌هایی که هنوز به آن‌ها خدمات می‌دهند، می‌پردازیم.
مدارک لازم برای احراز هویت، به‌طور خلاصهبرای تکمیل احراز هویت در بیشتر صرافی‌های ارز دیجیتال به این موارد نیاز دارید: کارت ملی (یا پاسپورت در صرافی‌های خارجی)، شماره حساب و شبای بانکی، شماره تلفن همراه، و یک عکس یا ویدئوی کوتاه از خودتان همراه با متن تعهدنامه. جزئیات دقیق هر صرافی در ادامه همین مقاله آمده است.
احراز هویت چیست؟
احراز هویت مشتریان، فرآیندی است که مؤسسات مالی و برخی نهادهای قانونی برای تأیید هویت کاربران خود به کار می‌برند. این فرآیند معمولاً شامل جمع‌آوری و بررسی اطلاعات شخصی مشتریان است: نام و نام خانوادگی، آدرس، تاریخ تولد و شماره ملی یا گذرنامه. علاوه بر این، ارائه مدارک شناسایی مانند گذرنامه، گواهینامه رانندگی یا کارت ملی و شناسنامه لازم است، گاهی همراه با عکس یا ویدئو.
هدف مؤسسات از این کار دو چیز است: نخست اطمینان از اینکه مشتریان همان کسانی هستند که ادعا می‌کنند، و دوم جلوگیری از فعالیت‌های غیرقانونی مانند پولشویی، کلاهبرداری و تأمین مالی گروه‌های جنایتکار.
فرآیند احراز هویت بسته به کشور و مؤسسات مختلف متفاوت است، اما به طور کلی چند مرحله کلیدی دارد:
- شناسایی مشتری: در این مرحله، اطلاعات اولیه مشتری شامل نام و نام خانوادگی و مدارک شناسایی جمع‌آوری می‌شود.
- بررسی دقیق مشتری: در این مرحله، موسسات از مراجع قانونی استعلام می‌گیرند تا مطمئن شوند مشتری سابقه پولشویی یا خلافکاری ندارد.
- بررسی دقیق‌تر: اگر مشتری پرریسک شناخته شود، تحقیقات دقیق‌تری برای مشخص شدن منشأ و مقصد وجوه او انجام می‌شود.
اهمیت احراز هویت در دنیای دیجیتال و مالی
در دنیای به‌هم‌پیوسته امروز، اهمیت احراز هویت بر کسی پوشیده نیست. در ادامه چند دلیل اصلی اهمیت آن در دنیای مالی را مرور می‌کنیم.
دلایل اصلی اهمیت احراز هویت
- جلوگیری از جرایم مالی: احراز هویت برای جلوگیری از جرایمی مانند پولشویی، تقلب و تأمین مالی گروه‌های جنایتکار ضروری است. مؤسسات با تأیید هویت و درک رفتار مالی مشتریان می‌توانند فعالیت‌های غیرقانونی را پیش از وقوع شناسایی کنند. بنابراین این فرآیند هم از سیستم مالی محافظت می‌کند و هم به تلاش جهانی برای مبارزه با جرایم سازمان‌یافته کمک می‌کند.
- افزایش اعتماد و امنیت: یک فرآیند قوی احراز هویت باعث می‌شود مشتریان و شرکا اطمینان بیشتری به نهادهای مالی پیدا کنند. وقتی مشتریان بدانند مؤسسه مالی طرف آن‌ها در تأیید هویت و نظارت بر فعالیت‌های مشکوک دقت به خرج می‌دهد، احساس امنیت بیشتری می‌کنند. این اعتماد برای حفظ وفاداری مشتری و ساخت حسن شهرت در بازار بسیار مهم است.
- رعایت الزامات قانونی: در بسیاری از حوزه‌های قضایی، احراز هویت یک الزام قانونی است، نه فقط روشی کارآمد. نهادهای نظارتی در سراسر جهان مقررات سختگیرانه‌ای برای احراز هویت وضع کرده‌اند تا مؤسسات مالی به تسهیل فعالیت‌های غیرقانونی نپردازند. عدم رعایت این مقررات می‌تواند به جریمه‌های سنگین و بدنامی مؤسسات مالی خاطی منجر شود.
- محافظت از مؤسسات مالی در برابر ریسک: با اجرای فرآیند احراز هویت، مؤسسات مالی مشتریان خود را بهتر می‌شناسند و ریسک‌های بالقوه را ارزیابی می‌کنند. این ارزیابی به آن‌ها کمک می‌کند آگاهانه درباره همکاری یا عدم همکاری با افراد و شرکت‌های خاص تصمیم بگیرند و از خسارات احتمالی فعالیت‌های غیرقانونی در امان بمانند.
این ملاحظات، احراز هویت را جزئی اساسی از چشم‌انداز مالی مدرن می‌کند و نقشی حیاتی در حفظ امنیت و یکپارچگی آن ایفا می‌کند. با افزایش تراکنش‌های دیجیتال، اهمیت فرآیند دقیق و مؤثر احراز هویت نیز بیشتر خواهد شد.
روند احراز هویت در صرافی‌های ایرانی
احراز هویت در بهترین صرافی های ارز دیجیتال ایرانی اهمیت زیادی دارد، چرا که ارائه بسیاری از خدمات اصلی و اضافی این صرافی‌ها به تکمیل این فرآیند وابسته است.
اهمیت احراز هویت در صرافی‌های ایرانی
در تمام کشورهای دنیا، سازمان‌های ارائه‌دهنده خدمات مالی فرایندی برای شناخت مشتریان خود دارند. مثلا وقتی به بانک می‌روید، کارمند بانک برای افتتاح حساب از شما کارت ملی، شناسنامه یا هر دو را درخواست می‌کند. صرافی‌های ارز دیجیتال ایرانی نیز از این قاعده مستثنی نیستند. آن‌ها برای رعایت قوانین کشور، مبارزه با پولشویی و جرایم سازمان‌یافته و جلوگیری از فرارهای مالیاتی، باید سازوکاری برای احراز هویت مشتریان خود داشته باشند. به همین دلایل احراز هویت در صرافی‌های ایرانی الزامی است و مشتری بدون آن نمی‌تواند از خدمات صرافی استفاده کند.
تأثیر قوانین داخلی بر احراز هویت
قوانین داخلی تأثیر زیادی بر فرایند احراز هویت صرافی‌ها دارند. برای نمونه، صرافی‌ها در مواجهه با داده‌های حساس مشتریان باید الزامات خاصی را رعایت کنند و داده‌ها را طبق قوانین و پروتکل‌های استاندارد ذخیره کنند. همچنین در صورت لزوم باید احراز هویت چندعاملی را اجرا کنند، به طوری که کاربر برای هر بار ورود به حساب خود چند لایه امنیتی از جمله رمز عبور، پیامک تأیید یا ایمیل تأیید را وارد کند.
مراحل احراز هویت در صرافی‌های ایرانی و مدارک مورد نیاز
مراحل احراز هویت در صرافی‌های ایرانی معمولاً با ساخت حساب کاربری، تأیید ایمیل و تأیید شماره تلفن همراه آغاز می‌شود. در مرحله بعد، کاربر برای ارتقای سطح احراز هویت خود نام و نام خانوادگی، شماره کارت ملی و تصویر کارت ملی را ارائه می‌دهد. سپس لازم است اطلاعات حساب بانکی خود از جمله شماره کارت، شماره حساب یا شماره شبا را در حساب کاربری‌اش ثبت کند.
در مرحله بعد، برخی صرافی‌ها آدرس و شماره تلفن ثابت را نیز درخواست می‌کنند. پس از این مرحله نوبت به احراز هویت پیشرفته می‌رسد که معمولاً شامل بارگذاری عکس یا ویدئویی از کاربر است؛ در این عکس یا ویدئو، کاربر کارت ملی و متن تعهدنامه را کنار خود نگه می‌دارد یا متن تعهدنامه را می‌خواند. پس برای احراز هویت در صرافی‌های ارز دیجیتال ایرانی به کارت ملی، شماره حساب و شبای بانکی، شماره تلفن همراه و عکس یا ویدئوی تعهدنامه نیاز دارید.
محدودیت برداشت پس از احراز هویت
با رعایت موارد بالا، معمولاً در عرض چند ساعت کاری احراز هویت شما انجام می‌شود. با این حال، یکی از مشکلات این فرآیند در بیشتر صرافی‌های ایرانی این است که حتی در بالاترین سطح آن هم همچنان با محدودیت در برداشت رمزارز مواجه خواهید بود. برای نمونه، سقف برداشت رمزارزی کاربران تأییدشده نوبیتکس در سطح پیشرفته حدود یک میلیارد تومان در روز است، در حالی که برخی صرافی‌های خارجی که کاربران ایرانی هنوز به آن‌ها دسترسی دارند، مانند ال بانک (LBank)، سقف‌های برداشت به‌مراتب بالاتری برای کاربران تأییدشده خود در نظر می‌گیرند. البته این سقف‌ها در همه صرافی‌ها به‌مرور تغییر می‌کند، پس بهتر است پیش از تصمیم‌گیری، مقدار به‌روز آن را از سایت رسمی هر صرافی بررسی کنید.
از چالش‌های دیگر احراز هویت در صرافی‌های ایرانی می‌توان به سخت‌گیری بیشتر آن‌ها نسبت به صرافی‌های بین‌المللی اشاره کرد. صرافی‌های ایرانی برای احراز هویت پیشرفته، کاربر را به ارائه عکس یا ویدئو ملزم می‌کنند. در بیشتر صرافی‌های بین‌المللی اما ارائه پاسپورت، کارت ملی یا گواهینامه کافی است و نیازی به تهیه عکس و ویدئو نیست.
معرفی صرافی‌های ایرانی و فرآیند احراز هویت در آن‌ها
خوشبختانه روز به روز به تعداد صرافی‌های ایرانی در حوزه ارز دیجیتال اضافه می‌شود. این تکثر صرافی‌ها با ایجاد فضای رقابتی، کیفیت خدمات آن‌ها را بهبود می‌بخشد. در ادامه چند صرافی معتبر رمزارز ایرانی و فرایند احراز هویت در آن‌ها را معرفی می‌کنیم.
صرافی بیت پین
صرافی بیت پین فعالیت خود را در سال 1399 آغاز کرد. این صرافی در این مدت بیش از 280 ارز دیجیتال را فهرست کرده است. کارمزد پایین و قابلیت‌هایی مثل استیکینگ و دریافت وام با وثیقه ارز دیجیتال از جمله خدماتی است که به مشتریان خود ارائه می‌دهد.
مراحل احراز هویت در بیت پین و نکات مهم
در صرافی بیت پین نیز مانند سایر صرافی‌ها ابتدا باید با ایمیل یا شماره موبایل خود یک حساب کاربری بسازید و آن را با کد تأیید فعال کنید. پس از ایجاد حساب کاربری نوبت به احراز هویت می‌رسد. با ارائه نام، نام خانوادگی، کد ملی و تاریخ تولد، و نیز ثبت اطلاعات حساب بانکی، احراز هویت پایه شما تکمیل می‌شود.
با احراز هویت پایه می‌توانید واریز و برداشت ریالی نامحدود داشته باشید و معاملات خود را آغاز کنید. همچنین می‌توانید به صورت نامحدود رمزارز به حساب خود واریز کنید. اما برداشت رمزارز در این سطح ممنوع است و برای آن باید مراحل احراز هویت پیشرفته را طی کنید. توجه داشته باشید در احراز هویت پایه، شماره موبایل باید متعلق به خودتان باشد و باید بیشتر از هجده سال سن داشته باشید.
برای احراز هویت پیشرفته باید ویدئوی کوتاهی از خود بارگذاری کنید یا تصویر خود را در کنار تعهدنامه در سایت آپلود کنید. با احراز هویت پیشرفته بیت پین، علاوه بر برداشت نامحدود رمزارز، می‌توانید از قابلیت دریافت وام بیت پین نیز استفاده کنید. فرایند احراز هویت کاربران معمولاً در کمتر از 30 دقیقه در روزهای کاری توسط کارشناسان صرافی بیت پین تأیید می‌شود.
همین الان در صرافی بیت پین ثبت نام کنید
صرافی بیت 24
صرافی بیت 24 فعالیت خود را در سال 1398 آغاز کرد. این صرافی تا امروز بیش از 620 ارز دیجیتال را فهرست کرده است و از جمله صرافی‌هایی است که به اتباع خارجی خدمات ارائه می‌دهد؛ کاری که البته مغایر دستورالعمل پلیس فتا است.
فرآیند و مدارک مورد نیاز برای احراز هویت در بیت 24
برای احراز هویت در صرافی بیت 24 نیز باید پس از ساخت حساب کاربری، اطلاعات اولیه خود مانند نام و نام خانوادگی، کد ملی، تاریخ تولد و آدرس محل سکونت را در سایت ثبت کنید. سپس برای تکمیل احراز هویت باید تصویر خود را مطابق دستورالعمل صرافی در سایت بارگذاری کنید. تصویر ارسالی پس از بررسی کارشناسان بیت 24 و تماس تلفنی با شما تأیید می‌شود و حساب کاربری‌تان فعال خواهد شد.
همین الان در صرافی بیت 24 ثبت نام کنید
صرافی نوبیتکس
نوبیتکس یکی از صرافی‌های قدیمی و شناخته‌شده ایران در حوزه رمزارز است. این صرافی در سال 1396 تأسیس شد و تا کنون بیش از 198 رمزارز را فهرست کرده است. نوبیتکس از معدود صرافی‌هایی است که خدمات معاملات تعهدی و ییلد فارمینگ را نیز به مشتریانش ارائه می‌دهد.
ویژگی‌های احراز هویت در نوبیتکس و نکات قابل توجه
احراز هویت در صرافی نوبیتکس روال مشابهی با صرافی‌های دیگر دارد. ابتدا شماره موبایل خود را تأیید می‌کنید. سپس با بارگذاری کارت شناسایی، ثبت نام و نام خانوادگی و تاریخ تولد، اطلاعات حساب بانکی و آدرس و تلفن ثابت خود را ارائه می‌دهید. در مرحله بعد، با در دست داشتن کارت ملی، کارت بانکی و فرم تعهدنامه، تصویری از خود ثبت و در سایت بارگذاری می‌کنید. پس از این مراحل باید منتظر بمانید تا کارشناسان نوبیتکس احراز هویت شما را تأیید کنند.
صرافی نوبیتکس کاربران را به پنج سطح تقسیم می‌کند. با وارد کردن تنها شماره تلفن و کد ملی و اطلاعات هویتی، به امکانات سطح 1 دسترسی پیدا می‌کنید؛ از جمله واریز نامحدود رمزارزی، واریز ریالی تا سقف 25 میلیون تومان، برداشت ریالی تا سقف 50 میلیون تومان و برداشت رمزارزی تا سقف 1 میلیون تومان. اگر مراحل گفته‌شده در پاراگراف قبل را به طور کامل انجام دهید، حساب شما به سطح دو ارتقا پیدا می‌کند. در این سطح می‌توانید 300 میلیون تومان برداشت ریالی و 200 میلیون تومان برداشت رمزارزی داشته باشید. سطح دو نیاز بیشتر مشتریان را برآورده می‌کند، اما برای برداشت در مبالغ بالاتر می‌توانید حساب خود را به سطح 3، سطح حقوقی یا سطح ویژه ارتقا دهید.
همین الان در صرافی نوبیتکس ثبت نام کنید
صرافی والکس
صرافی والکس کار خود را در سال 1398 آغاز کرد و یکی از صرافی‌های شناخته‌شده ایرانی به حساب می‌آید. فعالیت کاربران بدون احراز هویت در این صرافی ممکن نیست. این صرافی تا امروز بیش از 130 رمزارز را فهرست کرده و از امکانات آن می‌توان به معاملات تعهدی و بات معامله‌گر اشاره کرد.
راهنمای احراز هویت در والکس و چالش‌های احتمالی
در والکس می‌توانید در دو سطح احراز هویت خود را انجام دهید. با تأیید شماره موبایل، وارد کردن شماره ملی مطابق با شماره تلفن همراه و ثبت اطلاعات حساب بانکی، می‌توانید از خدمات سطح یک استفاده کنید: معاملات نامحدود، واریز ریالی تا سقف 25 میلیون تومان، واریز نامحدود رمزارزی و برداشت محدود رمزارز. برای احراز هویت پیشرفته نیز باید کارت ملی خود را در سایت بارگذاری و احراز هویت تصویری را انجام دهید.
همین الان در صرافی والکس ثبت نام کنید
صرافی تبدیل
صرافی تبدیل کار خود را از سال 98 آغاز کرد. این صرافی خرید و فروش بیش از 400 رمزارز را پشتیبانی می‌کند و از دیگر خدمات آن می‌توان به معاملات اهرمی و بات معامله‌گر اشاره کرد.
مراحل احراز هویت در تبدیل
در صرافی تبدیل نیز پس از ایجاد حساب کاربری با شماره تلفن همراه، می‌توانید فرایند احراز هویت را آغاز کنید. این فرایند دو سطح پایه و تصویری را شامل می‌شود. برای احراز هویت پایه باید اطلاعات هویتی مانند نام، نام خانوادگی، تاریخ تولد، کد ملی و اطلاعات حساب بانکی را ثبت کنید؛ شماره تلفن همراه هم باید متعلق به خودتان باشد.
پس از احراز هویت پایه می‌توانید واریز ریال و رمزارز انجام دهید و به معامله بپردازید. اما برای برداشت رمزارزی و ریالی باید سطح خود را ارتقا دهید. برای احراز هویت تصویری، با در دست داشتن متن تعهدنامه و مدرک شناسایی، تصویری از خود ثبت و در سایت بارگذاری می‌کنید. تأیید این مرحله در صرافی تبدیل معمولاً در کمتر از 24 ساعت انجام می‌شود.
همین الان در صرافی تبدیل ثبت نام کنید
صرافی آبان تتر
صرافی آبان تتر کار خود را از سال 1397 آغاز کرد و امروز بیش از 400 رمزارز در آن قابل معامله است. از دیگر خدمات این صرافی می‌توان به اعطای وام اشاره کرد.
چگونه احراز هویت در آبان تتر انجام می‌شود؟
در صرافی آبان تتر می‌توانید از دو طریق فرایند احراز هویت را انجام دهید: مسیر سریع و مسیر معمولی. این دو نوع تفاوتی در ارائه خدمات ایجاد نمی‌کنند و فقط دو مسیر متفاوت برای انجام همان فرآیند هستند. در مسیر سریع فقط به کارت بانکی، کارت ملی و تأیید شماره تلفن همراه نیاز دارید و در انتها باید چند ثانیه وبکم خود را روشن کنید تا تشخیص چهره کامل شود.
احراز هویت معمولی مثل احراز هویت پیشرفته بیشتر صرافی‌های دیگر است. یعنی علاوه بر تأیید شماره تلفن همراه، بارگذاری مدارک هویتی و ثبت اطلاعات حساب بانکی، باید تصویری همراه با مدرک شناسایی و متن تعهدنامه در سایت بارگذاری کنید. در مرحله آخر نیز یک عکس سلفی با کارت بانکی خود بارگذاری می‌کنید. طبق ادعای تیم آبان تتر، احراز هویت حداکثر در ده دقیقه تأیید و حساب کاربری فعال می‌شود.
در آبان تتر روزانه تا سقف 25 میلیون تومان می‌توانید واریز ریالی داشته باشید. این صرافی محدودیتی برای برداشت تومان و رمزارز اعلام نکرده، اما محدودیت هر برداشت ریالی 2 میلیارد تومان است. با این حال می‌توانید به تعداد نامحدود در روز درخواست برداشت ثبت کنید.
همین الان در صرافی آبان تتر ثبت نام کنید
صرافی اوکی اکسچنج
صرافی اوکی اکسپنج فعالیت خود را از سال 1396 آغاز کرده و از صرافی‌های قدیمی ایرانی محسوب می‌شود. این صرافی تا امروز بیش از 700 رمزارز را لیست کرده است.
فرآیند احراز هویت در اوکی اکسچنج و محدودیت‌ها
احراز هویت این صرافی در ساعات کاری آن، یعنی 8:30 الی 23:30، انجام می‌شود. طبق اعلام وبسایت رسمی صرافی، فرایند احراز هویت در همین بازه زمانی معمولاً در کمتر از یک ساعت تأیید می‌شود. افراد زیر 18 سال و بالای 60 سال اجازه ثبت‌نام در این صرافی را ندارند. اوکی اکسچنج تنها یک سطح احراز هویت برای کاربران در نظر گرفته است؛ پس از ثبت اطلاعات اولیه و تأیید شماره تلفن همراه، باید یک عکس در کنار کارت ملی خود ثبت و در سایت یا اپلیکیشن بارگذاری کنید.
صرافی اکسیر
صرافی اکسیر فعالیت خود را در سال 1396 آغاز کرد و اولین صرافی رمزارز ایرانی است. این صرافی تا امروز بیش از 170 رمزارز را فهرست کرده است.
مراحل احراز هویت در اکسیر و مزیت‌های آن
برای احراز هویت در صرافی اکسیر، پس از ساخت حساب کاربری دو راه پیش رو دارید: سطح معمولی و سطح تکمیلی. برای سطح معمولی به اطلاعات فردی، تأیید شماره موبایل و ثبت اطلاعات حساب بانکی نیاز دارید. با این سطح می‌توانید به صورت نامحدود ریال و رمزارز به حساب خود واریز کنید و روزانه 50 تتر به‌علاوه 20 میلیون تومان از حساب خود برداشت کنید.
احراز هویت معمولی اکسیر یکی از ساده‌ترین سطح‌های تأیید هویت بین صرافی‌های ایرانی است، چرا که بدون سطح تکمیلی هم می‌توانید ریال و هم تتر برداشت کنید. اما برای سطح تکمیلی باید اطلاعات محل سکونت، کد پستی و شماره تلفن ثابت خود را وارد کنید. در مرحله آخر می‌توانید با وبکم به‌صورت آنلاین و هوشمند این فرآیند را تکمیل کنید، یا با در دست داشتن متن تعهدنامه و کارت ملی عکسی از خود تهیه و در سایت بارگذاری کنید.
همین الان در صرافی اکسیر ثبت نام کنید
امنیت و محرمانگی در احراز هویت کاربران ایرانی
اکثر صرافی‌های رمزارز ایرانی در صفحات خود مدعی شده‌اند که اطلاعات کاربر را در اختیار هیچ ارگان و سازمانی قرار نمی‌دهند، مگر اینکه مراجع قضایی چنین دستوری صادر کنند یا اجرای قوانین کشور مستلزم افشای اطلاعات باشد. بیشتر صرافی‌ها به نحوه ذخیره‌سازی اطلاعات کاربران اشاره‌ای نکرده‌اند، اما برای نمونه صرافی بیت پین در بخش قوانین و مقررات خود گفته که اطلاعات کاربران به‌صورت آفلاین ذخیره و در صندوق‌های امن نگهداری می‌شود.
تا امروز اطلاعات کاربران در صرافی‌های رمزارز ایرانی امن بوده و هیچ‌کدام از آن‌ها قربانی حمله سایبری یا هک اطلاعات نشده است. در سال 1402 خبری مبنی بر هک شدن صرافی بیت 24 و افشای اطلاعات کاربران منتشر شد، اما این صرافی آن خبر را تکذیب کرد.
نقش رمزنگاری و پروتکل‌های امنیتی در حفاظت از داده‌های کاربران
صرافی‌ها باید با استفاده از فناوری رمزنگاری و پروتکل‌های امنیتی، در فرایند انتقال و استفاده از داده‌ها نهایت تلاش خود را برای حفاظت از داده‌های حساس کاربران به کار گیرند. رمزنگاری تضمین می‌کند اطلاعات حساس مانند نام، آدرس، شماره ملی و سایر داده‌های هویتی فقط برای افرادی که کلید رمزگشایی دارند قابل دسترسی باشد. این کار مانع دسترسی غیرمجاز به اطلاعات می‌شود.
همچنین پروتکل‌هایی مانند TLS (Transport Layer Security) و SSL (Secure Sockets Layer) برای حفاظت از داده‌های در حال انتقال میان کاربران و سرورها طراحی شده‌اند. این پروتکل‌ها با رمزگذاری داده‌ها، از شنود و تحریف غیرمجاز آن‌ها جلوگیری می‌کنند و به این ترتیب کاربران از حملات فیشینگ، بدافزارها و جاسوس‌افزارها در امان می‌مانند.
مزایا و معایب احراز هویت در صرافی‌های ایرانی
احراز هویت در صرافی‌های ایرانی سخت‌گیری‌ها و مراحل طولانی خاص خود را دارد، اما همین سخت‌گیری باعث می‌شود حساب کاربران از حملات کلاهبرداران در امان بماند و کسی جز خود کاربر نتواند از حساب استفاده کند. با این حال، صرافی‌ها باید تلاش کنند فرایند احراز هویت را تا جای ممکن سریع و آسان کنند تا کاربران در کمترین زمان ممکن به خدمات مطلوب خود دسترسی داشته باشند. صرافی‌های ایرانی تا امروز با توجه به قوانین داخلی کشور عملکرد قابل‌قبولی در حفظ حریم خصوصی کاربران داشته‌اند و گزارش تأییدشده‌ای از نشت اطلاعات کاربران منتشر نشده است.
احراز هویت کاربران ایرانی در صرافی‌های خارجی
متأسفانه کاربران ایرانی به خاطر تحریم‌های اقتصادی شدید نمی‌توانند به طور قانونی در صرافی‌های معتبر و کلاس یک جهانی احراز هویت و فعالیت کنند. با این حال ایرانیان می‌توانند از صرافی‌های نسبتاً معتبری استفاده کنند که احراز هویت در آن‌ها اجباری نیست.
بعضی از صرافی‌ها ادعا می‌کنند احراز هویت کاربران ایرانی با کارت ملی یا پاسپورت را می‌پذیرند، اما به هر حال احراز هویت در تمام صرافی‌های ارز دیجیتال خارجی در حال حاضر برای شهروندان ایرانی ریسک محسوب می‌شود. صرافی‌ها ممکن است تحت فشارهای قانونی یا برای کسب منافع بیشتر سیاست‌های خود را تغییر دهند و دسترسی کاربران ایرانی را محدود کنند؛ اتفاقی که پیش‌تر در مورد صرافی‌های کوکوین و MEXC رخ داد. البته در بیشتر مواقع این تغییرات از قبل اطلاع‌رسانی می‌شود و کاربران می‌توانند وجوه خود را پیش از آن برداشت کنند.
راهکارهای مقابله با محدودیت‌ها
یکی از راه‌های مقابله با محدودیت‌های تحمیل‌شده بر کاربران ایرانی، استفاده از صرافی‌های غالباً نوپایی است که احراز هویت در آن‌ها اجباری نیست. کاربران ایرانی همچنین می‌توانند از صرافی‌های غیرمتمرکز برای خرید و فروش رمزارز استفاده کنند.
مراحل احراز هویت در صرافی‌های خارجی
مراحل احراز هویت در صرافی‌های خارجی تا حد زیادی شبیه همین فرآیند در صرافی‌های ایرانی است. ابتدا اطلاعات هویتی خود شامل نام، نام خانوادگی، تاریخ تولد و شماره پاسپورت یا کارت ملی را وارد می‌کنید. در مرحله دوم باید تصویر مدرک شناسایی مورد قبول صرافی را در سایت بارگذاری کنید. بیشتر صرافی‌ها برای سطح پیشرفته از کاربر می‌خواهند یک عکس سلفی بارگذاری کند و با گوشی یا کامپیوتر فرایند تأیید چهره با وبکم را کامل کند. برای این کار در صرافی‌های خارجی باید ایمیل و شماره موبایل خود را نیز تأیید کنید.
معرفی صرافی‌های خارجی و فرآیند احراز هویت در آن‌ها
برخی از صرافی‌ها علناً اعلام کرده‌اند مشکلی با کاربران ایرانی ندارند و این کاربران می‌توانند با مدارک خود در آن‌ها احراز هویت کنند. برخی دیگر احراز هویت با مدارک ایرانی را نمی‌پذیرند، اما به‌طور کلی احراز هویت را برای کاربران اجباری نکرده‌اند و کاربران ایرانی می‌توانند از خدمات آن‌ها استفاده کنند. در این بخش چند صرافی خارجی را معرفی می‌کنیم که کاربران ایرانی فعلاً می‌توانند از خدمات آن‌ها بهره‌مند شوند.
صرافی ال بانک LBank
صرافی ال بانک فعالیت خود را در سال 2015 آغاز کرد و امروز بیش از 1000 ارز دیجیتال در آن قابل معامله است. احراز هویت در این صرافی اجباری نیست و کاربران ایرانی در حال حاضر می‌توانند از خدمات آن استفاده کنند. پس از ساخت حساب کاربری می‌توانید رمزارز به حساب خود واریز و معامله کنید، اما برای برداشت، فعال کردن تأیید دو عاملی گوگل ضروری است. پس از فعال کردن آن، روزانه تا 470000 دلار می‌توانید از حساب خود برداشت کنید؛ رقمی که برای اکثریت کاربران کافی است.
فرایند احراز هویت در صرافی ال بانک
همان‌طور که گفتیم، احراز هویت فعلاً در این صرافی اجباری نیست. با این حال ایرانیان اجازه احراز هویت در این صرافی را ندارند. اگر بخواهید با مدارک غیرایرانی فرایند احراز هویت را انجام دهید، می‌توانید با بارگذاری تصویر پشت و روی پاسپورت، گواهینامه رانندگی یا کارت ملی این کار را انجام دهید. در مرحله آخر نیز باید یک عکس سلفی از خود بگیرید و در سایت بارگذاری کنید.
همین الان در صرافی ال بانک ثبت نام کنید
صرافی ویکس WEEX
صرافی ویکس در سال 2018 تأسیس شد و دفتر مرکزی آن در هنگ‌کنگ قرار دارد. این صرافی مجوز MSB را از FinCEN آمریکا دریافت کرده است و امروز بیش از 3000 جفت‌ارز اسپات و بیش از 1000 قرارداد فیوچرز در آن قابل معامله است. احراز هویت برای معاملات اسپات و فیوچرز در صرافی ویکس اجباری نیست و کاربران ایرانی در سال 1405 می‌توانند از خدمات این صرافی استفاده کنند.
فرایند احراز هویت در صرافی ویکس
در صرافی ویکس برای معاملات اسپات و فیوچرز نیازی به احراز هویت نیست و بدون آن می‌توانید روزانه حدود 20000 تتر (USDT) برداشت کنید. برای آشنایی با مراحل احراز هویت در این صرافی، مقاله آموزش احراز هویت در صرافی WEEX را بخوانید.
نکته مهم درباره صرافی ویکسویکس باید با یک آی‌پی ثابت استفاده شود؛ تغییر مکرر آی‌پی ممکن است به مسدود شدن حساب منجر شود. پشتیبانی این صرافی نیز فقط به زبان انگلیسی است.
فهرست صرافی‌هایی که به کاربران ایرانی خدمات می‌دهند در طول زمان تغییر می‌کند. به همین دلیل، پیش از ثبت‌نام نسخه به‌روز صفحه بهترین صرافی ارز دیجیتال خارجی را در خانه سرمایه بررسی کنید.
همین الان در صرافی ویکس ثبت نام کنید
صرافی XT
صرافی ایکس تی در سال 2018 افتتاح شد و دفتر مرکزی آن در کشور سیشل، در شرق قاره آفریقا، قرار دارد. این صرافی تا امروز بیش از 800 رمزارز را فهرست کرده و یکی از گزینه‌های کاربران ایرانی برای معامله در بازارهای جهانی است. احراز هویت در این صرافی اجباری نیست، اما کاربران ایرانی می‌توانند در صورت تمایل با کارت ملی فرایند احراز هویت را انجام دهند.
فرایند احراز هویت در صرافی XT
برای احراز هویت در این صرافی، پس از ساخت حساب کاربری و وارد کردن اطلاعات فردی، کشور محل سکونت خود را مشخص می‌کنید. سپس با انتخاب کارت ملی به‌عنوان مدرک شناسایی، فرایند احراز هویت را ادامه می‌دهید. در نهایت با بارگذاری کارت ملی و شناسایی چهره از طریق وبکم، فرایند احراز هویت به پایان می‌رسد و نتیجه از طریق ایمیل به شما اعلام می‌شود.
همین الان در صرافی ایکس تی ثبت نام کنید
صرافی بیت یونیکس Bitunix
صرافی بیت یونیکس از صرافی‌های نسبتاً جدید است و فعالیت خود را از سال 2021 شروع کرده است. احراز هویت برای استفاده از خدمات این صرافی اجباری نیست و کاربران می‌توانند بدون آن تا سقف 10000 دلار در روز از حساب خود برداشت کنند. این صرافی در کشورهای زیادی از جمله کانادا و آمریکا مجوز فعالیت دارد، اما احراز هویت کاربران با مدارک ایرانی در آن پذیرفته نمی‌شود.
همین الان در صرافی بیت یونیکس ثبت نام کنید
صرافی توبیت Toobit
صرافی توبیت یکی دیگر از صرافی‌های نوپا در حوزه رمزارزهاست که فعالیت خود را در سال 2022 آغاز کرده است. دفتر مرکزی این صرافی در جزیره کیمن قرار دارد. صرافی‌های تازه‌تأسیس معمولاً احراز هویت را برای کاربران خود اجباری نمی‌کنند تا در ابتدای فعالیت کاربران بیشتری جذب کنند و توبیت نیز از این قاعده مستثنی نیست. احراز هویت در این صرافی برای کاربران ایرانی به دلیل تحریم‌ها در دسترس نیست، ولی همان‌طور که گفتیم اجباری هم نیست. با ثبت‌نام و ساخت حساب کاربری می‌توانید از خدمات آن استفاده کنید و روزانه تا سقف 5 بیت‌کوین از حساب خود برداشت نمایید.
همین الان در صرافی توبیت ثبت نام کنید
صرافی اکسلو Exolo
صرافی اکسلو کار خود را از سال 2017 آغاز کرده و احراز هویت برای استفاده از خدمات آن اجباری نیست. با ثبت‌نام و تأیید ایمیل می‌توانید در این صرافی معامله کنید و روزانه تا سقف 5000 تتر و ماهانه تا سقف 10000 تتر از حساب خود برداشت کنید. با انجام مراحل احراز هویت، سقف برداشت روزانه به 20000 تتر و سقف برداشت ماهانه به 100000 تتر افزایش می‌یابد.
در حال حاضر کاربران ایرانی می‌توانند در این صرافی احراز هویت کنند. برای احراز هویت سطح یک این صرافی، به یک مدرک هویتی (کارت ملی، گواهینامه یا پاسپورت) و تأیید چهره از طریق وبکم نیاز دارید. پس از بارگذاری تصویر پشت و روی مدرک شناسایی، سایت صرافی به وبکم شما دسترسی پیدا می‌کند تا چهره‌تان تأیید شود.
همین الان در صرافی اکسلو ثبت نام کنید
نکات امنیتی و حریم خصوصی در احراز هویت در صرافی‌های خارجی
صرافی‌هایی که در این مقاله معرفی کردیم همگی از سطح امنیتی مناسبی برخوردارند و تا امروز موردی از نشت اطلاعات کاربران یا سوءاستفاده از آن گزارش نشده است. با این حال، بخشی از امنیت کاربر در صرافی‌ها به عهده خود اوست. قرار ندادن اطلاعات ورود به حساب در اختیار اشخاص ثالث، استفاده از رمزهای عبور قوی، پرهیز از وای‌فای عمومی هنگام معامله، آگاهی از خطرات فیشینگ، استفاده از VPN با آی‌پی ثابت، انتخاب صرافی‌های معتبر پس از تحقیق، استفاده از مدارک اصلی در احراز هویت و فعال‌سازی لایه‌های امنیتی مضاعف برای ورود به حساب، همگی می‌توانند به ارتقای امنیت دارایی و اطلاعات شما در صرافی‌های خارجی کمک کنند.
ریسک‌های احتمالی استفاده از صرافی‌های خارجی
با توجه به تحریم‌هایی که به شهروندان ایرانی تحمیل شده است، توصیه می‌شود در کار با صرافی‌های متمرکز خارجی محتاط باشید و اخبار مربوط به آن‌ها را پیگیری کنید تا در صورت تغییر سیاست‌هایشان بتوانید در اولین فرصت دارایی‌های خود را خارج کنید. هرگز کل دارایی خود را در کیف پول صرافی نگهداری نکنید، چون همیشه خطر کلاهبرداری، هک و بروز مشکلات فنی وجود دارد. بهترین کار این است که فقط بخشی از دارایی خود را در صرافی نگهداری کنید.
راهکارهای جایگزین برای کاربران ایرانی
در جهان آنلاین فرصت‌ها و راه‌های ارتباطی بی‌شماری وجود دارد؛ اگر دری بسته شود، می‌توان از درها و مسیرهای جایگزین دیگر استفاده کرد. اگر صرافی‌های نام‌آشنایی مانند بایننس و کوکوین دیگر به کاربران ایرانی خدمات ارائه نمی‌دهند، همیشه می‌توان از صرافی‌های کوچک‌تر اما همچنان معتبری استفاده کرد که احراز هویت در آن‌ها اجباری نیست. اما اگر بخواهیم کلاً از جهان متمرکز دوری کنیم، راه‌های دیگری هم وجود دارد که در ادامه به آن‌ها اشاره می‌کنیم.
استفاده از صرافی‌های غیرمتمرکز DEX بدون نیاز به احراز هویت
یکی از گزینه‌های جایگزین برای کاربران ایرانی، استفاده از صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX) است که نیازی به احراز هویت ندارند. این صرافی‌ها به کیف پول غیرحضانتی کاربر متصل می‌شوند و دارایی کاربر حین معامله از کیف پول او خارج نمی‌شود. با این حال باید به یاد داشته باشیم بسیاری از صرافی‌های غیرمتمرکز نیز آی‌پی ایران را مسدود کرده‌اند و استفاده از آن‌ها به VPN نیاز دارد.
استفاده از قابلیت سواپ کیف پول‌های غیرحضانتی
کاربران ایرانی علاوه بر صرافی‌های غیرمتمرکز، می‌توانند از کیف پول‌های غیرحضانتی نیز برای معاملات خود استفاده کنند. کیف پول‌های امنی مثل تراست (Trust Wallet) و متامسک (MetaMask) مدت‌هاست قابلیت سواپ را به کیف پول‌های خود اضافه کرده‌اند و در واقع علاوه بر کیف پول، یک صرافی غیرمتمرکز نیز محسوب می‌شوند. کاربران می‌توانند بدون اتصال به یک سایت یا صرافی غیرمتمرکز، روی شبکه‌های مختلف رمزارز دلخواه خود را خرید و فروش کنند.
نقش VPN و روش‌های مشابه در دور زدن تحریم‌ها
امروز VPN به یکی از ابزارهای اصلی معامله‌گران ایرانی برای دور زدن تحریم‌ها و معامله در صرافی‌های بین‌المللی تبدیل شده است. استفاده از VPN باعث می‌شود صرافی‌ها نتوانند موقعیت مکانی کاربر را تشخیص دهند و در نتیجه استفاده از صرافی‌هایی که آی‌پی ایران را مسدود کرده‌اند ممکن می‌شود. رمزگذاری ارتباط اینترنتی توسط VPN، امنیت معاملات شما را نیز بهبود می‌بخشد.
مقایسه مزایا و معایب احراز هویت در صرافی ایرانی و خارجی
در مجموع، احراز هویت به بهبود امنیت کمک می‌کند و دست کلاهبرداران اینترنتی را از حساب کاربران کوتاه می‌کند. احراز هویت باعث می‌شود کاربران اطمینان بیشتری به صرافی داشته باشند و مطمئن باشند داده‌هایشان به شیوه‌ای امن نگهداری می‌شود.
از طرفی، فرایند وقت‌گیر احراز هویت و لایه‌های مضاعف امنیتی باعث کند شدن دسترسی به حساب می‌شود. استفاده از صرافی‌های متمرکز باعث می‌شود حجم زیادی از اطلاعات کاربران در معرض خطر قرار بگیرد. اطلاعات مربوط به تراکنش‌ها و رفتار آنلاین کاربران که از طریق کوکی‌ها و فناوری‌های مشابه جمع‌آوری می‌شود، ممکن است برای مصارف تجاری در اختیار طرف‌های سوم قرار گیرد. بنابراین پیش از استفاده از خدمات یک صرافی یا احراز هویت در آن، بهتر است بخش قوانین و سیاست‌های آن را به‌خوبی مطالعه کنید. همچنین با استفاده از تجربه کاربران دیگر، از امنیت، سرعت و پشتیبانی صرافی مورد نظرتان مطمئن شوید. در ادامه توصیه‌هایی برای انتخاب صرافی مناسب آورده‌ایم که می‌تواند در این مسیر به شما کمک کند.
توصیه‌هایی برای کاربران ایرانی در انتخاب صرافی مناسب
هنگام انتخاب صرافی ارز دیجیتال، با در نظر گرفتن چند نکته می‌توانید صرافی دلخواه خود را با آگاهی بیشتری انتخاب کنید. معمولاً هر صرافی نقاط ضعف و قوت خودش را دارد و تمام محاسن و معایب در یک صرافی جمع نمی‌شود. با این حال، هوشمندانه‌ترین انتخاب در گرو بررسی همه‌جانبه یک صرافی است.
حسن شهرت یکی از فاکتورهای مهم در انتخاب صرافی است؛ اگر کاربران زیادی یک صرافی مشخص را پیشنهاد می‌کنند، احتمالاً آن صرافی خدمات باکیفیتی ارائه می‌دهد. امنیت نیز از فاکتورهای مهم دیگر است. برای اطمینان از امن بودن یک صرافی می‌توانید این سؤالات را از خود بپرسید: آیا تا امروز داده‌ها و اموال مشتریان در این صرافی امن بوده است؟ صرافی وجوه مشتریان را بیمه می‌کند تا در صورت حملات سایبری جبران خسارت شود؟ آیا شرکت مجوزهای لازم برای فعالیت را دارد؟ تابه‌حال دچار مشکلات فنی جدی برای این صرافی رخ داده است؟ پشتیبانی 24 ساعته دارد؟ برداشت وجه از حساب با سرعت مناسب انجام می‌شود؟ کارمزد صرافی معقول است؟
با پرسیدن این سؤالات می‌توانید صرافی بهتری برای معاملات خود انتخاب کنید. در نهایت، در انتخاب صرافی خارجی به این نکته هم توجه کنید که آیا آن صرافی آی‌پی ایران را مسدود کرده یا نه؛ اگر آی‌پی ایران مسدود است، حتماً از VPN استفاده کنید.
آینده احراز هویت و تأثیر فناوری‌های جدید مثل بلاکچین
با پیشرفت روزافزون فناوری، بدون شک احراز هویت نیز روز به روز امن‌تر و نفوذ به اطلاعات کاربران دشوارتر خواهد شد. فرایند احراز هویت نیز به احتمال زیاد غیرمتمرکزتر می‌شود و تأیید هویت افراد نیاز کمتری به دخالت انسانی خواهد داشت؛ همین موضوع نگرانی از نقض حریم خصوصی افراد را کاهش می‌دهد.
با فراگیر شدن بلاکچین، احتمالاً در آینده شاهد پایگاه‌های داده غیرمتمرکزی خواهیم بود که امنیت داده‌های کاربران را به‌طور قابل‌توجهی افزایش می‌دهند. همچنین استفاده از فناوری تشخیص چهره و اثر انگشت معمول‌تر می‌شود و کاربران به‌جای وارد کردن رمز عبور، از این فناوری‌ها برای ورود به حساب کاربری خود استفاده خواهند کرد. با گسترش هوش مصنوعی، تشخیص فعالیت‌های مجرمانه و حفاظت از داده‌های کاربران آسان‌تر می‌شود و نگرانی از کلاهبرداری و سرقت اموال و اطلاعات کاربران کاهش می‌یابد.
سلب مسئولیتاین مقاله صرفاً جنبه آموزشی دارد و توصیه مالی یا سرمایه‌گذاری محسوب نمی‌شود. وضعیت صرافی‌های خارجی برای کاربران ایرانی به دلیل تحریم‌ها به‌سرعت تغییر می‌کند؛ پیش از احراز هویت یا واریز وجه در هر صرافی، شرایط به‌روز آن را از منابع رسمی بررسی کنید و مسئولیت هر تصمیم مالی بر عهده خود کاربر است.