مدیریت ریسک در فارکس یکی از اصلی‌ترین مهارت‌هایی است که برای ادامۀ فعالیت حرفه‌ای و سودآور در این بستر باید آن را یاد بگیرید. سرمایه‌گذارانی که روی یادگیری مدیریت ریسک زمان می‌گذارند، در طول دورۀ سرمایه‌گذاری‌شان دارایی خود را از چنگال ضررهای بی‌نام و نشانی که مثل بلا بر سرشان آوار می‌شود نجات می‌دهند. این در حالی است که دیگر سرمایه‌گذاران با واکنش‌های احساسی و بدون مدیریت ریسک، همه چیز را در یک لحظه می‌بازند. در این قسمت از خانۀ سرمایه به سراغ مفهوم «مدیریت ریسک در فارکس» (Risk management in forex) می‌رویم، آن را از جنبه‌های مختلف بررسی میکنیم، سری به روش‌های معتبر مدیریت آن می‌زنیم و در انتها پای نصیحت بهترین تریدرهای فارکس در مورد ریسک و مدیریت آن می‌نشینیم.
اگر قصد دارید در مسیر یادگیری مدیریت ریسک در فارکس قدم بگذارید و از سرمایه‌تان محافظت کنید، تا پایان این ماجرا با ما همراه باشید.
مدیریت ریسک در فارکس چیست؟
«Risk management in forex» به مجموعه‌ای از کارها گفته می‌شود که سرمایه‌گذار با انجام آنها سعی می‌کند از سرمایه‌اش در برابر ضررهای غیرقابل‌پیش‌بینی در این بازار محافظت کند. پروفسور «چارلز جونز» (Charles jones) اقتصاددانی که در زمینۀ «رشد اقتصادی» تحقیقات گسترده‌ای انجام داده، مدیریت ریسک در فارکس را اینگونه توضیح میدهد: «ریسک در اصل، اختلاف میان بازده مورد انتظارمان با بازدهی است که واقعاً کسب میکنیم».
درواقع مفهوم ریسک، به آیندهۀ مالی ما که از آن خبر نداریم گره خورده است. بسیاری از موفق‌ترین و ثروتمندترین تریدرهای جهانی فارکس، رمز موفقیت خودشان را در مدیریت ریسک دانسته‌اند و به دیگران هم توصیه کرده‌اند که برای یادگیری این مهارت تلاش کنند.
چگونه مدیریت ریسک را در فارکس آغاز کنیم؟
برای این کار باید شش گام زیر را پشت سر بگذاریم:
آشنایی با شخصیت و ظرفیت ریسک‌پذیری‌مان
قبل از هر چیز باید نگاهی به شخصیت و ظرفیت ریسک‌پذیری‌مان بیندازیم. باید سر در بیاوریم که تا چه اندازه می‌توانیم ریسکها را تحمل کنیم و از چه گامی به بعد، دیگر تحمل فشار ریسک را نداریم و روانمان دچار آسیب می‌شود.
انسان‌ها در مقابل ریسک به دو بخش «ریسک‌پذیر» و «ریسک‌گریز» تقسیم می‌شوند. افراد ریسک‌پذیر، کسانی هستند که می‌توانند ریسک را تا اندازۀ قابل‌توجهی تحمل کنند و حتی از این کار لذت هم می‌برند. این موضوع چیزی در مایه‌های علاقۀ افراد به چتربازی است. برخی عاشق این کار هستند و برخی دیگر آن را نوعی جنون صدا می‌زنند.
در نقطۀ مقابل، افراد «ریسک‌گریز» قرار دارند. آنها توانایی روانی محدودی برای تحمل ریسک دارند؛ به همین دلیل، خیلی با احتیاط دست به اقدام در هر زمینه‌ای می‌زنند. البته جامعه در بسیاری از بخش‌ها مدیون این افراد است؛ مثلاً «کمربند ایمنی» به دست یکی از همین افراد ریسک‌گریز ساخته شد و جان میلیون‌ها انسان را نجات داد. بنابراین، ریسک‌گریز یا ریسک‌پذیر‌بودن، هیچ کدام خوب یا بد نیست. به آنها فقط به چشم یکی از ویژگی‌های شخصیتی انسان‌ها نگاه کنید.
چگونه بفهمیم ریسک‌پذیر یا ریسک‌گریز هستیم؟
یکی از ساده‌ترین راه‌ها برای تشخیص این ماجرا استفاده از تست‌های آنلاین «ریسک‌پذیری» است. با یک سرچ ساده در اینترنت می‌توانید سایت‌های معتبری را در این زمینه پیدا کنید.
مشخص‌کردن هدفمان در فارکس
دومین و مهمترین گام برای مدیریت ریسک در فارکس، مشخص‌کردن هدف‌هایی است که برای فعالیت در فارکس در نظر گرفته‌ایم. قبل از نهایی‌کردن هدف‌هایمان باید بررسی کنیم که برای رسیدن به آنها باید زیر بار تحمل چه مقدار ریسک برویم و اینکه آیا این مقدار از ریسک با شخصیت و ظرفیت ریسک‌پذیری ما همراستا است یا با آن سر جنگ دارد؟
یادتان باشد هیچ وقت هدفی برای خودتان تعیین نکنید که برای رسیدن به آن مجبور شوید با خودتان بجنگید و زیر بار تحمل سطحی از ریسک بروید که با شخصیتتان همخوانی ندارد؛ چون تنها بازندۀ جنگ با خودمان، خودمان هستیم. در این صورت، نه‌تنها به آن هدف بلندپروازانه نمی‌رسیم، بلکه سرمایۀ مالی و روانی‌مان را هم به خطر می‌اندازیم.
پیشنهاد میکنیم برای تعیین اهدافتان سری به روش «اسمارت» (SMART) بزنید. به‌طور خلاصه، این روش به شما کمک می‌کند تا با مشخص‌کردن ایده‌هایتان، زمان، تلاش و حتی هزینه‌هایتان را به‌شکلی مدیریت کنید تا درنهایت به هدفی واقعی برسید و به جای درجازدن، رو به جلو پیش بروید.
شناسایی ریسکهای مختلفی که در بازار وجود دارند
در بازارهای مالی، ریسک به دو دسته تقسیم می‌شود:
- سیستماتیک
در ریسکهای سیستماتیک، تمام بازار متوجه این ریسک می‌شود و در حالت معمولی نمی‌توان راه چاره‌ای برای دور زدن آن پیدا کرد.
یکی از نمونه‌های دم دستی ریسک سیستماتیک، همین قضیۀ «ویروس کرونا» بود که اقتصاد تمام دنیا را به چالش کشید یا در همین کشور خودمان، ما هر روز با عواقب «تورم» و «بالارفتن قیمت ارز» که نوعی ریسک سیستماتیک به شمار می‌روند دست‌به‌یقه هستیم. مشکل این نوع از ریسکها این است که ما نمی‌توانیم جلوی آن را بگیریم یا حتی آن را پیش‌بینی کنیم.
- غیرسیستماتیک
در ریسک غیرسیستماتیک، تمام بازار دچار چالش نمی‌شود و فقط بخش مشخصی از بازار آسیب می‌بیند؛ مثلاً وقتی یک شرکت خاص در صنعت دارویی دچار مشکل می‌شود و نتواند مواد اولیۀ خود را تأمین کند و ما هم روی آن سرمایه‌گذاری کرده باشیم، سرمایۀ ما دچار آسیب از نوع غیرسیستماتیک خواهد شد.
ارزیابی و طبقه‌‌بندی ریسکهای شناسایی‌شده
در این گام از مدیریت ریسک در فارکس، ریسک‌هایی که در مسیر رسیدن به هدفمان هستند و آن‌هایی که در گام قبلی شناسایی کردیم را به ترتیب بزرگی و تأثیرشان دسته‌بندی میکنیم. این ماجرا به ما کمک می‌کند تا درک درستی از موقعیتمان به دست آوریم و قبل از به‌خطر‌انداختن سرمایه، کلاهمان را قاضی کنیم که آیا اصلاً می‌خواهیم زیر بار تحمل چنین ریسک‌هایی برویم یا نه؟
برای هر نوع ریسک یک یا چند راه چاره تعریف کنید
هنگام تلاش برای مدیریت ریسک در فارکس، کار ما فقط با شناسایی ریسکها تمام نمی‌شود. در گام مهم بعدی باید به‌دنبال راه‌هایی برای مدیریت و کنترل‌کردن این ریسکها بگردیم که کاربردی، اثرگذار و قابل اجرا باشند.
دادهها را بررسی کنید
در گام آخر، باید با بررسی و تحلیل داده‌های به‌دست‌آمده از تلاش‌هایی که برای مدیریت ریسک در فارکس انجام دادیم ببینیم که آیا واقعاً آن راهکارها آنطورکه از دور به نظر می‌رسیدند کاربردی بودند یا نه؟
برای گرفتن بهترین نتیجه در این گام، پیشنهاد میکنیم بخش‌هایی که باعث شدند نتیجۀ خوبی از مدیریت ریسک در فارکس بگیرید را نگه دارید و بخش‌هایی که از نتیجه‌شان چندان راضی نبودید را تغییر دهید. بعد از مدتی، می‌توانید روش ویژۀ خودتان را برای مدیریت ریسک در فارکس بسازید.
نگاهی ریزبینانه‌تر به انواع ریسکها در فارکس
از دریچۀ دیگری می‌توان انواع ریسکها در فارکس را به بخش‌های زیر تقسیم کرد؛ هر چند تعداد ریسکها بیش‌تر از این حرف‌ها است:
- ریسک نوسان قیمت ارزهای مختلف
نوسان‌هایی که روی قیمت ارزهای مختلف ایجاد می‌شوند، دلیل‌های گوناگونی دارند؛ مثلاً: «اقتصاد جهانی»، «وضعیت سیاسی کشورها»، «سیاست‌های مالی و پولی»، «روانشناسی بازار»، «عوامل فنی»، «سفته بازی» و… .
- ریسک افزایش ناگهانی نرخ بهره
این ریسک درنهایت روی قیمت‌ها و ارزش سرمایه‌گذاری در یک بخش از اقتصاد تأثیر مستقیم می‌گذارد.
- ریسک نقدینگی در فارکس
یکی از ریسکهای غیرسیستماتیک/ سیستماتیک است. ماجرا از این قرار است که شما در فارکس نمی‌توانید دارایی خود را در لحظه به پول نقد تبدیل کنید.
چون این موضوع به نقدینگی بازار در آن زمان بستگی پیدا می‌کند. اگر وارد معاملۀ ارزها– به جز ارزهای ماژور یا ارزهای اصلی در فارکس که می‌توانید در لحظه آنها را خرید و فروش کنید- شده باشید، قوانین کشورها هم به این ماجرا اضافه می‌شوند. بنابراین، نمی‌توانیم به‌عنوان سرمایه‌گذار چشممان را به روی این ریسک ببندیم.
- ریسک استفاده از اهرم
اگر ندانید چطور به‌طور اصولی از اهرم در فارکس استفاده کنید، به ابزاری تبدیل می‌شود که وظیفۀ پرتاب سرمایۀ شما را به دیار نیستی دارد!
- ریسک تکنیکال
این ریسک به‌دلیل مشکلات فنی در پلتفرم‌های معاملاتی، قطعی یا نوسان سرعت اینترنت آزاد بین‌المللی و… رخ میدهد.
- ریسک روانشناسی
ریسکهای روانشناسی به وضعیت ذهن ما هنگام انجام معامله‌ها اشاره می‌کنند؛ مثلاً اگر خسته هستیم، استرس داریم، از ضررکردن می‌ترسیم یا حتی عطش عجیبی برای به‌دست‌آوردن سود در بازۀ زمانی کوتاهی داریم، خطر این ریسک ما و سرمایه‌مان را تهدید می‌کند.
- ریسک احتمال خطا در آنالیز داده‌های بازار
بازار فارکس مثل دیگر بازارهای مالی سرشار از داده‌های مختلف است؛ چون عوامل زیادی روی آن تأثیر می‌گذارند. بنابراین، همیشه احتمال خطا در تحلیل این دادهها وجود دارد.
- ریسکهای پیش‌بینی‌نشده
مانند تصمیم‌های ناگهانی سیاسی و اقتصادی دولت‌ها بدون اطلاع‌رسانی؛ کشف منابع جهانی جدید، ورود محصول یا سرویسی که قبلاً نمونه‌ای از آن وجود نداشته، ورشکستگی شرکت‌ها یا سازمان‌های مختلف و تأثیرگذار، بلاهای طبیعی و فاجعه‌های انسانی مثل زلزلۀ (7.8 ریشتری) ترکیه در سال 1401 که بیش از 50 هزار کشته به جای گذاشت و… .
- ریسک استفاده از بروکرهای نامعتبر، کلاهبردار یا در حال ورشکستگی
معامله‌گران زیادی هستند که به همین دلیل نقره‌داغ شده‌اند. بنابراین، نباید اهمیت استفاده از بروکرهای معتبر فارکس را دست کم بگیرید. می‌توانید با سرزدن به مقالۀ «بروکرهای کلاهبردار فارکس؛ 8 روش تشخیص + لیست کامل بروکرها» اطلاعات بیش‌تری در مورد شیوه‌های کلاهبرداری بروکرها و روش‌های تشخیص بروکرهای نامعتبر به دست آورید.
- ریسک بلوکه‌شدن دارایی‌های ایرانی‌ها (به‌دلیل لورفتن هویت ایرانی آنها در بروکرهایی که به ایرانی‌ها خدمات ارائه نمی‌دهند) را هم به این لیست اضافه میکنیم!
چه استراتژی‌هایی برای مدیریت ریسک وجود دارند؟
خوشبختانه دستمان برای مدیریت ریسک در فارکس چندان هم خالی نیست. در ادامه، شما را با چند استراتژی مشهور برای مدیریت ریسک آشنا میکنیم:
برنامه‌‌ای برای درک عمیق سازوکار بازار فارکس بچینید
سرمایه‌گذاری روی آموزش فارکس یکی از بهترین لطف‌‌هایی است که می‌توانید به‌عنوان یک فرد علاقه‌مند به ترید در حق خودتان انجام دهید. برای این کار، به سراغ آموزشگاه‌های فارسی‌زبان معتبر بروید، به کانال‌های آموزشی معتبر در یوتیوب سر بزنید و از دوره‌های آموزشی رایگانی که بروکرهای معتبر فارکس برای تریدرهای مبتدی تا حرفه‌ای برگزار می‌کنند استفاده کنید.
در کنار این موارد، خودتان را به یک شکارچی تجربه‌ها تبدیل کنید. چه از این بهتر که به جای طی‌کردن یک مسیر اشتباه، کسی را ملاقات کنید که قبلاً این مسیر را رفته و می‌داند که در انتهایش برای کسی حلوا خیرات نمی‌کنند!
گشت‌وگذار در شبکه‌های اجتماعی و زیرنظرگرفتن پست‌ها و توییت‌هایی که فعالان با تجربۀ فارکس با دیگران به اشتراک می‌گذارند را هم به‌عنوان بخشی از تلاش خود برای استخراج تجربه‌های دیگران در نظر بگیرید.
سازوکار استفاده از اهرم در فارکس را درک کنید
«اهرم» یا «Leverage» یکی از قابلیت‌های جذاب فارکس است که به شما کمک می‌کند تا بیش‌تر از مقدار واقعی سرمایه‌تان را وارد معامله کنید. ولی در همین امکان جذاب، نکته‌های منفی و مسیرهای انحرافی زیادی وجود دارند که باعث می‌شوند شما به جای سودکردن، حسابی ضرر کنید! می‌توانید برای آغاز کندوکاوتان پیرامون اهرم به مقالۀ «اهرم یا لوریج چیست و چه مزایا و معایبی دارد؟» سر بزنید.
یک استراتژی معاملاتی برای خودتان بسازید
معامله‌کردن در بازارهای مالی بدون داشتن استراتژی مدیریت ریسک در فارکس مثل قدم‌زدن در یک جنگل بدون داشتن نقشه است! همانطورکه در جنگل بی‌نهایت راه برای حرکت‌کردن وجود دارد، در فارکس هم با تعداد بسیار زیادی معامله روبه‌رو هستید که از دور، همه عالی و سودآور به‌نظر می‌رسند؛ اما آیا این اتفاق وقتی سرمایه‌تان را وارد آن موقعیت معاملاتی کردید هم رخ میدهد؟ این را باید از گمشدگان در جنگل پرسید!
از شوخی گذشته، این فقط شما هستید که می‌توانید باتوجه به ظرفیت ریسک‌پذیری، هدف‌ها، دانش، موقعیت یا بسیاری موارد دیگر، یک استراتژی معاملاتی را برای خودتان طراحی کنید. فقط کافی است اولین قدمتان که طراحی نمونۀ ابتدایی این استراتژی است، بردارید. لازم نیست کامل باشید. می‌توانید همانطورکه در مسیر پیش می‌روید و تجربه‌های تازه‌تری به دست می‌آورید، استراتژی‌تان را بهینه کنید.
نسبت ریسک به پاداش را منطقی تنظیم کنید
یادتان باشد که هدف نهایی‌تان از انجام معامله در فارکس، بیش‌تر سودکردن و کم‌تر ضررکردن است. با این حساب، قبل از ورود به هر موقعیت معاملاتی با خودتان حساب و کتاب کنید که قرار است زیر بار چه مقدار ریسکی بروید و در مقابل چه سودی را به دست خواهید آورد؟
این موضوع به شما کمک می‌کند تا درنهایت بعد از تمام معامله‌هایتان درآمدی را به‌عنوان سود به دست آورید. راه محاسبۀ این نسبت هم خیلی ساده است. کافی است مقدار سود و ریسک احتمالی در یک معامله را با هم مقایسه کنید؛ مثلاً اگر در یک معامله پیش‌بینی می‌کنید که 900 دلار سود و 300 دلار احتمال ضرر وجود دارد، درنتیجه شما با نسبت 1:3 ریسک به پاداش طرف هستید.
نقاط ورود و خروج خود را در تمام معامله‌ها تعیین کنید
یکی از استراتژی‌های سادۀ مدیریت ریسک در فارکس که می‌تواند از سوختن سرمایۀ شما محافظت کند، تعیین «استاپ لاس» (Stop loss) و به‌دست‌آوردن بهترین نقطۀ ممکن برای ورود به معامله است. این موضوع به شما کمک می‌کند تا حد و مرزی را برای درگیرکردن سرمایه‌تان در یک معامله تعیین کنید و در برابر نوسان‌ها کم‌ترین آسیب را ببینید. از طرفی، وقتی در یک نقطۀ درست وارد معامله می‌شوید، شانس خود را برای افزایش سودآوری بالا می‌برید.
یادتان باشد؛ گاهی با وجود تمام تحلیل‌ها و پیش‌بینی‌ها، بازار برخلاف چیزی که فکر می‌کردید حرکت می‌کند. آن زمان خدا را شکر می‌کنید که از قبل، این مورد را پیش‌بینی کرده و نقطه‌ای با کم‌ترین میزان آسیب به سرمایه‌تان را برای خارج‌شدن از این معامله در نظر گرفته بودید.
یک سبد سرمایه‌گذاری متنوع داشته باشید
یکی دیگر از راه‌های مدیریت ریسک در فارکس، «داشتن سبد سرمایه‌گذاری» است. این ماجرا به شما کمک می‌کند تا دارایی‌تان را در بازارهای مختلف که هرکدام برای خودشان ریسکهای سیستماتیک مختلفی دارند، سرمایه‌گذاری کنید و ریسک به‌خطرافتادن سرمایه‌تان را به‌دلیل‌هایی که خارج از اختیار و ارادۀ شما است، کاهش دهید.
اسب چموش احساسات خود را کنترل کنید
احساسات ما درست مثل اسب‌های چموشی هستند که به قول بانوی شاعر «رابعه بلخی»، «توسنی می‌کنند» و با این کارشان، سرمایه‌مان و حتی روح و روانمان را به سختی می‌اندازند. کسانی که سال‌ها تجربۀ کار در فارکس و بازارهای مالی را دارند، «مدیریت‌کردن احساسات» خودشان را اولین اصل برای مدیریت ریسک موفقیت‌آمیز معرفی می‌کنند.
برای اینکه بتوانید احساسات خودتان را کنترل کنید، باید به شناخت عمیق‌تری نسبت به خودتان و موقعیت‌هایی که در آن بیش‌ترین واکنش احساسی را نشان میدهید برسید. بعد از آن، از تکنیک‌های متفاوت و کاربردی‌ای که برای آرامش فکری و عبور از حجم زیاد استرس وجود دارند استفاده کنید. البته برای آنکه بفهمید دقیقاً کدام روش روی شما جواب میدهد، چاره‌ای جز امتحان‌کردن ندارید.
یادتان باشد، وقتی از مدیریت احساسات حرف می‌زنیم، منظورمان فقط «ترسیدن» نیست. در بیش‌تر موقعیت‌ها، احساسی که باعث می‌شود یک تریدر تمام استراتژی‌ها و خط قرمزهای خود را به هوای به‌دست‌آوردن یک سود بزرگ بی‌خیال شود، «طمع» است. بنابراین، باید در چند جهت برای مدیریت احساستان دست به کار شوید و همۀ آنها را با قدرت منطقتان مهار کنید.
خودتان را همیشه با خبر نگه دارید
اطلاعات و اخبار، حرف اول را در بازارهای مالی می‌زنند؛ چون این اطلاعات می‌توانند به‌سادگی هرچه تمام‌تر تمام تحلیل‌ها و پیش‌بینی‌های شما را بر باد دهند! بنابراین، برای آنکه از قافلۀ این ماجرا جا نمانید، تمام اخبار بازارهای مالی، سیاست جهانی و محلی، تغییرات و پیشرفت‌هایی که در دنیای تکنولوژی رخ می‌دهند و واکنش‌های جهانی به رویدادهای مختلف را با ریزبینی دنبال کنید.
از استراتژی 5-3-1 استفاده کنید
از دیگر استراتژی‌های جالب برای مدیریت ریسک در فارکس، استفاده از قانون «5-3-1» است. اگر به‌تازگی وارد فارکس شده‌اید و نمی‌دانید که چطور از میان این همه جفت‌ارز و کالا دست به معامله بزنید یا آنکه می‌خواهید معامله‌ای سبک را در بازار تجربه کنید، می‌توانید این استراتژی را به کار گیرید. هرکدام از این عددها یک «کد» برای انجام کار ویژه‌ای هستند. بیایید نگاهی به آنها بیندازیم:
-
- عدد 5
فقط پنج جفت‌ارز را برای یادگیری و معامله انتخاب کنید. بعد از آنکه انتخابتان را نهایی کردید، کاری به کار دیگر جفت ارزها نداشته باشید و فقط روی این پنج مورد تمرکز کنید. نکتۀ دیگر اینکه این جفت‌ارزها حتماً باید یک یا دو ارز اصلی را در بر بگیرند.
-
- عدد 3
بعد از آنکه جفت ارزهای خودتان را انتخاب کردید، حالا باید از میان تمام استراتژی‌های معاملاتی، سه مورد را انتخاب کنید. این محدودسازی به شما کمک می‌کند تا استراتژی‌های خودتان را خیلی راحت‌تر روی تحلیل‌های مختلف پیاده کنید؛ فقط یادتان باشد که باید به استراتژی‌های انتخابی‌تان پایبند باشید. این را به‌عنوان تمرینی برای طی‌کردن مسیر خودتان در معاملات بزرگ، کنترل احساساتتان و مدیریت ریسک در نظر بگیرید.
-
- عدد 1
در طول روز فقط یک بار به پلتفرم معاملاتی خودتان سر بزنید و مشغول معامله شوید. باتوجه به اینکه بازارهای جهانی به‌صورت 24ساعته در دسترس هستند، باید خودتان برای خودتان حد و مرزی در نظر بگیرید. نمی‌توانید تمام ساعت‌های مفید روزتان را پای نمودارها و تحلیل‌ها صرف کنید. از این گذشته، باید توانایی تشخیص زمان طلایی‌تان را برای معامله پیدا کنید. به جفت‌ارزهایی که انتخاب کرده‌اید، دقت کنید. ببینید آنها در چه ساعت‌هایی بیش‌تر از همه فعال هستند، سپس شما هم در همان زمان دست به فعالیت بزنید.
توصیۀ بهترین تریدرهای فارکس در مورد مدیریت ریسک در فارکس
در بخش انتهایی مقاله، به سراغ تجربه‌هایی می‌رویم که بهترین تریدرهای فارکس هنگام دست‌وپنجه نرم‌کردن با معامله‌ها، هیجانشان، شرایط بازار و… به دست آورند. پشت هر واژه‌ای که در این قسمت می‌خوانید، تجربۀ میلیون‌ها دلار سود یا ضرر خوابیده است؛ آنها را جدی بگیرید.
سخنان جورج سوروس در مورد مدیریت ریسک در فارکس
- مدیریت ریسک دردناک است. یا خودتان زیر بار این درد می‌روید یا مسئولیت تحمل آن را روی دوش دیگران می‌اندازید.
- انسان اشتباه می‌کند و این شرم‌آور نیست. بخش شرم‌آور ماجرا آنجا است که به فکر درست‌کردن اشتباهاتمان نباشیم.
- بازارهای مالی غیرقابل‌پیش‌بینی هستند. شما واقعاً نمی‌دانید که قرار است چه اتفاقی بیفتد. در این صورت، بهترین کاری که می‌توانید انجام دهید، داشتن سناریوهای مختلف برای موقعیت‌های مختلفی است که شاید رخ دهند!
- هنگام معامله، نسبت پاداش به ریسک را در نظر بگیرید. هرگز وارد معامله‌ای نشوید که ریسک آن بیش‌تر از پاداشی باشد که شاید دریافت کنید.
- مهم نیست که شما درست می‌گویید یا اشتباه می‌کنید. مهم این است که وقتی درست می‌گویید، چقدر پول به دست می‌آورید و وقتی اشتباه می‌گویید، چقدر پول از دست میدهید.
سخنان پل تودور جونز در مورد مدیریت ریسک در فارکس
- وقتی اوضاع آنقدرها هم خوب به نظر نمی‌رسد و تصمیم معاملاتی اشتباهی می‌گیرید، خودتان را نگران نکنید؛ چون همیشه می‌توانید هنگام اوضاع خوب دست به معامله بزنید. نکتۀ مهم این است که در کل، نسبت ریسک به پاداشتان را برای هر معامله زیر ذره‌بین بررسی و تحلیل ببرید.
- خودتان را قهرمان تصور نکنید. مهم نیست چند سال از حضورتان در فارکس می‌گذرد یا چقدر تجربه دارید. هیچ وقت هنگام معامله در فارکس احساس راحتی نکنید. لحظه‌ای فکر کنید که کنترل همه چیز را به دست گرفته‌اید؛ بدون آنکه متوجه شوید اشتباه می‌کنید.
- یادتان باشد که هرگز نمی‌توانید بازار را کنترل کنید. تنها چیزی که توانایی کنترل آن را دارید، رفتار و تصمیم‌هایی است می‌گیرید.
- یک سرمایه‌گذار موفق، قبل از هر چیز باید قانون‌های معاملاتی خودش را بنویسد و آنها را با نظم و ترتیب رعایت کند.
- معامله‌گران مبتدی، شیفتۀ تعیین استراتژی‌های تهاجمی هستند اما سرمایه‌گذاران موفق، زیر بار این همه ریسک نمی‌روند و مهمترین استراتژی‌ای که روی آن تأکید می‌کنند، استراتژی‌های دفاعی و حفظ اصل سرمایه است.
- هنگام معامله‌کردن، از سه بازوی «توقف قیمت» (Price stop)، «توقف زمانی» (Time stop) و «Stop loss» استفاده کنید. این کار یکی از بهترین کارها برای مدیریت ریسک در فارکس و حفظ سرمایه از خطرهایی است که هنگام خواب به سراغ دارایی‌ها می‌روند.
- اگر در آغاز راه هستید، بهترین راه برای شناختن واکنشتان در مقابل ریسک این است که خودتان را در موقعیت‌های ریسک‌پذیر قرار دهید و آمادۀ اشتباه‌کردن باشید. نگران نباشید؛ چون اگر باهوش باشید، از اشتباه‌های خودتان بیش‌تر از تمام موفقیت‌ها درس خواهید گرفت.
سخنان بیل لیپشوتز در مورد مدیریت ریسک در فارکس
- اگر معامله‌گران یاد می‌گرفتند که در 50درصد مواقع به جای رفتن زیر بار ریسک معامله‌ها دست روی دست بگذارند و هیچ کاری نکنند، زودتر پولدار می‌شدند.
- هیچ‌وقت براساس شایعه‌هایی که در بازار پخش می‌شود، دست به معامله نزنید. ریسک این حرکت، بسیار بالا است. درعوض، خودتان را به دست اطلاعات و اخبار معتبر بسپارید.
سخنان استنلی دراکن میلر در مورد مدیریت ریسک در فارکس
- شما را نمی‌دانم اما من دوست دارم تمام تخم‌مرغ‌هایم را در یک سبد نگه دارم و سپس با دقت به سبد نگاه کنم.
- سرمایه‌گذاری، یک بازی بزرگ است. شما باید جدی، روشن فکر، انعطاف‌پذیر و با روحیۀ رقابتی باشید.
- وقتی در یک معامله حق با شما است، ریسک بیش‌تری را بپذیرید و با بخش بزرگ‌تری از سرمایه‌تان وارد معامله شوید؛ هر چند من خودم تاکنون جرأت انجام چنین کاری را نداشتم!
سوالات متداول
مدیریت ریسک در فارکس یا در هر بستر معاملاتی و سرمایه‌گذاری دیگر، دست شما را برای محافظت از سرمایه‌تان در برابر نوسانات ناگهانی و غیرقابل‌پیش‌بینی بازار باز می‌گذارد.
با وجود آنکه می‌توان نکته‌های زیادی را از تریدرهای موفق فارکس یاد گرفت، ولی بخش زیادی از فرآیند تدوین استراتژی مدیریت ریسک، به شما و احساساتتان، ظرفیت پذیرش ریسک و هدفتان از سرمایه‌گذاری بستگی پیدا می‌کند که هیچ کدام از این موارد را نمی‌توانید با دنبال‌کردن استراتژی معاملاتی تریدرهای حرفه‌ای به دست آورید.
