وضعیت تا ۲۸ مهر ۱۴۰۵اگر با جست‌وجوی والکس کلاهبرداری به اینجا رسیده‌اید و برای پولتان نگران شده‌اید، وضعیت این است. آمریکا ۱۲ خرداد والکس را تحریم کرد و شرکت روز بعد گفت خدماتش ادامه دارد. تا امروز حکم دادگاه یا اعلام دادستانی و پلیس فتا دربارهٔ کلاهبرداری با نام والکس پیدا نکردیم. محدودیت شبانهٔ تتر را هم خود شرکت درخواست بانک مرکزی خوانده و صرافی‌های دیگر هم آن را اعلام کرده‌اند. بخش مهمی از حرف‌های شرکت هنوز مستقل تأیید نشده.
اگر این روزها «والکس کلاهبرداری» را جست‌وجو کرده‌اید، احتمالاً خبر تحریم را شنیده‌اید و می‌ترسید پولتان در این صرافی گیر کند. جواب کوتاه این است که تحریم آمریکا علیه والکس واقعی است، اما تا ۲۸ مهر ۱۴۰۵ حکمی دربارهٔ کلاهبرداری یا توقف برداشت پیدا نکردیم. در ادامه می‌بینید تحریم دقیقاً چه چیزی را عوض می‌کند، از فروردین تا امروز چه گذشته، کاربران چه می‌نویسند و اگر دارایی دارید از کجا شروع کنید.
تحریم آمریکا یعنی چه
خزانه‌داری آمریکا ۱۲ خرداد ۱۴۰۵ والکس را در فهرست تحریم‌هایش گذاشت. مبنای کار فرمان اجرایی ۱۳۹۰۲ است، فرمانی که آمریکا برای تحریم بخش‌هایی از اقتصاد ایران به کار می‌برد. در اطلاعیهٔ رسمی OFAC شرکت با نام دیگرش، «خلق ثروت سرزمین پارسه»، و نشانی wallex.ir آمده است.
خزانه‌داری در توضیح اقدامش می‌گوید والکس دومین صرافی بزرگ ایران از نظر حجم معاملات است. به ادعای آن، حدود ۱۲٪ از رمزارزی که در ۲۰۲۵ وارد بازار ایران شده از این صرافی گذشته و معاملاتی مرتبط با سپاه پاسداران هم انجام شده. این‌ها حرف خود خزانه‌داری است و از بیرون نمی‌توانیم درستی‌اش را بسنجیم. اطلاعیه دربارهٔ دارایی کاربران هم حرفی نزده است.
تحریم یعنی دولت آمریکا با این شرکت معامله نمی‌کند و از دیگران هم همین را می‌خواهد. تصمیمی سیاسی و اقتصادی است و ربطی ندارد به اینکه کسی را کلاهبردار بدانند. حکم کلاهبرداری کار دادگاه است و حکم منتشرشده‌ای با نام والکس پیدا نکردیم.
شرکت‌ها و افراد آمریکایی نباید با طرف تحریم‌شده معامله کنند. برای شما که حساب دارید، سنگین‌ترین نگرانی همین است. در ورودی OFAC برای والکس عبارت «در معرض تحریم ثانویه» آمده و بیانیهٔ خزانه‌داری هم مؤسسات مالی را در معرض ریسک می‌داند. پس ممکن است شرکت‌ها و سرویس‌های خارجی دیگر حاضر نباشند با والکس کار کنند، مثلاً برای انتقال رمزارز. سندی ندیدیم که بگوید حساب کاربران ایرانی به‌خاطر تحریم مسدود می‌شود.
والکس ۱۳ خرداد نوشت دارایی کاربران در کیف‌پول‌های امن و ایزوله است و تحریم در مالکیت شخصی آن‌ها خللی ایجاد نمی‌کند. توضیح نداده ایزوله دقیقاً یعنی چه. حسابرسی مستقلی هم که این را تأیید کند پیدا نکردیم.
ماجرا از فروردین تا امروز به ترتیب تاریخ
رویدادها را کنار هم گذاشتیم تا ببینید چه چیزی به تحریم برمی‌گردد و چه چیزی به بانک‌ها. ستون آخر می‌گوید هر ردیف را از کجا آورده‌ایم و چقدر می‌شود به آن تکیه کرد.
محدودیت شبانهٔ تتر و فهرست پنج صرافی
این دو ردیف آخر به معامله‌های روزانه نزدیک‌ترند، پس کمی بازشان می‌کنیم. محدودیت تتر ربطی به تحریم والکس ندارد. بانک مرکزی آن را برای بازار تتر در صرافی‌ها خواسته بود و والکس در تمدیدها همین را نوشت. والکس تنها هم نبود، چون دست‌کم بیست صرافی دربارهٔ آن اطلاعیه دادند.
محدودیت اول از ۸ تا ۱۱ مهر بود و چند بار تمدید شد. تاریخ پایان تمدیدهای آخر را پیدا نکردیم. آخرین اطلاعیه، مال ۲۶ مهر، می‌گوید محدودیت با ساعت تازه ادامه دارد. سقف خرید روزانه هم از ۹ مهر برقرار بوده و هنوز هست؛ ۲۶ مهر فقط ساعت عوض شد و لغو شبانهٔ سفارش‌ها برداشته شد.
ردیف ۲۰ مهر را هم سرسری نگذرید. آن روز بانک مرکزی تسویهٔ ریالی، یعنی جابه‌جایی تومان بین بانک و صرافی، را برای پنج صرافی دیگر از جمله نوبیتکس چند روز محدود کرد. بعد برای نوبیتکس، بیت‌پین و ارزینجا برداشته شد. نام والکس در آن فهرست نبود، ولی این دربارهٔ فردایش چیزی نمی‌گوید. نوبیتکس هم در همان اقدام ۱۲ خرداد تحریم شده بود، پس فهرست محدودیت و فهرست تحریم یکی نیستند.
کاربران چه می‌گویند
اپلیکیشن والکس در کافه‌بازار ۳٫۷ از ۵ امتیاز دارد، از ۶٬۸۰۷ رأی و حدود ۱٫۲ میلیون نصب. در مایکت ۴٫۲ از ۵ است، از ۴٬۹۵۲ نظر و حدود ۶۰۰ هزار نصب. ما ۷۳ نظر دارای متن در کافه‌بازار را، از اردیبهشت تا ۲۷ مهر ۱۴۰۵، یکی‌یکی خواندیم. این نمونهٔ کوچکی از هزاران رأی است و باید با همین احتیاط به آن نگاه کرد.
حدود ۳۰٪ نظرها از ورود به حساب، خطای برنامه، کندی و تغییر چارت می‌گویند. کارمزد و اختلاف قیمت گلهٔ حدود ۲۰٪ است. از تأخیر یا ناتوانی در واریز و برداشت هم حدود ۱۵٪ می‌نویسند. راضی‌ها هم حدود ۳۰٪ هستند. درصدها تقریبی‌اند و چون یک نظر گاهی چند موضوع دارد، جمعشان لزوماً صد نمی‌شود.
تصویر کلی بیشتر ناراحتی از برنامه و کارمزد است تا گم‌شدن پول. نمونهٔ روشنی از کلاهبرداری با مبلغ مشخصِ ازدست‌رفته ندیدیم. سه نفر اتهام تندی زده‌اند بی‌آنکه سند یا رقمی بدهند. از آن طرف، کاربری می‌نویسد نظرهای مثبت در دو روز مشخص شهریور هماهنگ بوده‌اند و یک نظر مثبت دیگر هم در واقع تبلیغ کد جایزه است. برای همین به نظرهای مثبت کمتر اعتماد کردیم. پاسخ رسمی شرکت به شکایت‌ها یا موردی که حل شده باشد هم در کافه‌بازار ندیدیم. این‌ها حرف کاربران است و به‌تنهایی نشان نمی‌دهد خلافی شده.
آنچه بررسی کردیم
این فهرست نشان می‌دهد از کجا نگاه کرده‌ایم و کجا چیزی پیدا نکردیم. حسابرسی نیست. ما فقط از بیرون و با منابع عمومی کار کرده‌ایم.
- دیدیم: اطلاعیهٔ OFAC و بیانیهٔ خزانه‌داری دربارهٔ تحریم ۱۲ خرداد.
- دیدیم: ۳۲۰ پست کانال رسمی والکس از ۲۷ اردیبهشت تا ۲۷ مهر، که بیشتر بیانیه‌های بالا از آن‌هاست. آن کانال فقط اطلاعیه می‌گذارد و زیرش نظری نیست.
- دیدیم: نظر کاربران در کافه‌بازار و مایکت و خبرهای انجمن فین‌تک، تشکل صنفی شرکت‌های فناوری مالی، از خرداد تا مهر. نام والکس در آن خبرها نیامده بود.
- ندیدیم: شمارهٔ مجوز، نماد اینماد یا نشانی از عضویت در انجمن فین‌تک روی صفحهٔ اصلی سایت. گواهی‌هایی هم که شرکت نشان می‌دهد، مثل دانش‌بنیان و نظام صنفی رایانه‌ای تهران، فقط حرف خود شرکت است و از جای دیگری تأییدشان نکردیم.
- ندیدیم: حکم دادگاه، اعلام دادستانی، گزارش پلیس فتا یا اعلام بانک مرکزی ایران دربارهٔ کلاهبرداری یا توقف برداشت والکس.
- ندیدیم: حسابرسی مستقل برای ادعای کیف‌پول‌های ایزوله.
- بررسی نکردیم: وضعیت والکس در سامانه‌های نظارتی بانک مرکزی و فهرست اعضای انجمن فین‌تک. برای همین دربارهٔ مجوز داشتن یا نداشتنش چیزی نمی‌نویسیم.
- نشد: خواندن ایکس، نی‌نی‌سایت و اینستاگرام، چون برای خواندن باید وارد حساب می‌شدیم یا صفحه باز نمی‌شد.
آیا والکس کلاهبرداری کرده؟
تا ۲۸ مهر ۱۴۰۵ دو چیز را می‌دانیم. خزانه‌داری آمریکا والکس را تحریم کرده و این ریسکی واقعی است. در مقابل، حکم دادگاه، اعلام دادستانی یا پلیس فتا و اعلام بانک مرکزی ایران دربارهٔ کلاهبرداری با نام والکس پیدا نکردیم. تحریم ریسک را بالا می‌برد، ولی خودش حکم کلاهبرداری نیست. پس اگر پول زیادی در والکس دارید، دلیل کافی برای احتیاط دارید و دلیل کافی برای وحشت ندارید. بخش آخر نشان می‌دهد چطور احتیاط کنید.
چرا جست‌وجوی والکس کلاهبرداری بالا رفته
اتفاق مشخصی که فقط مربوط به والکس باشد پیدا نکردیم. بین ۸ تا ۲۶ مهر چند چیز کنار هم افتاد، یعنی محدودیت تتر، محدودشدن تسویهٔ ریالی پنج صرافی دیگر و خبر تحریم که هنوز در ذهن‌ها بود. به نظر ما نگرانی مردم از همین هم‌زمانی آمده، ولی این حدس ماست و سندی پشتش نیست. اگر اسم وال‌گلد را هم کنار والکس شنیده‌اید، وال‌گلد پلتفرم طلاست و در این صفحه بررسی نمی‌شود.
اگر دارایی در والکس دارید
لازم نیست عجله کنید یا همه‌چیز را یک‌شبه ببرید. چند کار ساده ریسک را پایین می‌آورد. دارایی را بین دو یا سه جا پخش کنید تا همه‌اش پشت یک در نماند. یک برداشت کوچک امتحان کنید و زمان واقعی‌اش را یادداشت کنید. برای پس‌انداز بلندمدت هم رمزارز را در کیف‌پول شخصی بگذارید که کلیدش دست خودتان است. اگر می‌خواهید شرایط و کارمزد را کنار هم ببینید، صفحهٔ بررسی والکس و مقایسهٔ صرافی‌های ارز دیجیتال ایرانی کمک می‌کنند.
اگر پولتان گیر کرده یا برداشت‌تان معطل مانده، این چهار گام را به همین ترتیب بروید.
- رسیدها، شمارهٔ تراکنش‌ها، اسکرین‌شات موجودی و اطلاعیه‌ها را جایی امن نگه دارید.
- از پشتیبانی رسمی والکس تیکت بزنید و شمارهٔ پیگیری‌اش را بنویسید.
- اگر جواب نگرفتید، شکایت را به سازمان حمایت مصرف‌کنندگان بدهید.
- اگر گمان می‌کنید فریب خورده‌اید یا پولتان از دست رفته، از راه سایت رسمی پلیس فتا موضوع را گزارش دهید.
به کسی که در تلگرام یا اینستاگرام «بازگرداندن سرمایه» را تضمین می‌کند پول یا مدرک ندهید.
اگر نمایندهٔ والکس هستیداگر نمایندهٔ والکس هستید و سندی دارید که اطلاعات این صفحه را اصلاح می‌کند، آن را به info@khanesarmaye.com بفرستید. بعد از بررسی، اصلاح لازم را همراه با تاریخ در همین صفحه می‌آوریم.
تاریخچهٔ به‌روزرسانی
- ۲۸ مهر ۱۴۰۵ انتشار نخست
سلب مسئولیتاین نوشته توصیهٔ مالی یا حقوقی نیست. اطلاعاتش تا ۲۸ مهر ۱۴۰۵ جمع شده و ممکن است عوض شود. تصمیم دربارهٔ پولتان با خودتان است.