بروکر لایت فارکس یکی از بروکرهایی است که این روزها در میان تریدرهای ایرانی محبوبیت زیادی پیدا کرده است. این بروکر در سال‌های اخیر نام خود را به بروکر لایت فایننس تغییر داده است که این امر باعث برخی شایعات و نگرانی‌ها در بین کاربران این بروکر شده است. در این مقاله ما به بررسی جزئیات و شایعات پیرامون بروکر لایت فایننس خواهیم پرداخت تا معامله‌گران ایرانی قبل از افتتاح حساب، اطمینان حاصل کنند که آیا کلاهبرداری بروکر لایت فایننس حقیقت دارد یا خیر.
معرفی بروکر لایت فایننس
برای بررسی بیشتر صحت کلاهبرداری بروکر لایت فایننس ابتدا باید مختصری از تاریخچه آن بدانیم، این بروکر که پیش‌تر با نام لایت فارکس شناخته می‌شد، یکی از بروکرهای پرطرفدار در بازار ایران است. لایت فایننس در سال 2005 تاسیس شد و به مدت 19 سال از آغاز فعالیت آن در بازارهای مالی می گذرد. بر اساس بررسی‌های انجام‌شده، لایت فایننس از نظر تعداد جستجو و تعداد کاربران ایرانی رتبه دوم را در میان بروکرهای فارکس دارد. با توجه به فراز و نشیب‌هایی که این بروکر در طول این سال‌ها تجربه کرده است، باید با دقت بیشتری به بررسی آن بپردازیم.
این کارگزاری از نوامبر 2021 برای شعب خارج از اروپا، نام تجاری خود را به لایت فایننس تغییر داده است. این بروکر اعلام کرد که این تغییر به منظور دریافت مجوزهای لازم برای فعالیت در حوزه‌های جدید قضایی و در راستای توسعه شرکت و بهبود کیفیت خدمات انجام شده است. همچنین زیرساخت‌های کارگزاری از جمله وبسایت رسمی آن مجددا با نام جدید طراحی شده اند. این تغییرات نشان دهنده تلاش بروکر برای ارتقا و گسترش خدمات خود در بازارهای جدید است.
ادعاهای کلاهبرداری لایت فایننس
لایت فایننس که پیش‌تر با نام لایت فارکس فعالیت می‌کرد، در سال‌های اخیر با ادعاهای کلاهبرداری متعددی از سوی کاربران مواجه شده است. سایت ForexPeaceArmy به عنوان یکی از سایت‌های قدیمی در زمینه بررسی و ارزیابی بروکرهای فارکس، بستری فراهم کرده که تریدرها می‌توانند شکایات خود را مطرح و بروکرها به آنها پاسخ دهند. در اینجا به بررسی سه مورد از ادعاهای کلاهبرداری بروکر لایت فایننس می‌پردازیم:
حذف سود 1781 دلاری
کاربری با نام Ala Sadeq ادعا می‌کند که پس از کسب 1781 دلار سود، بروکر سود او را حذف کرده است. لایت فایننس مدعی است که کاربر از شرایط بونس 30 درصد سو استفاده و قوانین را نقض کرده است. بروکر ادعا می‌کند که کاربر چند حساب فیک ایجاد و با معاملات مختلف از هدیه معاملاتی سو استفاده کرده است به همین دلیل سود او از بین رفت. کاربران سایت FPA این موضوع را به قضاوت گذاشته و رای به کلاهبرداری بروکر دادند.
حذف سود 40.86 دلاری
کاربری با نام Rajivxxx مدعی است که پس از کسب 45 دلار سود از 100 دلار سرمایه‌گذاری، بروکر 40.86 دلار از سود او را حذف کرده است. نماینده بروکر اعلام کرد که طبق بند توافقنامه مشتریان، اگر حساب کاربر بر اساس اخبار اقتصادی بیش از 10 درصد رشد کند، بروکر می‌تواند سود اضافی را از بین ببرد. هرچند این قانون عجیب به نظر می‌رسد، اما کاربر در زمان افتتاح حساب آن را قبول کرده است.
حذف سود 2157 دلاری
کاربری با نام jareer ادعا می‌کند که بروکر سود 2157 دلار او را حذف کرده است. بروکر در پاسخ به این ادعا اعلام کرد که طبق بند قرارداد مشتریان، اگر فاصله بین باز و بسته‌شدن معاملات کمتر از 2 دقیقه باشد، بروکر می‌تواند سود معاملات را حذف کند. با این حال، پس از مذاکرات مدیر FPA با لایت فایننس، بروکر موافقت کرد 50 درصد از سود تریدر را به او پرداخت کند و این قانون را در آینده حذف کند. این مورد در نهایت حل شده اعلام شد.
روش‌های معمول کلاهبرداری در بروکرهای فارکس
بازار فارکس یکی از بزرگ‌ترین و پرنوسان‌ترین بازارهای مالی فعال در جهان است. به همین دلیل، همواره کلاهبرداران به دنبال سواستفاده از تریدرها و سرمایه‌گذاران این بازار هستند. در ادامه به برخی از روش‌های معمول کلاهبرداری در بروکرهای فارکس می‌پردازیم.
عدم اجرای دستورات معاملاتی (Order Execution Manipulation)
بعضی از بروکرهای کلاهبردار دستورات معاملاتی تریدرها را به‌موقع اجرا نمی‌کنند یا قیمت‌های متفاوتی ارائه می‌دهند. این نوع کلاهبرداری می‌تواند منجر به ازدست‌رفتن فرصت‌های سودآور یا افزایش ضررهای تریدر شود.
دوره آموزشی از صفر تا سطح پیشرفته در ترید که با هدف “استاد تمامی ترید” طراحی شده است
تغییرات اسپرد غیرمنطقی (Unusually Wide Spreads)
اسپرد تفاوت بین قیمت خرید و فروش یک جفت ارز است. برخی بروکرهای کلاهبردار اسپردهای غیرمنطقی و گسترده‌ای را اعمال می‌کنند که باعث کاهش سودآوری معاملات می‌شود.
عدم پرداخت سود و وجه (Withdrawal Issues)
بروکرهای کلاهبردار ممکن است از پرداخت سود و برداشت وجه معامله‌گران جلوگیری کنند. این روش یکی از معمول‌ترین روش‌های کلاهبرداری است و معمولا با بهانه‌های مختلفی مانند بررسی‌های امنیتی یا مشکلات بانکی صورت می‌گیرد.
بونس‌ها و پیشنهادات جذاب (Bonus and Promotion Scams)
برخی بروکرها با ارائه بونس‌ها و پیشنهادات جذاب سعی در جذب مشتری دارند، اما در واقع این بونس‌ها همراه با شرایط غیرمنصفانه‌ای هستند که تریدرها به‌سختی می‌توانند از آنها استفاده کنند. در نهایت بونس‌ها اغلب بهانه‌ای برای عدم پرداخت سود به تریدرها می‌شوند.
معاملات غیرمجاز (Unauthorized Trading)
برخی بروکرها بدون اجازه تریدرها معاملات را بر روی حساب‌های آنها اجرا می‌کنند. این معاملات منجر به ضررهای سنگین برای معامله گران می‌شوند.
نرم‌افزارهای معاملاتی جعلی (Fake Trading Software)
برخی بروکرها از نرم‌افزارهای معاملاتی جعلی استفاده می‌کنند که نتایج معاملات را دست‌کاری می‌کنند. این نرم‌افزارها می‌توانند به گونه‌ای طراحی شوند که تریدرها به صورت مستمر ضرر کنند.
نمایندگان و کارگزاران تقلبی (Fake Brokers and Agents)
برخی کلاهبرداران به عنوان نمایندگان یا کارگزاران بروکرهای معتبر فعالیت می‌کنند و تریدرها را به سرمایه‌گذاری در حساب‌های جعلی ترغیب می‌کنند. پس از واریز وجه، کلاهبرداران ناپدید می‌شوند.
دست‌کاری قیمت‌ها (Price Manipulation)
برخی بروکرها قیمت‌های ارائه‌شده را دست‌کاری می‌کنند تا معاملات تریدرها به ضرر ختم شود. این دست‌کاری‌ها در زمان‌هایی که بازار به شدت نوسانی است، انجام می‌شود.
بررسی صحت ادعای کلاهبرداری لایت فایننس
بروکر لایت فایننس در سایت‌های معتبر مانند ForexPeaceArmy با شکایاتی مبنی بر کلاهبرداری مواجه شده است. از جمله این ادعاها درباره کلاهبرداری بروکر لایت فایننس می‌توان به حذف سودهای کسب‌شده توسط تریدرها به دلیل نقض قوانین بونوس و شرایط معاملاتی اشاره کرد. با این حال بروکر اغلب در پاسخ به این شکایات تاکید کرده است که تریدرها قوانین داخلی را نقض کرده‌اند. پس از تغییر مدیریت در سال 2017، لایت فایننس اقداماتی برای بهبود شفافیت و ارتقای کیفیت خدمات خود انجام داده است. این تغییرات شامل دریافت مجوزهای جدید و به‌روزرسانی زیرساخت‌ها و وبسایت رسمی بروکر بود و نشان‌دهنده تلاش برای جلب‌اعتماد مجدد تریدرها و بهبود وضعیت خود در بازار فارکس است.
نظرات کاربران و تجربه‌های معامله گران
بروکر لایت فایننس یکی از بهترین بروکرهای فارکس برای ایرانیان محسوب می‌شود و توانسته نظرات مثبت زیادی را از سوی کاربران دریافت کند. این بروکر موفق به کسب نمره 4 از 5 در میان کاربران کشورهای آسیایی، آفریقایی، آمریکای جنوبی و خاورمیانه شده است. بیشترین نظرات مثبت در مورد بروکر لایت فایننس مربوط به حساب سنت، حساب بدون اسپرد و روش‌های واریز و برداشت برای کاربران ایرانی است. لایت فایننس تنوع بالایی در روش‌های واریز و برداشت از جمله شارژ ریالی و ارزهای دیجیتال ارائه می‌دهد. با این حال در برخی موارد کاربران گزارش داده‌اند که برداشت از حساب با تاخیر انجام شده است.
تنها حسابی که در لایت فارکس کمیسیون دریافت می‌کند، حساب ECN است که نرخ کمیسیون آن از 0.25 دلار برای هر لات شروع می‌شود. اما این بروکر به‌طور کلی کمیسیون و اسپرد پایینتری نسبت به سایر هم رده‌های خود دارند. این شرایط به ویژه افتتاح حساب بدون اسپرد، سبب شده تا نظرات کاربران در مورد بروکر لایت فایننس از لحاظ شرایط معاملاتی عمدتا مثبت باشد و شایعات درباره کلاهبرداری بروکر لایت فایننس رد شوند.
رگولاتوری و مجوزهای بروکر لایت فایننس
بروکر لایت فایننس تحت نام دو شرکت ثبت شده خدمات بروکری ارائه می‌دهد. شرکت اول، LiteFinance Global LLC در سنت وینسنت ثبت شده که یک منطقه آفشور است و خدمات به کاربران ایرانی از طریق همین شرکت انجام می‌شود. شرکت دوم، Liteforex (Europe) LTD در قبرس ثبت و تحت رگولاتوری CySec است که به کاربران اروپایی خدمات می‌دهد. رگوله سنت وینسنت به تنهایی اعتبار زیادی برای یک بروکر به همراه نمی‌آورد، اما ترکیب آن با رگوله‌های معتبر دیگری مانند CySec، FCA یا ASIC تا حدودی اعتماد کاربران را جلب می‌کند. علاوه بر این لایت فارکس با حدود 19 سال سابقه فعالیت به عنوان یک بروکر معتبر شناخته می‌شود. به جز چند مورد در سال‌های 2013 که بعدا توسط بروکر جبران شد، مشکلی در پرداخت پول کاربران گزارش نشده است.
این سابقه و اعتبار به‌ویژه در میان کاربران ایرانی، باعث شده تا نظرات در مورد بروکر لایت فایننس عمدتا مثبت باشد. بسیاری از تریدرهای این بروکر ایرانی هستند و تاکنون مشکلاتی مبنی بر کلاهبرداری بروکر لایت فایننس از آنها گزارش نشده است. لایت فایننس با دریافت مجوز کمیسیون اوراق بهادار قبرس (CySEC) و رعایت مقررات مالی MiFID اعتبار بالای خود را تثبیت کرده است. در مجموع، نظرات در مورد این بروکر از لحاظ اعتبار و مشکلات قانونی مثبت ارزیابی شده است و لایت فایننس به عنوان یک بروکر قابل‌اطمینان شناخته می‌شود.
برای کسب اطلاعات بیشتر در زمینه رگولاتوری بروکر لایت فایننس مقاله “آیا بروکر لایت فارکس معتبر است؟ بررسی اعتبار بروکر لایت فایننس” را مطالعه فرمایید.
خدمات و ویژگی های بروکر لایت فایننس
بروکر لایت فایننس به‌عنوان یک کارگزاری معتبر در زمینه معاملات مالی آنلاین، انواع مختلفی از حساب‌ها، پلتفرم‌های معاملاتی پیشرفته، ابزارهای تحلیلی و پشتیبانی را ارائه می‌دهد. در ادامه به تفصیل به هر یک از این خدمات و ویژگی‌ها می‌پردازیم.
انواع حساب های معاملاتی
بروکر لایت فایننس علاوه بر حساب دمو یا آزمایشی که مختص مبتدیان و افراد تازه‌وارد به بازارهای مالی است، سه نوع حساب متنوع با ویژگی‌ها و شرایط مختلف برای کاربران خود فراهم کرده است. اطلاعات کامل مربوط به این حساب‌ها در جدول زیر آورده شده‌اند:
پلتفرم های معاملاتی
بروکر لایت فایننس پلتفرم‌های معاملاتی متنوعی را برای انواع حساب‌های معاملاتی خود ارائه می‌دهد که عبارتند از:
- متاتریدر 4 (MT4)
- متاتریدر 5 (MT5)
- سی تریدر (cTrader)
- پلتفرم اختصاصی لایت فایننس
نرم‌افزارهای متاتریدر 4، متاتریدر 5 و سی تریدر قابل نصب بر روی سیستم‌عامل‌های ویندوز، مک، اندروید و آیفون هستند. علاوه بر این کاربران لایت فایننس می‌توانند از پلتفرم اختصاصی این شرکت بر روی گوشی همراه یا تبلت خود با سیستم‌عامل‌های اندروید و iOS نیز استفاده کنند. این تنوع پلتفرم‌ها به معامله‌گران این امکان را می‌دهد که با توجه به نیاز و ترجیحات خود، بهترین انتخاب را داشته باشند و به راحتی به بازارهای مالی دسترسی پیدا کنند.
پشتیبانی لایت فایننس
یکی از دلایل اصلی محبوبیت بروکر لایت فایننس ارائه پشتیبانی به زبان فارسی است. شما می‌توانید از طریق چت آنلاین در وبسایت، تماس تلفنی، تیکت و ایمیل، تمامی مواردی که نیاز به پشتیبانی دارند را پیگیری کنید. پشتیبانی فارسی این بروکر باعث شده تا بسیاری از کاربران ایرانی به آن جذب شوند. کاربران این بروکر می‌توانند به صورت 24 ساعته از طریق چت آنلاین با تیم پشتیبانی در ارتباط باشند و سوالات خود را مطرح کنند. البته توجه داشته باشید که پاسخ‌گویی بروکر به مشتریان به صورت شبانه‌روزی است، اما روزهای کاری آنها از ساعت 01:30 دوشنبه تا 01:29 جمعه به‌وقت ایران است.
یکی دیگر از ویژگی‌های جذاب وبسایت بروکر لایت فایننس امکان چت گروهی بین مشتریان است. این قابلیت به کاربران اجازه می‌دهد تا با یکدیگر در ارتباط باشند، تجربیات خود را به اشتراک بگذارند و از نظرات و تحلیل‌های دیگر معامله‌گران بهره‌مند شوند.
چالش‌ها و مشکلات احتمالی معامله گران با لایت فایننس
استفاده از بروکر لایت فایننس که در بین معامله‌گران ایرانی به دلیل ارائه خدمات متنوع و مختلف، نسبت به سایر کارگزاری‌ها محبوبیت بالایی دارد می‌تواند چالش‌هایی داشته باشد که بر تجربه معاملاتی کاربران تاثیر بگذارند:
محدودیت ها در دسترسی به برخی امکانات به دلیل تحریم ها
برخی امکانات و خدمات بروکر مانند دسترسی به برخی ابزارهای مالی خاص یا بسته‌های حساب‌های ویژه ممکن است به دلیل تحریم‌های بین‌المللی در دسترس معامله‌گران ایرانی نباشد. برای حل این مشکل معامله‌گران باید از امکانات در دسترس اطمینان حاصل کنند و با شرایط و محدودیت‌های مرتبط آشنا شوند.
عدم پشتیبانی از درگاه های پرداخت ایرانی
امکان عدم پشتیبانی برخی از درگاه‌های واریز و برداشت توسط بروکر لایت فایننس وجود دارد. در این مورد استفاده از درگاه‌های پرداخت بین‌المللی و راهکارهای مالی جایگزین که با بروکر قابلیت همکاری دارند به عنوان راه‌حل مؤثری برای معامله‌گران در نظر گرفته می‌شود.
البته، مطالعۀ «این مقاله» اطلاعات بیشتری درمورد نحوه و موانع واریز و برداشت صرافی لایت فایننس به شما می‌دهد.
طولانی بودن فرآیند احراز هویت
احتمال روبه‌رو شدن برخی معامله‌گران با فرآیند احراز هویتی طولانی وجود دارد و این امر باعث تاخیر در آغاز معاملات است. برای جلوگیری از این مشکل معامله‌گران باید از قبل به فرآیند احراز هویت آگاه باشند و تمام مدارک مورد نیاز را به‌دقت آماده کنند تا این فرآیند به‌سرعت انجام شود.
نوسانات نرخ ارز در ایران و مشکلات در واریز و برداشت
نوسانات نرخ ارز و مشکلات مربوط به انتقال پول از کشور دلیل دیگری است که احتمال تأثیرگذاری بر معامله‌گران را دارد. استفاده از راهکارهای انتقال پول معتبر و قانونی که توسط بروکر لایت فایننس پشتیبانی می‌شود، مانند استفاده از بانک‌های بین‌المللی و سیستم‌های مالی معتبر به بهبود فرآیند واریز و برداشت کمک خواهد کرد.
خلاصه بررسی کلاهبرداری بروکر لایت فایننس
در جمع بندی مطالب در ارتباط با کلاهبرداری بروکر لایت فایننس باید به این مسئله اشاره کرد که این بروکر از لحاظ امنیتی به استانداردهای معقولی پایبندی می‌کند، اما برای استفاده امن از آن توصیه می‌شود که کاربران از ابزارهای احراز هویت دو مرحله برای ورود به حساب کاربری استفاده کنند و رمز عبور قوی و منحصر به فردی را برای حساب خود انتخاب کنند. همچنین استفاده از اتصالات امن مانند VPN برای معاملات، و نگهداری از اطلاعات ورود به حساب در محیط‌های امن از دیگر توصیه‌های مهم است. همچنین بررسی و پیگیری دقیق اطلاعات واریز و برداشت پول نیز برای حفظ امنیت مالی افراد بسیار حیاتی است.