معرفی بهترین ارزهای دیجیتال وابسته به طلا (Tokenized Gold)

توکن‌های وابسته به طلا کم‌وبیش مشابه استیبل کوین‌ها هستند؛ با این تفاوت که برخلاف استیبل کوین‌ها این رمز ارزها با فلز طلا تقارب دارند. وقتی یک توکن ارز دیجیتال به قیمت لحظه‌ای طلا وابستگی دارد یا به‌اصطلاح به آن peg شده باشد، در مقایسه با دیگر رمز ارزهای مشهور کمتر با نوسانات بازار مواجه می‌شود.

بنابراین اگرچه ارزهای دیجیتال مبتنی بر فیات در مدت‌زمانی کوتاه با اقبال عمومی چشمگیری مواجه شده‌اند، ارزهای دیجیتال وابسته به طلا نیز به‌تدریج جایگاه خود را در میان سرمایه‌گذاران بازار ارز یافته و بهتر است مسیر تکامل خود را در آینده نیز ادامه دهند.

ایده ارزهای دیجیتال مبتنی بر فلز طلا نخستین بار در سال ۲۰۱۷ مطرح شد؛ یعنی زمانی که بیت کوین رقابت با طلا در بازار سرمایه را آغاز کرد. این ارزها از همان زمان توجه و علاقه بسیاری را برای سرمایه‌گذاری جلب کردند. ارزش این ارزها و ثبات آن‌ها با طلا برابری می‌کند. در این مقاله برخی از شناخته‌شده‌ترین ارزهای مبتنی بر طلا برای خرید و نگهداری (هولدکردن) را فهرست کرده و به معرفی مختصر هر یک پرداخته‌ایم، اما پیش از آن لازم است با مفهوم این توکن‌ها بیشتر آشنا شویم.

ارزهای دیجیتال وابسته به طلا (Tokenized Gold) چگونه کار می‌ کنند؟

ارزهای دیجیتال وابسته به طلا با همان منطق استیبل کوین‌ها طراحی شده‌اند؛ با این تفاوت که این ارزها وابسته به قیمت فلز طلا هستند. این توکن‌ها قصد دارند تا با پیوندزدن یک دارایی مشتق به یک دارایی ملموس از نوسانات قیمت بازار جلوگیری کنند. از لحاظ تئوری، قیمت تجمعی این توکن‌ها نباید کمتر از ارزش دارایی فیزیکی باشد.

آن مقدار طلایی که یک ارز معین به آن وابسته است، در مخازن متعدد طلا از جمله در بانک‌ها و یا دیگر مؤسسات طرف ثالث نگهداری می‌شود. توکن‌های وابسته به طلا با توجه به شیوه وابستگی خود به دارایی فیزیکی با هم تفاوت دارند؛ برای مثال برخی از توکن‌ها با نسبت ۱ به ۱ به طلا وابسته هستند؛ به این معنا که هر توکن از لحاظ ارزش معادل 1 گرم طلا در نظر گرفته می‌شود. برخی دیگر ممکن است نسبت‌های متفاوتی را در این خصوص به کار گیرند.

با افزایش قیمت طلا، ارزش توکن نیز افزایش می‌یابد و موجب می‌شود سرمایه‌گذاری روی آن در قیاس با دیگر رمز ارزها ثبات بیشتری داشته باشد. بیشتر توکن‌های وابسته به طلا این امکان را به سرمایه‌گذاران می‌دهند که توکن‌های خود را در ازای طلا بازخرید کنند؛ درست مانند استیبل کوین‌های وابسته به دلار که می‌توان آن‌ها را در ازای ۱ دلار واحد ارز فیات مبادله کرد.

مزایای ارزهای دیجیتال وابسته به طلا

• شما می‌توانید مالکیت هر توکن را با ارزش معادل طلا و بدون نیاز به نگهداری فیزیکی این فلز به دست بیاورید و آن را مبادله کنید.
• قیمت طلا به نسبت نوسانات کمتر است.
• سرمایه‌گذاری روی این توکن‌ها مسیر ساده‌ای برای ورود به بازار کالاست.

با این حال این توکن‌ها معایبی نیز دارند:

• اگرچه وابسته‌بودن این ارزها به طلا تا حد زیادی آن‌ها را از نوسانات بازار حفظ می‌کند، معمولاً درآمد حاصل از این توکن‌ها در مقایسه با بیت کوین و اتریوم کمتر است.
• رشد بازار درباره این توکن‌ها در بیشتر موارد آهسته‌تر از دیگر ارزهاست.
• دارایی‌های دیجیتال با خود ریسک بالقوه‌ای را همراه دارند؛ درحالی‌که درباره دارایی‌های فیزیکی چنین نیست. همچنین این دارایی‌ها از بسیاری از ضمانت‌های دارایی‌های فیزیکی محروم‌اند.

توکن‌های وابسته به طلا برای افرادی که به‌دنبال ثبات در بازار ارزهای دیجیتال هستند، بسیار مناسب است و به‌عنوان یک دارایی ثابت در نظر گرفته می‌شوند. در ادامه برخی از محبوب‌ترین Tokenized Gold های موجود در بازار، ارزش فعلی بازار و ویژگی‌های منحصربه‌فرد هر پروژه را معرفی خواهیم کرد:

۱- ارز دیجیتال Tether Gold

تتر خود به‌عنوان شناخته‌شده‌ترین استیبل کوین در نظر گرفته می‌شود. این توکن در ادامه مسیر توسعه در زمینه سرمایه‌گذاری‌های تحول‌آفرین، ابعاد خود را به حوزه بازار ارزهای وابسته به طلا نیز گسترش داده است. توکن Tether Gold در سال ۲۰۲۰ معرفی شد. این ارز درمجموع ۱۶۰ میلیون دلار ارزش بازار (Market Cap) را به خود اختصاص داده است.

طلاهای این توکن در خزانه بانک سوئیس موجود بوده و Tether Gold خدمات متفاوتی را به‌منظور مبادله این ارز با طلای فیزیکی و یا بازخرید آن در ازای پول نقد ارائه می‌دهد. سرمایه‌گذاران می‌توانند با واردکردن آدرس کیف پول حاوی توکن‌های AUXt خود، میزان طلای معادل آن را مشاهده کنند. درحقیقت سرمایه‌گذاران Tether Gold تنها کافی است مبلغ ناچیزی معادل ۲۵/۰ درصد را به ازای هر تراکنش بپردازند.

اگر به خرید ارز دیجیتال Tether Gold علاقه‌مند هستید، تنها کافی است به یکی از صرافی‌های بزرگ ارز از قبیل Gate.io، FTX، بیت فینکس (Bitfinex)، یونی سواپ (V2 یا V3)، صرافی اوککس (OKX)، BTSE یا BigONE مراجعه کرده و اقدام به خرید توکن‌های XAUT کنید. شما سپس می‌توانید با نگهداری این ارز در کیف پول دیجیتال خود از سرمایه‌تان در برابر نوسانات قیمت بازار محافظت کنید. از جمله کیف پول‌های نرم افزاری که برای این کار پیشنهاد می‌شود، می‌توان به تراست والت و متامسک اشاره کرد که هر دو از توکن‌های تتر گلد پشتیبانی می‌کنند.

۲- ارز دیجیتال Gold Coin (GLC)

گلد کوین یک توکن ERC-20 است که توسط شرکت Digital Gold به بازار عرضه شده است. گروهی از افراد با اعتقاد به توسعه آزادی اقتصادی این ارز را داوطلبانه مدیریت می‌کنند. سرمایه‌گذاران با نگهداری توکن‌های GLC از امکانات منحصربه‌فردی چون تأیید تراکنش‌ها در ظرف ۲ دقیقه بهره‌مند می‌شوند.

همین امر موجب شده است Gold Coin سریع‌ترین تراکنش‌ها را در میان همه توکن‌های وابسته به طلا به خود اختصاص دهد. GLC همچنین به همراه خود یک کیف پول اختصاصی GoldCoin را برای خرید طلا به مشتریان خود اعطا کرده و هیچ‌گونه کارمزدی برای تراکنش‌ها به آن تعلق نمی‌گیرد. این موضوع توکن Gold Coin را به گزینه‌ای بسیار آسان برای خرید و نگهداری توسط سرمایه‌گذاران مبدل می‌کند.

صرافی‌های SouthXchange، FreiExchange و LATOKEN جفت‌های معاملاتی حاوی توکن GLC را خرید و فروش می‌کنند و سرمایه‌گذاران می‌توانند با مراجعه به این صرافی‌ها این توکن‌ها را با بیت کوین، USDT، دوج یا لایت کوین (LTC) مبادله کنند. در حال حاضر کیف پولی برای Gold coin تعریف نشده است.

۳- ارز دیجیتال Perth Mint Gold (PMGT)

توکن Perth Mint Gold که به اختصار به آن PMGT نیز می‌گویند، یکی از نام‌های معتمد در بازار ارزهای دیجیتال وابسته به طلاست. یکی از ویژگی‌های جالب‌توجه این توکن اعتبارسنجی رسمی این ارز از سوی دولت استرالیاست. این طلای دیجیتال که شرکت Perth Mint استرالیای غربی آن را به بازار عرضه کرده است، از طریق بلوک‌های حقیقی طلا ضمانت می‌شود.

این کمپانی همچنین گواهی‌های طلای دیجیتال را به‌عنوان مدرک برای هر خرید اعطا می‌کند. به علاوه PMGT برای ذخیره آسان، کارمزد کمتر بیمه و مسائل مربوط به حق مالکیت از شهرت بالایی برخوردار بوده و در مقایسه با رقبای خود صرفه اقتصادی بیشتری دارد.

برای مبادله توکن PMGT با ارزهای فیات می‌توانید به صرافی Independent Reserve مراجعه کنید و پس از خرید ارز دیجیتال مبتنی بر طلای خود این توکن‌ها را در کیف پول تراست والت یا متامسک نگهداری کنید.

۴- ارز دیجیتال PAX Gold (PAXG)

توکن PAXG که در سال ۲۰۱۹ توسط شرکت آمریکایی Pax Gold با اعتبار چندین و چند ساله وارد بازار شده است، معادل یک اونس تروآ از یک شمش طلا در نظر گرفته می‌شود. این توکن در خزانه‌های Brink نگهداری می‌شود که یکی از معتبرترین تأسیسات ذخیره‌سازی در انجمن بازار شمش لندن به شمار می‌رود. سازندگان این توکن وابسته به طلا، PAXG را به‌منظور تسهیل خرید طلا و مهم‌تر از آن برای دیجیتالی‌کردن فرایند خرید به بازار وارد کرده‌اند. با خرید توکن‌های PAXG، دارندگان می‌توانند از مالکیت تام بخشی از طلا بهره‌مند شوند و به علاوه از آن برای انجام مبادلات استفاده کنند.

برخی از مهم‌ترین صرافی‌هایی که خدمات مبادله ارز دیجیتال PAXG را با ارزهای فیات یا سایر ارزهای دیجیتال ارائه می‌دهند، عبارت‌اند از: صرافی بایننس، کراکن، FTX، کوکوین، جمینی. پس از خریداری Tokenized Gold از این صرافی‌ها برای نگهداری ایمن سرمایه خود می‌توانید توکن‌ها را در کیف پول‌های تراست والت، متامسک، هایپرپی (HyperPay)، بایننس چین (Binance Chain wallet) یا اتمیک والت (Atomic wallet) ذخیره کنید و هر زمان که خواستید به این توکن‌ها دسترسی داشته باشید.

۵- ارز دیجیتال DigixGlobal (DGX)

کمپانی DigixGlobal در سنگاپور واقع شده است و توکن‌های وابسته به طلای DGX را به بازار عرضه می‌کند. این توکن‌ها با نسبت ۱ به ۱ با طلا قرابت دارند و از ارزش بازاری معادل ۱۱۸۳۸۶۷ دلار آمریکا برخوردارند. هر توکن معادل یک اونس طلا در نظر گرفته می‌شود.

طلاهای این کمپانی در سنگاپور و در کانادا ذخیره می‌شوند و این خود یک ویژگی منحصربه‌فرد در میان توکن‌های وابسته به طلا به شمار می‌آید. ذخیره‌سازی منابع طلا در دو نقطه مختلف جهان، ریسک سرمایه‌گذاری روی این توکن را به میزان قابل‌توجهی کاهش می‌دهد.

صرافی‌های Indodax، ProBit Global و Hotbit جزء صرافی‌های اصلی برای خرید و فروش ارز DigixGlobal و مبادله آن با دیگر ارزها به شمار می‌آیند. شما می‌توانید با مراجعه به وب سایت رسمی این صرافی‌ها هر میزان از توکن‌های DGX را خریداری کرده و به این طریق روی پروژه طلای توکنیزه DigixGlobal سرمایه‌گذاری کنید.

از سوی دیگر کیف پول‌های تراست والت و متامسک برای نگهداری توکن‌های ارز دیجیتال شما طراحی شده‌اند و شما می‌توانید با خیال آسوده دارایی خود را به این کیف پول‌ها بسپارید و با در اختیار داشتن کلیدهای خصوصی حساب خود در برابر کلاه‌برداران از آن محافظت کنید.

سخن پایانی؛ آینده ارزهای دیجیتال وابسته به طلا

با وجود شهرتی که فلز طلا به‌دلیل امکان سرمایه‌گذاری ایمن دارد، نگهداری آن کار دشواری است و صاحبان این دارایی باید شمش‌های طلا را در منزل یا در تأسیسات نگهداری کرده و آن را در ازای پرداخت مبلغی معین نگهداری کنند.

توکن‌های وابسته به طلا شرایط را به‌طور چشمگیری برای نگهداری این فلز آسان‌تر کرده‌اند؛ درحالی‌که به این ترتیب نیازی به ذخیره فیزیکی طلا نیز وجود نخواهد داشت. این توکن‌ها ارزان‌تر هستند و کار با آن‌ها ساده‌تر است؛ به همین دلیل ممکن است روزی این ارزهای دیجیتال بازار مالکیت طلا را در سراسر جهان قبضه کنند.

با این حال آینده این توکن‌های وابسته به طلا ممکن است کاملاً متفاوت با انتظار ما باشد. بسیاری از پروژه‌های مالی غیرمتمرکز و صرافی‌های غیرمتمرکز به افراد کمک می‌کنند با مکانیسم‌های مختلف از قبیل قرض‌دادن یا از طریق استخرهای نقدینگی به کسب درآمد از ذخایر طلای خود بپردازند.

برخی پروژه‌های تجربی‌تر دارایی‌هایی ساختگی را ایجاد کرده‌اند که ارزش آن‌ها براساس الگوریتم‌های مشخص تعیین می‌شود. این برخلاف وضعیتی است که در آن قیمت بر پایه ذخیره فیزیکی دارایی صورت می‌گیرد. لیست ارائه‌شده در این مقاله از توکن‌های وابسته به طلا یا Tokenized Gold ها به‌هیچ‌وجه جامع نیست و هدف از ارائه آن تنها آشنایی بیشتر با گزینه‌های موجود در بازار طلای دیجیتال است.

گفتنی است مطالب ذکرشده در این مقاله جایگزین مشاوره مالی تخصصی در حوزه ارزها نیست و نمی‌توان آن را راهنمایی جامع برای قدم‌گذاشتن در این مسیر دانست. با این حال آشنایی کلی با این مطالب دانش شما را درباره تقابل بازارهای مالی سنتی (طلا) و بازارهای غیرمتمرکز (رمز ارزها) افزایش می‌دهد.

سوالات متداول

به این مقاله امتیاز دهید

(۱۸۹ رای) ۴.۴ /۵

۱۲۳۴۵