ثانیه
دقیقه
ساعت
روز
وبینار ترید در بازارهای جهانی از صفر صفر

سرمایه گذاری مستقیم و غیر مستقیم چیست؟انواع روش های سرمایه گذاری در بورس

سرمایه گذاری مستقیم و غیرمستقیم چیست

سرمایه گذاری در بورس روش های متفاوتی دارد.هر فردی که قصد سرمایه گذاری در بورس را دارد،باید این کار را بر اساس برخی معیارها انجام دهد.یک سرمایه گذار بورس باید قبل از سرمایه گذاری ابتدا شرایط خود را برای این کار بسنجد و برخی فاکتورها را بررسی نماید.این فاکتورها شامل میزان آشنایی فرد با بورس،سطح اطلاعات مالی فرد،میزان ریسک پذیری فرد،مقدار زمانی که می تواند به بررسی و تحلیل اختصاص دهد و همچنین مهارت های فرد در سرمایه گذاری و خرید و فروش سهام است.شما باید بعد از بررسی این فاکتورها تصمیم بگیرید که به چه روشی در بورس سرمایه گذاری کنید.در این مقاله قصد داریم روش های سرمایه گذاری در بورس را مورد بررسی قرار دهیم.به صورت کلی می توان گفت که شما برای سرمایه گذاریدر بورس می توانید به دو روش سرمایه گذاری مستقیم و غیرمستقیم وارد بورس شوید.

سرمایه گذاری مستقیم چیست

در روش سرمایه گذاری مستقیم شما شخصا اقدام به خرید و فروش سهام می نمایید.این کار به دلیل ماهیت نوسانی بورس نیاز به مهارت بالایی دارد.پس در وهله اول شما برای سرمایه گذاری مستقیم در بورس باید به اندازه کافی از مهارت سرمایه گذاری در بورس و همچنین دانش مالی کافی برخوردار باشید.در غیر این صورت هم مجبور خواهید شد استرس بالایی را تحمل کنید و هم امکان ضرر کردن شما بالا می رود.پس سرمایه گذاری مستقیم برای افرادی مناسب است که از اطلاعات مالی و مهارت کافی برای این کار برخوردار هستند.ضمن اینکه شما باید علاوه بر مهارت،زمان کافی را برای تحلیل و بررسی شرکت ها داشته باشید تا بتوانید گزینه های سرمایه گذاری مناسب را انتخاب نمایید.شما از طریق مراجعه حضوری به کارگزار،خرید و فروش آنلاین و همچنین خرید و فروش اینترنتی سهام می توانید سرمایه گذاری مستقیم در بورس را انجام دهید.برای آشنایی بیشتر با این روش ها می توانید مقاله آموزش خرید و فروش آنلاین و اینترنتی سهام در بورس را نیز مطالعه نمایید.

سرمایه گذاری غیر مستقیم چیست

این نوع از سرمایه گذاری مناسب افرادی است که به دلایل مختلف نمی توانند به صورت مستقیم اقدام به خرید و فروش سهام نمایند.مثلا فرصت،اطلاعات و یا مهارت کافی را برای بررسی و تحلیل و خرید و فروش سهام ندارند.به این دسته از افراد توصیه می شود که به صورت غیرمستقیم در بورس سرمایه گذاری نمایند.در روش غیر مستقیم،فرد سرمایه گذار مدیریت سرمایه خود را به دست افرادی می سپارد که هم مهارت و دانش مالی بالایی دارند و هم بیشتر وقتشان را مستقیما صرف بررسی  تحلیل گزینه های مختلف سرمایه گذاری می کنند.در نتیجه سرمایه شما توسط یک تیم حرفه ای مدیریت خواهد شد.

انواع سرمایه گذاری غیر مستقیم در بورس

همانطور که گفته شد در روش سرمایه گذاری غیرمستقیم،فرد سرمایه گذار دیگر به صورت مستقیم خرید و فروش سهام انجام نخواهد داد.بلکه مدیریت سرمایه خود را به افرادی می سپارد که هم اطلاعات و مهارت کافی برای انجام این مار دارند و هم بیشتر زمان خود را تحلیل و بررسی شرایط بازار و گزینه های مختلف سرمایه سرمایه گذاری اختصاص می دهند.در حال حاضر دو روش برای سرمایه گذاری به صورت غیر مستقیم در بورس وجود دارد.سرمایه گذاری از طریق صندوق های سرمایه گذاری و سرمیه گذاری با استفاده از شرکت های سبدگردان.هرکدام از این روش ها مزایا و معایب خودشان را دارند.در ادامه درباره این روش ها بیشتر توضیح خواهیم داد.

سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری

یک صندوق سرمایه گذاری مجموعه ای از سهام، اوراق مشارکت و سایر اوراق بهادار است. در واقع شما می توانید آن را به صورت شرکتی در نظر بگیرید که در آن افراد مختلف پول های خود را روی هم می گذارند و در سبدی از اوراق بهادار سرمایه گذاری می کنند.هنگامی که شما در یک صندوق سرمایه گذاری سرمایه گذاری می کنید،سرمایه شما بخشی از کل سرمایه صندوق خواهد شد.در نتیجه هرچقدر صندوق سود یا زیان بدست آورد،شما نیز به نسبت سرمایه خود از کل سرمایه صندوق،در این سود یا زیان سهیم هستید.این صندوق ها انواع مختلفی دارند که هرکدام از آنها وبژگی های مخصوص به خود را دارند.برای اینکه با صندوق های سرمایه گذاری بیشتر آشنا شوید می توانید مقاله صندوق سرمایه گذاری چیست؟آشنایی با انواع صندوق های سرمایه گذاری را نیز مطالعه نمایید.اما سرمایه گذاری در یک صندوق سرمایه گذاری چه مزایا و معایبی دارد؟

مزایای سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری

به طور خلاصه می توان از موارد زیر به عنوان ویژگی های سرمایه گذاری در یک صندوق سرمایه گذاری نام برد:

  • مدیریت حرفه ای دارایی ها : نخستین مزیت صندوق سرمایه گذاری ، مدیریت حرفه ای پول شماست.به این مغنی که سرمایه شما توسط یک تیم حرفه ای و آشنا به مسائل مالی و سرمایه گذاری مدیریت خواهد شد.
  • کاهش ریسک سرمایه گذاری ها : . تشکیل سبدی از دارایی ها که اصطلاحا متنوع سازی دارایی ها نام دارد باعث کاهش ریسک سرمایه گذاری می شود.صندوق سرمایه گذاری نیز با متنوع سازی سرمایه گذاری های خود ریسک سرمایه گذاری شما را به مقدار قابل توجهی کاهش می دهد.
  • نظارت و شفافیت اطلاعاتی : صندوق های سرمایه گذاری در بازه های زمانی مشخصی توسط سه نهاد سازمان بورس و اوراق بهادار،متولی و حسابرس  مورد بازرسی قرار می گیرند و تمامی فعالیت های آنان به صورت شفاف اطلاع رسانی می شوند.در نتیجه خیالتان راحت است که بر سرمایه گذاری ها و فعالیت های صندوق نظارت کاملی صورت می گیرد.
  • نقد شوندگی بالا : سرمایه گذاری در صندوق این امکان را به شما می دهد خیلی زود پول خود را نقد کرده .شما برای فروش واحدهای سرمایه گذاری  خود با هیچ مشکلی مواجه نمی شوید.این کار توسط ضامن نقد شوندگی صندوق انجام می شود و شما هرزمان که تصمیم به نقد کردن دارایی خود بگیرید ضامن نقد شوندگی صندوق این وظیفه را به عهده می گیرد.
  • صرفه جویی نسبت به مقیاس : با توجه به اینکه صندوق های سرمایه گذاری از گردآوری سرمایه های خرد تشکیل می شوند،بنابراین امکان استفاده از مزایای یک مجموعه سرمایه گذاری بزرگ برای دارندگان آن فراهم می شود.شما شاید با ۱ میلیون تومان توانایی سرمایه گذاری در گزینه های متنوعی را نداشته باشید.اما با توجه به حجم بالای سرمایه در صندوق سرمایه گذاری،این امکان برای شما فراهم می شود.ضمنا به دلیل حجم بالای سرمایه صندوق ها هزینه هایی از قبیل تحلیل ،بررسی ، ارزش گذاری ،خرید و فروش و سایر هزینه ها در بین سرمایه گذاران سرشکن می شود و برای سرمایه گذار صرفه جویی زیادی خواهد داشت.

اگر تمایل دارید که بیشتر درباره این ویژگی ها بدانید می توانید مقاله صندوق سرمایه گذاری چیست؟آشنایی با انواع صندوق های سرمایه گذاری را نیز مطالعه نمایید.

معایب صندوق های سرمایه گذاری

اما بد نیست در کنار مزایای گفته شده بدانیم که در صورتی که در یک صندوق سرمایه گذاری سرمایه گذاری کنیم چه ریسک هایی سرمایه ما را تحت تاثیر قرار می دهد.نخستین ریک این است که سود اوراق با درآمد ثابت تغییر کند.صندوق ها همیشه درصدی از سرمایه خود را به اوراق بهادار با درامد ثابت اختصاص می دهند.این درصد به توجه به نوع و ماهیت صندوق های مختلف،متفاوت است.پس اگر سود این اوراق تغییر کند می تواند برروی سود و بازده صندوق های سرمایه گذاری نیز تاثیر داشته باشد.ریسک دیگر یک صندوق سرمایه گذاری کاهش ارزش سهام های موجود در پورتفوی صندوق است.البته بازهم میزان سهام هر صندوق بسته به نوع و ماهیت آن صندوق متفاوت است.

سرمایه گذاری با استفاده از شرکت های سبدگردان

یک روش دیگر سرمایه گذاری غیرمستقیم در بورس،سرمایه گذاری با استفاده از شرکت های سبدگردان است.سبدگردانی ، چیدمان صحیح داراییها در قالب یک سبد مشخص است که میزان هـر یـک از دارایی هـا و زمـان خرید و فروش آن ها به دقت تعیین و پایش میشود.سبدگردان با توجه به نیـروی انسـانی متخصص و بـه کارگیری روش های مناسـب جهـت تجزیـه و تحلیل مسائل بازار، توانایی ارائه خدمات در زمینه تشکیل سبدهای سـرمایه گذاری و مدیریت آن را دارد.در این روش سرمایه شما مستقیما و براساس سطح ریسک پذیری و علایق شما توسط سبدگردان مدیریت می شود .

مزایای استفاده از سبدگردانی

مزیت عمده سبدگردانی در استفاده از توان حرفه‌ای مدیر سبد و مشاوره‌های تیم مدیران سرمایه‌گذاری شرکت سبدگردانی است. این مساله باعث می‌گردد که تمام تصمیمات برای سبد هر شخص با توجه به ویژگی های شخصیتی سرمایه گذار انجام پذیرد.همچنین در سبدگردانی مالکیت شما به شکل مستقیم است.به این معنی که سهام و سایر دارایی ها به نام خود شما خریداری می گردد ولی توسط سبدگردان مدیریت می شود.این باعث می شود که مدیریت سرمایه شما اختصاصی تر شود.در نتیجه یک مدیریت بر روی دارایی هایی که به نام خود شما ثبت می شوند انجام می پذیرند.

معایب استفاده از سبدگردانی

بزرگترین عیبی که سبدگردانی می تواند داشته باشد،انتخاب یک سبدگردان نامناسب است.اگر شما سبدگردان مناسبی را انتخاب نکنید ممکن است باعث زیان های سنگینی برای شما بشود.چرا که مستقیما سرمایه شما توسط سبدگردان مدیریت می شود و هر زیانی که حاصل شود مستقیما از سرمایه شما خواهد بود.یک سبدگردان غیرحرفه ای می تواند به راحتی سرمایه شما را به خطر بیاندازد.اگر سبدگردان مناسبی را انتخاب نکنید،ممکن است در آینده به خودتان بگویید ای کاش روش سرمایه گذاری مستقیم را انتخاب می کردم.

تفاوت سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری و استفاده از سبدگردانی

در نهایت می توان گفت مهم ترین تفاوت بین سبدگردانی و سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری،در نوع مالکیت شماست.شما در فرایند سبدگردانی مستقیما مالک دارایی های خود هستید و سهام و سایر دارایی های شما توسط سبدگردان و به نام خود شما خریداری می گردد.مثلا سهام به اسم شما خرید و فروش می شود .اما در صندوق سرمایه گذاری شما مالک واهدهای صندوق هستید.یعنی کل سرمایه صندوق توسط مدیر صندوق مدیریت می شود و هر فرد با توجه به میزان سرمایه ای که نسبت به کل سرمایه صندوق دارد،از منافع آن بهره مند می شود.به عبارت دیگر می توان گفت تمام سرمایه گذاران صندوق به صورت یکسان سود و ضرر می کنند.اما در سبد گردانی با توجه به اینکه دارایی ها بر اساس سلایق سرمایه گذار خریداری می شوند،می تواند برای هر فرد متفاوت باشد.در نتیجه ممکن است سود و زیان برای ۲ فردی که سرمایه یکسانی داشته اند،متفاوت باشد که در صندوق سرمایه گذاری اینگونه نیست.

نویسنده:

پیمان باغچه سرا

 

به این مقاله امتیاز دهید
(۲۰۰ رای) ۴.۴
۱۲۳۴۵
ترتیبی که برای خواندن مقالات فرصت های سرمایه گذاری در اقتصاد به شما پیشنهاد میکنیم:

100 نظر ثبت شده
محمود
محمود
958 روز قبل
مستقیم بهتره یا غیر مستقیم در بورس
پشتیبان
پشتیبان
958 روز قبل
با سلام و احترام سرمایه‌گذاری مستقیم مناسب افرادی است، که تخصص مالی و زمان کافی برای تحلیل و معامله‌گری در بازار سهام را داشته باشند. در غیر این صورت، استفاده از خدمات صندوق سرمایه‌گذاری یا سبدگردانی گزینه بهتری است. شما باید با توجه به شرایط شخصی خود، نسبت به این موضوع تصمیم‌گیری کنید.
برهان بهرام
برهان بهرام
959 روز قبل
سلام وقت بخیر خسته نباشد من سهام عدالت را ب صورت مستقیم انتخاب کردم و در طی این چند هفته مقداری روزانه پولی ب حساب ما ریخته میشود خواست بدونم این سود سهام است.
خانه سرمایه
خانه سرمایه
958 روز قبل
باسلام دوست عزیز لطفا صورتحساب بانکی خود را ملاحظه کنید.اگر درخواست فروش سهام عدالت را داده اید امکان واریز مبالغ حاصل از فروش سهام وجود دارد
برهان بهرام
برهان بهرام
959 روز قبل
سلام وقت بخیر خسته نباشد من سهام عدالت را ب صورت مستقیم انتخاب کردم و در طی این چند هفته مقداری روزانه پولی ب حساب ما ریخته میشود خواستمدبدونم این سود سهام است
خانه سرمایه
خانه سرمایه
958 روز قبل
باسلام دوست عزیز لطفا صورتحساب بانکی خود را ملاحظه کنید.اگر درخواست فروش سهام عدالت را داده اید امکان واریز مبالغ حاصل از فروش سهام وجود دارد
لیداسلطانی
لیداسلطانی
242 روز قبل
باسلام وخسته نباشید. سرمایه گذاری اولیه من غیرمستقیم بوده ومن حالا میخوام روش مستقیم رو انتخاب کنم آیا این کارشکنی است ؟سپاس
خانه سرمایه
خانه سرمایه
240 روز قبل
باسلام دوست عزیز اگر اطلاعات و مهارت کافی در این خصوص را دارید این امکان وجود دارد
محمد
محمد
964 روز قبل
سلام توی کدوم روش مستقیم و غیر مستقیم پول بیشتری گیرمون میاد منظورم در دراز مدت نیس ممنون
خانه سرمایه
خانه سرمایه
961 روز قبل
باسلام دوست عزیز سود روش غیرمستقیم به عملکرد شرکت های سرمایه گذاری استانی و درروش مستقیم به روند رشد و یا افت قیمت سهام وابسته است
محمد
محمد
964 روز قبل
سلام دوست عزیز من میخواسم سهام عدالتم رو از روش غیر مستقیم به فروش برسونم یا تبدیل به پول کنم جدا از اینکه توی روش مستقیم قرار بگیره الان چیکار باید کنم ممنون میشم راهنماییم کنین.
خانه سرمایه
خانه سرمایه
964 روز قبل
باسلام دوست عزیز فقط می توانید روش ازادسازی را به مستقیم تبدیل کنید و ۶۰% آنرا بفروشید
امیرحسین
امیرحسین
972 روز قبل
با سلام و عرض خسته نباشید در اخبار سامانه سهام عدالت و... قید شده افرادی که روش آزاد سازی غیر مستقیم رو انتخاب کرده باشند هم میتوانن بعد عید غدیر مجموعا ۶۰ درصد از سهام خود را مانند سهام داران مستقیم معامله کنند و بفروش برسانند.البته زیر نظر شرکت های سرمایه گذاری استانی الان این شرکت های سرمایه گذاری استانی کجاست؟ منظورشون از شرکت های سرمایه گذاری استانی کجاست؟ کجا باید پیگیری کنیم ؟ در استان سمنان...لطفتون کم نشه اگر شد راهنمایی کنید مممنون میشیم با تشکر
خانه سرمایه
خانه سرمایه
971 روز قبل
باسلام دوست عزیز درحال حاضر روش فروش اعلام نشده است. منتظر اعلام عمومی دراین خصوص بمانید
امیر
امیر
973 روز قبل
با سلام ببخشید میشه بگید اشخاصی که سهام غیر مستقیم دارند کجا باید مراجعه کنند؟ منظورتون از شرکت های سرمایه گذاری استانی کجاست؟؟
خانه سرمایه
خانه سرمایه
952 روز قبل
باسلام دوست عزیز افرادی که روش غیرمستقیم را انتخاب کردند بعد از ورود شرکت سرمایه گذاری استانی به بورس، می‌توانند ۶۰ درصد سهام خود را بفروشند.نیاز به مراجعه نیست.
فرزاد
فرزاد
976 روز قبل
الان امکان تغییر وضعیت وجود داره ؟ از غیرمستقیم به مستقیم تغییر بدیم؟
خانه سرمایه
خانه سرمایه
975 روز قبل
باسلام دوست عزیز خیر
امیر
امیر
977 روز قبل
با سلام و ارادت امکانش هست به صورت عامیانه و با زبان ساده تر لطف بفرمایید که ایا در روش غیر مستقیم امکان اون هست که بتونیم سهام خودمون رو بفروشیم یا باید مثل قبل منتظر باشیم سالانه یک مقدار سود برای ما بریزند؟؟ اگه امکانش هست ساده بیان کنید چون خیلی ها متوجه نمیشن
خانه سرمایه
خانه سرمایه
976 روز قبل
باسلام دوس عزیز در روش غیرمستقیم، مالکیت و مدیریت سهام‌عدالت شما با لحاظ مراتب ذیل از طریق شرکت‌های سرمایه‌گذاری استانی ساماندهی خواهد شد و شما حق انتقال به غیر و دخل و تصرف در آن را نخواهید داشت. با این تفویض اختیار، سهام شرکت‌های سرمایه پذیر سهام‌عدالت متعلق به شما توسط شرکت‌های سرمایه‌گذاری استانی ساماندهی می‌شود. سهام مزبور در قالب صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله (۷۰ درصد) و صندوق‌های سرمایه‌گذاری پروژه استانی (۳۰ درصد) ساماندهی خواهد شد.
امیر
امیر
973 روز قبل
با سلام ببخشید میشه بگید اشخاصی که سهام غیر مستقیم دارند کجا باید مراجعه کنند؟ منظورتون از شرکت های سرمایه گذاری استانی کجاست؟؟
خانه سرمایه
خانه سرمایه
960 روز قبل
باسلام دوست عزیز افرادی که روش غیرمستقیم را انتخاب کردند بعد از ورود شرکت سرمایه گذاری استانی به بورس، می‌توانند ۶۰ درصد سهام خود را بفروشند. بر مبنای بند ۲۱ ماده یک قانون بازار اوراق بهادار شرکت سرمایه گذاری از مصادیق نهادهای مالی می باشد که حرفه اصلی و در واقع موضوع اصلی فعالیت آن در اساسنامه آن، سرمایه‌گذاری در سهام، سهم الشرکه‌، واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق‌ها یا سایر اوراق بهادار دارای حق رای شرکت‌ها، موسسات یا صندوق‌ها‌ی سرمایه‌گذاری با هدف کسب انتفاع بدون کسب کنترل یا نفوذ قابل ملاحظه در شرکت، مؤسسه یا صندوق سرمایه‌گذاری سرمایه‌پذیر در چارچوب قوانین و مقررات است و از نظر حقوقی به دو شکل سهامی خاص و عام تشکیل می شود.
...
...
986 روز قبل
سلام ببخشید اینکه الان میگن سهام قیمتش ۳۶ برابر شده ایا فقط شامل غیر مستقیم میشه یا فرقی نداره شما مستقیمم میشه؟؟؟
خانه سرمایه
خانه سرمایه
956 روز قبل
باسلام دوست عزیز شامل هردو است