گسترش بازار سرمایه گذاری به ویژه ارز دیجیتال، راه هایی جدید برای کلاهبرداری، فرار مالیاتی یا پولشویی ایجاد کرده است. علی رغم شهرت بیت کوین، بیشتر این خلاف ها در بلاک چین بیت کوین صورت می پذیرند. شاید با خود بگویید که این شبکه به دلیل شفافیت بالا و قابلیت پیگیری تراکنش ها بسیار ایمن و به دور از دسترس کلاهبرداران است، اما حقیقت چیز دیگری است. کلاهبرداری و پرداخت خلافکارانه در جهان ارزهای دیجیتال بیشتر است، چرا که شما امکان برگشت یا لغو یک تراکنش را ندارید. بنابراین شاید پیش از آن که متوجه کلاهبرداری شوید، پول شما از دست رفته باشد. به منظور جلوگیری از این خطرات آگاهی با آن ها و راه پیشگیری از هر یک اهمیت به خصوصی دارد. بنابراین امروز قصد داریم شما را با انواع کلاهبرداری در پرداخت با بیت کوین آشنا کنیم.
افشای کلید خصوصی و کلاهبرداری در پرداخت با بیت کوین
یکی از مزیت های سیستم بلاک چین این است که پرداخت ها در این شبکه قابل ردیابی هستند. این مسئله گاهی می تواند به راهی برای کلاهبرداران تبدیل شود. بیایید با هم این مورد را شفاف کنیم.
کلید اختصاصی بیت کوین
تمامی تراکنش های بیت کوین عمومی هستند، بدین معنا که با در دست داشتن کلید عمومی یا آدرس هر تراکنش می توان به راحتی آن را پیگیری کرد. این کلید عمومی برای ارسال یا دریافت رمزارز به کار می رود.
از طرف دیگر تمامی تراکنش ها قابل ردیابی بوده و بر بلاک چین بیت کوین ذخیره می شوند. اما تنها راهی که بتوان تراکنش ها را دیابی کرد با کمک کلید اختصاصی است. کلید اختصاصی از طریق نصب کیف پول و ایجاد حساب در اختیار کاربران قرار می گیرد.
در صورتی که این کلید در دسترس دیگران قرار بگیرد، امکان دسترسی به تمامی حساب های شما در ارز دیجیتال فراهم می شود. به این صورت کلاهبرداران می توانند تمامی رمرزارزهای شما را به حساب خود ارسال کنند یا برای پرداخت خلافکارانه با بیت کوین و کلاهبرداری از آن استفاده کنند.
برای پیشگیری از چنین کلاهبرداری هایی، موراد زیر را به یاد داشته باشید:
برای ارسال بیت کوین نیازی به کلید اختصاصی مخاطب ندارید.
برخی کلاهبرداران به بهانه ارسال بیت کوین از تازه واردان بازار سرمایه تقاضای کلید اختصاصی را می کنند. اما باید بدانید که هرگز کلید اختصاصی خود را در اختیار دیگران قرار ندهید.
برای ارسال یا به طور کلی برای هر تریدی فقط کلید عمومی نیاز است. کلید اختصاصی راه ورود شخص شما به کیف پول خصوصی شماست.
تراکنش های بیت کوین برگشت ناپذیر هستند.
گاهی اشتباهی یک تراکنش را انجام می دهید و در جستجوی راه حل برای بازگرداندن سرمایه خود به سایت ها یا افرادی برخورد می کنید که ادعا دارند قادر به برگشت تراکنش انجام شده هستند، اما برای این کار به کلید اختصاصی شما نیاز دارند.
به یاد داشته باشید که هرگز تراکنش ها در بلاک چین قابل برگشت نیستند. بنابراین فریب چنین کلاهبرداری هایی را نخورید.
شبکه بلاک چین به گونه ای است که هر تراکنش پس از تأیید، به صورت بلاک درآمده و در یک زنجیره به ترتیب زمانی قرار می گیرد. بنابراین هرگز نمی توان تراکنش ها را بازگرداند، چرا که زنجیره از بین می رود و تمامی تراکنش های پس از آن با مشکل مواجه می شوند.
به همین دلیل تراکنش ها در این شبکه غیرقابل بازگشت هستند. فردی که ادعای توانایی انجام چنین کاری را دارد، هدفی جز پرداخت خلافکارانه با بیت کوین های شما را نخواهد داشت.
به دنبال کیف پول مطمئن و ایمن باشید.
کیف پول های سخت افزاری بیت کوین
پیش از تهیه کیف پول حتما امنیت، شهرت و اعتبار آن را بررسی کنید.
به طور کلی کیف پول ها به چهار دسته سخت افزاری، نرم افزاری، تحت وب و کاغذی تقسیم می شوند.
کیف پول های سخت افزاری به صوت دستگاهی جدا از سیستم بوده و کاملا بدون نیاز به اینترنت هستند. به همین دلیل بیشترین امنیت را دارند و امکان هک آن ها وجود ندارد.
کلاهبرداران گاهی برخی کیف پول ها را در قالب نرم افزارها یا اپلیکیشن به بازار عرضه می کنند. با ورود شما به این بدافزارها آن ها به کلید اختصاصی شما دست یافته و اقدام به سرقت دارایی هایتان می کنند.
بنابراین حتما از کیف پول های معتبر استفاده کنید و برای تهیه آن ها به وب سایت رسمی هر کدام مراجعه کنید.
نصب کیف پول خود را به دیگری نسپارید.
پس از تهیه کیف پول باید ابتدا یک حساب کاربری ایجاد کنید. به منظور ایجاد حساب چند گام کوتاه پیش روی شماست که با مراجعه به وب سایت هر کیف پول یا دفتچه راهنمای کیف پول های سخت افزاری می توانید به راهنمای نصب دست پیدا کنید.
همچنین ویدیوهای آموزشی بسیاری برای نصب کیف پول در سراسر اینترنت وجود دارند، هرچند که این کار بسیار ساده است و به راحتی قادر به انجام آن خواهید بود.
بنابراین هرگز و تحت هیچ شرایطی نصب کیف پول خود را به دیگری نسپارید. فردی که نصب کیف پول را برای شما انجام می دهد، به کلید اختصاصی شما دست پیدا خواهد کرد و راه سرقت اموال خود را در اختیار او قرار می دهید.
راهنمای کیف پول ها
در صورت بروز هر گونه مشکل هنگام نصب کیف پول می توانید با تیم پشتیبانی آن ها تماس حاصل کنید.
علی رغم تمامی این موراد باید به یاد داشته باشید که کلید اختصاصی تنها راه برای پرداخت های خلافکارانه با بیت کوین نیست.
انجام چندین پرداخت با رمزارز
یکی از بزرگ ترین ضعف های بلاک چین بیت کوین اندازه بلاک هاست به طوری که هر بلاک تنها 1000 تا 1500 تراکنش را در خود جای می دهد. از سوی دیگر برای ساخت هر بلاک، 10 دقیقه زمان لازم است.
این مسئله باعث شده است که صف های طولانی از تراکنش های در انتظار تأیید تشکیل شود و این انتظار چند دقیقه تا چند روز به طول می انجامد.
زمانی که تراکنش هنوز تأیید نشده باشد، شما امکان لغو یا تغییر آن را دارید. کلاهبرداران از این ویژگی سواستفاده می کنند.
این افراد در ابتدا اقدام به خرید یک کالا یا ارسال بیت کوین می کنند. پس از آن فرد مخاطب یا فروشنده برای تأیید آن منتظر نمی ماند و تراکنش را انجام شده در نظر می گیرد. پس از آن که او کالا را ارسال می کند، فرد کلاهبردار اقدام به لغو تراکنش می کند.
در حالت دوم پیش از آن که رمزارزهای پرداخت شده تأیید و از حساب فرد کم شوند، او اقدام به خرید خدمات یا کالای دیگری با همان رمزارزها می کند.
به این ترتیب به یاد داشته باشید که ثبت تراکنش هرگز به معنای تأیید آن نیست و تا زمان تأیید نهایی و دریافت رمزارز پرداختی منتظر بمانید.
پرداخت های کوچک؛ راهی ایده آل برای کلاهبرداری در پرداخت با بیت کوین
گسترش بیت کوین و ارز دیجیتال باعث شده است برخی مشاغل همچون رستوران های یا کافه ها از درگاه های پرداخت بلاک چین بیت کوین استفاده کنند.
1. پرداخت قهوه با بیت کوین
این مشاغل در ازای خدمات خود از شما بیت کوین یا دیگر رمزارزها را دریافت می کنند. از آن جایی که هزینه برخی مواد همچون یک کاپ قهوه اندک است، صندوق دار تراکنش را انجام شده در نظر می گیرد.
فرد کلاهبردار پس از پرداخت با ارز دیجیتال از رستوران یا کافه خارج می شود و به محض خروج، تراکنش را لغو می کند.
به این ترتیب او قهوه رایگان دریافت کرده و شما شاید هرگز متوجه لغو این پرداخت نشوید!
2. پرداخت نظیر به نظیر
یکی از راه های سریع و با کارمزد کم برای ترید بیت کوین، معاملات نظیر-به-نظیر است. این معاملات بین دو طرف صورت می گیرد و شما می توانید انتخاب کنید که رمزارزهای خود را به چه شخصی بفروشید یا از چه کسی بخرید.
اگر قصد انجام چنین تریدهایی را دارید، حتما به صورت آنلاین و در درگاه مختص به آن ترید کنید. به یاد داشته باشید که با افرادی وارد مذاکره شوید که امتیاز خوبی دارند. اگر احساس کردید فرد مشکوک است یا درخواست ارسال بیت کوین به دیگری را داشت، ترید را لغو کنید.
همچنین اگر قصد مذاکره رو در رو دارید، حتما همزمان اتصال اینترنت خود را باقی نگه داشته و در لحظه مراحل را ثبت کنید. مهم تر از همه در مکان های شلوغ مانند رستوران های بزرگ قرار ملاقات خود را تنظیم کنید.
راه دیگر کمک از سازمان ها یا وب سایت های واسطه است. این مشاغل به منظور پیگیری از جعل و کلاهبرداری در تریدهای نظیر به نظیر ایجاد شده اند.
سیستم غیرمتمرکز بلاک چین؛ ایده آلی برای پرداخت خلافکارانه با بیت کوین
بزرگ ترین و بی قانون ترین بازار در دنیا ارز دیجیتال است. این ارزها به دلیل ماهیت غیرمتمرکز خود قابلیت کنترل ندارند و هیچ سیستم یا دستگاه دولتی قادر به هک یا شناسایی تراکنش های آن نیست.
این ویژگی باعث شده است که افراد بسیاری برای کارهای مجرمانه همچون قاچاق، فرار مالیاتی، پولشویی و این قبیل خلاف ها به بلاک چین بیت کوین رو آورند.
1. پرداخت های غیرقانونی با بیت کوین
در این شبکه امکان کنترل و نظارت بر حجم معاملاتی وجود ندارد. به علاوه، نیروهای امنیتی کشورها نمی توانند بفهمند که هر رمزارز برای چه چیزی یا چه کاری پرداخت شده است. به همین دلیل افراد بسیاری از این راه برای کارهای خلاف استفاده می کنند.
2. فعالیت های غیرقانونی
بنابر تحقیقات انجام شده، در حدود یک چهارم تریدهایی که با ارزهای دیجیتال انجام می شوند، برای کارهای غیرقانونی است. قاچاق انسان و مواد مخدر نیز در این دسته جای دارند.
در این میان، سالانه حدود 46% تریدهای بیت کوین معادل 76 میلیارد دلار برای پرداخت های خلافکارانه با بیت کوین صورت می پذیرند.
3. فرار مالیاتی
بسیاری از سرمایه داران در سراسر دنیا به منظور فرار از مالیات، سرمایه های خود را در ارزهای دیجیتال نگه می دارند. این افراد گاهی دارایی خود را به کیف پول بیت کوین منتقل کرده و به این صورت از نظر قانونی مالیاتی بر گردن آن ها نخواهد بود.
هرچند، برخی دولت ها همچون دولت آمریکا برای جلوگیری از چنین اعمالی، هر ساله مردم را به پر کردن فرم های مالیاتی اجبار می کند، که بخشی از این فرم ها مختص به حساب های اشخاص در ارزهای دیجیتال است.
هرچند، بسیاری از افراد این فرم ها را مطابق دارایی های خود پر نمی کنند، چرا که می دانند دولت قادر به پیگیری تراکنش هایی ثبت نشده نیست. تنها زمانی می توان این دارایی ها را بررسی کرد که به حساب شخص دسترسی داشت یا پرداخت ها در سیستمی به غیر از سیستم بلاکچین ثبت و ذخیره شده باشند.
برای مثال اگر فردی اقدام به خرید ملک با بیت کوین کند، این خرید در سیستم املاک ثبت خواهد شد. یا اگر فرد از سازمان های نظیر به نظیر کمک بگیرد، در داده های شخص سوم تمامی مبلغ های ترید شده ثبت خواهند شد.
اگر تراکنش ها در چنین بخش هایی ثبت نشده باشند، در آن صوت امکان دسترسی به میزان دارایی حقیقی افراد وجود نخواهد داشت.
به علاوه، در تریدهای نظیر به نظیر، کارگزاری ها یا صرافی ها دخالتی ندارند، در نتیجه هیچ داده ای ثبت و قابل پیگیری نخواهد بود.
4. پولشویی
برای پولشویی با بیت کوین راه های بسیاری وجود داد. یکی از گسترده ترین و مشهورترین راه ها بازی ها و سایت های شرط بندی هستند.
بازی هایی برای پولشویی با بیت کوین
این بازی ها یا وب سایت ها پیش از هر چیز به نوعی طراحی شده اند که در ابتدا شما بارها برنده می شوید و مقداری بیت کوین جایزه می گیرید، اما پس از مدتی با شرط بندی سنگین یا وارد شدن به سطوح بالای بازی مقدار بسیاری رمزارز از دست می دهید.
به علاوه برخی از این بازی ها یا وب سایت ها در ابتدای ورود یا نصب از شما تقاضای مقدار اندکی رمزارز می کنند که این هزینه گاهی به طور مستقیم به کلید عمومی فردی دیگر یا یک شخص ارسال می شود و ساده ترین راه پولشویی را رقم می زند.
بیت کوین؛ بهشت کلاهبرداران
امروزه با پیشرفت ارز دیجیتال راه های بسیاری برای کلاهبرداری و سرقت پیش روی افراد قرار گرفته است.
پرداخت خلافکارانه با بیت کوین از دیگر رمزارزرها بیشتر صورت می گیرد. این پرداخت ها گاهی تراکنش های تأیید نشده و گاهی تراکنش های لغو شده هستند.
بسیاری دیگر از این رمزارز برای فعالیت های غیرقانونی همچون قاچاق انسان یا مواد مخدر، پولشویی یا فرار مالیاتی استفاده یم کنند.
با این حال، روز به روز با کسب آگاهی بیشتر و گسترش این شبکه و نرم افزارهای مرتبط با آن، راه های کلاهبرداری و سرقت در این فضا کاهش می یابند. به این ترتیب با گذشت زمان شاهد کاهش آمار چنین خلاف ها و سرقت هایی هستیم.
