ثانیه
دقیقه
ساعت
روز
وبینار شروع ترید در فارکس از صفرِ صفر

منظور از سهام یک روزه چیست؟ معاملات سکه طلا در قالب گواهی سپرده کالایی در بازار بورس

سهام یک روزه

از زمان تأسیس بازار بورس در ایران حدود ۵۰ سال زمان گذشته و در این برهه زمانی ماجراهای زیادی رخ داده است. اما از سال ۱۳۸۴ با تصویب قانون «بازار اوراق بهادار» در مجلس، توجه ویژه‌ای به بازار بورس شد. روند این تغییرهای گسترده تاکنون ادامه داشته است. تعداد سهام حاضر در بازار، روز به روز افزایش پیدا می‌کند و علت آن عرضه‌های اولیه در بورس است که باعث عمیق‌تر شدن بازار سرمایه می‌شود. این روند، زمینه معامله ابزارهای مختلفی را در بازار بورس ایجاد می‌کند. ابزارهایی همچون اوراق اختیار فروش تبعی، اوراق تسهیلات مسکن و انواع اوراق اجاره (صکوک) نمونه‌هایی از ابزارهای در حال معامله به شمار می‌روند. یکی دیگر از ابزارهایی که در بازار سرمایه وجود دارد، «سهام یک روزه» است. در این مقاله از خانه سرمایه به بررسی سهام یک روزه می‌پردازیم و در مورد این ابزار مالی مفصل صحبت می‌کنیم. 

منظور از سهام یک روزه چیست؟

منظور از این مفهوم، معاملات سکه طلا در قالب گواهی سپرده کالایی در بازار بورس اوراق بهادار تهران است. یکی از موضوع‌های رایج در مورد خرید و فروش دارایی‌های مالی، خرید و فروش سکه از طریق صرافی‌های موجود در کشور است. در این حالت، افراد باید بر اساس نرخ مظنه‌ای که از سوی صرافی اعلام می‌شود در مورد خرید یا فروش خود تصمیم‌گیری کنند. اما با راه‌اندازی این مدل از معاملات در بازار بورس امکان قیمت‌گذاری در بازار آزاد – بر اساس عرضه و تقاضای جامعه بزرگ‌تری از سرمایه‌گذاران – امکان‌پذیر شده است. در نتیجه، نرخ‌های اعلامی نیز واقعی‌تر شده‌اند. در واقع، گواهی سپرده، ورقه بهاداری است که نشان‌ می‌دهد صاحب آن مالکیت مقدار مشخصی از یک کالا را بر عهده دارد؛ کالایی که این اوراق بابت آن منتشر شده‌اند. مثلا اگر ۱۰ سکه را به انبار تحویل دهید، گواهی سپرده بابت فروش ۱۰ سکه به شما داده می‌شود. حالا که با مفهوم کلی سهام یک روزه آشنا شدید به سراغ نکته‌های ریز پنهان شده در آن می‌گردیم تا در صورت تمایل از ابزار سهام یک روزه برای خرید و فروش سکه استفاده کنید. 

 سکه قابل معامله چه مشخصات عمومی دارد؟

همان‌طور که گفتیم معامله روی گواهی سپرده‌ای انجام می‌پذیرد که بابت خرید یا فروش سکه منتشر شده است. استاندارد قابل قبول جهت صدور گواهی سپرده عبارت است از:

نوع: سکه تمام بهار آزادی

سال ضرب: ۱۳۸۶

عیار : ۹۰۰ در ۱۰۰۰

وزن: ۸٫۱۳۳ گرم

فرایند عمومی انجام معاملات، تسویه و تحویل فیزیکی کالا چگونه انجام می‌شوند؟

برای انجام معاملات سهام یک روزه باید با در دست داشتن سکه‌‌ای که شرایط بالا را دارد به انبار بورس کالای ایران که در بخش «خزانه‌داری پردیس بانک رفاه» معرفی شده مراجعه کنید. بعد از احراز شرایط سکه از سوی انبار، پس از یک روز به شما گواهی سپرده سکه طلا داده خواهد شد. پس از دریافت گواهی باید به یکی از کارگزاری‌های مورد تائید سازمان بورس مراجعه کرده و در آن کارگزاری ثبت‌نام نمایید. در ضمن، باید در سامانه سجام هم ثبت‌نام کنید. بعد از این که کد معاملاتی شما صادر شد، باید گواهی سپرده فروش سکه را به کارگزاری خود تحویل دهید. تنها پس از آن می‌توانید موقعیت فروش را بگیرید و سکه یا سکه‌های خود را – که بابت آن‌ها گواهی دریافت کرده‌اید – به فروش برسانید. پس از انجام معامله، شخص خریدار به کارگزار خود مراجعه کرده و آن گواهی سپرده را از کارگزارش دریافت می‌کند. آنگاه با ارائه این رسید به انبار بورس کالا می‌تواند سکه خود را بگیرد.

اوراق گواهی سپرده در چه ساعت‌هایی معامله می‌شوند؟

چیزی شبیه به اوراق سهام، این اوراق نیز در ساعت ۸:۳۰ الی ۹ در مرحله پیش گشایش قرار می‌گیرند و معاملات از ساعت ۹ آغاز می‌شوند. تنها تفاوت معاملات این اوراق با سهام در نقطه پایان آن یعنی ساعت ۱۵:۳۰ است. 

نکته‌های معاملاتی مهم پیرامون اوراق گواهی سپرده سکه طلا

شرط لازم جهت خرید اوراق گواهی سپرده طلا، داشتن موجودی کافی در حساب است. از طرفی، شرط لازم برای فروش سکه در بورس، دریافت اوراق گواهی سپرده سکه طلا از انبار بورس کالا و تحویل آن به کارگزار دارای مجوز خرید و فروش این دسته از اوراق است.

سکه‌هایی که پس از ساعت ۱۲ روز جاری به انبار بورس کالا تحویل داده شوند، گواهی سپرده‌شان پس از دو روز کاری منتشر خواهد شد.

سکه‌های اصلی در انبار کالای بورس قرار می‌گیرند و این یعنی هزینه‌هایی برای فروشنده اوراق گواهی سپرده ایجاد می‌شود که به شرح زیر هستند:

      هزینه ارزیابی و کارشناسی هر سکه : ۵۰۰ ریال که به هنگام دریافت سکه در انبار دریافت می‌شود.

      هزینه انبارداری هر سکه به ازای هر روز ۵۰ ریال است.

هزینه معاملات خرید و فروش اوراق سهام یک روزه ۰٫۱۲۵ درصد معادل ۰٫۰۰۱۲۵ ارزش معامله است.

بابت فروش سهام در بازار بورس و فرابورس، معادل ۰٫۵ درصد ارزش فروش، مالیات کسر می‌شود. در حالی که بابت فروش اوراق گواهی سپرده، مالیاتی از سوی دولت گرفته نمی‌شود و تنها هزینه‌هایی که اعلام کردیم از ارزش ریالی محاسبه‌ها کسر می‌گردد.

وقتی شما سهام خود را می‌فروشید طی دو روز کاری بعد می‌توانید پول به دست آمده از فروشتان را به حساب بانکی خود منتقل کنید. در حالی که پول به دست آمده از فروش گواهی سپرده سکه طلا طی روز کاری بعد، آن هم در صورت تمایل شما در حساب بانکی‌تان خواهد بود.

حالا با توجه به نکته‌هایی که برایتان گفتیم، یک مثال می‌زنیم تا موضوع روشن‌تر شود:

تصور کنید ۳۰ سکه طلا دارید که شامل شرایط سازمان بورس است و می‌خواهید به جای فروش سکه‌ها در صرافی‌، آن را از طریق معاملات بورس به فروش برسانید. بنابراین شما در ساعت ۱۳ روز یکشنبه کل ۳۰ عدد سکه خود را به انبار بورس کالا می‌برید و کارشناسان، سکه شما را تائید می‌کنند. برای تحویل کالا به انبار، مبلغ ۱۵۰۰۰ ریال را بابت هزینه کارشناسی پرداخت می‌کنید. از آنجایی که ساعت ۱۳ روز یکشنبه سکه را تحویل انبار داده‌اید، در نتیجه، دو روز کاری بعد یعنی روز سه‌شنبه گواهی سپرده سکه طلا آماده شده و به شما تحویل داده می‌شود. در روز سه‌شنبه پس از تحویل گواهی سپرده سکه طلا که نمایانگر مالکیت ۳۰ سکه طلا برای شما است به کارگزاری خود مراجعه کرده و گواهی را تحویل کارگزاری می‌دهید. از روز چهارشنبه، گواهی سپرده شما در بازار عرضه خواهد شد. حال فرض کنیم که کل سکه‌های شما سه‌شنبه هفته بعد به قیمت ۵ میلیون تومان به فروش برسد. بنابراین بدون توجه به هزینه‌هایی که کردید، مبلغ ۱،۵۰۰،۰۰۰،۰۰۰ ریال در حساب شما قرار می‌گیرد. اما با این وجود، هزینه‌های زیر به شما وارد شده است:

۹ روز سکه‌های شما در انبار بوده است و بابت این ۹ روز باید هزینه انبارداری را پرداخت کنید. در نتیجه:

۴۵۰ = ۹ * ۵۰

بنابراین ۴۵۰ ریال بابت هزینه انبارداری می‌پردازید. هم‌چنین ۰٫۰۰۱۲۵ درصد ارزش معامله نیز به‌عنوان کارمزد از حساب شما به صورت آنی کسر می‌گردد و در نتیجه کارمزد پرداختی به این صورت محاسبه می‌شود:

ارزش معامله انجام‌شده (ریال):

۳۰ * ۵۰۰۰۰۰۰۰ = ۱۵۰۰۰۰۰۰۰۰

کارمزد پرداخت‌شده (ریال):

۱۵۰۰۰۰۰۰۰۰ * ۰٫۰۰۱۲۵ = ۱۸۷۵۰۰۰

بنابراین کل هزینه پرداخت‌شده توسط شما عبارت است:

۱۸۷۵۰۰۰ + ۴۵۰ + ۱۵۰۰۰ = ۱۸۹۰۴۵۰

خالص دریافتی شما عبارت است از (توجه فرمایید که هزینه کارشناسی در ابتدای کار پرداخت شده است و درنتیجه در خالص دریافتی محاسبه نمی‌شود):

۱۵۰۰۰۰۰۰۰۰ – ۱۸۷۵۰۰۰ – ۴۵۰ = ۱۴۹۸۱۲۴۵۵۰

در تاریخ تهیه این مقاله، سکه تحویل یک روزه برای چهار بانک ملت، صادرات، سامان و رفاه در بازار بورس مورد معامله قرار می‌گیرد که نماد هر کدام به شرح ذیل است:

سکه۰۰۱۲پ۰۱ = سکه تمام بهار تحویل ۱روزه رفاه

سکه۹۸۱۲-۰۲ – سکه تمام بهار تحویل ۱روزه ملت

سکه۹۸۱۲-۰۳ – سکه تمام بهار تحویل ۱روزه سامان

سکه۹۹۱۲پ۰۴ – سکه تمام بهار تحویل ۱روزه صادرات 

لازم به ذکر است که شما به عنوان خریدار گواهی سپرده می‌توانید طی روز معاملاتی بعد پس از مراجعه به کارگزاری و دریافت گواهی سپرده از ساعت ۸ صبح تا ساعت ۴ بعدازظهر (ساعت ۱۶) به انبار هر کدام از بانک‌های فوق مراجعه فرمایید و با تحویل گواهی‌های سپرده سکه‌های خود را دریافت نمایید.

دامنه نوسان قیمت برای این اوراق، ده درصدی است. در حالی که برای سهام بازار بورس و فرابورس عادی، پنج درصد است.

برای ارسال سفارش خود پس از انتخاب نماد مربوط به بانک، باید از مضارب ده جهت ارسال سفارش استفاده کنید.

به این ترتیب اگر قصد ثبت سفارش یک سکه را دارید باید از حجم ده استفاده کنید. از طرفی باید قیمت ارسالی را یک‌دهم کنید. هم‌چنین اگر می‌خواهید درخواست را برای ده سکه ثبت نمایید باید حجم ارسالی را ۱۰۰ قرار دهید و قیمت مدنظر خود را به صورت یک‌دهم قیمت یک سکه وارد کنید. مثلا فرض کنیم که شما خواهان خرید ۱۰ سکه به قیمت ۵۰ میلیون ریال هستید. درنتیجه باید در پنجره ارسال سفارش، اطلاعات زیر را وارد کنید:

حجم ارسالی: ۱۰۰ عدد

قیمت ارسالی: ۵ میلیون ریال

سایر موارد حاکم بر معاملات مشابه معاملات بازار بورس سهام است.

خرید و فروش سکه با این روش، طرفداران زیادی دارد. چون در این صورت برای خرید و فروش سکه نیازی به حمل مداوم آن نیست، نسبت به صرافی‌ها هزینه پایین‌تر است، تعیین قیمت در بازار آزاد و بر اساس عرضه و تقاضای واقعی و نه صرفاً قیمت‌گذاری صرافی یا دلال‌ها انجام می‌شود و مالیات در فروش سهام حذف می‌شود.

به این مقاله امتیاز دهید
(۱۷۹ رای) ۴.۵
۱۲۳۴۵
ترتیبی که برای خواندن مقالات انواع سهام به شما پیشنهاد میکنیم:

26 نظر ثبت شده
مسعود
مسعود
543 روز قبل
سلام و عرض ادب من ۷۰ میلیون دارم سکه هم ندارم آیا میتوانم از طریق سامانه آنلاین سکه رفاه بخرم یا باید مراجعه کنم کارگزاری ؟ اگر به فرض سکه خریدم آیا میتوانم فروش هم انجام دهم یا حتما باید دو مرتبه به کارگزاری و بانک مراجعه کنم و مدرکی تحویل بدم ؟ در مورد یک روزه بودن قرارداد و تاریخ سر رسید هم یه کوچولو توضیح بدین ممنون میشم سپاس فراوان
خانه سرمایه
خانه سرمایه
475 روز قبل
باسلام دوست عزیز بله از طریق پنل آنلاین کارگزاریها و جستجوی نماد آن می توانید برای خرید و فروش اقدام کنید.برای دریافت فیزیکی سکه های که از این طریق خریداری می کنید نیاز به مراجعه و دریافت رسید از کارگزاری دارید
رضایی
رضایی
701 روز قبل
سلام ، اگر تاریخ سررسید انبار تمام بشه و سکه رو معامله در بورس نکرده باشیم ، آیا میشود سکه ها رو با وجود اتمام تاریخ سررسید قبض انبار همچنان در انبار بانک نگهداریم یا مشکلی داره ؟
خانه سرمایه
خانه سرمایه
676 روز قبل
باسلام دوست عزیز نماد بسته و برای گرفتن پول باید با مراجعه به کارگزاری یا نامه تحویل آنرا بگیرید و ازبانک سکه را دریافت کنید. یا نامه درخواست تمدید را به کارگزاری بزنید تا به سررسید بعدی منتقل شود.
حمید پویا
حمید پویا
776 روز قبل
سلام اگر پس از دریافت فیزیکی سکه اونو در بازار بفر شیم دوباره پولو به حساب کارگذار واریز کنم به این گردش مالی مالیات تعلق میگیره؟؟
خانه سرمایه
خانه سرمایه
774 روز قبل
باسلام دوست عزيز خير
امجدی
امجدی
779 روز قبل
باسلام، شهرستانی‌ها برای انبار کجا مراجعه کنند؟ قیمت سکه تمام بهار یک روزه معمولا بیشتر از بازار آزاد هست چرا؟ در شرایط اخبار بد که باعث افت نمودار شاخص کل و نمادها میشه آیا نمودار سکه یک روزه هم افت میکنه؟ باتشکر از پاسختان
خانه سرمایه
خانه سرمایه
772 روز قبل
باسلام دوست عزيز با انبارهاي تهران تماس بگيريد اگر خزانه اي براي اين مورد باشد راهنمايي مي كنند
مسعود
مسعود
845 روز قبل
سلام ، آیا میشه سکه خریداری شده دربورس را بدون محدودیت تحویل نگرفت و هرزمان بخواهیم در همان سامانه بورس بفروشیم؟
خانه سرمایه
خانه سرمایه
844 روز قبل
باسلام دوست عزيز بله
بهلول
بهلول
927 روز قبل
برای خرید فروش سکه در بورس باید سکه تحویل بانک داده شود یا نیازی به تحویل سکه نیست
خانه سرمایه
خانه سرمایه
925 روز قبل
باسلام دوست عزیز اگر فروشنده فیزیکی سکه به بانک باشید باید آنرا برای کارشناسی به انبار تحبول دهید.برای تحویل گرفتن سکه فیزیکی نیز باید گواهی سکه را به انبار مربوط تحویل دهید
محمد رضایی
محمد رضایی
967 روز قبل
پس از خرید سکه، آیا میتوان در روز بعد جهت تحویل گر ففتن سکه به بانک و شعبه مشخص شده مراجعه نمود؟ آیا نیاز به پرداخت هزینه دیگری هم می باشد؟ فرضا اگر سکه ۰۰۱۲ رفاه را خرید کنم، میتوانم یک روز بعد جهت تحویل مراجعه کنم؟ یا باید تا تاریخ ۱۲ سال ۱۴۰۰ صبر کنم؟
خانه سرمایه
خانه سرمایه
951 روز قبل
باسلام دوست عزیز از روز بعد تا روز سررسید می توانید برای تحویل گرفتن فیزیک سکه اقدام کنید
hossein
hossein
994 روز قبل
پ۰۱ پ۰۲ اینا یعنی چی؟
خانه سرمایه
خانه سرمایه
993 روز قبل
باسلام دوست عزیز سکه۰۰۱۲پ۰۱ = سکه تمام بهار تحویل ۱روزه رفاه سکه۹۸۱۲-۰۲ – سکه تمام بهار تحویل ۱روزه ملت سکه۹۸۱۲-۰۳ – سکه تمام بهار تحویل ۱روزه سامان سکه۹۹۱۲پ۰۴ – سکه تمام بهار تحویل ۱روزه صادرات
احمد
احمد
1040 روز قبل
سلام و تشکر بابت مطالب, سوالی داشتم اونم اینکه آیا برای خرید و فروش گواهی های سکه کدبورسی اوراق بهادار کافی هست؟ یا باید کدبورس کالا بگیریم ؟
خانه سرمایه
خانه سرمایه
1039 روز قبل
باسلام دوست عزیز کدبورسی کافی است
حمزه
حمزه
1125 روز قبل
دمت گرم خیلی خوب و روون توضیح دادی.متشکرم