استیکینگ به زبان ساده فرآیندی است که به شما اجازه می‌دهد با نگهداری و قفل کردن ارز دیجیتال خود در یک شبک بلاکچین، سود کسب کنید. این روش شبیه به بلوکه کردن پول در یک حساب بانکی و دریافت سود اما با استفاده از ارزهای دیجیتال و در دنیای غیرمتمرکز بلاکچین است. در این مقاله، قصد داریم جواب بدهیم که استیکینگ چیست و همچنین نحوه کارکرد و انواع مختلف آن را توضیح دهیم.
استیکینگ چیست؟
در استیکینگ یا سهام گذاری، افراد با مسدود کردن تعداد مشخصی از کوین‌های خود در یک شبکه بلاکچین، در تأمین و تداوم عملیات شبکه کمک می‌کنند و در عوض، پاداشی دریافت می‌کنند. به بیان ساده، این فرآیند شبیه به بلوکه کردن پول در حساب بانکی و دریافت سود است، با این تفاوت که به‌جای پول، ارز دیجیتال قفل می‌کنید و به‌جای بانک، با شبکه‌ای غیرمتمرکز در تعامل هستید.
برای اینکه درک کنید که استیکینگ چیست، شاید بهتر باشد مثالی بزنیم. برای مثال، تصور کنید تعدادی سکه دارید و به‌جای نگهداری آنها زیر تشک یا در گاوصندوق، آنها را به کسی قرض می‌دهید تا از آنها استفاده کند، اما به شما هم مقداری سود بازمی‌گرداند. حالا تصور کنید که شما به‌جای قرض‌دادن این سکه‌ها به یک فرد، آنها را در شبکه‌ای دیجیتال نگه می‌دارید تا به ایمن‌سازی و کارکرد بهتر شبکه کمک کنید و به ازای این کمک، از شبکه پاداش دریافت می‌کنید. این دقیقاً همان چیزی است که در فرآیند استیکینگ اتفاق می‌افتد.
تفاوت استیکینگ با هولد کردن ارز دیجیتال
یکی از سوالات متداولی که در این رابطه به ذهن مخاطبان می‌رسد این است که تفاوت هولدکردن ارز دیجیتال با استیکینگ چیست؟ در هولدکردن (Hold) شما ارزهای دیجیتال خود را فقط نگهداری می‌کنید و منتظر می‌مانید تا ارزش آنها بالا برود. در این روش، شما هیچ نقشی در شبکه ندارید و تنها هدف‌تان کسب سود از طریق تغییر قیمت ارز دیجیتال است. اما در استیکینگ، شما ارزهای دیجیتال خود را در یک شبکه قفل کرده و در عملکرد و امنیت شبکه مشارکت می‌کنید و در ازای این مشارکت، پاداش دریافت می‌کنید. به عبارتی دیگر، استیکینگ نوعی «هولد‌کردنِ فعّال» است که در آن علاوه بر نگهداری، به کارکرد شبکه هم کمک می‌کنید.
انواع روش‌های استیکینگ
حالا که فهمیدیم استیکینگ چیست بهتر است انواع آن را هم بشناسیم. استیکینگ در انواع و روش‌های مختلفی صورت می‌گیرد که هرکدام مزایا و معایب خاص خود را دارند. در ادامه برخی از اصلی‌ترین روش‌های استیکینگ را توضیح می‌دهیم:
استیکینگ مستقیم (Staking Directly)
در این روش، شما مستقیماً از کیف پول خودتان به شبکه بلاکچین متصل می‌شوید و ارز دیجیتال را به‌صورت مستقیم قفل می‌کنید. برای این نوع استیکینگ، باید کیف پول خود را به یکی از شبکه‌هایی که امکان استیکینگ دارد متصل کنید. این روش نیاز به دانش فنی بالاتر و مدیریت مستقیم دارایی‌ها دارد.
استیکینگ از طریق استخر (Staking Pools)
در استخر استیکینگ، تعدادی از کاربران دارایی‌های خود را یکپارچه می‌کنند تا شانس بیشتری برای دریافت پاداش داشته باشند. این روش برای کسانی که مقادیر کمتری از ارز دیجیتال در اختیار دارند مناسب است. با پیوستن به یک استخر، می‌توانید از قدرت ترکیبی کوین‌ها استفاده کرده و سود خود را به‌صورت مشترک دریافت کنید.
استیکینگ متمرکز (Centralized Staking)
در این روش، شما دارایی‌های خود را به یک صرافی متمرکز مانند صرافی توبیت منتقل می‌کنید و آنها فرآیند استیکینگ را به نمایندگی از شما انجام می‌دهند. این روش برای کاربران مبتدی مناسب است، زیرا تمامی مراحل فنی و مدیریت دارایی‌ها توسط صرافی انجام می‌شود.
دوره آموزشی از صفر تا سطح پیشرفته در ترید که با هدف “استاد تمامی ترید” طراحی شده است
استیکینگ غیرمستقیم (Liquid Staking)
در این نوع استیکینگ، شما می‌توانید ارز دیجیتال خود را قفل کنید اما همچنان امکان استفاده از ارزش دارایی قفل‌شده خود را داشته باشید. در این روش توکن‌های نماینده‌ای به شما داده می‌شود که می‌توانید آنها را در بازارهای مختلف به‌کار ببرید یا به فروش برسانید. این روش انعطاف بیشتری در استفاده از دارایی‌ها ایجاد می‌کند.
مزایا و معایب استیکینگ
استیکینگ، درست مانند هر روش دیگری در دنیای مالی، دارای مزایا و معایب خاص خود است. بیایید نگاهی به این موارد بیندازیم تا بفهمیم که مزایا و معایب استیکینگ چیست.
مزایای استیکینگ
- کسب درآمد منفعل: استیکینگ امکان کسب سود منظم و پیش‌بینی‌پذیر از ارزهای قفل‌شده را فراهم می‌کند بدون نیاز به ترید مداوم.
- کمک به امنیت و پایداری شبکه: با استیکینگ، به حفظ امنیت و غیرمتمرکز بودن شبکه بلاکچین کمک می‌کنید و به امنیت کل سیستم بلاکچین کمک می‌کنید.
- عدم نیاز به تجهیزات پیچیده: استیکینگ نیازی به تجهیزات خاص و مصرف انرژی بالا ندارد و تنها با کیف پول دیجیتال قابل انجام است.
- مشارکت در حکمرانی شبکه: استیک‌کنندگان اغلب حق رأی در تصمیمات شبکه دارند و می‌توانند در توسعه و تغییرات آن نقش ایفا کنند.
- کاهش ریسک هولدکردن بدون سود: استیکینگ امکان کسب سود از ارزهای هولد شده را فراهم می‌کند و به کاهش انگیزه فروش کوتاه‌مدت کمک می‌کند.
- بهره‌مندی از امکانات مالی غیرمتمرکز: استیکینگ می‌تواند با خدمات DeFi ترکیب شود تا به حداکثر استفاده از دارایی‌ها و افزایش سود منجر شود.
- کاهش اثر تورم: پاداش‌های استیکینگ می‌توانند اثرات تورم شبکه را جبران کرده و ارزش دارایی‌های شما را حفظ کنند.
- کسب سود بدون فروش دارایی: با انجام استیکینگ، سود منظم کسب می‌کنید بدون اینکه نیازی به فروش دارایی‌های خود داشته باشید و مالکیت آنها را حفظ می‌کنید.
معایب استیکینگ
- قفل‌شدن دارایی‌ها: دارایی‌ها در استیکینگ برای مدت مشخصی قفل می‌شوند و امکان دسترسی سریع به آنها وجود ندارد.
- ریسک کاهش قیمت ارز دیجیتال: نوسانات قیمت ارز دیجیتال می‌تواند باعث شود ارزش دارایی قفل‌شده کاهش یابد و حتی با پاداش‌های دریافتی، ضرر کنید.
- ریسک‌های امنیتی: اگر پلتفرم یا شبکه دچار مشکل امنیتی شود، دارایی‌های شما ممکن است به خطر بیفتد و قابل بازیابی نباشد.
- عدم کسب پاداش در صورت قطعی شبکه: در صورت بروز مشکلات فنی یا اختلالات شبکه، ممکن است پرداخت پاداش‌ها متوقف شود.
- هزینه‌های تراکنش و کارمزدها: کارمزدهای شبکه برای استیکینگ و خارج‌سازی دارایی‌ها می‌تواند سود شما را کاهش دهد، خصوصاً در زمان‌های ترافیک بالا.
- نیاز به حداقل میزان استیکینگ: برخی شبکه‌ها حداقل میزان مشخصی از ارز دیجیتال برای استیکینگ دارند که ممکن است مانع ورود سرمایه‌گذاران خرد شود.
- خطر تورم شبکه: تورم شبکه می‌تواند باعث کاهش ارزش توکن‌های قفل‌شده شود و با وجود دریافت پاداش، ارزش کلی دارایی کاهش یابد.
- وابستگی به اعتبارسنج‌ها: اعتماد به نودهای اعتبارسنج برای مدیریت دارایی‌های شما، ممکن است ریسک جریمه شدن یا از دست رفتن پاداش‌ها را در صورت رفتار نادرست آنها به همراه داشته باشد.
بهترین ارزهای دیجیتال برای استیکینگ
انتخاب یک ارز دیجیتال مناسب برای استیکینگ بستگی به میزان تحمل ریسک، مدت زمانی که می‌توانید دارایی خود را قفل کنید و هدف کلی شما از سرمایه‌گذاری دارد. با رعایت معیارهای ذکر شده، می‌توانید بهترین گزینه را برای استیکینگ پیدا کرده و از مزایای این روش بهره‌مند شوید. در ادامه، به معرفی برخی از ارزهای دیجیتال محبوب برای استیکینگ می‌پردازیم و پاسخ می‌دهیم بهترین رمزارز برای استیکینگ چیست.
اتریوم (Ethereum – ETH)
پس از به‌روزرسانی مرج (Merge)، اتریوم از الگوریتم اثبات کار به اثبات سهام (Proof of Stake) منتقل شد. با استیکینگ اتریوم (ETH)، کاربران می‌توانند با قفل کردن حداقل ۳۲ ETH در شبکه، به عنوان اعتبارسنج در ایمن‌سازی و پردازش تراکنش‌ها مشارکت کنند.
کاردانو (Cardano – ADA)
کاردانو به دلیل پایداری شبکه، جامعه بزرگ، و نرخ بازده مناسب، یکی از ارزهای محبوب برای استیکینگ است. کاربران می‌توانند بدون نیاز به حداقل مقدار زیاد، ADA خود را در شبکه قفل کرده و در استخرهای استیکینگ مشارکت کنند.
پولکادات (Polkadot – DOT)
پولکادات با ساختاری نوآورانه برای ایجاد ارتباط بین بلاکچین‌ها، امکان استیکینگ DOT را فراهم کرده است. این ارز به دلیل بازدهی بالا و ساختار شبکه مقاوم در برابر حملات، یکی از گزینه‌های مطمئن برای استیکینگ است.
سولانا (Solana – SOL)
سولانا به دلیل سرعت تراکنش بالا و کارمزد پایین، برای استیکینگ بسیار جذاب است. کاربران می‌توانند SOL را قفل کنند و به صورت منظم سود دریافت کنند، به ویژه با توجه به توان عملیاتی بالای این شبکه.
تزوس (Tezos – XTZ)
تزوس یکی از شبکه‌های با حاکمیت درون‌زنجیره‌ای است که به کاربران خود امکان مشارکت در استیکینگ و رأی‌گیری در تصمیمات شبکه را می‌دهد. تزوس به دلیل پایداری و امکان به‌روزرسانی خودکار، یکی از انتخاب‌های برتر برای استیکینگ است.
آوالانچ (Avalanche – AVAX)
آوالانچ به دلیل سازوکار قدرتمند و مقیاس‌پذیری بالا، گزینه‌ای مناسب برای استیکینگ محسوب می‌شود. AVAX به کاربران پاداش‌های منظم و مناسبی ارائه می‌دهد و در ایجاد تعامل بین بلاکچین‌های مختلف توانایی بالایی دارد.
کاسموس (Cosmos – ATOM)
کاسموس با تمرکز بر ایجاد ارتباط و همکاری بین بلاکچین‌ها، به کاربران امکان می‌دهد توکن ATOM را استیک کرده و به عنوان اعتبارسنج فعالیت کنند. این پروژه به دلیل نرخ بازده خوب و جامعه فعال، از گزینه‌های محبوب برای استیکینگ به شمار می‌رود.
آیا می‌توان استیبل‌کوین‌ها را هم استیک کرد؟
استیبل‌کوین‌ها معمولاً قابلیتِ استیکینگ سنتی را مستقیماً ندارند، زیرا الگوریتم اثبات سهام (Proof of Stake) که اساس استیکینگ به شمار می‌رود، به‌طور عمده بر ارزهای دیجیتال اختصاصیِ شبکه‌های بلاکچینی متمرکز است و استیبل‌کوین‌ها به‌خاطر ارزش ثابت خود در این فرآیندها به‌کار نمی‌روند. اما این بدان معنا نیست که نمی‌توان از استیبل‌کوین‌ها برای کسب سود غیرفعال استفاده کرد.
در عوض، استیبل‌کوین‌ها از طریق وام‌دهی یا ییلد فارمینگ در پلتفرم‌های DeFi و حتی صرافی‌های متمرکز به کار گرفته می‌شوند. پلتفرم‌هایی مانند Aave، Compound یا Yearn Finance امکان وام‌دهی استیبل‌کوین‌ها و کسب سود منظم را فراهم می‌کنند. همچنین، صرافی‌هایی مانند Binance نیز محصولات Earn ارائه می‌دهند که به کاربران اجازه می‌دهد استیبل‌کوین‌های خود را قفل کنند و پاداش بگیرند. این روش‌ها نوعی کسب درآمد غیرفعال مشابه با استیکینگ هستند اما با ریسک‌های خاص خود را دارند.
آموزش شروع استیکینگ
حالا که دیگر فهمیده‌اید که استیکینگ چیست و چه کاربردی دارد، نوبت آموزش استیکینگ است. استیکینگ ارزهای دیجیتال مثل هر فرآیند دیگری در این صنعت مراحلی دارد. برای شروع استیکینگ، مراحل زیر را دنبال کنید:
۱. انتخاب ارز دیجیتال مناسب
اولین گام در استیکینگ، انتخاب یک ارز دیجیتال مناسب است که به روش اثبات سهام (Proof of Stake) کار می‌کند. ارزهایی مانند اتریوم (ETH)، کاردانو (ADA)، پولکادات (DOT) و سولانا (SOL) گزینه‌های محبوبی هستند. هنگام انتخاب ارز باید عواملی مانند نرخ بازده سالانه (APR)، حداقل مقدار استیکینگ، پایداری شبکه، و میزان ریسک‌پذیری خود را در نظر بگیرید. بهتر است ارزهایی را انتخاب کنید که پشتوانه قوی، تیم توسعه‌دهنده معتبر، و جامعه کاربری بزرگ داشته باشند.
۲. انتخاب کیف پول ارز دیجیتال مناسب
گام بعدی، انتخاب یک کیف پول ارز دیجیتال است که از استیکینگ ارز مورد نظر پشتیبانی کند. کیف‌پول‌هایی مانند تراست والت (Trust Wallet)، اتمیک والت (Atomic Wallet) و ولت رسمی هر شبکه گزینه‌های خوبی هستند. هر کیف پول ویژگی‌ها و امنیت خاص خود را دارد، بنابراین کیف پولی را انتخاب کنید که نه تنها از ارز مورد نظر شما پشتیبانی کند، بلکه به شما امکان مدیریت کلیدهای خصوصی و مشارکت در استیکینگ را نیز بدهد. اطمینان حاصل کنید که کلیدهای خصوصی خود را به‌صورت امن نگهداری می‌کنید.
۳. نحوه استیک در صرافی‌های معتبر
استیکینگ را می‌توانید به دو روش انجام دهید: از طریق صرافی‌های معتبر یا به‌طور مستقیم در کیف پول شخصی. از میان صرافی‌ها هم می‌توانید صرافی‌های خارجی را انتخاب کنید و هم به سراغ صرافی‌های ارز دیجیتال ایرانی بروید که از سرویس استیکینگ پشتیبانی می‌کنند. البته در حال حاضر تعداد کمی از صرافی‌های ارز دیجیتال ایرانی خدمات استیکینگ دارند که ازجمله آنها می‌توان به نوبیتکس، تترلند، اکسیر و بیت‌پین اشاره کرد. به همین دلیل، بهتر است لیست بهترین صرافی های ارز دیجیتال ایرانی را بررسی و صرافی معتبری را انتخاب کنید. همچنین، اگر در صورت تمایل می‌توانید با بررسی بهترین صرافی های ارز دیجیتال بدون احراز هویت خارجی، از صرافی‌های خارجی مانند صرافی ال بانک نیز کمک بگیرید.
در ادامه نحوه استیک در صرافی XT و صرافی تترلند را آموزش خواهیم داد:
آموزش استیکینگ در صرافی XT
برای شروع استیکینگ در صرافی XT، از طریق وب‌سایت یا اپلیکیشن موبایل مراحل زیر را دنبال کنید:
۱. ثبت‌نام و ورود به حساب کاربری XT: ابتدا وارد حساب کاربری خود شوید. اگر حساب ندارید، ابتدا از طریق دکمۀ زیر در صرافی XT ثبت‌نام کرده و مراحل آن را تکمیل کنید.
همین الان در صرافی XT ثبت نام کنید
۲. انتخاب بخش Staking: از نوار منوموجود در بالای صفحه، ابتدا بخش «Finance» را انتخاب کرده و در منویی که باز می‌شود روی «PoS Staking» بزنید. اینجا می‌توانید تمام محصولات استیکینگ موجود را مشاهده کنید.
۳. انتخاب محصول استیکینگ: در بخش «PoS Staking»، تمامی محصولات موجود استیکینگ نمایش داده می‌شود. می‌توانید با استفاده از نوار جستجو، ارز دیجیتال مورد نظر خود را پیدا کرده و فیلترهای مورد نیاز مانند نرخ بازده (APR)، مدت زمان اشتراک، و محدودیت‌های حداقلی را اعمال کنید.
۴. تقاضای مشارکت در استیکینگ: پس از انتخاب محصول مورد نظر، روی دکمه «Subscribe» کلیک کنید.
۵. انتخاب آیتم‌های استیکینگ: در پنجره اشتراک، مقدار مورد نظر برای استیکینگ (Subscription Amount)، مدت زمان (Duration)، محدودیت اشتراک (Amount Limit) و سود تخمینی را وارد کنید. پس از تیک‌زدن باکس توافق‌نامه، روی دکمه «Confirm» کلیک کنید تا اشتراک تکمیل شود.
۶. مشاهده وضعیت استیکینگ: پس از اتمام اشتراک، برای مشاهده وضعیت و سودهای استیکینگ، می‌توانید روی «View Positions» کلیک کنید یا از نوار منو به بخش Funds – Earn – Staking – POS Staking بروید.
آموزش استیکینگ در صرافی تترلند
برای شروع استیکینگ در صرافی تترلند و استفاده از سرویس «قلک تترلند»، ابتدا باید در تترلند ثبت‌نام کرده و مراحل زیر را دنبال کنید. اگر هنوز در صرافی تترلند ثبت‌نام نکرده‌اید، از دکمۀ زیر اقدام کنید.
همین الان در صرافی تترلند ثبت نام کنید
۱. ثبت‌نام و ورود به حساب کاربری: ابتدا وارد پنل کاربری خود در صرافی تترلند شوید. سپس در صفحه Home Page، روی گزینۀ «قلک تترلند (استیکینگ)» کلیک کنید تا به بخش استیکینگ وارد شوید.
۲. مشاهده طرح‌های استیکینگ: در این بخش، شما می‌توانید طرح‌های استیکینگ موجود، فعالیت‌های من، طرح‌های داغ و محاسبه‌گر سود را مشاهده کنید. برای شروع استیکینگ، ابتدا رمزارز مورد نظر خود را انتخاب کنید. مقابل هر طرح، اطلاعاتی مانند نرخ سود سالیانه، مدت زمان استیکینگ، حداقل مقدار مورد نیاز و ظرفیت استخرهای استیکینگ نمایش داده می‌شود. پس از بررسی این موارد، روی گزینۀ «استیک» کلیک کنید.
۳. تعیین مقدار استیکینگ: در این مرحله، مقدار مورد نظر خود برای استیکینگ را وارد کنید. می‌توانید حداقل مقدار یا هر مقدار دیگر را به‌صورت دستی وارد کنید. در پایین صفحه، اطلاعاتی شامل زمان شروع استیکینگ و درصد پاداش قابل مشاهده است. پس از مطالعه و قبول شرایط و قوانین، باکس مربوطه را تیک بزنید و روی گزینه استیک کلیک کنید.
۴. تأیید نهایی: در مرحله بعد، باید روی گزینه «تأیید نهایی سپرده‌گذاری» کلیک کنید تا استیکینگ شما ثبت شود. پس از انجام این مرحله، یک ایمیل تأییدیه برای شما ارسال می‌شود که نشان‌دهندۀ موفقیت‌آمیز بودن فرآیند استیکینگ است.
۵. مدیریت دارایی‌های استیک‌شده: پس از اتمام عملیات استیکینگ، شما می‌توانید از بخش «فعالیت‌های من» به مدیریت دارایی‌های استیک‌شدۀ خود بپردازید. توجه داشته باشید که پس از پایان دوره استیکینگ، باید برای تأیید اتمام عملیات استیکینگ به بخش مدیریت دارایی‌های استیک شده مراجعه کرده و روی گزینه «تأیید اتمام» کلیک کنید.
نحوه محاسبه سود استیکینگ
سود استیکینگ چیست و چگونه محاسبه می‌شود؟ محاسبه سود استیکینگ ممکن است در ابتدا پیچیده به نظر برسد، اما با درک فرمول‌های پایه و استفاده از ابزارهای موجود، می‌توان به‌سادگی میزان بازده را برآورد کرد. سود استیکینگ معمولاً بر اساس میزان توکن‌هایی که قفل کرده‌اید و مدت‌زمان استیکینگ تعیین می‌شود. در ادامه به روش محاسبه سود و معرفی ابزارهای محاسبه سود استیکینگ می‌پردازیم.
آموزش محاسبه سود استیکینگ با مثال
برای محاسبه سود استیکینگ، باید عواملی مانند میزان توکن‌های قفل‌شده، نرخ بازده سالانه (APR)، و مدت‌زمان استیکینگ را در نظر بگیرید. فرمول پایه محاسبه سود استیکینگ به‌صورت زیر است:
سود سالانه = تعداد توکن‌های قفل شده × نرخ بازده سالانه (APR)
مثال: فرض کنید شما ۱۰۰ توکن از ارز دیجیتال “XYZ” با نرخ بازده سالانه ۱۰٪ قفل کرده‌اید. در این حالت سود سالانه شما به‌صورت زیر محاسبه می‌شود:
سود سالانه = 100 × 0.10 = 10 توکن
این یعنی اگر شما توکن‌های خود را برای یک سال قفل کنید، ۱۰ توکن به‌عنوان سود دریافت خواهید کرد.
حالا اگر بخواهید سود را برای مدت‌زمانی کمتر از یک سال محاسبه کنید، می‌توانید از این فرمول استفاده کنید:
سود = تعداد توکن‌های قفل‌شده × نرخ بازده سالانه (APR) × [12 / مدت‌زمان (ماه)]
مثال: اگر ۱۰۰ توکن را به مدت ۶ ماه با نرخ ۱۰٪ قفل کرده باشید:
سود = 100 × 0.1 × [12 / 6] = 5 توکن
معرفی ماشین حساب‌های استیکینگ
شاید ماشین حساب استیکینگ به گوشتان خورده باشد اما ماشین حساب استیکینگ چیست؟ ابزاری است طراحی شده تا محاسبه سود استیکینگ را آسان کند. برای محاسبۀ دقیق‌تر سود استیکینگ و کاهش احتمال خطا، می‌توانید از ماشین حساب‌های استیکینگ استفاده کنید. این ابزارها به شما کمک می‌کنند تا با وارد کردن میزان دارایی، نرخ بازده و مدت زمان، سود خود را به‌صورت خودکار محاسبه کنید.
برخی از ماشین حساب‌های محبوب عبارتند از:
- ماشین‌حساب Staking Rewards: این پلتفرم به شما امکان می‌دهد تا با وارد کردن پارامترهای مختلف، سود استیکینگ خود را محاسبه کنید.
- ماشین‌حساب Binance Staking: اگر از صرافی بایننس استفاده می‌کنید، می‌توانید از ماشین حساب موجود در بخش Earn بایننس استفاده کنید تا سود خود را برای توکن‌های مختلف مشاهده کنید.
- ماشین‌حساب Crypto.com: پلتفرم Crypto.com نیز ابزاری دارد که به کاربران امکان می‌دهد تا سود حاصل از استیکینگ ارزهای مختلف را به‌سادگی محاسبه کنند.
قیاس بین استیکینگ با ییلد فارمینگ
برای خیلی‌های سوال است که تفاوت ییلد فارمینگ با استیکینگ چیست؟ در دنیای ارزهای دیجیتال، دو روش محبوب برای کسب درآمد منفعلانه وجود دارد: استیکینگ (Staking) و ییلد فارمینگ (Yield Farming). هرکدام از این روش‌ها ویژگی‌ها و مزایای خاص خود را دارند. در ادامه به شباهت‌ها، تفاوت‌ها و مزایای هرکدام پرداخته‌ایم.
شباهت‌های استیکینگ و ییلد فارمینگ
- کسب درآمد منفعل: هر دو روش به کاربران این امکان را می‌دهند که بدون نیاز به معامله مداوم، درآمد منفعلانه کسب کنند.
- استفاده از دارایی‌های دیجیتال: در هر دو روش، کاربران دارایی‌های خود را در یک پلتفرم قفل می‌کنند و در ازای آن پاداش دریافت می‌کنند.
تفاوت ییلد فارمینگ با استیکینگ چیست؟
نوع قفل‌سازی:
- در استیکینگ، شما ارز دیجیتال خود را مستقیماً در شبکه بلاکچین قفل می‌کنید و با کمک به امنیت شبکه پاداش می‌گیرید.
- در ییلد فارمینگ، شما دارایی‌های خود را به یک قرارداد هوشمند در یک پلتفرم DeFi واریز می‌کنید و در ازای ارائه نقدینگی به آن پلتفرم، پاداش دریافت می‌کنید.
ریسک‌های استیکینگ و ییلد فارمینگ
- استیکینگ ریسک کمتری دارد زیرا شما ارز دیجیتال خود را فقط برای حفظ امنیت شبکه قفل می‌کنید و نیازی به تعامل با قراردادهای هوشمند پیچیده ندارید.
- ییلد فارمینگ ریسک بیشتری دارد زیرا شامل تعامل با قراردادهای هوشمند، پلتفرم‌های جدید و حتی نوسانات قیمت بیشتر است. همچنین احتمال از دست رفتن نقدینگی در اثر خطاهای فنی یا هک قرارداد هوشمند نیز وجود دارد.
پاداش‌های استیکینگ و ییلد فارمینگ
- در استیکینگ، پاداش‌ها به شکل توکن‌هایی که قفل کرده‌اید (یا مشابه آن) ارائه می‌شوند و نرخ بازده به‌طور معمول ثابت و پیش‌بینی‌پذیر است.
- در ییلد فارمینگ، پاداش‌ها می‌توانند به شکل‌های مختلف (مثل توکن‌های جدید یا توکن‌های متفاوت) ارائه شوند و نرخ بازده بسیار متغیر است و به عرضه و تقاضای پلتفرم بستگی دارد.
کدام روش مناسب‌تر است؟
انتخاب بین استیکینگ و ییلد فارمینگ بستگی به میزان ریسک‌پذیری و اهداف سرمایه‌گذاری شما دارد:
- استیکینگ برای افرادی مناسب است که به دنبال درآمد پایدار و کم‌ریسک‌تر هستند و می‌خواهند به امنیت شبکه کمک کنند. اگر به دنبال یک روش پایدار و کم‌ریسک برای کسب درآمد منفعلانه از ارز دیجیتال هستید، استیکینگ گزینه مناسبی برای شماست.
- ییلد فارمینگ برای افرادی مناسب است که به دنبال سودهای بالا و در عین حال حاضر به پذیرش ریسک بیشتر هستند. این روش شامل بازده بالاتر اما به همراه ریسک‌های بیشتر است و معمولاً برای افرادی که با پروژه‌های DeFi و قراردادهای هوشمند آشنایی دارند، جذاب‌تر است.
در نهایت، تصمیم‌گیری بین استیکینگ و ییلد فارمینگ به شما و میزان آشنایی، صبر، و تحمل ریسک‌پذیری‌تان بستگی دارد. اگر تازه‌کار هستید و ریسک بالایی را نمی‌پذیرید، استیکینگ انتخاب بهتری برای شروع است.
نکات و توصیه‌های مهم برای استیکینگ
استیکینگ یکی از روش‌های محبوب برای کسب درآمد از ارزهای دیجیتال است، اما برای بهره‌برداری بهینه و به حداقل رساندن ریسک‌ها، باید به چند نکته کلیدی توجه کرد. به عبارتی دیگر، راه بهینه‌سازی استفاده از استیکینگ چیست؟ در ادامه به این نکات می‌پردازیم:
انتخاب شبکه و ارز مناسب
- پروژه‌های با پشتوانه قوی را انتخاب کنید: انتخاب ارز دیجیتال مناسب برای استیکینگ، اولین و مهم‌ترین قدم است. پروژه‌هایی مانند اتریوم، کاردانو و سولانا از گزینه‌های مطمئن‌تر هستند زیرا تیم‌های توسعه‌دهنده معتبری دارند و جامعه کاربری گسترده‌ای را پشتیبانی می‌کنند.
- بررسی نرخ بازده (APR): دقت کنید که نرخ بازده سالانه (APR) پیشنهادی برای ارز مورد نظر با توجه به ریسک‌های مرتبط منطقی و مناسب باشد. اگرچه نرخ‌های بازده بالا جذاب هستند، اما باید توجه داشته باشید که چنین نرخ‌هایی ممکن است با ریسک بالاتری همراه باشند.
بررسی ریسک‌ها و امنیت
- پلتفرم‌های امن را انتخاب کنید: اگر از صرافی یا کیف پول برای استیکینگ استفاده می‌کنید، اطمینان حاصل کنید که از یک پلتفرم معتبر استفاده می‌کنید. پلتفرم‌های غیرمعتبر می‌توانند امنیت دارایی‌های شما را به خطر بیندازند.
- ریسک‌های مرتبط با قفل‌شدن دارایی‌ها: استیکینگ معمولاً مستلزم قفل‌کردن دارایی‌ها برای مدت مشخصی است. در این مدت، ممکن است امکان دسترسی فوری به دارایی‌هایتان را نداشته باشید. در نتیجه، در شرایط اضطراری نقدینگی، این موضوع می‌تواند مشکل‌ساز شود.
- بررسی پروژه‌ها و قراردادهای هوشمند: اگر از پلتفرم‌های غیرمتمرکز استفاده می‌کنید، قراردادهای هوشمند مرتبط را به‌خوبی بررسی کنید. وجود باگ یا نقص امنیتی در این قراردادها می‌تواند منجر به از دست رفتن دارایی‌ها شود.
اهمیت نگهداری کلیدهای خصوصی
- نگهداری کلیدهای خصوصی در مکان امن: اگر ارزهای خود را در کیف پول شخصی استیک می‌کنید، کلیدهای خصوصی و عبارات بازیابی (Seed Phrase) را با دقت نگهداری کنید. این اطلاعات برای دسترسی به دارایی‌های شما ضروری است و از دست دادن آنها به معنای از دست دادن کل دارایی‌ها خواهد بود.
- عدم اشتراک‌گذاری با دیگران: کلیدهای خصوصی را هرگز با دیگران به اشتراک نگذارید و آنها را به صورت آنلاین ذخیره نکنید. بهترین راه برای نگهداری این اطلاعات، استفاده از روش‌های آفلاین مانند یادداشت کردن و نگهداری در مکانی امن است.
لازم به ذکر است اگر تمایل دارید تغییرات لحظه‌ای قیمت‌های ارزهای دیجیتال را بررسی کنید، پیشنهاد می‌کنیم از صفحه نرخ ارزهای دیجیتال خانه سرمایه کمک بگیرید و قیمت لحظه‌ای تمامی ارزهای دیجیتال مانند قیمت بیت کوین یا قیمت تتر را مشاهده کنید.
جمع‌بندی
در این مقاله توضیح دادیم که استیکینگ چیست و چه کاربردی دارد. استیکینگ یا سهام‌گذاری، روشی است که به شما اجازه می‌دهد با قفل‌کردن ارزهای دیجیتال خود در شبکه‌های بلاکچین، علاوه بر کمک به امنیت و عملکرد شبکه، پاداش و سود دریافت کنید. این روش درآمد منفعل، برای بسیاری از سرمایه‌گذاران ارز دیجیتال جذاب است. با این حال، انتخاب ارز و شبکه مناسب، بررسی دقیق ریسک‌ها، و اطمینان از امنیت کیف پول و پلتفرم مورد استفاده، از عوامل حیاتی برای موفقیت در این فرآیند هستند.
همچنین توضیح دادیم که تفاوت ییلد فارمینگ با استیکینگ چیست. آگاهی از تفاوت‌های استیکینگ و ییلد فارمینگ می‌تواند در تصمیم‌گیری شما مؤثر باشد. در حالی که استیکینگ با ریسک پایین‌تر و سود پایدار شناخته می‌شود، ییلد فارمینگ می‌تواند سودهای بالاتری را به همراه داشته باشد، اما ریسک‌های بیشتری را نیز شامل می‌شود.
استیکینگ به‌عنوان یکی از راه‌های سودآوری در دنیای ارز دیجیتال، به افرادی که تمایل به نگهداری بلندمدت دارایی‌های خود دارند و مایل به پذیرش مقداری ریسک هستند، فرصت‌های خوبی برای کسب درآمد منفعل ارائه می‌دهد. با رعایت نکات امنیتی و انتخاب درست، می‌توانید به‌صورت ایمن و مؤثر وارد این دنیای نوآورانه شوید و از مزایای آن بهره‌مند گردید.