استیکینگ یا سهام گذاری چیست؟ معرفی انواع استیکینگ ارز دیجیتال

استیکینگ یا سهام گذاری چیست؟

استیکینگ یا سهام‌گذاری، یکی از روش‌های ایده‌آل، کم‌مصرف و جایگرین استخراج ارز دیجیتال است. این فرایند که شامل نگهداری دارایی دیجیتال در صرافی‌ها یا کیف پول‌های ارز دیجیتال محسوب می‌شود، به‌منظور کمک به امنیت شبکه و انجام درست تراکنش‌های موجود در بلاک‌چین ایجاد شده است. در تعریفی ساده فرایند استیکینگ ارز دیجیتال را می‌توان قفل‌کردن ارزهای دیجیتال در شبکه بلاک‌چین به‌منظور دریافت پاداش تعریف کرد. براساس این فرایند، شما می‌توانید به‌راحتی و به‌شکلی مستقیم رمزارز مورد نظر خود را به‌وسیله کیف پول دیجیتال خود مانند تراست ولت یا بسیاری از صرافی‌های ارز دیجیتال مانند بایننس سهام‌گذاری کنید. در این مقاله از سری مقالات آموزش ارز دیجیتال، فرایند استیکینگ یا سهام‌گذاری را معرفی کرده‌ایم. اگر شما نیز از فعالان حوزه ارزهای دیجیتال هستید یا به این حوزه علاقه دارید، تا انتهای این مقاله با ما همراه باشید.

فهرست این مقاله

تعریفی از استیکینگ ارز دیجیتال

در دنیای رمزارزها استیکینگ یا سهام‌گذاری به معنای اختصاص‌دادن ارزهای دیجیتال به شبکه بلاک‌چین به‌منظور دریافت پاداش است. اگر شما نیز به‌دنبال کسب درآمد از راحت‌ترین راه و بدون هیچ زحمتی هستید، بی‌شک سهام‌گذاری بهترین گزینه برای شماست. در فرایند استیکینگ شما ارز دیجیتال خود را در یک کیف پول یا حساب صرافی خود ذخیره کرده و به‌ازای آن سود دریافت می‌کنید. در فرایند سهام‌گذاری دو روش پیش روی شما قرار دارد؛ نگهداری و ذخیره دارایی در کیف پول که به آن استیکینگ سرد گفته می‌شود و سهام‌گذاری در یک صرافی ارز دیجیتال که به دو صورت Locked و Flexible انجام می‌شود.

در ابتدا به‌منظور درک بهتر از فرایند استیکینگ یا سهام‌گذاری در حوزه رمزارزها باید ابتدا با نحوه کار الگوریتم اثبات سهام آشنا شوید که با نماد «POS» نشان داده می‌شود و مخفف عبارت Proof of Stake است. درواقع الگوریتم اثبات سهام یک مکانیسم اجماعی است و این اجازه را به بلاک‌چین می‌دهد که با بیشترین میزان عدم تمرکز (حداقل از نظر تئوری)، کمترین میزان مصرف انرژی و بالاترین بهره‌وری به فعالیت بپردازد

تفاوت هولد کردن و استیک کردن رمز ارز

ممکن است در نگاه اول فرایند استیکینگ مانند فرایند هولدینگ باشد، اما درواقع این دو تفاوت‌هایی مهم با یکدیگر دارند. در فرایند استیک‌کردن برخلاف هولدکردن، دارایی شما قفل می‌شود و دیگر امکان استفاده و برداشت از آن را به هیچ روشی ندارید، اما این نکته مهم نیز وجود دارد که در فرایند هولدکردن چیزی به دارایی شما (کوین‌ها یا توکن‌ها) اضافه نمی‌شود، اما در فرایند استیکینگ یا سهام‌گذاری، شما علاوه بر دریافت پاداش در قالب همان ارز دیجیتال که استیک کرده‌اید، در تأمین افزایش کارایی، بهره‌وری، غیرمتمرکزشدن شبکه بلاک‌چین، افزایش امنیت شبکه و… رمزارزی که سرمایه‌گذاری کرده‌اید، مشارکت دارید. در ادامه برای درک بهتر تفاوت فرایند هولدینگ و استیکینگ به یک مثال می‌پردازیم:

تصور کنید روش انتخابی شما برای سرمایه‌گذاری فرایند هولدینگ است و براساس تحلیل فاندامنتال، قصد دارید کاردانو را خریداری کنید و آن را برای چند ماه آینده ذخیره نگه دارید. براساس بررسی‌هایی که انجام داده‌اید و اخباری که دنبال کرده‌اید، مشخص شده است که قیمت ADA در آینده‌ای نزدیک به احتمال زیاد افزایش خواهد داشت؛ در این شرایط شما مجبور نیستید تا زمان اعلام‌شده سرمایه خود را دست نزنید؛ برای مثال اگر براساس تحلیل تکنیکال در این میان ارز دیجیتال دیگری مانند اتریوم صعود کند، می‌توانید، توکن‌های کاردانوی خود را به اتریوم تبدیل کنید و هنگامی که قیمت توکن ETH به رقم مورد نظر رسید، دوباره آن را به حالت اولیه برگردانید، اما اگر روش انتخابی شما سهام‌گذاری یا استیکینگ باشد، دیگر چنین کاری امکان‌پذیر نیست.

الگوریتم اثبات کار (PoW)

همان‌طور که می‌دانید، اساس ارز دیجیتال بیت کوین الگوریتم اثبات کار است. براساس این الگوریتم، تراکنش‌ها در قالب بلاک‌ها دسته‌بندی شده و در داخل پایگاه داده (بلاک‌چین) ذخیره و نگهداری می‌شوند. با اتصال بلاک‌ها به یکدیگر، زنجیره‌ای از بلاک‌ها به وجود می‌آیند که به آن بلاک‌چین گفته می‌شود. براساس الگوریتم اثبات کار، ماینرها در شبکه با رقابت به یکدیگر برای حل یک مسئله ریاضی می‌پردازند و هر ماینری که زودتر از سایر رقبا موفق به حل مسئله شود، مجوز افزودن بلاک بعدی بلاک‌چین به او تعلق می‌گیرد و پاداشی را در قالب رمزارز آن شبکه به دست می‌آورد که روند کاملاً متفاوتی با فرایند استیک‌کردن دارد.

مشکل اصلی فرایند اثبات کار نیازمندی آن به منابع پردازشی بسیار است. اگر از هزینه فراوان راه‌اندازی یک ریگ ماینیگ چشم‌پوشی کنیم، نمی‌توان میزان اتلاف انرژی برق و هزینه بالای آا آن را نادیده گرفت. معماهایی که ماینرها آن‌ها را حل می‌کنند، هدفی جز افزایش امنیت شبکه ندارند؛ بنابراین سؤالی که مطرح می‌شود این است که آیا امکان استفاده از روشی جایگزین برای تأمین امنیت شبکه و افزایش آن وجود ندارد تا بدون اتلاف انرژی زیاد بتوان امنیت شبکه را افزایش داد.

بی‌شک همه ما از امنیت بالای شبکه بیت‌کوین مطلع هستیم؛ برای مثال دلیل مطرح‌شدن در این بخش نیز همین سیستم پولی بی‌نظیر آن است، اما برخی کارشناسان معتقدند با وجود اینکه بدون هیچ دلیلی سیستم امنیت شبکه بیت کوین پرمصرف طراحی شده و مصرف آن بسیار بالاست، آیا نمی‌توان با کاهش هزینه‌های پردازشی و مصرف میزان بالای برق، امنیت این شبکه را تأمین کرد؟ در اینجا اهمیت استیکینگ یا سهام‌گذاری نشان داده می‌شود.

الگوریتم اثبات سهام (PoS)

با توجه به پرسش‌های مطرح‌شده درباره فرایند اثبات کار و ایراد‌های آن، مهندسان بلاک‌چین برای برطرف‌کردن این مشکلات روشی بهینه (POS) را خلق کردند. اساس کار الگوریتم اثبات سهام، ذخیره و نگهداری ارز دیجیتال به‌منظور کسب فرصت پردازش تراکنش‌ها و افزودن بلاک‌هاست. در این روش، به‌طور تصادفی به یکی از نودهای استیکینگ حق اعتبارسنجی بلاک بعدی داده می‌شود. این انتخاب نود، به‌منظور تأیید بلوک بعدی رابطه‌ای مستقیم با تعدادهایی دارد که استیک کرده‌اید. هرچه تعداد کوین‌های استیک‌شده شما بیشتر باشد، شانس شما نیز برای انتخاب‌شدن بیشتر است؛ علاوه بر این، فاکتورهای دیگری در انتخاب گره‌ها دخیل هستند که می‌توان اصلی‌ترین آن را تعداد کوین‌های استیک‌شده دانست.

تفاوت اثبات سهام و اثبات کار

در روش اثبات سهام، هش ریت بالا و توانایی ماینر برای حل سریع‌تر معمای ریاضی در مقایسه با سایر رقبا، ایجادکننده گره را مشخص می‌کند، اما در اثبات کار چنین روندی دنبال نمی‌شود و تولیدکننده گره براساس میزان کوین‌های سرمایه‌گذاری شده انتخاب می‌شود. هرکس تعداد کوین‌های بیشتری را سهام‌گذاری کرده باشد، شانس بیشتری برای انتخاب‌شدن دارد. بدیهی است هرچه گره قدرتمندتر باشد، شانس و درآمد بالاتری نیز خواهد داشت. شکل زیر، میزان شانس دریافت پاداش را در فرایند استیکینگ یا سهام‌گذاری نشان می‌دهد.

استیکینگ یا سهام گذاری چیست؟

به باور برخی کارشناسان فعال در حوزه رمزارزها، فرایند استیکینگ، مقیاس‌پذیری بیشتری را برای شبکه بلاک‌چین ایجاد می‌کند. همچنین ایجاد یک گره جدید در فرایند اثبات به‌هیچ‌عنوان آسان نیست و به سرمایه فراوان و خرید تجهیزات گران‌قیمت نیاز دارد، اما با استفاده از روش POS می‌توانید به‌راحتی با اندکی سهام‌گذاری، به نود تبدیل شوید. هرچه میزان گره‌ها بیشتر باشد، ویژگی عدم تمرکز نیز بهبود می‌یابد. همچنین در شبکه اتریوم که مقیاس‌پذیری پایینی دارد، شاهد انتقال از POW به POS هستیم که دارای توانایی استیکینگ ارز دیجیتال اتر است و اتریوم ۰/۲ نام دارد.

خلق اثبات سهام و تکنیک سهام گذاری

نخستین ارائه‌کنندگان تکنیک استیکینگ سانی‌کینگ (Sunny King) و اسکات نادال (Scott Nadal) بودند. آن‌ها اولین بار اثبات سهام را در شبکه ارز دیجیتال جدید خود به نام پیرکوین (PeerCoin) مطرح کردند که به گفته خودشان رمزارزی همتا به همتا و نشئت‌گرفته از بیت کوین بود. شروع کار شبکه رمز ارز پیر کوین از PoW  و  PoS ترکیب شده بود که البته بیشتر در عرضه اولیه از آن مکانیسم استفاده شد و طول عمر زیادی نداشت و به‌تدریج از میزان اهمیت آن کاسته شد. در حال حاضر نیز امنیت این شبکه به‌وسیله استیکینگ یا سهام‌گذاری تأمین می‌شود.

روش اثبات سهام نمایندگی (تفویض) شده (DPoS)

روش دیگر اثبات سهام که دنیل لریمر در سال ۲۰۱۴ آن را خلق کرده و از تکنیک سهام‌گذاری استفاده می‌کرد، اثبات سهام نمایندگی یا تفویض‌شده (Delegated Proof of Stake) نام دارد. در ابتدا تنها بلاک‌چین بیت شیرز از آن استفاده می‌کرد، اما با گذشت زمان و به‌تدریج شبکه‌های بیشتری مانند استیم و ایاس که هر دو نیز به دنیل لریمر تعلق دارند، از آن استفاده کردند. اثبات سهام نمایندگی تفویض‌شده که با نماد DPoS نشان داده می‌شود، این امکان را برای کاربران خود فراهم کرده است که از دارایی رمزارزی خود به‌عنوان حق رأی استفاده کنند. قدرت رأی‌دادن هر کاربر به میزان سکه‌های سهام‌گذاری او بستگی دارد. رأی‌دادن کاربران پس از انتخاب تعدادی از افراد به‌عنوان نمایندگان رأی‌دهندگان که از طرف آن‌ها شبکه را مدیریت می‌کنند، اتفاق می‌افتد. درواقع وظیفه این نمایندگان، تأمین امنیت شبکه و بررسی آخرین وضعیت شبکه است. معمولاً پاداش‌های استیکینگ ارزهای دیجیتال بین نمایندگان منتخب از طرف کاربران و برخی مشارکت‌کنندگان در انتخاب آن‌ها (با توجه به گره‌ها) تقسیم می‌شود.

نحوه کار استیکینگ ارز دیجیتال

استیکینگ یا سهام گذاری چیست؟

همان‌طور که بیان شد، در روش اثبات کار، هر بلاک جدید با حل یک مسئله توسط ماینرها با انجام عملیات استخراج ایجاد می‌شود، اما در روش اثبات سهام، تأیید تراکنش‌ها و ایجاد بلاک جدید تنها از طریق استیک‌کردن انجام می‌شود. در عملیات استیکینگ یا سهام‌گذاری می‌توانید به‌راحتی و تنها با ذخیره مقداری از کوین‌های خود به‌عنوان یک گره در شبکه باشید؛ سپس در یک بازه زمانی مشخص، براساس پروتکل شبکه به‌صورت اتفاقی از میان تمامی نودها یک نود مسئول تأیید تراکنش‌ها و ایجاد بلاک جدید در شبکه می‌شود. براساس روش استیک‌کردن، هرچه یک گره مقدار کوین بیشتری را سهام‌گذاری کرده باشد، شانس بیشتری برای انتخاب به‌عنوان گره و ایجاد بلاک جدید دارد. در روش استیک‌کردن برخلاف روش اثبات کار، نیازی به خرید تجهیزات و دستگاه‌های ماینر قدرتمند و سرمایه هنگفت نیست، بلکه تنها کافی است مقداری از سرمایه خود را استیک کرده تا پاداش دریافت کنید و به‌عنوان یک گره در شبکه مشارکت داشته باشید.

این مطلب را حتما بخوانید:  آموزش گام به گام استخراج ارز دیجیتال چیا

بهترین گزینه برای سهام گذاری کدام است؟

با توجه به محبوبیت روزافزون فرایند استیک‌کردن، در حال حاضر گزینه‌های فراوانی پیش روی کاربران وجود دارد که می‌توانند با دارایی‌های راکد خود کسب درآمد کنند. در ادامه برخی از پرسودترین ارزهای دیجیتالی که به سهام‌گذاران خود پاداش می‌دهند، شرح داده شده‌اند.

اتریوم ۲.۰

در حال حاضر یکی از داغ‌ترین گزینه‌های استیکینگ، اتریوم ۰/۲ و همان نسخه ثانویه دومین پلت‌فرم محبوب رمزارزهاست. شما می‌توانید به‌راحتی با سهام‌گذاری روی این رمزارز به یکی از اولین اعتبارسنج‌های این شبکه تبدیل شوید و به رشد این سیستم کمک کنید. برای شروع مشارکت در این شبکه باید حداقل ۳۲ اتر و یک کلاینت شبکه اصلی اتریوم را داشته باشید. پس از آن می‌توانید به‌راحتی با رفتن به این پلت‌فرم فعالیت خود را آغاز کنید. همچنین راهکار دیگر برای انجام فرایند استیکینگ یا سهام‌گذاری در این شبکه- درصورت نداشتن ۳۲ توکن اتر- استفاده از سرویس‌های واسطه مانند صرافی بایننس است.

تزوس

تزوس که فعالیت خود را با نماد XTZ در ماه ژوئن سال ۲۰۱۸ آغاز کرد، در عرضه اولیه خود طوفان بزرگی را در صنعت ارزهای دیجیتال به پا کرد و توانست بیش از ۲۳۰ میلیون دلار سرمایه جمع‌آوری کند. مدل اثبات سهام این پلت‌فرم اثبات سهام سیال است که با نماد LPoS نشان داده می‌شود. فرایند سهام‌گذاری در پلت‌فرم آن نیز بیکینگ نام دارد که در لغت به معنای پختن است. روش کار این پلت‌فرم به این صورت است که سهام‌گذاران، در ازای مشارکت و سهام‌گذاری خود در این پلت‌فرم پاداش دریافت می‌کنند. همچنین اگر سهام‌گذاری سبب عملکرد مخربی شود، دارایی‌ او مصادره خواهد شد. برای مشارکت در این پلت‌فرم ابتدا باید ۸۰۰۰ کوین تزوس داشته باشید و یک فول نود اجرا کنید. با توجه به قابلیت دیگر این پلت‌فرم، افرادی که مقادیر کمتری کوین دارند، می‌توانند همان مقدار کوین خود را به‌صورت نمایندگی‌شده در استخرهای سهام‌گذاری به اشتراک بگذارند و به‌صورت اشتراکی با سایر کاربرهای آن استخر پاداش دریافت کنند. میزان بازده سالیانه برای فرایند استیکینگ تزوس بین ۵ تا ۶ درصد است.

الگورند

پلت‌فرم الگورند با نماد ALGO، فعالیت خود را با هدف پرداخت‌های بین‌المللی با حداقل هزینه ممکن آغاز کرد. اساس کار این پلت‌فرم اثبات سهام است و به سهام‌گذاران برای تأمین امنیت شبکه خود نیاز دارد. الگورند برخلاف تزوس از سازوکار اجماع سهام خالص با نماد PPoS استفاده می‌کند، اما در این پلت‌فرم نیز مانند پلت‌فرم تزوس لازم است که سهام‌گذارها فول نودها را اجرا کنند. همچنین شما به‌کمک برخی واسطه‌ها و استخرهای سهام‌گذاری الگورند می‌توانید با آن‌ها نیز مشارکت داشته باشید. سود سالیانه سهام‌گذاری این استخرها معمولاً بین ۵ تا ۱۰ درصد است، اما باید به این نکته نیز توجه کنید که پاداش هر پلت‌فرم متفاوت است؛ برای مثال در یک پلت‌فرم مانند بایننس استیکینگ، سود بازده سالانه از ۸ درصد آغاز می‌شود.

آیکون

بلاک‌چین آیکون نماد ICX پروژه پیچیده کره‌ای است که فعالیت خود را بر مبنای اثبات سهام آغاز کرده است. الگوریتم اثبات سهام این پلت‌فرم از نوع نمایندگی‌شده است که با نماد DPoS نشان داده می‌شود و این عمده تفاوت آیکون با الگورند و تزوس است. روش کار این مدل به این صورت است که تعداد مشخصی از سهام‌گذاران، به‌عنوان نماینده سایر کاربران بلوک‌های جدید ایجاد کرده و تراکنش‌ها را تأیید می‌کنند. در مقابل سایر کاربران با سهام‌گذاری کوین‌های خود می‌توانند با رأی‌دادن نمایندگان را انتخاب کنند. پاداش سالانه از سهام‌گذاری در این پلت‌فرم بین ۶ تا ۳۶ درصد متغیر است.

انواع استیکینگ ارز دیجیتال

همان‌طور که اشاره شد، فرایند استیکینگ یا سهام‌گذاری انواع گوناگونی دارد که عبارت‌اند از:

  • استیکینگ سرد (Cold Staking)
  • استیکینگ قفل‌شده (Locked Staking)
  • استیکینگ منعطف (Flexible Staking)

همچنین با توجه به آپدیت‌های جدید بایننس گزینه‌های جدید دیگری مانند Flexible Saving یا پس‌انداز منعطف و Fixed Saving یا سیوینگ به این موارد اضافه شده است. در ادامه به معرفی هریک از این موارد پرداخته‌ایم:

۱) استیکینگ قفل شده (Locked Staking)

لاکد استیکینگ به هولدکردن ارزهای دیجیتال درون کیف پول صرافی، به‌منظور پشتیبانی از یک شبکه بلاک‌چینی گفته می‌شود. براساس این فرایند تا زمانی که دارایی شما در کیف پول صرافی قفل شده باشد، پاداش دریافت می‌کنید، اما هرگاه بخواهید از کیف پول خود برداشت کنید، فرایند پاداش نیز متوقف خواهد شد. توجه کنید که هر ارز دیجیتال مدت‌زمان مشخصی برای انتظار و قفل‌شدن دارایی دارد و اگر پیش از اتمام آن زمان از کیف پول خود برداشت انجام دهید یا با استفاده از گزینه Redeem از حالت استیکینگ یا سهام‌گذاری خارج شوید، هیچ پاداشی به شما تعلق نمی‌گیرد. در شکل زیر ارزهای دیجیتال با قابلیت استیک‌کردن در صرافی بایننس بیان شده است.

استیکینگ یا سهام گذاری چیست؟

نکات مهم مرتبط با فرایند استیککردن قفلشده

  • APY که مخفف عبارت Annual Percentage Yield است، بازده درصدی سود سالیانه را نشان می‌دهد؛ درنتیجه همه سودها در استیکینگ قفل‌شده سالیانه است و با قفل‌کردن دارایی ماهیانه نیز، سود به تعداد ماه‌های هولدشده بین ماه‌ها تقسیم می‌شود.
  • Duration Days تعداد روزهایی را نشان می‌دهد که یک رمزارز امکان قفل‌شدن دارد. این روزها با توجه به ارز دیجیتال مورد نظر می‌تواند ۱۵، ۳۰، ۶۰ یا ۹۰ روز باشد.
  • Minimum Locked Amount حداقل تعداد رمزارز مورد نیاز برای انجام عملیات استیک‌کردن را نشان می‌دهد؛ برای مثال در ارز دیجیتال اتریوم ۰/۲ باید حداقل ۳۲ واحد کوین برای شروع داشته باشید.

۲. استیکینگ سرد (Cold Staking)

کولد استیکینگ زیرمجموعه استیکینگ قفل‌شده است که در آن کوین‌ها در یک کیف پول سرد، بدون اتصال به اینترنت ذخیره می‌شوند. این نوع ذخیره‌سازی رمزارزها از طریق کیف پول‌های سخت‌افزاری صورت می‌گیرد. همچنین برخی شبکه‌های بلاک‌چینی امکان ذخیره دارایی‌ها را به‌صورت آفلاین فراهم کرده‌اند. بدیهی است در این روش تا زمانی که ارز دیجیتال مدنظر خود را در آن کیف پول ثابت هولد کرده باشید و از آن برداشت نکنید، سود دریافت می‌کنید، اما به‌محض اولین برداشت دیگر پاداشی به شما تعلق نمی‌گیرد. این روش استیک‌کردن در مقایسه با سایر روش‌ها امنیت بیشتری دارد. همچنین مناسب افرادی با سرمایه بسیار بالاست. تراست ولت که متعلق به صرافی بایننس است، تنها قابلیت استیک‌کردن لاکدشده را دارد.

۳. استیکینگ منعطف (Flexible Staking)

در این روش که مشابه روش لاکد استیکینگ یا همان استیگینگ قفل‌شده است، باید به‌منظور دریافت پاداش، ارزهای دیجیتال مورد نظر خود را با هدف پشتیبانی از عملیات یک شبکه بلاک‌چین در یک کیف پول نگهداری کنید. تفاوت استیک‌کردن منعطف با استیکینگ قفل‌شده این است که در Flexible Staking نیازی به قفل‌کردن دارایی‌ها نیست و می‌توانید همراه با هولدکردن رمزارزها، ترید نیز انجام دهید. این نکته را نیز در نظر بگیرید که در استیکینگ منعطف سوددهی کمتری در مقایسه با لاکد وجود دارد. پیش از آپدیت جدید صرافی بایننس، Flexible Staking یکی از گزینه‌های موجود برای استیکینگ یا سهام‌گذاری بود، اما در حال حاضر این روش حذف و روش Flexible Saving جایگزین آن شده است.

پس‌انداز قفل‌شده (Locked Saving) یا Fixed Savings

لاکد سیوینگ که در برخی موارد فیکسد سیوینگ نام دارد، یکی دیگر از راه‌های کسب سود در صرافی بایننس است. تفاوت این روش با استیکینگ این است که در فرایند سیوینگ به‌جای اینکه با ذخیره دارایی خود مانند روش استیک‌کردن به پیشرفت شبکه بلاک‌چینی کمک کنید، این پول را به صرافی قرض می‌دهید و در ازای آن پاداش دریافت می‌کنید. مدت‌زمان نگهداری دارایی شما در فرایند سیوینگ کوتاه‌تر از فرایند استیکینگ بوده و درواقع همان سرویس لندینگ یا وام‌دهی صرافی بایننس است. همان‌طور که از اسم آن مشخص است، برای دریافت سود در این روش باید وجوه شما برای مدت‌زمان مشخص در صرافی باشد تا به شما سود تعلق بگیرد، اما درصورت برداشت پیش از موعد مقرر، هیچ واریزی برای شما صورت نخواهد گرفت. در شکل زیر فهرستی از برخی سیوینگ‌های ثابت یا قفل‌شده آمده است:

استیکینگ یا سهام گذاری چیست؟

سیوینگ یا پس‌انداز منعطف (Flexible Saving)

سیوینگ منعطف نیز مانند سیوینگ قفل‌شده است؛ با این تفاوت که سود آن روزانه محاسبه می‌شود و شما می‌توانید در هر لحظه و زمانی که بخواهید برداشت انجام دهید. بدیهی است میزان سود تعلق‌گرفته در این روش کمتر از حالت قفل‌شده آن است. در شکل زیر برخی ارزهای دیجیتال که به روش سیوینگ منعطف در صرافی بایننس سوددهی دارند، آمده است:

استیکینگ یا سهام گذاری چیست؟

دیفای استیکینگ (DeFi Staking)

استیک‌کردن به روش دیفای که یکی دیگر از گزینه‌ای موجود برای کسب درآمد از صرافی بایننس است، به مدل‌های Locked Staking و Flexible Staking شباهت دارد. در ادامه فهرستی از ارزهای دیجیتال برای کسب سود به روش دیفای آمده است.

استیکینگ یا سهام گذاری چیست؟

کجا می‌توانیم سهام‌ گذاری کنیم؟

حال که با فرایند استیکینگ یا سهام‌گذاری آشنا شدیم، در ادامه پلت‌فرم‌ها و واسطه‌هایی را معرفی کرده‌ایم که امکان سهام‌گذاری را برای کاربران خود فراهم کرده‌اند.

  1. صرافی ها

از آنجا که بسیاری از کاربران در صرافی‌ها فعال هستند، از این فرصت استفاده کرده و فرایند استیکینگ را به بخشی از کسب‌وکار خود تبدیل کرده‌اند. افراد می‌توانند با استفاده از سهام‌گذاری یا همان استیکینگ، درآمد خود را با استفاده از دارایی‌های راکد خود در صرافی‌ها افزایش دهند و از طریق آن پاداش دریافت کنند. در حال حاضر، صرافی‌های شناخته‌شده‌ای از فرایند استیک‌کردن پشتیبانی می‌کنند که در ادامه برخی از اسامی آن‌ها آمده است.

  • بایننس
  • کوین بیس
  • بیت فینکس
  • کیوکوین
  • کراکن
  • پلونیکس
این مطلب را حتما بخوانید:  آموزش استخراج ارز دیجیتال اتریوم به صورت گام به گام

۲) کیف پول‌های سخت‌افزاری

روش دیگر استیکینگ، نگهداری دارایی در دوره مشخص داخل کیف پول‌های سخت‌افزاری (سرد) به‌صورت آفلاین است. در این روش سهام‌گذار باید در مدتی مشخص وجوه خود را در همان آدرس کیف پول نگه دارد و با جابه‌جایی و برداشت از آن دوره سهام‌داری تمام شود و دیگر پاداشی به او تعلق نمی‌گیرد. در ادامه برخی از کیف پول‌های سخت‌افزاری پیش رو در فرایند استیکینگ یا سهام‌گذاری آمده است:

  • لجر (Ledger)

کیف پول لجر که در حال حاضر در دو مدل لجر نانو اس و لجر نانو ایکس وجود دارد، از مهم‌ترین کیف پول‌های آفلاین است که امکان استیکینگ را برای کاربران خود به‌کمک رابط کاربری نرم‌افزاری لجر لایو فراهم کرده است. کاربران می‌توانند با استفاده از نرم‌افزار این کیف پول ارزهای الگورند، تزوس، ترون، پولکادات و کازماس را مستقیم سهام‌گذاری کنند.

  • کول والت اس (CoolWallet S)

کیف پول کوا والت اس که اولین کیف پول سرود بلوتوثی و قابل حمل است، با استفاده از قابلیت ولت کانکت، امکان فرآیند استیکینگ در پلتفرم‌های غیرمتمرکز دیفای نظیر یونی سواپ را برای کاربران خود فراهم کرده است. ویژگی X-Savings نیز قابلیت ارتباط با پلتفرم واسطه Bincentive را فراهم کرده است؛ همچنین از استیکینگ درون اپلیکیشنی به صورت استیبل کوین تتر نیز پشتیبانی می‌کند.

  • تِرِزور (Trezor)

ترزور که در دو مدل ترزور وان و ترزور تی موجود است، قدیمی‌ترین کیف پول سخت‌افزاری در دنیای ارزهای دیجیتال است که می‌توان گفت به‌طور تقریبی از تمامی ارزهای دیجیتال پشتیبانی می‌کند. این کیف پول با استفاده از اپلیکیشن‌های شخص ثالث مانند اکسودوس ولت، این امکان را برای کاربران فراهم می‌کند که روی برخی دارایی‌ها مانند تزوس، کاردانو، الگورند، کازماس، نئو، وی چین و اونتولوژی استیکینگ کنند.

۳) کیف پول‌های نرم‌افزاری

همان‌طور که می‌دانید، کیف پول‌های نرم‌افزاری شامل کیف پول‌های دسکتاپ و اپلیکیشن‌های موبایل هستند. این کیف پول‌ها نرم‌افزاری امکان ذخیره‌سازی رمزارزها را به‌صورت رایگان فراهم می‌کنند. همچنین با استفاده از کلیدهای خصوصی، کنترل کامل دارایی‌ها را در اختیار کاربران قرار می‌دهند، اما به‌دلیل اتصال دائمی آن‌ها به اینترنت، کیف پول‌های نرم‌افزاری در معرض خطرات، حملات سایبری و هک‌شدن هستند.

پشتیبانی از فرایند استیکینگ یا سهام‌گذاری، یکی دیگر از قابلیت‌های ولت‌های نرم‌افزاری است. به‌طورکلی معمولاً هر ارز دیجیتال مبتنی بر اثبات سهام، کیف پول اختصاصی خود را برای فرایند استیکینگ دارد؛ برای مثال کیف پول نرم‌افزاری ددالوس که دارای نسخه دسکتاپ است، تنها برای سهام‌گذاری کاردانو و کیف پول موبایلی پولکاولت به‌طور اختصاصی برای سهام‌گذاری پولکادات ایجاد شده‌اند. برخی کیف پول‌های نرم‌افزاری نیز هم‌زمان از چندین رمزارز برای فرایند استیکینگ پشتیبانی می‌کنند. نحوه کار این ولت‌ها به این صورت است که کاربران با اجرای یک فول نود یا راه‌اندازی یک استخر سهام‌گذاری می‌توانند، اقدام به استیک‌کردن کنند. در ادامه به معرفی معروف‌ترین کیف پول‌های نرم‌افزاری با قابلیت استیکینگ می‌پردازیم:

  • تراست والت (Trust Wallet)

کیف پول تراست ولت که صرافی بایننس از آن پشتیبانی می‌کند، یک کیف پول خصوصی است که امکان سهام‌گذاری چندارزی را برای کاربران خود فراهم می‌کند. این کیف پول که در دو نسخه اندروید و آی یو اس وجود دارد، امکان ذخیره، تراکنش و استیکینگ را برای کاربران خود فراهم کرده است؛ بنابراین شما به‌راحتی می‌توانید با استفاده از تراست ولت با سهام‌گذاری روی رمزارزهای تزوس، کازماس، وی چِین، ترون، آیوتکس، الگوراند، تومو چِین و کالیستو کسب درآمد کنید.

  • اکسودوس (Exodus)

اکسودوس یکی دیگر از کیف پول‌های نرم‌افزاری است که محیط کاربری کاربرپسند دارد و تقریباً از همه پلت‌فرم‌‌های اصلی از جمله اندروید، آی یو اس، مک و لینوکس پشتیبانی می‌کند. همچنین با استفاده از این کیف پول می‌توانید به کیف پول سخت‌افزاری ترزور متصل شوید. هرچند برای استفاده از این نرم‌افزار همیشه نیاز است IP خود را تغییر دهید، می‌توانید با استفاده از آن روی رمزارزهای تزوس، کاردانو، الگورند، کازماس، نئو، وی چین و اونتولوژی و… سهام‌گذاری کنید.

  • اتمیک (Atomic)

از دیگر کیف پول‌های نرم‌افزاری چندارزی و کاربرپسند که در نسخه‌های اندروید، آی یو اس، ویندوز، مک و لینوکس ارائه شده است، اتمیک ولت است. این کیف پول علاوه بر اینکه از بسیاری ارزهای دیجیتال پشتیبانی می‌کند، امکان سهام‌گذاری روی رمزارزهای زیلیکا، کاردانو، آیکون، کازماس، بندپروتکل، تزوس، ترون، نئو، کومودو، الگوراند و وی‌چین را برای کاربران خود فراهم کرده است.

مزایا و معایب استیکینگ ارز دیجیتال

استیکینگ یا سهام گذاری چیست؟

مزایا

  • مهم‌ترین و شاید اصلی‌ترین مزیت روش استیکینگ یا سهام‌گذاری جلوگیری از خرید و نگهداری اجباری قطعات سخت‌افزاری گران‌قیمت برای ماینینگ است.
  • جلوگیری از مصرف بالای انرژی و هزینه‌های بالای برق برای فرایند استخراج
  • دستیابی به درجات بالاتری از مقیاس‌پذیری با تولید بلاک‌های جدید تراکنش‌ها به‌واسطه سهام‌گذاری
  • احتمال انتخاب‌شدن به‌عنوان یک اعتبارسنج با نگهداری تعداد زیادی رمزارز بیشتر از سایر روش‌ها
  • پایدارتربودن در مقایسه با سایر روش‌ها
  • محدودنبودن همه‌چیز به بالابردن هش ریت
  • افزایش ارزش دارایی‌ها با استفاده از روش استیکینگ؛ درحالی‌که سخت‌افزارهای ماینینگ با گذر زمان مستهلک می‌شوند و ارزششان به‌تدریج کاهش می‌یابد.

معایب

  • پایین‌بودن دریافت سود سالیانه در مقایسه با روش استخراج
  • ریسک نگه‌داشتن ارزهای دیجیتال به‌صورت آنلاین بسیار بالاست؛ برای مثال اگر یک صرافی با یک پلت‌فرمی که دارایی خود را در آن استیک کرده‌اید، هک شود، احتمال سرقت دارایی‌های شما وجود دارد.
  • علاوه بر مشکل هک‌شدن، شما با سهام‌گذاری کنترل کلید خصوصی خود را در اختیار یک واسطه قرار می‌دهید؛ بنابراین لازم است درباره آن اطمینان کافی داشته باشید.
  • با در اختیار داشتن سکه‌های بیشتر، قدرت نیز افزایش می‌یابد و به‌دنبال آن احتمال خاصیت عدم تمرکز شبکه نیز بیشتر می‌شود؛ درست مانند روش اثبات کار که با بالارفتن هش ریت، ماینرها قدرت بیشتری به دست می‌آورند، در اینجا نیز قدرت بیشتر برابر است با درآمد بالاتر.

نحوه محاسبه پاداش استیکینگ ارز دیجیتال

به‌طور قطع نمی‌توان به این پرسش پاسخ مشخص و واضحی داد؛ زیرا هر شبکه براساس فاکتورهای خود پاداش را محاسبه می‌کند، اما به‌طورکلی شبکه‌های بلاک‌چینی که مبتنی بر الگوریتم اثبات سهام هستند، موارد زیر را در فاکتورهای خود مدنظر قرار می‌دهند:

  • میزان کوین ذخیره‌شده توسط نود
  • مدت‌زمانی نگهداری کوین توسط نود
  • میزان کوین‌های ذخیره‌شده در شبکه
  • نرخ تورم و…

استیکینگ یا سهام‌گذاری روشی مناسب برای جایگزین‌شدن استخراج مبتنی بر اثبات کار است که سبب می‌شود شما بدون نیاز به هزینه‌های اضافی مانند خرید دستگاه‌های استخراج و هزینه بالای برق و جلوگیری از سروصدای بالای دستگاه‌های ماینینگ، تنها با سهام‌گذاری کسب درآمد کنید. این روش مسیر جدیدی را برای افراد علاقه‌مند به حوزه بلاک‌چین و ارزهای دیجیتال فراهم کرده است تا بتوانند به‌راحتی تنها با عضوشدن در یک شبکه غیرمتمرکز و مشارکت در تأمین امنیت آن، پاداش دریافت کنند. توجه داشته باشید که فرایند سهام‌گذاری روشی بدون ریسک و کاملاً برد-برد نیست. هولدکردن دارایی‌ها در یک قرارداد هوشمند معایب خاص خود را دارد؛ بنابراین اگر تصمیم دارید رمزارزهایتان را استیک کنید، حتماً یک صرافی یا کیف پول با امنیت بالا را برای این منظور انتخاب کنید.

سوالات متداول

۱. منظور از استیکینگ یا سهام گذاری ارزهای دیجیتال چیست؟

در دنیای ارزهای دیجیتال استیکینگ یا سهام‌گذاری به معنای اختصاص‌دادن ارزهای دیجیتال به شبکه بلاک‌چین به‌منظور دریافت پاداش است.

۲. مهم‌ترین مزیت روش استیکینگ چیست؟

مهم‌ترین و شاید اصلی‌ترین مزیت روش استیکینگ یا سهام‌گذاری جلوگیری از خرید و نگهداری اجباری قطعات سخت‌افزاری گران‌قیمت برای ماینینگ است.

۳. انواع سهام‌گذاری ارزهای دیجیتال کدام‌اند؟

  • استیکینگ سرد (Cold Staking)
  • استیکینگ قفل‌شده (Locked Staking)
  • استیکینگ منعطف (Flexible Staking)

چطور با تخفیف کارمزد در صرافی های ارز دیجیتال ثبت نام کنیم؟

نام صرافی تخفیف کارمزد IP خارج از ایران لینک ثبت نام
کوکوین دارد نیاز دارد ثبت نام با تخفیف کارمزد
کوینکس
دارد نیاز دارد ثبت نام با تخفیف کارمزد
بیت پین
دارد نیاز ندارد ثبت نام با تخفیف کارمزد
کیوسک دارد نیاز ندارد ثبت نام با تخفیف کارمزد
بیت ۲۴
دارد نیاز ندارد ثبت نام با تخفیف کارمزد
 آبان تتر
دارد نیاز ندارد ثبت نام با تخفیف کارمزد

توجه: با وجود اینکه دو صرافی کوینکس و کوکوین هر دو فعلا بدون نیاز به تغییر IP فعالیت می‌کنند اما بهتر است برای امنیت بیشتر از IP ثابت خارج از ایران استفاده کنید.

برای ورود به صرافی کوینکس حتما باید با IP خارج از ایران وارد شوید.

۵/۵ (۱ امتیاز)
ترتیبی که برای خواندن مقالات" استخراج ارز دیجیتال "به شما پیشنهاد می‌کنیم:
دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد.

ترتیبی که برای خواندن مقالات مربوطه به شما پیشنهاد می‌کنیم: