مسدود شدن حساب صرافی خارجی را معمولاً وقتی می‌فهمید که برداشتتان رد می‌شود یا پیام «کنترل ریسک» روی صفحه ظاهر می‌شود و پولتان آن طرف می‌ماند. حالا هم نگران خود پول هستید و هم نگران اینکه با یک حرکت عجولانه کار را خراب‌تر کنید. همهٔ این محدودیت‌ها یک معنا ندارند؛ بعضی بعد از یک توقف امنیتی ۲۴ ساعته یا چند روز احراز هویت برداشته می‌شوند و برای بقیه راه اصلی یک تیکت (درخواست رسمی پشتیبانی) با مدرک کامل است، نه واریز دوباره و نه حساب دوم. در این صفحه می‌بینید هر نوع محدودیت چه راه رفعی دارد، چه مدرکی می‌خواهند و چه کارهایی را نباید بکنید.
اول نوع مسدودی حساب را از روی پیام صرافی بشناسید
وقتی صرافی می‌گوید حساب را «مسدود» یا «فریز» کرده، ممکن است منظورش یک توقف کوتاه برداشت بعد از عوض کردن رمز باشد یا پرونده‌ای که هفته‌ها طول می‌کشد. در بیت‌یونیکس و کوینکس «فریز» گاهی فقط یعنی یک سفارش باز یا برداشتی در انتظار بخشی از موجودی را قفل کرده و ربطی به کنترل ریسک ندارد. متن پیام را کلمه‌به‌کلمه بخوانید و ببینید به کدام ردیف جدول زیر نزدیک‌تر است.
شش نوع محدودیت رایج و راه هر کدام
اگر پیامتان در جدول نبود
اگر پیامتان به هیچ ردیفی نمی‌خورد، همین را در تیکت بپرسید و از پشتیبانی بخواهید نوع محدودیت و مدرک لازم را مکتوب بگوید. این جواب را نگه دارید، چون اگر بعداً مدرک تازه‌ای خواستند یا حرفشان عوض شد، همان پشتوانهٔ شماست.
علت مسدود شدن حساب صرافی خارجی در قوانین خود صرافی‌ها
صرافی‌ها علت‌ها را در قوانین و راهنمای رسمی‌شان نوشته‌اند. ایکس‌تی ورود از آی‌پی کشوری را که پشتیبانی نمی‌کند از دلیل‌های کنترل ریسک می‌شمارد، و بیت‌یونیکس و کوینکس پنهان کردن موقعیت با وی‌پی‌ان را ممنوع کرده‌اند. MEXC هم استفاده هماهنگ از وی‌پی‌ان برای پنهان کردن هویت را از موردهای کنترل ریسک می‌داند. داشتن چند حساب در ویکس، ایکس‌تی، توبیت و ال‌بانک ممنوع است. ویکس جمع کردن بونوس یا پاداش بازگشت کارمزد با چند حساب، آربیتراژ (کسب سود از اختلاف قیمت بین بازارها) و معامله‌های چنددقیقه‌ای را هم تخلف معاملاتی می‌شمارد. این صرافی حساب‌های مرتبط را از روی زمان ثبت‌نام، آی‌پی و آدرس برداشت مشترک پیدا می‌کند. عوض کردن رمز یا دستگاه، آدرس برداشت تازه و برداشت بزرگ هم می‌تواند توقف کوتاه یا درخواست تأیید هویت بیاورد.
عوض شدن آی‌پی در ماه‌های قطعی اینترنت
آی‌پی و کشور برای کاربر ایرانی حساس است، چون چند صرافی در قوانینشان ایران را جزو کشورهای ممنوع نوشته‌اند. از دی ۱۴۰۴ تا خرداد ۱۴۰۵ اینترنت بین‌الملل چند بار قطع و گزینشی باز شد و طبیعی است که خیلی‌ها در این مدت با مسیرها و آی‌پی‌های مختلف وارد حسابشان می‌شدند. ورود از کشوری که صرافی پشتیبانی نمی‌کند در چند صرافی دلیل رسمی کنترل ریسک است، اما در هیچ سند رسمی‌ای که خواندیم نیامده که اگر آی‌پی شما بین دو ورود یا وسط یک نشست عوض شود، به‌تنهایی چه اتفاقی می‌افتد. برای همین نمی‌گوییم هر تغییر آی‌پی به مسدودی می‌رسد و راهی هم برای فرار از این قواعد پیشنهاد نمی‌کنیم. اگر در آن ماه‌ها از مسیرهای مختلف وارد شده‌اید، همین را ساده در تیکت بنویسید.
«اگر خودم با وی‌پی‌ان وارد حساب می‌شدم یا بونوس گرفتم چه؟» این سؤال را خیلی‌ها با کمی خجالت می‌پرسند. جوابش این است که ماجرا را همان‌طور که بوده در تیکت بنویسید. بیت‌یونیکس و کوینکس پنهان کردن موقعیت با وی‌پی‌ان را ممنوع کرده‌اند و ممکن است علت مسدودی شما همین باشد. ولی تلاشتان بی‌نتیجه نمی‌ماند و فقط باید هدف را واقع‌بینانه‌تر بگذارید، یعنی برداشت پول به‌جای ادامهٔ کار با همان حساب. صرافی معمولاً سابقهٔ ورودهای شما را دارد و حرف نادرست در تیکت چیزی را درست نمی‌کند. دربارهٔ بونوس هم همین را بگویید، هرچند در گزارش‌هایی که دیدیم، بیشترین گیر روی حساب‌هایی بوده که سود بونوس داشتند.
تحریم صرافی‌های ایرانی و تتری که از آن‌ها می‌آید
خزانه‌داری آمریکا ۱۲ خرداد ۱۴۰۵ نوبیتکس، والکس، بیت‌پین و رمزینکس را در فهرست تحریم گذاشت (اطلاعیهٔ خزانه‌داری آمریکا) و مرداد آبان‌تتر را هم اضافه کرد. خزانه‌داری در همان اطلاعیه نوشته ممکن است نهادهای مالی خارجی‌ای که به این فعالیت‌ها کمک کنند خودشان هم تحریم شوند، و شرکت تحلیل بلاک‌چین چین‌آنالیسیس از صرافی‌ها خواسته حساب‌های مرتبط با این صرافی‌های ایرانی را مسدود و تراکنش‌هایشان را متوقف کنند؛ برای کاربر عادی مجازاتی ذکر نشده است. کوینکس هم تیرماه اعلام کرد بازبینی کامل و فرایند خروج از «ریسک مرتبط با ایران» را شروع کرده و حساب‌ها و دارایی‌های مرتبط با هر فرد یا نهاد تحریم‌شده را محدود یا فریز می‌کند.
با این حال صرافی‌هایی که اینجا از آن‌ها حرف می‌زنیم دربارهٔ رابطهٔ این فهرست‌ها با مسدودی حساب‌ها چیزی منتشر نکرده‌اند و ما فقط یک گزارش از خوانندهٔ خودمان در سال ۱۴۰۳ داریم که تتری را که از یک صرافی ایرانی واریز کرده بود علت توقف برداشتش می‌دانست. پس معلوم نیست واریز از این صرافی‌ها واقعاً علت مسدودی باشد؛ پیش‌زمینهٔ بیشتر را دربارهٔ فریز شدن تتر جدا نوشته‌ایم.
دو روز اول بعد از مسدود شدن حساب صرافی خارجی
در این دو روز کارهای خود شما به‌اندازهٔ تصمیم صرافی اثر دارد. در گزارش‌هایی که دیدیم، کسانی که حسابشان آزاد شد با ارائهٔ مدارک و چند هفته پیگیری به این نتیجه رسیدند. حساب دوم نسازید، مدرک کس دیگری را نفرستید و به هیچ صفحه‌ای برای آزادسازی پول ندهید؛ دو کار اول راه رفع محدودیت را می‌بندد و سومی پول تازه‌ای هم از شما می‌گیرد.
متن دقیق پیام و تاریخ آن را با یک عکس از صفحه نگه دارید. تا جواب صرافی برسد، هر کاری را که حساب را فعال‌تر یا تازه‌تر نشان می‌دهد کنار بگذارید، یعنی واریز جدید، برداشت‌های پشت‌سرهم و ورود از دستگاه‌ها و مسیرهای دیگر. بعد مدارک خودتان را جمع کنید، یک تیکت بفرستید و ادامهٔ کار را در همان بگذارید.
واریز دوباره چیزی را باز نمی‌کند و فقط پول بیشتری پشت همان در می‌گذارد. حساب دوم از آن هم بدتر است، چون ویکس حساب‌های مرتبط را از روی آی‌پی و آدرس مشترک پیدا می‌کند، بیت‌یونیکس هم می‌تواند محدودیت را به حساب‌های مرتبط با شما گسترش بدهد، و ویکس در قواعد تخلف‌های معاملاتی نوشته محدودیت وقتی برداشته می‌شود که هشدار تازه نگرفته و حساب جدیدی نساخته باشید. چند تیکت جداجدا هم به نظر ما پرونده را تکه‌تکه می‌کند و یک تیکت که پیگیری‌ها در همان ادامه پیدا کند بهتر جواب می‌دهد.
صرافی‌های خارجی برای باز کردن حساب چه مدرکی می‌خواهند
مدرک درخواستی هر صرافی کمی فرق دارد، ولی هسته‌اش یکی است، مدرک هویتی خودتان و گاهی عکس یا ویدیوی زنده از چهره، و در پرونده‌های سنگین‌تر منبع پول. جدول زیر آنچه خود صرافی‌ها نوشته‌اند را کنار هم می‌گذارد.
مدرک باید مال خودتان باشد
مدرک باید مال خود شما باشد. ویکس اگر بفهمد کاربر حساب همان ثبت‌نام‌کننده نیست حق دارد دسترسی را ببندد، و ال‌بانک می‌خواهد نام کسی که واریز می‌کند با نامی که احراز هویت کرده یکی باشد. پس اگر مدرک کس دیگری را بفرستید، حتی نزدیک‌ترین آدم زندگی‌تان، کار خراب‌تر می‌شود. دربارهٔ کوینکس هم بدانید که از تیر ۱۴۰۵ خدماتش به کاربران ایرانی را تعطیل کرده و حساب‌های احرازشده فقط می‌توانند برداشت کنند. مسیر خودکار رفع فریز آن فقط برای حسابی است که خودتان فریزش کرده‌اید، و اگر خود کوینکس حساب را محدود کرده باشد، راه منتشرشده‌ای برای رفعش نمی‌شناسیم و اولین قدم تیکت است؛ جزئیاتش را در راهنمای مشکلات کوینکس نوشته‌ایم.
نامهٔ اعتراض را کوتاه و کامل بنویسید
نامهٔ اعتراض برای مسدود شدن حساب صرافی خارجی فرم مشخصی ندارد، ولی چند چیز باید در آن باشد. اول شناسهٔ حساب و تاریخ و متن دقیق پیامی که دیده‌اید، بعد توضیح کوتاه و درست دربارهٔ اینکه پیش از آن چه کرده‌اید، آخرین برداشتتان کی بوده و منبع پولتان چیست. از صرافی بخواهید دلیل محدودیت را بنویسد و بگوید با چه مدرکی محدودیت برداشته می‌شود. همه را در یک تیکت بفرستید و هر پیگیری را در همان ادامه بدهید. لحن آرام و محترمانه بیشتر از لحن طلبکار جواب می‌گیرد، چون آن طرف هم کارمندی نشسته که باید دربارهٔ پروندهٔ شما تصمیم بگیرد یا آن را بالاتر بفرستد.
برای رفع مسدودی حساب صرافی به هیچ‌کس پول ندهید
کسی که پولش پشت یک مسدودی مانده دقیقاً همان کسی است که کلاهبردارها دنبالش می‌گردند، چون عجله دارد و هر راهی را که سریع‌تر از تیکت به نظر برسد امتحان می‌کند.
اگر برای باز کردن حساب از شما پول خواستندیکی از خوانندگان ما شهریور ۱۴۰۵ سراغ سایتی رفت که خودش را پشتیبانی ایکس‌تی معرفی می‌کرد. آن سایت برای آزاد کردن موجودی از او می‌خواست دوباره پول واریز کند و اسمش را کارمزد آزادسازی گذاشته بود. خود ایکس‌تی بازبینی را ۳ تا ۷ روز کاری اعلام کرده و راهش تیکت در مرکز راهنمای رسمی خودش است، نه سایت یا پیام‌رسان دیگر. اگر کسی پیش از باز شدن حساب از شما پول خواست، گفت‌وگو را همان‌جا قطع کنید.
کانال رسمی هر صرافی را از داخل خود حساب یا مرکز راهنمایش پیدا کنید، نه از لینکی که کسی برایتان می‌فرستد. ایکس‌تی، بیت‌یونیکس و اوربیت تیکت را راه رسمی می‌دانند و ال‌بانک و توبیت ایمیل را. نشانه‌های صفحه‌های تقلبی را در راهنمای جلوگیری از کلاهبرداری در صرافی‌های ارز دیجیتال آورده‌ایم.
رفع مسدودی حساب صرافی در عمل چقدر طول کشیده
هیچ آماری دربارهٔ اینکه بعد از مسدود شدن حساب صرافی خارجی چند درصد حساب‌ها آزاد می‌شوند وجود ندارد و ما هم عددی از خودمان نمی‌سازیم. چیزی که داریم گزارش‌های منتشرشده است و همهٔ ردیف‌های جدول زیر گزارش کاربر و تأییدنشده‌اند.
از این گزارش‌ها چه می‌شود فهمید
برای این بخش قوانین و راهنمای رسمی هر صرافی را خواندیم و نظرهای خوانندگان خودمان و یک سایت بین‌المللی نظرسنجی را کنارش گذاشتیم. متن فعلی قوانین کی‌سی‌اکس را نتوانستیم کامل بخوانیم و تا جایی که می‌دانیم، این صرافی در هیچ متن مکتوبی قول نداده که ایرانی‌ها بتوانند از آن استفاده کنند. گزارش‌های کاربران آن را در بررسی اعتبار کی‌سی‌اکس جدا آورده‌ایم.
وقتی این گزارش‌ها را کنار هم می‌گذاریم، به یک الگو می‌رسیم. در صرافی‌هایی که ایران را جزو کشورهای محدود نوشته‌اند، گزارش‌ها نشان می‌دهد پشتیبانی بیشتر دنبال این بوده که کاربر پولش را بردارد و حسابش را ببندد، نه اینکه حساب به حال اول برگردد. به نظر ما هم هدف واقع‌بینانه برداشت پول است. بیشترین اختلاف روی حساب‌هایی بوده که سود بونوس یا سودهای خیلی سریع داشتند، و در ال‌بانک و توبیت گزارش‌ها از مطالبهٔ سود یا بازگشت فقط اصل پول می‌گویند. نمونه‌های کی‌سی‌اکس و توبیت هم نشان می‌دهند که گاهی کاربر در پایان پولش را برداشت کرده است.
اگر پشتیبانی جواب نداد کجا بروید
بعد از مسدود شدن حساب صرافی خارجی، پلهٔ اول همیشه داخل خود صرافی است. در همان تیکت پیگیری کنید، به ایمیل رسمی هم بنویسید، و جایی که صرافی روند بازبینی مکتوب را منتشر کرده، مثل فصل ششم قوانین بیت‌یونیکس، بازبینی را مکتوب بخواهید و این بار مدرک یا توضیح تازه‌ای ضمیمه کنید.
پلهٔ بعد را باید واقع‌بینانه گفت. تا آنجا که ما می‌دانیم هیچ نهاد ایرانی روی صرافی خارجی نظارت نمی‌کند، و این با وضع صرافی‌های مجاز داخل ایران فرق دارد. بعضی صرافی‌ها در قوانینشان نوشته‌اند اختلاف باید در یک مرجع داوری خارج از ایران حل شود، ویکس در سنت‌وینسنت و توبیت در سنگاپور، و این راه برای مبلغ کم به صرفه نیست. اگر با سایت جعلی یا کلاهبردار طرف بوده‌اید، پلیس فتا مرجع رسیدگی به جرم‌های اینترنتی در ایران است. نوشتن تجربه‌تان در صفحه‌های عمومی نظر هم به دیگران کمک می‌کند، ولی قول نمی‌دهیم روی پروندهٔ خودتان اثری بگذارد.
چطور حساب صرافی خارجی دوباره مسدود نشود
برای اینکه مسدود شدن حساب صرافی خارجی تکرار نشود، این چند پیشنهاد را بر پایهٔ قوانینی آورده‌ایم که خود صرافی‌ها منتشر کرده‌اند. این کارها قول نمی‌دهند که هیچ‌وقت محدودیتی پیش نیاید، ولی جلوی بیشتر دردسرهای جدی را می‌گیرند.
- یک حساب داشته باشید و فقط با مدرک خودتان، چون ویکس و بیت‌یونیکس حساب‌های مرتبط را هم پیدا می‌کنند.
- قوانین بونوس را پیش از گرفتنش بخوانید، چون در گزارش‌هایی که دیدیم بیشترین گیر روی همین حساب‌ها بوده است.
- تتر را مستقیم از صرافی ایرانیِ تحریم‌شده به حساب خارجی نفرستید. معلوم نیست این کار واقعاً باعث مسدودی شود، ولی این احتیاط هزینهٔ زیادی ندارد.
- سود را مرحله‌ای بیرون بیاورید و موجودی بزرگ را بی‌دلیل در صرافی نگه ندارید، چون برداشت بزرگ خودش درخواست تأیید می‌آورد.
- آدرس‌های مجاز برداشت را ثبت کنید و ایمیل و رمز دوم را به‌روز نگه دارید؛ در یکی از گزارش‌های توبیت، مشکل نرسیدن کد ایمیل در روزهای اختلال اینترنت همین‌طور حل شد.
کار امروزتان روشن است. پیام صرافی را با جدول اول این صفحه تطبیق بدهید، مدارک خودتان را کامل کنید و یک تیکت با همهٔ جزئیات بفرستید. اگر بعد از برداشت پول دنبال صرافی دیگری بودید، شرط‌های هر کدام را در صفحهٔ بهترین صرافی ارز دیجیتال خارجی ببینید.
سلب مسئولیتما قوانین رسمی صرافی‌ها و گزارش‌های کاربران را تا پایان مهر ۱۴۰۵ جمع کرده‌ایم و این نوشته توصیهٔ حقوقی یا مالی نیست. نمی‌توانیم قول بدهیم حسابتان باز شود یا پولتان برگردد، و هر صرافی ممکن است قوانینش را بی‌خبر عوض کند. پیش از فرستادن مدرک، قوانین فعلی همان صرافی را بخوانید و فقط از راه رسمی داخل حسابتان اقدام کنید.
نظر شما درباره این مقاله چیست؟
شما چه امتیازی میدهید؟