کلاهبرداری با استفاده از حساب‌های اجاره‌ای در دنیای ارزهای دیجیتال یکی از روش‌های رایج و خطرناک سوءاستفاده مالی است که متأسفانه قربانیان زیادی را به دام می‌اندازد. در این روش، کلاهبرداران با وعده‌های فریبنده مانند درآمد آسان و بدون زحمت، افراد را ترغیب می‌کنند تا حساب کاربری خود در صرافی‌های ارز دیجیتال را در اختیار آنها قرار دهند.
در میان صرافی‌های ارز دیجیتال ایرانی، چند پلتفرم به عنوان بزرگترین و معتبرترین صرافی‌ها شناخته می‌شوند. نوبیتکس با بیش از 4 میلیون کاربر فعال، یکی از پیشگامان این حوزه است. پس از آن، صرافی‌هایی مانند بیت پین، آبان تتر، اوکی اکسچنج، تبدیل والکس و تترلند نیز از محبوبیت بالایی برخوردارند. اگرچه این صرافی ها تلاش می‌کنند امنیت کاربران خود را تأمین کنند، اما کاربران باید همواره هوشیار باشند.
شیوه کلاهبرداری در صرافی ارز دیجیتال با اجاره حساب (روش اول رایج)
یکی از شیوه‌های رایج کلاهبرداری که باید از آن آگاه باشید، درخواست برای اجاره حساب کاربری شما است. کلاهبرداران ممکن است با وعده‌های مالی جذاب از شما بخواهند اطلاعات حساب خود را در اختیار آنها قرار دهید. این کار می‌تواند منجر به استفاده از حساب شما برای فعالیت‌های غیرقانونی شود و شما را با مشکلات حقوقی جدی مواجه کند. هرگز اطلاعات حساب خود را در اختیار دیگران قرار ندهید، حتی اگر پیشنهادهای مالی وسوسه‌انگیزی به شما داده شود.
کلاهبرداران معمولاً از طریق آگهی‌های جذاب در شبکه‌های اجتماعی یا سایت‌های نیازمندی، افراد جویای کار را هدف قرار می‌دهند. آنها با وعده‌هایی مانند “درآمد میلیونی با کار در منزل” یا “کسب درآمد دلاری بدون نیاز به تخصص” توجه افراد را جلب می‌کنند. سپس از قربانیان می‌خواهند در یک یا چند صرافی ارز دیجیتال حساب کاربری ایجاد کرده و اطلاعات ورود به این حساب‌ها را در اختیار آنها قرار دهند.
پس از دریافت اطلاعات حساب، کلاهبرداران از این حساب‌ها برای انجام معاملات مشکوک و غیرقانونی استفاده می‌کنند. آنها ممکن است پول‌های حاصل از فعالیت‌های مجرمانه را به این حساب‌ها واریز کرده، سپس با خرید ارزهای دیجیتال و انتقال آنها به کیف پول‌های دیگر، رد پول‌های کثیف را از بین ببرند.
پیامدهای قانونی برای صاحبان حساب در صرافی های ارز دیجیتال
پیامدهای قانونی برای صاحبان حساب‌های اجاره‌ای می‌تواند بسیار جدی و گسترده باشد. در ادامه به تشریح مفصل‌تر این پیامدها می‌پردازیم:
مسئولیت کیفری و حقوقی
صاحب حساب از نظر قانون مسئول تمام تراکنش‌ها و فعالیت‌هایی است که از طریق حساب او انجام می‌شود، حتی اگر خودش مستقیماً در آنها دخالت نداشته باشد. این مسئولیت شامل هر دو جنبه کیفری و حقوقی می‌شود. از نظر کیفری، فرد ممکن است به عنوان معاون جرم یا حتی مباشر اصلی شناخته شود. از نظر حقوقی نیز، او مسئول جبران خسارات وارده به اشخاص ثالث خواهد بود.
اتهام پولشویی
یکی از جدی‌ترین اتهاماتی که متوجه صاحبان حساب‌های اجاره‌ای می‌شود، پولشویی است. طبق قوانین مبارزه با پولشویی، نگهداری یا انتقال وجوهی که منشأ آنها اعمال مجرمانه باشد، حتی اگر فرد از این موضوع بی‌اطلاع باشد، مصداق پولشویی محسوب می‌شود. مجازات پولشویی می‌تواند شامل حبس طولانی مدت و جریمه‌های سنگین باشد.
مجازات‌های مالی
صاحب حساب ممکن است مجبور به استرداد تمام وجوه مبادله شده به همراه سود بانکی آنها شود. علاوه بر این، پرداخت جریمه‌ای معادل 25 درصد کل مبلغ تراکنش‌شده به عنوان عواید حاصل از جرم نیز از دیگر مجازات‌های مالی است. همچنین، فرد باید مالیات مربوط به تمام وجوه معامله شده را نیز پرداخت کند.
دوره آموزشی از صفر تا سطح پیشرفته در ترید که با هدف “استاد تمامی ترید” طراحی شده است
محرومیت از خدمات بانکی
پس از کشف تخلف، حساب‌های بانکی فرد مسدود می‌شود و او ممکن است برای مدت طولانی از دریافت خدمات بانکی محروم شود. این محرومیت می‌تواند شامل عدم امکان افتتاح حساب جدید، دریافت کارت بانکی، یا استفاده از خدمات آنلاین بانکی باشد.
حبس و بازداشت
تا زمان تکمیل تحقیقات و شناسایی متهم اصلی، صاحب حساب ممکن است در بازداشت بماند. آزادی موقت نیز مستلزم تودیع وثیقه‌ای سنگین، معادل کل مبالغ تراکنش شده در حساب است.
سوء پیشینه کیفری
محکومیت در این زمینه منجر به ثبت سوء پیشینه کیفری برای فرد می‌شود که می‌تواند بر آینده شغلی، تحصیلی و حتی اجتماعی او تأثیر منفی بگذارد.
مسئولیت مدنی
علاوه بر مجازات‌های کیفری، صاحب حساب در برابر تمام اشخاصی که از طریق حساب او متحمل خسارت شده‌اند، مسئولیت مدنی دارد و ملزم به جبران خسارت آنها خواهد بود.
محدودیت‌های اجتماعی
فرد ممکن است با محدودیت‌هایی در زمینه‌های مختلف اجتماعی مواجه شود، مانند محدودیت در خروج از کشور یا محرومیت از برخی حقوق اجتماعی.
تأثیر بر اعتبار مالی
این تخلف می‌تواند اعتبار مالی فرد را به شدت تحت تأثیر قرار دهد و امکان دریافت وام یا تسهیلات بانکی را برای او دشوار یا غیرممکن سازد.
راهکارهای محافظت از خود
برای جلوگیری از افتادن در دام این نوع کلاهبرداری‌ها، رعایت نکات زیر ضروری است
- هرگز اطلاعات حساب کاربری خود در صرافی‌های ارز دیجیتال را در اختیار دیگران قرار ندهید، حتی اگر وعده‌های مالی جذابی به شما داده شود.
- به پیشنهادهای کاری که درآمد بالا بدون نیاز به مهارت خاص را وعده می‌دهند، با دیده تردید نگاه کنید.
- قبل از هرگونه همکاری مالی، تحقیقات کافی درباره شرکت یا فرد پیشنهاد دهنده انجام دهید.
- از صرافی‌های معتبر و دارای مجوز استفاده کنید که سیاست‌های امنیتی قوی دارند.
- در صورت مشاهده هرگونه فعالیت مشکوک در حساب خود، فوراً به پشتیبانی صرافی و در صورت لزوم به مراجع قانونی اطلاع دهید.
فیشینگ در صرافی های ارز دیجیتال (روش دوم رایج)
فیشینگ در صرافی‌های ارز دیجیتال یکی از رایج‌ترین و خطرناک‌ترین روش‌های کلاهبرداری است که کاربران این پلتفرم‌ها را هدف قرار می‌دهد. این روش با هدف سرقت اطلاعات حساس کاربران مانند نام کاربری، رمز عبور، و کلیدهای خصوصی انجام می‌شود. در ادامه، جزئیات بیشتری درباره فیشینگ در صرافی‌های ارز دیجیتال ارائه می‌شود:نحوه عملکرد فیشینگ:
کلاهبرداران معمولاً از طریق ایمیل، پیام‌های متنی، یا شبکه‌های اجتماعی با کاربران ارتباط برقرار می‌کنند. آنها خود را به عنوان نماینده صرافی معرفی کرده و با ایجاد حس فوریت یا ترس، کاربران را به کلیک بر روی لینک‌های جعلی ترغیب می‌کنند. این لینک‌ها کاربران را به وب‌سایت‌هایی هدایت می‌کنند که ظاهری بسیار شبیه به صرافی اصلی دارند.تکنیک‌های رایج فیشینگ:
- ایمیل‌های جعلی: ارسال ایمیل‌هایی که به ظاهر از طرف صرافی است و حاوی لینک‌های مخرب هستند.
- وب‌سایت‌های تقلبی: ایجاد سایت‌هایی با ظاهر مشابه صرافی‌های معتبر برای فریب کاربران.
- اپلیکیشن‌های جعلی: توزیع نرم‌افزارهای موبایل تقلبی که اطلاعات کاربران را سرقت می‌کنند.
- تبلیغات فریبنده: استفاده از تبلیغات آنلاین برای هدایت کاربران به سایت‌های فیشینگ.
خطرات فیشینگ برای کاربران
- سرقت ارزهای دیجیتال: با دسترسی به حساب کاربری، کلاهبرداران می‌توانند تمام دارایی‌های دیجیتال را سرقت کنند.
- سرقت هویت: اطلاعات شخصی کاربران می‌تواند برای اهداف مجرمانه دیگر مورد استفاده قرار گیرد.
- نصب بدافزار: برخی حملات فیشینگ منجر به نصب بدافزار بر روی دستگاه کاربر می‌شوند.
راهکارهای محافظت در برابر فیشینگ
- بررسی دقیق آدرس وب‌سایت: همیشه URL صرافی را به دقت بررسی کنید.
- استفاده از احراز هویت دو مرحله‌ای: این روش لایه امنیتی اضافی ایجاد می‌کند.
- عدم کلیک بر روی لینک‌های مشکوک: به جای کلیک بر روی لینک‌ها، مستقیماً آدرس صرافی را تایپ کنید.
- به‌روزرسانی نرم‌افزارها: همیشه از آخرین نسخه مرورگر و نرم‌افزارهای امنیتی استفاده کنید.
- آگاهی از تاکتیک‌های فیشینگ: با آموزش مداوم، خود را در برابر روش‌های جدید فیشینگ محافظت کنید.
اقدامات صرافی‌ها برای مقابله با فیشینگ
- آموزش کاربران: ارائه اطلاعات و هشدارهای مداوم به کاربران درباره خطرات فیشینگ.
- استفاده از فناوری‌های امنیتی پیشرفته: مانند رمزنگاری قوی و سیستم‌های تشخیص تقلب.
- اعمال سیاست‌های امنیتی سختگیرانه: مانند محدودیت در تعداد تلاش‌های ورود ناموفق.
- همکاری با نهادهای قانونی: برای شناسایی و مقابله با عاملان حملات فیشینگ.
لیست صرافی های ارز دیجیتال معتبر ایرانی
بر اساس اطلاعات موجود، برخی از مهمترین و معتبرترین صرافی‌های ارز دیجیتال ایرانی در زیر آورده شده اند اما توصیه می کنیم که از لینک داده شده در این پاراگراف بهترین صرافی های ارز دیجیتال ایرانی در همین لحظه را ببینید و در بهترین آنها حساب باز کنید.
- نوبیتکس: با بیش از 4 میلیون کاربر فعال، یکی از بزرگترین صرافی‌های ارز دیجیتال ایران است.
- بیت پین: از صرافی‌های قدیمی و معتبر که امکان خرید و فروش بیش از 300 ارز دیجیتال را فراهم می‌کند.
- تترلند: یکی از صرافی‌های تخصصی در زمینه معاملات تتر که امکان خرید و فروش بیش از 500 ارز دیجیتال را نیز فراهم کرده است.
- آبان تتر: با پشتیبانی از بیش از 400 ارز دیجیتال و ارائه خدمات متنوع.
- والکس: از صرافی‌های معتبر با کارمزد پایین.
- تبدیل: با امکان معامله بیش از 200 نوع ارز دیجیتال.
- اکسیر: از صرافی‌های قدیمی بازار ارزهای دیجیتال ایران.
- رمزینکس: از صرافی‌های معتبر که امکان استفاده برای اتباع خارجی را نیز فراهم می‌کند.
- بیت 24: از صرافی‌های معروف که برای اتباع خارجی نیز قابل استفاده است.
- ایرانیکارت: از دیگر صرافی‌های معتبر ارز دیجیتال در ایران.
- اوکی اکسچنج: با بیش از یک میلیون کاربر و پشتیبانی از 700 ارز دیجیتال.
نتیجه‌گیری
در بالا سعی شد دو روش مرسوم کلاهبرداری از کاربران در صرافی های ارز دیجیتال را برای شرح بدهیم. شاید جالب باشد بدانید وقتی که در گوگل اسم صرافی های معتبر بزرگی مثل نوبیتکس را جستجو می کنید عبارت های نوبیتکس کلاهبرداری را نیز میتوانید در سرچ های مشابه مشاهده می شود که با کمی جستجو متوجه این موضوع می شوید که جستجو این عبارت مربوط به کاربرانی است که حساب نوبیتکس خود را به کلاهبردارانی اجاره داده اند و به این روش با حساب آنها در این صرافی های بزرگ کلاهبرداری صورت گرفته است و حالا درگیر مسائل قانونی شده اند پس به شدت توصیه می کنیم که اصلا حساب خود را در اختیار هیچ کس حتی افراد آشنا قرار ندهید.
پس به خاطر داشته باشید اگر چه وسوسه کسب درآمد آسان می‌تواند قوی باشد، اما باید به یاد داشته باشیم که در دنیای مالی، هیچ راه میانبری برای ثروتمند شدن وجود ندارد. حفاظت از اطلاعات شخصی و مالی، و هوشیاری در برابر پیشنهادهای مشکوک، بهترین راه برای محافظت از خود در برابر کلاهبرداری‌های مالی است. به یاد داشته باشید که امنیت مالی شما ارزشمندتر از هر وعده درآمد کوتاه مدتی است.