کدام صرافی ارز دیجیتال برای اتباع مناسب است؟ چه صرافی‌هایی احراز هویت اتباع را خارجی را در ایران انجام می‌دهند؟ اتباع ساکن در ایران، چه چالش‌هایی در حوزه کریپتو دارند؟ معاملات ارزهای دیجیتال در ایران، چالش‌های خاص خود را دارد. در بیشتر موارد حتی مدیران صرافی‌ها هر روز درگیر قوانین و تبصره‌های جدید مرتبط با دنیای ارزهای دیجیتال هستند؛ چه برسد به کاربران این پلتفرم‌ها. چالش‌هایی که مردم در ایران با آن دست‌وپنجه نرم می‌کنند، چالش‌هایی از جنس تحریم‌های خارجی، قوانین و نظارت‌های داخلی، نبود منابع آموزشی دقیق و مناسب، کلاهبرداری و صرافی‌های پانزی، نوسانات ارز و اینترنت کند است. با این حال، به نقل از برخی منابع غیر رسمی، «۱۵ میلیون از افراد ساکن در ایران رمزارز دارند.» برخی از این افراد را اتباع خارجی تشکیل می‌دهند. احراز هویت اتباع و انتخاب بهترین صرافی ارز دیجیتال برای این قشر از جامعه، با توجه به وضع قوانین جدید، آسان و راحت نیست.
معرفی بهترین صرافی ارز دیجیتال برای اتباع
علاوه‌بر این‌که قوانین و تحریم‌های بین‌المللی علیه ایران، احراز هویت برای اتباع را سخت و پیچیده کرده است، صرافی‌های ارز دیجیتال ایرانی تنوع ارزی کمی دارند. با این حال، در خانه سرمایه سعی کردیم تعدادی از این صرافی‌های ارز دیجیتال را بررسی کرده و سعی کنیم لیستی از بهترین صرافی ارز دیجیتال برای اتباع را شناسایی کنیم. اگر بخواهیم به صورت بسیار خلاصه و سریع بگوییم فهرست بهترین صرافی ارز دیجیتال برای اتباع اقعانستان و خارجی به شرح زیر است:
- صرافی سرمایکس
- صرافی رمزینکس
- صرافی بیت ۲۴
- صرافی توایکس
- صرافی کیف پول من
- صرافی بیتستان
در ادامه این مطلب با شرایط احراز هویت اتباع در هر یک از این صرافی‌های ارز دیجیتال بیشتر آشنا شده و در مورد پیشینه آن‌ها نیز کمی توضیح داده می‌شود. همچنین لازم به یادآوری است که در خانه سرمایه تا به حال صرافی‌های ارز دیجیتال ایرانی و خارجی را از دیدگاه‌های مختلفی بررسی کرده‌ایم که در صورت تمایل می‌توانید این مطالب را نیز مطالعه کنید.
- بهترین صرافی بدون احراز هویت برای ایرانی‌ها در ۲۰۲۴
- معرفی بهترین صرافی‌های ایرانی و خارجی برای استیکینگ
همچنین، این افراد می‌توانند از لیست بهترین صرافی ارز دیجیتال ایرانی نیز کمک بگیرند و با بررسی نیازهای خود، صرافی موردنظر را انتخاب کنند.
۱. صرافی سرمایکس
صرافی سرمایکس قبلا با نام ارزجو در بازار ارز دیجیتال ایران فعالیت می‌کرد، این صرافی از سال ۱۳۹۶ طراحی و راه‌اندازی شده است و تاکنون بیش از ۷۰۰ رمزارز را در مارکت خود لیست کرده است.
شرایط احراز هویت اتباع در صرافی ارز دیجیتال سرمایکس به شرح زیر است:
- داشتن پاسپورت با حداقل ۱ سال اعتبار
- کارت اقامت یا ویزا با حداقل ۱ سال اعتبار
- ۲ کارت بانکی متفاوت به نام خود کاربر
- داشتن معرف ایرانی احراز هویت‌شده
- گرفتن فیلم از خود و تمام مدارک با جزئیات
عکس زیر، چت کارشناسان خانه سرمایه با سرمایکس در خرداد ۱۴۰۳ است.
۲. صرافی رمزینکس
پس از بررسی وضعیت سرمایکس نسبت به احراز هویت اتباع، سری به صرافی رمزینکس زدیم. صرافی رمزینکس، از سال ۱۳۹۷ توسط جمعی از دانشجویان داشنگاه شریف راه‌اندازی شده است و تاکنون بیش از ۲۰۰ ارز دیجیتال را پشتیبانی می‌کند.
برای خانه سرمایه پس از برقراری با پشتیبانی رمزینکس، مشخص شد که این صرافی نیز می‌تواند در فهرست بهترین صرافی ارز دیجیتال برای اتباع قرار بگیرد و شرایط احراز هویت اتباع در این صرافی ارز دیجیتال شامل موارد زیر است.
دوره آموزشی از صفر تا سطح پیشرفته در ترید که با هدف “استاد تمامی ترید” طراحی شده است
- کارت آمایش یا پاسپورت تاریخ‌دار
- تصویر مدارک شناسایی و عکس سلفی از خود
۳. صرافی بیت ۲۴
صرافی ارز دیجیتال بیت ۲۴ یکی از صرافی‌های معتبر و پیشرو در ایران است که برخلاف بسیاری از صرافی‌های دیگر، آماده ارائه خدمات به اتباع خارجی نیز هست و باید آن را نیز در فهرست بهترین صرافی ارز دیجیتال برای اتباع قرار دهیم. این خدمات باعث شده است که بیت ۲۴ به یک گزینه محبوب برای افراد غیر ایرانی که در ایران ساکن هستند تبدیل شود.
صرافی بیت ۲۴، تا به امروز توانسته است فرایند احراز هویت اتباع را انجام دهد؛ اتباع خارجی کافی است مدارک زیر را برای این صرافی ارز یجیتال ارسال کنند تا فرآیند احراز هویت آن‌ها انجام شود.
- شماره موبایلی که به نام کاربر باشد
- کارت بانکی که به نام کاربر باشد
- کارت آمایش یا پاسپورتی که دارای اعتبار است
- شماره ثابت منزل دوستان، آشنایان یا محل کار
۴. صرافی توایکس
صرافی ارز دیجیتال توایکس یکی از پلتفرم‌های معتبر در ایران است که خدمات ویژه‌ای را برای اتباع افغانی و پاکستانی فراهم کرده است. این صرافی با توجه به نیازهای خاص این کاربران و فراهم کردن امکانات متنوع، به یک گزینه محبوب برای اتباع این کشورها تبدیل شده است.
پس از ارتباط کارشناسان خانه سرمایه با پشتیبانی صرافی توایکس، دریافتیم که امکان احراز هویت اتباع در صرافی توایکس نیز امکان‌پذیر است و فقط کافی است مراحل زیر انجام شوند.
- کارت بانکی، کارت آمایش، پاسپورت معتبر و تاریخ‌دار
- پس از ثبت تیکت، عکسی از خود بگیرید که شامل چهره، دست‌نوشته احراز هویت، کارت بانکی و کارت آمایش باشد.
- دست‌نوشته احراز هویت باید نام و نام خانوادگی، شماره ملی، تایید قوانین صرافی توایکس، امضا و تاریخ را داشته باشد.
۵. صرافی کیف پول من
صرافی کیف پول من یک پلتفرم جامع معاملاتی دیجیتال است که علاوه بر خرید و فروش رمزارز می‌توانید پرداخت قبوض خود را با رمزارز انجام دهید. به گفته کارشناس پشتیبانی صرافی کیف پول من، اتباع افغانی، پاکستانی و خارجی با داشتن کارت آمایش می‌توانند در این صرافی احراز هویت کنند. پس بنابراین با توجه به سابقه این صرافی ارز دیجیتال می‌توانیم آن را نیز جز لیست بهترین صرافی ارز دیجیتال برای اتباع بدانیم.
۶. صرافی بیتستان
صرافی بیتستان از سال ۱۳۹۸ شروع به کار کرد. بیتستان تاکنون بیش از ۱۰۰ ارز دیجیتال را در مارکت خود لیست کرده است و همچنین اتباعی که ساکن ایران هستند، با داشتن پاسپورت تاریخ‌دار یا کارت آزمایش، می‌توانند در صرافی بیتستان معاملات ارز دیجیتال انجام دهند.
کدام صرافی های ارز دیجیتال به اتباع خدمات ارائه نمی‌دهند؟
همانطور که بالاتر هم توضیح دادیم، بسیاری از صرافی‌ها به علت عدم تعیین قوانین و مشخص و قطعی توسط نهادهای دولتی، عدم وجود رگولاتوری برای صرافی ارز دیجیتال و نبود سیاست شفاف و صنف مشخص در فرایند احراز هویت اتباع به مشکل می‌خورند. برخی از صرافی‌ها دیگر حاضر به همکاری با اتباع خارجی ساکن ایران نیستند.
عدم امکان احراز هویت اتباع در والکس
با توجه به افزایش فشارها روی صرافی‌های ارز دیجیتال در ایران، بسیاری از صرافی‌ها از ارائه خدمات به اتباع معذور هستند؛ یکی از این صرافی‌ها، والکس است. صرافی والکس از سال ۱۳۹۸ شروع به کار کرد و اکنون علاوه بر پشتیبانی از ۱۳۰ ارز دیجیتال، دارای بات معامله‌گر نیز هست.
عدم امکان احراز هویت اتباع در نوبیتکس
صرافی نوبیتکس معمولاً در صدر فهرست بهترین صرافی ارز دیجیتال ایرانی قرار دارد و به دلیل ارائه خدمات متنوع و امنیت بالا، محبوبیت زیادی میان کاربران داخل کشور پیدا کرده است. با این حال، یکی از محدودیت‌های این صرافی، عدم امکان فعالیت اتباع خارجی در آن است. عدم امکان فعالیت اتباع خارجی در صرافی نوبیتکس ناشی از ترکیبی از مسائل قانونی، مقررات داخلی، محدودیت‌های بانکی، و ریسک‌های امنیتی است. این محدودیت‌ها به منظور محافظت از صرافی و کاربران آن و همچنین برای پیروی از قوانین و مقررات جاری اعمال شده‌اند. برای اتباع خارجی که تمایل به فعالیت در بازار ارز دیجیتال ایران دارند، ممکن است نیاز به جستجوی صرافی‌های بین‌المللی یا راه‌حل‌های دیگری باشد که بتوانند این محدودیت‌ها را دور بزنند.
عدم امکان احراز هویت اتباع در صرافی تبدیل
بسیاری از مقررات مالی و بانکی ایران به منظور جلوگیری از پول‌شویی، تامین مالی تروریسم، و سایر فعالیت‌های غیرقانونی، محدودیت‌های خاصی برای ارائه خدمات به اتباع خارجی اعمال می‌کنند. همانطور که در پاسخ پشتیبان این صرافی مشاهده می‌کنید، فرایند احراز هویت در صرافی تبدیل برای اتباع خارجی معمولاً پیچیده‌تر و زمان‌برتر از شهروندان داخلی است. به گفته کارشناسان صرافی تبدیل، در حال حاضر اتباع امکان برداشت ارزی ندارند.
لیست صرافی‌های ایرانی ارائه کننده خدمات به اتباع افغانی و خارجی در ۱۴۰۳
چرا احراز هویت یا KYC مهم است؟
فرایند احراز هویت که شکل اختصار آن در انگلیسی KYC و مخفف عبارت Know Your Customer (مشتری‌ات را بشناس) است، برای جلوگیری از پول‌شویی انجام می‌شود. احراز هویت به معنی جمع‌آوری اطلاعات پایه کاربر برای جلوگیری از کلاهبرداری، دزدی، هک و… است؛ همچنین در بیشتر صرافی‌ها، افرادی که احراز هویت انجام داده‌اند به امکانات بیش‌تری جهت معاملات رمزارز دسترسی دارند.
سخن پایانی
در این مطلب به بررسی بسیاری از چالش‌های صرافی ارز دیجیتال ایرانی در ارائه خدمات به کاربران ایرانی و اتباع پرداختیم و همچنین برخی صرافی‌های ایرانی را در همین جهت معرفی کردیم. واضح است که با توجه به تحریم‌ها و مشکلاتی که به آن‌ها اشاره کردیم، بسیاری از صرافی‌ها در ایران قادر به احراز هویت اتباع نخواهند بود.