وضعیت تا ۳۰ مهر ۱۴۰۵اگر با جست‌وجوی تبدیل کلاهبرداری به اینجا رسیده‌اید، وضعیت این است. حکم دادگاه، اعلام دادستانی یا گزارش مستند پلیس فتا با نام تبدیل پیدا نکردیم. نام تبدیل نه در فهرست تحریم‌های آمریکا (۱۲ خرداد) بود و نه در فهرست پنج صرافی‌ای که ۲۰ مهر بانک مرکزی محدودشان کرد. تنها محدودیت تازه، توقف شبانهٔ بازار تتر به تومان است که طبق گزارش‌های خبری صرافی‌های دیگر هم دارند. مجوز بانک مرکزی را نتوانستیم تأیید کنیم و حسابرسی مستقلی هم برای ذخایر ندیدیم.
اگر این روزها «تبدیل کلاهبرداری» را جست‌وجو کرده‌اید، احتمالاً پشت سر هم خبر تحریم و محدودیت بانکی چند صرافی را شنیده‌اید و حالا می‌پرسید حساب خودتان امن است یا نه. جواب کوتاه ما این است که تا ۳۰ مهر ۱۴۰۵ سند یا گزارش مستندی علیه تبدیل ندیدیم و نامش در آن دو فهرست نبود. از طرف دیگر، مجوز بانک مرکزی و حسابرسی مستقل ذخایر را نتوانستیم تأیید کنیم. این صفحه می‌گوید چه چیزی را بررسی کردیم، چه چیزی را نشد بررسی کنیم، و اگر دارایی دارید از کجا شروع کنید.
ماجرای تبدیل از ۱۳۹۸ تا امروز به ترتیب تاریخ
بیشتر ردیف‌های این جدول از کانال رسمی اطلاعیهٔ تبدیل آمده، یعنی حرف خود شرکت است. هر جا منبع دیگری داشتیم، ستون آخر می‌گوید.
محدودیت تتر و اطلاعیه‌های مهر
محدودیت شبانهٔ تتر فقط برای تبدیل نیست
محدودیت تتر چیزی است که بیشتر کاربران تبدیل حس کرده‌اند. شرکت می‌گوید آن را در اجرای ابلاغیهٔ بانک مرکزی اعمال کرده و واریز، برداشت و بازارهای دیگر دست‌نخورده‌اند. طبق گزارش‌های خبری، صرافی‌های رمزارز دیگر هم به ابلاغ بانک مرکزی معاملات شبانهٔ تتر را متوقف کرده‌اند، پس تبدیل در این ماجرا تنها نیست.
محدودیت بانکی ۲۰ مهر داستان جداست. بانک مرکزی آن روز تسویهٔ ریالی نوبیتکس، بیت‌پین، رمزینکس، ارزینجا و تترلند را سه روز محدود کرد. نام تبدیل در آن فهرست نیامد. شرکت همان روز گفت واریز و برداشت تومانی‌اش بی‌وقفه است. این حرف را مستقل نسنجیده‌ایم، ولی موردی که نقضش کند هم پیدا نکردیم.
حرف شرکت و حرف کاربران
شرکت دو چیز را بارها گفته است. اول اینکه ذخایر را با گواهی اثبات اندوخته نشان می‌دهد، یعنی می‌گوید دارایی‌اش با سپردهٔ کاربران می‌خواند. دوم اینکه پس از قطعی بهمن خسارت کاربران را جبران کرده. دربارهٔ سرعت برداشت هم ۱۳ تیر برای همان هفته نوشت برداشت فوری کمتر از یک ساعت است و برداشت از راه پایا، یعنی انتقال بین‌بانکی که با برنامهٔ تسویهٔ بانک‌ها می‌رود، به‌خاطر برنامهٔ شبکهٔ بانکی ممکن است دوشنبه و پنجشنبه دیرتر برسد. همهٔ این‌ها حرف خود شرکت است و تا وقتی کسی مستقل آن‌ها را نسنجیده، ادعا می‌مانند.
نظر کاربران در کافه‌بازار و مایکت
کافه‌بازار و مایکت دو فروشگاه برنامهٔ ایرانی‌اند. اپلیکیشن تبدیل در کافه‌بازار ۴٫۱ از ۵ دارد، با ۱۴٬۰۳۴ رأی و ۲٫۳ میلیون نصب. در مایکت ۴٫۵ است، از ۲۱٬۱۰۶ نظر. ما ۱۲۳ نظر کافه‌بازار را از ۹ اردیبهشت تا ۳۰ مهر ۱۴۰۵ خواندیم و ۹۹ تای آن‌ها مال مهر بود. این نمونه‌ای کوچک از هزاران رأی است و با همین احتیاط به آن نگاه کنید.
حدود نیمی از نظرها خوب است، هرچند بخشی از آن‌ها تبلیغ کد معرف است. نزدیک به ۲۰٪ هم از کارمزد گله دارند، بیشتر در معاملهٔ اهرمی، یعنی معامله با پول قرضی. حدود یک‌دهم از تأخیر در واریز، برداشت یا احراز هویت می‌نویسند و حدود ۹٪ از پشتیبانی، که هم تعریف داشت هم گلایه. یکی نوشته بود واریز کارت‌به‌کارتش دو روز بی‌نتیجه مانده، دیگری احراز هویتش یک هفته طول کشیده. درصدها تقریبی‌اند.
شش نفر در شمارش ما تند نوشته‌اند، ولی هیچ‌کدام رقم یا مدرکی نیاورده‌اند. بیشترشان از کارمزد معاملهٔ اهرمی ناراضی بودند، که گله است و اتهام کلاهبرداری نیست. در تلگرام هم زیر اطلاعیه‌های محدودیت تتر چند کاربر اعتراض کردند. همهٔ این‌ها حرف کاربران است و گواه حقوقی نیست.
آنچه بررسی کردیم
این فهرست نشان می‌دهد از کجا نگاه کرده‌ایم. حسابرسی نیست و فقط با منابع عمومی و از بیرون کار کرده‌ایم.
- بررسی شد و نبود: نام تبدیل در اطلاعیهٔ OFAC دربارهٔ اقدام ۱۲ خرداد نیست. OFAC اداره‌ای در خزانه‌داری آمریکا است که فهرست تحریم‌ها را منتشر می‌کند. اقدام‌های دیگر آن را با نام تبدیل نگشته‌ایم.
- بررسی شد و بود: انجمن فین‌تک تشکلی صنفی از شرکت‌های فناوری مالی است. طبق فهرست اعضای آن، شرکت «پیشگامان عصر نوین شریف» با عنوان صرافی ارز دیجیتال تبدیل عضو است. عضویت در یک انجمن صنفی مجوز نیست.
- بررسی شد و بود: دامنهٔ سایت را شهریور ۱۳۹۸ ثبت کرده‌اند. ثبت دامنه شروع فعالیت را ثابت نمی‌کند.
- بررسی شد و بود: صفحهٔ اصلی سایت تبدیل امروز باز می‌شود. نام حقوقی، شمارهٔ ثبت و نماد اعتماد الکترونیکی (اینماد) در آن نیامده. سایت می‌گوید شرکت از نظر حقوقی ثبت شده، بی‌آنکه مدرکی بگذارد. صفحهٔ «دربارهٔ ما» و پایین سایت را نخواندیم.
- بررسی شد و بود: پست‌های اخیر کانال رسمی اطلاعیه تا ۳۰ مهر ۱۴۰۵ و ۱۲۳ نظر اخیر کافه‌بازار. در مایکت فقط امتیاز را دیدیم.
- بررسی شد و نبود: حکم دادگاه، اعلام دادستانی یا گزارش پلیس فتا با نام تبدیل، در جست‌وجوی خبرها.
- نشد بررسی کنیم: مجوز یا ناظر بانک مرکزی را مستقل تأیید نکردیم. بانک مرکزی صرافی‌های رمزارز را به‌طور کلی غیرمجاز می‌داند. انجمن فین‌تک در دی ۱۴۰۴ گفته تا ثبت این کسب‌وکارها در درگاه ملی مجوزها، غیرمجازخواندنشان خلاف قانون است. پس «دارد» یا «ندارد» نمی‌نویسیم.
- نشد بررسی کنیم: حسابرسی مستقل برای ادعای ذخایر. نام حسابرس هم در اطلاعیه‌ها نیامده.
- نشد بررسی کنیم: رفتار پشتیبانی در عمل، چون حساب باز نکردیم، و ثبت شرکت در سامانهٔ نظارتی.
آیا صرافی تبدیل معتبر است؟
نشانهٔ بدی ندیدیم، ولی نشانهٔ قاطع خوبی هم ندیدیم. نام تبدیل در دو فهرست تحریم و محدودیت بانکی نیست و در انجمن فین‌تک عضو است، که مجوز حساب نمی‌شود. سه چیز را نتوانستیم ببینیم: مجوز بانک مرکزی، حسابرسی مستقل ذخایر و رفتار پشتیبانی در عمل. پس جواب نه بله است و نه نه. تصمیم نهایی با خودتان است، و اینکه چقدر دارایی بگذارید به ریسک‌پذیری شما بستگی دارد.
تبدیل کلاهبرداری است یا نه؛ آنچه پیدا کردیم
تا ۳۰ مهر ۱۴۰۵ حکم، اعلام رسمی یا گزارش مستندی که بگوید این صرافی دست به کلاهبرداری زده باشد پیدا نکردیم. این یعنی چیزی علیه‌اش در دست نیست، نه اینکه سالم بودنش ثابت شده. تنها محدودیت تازه توقف شبانه و سقف خرید در بازار تتر به تومان است که شرکت آن را در اجرای ابلاغیهٔ بانک مرکزی می‌داند و واریز و برداشت را شامل نمی‌شود. مجوز رسمی بانک مرکزی را هم نتوانستیم تأیید کنیم، و بانک مرکزی صرافی‌های رمزارز را به‌طور کلی غیرمجاز می‌داند.
چرا جست‌وجوی تبدیل کلاهبرداری بالا رفته
اتفاق مشخصی که فقط به تبدیل برگردد پیدا نکردیم. بین ۸ تا ۲۶ مهر چند خبر پشت هم آمد، از توقف شبانهٔ تتر و محدودیت بانکی پنج صرافی تا یادآوری تحریم خرداد، و خیلی‌ها همه را یک ماجرا فرض می‌کنند. کسانی که با اهرم کار می‌کنند یا واریزشان گیر کرده هم همین را می‌پرسند، و بخش بزرگی از جست‌وجوها احتمالاً از آدم‌هایی است که پیش از ثبت‌نام می‌خواهند خیالشان راحت شود. این حدس ماست و سندی ندارد.
اگر دارایی در تبدیل دارید
چیزی ندیدیم که فوری بودن خروج را ثابت کند، ولی تصمیم با خودتان است. بخش بزرگ پس‌انداز بلندمدت را هم در هیچ صرافی‌ای نمی‌گذاشتیم. دارایی را بین دو یا سه جا پخش کنید، یک برداشت کوچک امتحان کنید و زمان واقعی‌اش را یادداشت کنید، و برای نگهداری طولانی رمزارز را در کیف‌پول شخصی بگذارید که کلیدش دست خودتان است. پیش از سفارش‌های شبانه، ساعت بستن بازار تتر را هم بدانید.
اگر پولتان گیر کرده یا برداشت‌تان معطل مانده، این چهار گام را به همین ترتیب بروید.
- رسید، شمارهٔ تراکنش یا شناسهٔ تراکنش رمزارز، اسکرین‌شات موجودی و اطلاعیه‌ها را جایی امن نگه دارید.
- از چت آنلاین یا تیکت پشتیبانی رسمی تبدیل پیگیری کنید و شمارهٔ پیگیری را بنویسید.
- اگر جواب نگرفتید، از راه سایت رسمی انجمن فین‌تک موضوع را به آن‌ها بگویید. این انجمن مرجع قضایی نیست، ولی تبدیل عضوش است.
- اگر گمان می‌کنید فریب خورده‌اید، از راه سایت رسمی پلیس فتا گزارش بدهید. برای مبلغ کم، شورای حل اختلاف هم هست.
به کسی که در تلگرام یا اینستاگرام «بازگرداندن سرمایه» را تضمین می‌کند پول یا مدرک ندهید. برای دیدن شرایط و کارمزد، صفحهٔ بررسی تبدیل و مقایسهٔ صرافی‌های رمزارز ایرانی کنار هم کمک می‌کنند، و بررسی برندهای دیگر در بخش بررسی اعتبار برندها است.
اگر نمایندهٔ تبدیل هستیداگر از طرف تبدیل هستید و مدرکی دارید که چیزی را در این صفحه نادرست نشان می‌دهد، آن را به info@khanesarmaye.com بفرستید. بعد از بررسی، متن را با تاریخ اصلاح می‌کنیم.
تاریخچهٔ به‌روزرسانی
- ۳۰ مهر ۱۴۰۵ انتشار نخست
سلب مسئولیتاین نوشته راهنمای تصمیم است نه نسخهٔ سرمایه‌گذاری. اطلاعات تا ۳۰ مهر ۱۴۰۵ است و ممکن است تغییر کند.
نظر شما درباره این مقاله چیست؟
شما چه امتیازی میدهید؟