بلو بانک، یک استارتاپ بانکی است که تحت تأثیر کرونا از اواخر سال 1398 شروع به فعالیت کرد. بلوبانک که یک نئوبانک محسوب می‌شود، تجربه جدیدی را برای مشتریان خود به ارمغان آورده تا بتوانند بدون نیاز به مراجعه به شعب، فرم‌های کاغذی، فرایندهای معمول بانکی و پیچیدگی‌های بانک‌های سنتی، تمامی کارهای بانکی خود را تنها با استفاده از یک گوشی هوشمند و اپلیکیشن انجام دهند. اگر می‌خواهید بدانید که بلو بانک چیست و چطور می‌توان از خدمات آن استفاده کرد، در ادامه این مطلب همراه ما باشید.
نئوبانک چیست؟
نئوبانک‌ها بانک‌های دیجیتالی هستند که این امکان را برای شما فراهم می‌کنند تا با استفاده از گوشی‌های هوشمند و اپلیکیشن‌ها بتوانید تمامی کارهای بانکی خود را انجام دهید. با وجود این بانک‌ها دیگر نیازی به مراجعه حضوری به بانک‌ها و ایستادن در صف‌های طولانی، حتی به‌منظور بازکردن حساب بانکی ندارید. بزرگ‌ترین مزیت این بانک‌ها غیرحضوری‌بودن آن‌هاست که همین امر سبب شده است افراد زیادی مشتاق استفاده از آن‌ها شوند.
بلو بانک چیست؟
بلو، یک استارتاپ بانکی است که تحت تأثیر کرونا از اواخر سال 1398 شروع به فعالیت کرد. این بانک که یک نئوبانک محسوب می‌شود، تجربه جدیدی را برای مشتریان خود به ارمغان آورده تا بتوانند بدون نیاز به مراجعه به شعب، فرم‌های کاغذی، فرایندهای معمول بانکی و پیچیدگی‌های بانک‌های سنتی، تمامی کارهای بانکی خود را تنها با استفاده از یک گوشی هوشمند و اپلیکیشن انجام دهند.
هدف این بانک ایجاد نگاهی نوآورانه به بنیان‌های بانک، خلق محصولات جدید و نزدیک‌کردن خود به نیازهای نسل جوان امروزی از یک بانک در چارچوب قوانین پایه و موازین شرعی است. بلوبانک با وجود اینکه هسته مستقل بانکی دارد، از محصولات بانک سامان محسوب می‌شود. این بدان معناست که سپرده‌های مشتریان در این بانک ذخیره می‌شوند. همچنین عضو سامانه شتاب بانک مرکزی نیز است و به‌راحتی با استفاده از این کارت می‌توانید از هر کارت‌خوان و درگاهی استفاده کنید.
از آنجا که بلوبانک‌ها تمام خدماتشان را آنلاین و غیرحضوری انجام می‌دهند، برای بازکردن حساب نیز نیازی به مراجعه به بانک نیست و شما می‌توانید تنها به‌وسیله گوشی همراه خود و اینترنت به‌راحتی اقدام به افتتاح حساب کنید. برای افتتاح حساب در این بانک دیجیتال تنها نیاز به کارت بانکی هوشمند یا همان کد ره‌گیری و یک ویدئو کوتاه برای احراز هویت دارید. همچنین برای افتتاح حساب نیازی به داشتن موجودی نیست و کارمزدی نیز از شما دریافت نمی‌شود. به گفته خودشان مدت‌زمان فرایند افتتاح حساب نیز کمتر از 7 دقیقه است.
مدارک مورد نیاز برای ثبت نام بلوبانک
- اصل کارت ملی (برای کارت ملی‌های قدیمی، کد ره‌گیری درخواست صدور کارت هوشمند)
- داشتن یک خط تلفن همراه فعال که به نام خودتان است.
- کد پستی
مراحل افتتاح حساب در بلو بانک
- واردکردن اطلاعات هویتی مطابق کارت ملی و دریافت استعلامات هویتی
- ارسال عکس از کارت ملی و مطابقت اطلاعات کارت ملی با اطلاعات واردشده
- ارسال ویدئوی زنده از شخص بازکننده حساب
- بررسی و مطابقت تمامی مدارک ارسال‌شده برای تأیید نهایی و بازکردن حساب
آموزش افتتاح حساب در بلوبانک
ابتدا با توجه به نوع دستگاه موبایل خود اپلیکیشن بلوبانک را از طریق سایت یا اپ‌استورهای مرسوم ایران که داخل سایت قرار داده شده، دانلود کنید.
حال بر روی گزینه «بازکردن حساب» کلیک کنید.
در صفحه بعد، فرایند بازکردن حساب برای شما نمایش داده می‌شود. برای ادامه روی «شروع» کلیک کنید.
گزینه «شرایط و ضوابط» را فعال کرده و روی «ادامه» کلیک کنید.
حال شماره خود را در اپلیکیشن وارد کنید تا پیامکی حاوی کد تأیید برای شما ارسال شود.
کد تأیید پیامک‌شده را در بخش کد تأیید وارد کنید.
در صورت داشتن کد معرف، آن را وارد کنید.
تاریخ تولد خود را وارد کرده و وارد مرحله بعد شوید.
کد ملی خود را وارد کنید و برای ادامه روی فلش بزنید.
نام کاربری دلخواه خود را به لاتین وارد کنید.
رمز عبور خود را مطابق ضوابط گفته‌شده در شکل زیر وارد کنید.
همچنین می‌توانید گزینه اثر انگشت را با کلیک روی «فعال شود» برای رمز عبور فعال کنید.
پس از تکمیل مراحل ساخت حساب کاربری وارد مرحله اسکن مدارک می‌شوید. در این بخش نیز روی ادامه کلیک کنید.
در این قسمت، اگر کارت ملی هوشمند دارید، روی گزینه «کارت ملی هوشمند دارم» و اگر کد ره‌گیری کارت ملی خود را دارید، روی گزینه «کارت ملی هوشمند ندارم» کلیک کنید.
درصورت انتخاب گزینه «کارت ملی هوشمند» ندارم، صفحه زیر برای شما نمایش داده می‌شود و باید در قسمت مشخص‌شده کد ره‌گیری کارت ملی خود را وارد کنید.
درصورت انتخاب گزینه کارت ملی هوشمند دارم، اجازه دسترسی به دوربین را بدهید و پشت و روی کارت ملی خود را جلوی دوربین بگیرید تا اسکن شود.
پس از تکمیل مراحل اسکن مدارک، نوبت به بخش احراز هویت می‌رسد که در این بخش لازم است متن شناسی هویت را بخوانید و یک ویدئو 45 ثانیه‌ای را ضبط و ارسال کنید.
پس از ارسال ویدئو احراز هویت، واردکردن آدرس و کد پستی و انتخاب رنگ کارت بانکی، حداکثر 2 ساعت بعد ویدئوی شما تأیید و حساب شما باز می‌شود. بعد از طی‌کردن این مراحل کارت بلوبانک برای شما صادر و به آدرسی که داخل اپلیکیشن وارد کرده‌اید، ارسال می‌شود. مدت‌زمان ارسال در تهران حداکثر 5 روز و شهرهای خارج از تهران حداکثر 10 روز است. وقتی کارت به دستتان رسید فراموش نکنید که حتماً آن را در اپلیکیشن وارد کنید تا بتوانید از خدمات آن استفاده کنید.
کارت بلوبانک چیست؟
تمامی سپرده‌های مشتریان بلو، نزد بانک سامان نگهداری می‌شود و این بانک در قبال تمامی سپرده‌گذاران و مشتریان به‌عنوان بانک عامل شناخته می‌شود. همچنین هم‌زمان هم وجوه مشتریان مورد تضمین صندوق ضمانت سپرده‌های بانکی در بانک مرکزی است. به همین منظور، تمامی کارت‌های بانکی بلو، با پیش‌شماره کارت‌های بانک سامان است.
آیا کارت بلو بانک عضو شبکه شتاب است؟
اتصال این بانک به تمامی شبکه‌های سراسری بانکی و پرداختی شتاب و شاپرک از مسیر سوئیچ‌های بانک سامان و با نظارت این بانک صورت می‌گیرد و جای هیچ‌گونه نگرانی درباره هک و سرقت‌های اینترنتی وجود ندارد.
کد معرف بلوبانک چیست؟
ارائۀ کد معرف بلوبانک یکی از اصلی‌ترین مراحل ثبت‌نام و افتتاح حساب در بلوبانک است. کد معرف توسط افرادی که سابقاً در بلوبانک حساب باز کرده باشند، به افرادی ارسال می‌شود که قصد ثبت‌نام دارند. درواقع، تازمانی‌که پروژه در فاز قبل از رونمایی عمومی قرار داشته باشد، ارائۀ کد معرف ضرورت دارد.
پس از افتتاح حساب درصورتی‌که کد معرفی را جهت افتتاح حساب به دوستان و آشنایان خود ارسال کنید، از طرف بلوبانک 30 هزار تومان به حساب شما واریز خواهد شد. در گذشته، هر کاربر می‌توانست کد معرف را تنها به پنج نفر ارسال کند اما در جشنوارۀ بلوبانک با حذف این محدودیت، این امکان به کاربران داده شده تا در مدت محدودی، تعداد بی‌نهایتی کد دعوت را به افراد ارسال کنند.
سود بلوبانک چقدر است؟
علاقه‌مندان سپرده‌گذاری در بلوبانک این امکان را دارند تا بدون نیاز به پرداخت کارمزد، به‌صورت رایگان در این سامانه حساب افتتاح کنند. شما می‌توانید بدون واریز حتی یک ریال حساب جدیدی را باز کرده و از خدمات بلوبانک بهره‌مند شوید. مشتریانی که مبلغی را به‌عنوان سپرده در حساب بلوبانک خود نگهداری می‌کنند، برای حداقل ماندۀ موجودی در ماه 10درصد سود سپرده دریافت خواهند کرد.
معرفی خدمات بلوبانک
با وجود اینکه بلوبانک به‌عنوان یک بانک دیجیتالی در بستر یک اپلیکیشن فعالیت می‌کند اما این امکان را برای کاربران خود فراهم کرده تا مشتریان بتوانند تمام خدماتی که توسط سایر بانک‌ها ارائه می‌شود را از طریق بلوبانک نیز دریافت کنند. به این ترتیب، کاربران بلوبانک می‌توانند از طریق این بانک تمام فعالیت‌های زیر را انجام دهند:
- پرداخت قبوض؛
- انتقال پول به روش‌های مختلف؛
- انجام عملیات کارت به کارت؛
- خرید اینترنتی.
کاربران بلوبانک می‌توانند تنها با پرداخت کارمزد 250 ریالی مبالغ مدنظر خود را میان حساب‌های بلوبانک کارت به کارت کرده و سپس از آن‌ها مبلغ مدنظر را به حساب‌های بانک سامان انتقال دهند. همچنین، زمانی‌که کاربران مبلغ موردنظر خود را برای انجام عملیات انتقال وارد کنند، بلوبانک شیوه‌های ممکن برای انتقال را به کاربر نشان می‌دهد؛ بنابراین، کاربر نیازی به دانستن شیوه‌های مختلف انتقال نخواهد داشت.
معرفی بلو جونیور برای فرزندان
به فضای آموزشی مربوط‌به مسائل سادۀ مالی در بلوبانک، بلو جونیور گفته می‌شود. این فضا به کودکان 7 تا 14 سال اختصاص دارد. این فضای آموزشی به کودکان کمک می‌کند تا به زبان ساده مسائل مالی رایج را آموزش دیده و برای رویارویی با مسائل پیچیده‌تر آماده شوند. برای شروع یادگیری این مسائل و آشنایی با مفهوم پول و خدمات بانکی، لازم است پیش از هر چیزی ابتدا یک حساب جداگانه برای کودک خود باز کنیم تا کارت شخصی برای وی صادر شود. مراحل حساب در بلو جونیور عبارت است از:
- افتتاح حساب بلوبانک برای حداقل یکی از والدین؛
- دانلود اپلیکیشن بلو جونیور در دستگاه موبایل.
اپلیکیشن بلو جونیور از دو بخش کودک و والدین تشکیل شده است. بنابراین، والدین این امکان را دارند تا با بررسی مبالغ ورودی و خروجی فرزند و روند مالی حساب وی نظارت کاملی بر حساب فرزند خود داشته باشند. از طرفی در بخش کودکان این اپلیکیشن، کودکان می‌توانند با چگونگی انجام تراکنش مالی آشنا شده، پس‌انداز کرده، رمز دوم دریافت کرده و از سایر خدمات بانکی بهره‌مند شوند.
بلو باکس چیست؟معرفی فضایی برای پس‌انداز
بلو باکس یکی دیگر از امکانات و خدمات مهم در بلوبانک است. بلو باکس به‌عنوان یک فضای پس‌انداز در اختیار کاربران قرار گرفته و از طریق اپلیکیشن بلوبانک در دسترس است. برای شروع کار با بلو باکس ابتدا لازم است از طریق اپلیکیشن، باکس موردنظر خود را ایجاد کرده و سپس مبلغی که قصد پس‌انداز آن را دارید به این باکس انتقال دهید.
درواقع، این مبلغ از حساب اصلی بلوبانک شما برداشت شده و به بلو باکس منتقل می‌شود. به این ترتیب، زمانی‌که به این مبلغ نیاز پیدا کنید، می‌توانید از بلو باکس برداشت انجام دهید. همچنین، اگر مبلغ موجود در حساب اصلی بلوبانک شما تمام شود، مبلغ موجود در بلو باکس به حساب اصلی منتقل نخواهد شد. درواقع، واریز و برداشت از این باکس پس‌انداز تنها در اختیار خود کاربر قرار دارد.
آموزش ساخت بلو باکس در بلوبانک
درصورتی‌که جهت پس‌انداز در حساب خود مایل به ساخت بلو باکس باشید، لازم است مراحل سادۀ زیر را به‌ترتیب طی کنید:
- ابتدا اپلیکیشن بلوبانک را در دستگاه موبایل خود دانلود کنید.
- وارد اپلیکیشن شده و از طریق منوی این برنامه و نوار موجود در بالای صفحه، گزینۀ «باکس» را لمس کنید.
- پس از ورود به صفحۀ جدید، گزینۀ «ساخت باکس جدید» را انتخاب کنید.
- به این ترتیب با انتخاب این گزینه به‌راحتی باکس جدیدی را در بخش بلو باکس اپلیکیشن بلوبانک خود ایجاد می‌کنید.
مزایای بلو بانک چیست؟
تضمین نگهداری اطلاعات
نگهداری و محرمانه تلقی‌کردن تمامی اطلاعات دریافتی و مدارک هویتی مشتریان، با سخت‌گیرانه‌ترین روش‌ها در بلوبانک صورت می‌گیرد. این بانک دیجیتال به تعهدات خود پایبند است و مسئولیت آن را می‌پذیرد.
کسب درآمد از بلوبانک
اگر دوستان و آشنایان خود را از طریق کد معرف دعوت به بازکردن حساب کنید و آن‌ها نیز با کد شما افتتاح حساب انجام دهند، بلوبانک در ازای باز کردن هر بار حساب موفق به شما 30 هزار تومان جایزه می‌دهد. برای دریافت کد معرف کافی است به اپلیکیشن بلو مراجعه کرده، لینک آن را کپی و در هر پلتفرمی که می‌خواهید برای آشنایان خود ارسال کنید.
انتقال هوشمند پول
در هر جا که باشید و قصد انتقال پول (با هر مبلغی) را داشته باشید، نیازی نیست روش‌های شبا، ساتنا یا پایا را بلد باشید؛ اپلیکیشن بلو به‌صورت دیفالت روش را انتخاب می‌کند و پول را برای شما انتقال می‌دهد.
سیستم بیومتریک
با فعال‌کردن سیستم بیومتریک نیازی نیست با هر بار واردشدن به اپلیکیشن پسورد وارد کنید. از طریق اثر انگشت یا تشخیص چهره می‌توانید وارد اپلیکیشن شوید.
تفاوت رنگ کارت‌های بانکی بلوبانک
کارت‌های بانکی بلو در حال حاضر در سه رنگ سبز، قرمز و آبی صادر می‌شود و تفاوتی در نوع آن‌ها وجود ندارد.
گفت‌وگو با بلولاین
کارشناسان بانکی بلو 24 ساعته و در 7 روز هفته و حتی ایام تعطیلات آماده پاسخ‌گویی به شما هستند.
نکات مهم و تکمیلی درباره کارت بلوبانک
- برای افتتاح حساب داشتن کارت ملی هوشمند یا کد ره‌گیری الزامی است. در صورتی که کد ره‌گیری ثبت‌نام کارت ملی هوشمند خود را گم کرده‌اید، می‌توانید با مراجعه به سایت ثبت‌احوال کد ره‌گیری خود را پیدا کنید.
- ثبت‌نام تنها از طریق اپلیکیشن انجام می‌شود.
- به‌دلیل کنترل اطلاعات هویتی شما توسط سامانه شاهکار، حتماً باید شماره تلفن همراه به نام شخص بازکننده حساب باشد.
- امکان بازکردن حساب برای شرکت یا ارگان امکان‌پذیر نیست و تنها به نام شخص حقیقی امکان‌پذیر است.
- برای لغو فرایند ثبت‌نام خود می‌توانید در هر مرحله از فرایند شناسایی هویت، قبل از بازکردن حساب برای ترک فرایند در هر مرحله‌ای اقدام کنید.
- اگر تمامی مراحل ثبت‌نام و شناسایی هویت انجام شود، امکان لغو فرایند وجود ندارد.
- امکان بازکردن حساب به نام شخص دیگر وجود ندارد.
- حداقل سن برای بازکردن حساب 18 سال است.
- برای جلوگیری از سوءاستفاده و حفظ موارد امنیتی، احراز هویت مانند همه بانک‌های ایران برای بازکردن حساب ضروری است.
- داشتن پوشش اسلامی مرسوم جامعه در زمان ضبط و ارسال ویدئو ضروری است.
- بازکردن حساب و ارسال کارت کاملاً رایگان است.
- امکان بازکردن حساب‌های متعدد به نام یک شخص وجود ندارد.
- بازکردن حساب به‌دلیل ارسال کد روی تلفن همراه تنها با شماره‌های داخلی امکان‌پذیر است.
- در حال حاضر امکان بازکردن حساب مشترک در این بانک وجود ندارد.
- در حال حاضر تنها امکان بازکردن حساب سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت در این بانک امکان‌پذیر است.
- برای پرداخت قبوض یا انتقال پول نیازی به کد پایا ندارید.
- امکان خرید شارژ، اینترنت، پرداخت قبوض و انتقال پول وجود دارد.
- امکان پرداخت قبوض به‌صورت اتوماتیک
- دریافت سود سالیانه 10 درصد به‌صورت ماه‌شمار به ازای حداقل موجودی حساب
- امکان انتخاب کارت در رنگ‌های سبز، قرمز و آبی
آیا کلاهبرداری در بلوبانک صحت دارد؟
ازآنجایی‌که بلوبانک مانند سایر بانک‌های معتبر کشور فاقد شعبۀ فیزیکی است، این شک را در ذهن مخاطبان و مشتریان ایجاد می‌کند که آیا می‌تواند نوعی کلاهبرداری مالی باشد.؟ با وجود اینکه بلوبانک به‌طور مستقیم مجوز بانک مرکزی را دریافت نکرده است اما این بانک دیجیتالی به‌طور مستقیم با نظارت و ضمانت بانک سامان فعالیت می‌کند. این بدان معناست که در صورت بروز مشکل، بانک سامان مؤظف به جبران خسارات مشتریان خواهد بود. به‌طور کلی، سپردۀ مشتریان بلوبانک نزد بانک سامان نگهداری می‌شود.
جمع‌بندی
در این مقاله به‌طور کامل به معرفی و آموزش ثبت‌نام در بلوبانک پرداختیم. این بانک دیجیتال که یک نئوبانک محسوب می‌شود، این امکان را برای کاربران خود فراهم می‌کند تا بدون نیاز به مراجعه حضوری به بانک و ایستادن در صف‌های طولانی، به‌راحتی تنها با استفاده از یک گوشی هوشمند و اپلیکیشن بلو اقدام به افتتاح حساب کرده و کارت خود را به‌صورت رایگان درب منزل خود دریافت کنند. همچنین می‌توانند تمام کارهای خود را به‌صورت آنلاین انجام دهند. بلو، که یک استارتاپ محبوب در میان بسیاری از افراد است، می‌تواند در آینده‌ای نه چندان دور قابلیت‌های پیشرفته‌تری مانند افتتاح حساب مشترک، حساب‌های سرمایه‌گذاری بلندمدت و… را نیز برای کاربران خود فراهم کند.
پرسش‌های متداول
بله، با استفاده از کد ره‌گیری نوشته‌شده روی رسید ثبت‌نام کارت ملی هوشمند، امکان بازکردن حساب وجود دارد.
مراحل بازکردن حساب در این بانک حداکثر 7 دقیقه زمان می‌برد و پس از بررسی مدارک و شناسایی هویت و تأیید استعلام بانک مرکزی کارت شما طی زمان 5 تا 10 روز به دستتان می‌رسد.
ثبت‌نام و انجام تمام مراحل افتتاح حساب و احراز هویت تنها از طریق اپلیکیشن بلوبانک انجام می‌شود.
امکان انتخاب کارت در رنگ‌های سبز، قرمز و آبی وجود دارد.
