همه چیز درباره دریافت وام فوری (Flash Loans) در دیفای

وام فوری چیست

به ‌احتمال ‌زیاد شما نیز مانند بسیاری از افراد، با عبارت Flash Loan یا همان وام فوری مواجه شده‌اید. از سوی دیگر، فردی که با حوزه ارزهای دیجیتال آشنا نباشد، احتمالاً ذهنش درگیر وام‌های بانکی عادی خواهد شد که ظرف مدت ۱ تا ۲ هفته پرداخت می‌شوند، اما برای ما و شما که علاقه‌مند به اخبار و رویدادهای حوزه ارزها هستیم، قضیه کمی متفاوت خواهد بود.

درواقع، امروزه به لطف پروژه‌های مختلف حوزه ارزها، امکان دریافت Flash Laon آن‌ هم در کسری از ساعت، فراهم‌ شده است. درحقیقت، این وام‌ها که مختص فضای ارزها هستند، با ویژگی‌ها، کاربردها و البته معایب مخصوص به خود همراه هستند که همگی این موارد را در این مطلب بررسی کرده‌ایم.

فهرست این مقاله

چگونگی پیدایش مفهوم وام فوری (Flash Loans)

برعکس وام‌های عادی، برای دریافت وام فوری نیازی به ذخیره دارایی، قراردادن وثیقه یا حتی اثبات درآمد نیست. در نگاه نخست این ویژگی‌ها بسیار جذاب و ترغیب‌کننده به نظر می‌رسد، ولی این تمامی ماجرا نیست. درحقیقت پروتکل‌های مالی غیرمتمرکز  (DeFi) سرویس‌های متنوعی در حوزه وام‌های ارزی ارائه می‌کنند که یکی از آن‌ها Flash Laon  است. بیشتر این پروتکل‌ها نیز در بستر شبکه بلاک چین اتریوم توسعه ‌یافته‌اند.

شبکه آوه (Aave) بستری برای ارائه وام‌های ارزی است. ایده اصلی پدیدآمدن سرویس Flash Loans در سال ۲۰۲۰ توسط این شبکه مطرح شد. در حال حاضر Flash Laon هیچ مشابهی در سیستم بانکداری سنتی و متمرکز ندارد و مفهومی جدید در دنیای اقتصاد به‌حساب می‌آید.

اما بد نیست پیش از آنکه به‌طور کامل وارد مفهوم وام‌های فوری شویم، مروری داشته باشیم بر جزئیات وام‌های عادی که بانک‌ها پرداخت می‌کنند و همچنین روند وام‌دهی در حوزه امور مالی غیرمتمرکز یا دیفای.

سیستم وام‌های سنتی و وام‌دهی در دیفای

به‌طورکلی، وام‌های سنتی در بیشتر موارد تحت نظارت بانک‌ها و مؤسسات مالی ارائه می‌شوند که کنترل‌کننده و واسطه بین سپرده‌گذاران و وام‌گیرندگان هستند. در این حالت، وام‌گیرنده باید دارایی مشخصی را به‌عنوان وثیقه در اختیار بانک قرار دهد تا بتواند مبلغ مشخصی پول دریافت کند. همچنین این وام‌ها عموماً با بهره نسبتاً بالایی همراه هستند؛ البته یکی از مشکلات مهم وام‌های سنتی و وام‌های معمولی در دیفای نیاز به وثیقه کلان است.

اگرچه این سیستم سال‌ها موجب تأمین بودجه و رونق چرخه کسب‌ و کارها و شرکت‌های تولیدی مختلف شده است، مشکلاتی مانند معیارهای سخت‌گیرانه بانک‌ها برای احراز هویت مشتریان، فرایند طولانی ثبت درخواست وام و بهره کلان برخی وام‌ها (به‌ویژه مواردی که پشتوانه وثیقه اندک دارند) سبب شده است بسیاری از افراد و استارتاپ‌های کوچک واجد صلاحیت دریافت وام نباشند یا آن را بسیار دیر دریافت کنند.

از طرفی، فناوری دفتر کل توزیع‌شده به کاربران اجازه می‌دهد محصولات و خدماتی مانند وام‌های دیجیتال را به شکلی غیرمتمرکز و همتا به همتا (Peer-to-peer) دریافت کنند. در وام‌دهی دیفای به‌جای نهادهای مالی متمرکز با قراردادهای هوشمندی سروکار داریم که براساس الگوریتم‌ها کار می‌کنند و اغلب بدون نیاز به فرایند پیچیده شناخت و احراز هویت مشتری، خدمات مالی یکسان با نرخ بهره مشخص در اختیار تمام کاربران قرار می‌دهند.

با وجود این‌، با توجه به نوسانات دارایی‌های دیجیتال، بیشتر پلتفرم‌ها به‌منظور پوشش ریسک، وثیقه‌ای بیش از میزان خود وام از کاربر درخواست می‌کنند که این مسئله می‌تواند روند وام‌گیری را با خطرها و مشکلات متعددی به‌ویژه برای وام‌گیرنده روبه‌رو کند.

وام فوری چیست؟

وام فوری چیست؟

درحقیقت درست مانند وام‌های سنتی، وام فوری نیز باید به‌طور کامل بازپرداخت شود. در فرایند وام‌دهی، گیرنده وام پول را از قرض‌دهنده دریافت خواهد کرد. پس از مدت کوتاهی مبلغ موردنظر به همراه بهره به قرض‌دهنده پس داده خواهد شد. اساساً Flash Loan  از چند عنصر اصلی تشکیل ‌شده است که در ادامه آن‌ها را معرفی خواهیم کرد.

  • قراردادهای هوشمند (Smart Contracts)

به‌طورکلی قراردادهای هوشمند ابزاری هستند که در بیشتر بلاک چین‌های فعلی استفاده می‌شوند. درحقیقت به‌کمک قراردادهای هوشمند، از دست ‌به ‌دست شدن دارایی قبل از بازپرداخت کامل جلوگیری خواهد شد. همچنین گیرنده Flash Loans موظف است قبل از اتمام معامله، کل مبلغ را بازگرداند. از طرفی اگر بخشی از معامله انجام نشود، قرارداد به‌طور خودکار فسخ می‌شود و گویا اصلاً معامله‌ای انجام ‌نشده است.

  • وام بدون وثیقه

برخلاف وام‌های سنتی، وام فوری نیازی به وثیقه ندارد. اگرچه نبود وثیقه به معنای پرداخت‌نکردن پول توسط وام‌گیرنده نیست. Flash Loan در یک بازه زمانی کوتاه (چند ثانیه یا حتی چند دقیقه) انجام می‌شود؛ درنتیجه اینکه در مفهوم وام‌های فوری به‌جای دریافت وثیقه، از مفهوم قراردادهای هوشمند استفاده خواهد شد.

  • معاملات آنی

Flash Laon به‌سرعت پرداخت و در چند دقیقه نیز تسویه می‌شود. به‌کمک قراردادهای هوشمند نیازی به طی‌کردن فرایندهای اداری و مستندسازی نیست؛ درنتیجه تمام فرایندهای ارائه درخواست، تأیید، واریز و تسویه، ظرف مدت کوتاهی انجام می‌شود.

نحوه کارکرد وام‌های فوری

اساساً فرایند تکمیل پرداخت و بازپرداخت یک وام فوری تنها چند ثانیه زمان خواهد برد. در همین چند ثانیه دارایی قرض‌داده‌شده واریز و پس از مدت کوتاهی به همراه سود به‌حساب قرض دهنده منتقل خواهد شد. از طرفی، اگر این معاملات سودده باشد، معمولاً شامل درصدی کارمزد خواهد شد؛ برای ‌مثال مراحل دریافت Flash Laon در پلتفرم آوه به شکل زیر خواهند بود:

  • ارائه درخواست
  • انجام معامله به‌کمک دارایی قرض گرفته‌شده
  • بازپرداخت دارایی به همراه کارمزدی معادل ۰٫۰۹ درصد
  • اگر هرکدام از مراحل فوق به‌طور صحیح و کامل انجام نشود، قرارداد هوشمند به‌صورت عکس عمل کرده و معامله به سود منجر نخواهد شد.

 

اساساً از نظر تئوری وام فوری گزینه‌ای کم‌خطر برای فعالان حوزه ارزهاست. درواقع به‌کمک این وام‌ها می‌توان از نقدینگی موجود در بازار کسب درآمد کرد؛ البته بهترین روش برای دریافت این وام آن است که توسط زبان برنامه‌نویسی سالیدیتی (Solidity) یک قرارداد هوشمند مبتنی بر بلاک چین اتریوم ایجاد کنید. از طرفی، پلتفرم‌های آوی، dYdX، کامپاند (Compound) و یونی سواپ (Uniswap) می‌توانند بهترین گزینه‌ها برای این منظور باشند.

همچنین شما می‌توانید از طریق پلتفرم فروکامبو (Frucombo) بدون نیاز به کدنویسی وام فوری بگیرد. با این ‌حال نمی‌توان اذعان داشت که این گزینه برای افراد تازه‌کار انتخاب مناسبی است. این نکته را نیز در نظر داشته باشید که پلتفرم‌هایی مانند فروکامبو که قابلیت Flash Laon بدون نیاز به کد نویسی را دارند، دسترسی به پروتکل‌ها و ارزهای دیجیتال محدودتری را ارائه می‌دهند؛ درنتیجه اینکه این نوع وام‌ها برای تمام معامله‌گران مناسب نیستند.

البته همان‌طور که گفتیم، برای استفاده از وام فوری نیاز است سریع عمل کنید. لزوم استفاده از سرعت، چیزی است که قراردادهای هوشمند را وارد بازی می‌کند. سازوکار قرارداد هوشمند، امکان ایجاد یک تراکنش اصلی را فراهم می‌کند؛ به‌طوری‌که در دل هر تراکنش اصلی، تعدادی تراکنش فرعی قرار بگیرند. اگر هرکدام از تراکنش‌های فرعی با شکست مواجه شوند، تراکنش اصلی هرگز انجام نخواهد شد.

به بیان ساده‌تر فرض کنید یک ارز در استخر نقدینگی الف به قیمت یک دلار و در استخر نقدینگی ب به قیمت ۱.۱ دلار معامله می‌شود. این اختلاف قیمت فرصت خوبی برای کسب سود به‌حساب می‌آید؛ پس شما می‌توانید ارز مدنظر را در استخر الف خریداری کرده و در استخر ب بفروشید، ولی اگر هیچ بودجه‌ای بری انجام این کار نداشته باشید، می‌توانید از Flash Loan استفاده کنید تا فرصت آربیتراژ در یک بلوک را از دست ندهید.

فرض کنید تراکنش اولیه و اصلی شما یک وام فوری فلش به میزان هزار BUSD معادل هزار دلار باشد. ما این وام را از یک پلتفرم دیفای دریافت کرده و باید فوری آن را بازپرداخت کنیم. قدم نخست این است که آن را به تراکنش‌های فرعی کوچک‌تری تقسیم کنیم. به‌طورکلی مراحل انجام این فرایند به شکل زیر است:

1- ابتدا وجوه قرض گرفته‌شده به کیف پول شما منتقل می‌شوند.

2- شما هزار دلار ارز از استخر نقدینگی الف (معادل هزار BUSD) خریداری می‌کنید.

3- هرکدام از این ارزها به قیمت ۱٫۱ دلار فروخته و جمعاً مبلغ هزار و صد دلار به‌حساب شما واریز می‌شود.

4- کل مبلغ وام به ‌اضافه کارمزد آن را به قرارداد هوشمند Flash Laon منتقل کرده و با انجام این کار شما بازپرداخت را با موفقیت انجام داده‌اید و تراکنش نهایی می‌شود.

5- اگر هرکدام از این معاملات فرعی نتوانند به‌موقع انجام شوند، وام‌دهنده تراکنش اصلی را قبل از نهایی‌شدن لغو می‌کند.

درحقیقت با استفاده از این روش می‌توانید وام‌های فوری بگیرید و بدون هیچ ریسک و بدون ارائه هیچ وثیقه‌ای به سود برسید. اساساً فرصت‌هایی که وام‌های فوری برای کسب سود ایجاد می‌کنند، معمولاً شامل سوآپ یا مبادله وثیقه و آربیتراژ قیمت است.  همچنین در نظر داشته باشید که Flash Loan تنها در یک زنجیره ‌استفاده می‌شود؛ یعنی آینه انتقال وجوه به یک زنجیره دیگر قانون معامله را زیر پا می‌گذارد؛ از این‌رو نمی‌توانید از این نوع وام ارز دیجیتال برای تراکنش‌های بین زنجیره‌ای استفاده کنید.

مزایا و معایب وام فوری

استفاده از وام‌های فوری مزایای بسیاری دارد، اما این فناوری نسبتاً جدید معایبی هم دارد که باید در نظر گرفته شوند.

مزایا وام فوری

  • نیازی به وثیقه ندارد.
  • در عرض چند ثانیه انجام می‌شود.
  • طراحی‌شده تا از پیش‌فرض‌ها جلوگیری کند.
  • امکان کسب سود بدون نیاز به سرمایه اولیه را فراهم می‌کند.

معایب وام فوری

  • یک محصول درحال‌توسعه است.
  • مشروط به بهره‌برداری است.
  • خارج از فضای ارزهای دیجیتال کاربرد چندانی ندارد.
  • به دانش فنی نسبتاً زیاد نیاز دارد.
  • خطر هک شدن پلتفرم وام‌دهنده وجود دارد.

 

کاربردهای وام فوری

بیشترین کاربرد این وام در پروتکل‌های دیفای است. این پروتکل‌ها اغلب در شبکه اتریوم (ETH) و زنجیره هوشمند بایننس (BSC) توسعه داده‌ شده‌اند. به‌جز پلتفرم آوه، صرافی dYdX و صرافی یونی سواپ (Uniswap) نیز سابقه خوبی در ارائه وام فوری دارند.

از آگوست ۲۰۲۰ (مردادماه ۱۳۹۹)، وام‌های فوری در دسترس تمام کاربران قرار گرفته است. تا قبل از آن برای دریافت یک Flash Laon باید از مهارت کدنویسی استفاده می‌شد. پلتفرم‌هایی مثل فوروکامبو و دیفای سیور (DeFi Saver) نیاز به کدنویسی را از بین برده‌اند تا کاربران زیادی از کاربردهای این سرویس جذاب استفاده کنند.

البته پلتفرم یونی سواپ هم نسخه Flash Loan خود را در قالب تبادل فوری یا فلش سواپ (Flash Swap) ارائه می‌کند. برخلاف سایر معاملات در یونی سواپ که برای مبادله باید ابتدا توکن‌های واریزی را ارسال کنید، در تبادل فوری می‌توانید مشابه با Flash Laon، ابتدا توکن برداشت کنید. اگر نتوانید در عرض چند ثانیه به‌اندازه برداشتتان واریزی داشته باشید، کل تراکنش برگشت می‌خورد.

به‌ بیان ‌دیگر، تبادل فوری به شما اجازه می‌دهد توکن‌های مبتنی بر اتریوم را بدون هزینه برداشت کنید، مشروط بر اینکه درنهایت یا با جفت ارز مربوط هزینه توکن‌های برداشت‌شده را بپردازید یا توکن‌های برداشت‌شده را بازگردانید. البته در این ‌بین باید به فکر پرداخت کارمزد تراکنش مبادلات هم باشید.

مثلاً می‌توانید از استخر نقدینگی رپد اتر/ دای (wETH/DAI) توکن ‌دای برداشت کنید. از هر نوع منطق آربیتراژی که مایل هستید برای کسب سود استفاده کنید و درنهایت، علاوه بر کارمزد تراکنش سه دهم درصدی، به همان میزان دای بازپرداخت کنید یا معادل آن رپد اتر بپردازید. اساساً وام‌های فوری از کاربردهای گوناگونی برخوردار هستند که در ادامه به هرکدام از آن‌ها خواهیم پرداخت:

آربیتراژ وام فوری (Flash loan arbitrage)

یکی از راه‌های کسب درآمد معامله‌گران، استفاده از اختلاف قیمت‌ها در بین صرافی‌های رمز ارزی است. معامله‌گران با استفاده از این وام خرید را در صرافی اول و فروش را در صرافی دوم انجام می‌دهند و از نوسان قیمت‌ها کسب درآمد می‌کنند.

تبادل وثیقه (Collateral swaps)

به‌طورکلی تبادل وثیقه زمانی رخ می‌دهد که معامله‌گر از Flash Loan برای بازپس‌گیری وثیقه خود استفاده می‌کند. در این حالت، دارایی کاربر به‌عنوان وثیقه در اختیار پلتفرم دیگری است.

تأمین مالی مجدد بدهی‌ها

از وام فوری می‌توان برای تأمین مالی مجدد بدهی یا تغییر نرخ بهره در پروتکل‌های وام‌دهی ارزهای دیجیتال استفاده کرد.

آشنایی با مفهوم حملات وام فوری (Flash Loan Attacks)

حملات وام های فوری در دیفای

Flash Laon یک سرویس جدید محسوب می‌شود؛ از این‌رو هکرها و مجرمان سایبری زیادی به‌دنبال سوءاستفاده از حفره‌های امنیتی و فرایندی آن هستند؛ برای ‌مثال یک وام‌گیرنده متقلب می‌تواند قرارداد را فریب دهد تا پروتکل از بازپرداخت وام مطمئن شود؛ درحالی‌که بازپرداختی صورت نگرفته و هکر توانسته وجوه وام را به سرقت ببرد. در برخی موارد نیز قراردادهای هوشمند آسیب‌پذیر هستند و فرصت‌هایی برای آربیتراژهای جعلی به وجود می‌آید.

علت رخ‌دادن حملات وام فوری در حوزه دیفای

اساساً ایمن‌ترین پلتفرم‌های فعال در حوزه ارزها نیز در ماه‌های اخیر دچار چالش‌های امنیتی شده‌اند؛ درنتیجه اینکه حمله هکرها به پلتفرم‌های ارائه‌دهنده وام‌های فوری به‌هیچ‌وجه دور از انتظار نیست. علاوه بر این، سرویس‌های ارائه‌دهنده Flash Laon عمر کمتری از وام‌های عادی یا سایر سرویس‌های ارزی دارند؛ از این‌رو طبیعی است چالش‌ها و مشکلات امنیتی و فنی بیشتری داشته باشند.

چند مورد از حملات وام‌های فوری

در این بخش قصد داریم چند مورد از معروف‌ترین حملات وام فوری را که تاکنون در حوزه دیفای رخ ‌داده‌اند، بررسی کنیم.

  • پنکیک بانی (Pancake Bunny)

وام فوری

در حمله پنکیک بانی، مهاجمان به این سرویس از طریق یک آسیب‌رسانی، جدا از سرقت مبلغی بالغ ‌بر 200 میلیون دلار، در عرض کمتر از یک روز قیمت توکن این سرویس را نیز با سقوط 95 درصدی مواجه کردند. در این حمله، مهاجمان در ابتدا مقادیر زیادی BNB  از طریق پنکیک سواپ قرض گرفته و از آن‌ برای دست‌کاری قیمت جفت دارایی‌های تتر/ بایننس کوین (USDT/BNB) و بانی/ بایننس کوین (BUNNY/BNB) در استخرهای پنکیک بانی استفاده کردند.

درحقیقت این موضوع به هکرها این فرصت را داد تا مقادیر زیادی بانی بدزدند که به‌سرعت آن را در بازار خالی کردند و سبب شدند قیمت به‌سرعت کاهش یابد. هکر سپس بدهی خود را به پنکیک سواپ تسویه کرد.

  •  آلفا هومورا  (Alpha Homora)

flash loans

بزرگ‌ترین حمله مرتبط با مفهوم وام فوری در سال ۲۰۲۱ اتفاق افتاد و طی آن پروتکل آلفا هومورا با استفاده وامی که از سرویس آیرون بنک (Iron Bank) و متعلق به پلتفرم وام‌دهی کریم (Cream) دریافت کرده بود، مورد حمله قرار گرفت و مبلغ 37 میلیون دلار از دارایی‌های آن به سرقت رفت. البته پروتکل ییلد فارمینگ آلفا هومورا چندین بار مورد حمله وام‌های فوری قرار گرفت.

هکر ابتدا به شکل متناوب مقادیری sUSD (توکن دلار سینتتیکس – استیبل‌ کوینی هم‌ارز با دلار متعلق به گروه  Synthetix) از آیرون بنک (از طریق اپ غیرمتمرکز آلفا هومورا) وام گرفت و هر بار، ۲ برابر مبلغ قبلی این کار را انجام داد. این کار طی ۲ تراکنش انجام گرفت و هکر هر بار مبالغ قرض گرفته‌شده را در خود سرویس آیرون بنک سرمایه‌گذاری می‌کرد و در ازای آن توکن cySUSD (Yearn Synth sUSD)  دریافت کرد.

سپس فرد مهاجم ۱.۸ میلیون USDC (یک استیبل کوین برابر با ارزش دلار بر بستر شبکه اتریوم) را در قالب Flash Laon از سرویس آوه دریافت کرد و این مبلغ را در صرافی غیرمتمرکز کرو (Curve) به sUSD تبدیل کرد. سپس از sUSD برای بازپرداخت وام گرفته‌شده و قرض‌دادن دوباره در آیرون بنک استفاده کرد. درحقیقت این کار سبب شد تا مهاجمان بتوانند بارها و بارها مبالغ بیشتری قرض گرفته و قرض داده و در این ‌بین توکن cySUSD را به‌عنوان سود دریافت کنند.

اما بعد از آنکه هکرها بارها این عمل را انجام داده و مبالغ هنگفتی cySUSD کسب کردند، از این توکن‌ها برای قرض‌گرفتن ارزهای دیگر از آیرون بنک استفاده کردند. درواقع آن‌ها موفق شدند سیزده هزار توکن  WETH (Wrapped Ethereum)، ۳٫۶ میلیون دلار توکن USDC، ۵.۶ میلیون دلار تتر و ۴.۲ میلیون دلار دای (DAI) قرض بگیرند.

سیستم‌های دیفای چطور می‌توانند در مقابل حملات وام فوری مقاومت کنند؟

اساساً تاکنون راه‌های گوناگونی برای افزایش امنیت پروتکل‌های این وام ارائه ‌شده است. با ‌وجود این ممکن است تا چند سال آینده، سطح امنیت این پلتفرم‌ها همچنان در حد مطلوبی قرار نگیرد. به‌طورکلی، از برجسته‌ترین راهکارهای افزایش امنیت و جلوگیری از سوءاستفاده مجرمان می‌توانیم به موارد زیر اشاره داشته باشیم:

اوراکل‌های قیمت‌گذاری غیرمتمرکز جهت محافظت در برابر لغزش (Slippage)

به‌صورت کلی استفاده از اوراکل‌های غیرمتمرکز فرصت آربیتراژهای جعلی را از سوءاستفاده کنندگان خواهد گرفت. درحقیقت وقتی داده‌های صرافی دقیق‌تر و به‌روزتر باشند، اختلاف قیمت بین چند پلتفرم کمتر مشاهده خواهد شد. درواقع هر چه صحت و دقت داده‌ها افزایش پیدا کند، امکان کسب سود از طریق آربیتراژ نیز کمتر خواهد شد. دقت داشته باشید که اوراکل‌های غیرمتمرکز بهترین راهکار برای افزایش دقت و صحت داده‌ها محسوب می‌شوند.

ابزارهایی برای شناسایی حملات احتمالی

اساساً پلتفرم‌های دیفای قادر هستند به‌کمک ابزارهایی فعالیت‌های غیرقانونی و خرابکارانه را شناسایی و از سرقت‌ها و جرائم امنیتی و مالی جلوگیری کنند. درحقیقت بازبینی و اصلاح مداوم قراردادهای هوشمند، بررسی ممیزی‌های امنیتی و کشف آسیب‌پذیری‌ها ازجمله این اقدامات و ابزارهاست.

الزام تراکنش‌های حساس به انتقال از طریق دو بلوک مجزا

یکی از تیم‌های پژوهشی فعال در حوزه ارزها به نام درگون فلای (Dragon Fly) در تحقیقات خود پیشنهاد داده که وام‌های فوری از طریق ۲ بلوک مجزا از هم انجام شوند. البته اگر این راه‌حل به شکل صحیح اجرا نشود، راه‌حل کاملی نخواهد بود؛ چراکه فرد یا افراد مهاجم می‌توانند در هر ۲ بلوک نیز حملات خود را تدارک ببینند. از طرفی، این راهکار می‌تواند به‌شدت رابط کاربری پروتکل‌های دیفای را تغییر دهد؛ چراکه تراکنش‌ها دیگر نمی‌توانند هم‌زمان رخ دهند.

سخن پایانی

وام فوری یکی از جدیدترین سرویس‌های ارائه‌شده در حوزه ارزهاست. درواقع از این وام می‌توان برای تعویض یا آزادسازی وثیقه، تأمین مالی قراردادهای هوشمند و کسب سود از طریق آربیتراژ استفاده کرد. البته باید دقت کرد که سرویس این وام هنوز در ابتدای مسیر خود قرار دارد و چالش‌های امنیتی و فنی بسیاری را پیش روی خود می‌بیند؛ از این‌رو پیشنهاد می‌شود از پلتفرم‌های شناخته‌شده برای دریافت Flash Loan استفاده کنید که مشهورترین آن‌ها آوه است که در دسته شناخته‌شده‌ترین شبکه‌هایی است که در حال حاضر خدمات Flash Laon را ارائه می‌کنند.

از طرفی، وام‌های فوری در دیفای می‌توانند میلیون‌ها دلار پول را بدون نیاز به وثیقه و تنها با چند خط کد در اختیار معامله‌گران قرار دهند. شاید همان‌طور که برخی معتقد هستند، با تکامل روزبه‌روز حوزه دیفای، وام‌های فوری نیز شهرت خود را از دست ‌داده یا شاید با طراحی پروتکل‌هایی ایمن‌تر بتوانند به شکل کاملاً غیرمتمرکزی این امکان را در اختیار افراد قرار دهند تا بدون در دست داشتن هیچ‌گونه سرمایه ابتدایی، از فرصت‌های کسب سود در این حوزه بهره‌مند شوند.

علاوه بر این، درحالی‌که روند وام‌دهی در دیفای، پیچیده‌ نیست، تفاوت‌های ظریفی در نحوه عملکرد هر پروتکل خاص وجود دارد؛ پس مجدداً تأکید می‌کنیم کاربرانی که قصد دارند در وام‌دهی در دیفای فعالیت کنند، باید محتاط بوده و اطمینان کامل حاصل کنند که شماره و آدرس کیف پول خود را صحیح وارد کرده‌اند؛ چراکه در صورت بروز چنین اتفاقاتی، راهی برای بازیابی آن‌ها وجود نخواهد داشت.

با این ‌حال توجه به این نکته نیز ضروری است که مفهوم وام فوری در دیفای هنوز در مراحل اولیه رشد و تکامل است و با توجه به پیچیدگی‌های فنی فعلاً مناسب بسیاری از معامله‌گرها نیست. علاوه بر این، هک‌ها و حملات سایبری مداومی که طی سال‌های گذشته در پلتفرم‌های وام‌های فوری اتفاق افتاده نشان‌دهنده ناپختگی این فضا در امور مالی غیرمتمرکز است. درمجموع، پیشنهاد می‌کنیم پیش از اینکه پول خود را در هر حوزه‌ای از دیفای سرمایه‌گذاری کنید، مطمئن شوید که خطرات آن را کاملاً درک کرده و پوشش ریسک مناسبی برای ایمنی سرمایه خود در نظر گرفته‌اید.

 

پرسش‌های متداول

1- وام فوری چیست؟

درست مثل وام‌های سنتی، وام‌های فوری نیز باید به‌صورت کامل بازپرداخت شوند. درحقیقت در فرایند وام‌دهی فوری، گیرنده وام پول را از قرض دهنده دریافت کرده و سپس بعد از مدتی کوتاه، مبلغ دریافت‌شده را به همراه سود کمیسیون آن، به قرض دهنده پس خواهد داد.

2- از وام‌های فوری معمولاً برای انجام چه‌کارهایی استفاده می‌شوند؟

اساساً وام‌های فوری به کاربران این امکان را می‌دهد تا میزانی از سرمایه را در بازه زمانی انجام یک معامله وام بگیرند؛ پس اگر بخواهید یک معامله با مبلغ بالا را انجام دهید، می‌توانید مبلغی از آن را وام بگیرید.

3- آیا وام‌های فوری ایمن هستند؟

به‌طور‌کلی می‌توانید با وام‌دادن دارایی‌های دیجیتال خود به دیگران، کسب سود کنید. همچنین وام‌گیرندگان نیز برای محافظت در برابر افت ناگهانی ارزش وثیقه، وام خود را بیش‌ازحد وثیقه می‌دهند که این کار دارایی‌های آن‌ها را به‌طور ایمن حفظ می‌کند.

4- چطور می‌توان از وام‌های فوری پلتفرم Aave استفاده کرد؟

برای دریافت این وام‌ها، باید توکن‌های یکی از استخرهای وام‌دهی Aave را دریافت کرد. سپس فرایند وام‌دهی در بلاک چین اتریوم اجرا شده و کاربر باید مبلغ وام گرفته‌شده را به‌اضافه هزینه کمیسیون این پلتفرم به میزان نه صدم درصد از مبلغ وام را بازپرداخت کند.

5- چرا حملات وام سریع در دیفای اتفاق می‌افتند؟

ایمن‌ترین پلتفرم‌های ارزهای دیجیتال نیز در چند ماه اخیر با چالش‌های امنیتی روبه‌رو شده‌اند؛ درنتیجه اینکه حمله هکرها به پلتفرم‌های ارائه‌دهنده وام‌های سریع، اصلاً چیز دور از انتظاری نیست. همچنین سرویس‌های ارائه‌دهنده خدمات وام سریع، زمان کمی است که راه‌اندازی شده‌اند؛ از این‌رو کماکان به‌طور کامل نتوانسته‌اند تا ایرادات امنیتی خود را برطرف کنند.

6- اتریوم چه نقشی در وام‌های فوری دارد؟

قابلیت‌های منحصربه‌فرد اتریوم، مثل سرعت انجام تراکنش‌های آن، سبب شده تا کاربردهای این بلاک چین، چیزی فراتر از انجام تراکنش‌های عادی باشد. از طرفی، وام‌های فوری یکی از کاربردهای حوزه امور مالی غیرمتمرکز یا دیفای هستند که بر بستر بلاک چین اتریوم ایجاد شده است.

7- در صورت پس ندادن وام فوری، چه اتفاقی رخ می‌دهد؟

درواقع اگر این وام را پس ندهید، عملاً هیچ وامی دریافت نمی‌کنید؛ یعنی دریافت و پرداخت یک Flash Laon تنها از طریق یک تراکنش انجام‌شده و اگر یکی از طرفین تعهدات خود را عملی نکند، هیچ مبلغی آزاد نمی‌شود؛ از این‌رو اگر مبلغ وام توسط شما پس داده نشود، قرارداد هوشمند نیز تراکنش را برگشت زده و پول توسط قرارداد هوشمند به‌حساب شخص وام‌دهنده واریز خواهد شد.

8- آیا می‌توان از طریق وام‌های فوری به کسب درآمد رسید؟

اگر شما به‌طور کامل با پلتفرم ارائه‌دهنده خدمات وام فوری آشنا باشید، می‌توانید با وام‌دادن به دیگر کاربران و کسب کارمزد، از این طریق کسب سود کنید.

 

چطور با تخفیف کارمزد در صرافی های ارز دیجیتال ثبت نام کنیم؟

نام صرافی تخفیف کارمزد IP خارج از ایران لینک ثبت نام
کوکوین دارد نیاز دارد ثبت نام با تخفیف کارمزد
کوینکس
دارد نیاز دارد ثبت نام با تخفیف کارمزد
بیت پین
دارد نیاز ندارد ثبت نام با تخفیف کارمزد
آبان‌تتر دارد نیاز ندارد ثبت نام با تخفیف کارمزد
بیت 24
دارد نیاز ندارد ثبت نام با تخفیف کارمزد
نوبیتکس
دارد نیاز ندارد ثبت نام با تخفیف کارمزد

توجه: با وجود اینکه دو صرافی کوینکس و کوکوین هر دو فعلا بدون نیاز به تغییر IP فعالیت می‌کنند اما بهتر است برای امنیت بیشتر از IP ثابت خارج از ایران استفاده کنید.

برای ورود به صرافی کوینکس حتما باید با IP خارج از ایران وارد شوید.

به این مقاله امتیاز دهید تا با کمک شما کیفیت آن را بسنجیم
ترتیبی که برای خواندن مقالات" ارز دیجیتال "به شما پیشنهاد می‌کنیم:
دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد.

ترتیبی که برای خواندن مقالات مربوطه به شما پیشنهاد می‌کنیم: