صندوق طلا چیست؟ مزایای صندوق سرمایه‌گذاری طلا

خرید طلا یکی از روش های سرمایه گذاری در میان افرادی است که حتی سواد مالی زیادی هم ندارند. امروزه با وجود بازار سرمایه و تعریف صندوق های سرمایه گذاری در بخش های مختلف، امکان سرمایه گذاری روی طلا نیز برای کاربران فراهم شده است که بسیار راحت انجام می شود و افراد می توانند در هر مکانی که هستند و با مبلغ بسیار کمی اقدام به خرید طلا با هدف سرمایه گذاری کنند. ما در این مقاله صندوق سرمایه گذاری طلای لوتوس را به طور کامل برای شما معرفی خواهیم کرد. پس از مطالعۀ این مقاله می توانید تصمیم بگیرید که سرمایۀ خود را به این صندوق اختصاص دهید یا خیر.

نکات مهم صندوق سرمایه گذاری طلا

• صندوق سرمایه گذاری طلای لوتوس یکی از شناخته شده ترین صندوق های سرمایه گذاری است که با پشتوانۀ طلا در تاریخ 18/07/1391 کار خود را در بورس آغاز کرد.
• این صندوق قابل معامله در بورس کالا (ETF) است؛ بنابراین کاربران تنها با ثبت نام در یک بروکر معتبر می توانند اقدام به خرید واحدهای آن کنند.
• در زمان نگارش این مقاله، برای خرید واحدهای صندوق لوتوس پارسیان تنها به 500 هزار تومان نیاز دارید.
• صندوق سرمایه گذاری لوتوس با نماد «طلا» در بورس کالا لیست شده است.
• متخصصان و گردانندگان این صندوق مجاز هستند که سرمایه های جمع آوری شده در این صندوق را در بخش های مختلف بازار طلا ازجمله سپردۀ کالایی سکۀ طلا، بخش آپشن، بازار مشتقه و… سرمایه گذاری کنند و به این ترتیب بیش ترین سود را از بازار طلا به دست آورند.
• این صندوق تنها مجاز به سرمایه گذاری داخلی است و امکان سرمایه گذاری و فعالیت مالی خارجی را ندارد.

ما سعی کردیم در این بخش مشخصات اصلی صندوق لوتوس را بیان کنیم و در ادامه هم می توانید برخی از اطلاعات مهم را در رابطه با این صندوق مشاهده کنید. درصورتی که برای شناختن این صندوق به اطلاعات بیش تری نیاز داشته باشید، می توانید به وب سایت این صندوق به آدرس parsianlotusfund.ir مراجعه کنید.

نوع صندوق	اوراق بهادار مبتنی بر سکه طلا لوتوس پارسیان
تاریخ شروع فعالیت	18/07/1391
ضامن نقدشوندگی	بانک پارسیان
مدیر صندوق	تأمین سرمایه لوتوس پارسیان
متولی صندوق	مؤسسه حسابرسی آزموده کاران
حسابرس	مؤسسه حسابرسی رهیافت و همکاران
مدیران سرمایه گذاری	میثم صمدنژاد ایوریقی، جمال الدین نیک اندیش، سیمین یداللهی فارسانی

همان طورکه پیش از این گفته شد، ما در تلاش هستیم که اطلاعات جامعی را در مورد صندوق طلای لوتوس  در اختیار شما قرار دهیم اما در صورت نیاز به بررسی دقیق تر این صندوق می توانید به وب سایت این صندوق مراجعه کنید و اطلاعات مهمی همچون قیمت صدور، NAV ابطال، فایل اساسنامه، امیدنامه و… را بررسی کنید.

برای دانلود و مطالعۀ فایل های اساسنامه و امیدنامه که حاوی اطلاعات بسیار مهمی هستند، پس از رفتن به وب سایت صندوق، نشان گر ماوس خود را روی تب «دربارۀ ما» نگاه داشته و سپس از زیرمنویی که برای شما به نمایش در می آید، بخش موردنظر خود را انتخاب کرده و فایل مربوطه را دانلود کنید.

مزایای سرمایه گذاری در صندوق طلا

• یکی از اصلی ترین مزایای صندوق سرمایه گذاری طلا، امکان سرمایه گذاری با مبلغ کم است. در زمان نگارش این مقاله و بر اساس قانون مصوب سازمان بورس و اوراق بهادار، هر شخص می تواند با داشتن حداقل 500 هزار تومان اقدام به خرید واحدهای صندوق طلای لوتوس کند.
• سازمان بورس، متولی صندوق و همچنین حسابرس، سه نهاد ناظر هستند که فعالیت های این صندوق را بررسی می کنند؛ بنابراین، کاربران می توانند عملکرد صندوق را به صورت کاملاً شفاف مشاهده کنند.
• علاوه بر مبلغ کم، فرایند خرید و فروش واحدهای صندوق طلای لوتوس بسیار ساده است و تنها با داشتن کد بورسی به راحتی قابل انجام است.
• با سرمایه گذاری در این صندوق، درواقع شما گروهی از متخصصین باتجربۀ بازار طلا را گرد هم می آورید و مسئولیت سرمایۀ خود را که ممکن است بسیار کم باشد، به آن ها می سپرید. فعالیت در بخش های مختلف بازار طلا این امکان را فراهم می کند که سود نهایی شما از بازار طلا، بالاتر از حالتی باشد که تنها در یک بخش فعالیت کنید. با این حال، هر کسی هم توانایی و مهارت این کار را ندارد، با وجود تیم گردانندۀ این صندوق می توانی مطمئن باشی که بهترین عملکرد ممکن را خواهد داشت.
• خرید سکه از بازار فیزیکی علاوه بر زمان بربودن، امن هم نیست و ممکن است گاهی سکه ها و یا طلای تقلبی با عنوان طلای اصل به شما فروخته شود؛ این در حالی است که با سرمایه گذاری در این صندوق معتبر مطمئن خواهید بود که سرمایه گذاری شما امن است.
• علاوه بر مشکلات خرید طلا در بازار فیزیکی، نگه داری آن نیز مسائلی را برای سرمایه گذار ایجاد می‎کند که با انتخاب صندوق سرمایه گذاری طلای لوتوس این مشکل نیز مرتفع خواهد شد.

نحوه خرید واحد صندوق سرمایه گذاری طلا

پس از آشنایی با صندوق با پشتوانه طلای لوتوس، حالا باید اقدام به خرید واحدهای صندوق کنید. همان طورکه پیش از این به آن اشاره کردیم، این صندوق از نوع قابل معامله (ETF) است؛ بنابراین برای خرید واحدهای این صندوق نیازی به مراجعۀ حضوری نیست و شما تنها با داشتن کد بورسی و از طریق پنل کارگزاری خود می توانید اقدام به خرید واحدهای صندوق سرمایه گذاری طلای لوتوس کنید. در ادامه، فرایند خرید واحدهای صندوق لوتوس را برای کاربرانی که هیچ فعالیتی در بازار سرمایه ندارند، بیان خواهیم کرد و سپس فرایند ثبت سفارش خرید در پنل کارگزاری را شرح خواهیم داد.

• ثبت نام و احراز هویت در سامانۀ سجام
• ثبت نام در یک کارگزاری معتبر
• واریز حداقل 500 هزار تومان به حساب کاربری در کارگزاری
• صدور (خرید) واحدهای صندوق لوتوس حداقل به ارزش 500 هزار تومان

حالا که به طور کلی با فرایند خرید آشنا شدید، زمان آن رسیده است که با فرایند ثبت سفارش خرید نیز آشنا شوید. برای این کار ابتدا وارد حساب خود در کارگزاری شوید و سپس نماد «طلا» را در نوار جست وجو تایپ کنید تا صندوق با پشتوانۀ طلای لوتوس را پیدا کرده و روی آن کلیک کنید.

در بخش ثبت سفارش که در تصویر زیر نیز می بینید، ابتدا باید روی گزینۀ «خرید» کلیک کنید و سپس در پنجرۀ جدیدی که برای ثبت سفارش خرید باز می شود، داده های موردنظر خود را برای خرید وارد کنید.

در کادر اول این بخش، باید تعداد واحدهایی که قصد خرید آن ها را دارید قرار دهید. توجه داشته باشید که تعدادی که در این کادر وارد می کنید، باید به اندازه ای باشد که ارزش آن حداقل 500 هزار تومان شود.

در کادر دوم نیز باید قیمت پیشنهادی خود برای هر واحد از صندوق را وارد کنید. نکته ای که در این بخش باید به آن آگاه باشید، این است که قیمت انتخابی شما باید از محدودۀ قیمتی تعریف شده برای آن روز کاری انتخاب شود.

در نهایت و پس از واردکردن داده ها باید روی گزینۀ «ارسال خرید» کلیک کنید تا سفارش شما ثبت شده و سپس معامله انجام شود.

همان طورکه دیدید، فرایند ثبت سفارش خرید بسیار ساده است. ما این کار را در کارگزاری مفید انجام دادیم اما در دیگر کارگزاری ها هم به همین ترتیب و با اختلافات بسیار جزئی انجام می شود. نباید فراموش کنید که ثبت سفارش خرید و یا فروش تنها چیزی نیست که شما باید فرابگیرید؛ بلکه اینکه بهترین زمان برای خرید چه زمانی است نیز بسیار مهم است؛ زیرا در غیر این صورت، با وجود اقتصاد تورمی کشورمان ممکن است زمانی در ضرر باقی بمانید.

یکی از موارد بسیار مهمی که پیش از خرید واحدهای صندوق و بعد از بررسی شرایط کلی باید به آن توجه کنید، NAV ابطال است. NAV ابطال را اگر بخواهیم بسیار ساده توضیح دهیم، می توانیم بگوییم که این رقم به ارزش ذاتی هر واحد از صندوق طلا اشاره دارد؛ بنابراین، درصورتی که NAV ابطال و قیمت خرید اختلاف زیادی باهم داشته باشند و درواقع NAV ابطال کم تر از قیمت صدور (خرید) باشد، باید انتظار داشته باشیم که قیمت در روزهای آینده افت کند. البته، همیشه هم اینطور نیست و گاهی ممکن است حتی با وجود این اختلاف، قیمت همچنان به رشد خود ادامه دهد که چنین شرایطی معمولاً به دلیل وجود انتظارات تورمی در میان مردم رخ می دهد.

امکان بررسی و مقایسۀ NAV ابطال و قیمت صدور هم از طریق صفحۀ اول وب سایت صندوق لوتوس و هم از طریق سامانۀ TSETMC وجود دارد. پس از مراجعه به وب سایت TSETMC باید نماد «طلا» را در نوار جست وجو تایپ کنید و سپس روی آن کلیک کنید تا صفحۀ مروبط به این صندوق را مشاهده کنید. حالا این دو رقم را از محلی که در تصویر هم مشخص کرده ایم با هم مقایسه کنید و سپس در صورت مساعدبودن شرایط اقدام به خرید کنید.

نحوه ابطال واحدهای صندوق سرمایه گذاری طلا

فروش واحدهای صندوق سرمایه گذاری طلای لوتوس نیز بسیار ساده و همچون ثبت سفارش فروش نمادهای بورسی انجام می شود. ما مراحل این کار را از طریق کارگزاری آگاه دنبال کرده ایم با این حال، همان طورکه پیش از این نیز گفتیم، فرایند خرید و فروش در کارگزاری های مختلف شباهت بسیار زیادی به هم دارند.

در کارگزاری آگاه پس از ورود به حساب معاملاتی خود باید نماد «طلا» را در نوار جست وجو تایپ کنید و سپس روی سبد خرید به رنگ قرمز کلیک کنید تا پنجرۀ ثبت سفارش فروش برای شما به نمایش درآید. البته از آنجایی که شما قصد فروش واحدهای صندوق را دارید، پس باید این نماد را در سبد دارایی خود نیز داشته باشید؛ بنابراین، شما می توانید به راحتی به سبد دارایی خود در کارگزاری مراجعه کنید و روی نماد طلا و بخش فروش آن (سبد خرید به رنگ قرمز) کلیک کنید.

حالا در پنجره ای که برای شما باز می شود، باید دو رقم را وارد کنید، در کادر اول باید قیمت پیشنهادی خود برای فروش واحدهای صندوق را وارد کنید و در کادر دوم نیز مشخص کنید که قصد فروش چند واحد از صندوق هایی که در گذشته خریداری کرده بودید را دارید. توجه کنید که قیمت پیشنهادی باید از محدودۀ قیمتی که تعیین شده است انتخاب شود و همچنین ارزش سفارش فروش شما باید حداقل 500 هزار تومان شود مگر آنکه ارزش کل دارایی شما از صندوق سرمایه گذاری طلای لوتوس کم تر از 500 هزار تومان شود (مبلغ 500 هزار تومان در زمان نگارش این مقاله از سوی سازمان بورس و اوراق بهادار به عنوان حداقل مبلغ سفارش تعیین شده است و ممکن است در آینده تغییر کند).

در نهایت و پس از واردکردن هر دو عدد، باید روی گزینۀ «فروش» کلیک کنید تا سفارش شما ثبت شده و معامله انجام شود.

ریسک سرمایه گذاری در صندوق طلا

فعالیت در هر بخش از بازارهای مالی و سرمایه گذاری، ریسک پذیر است اما با داشتن دانش و تجربه در این بازار می توانید بیش ترین سود ممکن را با کم ترین ریسک به دست آورید که البته بسیاری از افراد در سطح جامعه چنین مهارتی و یا حتی زمانی را برای انجام آن ندارند. برای چنین شرایطی، گروهی از فعالان بازار سرمایه با نظارت سازمان بورس و چند نهاد ناظر دیگر صندوقی را طراحی کرده اند که با سرمایۀ افراد جامعه در بخش های مختلف بازار طلا فعالیت می کنند اما حتی این کار هم با ریسک همراه است و شما به عنوان سرمایه گذار باید از این ریسک آگاه باشید. در ادامه به این ریسک ها اشاره خواهیم کرد.

• اگر در زمان خرید واحدهای صندوق طلای لوتوس NAV ابطال خیلی کم تر از قیمت صدور باشد و شما با بی توجه اقدام به خرید کنید، ممکن است برای مدتی ضرر کنید.
• بازارگردانان این صندوق مجاز هستند که در بخش های مختلف بازار طلا فعالیت کنند. فعالیت در بخش مشتقۀ بازار طلا همچون هر بازار مالی دیگر با ریسک همراه است؛ بنابراین، سرمایه های شما در صندوقی که بخشی از آن در مواقعی در بخش مشتقه صرف خواهد شد، با ریسک همراه خواهند بود.
• بخشی از سرمایه های صندوق نیز برای خرید اوراق بهادار با درآمد ثابت هزینه خواهند شد که ممکن است در برخی موارد سود به موقع پرداخت نشود و عملکرد صندوق را تحت تأثیر قرار دهد.
• علی رغم آنکه تلاش می شود کاربران با سادگی بتوانند واحدهای صندوق را خرید و فروش کنند، گاهی اوقات به دلیل برخی مسائل که مربوط به سازمان بورس است و نه صندوق سرمایه گذاری طلای لوتوس، ممکن است سفارشات متوقف شده و یا به طور کلی باطل اعلام شوند.
• افزایش میزان عرضه در بازار باعث کاهش ارزش هر واحد از صندوق خواهد شد؛ بنابراین، ممکن است پس از خرید واحدهای صندوق و به دلیل مسائل سیاسی و اقتصادی در کشور، سرمایه گذاران اقدام به فروش دارایی خود کنند که به این ترتیب ارزش دارایی شما هم افت خواهد کرد.

کلام آخر

سرمایه گذاری روی طلا به دلیل تورمی که در کشور موجود است، در بازۀ بلندمدت همیشه سودساز بوده است؛ به همین دلیل، بسیاری از افراد جامعه برای حفظ ارزش دارایی خود اقدام به خرید طلا می کنند. خرید طلا با هدف سرمایه گذاری نکات مهمی دارد که باید حتماً به آن آگاه باشید. به عنوان مثال، خرید طلای زینتی با هدف سرمایه گذاری اصلاً توجیه پذیر نیست؛ زیرا بخش قابل قبولی از سرمایه ای که در این راه پرداخت می کنید، صرف اجرت خواهد شد. خرید سکۀ طلا و طلای آب شده نیز به دلیل قیمت بالا و خطر تقلبی بودن برای هرکسی مناسب نیست اما امروزه شما می توانید با داشتن کد بورسی و تنها 500 هزار تومان با خرید واحدهای صندوق سرمایه گذاری طلا به صورت غیرمستقیم در بخش های مختلف بازار طلا سرمایه گذاری کنید. ما در این مقاله، صندوق طلای لوتوس با نماد «طلا» را به صورت کامل معرفی کردیم. شما می توانید در صورت تمایل، واحدهای این صندوق سرمایه گذاری را از طریق کارگزاری های معتبر خریداری کنید.

سؤالات متداول