راهنمای جامع سرمایه‌ گذاری در نقره و سایر فلزات : از نقره تا پلاتین

نقره که از دیرباز مورد توجه بشر بوده، امروزه فرصتی جذاب برای سرمایه‌گذاران فراهم کرده است. آمارها نشان می‌دهند که قیمت نقره از حدود ۴٫۹۵ دلار در سال ۲۰۰۰ به ۲۳٫۹۶ دلار در سال ۲۰۲۳ رسیده است – رشدی چشمگیر که توجه بسیاری را به خود جلب می‌کند.

اما چرا سرمایه‌ گذاری در نقره اینقدر جذاب است؟ تصور کنید در سال ۲۰۰۰ مبلغ ۱۰۰۰ دلار در نقره سرمایه‌گذاری می‌کردید. امروز، این سرمایه به بیش از ۴۸۰۰ دلار افزایش یافته بود – رشدی حدود ۳۸۰ درصد! این مثال نشان می‌دهد که چرا بسیاری از کارشناسان، نقره را «طلای فقر» می‌نامند.

در این راهنمای جامع، قصد داریم شما را با ظرافت‌های سرمایه‌ گذاری در نقره آشنا کنیم. از روش‌های مختلف خرید و نگهداری نقره گرفته تا مقایسه آن با سایر فلزات گرانبها، همه را توضیح خواهیم داد. به قول معروف، «قطره قطره جمع گردد وانگهی دریا شود» – شاید سرمایه‌ گذاری در نقره، همان قطره‌هایی باشد که دریای ثروت شما را می‌سازد.

سرمایه گذاری در فلزات: کدام فلزات سود بیشتری دارند؟

سرمایه‌گذاری در فلزات گران‌بها مانند طلا، نقره، پلاتین، پالادیوم و رودیوم، بیشترین توجه سرمایه‌گذاران را به خود جلب کرده‌ است. 

۱- سرمایه‌ گذاری در طلا

«طلا» که از قدیم‌الایام نماد ثروت و زیبایی بوده، یکی از امن‌ترین گزینه‌ها برای حفظ ارزش سرمایه در بلندمدت است. طلا علاوه بر کاربردهای گسترده در صنعت و جواهرسازی، به عنوان پناهگاهی مطمئن در برابر تورم و نااطمینانی‌های اقتصادی شناخته می‌شود. 

درخشش، چکش‌خواری و مقاومت طلا در برابر خوردگی، از دیگر ویژگی‌های برجسته این فلز است. از مزایای سرمایه‌گذاری در طلا می‌توان به نقدشوندگی بالا و ذخیره ارزش مطمئن اشاره کرد. اما باید توجه داشت که طلا سودآوری مستقیمی ندارد و هزینه نگهداری آن بالاست.

۲- سرمایه‌ گذاری در پلاتین

«پلاتین»، فلزی کمیاب با رنگ سفید است که به دلیل مقاومت بالا در برابر خوردگی و خواص کاتالیزوری، در صنایع مختلفی چون خودروسازی، پزشکی و جواهرسازی کاربرد دارد. کمیابی پلاتین، قیمت آن را افزایش داده و آن را به گزینه‌ای جذاب برای سرمایه‌گذاری تبدیل کرده است. اما در مقابل، نقدشوندگی پلاتین کمتر از طلا و نقره است.

۳- سرمایه‌ گذاری در پالادیوم

«پالادیوم» نیز مانند پلاتین، یک فلز کمیاب و گران‌بهاست که عمدتاً در صنایع خودروسازی و الکترونیک کاربرد دارد. این فلز به دلیل تقاضای صنعتی بالا، پتانسیل رشد قیمت چشمگیری دارد اما نقدشوندگی آن محدود است.

۴- سرمایه‌ گذاری در رودیوم

رودیوم گران‌ترین و کمیاب‌ترین فلز در میان این پنج فلز است. رودیوم در مبدل‌های کاتالیستی خودروها و برخی صنایع دیگر کاربرد دارد. به دلیل کمیابی شدید، سرمایه‌گذاری در رودیوم ریسک بالایی داشته اما پتانسیل سوددهی فوق‌العاده‌ای نیز دارد.

وبینار پیشنهادی

از صفر تا ترید به سبک نخبگان

چگونه مانند نخبگان به سود مستمر در ترید برسیم؟ جمعه ساعت 18

ثبت نام وبینار

سرمایه‌ گذاری در نقره: کدام نقره بهتر است؟

آیا می‌خواهید در نقره سرمایه‌گذاری کنید اما نمی‌دانید کدام نوع را انتخاب کنید؟ ابتدا بیایید نگاهی به جدول مقایسه انواع نقره بیندازیم:

۱- شمش نقره

شمش نقره مانند شاه کلید سرمایه‌ گذاری در نقره است. این نوع نقره با خلوص بالای ۹۹٫۹٪، بهترین گزینه برای کسانی است که می‌خواهند ارزش خالص نقره را داشته باشند.

• مثال: فرض کنید می‌خواهید ۱ کیلوگرم نقره بخرید. با خرید یک شمش ۱ کیلویی، تقریباً ۹۹۹ گرم نقره خالص خواهید داشت.

۲- نقره استرلینگ

نقره استرلینگ مثل لباس مجلسی در دنیای نقره است – زیبا و کاربردی، اما نه خیلی خالص. این مدل نقره با ۹۲٫۵٪ خلوص، برای ساخت زیورآلات و وسایل تزئینی استفاده می‌شود.

• مثال: اگر یک گردنبند ۱۰۰ گرمی از جنس نقره استرلینگ بخرید، در واقع ۹۲٫۵ گرم نقره خالص و ۷٫۵ گرم فلزات دیگر (معمولاً مس) دارید.

۳- نقره آب‌شده

نقره آب‌شده را می‌توان «نقره چند منظوره» نامید و بسته به روش تولید، می‌تواند خلوص ۹۲٫۵ درصد یا ۹۹٫۹٪ داشته باشد. البته این نقره بیشتر برای مصارف صنعتی و سرمایه‌گذاری مناسب است.

• مثال: اگر یک جواهرساز ۱ کیلوگرم نقره آب‌شده با خلوص ۹۲٫۵٪ بخرد، می‌تواند از آن برای ساخت حدود ۱۰ گردنبند ۱۰۰ گرمی استفاده کند.

۴- ساچمه نقره

ساچمه نقره، با خلوص ۹۹٫۹ درصد، مانند سکه‌های خرد در دنیای نقره است – کوچک اما ارزشمند و برای معاملات بورسی و مصارف صنعتی ایده‌آل هستند.

• مثال: اگر یک کارخانه تولید پنل‌های خورشیدی به ۱۰ کیلوگرم نقره نیاز داشته باشد، می‌تواند به راحتی این مقدار را به صورت ساچمه خریداری و در فرآیند تولید استفاده کند.

عملکرد تاریخی قیمت نقره چگونه است؟

روند قیمت نقره در قرن بیستم و حادثه برادران هانت

در سه چهارم اول قرن بیستم، قیمت نقره به تدریج افزایش یافت و نوسانات کمی داشت. در نتیجه، در سال ۱۹۸۰، سرمایه‌ گذاری در نقره افزایش چشمگیری را تجربه کرد که ناشی از تلاش برادران هانت برای تاثیرگذاری بر بازار بود.

سپس، در سال ۱۹۷۹، سه برادر هانت شروع به جمع‌آوری مقادیر زیادی نقره کردند، به‌طوری که در نهایت یک سوم از ذخایر نقره جهان که در اختیار دولت‌ها نبود را در اختیار گرفتند. قیمت نقره به رکورد تاریخی ۵۰٫۳۵ دلار برای هر اونس رسید که نشان‌دهنده افزایشی بیش از ۷۰۰ درصدی نسبت به سال قبل بود. این وضعیت مصداق ضرب‌المثل «آش نخورده و دهان سوخته» شد، زیرا پس از شروع کاهش قیمت‌ها، برادران هانت نتوانستند الزامات حاشیه خود را برآورده کنند و این امر باعث ایجاد وحشت در بازار شد.

مداخله بانک‌های آمریکایی و تحولات قیمت نقره در قرن بیست و یکم

در نهایت، کنسرسیومی از بانک‌های آمریکایی وارد عمل شدند و خط اعتباری برای برادران هانت فراهم کردند. این اقدام همچنین چندین کارگزاری را از ورشکستگی نجات داد. پس از این حادثه، قیمت نقره سقوط کرد و در دهه ۱۹۸۰ روند نزولی پایداری را تجربه کرد. البته، بازار نقره در دهه ۱۹۹۰، به یک دوره تثبیت وارد شد و مردم به سمت سرمایه‌ گذاری در نقره رفتند.

بعد از آن، در دهه ۲۰۰۰، علاقه به نقره مجدداً افزایش یافت و بحران مالی جهانی باعث هجوم سرمایه‌گذاران به سمت دارایی‌های امن شد. قیمت این فلز گرانبها در سال ۲۰۰۸، پس از ۲۸ سال، دوباره از مرز ۲۰ دلار عبور کرد. 

اگرچه قیمت‌ها مدت کوتاهی پس از آن سقوط کردند، اما در سال ۲۰۱۱ به دلیل نگرانی سرمایه‌گذاران از بحران منطقه یورو و اقدامات گسترده تسهیل کمّی بانک‌های مرکزی در سراسر جهان، دوباره به سرعت افزایش یافتند.

روند اخیر قیمت نقره

بااین‌حال، این روند صعودی دوام چندانی نیاورد و نقره در سال ۲۰۱۴، تنها سه سال پس از نزدیک شدن مجدد به مرز ۵۰ دلار، به حدود ۱۵ دلار بازگشت. در جریان بحران کووید-۱۹، نقره دوباره مورد توجه قرار گرفت زیرا سرمایه‌گذاران به سمت دارایی‌های امن روی آوردند. از آن زمان تاکنون، قیمت نقره در حال تثبیت بوده، چرا که افزایش نرخ‌های بهره، سقف قیمتی را محدود کرده است.

مزایا و معایب سرمایه‌ گذاری در نقره

جایگاه نقره در سبد سرمایه‌ گذاری جهانی و ایران

در سطح جهانی، نقره پس از طلا، دومین فلز گرانبهای محبوب برای سرمایه‌گذاری است. اما در ایران، این روند متفاوت است. چرا؟

1. سنت دیرینه طلا: ایرانیان از دیرباز به سرمایه‌گذاری در طلا به خصوص خرید طلا در فارکس عادت کرده‌اند. این سنت چنان ریشه‌دار است که گاه سایر گزینه‌ها را به حاشیه می‌راند.
2. کمبود آگاهی: بسیاری از سرمایه‌گذاران ایرانی هنوز با ارزش واقعی و پتانسیل‌های سرمایه‌ گذاری در نقره آشنا نیستند. این عدم آگاهی، فرصت‌های بالقوه را از دست می‌دهد.

عوامل موثر بر قیمت نقره در ایران

عوامل تاثیرگذار بر قیمت نقره متنوع و گسترده هستند. برخی از مهمترین این عوامل عبارتند از:

1. عوامل سیاسی: تحولات و تنش‌های سیاسی در سطح ملی و بین‌المللی می‌توانند بر قیمت نقره تأثیر بگذارند. به عنوان مثال، در شرایط ناپایدار سیاسی، تقاضا برای نقره به عنوان یک سرمایه امن افزایش می‌یابد و این موضوع قیمت آن را بالا می‌برد.
2. دلار آمریکا: ارزش دلار آمریکا رابطه معکوسی با قیمت نقره دارد. زمانی که دلار قوی‌تر می‌شود، جذابیت سرمایه‌ گذاری در نقره کاهش می‌یابد و قیمت آن نیز افت می‌کند. در مقابل، با ضعیف شدن دلار، قیمت نقره روند صعودی به خود می‌گیرد.
3. نرخ بهره: نرخ بهره پایین در شرایط اقتصادی مثبت، منجر به افزایش مصرف و تقاضا برای کالاهای لوکس از جمله مصنوعات نقره می‌شود. این موضوع می‌تواند قیمت نقره را افزایش دهد. در مقابل، نرخ بهره بالا، تقاضا برای نقره را کاهش داده و قیمت آن را پایین می‌آورد.
4. عرضه و تقاضا: قانون عرضه و تقاضا نقش مهمی در تعیین قیمت نقره ایفا می‌کند. زمانی که تقاضا برای نقره بالا باشد اما عرضه آن محدود، قیمت افزایش می‌یابد. برعکس، اگر عرضه نقره فراوان باشد اما تقاضا برای آن کم، قیمت کاهش پیدا می‌کند.
5. تورم: در شرایط تورم، ارزش پول کاهش یافته و قدرت خرید مردم کم می‌شود. در چنین شرایطی، سرمایه‌گذاران تمایل بیشتری به خرید کالاهای با ارزش مانند نقره نشان می‌دهند تا از کاهش ارزش دارایی خود جلوگیری کنند. 

بازده سرمایه‌ گذاری نقره در سطح جهانی

سایت معتبر استاتیستا، آمار جالبی از بازده سرمایه‌ گذاری در نقره بین سال‌های ۲۰۱۱ تا ۲۰۲۲ ارائه کرده است:

• در سال ۲۰۱۱، بازده سرمایه‌ گذاری در نقره به اوج خود رسید و رقم خیره‌کننده ۹۱٫۵ درصد را ثبت کرد.
• سال ۲۰۱۳ با بازدهی منفی ۳۵٫۹٪، ضعیف‌ترین عملکرد را در این دوره داشت.
• در سال ۲۰۲۰، در بحبوحه همه‌گیری کرونا، نقره بازدهی چشمگیر ۴۷٫۹٪ را تجربه کرد.
• آخرین داده‌ها نشان می‌دهد که در سال ۲۰۲۲، بازده سرمایه‌ گذاری در نقره حدود ۳٪ بوده است.

این آمار نشان می‌دهد که سرمایه‌ گذاری در نقره، علی‌رغم نوسانات، پتانسیل سودآوری قابل توجهی دارد. «کار نیکو کردن از پر کردن است»؛ شاید وقت آن رسیده که سرمایه‌گذاران ایرانی نگاه دقیق‌تری به این فلز ارزشمند بیندازند و از فرصت‌های بالقوه آن بهره‌مند شوند.

۵ روش سرمایه گذاری در نقره

سرمایه‌ گذاری در نقره، فراتر از خرید شمش و سکه، راه‌های متنوع و هیجان‌انگیزی را پیش روی علاقه‌مندان به این فلز ارزشمند قرار می‌دهد. در ادامه چند مورد از انواع روش های سرمایه گذاری در نقره را بررسی می‌کنیم.

۱- سرمایه‌گذاری در بازار نقدی (فیزیکی) نقره

سرمایه‌ گذاری در نقره نقره، مانند خرید گنج در دسترس است. این روش، شامل خرید و نگهداری نقره به شکل فیزیکی می‌شود. 

انواع نقره قابل خرید در بازار نقدی

1. شمش نقره: قطعات بزرگ نقره خالص، معمولاً با وزن‌های استاندارد.
2. ساچمه نقره: دانه‌های کوچک نقره، مناسب برای معاملات کوچک‌تر. 
3. مفتول نقره: نقره به شکل سیم، کاربرد صنعتی و هنری دارد. 
4. سکه نقره: سکه‌های ضرب شده از نقره، گاهی با ارزش کلکسیونی. 
5. زیورآلات نقره: جواهرات ساخته شده از نقره

نحوه خرید نقره فیزیکی

1. مراجعه به فروشگاه‌های معتبر: طلا و جواهرفروشی‌های شناخته شده و بازارهای معتبر
2. خرید آنلاین: فروشگاه‌های اینترنتی معتبر با گواهی اصالت 
3. شرکت در حراجی‌ها: برای خرید قطعات نادر یا کلکسیونی

مزایای سرمایه‌گذاری در بازار نقدی نقره

۲- سرمایه‌ گذاری در نقره از طریق بازار بورس

سرمایه‌ گذاری در نقره از طریق بورس، به معنای خرید و فروش قراردادهای مرتبط با نقره در بازار بورس کالای ایران است. این روش به شما این امکان را می‌دهد بدون نیاز به نگهداری فیزیکی نقره، از نوسانات قیمت آن سود ببرید.

انواع قراردادها برای سرمایه‌ گذاری در نقره از طریق بازار بورس

• قرارداد آتی نقره: در قرارداد آتی نقره، شما توافق می‌کنید که مقدار مشخصی از این فلز گرانبها را در تاریخی معین در آینده، با قیمتی که امروز تعیین می‌شود، معامله کنید. این قرارداد انعطاف‌پذیر است؛ می‌توانید از افزایش یا کاهش قیمت نقره سود ببرید و الزامی به تحویل فیزیکی نیست، چرا که امکان بستن قرارداد پیش از سررسید وجود دارد.
• اوراق سهام مرتبط با نقره: خرید سهام شرکت‌هایی که در حوزه استخراج یا تجارت نقره فعالیت می‌کنند.

مراحل سرمایه‌ گذاری در نقره از طریق بورس

برای سرمایه‌ گذاری در نقره از طریق بورس، شما می‌توانید از قراردادهای آتی استفاده کنید. در این روش:

1. ابتدا باید کد بورسی و کد معاملات آتی دریافت کنید.
2. سپس، قرارداد آتی نقره را خریداری می‌کنید.
3. در زمان سررسید، می‌توانید نقره را به صورت فیزیکی (ساچمه) تحویل بگیرید یا قرارداد را پیش از سررسید ببندید.

مزایای سرمایه‌ گذاری در نقره از طریق بورس

1. نقدشوندگی بالا: امکان خرید و فروش سریع و آسان
2. شفافیت قیمت: قیمت‌ها در بورس شفاف و قابل رصد هستند
3. کارمزد پایین: هزینه‌های معاملاتی در بورس نسبتاً پایین است
4. امکان معاملات دوطرفه: سود از افزایش و کاهش قیمت
5. اهرم مالی: امکان معامله با سرمایه کمتر
6. تسویه حساب روزانه: کاهش ریسک نکول
7. امکان پیش‌خرید: خرید نقره با قیمت امروز برای تحویل در آینده

نکات مهم در سرمایه‌ گذاری در نقره از طریق بورس

1. وجه تضمین: برای شروع معامله، باید حدود ۱۰ درصد ارزش قرارداد را به عنوان وجه تضمین واریز کنید.
2. ساعات معاملاتی: معاملات قرارداد آتی نقره از شنبه تا پنجشنبه، از ساعت ۱۰ تا ۱۵ انجام می‌شود.
3. تحویل فیزیکی: در صورت تمایل به تحویل فیزیکی، نقره به صورت ساچمه تحویل داده می‌شود.
4. مالیات: معاملات آتی نقره در بورس از معافیت مالیاتی برخوردار است.
5. ریسک: علی‌رغم مزایای متعدد، سرمایه‌ گذاری در نقره، مانند هر سرمایه‌گذاری دیگری، با ریسک همراه است.

۳- سرمایه‌ گذاری و ترید نقره از طریق بازار فارکس

سرمایه‌ گذاری در نقره از طریق بازار فارکس یک روش مدرن و جذاب برای کسانی است که می‌خواهند بدون خرید فیزیکی نقره، از نوسانات قیمت آن سود ببرند. این روش سرمایه‌ گذاری در نقره امکان معاملات ۲۴ ساعته و نقدشوندگی بالا را فراهم می‌کند.

قوانین سرمایه‌ گذاری در نقره در بازار فارکس

در این روش سرمایه‌ گذاری در نقره:

• شما به جای خرید فیزیکی نقره، قراردادهای ما به تفاوت (CFD) را معامله می‌کنید.
• نماد نقره در فارکس XAG/USD است که قیمت یک اونس نقره به دلار آمریکا را نشان می‌دهد.
• با استفاده از اهرم (لوریج)، می‌توانید با سرمایه کمتر، معاملات بزرگتری انجام دهید.
• سود یا ضرر شما بر اساس پیش‌بینی درست یا نادرست از نوسانات قیمت نقره تعیین می‌شود.

مزایای سرمایه‌ گذاری در نقره از طریق فارکس

• نقدشوندگی بالا: امکان ورود و خروج سریع از معاملات
• معاملات 24 ساعته: می‌توانید در هر زمان معامله کنید
• عدم نیاز به نگهداری فیزیکی: خطرات و هزینه‌های نگهداری فیزیکی نقره را ندارید
• امکان سود در هر دو جهت بازار: هم از افزایش و هم از کاهش قیمت می‌توان سود کرد
• استفاده از اهرم: امکان انجام معاملات بزرگتر با سرمایه کمتر

نکات مهم و هشدارها برای سرمایه‌ گذاری در نقره از طریق بازار فارکس

• ریسک بالا: به دلیل استفاده از اهرم، ریسک از دست دادن سرمایه بالاست.
• نیاز به دانش و مهارت: برای موفقیت در این بازار، آموزش و تجربه کافی ضروری است.
• نوسانات قیمت: قیمت نقره می‌تواند به سرعت تغییر کند، پس باید همیشه هوشیار باشید.
• انتخاب کارگزار معتبر: حتماً از یک کارگزار (بروکر) قانونی و معتبر استفاده کنید.

بیشتر بخوانید: راهنمای انتخاب بهترین بروکر فارکس

نحوه سرمایه گذاری در نقره در بازار فارکس

خرید نقره در بازار فارکس به صورت آنلاین و بدون نیاز به دریافت فیزیکی نقره انجام می‌شود. در واقع، شما روی تغییرات قیمت نقره در آینده شرط‌بندی می‌کنید. برای شروع معامله نقره در فارکس، این مراحل ساده را دنبال کنید:

1. یک کارگزار فارکس معتبر پیدا کنید که خدمات معاملات نقره را ارائه دهد. حتماً مجوزهای لازم را چک کنید.
2. یک حساب معاملاتی نزد کارگزار باز کنید. ممکن است لازم باشد مدارک شناسایی ارائه دهید.
3. پول را به حساب معاملاتی واریز کنید تا بتوانید شروع به معامله کنید.
4. نقره را به عنوان دارایی مورد نظر برای معامله انتخاب کنید. مثلا جفت ارزهای نقره/دلار یا نقره/یورو را انتخاب کنید.
5. سفارش خرید نقره را ثبت کنید.
6. مرتب معاملات خود را بررسی و در صورت نیاز از ابزارهای مدیریت ریسک مانند حد ضرر استفاده کنید.
7. وقتی به سود دلخواه رسیدید، معاملات را ببندید و سود را برداشت کنید.

به همین سادگی! البته یادتان باشد، سرمایه‌ گذاری در نقره از طریق معاملات فارکس مانند هر سرمایه‌گذاری دیگری ریسک دارد. پس با احتیاط پیش بروید و اول دانش و تجربه لازم را کسب کنید. به قول معروف، «یک گرم پیشگیری بهتر از یک تن درمان است.»

۴- سرمایه‌ گذاری در نقره از طریق صندوق‌ های قابل معامله (ETF) نقره

روش دیگر برای سرمایه‌ گذاری در نقره، خرید صندوق‌ های سرمایه‌ گذاری قابل معامله (ETF) نقره است. ETFهای نقره، صندوق‌های سرمایه‌گذاری هستند که ارزش آن‌ها بر اساس قیمت نقره تعیین می‌شود. 

مزیت اصلی ETFها، سهولت خرید و فروش آن‌ها در بورس، درست مانند سهام شرکت‌ها است. علاوه‌براین، هزینه‌های مدیریت ETFها نسبتاً پایین است و امکان سرمایه‌گذاری در مقادیر کوچک نیز وجود دارد.

اما همه چیز درباره ETFهای نقره، رنگ روشن ندارد. یکی از معایب این روش، عدم مالکیت مستقیم نقره است. در واقع، شما مالک واحدهای صندوق هستید، نه خود نقره. همچنین، ارزش واحدهای ETF ممکن است نوسانات بیشتری نسبت به قیمت فیزیکی نقره داشته باشد.

۵- سرمایه‌ گذاری در نقره از طریق خرید سهام شرکت‌ های استخراج نقره

این شرکت‌ها در زمینه تولید و فروش نقره فعالیت می‌کنند و عملکرد آن‌ها تا حد زیادی به قیمت نقره در بازار بستگی دارد. با خرید سهام این شرکت‌ها، می‌توان از دو طریق کسب سود کرد: 

• افزایش قیمت نقره و به‌طبع افزایش سودآوری شرکت 
• رشد ارزش برند و سهم بازار شرکت

اما سرمایه‌گذاری در سهام شرکت‌ های استخراج نقره، ریسک‌های خاص خود را نیز دارد. نوسانات قیمت سهام این شرکت‌ها، گاه حتی بیشتر از نوسانات قیمت خود نقره است. همچنین، همیشه این احتمال وجود دارد که یک شرکت با مشکلات مالی مواجه و حتی ورشکست شود.

بهترین روش سرمایه گذاری در نقره چیست؟

بهترین روش خرید نقره به شرایط و اهداف سرمایه‌گذاری هر فرد بستگی دارد، اما دو روش اصلی که معمولاً توصیه می‌شوند عبارتند از خرید فیزیکی نقره و سرمایه‌گذاری در بورس کالا. هر دو این روش‌ها مزایا و معایب خاص خود را دارند.

خرید فیزیکی نقره به شما امکان مالکیت مستقیم و کنترل کامل بر دارایی‌تان را می‌دهد. این روش برای کسانی مناسب است که به دنبال امنیت بیشتر و حفاظت در برابر بحران‌های اقتصادی هستند. 

از طرف دیگر، سرمایه‌گذاری از طریق بورس کالا نقدشوندگی بالاتری دارد و امکان معاملات سریع‌تر را فراهم می‌کند. در کل، این روش برای افرادی که به دنبال انعطاف‌پذیری بیشتر و امکان سود از نوسانات کوتاه‌مدت قیمت هستند، مناسب‌تر است. 

به قول معروف، «هر سکه دو رو دارد». انتخاب بین این دو روش، و یا حتی سایر روش‌های سرمایه‌ گذاری در نقره، به شرایط، اهداف و میزان ریسک‌پذیری هر سرمایه‌گذار بستگی دارد. 

سرمایه‌ گذاری در نقره یا طلا: کدام بهتر است؟

همانطور که می‌گویند «عقل سالم در بدن سالم است»، تصمیم‌گیری درست در سرمایه‌گذاری هم نیازمند دانش کافی و بررسی دقیق است.

طلا با ثبات بیشتر و نوسانات کمتر، گزینه‌ای امن‌تر برای سرمایه‌گذاران محافظه‌کار است. این فلز نقدشوندگی بالاتری دارد و برای سرمایه‌گذاری‌های کوتاه‌مدت و بلندمدت مناسب است. از سوی دیگر، نقره با نوسانات بیشتر و کاربرد صنعتی گسترده‌تر (حدود ۵۶ درصد در مقابل۱۲ درصد طلا)، پتانسیل سود بالاتری در کوتاه‌مدت دارد، اما ریسک بیشتری را نیز به شما تحمیل می‌کند. 

از طرفی، نسبت قیمت طلا به نقره، شاخصی مهم برای درک ارزش نسبی این دو فلز است؛ افزایش این نسبت نشان‌دهنده کاهش ارزش نقره نسبت به طلاست و برعکس. 

به یاد داشته باشید که «تخم مرغ‌هایتان را در یک سبد نگذارید»- ترکیبی از هر دو فلز در سبد سرمایه‌گذاری می‌تواند استراتژی عاقلانه‌ای باشد، زیرا ضمن کاهش ریسک کلی، امکان بهره‌مندی از مزایای هر دو را فراهم می‌کند. 

تفاوت سرمایه‌ گذاری در نقره و طلا

• سرمایه اولیه مورد نیاز: سرمایه‌ گذاری در نقره به دلیل قیمت پایین‌تر آن نسبت به طلا، به سرمایه اولیه کمتری نیاز دارد. برای مثال، با یک میلیون تومان می‌توان مقدار بیشتری نقره خریداری کرد تا طلا.
• نقدشوندگی: بازار خرید نقره در ایران به اندازه طلا پررونق نیست. در نتیجه، ممکن است فروش نقره فیزیکی کمی دشوارتر از طلای فیزیکی باشد. این موضوع نقدشوندگی نقره را در مقایسه با طلا کاهش می‌دهد.
• جایگاه در بازارهای جهانی: نقره پس از طلا به عنوان یکی از مهم‌ترین ابزارهای سرمایه‌گذاری در بازارهای جهانی شناخته می‌شود. با این حال، طلا همچنان جایگاه برتر را در این زمینه حفظ کرده است.
• ریسک سرمایه‌گذاری: برخلاف سکه طلا که دارای حباب قیمتی است، نقره فاقد این حباب بوده و از این نظر، سرمایه‌گذاری در آن با ریسک کمتری همراه است.
• عوامل تأثیرگذار بر قیمت: قیمت طلا عمدتاً تحت تاثیر تورم و نرخ بهره قرار دارد، در حالی که تغییرات قیمت نقره بیشتر به واسطه میزان تقاضای مصرفی آن در صنایع مختلف تعیین می‌شود. 
• عملکرد در شرایط اقتصادی نامساعد: سرمایه‌گذاری در بازار نقره در دوران رکود اقتصادی، به دلیل کاهش تقاضا، چندان امن نیست. در مقابل، طلا به عنوان جایگزین پول در شرایط تورمی و رکود اقتصادی، ارزش خود را حفظ می‌کند و سرمایه‌گذاری امنی محسوب می‌شود.
• تأثیر رشد اقتصادی بر قیمت: با افزایش قیمت طلا در بازار جهانی و بهبود شرایط اقتصادی، قیمت نقره نیز روند صعودی به خود می‌گیرد. این موضوع فرصت‌های سودآوری را برای سرمایه‌گذاران نقره به همراه خواهد داشت.

بازدهی سرمایه‌ گذاری در نقره در مقابل بازدهی سرمایه‌گذاری در طلا

بازدهی نقره در کوتاه‌مدت، اغلب بیشتر از طلا بوده است. برای مثال، در بازه‌های ۳۰ روزه و یک‌ساله، نقره بازدهی بالاتری نسبت به طلا داشته است. این موضوع ناشی از نوسانات بیشتر قیمت نقره در مقایسه با طلاست. اما در بلندمدت، به‌ویژه در بازه ۲۰ ساله، طلا عملکرد بهتری از خود نشان داده و بازدهی آن تقریبا دو برابر نقره بوده است. 

نسبت قیمت طلا به نقره

نسبت قیمت طلا به نقره به سادگی نشان می‌دهد که برای خرید یک اونس طلا به چند اونس نقره نیاز است. به عبارت دیگر، این نسبت بیانگر تعداد اونس نقره‌ای است که از نظر ارزش، معادل یک اونس طلاست.

برای درک بهتر این مفهوم، بیایید یک مثال عملی بزنیم: فرض کنید قیمت یک اونس طلا ۱۸۰۰ دلار و قیمت یک اونس نقره ۳۰ دلار باشد. در این صورت، نسبت طلا به نقره برابر خواهد بود با:

۱۸۰۰ ÷ ۳۰ = ۶۰

این یعنی در این شرایط، نسبت قیمت طلا به نقره ۶۰ به ۱ است. در واقع، ارزش یک اونس طلا برابر با ۶۰ اونس نقره است.

عکس العمل نسبت قیمت طلا به نقره در شرایط مختلف

• اگر این نسبت افزایش یابد (مثلاً به ۷۰ برسد)، نشان‌دهنده این است که ارزش نقره نسبت به طلا کاهش یافته است. یعنی حالا برای خرید یک اونس طلا به ۷۰ اونس نقره نیاز داریم.
• برعکس، اگر این نسبت کاهش یابد (مثلاً به ۵۰ برسد)، به این معناست که ارزش نقره نسبت به طلا افزایش یافته است. در این حالت، تنها با ۵۰ اونس نقره می‌توان یک اونس طلا خرید.

این نسبت در شرایط مختلف اقتصادی، رفتارهای متفاوتی از خود نشان می‌دهد:

• در دوران رکود اقتصادی: معمولاً شاهد هستیم که نقره سریع‌تر از طلا دچار افت قیمت می‌شود. این یعنی نسبت طلا به نقره افزایش می‌یابد. مثلا ممکن است از ۶۰ به ۸۰ برسد.
• در دوران رونق اقتصادی: برعکس، نقره اغلب سریع‌تر از طلا وارد روند افزایشی قیمت می‌شود. در این حالت، نسبت طلا به نقره کاهش می‌یابد. برای مثال، ممکن است از ۶۰ به ۴۰ برسد.

پیش بینی قیمت نقره از ۲۰۲۴ تا ۲۰۵۰

پیش‌بینی قیمت نقره برای سال‌های آینده به شرح زیر است:

۱- پیش بینی قیمت نقره در سال ۲۰۲۴

اکثر تحلیلگران انتظار افزایش قیمت نقره در سال ۲۰۲۴ را دارند.

• نظرسنجی خبرگزاری رویترز (Reuters) از ۳۰ تحلیلگر و معامله‌گر، قیمت میانه ۲۴٫۸۵ دلار برای هر اونس را پیش‌بینی می‌کند. 
• موسسه سرمایه‌گذاری هون (Investing Haven) قیمت ۳۴٫۷۰ دلار را پیش‌بینی کرده است. 
• موسسه اقتصاد سرمایه (Capital Economics)، شرکت طلای فیزیکی (Physical Gold) و بانک پیکته (Pictet) قیمت ۲۷ دلار را پیش‌بینی می‌کنند. 
• بانک جی‌پی مورگان (JP Morgan)، بانک کومرتس (Commerzbank) و بانک ساکسو (Saxo Bank) نیز انتظار دارند قیمت نقره به ۳۰ دلار برسد. 

عوامل تأثیرگذار بر این افزایش قیمت شامل تنش‌های ژئوپلیتیکی، انتخابات ریاست جمهوری آمریکا، تصمیمات سیاست پولی فدرال رزرو و افزایش تقاضای صنعتی است.

۲- پیش بینی قیمت نقره در سال ۲۰۲۵

برای سال ۲۰۲۵، پیش‌بینی‌های کمتری وجود دارد، اما همچنان روند صعودی برای قیمت نقره پیش‌بینی می‌شود. موسسه سرمایه‌گذاری کیوب (Investing Cube) انتظار دارد قیمت نقره بین ۳۴ تا ۵۰ دلار برای هر اونس معامله شود. از سوی دیگر، رابرت کیوساکی، نویسنده کتاب «پدر پولدار، پدر فقیر»، پیش‌بینی بسیار خوش‌بینانه‌ای دارد و معتقد است قیمت نقره به ۵۰۰ دلار برای هر اونس خواهد رسید.

۳- پیش بینی قیمت نقره در سال ۲۰۳۰

پیش‌بینی‌های بلندمدت برای سال ۲۰۳۰ متفاوت است. وبسایت پیش‌بینی قیمت پرایس پردیکسن (PricePrediction)، که از یک ابزار هوش مصنوعی عمیق استفاده می‌کند، پیش‌بینی می‌کند که قیمت میانگین نقره به ۳۳۷٫۸۲ دلار برای هر اونس خواهد رسید.

از طرفی، موسسه سرمایه‌گذاری کیوب (Investing Cube) انتظار دارد قیمت نقره از رکورد تاریخی ۵۰ دلار در سال ۲۰۱۱ فراتر رود. شورای معادن استرالیا نیز انتظار افزایش قیمت نقره را تا سال ۲۰۳۰ دارد، اگرچه رقم دقیقی ارائه نکرده است.

۴- پیش بینی قیمت نقره در سال ۲۰۴۰

تنها یک پیش‌بینی برای سال ۲۰۴۰ موجود است. موسسه سرمایه‌گذاری کیوب (Investing Cube) معتقد است که قیمت نقره به راحتی بالای ۵۰ دلار برای هر اونس معامله خواهد شد. این پیش‌بینی نشان می‌دهد که انتظار می‌رود روند صعودی قیمت نقره در بلندمدت ادامه یابد.

۵- پیش بینی قیمت نقره در سال ۲۰۵۰

پیش‌بینی دقیقی از قیمت نقره برای سال ۲۰۵۰ ارائه نشده است. بااین‌حال، یک مطالعه که توسط ردا فران در وبسایت فینیمایز (Finimize) منتشر شده، نشان می‌دهد که بخش خورشیدی احتمالا بین ۸۵ درصد تا ۹۸ درصد از ذخایر جهانی نقره را تا سال ۲۰۵۰ مصرف کند. این کمبود احتمالی می‌تواند منجر به افزایش قابل توجه قیمت نقره شود، اگرچه رقم دقیقی برای این افزایش قیمت ذکر نشده است.

جمع‌بندی سرمایه‌گذاری در نقره و سایر فلزات در خانه سرمایه

سرمایه‌ گذاری در نقره فرصتی جذاب برای متنوع‌سازی سبد سرمایه‌گذاری است. این فلز با کاربردهای صنعتی گسترده و پتانسیل رشد قیمت، گزینه‌ای مناسب برای سرمایه‌گذاران محسوب می‌شود. 

البته، روش‌های مختلفی برای سرمایه‌ گذاری در نقره وجود دارد، از خرید فیزیکی گرفته تا معاملات در بازارهای مالی. درست است که نقره نوسانات بیشتری نسبت به طلا دارد، اما می‌تواند بازدهی بالاتری را نیز ارائه دهد.