بروکر چیست؟ معرفی انواع بروکرهای فارکس

یکی از ابتدایی‌ترین و اساسی‌ترین موضوعاتی که تریدرهای تازه‌وارد باید پیش از ورود به بازار فارکس مدنظر قرار دهند، انتخاب یک بروکر مناسب و معتبر است. بروکرها به عنوان واسطه‌های معاملاتی، نقش بسیار مهمی در انجام معاملات در بازار فارکس ایفا می‌کنند. با توجه به گستردگی این بازار و وجود سرمایه‌گذاران بزرگی مانند بانک‌ها و کمپانی‌های بزرگ، معامله‌گران مستقل که سرمایه کمتری دارند، نیاز به استفاده از بروکرها برای خرید و فروش در فارکس دارند. با توجه به اهمیت این موضوع در این مقاله به طور جامع به سوال بروکر چیست پاسخ خواهیم داد و یک بار برای همیشه راه و روش انتخاب بهترین بروکر را برای معامله گران بازار فارکس مشخص خواهیم کرد.

بروکر چیست؟

در تعریف دقیق بروکر چیست باید گفت که بروکر یک واسطه مالی است که بین خریداران و فروشندگان در بازارهای مالی، مانند بازار فارکس عمل می‌کند. وظیفه اصلی بروکر فراهم کردن بستر معاملاتی است که به معامله‌گران امکان خرید و فروش دارایی‌های مالی؛ مانند ارزهای خارجی، سهام و کالاها را می‌دهد. بروکرها از طریق پلتفرم‌های آنلاین خود، قیمت‌های به‌روز جفت ارزها و دارایی‌های مختلف بازار را ارائه داده و ابزارهای تحلیلی و معاملاتی را در اختیار کاربران قرار می‌دهند. علاوه بر این، بروکرها اغلب خدماتی مانند پشتیبانی مشتریان، آموزش و مشاوره مالی دارند تا معامله‌گران را ترغیب به ثبت نام کرده و به آنها در انجام معاملات موفق‌تر کمک کنند.

نقش بروکر در معاملات فارکس

در بازار فارکس، بروکرها نقش واسطه را ایفا می‌کنند و محیطی را فراهم می‌سازند که معامله‌گران بتوانند جفت ارزهای مختلف را مبادله کنند. این معاملات عمدتا میان ارزهای ده کشور عضو گروه G10، از جمله دلار آمریکا (USD)، یورو (EUR)، پوند انگلستان (GBP)، ین ژاپن (JPY)، دلار استرالیا (AUD)، دلار نیوزیلند (NZD)، دلار کانادا (CAD) و فرانک سوئیس (CHF) صورت می‌گیرد. معامله‌گران برای شروع فعالیت در بازار فارکس ابتدا نیاز به افتتاح حساب در یک بروکر معتبر دارند و سپس می‌توانند با خرید و فروش جفت ارزها از نوسانات بازار بهره‌مند شوند.

تفاوت بروکر با دیگر واسطه‌های مالی

تفاوت اصلی بروکرها با دیگر واسطه‌های مالی در نوع و گستره خدماتی است که ارائه می‌دهند. بروکرها در بازار فارکس معمولا نقش واسطه‌ بین معامله‌گران و بازار ارز را دارند و امکان خرید و فروش جفت ارزها را فراهم می‌کنند. بروکرها علاوه بر ایفای نقش واسطه بین معامله گران و بازار خدماتی نظیر پلتفرم‌های معاملاتی آنلاین، ابزارهای تحلیلی و آموزشی و پشتیبانی مشتری را نیز ارائه می‌دهند. در مقابل دیگر واسطه‌های مالی؛ مانند مشاوران مالی، کارگزاران بورس و مدیران سرمایه‌گذاری بیشتر بر مدیریت پرتفوی، مشاوره سرمایه‌گذاری بلندمدت و خرید و فروش سهام و اوراق بهادار تمرکز دارند. در واقع دیگر واسطه‌های مالی به ارائه روش‌های جامع‌تر و شخصی‌تری برای سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت می‌پردازند.

انواع بروکرها در فارکس

انتخاب نوع بروکر تا حد زیادی به آشنایی با این مطلب که بروکر چیست و سبک معامله‌گری فرد بستگی دارد. هیچ‌کدام از انواع بروکرها به طور مطلق بر دیگری برتری ندارند؛ بلکه بسته به نوع معاملاتی تریدر انتخاب می‌شوند. یک معامله‌گر ترجیح اسپردهای کوچکتر دارد در حالی که برای هر معامله کمیسیون پرداخت می‌کند یا بالعکس. این انتخاب‌ها به نیاز و سبک معاملاتی فرد بازمی‌گردد. برای انتخاب بروکر مناسب، ابتدا باید با گزینه‌های مختلف آشنا شوید. انواع مختلف بروکرهای موجود در بازار فارکس عبارت‌اند از:

• بروکرهای بازارساز (Market Makers)؛
• بروکرهای پردازش مستقیم (STP)؛
• بروکرهای شبکه ارتباطات الکترونیکی (ECN)؛

بروکرهای بازارساز (Market Makers)

بروکرهای میز معامله (Dealing Desk) به عنوان بازارساز فعالیت می‌کنند؛ به این معنی که آن‌ها خود قیمت‌ها را برای مشتریانشان ارائه می‌دهند و در صورت نیاز می‌توانند به عنوان طرف معامله‌گر در بازار حضور یابند. برخلاف بروکرهای بدون میز معاملاتی (NDD) در این نوع بروکرها امکان تعارض منافع بین بروکر و مشتریان وجود خواهد داشت؛ زیرا بروکر ممکن است از اختلاف قیمتی که ایجاد می‌کند، بهره‌مند شود. در این نوع بروکر، اگر معامله‌گر سود کند، بروکر ضرر می‌کند و اگر ضرر کند، بروکر سود می‌برد. در واقع بروکر بازارساز به معامله گران نمودارهای واقعی بازار را نشان می‌دهد؛ اما آنها را به منابع خارجی متصل نمی‌کند.

بروکرهای پردازش مستقیم (STP)

بروکرهای STP نوعی بروکر هستند که معاملات مشتریان را به طور خودکار به تأمین‌کنندگان نقدینگی مانند بانک‌ها و موسسات مالی ارجاع می‌دهند. این بروکرها به عنوان واسط عمل می‌کنند و به دلیل عدم دخالت دستی در معاملات، اجرای سریع و شفافیت بیشتری را فراهم می‌کنند. برخلاف بروکرهای بازارساز، بروکرهای STP تضاد منافع با مشتریان خود ندارند، زیرا سود و زیان مشتریان مستقیما بر درآمد بروکر تاثیر نمی‌گذارد. اسپردهای دریافتی این نوع بروکرها شناور است و با توجه به شرایط بازار تغییر می‌کند. همچنین برخی بروکرهای STP برای اجرای معاملات کمیسیون دریافت می‌کنند در حالی که برخی دیگر تنها از طریق اسپرد درآمد کسب می‌کنند.

بروکرهای شبکه ارتباطات الکترونیکی (ECN)

بروکر ECN یک پلتفرم معاملاتی الکترونیکی است که به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد به صورت مستقیم با خریداران و فروشندگان دیگر در بازار فارکس و دیگر بازارها بدون واسطه‌های مالی و دخالت انسانی ارتباط برقرار کنند. این پلتفرم امکان دسترسی به بازار در تمام ساعات روز یا شب را فراهم می‌کند و دارای قیمت‌های رقابتی است. این نوع بروکر از انواع مختلف سفارشات مانند سفارشات بازار (Market Orders)، سفارشات لیمیت (Limit Orders) و سفارشات استاپ (Stop Orders) پشتیبانی می‌کند و به سرمایه‌گذاران کنترل بیشتری بر روی معاملات و استراتژی‌های خود می‌دهد.

مهم‌ترین ویژگی بروکر ECN این است که آن‌ها نقش بازارساز را ندارند و فقط به عنوان یک واسط بین سفارش‌های موجود در بازار عمل می‌کنند. این سبک بروکر همچنین باعث کاهش اسپردها می‌شود و کارمزدهای پایین‌تر نسبت به بروکرهای دیگر ارائه می‌دهد. از جمله مزیت‌های دیگر بروکر ECN، حفظ حریم خصوصی سرمایه‌گذاران است به این معنی که اجازه نمی‌دهد که هویت یا حجم سفارش آن‌ها فاش شود. این ویژگی برای سرمایه‌گذاران حرفه‌ای که معاملات بزرگ انجام می‌دهند، بسیار مهم است.

بروکر رگوله چیست؟

اغلب بروکرها با دریافت مجوزهای لازم فعالیت قانونی داشته و تحت نظر نهادهای دولتی فعالیت می‌کنند. به این گروه از بروکرهای قانون‌گذاری شده و تحت نظارت بروکرهای رگوله گفته می‌شود. از آنجایی‌که بروکرهای رگوله از مقررات خاصی پیروی کرده و قانونمند هستند، کاربران آنها می‌توانند با خیال آسوده به انجام معاملات بپردازند. البته درجه اعتبار رگوله‌های مختلف متفاوت است.

نحوه درآمدزایی بروکرها چگونه است؟

همانطور که در قسمت قبل نیز اشاره شد، کارگزاری ها از طریق کمیسیون درآمدزایی می کنند. معامله گران با ثبت هر سفارش خرید یا فروش، مبلغی را به عنوان کارمزد معامله به بروکر پرداخت می کنند. در واقع این روش درآمدزایی اغلب در شرکت‌های کارگزاری که سرویس های کاملی را ارائه می دهند (Full-service brokerage firm) دیده می شود.

در مقابل اگر سرمایه‌گذاران شخصاً حساب کارگزاری خود را مدیریت کرده و  از یک بروکر آنلاین برای خرید و فروش و سرمایه گذاری استفاده کنند، می توانند بدون پرداخت حق کمیسیون به ثبت سفارش بپردازند. اما این بدان معنا نیست که این گروه از کارگزاری‌ها درآمدزایی نداشته باشند؛ این بروکرها از روش‌های دیگر همچون موارد زیر کسب درآمد می کنند.

• کسب سود از طریق مبالغ نقدی موجود در حساب کاربران

بسیاری از سرمایه گذاران مبالغ اندکی را در حساب های بروکر خود نگهداری می کنند. بروکرها این مبالغ را به یک حساب سپرده انتقال می‌دهند. بخش کوچکی از این سود به حساب کاربران واریز شده و بخش اعظم آن را بروکرها برداشت می‌کنند.

• فروش معاملات به مارکت میکرها

یکی دیگر از روش‌های درآمدزایی بروکرهای آنلاین، فروش معاملات به مارکت میکرها است. با انجام این کار به ازای هر معامله کمیسیون اندکی به بروکر پرداخت می شود. این امر سبب افزایش هزینه و کند شدن معاملات می شود. اما بااین حال به ندرت معامله‌گران متوجه این موضوع می‌شوند.

• هزینه‌های مشاوره

برخی از بروکرهایی که دارای مجوزهای لازم مشاوره مالی هستند؛ در ازای ارائه مشاوره‌های حرفه‌ای مبالغی را از مشتریان دریافت می‌کنند. به عنوان مثال، کاربران می‌توانند در مورد خرید و فروش یک سهام خاص از مشاوران مالی راهنمایی بگیرند.

• هزینه‌های مربوط به اسپردها

علاوه‌بر موارد قبلی بروکرهای بازار سهام می‌توانند از اسپردها نیز درآمد کسب کنند. در واقع بروکرها می‌تواند ارزش اوراق را مشخص کرده و تفاوت قیمتی موجود را به عنوان سود در نظر بگیرند.

طبق آخرین اطلاعات موجود از پاییز 2024، متوسط درآمد یک بروکر سهام در کشور آمریکا، حدود 85521 دلار و متوسط درآمد کارگزاری‌های بورس در این کشور نیز بین 79200 تا 93957 دلار بوده است.

معیارهای انتخاب بروکر مناسب

همان‌گونه که در مطلب بروکر چیست به آن اشاره شد، بروکر یا کارگزار واسطه‌ای است که بین معامله‌گران و بازارهای مالی؛ مانند فارکس، سهام و ارزهای دیجیتال عمل می‌کند و امکان دسترسی به این بازارها را برای کاربران فراهم می‌سازد. بروکرها خدمات مختلفی از جمله اجرای دستورات خرید و فروش، ارائه تحلیل‌های بازار و مشاوره مالی را به کاربران خود ارائه می‌دهند. انتخاب بروکر مناسب نقش مهمی در موفقیت معامله‌گران دارد، زیرا بروکرهای مختلف ویژگی‌ها و خدمات متفاوتی دارند در ادامه به بررسی مهم‌ترین معیارها برای انتخاب بروکر مناسب اشاره کرده‌ایم:

• مقررات و مجوزها: اولین و یکی از مهم‌ترین معیارهای انتخاب بروکر مناسب است. بروکرهای تحت نظارت سازمان‌های نظارتی معتبر مانند FCA، ASIC یا CySEC از استانداردهای مالی و اخلاقی پیروی می‌کند.
• اسپردها و کمیسیون‌ها: مقایسه اسپردهای ثابت و شناور و کمیسیون‌های هر بروکر برای اطمینان از انتخاب بروکری با هزینه‌های معقول و شفاف یکی از موارد مهم در انتخاب بروکر مناسب است.
• انواع حساب‌ها و شرایط معاملاتی: بررسی انواع حساب‌هایی معاملاتی مانند حساب‌های استاندارد، میکرو، ECN یا VIP مهم است و شرایط معاملاتی مانند حداقل سپرده، اهرم و محدودیت‌های حجمی را ارزیابی کنید.
• پلتفرم‌های معاملاتی: پلتفرم‌های معاملاتی ارائه شده نیز مهم است. کاربرپسند بودن و ابزارهای تحلیلی مناسب از معیارهای انتخاب یک پلتفرم است.
• پشتیبانی مشتریان: کیفیت و دسترسی خدمات مشتریان بروکر از جمله پشتیبانی به زبان شما، دردسترس‌بودن در ساعات معاملاتی مورد نظر و سرعت پاسخگویی به سوالات و مشکلات را مورد نظر قرار دهید.
• قابلیت اعتماد و سابقه: بررسی سابقه و اعتبار بروکر در صنعت، نظرات و تجربیات کاربران دیگر و مدت زمان فعالیت بروکر در بازارهای مالی بسیار حائز اهمیت است.

نقش اسپرد و کمیسیون در بروکرهای فارکس

اسپرد و کمیسیون دو روش اصلی درآمدی بروکرها در بازارهای مالی هستند. اسپرد به تفاوت بین قیمت خرید و فروش یک دارایی اطلاق می‌شود و به عنوان هزینه‌ای غیرمستقیم برای معامله‌گران محاسبه می‌شود. کمیسیون از سوی دیگر مبلغی ثابت یا درصدی از ارزش معامله است که بروکر به صورت مستقیم برای هر معامله دریافت می‌کند.

تعریف اسپرد و انواع آن

اسپرد به تفاوت بین قیمت خرید (Ask) و قیمت فروش (Bid) یک دارایی در بازارهای مالی؛ مانند فارکس اطلاق و به عنوان هزینه معامله‌گری محسوب می‌شود. اسپرد به دو نوع اصلی اسپرد ثابت و اسپرد متغیر تقسیم‌بندی می‌شود. انتخاب بین این دو نوع اسپرد بستگی به سبک معاملاتی، ترجیحات شخصیتی و میزان ریسک‌پذیری معامله‌گر دارد.

• اسپرد ثابت: اسپرد ثابت همیشه یکسان باقی می‌ماند، حتی در شرایط نوسانی بازار و برای معامله‌گرانی که به دنبال هزینه‌های پیش‌بینی‌پذیر هستند، مناسب است.
• اسپرد متغیر: اسپرد متغیر با توجه به شرایط بازار تغییر می‌کند به این معنا که در زمان‌هایی با نوسان کم، اسپرد کاهش می‌یابد و در شرایط نوسانی بیشتر، اسپرد افزایش می‌یابد.

برای کسب اطلاعات بیشتر در زمینه بهترین بروکر با کمترین اسپرد مقاله “بهترین بروکر با کمترین اسپرد در فارکس کدام است ” را مطالعه کنید.

کمیسیون چیست؟

از سوی دیگر، کمیسیون به عنوان یک مبلغ ثابت یا به صورت درصدی از ارزش هر معامله است که بروکر از معامله‌گر دریافت می‌کند. این هزینه مستقیما به بروکر پرداخت می‌شود و در بروکرهای ECN (شبکه ارتباطات الکترونیکی) و برخی از بروکرهای NDD (بدون میز معاملات) استفاده می‌شود. این روش به بروکر اجازه می‌دهد که اسپرد مناسبی ارائه دهد و در عوض از کمیسیون‌های دریافتی برای درآمدزایی استفاده کند.

تفاوت اسپرد و کمیسیون در بروکرها

انتخاب بین قیمت گذاری اسپرد و کمیسیون به سبک معاملاتی و ترجیحات معامله‌گر فردی بستگی دارد. معامله گرانی که معاملات مکرر انجام می دهند یا معاملاتی با اندازه لات کوچک انجام می دهند، مدل اسپرد را ترجیح دهند، زیرا هزینه ها در قیمت تعبیه شده است و کارمزد اضافی وجود ندارد. با این حال، معامله‌گرانی که معاملات بزرگ‌تری انجام می‌دهند یا در طول دوره‌های نوسانات بالا معامله می‌کنند، مدل کمیسیون را ترجیح دهند، زیرا شفافیت و محافظت در برابر اسپردها را فراهم می‌کند.

حساب های معاملاتی در بروکر فارکس چیست؟

حساب‌های معاملاتی در بازارهای مالی، ابزار اصلی برای معامله‌گران برای خرید و فروش دارایی‌ها هستند. این حساب‌ها به صورت متنوعی با شرایط و ویژگی‌های مختلف در دسترس هستند تا به نیازها و استراتژی‌های مختلف معامله‌گران پاسخ دهند. به طور مثال حساب‌های استاندارد که شرایط معاملاتی معمولی دارند و به عنوان حساب اصلی بسیاری از بروکرها استفاده می‌شوند. حساب‌های اسلامی که با رعایت مقررات شریعت اسلامی عمل می‌کنند و بدون بهره‌گیری مستقیم از سود و سپرده عملیات مالی انجام می‌دهند. حساب‌های دمو که به معامله‌گران امکان می‌دهند تا بدون ریسک مالی با استفاده از سرور‌های معاملاتی واقعی، تجربه معامله داشته باشند و استراتژی‌های خود را تست کنند. هر کدام از این حساب‌ها ویژگی‌های خاصی دارند که بسته به نیازهای معامله‌گران انتخاب می‌شوند. به‌طور متداول حساب‌های ریل به سه دسته کلی تبدیل می‌شود و در جدول زیر مزیا و معایب هرکدام را توضیح می‌دهیم.

شرایط افتتاح حساب و مدارک مورد نیاز

برای افتتاح حساب معاملاتی در بازارهای مالی، شرایط و مدارک مورد نیاز بسته به نوع حساب متفاوت است. برای افتتاح حساب استاندارد، نیاز به حداقل سپرده اولیه متوسطی دارید که بسته به بروکر ممکن است از چند صد دلار تا چند هزار دلار متغیر باشد. مدارک مورد نیاز شامل مدارک شناسایی مانند گذرنامه یا کارت ملی، مدرک تایید محل سکونت یا صورت‌حساب بانکی و تکمیل فرم‌های ثبت‌نام بروکر است. همچنین، ممکن است نیاز به اثبات توانایی مالی و تجربه معاملاتی داشته باشید.

برای افتتاح حساب میکرو، حداقل سپرده اولیه کمتر است که از چند ده دلار تا چند صد دلار متغیر است. مدارک مورد نیاز مشابه حساب استاندارد است و شامل مدارک شناسایی، مدرک تایید محل سکونت و تکمیل فرم‌های ثبت‌نام بروکر می‌شود. این نوع حساب‌ها برای مبتدیان طراحی شده و مدارک پیچیده‌ای لازم ندارد.

حساب‌های VIP نیاز به حداقل سپرده اولیه بالاتری دارند که می‌تواند از چند هزار دلار تا ده‌ها هزار دلار متغیر باشد. مدارک مورد نیاز علاوه بر مدارک شناسایی و مدرک تایید محل سکونت، ممکن است شامل مدارک اضافی برای تایید توانایی مالی بالا و تجربه معاملاتی گسترده باشد. بروکرها برای این نوع حساب‌ها بررسی‌های دقیق‌تری انجام می‌دهند و ممکن است مدارک بیشتری برای اطمینان از توانایی مالی و تجربه معاملاتی مشتری درخواست کنند.
در هر نوع حساب، مراحل افتتاح شامل تکمیل فرم‌های ثبت‌نام آنلاین یا کاغذی، ارسال مدارک مورد نیاز، و تایید حساب توسط بروکر است. پس از آن معامله‌گران می‌توانند وجه مورد نیاز را واریز کرده و معاملات خود را آغاز کنند.

پلتفرم‌ های معاملاتی قابل استفاده در فارکس

پلتفرم‌های معاملاتی ابزارهایی هستند که به کاربران امکان دسترسی به بازارهای مالی و اجرای معاملات را می‌دهند و به همین دلیل موفقیت در معامله‌گری تا حد زیادی به کیفیت و عملکرد این پلتفرم‌ها و همچنین توانایی سرمایه‌گذار در استفاده از آنها بستگی دارد. هر کارگزاری‌ پلتفرم‌های معاملاتی متنوعی ارائه می‌دهند که هر کدام دارای ویژگی‌ها و قابلیت‌های منحصربه‌فردی هستند.

پلتفرم معاملاتی متاتریدر 4

امروزه محبوب‌ترین نرم‌افزارهای معاملاتی در میان معامله گران نرم‌افزارهای متاتریدر 4 و 5 هستند. نرم‌افزار متاتریدر 4 یکی از پلتفرم‌های معاملاتی استاندارد و محبوب در بازار فارکس است که توسط شرکت MetaQuotes در سال 2005 عرضه شد. این نرم‌افزار با محیط کاربری ساده و کاربرپسند خود، امکان مشاهده نمودارهای قیمتی، انجام معاملات و بررسی تاریخچه تریدها را برای کاربران فراهم می‌کند.

ویژگی های متاتریدر 4

• در نسخه 4 متاتریدر از زبان برنامه‌نویسی MQL4 استفاده شده است که به معامله‌گران ابزارهای تحلیلی کافی برای برآوردن نیازهایشان را ارائه می‌دهد.
• متاتریدر 4 شامل 30 اندیکاتور و 33 ابزار تحلیلی متنوع است که به کاربران کمک می‌کند تا تحلیل‌های تکنیکال دقیقی انجام دهند.
• زبان این پلتفرم امکان اضافه‌کردن اسکریپت‌ها، اندیکاتورها و ادوایزرهای سفارشی را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کند.
• این نرم‌افزار دارای یک MetaEditor داخلی است که برای توسعه استراتژی‌های معاملاتی به کار می‌رود.
• علاوه بر این، متاتریدر 4 از 3 نوع سفارش اجرایی و 4 نوع سفارش معوقه پشتیبانی می‌کند.

پلتفرم معاملاتی متاتریدر 5

متاتریدر 5 جدیدترین نسخه از سری پلتفرم‌های معاملاتی متاتریدر است که در سال 2010 به بازار معرفی شد. اگرچه متاتریدر 5 به عنوان نسخه بهبود یافته و توسعه‌یافته متاتریدر 4 طراحی شده است، اما هنوز بسیاری از معامله‌گران به استفاده از متاتریدر 4 برای معاملات خود پایبند هستند. توسعه‌دهندگان متاتریدر 5 عملکردهای معاملاتی را بهبود بخشیده و قابلیت‌های جدیدی مانند تست استراتژی‌های پیشرفته و بیش از 10 اندیکاتور جدید به آن اضافه کرده‌اند که این پلتفرم را به ابزاری قدرتمند برای تحلیل و انجام معاملات تبدیل کرده است.

ویژگی های متاتریدر 5

• در نسخه 5 متاتریدر از زبان برنامه‌نویسی MQL5 استفاده می‌شود که بهبودهای زیادی نسبت به نسخه قبلی دارد.
• این نسخه دارای مدل اجرای سفارشات منحصر به فردی است که به معامله‌گران انعطاف بیشتری می‌دهد.
• تعداد اندیکاتورها در متاتریدر 5 به 38 و تعداد ابزارهای تحلیلی به 68 افزایش‌یافته است که به کاربران ابزارهای پیشرفته‌تری برای تحلیل تکنیکال ارائه می‌دهد.
• این پلتفرم همچنین نمایش عمق بازار را ارائه می‌دهد و امکان انجام تست‌های چندمنظوره را فراهم می‌کند.
• فرآیند اجرای سفارشات در متاتریدر 5 به صورت «فوری یا ابطال» انجام می‌شود.
• تعداد انواع سفارش‌های اجرایی و معوقه در این نسخه به ترتیب به چهار و شش نوع افزایش‌یافته است که به معامله‌گران انعطاف بیشتری در مدیریت معاملات خود می‌دهد.

پلتفرم معاملاتی اختصاصی

بسیاری از بروکرهای فارکس برای ارائه خدمات به مشتریان خود از پلتفرم‌های معاملاتی اختصاصی استفاده می‌کنند. این پلتفرم‌ها معمولا برای ارتقا تجربه کاربری، ارائه ابزارهای تحلیلی پیشرفته و تضمین امنیت معاملات طراحی می‌شوند. در ادامه برخی از این پلتفرم‌ها و بروکرهای معروف آنها را معرفی می‌کنم

• cTrader: پلتفرم cTrader که توسط Spotware Systems توسعه یافته است به دلیل رابط کاربرپسند و ابزارهای پیشرفته تحلیل تکنیکال شناخته شده است.
• ThinkTrader: این پلتفرم توسط ThinkMarkets توسعه داده شده و دارای ابزارهای تجاری قوی و قابلیت‌های تحلیل پیشرفته است.
• xStation: پلتفرم xStation توسط XTB توسعه یافته و ارائه شده است و دارای رابط کاربری جذاب و ابزارهای متنوعی برای معامله‌گران است.
• NinjaTrader: این پلتفرم برای معاملات فارکس و همچنین معاملات فیوچرز و سهام طراحی شده و دارای ابزارهای پیشرفته تحلیل تکنیکال است.
• ProRealTime: پلتفرم ProRealTime توسط IT-Finance توسعه داده شده و برای تحلیل تکنیکال پیشرفته و الگوتریدینگ شناخته شده است.
• SaxoTraderGO و SaxoTraderPRO: این دو پلتفرم توسط Saxo Bank توسعه داده شده‌اند و امکانات گسترده‌ای برای معامله‌گران حرفه‌ای ارائه می‌دهند.

اهمیت مقررات و نظارت بر بروکرهای فارکس

در مراحل آشنایی با پاسخ سوال بروکر چیست، مقررات و نظارت بر بروکرها اساسی‌ترین عناصری هستند که اعتماد و شفافیت در بازارهای مالی را تضمین می‌کنند. این مقررات شامل الزاماتی مانند حفظ جداگانه وجوه مشتریان، اطمینان از شفافیت معاملات، اجتناب از تقلب و کلاهبرداری و تاکید بر عدالت در ارائه قیمت‌ها و شرایط معاملاتی می‌شوند و بروکرها باید طبق آن‌ها عمل کنند. این مقررات تاثیر مستقیمی بر امنیت سرمایه‌گذاران دارند و اطمینان می‌دهند که معاملاتشان در یک محیط قانونی و مطمئن صورت می‌گیرد. به طور کلی نظارت و مقررات معاملاتی باعث بهبود بازارهای مالی می‌شوند و به سرمایه‌گذاران اعتماد بیشتری به بازار فارکس می‌دهند.

معرفی برخی سازمان‌های نظارتی معتبر و رگوله‌ها

این روزها سازمان‌های نظارتی معتبر در حوزه مالی و معاملاتی در سطح جهانی وجود دارند که دریافت مجوز از هرکدام از آنها بر اعتبار بروکرها می‌افزاید. مهم‌ترین و معروف ترین این سازمان‌ها عبارت‌اند از:

• FCA: سازمان نظارتی بر بازارهای مالی در انگلستان است. FCA مسئول نظارت بر شرکت‌های مالی، بانک‌ها، بورس‌ها، بیمه‌گران و دیگر موسسات مالی در انگلستان است.
• CySEC: سازمان نظارتی بر بازارهای مالی در قبرس است. CySEC به نظارت بر شرکت‌های سرمایه‌گذاری، صندوق‌های سرمایه‌گذاری، واسطه‌گران مالی و سایر موسسات مالی در قبرس می‌پردازد.
• ASIC: سازمان نظارتی و بررسی معاملات مالی استرالیا است. ASIC مسئول نظارت بر بازارهای مالی، شرکت‌های سرمایه‌گذاری، بورس‌های اوراق بهادار و دیگر موسسات مالی در استرالیا است.
• SEC: سازمان نظارتی بر بازارهای مالی در ایالات متحده آمریکا است. SEC مسئول نظارت بر بازارهای سرمایه، شرکت‌های عمومی، بورس‌ها، واسطه‌گران مالی و دیگر موسسات مالی در آمریکا است.

نحوه بررسی مجوز بروکرها

بررسی و اعطای مجوز به بروکرهای مالی توسط سازمان‌های نظارتی شامل چند مرحله اساسی است. ابتدا بروکر باید درخواست مجوز خود را به سازمان نظارتی مربوطه ارائه دهد و فرآیند ارزیابی اولیه آغاز می‌شود. این ارزیابی شامل بررسی معیارهای مالی، تجربه و تخصص تیم مدیریتی، سیستم‌های کنترل داخلی و پذیرش نقشه راه کسب‌وکار بروکر است. سپس سازمان نظارتی ممکن است گزارشات مالی جزئی‌تر و دقیق‌تری درخواست کند و به بررسی فرایندهای مقابله با پول‌شویی و حفظ اطلاعات شخصی مشتریان بپردازد. در صورت پاسخگویی به‌تمامی معیارها و پاسخگویی به‌تمامی نیازهای سازمان نظارتی، مجوز بروکر صادر می‌شود. این فرآیند برای اطمینان از اینکه بروکرها به طور صحیح و قانونی عمل می‌کنند و منافع مشتریان را حفظ می‌کنند، ضروری است.

ریسک‌ ها و چالش‌ های همکاری با بروکرها

همکاری با بروکرهای مالی معتبر و نامعتبر هر دو دارای ریسک‌ها و چالش‌های خود است:

بررسی و ارزیابی بروکرها و نکات کلیدی در انتخاب بهترین بروکر

برای بررسی و ارزیابی بروکرها در ادامه پاسخ به سوال کلی‌تر بروکر چیست، ابتدا باید تحقیقاتی جامع انجام دهید که شامل بررسی مجوزها و رگولاتوری، اعتبار و سابقه بروکر و نظرات کاربران قبلی است. بروکرهای معتبر تحت نظارت نهادهای رگولاتوری شناخته‌شده‌ای مانند FCA، SEC، یا CySEC فعالیت می‌کنند و داشتن این مجوزها می‌تواند نشانه‌ای از اعتمادپذیری آنها باشد. سابقه فعالیت بروکر نیز از اهمیت بالایی برخوردار است؛ بروکرهایی باسابقه طولانی و مثبت قابل‌اطمینان‌تر هستند. علاوه‌بر این مطالعه نظرات و تجربیات کاربران قبلی می‌تواند دیدگاه‌های عملی و واقعی درباره عملکرد بروکر به شما بدهد.

در انتخاب بروکر مناسب، معیارهای کلیدی شامل هزینه‌ها و کارمزدها، پلتفرم معاملاتی، تنوع ابزارهای مالی، خدمات پشتیبانی مشتری و امکانات آموزشی است. بروکرهای خوب باید کارمزدهای معقول و شفاف داشته باشند، پلتفرم‌های معاملاتی پیشرفته و کاربرپسند ارائه دهند و طیف وسیعی از ابزارهای مالی را برای معامله در دسترس بگذارند. خدمات پشتیبانی مشتری باید به صورت 24 ساعته و با کیفیت بالا در دسترس باشد تا در صورت بروز هرگونه مشکل، سریعا حل شود. همچنین بروکرهایی که منابع آموزشی جامع و به‌روزی در اختیار کاربران خود قرار می‌دهند، می‌توانند به معامله‌گران کمک کنند تا دانش و مهارت‌های خود را بهبود بخشند.

آیا بدون بروکر امکان فعالیت در فارکس وجود دارد؟

درست مانند سایر بازارهای مالی همچون ارزهای دیجیتال و بورس اوراق بهادار ورود و فعالیت در بازار فارکس نیز نیازمند استفاده از یک بستر شخص ثالث است. در نتیجه بدون ثبت نام در یک کارگزاری تأیید شده و معتبر امکان معامله در بازار فارکس وجود نخواهد داشت. در واقع با نمایش قیمت ها و سفارشات خرید و فروش در بروکرهای فارکس معامله گران تنها از طریق بروکرها می توانند به این اطاعات دسترسی پیدا کنند.

بررسی تفاوت بروکر و صرافی

ممکن است درک تفاوت بروکر و صرافی برای برخی افراد گیج کننده باشد. به ویژه از زمانی که صرافی ها و بروکرها ویژگی های یکدیگر را به لیست خدمات خود اضافه کردند. به عنوان مثال معاملات مارجین یکی از خدمات اصلی بروکرها است که امروزه توسط صرافی ها نیز ارائه می شود.

صرافی های معاملاتی نیز مانند بروکرها به عنوان یک پلتفرم شخص ثالث قابل اعتماد؛ خریداران و فروشندگان دارایی ها را به یکدیگر متصل می کنند. صرافی ها در انواع مختلف پلتفرم های متمرکز و غیرمتمرکز فعالیت کرده و اغلب شاهد حضور آنها در حوزه ارزهای دیجیتال هستیم.

تفاوتی که میان بروکرها و صرافی ها وجود دارد این است که در صرافی ها دارایی A با دارایی B مبادله می شود. معمولاً سفارشات خرید و فروش کاربران صرافی، در یک لیست تحت عنوان Order Book ثبت و نگهداری می شود. در نهایت سفارشات خرید و فروشی که با یکدیگر مطابقت داشته باشند، نهایی و اجرا می شوند.

بررسی تفاوت Broker و Brokerage

در زبان فارسی دو عبارت Broker و Brokerage به کارگزاری معنا می شوند. اما این دو عبارت در زبان انگلیسی با یکدیگر تفاوت دارند، اما سؤالی که مطرح می شود آن است که تفاوت این دو در چیست؟

:Broker به کارگزاری گفته می شود که کاربران در بستر آن، تنها امکان اجرای معاملات و مدیریت سبدهای سرمایه گذاری خود را دارند.

Brokerage: اما این نوع کارگزاری علاوه بر ارائه خدمات معمول، خدماتی با ارزش افزوده همچون تحقیقات بازار، مشاوره سرمایه گذاری و توصیه های معاملاتی را نیز در اختیار کاربران خود قرار می دهند. همچنین ممکن است برخی از Brokerageها دارای خدمات متنوع تری همچون سرویس های نقدینگی، یک واحد کارگزاری اصلی (Prime brokerage unit) و یک تیم داخلی توسعه فناوری نیز باشند.

با وجود اینکه به طور معمول Broker و Brokerage در موارد مذکور تفاوت هایی با یکدیگر دارند، توجه به چند نکته زیر حائز اهمیت است:

• بسیاری از Brokerهای امروزی از انواع بروکرهای تخفیفی بوده و به دنبال کاهش هزینه ها، ارائه ابزارهای معاملاتی و منابع آموزشی هستند.
• Robo-Advisorها از بروکرهای تخفیفی یا شرکت های فین تک هستند که خدماتی همچون مشاوره های معاملاتی الگوریتمی و مدیریت پورتفولیو را به کاربران خود ارائه می دهند.
• بروکرهای Full Service نیز از انواع بروکرهای سنتی و قدیمی هستند. این نوع Brokerها خدماتی همچون مدیریت و نظارت بر حساب های مالی را از طریق نیروی انسانی انجام داده و نسبت به انواع دیگر بروکرها پرهزینه هستند.

بررسی تفاوت بروکر Discount و Full-service

بروکرهای Discount: این نوع از بروکرها، می توانند از طرف مشتریان خود انواع معاملات را اجرا و ثبت کنند. برورکرهای تخفیفی، نسبت به بروکرهای فول سرویس، در ازای هر معامله کارمزد کمتری را دریافت می کنند. همچنین در مواردی این بروکرها به جای دریافت کمیسیون حقوق ثابت دریافت می کنند. اکثر بروکرهای تخفیفی به صورت آنلاین از طریق پلتفرم های معاملاتی خدمات خود را ارائه می دهند.  پلتفرم معاملات آنلاین را ارائه می دهند. در این بروکرها مشاوره های مالی ارائه نشده و از سرمایه گذاران خودگردان (self-directed investors) نیز هیچ گونه کمسیونی دریافت نمی شود.

بروکرهای Full-Service: همانطور که از نامش مشخص است، در این گروه از بروکرها خدمات کاملی به مشتریان ارائه می شود. این خدمات شامل تحقیقات بازار، مشاوره های سرمایه گذاری، برنامه ریزی بازنشستگی، طیف وسیعی از محصولات سرمایه گذاری و… می شود. طبیعتاً کاربرانی که بخواهند به این خدمات دسترسی داشته باشند باید در ازای آن کمسیون بالاتری پرداخت کنند.

ملزومات راه اندازی یک بروکر چیست؟

بسته به کشور و صنعت مورد نظر راه اندازی یک بروکر مراحل و ملزومات مختلفی خواهد داشت. به عنوان مثال در صورتیکه قصد راه اندازی بروکر سرمایه گذاری را داشته باشید، داشتن پیشینه در امور مالی می تواند به عنوان یک امتیاز اضافه تلقی شود. به طور کلی، گذراندن چندین آزمون و دریافت مجوزهای لازم از الزامات اصلی راه اندازی بروکر هستند. در نهایت سه اصل مهم در راه اندازی بروکر عبارت است از:

• تحصیلات و دانش مرتبط
• دریافت مجوزها و گواهی های لازم
• کسب مهارت های مرتبط

مراحل شروع ترید در بروکرها و بازار فارکس

1. انتخاب بروکر

شما در مرحله اول باید بروکر موردنظر خودتان را در مقایسه با معیارهای ذکرشده در قسمت بالا انتخاب کنید.

2. ثبت نام و احراز هویت

مرحله بعد از انتخاب Broker، ثبت نام و احراز هویت در آن است. هنگامی که تمامی مراحل افتتاح حساب را گذراندید، نوبت به ارسال مدارک برای وریفای شدن حسابتان می رسد. Brokerها برای مقابله با پول شویی تنها در صورتی به شما خدمات خواهند داد که تصویر مدارک واقعی خود را ارسال کنید و این مدارک با مشخصاتی که زمان ثبت نام وارد کرده اید هم خوانی داشته باشند.

بعضی بروکرها بلافاصله بعد از افتتاح حساب به شما اجازه معامله کردن می دهند؛ حتی اگر مدارک خود را ارسال نکرده باشید، اما زمان برداشت اصل پول یا سودتان حتماً باید مدارک خود را ارسال کنید و حسابتان تأیید و فعال شود. کارگزاری ها معمولاً روش های مشابهی دارند و اگر یک بار در یک Broker یک حساب افتتاح کنید، این روند را به صورت کامل یاد خواهید گرفت.

معمولاً بروکرهایی که با ایران کار می کنند تصویر کارت ملی و شناسنامه یا گذرنامه را برای احراز هویت می پذیرند. به ندرت بروکرها ترجمه مدارک را از شما می خواهند، اما درصورت نیاز می توانید از بخش انگلیسی پاسپورت خود استفاده کنید. بخش دیگر احراز هویت، تصویر مدرکی برای احراز آدرس شماست.

معمولاً یک قبض خدماتی مثل آب یا گاز یا برق یا غیره برای این امر کفایت می کند؛ قبضی که آدرس شما در آن درج شده و نباید بیش از ۶ ماه از صدور آن گذشته باشد. اگر قبض خدماتی در دسترستان نیست، می توانید از بانک پرینت حساب خود را که آدرستان در آن درج شده بگیرید و تصویر آن را برای Broker بفرستید، اما به صورت کلی بروکرها سخت گیری چندانی روی این امر ندارند.

3. دریافت نرم افزار معاملات

بروکرها نرم افزارهای معاملاتی مختلفی دارند که بعد از ایجاد حساب در اختیار شما قرار می گیرد. این نرم افزارها درحقیقت پلتفرم معاملاتی هستند که قرار است شما در آن تحلیل ها بررسی ها و معاملات خود را انجام دهید. بیشتر بروکرها از نرم افزار متاتریدر استفاده می کنند. نرم افزار متاتریدر یکی از بهترین نرم افزارهای تحلیل فارکس به شمار می رود که برای انجام معامله های بازار فارکس به کار می رود.

در این نرم افزار از زبان برنامه نویسی MetaQuotes Language 4 استفاده شده که همه امکانات موردنیاز برای معاملات ارزی را دارد. مشاهده قیمت ها، نمودارها، دریافت جدیدترین اخبار و آگاهی از نوسانات واقعی قیمت ارزها از مزایای دیگر نرم افزار متاتریدر محسوب می شود.

4. شارژ حساب برای انجام معاملات

برای شروع معامله شما باید سرمایه موردنظر خود را وارد حساب Broker کنید. امکان واریز وجه در شرایط مختلفی وجود دارد که مهم ترین آن ها پرداخت ریالی، تتری، وبمانی و پرفکت مانی مستر/ ویزا کارت است.

5. برداشت سود

بسیاری از ایرانیان فکر می کنند به دلیل اینکه فارکس بازاری بین المللی است و ایران هم تحت تحریم های بانکی قرار دارد، نمی توان به راحتی در آن معامله کرد؛ درحالی که این تصور غلط است و معامله گری در فارکس انجام می شود و افراد هم به راحتی می توانند از حساب خود در فارکس پول برداشت کنند. پرکاربردترین این فرایندها، انتقال بانکی، انتقال به کیف پول و برداشت از طریق وبمانی هستند.

انتخاب بهترین بروکر برای کاربران ایرانی

برای ایرانیانی که قصد فعالیت در بازارهای جهانی دارند، انتخاب بروکر مناسب یکی از چالش‌های اصلی است. برخی بروکرهای بین‌المللی، علی‌رغم وجود تحریم‌های بین‌المللی، به کاربران ایرانی خدمات ارائه می‌دهند. در این لیست، بهترین بروکرهای فارکس مناسب برای ایرانیان معرفی شده‌اند که بر اساس خدمات، امنیت، و امکانات مختلف رتبه‌بندی شده‌اند.

بهترین بروکرهای فارکس برای ایرانیان

1. بروکر آلپاری (Alpari)

بروکر آلپاری یکی از قدیمی‌ترین و معتبرترین بروکرهای فارکس است که از سال 1998 فعالیت خود را آغاز کرده و به دلیل ارائه خدمات به کاربران ایرانی، محبوبیت زیادی دارد. این بروکر با تنوع حساب‌های معاملاتی، پشتیبانی فارسی، و امکان معامله در بازارهای مختلف از جمله فارکس و ارزهای دیجیتال شناخته می‌شود.

همین الان در بروکر آلپاری ثبت نام کنید

2. بروکر آمارکتس (Amarkets)

بروکر آمارکتس یکی از بروکرهای معتبر و محبوب است که از سال 2007 فعالیت خود را آغاز کرده است. این بروکر به دلیل ارائه خدمات گسترده و پشتیبانی قوی، توانسته است کاربران زیادی را جذب کند. آمارکتس امکان استفاده از متاتریدر 4 و 5، لوریج بالا و بونوس‌های جذاب را فراهم کرده است.

همین الان در بروکر آمارکتس ثبت نام کنید

3. بروکر لایت فایننس (Litefinance)

بروکر لایت فایننس که قبلاً با نام لایت فارکس شناخته می‌شد، یکی از بروکرهای باسابقه در بازار فارکس است. این بروکر از سال 2005 فعالیت خود را آغاز کرده و به دلیل ارائه خدمات متنوع، حساب‌های اسلامی، و امکان واریز و برداشت به روش‌های مختلف، مورد توجه قرار گرفته است.

همین الان در بروکر لایت فایننس ثبت نام کنید

4. بروکر ای‌پلنت (ePlanet)

بروکر ای‌پلنت یکی از بروکرهای کمتر شناخته شده است که خدمات متنوعی در حوزه معاملات فارکس و ارزهای دیجیتال ارائه می‌دهد. این بروکر به کاربران ایرانی نیز خدمات ارائه می‌دهد و به دلیل رابط کاربری ساده و کارمزدهای رقابتی مورد توجه قرار گرفته است.

همین الان در بروکر ای‌پلنت ثبت نام کنید

5. بروکر ویتاورس (Vittaverse)

بروکر ویتاورس یکی از بروکرهای جدید و معتبر است که خدمات متنوعی از جمله معاملات فارکس، ارزهای دیجیتال و سهام را ارائه می‌دهد. این بروکر به کاربران ایرانی خدمات ارائه می‌دهد و از ویژگی‌هایی نظیر پشتیبانی فارسی، سیستم کپی ترید و امکان افتتاح حساب با مبالغ کم برخوردار است.

همین الان در بروکر ویتاورس ثبت نام کنید

6. بروکر کپیتال اکستند (CapitalXtend)

بروکر کپیتال اکستند یکی از بروکرهای معتبر و پرطرفدار است که از سال 2020 فعالیت خود را آغاز کرده است. این بروکر با ارائه خدمات متنوع، پشتیبانی فارسی، و طرح‌های تشویقی جذاب، توانسته است جایگاه مناسبی در بین کاربران ایرانی پیدا کند.

همین الان در بروکر کپیتال اکستند ثبت نام کنید

خلاصه بررسی بروکر

با توجه به پیچیدگی‌ها و تنوع بازار فارکس، انتخاب بروکری که متناسب با نیازها، سبک معاملاتی و اهداف شخصی معامله‌گر باشد، نقش مهمی در موفقیت معاملاتی ایفا می‌کند. در این مقاله به بررسی معیارهای متعددی برای انتخاب بروکر از جمله شرایط معاملاتی، پلتفرم‌های معاملاتی، امکانات تحلیلی، انواع حساب‌های معاملاتی، امنیت و خدمات پشتیبانی پرداخته‌ایم و به طور کامل تمام ابعاد پاسخ به این سوال که بروکر چیست را بررسی کردیم. از طرفی انتخاب هوشمندانه بروکر فارکس می‌تواند باعث افزایش اطمینان، بهبود عملکرد معاملاتی و دستیابی به نتایج مطلوب در این بازار پویا شود. بروکر مناسب با ارائه ابزارها و پشتیبانی لازم به معامله‌گران کمک می‌کند تا تجربه‌ای موفق‌تر و رضایت‌بخش‌تر در بازار فارکس داشته باشند.