equity در فارکس به ارزش فعلی یا تراز حساب در این بازار مالی اشاره دارد و مفهومی اساسی در فارکس است که بسیاری از معامله‌گران براساس آن در بازار خرید ارز انجام می‌دهند. این مفهوم حساب فعلی معامله‌گر را محاسبه می‌کند و در این محاسبه سود و زیان غیرواقعی هم لحاظ می‌شود.
این میزان به موجودی کل حساب تریدر یا سرمایه‌گذار در بازار مالی فارکس اشاره دارد که شامل تمامی سرمایه‌های موجود در حساب شما از جمله سرمایه اولیه، سودها، زیان‌ها و همچنین معاملات باز در حال انجام است. درواقع اگر در یک معامله در بازار فارکس یک یا چند پوزیشن هم‌زمان باز باشند، مقدار دقیق این پارامتر در این شرایط متغیر خواهد بود. به علاوه، در بخش‌های مختلف بازار برای محاسبه پارامترهای زیادی استفاده می‌شود که یکی از این پارامترها مارجین آزاد یا همان فری مارجین است.
equity در فارکس
برای شفاف شدن این پارامتر، میزان سود یا زیان معاملات باز، جمع شده و به این ترتیب وضعیت مالی واقعی شما در بازار مشخص می‌شود. به زبان ساده‌تر، این مفهوم در ترید فارکس و CFD نمایانگر مقدار کل ارزش حساب معاملاتی شماست و شامل تمام ارزش‌ها و معاملات باز در حساب شما می‌شود.
نحوه محاسبه اکوئیتی
برای به دست آوردن این مقدار، ابتدا موجودی حساب، مقدار سود یا زیان از معاملات باز را محاسبه کنید. به‌صورت کلی فرمول زیر نقشه راه را نشان می‌دهد:
equity = موجودی حساب (Account Balance) + میزان سود یا زیان از معاملات باز (Profit/Loss – Margin)
- موجودی حساب (Account Balance): این مقدار نشان‌دهنده موجودی اولیه حساب معامله‌گر در بازار مالی فارکس است که در محاسبات از آن استفاده می‌شود. فرض کنید یک تریدر 1000 دلار دارد، اما هیچ معامله‌ای در حال حاضر باز نکرده است. در چنین شرایطی موجودی (Account Balance) حساب تریدر 1000 دلار است و چون هیچ سود یا زیانی (Floating Profit/Loss) وجود ندارد، اکوئیتی حساب برابر با موجودی حساب یعنی 1000 دلار خواهد بود. درواقع مقدار کل سرمایه در حساب تریدر برابر با 1000 دلار است و هیچ معامله‌ای تأثیری بر آن نداشته است.
- مقدار سود یا زبان (Profit/Loss): این قسمت نمایانگر تفاوت بین سود و زیان شما از معاملاتی است که در بازار انجام داده‌اید. اگر معاملات شما سودآور بوده باشند، این قسمت مقدار مثبتی دارد و اگر زیان‌آور بوده باشند، این قسمت مقدار منفی خواهد داشت.
- مارجین (Margin): مارجین نمایانگر سرمایه یا تضمین مورد نیاز برای حفظ معاملات باز در حساب شما در بازار است. هنگامی که شما یک معامله باز می‌کنید، بخشی از موجودی حساب شما به‌عنوان مارجین قفل می‌شود تا از امکان ورشکستگی حساب جلوگیری کند. اگر معاملات شما بازده منفی داشته باشند، مارجین مورد نیاز برای حفظ آنها از موجودی شما کم می‌شود.
در حالت سودآوری چگونه عمل می‌کند؟
این مفهوم برابر با موجودی حساب به علاوه سود نامرئی (Floating Profit) از معاملات باز است. فرض کنید یک تریدر، در حساب معاملاتی خود، 1000 دلار دارد و یک معامله با 1 مینی لات باز کرده است که 10 پیپ سود دارد، در این حالت، محاسبه به این ترتیب انجام می‌شود:
- موجودی (Account Balance) حساب تریدر: 1000 دلار
- سود یا زیان (Floating Profit) از معامله باز: 10 دلار
اگر از فرمول استفاده کنیم در این حالت equity برابر با 1010 دلار است.
عملکرد equity در حالت زیان
این مفهوم برابر با موجودی حساب به علاوه زیان نامرئی (Floating Loss) از معاملات باز است. فرض کنید تریدری یک حساب با موجودی 1000 دلار دارد و یک معامله با 1 مینی لات باز کرده است که در حالت 10 پیپ زیان دارد. در این صورت:
- موجودی (Account Balance) حساب تریدر: 1000 دلار
- سود یا زیان نامرئی (Floating Loss) از معامله باز: 10 دلار (زیان)
اگر از فرمول استفاده کنیم در این حالت equity برابر با 990 دلار است.
تفاوت آن با بالانس چیست؟
این تراز به معامله‌گر در بازار فارکس اطلاعات دقیق‌تری از وضعیت حساب در زمان واقعی ارائه می‌دهد و معیاری برای مدیریت سرمایه و ریسک معاملات است. درواقع تفاوت اساسی میان بالانس (Balance) و equity در فارکس به این صورت است:
- بالانس: بالانس نشانگر موجودی اصلی حساب شما در لحظه‌ای خاص است. این مقدار شامل پولی است که شما در ابتدا به حساب خود واریز کرده‌اید و هیچ تغییری به‌دلیل معاملات شما ایجاد نکرده است؛ به عبارت دیگر بالانس نمایانگر سرمایه اولیه شما در حساب است و تغییری ناشی از سود یا زیان معاملات در آن نمایش داده نمی‌شود.
- اکوئیتی: نشانگر موجودی حساب شما در یک لحظه خاص است، اما با توجه به سود و زیان شما از معاملات باز. این پارامتر شامل بالانس (Balance) به علاوه سود یا زیان نامرئی (Floating Profit/Loss) معاملات باز شماست؛ بنابراین اگر شما معاملات سودآوری داشته باشید، اکوئیتی بیشتر از بالانس خواهد بود و اگر معاملاتی زیان آوری داشته باشید، طبیعتا کمتر از بالانس خواهد بود.
دلیل اهمیت اکوئیتی (equity)
این مفهوم در بازار فارکس برای ماهیت معاملات و مدیریت سرمایه بسیار اهمیت دارد. برای آشنایی با چرایی این موضوع، می‌توان به دلایل زیر اشاره کرد:
- ارزیابی وضعیت مالی: این پارامتر به شما اطلاع می‌دهد وضعیت مالی حساب ترید شما در یک زمان خاص چگونه است. این میزان نشانگر ترکیبی از موجودی اصلی حساب، سود و زیان معاملات و مارجین مورد نیاز برای حفظ معاملات باز است. با نگاه به آن می‌توان وضعیت رشد یا کاهش حساب را به‌دقت بررسی کرد و متوجه شد آیا معاملات شما سودآور بوده یا برای شما زیان داشته است.
- مدیریت سرمایه: شما به‌عنوان معامله‌گر با این مشاهدات می‌توانید تعیین کنید چقدر از سرمایه خود را برای معاملات مختلف اختصاص دهید. این به شما کمک می‌کند از خطرات زیادی که باز کردن معاملات بزرگ‌تر از سرمایه موجود دارد، جلوگیری کنید.
- مدیریت ریسک: اکوئیتی به شما امکان محاسبه نسبت سود به زیان معاملات را می‌دهد. با داشتن این اطلاعات می‌توانید تصمیم بگیرید چقدر از سرمایه را در هر معامله ریسک کرده و از طریق مدیریت ریسک از زیان‌های بزرگ جلوگیری کنید.
- محاسبه میزان مارجین: در آخر، به شما اطلاع می‌دهد چقدر مارجین مورد نیاز برای حفظ معاملات باز در حساب شما موجود است و شما با استفاده از این اطلاعات می‌توانید از ورشکستگی و بسته شدن حساب خود جلوگیری کنید و مدیریت مارجین را به‌خوبی انجام دهید.
سخن پایانی
پارامتری که توضیح دادیم، در بازار نشانگری اساسی برای ارزیابی وضعیت حساب شما و انجام تصمیم‌های مالی به‌منظور مدیریت سرمایه و ریسک معاملات است؛ از این‌رو معامله‌گران بازار فارکس باید به‌دقت این مفهوم را در نظر داشته باشند و از آن بهره‌برداری کنند.
همچنین مهمترین معیاری است که تریدرها برای ارزیابی وضعیت مالی حساب خود در بازار فارکس استفاده می‌کنند. معامله‌گرها باید دقت داشته باشند که این پارامتر به‌طور مستقیم تأثیری بر ارزش معاملات باز و سود یا زیان آنها ندارد. برای محاسبه میزان ریسک معاملات و مدیریت سرمایه، تریدرها اغلب به نسبت Equity به مارجین (Equity Margin Ratio) توجه می‌کنند.
پرسش‌های متداول
این عملکرد در فارکس نمایانگر موجودی حساب ترید شما در زمانی خاص است و این مقدار با توجه به تغییرات سود و زیان معاملات باز در حساب شما تغییر می‌کند؛ به عبارت دیگر نشان می‌دهد حساب شما در لحظه‌ای خاص با در نظر گرفتن سود و زیان چقدر ارزش دارد.
بالانس به موجودی حساب گفته می‌شود در زمانی که هیچ پوزیشین بازی وجود ندارد، اما equity محاسبه‌گر سود و زیان‌های شناور در هر لحظه است.
به‌عنوان یک معامله‌گر در بازار این پارامتر یکی از عوامل مهم در تصمیم‌گیری‌های شما محسوب می‌شود که با استفاده از آن می‌توان اطلاع دقیقی از وضعیت مالی و میزان سرمایه موجود در هر معامله به دست آورد تا استراتژی‌های معاملاتی را بهبود داد.
بله، می‌تواند مقدار منفی داشته باشد. در شرایطی که ضررهای موجودی فعال شما از موجودی حساب بیشتر شود، این میزان در فارکس شما منفی خواهد شد که نشان‌دهنده زیان‌دهنده بودن وضعیت حساب است.
