ارز دیجیتال ANC چیست؟ به همراه نمودار و قیمت لحظه ای آن

نمودار لحظه ای ارز دیجیتال ANC

همه چیز دربارۀ پروتکل انکر (Anchor Protocol) و توکن حاکمیتی ANC

انکر یا ارز دیجیتال ANC، پروتکلی برای وام دهی و وام گرفتن است که روی بلاک چین ترا (Terra blockchain) قرار دارد و بیست ونهمین پروژۀ لانچ پول بایننس است. این پروتکل از ساختار وثیقۀ مضاعف (over-collateralized) برای قرض دادن و قرض گرفتن از کاربران بهره می برد و با کمک دارایی های دیجیتالی شان به سود می رسد. درواقع، انکر پروتکل پس اندازی است که امکان برداشت سریع را فراهم می کند و سپرده گذاران در آن با نوسان نرخ بهرۀ کم تری روبه رو هستند؛ البته، این نرخ در میان استیبل کوین ها از نرخ های بالا و در حدود ۱۹.۵درصد است. انکر سپرده ها را در دسترس وام گیرندگانی قرار می دهد که دارایي های POS، bETH و bLUNA را به عنوان تضمین و وثیقه قرار می دهند.

فرایند دشوار در پشت صحنۀ خلق پروتکل انکر

با وجود فراوانی محصولات دیفای (DeFi)، هنوز محصولی به بازار نیامده که ضمن کارایی، کاربردوست یا یوزر-فرندلی (USER-FRIENDLY) باشد. استیکینگ برای بسیاری از کاربران به خاطر نوسانات زیادی که بیش تر دارایی های رمزارزی دارند، مناسب نیست. از سوی دیگر، ماهیت چرخه ای نرخ های بهرۀ استیبل کوین ها در شرکت های معروفی مانند میکر (MAKER) و کامپاوند (COMPOUND)، پروتکل های مانند آن ها را برای پس اندازهای خانگی نامناسب می کند.

انکر برای پاسخ گویی به این چالش ها، روی ترا (TERRA) به وجود آمده و پلتفرمی برای پس انداز است که براساس پاداش بلاک ها، از بلاک چین های اثبات کلیدی سود سهام می دهد. این پروتکل محصول پس انداز استیبل کوینی هم دارد که به سپرده گذاران، سود باثبات و منسجمی می دهد. چنین اقدامی، با تنظیم نرخ سود سپرده، به وسیلۀ تخصیص پاداش های بلاک به دارایی هایی مقدور می شود که برای استقراض استیبل کوین ها استفاده شده اند. به عبارت دیگر، امکان تنظیم نرخ سود در این پلتفرم از مدیریت محل پاداش هایی تأمین می شود که برای قرض گرفتن استیبل کوین ها کنار گذاشته شده اند.

در نتیجه، انکر نرخ سود خوبی پیشنهاد می کند که با سود محبوب ترین بلاک چین های مبتنی بر اجماع اثبات سهم تعیین می شود. هدف اصلی پشت خلق انکر این است که به استانداردی طلایی برای درآمدهای منفعل بلاک چینی تبدیل شود که به کمک آن می توانید درآمد پسیو یا همان منفعل خوبی به دست بیاورید.

ارز دیجیتال ANC چطور کار می کند؟

سه سازوکار اصلی، پروتکل انکر را هدایت می کنند؛ دارایی، بازار پولی و نقدینگی وام. دارایی اوراق قرضه، سهامی توکن شده در بلاک چین مبتنی بر اثبات سهام و از عناصر کلیدی پروتکل انکر است. این دارایی ها نمادی از مالکیت دارایی های اثبات سهام هستند. دارایی ها به دارندگان خود هم پاداش های بلاکی می دهند. چنین دارایی هایی برخلاف سهام ، قابل جابه جایی و قابل معاوضه هستند. درنتیجه، کاربران می توانند رفتاری مشابه دارایی های اثبات سهام با آن ها داشته باشند. دارایی های اوراق قرضه به صاحب خود اجازۀ دریافت پاداش بلاکی می دهند و قابلیت معاوضه و نقدشدن دارایی های سهام مانند را هم دارند.

دارایی های اوراق قرضه می توانند روی هر بلاک چینی تولید شوند. هر بلاک چینی که مبتنی بر اثبات سهام است، از قراردادهای هوشمند پشتیبانی می کند. این دارایی ها عناصری حیاتی و مهم برای پروتکل انکر هستند و نقش مهمی در حفظ نرخ سود ثابت سپرده های ترا دارند. بازار پولی ترا قرارداد هوشمندWASM  روی بلاک چین ترا است که امکان وام دهی و استقراض استیبل کوین های ترا را فراهم می کند.

این ها بنیاد پس انداز پروتکل انکر را می سازند. هر استخر سپرده های ترا، از وام ها سود تولید می کند و بازار پولی را تعریف می کند. برای قرض گرفتن از استخر، وام گیرندگان دارایی های دیجیتالی را به عنوان وثیقه قرار می دهند. نرخ بهره هم براساس الگوریتم مبتنی بر عرضه و تقاضای استقراض محاسبه می شود. این الگوریتم براساس نرخ بهره برداری استخر مشخص می گردد.

گرفتن وام از بازار پولی ترا، به سادگی تضمین وثیقه در ازای وام است. ظرفیت قرض گرفتن در موقعیت استقراض و بدهی، برابر با حداکثر مقدار بدهی ای است که می تواند در یک حساب جمع شود. مقدار و کیفیت وثیقه، ظرفیت استقراض هر حساب را مشخص می کند. انکر، نرخ و نسبت وام گیرندگان و سپرده گذاران را برای رسیدن به الگوریتم نرخ بهره، خودکار مورد استفاده قرار می دهد. نرخ بهره برداری استخر ترا، مهم ترین ورودی این الگوریتم است.

هدف نرخ انکر، نرخ بهره برای سپرده های ترا و عنصری کلیدی در پروتکل انکر است. برای رسیدن به نرخ مطلوب، قرارداد هوشمند انکر به طور پویا پاداش بلاک ها را برای دارایی های وثیقه ای میان وام گیرنده و سپرده گذار تقسیم می کند.

ویژگی های منحصربه فرد ارز دیجیتال ANC چیست؟

از ویژگی های منحصربه فرد انکر می توان به موارد زیر اشاره کرد:

اقدامات امنیتی اساسی

انکر از فرایند انحلال، برای حفاظت از اصل سرمایۀ سپرده گذاران استفاده می کند. سپرده ها تا زمانی در وضعیت امن خواهند بود که هرگونه تعهد ضمانت شده از سوی آن ها بیش تر از حد وثیقه باشد. هدف پروتکل انحلال، حفظ امنیت سپرده ها با پرداخت بدهی هایی است که در معرض خطر برآورده نکردن الزامات وثیقه قرار دارند.

محصولی برای پس انداز پول

دارایی های دیجیتالی نوسانات زیادی را تجربه می کنند. بنابراین، شاید بهترین انتخاب برای کسب درآمد منفعل نباشند اما انکر، با بازارهای پولی استیبل کوین ترا، راه کارهایی را در این زمینه تدارک دیده است. درمقابل، سپرده گذاران استیبل کوین، می توانند صاحب استیبل کوین شوند و از نوسان رمزارزهای مختلف هم دور بمانند. نرخ بهرۀ سپردۀ انکر ثبات کافی دارد و سرمایۀ کاربران را از نوسانات حفظ می کند.

ارتقای وضعیت سرمایه گذاری با حاصل تلفیق قیمت و بازده سهام

کاربران می توانند دارایی هایشان را به عنوان وثیقه برای استقراض استیبل کوین استفاده کنند و مقدار بیش تری از همان دارایی را بخرند. این کار به آن ها کمک می کند تا جایگاهشان را ارتقا بدهند. کاربران می توانند استیبل کوین ها را با نرخ کمی قرض بگیرند و با آن ها دارایی هایی پرسودتر تهیه و روی آن ها سرمایه گذاری کنند. از آنجایی که نرخ سود سپرده از سوی پاداش بلاک ها پشتیبانی می شود، کاربرانی که به دنبال نقدینگی بیش تر با کسب استیبل کوین ها هستند، امکان پیش برد این روند را بدون نیاز به هیچ سود جانبی و حاشیه ای خواهند داشت.

قراردادهایی برای انحلال

اگر مشتریان خواهان استقراض یا سپرده گذاری نباشند، امکان پیوستن به استخر نقدینگی برایشان وجود دارد؛ البته، این اقدام ریسک و سود بیش تری هم دارد. نویسندگان قراردادهای نقدینگی، می توانند هم از کارمزدهای پرداختی برای قراردادها و هم از حق بیمه های غیرفعال به درآمد برسند.

توکنومیک ارز دیجیتال ANC

• عرضۀ کلی توکن های انکر به ۱۰۰.۰۰۰۰.۰۰۰توکن می رسد. عرضۀ در گردش اخیر آن هم در حدود B 966عدد توکن بوده است.
• قیمت ارز دیجیتال ANC در تاریخ ۸ اوت ۲۰۲۲  حدود022864دلار اعلام شده است.

چشم انداز ارز دیجیتال ANC در آینده

ارز دیجیتال ANC می تواند مشکلی اساسی را در حوزۀ استقراض و وام دهی ارزهای دیجیتالی حل کند. بیش تر استقراض کنندگان وام ها، برای بازپرداخت، با نرخ بهرۀ بالا مثلاً حدود ۲۲درصد روبه رو هستند. تعداد اندکی از افراد به چنین وام هایی تن می دهند اما انکر طور دیگری عمل می کند. سپرده ها برای تأمین مالی وام ها مورد استفاده قرار می گیرند. از سود وثیقه گذاران و نرخ بهرۀ وامی که می پردازند، مقداری سود به سپرده گذاران و مقداری کارمزد اضافی هم برای سهام داران بانک و حفظ منابع بازدهی کنار گذاشته می شود.

در بلندمدت، کاربران برای رسیدن به سود و بازدهی بیش تر نیاز به توکن های انکر بیش تری خواهند داشت. تعداد توکن ها باید بیش از کل دارایی ها منهای بدهی های انکر ارزش داشته باشند. چنین روندی تا جایی امکان دارد که دارندگان توکن ها انتظار دوبرابرشدن درآمدهایشان را داشته باشند. علاوه بر این، باید توکن های باقی مانده به اندازه ای باشد که امکان توزیعشان وجود داشته باشد و بازپرداختی هم به بدهکاران صورت بگیرد. تا زمانی که انکر سهام جدیدی منتشر نکند، وام گیرندگان می توانند انتظار دریافت سوبسید را داشته باشند؛ البته، این درحالی است که رشد تراز مالی دارندگان توکن ها بیش تر از ارزش رقیق شدۀ بازار باشد.

سؤالات متداول