وضعیت تا ۳۰ مهر ۱۴۰۵اگر بعد از خبر تحریم و محدودیت بانکی می‌پرسید بیت پین کلاهبرداری است یا نه، وضعیت تا ۳۰ مهر این است. آمریکا ۱۲ خرداد بیت‌پین را تحریم کرد. به گزارش رسانه‌ها، بانک مرکزی ۲۰ مهر برداشت ریالی از حساب بانکی را برای آن محدود کرد و حدود ۲۱ تا ۲۲ مهر این محدودیت برداشته شد. حکم دادگاه یا اعلام دادستانی و پلیس فتا دربارهٔ کلاهبرداری با نام بیت‌پین پیدا نکردیم. شرکت می‌گوید موجودی کاربران تغییری نکرده است و ما این را مستقل تأیید نکرده‌ایم.
بیت پین کلاهبرداری است؟ این پرسش چند روز است دست‌به‌دست می‌شود، آن هم بعد از دو خبر پشت‌سرهم، تحریم خرداد و محدودیت بانکی مهر. جواب کوتاهمان این است که تا ۳۰ مهر ۱۴۰۵ حکم یا گزارش مستندی دربارهٔ کلاهبرداری با نام بیت‌پین پیدا نکردیم، ولی هر دو خبر واقعی‌اند و با هم فرق دارند. اول رویدادها را به ترتیب می‌آوریم و فرق تحریم و محدودیت و حکم را روشن می‌کنیم. بعد حرف شرکت و کاربران می‌آید و در پایان کارهایی که اگر دارایی دارید می‌شود کرد.
ماجرا از تحریم خرداد تا محدودیت مهر به ترتیب تاریخ
هر رویداد را با تاریخ و منبعش در جدول گذاشته‌ایم. ستون آخر می‌گوید هر ردیف را از اطلاعیهٔ رسمی گرفته‌ایم، از بیانیهٔ خود شرکت یا از گزارش‌های خبری.
تاریخ دقیق رفع محدودیت را نمی‌دانیم. نامهٔ بانک مرکزی به نقل یک خبرگزاری تاریخ ۲۱ مهر دارد، اما خبرش از عصر ۲۱ تا صبح ۲۲ مهر در رسانه‌ها آمد. برای همین می‌نویسیم حدود ۲۱ تا ۲۲ مهر.
خزانه‌داری آمریکا چه ادعایی کرد
به گفتهٔ بیانیهٔ خزانه‌داری آمریکا، بیت‌پین ده درصد کل ورودی دارایی دیجیتال ایران در ۲۰۲۵ را دریافت کرده و میلیون‌ها دلار تراکنش، از جمله تراکنش‌های مرتبط با سپاه، را پردازش کرده است. این ادعای دولت آمریکاست و حکم دادگاه نیست، و ما راهی برای سنجیدنش نداریم.
OFAC کنار نام بیت‌پین عبارت «در معرض تحریم ثانویه» را هم نوشته است. تحریم ثانویه یعنی کسی که با فهرست‌شده کار کند ممکن است خودش هم تحریم شود. OFAC در بخش مربوط به بیت‌پین دربارهٔ دارایی کاربران ایرانی چیزی ننوشته است.
دو روایت دربارهٔ برداشته‌شدن محدودیت
رسانه‌ها نوشتند محدودیت پس از رفع تخلف‌هایی که اعلام شده بود برداشته شد. بیت‌پین اما ۲۰ مهر گفته بود تخلف مشخصی در کار نیست و تصمیم را از بانک مرکزی می‌داند. گفته می‌شد مصوبهٔ مرکز ملی فضای مجازی پشت آن است، ولی گزارش‌ها دربارهٔ اینکه کدام نهاد تصمیم گرفت یکدست نیستند. سندی پیدا نکردیم که بگوید کدام روایت درست است، پس هر دو را به نام گوینده‌اش نقل می‌کنیم.
تحریم، محدودیت بانکی موقت و حکم کلاهبرداری چه فرقی دارند
هر دو خبر آدم را نگران پولش می‌کنند، اما یک چیز نیستند. این سه را جدا از هم ببینید.
حرف خود شرکت
بیت‌پین دو بار علنی توضیح داده است. ۱۳ خرداد گفت تحریم به معنی توقف کار پلتفرم نیست. ۲۰ مهر هم محدودیت را تأخیر در تسویهٔ ریالی دانست، یعنی دیر رسیدن پول برداشتی به حساب بانکی، و گفت تخلف مشخصی پشتش نیست. هیچ‌کدام را مستقل تأیید نکرده‌ایم. پست‌های کانال رسمی شرکت در ایتا را فقط تا ۲۸ اسفند ۱۴۰۴ توانستیم ببینیم و از پست‌های بعدی خبر نداریم.
حرف کاربران در کافه‌بازار
اپلیکیشن بیت‌پین در کافه‌بازار ۴٫۴ از ۵ امتیاز دارد، از ۳۳٬۶۹۳ رأی و حدود ۲٫۶ میلیون نصب. ما ۱۲۳ نظر را، از اردیبهشت تا ۳۰ مهر، خواندیم. این نمونهٔ کوچکی است، پس آن را قطعی نگیرید.
تقریباً نیمی از نظرها مثبت‌اند و بیشترشان کوتاه. بیشتر شکایت‌ها دربارهٔ قیمت و کارمزد و نمودار است. از هر پنج نظر حدوداً یکی می‌گوید قیمتی که روی صفحه دیده با قیمتی که خرید با آن انجام شده فرق داشته. چهار پنج نفر از تأخیر برداشت یا انتظار سه‌روزه نوشته‌اند و آخرینش ۲۵ مهر بود. یازده نظر بیت‌پین را به دزدی یا کلاهبرداری متهم کرده‌اند. ده‌تایش بین اردیبهشت و خرداد بود و یکی در مهر، که از اختلاف قیمت گله داشت.
بعد از ۲۰ مهر دوازده نظر نوشته‌اند. دو نفر نوشته‌اند قیمت به‌روز نبود و پولشان را برای انتقال به صرافی دیگر سه روز نگه داشتند، و بقیه مثبت یا خنثی‌اند. هیچ‌کدام از برداشت ریالی ۲۰ و ۲۱ مهر یا «پولم گیر کرده» شکایت نداشت. زیر شکایت‌ها هم پاسخ شرکت یا موردی که حل شده باشد دیده نمی‌شد. نوشته‌ای در یک سکوی مشارکتی، که کاربرانش خودشان می‌نویسند، ۲۵ مهر از نگرانی کاربران دربارهٔ زمان تسویه گفته بود، بی‌آنکه مورد مستند یا مبلغ و شمار شکایت بیاورد. این‌ها حرف کاربران است و به‌تنهایی ثابت نمی‌کند تخلفی شده.
آنچه بررسی کردیم
این فهرست می‌گوید کجا را دیدیم و کجا چیزی پیدا نکردیم. بررسی ما از بیرون و بر پایهٔ اطلاعات عمومی است، نه حسابرسی.
- دیدیم. ردیف بیت‌پین در فهرست تحریم OFAC و بیانیهٔ خزانه‌داری دربارهٔ ۱۲ خرداد.
- دیدیم. چند خبر از ۲۰ تا ۲۲ مهر و بیانیهٔ بیت‌پین به نقل آن‌ها. متن نامهٔ بانک مرکزی و پست رسمی رفع محدودیت را مستقیم ندیدیم.
- دیدیم. ۱۲۳ نظر کافه‌بازار و کانال اطلاع‌رسانی شرکت در ایتا تا ۲۸ اسفند ۱۴۰۴.
- ندیدیم. حکم دادگاه، اعلام دادستانی، گزارش پلیس فتا یا اعلام بانک مرکزی دربارهٔ کلاهبرداری یا توقف برداشت بیت‌پین. این فقط یعنی در جست‌وجوی ما نبود، نه اینکه وجود ندارد.
- ندیدیم. نام بیت‌پین در صفحه‌های اول فهرست اعضای انجمن فین‌تک ایران، که یک انجمن صنفی است. بیشتر صفحه‌ها را نخواندیم و این غیرعضو بودنش را ثابت نمی‌کند.
- بررسی نکردیم. مجوز، نماد اعتماد الکترونیکی (اینماد)، سن دامنه و وضعیت در سامانه‌های ناظر. برای همین دربارهٔ این‌ها حرفی نمی‌زنیم.
- نتوانستیم بخوانیم. شبکه‌های اجتماعی و سایتی که ورود به حساب می‌خواستند، صفحهٔ بله که متنی نداشت و سایت و وبلاگ خود شرکت که برایمان باز نشد.
آیا بیت پین کلاهبرداری کرده؟
بیت‌پین از ۱۲ خرداد در فهرست تحریم آمریکاست. به گزارش رسانه‌ها، دسترسی بانکی‌اش هم از ۲۰ مهر محدود شد و حدود ۲۱ تا ۲۲ مهر برداشته شد. حکم یا اعلام رسمی دربارهٔ کلاهبرداری بیت‌پین تا ۳۰ مهر پیدا نکردیم. تحریم و محدودیت بانکی برای پول شما خطر دارند، ولی ثابت نمی‌کنند کلاهبرداری شده. تصمیم دربارهٔ ماندن یا رفتن را با همین دو واقعیت بگیرید.
چرا این سؤال این‌قدر پرسیده می‌شود
رویداد مشخصی که فقط به بیت‌پین برگردد پیدا نکردیم. به گمان ما چند خبر با هم افتاد و پرسش بیت پین کلاهبرداری را سر زبان‌ها انداخت، یعنی محدودیت بانکی پنج پلتفرم، گزارش‌هایی که از گیرکردن برداشت ریالی می‌گفتند، نوشته‌های انتقادی ۲۰ تا ۲۵ مهر و خاطرهٔ تحریم خرداد. این حدس ماست و سندی پشتش نیست.
اگر دارایی در بیت‌پین دارید
لازم نیست همه‌چیز را یک‌شبه جابه‌جا کنید. دارایی را بین دو یا سه جا پخش کنید تا همه‌اش پشت یک در نماند. یک برداشت کوچک امتحان کنید و ببینید چقدر طول می‌کشد. اگر قرار است مدتی نگهش دارید، رمزارز را در کیف‌پولی بگذارید که کلیدش دست خودتان است. شرایط و کارمزد را هم در صفحهٔ بررسی بیت‌پین و مقایسهٔ صرافی‌های رمزارز ایرانی کنار هم ببینید.
اگر پولتان گیر کرده یا برداشت معطل مانده، این چهار گام را به همین ترتیب بروید. راهنمای کلی‌تر را هم در بخش کلاهبرداری و شکایت می‌خوانید.
- رسیدها، شمارهٔ تراکنش‌ها، اسکرین‌شات موجودی و اطلاعیه‌ها را جایی امن نگه دارید.
- از پشتیبانی رسمی بیت‌پین تیکت بزنید و شمارهٔ پیگیری‌اش را یادداشت کنید.
- اگر جواب نگرفتید، شکایت را به سازمان حمایت مصرف‌کنندگان بدهید.
- اگر فکر می‌کنید فریب خورده‌اید، از راه سایت رسمی پلیس فتا موضوع را گزارش کنید.
به کسی که در تلگرام یا اینستاگرام بازگرداندن سرمایه را تضمین می‌کند پول یا مدرک ندهید.
اگر نمایندهٔ بیت‌پین هستیداگر از طرف بیت‌پین می‌نویسید و سندی دارید که چیزی از این صفحه را اصلاح می‌کند، آن را به info@khanesarmaye.com بفرستید. بعد از بررسی، اصلاح را با تاریخ در همین صفحه می‌گذاریم.
تاریخچهٔ به‌روزرسانی
- ۳۰ مهر ۱۴۰۵ انتشار نخست
سلب مسئولیتاین نوشته توصیهٔ مالی یا حقوقی نیست. اطلاعاتش تا ۳۰ مهر ۱۴۰۵ جمع شده و ممکن است عوض شود. تصمیم دربارهٔ پولتان با خودتان است.