بروکر آرون گروپس؛ مجوز، واریز تومانی، حساب‌ها و اعتبار در ۱۴۰۵

اگر دنبال بروکر آرون گروپس می‌گردید، احتمالاً تبلیغش را دیده‌اید و پیش از واریز تومانی می‌خواهید بدانید مجوزش واقعی است و سودتان را می‌توانید بیرون بیاورید یا نه. جواب کوتاه این است که شرکتی با همان شمارهٔ ثبتی که آرون در سایت فارسی‌اش اعلام کرده، به نام Aron Brokers Ltd، از ۱۵ خرداد ۱۴۰۳ در رجیستر رسمی کمیسیون خدمات مالی موریس مجوز دارد. این مجوز آفشور است، یعنی ناظر سخت‌گیری مثل FCA بریتانیا بالای سر شرکت نیست، ولی واریز و برداشت تومانی مسیر روشنی دارد. در ادامه مجوز، روش پرداخت، حساب‌ها، بونوس و آنچه دربارهٔ اعتبار آرون دیدیم را کنار هم آورده‌ایم و آخر صفحه فهرستی برای پیش از افتتاح حساب گذاشته‌ایم.

به نظر ما اگر می‌خواهید با تومان فارکس یا طلا را امتحان کنید، بروکر آرون گروپس را می‌شود در نظر گرفت، به این شرط که با مبلغ کم شروع کنید و زود یک برداشت آزمایشی بزنید. پیشنهاد سود تضمین‌شده را هم قبول نکنید، چون اگر با شرکت اختلاف پیدا کنید، این مجوز عملاً کمکی به پس گرفتن پولتان نمی‌کند. حداقل واریز یک‌دلاری و پشتیبانی فارسی مزیت‌های واقعی‌اند، ولی نبودن ناظر سخت‌گیر را جبران نمی‌کنند.

بروکر آرون گروپس کیست و مجوزش از کجاست

سایت رسمی با نشانی arongroups.co نسخهٔ فارسی، انگلیسی و عربی دارد. نسخهٔ انگلیسی شرکتی در جزایر مارشال به نام Aron Markets Ltd را معرفی می‌کند. جزایر مارشال برای این بروکر فقط محل ثبت شرکت است و رگولاتوری از آنجا بر کارش نظارت نمی‌کند.

نسخهٔ فارسی و عربی سایت نهاد دومی هم معرفی می‌کنند، شرکتی با همان نام Aron Markets Ltd که این بار در موریس ثبت شده و شمارهٔ ثبتش C209254 است، در حالی که نسخهٔ انگلیسی از آن حرفی نمی‌زند. ما ۱۱ آبان ۱۴۰۵ در رجیستر عمومی کمیسیون خدمات مالی موریس جست‌وجو کردیم و شرکتی به نام Aron Brokers Ltd پیدا کردیم، با مجوز Investment Dealer از ۱۵ خرداد ۱۴۰۳ و نشانی در پورت‌لوئیس. این نام با Aron Markets Ltd فرق دارد، اما شمارهٔ C209254 در پایگاه جهانی شناسهٔ حقوقی شرکت‌ها (LEI) هم به نام Aron Brokers Ltd ثبت شده و ما به همین دلیل این دو را یک شرکت می‌دانیم. رجیستر وب‌سایتی برای این شرکت ننوشته و تنها رشتهٔ اتصالش به arongroups.co همین شماره است، پس بهتر است نام Aron Brokers Ltd را خودتان هم در رجیستر جست‌وجو کنید.

آفشور بودن برای پول شما چه معنایی دارد

آفشور یعنی شرکت مجوزی دارد که فقط اجازه می‌دهد به مشتریان خارج از همان کشور خدمات بدهد، و ناظر سخت‌گیری مثل FCA بریتانیا، CySEC قبرس یا ASIC استرالیا هم بالای سرش نیست. شمارهٔ مجوزی که آرون اعلام کرده با GB شروع می‌شود و در موریس این پیشوند مخصوص شرکت‌های «کسب‌وکار جهانی» (Global Business) است که برای خدمت به مشتریان بیرون از موریس مجوز می‌گیرند. برای مشتریان آرون صندوق جبران خسارتی پیدا نکردیم که اگر بروکر پولی را پس نداد، تا سقفی جبرانش کند. در قرارداد هم نیامده که پول مشتری جدا از پول خود شرکت نگه داشته می‌شود یا نه و اختلاف طبق قانون کدام کشور حل می‌شود، و برای شکایت فقط می‌شود به خود شرکت مراجعه کرد. فرق رگولاتورهای آفشور را در مقالهٔ رگوله آفشور توضیح داده‌ایم.

واریز و برداشت تومانی و تتری

تومان از راه دو صرافی همکار وارد حساب می‌شود، یعنی IRT و Farsi Change. صفحهٔ رسمی از درگاه بانکی یا کارت‌به‌کارت مستقیم اسمی نمی‌برد. برداشت تومانی فقط از راه IRT انجام می‌شود. تتر هم هر دو سمت را پوشش می‌دهد. اگر مقایسهٔ چند بروکر با واریز ریالی را می‌خواهید، به صفحهٔ بروکرهای با واریز و برداشت ریالی سر بزنید.

جدول زیر شرایط را از صفحه‌های رسمی بروکر در ۱۱ آبان ۱۴۰۵ کنار هم می‌گذارد. ما واریز یا برداشتی نزده‌ایم، پس همهٔ ارقام ادعای خود بروکرند.

چند قاعده در عمل مهم است. واریز و برداشت فقط از حساب و به حساب خود شما انجام می‌شود، پس نمی‌توانید پول را از حساب دوست یا همسرتان بفرستید، و بخش مالی هم از ۸ صبح تا ۱۰ شب کار می‌کند. نام Perfect Money در فهرست روش‌ها نیامده و سایت فقط از کیف پول دیجیتال بی‌نام حرف می‌زند. اگر مبلغی کمتر از حداقل مجاز واریز کنید، ۴ دلار کارمزد از آن کم می‌شود.

ایرانی‌ها از نظر قرارداد پذیرفته می‌شوند

قرارداد بروکر فهرستی دارد از کشورهایی که از آن‌ها مشتری نمی‌پذیرد. ایران در این فهرست نیست، ولی آمریکا، بریتانیا، کانادا، ترکیه، امارات و چند کشور دیگر هستند، پس در قرارداد فعلی مانعی برای ایرانی‌ها دیده نمی‌شود. با این حال قرارداد را بروکر می‌نویسد و می‌تواند تغییرش دهد، پس پیش از واریز همین بند را خودتان دوباره بخوانید.

حساب‌های بروکر آرون گروپس و هزینهٔ معامله

چند اصطلاح را یک بار ساده بگوییم. اسپرد فاصلهٔ بین قیمت خرید و قیمت فروش است و بیشتر هزینهٔ هر معامله از همین‌جا می‌آید؛ در اسپرد ثابت این فاصله همیشه یکسان است و در اسپرد شناور با نوسان بازار کم و زیاد می‌شود. در حساب ECN سفارش شما مستقیم به مجموعهٔ قیمت‌دهنده‌های بازار می‌رسد، اسپرد کمتر است و بروکر در عوض کمیسیون جداگانه می‌گیرد. اهرم هم یعنی می‌توانید با چند برابر پولی که واریز کرده‌اید معامله کنید.

کدام حساب برای چه کسی است

حساب Nano برای کسی است که می‌خواهد با پول بسیار کم بازار را تجربه کند؛ بروکر آن را حسابی معرفی می‌کند که موجودی‌اش به سنت دلار یا تومان است و حجم هر معامله در آن حداکثر ۵ نانو لات، یعنی بسیار کوچک، است. Standard به کسی می‌خورد که اسپرد شناور و کم‌هزینه‌تر می‌خواهد و حاضر است کمیسیون بدهد.

سواپ هزینه‌ای است که برای نگه‌داشتن یک معامله از شبی به شب بعد می‌پردازید و این حساب برای معامله‌های طلا تا ۱۴ روز سواپ نمی‌گیرد. حساب Islamic اصلاً سواپ ندارد و حد استاپ‌اوتش ۴۰ درصد است، یعنی اگر موجودی شما به ۴۰ درصد پولی برسد که برای نگه‌داشتن معامله‌های باز در حساب قفل شده، بروکر آن معامله‌ها را خودش می‌بندد. VIP بیشتر به درد سرمایه‌های بزرگ‌تر می‌خورد. اهرم هم با بزرگ‌شدن حجم معامله کم می‌شود، پس ۱ به ۱۰۰۰ برای همهٔ حجم‌ها برقرار نیست، و اگر هنوز مرددید، شروع با Nano کم‌هزینه‌ترین راه برای آشنایی است.

مبلغ کمیسیون حساب‌های ECN در سایت نیامده و بدون آن نمی‌شود هزینهٔ واقعی را حساب کرد. راهش این است که قبل از واریز حساب دمو باز کنید و اسپرد را روی نمادی که معامله می‌کنید ببینید. یک هزینهٔ دیگر هم هست. حسابی که بیش از ۹۰ روز بی‌فعالیت بماند، ماهی ۴ دلار کارمزد می‌پردازد.

معامله روی متاتریدر ۵ انجام می‌شود، نرم‌افزار رایج معامله در فارکس که نسخهٔ دسکتاپ، موبایل و وب دارد، و آرون متاتریدر ۴ ندارد. حساب دمو هست و می‌شود روی فارکس، فلزات، شاخص‌ها، کالاها، سهام و ارزهای دیجیتال معامله کرد، البته همه به شکل CFD، یعنی قراردادی بر سر تغییر قیمت و نه خرید خود دارایی. در کپی‌تریدینگ هم کسی که معامله‌های دیگران را کپی می‌کند دست‌کم ۱۰۰ دلار و کسی که معامله‌هایش را در اختیار دیگران می‌گذارد دست‌کم ۵۰۰ دلار لازم دارد.

بونوس و حساب پس‌انداز ۳۵ درصدی

بونوس فعلی ۱۵ درصد است و به هر واریز بعدی از ۵۰ دلار به بالا تعلق می‌گیرد و طبق صفحهٔ بونوس تا ۱۰ دی ۱۴۰۵ اعتبار دارد. خود بونوس را نمی‌شود برداشت کرد و اگر در ۳۰ روز اول پولی برداشت یا به حساب دیگری منتقل کنید، بونوس خودکار حذف می‌شود. ارقام سایت دربارهٔ سقف بونوس جاهایی با هم نمی‌خوانند، پس شرایط را در خود قرارداد بخوانید. شرط‌های بونوس در بروکرهای دیگر و دام‌های رایجش را در مقالهٔ بونوس بروکرهای فارکس آورده‌ایم.

حساب پس‌انداز سود ۳۵ درصد سالانه به تومان و ۶ درصد سالانه به دلار وعده می‌دهد و بروکر هر دو را «تضمین‌شده و بدون ریسک» می‌نامد. حداقل آن ۱۰۰ دلار است و برداشت در ۳۰ روز اول ۴ درصد کارمزد دارد. در یک بروکر آفشور این تضمین فقط قول خود شرکت است، چون نه بیمه‌ای در کار است و نه نهادی که اگر شرکت نتوانست بپردازد، جای آن پرداخت کند. برای این حساب قرارداد جداگانه یا توضیحی دربارهٔ ریسک پیدا نکردیم و بروکر نگفته پول این حساب کجا به کار می‌رود.

سود تضمین‌شده در حساب پس‌انداز چقدر مطمئن است

آرون سود ۳۵ درصد سالانهٔ تومانی این حساب را تضمین‌شده می‌نامد. پشت این تضمین فقط قول خود شرکت است و صندوق یا نهاد مستقلی نیست که اگر شرکت نپرداخت، به جایش بپردازد. اگر سراغش می‌روید، فقط پولی بگذارید که اگر برنگشت، زندگی‌تان به هم نریزد.

برنامهٔ پراپ و چالش‌هایش

آرون یک برنامهٔ پراپ هم دارد. شما هزینهٔ یک چالش را می‌دهید و اگر قبول شوید، با سرمایهٔ شرکت معامله می‌کنید و سهمی از سود را می‌گیرید. چالش ۵ هزار دلاری ۴۴ دلار و چالش ۱۰ هزار دلاری ۷۰ دلار هزینه دارد و دو مرحله دارد که در هر کدام باید ۶ درصد سود کنید، بی‌آنکه در یک روز بیش از ۵ درصد و در مجموع بیش از ۱۲ درصد از سرمایه را از دست بدهید. اگر قبول شوید تا ۹۰ درصد سود معامله‌ها سهم شماست و اولین برداشت بعد از ۳۰ روز معاملاتی ممکن است. قواعد را سایت روشن نوشته، ولی ما پرداخت سود پراپ را بررسی نکرده‌ایم.

اعتبار بروکر آرون گروپس در بررسی ما

برای این بخش رجیستر عمومی موریس، قرارداد بروکر، صفحه‌های رسمی سایت و نظر کاربران را خواندیم و در فهرست هشدارهای FCA بریتانیا و کمیسیون خدمات مالی موریس هم گشتیم، هرچند جست‌وجویمان در این فهرست‌ها کامل نبود. نام آرون را در آن‌ها ندیدیم، که فقط یعنی هشدار رسمی پیدا نکردیم. خودمان هم حساب باز نکرده‌ایم و برداشتی را امتحان نکرده‌ایم.

در Trustpilot امتیاز آرون ۴٫۲ از ۵ است و حدود ۳۰۰ نظر دارد که بیشترشان پنج‌ستاره‌اند. نظرهای مثبت از سرعت واریز و برداشت و پشتیبانی تعریف می‌کنند. باید یادتان باشد که شرکت خودش کاربران را به نظر دادن دعوت می‌کند و این می‌تواند امتیاز را بالاتر ببرد. در برخی نظرها و گزارش‌هایی که در اینترنت هست، شاکیان بیشتر از لغو سود یا برداشت با استناد به نقض قوانین، منفی شدن موجودی حساب، محدود یا بسته شدن حساب و اختلاف بر سر بونوس نوشته‌اند. این گزارش‌ها یک‌طرفه‌اند و ما درستی‌شان را نمی‌دانیم. فقط نشان می‌دهند اختلاف‌ها معمولاً کجا پیش می‌آید.

آیا بروکر آرون گروپس کلاهبرداری است

تا ۱۱ آبان ۱۴۰۵ در منابعی که دیدیم حکم یا هشدار رسمی علیه آرون پیدا نکردیم. این دلیل اطمینان هم نیست، چون بررسی ما کامل نبود، و ما این بروکر را نه تأیید می‌کنیم و نه رد. مجوزی که به نام Aron Brokers Ltd در رجیستر موریس ثبت شده واقعی است، اما چون این مجوز آفشور است، اگر با شرکت اختلاف پیدا کنید راهی جز شکایت به خود شرکت ندارید. برای همین پیشنهاد ما این است که برداشت را با مبلغ کم امتحان کنید و فقط به یک امتیاز یا تبلیغ اعتماد نکنید. روش کلی بررسی هر بروکر را در راهنمای تشخیص اعتبار بروکر نوشته‌ایم.

چرا ایرانی‌ها سراغ این بروکر می‌روند

دلیل بیشتر کاربران عملی است. سایت، قرارداد و پشتیبانی کامل فارسی‌اند و روی چت، تلگرام، بله و روبیکا جواب می‌دهند. واریز تومانی کارمزد ندارد، حداقل واریز در حساب Nano یک دلار است، هرچند با تومان باید دست‌کم ۱ میلیون تومان واریز کنید، و اهرم ۱ به ۱۰۰۰ هم برای حساب کوچک جذاب است. کسی که می‌خواهد فارکس را با تومان و به فارسی امتحان کند، همهٔ این‌ها را در یک جا می‌بیند. این راحتی ارزش دارد، فقط خوب است کنارش به نبودن صندوق جبران و شرط‌های قرارداد برای بونوس و برداشت هم نگاه کنید.

پیش از افتتاح حساب در بروکر آرون گروپس این پنج چیز را چک کنید

• نام Aron Brokers Ltd را خودتان در رجیستر موریس جست‌وجو کنید، چون سایت فارسی همان شمارهٔ ثبت را با نام دیگری آورده است.
• با کمترین مبلغ مجاز در حساب Nano یا Standard شروع کنید و پیش از واریز بیشتر، بخشی از همان پول را برداشت کنید، چون بیشتر شکایت‌هایی که دیدیم به لغو سود و برداشت برمی‌گردد.
• در قرارداد بند برداشت را بخوانید، که برداشت را به گذشتن مدتی از واریز و معامله‌کردن بخشی از پول واریزی شرط کرده، و همین‌طور بند حذف خودکار بونوس را؛ در اختلاف ملاک همین متن است.
• برای حساب‌های ECN اسپرد و کمیسیون را روی دمو ببینید، چون مبلغ کمیسیون در سایت نیامده و هزینهٔ واقعی بدون آن معلوم نمی‌شود.
• مدارک واریز و گفت‌وگوی پشتیبانی را نگه دارید و از پیشنهاد سود تضمین‌شده فاصله بگیرید، چون در اختلاف فقط همین مدارک و قرارداد پیش شما می‌ماند.

اگر هنوز بین چند بروکر مردد هستید، فهرست بهترین بروکر فارکس برای ایرانیان را کنار این صفحه باز نگه دارید و شرایط را هم‌زمان با هم بسنجید.

پیش از واریز خودتان بسنجید

ما این صفحه را نوشتیم تا انتخاب برایتان راحت‌تر شود، نه اینکه بگوییم پولتان را کجا بگذارید. معامله با اهرم بالا می‌تواند تمام پولی را که گذاشته‌اید از بین ببرد. با اهرم ۱ به ۱۰۰۰ حتی یک جابه‌جایی کوچک قیمت ممکن است موجودی یک حساب Nano را صفر کند. همهٔ ارقام همان چیزی است که بروکر ۱۱ آبان ۱۴۰۵ نوشته، پس پیش از واریز در سایت خودش دوباره ببینید.