اگر قصد دارید در بازار فارکس سرمایه‌گذاری کنید، اما زمان و تخصص کافی برای تحلیل و ترید ندارید، حساب پم می‌تواند گزینه مناسبی باشد. در این روش، شما سرمایه خود را در اختیار یک تریدر حرفه‌ای قرار می‌دهید تا با آن معامله کند. در نهایت، در سود و زیان حاصل از معاملات با او شریک می‌شوید. دیگر نیاز نیست دانش تخصصی داشته باشید یا بازار را دنبال کنید، کافی است به تریدرهای حرفه‌ای و با تجربه اعتماد کنید و سرمایه خود را به آن‌ها بسپارید. حساب پم PAMM برای همین منظور طراحی شده است، کاربران با سپردن سرمایه خود به معامله‌گران با تجربه می‌توانند سود کسب کنند. در این مقاله قصد داریم به طور کامل حساب پم را بررسی کنیم.

حساب پم PAMM چیست؟

حساب پم یا Percent Allocation Management Module در بازارهای مالی چون فارکس، یک سیستم مدیریت سرمایه محسوب می‌شود. در این سیستم یک معامله‌گر با‌تجربه و حرفه‌ای یعنی مدیر حساب با سرمایه خود و سایر سرمایه‌گذاران ترید می‌کند. سود حاصل از معاملات در این سیستم با توجه به توافق میان سرمایه‌گذار و معامله‌گر با‌تجربه میان آن‌ها تقسیم می‌گردد.

برای مثال، فرض کنید یک معامله‌گر حرفه‌ای در یک حساب پم جمعا ۱۰/۰۰۰ دلار سرمایه برای ترید داشته باشد. از کل این سرمایه تنها ۱۰۰۰ دلار آن متعلق به سرمایه خود او است، مابقی یعنی ۹۰۰۰ دلار آن حاصل جذب سرمایه از سایر سرمایه‌گذاران است. اگر در پایان ماه تریدر حرفه‌ای ۱۰ درصد سود کند، این سود به نسبت سرمایه سرمایه‌گذاران بین آن‌ها تقسیم می‌شود. البته تریدر علاوه بر سود خود، درصدی از سرمایه سایر سرمایه‌گذاران را به عنوان کارمزد نیز دریافت می‌کند.

این روش برای آن دسته از کاربرانی طراحی شده که تخصص و زمان کافی برای ترید و تحلیل در بازارهای مالی ندارند. حساب پم به آن‌ها این امکان را می‌دهد از دانش و تخصص تریدرهای با‌تجربه بهره ببرند. همچنین، باید بدانید که تمامی این مراحل تحت نظارت بروکر انجام می‌شود، شما سرمایه خود را به کسی واگذار نکرده یا دسترسی به آن را از دست نخواهید داد. تمامی مراحل به صورت خودکار و بر اساس قراردادهای تعریف‌شده در پنل بروکر انجام خواهد گرفت.

اگر تخصص کافی در تحلیل تکنیکال یا تحلیل بنیادی ندارید، می‌توانید با افتتاح حساب پم، سرمایه خود را به یک تریدر حرفه‌ای بسپارید و در سود و زیان او شریک شوید.

نحوه عملکرد حساب پم چگونه است؟

عملکرد حساب پم این‌گونه است که به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد تا بدون نیاز به ترید مستقیم، در فارکس و سایر بازارهای مالی فعالیت داشته باشند. در این سیستم سرمایه افراد مختلف به صورت خودکار گردآوری شده و طبق درصد هر سرمایه‌گذار، میزان سود و زیان محاسبه و میان آن‌ها تقسیم می‌گردد. در ادامه به بررسی نقش هر طرف در این فرایند می‌پردازیم:

نقش تریدر (مدیر حساب پم)

مدیر حساب همان فردی است که معاملات را در این حساب انجام می‌دهد. این فرد معمولا با تجربه و دارای قدرت تحلیل بسیار بالایی است. معمولا سابقه معاملاتی این اشخاص در دسترس عموم قرار می‌گیرد تا او را مورد ارزیابی قرار دهند. این فرد می‌تواند با سرمایه خود و سایر سرمایه‌گذاران در حساب پم به معامله بپردازد. از این رو، مدیر حساب با سرمایه شخصی خودش ترید را شروع می‌کند و عملکرد معاملاتی او در پنل بروکر قابل مشاهده و ارزیابی است.

مدیر حساب در حساب پم

در این حساب، در صورت سوددهی بخش از سود کل به عنوان کارمزد به مدیر حساب تعلق می‌گیرد. برای مثال ۳۰ درصد از کل سود سرمایه‌گذاران. در صورت ضرر نیز مدیر حساب مانند سایرین متحمل ضرر می‌شود. در مجموع، مدیر حساب باید برنامه مدیریت سرمایه هوشمندانه و بسیار دقیقی را اتخاذ کند.

نقش سرمایه‌گذار

سرمایه‌گذار کاربری است که تصمیم می‌گیرد بخشی از سرمایه خود را در حساب پم واریز کند. او بدون این‌که معاملاتی انجام دهد می‌توان سود کسب کند. برای مثال، سرمایه‌گذار ممکن است ترجیح دهد با مبلغ ۲۰۰ دلار این حساب را ایجاد کند تا مدیر حساب با سرمایه او به انجام معامله بپردازد. آن‌چه که مهم است و سرمایه‌گذار نباید در آن کوتاهی کند، بررسی سوابق و شرایط سوددهی مدیر حساب استو کاربر باید به صورت جدی میزان ریسک، میزان سود و عملکرد گذشته تریدر را مورد بررسی قرار دهد.

درنهایت، کاربر این اجازه را دارد که سرمایه خود را برداشت کند یا در میزان مشارکت تغییراتی اعمال کند. البته اعمال این تغییرات به قوانین بروکر وابسته است.

نقش بروکر

در این سیستم، بروکر نقش ناظر یا پردازش‌گر را دارد. در حقیقت، این بروکر است که:

  • تضمین می‌کند سرمایه‌گذار کنترل مستقیم بر روی معاملات نداشته و در میزان سود و زیان معاملات شریک باشد
  • تقسیم سود و زیان را به صورت کاملا دقیق و خودکار انجام می‌دهد
  • سوابق معاملاتی، میزان ریسک، درصد موفقیت و شرایط همکاری را در پنل مربوط به حساب پم به کاربران نشان می‌دهد
  • گزارش‌های دقیق و جامع از عملکرد حساب پم به کاربران ارائه می‌دهد

حساب پم یک سیستم خودکار، شفاف و قانونی جهت مدیریت سرمایه‌گذاری جمعی در بازارهای مالی چون فارکس است. این سیستم به گونه‌ای طراحی شده که منافع هر سه طرف یعنی بروکر، مدیر حساب و سرمایه‌گذار با عملکرد درست در هم آمیخته است.

به نقل از وب‌سایت investopedia.com

The risk of losing their capital due to trading activities of money managers, but also the potential of returns if the manager performs well

ریسک از دست رفتن سرمایه در حساب پم وجود دارد، با این حال احتمال سود نیز وجود دارد، اگر مدیر حساب عملکرد خوبی داشته باشد.

مزایا و معایب حساب پم چیست؟

استفاده از حساب پم برای سرمایه‌گذار و مدیر حساب مزایای زیادی دارد، اما در کنار این مزایا دارای معایب مهمی نیز هست. آگاهی از این معایب و مزایای مهم جهت تصمیم‌گیری بسیار حیاتی است. در این قسمت قص داریم با دیدی واقع‌بینانه هم مزایا و هم معایب حساب پم را بررسی کنیم.

مزایای حساب پم برای سرمایه‌گذار

برخی از مهم‌تریم مزیت‌های حساب پم برای سرمایه‌گذاران به شرح زیر است:

سرمایه‌گذاری بدون نیاز به دانش تخصصی

کاربرانی که به سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی علاقمندند، اما تخصص کافی ندارند، با این حساب می‌توانند بدون نیاز به یادگیری انواع تحلیل اعم از تکنیکال، تحلیل بنیادی یا فاندامنتال یا مدیریت ریسک فعالیت کنند.

استفاده از تجریبات تریدرهای حرفه‌ای و با‌تجربه

سرمایه‌گذار می‌تواند با ارزیابی تریدرهای باتجربه و انتخاب بهترین آن‌ها از مهارت و استراتژی آن‌ها نهایت استفاده را داشته باشد و در میزان سود شریک شود.

بهره‌گیری با حداقل سرمایه

تقریبا بیش‌تر بروکرها برای ایجاد حساب پم حداقل سرمایه کمی را تعیین کرده‌اند. این میزان معمولا بین ۵۰ تا ۱۰۰ دلار است. از این رو، امکان استفاده از این حساب حتی با سرمایه کوچک امکان‌پذیر است.

شفافیت عملکرد مدیر حساب

شما می‌توانید عملکرد حساب پم را در پنل بروکر را دنبال کنید. بیش‌ترین میزان دراودان، بازدهی ماهانه، میزان سود و زیان و درصد موفقیت معاملات در این پنل قابل مشاهده هستند.

امکان برداشت سرمایه

در بسیاری از حساب‌های پم کاربران قادر هستند در پایان دوره محاسبه، سود یا کل سرمایه خود را برداشت کنند. این دوره ممکن است هفتگی یا ماهانه باشد. این امر کنترل سرمایه‌گذار را افزایش می‌دهد.

مزایای حساب پم برای تریدر یا مدیر حساب

این مزایا به شرح زیر است:

دسترسی به سرمایه بیش‌تر برای ترید

مدیر حساب با جذب و گردآوری سرمایه سایر سرمایه‌گذاران می‌تواند معاملات بزرگ‌تری را به انجام برساند، بدون آن‌که خود تمامی سرمایه تامین کند.

داشتن درآمد از طریق کارمزد سود

در صورت عملکرد خوب از سوی تریدر و کسب سود، معمولا درصدی از سود کل سرمایه‌گذاران در قالب کارمزد به او تعلق می‌گیرد. این قضیه به قرارداد بروکر بستگی دارد. برای مثال ممکن است میزان آن ۳۰ درصد از کل سود سرمایه‌گذاران باشد.

مزیت حساب پم برای تریدر یا مدیر حساب

شناخته شدن به عنوان تریدر حرفه‌ای

تریدرهایی که سوابق درخشانی در حساب‌های پم داشته باشند، به تدریج شناخته می‌شوند و قادر خواهند بود سرمایه‌گذاران بیش‌تری را به سوی خود جذب کنند.

معایب و ریسک‌های حساب پم

مهم‌ترین معایب حساب پم به شرح زیر است:

ریسک از دست رفتن سرمایه

مهم‌ترین ریسک حساب پم که باید از آن آگاه باشید این است که هیچ گونه تضمینی برای سود وجود ندارد. اگر مدیر حساب عملکرد مناسب نداشته باشد و معاملات او زیان‌ده باشند، تمام یا بخشی از سرمایه شما ممکن است از دست برود.

وابستگی کامل به عملکرد یک تریدر

شما به عنوان یک سرمایه‌گذار هیچ کنترلی بر روی استراتژی معاملاتی یا مدیریت ریسک ندارید. اگر مدیر حساب یا تریدر معاملات پر‌ریسکی داشته باشد که به زیان منجر شود، شما نیز قربانی خواهید شد.

احتمال انتخاب مدیر نامناسب

اگر در زمینه انتخاب مدیر حساب مناسب و سودده کوتاهی کنید و ارزیابی دقیقی نداشته باشید، این امکان هست که در مدت زمانی بسیار کوتاهی ضرر بسیار سنگینی را تجربه کنید. تریدر یا مدیر حساب باید دارای عملکرد معاملاتی درخشان و مدیریت ریسک اصولی باشد.

کارمزدهای بسیار بالا در سوددهی

برخی از تریدرها  بعضا تا ۵۰ درصد سود را به عنوان کارمزد دریافت می‌کنند. این موضوع سود خالص سرمایه‌گذار را ممکن است به میزان قابل توجهی کاهش دهد.

عدم کنترل بر روی معاملات

شما به عنوان سرمایه‌گذار نمی‌توانید پوزیشنی را ببندید یا تغییری در پوزیشن‌ها داشته باشید. تمام تصمیمات توسط مدیر حساب یا تریدر گرفته می‌شود. از این رو، شما صرفا ناظر بر معاملات هستید.

ساختار کارمزد و تقسیم سود در حساب پم

یکی از کلیدی‌ترین قسمت‌هایی که باید پیش از ورود به حساب پم به آن توجه داشته باشید، نحوه تقسیم سود و پرداخت کارمزد به مدیر حساب است. این بخش یا قوانین بر میزان سود خالص شما تاثیر مسقیم دارد و در هر بروکر ممکن است این قوانین متفاوت باشد، اما اصول کلی تقریبا یکسان است.

کارمزد عملکرد Performance Fee

در حساب پم، مدیر حساب یا تریدر به خاطر ترید‌های موفق و سودآوری برای سرمایه‌گذاران، درصدی از سود را به عنوان کارمزد دریافت می‌کند. این درصد از قبل در پنل بروکر مشخص می‌شود و کاملا شفاف است. معمولا بین ۲۰ تا ۵۰ درصد از کل سود سرمایه‌گذار یا سرمایه‌گذاران به مدیر حساب تعلق می‌گیرد.

برای مثال، اگر شما به عنوان سرمایه‌گذار ۱۰۰۰ دلار در حساب پم سرمایه‌گذاری کرده باشید و در پایان یک دوره برای مثال یک ماه ۱۰۰ دلار سود کسب کنید. درصورتی‌‌که درصد کارمزد مدیر حساب ۵۰ درصد باشد، آن‌گاه:

  • ۵۰ دلار به مدیر حساب یا تریدر تعلق می‌گیرد
  • و ۵۰ دلار مابقی سود خالص سرمایه‌گذار خواهد بود

این کارمزد فقط درصورتی محاسبه می‌شود که حساب سودآور باشد. اگر تریدر حساب پم را منفی کند، یعنی ضرر کند، هیج کارمزدی هم دریافت نمی‌کند.

شاخص بیش‌ترین سود High water Mark

بسیاری از بروکرهای شناخته‌شده از مفهومی به نام High Water Mark بهره می‌برند. این مکانیزم تضمین می‌کند که مدیر حساب یا تریدر فقط درصورتی می‌تواند کارمزد دریافت کند که سرمایه‌گذار سود بیش‌تر از دوره‌های پیشین بدست آورده باشد. برای مثال، اگر در دوره یا ماه اول به میزان ۲۰ درصد سود بگیرید، کارمزد پرداخت می‌کنید. حال اگر در دوره یا ماه دوم حساب منفی شود و حساب در ضرر رود، در ماه یا دوره سوم فقط درصورتی کارمزد پرداخت می‌کنید که موجودی از سطح قبلی فراتر برود.

ساختار چند لایه کارمزد

در برخی از بروکرها، تریدرها می‌توانند در حساب پم چندین سطح کارمزد تعیین کنند. برای مثال:

  • در صورت سود ۵ درصدی: میزان کارمزد ۲۰ درصد خواهد بود
  • سود ۵ الی ۱۵ درصدی: دارای میزان کارمزد ۳۰ درصدی است
  • اگر بالاتر از ۱۵ درصد سود کرده باشند: میزان کارمزد ۴۰ درصد خواهد بود

ساختار چند لایه برای کارمزد

این مکانیزم باعث می‌شود مدیر حساب یا تریدر برای کسب سود بیش‌تر دارای انگیزه بیش‌تری باشد، زیرا هر چه در معاملات به سود بیش‌تری برسد، درصد کارمزد بیش‌تری نیز دریافت خواهد کرد.

زمان‌بندی پرداخت کارمزد

پرداخت کارمزد عموما به صورت دوره‌ای انجام می‌شود. این دوره ممکن است، هفتگی یا ماهانه باشد. پس از اتمام یک دوره برای مثال یک ماه، میزان کارمزد محاسبه می‌شود. در زمان برداشت سود یا سرمایه، نخست کارمزد تریدر محاسبه و کسر می‌شود، سپس مابقی آن به سرمایه‌گذار پرداخت می‌شود.

نکات مهم برای سرمایه‌گذاران

برای استفاده از حساب پم به نکات زیر توجه داشته باشید:

  • همیشه درصد کارمزد را پیش از سرمایه‌گذاری بررسی کنید، اگر درصد کارمزد بسیار بالا باشد، سود خالص شما به عنوان سرمایه‌گذار ممکن است کاهش بیابد
  • آن دسته از تریدرها یا مدیرانی که سوددهی بالا با میزان کارمزد منطقی دارند، معمولا انتخاب بهتری به شمار می‌آیند و قابل اعتماد‌تر هستند
  • برخی از مدیران نیز ممکن است کارمزد پایینی داشته باشند، اما عملکرد ضعیفی دارند و در عمل زیان‌ده هستند، کارمزد پایین جایگزین عملکرد قوی نیست.

در مجموع، بررسی و ارزیابی مکانیزم High Water Mark در بروکر مربوطه بسیار الزامی است.

نحوه انتخاب مدیر حساب پم

انتخاب مدیر مناسب در حساب پم بسیار مهم است و به منزله انتخاب راننده برای خودرویی است که سرمایه شما را حمل می‌کند. اگر حرفه‌ای و با احتیاط باشید، سود خوبی کسب می‌کنید، اما اگر بی‌تجربه باشید و مدیر حساب پرریسکی را انتخاب کنید، ممکن است دچار زیان جبران‌ناپذیری شوید. در این قسمت قصد داریم نحوه انتخاب مدیر حساب مناسب را بیاموزیم.

عوامل مهم در بررسی مدیر حساب

بررسی سابقه معاملاتی تریدر Track Record

اولین و کلیدی‌ترین فاکتوری که باید مورد ارزیابی قرار دهید، عملکرد گذشته مدیر حساب یا تریدر است. این اطلاعات عموما به صورت نمودارها و جدول‌های شفاف در پنل بروکر در قسمت مربوط به حساب پم نمایش داده می‌شوند. در ادامه به نکاتی که ذکر می‌کنیم، توجه کنید:

ثبات سوددهی

مدیرانی را انتخاب کنید که یک حساب معاملاتی را به طور پیوسته و منطقی رشد داده باشند، نه آن‌هایی که در طول چند روز ۵۰ درصد سود کرده‌اند و سپس نوسانات بالایی از نطر میزان سود و زیان داشته‌اند.

از انتخاب مدیر حسابی که یک ماه سود ۵۰ درصدی دارد و ماه‌های بعدی هیچ سودی نداشته است، اجتناب کنید. مدیری قابل اعتماد است که پیوسته و منظم حساب را رشد بدهد.

مدت زمان فعالیت

مدیرانی که تنها چند هفته یا نهایتا یک ماه است ترید می‌کنند، اصلا قابل اعتماد نیستند. برای این منظور تریدر یا مدیر حساب حداقل باید ۳ تا ۶ ماه سابقه مستمر داشته باشد تا بتوان آن را انتخاب و به او اعتماد کرد.

بررسی میزان دراودان (حداکثر میزان افت سرمایه)

دراودان به این معنی است که حساب معاملاتی بیش‌ترین افتی که داشته است، چقدر است. می‌توانید برای اطلاعات بیش‌تر به مقاله دراودان چیست، مراجعه کنید. برای مثال، اگر یک حساب معاملاتی ۱۰/۰۰۰ دلاری به میزان ۷/۵۰۰ دلار افت داشته باشد، گفته می‌شود که میزان یا سطح دراودان ۲۵ درصد است. میزان دراودان منطقی باید زیر ۱۵ درصد باشد و این امر ممکن نیست مگر با یک برنامه مدیریت ریسک هوشمندانه. برای اطلاعات دقیق‌تر در مورد این موضوع به مقاله مدیریت ریسک چیست، نگاهی بیاندازید. اگر سطح افت سرمایه بین ۱۵ تا ۳۰ درصد باشد، باز هم قابل قبول است اما بسیار پرریسک است. از این رو، اگر سطح دراودان بالای ۳۰ درصد باشد، هشداری است مبنی بر ریسک بسیار زیاد که باید به آن توجه کنید.

آنچه که باید به آن توجه داشته باشید این است که اگر مشاهده کردید تریدری سود زیاد با میزان دراودان بالا دارد، یک جای کار می‌لنگد و باید از انتخاب آن چشم‌پوشی کنید. زیرا احتمال این‌که کل سود به همراه اصل سرمایه خود را در یک روز از دست بدهید، بسیار زیاد خواهد بود.

درصد سود ماهیانه ( نه فقط درصد سود کل)

برخی از مدیران ممکن است درصد سود بالایی داشته باشند، اما آن سود به صورت مستمر نبوده و در بازه‌های زمانی نامشخصی بدست آمده است. از این رو، بررسی درصد سود ماهانه بسیار حیاتی است. این‌که آیا نوسانات کسب سود بسیار بالا بوده یا به صورت مستمر و منظم پیش رفته است؟

برای مثال، مدیری که هر ماه به صورت تقریبی یک میزان سود مشخصی بدست می‌آورد، برای مثال بین ۵ تا ۱۰ درصد، بسیار قابل اعتماد‌تر از کسی است که در یک ماه بیش از ۴۰ درصد سود کسب کرده است و در ماه بعد هیچ سودی بدست نیاورده است. آنچه که مهم است سود مستمر و منظم است نه سود زیاد غیر منتظره.

بررسی حجم معاملات (اندازه لات)

در پنل بسیاری از بروکرها در قسمت مربوط به حساب پم، می‌توانید مشاهده کنید که تریدر در هر معامله چه میزان حجم به کار برده است. اگر تریدر با حجم بسیار بالایی که متناسب با بالانس یا موجودی حساب نباشد، ترید کرده باشد، یعنی بیش از حد ریسک کرده است، حتی اگر سودی نیز در کار باشد. مدیران لایق معمولا حجم یا اندازه لات معاملات را متناسب با بالانس در فارکس انتخاب می‌کنند و از اهرم یا لوریج‌های بسیار بالا اجتناب می‌کنند. اگر نمی‌دانید بالانس در فارکس چیست، همان موجودی حساب معاملاتی شما است. برای این‌که بهتر درک کنید اهرم یا لوریج چیست، هما سرمایه‌ای است که بروکر در اختیار تریدرها قرار می‌دهد.

نسبت سود به زیان (وین ریت Win Rate یا Profit Factor)

معمولا در برخی از بروکرها فاکتور دیگری برای بررسی وجود دارد و آن هم وین ریت، پرافیت فکتور و ریسک به ریوارد است. اگر نسبت ریسک به ریوارد بالاتر از ۱ باشد، بسیار عالی است، اگر هم بیش‌تر از ۱.۵ باشد، قابل قبول است. وین ریت نیز نشان‌دهنده نسبت تعداد معاملات سودده به ضررده است. اگر این شاخص بالا باشد، نشانه خوبی است، اما به تنهایی کافی نیست.

برای بررسی عملکرد مدیر حساب، فاکتورهایی نظیر وین ریت، پرافیت فکتور و ریسک به ریوارد بسیار اهمیت دارد. اگر مدیری در این جنبه‌ها عملکرد خوبی داشته باشد، می‌توانید به او اعتماد کنید.

میزان سرمایه شخصی خود تریدر

یکی از مواردی که باید بررسی کنید این است خود مدیر چقدر سرمایه در حساب دارد. اگر سرمایه خود تریدر در حساب درگیر نباشد، انگیزه او ممکن است برای مدیریت ریسک بسیار کم باشد. اما اگر سرمایه خودش نیز در معاملات درگیر باشد، احتمال این‌که با دقت بیش‌تری معامله کند، بسیار زیاد است.

ساختار کارمزد و داشتن انعطاف

برخی از مدیران نیز هستند که درصد زیادی از سود را به عنوان کارمزد از سرمایه‌گذار دریافت می‌کنند. برای مثال ممکن است کارکزد ۵۰ درصد باشد، این لزوما بد نیست، باید ارزیابی کنید که آیا میزان سوددهی او ارزش این کارمزد بالا را دارد یا خیر.

میزان سوددهی را همواره با میزان کارمزد مقایسه کنید و بررسی کنید امکان برداشت یا خروج سرمایه در چه بازه‌هایی ممکن است. برای مثال هفتگی یا صرفا به صورت ماهانه.

یک استراتژی مناسب این است شما سرمایه خود را صرفا به یک مدیر نسپارید، بلکه بین ۲ تا ۳ مدری با استراتژی مختلف تقسیم کنید. این کار بسیار کارآمد است، زیرا اگر یک حساب ضررده باشد، حساب‌‌های دیگر جبران می‌کند.

پیش از انتخاب مدیر برای حساب پم، میزان کارمزد او را بررسی کنید، زیرا برخی از مدیران دارای کارمزد نسبتا بالایی هستند و این موضوع ممکن است سود خالص شما را به صفر برساند.

حساب پم در بروکرهای معتبر

بروکرهای معتبری و مطرحی هستند که حساب پم ارائه می‌کنند، از میان آن‌ها می‌توان به بروکر آلپاری، بروکر فیبوگروپ و بروکر کپیتال استند اشاره کرد. این بروکرها دارای پنل برای نمایش عملکرد مدیرها در قالب جدول یا شکل، میزان سود و جزئیات سرمایه‌گذاری هستند. آلپاری یکی از قدیمی‌ها است که دارای حساب پم است. بروکر فیبوگروپ نیز دارای تنوع خوبی در استراتژی‌ها است. بروکر کپیتال استند نیز دارای کارمزهای مناسب و رابط کاربری ساده است. اگر می‌خواهید در مورد بروکر آلپاری بیش‌تر بدانید، به مقاله بروکر آلپاری Alpari برای ایرانیان مراجعه کنید.

تفاوت حساب پم با سایر روش‌ها

در این قسمت می‌خواهیم حساب پم را با روش تریدینگ لم LAMM و کپی ترید مقایسه کنیم. ابتدا با کپی ترید شروع می‌کنیم.

تفاوت حساب پم با کپی ترید

این دو دارای تفاوت ‌های زیر هستند:

  • کنترل روی معاملات: در حساب پم وجود ندارد، اما در حساب کپی ترید این امکان وجود دارد
  • اجرای معاملات: در حساب پم به صورت تجمیعی و توسط مدیر، در کپی ترید به صورت کاملا مستقیم در حساب خود کاربر
  • ساختار سود و زیان: در حساب پم شریکی با تقسیم سود، در حساب کپی ترید، مستقیم بر عهده خود شخص
  • کارمزد: در حساب پم درصدی از سود، در حساب کپی ترید، گاها ثابت یا به صورت درصدی از حجم

تفاوت حساب پم با حساب LAMM

در این قسمت قصد داریم این دو حساب را از نظر فاکتورهایی چون تقسیم سود، اجرای معامله و داشتن انعطاف مقایسه کنیم.

  • تقسیم سود: در حساب پم بر اساس درصد سرمایه، در حساب LAMM بر اساس حجم لات مشخص
  • اجرای معامله: در حساب هم به صورت یکپارچه برای همه و در حساب LAMM به صورت جدا برای هر سرمایه‌گذار
  • میزان انعطاف: در حساب پم انعطاف‌پذیری کم بوده، اما در حساب LAMM بیش‌تر (زیرا می‌تواند حجم دلخواه را خود انتخاب کند)

جمع‌بندی و نکات نهایی

حساب پم می‌تواند یک راهکار مناسب برای کسانی باشد که به سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی از جمله فارکس علاقه داشته، اما زمان و تخصص کافی در این زمینه ندارند. حساب پم این امکان را برای آن‌ها فراهم می‌کند با در اختیار گذاشتن سرمایه خود به صورت غیر مستقیم در بازارهای مالی ترید کنند. در حقیقت، می‌توان با ایجاد یک حساب پم و انتخاب یک تریدر یا مدیر حساب لایق و با‌تجربه از سرمایه مازاد خود سود کسب کرد. البته باید دقت کنید انتخاب مدیر حساب مناسب بسیار حیاتی است. از این رو، باید مدیران را از این نظر ارزیابی کنید و در نهایت بهترین و سودده‌ترین را برای خود برگزینید.

مدیر حسابی را انتخاب کنید که دارای رشد مستمر و منظم باشد، نه تریدری که نوسانات بالایی در میزان سود و زیان در حساب‌ها ثبت کرده است. تریدری که به صورت کاملا غیرمنتظره در طول یک ماه به میزان ۴۰ درصد سود می‌کند و در ماه‌های بعدی هیچ سودی نمی‌کند، ابدا قابل اعتماد نیست. پس اگر قصد دارید با حساب پم سرمایه خود را به تریدرهای حرفه‌ای بسپارید، باید ارزیابی آن‌ها را از نظر فاکتورهای مهمی چون وین ریت یا سود ماهانه و سایر فاکتورها جدی بگیرید.