مسلمانان به دنبال حساب اسلامی فارکس هستند تا بتوانند در بازار ارز فعالیت کنند بدون اینکه اصول و قوانین شریعت اسلام را نقض کنند. مهمترین دلیل این امر، اجتناب از ربا یا بهره است که در اسلام حرام شمرده میشود. در حسابهای معمولی فارکس، سواپ یا بهره شبانه وجود دارد که با اصول اسلامی در تضاد است. حساب اسلامی این مشکل را با حذف سواپ و ارائه روشهای جایگزین برای کسب سود که با شریعت سازگار باشد، حل میکند. این حسابها به معامله گران مسلمان اطمینان میدهند که فعالیتهای مالی آنها با اعتقادات دینیشان مطابقت دارد و میتوانند بدون نگرانی از ارتکاب گناه، در بازار فارکس شرکت کنند.
حساب اسلامی فارکس چیست؟
حساب اسلامی فارکس نوعی حساب معاملاتی است که برای مسلمانانی طراحی شده که می‌خواهند در بازار ارز فعالیت کنند بدون اینکه اصول و قوانین شریعت اسلام را نقض کنند. یکی از مهمترین ویژگی‌های این حساب، حذف سواپ یا بهره شبانه است. در حسابهای معمولی فارکس، برای نگهداری موقعیت‌های باز در شب، بهره‌ای به نام سواپ دریافت یا پرداخت میشود که در اسلام به عنوان ربا حرام است. حساب اسلامی این مشکل را با حذف سواپ حل میکند و به معامله‌گران مسلمان اطمینان می‌دهد که فعالیتهای مالی آنها با اعتقادات دینیشان سازگار است.
علاوه بر حذف سواپ، حسابهای اسلامی فارکس به شفافیت در هزینه‌ها و کمیسیون‌ها نیز توجه دارند. در این نوع حسابها، تمام کارمزدها و هزینه‌ها به صورت شفاف بیان میشود و قبل از شروع معامله درباره آنها توافق میشود. بروکرهایی که این نوع حساب را ارائه میدهند، ممکن است به جای سواپ از روشهای جایگزین مانند افزایش کمیسیون یا اسپرد برای پوشش هزینه‌های خود استفاده کنند. این ویژگی‌ها به مسلمانان امکان می‌دهد تا بدون نگرانی از نقض اصول دینی خود، به طور فعال در بازار فارکس شرکت کنند.
بر اساس قوانین اسلامی، مسلمان از کسب سود و یا به اصطلاح بهره منع شده اند. این موضوع سبب می شود که این افراد تمایلی به فعالیت در این بازارها نداشته باشند. برای رفع این مشکل، برخی از برترین کارگزاری های فعال در بازار فارکس، از حسابی تحت عنوان حساب بدون سواپ یا حساب اسلامی پشتیبانی می کنند. در نتیجه استفاده از این نوع حساب، تمام معاملات فرد بدون بهره انجام می شود.
سوآپ یا بهره شبانه چیست؟
در قسمت قبلی از اصطلاحی تحت عنوان سواپ (Swap) یا بهره نام بردیم؛ این اصطلاح که در بازارهای مالی به شدت مورد استفاده قرار می گیرد، هزینه ای است که بروکر در ازای باز نگه داشتن معاملات شبانه از معامله گر دریافت می کند. در نتیجه، اگر معامله گر بخواهد پوزیشن معاملاتی خود را یک شب باز نگه دارد، نرخی را تحت عنوان بهره شبانه پرداخت خواهد کرد.
به طور کلی به تفاوتی که میان انواع مختلف نرخ بهره وجود دارد، سواپ می گویند. سواپ به صورت مثبت و یا منفی است. برای مشخص شدن میزان مثبت یا منفی سواپ، باید قیمت ارزی که مورد معامله قرار می گیرد را تعیین کنیم. با در نظر گرفتن موارد مذکور، لازم است قبل از شروع معامله جفت ارز مورد نظر، میزان سواپ متاتریدر را بررسی کنیم.
Storage چیست؟
در بروکرهای فارکس، به نرخ کمیسیون حساب اسلامی و یا هزینه ای که برای نگهداری معامله تا روز بعد دریافت می شود، استورج گفته می شود. در واقع کمیسیونی که توسط معامله گر، برای باز ماندن پوزیشن پرداخت می شود، به عنوان استورژ یا استورج شناخته می شود. لازم به ذکر است که استورج یا همان نرخ کمیسیون حساب اسلامی، در بروکرهای مختلف، متفاوت است.
عوامل مؤثر بر نرخ کمیسیون (Storage) حساب اسلامی
همانطور که گفتیم، میزان کمیسیون، بسیار متنوع است و عوامل زیادی بر نرخ پرداختی تاثیرگذارند؛ برخی از مهم ترین این موارد را می توان در موارد زیر خلاصه کرد:
- نوع پوزیشن
- حجم پوزیشن
- نوع بروکر انتخابی
- نرخ کنونی بهره در بازار
- نوع جفت ارز یا سهم در معامله
- تعداد روزهای اسلامی شدن حساب
دوره آموزشی از صفر تا سطح پیشرفته در ترید که با هدف “استاد تمامی ترید” طراحی شده است
کدام بروکرها حساب اسلامی دارند؟
در حال حاضر، تمام بروکرهای فعال و شناخته شده در بازارهای مالی، از حساب اسلامی پشتیبانی نمی کنند. با این حال تعدادی از محبوب ترین و قابل اعتمادترین پلتفرم های موجود، برای معامله گران مسلمان خود، امکانی را فراهم کرده اند که از طریق حساب اسلامی معاملات بدون بهره داشته باشند. برخی از بروکرهای ارائه دهنده حساب اسلامی، عبارتند از:
شرایط سوآپ فری بروکرهای فعال در ایران
هر یک از بروکرهایی که امکان افتتاح حساب اسلامی را برای کاربران خود فراهم می کنند، قواعد و قوانینی را برای این نوع حساب در نظر دارند. در نتیجه بهتر است قبل از افتتاح حساب، ابتدا اعتبار بروکر مورد نظر و در مرحله بعدی امکانات موجود در حساب اسلامی بروکر را مورد بررسی قرار دهید. در جدول زیر، شرایط حساب اسلامی در برخی بروکرها بررسی شده است:
کمیسیون حساب اسلامی فارکس
بروکرهای فارکس، در ازای باز نگه داشتن پوزیشن برای 24 ساعت، کارمزدی را از معامله گر دریافت می کنند که تحت عنوان سواپ شناخته می شود. به عبارتی بهتر می توان گفت سواپ، نوعی بهره بوده و طبق قانون شریعت، پرداخت آن برای معامله گران مسلمان جایز نیست.
بروکرها در حساب های اسلامی، برای رفع این مشکل، به جای دریافت سواپ، از راه حل دیگری استفاده می کنند. این بروکرها در حساب اسلامی خود، به ازای باز نگه داشتن طولانی مدت پوزشین معامله گر، کارمزد ثابتی را دریافت می کنند.
مدت زمان بدون سواپ
بروکرهایی که از حساب اسلامی پشتیبانی می کنند، معمولاً برای یک مدت زمان محدودی از معامله گران سواپ (کمیسیون) دریافت نمی کنند. پس از پایان این زمان، معامله گر در ازای باز نگه داشتن پوزیشن، کمیسیون پرداخت می کند.
با این حال، تعداد بسیار محدودی از بروکرهای فارکس، بدون محدودیت زمانی از معاملات فری سواپ پشتیبانی می کنند. به طور کلی برای آنکه بتوانید دید کاملی از شرایط استفاده از امکانات بروکر داشته باشید، بهتر است قبل از هر جیزی بخش شرایط و مقررات بروکر را به صورت دقیق و کامل مطالعه کنید.
آیا حساب اسلامی فارکس هزینه‌های اضافی دارد؟
حسابهای اسلامی فارکس معمولاً هزینه‌های اضافی دارند که به شکل‌های مختلفی اعمال می‌شوند. به دلیل حذف سواپ (بهره شبانه) که در حسابهای معمولی فارکس وجود دارد و با اصول شریعت اسلامی مغایرت دارد، بروکرها برای جبران این کاهش درآمد، ممکن است کمیسیون‌ها یا اسپردهای بالاتری را برای حسابهای اسلامی اعمال کنند. این هزینه‌ها میتوانند شامل کمیسیون ثابت برای هر معامله یا افزایش اسپرد باشند، که به ویژه در معاملات با حجم بالا یا مکرر میتوانند تأثیر قابل‌توجهی بر هزینه‌های کلی معامله‌گر داشته باشند.
علاوه بر این، برخی بروکرها ممکن است محدودیت‌هایی در استفاده از حسابهای اسلامی اعمال کنند، مانند محدودیت در نوع معاملات یا ابزارهای مالی قابل‌استفاده. همچنین ممکن است دوره‌های بدون سواپ محدود باشند و پس از آن هزینه‌هایی برای نگه‌داشتن موقعیت‌های باز اعمال شود. بنابراین، معامله‌گران مسلمان باید قبل از انتخاب بروکر و افتتاح حساب اسلامی، شرایط و هزینه‌های مربوطه را به دقت بررسی کنند تا از هزینه‌های اضافی و محدودیت‌های احتمالی آگاه شوند.
مزایا و معایب حساب اسلامی
1. مزایا
- امکان استفاده تریدرهای مسلمان از خدمات بروکر
- امکان باز نگه داشتن پوزشین بدون پرداخت کارمزد سواپ به صورت طولانی مدت
2. معایب
- پرداخت کارمزد بالا به جای پرداخت سواپ شبانه در برخی موارد
- وجود محدودیت در حساب های اسلامی برای معامله جفت ارزهای خاص
نحوه افتتاح حساب اسلامی در فارکس
حساب های اسلامی در فارکس به شما کمک می کنند تا محدودیت ها را کنار زده و بدون نگرانی بابت سالم بودن یا نبودن سودهای دریافتی، سرمایه اولیه خود را افزایش دهید. به یاد داشته باشید که نحوه افتتاح حساب اسلامی در بروکرهای مختلف، متفاوت است. به طور کلی، در صورتی که قصد افتتاح حساب اسلامی را دارید، باید ابتدا از میان بروکرهای پشتیبان حساب اسلامی، بروکر رگوله و خوش نامی را انتخاب کنید. سپس به سایت رسمی آن ها رفته و با ارائه اطلاعات خواسته شده، حساب جدیدی را افتتاح کنید. در نهایت نیز حساب معاملاتی خود را به حساب اسلامی تغییر دهید. در نهایت توصیه می کنیم از مقاله بهترین بروکر فارکس، یک بروکر فارکس خوب به انتخاب متخصصین و کاربران انتخاب کنید.