آنچه یک سرمایه گذار ارزهای دیجیتال باید بداند

در یک دهه گذشته بازار ارزهای دیجیتال به یکی از بهترین کلاس های دارایی برای این نسل ما تبدیل شده است. این موضوع سبب شده تا در طی این سال ها شاهد راه اندازی و پیشرفت پلتفرم های مرتبط با ارزهای دیجیتال باشیم. بی شک یکی از معتبرترین و کامل ترین پلتفرم های فعال در این حوزه، سایت کون مارکت کپ (Coinmarketcap) است.

ازاین رو بسیاری از فعالان بازار ارزهای دیجیتال حداقل یک بار به این سایت سر زده و خدمات و امکانات آن استفاده کرده اند. فرقی نمی کند معامله گر حرفه ای هستید یا به تازگی وارد این بازار شده اید، در هر صورت ابزار و اطلاعات موجود در سایت کوین مارکت کپ به شما در مسیر سرمایه گذاری و معامله ارزهای دیجیتال کمک می کند. در ادامه این مطلب آموزش کامل سایت کوین مارکت کپ آورده شده است.

معرفی سایت کوین مارکت کپ

CoinMarketCap در سال 2013 توسط شخصی به نام Brandon Chez تأسیس و در سال 2020 توسط صرافی بایننس خریداری شد. این سایت به سرعت پیشرفت کرده و در میان علاقمندان به بازار نوظهور ارزهای دیجیتال به عنوان مرجع اصلی پیگیری قیمت انواع کوین ها شناخته شد. در واقع مأموریت کوین مارکت کپ این است که با ارائه اطلاعات بی طرفانه، دقیق، کارآمد و باکیفیت به معامله گران کمک کند تا معاملات بهتری داشته باشند.

در حال حاضر اطلاعات و داده های موجود در سایت کوین مارکت کپ توسط کاربران، مؤسسات و رسانه ها با مورد استفاده قرار می گیرد. همچنین نام این وب سایت توسط CNBC، بلومبرگ و سایر رسانه های خبری مهم به عنوان منبع معتبر اطلاعات بازار ارزهای دیجیتال ذکر می شود. حتی در طی این سال ها دولت ایالات متحده از داده های موجود در سایت CoinMarketCap برای تحقیق و ارائه گزارش استفاده کرده است.

ویژگی های کوین مارکت کپ

در سایت کوین مارکت کپ به عنوان بزرگترین مرجع بررسی انواع ارزهای دیجیتال ویژگی های بسیار متنوعی ارائه شده است. در ادامه مهم ترین آنها آورده شده است.

• ارائه آخرین اطلاعات قیمت بیش از 17 هزار کوین مختلف
• ارائه پورتفوی رایگان
• امکان شخصی سازی پورتفوی به صورت رایگان
• ارائه لیست رتبه بندی شده تمام صرافی های ارزهای دیجیتال بر اساس امتیازدهی کاربران
• ارائه امکانی برای پیگیری عملکرد ارزهای دیجیتال تحت عنوان Watchlist
• ارائه اپلیکیشن موبایلی برای هر دو سیستم عامل iOS و اندروید
• ارائه خبرنامه، پایگاه مقالات و کامیونیتی
• ارائه اطلاعات دقیق و بی طرفانه
• ارائه داده ها، چارت ها و آمارهای مفید
• کسب رتبه 416 از میان 1000 وب سایت برتر سال 2022

صفحه اصلی وب سایت

برای ورود به صفحه اصلی وب سایت کوین مارکت کپ تنها کافی ست نام این سایت را در موتور جستجوی گوگل جستجو کنید. همچنین می توانید از طریق لینک مستقیم https://coinmarketcap.com/  اقدام کنید. پس از ورود به این لینک صفحه ای مشابه تصویر زیر به شما نمایش داده می شود.

همانطور که در تصویر بالا مشاهده می کنید، صفحه اصلی کوین مارکت کپ شامل منوهای مختلف است. در قسمت بالا سمت راست این صفحه به گزینه های Loig In (ورود به حساب کاربری)، Sign Up (ساخت حساب کاربری)، USD (انتخاب ارز)، English (انتخاب زبان سایت)، و باکس search جهت جستجوی ارزهای دیجیتال، جفت ارزها، آدرس قراردادها و… دسترسی دارید.

آموزش ثبت نام در سایت کوین مارکت کپ

ثبت نام در کوین مارکت کپ بسیار آسان بوده و تمامی افراد می توانند به صورت رایگان و تنها با چند گام ساده اقدام به ثبت نام کنند؛ برای ثبت نام در کوین مارکت کپ و استفاده از امکانات این سایت نظیر لیست علاقه مندی ها، تحلیل ها و… باید مراحل زیر را طی کنید:

1. ابتدا از قسمت بالایی سایت گزینه Sign in (برای ثبت نام) را انتخاب کنید؛ با انتخاب این گزینه تصویر زیر را مشاهده خواهید کرد.

با وارد کردن ایمیل و انتخاب پسورد دلخواه و انتخاب گزینه Creat an account ثبت نام شما انجام می شود.

2. با انتخاب Creat an account، صفحه زیر برای شما نمایش داده می شود؛ این بخش به شما می گوید که ایمیلی برای تایید حساب به ایمیل وارد شده شما در بخش ثبت نام ارسال شده است که لازم است تایید شود.

3. ایمیل ارسال شده به صورت زیر است که با زدن click here to verify account، اکانت شما تایید شده و وارد صفحه اصلی سایت می شوید.

4. با هدایت به سایت از بخش ایمیل پیغام زیر را مشاهده می کنید که به شما اعلام می کند ثبت نام شما با موفقیت انجام شده است.

5. با ثبت نام در سایت برای وارد شدن در دفعات بعدی کافیست مطابق تصویر زیر بر روی Log in کلیک کرده و با وارد کردن ایمیل و پسورد خود که با آن ثبت نام کرده اید وارد حساب کاربری خود شوید.

بررسی امکانات سایت کوین مارکت کپ

پس از ورود به سایت کوین مارکت کپ با گزینه، منوها و تب های متعددی مواجه می شویم. هر یک از این گزینه ها امکانات متنوع تری را در اختیار کاربر قرار می دهند. به عنوان مثال، از طریق منوی موجود در بالای صفحه اصلی کوین مارکت کپ، به تب های مختلف Cryptocurrencies، Exchanges، ، Community، Products و Learn دسترسی خواهید داشت. با انتخاب هر یک از آنها منوی جدیدی باز شده و شما را به صفحه جدیدی هدایت می کند.

در آخر نیز در مرکز صفحه اصلی سایت کوین مارکت کپ، شاهد تب های دیگری همچون Watchlist، Portfolio، Cryptocurrencies، Categories، Memes، Bitcoin Ecosystem، Liquid Staking Derivatives، Metaverse هستیم. با انتخاب هر یک از این گزینه ها جدول مرتبط با آن به شما نمایش داده می شود. توجه داشته باشید که استفاده از برخی از خدمات و امکانات سایت مانند ساخت پورتفولیو و واچ لیست نیازمند ثبت نام و یا ورود به حساب کاربری است.

نوار رمزارزها (Cryptocurencies) در کوین مارکت کپ

با انتخاب تب Cryptocurrencies منوای مشابه تصویر بالا به شما نمایش داده می شود. این منو به دو دسته رمز ارزها و NFT تقسیم شده که هر یک از آنها نیز گزینه های متعددی دارند.

سربرگ رتبه ها (Rankings)

با ورود به سربرگ رتبه ها یا همان Rankings به صفحه جدیدی هدایت می شویم. در این صفحه رمز ارزهای موجود در بازار بر اساس قیمت، حجم معامله، مارکت کپ و موارد دیگر رتبه بندی شده اند. کاربران می توانند از این اطلاعات جهت بررسی بازار و وضعیت انواع کوین ها استفاده کرده و معاملات بهتری داشته باشند.

از آنجایی که در این وب سایت از اکثر کوین های موجود در بازار پشتیبانی شده لیست رتبه بندی رمز ارزها از بیش از 103 صفحه تشکیل شده است. با انتخاب هر یک از کوین ها به صفحه Overview هدایت می شویم. در این صفحه اطلاعات دقیق و کامل تری ارائه شده است.

بررسی اجمالی (OverView)

با انتخاب کوین مورد نظر در صفحه قبل، به صفحه Overview کوین انتخابی هدایت می شویم. در این صفحه آخرین نرخ معامله شده کوین انتخاب شده که در تصویر بالا بیت کوین است، نشان داده شده است. همچنین در این سربرگ، امکان مشاهده درصد تغییرات کوین مورد نظر نسبت به آخرین نرخ آن نیز وجود دارد.

همچنین در قسمت پایینی این صفحه نموداری وجود دارد که به کاربر این امکان می دهد تا چارت را بر اساس قیمت یا مارکت کپ کوین مورد نظر بررسی کند.

بازار (Market)

در همان صفحه قبلی، با انتخاب تب Markets وارد سربرگ جدیدی شده و اطلاعات متنوع تری به کاربر ارائه می شود. همانطور که در تصویر بالا مشاهده می کنید، در این صفحه صرافی هایی که خرید و فروش کوین انتخابی شما در آن انجام می شود آورده شده است. همچنین جفت ارزهای پشتیبانی شده در هر یک از این صرافی ها، قیمت آنها و سایر اطلاعات مرتبط در این جدول قابل مشاهده و بررسی است.

همچنین این صفحه شامل سه گزینه دیگر Spot ،Perpetual و Future  است. با انتخاب هر یک از این گزینه ها می توانیم در مورد صرافی های پشتیبان کوین مورد نظر، جفت ارزهای موجود در آنها، آخرین قیمت معاملات کوین انتخابی و… اطلاعات کسب کنیم.

داده های تاریخی (Historical Data)

با انتخاب سربرگ Historical Data، آخرین داده های مربوط به کوین انتخابی کاربر نمایش داده می شود. معمولاً معامله گران از این بخش سایت کوین مارکت کپ برای انجام تحلیل فاندامنتال یا همان تحلیل بنیادی استفاده می کنند. چراکه در این بخش آخرین تغییرات ارز دیجیتال در تاریخ های گذشته و حجم معامله شده آن قابل مشاهده است.

کیف پول ها (Wallets)

با کلیک بر روی سربرگ  Wallets صفحه ای مشابه با تصویر بالا به شما نمایش داده می شود. در این صفحه کیف پول هایی که از ارز دیجیتال انتخابی شما پشتیبانی می کنند، قابل مشاهده است.

سربرگ افزوده های اخیر (Recently Added)

با انتخاب و ورود به سربرگ افزوده های اخیر (Recently Added) لیستی از کوین هایی که اخیراً به بازار ارزهای دیجیتال اضافه شده اند به شما نمایش داده می شود. با بررسی این بخش از سایت کوین مارکت کپ می توانید با رویدادهای جدید بازار آشنا شوید.

سربرگ کشورهای قانونی خرید و فروش (Legal tender countries)

با ورود به صفحه کشورهای قانونی خرید و فروش، لیستی از کشورهایی که خرید و فروش یک یا چند کوین مجاز است، نمایش داده شده است. از آنجایی که فقط در کشور El Salvador خرید و فروش بیت کوین و تتر به صورت قانونی به رسمیت شناخته شده فقط این کشور در این صفحه لیست شده است.

سربرگ چارت جهانی (global chart)

کاربران کوین مارکت کپ با ورود به این سربرگ به سه نوع چارت مختلف دسترسی پیدا می کنند. در اولین چارت موجود در این صفحه تمامی ارزهای دیجیتال موجود در بازار ارزهای دیجیتال نمایش داده شده است.

چارت دوم موجود در این صفحه نیز مشابه چارت اول است. اما در این چارت مارکت کپ کوین ها نیز به جز بیت کوین نمایش داده شده است.

در چارت سوم موجود در این صفحه، میزان تسلط ده کوین برتر بر روی بازار به نمایش درآمده شده است.

نوار صرافی ها (exchanges) در کوین مارکت کپ

دومین گزینه موجود در منوی بالای صفحه سایت کوین مارکت کپ، گزینه Exchanges است. با انتخاب این گزینه یک منوی کشویی به شما نمایش داده می شود. در این بخش سه گزینه در دسترس است:

صرافی های متمرکز (spot)

این بخش از منوی صرافی های سایت، شامل لیستی از تمام صرافی های متمرکز موجود در سراسر جهان است. صرافی های موجود در این لیست بر مبنای حجم معاملات و امتیازدهی کاربران رتبه بندی شده اند.

مشتقات (derivatives)

در این بخش از منوی صرافی های سایت کوین مارکت کپ، لیستی از خدمات مشتقه بعضی از صرافی ها آورده است.

صرافی های غیرمتمرکز (DEX)

در این بخش از منوی صرافی های سایت کوین مارکت کپ نیز لیستی از صرافی های غیرمتمرکز فعال در بازار ارزهای دیجیتال آورده شده است.

نوار NFT در کوین مارکت کپ

با ورود به بخش NFTهای سایت کوین مارکت کپ، تمام NFTهای موجود در بازار را بر اساس حجم فروش آنها در هفت روز گذشته لیست کرده است.

نوار پرتفوی (Portfolio) در کوین مارکت کپ

پرتفوی یکی از مهم ترین و کاربردی ترین امکانات ارائه شده در سایت کوین مارکت کپ است. در این بخش از سایت کوین مارکت کپ می توانید وضعیت و عملکرد تمام کوین های موجود در سبد سرمایه گذاری خود را ردیابی و پیگیری کنید.  برای ورود به این بخش مانند تصویر بالا، به صفحه اصلی سایت کوین مارکت کپ رفته و در مرکز صفحه، بر روی گزینه Portfolio کلیک کنید.

با انتخاب این گزینه، به صفحه زیر هدایت می شوید، در این صفحه با انتخاب گزینه Create Portfolio می توانید بر اساس نیاز خود پرتفوی جدیدی ایجاد کنید.

با ایجاد یک پرتفوی جدید، می توانید با استفاده از گزینه Add new توکن ها و کوین های مورد نظر خود را به پرتفوی خود اضافه کنید. در هنگام این گزینه صفحه ای مشابه تصویر زیر به شما نمایش داده می شود.

در این پنجره تب های Buy، Sell و Transfer در دسترس است که می توانید بر اساس نیاز خود وارد یکی از این تب ها شده و اطلاعات خواسته شده را پر کنید.

• تب Buy

در تب Buy، می توانید کوین مورد نظر خود را از طریق منوی کوین ها انتخاب کنید، در تصویر بالا ارز دیجیتال بیت کوین انتخاب شده است. پس از انتخاب کوین، در باکس quantity، مقدار مورد نظر و در بخش price per coin، قیمت واحد بیت کوین را انتخاب کنید.

همچنین از طریق باکس تقویم می توانید تاریخی که در آن کوین مورد نظر را خریداری کرده اید را وارد کنید. از طریق باکس Fee، مقدار کارمزدی که در هنگام خرید پرداخت کرده اید را وارد کنید. در آخر نیز اگر لازم باشد می توانید از طریق باکس Notes یادداشتی را اضافه کنید.

• تب Sell

درست مانند تب Sell نیز می توانید؛ مانند بخش قبلی اطلاعات مربوط به آخرین تراکنش فروش خود را با جزئیات وارد کنید.

• تب Transfer

تب Transfer نیز شامل دو قسمت واریز و برداشت است. به این ترتیب در این بخش این امکان فراهم شده تا آخرین واریز و برداشت کوین مورد نظر خود را به اضافه تاریخ و کارمزد تراکنش را وارد کنید.

سخن پایانی

بررسی وضعیت کلی بازار و زیر ذره بین قراردادن یک ارز دیجیتالی به شما کمک می کند تا آگاهانه تر تصمیم بگیرید. اینکه یک ارز دیجیتال در کدام دسته قرار می گیرد، در کدام صرافی ها قابل مبادله است، حجم معاملات آن در بازه های زمانی مختلف چه میزان است و در کدام کیف پول ها می توان آن را نگهداری کرد، ازجمله سوالاتی است که هر معامله گر مبتدی برای معامله به جواب آن ها نیاز دارد. بهترین منبع برای یافتن پاسخ چنین سؤالاتی، سایت کوین مارکت کپ است که در این مقاله بدان پرداخته شد و اصطلاحات آن مورد بررسی قرار گرفت.

سؤالات متداول

بازار ارزهای دیجیتال بازاری پرنوسان و پیش بینی ناپذیر است. فراز و نشیب های بزرگی که تحولات بزرگ در بازارهای مالی سنتی هستند، اتفاق های معمولی در صنعت ارزهای دیجیتال به شمار می آیند، اما باید دانست دلیل نوسانات قیمت ارزهای دیجیتال چیست؟ چه چیزی سبب شده است این بازار همیشه با تغییرات شدید و ناگهانی مواجه شود؟ چرا در سال های گذشته و بعد از افزایش محبوبیت این بازار، همچنان قیمت ارزهای دیجیتال افت و رشد سریع و ناگهانی دارند؟ در این مطلب آموزشی قصد داریم به این سؤالات پاسخ دهیم؛ پس با ما همراه باشید.

منظور از نوسانات قیمت در بازار چیست؟

نوسانات بازار به میزان و نرخ تکرارپذیری تغییرات قیمت صعودی یا نزولی یک دارایی یا بازار اشاره دارد. بی شک هرچه میزان تغییرات قیمت یک دارایی در فواصل زمانی کوتاه بیشتر باشد، نوسانات بازار نیز بیشتر است. در بازارهای مالی سنتی، تلاطم در واکنش به رویدادهای مهم مانند مشکلات اقتصادی، از جمله شیوع COVID-19 یا جنگ میان کشورها و درون کشوری رخ می دهد. گرچه افزایش نوسانات بازار ارزهای دیجیتال، ریسک سرمایه گذاری بیشتری دارد، در برخی شرایط هم می تواند فرصت های جذابی در اختیار سرمایه گذاران قرار دهد.

برای مثال 1000 دلار سرمایه گذاری شده در بیت کوین در 1 ژانویه 2017 می توانست در 1 ژانویه 2022 بیش از 49000 دلار بازدهی داشته باشد که این بازدهی برای اتریوم بهتر است. سرمایه گذاری 1000 دلاری در مدت مشابه، 457،370 دلار سود دارد.

میزان نوسانات یک بازار معمولاً با بررسی تاریخچه قیمت ها، تجزیه و تحلیل رفتار بازار برای پیش بینی نوسانات آتی اندازه گیری می شود. شاخص نوسانات Cboe (VIX) شاید محبوب ترین معیار برای سنجش نوسانات آتی بازار باشد: این یک شاخص زمان واقعی یا در لحظه است که نوسانات مورد انتظار یا ضمنی بازار را در 30 روز آینده با تجزیه و تحلیل شاخص S&P 500 پیش بینی می کند.

نوسانات بازار کریپتو

در مقایسه با بازارهای سنتی، بازار ارزهای دیجیتال به میزان قابل توجهی نوسان بیشتری دارند؛ برای مثال در شش ماهه اول سال 2022، زمانی که نرخ بهره در سطح جهانی در حال افزایش بود و جنگ در اوکراین آغاز شد، شاخص S&P 500 حدود 18 درصد کاهش یافت. در همان دوره، کل سرمایه بازار ارزها نزدیک به 60 درصد کاهش یافت و بسیاری از کوین ها بیش از 90 درصد از بالاترین قیمت اخیر خود کاهش یافتند.

رویدادهای مهم نیز بر بازارهای ارزهای دیجیتال و بازارهای مالی سنتی تأثیر گذار است، اما بازار ارزهای دیجیتال در مقایسه با بسیاری از اتفاقات و اخبار، مانند نظرات سرمایه گذاران کلان یا دولت ها، واکنش شدیدی نشان می دهد. این موضوع نشان دهنده نبود بلوغ نسبی بازارهای رمزنگاری و این واقعیت است که فناوری زیربنایی آن در مراحل اولیه توسعه قرار دارد.

نکته مهم این است که اگرچه دو مفهوم ریسک و نوسان به یکدیگر مرتبط هستند، در واقعیت یک چیز نیستند. نوسان به حرکت های سریع قیمت، هم به سمت بالا و هم پایین اشاره دارد؛ درحالی که ریسک به احتمال از دست دادن بخشی از سرمایه گذاری یا تمام آن اشاره دارد. اگرچه بازارهای بی ثبات می توانند فرصت های سرمایه گذاری عالی را ارائه دهند، می توانند ریسک زیادی برای سرمایه گذاران مبتدی نیز داشته باشند.

نوسانات قیمت ارزهای دیجیتال چه اهمیتی دارد؟

به طورکلی، همه ارزها برای خرید دارایی و پرداخت هزینه استفاده از خدمات استفاده می شوند. قیمت ارز باید نسبتاً ثابت باشد؛ به طوری که هزینه یک کالا یا خدمات در دوره های زمانی کوتاه به میزان قابل توجهی نوسان نداشته باشد؛ در این صورت بسیاری از مردم درباره دوام دارایی های دیجیتال به عنوان ارزهای دنیای واقعی نگران می شوند.

تصور کنید امروز یک ارز دیجیتال جدید 6 دلار ارزش دارد و شما از آن برای خرید یک فنجان قهوه استفاده می کنید. یک هفته بعد، همان ارز دیجیتال 2 دلار ارزش دارد؛ به این معنا که می توانید امروز سه فنجان قهوه با همان مقدار ارز رمزنگاری شده خریداری کنید که خرید یک فنجان در هفته گذشته برای شما تمام شد.

این ترس از نوسانات قیمت سبب می شود افراد از خرج کردن ارز دیجیتال خود به منزله وسیله مبادله برای کالاها و خدمات خودداری کنند. حتی برای ارزهای رمز پایه ای که غیر از روش پرداخت استفاده می شوند، مانند قراردادهای هوشمند و توسعه برنامه های کاربردی غیرمتمرکز، نوسانات همچنان یک نگرانی است. نوسانات قیمت، هزینه انجام و اجرای بسیاری از پروژه ها را در شبکه بلاک چین تغییر می دهد و تأمین بودجه برای استفاده از این شبکه های بلاک چین را دشوار می کند.

دلایل نوسانات قیمت ارزهای دیجیتال

• بازار همچنان در حال توسعه

اولین ارز دیجیتال، بیت کوین، از سال 2009 در جهان شناخته شد. تنها 13 سال از آن زمان می گذرد و این فناوری هنوز در مراحل اولیه توسعه خود قرار دارد. بیشتر بانک های سنتی و برخی دولت ها هنوز درباره ارزهای دیجیتال تردید دارند؛ تا آنجا که گاهی اوقات ارزها در برخی کشورها ممنوع می شوند یا به شدت تحت نظارت قرار می گیرند. تا زمانی که ارز در همه جا پذیرفته نشود، اخبار و شایعات درباره محدودیت ها و ممنوعیت های آینده از کشورهای مختلف در سراسر جهان به میزان اجتناب ناپذیری بر قیمت دارایی های دیجیتال تأثیر می گذارد.

این نوع واکنش نباید تعجب آور باشد؛ زیرا ارز و DeFi (مالی غیرمتمرکز) می توانند به رقیبی برای تأمین مالی متمرکز تبدیل شوند و جایگزینی برای پول فیات در آینده باشند. علاوه بر این، مسائل فنی مانند مشکلات مقیاس پذیری بلاک چین می تواند به تراکم شبکه و درنتیجه کارمزدهای زیاد تراکنش ها منجر شود و به نوسانات بازار اضافه کند؛ بنابراین حتی از نظر فنی، صنعت ارزهای دیجیتال هنوز جوان است و تا زمانی که کم و بیش بالغ و درنتیجه پایدار شود، باید بیشتر صبر کرد.

• فعالیت سرمایه گذاران بی تجربه

جالب است بدانید براساس بررسی ها، بازار ارزهای دیجیتال بیش از هر چیز برای افرادی جذاب است که به فناوری علاقه دارند و این صنعت را بیشتر از دولت ها مطمئن تر می دانند. برخلاف بازارهای سنتی مانند سهام یا املاک، هیچ مانع جدی برای ورود به این بازار وجود ندارد.

به عبارت ساده تر اگر به اینترنت دسترسی دارید و سرمایه اولیه شما 100 دلار است، می توانید سرمایه گذاری و تجارت در بازار کریپتو را آغاز کنید. درواقع نیازی به حسابدار، مجوز تجارت یا سرمایه اولیه زیاد نیست. موانع کم و نبود الزامات به هجوم ناگهانی معامله گران و سرمایه گذاران بی تجربه به بازارهای رمزنگاری منجر شده است که تخصص زیادی در سرمایه گذاری بلندمدت ندارند.

همه این ها به این معناست که وقتی بازار تغییرات نزولی دارد، همه این سرمایه گذاران می ترسند و کیف پول های خود را تخلیه کرده و درنتیجه هرج و مرج در بازار ایجاد می کنند. علاوه بر این اگر «نهنگ ها» را به این ذهنیت گله ای در بازاری که در حال حاضر بسیار نوسان است، اضافه کنید، تصویری از آنچه معاملات کریپتو این روزها را نشان می دهد، مشاهده خواهید کرد.

• نهایی نشدن قیمت و ارزش واقعی ارزهای دیجیتال

برخلاف دارایی های تثبیت شده مانند طلا یا ارز فیات، هنوز مشخص نیست ارزهای دیجیتال در آینده تا چه اندازه کاربردی و مفید خواهند بود. درواقع دارایی های کریپتو هنوز در مرحله کشف قیمت هستند. به این معنا که فعالان بازار تلاش می کنند تا با توجه به ارزش واقعی دارایی، قیمت آن را تعیین کنند. دارایی ها در مرحله کشف قیمت اغلب دچار نوسان می شوند؛ زیرا سرمایه گذاران از ارزش آن مطمئن نیستند و به شدت تحت تأثیر اطلاعات جدید قرار می گیرند. تا زمانی که سرمایه گذاران درباره کاربرد بلندمدت و میزان پذیرش ارزهای دیجیتال اطمینان بیشتری کسب کنند، کشف قیمت عامل اصلی نوسانات قیمت ارزهای دیجیتال خواهد بود.

• کاربرد ارزهای دیجیتال

میزان کاربرد ارزهای دیجیتال به ویژه در مقیاس های کلان، یکی از عوامل اصلی نوسانات بازار ارزهای دیجیتال است؛ برای مثال زمانی که GameStop اعلام کرد استفاده از Loopring (LRC) را برای تقویت بازار NFT خود انتخاب کرده است، ارزش توکن بومی Loopring تنها در دو روز 57 درصد افزایش یافت.

همچنین، موارد استفاده ناموفق ارزهای دیجیتال می تواند نوسانات را افزایش دهد؛ مانند زمانی که ارتباط و وابستگی استیبل کوین UST در ماه می 2022 با دلار آمریکا از بین رفت و درنتیجه ارزش واحد پول، LUNA، در عرض چند هفته بیش از 99 درصد سقوط کرد.

• هیاهوی رسانه ای

یکی از ویژگی های عجیب بازارهای ارزهای دیجیتال، میزان تأثیرپذیری این بازار از اخباری است که در رسانه های اجتماعی منتشر می شود. این تأثیرپذیری تا حدی به این دلیل است که بسیاری آن را یک بازار نوظهور و راهی سریع برای کسب درآمد می دانند، اما همچنین به این دلیل است که بسیاری از سرمایه گذاران اطلاعات کمی درباره ارزهای دیجیتال دارند و از این رو تأثیرپذیرتر هستند.

برای مثال، ارز دیجیتال دوج کوین در اوایل سال 2021 به دلیل توییت های متعدد ایلان ماسک، در مدت زمانی کوتاه رشد سریعی داشت.

• نبود مراکز قانون گذار

در حال حاضر ارزهای دیجیتال به کمک سازمان های دولتی قانون گذاری نمی شوند که می تواند نوسانات را افزایش دهد. همین موضوع سبب می شود طرح های کلاه برداری بسیاری در این بازار ایجاد شود و به سادگی توسعه یابد. همچنین نبود مقررات زمینه را برای سرمایه گذاران کلان فراهم می کند تا ادعاهای اغراق آمیزی درباره پتانسیل پروژه هایی داشته باشند که می توانند به طور موقت قیمت کریپتوها را افزایش دهند که اغلب در بلندمدت دوباره کاهش می یابد.

• نحوه عرضه ارزهای دیجیتال

بسیاری از ارزهای رمز پایه عرضه محدودی دارند که در آن ها یک پویایی ایجاد می شود که تقاضا را افزایش می دهد، اما عرضه ثابت است. این ویژگی سبب می شود روند تغییرات قیمت صعودی باشد و درنهایت موجب افزایش نوسانات بازار ارزهای دیجیتال شود؛ برای مثال عرضه بیت کوین به 21 میلیون کوین محدود شده است. در این میان، سوزاندن توکن ها یکی دیگر از استراتژی هایی است که به عرضه محدود ارزهای دیجیتال می انجامد. در این فرایند درصدی از توکن های عرضه شده در طی زمان از بین می روند که درنهایت سبب کاهش تعداد ارزهای در گردش و قیمت دارایی می شوند.

• احساسات بازار

بازار ارزهای دیجیتال می تواند به شدت مطابق با احساسات سرمایه گذاران به ارزهای رمز پایه نوسان داشته باشد. نابالغی کل بازار کریپتو به این معناست که دیدگاه های مثبت یا منفی می توانند مانند یک بیماری مسری به سرعت به سراسر بازار سرایت کنند. به طورکلی اخبار خوبی که درباره ارزهای دیجیتال منتشر می شود، به افزایش انگیزه افراد برای سرمایه گذاری در این بازار و درنتیجه افزایش تقاضا و قیمت می انجامد.

• استیبل کوین: راه حلی برای نوسانات ارزهای دیجیتال؟

یکی از روش های کاهش نوسانات و به نوعی کنترل این موضوع، استیبل کوین ها هستند؛ یعنی ارزهای رمز پایه ای که از طریق وابستگی به یک دارایی دیگر مانند ارزهای فیات، به ثبات بازار ارزهای دیجیتال کمک می کنند؛ برای مثال استیل کوین تتر را در نظر بگیرید که ارزش آن به دلار آمریکا وابسته است و از زمان ابتدای ظهورش تاکنون، بیش از چند صدم دلار تفاوت قیمت با دلار آمریکا نداشته است.

با استفاده از استیبل کوین ها سرمایه گذاران می توانند بدون استفاده از ارزهای فیات، برای خرید ارز دیجیتال اقدام کنند؛ بدون آنکه نگران نوسانات قیمت و اختلاف ارزش بین ارزهای فیات و دیجیتال باشند. با این حال متأسفانه برخی استیبل کوین ها عملکرد شفاف ندارند و نتوانسته اند در حفظ ثبات ارزش دارایی ها کمک کنند؛ بنابراین به نظر نمی رسد تا این لحظه این گروه از دارایی ها در هدف اصلی خود چندان موفق عمل کرده باشند.

مزیت نوسانات قیمت ارزهای دیجیتال چیست؟

درحالی که نوسانات ارزهای دیجیتال موجب نگرانی هایی درباره کاربردهای آن ها به عنوان ارز رایج می شود، در شرایط خاص فرصت های خوبی برای سرمایه گذاران ایجاد می کند. به طورکلی قیمت ارزهای دیجیتال به ارزهای فیات، سهام یا بسیاری از کلاس های دارایی دیگر مرتبط نیست.

هنگامی که ایالات متحده در سال 2020 برای مبارزه با همه گیری ویروس کرونا 2.3 تریلیون دلار به اقتصاد خود تزریق کرد، مشخص شد ارزهای دیجیتال می توانند به عنوان یک دارایی غیر وابسته برای محافظت در برابر تورم احتمالی آینده در ارزهای فیات عمل کنند. این ویژگی نبود همبستگی، ارزهای دیجیتال را به یک سرمایه گذاری جایگزین عالی برای یک سبد سرمایه گذاری متعادل تبدیل می کند.

دلیل نوسانات قیمت ارزهای دیجیتال در سال 2022 چیست؟

در ماه ژانویه، افزایش غیرمنتظره قیمت سوخت سبب ناآرامی سیاسی در قزاقستان، دومین کشور بزرگ استخراج بیت کوین در جهان شد. Kazakhtelecom، ارائه دهنده خدمات مخابرات دولتی قزاقستان، پس از استعفای کابینه حکومتی این کشور، اینترنت آن را قطع کرد. این تصمیم تأثیر قابل توجهی بر صنعت استخراج بیت کوین کشور و درنتیجه بازار ارزهای دیجیتال گذاشته است. نشست دسامبر FOMC فدرال رزرو ایالات متحده تأیید کرد بانک مرکزی متعهد به کاهش ترازنامه و افزایش نرخ بهره در سال 2022 است.

همه این ها به کاهش قیمت بیت کوین منجر شد. در حال حاضر، شاهد درگیری جنگی در اوکراین هستیم، شرایطی که روسیه، اتحادیه اروپا، ایالات متحده آمریکا و برخی از کشورهای پس از فروپاشی شوروی به هر نحوی با آن مواجه هستند. این موضوع پیش از این بر بازار ارزهای دیجیتال تأثیر گذاشته است و مشخص نیست این جنگ چه زمانی و مهم تر از آن چگونه پایان خواهد یافت.

برخی کارشناسان معتقدند شرایط بازار ارزهای دیجیتال چندان هم بد به نظر نمی رسد و می توان در سال 2022، انتظار افزایش قیمت را داشت. این واقعیت که کشورها و ایالت های بیشتری به پذیرش و قانون گذاری رمزنگاری ادامه می دهند (برای مثال ایالت کالیفرنیا که امکان پرداخت برای خدمات دولتی از طریق رمزنگاری را فراهم می کند)، باید محرکی اساسی برای رشد بازار کریپتو باشد.

به اعتقاد چارلی موریس مدیر ارشد فناوری ByteTree Asset Management، اگرچه نوسانات در بازار ارزهای دیجیتال باقی می ماند، همچنان از دوره های قبلی بسیار کمتر است و انتظار دارد این روند ادامه یابد؛ زیرا می توان انتظار پذیرش بیشتر سرمایه گذاران نهادی و افزایش توزیع را داشت.

براساس مطالعه ای که Deutsche Bank انجام داده است، یک چهارم سرمایه گذاران بیت کوین معتقدند با وجود نوسانات و افت قیمت اخیر، ارز دیجیتال اصلی در آینده نزدیک به ناچار از مرز 100000 دلار عبور خواهد کرد؛ بنابراین چه رویدادهای دیگری می تواند به تثبیت نوسان شدید بازار کریپتو کمک کند؟

ممکن است امسال شاهد پذیرش ارزهای دیجیتال از سوی غول های بزرگ فناوری و تجارت الکترونیکی باشیم. مدت هاست شایعاتی درباره شروع پذیرش رمزارز آمازون و اپل وجود دارد و تأیید اینکه آیا واقعاً ممکن است این اتفاق بیفتد، ممکن نیست. با این حال، اظهارات مدیران اجرایی Uber و eBay امیدوارکننده تر به نظر می رسند؛ زیرا با وضوح بیشتری از پذیرش ارزهای دیجیتال استقبال می کنند.

پی پال، مایکروسافت، Sotheby’s، AT&T و غیره، در حال حاضر هم در بازارهای رمزنگاری و هم در دیگر بازارهای رایج مالی فعالیت می کنند و ارز دیجیتال را به عنوان روش پرداخت می پذیرند و ما می توانیم مطمئن باشیم سال 2022 شرکت های بیشتری به این لیست اضافه خواهد شد.

آیا نوسانات قیمت ارزهای دیجیتال کاهش خواهد یافت؟

پاسخ قطعی به این سؤال دشوار است؛ زیرا به نظر می رسد نوسانات قیمت ارزهای دیجیتال به بخشی جدایی ناپذیر از کل بازار کریپتو تبدیل شده است. با وجود این با گذشت زمان می توانیم انتظار قانون گذاری های بیشتر، فناوری های تکامل یافته، معامله گران بالغ تر و پذیرش گسترده تر از سوی سرمایه گذاران نهادی را داشته باشیم.

همه این عوامل به ناچار فضای کریپتو را باثبات تر می کنند و درنتیجه نوسانات را کاهش می دهند. با این حال، در آینده نزدیک این اتفاق نخواهد افتاد و ممکن است سال ها طول بکشد تا شرایط تغییر کند.

خلاصه مطلب

بازار ارزهای دیجیتال در مقایسه با بازارهای مالی دیگر نوسانات بیشتری دارد. با توجه به شاخص S&P 500 بین سال های 2013 تا 2021، نوسانات بازار کریپتو در مدت مشابه چهار برابر و در مقایسه با بازار اوراق قرضه یا بازار سهام، 26 برابر بیشتر بود. نوسانات بیت کوین که طلای دیجیتال شناخته می شود، در مقایسه با طلا، 6 برابر بیشتر است.

در این مطلب به مهم ترین دلیل نوسانات قیمت ارزهای دیجیتال اشاره کرده و سعی کردیم آگاهی شما را درباره شرایط این بازار افزایش دهیم. چنین نوساناتی می تواند برای سرمایه گذاری به سود یا ضرر منجر شود؛ بنابراین اگر قصد سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال را دارید، سرمایه ای را برای این کار اختصاص دهید که توان از دست دادنش را دارید.

پرسش های متداول

1. نوسانات قیمت بازار ارزهای دیجیتال چیست؟

منظور از نوسانات در بازار ارزهای دیجیتال اندازه گیری میزان افزایش یا کاهش قیمت یک دارایی در یک دوره زمانی خاص است.

2. چه چیزی سبب نوسانات قیمت ارزهای دیجیتال می شود؟

ارز ارزهای دیجیتال مانند هر چیز دیگری براساس میزان عرضه و تقاضا تعیین می شود. اگر تقاضا سریع تر از عرضه افزایش یابد، قیمت افزایش می یابد.

از سال 2020، هنگام رونق یافتن سیستم مالی غیرمتمرکز یا(DeFi) ، کارشناسان بازار مالی با نوع جدیدی از سرمایه گذاری روبرو شدند و به دنبال راه هایی برای سنجش و دریافتن چگونگی عملکرد آن رفتند. یکی از آن راه ها ارزش کلی قفل شده است، که در ادامه به معرفی و بررسی آن می پردازیم.

ارزش کل قفل شده (Total Locked Value) چیست؟

به غیراز ارزش بازار، حجم معاملات و میزان عرضه ی کل در گردش، ارزش کل قفل شده یا TVL  یکی از شاخص­های مهم در ارزهای دیجیتال است که در بین سرمایه گذاران DeFi برای ارزیابی میزان ارزش کل دارایی ها به دلار ایالات متحده محبوب است.

دارایی های DeFi شامل پاداش ها و بهره هایی است که از خدمات معمولی مانند وام دهی، سهام و استخرهای نقدینگی به دست می آید و در قالب قراردادهای هوشمند ارائه می شود. به­ عنوان مثال، TVL در استیکینگ ارزهای دیجیتال، یک شاخص بسیار مفید برای سرمایه گذارانی است که به دنبال پشتیبانی از پلتفرم های DeFi با بالاترین میزان سود هستند. این دارایی کل قفل شده در پروتکل های استیکینگ DeFi ذخیره و نگهداری می شود  و نشان دهنده ی مقدار دارایی های سپرده شده توسط ارائه دهندگان نقدینگی است.

با توجه به داده هایی که پلتفرم های مختلف در رابطه با وضعیت بازار ارائه داده اند، ارزش کل بازار DeFi در ابتدای سال ۲۰۲۰ از ۶۰۱ میلیون دلار به ۲۳۹میلیارد دلار در سال ۲۰۲۲ افزایش پیدا کرده است. بر این اساس، میزان ارزش کل قفل شده در این دوسال چیزی حدود ۴۰ برابر رشد داشته است. در این میان سپرده های اتریوم بیش ترین سهم را به خود اختصاص داده اند.

با افزایش محبوبیت و ارزش DeFi در فضای ارزهای دیجیتال، TVL به معیاری ضروری برای سرمایه گذاران تبدیل شده است که می خواهند ارزیابی کنند آیا کل اکوسیستم یا یک پروتکل واحد ارزش سرمایه گذاری را دارد یا خیر.

چه عواملی بر میزان ارزش کل قفل شده تاثیرگذار هستند؟

مهم ترین پارامتری که ارزش کل قفل شده به آن وابسته است، هزینه ی تراکنش های شبکه ی اتریوم است؛ به این دلیل که دنیای defi/’>دیفای بر روی بستر اتریوم ساخته شده و نقل و انتقالات توکن های دیفای با کمک اتریوم پرداخت می شود. نکته ی حائز اهمیت این است که، وقتی هزینه ی تراکنش های دومین کوین بازار ارزهای دیجیتال بالا می رود، ارزش کل قفل شده نیز کاهش می یابد.

دومین پارامتری که می تواند بر روی ارزش کل قفل شده (TVL) مؤثر باشد، شرایط بازار و اولین کوین بازار کریپتوکارنسی یعنی بیت کوین است. زمانی که شما توکن های خود را استیکینگ می کنید، با بستن قرارداد، تا مدتی نمی توانید به توکن های خود دسترسی داشته باشید. لذا، درصورتی که شرایط بازار بد باشد، هیچ یک از سرمایه گذاران خواستار ورود به بازار برای ذخیره ی توکن های خود نخواهند بود؛ زیرا از دیدگاه آن ها، در صورت ذخیره ی این توکن ها، ارزش سرمایه کاهش می یابد.

چرا ارزش کل قفل شده در DeFi اهمیت دارد؟

به طورکلی، برای اینکه پلتفرم های DeFi بتوانند به درستی و به طور مناسب کار کنند، افراد باید مقداری از دارایی ارز دیجیتال خود را به عنوان وثیقه ی وام یا تضمین در استخرهای نقدینگی سپرده گذاری کنند.

هنگامی که ارزش کل قفل شده یا TVL در یک پلتفرم DeFi  افزایش می یابد، میزان نقدینگی، محبوبیت و قابلیت استفاده ی آن پلتفرم نیز بیش تر می شود. TVL  بالاتر نشان دهنده ی قفل شدن  سرمایه ی بیش تری در پروتکل های DeFi است و تریدرها و سرمایه گذاران می توانند از مزایا و درآمدهای بیش تری برخوردار شوند. میزان TVL پایین در یک پروژه ی دیفای، به معنای کم تربودن نقدینگی در آن پروژه است و درنتیجه بازدهی کم تری دارد.

چگونه ارزش کل قفل شده ی پروتکل های دیفای را بررسی کنیم؟

سهم بازار پروتکل های DeFi را می توان به راحتی از طریق پلتفرم های تحلیلی مانند DeFi Pulse و DefiLlama شناسایی کرد که داده هایی را در مورد میزان دارایی های دیجیتال قفل شده در قراردادهای هوشمند مربوطه ارائه می دهند.

افرادی که میزان سرمایه ی کل قفل شده ی پروتکل های دیفای را در DeFi Pulse بررسی می کنند، باید بدانند که این پلتفرم میزان کل سرمایه ی قفل شده در قراردادهای هوشمند بلاک چین اتریوم را تنها با بررسی موجودی کل توکن های اتر (ETH) و ERC-20  محاسبه می کند. از سوی دیگر، پلتفرمDefiLlama ،  TVL را با بررسی موجودی کل در تمام بلاک چین های DeFi به صورت ترکیبی و یا به صورت مجزا (برای هر پلتفرم) محاسبه می کند.

 ارزش کل قفل شده در بازار ارزهای دیجیتال چگونه محاسبه می شود؟

با توجه به ظهور تعداد زیادی از پروتکل های جدید در دیفای، محاسبه ی TVL به صورت دقیق و تعیین اینکه آیا یک پلتفرم خاص DeFi گزینه ای ایمن برای کاربران نهایی است یا خیر، ممکن است چالش برانگیز باشد. با این حال، شرکت کنندگان می توانند پروتکل هایی که ارزش کل قفل شده ی آن ها بالای یک میلیارد دلار است، انتخاب کنند تا بتوانند از امنیت آن ها اطمینان داشته باشند.

همانطور که اشاره شد، هرچه مقدار TVL یک پروتکل دیفای بیش تر باشد، برای سرمایه گذاری بهتر است؛ زیرا TVL بالاتر نشان دهنده ی پلتفرمی سالم با تقاضای بالا، تیم توسعه دهنده ا ی قوی، قابل استفاده و ارزشمند است.

از طرف دیگر، باید مراقب پروتکل هایی که TVL پایین تری دارند اما بازده بالایی پیشنهاد می دهند، باشید؛ زیرا ممکن است این پروژه ها کلاهبردار باشند.

عوامل اصلی در محاسبه ی TVL

سه عامل برای محاسبه ی TVL در پروتکل DeFi درنظر گرفته می شود:

• میزان سرمایه ی در گردش پروژه؛
• حداکثر میزان عرضه ی پروژه؛
• قیمت فعلی دارایی.

برای به دست آوردن میزان ارزش بازار فعلی ، لازم است ذخایر عرضه ی در گردش را به قیمت فعلی ضرب کنید. برای به دست آوردن میزان TVL نیز لازم است عدد به دست آمده ی ارزش بازار را بر میزان ارزش کل قفل شده ی سرویس موردنظر تقسیم کنید.

نسبت TVL می تواند به تعیین اینکه آیا دارایی DeFi کم تر یا بیش تر ارزش گذاری شده است، کمک کند. اگر این نسبت کم تر از یک باشد، دارایی معمولاً کم تر ارزش گذاری شده است و برای سرمایه گذاران جذاب تر خواهد بود. زمانی که ارزش بازار از سرمایه ی قفل شده در کریپتو فراتر رود، ممکن است دارایی بیش از حد ارزش گذاری شود و همیشه جایی برای رشد سرمایه داشته باشد.

بالاترین میزان سرمایه ی قفل شده مربوط به کدام ارز دیجیتال است؟

با توجه به رشد استثنایی DeFi در سال 2020، مجموع TVL همه ی پروتکل های DeFi تا پایان سال 2021 به سرعت و به میزان قابل توجهی افزایش یافت. طبق گفته ی DefiLlama، در ابتدای سال 2020، مجموع TVL در تمام پلتفرم های DeFi حدود 630 میلیون دلار بوده است و در سه ماهه ی اول سال 2022، ارزش آن به بیش از 172 میلیارد دلار رسیده بود.

در این میان، بیش از نیمِ این آمار در پروتکل MakerDAO بود که به همراه پروتکل Curve و Aave از برجسته ترین پروتکل ها در دیفای هستند. Curve با 9.7درصد از سهم بازار و 17 میلیارد دلار TVL، بالاترین میزان TVL را از آن خود کرد. پروتکل Lido با TVL 15.4 میلیارد دلار، Anchor با 12.6میلیارد دلار و MakerDao با 11.5میلیارد دلار در رتبه های بعدی قرار دارند.

بزرگ ترین شبکه از نظر میزان سرمایه ی قفل شده در دیفای کدام شبکه است؟

اتریوم در سال 2022 به عنوان بزرگ ترین شبکه از لحاظ میزان TVL  ظاهر شد و بیش از نصفِ کل حجم DeFi را در سراسر جهان به خود اختصاص داد.

در حال حاضر، شبکه ی اتریوم در دیفای کم تر از 500 پروتکل را شامل می شود. مجموع میزان سرمایه ی قفل شده در این پروتکل ها، تقریباً 73میلیارد دلار است که 64درصدِسهم بازار را شامل می شود.

شبکه ی بایننس اسمارت چین (BNB Smart Chain) با 7.7درصد از سهم بازار به ارزش 74میلیارد دلار، Avalanche با 5.21میلیارد دلار TVL و 4.5درصد از سهم بازار و سولانا با 4.19میلیارد دلار TVL و 3.68درصد از سهم بازار، به ترتیب بیش ترین میزان سرمایه ی قفل شده را از آن خود کرده اند.

نمودار میزان ارزش کل قفل شده

نمودار TVL نشان دهنده ی سرمایه ی قفل شده در کل بازار DeFi است که به دلار بیان می شود. این نمودار تغییرات میزان ارزش قفل شده را در طول 24ساعت شبانه روز نشان می دهد.

با توجه به این نمودار، میزان کل ارزش قفل شده در میان تمام شبکه ها، به طور واضح اتریوم را به عنوان برترین شبکه (که بیش ترین میزان سرمایه ی قفل شده را دارد) نشان می دهد.

آیا شاخص TVL همیشه دقیق است؟

در پاسخ باید گفت؛ خیر. TVL  هم مانند هر معیار و شاخص دیگری در تحلیل تکنیکال ارزهای دیجیتال، می تواند تصویر نادرستی را از وضعیت بازار به تحلیل گران و سرمایه گذاران نشان دهد. یکی از دلایل این موضوع، وجود سرمایه گذاران بزرگی در پروتکل های دیفای است که به نهنگ ها معروف هستند. این سرمایه گذاران می توانند با یک واریز یا برداشت ساده میزان TVL یک پروژه را تغییر دهند. این موضوعی است که باعث می شود سرمایه گذاران نتوانند درک درستی از وضعیت پروژه داشته باشند.

درنتیجه، با اینکه TVL شاخص مهمی در تصمیم گیری برای سرمایه گذاری روی یک پروژه ی دیفای است اما سرمایه گذاران باید چندین معیار دیگر را نیز برای نهایی کردن تصمیم خود در نظر داشته باشند.

سخن پایانی

شاخص TVL یک شاخص مهم و کاربردی در حوزه ی دیفای است و احتمالاً بیش ترین استفاده را برای ارزیابی سلامت و رشد بازار ارزهای دیجیتال دارد.

نوسانات بازار یکی از مهم ترین معیار هایی است که می تواند بر ارزش دارایی های قفل شده تأثیر بگذارد. به عنوان مثال، افزایش قابل توجه قیمت اتریوم در سال ۲۰۲۰ بر میزان سرمایه ی قفل شده ی آن در دیفای تأثیر زیادی داشته است. با توجه به این موضوع، ارزش کل قفل شده می تواند بدون ورود هیچ کاربر یا سرمایه ی جدیدی به دیفای افزایش داشته باشد.

سوالات متداول

شش اشتباه بزرگ که نباید در بازار ارزهای دیجیتال مرتکب شوید!

دنیای داغ و محبوب ارزهای دیجیتال، روزانه میلیون ها نفر جدید را به سمت خود می کشاند. بسیاری از این افراد، با هدف کسب سودهای بزرگ وارد این دنیا شده اند، اما کمترین اطلاعاتی درباره آن ندارند. در این میان، نداشتن اطلاعات صحیح سبب می شود تا دچار مشکلات فراوانی شوند و دارایی های خود را از دست بدهند. در این میان، ما به بررسی شش اشتباه بزرگ و مهلکی می پردازیم که بسیاری از سرمایه گذاران تازه کار مرتکب آن می شوند؛ پس تا پایان این مقاله از خانه سرمایه همراه ما باشید.

۱- گفتن عبارت بازیابی به دیگران

به دلیل محبوبیت بسیار زیاد دنیای ارزهای دیجیتال، افراد گوناگونی در آن حضور دارند که برخی از آن ها کلاه برداران و هکرهایی هستند که تنها هدفشان سرقت توکن ها و خالی کردن کیف پول شماست؛ پس اگر می خواهید سرمایه گذاری مطمئن و سودآوری داشته باشید، به این کلاه برداران توجه داشته باشید.

یکی از مهم ترین مواردی که باید در سرمایه گذاری کریپتو کارنسی ها در نظر داشته باشید، امنیت کیف پولتان است. تنها راه دسترسی به کیف پول ها هم «عبارت بازیابی» است که باید تنها خودتان از آن مطلع باشید. بسیاری از هکرها با استفاده از روش های مختلف به دریافت عبارت بازیابی (Seed Phrase) شما اقدام می کنند. بعد از آن هم خالی کردن موجودی کیف پول کار سختی نخواهد بود.

بسیاری از افراد تازه کار دچار این اشتباه بزرگ می شوند که رمز خود را در سایتی وارد می کنند که به نظر قانونی می آید، اما آن سایت تنها یک صفحه فیشینگ است؛ بنابراین نباید اجازه دهید هیچ فردی از این عبارت اطلاع داشته باشد؛ پس اگر سایتی رمز عبورتان را از شما درخواست کرد، به سرعت آن صفحه را ترک کنید. علاوه بر این روی لینک های ناشناس کلیک نکرده و فایل هایی را که از منبع ناشناخته ای در توئیتر، دیسکورد یا تلگرام ارسال شده اند، دانلود نکنید.

۲- حفظ دارایی ها در یک کیف پول آنلاین

برای نگهداری از ارزهای دیجیتال دو نوع کیف پول وجود دارد:

۱- کیف پول سرد (Cold Wallets)

۲- کیف پول گرم (Hot Wallets)

به همراه هر کیف پول هم رمز عبور آن وجود دارد که به کاربران اجازه دسترسی به دارایی ها را می دهد. کیف پول های گرم، همیشه آنلاین و متصل به بلاک چین هستند. این موضوع سبب می شود تا به راحتی تراکنش های خود را انجام دهید. با این حال همین آنلاین بودن مداوم این کیف ها، آن ها را در معرض انواع هک قرار می دهد. به عنوان یک قانون کلی، استفاده از کیف پول گرم برای نگهداری مقدار دارایی بالا اصلاً مناسب نیست.

در مقابل کیف پول های سرد به ویژه کیف پول سخت افزاری وجود دارد که تمام دارایی های شما را به صورت آفلاین ذخیره می کند. برای دسترسی به این کیف پول ها تنها یک راه وجود دارد و آن هم رمزی است که شما به صورت فیزیکی نزد خود نگه می دارید.

کیف پول های سخت افزاری از لحاظ شکل ظاهری شبیه USB هستند و با قیمتی برابر با 150 دلار می توانند مقادیر بسیاری از ارزهای دیجیتال شما را ذخیره کنند. کیف پول های Trezor و Ledger مشهورترین انواع کیف پول های سخت افزاری با قیمت مناسب هستند.

برای حفظ امنیت بیشتر کیف پول خود حتماً احراز هویت دو مرحله ای (2FA) را در تمام کیف پول ها و صرافی هایی که این امکانات را فراهم می کند، فعال کنید. علاوه بر این هرگز رمز عبور خود را در اختیار فرد دیگری قرار ندهید. همچنین رمز ارزهای خود را در صرافی نگه ندارید؛ مگر اینکه قصد دارید به صورت مداوم آن ها را معامله کنید. تنها مانع بین دارایی ها و هکرها همین رمز عبور اصلی است.

۳- ارسال ارز دیجیتال در بلاک چین اشتباه یا انتقال در شبکه ای با کارمزد بالا

اشتباه بزرگ دیگری که می توان در زمینه ارز دیجیتال انجام داد، این است که بلاک چین را اشتباه کنید؛ برای مثال ارز دیجیتال متعلق به بلاک چین BEP20 را به آدرس یک بلاک چین ERC20 ارسال کنید؛ البته در بیشتر مواقع هنگامی که این اشتباه را مرتکب می شوید، کیف پول آن را تشخیص داده و قبل از انتقال اطلاع می دهد.

با این حال برخی از بلاک چین ها مانند اتریوم و اسمارت چین، فرمت مشابهی دارند و اگر اشتباه کنید، کیف پول هم آن را تشخیص نمی دهد. اگر رمز بازیابی کیف پول خود را در اختیار داشته باشید، می توانید این ارز را که به اشتباه ارسال شده است، بازگردانی کنید.

۴- ارسال ارز دیجیتال خود به کیف پول اشتباهی

یکی از ساده ترین و البته رایج ترین اشتباهاتی که معامله کنندگان آن را انجام می دهند، این است که ارزهای دیجیتال خود را به یک کیف پول اشتباهی ارسال کنند. آدرس کیف پول، یک مجموعه از عددها و حروف است که با توجه به نوع ارز دیجیتال شما بین 20 تا 42 کاراکتر دارد؛ برای مثال به آدرس اتریوم زیر توجه کنید:

0x89205A3A3b2A69De6Dbf7f01ED13B2108B2c43e7

هنگام ارسال پول از یک صرافی به کیف پول شخصی خود یا بالعکس، همیشه کیف پول را از آدرس کپی کنید. به این صورت ممکن است بتوانید تا حد زیادی از اشتباه جلوگیری کنید. از این روش برای ارتباط با دوستان یا اعضای خانواده خود هم استفاده کنید. سعی نکنید هرگز آدرس کیف پول را تایپ کنید؛ زیرا احتمال خطا در آن بسیار بالاست.

هنگامی که برای ارسال ارزهای خود آماده بودید، یک بار و دوباره آدرس را بررسی کنید؛ زیرا دابل چک کردن همیشه از خطاها جلوگیری خواهد کرد. حتی اگر یک کاراکتر را هم اشتباه وارد کنید یا در جای نامناسبی قرار دهید، پول شما به طور کامل به آدرس دیگری منتقل می شود؛ بنابراین ارزش آن را دارد که زمان بیشتری صرف کنید تا مطمئن شوید کارها به خوبی پیش می روند.

۵- هدردادن پول برای هزینه های گس

«گس» هزینه ای است که افراد باید به ماینرهای ارز دیجیتال برای قدرت محاسباتی موردنیاز برای تأیید و تراکنش های یک بلاک چین بپردازند. هزینه گس براساس ازدحام شبکه محاسبه می شود؛ بنابراین هرچه فعالیت شبکه در زمان تراکنش بیشتر باشد، کارمزدها هم بالاتر خواهند بود. اگر این نقل و انتقالات می تواند یک تراکنش ساده و ارزان را به یک کابوس پرهزینه تبدیل کند؛ به طوری که گس فی از ارزش خود معامله هم بیشتر شود.

برخی تراکنش ها، مانند معاملات به موقع یا مینت NFT به زمان حساس هستند، اما موارد دیگر، مانند انتقال توکن ها از یک کیف پول شخصی به کیف پول دیگر کارهای فوری به شمار نمی روند. برای چنین مواقعی پیشنهاد می شود همیشه زمان هایی را انتخاب کنید که گس فی کم است؛ در غیر این صورت تنها در حال سوزاندن توکن های خود هستید.

یکی از راه های عالی برای جلوگیری از پرداخت هزینه های بالای گس این است که از ابزار GasNow Etherchain استفاده کنید تا بهترین زمان را برای انتقال بیابید.

۶- با احساسات پیش رفتن

اشتباه بزرگ دیگری که ممکن است در دنیای ارزهای دیجیتال مرتکب آن شوید، تصمیم گیری مالی تحت تأثیر احساسات است. ممکن است دو واژه FOMO و FUD را شنیده باشید که تذکر می دهند حتماً از آن اجتناب کنید. اگر درست نمی دانید این دو کلمه چه معنایی دارند، در ادامه به تعاریف آن ها می پردازیم.

FOMO یا همان Fear of Missing Out به معنای ترس از دست دادن یا عقب افتادن است. این احساس را بیشتر در زمان هایی مشاهده می کنید که جوی به راه افتاده است. احتمالاً داستان های زیادی از افرادی می شنوید که با چند بار سرمایه گذاری به ثروت بسیاری دست پیدا کرده اند؛ بنابراین ممکن است این احساس در شما هم به وجود بیاید که در حال عقب افتادن از آن ها هستید.

به یاد داشته باشید که شنیدن داستان موفقیت دیگران یک روش سرمایه گذاری نیست، بلکه باید همیشه تحقیقات خود را کامل انجام دهید و برای قدم بعدی تصمیم گیری کنید. این کار را هم از سر فوران احساسات مختلف نباید انجام دهید.

ترس، عدم قطعیت و شک (Fear, Uncertainty and Doubt)

FUD هم به معنای Fear, Uncertainty and Doubt یعنی ترس، عدم قطعیت و شک است. اجازه ندهید تحلیل های سرمایه گذاری منفی دیگران بر تصمیمات شما تأثیر بگذارد. همان معامله کنندگانی که دچار احساس FOMO شده و در بالاترین قیمت ها شروع به خرید می کنند، معمولاً به طور ناگهانی تحت تأثیر FUD قرار می گیرند و دست به فروش می زنند.

مهم تر از همه اینکه هرگز بیش ازحدی که می توانید از دست بدهید، سرمایه گذاری نکنید؛ به عبارت دیگر پولی را به سمت سرمایه گذاری در بازار ارزهای دیجیتال ببرید که با از دست دادن آن، تمام زندگی شما از بین نرود. بازارها بی ثبات و در برخی موارد نسبتاً نامتعادل هستند. اجازه ندهید حرص و طمع مانع قضاوت صحیح شود و همیشه به یاد داشته باشید که باید سود خود را به دست آورید.

سخن پایانی

اشتباهات بسیار دیگری هم وجود دارند که افراد تازه کار و حرفه ای مرتکب آن ها می شوند، اما موارد ذکرشده در بالا، با اختلاف بیشترین آمار را به خود اختصاص می دهند. فراموش نکنید که سرعت در دنیای ارزهای دیجیتال بالاست؛ بنابراین اجازه ندهید این تنش اضطراب شما را زیاد کند و سبب شود تصمیم گیری های جبران ناپذیری انجام دهید.

فرایند احراز هویت برای کاربران قانونی ارز دیجیتال بسیار خسته کننده است. در این فرایند از شما خواسته می شود اطلاعات شخصی زیادی مانند آدرس منزل، اطلاعات هویتی و عکس ها یا سلفی های ویدئویی ارائه دهید؛ درحالی که مجرمان با استفاده از هویت جعلی به راحتی از این روند عبور می کنند. در این مقاله نحوه دسترسی این افراد به اکانت وریفای شده را بررسی خواهیم کرد.

این فرایند برای مجرمان بسیار ساده است. تحقیقات و بررسی های وب سایت Coindesk نشان می دهد آن ها حداقل 150 دلار در بازار سیاه برای یک اکانت وریفای شده آماده متعلق به شخص دیگری در Coinbase Pro، Binance USA یا بسیاری از صرافی های معتبر دیگر دریافت می کنند. در ادامه به مطمئن بودن یا نبودن این حساب ها می پردازیم.

حساب یا اکانت وریفای شده چیست؟

درباره اکانت های وریفای شده «وریفای شده» به معنای غیرقانونی بودن اکانت است. فروشندگان زیرزمینی این حساب ها را با استفاده از هویت افراد دیگر یا با نام مستعار ایجاد می کنند و صرافی ها را فریب می دهند تا آن ها را به عنوان کاربران معتبر تأیید کنند. این افراد سپس اکانت های وریفای شده را برای فروش در اینترنت، انجمن های تلگرام و سایر وب سایت ها ارائه می دهند.

مهم ترین کاربرد این اکانت های وریفای شده و جعلی در مبادلات و خرید و فروش ارزهای دیجیتال است. درواقع فروشندگان این اکانت های وریفای شده و غیرقانونی را با سرقت اطلاعات از افرادی که حتی ممکن است از آن آگاه نباشند، ایجاد می کنند و آن ها را برای فروش به سایر کاربران به اشتراک می گذارند.

بازار خرید و فروش اکانت وریفای شده بسیار گسترده و به سرعت در حال رشد است. اگرچه مشخص نیست این بازار تا چه حد می تواند گسترش داشته باشد، مجرمان معمولاً درآمد خود را اعلام نمی کنند و به نظر می رسد این مقدار همچنان در حال افزایش است.

اثربخشی سیاست های فرایند با این واقعیت که شما بتوانید یک هویت دیجیتال جعلی را با قیمت حدود 200 دلار خریداری کنید، به شدت شک برانگیز خواهد بود. به عنوان یک کاربر معمولی شما باید بیشتر اطلاعات یکسانی را چندین بار برای تأیید مجدد ارسال کنید و هفته ها یا ماه ها برای برداشت وجوه خود منتظر باشید، اما مجرمان به راحتی می توانند این فرایند را دور بزنند.

بازار سیاه حساب های جعلی

بازار سیاه اکانت های تأییدشده و جعلی در دارک وب و پلتفرم هایی که انجمن ها را تشکیل می دهند در حال رشد است. در ادامه اطلاعات بیشتری درباره هر دو ارائه خواهیم داد.

اکانت وریفای شده جعلی در دارک وب

بازارهای سیاه هم در دارک وب و هم در وب معمولی در دسترس هستند. این بازارها در منطقه ای که ما روزانه با آن سروکار داریم در حال رشد هستند. در یک نگاه می توان گفت انجمن های متعددی از جمله هکرهای باتجربه، کلاه برداران و فروشندگان کالاهای غیرقانونی در دنیای اینترنت وجود دارد.

اکانت وریفای شده در انجمن های گفت وگو

یکی از مهم ترین مکان ها برای خرید و فروش اکانت های جعلی و تأییدشده، انجمن های گفت وگو در وب سایت ها و گروه های مختلف تلگرام هستند. در این انجمن ها، در برخی مواقع فروشندگان حساب هایی با داده های سرقت شده یا جعلی ایجاد می کنند (در بعضی موارد اصلاً اطلاعات ثبت شده برای این اکانت ها وجود خارجی ندارد و کاملاً ساختگی است). گاهی اوقات کاربران حساب هایی را به نام خود ثبت می کنند و سپس آن ها را برای فروش به فروشندگان می دهند.

در این انجمن ها فروشندگان اکانت های وریفای شده مراحل اخذ مجوز از صرافی ها را برای افتتاح حساب و کنترل حساب ها تا زمان فروش طی می کنند. همان طور که قبلاً ذکر شد، افرادی که از اطلاعات آن ها برای ثبت نام در سرویس ها استفاده می شود، ممکن است حتی از وجود این حساب ها آگاه نباشند.

در همان انجمن هایی که برخی فروشندگان این اکانت های وریفای شده را ارائه می دهند، برخی دیگر به دنبال افرادی هستند که می خواهند هویت خود را برای ثبت حساب کاربری وریفای شده بفروشند.

آیا استفاده از اکانت وریفای شده صرافی ها توصیه می شود؟ 

استفاده از حساب های وریفای شده صرافی ها به چند دلیل توصیه نمی شود. اول اینکه در بیشتر مواقع اطلاعات ثبت شده در این حساب ها، اطلاعات سرقتی هستند و همان طور که پیش تر نیز اشاره شد، حتی صاحب اطلاعات ممکن است از این موضوع آگاه نباشد.

همچنین گاهی اطلاعاتی که برای ساخت حساب وریفای شده استفاده می شود، اصلاً واقعی نیست و وجود خارجی ندارد. درواقع این اکانت یک حساب جعلی با اطلاعات کاملاً جعلی است. در ضمن باید به خاطر داشته باشید که می توان حساب های وریفای شده را پیگیری کرد. 

ردیابی اکانت وریفای شده

اکانت های وریفای شده قابلیت ردیابی دارند؛ برای مثال، Coindesk برخی از حساب های جعلی را در Binance US، Coinbase Pro و خدمات پرداخت مورد استفاده برای خرید در بازار سیاه بررسی کرده است. این حساب ها توسط چندین فروشنده مختلف برای فروش گذاشته شده بود و بین 170 تا 250 دلار قیمت گذاری شده و همه آن ها به بیت کوین پرداخت شده بودند.

براساس اسناد ارائه شده از سوی صاحبان آن ها، به نظر می رسد همه آن ها ساکنان واقعی ایالات متحده یا اتحادیه اروپا باشند. این اطلاعات شامل تاریخ تولد و آدرس بودند. بیشتر حساب ها از VPN برای مخفی کردن آدرس IP خود استفاده می کنند تا از این سرویس بهره مند شوند؛ بنابراین صرافی فکر می کند کاربر مثلاً به جای چین اهل کالیفرنیاست.

اتفاقی که افتاد این بود که پس از وریفای شدن حساب ها، Coindesk با صرافی و پرداخت ارز دیجیتال موردنظر تماس گرفت تا از صحت این اطلاعات اطمینان حاصل کند. هیچ یک از شرکت ها توضیحی ارائه ندادند که آیا حساب ها واقعی هستند یا نه. درواقع توضیح آن ها این بود که نمی توانند اطلاعاتی درباره حساب های فردی ارائه دهند.

در این میان Binance US به Coindesk ایمیل زد و ادعا کرد حساب تحت پیگیری جعلی است، اما سؤال مهم این بود که آیا «جعلی» به معنای نبود مالک واقعی حساب بوده یا این حساب به صورت تقلبی ایجاد شده است که البته صرافی به این سؤال پاسخ نداد.

پس Coindesk با جست وجو در پایگاه های اطلاعاتی آنلاین مانند Spokeo، SearchPeopleFree و ClustrMaps چهار نفر را پیدا کرد که مکاتبات، سال تولد و شهرها با حساب های بازار سیاه آن ها مطابقت داشت. جالب اینجاست که حتی دو نفر از این افراد آدرس های یکسانی داشتند.

تلاش برای تماس با این افراد و اشخاص دیگری که نام آن ها در حساب های بررسی شده از طریق تلفن، ایمیل و رسانه های اجتماعی ظاهر شده، ناموفق بود. به همین دلیل Coindesk تصمیم گرفت برای آن ها ایمیل هایی ارسال کند و به آن ها هشدار دهد که ممکن است از اطلاعات آن ها سوء استفاده شود؛ درنتیجه حساب های وریفای شده قابل ردیابی و پیگیری خواهند بود و امروزه امکان اینکه صاحب اطلاعات از سرقت اطلاعات شخصی خود باخبر شود بسیار زیاد است.

اگر پیگیری ها به نتیجه برسد، مشخص می شود که حساب موردنظر درواقع از اطلاعات جعلی و سرقتی استفاده می کند؛ در این صورت حساب بسته و تمام دارایی موجود در آن مسدود خواهد شد.

فروش اکانت وریفای شده

یکی از فروشنده های اکانت های وریفای شده در صحبت با CoinDesk گفته است: «برآورد حجم کل این بازار بسیار دشوار است؛ زیرا ما احتمالاً تنها نمونه کوچکی از چنین معامله هایی هستیم».

جالب است بدانید بسیاری از فروشندگان حتی قیمت ها را به سطوح بسیار معقول کاهش داده اند (از 50 دلار به 300 دلار در هر حساب بسته به مبادله یا خدمات). تحقیقات در اروپای شرقی نشان می دهد حساب های سرقت شده، هک شده یا جعلی به چندین زبان در ارزهای دیجیتال یا خدمات مبادلاتی در سراسر جهان تبلیغ و فروخته می شوند.

آن ها می توانند با فروش اطلاعات شخصی به خطر افتاده یا در هر مرحله از فرایند تأیید، از جمله ارائه تصاویر دیجیتال برای تأیید عکس ها و ویدئوهای موردنیاز صرافی های اصلی ارز دیجیتال، به مشتریان خود در ثبت حساب های جعلی کمک کنند.

فرایند احراز هویت بازار سیاه

فروشنده برای احراز هویت حساب های تأییدشده، از افراد روی یک پلتفرم مستقل برای ایجاد و تأیید حساب ها استفاده کرده و سپس آن حساب ها را با قیمت 5 تا 10 دلار برای هر احراز هویت ارسال می کند. تحقیقات نشان می دهد فروشندگان می توانند از این طریق هزاران اکانت وریفای شده را در یک پلتفرم ایجاد کنند و بفروشند؛ با این حال به گفته کارشناسان یافتن و بستن حساب های جعلی برای خدمات مختلف می تواند بسیار دشوار باشد.

برخی از این حساب ها تا زمانی که پول از طریق آن ها واریز نشود، غیرفعال هستند؛ درنتیجه سؤال مهم این است که درصورت تأیید شخص حقیقی چگونه می توان آن ها را شناسایی کرد؟ اگرچه اقدامات امنیتی اجراشده توسط پلتفرم ها بسیار مفید است، همیشه راهی برای دورزدن موارد امنیتی وجود دارد.

مشخص نیست این اکانت ها چه مدت دوام خواهند داشت یا چه زمانی سرویسی فعالیت آن ها را شناسایی و غیرفعال می کند. درواقع فروشندگان ادعا می کنند حساب های تأییدشده اساساً با حساب هایی که واقعاً با اطلاعات درست ایجاد شده اند، تفاوتی ندارند. آن ها کاملاً با الزامات KYC مطابقت دارند، با این تفاوت که کاملاً تقلبی هستند.

پلتفرم ها تدابیر امنیتی خاص خود را دارند

با وجود گسترش حساب های وریفای شده و بازار رو به رشد آن ها، صرافی ها و پلتفرم های پرداخت تدابیر امنیتی قدرتمندی را برای جلوگیری از ایجاد چنین حساب هایی و کنترل و نظارت بر آن ها اندیشیده اند.

نظارت بر حساب های پول در صرافی ها

برخی پلتفرم ها تأیید کرده اند که از بازار سیاه حساب های خود آگاه هستند؛ برای مثال Cracken Exchange تیمی دارد که دارک وب را از نظر حساب های مخرب یا فیشینگ نظارت می کند. با توجه به شرایط، ممکن است حساب را به صاحب قانونی بازگرداند، بلافاصله آن را غیرفعال کرده و درصورت لزوم اقدام کند.

براساس گفت وگویی با مدیر ارشد ارتباطات در Coinbase، یک تیم امنیتی بر بازارهای دارک وب و دیگر انجمن های جرائم سایبری نظارت می کند. مانند هر مؤسسه مالی دیگری، Coinbase اقداماتی را برای محافظت از حساب های خود در برابر تقلب انجام می دهد. او می گوید: «به دلایل امنیتی، ما جزئیات این اقدامات را فاش می کنیم؛ زیرا نمی خواهیم اطلاعاتی را در اختیار کلاه برداران قرار دهیم که می تواند برای دورزدن این کنترل ها استفاده شود».

Binance USA همچنین نحوه ورود و خروج کاربران از حساب ها و فعالیت های خود را به دقت نظارت می کند. سیستم مدیریت ریسک ما هنگام افتتاح حساب، ورود و استفاده از سرویس، سیگنال های مختلفی را جمع آوری کرده و آن ها از این سیگنال ها برای شناسایی حساب های مشکوک یا فعالیت های مرتبط و جلوگیری از رفتارهای مخرب استفاده می کنند. 

حقیقتی تلخ درباره اکانت وریفای شده

در نگاه اول، استفاده از اکانت های وریفای شده صرافی ها راهی بدون دردسر و مطمئن برای انجام پرداخت ها و خرید و فروش ارزهای دیجیتال به نظر می رسد، اما در ادامه قصد داریم حقیقتی تلخ درباره حساب های وریفای شده و جعلی را برای شما آشکار کنیم.

کلاه برداری با ارزهای دیجیتال

مخاطبان اکانت های تأییدشده افرادی هستند که در سایر فعالیت های مجرمانه شرکت می کنند. افرادی که اکانت های وریفای شده را خریداری کرده اند، از آن ها برای مقاصد مجرمانه استفاده می کنند. اهدافی مانند فروش بدافزار یا کارت های هدیه تقلبی. این بخشی از فرایندی است که به آن ها کمک می کند به جای داشتن حساب های واقعی، به صورت ناشناس در این صرافی ها فعالیت کنند.

درواقع از آنجا که سازمان های مجری قانون در سراسر جهان از نرم افزار ردیابی بلاک چین استفاده می کنند، منطقی تر است مجرمان با خرید و فروش ارزهای دیجیتال از طریق حساب هایی که به نام شخص دیگری ثبت شده اند، هیچ ردی از خود به جا نگذارند. درواقع با استفاده از این اکانت ها در جرائم مختلف، کلاه برداری و سرقت هویت شریک خواهید شد!

 

چرا تقاضا برای اکانت وریفای شده جعلی افزایش یافته است؟

اکنون سؤال مهم این است که با وجود همه معایب حساب های وریفای شده، چرا همچنان تقاضا برای استفاده از این اکانت های جعلی زیاد است؟

ممنوعیت ارزهای دیجیتال در کشورها

یکی از دلایل افزایش تقاضا برای اکانت های وریفای شده مربوط به افرادی است که در کشورهایی زندگی می کنند که ارزهای دیجیتال را ممنوع کرده اند و نمی توانند با نام واقعی خود در صرافی های ارز دیجیتال ثبت نام کنند. درواقع این کاربران در مناطق محدود بین المللی مستقر هستند؛ بنابراین نمی توانند با اطلاعات واقعی و هویت خود در صرافی ها ثبت نام کنند و معاملات خود را پیش ببرند.

به نظر می رسد کشورهایی مانند چین، کره شمالی و ایران که در حال سرکوب ارزهای دیجیتال هستند، بازاری جدید و رو به رشد برای تجارت حساب های وریفای شده و جعلی ایجاد کرده اند؛ به عبارت دیگر، بازار اکانت های وریفای شده برای کاربران چینی، ایرانی و مقیم کشورهایی که استفاده از ارزهای دیجیتال و صرافی های بین المللی را ممنوع کرده اند، به سرعت در حال رشد است.

بهترین جایگزین صرافی بایننس برای ایرانی ها چیست؟

یکی از بهترین راه حل ها برای ایرانی ها صرافی های ایرانی است. در سال های اخیر تعداد پلتفرم های ایرانی ارائه دهنده خدمات مالی در حوزه ارزهای دیجیتال افزایش یافته است. به دلیل پشتیبانی از زبان فارسی، استفاده از این صرافی ها راحت تر است و دردسر کمتری دارند و از همه مهم تر به کمک آن ها دیگر به استفاده از اکانت های تأییدشده و جعلی نیازی نخواهید داشت.

سخن پایانی

در این مقاله درباره اکانت های وریفای شده صحبت کرده و سعی کردیم به وضوح توضیح دهیم چگونه فروشندگان زیرزمینی این حساب ها را ایجاد می کنند و آن ها را می فروشند. این فروشندگان قیمت های متفاوتی را برای این حساب ها ارائه می دهند. این روزها می توان به اکانت های وریفای شده با حداقل 200 دلار دسترسی داشت.

همان طور که گفته شد این اکانت ها یا با اطلاعات نادرست یا با کمک اطلاعات شخصی دزدیده شده افراد ایجاد می شوند و استفاده از آن ها به هیچ وجه توصیه نمی شود.

پرسش های متداول (FAQ)

۱- آیا می توان از پاسپورت فرد دیگری برای احراز هویت استفاده کرد؟

استفاده از پاسپورت دیگران به هیچ عنوان توصیه نمی شود؛ زیرا این کار ریسک یک حساب تجاری را افزایش خواهد داد. از طرفی ممکن است صرافی موردنظر متوجه این موضوع شده و حساب شما را برای همیشه مسدود کند؛ در این صورت دارایی های شما برای همیشه نزد صرافی خواهد ماند. مشکل دیگر این است که شخص موردنظر اطلاعات را در اختیار دارد و می تواند دارایی شما را به کیف پول خود منتقل کند.

۲- اکانت وریفای شده بایننس چیست؟ آیا می توان به آن اعتماد کرد؟

حساب وریفای شده، حسابی است که احراز هویت شده است. به دلیل محدودیت های تبادل بایننس، احراز هویت همه کاربران امکان پذیر نیست. عده ای سودجو برای کسب درآمد از این شرایط حساب باز کرده و با استفاده از اطلاعات افرادی که ممکن است اطلاعی نداشته باشند آن را تأیید می کنند.

کاربری که از این حساب ها استفاده می کند، سرمایه خود را در معرض خطر قرار می دهد؛ زیرا شخصی که این حساب را ایجاد کرده است، به اطلاعات دسترسی دارد و می تواند دارایی های آن ها را به سرقت ببرد.

۳- آیا باید از اکانت وریفای شده صرافی ها استفاده کنیم؟

استفاده از حساب هایی که به کمک اطلاعات شخص دیگری وریفای شده اند، خلاف قوانین است. صرافی ها وقتی متوجه شوند حسابی که از آن استفاده می کنید با اطلاعات جعلی ساخته شده است، آن را بسته و دارایی های آن را مسدود می کنند؛ درنتیجه کاربر دیگر به دارایی های خود دسترسی نخواهد داشت.

همچنین همان طور که پیش تر نیز اشاره کردیم فروشندگان این حساب ها از اطلاعات سرقتی استفاده کرده و به کمک این اطلاعات اقدام به کلاه برداری، فروش بدافزارها و فعالیت های مجرمانه دیگری خواهند کرد.

۴- آیا استفاده از پاسپورت جعلی برای احراز هویت در صرافی ها توصیه می شود؟

استفاده از پاسپورت جعلی خطرناک است و به هیچ عنوان توصیه نمی شود. صرافی های متمرکز (صرافی متمرکز درواقع به این معناست که یک فرد یا واسطه معتبر برای کمک به رسیدگی دارایی ها و انجام معاملات وجود داشته باشد و بر معاملات کاربران نظارت کند) به دلیل نیاز به احراز هویت به این موضوع حساس هستند و دائماً حساب ها را رصد می کنند.

پیشنهاد می شود از صرافی های غیرمتمرکز یا صرافی های ایرانی به عنوان جایگزین استفاده شود. در صرافی غیرمتمرکز ارزهای دیجیتال یا Centralized Exchange، افراد می توانند بدون نیاز به بازکردن حساب، معامله ارز دیجیتال خود را به صورت همتا به همتا (کاربر به کاربر) و بدون واسطه انجام دهند. درواقع شیوه عملکرد این اسکچنج ها غیرمتمرکز است و هیچ مرجع کنترل کننده ای وجود ندارد.

چرایی و چگونگی فریز شدن تتر در ایران

در هر برهه ای از تاریخ، ایرانیان برای حفظ ارزش دارایی خود از روش های مختلفی استفاده کرده اند. از جمله خرید طلا و خرید دلار که مهم ترین این روش ها به شمار می روند. در سال های اخیر و به دنبال مشکلات اقتصادی و افزایش قیمت دلار، مردم ایران دارایی های خود را به دلار تبدیل کردند تا بتوانند هم دارایی خود را حفظ کنند و هم از طریق خرید و فروش دلار در زمان مناسب، سودی به دست آورند.

گفتنی است نگهداری دلار برای دارندگان مسئله ساز بود. این بحث با ورود ارز دیجیتال به بازار موضوعیت خود را از دست داد و مردم به سوی رمزارزها روی آوردند. از جمله این رمزارزها، تتر است که دقیقاً همان ارزش دلار را دارد، اما نگهداری آن بسیار راحت بوده و در کیف پول دیجیتال به سهولت قابل نقل و انتقال است.

در این مطلب می خواهیم درباره فریز شدن تتر (بلوکه شدن تتر) و علت آن برای شما صحبت کنیم، اما در ابتدا تعریفی از این ارز را بیان می کنیم و سپس به علت فریز شدن تتر می پردازیم.

تتر چیست؟

ارز تتر در ابتدا با نام Realcoin و در سال 2014 آغاز به کار کرد. USDT که با نام Tether در بازار شهرت دارد، یک ارز دیجیتال پایدار به شمار می رود. اصلی ترین ویژگی این استیبل کوین در بازار آن است که از نوسانات بازار ارزهای دیجیتال تأثیر نمی پذیرد و به طور معمول همیشه قیمت آن 1 دلار است.

درحقیقت تتر ابزاری برای کنترل پایدارنبودن قیمت در معاملات ارزها استفاده می شود؛ پس می توان گفت این ارز هم امکانات ارزهای دیجیتال را دارد و هم مانند ارزهای فیزیکی رایج از نوسانات قیمت ارزها دور است و می توان گفت قیمت نسبتاً ثابتی دارد. 

 کلاه برداری در تتر

تتر یک بحث چالشی در حوزه ارز نیز به شمار می رود. دلیل چالشی بودن تتر آن است که شرکت منتشرکننده اش، شواهد و مدارک کافی مبنی بر حسابرسی پشتوانه ادعایی اش را نشان نداده است. شاید به همین دلیل است که کلاه برداری تتر رخ می دهد. 

در ۱۵ اکتبر سال ۲۰۱۸ و بعد از این اتفاق که سرمایه گذاران شک و گمان های جدی به تتر دریافت کردند، قیمت این ارز به ۹۰ سنت کاهش یافت. در ۲۰ نوامبر سال ۲۰۱۸ نیز خبرگزاری بلومبرگ مدعی شد مقامات قضایی ایالات متحده شروع به بررسی نقش تتر در دست کاری قیمت بیت کوین کرده اند.

هرچند ارزهای باثبات دیگری هم انتشار یافتند که ارزش هر توکن آن ها معادل 1 دلار ایالات متحده بود، امروزه تتر یا USDT یک استیبل کوین پرطرفدار به شمار می رود. پس از موفقیت ارز تتر در بازار، مشکلاتی مانند فریز شدن تتر یا ممنوعیت  آن به وجود آمد.

اصطلاح فریز شدن تتر به چه معناست؟

 از جمله اهداف و ادعاهایی که نخستین و البته بزرگ ترین ارز یعنی بیت کوین با آن شکل گرفت و در حال حاضر نیز یکی از فاکتورهای بزرگ برای فعالان این صنعت محسوب می شود، غیرمتمرکز بودن بوده که بنیاد انتشاردهنده تتر فاقد آن است.

تتر یک سیستم متمرکز به شمار می رود که مشکلاتی را برای کشورهای تحریم شده مانند ایران ایجاد می کند. تتر به واسطه این سیستم متمرکز می تواند اطلاعات تراکنش های فرد در شبکه های بلاک چین را پیگیری کند و متوجه ایرانی بودن کاربر شود. اگر تتر به این موضوع پی ببرد، حساب فرد را مسدود و دارایی او را فریز می کند.

دارایی تتر مشتری درصورت فریزشدن در کیف پول، به هیچ وجه قابل خرید و فروش و یا نقل و انتقال نیست. به این روند بلوکه شده گفته می شود. البته این نگرانی برای همه ارزها وجود ندارد؛ مثلاً بیت کوین از آنجا که شبکه ای غیرمتمرکز دارد، این خطر متوجه دارندگان این ارز نمی شود.

فریز شدن تتر و تحریم ایرانیان

درباره چگونگی ردیابی تراکنش های تتر باید بدانید شرکت های بزرگی برای این کار در این حوزه وجود دارند که داده تراکنش ها را گردآوری و تحلیل می کنند و در اختیار صرافی ها یا بنیادی مانند تتر قرار می دهند تا بتوان در ردیابی تراکنش ها و آدرس ها موفق عمل کنند. 

به این شرکت ها Blockchain Analysis Firms گفته می شود. شرکت هایی از قبیل Elliptic، Ciphertrace، Chain Analytics در این زمینه فعالیت دارند؛ مثلاً صرافی بایننس با شرکتی به نام Ciphertrace همکاری دارد تا آدرس ها و تراکنش ها را تحلیل کند و داده های حاصل را در اختیارشان قرار دهد، با این هدف که بتوانند در راستای عمل به قوانین آمریکا درباره کشورهای تحت تحریم، حساب ها یا تراکنش های صورت گرفته در آن ها را مسدود کنند.

 کیف پول های تتر

 دو نوع کیف پول هم برای نگهداری تتر وجود دارد.

1. کیف پول نرم افزاری: مانند کیف پول متامسک، کیف پول Exodus، کیف پول تراست والت
2. کیف پول سخت افزاری: مثل کیف پول مای اتر، کیف پول اومنی، کیف پول تتر، کیف پول کوینومی، کیف پول اگزودوس، بایننس والت، کیف پول لجر نانو اس، کیف پول لجر نانو ایکس، کیف پول نکسو.

براساس گزارش تترلند، در سال 1400 پلتفرم تبادل ارز در ایران نشان داد که چیزی حدود 93 درصد کاربران تتر مبادله کرده اند. به این ترتیب ایرانیان ما به ازای دیجیتال دلار را در کیف پول خود قرار داده اند تا به راحتی از آن استفاده کنند، اما در ایران این سهولت کار به دلیل تحریم های اعمال شده با مشکل مواجه شده است؛ چراکه تتر کاربران کشورهای تحت تحریم مانند ایران را ردیابی کرده و حساب آن ها را بلوکه می کند.

ارزهای جایگزین برای جلوگیری از خطر فریز شدن تتر

تتر معروف ترین و پراستفاده ترین استیبل کوین در بازار امروزه به شمار می رود و شناخته شده ترین ارز دیجیتال در بازار کریپتوکارنسی نیز محسوب شده و بیش از دو برابر بیت کوین از تتر استفاده می شود، اما هم برای متکی نبودن به یک ارز و هم برای جلوگیری از فریز شدن تتر در کشورهایی مانند ایران که تحت تحریم هستند، بهتر است از ارزهای دیگر هم استفاده کرد تا کمتر دچار مشکل شد. 

در ادامه سعی کرده ایم استیبل کوین های دیگر را هم برای شما معرفی کنیم تا بتوانید انتخاب درستی داشته باشید.

یو اس دی کوین (USDC)

بعد از تتر، یو اس دی کوین از نظر حجم معاملات روزانه رتبه دوم را دارد؛ به همین دلیل در مقایسه با چند جایگزین شناخته شده برای تتر انتخاب مناسب تری است. درباره محبوبیت یو اس دی کوین باید بدانید چون از سمت کوین بیس یعنی بزرگ ترین صرافی ارز دیجیتال آمریکا پشتیبانی می شود، کاربران رغبت بیشتری به معامله با آن دارند.

 یو اس دی کوین در سال 2018، یعنی دقیقاً شش سال پس از راه اندازی شبکه USDT خلق شد. دو شرکت سیرکل Circle و کوین بیس Coinbase شرکت کنسرسیوم سنتر Center را تأسیس کردند؛ این شرکت توسعه دهنده و ناظر استیبل کوین یو اس دی کوین به شمار می ر ود.

پشتوانه این پول ایالات متحده است و درباره ارزش آن هم باید گفت که هر واحد USDC برابر با 1 دلار آمریکاست. یو اس دی کوین مانند تتر از سیستم مرکزی کنترل برخوردار است.

بایننس یو اس دی (BUSD)

قیمت هر BUSD معادل 1 دلار آمریکاست. مجری توسعه دهنده بایننس یو اس دی شرکت پاکسوس است و به طور منظم حسابرسی این ارز را منتشر می کند؛ با این هدف که خیال کاربران درباره ذخیره ارزشی آن آسوده باشد. این ارز در مقایسه با دیگر ارزهای دیجیتال جایگزین تتر lar محبوبیت پایین تری دارد و حجم معاملات کمتری با آن صورت می گیرد، اما همچنان در زمره بهترین و مطمئن ترین جایگزین های تتر به شمار می رود.

جالب است بدانید که BUSD برخلاف آنچه انتظار می رود، تنها در دو شبکه بایننس چین (BEP2) و بایننس اسمارت چین (BEP20) عرضه نمی شود و قسمتی از توکن های آن در شبکه اتریوم (ERC20) نیز وجود دارند. یک قابلیت جذاب که بایننس بریج آن را امکان پذیر کرده، قابلیت تبدیل توکن های یک شبکه به دیگری است.

کاربران مطابق با نیاز خود از طریق بایننس بریج می توانند توکن ها را بین بلاک چین ها مبادله کنند و برای تبدیل آن ها به یکدیگر اقدام کنند؛ مثلاً اگر شما مقداری BUSD در شبکه بایننس اسمارت چین داشته باشید و مقداری از آن را هم در شبکه بایننس چین داشته باشید، نیازی به خرید مجدد نیست و می توانید توکن ها را بین این دو بلاک چین جابه جا کنید.

مقر دفتر مرکزی صرافی بایننس در کشور آمریکا نیست، اما این صرافی در راستای پایبندی به تحریم های آمریکا علیه ایران، به کاربران ایرانی سرویس نمی دهد، اما براساس تجربه Binance تا به حال به صورت کامل پول کاربران ایرانی را مصادره نکرده و بعد از پی بردن به ماهیت ایرانی بودن آن ها، درنهایت اجازه برداشت دارایی را صادر کرده است.

این موضوع درباره استفاده از خود صرافی مذکور صادق است و ارتباط مستقیمی با استیبل کوین آن ندارد. هرچند گزارش های زیادی درباره بسته شدن حساب بایننس کاربران ایرانی شنیده شده است، از مسدودشدن آدرس های BUSD گزارشی داده نشده است؛ بنابراین جای نگرانی نیست، ولی احتیاط شرط عقل بوده و بهتر آن است از جایگزین های غیرمتمرکز تتر استفاده شود.

دای DAI

به لحاظ حجم معاملات روزانه، ارز dai/’>دای به عنوان جایگزین تتر، بعد از بایننس یو اس دی و یو اس دی کوین قرار دارد. دای یک استیبل کوین دارای سیستم غیرمتمرکز است و در این مورد کاربران نگرانی های کمتری درباره ردیابی تراکنش های خود دارند.

گفتنی است استیبل کوین های با پشتوانه کریپتوکارنسی و غیرمتمرکز متعددی موجود هستند، اما ارز دای در میان آن ها دارای محبوبیت بیشتری است. مطابق انتظار از یک پلتفرم غیرمتمرکز مثل شبکه دای، جامعه ای از کاربران آن را اداره می کنند و یک موجودیت خاص و مرکزی مثلاً یک شرکت یا کنسرسیوم وجود ندارد.

Maker Protocol و همچنین سازمان غیرمتمرکز مستقل MakerDAO درباره صدور توکن های جدید و توسعه شبکه عهده دار مسئولیت است. در مورد پشتوانه دای باید گفت که یک سری حساب بانکی، مقادیری دلار ذخیره نکرده اند، اما قیمت هر واحد DAI همیشه 1 دلار است، اما شاید این سؤال برای شما هم پیش بیاید که این ثبات چطور به دست آمده است؟ در زمان انتخاب جایگزین تتر باید از 1 دلاری ماندن همیشگی قیمت ارز دیجیتال انتخابی اطمینان حاصل کرد.

ارز دای به واسطه ترکیبی از سایر ارزهای دیجیتال وثیقه شده است؛ یعنی به جای اینکه مقداری دلار آمریکا در تعدادی حساب بانکی ذخیره شود، مقداری ارز دیجیتال مثل اتریوم در قالب تعدادی قرارداد هوشمند ذخیره می شود. همچنین باید دانست که نسخه محبوب و اولیه که به عنوان جایگزین غیرمتمرکز تتر انتخاب شده بود، سای نام داشت و تک وثیقه ای هم بود، اما در مقابل دای چند وثیقه ای است و درنتیجه می توان از چند ارز دیجیتال به عنوان پشتوانه استفاده کرد.

در پاسخ به این سؤال که آیا می توان به طور کامل دای را جایگزین تتر کرد یا نه  باید گفت که متأسفانه در حال حاضر چنین امکانی وجود ندارد. تقریباً جفت ارز معاملاتی با تتر در همه صرافی های بین المللی به یک استاندارد تبدیل شده است؛ به شکلی که عرضه هر بستر تبادل ارزها با هدف افزودن پشتیبانی یک کوین یا توکن به شکل جفت ارز USDT / X است. 

در اینجا منظور از X ارزی است که قابلیت معامله با تتر را دارد. ممکن است برای ارزهای دیجیتال که محبوبیت هم دارند، مثل ارز بیت کوین و اتریوم جفت ارزی به شکل DAI / BTC و DAI / ETH موجود باشد، ولی نمی توان همه ارزها را به شکلی مستقیم با دای معامله کرد.

مناسب ترین راهکار این است که همیشه از دای برای ذخیره سازی در کیف پول شخصی غیر حضانتی خود استفاده کنید؛ ذخیره سازی در کیف پول هایی مثل تراست والت و اتمیک والت. بعد از ذخیره سازی، در زمان نیاز به معامله یک ارز دیجیتال که جفت مبادلاتی با DAI ندارد، بعد از اینکه دارایی استیبل کوین خود را به یک صرافی انتقال دادید، ابتدا آن را به تتر تبدیل کرده و بعد اقدام به مبادله کنید. 

بعد از اقدام به فروش یک کوین یا توکن و تبدیل آن به USDT دوباره دارایی موجود خود را به DAI تبدیل کرده و بعد به کیف پول دیجیتال خود منتقل کنید.

سخن پایانی

معامله با تتر بسیار راحت تر از دلار و همچنین معمول تر از سایر ارزهای دیجیتال است. این رمزارز در مقایسه با دلار راحت تر نگهداری و منتقل می شود؛ درحالی که با دلار هم ارزش است و از نوسانات بازار ارز هم تأثیر نمی پذیرد، اما ریسک فریز شدن تتر در بازار کشورهای تحت تحریم مانند ایران وجود دارد و این برای کاربران ایرانی مشکل ساز شده است.

سرمایه گذاران ایرانی می توانند از ارزهای دیگر هم استفاده کنند و متکی به یک ارز دیجیتال نباشند و آن را جایگزین تتر کنند. شاید بهترین جایگزین تتر در حال حاضر دای باشد.

پرسش های متداول

در این مقاله درباره تتر و دلیل استفاده از تتر برای شما صحبت کردیم، درباره چگونگی فریز شدن تتر و دلایل آن هم اطلاعات مفصلی را در اختیارتان گذاشتیم، اما ممکن است سؤالاتی در این زمینه ذهن شما را به خود مشغول کند که ما در ادامه به سؤالات رایج کاربران پاسخ داده ایم و امیدواریم ابهامات احتمالی شما در این مورد را هم از بین برود.

۱- هدف از طراحی تتر چه بود؟

هدف از طراحی تتر برقراری ثبات در دلار آمریکا و همچنین ایجاد انعطاف پذیری فناوری بلاک چین بود.

۲- تتر در جهان دارای چه ارزشی است؟

در حال حاضر این ارز، چهارمین ارز در جهان محسوب می شود و در بازار دارای ارزش بالایی است. تتر دارای طرفداران بسیاری در دنیاست و ایرانیان نیز جزء طرفداران آن هستند.

 ۳- برای خرید تتر چگونه اقدام کنیم؟

بهترین راه برای خرید تتر، صرافی های ارز دیجیتال آنلاین است. درباره ماهیت این گونه صرافی ها باید بدانید که آن ها درحقیقت سایت هایی هستند که روی اینترنت قرار دارند و این امکان را برای شما فراهم می کنند تا از طریق روش درگاه بانکی، تتر و سایر ارزهای دیجیتال را خریداری کنید.

پس از ایجاد حساب کاربری در صرافی، مراحل احراز هویت و تأیید کارت بانکی خود را انجام دهید. سپس مبلغ ریالی معادل مبلغ تتر موردنظرتان را واریز کنید و کار خرید تتر را انجام دهید.

۴- بهترین روش نگهداری تتر چیست؟

تتر به صورت دیجیتال نگهداری می شود و در این راستا دو نوع کیف پول نرم افزاری و سخت افزاری وجود دارد. هرکدام از آن ها هم انواع خاصی از کیف پول دارند، اما باید در انتخاب والت تتر به فاکتورهای مهمی توجه داشت.

۵- آیا احراز هویت برای خرید و فروش تتر لازم است؟

از جمله شرایط اصلی خرید و فروش تتر، احراز هویت کاربر است که این کار برای پیشگیری از جرائمی مانند پول شویی و… صورت می گیرد.

۶- آیا به جای دلار می توان از تتر استفاده کرد؟

تتر همیشه ارزش 1 دلار داشته است و به همین دلیل نیز از تتر برای مبادلات سایر ارزها استفاده می شود.

۷- مزیت تتر در مقایسه با دلار چیست؟

جابه جایی تتر در مقایسه با دلار بسیار راحت تر است؛ برای مثال اگر قصد مهاجرت دارید، اجازه حمل بیش از یک مقدار مشخص دلار را ندارید، اما اگر از تتر استفاده کنید نه کسی متوجه می شود چه میزان ارز با شماست و نه کسی می تواند آن را بررسی کند.

۸- آیا ایرانیان می توانند از تتر استفاده کنند؟

با توجه به اینکه کشور ما در تحریم قرار دارد، بهتر است که ایرانیان از ارزی با سیستم متمرکز مانند تتر استفاده نکنند، اما اگر بتوانند نکات امنیتی را رعایت کنند، تا حد زیادی می توانند ریسک فریز شدن تتر را کاهش دهند.

۹- بهترین رمزارز جایگزین تتر چیست؟

در شرایط فعلی و با وجود تحریم های کشورمان، تراکنش با تتر مشکل ساز می شود، اما می توان سایر استیبل کوین ها، از قبیل دای را جایگزین تتر کرد. استیبل کوین دای، یک ارز دیجیتال است که کمتر شناخته شده ولی دارای همان ویژگی های تتر است. تفاوت شبکه تتر با شبکه دای در این است که دای غیرمتمرکز بوده، اما تتر ارزی متمرکز محسوب می شود که به آسانی می توان آن را ردیابی کرد.

از نظر تحلیلگران و کارشناسان مسائل اقتصادی، زمانی که بازار افت قیمت 20 درصدی یا بیشتر را برای مدت زمانی بیشتر از 2 ماه تجربه کند، در اصطلاح بازار در وضعت نزولی به سر می برد. به احتمال زیاد و در نگاه اول، سرمایه گذاری در بازار نزولی ایده خوبی نیست.

درواقع برخی معتقدند سرمایه گذاری در چنین بازاری موجب کاهش ارزش دارایی در گذر زمان خواهد شد. در نتیجه در چنین شرایطی بسیاری از سرمایه گذاران امید خود را به بازگشت بازار از دست می دهند و تصمیم به فروش دارایی خود می گیرند که این اقدام نیز به نوبه خود موجب کاهش شدید قیمت ها و روند نزولی بازار می شود.

در این زمان، مشاوران سرمایه گذاری توصیه می کنند با استفاده از استراتژی های معاملاتی صحیح، میزان ضرردهی را به حداقل برسانید و درعوض از فرصت هایی که تنها در زمان کاهش قیمت ها به وجود می آیند، استفاده کنید. در این مطلب قصد داریم به بررسی 10 استراتژی برای سرمایه گذاری در بازار نزولی بپردازیم؛ پس همراه ما باشید.

معرفی ده استراتژی برای سرمایه گذاری در بازار نزولی

۱- هزینه های زندگی تان را برآورد کنید

قبل از سرمایه گذاری در هر بازاری، چه سودده و چه نزولی، در وهله اول شما باید هزینه زندگی روزمره تان را کنار بگذارید. پوشش هزینه های زندگی باید اولویت اول شما باشد. اگر برای پرداخت اجاره به سود کوتاه مدت بازار حساب کرده اید، قطعاً در خطر هستید! زیرا شرایط بازار ارزهای دیجیتال به اندازه ای پایدار نیست که بتوانید از میزان سود دریافتی خود در هر ماه مطمئن باشید. مشاوران توصیه می کنند سبک زندگی خود را با میزان حقوق خود تطبیق دهید و یک حساب پس انداز حاوی هزینه های زندگی سه تا شش ماه ایجاد کنید تا در مواقع اضطراری دچار استرس و اضطراب نشوید. شما باید فقط پولی را سرمایه گذاری کنید که توانایی از دست دادن احتمالی آن را داشته باشید.

۲- در بازارهای متنوعی سرمایه گذاری کنید

در هر بازار نزولی، برخی از بخش های بازار بیشتر از سایر بخش ها دچار رکود و نزول می شوند. کارشناسان مسائل اقتصادی می گویند یک سبد سرمایه گذاری متنوع می تواند به شما کمک کند تا زیان را به حداقل برسانید و از سود در بازارهای رو به رشد بهره ببرید.

در دنیای ارزها این موضوع ممکن است به معنای گسترش سرمایه گذاری شما در بین رهبران بازار با ارزش بالا، ارزهای دیجیتال جدید با سریع ترین رشد، کوین ها و توکن های مرتبط با DeFi، ارزهای دیجیتال مرتبط با بازار NFT و استیبل کوین ها باشد.

۳- در شرایط نزولی بازار نترسید

بسیاری از سرمایه گذاران هنگام سقوط قیمت ها تمایل شدیدی به نقدکردن دارایی خود پیدا می کنند، اما واقعیت این است که در شرایط نزولی بازار ارزهای دیجیتال، نقدکردن دارایی همیشه راه حل درستی نیست. مشاوران مالی باتجربه می گویند که بهتر است نفس عمیقی بکشید و در بازار بمانید. هر بازار نزولی درنهایت با شرایط بهتر این دوره را به پایان می رساند و سرمایه گذارانی که می توانند از طوفان به سلامت گذر کنند، در درازمدت سود زیادی کسب می کنند.

درواقع اگر پرتفوی شما (سبد سرمایه گذاری) متنوع است و اعصاب فولادی دارید، ماندن در بازار می تواند موقعیت شما را برای استفاده از فرصت های سود به محض به وجود آمدن آن ها فراهم کند.

۴- از نوسانات بازار به بهترین شکل استفاده کنید

در سرمایه گذاری در بازار نزولی سرمایه گذاران بیشتر به دارایی هایی روی می آورند که ارزش خود را حفظ می کنند؛ برای مثال افراد دارایی خود را به طلا تبدیل می کنند. سپس هنگامی که قیمت ها کاهش می یابد، آن ها می توانند دارایی های خود را دوباره خریداری کنند و مابه التفاوت را به عنوان سود به جیب بزنند.

در دنیای ارز دیجیتال، شما می توانید در شرایط نزولی بازار، دارایی خود را به استیبل کوین تبدیل کنید؛ ارز که با همین هدف طراحی شده است. استیبل کوین ها به شما این امکان را می دهند که دارایی تان را در کیف پول خود نگه دارید تا بتوانید به سرعت به تغییرات بازار واکنش نشان دهید.

۵- به صورت پی در پی خرید کنید

سرمایه گذاران باهوش با استراتژی ای به نام میانگین هزینه دلاری در بازارهای نزولی خرید و فروش می کنند. آن ها طبق برنامه هفتگی یا ماهانه خریدهای منظم کوچکی انجام می دهند. این استراتژی به آن ها اجازه می دهد بدون نیاز به یک خرید بزرگ که می تواند به سرعت به ضرر بزرگی تبدیل شود، به ساختن سبد ارز دیجیتال متنوع ادامه دهند.

استراتژی میانگین هزینه دلاری بر هموارسازی نوسانات قیمت مؤثر است. به جای ریسک خرید با قیمت بسیار بالا یا بسیار پایین، به تدریج و با توجه به میانگین قیمت مبتنی بر زمان سبد دارایی خود را ایجاد می کنید. با بهبود بازار، ارزش دارایی های شما افزایش یابد. با استفاده از استراتژی میانگین هزینه دلاری، لازم نیست نگران زمان بندی بازار و پیش بینی این باشید که آیا قیمت ها در شرف کاهش بیشتر یا بازگشت هستند.

۶- بخش های در حال رشد بازار را شناسایی کنید

برخی از ارزهای دیجیتال حتی در طول رکود شدید بازار نیز ارزش خود را حفظ می کنند؛ برای مثال ارزهایی که در صنعت بازی های ویدئویی و قمار آنلاین استفاده می شوند، با وجود رکود بازار، معمولاً همیشه عملکرد خوبی دارند. ارزهای دیجیتال مرتبط با DeFi، بازارهای NFT مبتنی بر تکنولوژی، ارتباطات میان زنجیره ای و سایر برنامه ها ارزش ارزیابی دارند؛ به ویژه اگر دانش خاصی درباره شرایط یک بخش خاص از بازار داشته باشید.

۷- در ارزهای محبوب سرمایه گذاری کنید

 

منطق پشت این استراتژی ساده است. ارزهایی که در بازار شرایط پایداری دارند، معمولاً در شرایط رکود و نزول، ارزش خود را حفظ می کنند و کمتر دچار نوسان می شوند. زمانی که یک ارز دیجیتال ارزش بازار بالایی دارد و زمانی که چند سرمایه گذار دارایی های خود را بفروشند، قیمت آن کاهش نمی یابد؛ درحالی که شما نمی توانید این استراتژی را درباره ارزهای جدیدتر با جامعه کاربری کوچک تر بگویید. درواقع درخصوص این ارزها باید بدانید که اگر سرمایه گذاران اعتماد خود را به آن ها از دست بدهند، در برابر زیان های جبران ناپذیر آسیب پذیر هستند.

۸- برای سرمایه گذاری در بازار نزولی فراتر از قیمت نگاه کنید

درحالی که ممکن است قیمت کریپتو در طی یک بازار نزولی کاهش یابد، داشتن برخی از کوین ها یا توکن ها همچنان می تواند مزایایی داشته باشد؛ برای مثال شما می توانید برای دریافت کارمزد از وام دادن ارز دیجیتال به یک استخر نقدینگی یا قراردادن آن ها در یک شبکه اجماع بلاک چین، از مزایای خرید ارز دیجیتال حتی در بازار نزولی هم بهره مند شوید.

۹- در بازار مشتقات سرمایه گذاری کنید

ابزارهای مشتقه ابزارهای مالی پیچیده ای هستند که به سرمایه گذاران اجازه می دهند ریسک سرمایه گذاری را به حداقل برسانند و حتی زمانی که قیمت های بازار در حال کاهش است، از سرمایه گذاری در بازار نزولی آسیب نبینند. رایج ترین ابزارهای مشتقات، قراردادهای آتی و آپشن هستند. با استفاده از این ابزارها سرمایه گذار یک دارایی، برای مثال بیت کوین زمان خرید را با قیمتی کمتر یا بالاتر در یک تاریخ مشخص، تعیین می کند.

ابزار مشتقات به حداقل رساندن ریسک کمک می کنند؛ زیرا اگر نتیجه معامله زیان باشد، خرید یا فروش انجام نمی شود. درواقع تنها ضرری که ممکن است سرمایه گذار در یک بازار نزولی با استفاده از ابزارهای مشتقه متحمل شود، کارمزدی است که برای استفاده از ابزارها پرداخته است؛ مبلغی که در برابر ضررهای کلان چندان به چشم نمی رسد. این ابزارهای مالی کاملاً بدون ریسک نیستند، اما به سرمایه گذاران باتجربه این امکان را می دهند که در بازارهای در حال سقوط سود زیادی کسب کنند.

۱۰- صبور باشید

محققان می گویند افزایش قیمت در میانگین بازار صعودی حدود 6 سال طول می کشد و بازدهی تجمعی بیش از 200 درصد را برای سرمایه گذاران فراهم می کند؛ درحالی که بازارهای نزولی 18 ماه یا کمتر دوام می آورند و میانگین زیان 39 درصد است.

این ارقام نشان می دهد اگر آمادگی دارید دارایی های خود را به مدت 5 یا 10 سال نگه دارید، می توانید در شرایط نزولی بازار، هیچ یک از دارایی های خود را نقد نکنید و صبور باشید! قیمت ها دوباره افزایش می یابد، ارزش سبد سرمایه گذاری شما بازیابی می شود و کسب سود شما از سر خواهد گرفته شد.

سخن پایانی

به یاد داشته باشید، هیچ سرمایه گذاری بدون ریسک وجود ندارد. متخصصان سرمایه گذاری، استراتژی های ذکرشده در این مقاله را به عنوان راهی برای کاهش ضرر و حتی ایجاد ارزش سبد سرمایه گذاری خود با وجود بازاری که قیمت ها در آن در حال سقوط هستند، توصیه می کنند. گفتنی است هیچ یک از استراتژی های بیان شده در این مطلب یک شبه کار نمی کنند، اما کارشناسان می گویند اگر واکنش خود به کاهش قیمت ها را با دقت برنامه ریزی کنید و به یک برنامه بلندمدت متعهد شوید، می توانید در بازار نزولی دوام بیاورید و حتی موفق شوید.

پرسش های متداول

۱- آیا سرمایه گذاری در بازار نزولی خوب است؟

به طور معمول، بازار نزولی درنهایت با شرایط بهتر این دوره را به پایان می رساند و سرمایه گذارانی که می توانند از طوفان به سلامت گذر کنند، در درازمدت سود زیادی کسب می کنند.

۲- بهترین استراتژی سرمایه گذاری در بازار نزولی چیست؟

سبد سرمایه گذاری متنوع می تواند به شما کمک کند تا زیان را به حداقل رسانده و از سود در بازارهای رو به رشد بهره ببرید.

۳- بهترین استراتژی خرید در بازار نزولی چیست؟

استراتژی میانگین هزینه دلاری بر هموارسازی نوسانات قیمت مؤثر است. به جای ریسک خرید با قیمت بسیار بالا یا بسیار پایین، به تدریج و با توجه به میانگین قیمت مبتنی بر زمان سبد دارایی خود را ایجاد می کنید.

۵- بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری در بازار نزولی چیست؟

ارزهایی که در صنعت بازی های ویدئویی و مرتبط با DeFi، بازارهای NFT مبتنی بر تکنولوژی، ارتباطات میان زنجیره ای و سایر برنامه ها معمولاً ارزش سرمایه گذاری دارند.

بازار ارزهای دیجیتال تقریباً نوپاست. علاوه بر نوبودن، پراکندگی بیش از حد اطلاعات در این بازار، تحلیل و به دست آوردن موقعیت های خوب برای سرمایه گذاری را سخت تر کرده است. سایت مساری با دسته بندی اطلاعات فوق العاده ای که از منابع معتبر در حوزه بلاک چین و ارزها جمع آوری کرده، توانسته است قدمی در هموارکردن مسیر تحلیل و کسب سود کاربران بردارد.

شاید وب سایت های فوق العاده زیادی را بشناسید که هرکدام در زمینه های مختلف اطلاعات کاربردی را به کاربران خود ارائه می دهند، اما وب سایت مساری با کنار هم قراردادن اطلاعاتی دسته بندی شده، جامع و کاربردی به فعالان بازار ارزهای دیجیتال کمک می کند تجربه بهتری در این بازار داشته باشند. در این مقاله قرار است سایت مساری و استفاده از آن در تحلیل ها را به شما آموزش دهیم تا بتوانید در تحلیل خود از اطلاعات این سایت استفاده کنید و معاملات پرسودتری داشته باشید.

کاربرد سایت مساری (Messari.io)

• تحلیل

معامله گران و سرمایه گذاران بازار ارزها می توانند با بررسی و آنالیز اطلاعات موجود در این وب سایت، تحلیل جامعی را از نظر بنیادی و سنتیمنت انجام دهند. بررسی پلتفرمی مثل تریدینگ ویو (Trading View) در کنار وب سایت مساری می تواند به کاربر کمک کند تا تحلیلی کامل و با کمترین خطا داشته باشد.

• انتخاب بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری

تعداد ارزهای دیجیتال به حدی بالاست که بررسی همه آن ها تقریباً غیرممکن است و از طرف دیگر همه این ارزها ارزش سرمایه گذاری را ندارند. وب سایت مساری با دسته بندی ها و اطلاعات جامع و همچنین امکان فیلتر اطلاعات، این امکان را برای کاربران فراهم می کند تا بتوانند بهترین ارزها را پیدا کنند.

• گردآوری آمار برای مقالات و کنفرانس ها

تحلیلگران و متخصصان و هر فرد دیگری که قرار باشد گزارش، تحقیق یا سخنرانی را ارائه کند، می تواند با تکیه بر اطلاعات معتبر موجود در سایت مساری، نیاز خود را برطرف کند. البته درصورت استفاده از سطح کاربری حرفه ای (Pro) می توانید اطلاعات به روزتری داشته باشید.

آموزش ثبت نام در سایت مساری

برای استفاده بهتر از وب سایت مساری باید ابتدا یک حساب کاربری برای خود ایجاد کنید. این کار بسیار ساده است و کافی است شما روی گزینه آبی رنگ Sign Up در بالا و سمت راست تصویر کلیک کنید. البته در صورتی که شما پیش از این حساب کاربری داشته باشید نیز کافی است روی گزینه Log In کلیک کرده و با واردکردن نام کاربری و رمز عبور خود از این وب سایت داده محور استفاده کنید.

پس از کلیک روی گزینه Sign Up در مرحله پیش، باید یکی از روش های استفاده از حساب گوگل (بخش اول) یا واردکردن ایمیل و انتخاب یک رمز عبور (بخش دوم) و سپس کلیک روی گزینه Sign Up یک حساب کاربری برای خود ایجاد کنید.

همان طور که می بینید ایجاد حساب کاربری در وب سایت مساری بسیار ساده است، اما پس از ورود به حساب کاربری خود می توانید با پرداخت مبلغ اندکی سطح کاربری خود را ارتقا دهید تا بتوانید از امکانات بیشتر این وب سایت نهایت استفاده را ببرید. برای این کار باید روی گزینه Go Pro در بالا و سمت راست تصویر کلیک کنید.

با کلیک روی گزینه START 7-DAY FREE TRIAL می توانید به مدت 7 روز به صورت رایگان از خدمات سایت مساری استفاده کنید. درواقع شما در این 7 روز زمان کافی خواهید داشت تا امکانات سایت را به صورت کامل بررسی کرده و درصورت نیاز از خدمات آن استفاده کنید.

شما می توانید پرداخت ماهیانه یا سالانه را انتخاب کنید. اگر پرداخت سالانه را انتخاب کنید، هزینه هر ماه مبلغ 24.99 خواهد بود و به این ترتیب شما می توانید در کل 15 درصد هزینه کمتری را نسبت به حالت پرداخت ماهیانه بپردازید؛ زیرا درصورت انتخاب پرداخت ماهیانه شما ملزم هستید هر ماه مبلغ 29.99 دلار را پرداخت کنید.

همچنین درصورت داشتن کد تخفیف می توانید آن را در کادر Discount Code وارد کرده و روی گزینه Apply کلیک کنید. حالا با اعمال شدن تخفیف برای حساب کاربری شما باید روی گزینه Continue کلیک کنید.

در این مرحله نیز باید اطلاعات حساب مالی خود را وارد کنید. شما می توانید شماره کارت را در کادر اول و نام و نام خانوادگی را در کادر دوم وارد کرده و درنهایت روی گزینه START YOUR 7-DAYS TRIAL کلیک کنید. با این کار شما پرداخت را انجام خواهید داد، اما 7 روز اول استفاده از خدمات وب سایت به صورت رایگان برای شما محاسبه خواهد شد و شما می توانید هر زمان که احساس کردید وب سایت جواب گوی نیازهای شما نیست، حساب Pro یا حرفه ای خود را باطل کرده و مبلغ پرداختی را دریافت کنید.

انواع حساب کاربری در سایت مساری (Messari)

• حساب کاربری Basic در مساری

در حساب کاربری ساده (Basic) شما می توانید به صورت رایگان به اطلاعاتی از جمله برخی اخبار و اطلاعات درباره ارزهای دیجیتال به صورت روزانه دسترسی داشته باشید. همچنین استفاده از اطلاعات اولیه ای که می توان از بخش های مختلف سایت مساری برداشت کرد، برای این گروه از کاربران فراهم شده است.

• حساب کاربری Pro در مساری

این دسته از کاربران به اطلاعاتی که گروه Basic دسترسی داشتند، با جزئیات بیشتری دسترسی دارد. همچنین کاربران Pro می توانند به مطالعاتی که روزانه منتشر می شود و بازار را به صورت بلندمدت بررسی می کند نیز دسترسی داشته باشند. امکان دانلود فایل هایی با فرمت CSV که شامل اطلاعات بسیار کاربردی و لازم برای تحلیل است و می توان به کمک نرم افزار اکسل هم مطالعه کرد، برای کاربران سطح Pro در نظر گرفته شده است. برای استفاده از خدمات سایت مساری در سطح Pro باید ماهیانه 29.99 دلار پرداخت کنید؛ البته امکان پرداخت مبلغ به صورت سالیانه نیز برای شما در نظر گرفته شده است که با این انتخاب، مبلغ ماهیانه پرداختی مبلغ 24.99 دلار خواهد بود که البته یک باره از شما دریافت می شود.

• حساب کاربری Enterprise در مساری

کاربران سطح Enterprise همان طور که از نام آن پیداست، شرکت ها و مؤسسات هستند. کاربران این سطح به تمام اطلاعات دسته های پیش البته با جزئیات بیشتر دسترسی دارند. همچنین پلتفرم هوشمند بازار و سیستم هشدار حرفه ای دو گزینه ای هستند که برای کاربران این سطح طراحی شده است. کاربران سطح Enterprise برای استفاده از خدمات سایت مساری در صورتی که اطلاعات توسط 2 شخص استفاده شوند، باید مبلغ 6000 دلار را پرداخت کنند. با اضافه شدن هر شخص مبلغ 600 دلار به این رقم اضافه خواهد شد؛ یعنی در صورتی که سه نفر از اطلاعات استفاده کنند، شرکت یا سازمان باید مبلغ 6600 دلار را پرداخت کند و…

• البته امکان استفاده رایگان برای مدت 14 روز از این سطح وجود دارد تا به این ترتیب کاربران بتوانند از خدمات سایت استفاده کنند و با توانایی های آن آشنا شوند. استفاده از سطح Basic رایگان است، اما برای انتخاب یکی از سطوح Pro و یا Enterprise کافی است با اسکرول به پایین صفحه، سطح موردنظر را انتخاب کرده، روی آن کلیک کنید تا بتوانید هزینه لازم را پرداخت کرده و از خدمات وب سایت مساری استفاده کنید.

بخش های مختلف سایت مساری (Messari)

1- بخش نرخ بازگشت سرمایه (ROI)

نرخ بازگشت سرمایه به سود خالص یک سرمایه گذاری به هزینه ای که برای آن سرمایه گذاری هزینه می شود، اشاره دارد. درواقع میزان ROI به سرمایه گذار این دید را می دهد که احتمالاً با سرمایه گذاری روی پروژه ها چه میزان سود دریافت خواهند کرد.

در این بخش شما می توانید دارایی ها را در دسته بندی های مختلف از جمله DeFi، Top Assets، Smart Contrast Platforms و… مشاهده کنید؛ البته هدف از بررسی این بخش این است که بدانید اگر 24 ساعت گذشته در هر کدام از ارزهای دیجیتال موجود معامله می کردید تا الان چه میزان سود یا ضرر نصیب شما می شد.

با کلیک روی هر کدام از گزینه ها در نوار بالایی بخش ROI می توانید اطلاعات موجود برای ارزهای دیجیتال همان نوع را مشاهده کنید. با انتخاب هر دسته بندی مشاهده خواهید کرد که برای مثال ارزهای دیجیتال آن دسته در 24 ساعت گذشته چه میزان نوسان را تجربه کرده اند، در چه قیمتی معامله می شوند و حجم بازار آن ها چقدر است.

همچنین امکان تنظیم بازه های زمانی (Time Frame) با کلیک روی علامت چرخ دنده وجود دارد. شما می توانید اطلاعات گفته شده را در بازه های یک ساعته، 24 ساعته، 7 روزه، یک ماهه، سه ماهه، یک ساله و از ابتدای ایجادشدن مشاهده کنید؛ برای مثال با انتخاب بازه زمانی 3 ماه متوجه خواهید شد که اگر 3 ماه پیش روی هر کدام از ارزهای موجود سرمایه گذاری می کردید، تا امروز چه میزان سود برده یا متضرر می شدید.

درواقع با استفاده از این بخش شما می توانید اطلاعات گفته شده را برای دسته بندی های مختلفی از ارزهای دیجیتال مثل استیبل کوین ها مشاهده کنید. برای مثال گاهی پیش می آید که بازی های بلاک چینی بسیار بر سر زبان می افتند و طرفداران زیادی پیدا می کنند.

در چنین شرایطی دسترسی به لیستی از تمام پروژه های Gaming می تواند بسیار کمک کننده باشد تا بتوانید با بررسی های لازم یکی از پروژه هایی را که احتمال رشد آن وجود دارد، انتخاب کرده و روی آن سرمایه گذاری کنید؛ البته بررسی دسته بندی های ارزها در بخش Sector که در آینده معرفی می کنیم، به صورت کامل آمده است، اما در بخش ROI نیز می توانید اطلاعات موجود را برای دسته های مجزای ارزها ببینید.

در اختیار داشتن اطلاعات جامع یکی از شروط لازم برای موفقیت در هر کاری است که وب سایت مساری به خوبی این هدف را محقق کرده است. برای کسب سود از بازارهای مالی باید بتوانید تحلیل درستی از آیتم های آن بازار داشته باشید، اما کاربران در بازار ارزهای دیجیتال که نسبتاً جدید است با موارد جدیدی نیز برخورد می کنند که بی اطلاعی از آن ها یا آشنانبودن با معنا و مفهوم آن ها می تواند از سود آن ها بکاهد یا حتی سبب ضررشان شود.

بنابراین می توان گفت یک فعال بازار ارزهای دیجیتال باید اطلاعات دیگری علاوه بر انواع تحلیل نیز بداند. برای رسیدن به چنین دانشی گذراندن یک دوره ارز دیجیتال می تواند نیاز فعالان بازار را تا حد قابل قبولی برطرف کند. بعد از آن کسب تجربه و عمل کردن به آموخته ها همان چیزی خواهد بود که موفقیت را تضمین خواهد کرد.

2- بخش اکوسیستم (Ecosystem)

برخی توسعه دهندگان در حوزه کریپتوکارنسی با پذیرش قوانین شبکه های بلاک چین، از زیرساخت آن ها استفاده می کنند و پروژه خود را روی شبکه بلاک چین توسعه می دهند. یک اکوسیستم درواقع از برنامه ها و پروژه هایی تشکیل می شود که از آن شبکه و محیط برای توسعه خود استفاده می کنند. در این بخش می توانید اکوسیستم های مختلف را به صورت دسته بندی شده مشاهده کنید و ببینید کدام اکوسیستم در وضعیت بهتری قرار گرفته است و درواقع توسعه دهندگان بیشتری به سمت آن جذب شده اند.

در بخش پیش و همچنین بخش Sector شما می توانید لیست ارزهای گیمینگ یا هر نوع دیگر را یکجا مشاهده کنید، اما در بخش اکوسیستم می توانید پروژه های موجود برای مثال روی شبکه Solana را مشاهده کنید که می تواند درصورت به روزرسانی و پیشرفت این شبکه یا هر اتفاق دیگر در شبکه، انتظار تأثیر آن را بر دیگر پروژه هایی داشت که از این شبکه استفاده می کنند. دسترسی به این اطلاعات از ستون اول و با اسکرول به پایین صفحه ممکن خواهد بود.

3- بخش Sectors

در بخش Sectors شما می توانید لیست ارزهای دیجیتال با کاربرد خاص را در کنار هم ببینید؛ برای مثال ارزهایی که در صنعت بازی یا پرداخت استفاده می شوند، استیبل کوین ها و هر دسته دیگری. پس از پیداکردن بهترین دسته می توانید ارز مناسب در همان دسته را نیز با بررسی هایی که می توان در وب سایت مساری داشت، پیدا کنید. در ستون سمت چپ صفحه اصلی سایت مساری می توانید به این بخش دسترسی داشته باشید.

از دیگر کاربردهای این بخش این است که هنگام چیدن سبد سرمایه گذاری خود توجه کنید که تمام ارزهای خود را از یک دسته انتخاب نکنید؛ چراکه در این صورت ریسک سرمایه گذاری شما بسیار بالا خواهد رفت. همان طور که پیش از این نیز اشاره کردیم، معمولاً ارزهای دیجیتالی که در یک دسته قرار می گیرند، با هم همسو هستند و درواقع کرولیشن دارند؛ به این معنا که معمولاً یک صنعت رشد می کند و نه تنها یک ارز دیجیتال؛ پس شناسایی دسته های مختلف در این بازار و ارزهایی که به هر دسته متعلق هستند، می تواند ریسک سرمایه گذاری شما را کنترل کند.

همچنین با کلیک روی هر دسته می توانید لیستی از ارزهای دیجیتال همان دسته را به همراه دیگر اطلاعات مشاهده کنید؛ برای مثال اگر روی Stablecoins کلیک کنید، در پنجره جدیدی که برای شما باز خواهد شد، تتر (USDT) و دیگر استیبل کوین ها با قیمت و دیگر اطلاعاتشان را خواهید دید.

4- بخش نمودار قیمتی (Chart)

یکی دیگر از امکانات وب سایت مساری در اختیار قراردادن نمودار قیمتی ارز دیجیتالی است که انتخاب کرده اید؛ البته این بخش را نمی توان از بخش های جذاب وب سایت مساری در نظر گرفت؛ چراکه امکان مشاهده نمودار قیمتی ارزهای دیجیتال حتی با کیفیت بیشتر در دیگر منابع وجود دارد؛ با این حال در زمان بررسی یک ارز دیجیتال نگاهی به نمودار قیمتی آن می تواند دید بهتری از آینده آن ارز در اختیار شما قرار دهد.

این وب سایت به طور پیش فرض نمودار قیمتی بیت کوین را به نمایش گذاشته است، اما شما می توانید با کلیک روی نام بیت کوین (Bitcoin) و از زیرمنویی که برای شما باز می شود، ارز دیجیتال موردنظر خودتان را انتخاب کنید. همچنین امکان انتخاب بازه زمانی (تایم فریم) در سمت راست و بالای بخش نمودار قیمتی وجود دارد.

5- بخش تحقیقات (Research)

وب سایت مساری در بخش تحقیقات (Research) تحقیقاتی را که منابع مختلف در رابطه با ارزهای دیجیتال و به طورکلی حوزه بلاک چین منتشر می کنند، جمع آوری کرده و شما را از آن ها مطلع می کند. شاید شما زمان و تخصص کافی برای بررسی تمام زوایای یک ارز یا پروژه را نداشته باشید، همچنین ممکن است یک فعال بازار کریپتوکارنسی نیز این فرصت را نداشته باشد، اما متخصصان و محققانی هستند که در این عرصه فعالیت می کنند. مطالعه نتیجه این تحقیقات می تواند دید بازتری از ارز یا پروژه های دیگر در اختیار شما قرار دهد.

در بخش تحقیقات (Research) شما می توانید تحقیقات مربوط به بیت کوین، اتریوم، پروژه های DeFi، NFT ها، صرافی های غیرمتمرکز و بسیاری از دیگر پروژه ها را مطالعه کنید. اگر تب All Topics را انتخاب کنید، تمام پروژه ها برای شما لیست خواهند شد، اما درصورت تمایل شما می توانید هرکدام از رمزارزها و پروژه هایی را که گفته شد نیز انتخاب کنید تا بتوانید تنها لیست تحقیقات مربوط به همان ارز یا پروژه را مشاهده کنید.

در ستون Date به معنای تاریخ می توانید تاریخ منتشرشدن تحقیق و در ستون Assets نیز ارزهایی را مشاهده کنید که تحقیق موردنظر روی آن تأثیرگذار است. همان طور که در قسمت پایین بخش Research مشاهده می کنید، لیست تحقیقات در بیش از 500 صفحه دسته بندی شده اند که شما با کلیک روی علامت پیکان در پایین و سمت راست همین بخش می توانید به صفحات بعدی منتقل شوید.

توجه داشته باشید که بازار ارزهای دیجیتال بسیار جوان است و تعداد تحقیقات در این بازار چندان زیاد نیست. از طرف دیگر تحقیقات و مطالعات انجام شده در این حوزه بسیار پراکنده هستند؛ درنتیجه این بخش از وب سایت مساری می تواند برای مطالعه و بررسی پروژه های مختلف بسیار مؤثر باشد.

6- بخش اخبار (ALL NEWS)

یکی دیگر از مواردی که در بازار ارزها محرکی بسیار قوی برای روند ارز یا حتی کل بازار به حساب می آید، اخبار منتشرشده در حوزه ارزها و به طورکلی اقتصاد است. بخش اخبار (ALL NEWS) دقیقاً در زیر بخش تحقیقات (Research) قرار گرفته است و با اسکرول به پایین صفحه می توانید این بخش را به درستی مشاهده کنید.

همان طور که می بینید، بخش اخبار روی ALL NEWS تنظیم شده است؛ با این حال اگر شما به دنبال اخبار منتشرشده درباره ارز خاصی هستید، می توانید با کلیک روی همین بخش (ALL NEWS) و روی ارز موردنظر خود کلیک کنید، یا درصورت ندیدن نام آن، از نوار جست وجو برای پیداکردن آن استفاده کنید. در ستون DATE می توانید زمان انتشار این خبر را ببینید و با کلیک روی هر خبر به منبع خبر منتقل شوید.

در کنار تیتر خبر و درون پرانتز نیز می توانید منبع خبر را ببینید؛ برای مثال وجود Coin Telegraph در کنار یک تیتر خبری به معنای آن است که خبر موردنظر از وب سایت خبری کوین تلگراف است و درنهایت در قسمت پایینی همین بخش با کلیک روی پیکان های به سمت راست و چپ امکان رفتن به صفحات قبل و بعد برای شما فراهم شده است.

 7- بخش Governor

کاربران در این بخش از وب سایت مساری می توانند خبرهای منتشرشده درباره توکن های حاکمیتی را مشاهده کنید. توکن های حاکمیتی که در برخی پروژه ها وجود دارند، برای آینده یک ارز مهم هستند. معمولاً سرمایه گذاران بزرگی که این توکن ها را در اختیار دارند، اخبار منتشرشده در این بخش را دنبال می کنند؛ برای مثال با کلیک روی تب Active Votes می توانید توکن پروژه هایی را که هنوز امکان شرکت در رأی گیری آن ها وجود دارد، تهیه و در رأی گیری شرکت کنید.

با کلیک روی هرکدام از موارد موجود اطلاعات کامل تری از آن را به دست خواهید آورد؛ برای مثال رأی گیری چه زمانی شروع شده و چه زمانی به پایان می رسد. همچنین میزان اهمیت و خلاصه ای از موضوع رأی گیری در کنار دیگر اطلاعات از این بخش قابل پیگیری هستند. دسترسی به بخش Governor از ستون وسط وب سایت مساری امکان پذیر است.

8- بخش INTEL

بخش Intel که برای استفاده از اطلاعات آن به ارتقای حساب شخصی نیاز است، قابلیت این را برای کاربران فراهم می کند که رویدادهای مهم را با ترتیب خاصی طبقه بندی و اولویت بندی کنند. لیست رویدادها در دو ظاهر مجزا و متفاوت (Events List و Events Grid) قابل مشاهده است. همچنین امکان بررسی تقویم رویدادها یا تنظیم هشدار (Alert) برای رویدادهای مختلف وجود دارد؛ البته دسترسی به این بخش از نوار بالای صفحه نیز ممکن است.

9- بخش TOP SCREENERS

در ستون وسط و با اسکرول به پایین صفحه به بخش TOP SCREENER می رسید. بعد از آنکه بررسی های لازم را انجام دادید، می توانید به کمک این بخش بهترین زمان و نشانه ها برای ورود و خروج از معاملات را به دست آورید.

البته برای بررسی بهتر این بخش می توانید با نگه داشتن نشان گر ماوس روی تب Data از نوار بالای صفحه و کلیک روی گزینه Assets screener نیز این بخش را با جزئیات بیشتر مشاهده کنید. درواقع به کمک Screener شما می توانید وضعیت ارزهای دیجیتال مختلف را دنبال کرده و بنا به نیاز خود آن ها را فیلتر و تحلیل کنید؛ البته برای استفاده بهتر از این بخش و ایجاد یک اسکرینر شخصی باید سطح کاربری خود را ارتقا دهید؛ هرچند استفاده از این بخش مانند دیگر بخش های وب سایت مساری در حالت رایگان هم اطلاعات بسیار جامعی را به شما خواهد داد.

با کلیک روی گزینه New Screener در ستون سمت چپ در بخش پایینی می توانید یک Screener برای خود ایجاد کرده و شخصی سازی کنید؛ البته برای این کار هم نیاز به یک حساب کاربری در سطح Pro دارید. با ایجاد اسکرینر و اعمال فیلترها و شخصی سازی هایی که مطابق استراتژی شما هستند، می توانید بهترین ارزهای دیجیتال را در موقعیت مناسب برای خرید یا فروش پیدا کنید.

همچنین با کلیک روی آیکون قلم که در تصویر نیز مشخص کرده ایم، می توانید اسکرینر موجود را که به صورت پیش فرض ایجاد شده اند یا اسکرینرهای ایجادشده توسط خودتان (البته درصورت ارتقا حساب) را ویرایش کنید. از بخش Cusomize امکان شخصی سازی اسکرینر برای شما فراهم خواهد شد. خوشبختانه برخی از امکانات موجود در بخش Customize را می توانید به صورت رایگان استفاده کنید.

همان طور که پیش از این نیز گفتیم، برخی از امکانات موجود در بخش Customize را حتی کاربران سطح Basic نیز می توانند استفاده کنند. برای این کار با کلیک روی گزینه Customize از نوار بالایی و فعال یا غیرفعال کردن بخش های موجود می توانید تا حدودی اسکرینر خود را شخصی سازی کنید؛ برای مثال ما ATH و % Down from ATH را فعال کرده ایم؛ به این ترتیب باید از این پس ستون هایی به همین نام را در کنار دیگر ستون های موجود ببینیم. ATH به سقف قیمتی و % Down from ATH به درصد افت از اوج قیمت ارز دیجیتال اشاره دارد که هر دو می توانند در تصمیم گیری های ما برای ورود و یا خروج از معامله بسیار کاربردی باشند.

با کلیک روی گزینه Settings از نوار بالای صفحه نیز زیرمنویی برای شما باز خواهد شد که می توانید با کلیک روی Switch to compact view ظاهر اسکرینر را فشرده تر کنید تا به این ترتیب بتوانید ارزهای بیشتری را در لیست موجود و بدون اسکرول کردن ببینید و مقایسه کنید. همچنین می توانید با کلیک روی Reset screener to default تمام تغییراتی که ایجاد کرده اید، اعم از فیلترها و شخصی سازی ها را غیرفعال کنید تا اسکرینر به حالت پیش فرض خود درآید.

با کلیک روی Reset screener to default صفحه ای برای شما نمایش داده می شود که در آن به شما اطلاع می دهد با این کار تمام فیلترها و شخصی سازی ها به حالت قبل خود بازمی گردند و شما با کلیک روی گزینه Yes, reset my screener تمام تغییرات را به حالت قبل خود بازمی گردانید و البته با کلیک روی گزینه Cancel فیلترها و باقی تغییرات باقی خواهند ماند و اسکرینر شما به حالت پیش فرض برنمی گردد.

حال که با فضای اصلی بخش Screener آشنا شدید، بهتر است برخی گزینه های موجود در ستون سمت چپ را که اسکرینرهای آماده شده توسط وب سایت هستند، بررسی کنیم تا بتوانید از این قابلیت فوق العاده کاربردی وب سایت مساری که برای کاربران سطح Basic نیز فعال است، نهایت استفاده را ببرید.

• All Assets

با کلیک روی گزینه All Assets لیستی از دارایی ها مختلف با شرایط متفاوتی که دارند برای شما به نمایش درمی آید. همان طور که در تصویر نیز می بینید، 3097 ارز در این بخش وجود دارند که شما می توانید موارد مختلف مانند قیمت، تغییر در 24 ساعت گذشته، روند 7 روزه رمزارز و دیگر موارد را مشاهده کنید. همان طور که پیش از این نیز گفته شد با استفاده از بخش Customize می توانید ستون های موجود را با توجه به نیاز خود شخصی سازی کنید.

امکان پیداکردن ارز دیجیتال از نوار جست وجو نیز برای کاربران فراهم شده است. علاوه بر این ها امکان منتشرکردن و به اشتراک گذاری اطلاعات موجود در صفحه از بخش Share در ستون سمت چپ نیز فراهم شده است، اما درصورت نیاز به کپی این اطلاعات نیاز دارید که حساب کاربری خود را حتماً به سطح Pro ارتقا دهید.

• Coinbase Ventures Fund Portfolio Screener

کوین بیس یک صرافی آمریکایی بسیار معتبر است که با وجود تحلیلگران خبره ای که دارد، تنها اقدام به لیست کردن ارزهایی می کند که از نظر بنیادی ارزشمند هستند و به زبان ساده ارزهایی را لیست می کند که ارزش سرمایه گذاری را داشته باشند.

در این میان با کلیک روی Coinbase ventures fund portfolio screener می توانید بسیار مطمئن تر باشید؛ چراکه در این بخش می توانید سبد ارز یا پورتفولیوی صندوق این صرافی را بررسی کنید. بی شک بررسی این بخش در کنار دیگر شرایطی که باید بررسی شوند، می تواند راهنمای خوبی در انجام معاملات شما باشد.

• A16Z / A16Z Fund Portfolio Screener

A16Z یک شرکت سرمایه گذاری است و شما با توجه پورتفولیوی این شرکت می توانید بهترین ارزها را برای سرمایه گذاری میان مدت و بلندمدت پیدا کنید. توجه داشته باشید که صندوق ها و شرکت های سرمایه گذاری تحلیلگران خبره ای دارند که تحلیل های دقیقی از ارزها و آینده آن ها را انجام داده اند و کار شما را بسیار ساده کرده اند. با این حال شما نباید تنها با تکیه بر این بخش اقدام به سرمایه گذاری روی ارزها کنید.

• Web3

اگر تصمیم به سرمایه گذاری روی پروژه های Web3 را داشته باشید، می توانید با انتخاب این بخش لیستی از پروژه های Web3 را در سمت راست تصویر ببینید و با مقایسه شرایط مختلف آن ها بهترین پروژه برای سرمای گذاری را انتخاب کنید. البته اگر بتوانید حساب کاربری خود را ارتقا دهید به کمک فیلترکردن می توانید ارزهای موردنظر خود از هر دسته را پیدا کنید.

• Volume

یک ارز زمانی صعود می کند که تقاضاکنندگان و به عبارتی خریداران آن افزایش یابند. حجم در بازارهای مالی نیز همین مفهوم را دارد و هرچه حجم بیشتر باشد، به معنای آن است که تقاضا برای آن ارز بیشتر بوده است. البته توجه به این آیتم به تنهایی کافی نیست و شما باید حجم بالا را در کنار دیگر شرایط مساعد برای یک ارز قرار دهید تا بتوانید احتمال صعود آن را بدهید.

خوشبختانه اخبار، مقالات و دیگر امکانات وب سایت مساری این امکان را برای کاربران فراهم کرده است که بتوانند شرایط یک ارز دیجیتال را بسنجند. بررسی ارزها در این وب سایت در کنار تحلیل تکنیکال می تواند شانس موفقیت شما را افزایش دهد.

• Messari Fund Analysis Screener

Messari Fund Analysis Screener نیز تحلیل صندوق سرمایه گذاری شرکت مساری است که تحلیلگران این شرکت در حال بررسی این دارایی ها هستند؛ درنتیجه می توانند ارزش وقت گذاشتن را داشته باشند.

• Smart Contrast Platforms

با کلیک روی Smart Contract Platforms به ارزهای دیجیتال این حوزه دسترسی خواهید داشت. یکی از کاربردهای بررسی ارزهای یک حوزه در کنار هم این است که با اقبال از آن حوزه و صعود یک یا چند ارز از میان آن ها می توان به دنبال ارزهای دیجیتالی بود که در همان حوزه (مثلاً Smart Contract Platforms) بوده و از نظر بنیادی قوی هستند اما هنوز رشد قیمتی را شروع نکرده اند. شما می توانید با سرمایه گذاری روی چنین ارزهایی البته با رعایت مدیریت سرمایه یک معامله احتمالاً سودساز را تجربه کنید.

• Closest From ATH

رسیدن به سقف قیمتی در نمودارهای قیمتی می تواند شرایط مختلفی را برای ارزهای دیجیتال به وجود بیاورد. درواقع سقف قیمتی می تواند به عنوان یک مقاومت قوی برای ارز دیجیتال به حساب آید. منظور از ATH بالاترین قیمتی است که یک ارز دیجیتال توانسته در تاریخ خود به آن برسد، بدیهی است چنین سطحی می تواند برای یک ارز بسیار حیاتی باشد. زمانی که قیمت یک ارز دیجیتال به سقف قیمتی می رسد می تواند با توجه به شرایط ارز و بازار به طور کلی دو روند مختلف را پیش بگیرد؛ در صورتی که وضعیت بازار و ارز دیجیتال مناسب بوده و درواقع تقاضا برای ارز دیجیتال موردنظر زیاد باشد، می توان انتظار داشت که آن سقف قیمتی که به عنوان یک مقاومت برای ارز دیجیتال به حساب می آمد، به یک حمایت برای آن تبدیل شود.

هرچند حتی اگر همه شرایط برای صعود وجود داشته باشد، باز هم افرادی هستند که با رسیدن به چنین سطح مهمی قصد فروش دارایی خود را خواهند داشت؛ درنتیجه می توان انتظار یک افت قیمت هرچند برای مدتی بسیار کوتاه را داشت. این موضوع به ویژه برای نوسان گیران می تواند بسیار کاربردی باشد و همین طور سرمایه گذاران بلندمدت می توانند پس از عبور قیمت از سطح مقاومتی و اطمینان از روند وارد معاملات خرید شوند و سرمایه گذاری بلندمدت خود را آغاز کنند.

در ستون Time from ATH می توانید از گذشت مدت زمان رسیدن قیمت ارز دیجیتال مدنظر به سقف قیمتی مطلع شوید. به عنوان مثال 2 months ago به ما می گوید که ارز دیجیتال ماه گذشته توانسته است به بالاترین قیمت خود برسد. همان طور که گفته شد سقف قیمتی یا به عنوان یک مقاومت یا یک حمایت جدید در نظر گرفته می شود.

با بررسی ارزهایی که نزدیک این محدوده هستند، می توانید در بهترین موقعیت وارد معامله شوید و درصورت برگشت قیمت یک معامله فروش را باز کنید. بدیهی است درصورت عبور قیمت از این محدوده می توان انتظار صعود آن را داشت.

• 2021 Gainer

در این بخش که به میزان سود کسب شده از ابتدای سال تاکنون اشاره دارد نیز به بیشترین میزان سودی که ارزهای مختلف توانسته اند داشته باشند اشاره شده است. از این اطلاعات می توان در کنار دیگر اطلاعاتی که این وب سایت در اختیار ما می گذارد استفاده کرد تا بتوان بهترین تصمیم را گرفت.

10- بخش VOLUM

حجم معاملات انجام شده روی یک ارز می تواند اطلاعات کاربردی برای انجام معاملات را به شما بدهد. اگر وضعیت کلی یک ارز دیجیتال مناسب باشد و حجم معاملاتی خوبی در آن مشاهده شود، می توان این ها را از شرایط لازم برای صعود ارز دیجیتال در نظر گرفت. البته تنها توجه به حجم معاملات کافی نیست و این فاکتور باید در کنار دیگر فاکتورها به شما کمک کند.

این بخش به ویژه برای کسانی که معامله گر (تریدر) هستند بسیار کاربردی است. در ستون سمت راست صفحه اصلی وب سایت مساری می توانید بخش حجم (VOLUM) را مشاهده کنید. امکان مشاهده حجم معاملات برای ارزهای مختلف در بازه های زمانی متفاوت برای کاربران فراهم شده است.

از هم مثل دیگر بخش های وب سایت شما می توانید لیست ارزهای دیجیتال از نوع خاص (NFT، پروژه های غیرمتمرکز، تاپ ترین ها و…) را از نوار بالای موجود در بخش Volume انتخاب کنید. همان طور که در تصویر هم می بینید یک ستون به حجم 24H REAL و ستون دیگر به حجم REPORTED اشاره دارد.

24H Real به حجم واقعی اشاره دارد که در معاملات وجود دارد، اما Reported به حجم رمزارز موجود در تمام معاملات که هنوز هم باز هستند (حجم موجود در معاملات آتی، آپشن، مارجین) به علاوه حجم معاملات 24H Real اشاره می کند؛ به همین دلیل حجم Reported از Real بیشتر است.

اگر ارزش بازار (Market Cap) یک ارز دیجیتال از حجم 24H Real و یا 24h Reported آن کمتر باشد، می توان انتظار یک پامپ قیمتی را در آن ارز داشت؛ بنابراین می توانید با پیداکردن ارزهایی با چنین شرایطی نوسان گیری کرده و سود کنید. در حالت عادی حتماً ارزش بازار باید بیشتر از حجم واقعی و حجم گزارش شده (به ویژه حجم واقعی) باشد.

11- بخش فاندامنتال یا بنیادی (FUNDAMENTALS)

در این بخش از سایت مساری اطلاعاتی که بر مبنای بنیاد یک رمزارز هستند، منتشر می شوند؛ برای مثال شما در این بخش می توانید Y+10 Mcaps را که مربوط به مارکت کپ یا بزرگی بازار در امسال به علاوه ده سال آینده است، مشاهده کنید. در قسمت Y2050 Mcaps نیز بزرگی بازار ارز دیجیتال خاص را در سال 2050 مشاهده می کنید. این اعداد و ارقام با توجه به رویدادهایی مانند هاوینگ و همچنین شرایط بنیادی یک رمزارز به دست آمده اند.

بهتر است بیشتر روی Y+10 Mcaps تمرکز کنید؛ چراکه زمان بسیار زیادی تا سال 2050 مانده و بسیاری از عوامل ممکن است بر شرایط ارزها مؤثر باشند. در تب Inflation نیز می توانید تورم ارزها را مشاهده کنید. وجود تورم بالا برای دارایی ها مضر بوده و با بی ارزش شدن آن ها همراه خواهد بود. همچنین S2F که به مدل موجودی به جریان معروف است، به موجودی یک دارایی نسبت به تولید سالانه آن اشاره دارد.

درواقع S2F کمیاب بودن یک رمزارز را نشان می دهد؛ درنتیجه میزان بالاتر آن از باارزش بودن ارز مربوط ناشی می شود و بدیهی است با کمیاب شدن هر چیزی ارزش آن نیز بالا خواهد رفت. این اطلاعات در کنار کارمزد (Fee) پرداختی در شبکه اطلاعات جامعی به شما می دهد تا بتوانید با توجه به وضعیت شبکه و ارز در حال و آینده، بهترین تصمیم را برای سرمایه گذاری بگیرید.

پیداکردن ارزهای دیجیتال مناسب برای سرمایه گذاری به کمک سایت مساری

شرکت های سرمایه گذاری به دلیل دارایی های زیاد و همچنین مسئولیتی که در قبال دارایی های دیگر افراد دارند، در انتخاب سهام، ارز دیجیتال یا هر دارایی دیگر با دانش و بسیار مسئولانه عمل می کنند. این عامل در کنار دانش و تجربه تحلیلگران صندوق ها بررسی سبد صندوق ها را کاری منطقی برای پیداکردن بهترین ارزها برای سرمایه گذاری کرده است.

پیش از این نیز گفته شد با بررسی صندوق سرمایه گذاری کوین بیس می توانید بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری را پیدا کنید، اما برای پیدا کردن ارزهایی که از همه نظر مطمئن باشند، بهتر است چند صندوق سرمایه گذاری در حوزه ارزهای دیجیتال را بشناسید.

اگر با چنین صندوق هایی آشنایی ندارید، می توانید با یک جست وجوی ساده در اینترنت برخی از معتبرترین آن ها را پیدا کنید. صندوق سرمایه گذاری کوین بیس (Coinbase Ventures Fund Portfolio)، صندوق سرمایه گذاری بایننس (Binance Labs Portfolio) و صندوق مساری نمونه هایی از صندوق های مناسب برای بررسی هستند.

شما می توانید با مراجعه به سبد یا پورتفولیوی چند مورد از بهترین صندوق های سرمایه گذاری و پیداکردن ارزهای مشترک بین آن ها لیستی از ارزهایی را به دست آورید که ارزش سرمایه گذاری دارند. البته فراموش نکنید حتی بهترین ارز دیجیتال هم اگر در موقعیت نامناسب خریداری شود، به جای سود شما را متضرر خواهد کرد؛ پس بهتر است پس از پیداکردن ارزهای دیجیتال مناسب حتماً آن ها را از لحاظ تکنیکالی نیز مطالعه کنید و در بهترین موقعیت وارد معامله شوید.

برای مثال اگر صندوق سرمایه گذاری کوین بیس شامل ارز دیجیتال بیت کوین باشد، حتماً این رمزارز را در پایین ترین قیمت ممکن خریداری کرده است و احتمالاً آن را تا اوج قیمتی نگه داری خواهد کرد، اما اگر شما زمانی بیت کوین را خریداری کنید که در اوج قیمتی است، با وجود ارزنده بودن رمزارز نمی توانید انتظار سود داشته باشید و برعکس شما وارد ضرر بزرگی خواهید شد.

برای بررسی لیست پورتفولیوی صندوق های سرمایه گذاری می توانید با نگه داشتن نشان گر ماوس روی تب Data در نوار بالایی و سپس کلیک روی Assets Screener به صفحه ای هدایت شوید تا بتوانید صندوق های سرمایه گذاری را با کمک نوار جست وجو پیدا کنید. البته ممکن است بدون نیاز به جست وجو بتوانید با کلیک روی صندوق موردنظر در ستون سمت چپ، به پورتفولیوی آن صندوق دسترسی داشته باشید.

استفاده دیگری که از پورتفولیوی این صندوق ها می توانید داشته باشید، این است که با توجه به تاریخ، ارزهایی را که به تازگی در چند صندوق لیست می شوند پیدا کرده و به این ترتیب متوجه شوید کدام دسته از رمزارزها قرار است رشد کنند و به عبارت دیگر شرایط مساعد برای رشد را دارند؛ برای مثال در صورتی که چند صندوق سرمایه گذاری روی ارزهای صنعت بازی (Gaming) سرمایه گذاری کرده باشند، شما می توانید با توجه به منسجم بودن اطلاعات در وب سایت مساری، مناسب ترین رمزارزها برای ورود را پیدا کرده و معاملات مطمئن تری را داشته باشید.

پیش بینی وب سایت مساری از وضعیت ارزهای دیجیتال در سال 2022

پیش بینی و معرفی فرصت ها و تهدیدها در آغاز سال میلادی برای بازار ارزهای دیجیتال همان چیزی است که همه فعالان این حوزه به دنبال آن هستند. رایان سلکیس (Rayan Selkis) بنیان گذار شرکت مساری، با انتشار این پیش بینی که به صورت یک گزارش 160 صفحه ای و رایگان منتشر شد، بسیاری از افراد را از سردرگمی نجات داد.

البته فراموش نکنید که با وجود تبحر رایان سلکیس در حوزه رمزارزها، آنچه در این پیش بینی گفته شده است، تنها نظر اوست که می تواند ارزشمند باشد. توصیه می شود که تنها براساس آنچه گفته می شود، اقدام به معامله نکنید. درست است که بخشی از سال 2022 را پشت سر گذاشته ایم، اما اطلاعات این گزارش همچنان می تواند ارزشمند باشد.

سه پیش بینی محتمل رایان سلکیس از روند بازار ارزهای دیجیتال در سال 2022

• در اوایل سال شاهد رشد بازار ارزها خواهیم بود؛ به طوری که ارزها بتوانند سقف های جدیدی را تجربه کنند، اما سپس افت قیمت در ارزهای دیجیتال مختلف رخ خواهد داد که به مدت 2 سال بازار را در یک وضعیت خرسی (بازار نزولی) نگه خواهد داشت.
• بازار ارزهای دیجیتال رشد بسیار عجیبی را تجربه خواهند کرد؛ به طوری که دیدن قیمت 10 برابری برای ارزها کاملاً عادی خواهد بود، اما پس از آن شاهد افت قیمت در بازار خواهیم بود.
• ممکن است شاهد افزایش قیمت در ارزهای دیجیتال نباشیم، بلکه نوسانات بیشتری در میان ارزها ببینیم. درواقع ارزها بیشتر درجا بزنند و بیشتر از آنکه شاهد اصلاح قیمتی باشیم، اصلاح زمانی را در میان ارزهای دیجیتال ببینیم.

پیش بینی قیمت بیت کوین

از نظر رایان سلکیس قیمت 100 تا 125 هزار دلار محتمل ترین قیمت برای بیت کوین تا پایان سال 2022 است. همچنین رایان سلکیس معتقد است که در سال 2022 ارزهای دیجیتال می توانند روندی مستقل از بیت کوین را تجربه کنند؛ به این معنا که با رشد یا افت قیمت بیت کوین دیگر رمزارزها دنباله رو بیت کوین نباشند یا تأثیر کمتری را از بیت کوین بپذیرند؛ برای مثال حتی درصورت افت قیمت بیت کوین، توکن های موجود در صنعت بازی و متاورس ها می توانند همچنان صعودی باشند.

پیش بینی قیمت اتریوم

رایان سلکیس ارزش 3 تا 4 برابری تا پایان سال 2022 را برای اتریوم پیش بینی کرده است. وی همچنین از سرمایه گذاران خواسته است به دلیل وجود سیاست دولت ها و کمترشدن میل افراد تازه وارد برای تحقق رؤیای یک شبه پولدار شدن، خود را برای زمستان بازار ارزهای دیجیتال آماده کنند.

پیش بینی NFT ها

به اعتقاد Rayan Selkis حوزه NFT نیز می تواند رشد خوبی را در سال 2022 تجربه کند و علاوه بر افزایش اقبال عمومی شاهد ارتقا زیرساخت های NFT ها نیز خواهیم بود.

پیش بینی شرایط برای بخش های مختلف بازار ارزها

• شبکه لایتنینگ که لایه دوم شبکه بلاک چین بیت کوین است، توسعه پیدا خواهد کرد و کاربران آن بیشتر خواهند شد.
• کشورهای مختلف در کنار الساوادور بیت کوین را به عنوان یک پول قانونی خواهند پذیرفت.
• 10 درصد از کل بیت کوین ها در صندوق های ETF ذخیره خواهند شد.
• چین باز هم استخراج بیت کوین را آغاز خواهد کرد.
• کشورهای مختلف سود حاصل از استخراج بیت کوین را برای سرمایه گذاری بر روی انرژی های پاک هزینه خواهند کرد.
• سازمان های غیرمتمرکز خودمختار (DAO) توسعه خواهند یافت.

سخن پایانی

بازار ارزهای دیجیتال بسیار گسترده است و همان طور که شاهد هستید، روز به روز بر تعداد ارزهای دیجیتال، سرمایه گذاران، پلتفرم ها، تحلیلگران و به طورکلی عوامل مؤثر بر این بازار افزوده می شود. برای آنکه بتوانید بازدهی بهتری از این بازار داشته باشید، بررسی این عوامل هنگام انجام معاملات ضروری است؛ با این حال بررسی تمامی موارد بسیار زمان بر و تقریباً غیرممکن است.

در این شرایط یک وب سایت بسیار کاربردی برای جواب به همین نیاز معامله گران و تحلیلگران به وجود آمده است که اطلاعات را جمع آوری کرده و به صورت کاملاً منسجم در اختیار کاربران قرار داده است. استفاده از خدمات این وب سایت به صورت رایگان نیز امکان دارد، اما شما می توانید با پرداخت مبلغی معقول از خدمات این وب سایت به صورت حرفه ای استفاده کنید تا به این ترتیب بتوانید موقعیت های مخفی موجود در بازار برای سرمایه گذاری را پیدا کنید. در این مقاله سعی کردیم اطلاعات مفیدی را در رابطه با وب سایت مساری در اختیار شما قرار دهیم تا شما بتوانید از اطلاعات این سایت فوق العاده کاربردی و حرفه ای استفاده کنید.

پرسش های متداول

1. کاربرد سایت مساری چیست؟

تحلیل، انتخاب بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری، گردآوری آمار برای مقالات و کنفرانس ها

2. آیا همه کاربران در مساری یک سطح دارند؟

خیر، Basic، Pro و Enterprise سطوح مختلف کاربران در وب سایت مساری را تعیین می کنند. با وجود رایگان بودن دسترسی به اطلاعات برای کاربران سطح Basic اطلاعات کاربردی را می توان از این سطح نیز برداشت کرد.

3. آیا سایت مساری فقط مخصوص بیت کوین است؟

خیر، کاربران این وب سایت می توانند اطلاعات جامعی را در رابطه با ارزهای دیجیتال و پروژه های مختلف از انواع مختلف (DeFi، Smart Contrast Platforms و…) به دست آورند.

4. بیشترین مزیت سایت مساری چیست؟

انسجام اخبار و اطلاعات که توسط معامله گران استفاده می شود.

5. روش های مناسب پیداکردن ارزهای دیجیتال مناسب سرمایه گذاری کدام است؟

بررسی پورتفولیوی صندوق های سرمایه گذاری و یادداشت کردن ارزهای دیجیتال مشترک بین چند صندوق سرمایه گذاری می تواند در پیدا کردن مناسب ترین ارزهای دیجیتال با بنیاد قوی برای سرمایه گذاری کاربردی باشد.

 

بی شک در بازار معاملات همه افراد می خواهند بهترین سبد سهام را داشته باشند یا بهترین کار خود را به نمایش بگذارند و خود را تا حد امکان حرفه ای نشان دهند. چنین امری می تواند زمان و تلاش زیادی را برای کامل کردن نیاز داشته باشد، اما بدون شک ارزش سرمایه گذاری را دارد. داشتن سبد سهام یا پرتفوی بهترین گزینه برای دستیابی به سودی سرشار در طول زمان است، اما باید توجه داشت که چنین امری در یک شب به دست نمی آید و نیازمند دانستن نکات مهم و صرف زمان برای آن است. در این مقاله همراه با ما باشید تا مهم ترین نکات و مراحل اصلی داشتن بهترین پرتفوی را با یکدیگر مرور کنیم.

پرتفوی یا سبد سهام چیست؟

پرتفوی یا سبد سهام مجموعه ای از سرمایه گذاری های مالی مانند سهام، اوراق قرضه، کالاها، وجه نقد، صندوق های سرمایه گذاری و صندوق های قابل معامله در بورس (ETF) است. عموماً معامله گران بر این باورند که سهام، اوراق قرضه و پول نقد، هسته سبد سهام را تشکیل می دهند. چنین موردی اغلب به همین صورت است که در بالا ذکر شده، اما قانونی واحد نیست. سبد سهام ممکن است شامل طیف گسترده ای از دارایی ها از جمله املاک و سرمایه گذاری های خصوصی باشد. ممکن است انتخاب شما این باشد که سبد خود را نگه دارید و آن را مدیریت کنید، یا ممکن است به مدیر یا مشاور مالی یا متخصصی در این زمینه اجازه دهید سبد شما را مدیریت کند.

یکی از مفاهیم کلیدی در مدیریت پرتفوی یا سبد سهام، تنوع بخشی در آن است که به سادگی به این معناست که تمام تخم مرغ های خود را در یک سبد قرار ندهید. با تنوع، سعی در کاهش ریسک با تخصیص سرمایه گذاری ها در میان ابزارهای مالی، صنایع و بخش های دیگر بازار داشته باشید. هدف داشتن تنوع در سبد سهام به حداکثر رساندن بازده با سرمایه گذاری در حوزه های مختلف است که هرکدام واکنش متفاوتی به رویدادهای مختلف دارند. راه های بسیاری برای ایجاد تنوع وجود دارد. نحوه انجام آن نیز به شما بستگی دارد. اهداف شما برای آینده، علاقه شما برای ریسک کردن و شخصیت شما از عواملی هستند که در تصمیم گیری درمورد نحوه ساختن پرتفولیوی خود نقش دارند.

انواع پرتفوی

به تعداد سرمایه گذاران و مدیران می توان انواع مختلف سبد و استراتژی پرتفوی وجود داشته باشد. همچنین ممکن است چندین پرتفولیو داشته باشید که محتوای آن ها می تواند استراتژی یا سناریوهای سرمایه گذاری متفاوتی را داشته باشند که برای نیازهای متفاوتی ساخته شده اند. در ادامه انواع سبد سهام معرفی شده است:

• سبد سهام ترکیبی

رویکرد پرتفوی ترکیبی در بین طبقات دارایی های مختلف متنوع می شود. ایجاد سبد ترکیبی مستلزم داشتن موقعیت در سهام و همچنین اوراق قرضه، کالاها، املاک و مستغلات است. به طورکلی، سبد ترکیبی مستلزم داشتن نسبت های ثابتی از سهام، اوراق قرضه و سرمایه گذاری های جایگزین است. سبد سهام ترکیبی جز بهترین پرتفوی محسوب می شود و همچنین سبدی سودمند است؛ زیرا از نظر تاریخی، سهام، اوراق قرضه و دیگر موارد، هم بستگی کمتری با یکدیگر دارند و درصورت ضرر در یک مورد، مورد دیگری می تواند سودده باشد.

• پرتفوی سرمایه گذاری

وقتی از پرتفوی برای مقاصد سرمایه گذاری استفاده می کنید، انتظار دارید سهام، اوراق قرضه یا دارایی های دیگر، بازدهی داشته باشند یا ارزش آن ها در طول زمان افزایش یابد. پرتفوی سرمایه گذاری امری استراتژیک است؛ به ویژه در جایی که شما دارایی های مالی را با قصد نگهداری آن ها برای مدت طولانی خریداری می کنید.

• پرتفوی تهاجمی و متمرکز بر سهام

دارایی های شما در پرتفوی تهاجمی عموماً ریسک های بزرگی را در جست وجوی بازدهی عالی متحمل می شوند. سرمایه گذاران تهاجمی به دنبال شرکت هایی هستند که در مراحل اولیه رشد خود را داشته و ارزش پیشنهادی منحصربه فردی دارند.

• پرتفوی دفاعی و متمرکز بر سهام

پرتفولیویی که حالت تدافعی دارد، تمایل دارد روی کالاهای مصرفی که در برابر رکود بازار نفوذناپذیر باشد و بر حفظ سرمایه تمرکز کند. سبد سهام تدافعی در بازه های زمانی بد و همچنین در زمان های خوب، عملکرد قابل قبولی دارد. مهم نیست که بازار معاملات در زمان معین چقدر بد باشد، شرکت هایی که به صورت دائم در حال تولید محصولات هستند، همیشه در حال فعالیت هستند و چنین سهامی را می توان فراهم کنند.

• سبد سهام متمرکز بر درآمد

این نوع از سبد سهام یا پرتفوی از سهامی که سود پرداخت می کند یا نوع دیگری که با توزیع بین سهامداران، درآمد کسب می کند، حمایت می کند. برخی از سهم ها در سبد درآمدی نیز می توانند در سبد دفاعی قرار بگیرند، اما در اینجا عمدتاً به دلیل بازدهی بالا انتخاب می شوند. سبد درآمدی باید جریان نقدی مثبت ایجاد کند؛ مانند موقعیت های سرمایه گذاری املاک و مستغلات (REIT) که نمونه هایی از سرمایه گذاری درآمدزا هستند.

• پرتفوی متمرکز بر سهام

سبد متمرکز بر سهام برای سرمایه گذارانی که سطح بالایی از تحمل ریسک را دارند، بهترین گزینه است. سبدی که دائماً درحال تغییر سهام است، می تواند شامل عرضه اولیه (IPO) یا سهامی باشد که بسیار در بازار محبوب می شود. شرکت های فناوری یا شرکت های مراقبت های بهداشتی در فرایند توسعه محصول جدید در این دسته قرار می گیرند.

مراحل ایجاد داشتن بهترین سبد سهام یا پرتفوی

پرتفوی با تنوع مناسب برای موفقیت هر سرمایه گذاری، حیاتی است. به عنوان سرمایه گذار منفرد، باید بدانید که چگونه تخصیص دارایی را تعیین کنید که به بهترین شکل با اهداف سرمایه گذاری شخصی و تحمل ریسک مطابقت داشته باشد؛ به عبارت دیگر، پرتفوی شما باید نیاز سرمایه آینده شما را برآورده کند و در حین انجام این کار به شما آرامش خاطر بدهد. سرمایه گذاران می توانند با پیروی از رویکرد سیستماتیک، پرتفوی های همسو با استراتژی های سرمایه گذاری بسازند. در ادامه 6 گام اساسی برای اتخاذ چنین رویکردی ذکر شده است:

مرحله 1. تعیین تخصیص دارایی مناسب شما

تعیین وضعیت مالی فردی و اهداف اولین گام در ساخت بهترین پرتفوی است. موارد مهمی که باید در نظر بگیرید، مدت زمانی است که برای رشد سرمایه گذاری خود دارید و همچنین میزان سرمایه برای سرمایه گذاری و نیازهای درآمدی آینده. فرد مجرد و 22 ساله فارغ التحصیل کالج که تازه کار خود را آغاز کرده است، به استراتژی سرمایه گذاری متفاوتی در مقایسه با فرد متأهل 55 ساله نیاز دارد که انتظار دارد در دهه آینده به پرداخت هزینه تحصیلات دانشگاهی و بازنشستگی فرزندش کمک کند.

مرحله 2. بررسی و تعیین ریسک

دومین عاملی که باید در نظر بگیرید، شخصیت شما و تحمل ریسک است. آیا مایل هستید که از دست دادن مقداری پول برای احتمال بازدهی بیشتر را تحمل کنید؟ بسیاری از افراد مایل هستند سال به سال بازده بالایی داشته باشند، اما اگر شب ها که سرمایه گذاری های شما کاهش می یابد، نمی توانید بخوابید، باید بدانید بازده بالایی از این نوع دارایی ها ارزش استرس را ندارد. روشن کردن وضعیت فعلی، نیازهای آینده شما به سرمایه و میزان تحمل ریسک، نحوه تخصیص سرمایه گذاری های شما را در میان طبقات مختلف دارایی ها تعیین می کند. امکان بازده بیشتر به قیمت ریسک بیشتر و درنهایت زیان بیشتر به وجود می آید. باید ریسک را تا حدی از بین برد که برای موقعیت فردی و سبک زندگی به حالت بهینه برسید؛ برای مثال جوانی که برای کسب درآمد مجبور نیست به سرمایه گذاری های خود وابسته باشد، می تواند ریسک های بیشتری را در جست وجوی بازدهی های بیشتر بپذیرد. از سوی دیگر، فردی که به بازنشستگی نزدیک می شود، باید بر حفاظت از دارایی های خود و کسب درآمد از این دارایی ها به روشی کارآمدتر تمرکز کند.

محافظه کار در مقابل سرمایه گذاران تهاجمی

به طورکلی، هرچه بتوانید ریسک بیشتری را متحمل شوید، پرتفوی شما با ریسک بیشتر همراه خواهد بود و بخش بزرگ تری را به سهام و کمتر به اوراق قرضه و سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت اختصاص می دهد. برعکس، هرچه بتوانید ریسک کمتری تحمل کنید، سبد شما محافظه کارتر خواهد بود. هدف اصلی پرتفوی محافظه کارانه محافظت از ارزش آن است. تخصیص سهم ها در این نوع سبد نشان داده است که می تواند درآمد جاری از اوراق قرضه را به همراه داشته باشد و همچنین پتانسیل رشد سرمایه بلندمدت را از سرمایه گذاری در سهام با کیفیت بالا فراهم کند.

مرحله 3. دستیابی به پرتفوی

هنگامی که تخصیص دارایی مناسب را تعیین کردید، باید سرمایه خود را میان طبقات دارایی مناسب تقسیم کنید. در سطح پایه، چنین امری دشوار نیست، اما می توانید طبقات مختلف دارایی را به زیرکلاس هایی تقسیم کنید که ریسک و بازده بالقوه متفاوتی نیز دارند؛ برای مثال، سرمایه گذار ممکن است سهم پرتفوی خود را بین بخش های مختلف صنعتی و شرکت هایی با ارزش بازار متفاوت و بین سهام داخلی و خارجی تقسیم کند. بخش اوراق قرضه ممکن است بین آن هایی که کوتاه مدت و بلندمدت هستند، بدهی دولت در مقابل بدهی شرکت و غیره تخصیص یابد. راه های مختلفی برای انتخاب دارایی و اوراق بهادار به منظور تحقق استراتژی تخصیص دارایی وجود دارد. به یاد داشته باشید که کیفیت و پتانسیل هر دارایی را که در آن سرمایه گذاری می کنید تجزیه و تحلیل کنید.

این تجزیه و تحلیل را در موارد زیر می توان انجام داد:

• انتخاب سهام: سهامی را انتخاب کنید که سطح ریسکی را که می خواهید در پرتفوی خود داشته باشید، برآورده کند و بتواند بهترین پرتفوی را برای شما داشته باشد.

ارزش بازار و نوع سهام عواملی هستند که باید در نظر گرفته شوند. شرکت ها را با استفاده از غربالگری سهام برای فهرست انتخاب های خوب، تجزیه و تحلیل کنید.

سپس تجزیه و تحلیل عمیق تری را درباره هر نوع خرید احتمالی انجام دهید تا فرصت ها و ریسک های آن را در آینده مشخص کنید. این عمل فشرده ترین وسیله برای افزودن اوراق بهادار به سبد سهام است و از شما می خواهد به طور منظم تغییرات قیمت در دارایی های خود را زیر نظر داشته و از اخبار شرکت و صنعت مطلع باشید.

• انتخاب اوراق قرضه: هنگام انتخاب اوراق قرضه، عوامل متعددی از جمله کوپن، سررسید، نوع اوراق و رتبه اعتباری و همچنین میزان نرخ بهره کلی وجود دارد که باید به آن ها توجه کنید.
• صندوق های سرمایه گذاری مشترک: صندوق های سرمایه گذاری مشترک برای طیف گسترده ای از طبقات دارایی در دسترس هستند و به شما امکان می دهند سهام و اوراق قرضه ای نگهداری کنید که به طور حرفه ای توسط متخصصان صندوق ها تحقیق و انتخاب شده اند.

البته متخصصان صندوق برای خدمات خود هزینه ای دریافت می کنند که از بازدهی شما می کاهد. صندوق های شاخص گزینه دیگری را ارائه می دهند. آن ها تمایل دارند کارمزدهای کمتری داشته باشند؛ زیرا منعکس کننده شاخصی ثابت هستند؛ بنابراین به طور منفعلانه مدیریت می شوند.

• صندوق های قابل معامله در بورس (ETF): اگر ترجیح می دهید با صندوق های سرمایه گذاری مشترک سرمایه گذاری نکنید، ETF ها می توانند جایگزین مناسبی برای شما باشند.

ETF ها اساساً صندوق های سرمایه گذاری مشترکی هستند که مانند سهام معامله می کنند. آن ها شبیه صندوق های سرمایه گذاری مشترک هستند؛ زیرا نشان دهنده سبدی بزرگ از سهام به شمار می آیند که معمولاً براساس بخش، سرمایه، کشور و موارد مشابه گروه بندی می شوند، اما تفاوت آن ها در این است که به طور فعال مدیریت نمی شوند، بلکه شاخصی انتخابی یا سبد سهام دیگر را دنبال می کنند. از آنجا که ETF ها منفعلانه مدیریت می شوند، ضمن ارائه تنوع، صرفه جویی در هزینه ها را در مقایسه با صندوق های سرمایه گذاری انجام می دهند. ETF ها همچنین طیف گسترده ای از طبقات دارایی را پوشش می دهند و می توانند برای بهترین پرتفوی مفید باشند.

مرحله 4. ارزیابی مجدد پرتفوی

هنگامی که پرتفولیو ایجاد کردید، باید به صورت دوره ای آن را تجزیه و تحلیل و متعادل کنید؛ زیرا تغییرات در حرکت قیمت ممکن است سبب تغییر وزن اولیه شما شود. برای ارزیابی تخصیص واقعی دارایی پرتفوی خود، سرمایه گذاری ها را به صورت کمی دسته بندی کرده و نسبت ارزش آن ها را با میزان کل تعیین کنید. عوامل دیگری که در طول زمان تغییر کرده و وضعیت بهترین پرتفوی را مشخص می کنند، وضعیت مالی، نیازهای آینده و تحمل ریسک شما هستند. اگر این موارد تغییر کنند، ممکن است لازم باشد سبد خود را بر این اساس تنظیم کنید. اگر تحمل ریسک شما کاهش یافته است، ممکن است لازم باشد تعداد سهام نگهداری شده را کاهش دهید. همچنین شاید آماده پذیرش ریسک بیشتر هستید و تخصیص دارایی شما مستلزم آن است که بخش کوچکی از دارایی های شما در سهامی بی ثبات تر و با سرمایه کوچک تری نگهداری شود. برای ایجاد تعادل، باید تعیین کنید که کدام یک از موقعیت های شما دارای اضافه و کمبود هستند؛ برای مثال، فرض کنید 30 درصد از دارایی های جاری خود را در سهام با سرمایه کوچک نگهداری می کنید؛ درحالی که تخصیص دارایی شما نشان می دهد تنها باید 15 درصد از دارایی های خود را در آن طبقه داشته باشید. تعادل مجدد شامل تعیین مقداری از این موقعیت است که باید کاهش داده و به طبقات دیگر اختصاص دهید.

مرحله 5. تعادل استراتژیک

هنگامی که مشخص کردید کدام اوراق را و به چه میزان کاهش دهید، تصمیم بگیرید که کدام اوراق بهادار کم وزن را با درآمد حاصل از فروش اوراق بهادار دارای اضافه وزن خریداری کنید. برای انتخاب اوراق بهادار خود، از رویکردهای مورد بحث در مرحله 2 استفاده کنید. شاید سرمایه گذاری شما در سهام در حال رشد در طول سال گذشته به شدت افزایش یافته باشد، اما اگر بخواهید تمام موقعیت های خود را برای متعادل کردن سبد خود بفروشید، ممکن است مالیات بر عایدی سرمایه قابل توجهی را متحمل شوید. در این مورد، حرکت سودمند این است که وجه جدیدی به طبقه دارایی در آینده کمک نکنید و در عین حال یاری کننده سایر طبقات دارایی باشید. این امر وزن سهام در حال رشد شما را در پرتفوی شما در طول زمان بدون اعمال مالیات بر عایدی سرمایه کاهش می دهد. در عین حال، همیشه آینده ای برای سهام های خود را در نظر بگیرید. اگر مشکوک هستید که سهام های در حال رشد شما آماده رکود شده اند، شاید بهترین گزینه این باشد که با وجود پیامدهای مالیاتی آن ها را بفروشید. در این میان، نظرات تحلیلگران و گزارش های تحقیقاتی می توانند ابزار مفیدی برای کمک به سنجش و پیش بینی دارایی های شما باشند.

مرحله 6. تعیین هدف و برنامه شما در سال مالی آینده

همیشه باید با استفاده از تحلیل های تکنیکال یا تحلیل های بنیادی و بررسی گزارش های شرکت ها، از وضعیت بازار معاملات در آینده پیش بینی داشته باشید. همچنین باید این پیش بینی را در بازه های مختلف زمانی دوره کرده و بار دیگر بررسی کنید.

نتیجه گیری

در طول کل فرایند ساخت بهترین پرتفوی، مهم است که به یاد داشته باشید تنوع را بیش از هر چیز دیگری حفظ کنید. تنها داشتن اوراق بهادار از هر طبقه دارایی کافی نیست. همچنین باید در هر صنعت تنوع لازم را ایجاد کنید. مطمئن شوید که دارایی های شما در طبقه ای معین و در مجموعه و بخش های صنعتی پراکنده شده است. همان طور که اشاره کردیم، سرمایه گذاران می توانند با استفاده از صندوق های سرمایه گذاری مشترک و ETF به تنوع بسیار خوبی دست یابند. این ابزارهای سرمایه گذاری به سرمایه گذاران فردی با مقادیر نسبتاً کمی پول اجازه می دهند تا به مقیاسی که مدیران صندوق های بزرگ و سرمایه گذاران از آن استفاده می کنند، دست یابند.

سوالات متداول

این روزها بحث ارزهای دیجیتال بسیار داغ است و همین موضوع سبب شده است که نظر بسیاری از افراد به این حوزه جلب شود و به دنبال راهی برای کسب درآمد از این بازار باشند. اگر شما هم تصمیم گرفته اید وارد دنیای جذاب ارزها شوید، در صورتی که با این بازار آشنایی نداشته باشید، احتمالاً با اصطلاحاتی مواجه می شوید که معنای آن ها را نمی دانید. یکی از رایج ترین و پرکاربردترین اصطلاحات در میان معامله گران، هودلر ارز دیجیتال است. در این مقاله، به ساده ترین روش ممکن یکی از اساسی ترین و پرکاربردترین مفاهیم کریپتو کارنسی (ارزهای دیجیتال) یعنی هودلر را بررسی کرده ایم.

تعریف هودل کردن

هودل درواقع همان کلمه (HOLD) در زبان انگلیسی است و به دلیل اشتباه تایپی یکی از کاربران سایت Bitcontalk (یکی از بزرگ ترین فروم های آنلاین در حوزه ارز دیجیتال) اتفاق افتاده است که این اشتباه تایپی رفرنسی برای این معیار و اصطلاح شد. البته گاهی گفته می شود HODL مخفف جمله Hold on for Dear Life به معنای نگهداری با تمام وجود است. در دنیای کریپتوکارنسی (ارزهای دیجیتال) هودل یا هادل در اصطلاح عامیانه به معنای نگهداری و نفروختن یک ارز در بازه زمانی میان مدت یا بلندمدت و با توجه به تارگت و استراتژی شخص است که به مرور زمان بر ارزش آن افزوده می شود.

 معرفی هودلر ارز دیجیتال

در حالت کلی افراد فعال در حوزه ارزهای دیجیتال را می توان به دو دسته تفکیک کرد؛ دسته اول افرادی هستند که روزانه، هفتگی یا ماهانه خرید و فروش انجام می دهند که به آن ها تریدر یا معامله گر گفته می شود. دسته دوم کسانی هستند که براساس مطالعه یک پروژه به خرید آن ارز اقدام می کنند و در بازه زمانی میان مدت یا بلندمدت با توجه به استراتژی خود، آن ارز را نگهداری می کنند.

دراصطلاح افرادی را که سرمایه و دارایی خود را هولد می کنند، هودلر یا هودلر ارز دیجیتال می گویند. باید توجه داشت که ما هودلر کوتاه مدت نداریم و تعریف هودلر برای بازه زمانی میان مدت و بلندمدت است. در ادامه ویژگی های را که یک هودلر باید داشته باشد، بررسی می کنیم.

ویژگی های هودلر حرفه ای ارز دیجیتال

1. اولین و مهم ترین ویژگی هودلرهای حرفه ای این است که آن ها سرمایه ای را وارد بازار می کنند که به آن نیاز ندارند و به هیچ عنوان برای ورود به این مارکت به فروش ماشین، خانه یا قرض و وام اقدام نمی کنند.
2. از دیگر ویژگی های یک هولدر ارز دیجیتال این است که با توجه به چارت و بازه زمانی که برای آن پروژه یا ارز تعریف شده، همراه پروژه باشد، هنگتم نوسانات و اصلاح بازار، فروشی انجام ندهد و تا رسیدن قیمت ارز دیجیتال به تارگت تعیین شده، آن ارز را نگه داری کند.
3. اگر فردی تصمیم گرفته باشد یک هودلر ارز دیجیتال شود، باید شناخت کافی از آن پروژه داشته باشد، در زمان و مراحل مختلف آن را رصد کند و مطمئن شود اهدافی که برای آن پروژه پیش بینی شده است در حال تحقق هستند. به زبان ساده می توان گفت آشنایی با تحلیل بنیادی برای افرادی که قصد هودل کردن یک ارز دیجیتال را دارند بسیار حیاتی است.

ده قانونی که هر هودلر ارز دیجیتال باید بداند

پس از اشتباه تایپی یکی از کاربران که به جای کلمه هولد از هودل استفاده کرده بود، شخصی به نام برندن متیوز (Brenden Matthews) به کمک افراد شناخته شده در جامعه بیت کوین قوانینی را وضع کرد که هر هودلر ارز دیجیتال باید آن ها را رعایت کند تا به عنوان یک هودلر واقعی شناخته شود. در ادامه این قوانین را معرفی می کنیم.

1. نگهداری دارایی

اولین و مهم ترین قانون برای یک هولدر، نگهداری و هولد ارزهای دیجیتال خود است. این قانون سبب می شود هودلر تحت تأثیر نوسانات بازار قرار نگیرد، اگر اصلاحی در بازار رخ دهد دچار استرس نشود و دارایی خود را تا تارگتی که برای آن در نظر گرفته است نگه دارد.

2. خرید در کف قیمت

هودلر حرفه ای و واقعی به ارزی که روی آن هودل کرده است، اطمینان کامل دارد؛ درنتیجه نوسانات بازار او را نگران نمی کند و اگر ارز دیجیتال خریداری شده توسط هودلر با افت قیمت مواجه شود، وی فرصت را غنیمت می شمارد و در زمان اصلاح و کف های جدید، دارایی خود را افزایش می دهد.

3. رعایت نکات امنیتی

نکته دیگری که یک هودلر باید به آن توجه داشته باشد، امنیت و شیوه نگهداری ارز دیجیتال هولدشده است. هودلرها برای دارایی خود ارزش قائل هستند، آن را نزد خود نگه می دارند و به واسطه یا شخص ثالث نیاز ندارند.

صرافی ها و کیف پول های آنلاین که امکان هک یا سرقت دارایی در آن ها وجود دارد، مکان مناسبی برای نگه داری سرمایه یک هودلر نیستند و بهتر است یک هودلر ارز دیجیتال از کیف پول های سخت افزاری برای نگه داری سرمایه خود استفاده کند.

بد نیست بدانید کیف پول های سخت افزاری کلیدهای خصوصی کاربر را به صورت آفلاین ذخیره می کنند؛ به همین دلیل نفوذ به اطلاعات آن کار ساده ای نیست و از این رو توصیه شده است افرادی که قصد سرمایه گذاری به صورت میان مدت یا بلندمدت را دارند، از کیف پول های سخت افزاری استفاده کنند.

4. تحت تأثیر قرار نگرفتن

یک هودلر واقعی پیش از خرید یک ارز، درباره آن تحقیق و مطالعه می کند، اهداف و اخبار آن را بررسی و پس از اطمینان از مناسب بودن پروژه اقدام به سرمایه گذاری می کند. هودلر ارز دیجیتال از سقوط بازار در یک بازه زمانی ترسی ندارد و تحت تأثیر اخبار منفی و حواشی قرار نمی گیرد.

5. درگیر فومو نشدن

به طور طبیعی بازارهای مالی دارای نوسان هستند. نوسانات بازار ارزهای دیجیتال بسیار بیشتر از سایر بازهای مالی است و ممکن است یک ارز تحت تأثیر یک خبر به صورت ناگهانی رشد یا کاهش قیمت چشمگیری داشته باشد.

یک هودلر واقعی تحت تأثیر نوسانات قرار نمی گیرد، با افزایش ناگهانی یک ارز، درگیر فومو نمی شود و به هودل کردن ادامه می دهد؛ برای مثال اگر شما هودلر ارز دیجیتال بیت کوین هستید، با رشد ناگهانی ارز دیجیتال اتریوم برای فروش بیت کوین و خرید اتریوم تصمیم گیری نمی کنید. فومو یا FOMO که مخفف عبارت Fear of Missing Out است، به زبان ساده به معنای ترس از دست دادن فرصت است.

6. خرید کالا و دریافت خدمات با ارز دیجیتال هودل شده

امروزه می توانید کالاها و خدمات موردنظر خود را از فروشگاه ها و دیگر منابع موردنظر خود دریافت کنید و به جای پرداخت هزینه با استفاده از ارزهای فیات از ارزهای دیجیتال استفاده کنید. اگر شما نیز یک هودلر ارز دیجیتال هستید، بهتر است در صورتی که قصد خرج کردن ارز دیجیتال خود را دارید، با دریافت کالا و خدمات از چنین منابعی به دیگر هودلرها کمک کنید.

7. انتقال نکات مثبت به دیگران

هرچه تقاضا برای یک ارز دیجیتال بیشتر باشد، قیمت آن نیز بالاتر خواهد رفت. شما به عنوان یک هودلر ارز دیجیتال می توانید در ترغیب دیگران به خرید ارز دیجیتالی که هولد کرده اید، در بالابردن تقاضا و درنتیجه افزایش قیمت آن ارز دیجیتال نقشی هرچند کوچک داشته باشید. البته نباید برای این کار به ادعاهای پوچ در زمینه ارز دیجیتال موردنظر خودتان متوسل شوید. تنها کافی است افرادی را که ممکن است اطلاعات و دانشی درباره ارز دیجیتال مطرح کرده و از آینده آن اطلاعی ندارند، از آن پروژه و اهدافش مطلع کنید.

8. اجرای فول نود

هودلر ارز دیجیتال اگر بتواند نود کامل خود را اجرا می کند. به زبان ساده می توان گفت، هر دستگاهی که به شبکه ارز دیجیتال متصل شود یک نود است، اما فول نود به کاربرانی گفته می شود که مستقیم به بلاک چین ارز دیجیتال مربوط متصل شده و تمام قوانین آن را پذیرفته باشند. یک هودلر ارز دیجیتال اگر بتواند به صورت نود کامل در بلاک چین عمل کند و در اجماع مشارکت داشته باشد، به سلامت آن ارز دیجیتال کمک کرده است؛ از این رو گفته می شود کاربرانی که توانایی اجرای یک فول نود را داشته باشند، در صورتی که هودلر آن ارز دیجیتال باشند می توانند از این طریق در امنیت و سلامت و در نتیجه آینده آن ارز دیجیتال نقش داشته باشند.

9. اطمینان کامل به ارزی که هودل کرده است

بازار ارزهای دیجیتال بازاری آزاد است؛ به این معنا که هر شخصی می تواند در آن فعالیت کند و بر آن تأثیر بگذارد. در چنین بازاری که افراد مختلف با منتشرکردن نظر و تحلیل خود می توانند به صورت کوتاه مدت روند یک ارز دیجیتال را تغییر دهند، پایبندبودن به تحلیل خود و اطمینان به ارزی که با هدف بلندمدت خریداری شده است، یکی از ویژگی هایی است که هر هودلر ارز دیجیتال باید داشته باشد. هودلر ارز دیجیتال با آشنایی و شناخت کامل یک ارز دیجیتال، آینده آن ارز را خریداری کرده است؛ پس نباید تحت تأثیر ادعاهای هر شخصی که گاهی با هدف منتشر می شوند قرار بگیرد. البته یک هودلر ارز دیجیتال باید اخبار مربوط به پروژه را از منابع معتبر نیز دنبال کند.

10. آشنایی با تحلیل تکنیکال و بنیادی

یک هودلر ارز دیجیتال به تحلیل بنیادی بیش از تحلیل تکنیکال نیازمند است؛ زیرا هولدر ارز دیجیتال قصد خرید و فروش متعدد را ندارد و باید یک بار در بهترین زمان، ارز دیجیتال موردنظر خود را خریداری کرده و برای میان مدت یا بلندمدت نگه داری کند. با این حال برای یافتن بهترین نقطه ورود به معامله آشنایی با تحلیل تکنیکال نیز لازم است.

تفاوت تریدر و هودلر ارز دیجیتال

همان طور که در مطالب بالا اشاره شد، می توان افرادی را که در بازار ارزهای دیجیتال فعالیت می کنند، به دو گروه تقسیم کرد.

1. تریدرها (معامله گران)
2. هودلرها (سرمایه گذاران)

• تریدرها یا معامله گران مهارت های تحلیلی بسیار قوی دارند، برای مدتی در بازار فعالیت داشته اند و براساس تحلیل تکنیکال، تایم فرم ها، اخبار و بررسی صعودی یا نزولی بودن روند قیمتی یک ارز، معاملات خود را انجام می دهند و سود خود را از نوسانات موجود در بازار کسب می کنند.
• اگر یک هودلر تحت تأثیر نوسانات قرار نمی گیرد، براساس مطالعه روی یک پروژه، آن ارز را برای مدت زمان معین و به صورت بلندمدت یا میان مدت نگه می دارد.
• تریدرها به صورت روزانه، هفتگی یا ماهانه ترید می کنند و ممکن است تنها در یک روز چندین معامله انجام دهند و از معامله خارج شوند؛ در صورتی که کمترین مدت زمانی که یک هودلر روی یک ارز سرمایه گذاری می کند شش ماه تا یک سال است.
• معامله گری حرفه بسیار پیچیده ای است. افرادی که آشفتگی ذهنی بسیار زیادی دارند، اگر وارد این حوزه شوند، با شکست روبه رو می شوند. در این میان، هودلرها استرس و مشغله فکری بسیار کمتری در این زمینه متحمل می شوند.
• بیشتر تریدرها معامله گری را به عنوان شغل و حرفه خود انتخاب می کنند و زمان زیادی را برای تحلیل در نظر می گیرند. برعکس هودلرها که مدت زمان نسبتاً کمی را به مطالعه یک پروژه می پردازند و پس از اطمینان از آن روی آن ارز دیجیتال سرمایه گذاری می کنند و دیگر درگیر بازار و نوسانات نمی شوند، شغل و حرفه شخصی خود را دنبال می کنند و در کنار آن هولد میان مدت یا بلندمدت دارند.

لزوم آشنایی با تحلیل تکنیکال و بنیادی برای هودلر و تریدر

برای فعالیت در بازار ارزهای دیجیتال آشنایی با دو نوع تحلیل تکنیکال و بنیادی اجتناب ناپذیر است. اگر شما قصد خرید و نگه داری بلندمدت یک ارز دیجیتال را داشته باشید و به عبارت دیگر هودلر آن ارز دیجیتال باشید، به تحلیل بنیادی بیش از تحلیل تکنیکال نیاز دارید؛ زیرا در تحلیل بنیادی به قدرت فنی پروژه، اهداف و آینده بلندمدت آن ارز دیجیتال توجه می شود. با این حال باید با تحلیل تکنیکال نیز آشنا باشید تا بتوانید بهترین زمان برای خرید ارز دیجیتال موردنظرتان را تشخیص دهید.

از طرف دیگر اگر شما یک تریدر ارز دیجیتال باشید، می توانید فارغ از روند بلندمدت یک ارز دیجیتال، آن ارز دیجیتال را خریداری کنید و با کسب سودی هرچند اندک آن را بفروشید. در این صورت آشنایی با تحلیل تکنیکال بیش از تحلیل بنیادی به شما کمک می کند. توجه داشته باشید که در تحلیل تکنیکال شما با توجه به سابقه قیمتی ارز دیجیتال و با کمک گرفتن از ابزارهایی برای تحلیل در پلتفرم های مربوط، آینده ارز را پیش بینی می کنید؛ درنتیجه می توان گفت آشنایی با تحلیل تکنیکال و بنیادی برای هر فعال در بازار ارزهای دیجیتال ضروری است. توصیه می شود برای کسب این مهارت ها با شرکت در دوره آموزش ارز دیجیتال که امروزه به صورت حضوری و آنلاین برای همه در دسترس است، آمادگی لازم برای فعالیت در بازار ارزهای دیجیتال را کسب کنید.

سخن پایانی

در این مقاله سعی شد تعریف درستی از هودل و هودلر ارز دیجیتال داشته باشیم. با توجه به اینکه روش های بسیاری برای معامله یا سرمایه گذاری در بازار ارزهای دیجیتال وجود دارد، توصیه می شود هر فرد با توجه به موقعیت، وضعیت اقتصادی، دانش، آستانه صبر و تحمل، استراتژی مختص به خود را یاد بگیرد و سپس وارد بازار شود. فراموش نکنید که هدف هر معامله گر یا سرمایه گذار در گام اول حفظ سرمایه و سپس کسب سود است. شما می توانید با بررسی مطالب گفته شده و تطبیق آن با شرایط و ویژگی های شخصیتی خود انتخاب کنید که به چه صورت در این بازار فعالیت کنید.

سوالات متداول

ترید ارز دیجیتال به پروسه ای گفته می شود که طی آن انواع ارزهای رمزنگاری شده معامله و خرید و فروش می شوند. در ترید ارزهای دیجیتال نیز مانند هر فعالیت مشابه دیگری برای دست یابی به بهترین نتایج و کسب سودهای بیشتر لازم است ویژگی های خاصی را در نحوه معاملات خود پرورش داده، به نکته هایی دقت کرده و از برخی موارد اجتناب کنیم. برخی گمان می کنند با کمترین تلاش و تنها با مراجعه به صرافی های مبتنی بر ارزهای دیجیتال می توانند به سرعت سود کسب کرده و خریدهای موفقی داشته باشند. باید توجه داشته باشید که ورود به این بازار مانند هر حیطه تخصصی دیگر نیازمند آموزش و یادگیری است. بنابراین، پیشنهاد می شود قبل از هر اقدامی ابتدا به آموزش ارز دیجیتال و موارد مربوط به آن بپردازید. در همین راستا قصد داریم در ادامه مطلب به 7 اشتباه تریدرهای ارز دیجیتال اشاره کنیم:

7 اشتباه تریدرهای ارز دیجیتال

اگر قصد شروع فعالیت در این بازار را دارید بهتر است ابتدا از آموزش های لازم بهره مند شده و سپس از تکرار 7 اشتباه تریدرهای ارز دیجیتال خودداری کنید. در اینجا به اشتباهات بزرگ و پرتکرار تریدهای ارزهای دیجیتال اشاره می کنیم.

1) عدم تمایل به مطالعه، یادگیری و آموزش

پس از آنکه تصمیم گرفتید وارد بازار ارزهای دیجیتال شوید؛ در واقع این شما هستید که سرمایه و منابع مالی خود را برای خرید رمزارز وارد بازار کرده اید. بنابراین، لازم است با مطالعه و آموزش از منابع مالی خود محافظت کنید.

اگر منابع تحقیقاتی و مطالعاتی شما به رسانه های اجتماعی، توئیتر و پست های اینستاگرامی محدود شود؛ دچار مشکل بزرگی شده و پول خود را از دست خواهید داد. اگر تصمیمات شما به نظرات اشخاص دیگر بستگی داشته باشد، مجبور می شوید در هنگام خرید و فروش تنها به سخنان این افراد تکیه کنید. این مورد یکی از اشتباهات بزرگ تریدرهای ارز دیجیتال است. اما اگر در دوره آموزش ارز دیجیتال شرکت کرده و با مواردی همچون تحلیل تکنیکال و بنیادی آشنا شوید؛ در هنگام خرید و فروش رمزارز با توجه به شرایط بازار و شرایط شخصی خودتان تصمیمات درستی خواهید گرفت.

2) وارد کردن سرمایه اصلی زندگی در بازار ارز دیجیتال

در بازارهای این چنینی هیچ فردی به صورت 100 درصدی در برابر شکست و ضرر و زیان بیمه نیست. حتی معامله گران حرفه ای اغلب ضررهای مالی قابل توجهی را متحمل می شوند. به خودی خود اشتباه کردن در بازار سرمایه به معنای شکست و نابودی کامل نیست، یک معامله گر موفق در ابتدای مسیر اشتباهاتی داشته و از آنها درس گرفته است.
بهترین کاری که می توانید قبل از شروع معاملات ارزهای دیجیتال انجام دهید این است که پیامدهای ناشی از خطاهای اولیه را تا حد امکان به حداقل برسانید. برای مثال وارد کردن تمام سرمایه زندگی، پس انداز و وام به بازار ارزهای دیجیتال خطای بزرگی بوده و به همین دلیل معامله گران حرفه ای تنها سرمایه اضافه را وارد بازار می کنند. تا در صورت از دست دادن سرمایه دچار بحران مالی نشوند.

3) نبود استراتژی، تصمیم گیری هیجانی بر اساس احساسات و اخبار اشتباه

مسلما اجتناب از تصمیمات اشتباهی که از احساسات و اخبار اشتباه نشات می گیرند کمی دشوار است. به خصوص برای کسانی که اخبار و پست های توئیتری را دنبال می کنند. حتی اگر تمام اخبار منتشر شده حقیقت داشته باشند از نظر منطقی دنبال کردن و پیروی از تمام آنها غیرممکن است؛ بنابراین صبورترین افراد همواره برنده هستند.

اما به طور کلی به خاطر داشته باشید که اغلب در توئیتر، اینستاگرام و کانال های تلگرامی اطلاعات درستی در خصوص چشم اندازها و قیمت گذاری های بازار ارزهای دیجیتال ارائه نمی شود. بنابراین، بهتر است در درجه اول به دور از احساسات هیجانی بر تجربه شخصی خود تکیه کرده و با در نظر گرفتن یک استراتژی مشخص داده های دریافتی از وضعیت بازار را دقیق تر بررسی کنید. بهتر است قبل از خرید ارز دیجیتال سوالات زیر را از خود بپرسید:

• “چطور می خواهم از این طریق سود کسب کنم؟”
• سرمایه گذاری بلند مدت: نگهداری رمزارز برای ماه ها و یا سال ها
• معامله روزانه: خرید رمزارز و فروش آن در همان روز یا حداقل تا یک هفته
• “آیا من به دلیل اینکه فکر می کنم ارزش یک رمزارز خاص بالا می رود آن را می خرم؟”
• اگر می خواهید یک رمزارز را برای مدت طولانی نگهداری کنید، لازم است یک استراتژی مشخصی را مدنظر داشته باشید

4) فروش ارز دیجیتال در بالاترین حد قیمت بازار

هیچ وقت نمی توان با اطمینان گفت قیمت کنونی بازار بالاترین قیمت ممکن رمزارز مدنظر است؛ بنابراین نمی توان میزان رشد توکن مدنظر را به صورت دقیق پیش بینی کرد. به همین دلیل معمولا این جمله را به دفعات از معامله گران حرفه ای می شنویم: “این قیمت حداکثر میزان قیمت نیست، صبر کن و رمزارز خود را نفروش”

برای مثال اگر در سال های گذاشته یک بیت کوین را با قیمت 100 دلار خریده باشید، با رشد ارزش بیت کوین به 1000 دلار، تمایل به فروش آن را تجربه کرده اید. این امر بسیار طبیعی ست، اما مطمئنا اگر در قیمت 100 دلاری بیت کوین خود را می فروختید؛ اکنون با رشد بیشتر ارزش بیت کوین و رسیدن به قیمت های هزار دلاری از فروش زود هنگام خود پشیمان می شدید.

بنابراین، می توان گفت یکی از 7 اشتباه تریدرهای ارز دیجیتال نداشتن استراتژی فروش است. برای تصمیم گیری بهتر در این شرایط یک استراتژی مناسب انتخاذ کرده و هدفی را تعیین کنید. در نهایت نیز بدون سردرگمی برای هدف خود تلاش کنید. به طور کلی، در هنگام سقوط بازار، بررسی نحوه گردش مالی بسیار دشوار خواهد شد؛ با این وجود، همچنان می توان گفت هیچ شرایطی ارزش نگرانی و فروش یکباره دارایی شما را ندارد.

5) خرید ارزهای دیجیتال ارزان و کم ارزش

یکی دیگر از اشتباهات پرتکرار معامله گران بازار خرید رمزارزهای بی ارزش است. قبل از شروع سرمایه گذاری در یک رمزارز خاص لازم است پروژه رمزارز مدنظر را بررسی کنید. حتی اگر پروژه رمزارز مدنظر کلاهبرداری نبوده و سرمایه گذاری در آن خطرناک نباشد؛ باید نتایج حاصل از سرمایه گذاری را محاسبه کنید. چراکه ممکن است سرمایه گذاری و خرید یک رمزارز تازه تاسیس هیچ سودی نداشته باشد.

در واقع خرید و سرمایه گذاری در یک رمزارز، تنها به خاطر قیمت پایین آن، اشتباه بسیار بزرگی است. برخی از فعالان بازار بر این باورند که قیمت ارزان اکثر آلت کوین ها تنها به دلیل دست کم گرفتن آنها است. این تفکر از آنجایی منشا می گیرد که در حال حاضر گمانه زنی های بسیاری در خصوص رشد ناگهانی ارزش رمزارزها وجود دارد. اما در نهایت باید توجه کنید که تمامی ارزهای رمزنگاری شده سودآور نیستند. بهتر است، قبل از خرید رمزارز ارزان سوالات زیر را از خود بپرسید:

• آیا واقعا می توانم از طریق این رمزارز سود کسب کنم؟
• توسعه دهندگان این رمزارز چه کسانی هستند؟
• پروژه پشت این رمزارز چیست و در آینده چطور توسعه خواهد یافت؟

6) اشتباهات مربوط به امنیت حساب

از میان 7 اشتباه تریدرهای ارز دیجیتال اشتباهات مربوط به امنیت جدی ترین مورد است. تاکنون هزارن هزار دلار تنها به خاطر اینکه افراد دارایی های رمزنگاری شده خود را در کیف پول های ناامن صرافی های دیجیتالی هک شده نگهداری می کردند؛ ازبین رفته است.

با گسترش تکنولوژی هکرها و کلاهبرداران بی کار نمانده و به پولی که در مکانی رایگان و بدون کنترل و نظارت کافی قرار دارد؛ حمله می کنند. بنابراین، حتی اگر سرمایه کمی دارید و قصد دارید برای مدت کوتاهی در این بازار بمانید باید تمام موارد مربوط به افزایش امنیت دارایی را به طور کامل در نظر بگیرید. برای مثال استفاده از یک رمز عبور پیچیده، فعال کردن احراز هویت دو عاملی، استفاده از رایانه شخصی، استفاده از کیف پول سرد و رمزگذاری داده ها اجباری است.

همچنین لازم است تمام رمزهای عبور و کلیدهای خصوصی خود را به صورت فیزیکی یادداشت کرده و در یک امن به دور از دسترسی دیگران نگهداری کنید. چراکه تنها در این صورت است که اگر اتفاقی برای کامپیوترتان بیوفتد می توانید اطلاعات حساب خود را بازیابی کنید.

7) ترس از دست دادن فرصت یا FOMO

FOMO یا ترس از دست دادن فرصت ها یکی دیگر از 7 اشتباه تریدرهای ارز دیجیتال است. این موضوع اغلب در موقعیت هایی مانند فروش زودهنگام دارایی با ترس از دادن سود، خرید حداکثری از روی احساسات یا ترس از دست دادن ICO دیده می شود. ترس از دست دادن فرصت در نهایت منجر به از دست دادن سود نیز می شود.

خلاص شدن از شر FOMO دشوار؛ اما شدنی است. برای این کار، لازم است مجموعه ای از قوانین مربوط به معاملات در صرافی ها را ایجاد کرده یا یک پروژه انتخاب کنید؛ و در نهایت محدوده ضرر و زیان احتمالی را مشخص کنید. علاوه بر تمام موارد بالا توجه داشته باشید که هر روز فرصت های جدیدی در دنیای ارزهای دیجیتال ظاهر می شود، پس آرامش خود را حفظ کرده و اجازه دهید این ترس ازبین برود.

نتیجه گیری

علاوه بر عدم تکرار 7 اشتباه تریدرهای ارز دیجیتال، صبر کلید موفقیت در بازار ارزهای رمزنگاری شده است. این بازار به قدری بزرگ و در حال توسعه است که در آن سود کافی برای تمام معامله گران وجود خواهد داشت.

با این حال، توجه داشته باشید که درآمدزایی در این بازار آسان؛ و حفظ آنچه به دست آورده اید دشوار است. به همین دلیل، برای موفقیت و ماندگاری در این بازار جذاب لازم است برای غلبه بر حرص و طمع خود تلاش کنید.

احساسات و رفتار معامله گر

افرادی که در بازارهای مالی فعالیت می کنند به دنبال آن هستند که در این بازارها به سود برسند، چه آنهایی که معامله گری را به عنوان شغل اصلی خود برگزیده اند و چه کسانی که با کمک بازارهای مالی سعی در سرمایه گذاری برای آینده و کسب سود را دارند. معامله گری حرفه ای است که نیازی به زحمت فیزیکی ندارد، درواقع شما به عنوان یک معامله گر و یا سرمایه گذار پشت سیستم خود نشسته و با تصمیماتی که می گیرید و معاملاتی که بر اساس آن تصمیمات باز می کنید به سود و یا متاسفانه به ضرر می رسید. در این مقاله قصد داریم تا نقش احساسات و رفتار معامله گر بر معاملات ارزهای دیجیتال را بررسی کنیم.

اگر شما بخواهید از مسیر اصولی به یک فعال در بازار ارزهای دیجیتال تبدیل شوید باید مسیری را بگذرید که آموزش انواع تحلیل و تمرین و ممارست بسیار در آن قرار گرفته است، برای اینکه این بخش از مسیر معامله گر شدن را طی کنید باید حتما در یک دوره آموزش ارز دیجیتال شرکت کنید. با این حال حتی اگر همه نکات را بدانید باز هم تضمینی نیست که شما موفق شوید، نمی خواهم شما را دلسرد کنم اما برای فعالیت در بازارهای مالی و علی الخصوص بازار ارزهای دیجیتال احساسات و رفتار شما به عنوان یک معامله گر بسیار حائز اهمیت است.

رفتار معامله گر بسیار در موفقیت او در بازار موثر است، اعتماد به نفس او در برخورد با فراز و نشیب مسیر بازار است که یک معامله گر موفق را از یک معامله گر ناموفق جدا می کند. خبر خوب اینکه کسب اعتماد به نفس یک مهارتی است که می توانید با تمرین آن را کسب کنید.

تفاوت معامله گر مبتدی و حرفه ای

هر شخصی می تواند اقدام به ترید در بازار ارزهای دیجیتال کند، اما قرار نیست همه تریدرهای این بازار موفق باشند.

کسب سود به صورت پیوسته همان چیزی است که معامله گر حرفه ای را از معامله گر مبتدی جدا می کند. شاید اگر شما هم به طور اتفاقی در ابتدای صعود قیمت بیت کوین در اواخر سال 2020 وارد بازار ارزهای دیجیتال می شدید و اقدام به خرید بیت کوین می کردید از اینکه در ابتدای ورود خود چنین سودی کسب کرده اید شگفت زده می شدید، اما آیا شما مهارت کافی برای کسب همان میزان سود در روزهای افت قیمت بیت کوین را هم داشتید؟

این روش از معامله گری که طی مدتی معمولا کوتاه سود خوبی کسب کنید و سپس سود و حتی گاهی سرمایه اصلی خود را از دست بدهید، علاوه ضرر مالی بر روی روان شما نیز تاثیر می گذارد. برای تبدیل شدن به یک معامله گر حرفه ای لازم است احساسات معامله گر و تاثیری که بر روی رفتار او در هنگام انجام معامله می گذارد کاملا بررسی شود و اگر تغییری لازم است اعمال شود.

درواقع در بسیاری از موارد شاهد هستیم که این احساسات معامله گر است که وی را مجبور به خرید و یا فروش می کند که اصلا درست نیست.

احساسات ذهنی معامله گران

معامله گران باید احساسات ذهنی خود را بشناسند، تا با ایجاد تغییر در هر زمینه ای که لازم است و همچنین کنترل افکار به یک معامله گر موفق و حرفه ای تبدیل شوند.
بازار ارزهای دیجیتال و دیگر بازارهای مالی را تعاملات انسان ها کنترل می کند، در میان بازارهای مالی موجود، بازار ارزهای دیجیتال به دلیل جدیدتر بودن، بیشتر تحت تاثیر تعاملات انسانی قرار دارد.

فعالین عادی بازار همچون میگو حساس هستند که در مواجه با مسائلی که در بازار پیش می آید گاه شانس با آنها یار بوده و گاهی نیز شکست می خورند. بد نیست بدانید که قلب میگوها در سرشان قرار گرفته است.

اکثر فعالین عادی بازار ارزهای دیجیتال (میگوها) نیز با قلبشان فکر می کنند و تصمیم می گیرند که درست نیست.

اما مسئله این است که نهنگ های فعال با شناختی که از میگوها دارند همیشه در پی سود بردن از نقاط ضعفشان هستند.

آنچه یک معامله گر باید داشته باشد:

1. انعطاف پذیری

همان طور که می دانید نمودار قیمتی رمزارزها منعطف است و با توجه به عواملی می تواند تغییر کند و باید هم تغییر کند، معامله گر فعال در این بازار نیز به تبعیت از ماهیت بازاری که در آن فعالیت دارد باید ذهنی منعطف داشته باشد تا بتواند با توجه به شرایط تصمیم بگیرد و عکس العمل مناسبی داشته باشد.

باید به این موضوع توجه کنید که بازار همیشه شرایط یکسان ندارد و شما هم نباید همیشه یک روش را در معامله گری خود در پیش بگیرید.

ما در این مطلب بر روی بازار ارزهای دیجیتال تمرکز داریم اما بد نیست بدانید که فعالین بازار مالی فارکس در گذشته برای ثبت معاملات خود باید با کارگذار یا بروکر خود تماس تلفنی برقرار می کردند تا آنها معامله درخواستی را برای کاربر ثبت کنند. زمانی که بازار دیجیتالی شد افرادی که تنوانستند خود را با شرایط جدید وفق دهند و آموزش های لازم را کسب کنند از سود بازار جا ماندند و در مقابل افرادی که مهارت جدید لازم را کسب کرده بودند به فعالیت خود ادامه دادند. در بازار ارزهای دیجیتال که بازار مالی نسبتا جدیدی است نیز هر روز شاهد چیزهای جدیدی هستیم که اگر آموزش لازم برای کسب سود از آن را آموزش نبینیم یا از سود بازار باز می مانیم و یا سرانجام معاملاتمان به ضرر ختم می شوند. پس همواره ذهن خود را برای فعالیت در بازار ارزهای دیجیتال منعطف نگه دارید تا بتوانید با توجه به شرایطی که ممکن است جدید باشد به راحتی کنار بیایید.

موضوعی که باید اضافه کنیم این است که انعطاف پذیری قرار نیست مسئله و یا رویدادی که پیش آمده را حل کند، بلکه قرار است ما را برای حرکت با روند بازار که متغیر است آماده کند.

2. انتظارات معقول

اگر در بازار ارزهای دیجیتال (یا هر بازار مالی دیگر) فعالیت داشته باشید، احتمالا جملاتی نظیر “آخر هفته چک دارم” یا “برای فلان موضوع به پول نیاز دارم” را شنیده اید و یا شاید خودتان چنین جملاتی را به زبان آورده باشید. انتظار یک شبه پولدار شدن در بازار ارزهای دیجیتال جز اینکه شما را به تصمیم های نادرست سوق دهد نتیجه ای برای شما نخواهد داشت.

شما باید با توجه به شرایط خود، میزان دارایی، تجربه و مهارتی که کسب کرده اید از خود انتظار کسب سود داشته باشید. در غیر این صورت انتظار کسب سود بیشتر و یا کمتر درست نیست. درواقع شما باید با شناخت درست از خود و بازاری که در آن فعالیت می کنید، انتظاری منطقی و معقول داشته باشید.

حتی اگر مدت زمان کمی در بازار به معامله گری پرداخته باشید احتمالا متوجه شده اید که فارغ از نوع استراتژی و حتی مهارت شما، انتظار کسب بدون وقفه سود در همه معاملات محقق نخواهد شد. با شناخت بازار ارزهای دیجیتال و خودتان می توانید درصد مشخصی سود را از معاملات خود انتظار داشته باشید.

3. درک و پذیرش چرخه شکست در معاملات

هر معامله گری ممکن است در ابتدای ورود و فعالیت در بازار با چرخه شکست مواجه شود. بیشترین افرادی که از چرخه شکست در معاملات متضرر می شوند افرادی هستند که بدون آموزش وارد بازار شده و در اولین معامله خود به سود می رسند.

ابتدا معامله گر این سود کسب شده را به منزله پیروزی خود قلمداد می کند و حس خوبی از این پیروزی می گیرد که منجر به اعتماد به نفس کاذب در فرد می شود و در نتیجه به دنبال آموزش هم نخواهد رفت.

سپس معامله گر دچار طمع شده و وقتی می بیند که به سود رسیده باز هم معاملات بیشتری باز می کند و از آنجایی که به دنبال آموزش هم نبوده احتمالا با مفاهیمی همچون مدیریت سرمایه آشنا نیوده است. این چرخه معاملات سودساز ادامه خواهد داشت تا زمانی که تریدر در یک معامله ضرر کند، از آنجایی که معامله گر به معاملات با سود پیشین خود نگاه می کند این معامله ضررده خود را انکار می کند و همین انکار در ذهن معامله گر ایجاد ترس می کند. با ترسی که دارد یک معامله دیگر باز کرده که یا به سود می رسد و یا دوباره متضرر می شود. اگر به سود برسد، معامله گر چرخه را از نو شروع می کند و اگر در معامله ضرر کند به دلیل آنکه دو ترید پشت سر هم متضرر شده است، خشمگین خواهد شد و حس انتقام بر او غلبه می کند، (به دلیل نداشتن مدیریت سرمایه ممکن است معاملات سود ساز با درصد سود کم و معاملات ضررده با درصد بالا باشند به همین دلیل برایند سود منفی خواهد شد) و معامله گر در صدد انتقام از بازار و برگشت سرمایه اقدام به معامله می کند. اگر معامله بعدی به سود ختم شود چرخه از اول شروع می شود و اگر متضرر شود به دلیل چند ترید ضررده پشت سر هم و احتمالا از بین رفتن سرمایه فرد دچار افسردگی می شود.

زمانی که فرد سرمایه خود را از دست داده و دچار افسردگی شده ابتدا باید این موضوع را بپذیرد و درواقع همین موضوع به او حس خوب خواهد داد.

شناخت ذهن و کنترل افکار می تواند بر روی رفتار معامله گر موثر باشد. درواقع اگر شما یک معامله گر هستید با شناخت ذهن و افکار خود می توانید رفتار درست تری را در شرایط متفاوت در حین معامله گری در پیش بگیرید.

4. مدیریت حس انتقام جویی از بازار

در زندگی روزمره زمانی که فردی آسیبی به شخصی دیگر وارد کند، انتقام گرفتن از او حس بهتری را در شخص ایجاد می کند. بازار مالی عکس العملی از رفتار خودمان را به ما می چشاند.
فراموش نکنید که انتقام گرفتن از بازار به هیچ عنوان درست نیست و در صورتی که شما بخواهید از بازار انتقام بگیرید ضرر بیشتری را متحمل خواهید شد.

5. پذیرش روند بازار

زمانی که بخواهید خلاف جهت آب شنا کنید به طور حتم با مشکلات عدیده ای مواجه خواهید شد، در بازار ارزهای دیجیتال و دیگر بازارهای مالی نیز همین شرایط برقرار است. زمانی که قیمت بیت کوین صعودی است یعنی اینکه افراد زیادی معتقد هستند که بیت کوین بیش از اینها ارزش دارد و آنها حاضر هستند برای خرید آن پول بیشتری بپردازند، در این صورت اگر شما معتقد باشید که قیمت بیت کوین باید افت کند، حتی اگر نظر شما درست تر هم باشد و معامله خود را بر آن اساس باز کنید با ضرر مواجه خواهید شد.

پس همیشه در هنگام باز کردن معامله سعی کنید روند بازار را شناسایی کرده و طبق همان معامله کنید. فراموش نکنید که همیشه با روند دوست باشید.

6. مسئولیت پذیری معامله گر

معامله گری شاید تنها شغلی باشد که در آن کاملا آزادانه فعالیت دارید. اگر شما یک تریدر ارزهای دیجیتال باشید البته با توجه به امکاناتی که صرافی در اختیارتان می گذارد می توانید هر حجم معامله را به طریقی که خود بخواهید باز کنید. این آزادی تام شاید سخت ترین بخش معامله گری باشد چراکه مسئولیت شما را نیز در برابر نتیجه کسب شده بیشتر می کند.

فراموش نکنید حتی اگر توصیه ها و پیشنهادات خرید و یا فروش رمزارزی را دریافت کنید در آخر این خود شما هستید که مسئولیت معامله را بر عهده دارید.

7. انسجام رفتار معامله گر

هدف معامله گران کسب سود در بازار است برای رسیدن به این هدف رفتار معامله گر باید هماهنگ باشد، به عبارتی شما به عنوان یک معامله گر باید بتوانید نمودار را مشاهده کرده و درک کنید و با توجه به آن اقدام به تصمیم گیری کنید. درواقع باید به چنان مهارتی برسید که با دیدن هر شرایط تصمیم درست متناسب با آن شرایط را اتخاذ کنید. تمام اینها که در نهایت به عکس العمل شما که باز کردن یا بستن معامله است باید در زمان درست خود اتفاق بیفتد. به عنوان مثال اگر شما اتریوم را معامله می کنید باید رفتارهای قیمتی آن را بشناسید و افت و خیزهای قیمتی را مشاهده و درک کنید تا بتوانید بهترین تصمیم را در درست ترین زمان بگیرید. انتخاب درست ارز دیجیتال متناسب با استراتژی شما و انتخاب صرافی از عواملی هستند که به انسجام و هماهنگی بیشتر رفتار شما به عنوان معامله گر کمک می کند.

برای پیشبرد تمام این موارد باید از لحاظ روحی و روانی در وضعیت مناسبی باشید تا بتوانید بر فشار بازار غلبه کنید. می بینید که احساسات معامله گر تا چه میزان در نتیجه خروجی معامله گر که برخواسته از رفتار معامله گر در زمان باز کردن و بستن معامله است تاثیر می گذارد.

8. تواضع

معامله گران بزرگ به دلیل آنکه مسیر تریدر شدن که مسیری پر پیچ و خم است را پشت سر می گذارند معمولا انسان های متواضعی هستند. اگر شما مغرور باشید و این ویژگی رفتاری خود را در بازارهای مالی هم داشته باشید بالاخره روزی بازار شما را شکست داده و غرور شما را از بین می برد.

غرور می تواند شما را مجبور به ترک بازار کند و یا اینکه شما با ماندن در بازار ادب می شوید که مسیری سخت است، در نتیجه بهتر است رفتار معامله گر به تواضع گرایش داشته باشد تا به شکست و یا سرخوردگی نیانجامد هرچند متواضع ماندن بعد از چندین معامله پرسود کار چندان ساده ای نباشد.

9. مقابله با طمع

طمع یک ویژگی منفی در منش انسان است که در بازار و در هنگام معامله می تواند برای شما دردسرساز شود. رفتار معامله گر باید به دور از طمع باشد، وقتی یک معامله گر طمع داشته باشد ممکن است سود خوبی در یک معامله ی باز کسب کند اما به خاطر طمعی که دارد حد سودی برای خود قائل نشود و نهایتا به دلیل همین طمع سود خود را از دست بدهد، زیرا همان طور که می دانید بازار ارزهای دیجیتال یک بازار پرنوسان است و می تواند نوسانات شدیدی را در مدتی کوتاه داشته باشد.

یک معامله گر حتی اگر برای شروع فعالیت در بازار طمع داشته باشد با شکست مواجه می شود چراکه ممکن است هنوز آمادگی لازم برای شروع فعالیت در این بازار را نداشته باشد و صرفا با هدف جا نماندن از سود بازار شروع به فعالیت کند.

رفتار معامله گر بر اساس طمع می تواند او را به سمتی بکشاند که وی معاملات پرریسکی را انجام دهد. به عنوان مثال فردی به دلیل آنکه در چند معامله خود سود کسب کرده است، معامله بعدی خود را با حجم بیشتری باز می کند و همین رفتار که ناشی از طمع است می تواند تمام سودهای پیشین وی و حتی سرمایه اولیه را از بین ببرد.
از دیگر تاثیراتی که طمع بر روی معاملات یک معامله گر دارد این است که معامله گر حد ضرر برای خود قائل نمی شود و با اینکه بازار در خلاف جهت معامله او در جریان است، دائما منتظر برگشت بازار مانده و نهایتا دارایی خود را از دست می دهد.

10. دوری از ترس

یکی از ویژگی های فردی که می تواند بر معاملات شما تاثیر بگذارد ترس است. ترس می تواند زمان باز کردن معامله شما را به تاخیر بیاندازد و به این ترتیب شما از سود که می توانستید کسب کنید باز بدارد و یا اینکه در زمان نامناسب و دیرتر وارد معامله شوید.

ترس حتی می تواند مانع از شروع فعالیت شما در بازار شود، چراکه همیشه در ترس از دست دادن سرمایه به سر می برید.

از دیگر تاثیراتی که ترس بر روی معاملات شما می گذارد این است که زمانی که یک ارز دیجیتال با رشد قیمتی شدید مواجه شده شما از ترس اینکه از سود جا نمانید معامله ای را باز کنید، معامله ای در بالاترین قیمت که نهایتا به ضرر شما تمام خواهد شد.

همان طور که می بینید احساسات معامله گر به شدت بر روی میزان موفقیت او در معامله گری موثر است.

11. نظم

شما با شناخت ذهن خود و تمرین برای منظم شدن درواقع بر روی معاملات خود نیز تاثیر می گذارید، نظم و دیسیپلین به شما به عنوان یک معامله گر کمک می کند که به سودهای پیوسته دست یابید. منظور از نظم در رفتار معامله گر این است که وی یک برنامه معاملاتی و استراتژی برای خود داشته باشد و آن را مکتوب کرده و در نهایت خود را ملزم به رعایت آن کند.

یک معامله گر بدون برنامه معاملاتی همگام با تغییرات بازار که همیشگی هستند، تحت تاثیر احساساتی که در آن لحظه تغییر می کنند قرار می گیرد که نهایتا به شکست وی در معامله گری می انجامد. از آنجایی که تغییرات در بازار ارزهای دیجیتال بسیار ناگهانی تر و پرنوسان تر هستند توجه به این نکته مهم تر نیز هست.

12. توجه به اشتباهات گذشته

یکی از مواردی که می تواند در موفقیت شما در معاملات ارزهای دیجیتال موثر باشد درس گرفتن از اشتباهات گذشته و تکرار نکردن آنهاست. در این مورد نیز مکتوب کردن سوابق معاملاتی و دلیل باز کردن و یا بستن معامله می تواند نقش حیاتی در موفقیت معاملات شما ایفا کند.
با مرور سوابق معاملاتی پس از مدتی، مشاهده می شود که احساسات معامله گر چقدر در شکست های وی نقش داشته اند.

13. استفاده از سرمایه مازاد

تمام معامله گران فعال در بازار ارزهای دیجیتال و دیگر بازارهای مالی معمولا با هدف کسب سود وارد این بازارها شده اند. معامله گر برای آنکه بتواند به درستی تصمیم بگیرد نیازمند آرامش روانی است، در صورتی که یک معامله گر، تنها سرمایه ضروری خود را وارد بازار کند و یا اینکه سرمایه را از کسی قرض گرفته باشد بدیهی است که احساسات سرمایه گذار در شرایط مختلف مخصوصا شرایط بحرانی تحت تاثیر جو منفی حاکم قرار گرفته و رفتار معامله گر نیز به تبع آن و به دلیل ایجاد ترس، نگرانی و احساسات منفی دیگر اشتباه خواهد بود.

برای اینکه با چنین مشکلی مواجه نشوید حتما سرمایه مازاد خود را وارد این بازار کنید. سرمایه ای که بود یا نبود آن بر روی امور اساسی زندگیان تاثیر نمی گذارد، تا به این ترتیب بتوانید با آرامش درونی خود تصمیمات بهتری را بگیرید.

سخن آخر

احساسات و رفتار معامله گر به طور مستقیم بر روی معاملات و میزان سود و ضرر وی تاثیر می گذارد. شما به عنوان یک فعال بازار ارزهای دیجیتال ابتدا باید خودتان و ذهنتان را به خوبی بشناسید و سپس رفتارهای تان را مورد بررسی قرار دهید تا در صورت نیاز تغییراتی در رفتار خود ایجاد کنید.

توجه داشته باشید که در زمان فعالیت در بازار ارزهای دیجیتال شما همان فردی هستید که به امور دیگر زندگی می پردازید، پس سعی نکنید که خودتان را گول بزنید و فکر کنید که من علی رغم نامنظم بودنم در معاملات خود منظم می شوم. شما باید ذهنیات و رفتار خود را شناخته و در صورت نیاز تغییر دهید.

در این مقاله ما سعی کردیم که تاثیری که احساسات و در نتیجه رفتار معامله گر بر معاملات دارد را مورد بررسی قرار دهیم.

سرمایه گذاری در بازار ارزهای دیجیتال مانند سایر بازارهای مالی دیگر با ریسک زیادی همراه است که ترکیب این ریسک در کنار درگیر شدن با احساسات اگر به درستی کنترل نشوند می تواند، خسارات جبران ناپذیری به بار آورد. سرمایه گذاری در بازار کریپتوکارنسی را می توان به یک ترن هوایی تشبیه کرد که بر روی ریل احساسات در حال حرکت است و تحت تاثیر این احساسات قرار نگرفتن حتی برای معامله گران با تجربه و کاربلد در این حرفه نیز بسیار دشوار است. اما به راستی تریدرهای ارز دیجیتال در زمان افت بازار و هنگام سقوط بازار باید چه کاری انجام دهند و از چه استراتژی استفاده کنند؟

این بسته به موقعیت شما دارد که در چه حالتی قرار دارید؟ آیا شما فردی هستید که پول خود را در بازار ارزهای دیجیتال سرمایه گذاری کرده اید و شاهد کاهش روز افزون میزان سرمایه تان هستید؟ یا پول نقد در دستتان است و به دنبال سرمایه گذاری و ترید کردن هستید؟

ما در این مقاله از سری مقالات آموزش ارز دیجیتال خانه سرمایه قصد داریم تا در چند مرحله ساده به شما واکنش هایی که باید در زمان افت بازار نشان دهید را بیان کنیم؛ بنابراین چه جزو دسته اول و چه جزو دسته دوم هستید تا انتهای این مقاله با ما همراه باشید تا با این تکنیک های نه چندان پیچیده آشنا شوید.

باید و نبایدهایی که تریدرهای ارز دیجیتال باید بدانند!

1.نظم روزانه معامله گر

نظم و انضباط ویژگی اصلی است که هر تریدر به آن نیاز دارد. بازار فرصت های بی نهایت برای تجارت به شما می دهد. شما می توانید صدها نوع مختلف از ارزهای دیجیتال را در هر ثانیه از روز معامله کنید، اما تعداد کمی از این ثانیه ها فرصت های خوبی برای تجارت فراهم می کنند.

اگر یک استراتژی روزانه حدود پنج معامله ارائه دهد و ضرر و زیان متوقف شده به طور خودکار برای هر معامله تعیین شود؛ در طول روز فقط حدود پنج ثانیه فعالیت تجاری واقعی وجود دارد. انجام معاملات بیش تر از حد مجاز، پرت شدن حواس یا پرش از معاملات، خارج شدن زودرس از معاملات مورد نظر یا طولانی نگه داشتن معاملات همگی عواملی هستند که در هر ثانیه ممکن است فرصتی برای بهم ریختن این پنج معامله باشند.

این بدان معنا نیست که معاملات شما فقط پنج ثانیه طول می کشد. پنج ثانیه فعالیت به معنای این است که سفارش ورود فقط یک ثانیه طول می کشد و سپس باید دوباره برای پیدا کردن معامله بعدی که ارزش ترید کردن و سرمایه گذاری داشته باشد منتظر بمانید. اگر توقف ها و اهداف خود را تنظیم کنید، این ممکن است یک ثانیه دیگر طول بکشد. با این حال، نتیجه نهایی این است که زمان واقعی معامله شما هر روز کوتاه است، حتی اگر یک معامله گر فعال روز باشید. زمان های دیگر، باید در آن جا بنشینید، با نظم، منتظر علائم تجاری باشید.

هنگامی که یک سیگنال تجاری اتفاق می افتد، شما باید بدون تردید و به دنبال برنامه تجارت خود، اقدام کنید و مانند تریدرهای ارز دیجیتال در زمان افت بازار یا زمانی که بازار روند صعودی دارد آن را کنترل و نظارت کنید. معامله گران در مواردی که فرصتی وجود ندارد، از این نظم و انضباط استفاده می کنند که هیچ کاری انجام ندهند اما همچنان باید برای فرصت های بالقوه هوشیار باشند. سپس، آن ها به این نظم احتیاج دارند که در صورت بروز فرصت های معاملاتی، فوری عمل کنند. 

2. صبور بودن

صبر با داشتن نظم و انضباط رابطه تنگاتنگ دارد. همانطور که در بالا بحث شد، تجارت روزانه (و انواع معاملات) نیاز به انتظار زیادی دارد. وقتی یک تریدر در زمان های نامناسب وارد بازار می شود یا از آن خارج می شود، آن ها اغلب می گویند: “زمان من خاموش است”.

همچنین می توان گفت: “صبر من قطع شده است.” پرش یا ورود به معاملات خیلی زود یا خیلی دیر در بین تریدرهای جدید و تازه کار در حوزه ارزهای دیجیتال یک مشکل گسترده است؛ زیرا آن ها صبر و تحمل خود را آنقدر رشد نداده اند که منتظر ورود و خروج عالی باشند.

این ویژگی توأم با نظم و انضباط است و شما باید صبر داشته باشید تا زمانی زمان مناسب برای اقدام فرا رسد، پس باید نظم کافی را داشته باشید تا بدون تردید عمل کنید. هر تریدر در زمان انتظار برای ورود و خروج ایده آل، براساس استراتژی خود تا فرا رسیدن زمان مناسب انجام معامله به صبر نیاز دارند، اما لحظه ای که زمان مناسب آن فرا رسید باید به سرعت عمل کنند. بین دوره های طولانی صبر و به دنبال آن ثانیه های عمل، یک ثبات بینایی وجود دارد که باید به درستی کنترل شود.

3. سازگاری

هرگز دو روز معاملاتی را نمی بینید که کاملاً شبیه هم باشند. این تفاوت در روزهای معاملاتی مختلف زمانی مشکل ساز می شود که کسی فقط به نمونه کتابهای درسی استراتژی نگاه کند.

وقتی یک تریدر مبتدی با دیدگاه کتابه ای استراتژی وارد بازارهای مالی از جمله بازار ارزهای دیجیتال می شود متوجه می شود که وقتی آن ها برای اجرای آن می روند، همه چیز متفاوت از نمونه آن است. ممکن است نوسانات بیشتر، نوسانات کمتر، روند قوی تر (یا ضعیف تر) یا دامنه وجود داشته باشد.

تریدرهای موفق استراتژی های خود را در انواع شرایط بازار پیاده سازی می کنند و می دانند چه زمانی نباید از استراتژی های خود استفاده کنند؛ برای مثال، اگر از استراتژی پیروی از روند استفاده می کنند، در محدوده زمانی درست آن استفاده می کنند و می دانند که این نیاز به تغییرات سریع و نیاز به انعطاف پذیری ذهنی دارد. یک معامله گر باید بتواند با توجه به شرایط موجود در آن روز، به عملکرد قیمت هر روز نگاه کند و بهترین راه را برای اجرای (یا عدم اجرای) استراتژی های خود تعیین کند.

معامله گران باید بتوانند استراتژی های خود را در زمان واقعی، در همه شرایط بازار اجرا کنند و بدانند که چه زمانی باید از انجام معامله یا بکار بردن هر استراتژی دوری کنند. عدم انطباق با شرایط فعلی بازار اغلب منجر به کاهش سریع سرمایه می شود. 

4. استقلال عمل

در ابتدا ، احتمالاً از طریق خواندن مقاله یا کتاب، تماشای فیلم های تجاری یا دریافت راهنمایی به انجام معاملات خود کمک خواهید کرد. در نهایت، این خود شما هستید که معاملات خود را انجام داده و موفقیت خود را تعیین خواهید کرد.

سرانجام، معامله گران باید احساس استقلال کنند و همیشه تحت هر شرایطی به دیگران اعتماد نکنند. هنگامی که یک روش معاملاتی برای شما مناسب است، نظر دیگران را نمی خواهید. شما آنچه را که برای شما مفید است انجام دهید.

بسیاری از تریدرهای مبتدی و تازه کار از مربی به مربی یا کتاب معامله به کتاب معاملاتی پرش می کنند، و همیشه احساس می کنند چیزی را از دست داده اند، زیرا اعتماد بسیار زیادی به شخص دیگری دارند. اگر استقلال پیدا کنید، مسئولیت اولیه سود و زیان خود را به عهده بگیرید، در جاده ها با این مشکلات روبرو نخواهید شد. اگر تازه وارد دنیای ارزهای دیجیتال و ترید کردن شده اید، اکنون استقلال خود را توسعه دهید. اطلاعات دیگران را ارائه دهید، آن را برای خود تجزیه و تحلیل کنید، آن را متعلق به خودتان بدانید و به آن تسلط پیدا کنید. به این ترتیب دیگر لازم نیست به آن ها اعتماد کنید.

5. آینده نگری

معامله گران روز نباید در گذشته گیر کنند. در حالی که معامله گران روزانه از داده های گذشته برای کمک به آن ها در تصمیم گیری در مورد معاملات استفاده می کنند، باید بتوانند از این دانش در زمان واقعی استفاده کنند.

مانند یک استاد شطرنج، معامله گران همیشه در حال برنامه ریزی برای حرکت های بعدی خود هستند، آنچه را که آن ها انجام می دهند بر اساس آنچه حریف (بازار) انجام می دهد محاسبه می کنند. همانطور که در بخش سازگاری گفتیم، بازارها ساکن نیستند. نمی توانیم بگوییم ظرف پنج دقیقه با قیمت مشخصی خرید خواهیم کرد و سپس تمام اطلاعات قیمتی که در طول این پنج دقیقه رخ می دهد را نادیده بگیریم.

معامله گران روز بر اساس اطلاعات قیمتی جدیدی که هر ثانیه دریافت می کنند، دائماً اقدام بعدی خود را برنامه ریزی می کنند. آن ها سناریوهای مختلفی را در نظر می گیرند که می توانند اجرا شوند و سپس برنامه ریزی می کنند که چگونه در هر یک از این شرایط مختلف برنامه تجاری خود را (برنامه های ورودی، توقف ضرر، اهداف، مدیریت تجارت، اندازه موقعیت) اجرا می کنند.

با خودتان در مورد آن چه باید برای ورود به یک تجارت اتفاق بیفتد صحبت کنید. با این گفتگوی شخصی شما بر روی اقدام قیمت متمرکز می کنید و همچنین استراتژی خود را در ذهن خود تکرار می کنید.  کارهایی را در هر سناریو انجام دهید تا بتوانید به سرعت از تغییر شرایط بازار استفاده کنید. این تفکر رو به جلو است و با تمرین در ذهن شما شکل می گیرد. 

تریدرهای آینده نگر می دانند هر اتفاقی بیفتد چه خواهند کرد. تفکر رو به جلو در ابتدا تمرین می کند و انرژی ذهنی زیادی را مصرف می کند، اما هرچه بیش تر آن را تمرین کنید، سریعتر و آسان تر می شود.  تریدرهای ارز دیجیتال در زمان افت بازار به دلیل دانستن این استراتژی هرگز با مشکل مواجه نمی شوند.

6. خریدن در زمان ریزش بازار

معامله گران و افراد فعال در حوزه بازارهای مالی و ارزهای دیجیتال اصطلاحی رایج در بین خود دارند که می گویند: “وقتی شدید میریزه بخر”. اما منظور از این اصلاح چیست و چه پیامی را به ما می دهد؟ منظور از این اصلاح این است که زمانی که شیب نمودارها در بازار نزولی است و قیمت ها کاهش زیادی پیدا کرده است، بهترین زمان برای خرید است؛ این یک مفهوم و استراتژی جدید نیست بلکه از سال 2009 تاکنون سرمایه گذاران بیت کوین و تریدرهای ارز دیجیتال در زمان افت بازار از آن استفاده می کنند. همچنین افراد قدیمی فعال در حوزه های مرتبط با امور مالی نیز یک جمله و مثلی مشابه دارند که می گوید: “زمانی که خود در خیابان ها جاری شده، بخر”.

برای درک بهتر این موضوع به مثال زیر توجه کنید:

فرض کنید که شما در فصل زمستان می خواهید یک میوه تابستانی را که از فصل آن گذشته خریداری کنید؛ بدون شک قیمت این میوه به دلیل اینکه از فصل آن گذشته و به آسانی پیدا نمی شود از قیمت ابتدایی آن گران تر خواهد بود و قیمت آن نسبت به ارزشش بیش تر بود و حتی ممکن است شما از خرید آن منصرف شوید. بازار ارزهای دیجیتال نیز به همین صورت است و شما باید مانند آن میوه تابستانی که از فصل آن گذشته است و قیمتش نسبت به قیمت واقعی آن بیشتر است، هر ارز دیجیتال و ارزش آن را بشناسید.

اگر فکر می کنید در مورد یک ارز زمان مناسبی برای خرید است و در آینده قیمت و ارزش آن بیش تر می شود، آن را خریداری کنید و یا بالعکس اگر فکر می کنید که قیمت حال حاضر یک ارز دیجیتال از ارز واقعی آن بیش تر است و شرایط بازار به گونه ای پیش رفته که قیمت آن افزایش یاید و الان زمان مناسبی برای خرید نیست از خرید آن خودداری کنید. بنابراین تریدرهای ارز دیجیتال در زمان افت بازار تمامی جوانب را بررسی می کنند و با سنجیدن پارامترهای مختلف تصمیم به خرید یا عدم خرید یک ارز دیجیتال می کنند.

7. دنبال کردن اخبار و نوسانات مربوط به هر ارز

پیش از خرید و سرمایه گذاری بر روی هر چیزی در بازار کریپتوکارنسی از یک ماه قبل به بررسی روند آن بپردازید و آن را به خوبی زیر نظر بگیرید؛ تاریخچه آن را بررسی کنید و تمامی خبرهای مثبت و منفی مربوط به آن را زیر نظر بگیرید. تریدرهای ارز دیجیتال در زمان افت بازار به دلیل بررسی این موارد در گذشته کمتر دچار دستپاچگی می شوند و بهتر می توانند اوضاع را مدیریت و کنترل کنند که کمترین حد ضرر را متحمل شوند. بنابراین هنگامی که شما سکه ای را شناسایی کردید و از نظر خود آن را برای سرمایه گذاری گزینه مناسبی دیدید، به ترتیب مراحل زیر را قبل از خرید انجام دهید:

1. نمودارهای مربوط به آن را بررسی و تحلیل کنید.
2. نقطه مناسب برای ورود را پیدا کنید.
3. لیمیت اوردری برای خرید را در نقطه مورد نظر خود که برای ورود مناسب می دانید را تنظیم کنید.
4. حال سفارش خود را رها کنید تا کار خود را بکند.

8. کنترل احساسات

بسیاری از تریدرهایی که به تازگی فعالیت خود را در بازار ارزهای دیجیتال آغاز می کنند با دیدن افت بازار دچار استرس زیاد می شوند و کنترل خود را از دست داده و دستپاچه می شود. اما در این مواقع کسی برنده است که بتواند با افت بازار نیز احساسات خود را کنترل کرده و به بررسی معاملات خود بپردازد، زیرا در بسیاری از مواقع با یک انتخاب هوشمندانه در لحظاتی که بازار دچار افت شده است می توان نه تنها خسارات خود را جبران کرد، بلکه سود نیز کرد.

تریدرهای ارز دیجیتال در زمان افت بازار زمانی که تجربه کافی را داشته باشند، احساسات خود را مانند زمانی که بازار روند صعودی داشت و هیجان زده نبودند کنترل می کنند و به عبارت دیگر یک تریدر موفق نه از افت بازار دچار استرس می شود و نه از صعود آن به وجد می آید.

بازار دائما معاملات از دست رفته را به سمت شما خواهد انداخت و شما باید بازپس بگیرید. اگر هر بار که یک تجارت را از دست می دهید، ناامید شوید یا استراتژی شما نتواند نتیجه ای را که انتظار دارید به بار بیاورد، زندگی شما دگرگون خواهد شد. معاملات از دست رفته ثابت است؛ موفق ترین معامله گران روز هر روز معاملات خود را از دست می دهند.

سخن آخر!

به عنوان سخن پایانی و جمع بندی نهایی بزرگ ترین مشکلات تریدرهای تازه وارد در حوزه ارزهای دیجیتال و خرید و فروش، پایبند ماندن به استراتژیشان است. به عنوان مثال هنگامی که تصمیم به خرید می گیرند، زمان زیادی را صرف پیدا کردن نقطه ورود می کنند اما درست زمانی که لیمیت اوردرشان را پیدا می کنند، به جای رها کردن آن تا زمان انجام سفارششان، به صورت مداوم نشسته و به آن نگاه می کنند تا عملیات کامل انجام شود.

این بزرگ ترین ضعف یک تریدر است. پیشنهاد ما به شما این است که پس از پیدا کردن نقطه ورود برای انجام یک معامله که سخت ترین مرحله است و تنظیم لیمیت اوردرتان به جای نشستن و نگاه کردن به صفحه مانیتور، تلویزیونتان را روشن کنید، آشپزی کنید، پلی استیشن بازی کنید یا هرکاری که دوست دارید انجام دهید و گاهی اوقات نگاهی به نمودارها بیندازید تا خریدتان انجام شود. زیرا نگاه مداوم به مراحل انجام معامله حس تردید و دو دلی در شما ایجاد می کند و باعث پایین آمدن اعتماد به نفستان و عدم تواناییتان در کنترل احساساتتان می شود.

همچنین برای اینکه از تریدرهای حرفه ای عقب نمانید خود را با گذراندن دوره های تحلیل تکنیکال و فاندامنتال و مطالعه و دنبال کردن اخبارها و نوسانات بازار بروز نگه دارید تا با مرور زمان به یک تریدر حرفه ای تبدیل شوید.

در ابتدای پیدایش رمزارزها به دلیل ماهیت پر ریسک این بازار و به علاوه ناشناخته بودن آن تنها بخشی از جوانان به سمت این بازار کشیده می شدند و بسیاری از افراد هیچ علاقه ای به فعالیت در این بازار نداشتند. امروز اما ماجرا فرق کرده است و رمزارزها تا اندازه ی زیادی در میان عامه ی مردم پذیرفته شده اند. امروزه علاوه بر افراد حقیقی، سرمایه گذاران سازمانی نیز به سمت سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال کشیده شده اند. در این مطلب می خواهیم به زوایای مختلف سرمایه گذاری شرکت ها و سرمایه گذاران سازمانی در ارزهای دیجیتال بپردازیم و رابطه سرمایه گذاران سازمانی و ارزهای دیجیتال را مورد بررسی قرار دهیم.

سرمایه گذار سازمانی و سرمایه گذار شخصی

سرمایه گذاران فعال در بازارهای مالی یکسان نیستند و تفاوت های عمده ای میان آنها وجود دارد.

به طور کلی در بازارهای مالی سرمایه گذار سازمانی شخص و یا نهادی است که اوراق بهادار را با حجم بسیار زیاد و با هدفی خاص معامله می کند. سرمایه گذار سازمانی به دنبال کاهش هزینه کلی در معاملات خود است.

از طرف دیگر سرمایه گذار شخصی و یا به عبارتی شخص حقیقی فردی است که اوراق بهادار را از کارگزار تهیه می کند.

در ضمن سرمایه گذاران سازمانی معمولا با دارایی دیگر افراد، بنا به تصمیم خود اقدام به معامله می کنند. سرمایه گذاران سازمانی را می توان معادل حقوقی ها در بازار بورس ایران دانست.

این یک توضیح مختصر در رابطه با سرمایه گذاران سازمانی و شخصی بود تا در ادامه، درک مطلب برای شما ملموس تر باشد.

اکثر ما به عنوان یک سرمایه گذار شخصی در بازارهای مالی فعالیت می کنیم، در نتیجه ما می توانیم با سپری کردن دوره آموزش ارز دیجیتال با خیالی راحت اقدام به معامله و سرمایه گذاری کنیم که بتوانیم از سود حاصل از سرمایه گذاری خود لذت برده و کیفیت زندگیمان را افزایش دهیم.

تاثیر سرمایه گذاران سازمانی ارزهای دیجیتال بر بازار رمزارزها

همان طور که می دانید تعداد کل بیت کوین ها قرار است به 21 میلیون واحد برسد. در حال حاضر بیش از 18 میلیون واحد بیت کوین استخراج شده است که بنابر گفته ی مایک نووگراتز حدود 3 میلیون واحد از این 18 میلیون بیت کوین استخراج شده، گم شده اند و درواقع صاحبین آنها دیگر به بیت کوین های خود دسترسی ندارند.

در ابتدای ظهور بیت کوین افراد زیادی این رمزارز را به طرق مختلف به دست می آوردند اما از آنجایی که به ماهیت آن آشنا نبودند و ارزش واقعی آن را نمی دانستند از کلیدهای خصوصی خود به درستی نگه داری نمی کردند و در حال حاضر دیگر امکان دسترسی به بیت کوین ها برایشان ممکن نیست. درواقع امکان دسترسی هیچکس به بیت کوین های گم شده وجود ندارد.

سرمایه گذاران سازمانی از طرف دیگر اقدام به خرید ارزهای دیجیتال به خصوص بیت کوین کرده اند. خرید ارزهای دیجیتال توسط سرمایه گذاران سازمانی با حجم های بالایی انجام می شود.

روزانه سازمان های بیشتری به سمت سرمایه گذاری بر روی ارزهای دیجیتال تمایل پیدا می کنند، از طرف دیگر سازمان های قدیمی که از پیش اقدام به سرمایه گذاری بر روی رمزارزها کرده بودند دائما به میزان دارایی های دیجیتال خود می افزایند و اقدام به فروش نمی کنند زیرا دیدگاهی بلندمدت در این زمینه دارند.

در ضمن افراد حقیقی روز به روز با رمزارزها آشناتر می شوند و درصد بالایی از جامعه در حال حاضر بر این باور هستند که بیت کوین و دیگر رمزارزها اقتصاد دنیا را به دست خواهند گرفت.

از این رو افراد زیادی هیچ وقت اقدام به فروش رمزارزهای خود نمی کنند زیرا می دانند که ارزش این رمزارزها به مرور زمان بیشتر و بیشتر خواهد شد.

این عطش سیری ناپذیر برای خرید و عدم فروش رمزارزهای خریده شده توسط سرمایه گذاران سازمانی و افراد حقیقی و تورم منفی موجود در بیت کوین و خیلی از رمزارزها باعث می شود که میزان عرضه و تقاضا از تعادل خارج شده و قیمت ارزهای دیجیتال رشد زیادی داشته باشد.

نظر سرمایه گذاران سازمانی مخالف ارزهای دیجیتال

در میان خیل عظیم سرمایه گذاران سازمانی که طرفدار سرمایه گذاری بر ارزهای دیجیتال هستند، سرمایه گذارانی هم هستند که نظری منفی در این رابطه دارند. در ادامه به دلایل عمده ای خواهیم پرداخت که برخی از سرمایه گذاران سازمانی را از سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال منع کرده است.

تبدیل ارز فیات به ارز دیجیتال مشکل است!

اولین گام برای سرمایه گذاری بر روی هر چیزی تاثیر مستقیمی بر ورود یا عدم ورود به آن عرصه را دارد. تبدیل ارز فیات به ارزهای دیجیتال و بالعکس و همچنین فرایند خرید ارزهای دیجیتال برای بسیاری ناخوشایند است.

سرمایه گذاران سازمانی و ارزهای دیجیتال دربرخی از مواقع رابطه خوبی باهم ندارند. زیرا علاوه بر محدودیت ها و مراحلی که پیش نیاز خرید ارزهای دیجیتال برای عامه مردم است، سرمایه گذاران سازمانی به دلیل برخی قوانین درون سازمان، محدودیت های بیشتری را نیز متحمل می شوند.

همین پیچیدگی های موجود در بسیاری از موارد سرمایه گذاران سازمانی را از سرمایه گذاری بر روی ارزهای دیجیتال منصرف کرده است.

کوچک بودن بازار ارزهای دیجیتال

هرچند بازار رمزارزها در سال های اخیر رشد خوبی را تجربه کرده است اما در مقایسه با بازارهای سنتی همچنان همانند قطره ای در برابر دریا است.

ارز ین ژاپن بدون درنظر گرفتن اوراق خزانه و سپرده ها روزانه یک تریلیون گردش مالی دارد.

شرکت سرمایه گذاری Grayscale Investment که بزرگ ترین بنگاه معاملاتی ارزهای دیجیتال است حدودا 3 میلیارد دلار دارایی دیجیتال را مدیریت می کند که این میزان در برابر شرکت های سرمایه گذاری سنتی مقداری ناچیز است.

در مجموع بیش از 42 تریلیون دلار در دست شرکت های سرمایه گذاری سنتی قرار دارد، که نیم درصد از این دارایی معادل بیش از 80 درصد کل بازار رمزارزها است.

ارزش بازار بیت کوین با تسلط بر 45 درصد از کل بازار ارزهای دیجیتال به  639,543,000,000 دلار رسیده است. با حجم معاملات  روزانه 34 میلیارد دلار بیت کوین، بازار ارزهای دیجیتال هنوز مسیر زیادی را باید بپیماید.

نقدشوندگی

شرکت Intercontinental Exchange که مالک بازار بورس نیویورک است، مدیریت و کنترل پلتفرم بکت را بر عهده دارد.

این پلتفرم برای سادگی سرمایه گذاری بر روی صندوق های سرمایه گذاری مشترک، محصولی را طراحی کرده است. کسانی که قصد استفاده از این خدمات را داشته باشند باید از کارگزاری های قانونی مختص به سهام، این خدمات را مطالبه کنند.

با وجود اینکه سرمایه گذاران خرد پس از اجرای این طرح بسیار هیجان زده بودند(فعالیت چنین شرکتی در زمینه ارزهای دیجیتال می توانست به رشد بیشتر این بازار کمک کند)، آن تصوری که از اجرایی شدن این طرح در سر می پروراندند به حقیقت نپیوست.

تعداد کم کارگزاری هایی که این خدمات را ارائه می دهند، ساعات کاری محدود کارگزاری ها، عدم توانایی استفاده از این رمزارزها در معاملات با لوریج از جمله دلایلی بود که باعث شد از این طرح استقبال چندانی به عمل نیاید.

هرچند امکان تغییر برخی مقررات در صندوق وجود دارد، سرمایه گذاری سرمایه گذاران سازمانی در این طرح چندان منطقی نیست.

این مورد را می توان یکی دیگر از مواردی دانست که سرمایه گذاران سازمانی و ارزهای دیجیتال در برخی موارد نتوانند در یکجا جمع شوند.

عدم پذیرش ارزهای دیجیتال از سمت دولت ها

غیرمتمرکز بودن ارزهای دیجیتال طرفداران زیادی دارد اما پذیرش این ارزهای غیرمتمرکز از طرف دولت ها می تواند منجر به افول و یا حتی نابودی ارزهای فیات که تحت کنترل دولت ها هستند شود. از این رو بدیهی است که برخی در از دولت ها در برابر پذیرش ارزهای دیجیتال مقاومت کنند.

در سال 2019 کمیسیون معاملات آتی کالای ایالات متحده با ریاست جی کریستوفر جیان کارلو اعتراف کرد در خصوص سرکوب بازار رو به رشد بیت کوین در سال 2017 با کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا (SEC) و شورای ملی اقتصاد مشورت کرده بود.

همچنین در همان سال برد شرمن که یکی از اعضای کنگره آمریکا در سال 2019 بود از هم ردیفان خود درخواست اعلام ممنوعیت ارزهای دیجیتال را داشت.

در همین راستا رئیس جمهور وقت ایالات متحده، دونالد ترامپ در توئیتی اعلام کرد که وی طرفدار رمزارزها که نوسانات شدیدی دارند و بر هیچ پایه و اساسی بنا نشده اند نیست.

همین موضوع می تواند رابطه سرمایه گذاران سازمانی و ارزهای دیجیتال را متزلزل کند و باعث شود که سرمایه گذاران سازمانی گرایش چندانی به رمزارزها نداشته باشند.

سرمایه گذاران سازمانی و معاملات فیوچرز

علی رغم این باور در میان گروهی از مردم که ورود سرمایه گذاران سازمانی به دنیای رمزارزها منجر به رشد قیمت این رمزارزها می شود، باید گفت که این سناریو همیشگی نیست.

تسویه ی قراردادهای آتی در بازار بورس شیکاگو به وسیله پول نقد انجام می شود.

به علاوه صندوق سرمایه گذاری علاوه بر خرید، امکان فروش را نیز دارد، به عبارت دیگر برای صندوق سرمایه گذاری امکان باز کردن پوزیشن Short هم فراهم شده است، پس حضور این صندوق ها می تواند ریسک را نیز زیاد کند.

مورد دیگری که درباره حضور صندوق های سرمایه گذاری می توان به آن اشاره کرد این است که قراردادهای آتی به دلیل تاریخ سررسیدی که دارند باید دائما تمدید شوند و این امر هزینه بر است به همین دلیل است که گفته می شود برای سرمایه گذاری طولانی مدت که اکثرا شیوه سرمایه گذاری سرمایه گذاران سازمانی است، مناسب نیستند.

ورود صندوق Renaissance Technologies به بازار قراردادهای فیوچرز در بورس کالای شیکاگو (CME) یک مثال در این باره است.

البته همان طور که اشاره شد این موضوع همیشگی نیست و گاهی با فراهم کردن موقعیت برای داشتن معاملات فیوچرز، سرمایه گذاران سازمانی که دانش و تجربه کافی در این زمینه دارند به استفاده از این خدمات علاقه دارند.

بزرگترین سرمایه گذاران سازمانی

• one

حتما شرکت Block.one را به عنوان توسعه دهنده ی رمزارز ایاس (EOS) می شناسید، این شرکت 10 میلیارد دلار برای سرمایه گذاری بر روی رمزارزها اختصاص داده است.

البته بد نیست بدانید که این شرکت از سال 2019 درگیر یک مسئله حقوقی در رابطه باICO  ارز دیجیتال خود یعنی ایاس بوده است که طی آن برخی از سرمایه گذاران ادعا کردند که این شرکت با یک سری ادعاهای پوچ آنها را فریب داده است.

هرچند این شرکت ترجیح می دهد با پرداخت خسارت به مال باختگان، بر روی پروژی سرمایه گذاری 10 میلیاردی خود بر ارزهای دیجیتال متمرکز شود.

• MicroStrategy

شرکت مایکرواستراتژی با دارا بودن 92,079 واحد بیت کوین به ارزش 3.7 میلیارد دلار قصد دارد با فروش سهام خود بر تعداد بیت کوین های خود اضافه کند.

البته در ماه گذشته به دلیل افت قیمت بیت کوین، این شرکت با ضرر مواجه شد. این شرکت یک شعبه به نام Microstrategy LLC را به مجموعه خود افزوده است که کار آن فقط نگه داری از دارایی بیت کوین این شرکت است.

• Grayscale Bitcoin Trust

شرکت سرمایه گذاری Grayscale Bitcoin Trust که یکی از بزرگترین شرکت های سرمایه گذاری در زمینه ارزهای دیجیتال به حساب می آید تا پایان سال 2020 تعداد 606,000 واحد بیت کوین در اختیار داشت.

البته بیت کوین تنها دارایی دیجیتال این شرکت به حساب نمی آید و شرکت گری اسکیل بیت کوین تراست 231,000 واحد بیت کوین کش و 2,850,000 اتریوم نیز در اختیار داشت.

• Galaxy Digital Holdings

شرکت سرمایه گذاری گلکسی دیجیتال با داشتن بیش از 16 هزار واحد بیت کوین معادل حدودا 0.8 از کل بیت کوین های موجود یکی دیگر از شرکت های بزرگ است که بر روی ارزهای دیجیتال سرمایه گذاری کرده است.

• Square

جک دورسی مدیر عامل توئیتر شرکت Square را تاسیس کرده است. این شرکت در ماه اکتبر سال 2020 اقدام به خرید 4,709 واحد بیت کوین کرد. حدود یک ماه پس از این خرید ارزش بازار بیت کوین 15 میلیون دلار رشد داشت.

فروش بیت کوین توسط سرمایه گذاران سازمانی برای خرید طلا

موسسه مالی JPMorgan در اظهارات اخیر خود پس از افت قیمت شدید بیت کوین به محدوده ی 30 هزار دلار اعلام کرد که سرمایه گذاران سازمانی بیت کوین های خود را با هدف خرید طلا به فروش می رسانند.

البته JPMorgan  قیمت 140 هزار دلار را برای بیت کوین در بلندمدت پیش بینی کرده بود که همچنان بر این پیش بینی خود پایبند است.

با همه ی اینها بنا بر گفته ی تحلیلگران موسسه مالی JPMorgan با توجه به واگرایی میان طلا و بیت کوین در حال حاضر سرمایه گذاران سازمانی با فروش بیت کوین های خود اقدام به خرید طلا می کنند.

افت قیمت بیت کوین تا محدوده 30 هزار دلاراولین و بزرگترین افت قیمت این رمزارز پس از شروع روند صعودی بیت کوین از ماه اکتبر سال 2020 بود.

ارتباط خوب میان سرمایه گذاران سازمانی و ارزهای دیجیتال با توجه به شرایط متغیر است. بدیهی است که سرمایه گذاران سازمانی به دنبال سود بیشتر باشند و زمانی که سرمایه گذاری بر روی ارزهای دیجیتال را به نفع خود و سازمان ببینند، به سمت این نوع سرمایه گذاری جذب شوند و در مواقع ناپایدار و یا مایوس کننده به بازار دیگری ورود کنند.

علاقه سرمایه گذاران سازمانی به اتریوم

بیت کوین به عنوان بزرگترین ارز دیجیتال از نظر تسلط بر بازار رمزارزها اولین گزینه برای تجربه اول افراد در سرمایه گذاری بر ارزهای دیجیتال بوده است.

سرمایه گذاران سازمانی نیز در صورت فعالیت دراین زمینه معمولا بیت کوین را انتخاب می کردند.

اما مشاهده شده است که در ماه می سال 2021 سرمایه گذاران سازمانی به سرمایه گذاری بر روی اتریوم و دیگر آلت کوین ها روی آورده اند.

بر اساس آنچه پلتفرم Coinshare به صورت هفتگی منتشر می کند، 98 میلیون دلار از سرمایه گذاری های AUM بر روی  بیت کوین، اقدام به فروش بیت کوین های خود کرده اند. این میزان از خروج دارایی را می توان یکی از بزرگترین خروج دارایی به شمار آورد.

48 میلیون دلار ورود سرمایه به آلت کوین ها که 27 میلیون دلار آن مربوط به اتریوم بوده است، در همین زمان نشان از محبوبیت بیشتر آلت کوین ها در میان سرمایه گذاران سازمانی دارد.

پس از اتریوم رمزارزهای کاردانو با 6 میلیون و پولکادات با 3.3 میلیون دلار بیشترین ورودی سرمایه را در زمان خروج سرمایه از بیت کوین تجربه کردند.

سخن آخر

شاید در حال حاضر صحبت از رقابت ارزهای فیات و رمزارزها مسخره به نظر بیاید اما وقتی ارزش بازار رمزارزها به یک تریلیون دلار برسد این مسئله جدی خواهد شد و هیچکس با هیچ منطقی نمی تواند آن را رد کند.

در حال حاضر رابطه میان سرمایه گذاران سازمانی و ارزهای دیجیتال دو قطب دارد و طرفداران و مخالفان همیشه در گروه‎ های مختلف وجود داشتند. بازار رمزارزها همچنان در حال رشد است اما  با پذیرش یا عدم پذیرش ارزهای دیجیتال از طرف مردم و سرمایه گذاران سازمانی شرایط می تواند برای بازار رمزارزها تغییر کند.

قصد ما بر این بود تا مطالبی در رابطه با ارتباط میان سرمایه گذاران سازمانی و ارزهای دیجیتال را برای شما جمع آوری کنیم.

پورتفوی سودمند ارزهای دیجیتال در زمان بحران

فعالیت در بازارهای مالی بدون آموزش اصولی را می توان قمار دانست. فراموش نکنید پیش از ورود به هر بازار مالی با گذراندن یک دوره آموزشی سود خود را تضمین کنید. بازار رمزارزها به دلیل نوسانات بیشتری که دارد به آموزش و آمادگی بیشتری هم نیاز دارد. زیرا اگر نتوانید در این بازار، در زمان درست تصمیم درست را بگیرید، متحمل ضرر خواهید شد. پس برای تجربه ی یک معامله گری و یا سرمایه گذاری خوب، گذراندن دوره آموزش ارز دیجیتال را فراموش نکنید. هدف هر شخصی که در بازارهای مالی فعالیت می کند کسب سود بیشتر است، گاهی افراد به دلایل مختلف نه تنها سود نمی کنند که متحمل ضرر نیز می شوند. ما قصد داریم در این مطلب نکاتی را برای شما شرح دهیم که کسب سود در زمان بحران را برای شما تضمین کند.

1. میانگین کم کردن در هنگام ضرر را فراموش کنید!

قبل از هرچیزی اجازه دهید مفهوم کم کردن میانگین را برایتان شرح دهیم، در نظر بگیرید که شما یک واحد بیت کوین را در قیمت 60 هزار دلار خریده اید و بیت کوین پس از افت قیمت به 50 هزار دلار رسیده است و شما تصمیم می گیرید که برای کم کردن ضرر خود باز هم بیت کوین خریداری کنید.

اگر قیمت بیت کوین از 50 هزار دلار پایین تر هم بیاید ضرر شما بیشتر از حالتی خواهد بود که فقط یک واحد بیت کوین را در قیمت 60 هزار دلار خریده بودید.

عده ای از سرمایه گذاران همیشه از این استراتژی در تمام بازارهای مالی استفاده می کنند. اما آیا میانگین کم کردن همیشه انتخاب درستی است؟

قطعا خیر، اولا حتی کسانی که با میانگین کم کردن به سود رسیده اند اصول خاصی را برای خود طراحی می کنند و کاملا بر اساس اصول خود حرکت می کنند.

اینکه در قیمت 60 هزار دلار یک واحد بیت کوین بخرید و در قیمت 50 هزار دلار یک واحد بیت کوین دیگر بخرید و در 40 هزار دلار باز هم یک واحد بیت کوین بخرید فقط به ضررهای شما اضافه می کند.

حتی کسانی که می خواهند اقدام به کم کردن میانگین بکنند باید بدانند در چه قیمتی چه حجمی از رمزارز را خریداری کنند.

کم کردن میانگین در زمانی که بازار روند نزولی پیدا کرده است فقط به میزان ضررهای شما می افزاید. از طرف دیگر شما با کم کردن میانگین در یک رمزارز و یا حتی سهام، اگر در دیگر بازارها فعال باشید، تعادل پورتفو شما از بین می رود و درصد بیشتر پرتفو شما را رمزارز و یا سهامی که در آن از روش کم کردن میانگین استفاده کرده بودید در بر خواهد گرفت.

در نتیجه کم کردن میانگین در زمان بحران در بازار رمزارزها به هیچ عنوان توصیه نمی شود.

2. با روند دوست باشید.

یکی دیگر از اصولی که برای کسب سود در زمان بحران به شما کمک می کند، دوستی با روند است. باز هم آموزش صحیح است که به کمک شما می آید، برای انجام معاملات خود روند را تشخیص داده و نظرات را تا حدی دنبال کنید اما هیچ وقت بر اساس نظرات دیگران معامله نکنید.
فراموش نکنید در صورتی که نشانه های اشتباه بودن تحلیل خود در تشخیص روند را مشاهده کردید به سرعت دست به عمل بزنید و منتظر نمانید که بازار به روند تشخیصی شما برگردد، شما با دارایی خود هر اندازه هم که در نظر شما بزرگ باشد قدرتی در تغییر مسیر روند بازار نخواهید داشت.

این نکته را نیز به خاطر داشته باشید فعالین بازارهای مالی به خصوص ارزهای دیجیتال نظرات خود را در رسانه های اجتماعی مثل توئیتر و ردیت به اشتراک می گذارند.

شما به عنوان یکی از فعالین بازار باید قدرت تشخیص داشته باشید و نباید صرف گفته ی فردی دیگر (ولو متخصص) نظر خود را تغییر دهید.

چه کسی تضمین می کند که نظرات منتشر شده از سوی دیگر فعالین و حتی متخصصین با هدف و انگیزه ی کسب سود برای خود آنها منتشر نشده باشد؟

گاهی افرادی را می بینیم که برای فروش ارز خود در یک قیمت، باور ارزشمند بودن آن ارز و فرصت محدود خرید را در میان عامه مردم ترویج می دهند تا بتوانند با فروش ارز خود و خرید دوباره همان ارز البته به مقدار بیشتر و در قیمت پایین تر اقدام کنند.

3. تشکیل پورتفو متنوع

برای درک بهتر این موضوع یک مثال کلی در سرمایه گذاری را عنوان خواهیم کرد و سپس به ارزهای دیجیتال می پردازیم.اگر شما قصد سرمایه گذاری داشته باشید، باید به این نکته توجه کنید که ایجاد تنوع در سبد دارایی شما یکی از اصول اولیه سرمایه گذاری است.

به عنوان مثال اگر شما تمام دارایی خود را به طلا تبدیل کنید در صورتی که این دارایی با بحران رو به رو شود کل دارایی شما به خطر می افتد، و یا اگر همه دارایی خود را در بازار سهام بگذارید باز هم ریسک سرمایه گذاری شما بسیار زیاد است.

سبد دارایی باید از طلا، ملک، ارز، سهام و یا هر چیز باارزش دیگری تشکیل شود، تا در صورتی یکی از این موارد با ضرر مواجه شد، کل دارایی شما از بین نرود.

سال گذشته بورس ایران افت شدیدی را تجربه کرد. اگر شما تمام دارایی خود را به سهام تبدیل کرده بودید کل دارایی شما متحمل ضرر می شد، در حالی که اگر با رعایت اصول سرمایه گذاری به عنوان مثال 20 درصد از کل دارایی خود را به سهام اختصاص داده بودید و 80 درصد باقی مانده را در دیگر دارایی ها تقسیم می کردید، تنها 20 درصد از دارایی شما آن هم به اندازه ی حدودا 50 درصد در بدترین حالت متحمل ضرر می شد.

البته با سود هنگفتی که در سرمایه گذاری در رمزارز و طلا به دست می آوردید، ضرر سهام بورس هم از بین می رفت و برایند سرمایه گذاری شما مثبت می شد.

رعایت کردن همین اصول در سبد دارایی شما در ارزهای دیجیتال نیز حاکم است. اگر شما به درستی دارایی های دیجیتال خود را انتخاب کنید و تنوع را در انتخاب آنها رعایت کنید برایند شما مثبت خواهد بود.

بیت کوین پادشاه رمزارزهاست و تقریبا همه بر ارزش فوق العاده آن اتفاق نظر دارند اما اگر تمام پورتفو شما را بیت کوین تشکیل دهد هر اتفاق بدی که برای بیت کوین بیفتد کل دارایی شما به خطر می افتد. پس با ایجاد تنوع در سبد دارایی دیجیتال خود کسب سود در زمان بحران را نیز برای خود ساده کنید.

رمزارزها انواع مختلفی دارند، استیبل کوین ها، NFTها، ایردراپ ها و …. با کسب آگاهی از همه ی آنها سبدی متنوع از دارایی های دیجیتال را برای خود تشکیل دهید.

برای نمونه می توان به استیک کردن دارایی های دیجیتال نیز اشاره کرد که در زمان رکود نیز سودساز باشد و به کسب سود در دوران بحران ختم شود.

4. منفعل نباشید.

اگر در یکی از بازارهای مالی فعال باشید احتمالا می دانید که صبور بودن در این بازار چقدر می تواند به سود شما باشد.

بهترین معامله گران کسانی نیستند که تعداد معاملات زیادی دارند بلکه کسانی هستند که معاملات کمتر اما هوشمندانه تری را دارند.

باز کردن معامله همیشه به معنای کسب سود نیست، اکثر اوقات شما باید فقط نظاره گر بازار باشید و منتظر بمانید تا بازار به شما نشان دهد که قصد حرکت به کدام سمت با چه شدتی را دارد.

البته فراموش نکنید در عین صبر برای پیدا کردن موقعیت ورود (معمولا در بازارهای مثبت) در صورتی که شما یک معامله ی باز داشته باشید و بازار بر خلاف جهت تشخیصی شما حرکت کند شما باید به سرعت تصمیم گرفته و دست به عمل بزنید، تعلل در چنین مواقعی فقط به میزان ضرر شما می افزاید. پس با توجه به شرایط، بهترین تصمیم را بگیرید.

در این جور مواقع بهتر است به سرعت و در لحظه تصمیم بگیرید و سپس برای مدتی دست از معامله بردارید، به عنوان مثال می توانید در این بازه با دوستان و خانواده خود وقت بگذرانید و به علایق خود بپردازید.

یکی از مهم ترین اصول در همه ی بازارهای مالی روان سالم است. قرار نیست شما هزینه هنگفت سلامتی خود را در ازای سود (هرچند هنگفت) بپردازید.

سلامتی روان شما در اولویت قرار دارد. از طرفی اگر روان سالم و آرامی نداشته باشید قطعا تصمیمات اشتباه خواهید گرفت، تصمیماتی که منجر به ضرر بیشتر شما در روزهای بحرانی و حتی مثبت بازار می شوند.

5. به اصول خود پایبند باشید.

یکی دیگر از مواردی که به کسب سود در زمان بحران و دیگر زمان ها ختم می شود، پایبند بودن به استراتژی و رعایت حد سود و حد ضرر است. هر معامله گر و یا سرمایه گذار فعال در بازار رمزارزها و هر بازار مالی دیگر باید پیش از شروع به معامله برای خود یک استراتژی داشته باشد و برای خود تعیین کند که در صورت رخ دادن هر اتفاقی بتواند بدون معطلی، برنامه ای که برای آن رخداد تعیین کرده بود را به اجرا درآورد.
به عنوان مثال ممکن است در استراتژی خود لحاظ کرده باشید که در صورتی که خط روند شکسته شد من باید رمزارز خود را بفروشم، اما در زمان فعالیت در بازار به دلایل مختلف این شکست خط روند را نادیده گرفته و احتمالا متحمل ضرر خواهید شد.
اینکه استراتژی شما در یکی دو معامله سودساز نبوده است به معنای بد بودن استراتژی نیست، اگر شما پیش از اتخاذ یک استراتژی آن را از همه زوایا بررسی کرده و آن را امتحان کرده اید نباید به دلیل چند معامله بدون سود آن استراتژی را یک استراتژی بد بدانید.
یکی از ایراداتی که فعالین بازارهای مالی به خصوص افراد بی تجربه و کم تجربه دارند این است که به اصول خود پایبند نیستند و به استراتژی که اتخاذ کرده بودند در زمان معامله عمل نمی کنند. مهم ترین دلیل این کار اشتباه، احساساتی عمل کردن در زمان انجام معامله است.
اما بهتر است در زمان فعالیت در بازار همچون یک ربات عمل کنید و از احساساتی شدن دوری کنید.

اگر حد ضرر شما 10 درصد است نباید به دلیل یک سری اخبار، توئیت، نظر دیگران و یا احتمال به برگشت بازار، 10 درصد خود را به 15 درصد تبدیل کنید چون در آن صورت احتمالا 15 درصد به 20 درصد ضرر هم تبدیل می شود و شما به این ترتیب دو برابر مقداری که اجازه ضرر در استرتژی خود را داشتید متحمل ضرر خواهید شد.

6. نوسان گیری

یکی دیگر از مواردی که باید به آن توجه کرد این است که شما به عنوان فعال در بازار رمزارزها با توجه به نوع فعالیت خود باید روش کار خود را انتخاب کنید. به صورت کلی توصیه می شود که در زمان هایی که بازار نزولی است از هولد کردن رمزارز پرهیز کنید.
نوسان گیری از افت و خیزهایی که در بازار جریان دارند در زمان بحران می تواند بیشترین سودسازی را برای شما به ارمغان بیاورد. پس با توجه به نوع بازار (صعودی، نزولی و یا خنثی) می توانید استراتژی خود را تغییر دهید.

البته در بازارهای گاوی (صعودی) بهتر است هولدر باشید و به میزان دارایی خود، در دوره های مختلف به معاملات بیفزایند و اما در بازارهای نزولی بهتر است معاملات با حجم کمتر را با احتیاط بیشتر انجام دهید.

7. تمرکز بر رمزارزهای مستعد رشد

تا اینجا 6 اصل را برای کسب سود در زمان بحران به شما گفتیم، و اما هفتمین اصل برای کسب سود در زمان بحران، تمرکز بر تعدادی رمزارز است.

تعداد رمزارزهای موجود در بازار رمزارزها بسیار زیاد است و اگر شما به عنوان یک فعال بازار رمزارزها بخواهید برایند مثبتی داشته باشید باید رمزارزهایی که مستعد رشد هستند را شناسایی کرده و دنبال موقعیت خوب در آنها باشید در غیر این صورت با از این شاخه به آن شاخه پریدن فقط ضرر خود را بیشتر می کنید.

به عنوان مثال فردی را در نظر بگیرید که بر اساس شنیده های خود در بالاترین قیمت بیت کوین را خریداری کرده است و پس از ضرر 50 درصدی بنا بر اخبار و احتمالات منتشر شده بیت کوین خود را با 50 درصد ضرر فروخته و اقدام به خرید یک رمزارز دیگر کرده است و رمزارز دوم نیز با افت قیمت مواجه شده است.

قاعدتا با این نوع فعالیت دیر یا زود دارایی فرد از بین خواهد رفت. بنا براین با افزایش دانش خود در این زمینه بهترین رمزارزهایی که می شناسید را زیرنظر داشته باشید و در بهترین موقعیت وارد معامله شوید.

8. استفاده از ویژگی دوطرفه بودن بازار برای کسب سود در زمان بحران

بسیاری از صرافی های خارجی امکان انجام معاملات دوطرفه را برای کاربران خود فراهم می کنند. شما می توانید به راحتی با انتقال دارایی خود به یکی از این صرافی ها اقدام به باز کردن موقعیت های فروش کرده و از پایین رفتن قیمت نیز سود کنید.

در بازارهای دوطرفه شما علاوه بر صعود قیمت می توانید از کاهش قیمت کسب سود کنید. البته برای استفاده از این ویژگی بازار، دانش و تجربه کافی بسیار حائز اهمیت است.

در نتیجه اگر قصد انجام معامله در صرافی هایی که این امکان را برای کاربران فراهم کرده اند دارید بهتر است ابتدا آموزش کافی و تجربه لازم را کسب کنید.

ناگفته نماند امکان از دست رفتن کل دارایی شما در این نوع معاملات وجود دارد. پس معامله در این نوع بازار می تواند برای کسانی که آگاهانه در آن فعالیت می کنند بسیار سودساز باشد و اما کسانی که بدون دانش و تجربه کافی شروع به فعالیت در بازارهای دوطرفه می کنند دیر یا زود متحمل ضرر می شوند و چه بسا کل دارایی خود را از دست بدهند.

صرافی محبوب و شناخته شده ی بایننس یک فضای آزمایشی را برای کاربران خود فراهم کرده است تا افرادی که قصد فعالیت در بازار آتی این صرافی را داشته باشند می توانند ابتدا به دارایی مجازی که بایننس در اختیار آنها می گذارد کسب تجربه کنند و پس از اطمینان از توانایی کسب سود در این بازار اقدام به فعالیت در بازار حقیقی کنند.

این وبسایت با آدرس https://testnet.binancefuture.com قابل دسترسی است.

سخن آخر

برای فعالیت در بازارهای مالی از هر نوع باید ویژگی های آن بازار را به خوبی بشناسید، علی رغم تفاوت هایی که در میان بازارهای مالی وجود دارد، یک سری اصول در تمام بازارها مشترک هستند، اصولی که با رعایت آنها می توانید انتظار کسب سود در زمان بحران را نیز داشته باشید.
ما در این مطلب سعی کردیم به مواردی که می تواند به شما در کسب سود در زمان بحران کمک می کند اشاره کنیم.

اثر ارزهای دیجیتال بر اقتصاد ایران، موضوعی که همه اعم از مردم عادی و اقتصاددانان و متخصصین نظرات متفاوتی راجع به آن بیان می کنند. همان طور که می دانید اقتصاد ایران به دلایل مختلف (که یکی از آن دلایل، تحریم های اعمال شده بر کشور است) حال و روز چندان خوبی ندارد.

اما آیا می شود به ارزهای دیجیتال به عنوان یک منجی نگاه کرد که حداقل برخی از مشکلات اقتصادی کشور حل شود؟

در این مقاله قصد داریم نظرات مختلف افراد راجع به این مسئله را جمع آوری کنیم و در اختیار شما قرار دهیم.

اثر ارزهای دیجیتال بر اقتصاد ایران

احمد علوی

احمد علوی استاد دانشگاه و اقتصاددانی ساکن سوئد است که در جواب این سوال که آیا درآمد ناشی از ارزهای دیجیتال قادر به رفع تنگناهای اقتصادی هست یا خیر گفت:

در شرایط فعلی با وجود تحریم، کاهش درآمد نفتی، محدود شدن منابع ارزی ایران و همچنین تاثیرات شیوع ویروس کرونا بر اقتصاد ایران، دولت سعی دارد از هر روشی برای دور زدن تحریم ها استفاده کند.

اما مشکلات اقتصادی ایران ابر بحران های ساختاری و عمیق تر از اندازه ای هستند که بتوان تنها با کمک رمزارزها و بیت کوین به حل آن ها پرداخت. از طرفی این درآمدها محدود هستند و اصلا مطمئن نیستند.

احمد علوی در پاسخ به این سوال که با توجه به قطعی های مکرر برق آیا استخراج بیت کوین در ایران اقتصادی است یا خیر گفت:

هزینه های استخراج رمزارزها را می توان به بخش های اقتصادی، اجتماعی و سیاسی تقسیم بندی کرد. با توجه به رویکرد دولت به نظر می رسد که هزینه های اجتماعی و حتی هزینه های اقتصادی بلندمدت برای دولت اهمیت چندانی نداشته باشد.

اقتصاد ایران به منابع مالی بالغ بر 100 میلیارد دلار در سال نیاز دارد تا به تعادل برسد و این منابع ارزی اندکی که از استخراج رمزارزها به دست می آید عملا تاثیری خاصی در بهبود شرایط نخواهد داشت.

شرایط فعلی ایران بسیار خاص است و قرار گرفتن حاکمیت تحت فشارهای گوناگون باعث شده است که حاکمیت به هر وسیله ای سعی در پر کردن خلاهای اقتصادی خود داشته باشد اما به کار گرفتن این روش در هیچ کشوری با اقتصاد متعارف، دیده نمی شود و درست نیست.

دستگیری یکی از فعالان بازار رمزارزها با توجه به رواج روزافزون فعالیت در بازار رمزارزها در میان مردم این سوال را در ذهن ایجاد می کند که آیا دولت در پی تصاحب این بازار در محدوده ی ایران است؟

البته که با توجه به امیدی که دولت به تامین کسری بودجه از این روش دارد، طبیعی است که بخواهد بخش خصوصی و افراد حقیقی را از امکان فعالیت در زمینه بازار رمزارزها که یک بازار پراکنده و جهانی است محدود کند تا بتواند روزنه ای برای کسب درآمد خود داشته باشد.

پایگاه اطلاع رسانی حوزه

اقتصاد کشور با ارزهای دیجیتال و بیت کوین رو به نابودی است، که البته ضرر این موضوع شما ملت را بیش از هر بخش دیگری هدف قرار خواهد داد.

ضرباتی که بیت کوین و استخراج آن به اقتصاد کشور وارد می کند:

• شخصی که مزرعه ی استخراج دارد، ارزی که به ازای صادرات کالا به دست آمده را صرف واردات ماینر می کند و از این طریق ضربه ای به اقتصاد کشور وارد می کند.
• برقی که صرف استخراج بیت کوین می شود، برقی است که می بایست صرف گردش موتور تولید کشور و تامین رفاه جامعه شود.
• تعطیل شدن تولید به دلیل تبدیل شدن کارخانه های کشور به مزارع بیت کوین نیز خسارات شدیدی بر اقتصاد کشور وارد می کند.
• به دنبال تبدیل کارخانه ها به مزارع استخراج بیت کوین، افزایش بیکاری را شاهد هستیم زیرا کارگران دیگر کاری برای انجام ندارند.
• تبدیل بیت کوین به ریال و برعکس بزرگ ترین ضربه را به بدنه ی اقتصاد کشور وارد می کند.

در این پایگاه اطلاع رسانی اثر ارزهای دیجیتال بر اقتصاد ایران کاملا منفی اعلام شده است.

وال استریت ژورنال

ارزهای دیجیتال به جای دلار؛ بنا بر آنچه وال استریت ژورنال منتشر کرده است ایران در تلاش است تا با جایگزین کردن ارزهای دیجیتال با دلار وابستگی اقتصادی خود به دلار را کاهش دهد.

با حذف دلار از ذخیره ارزی، روسیه و چین فشار زیادی را بر آمریکا تحمیل خواهند کرد، انتظار می رود مبادلات نفتی به جای دلار با بیت کوین انجام شوند.

البته ناگفته نماند که منتقدان این نظریه معتقدند که گستردگی ارزهای درجیتال در سراسر دنیا به قدری زیاد است که فعالیت ایران در این حوزه نمی تواند به عنوان راه کاری برای دور زدن تحریم ها تلقی شود، بلکه ایران نیز همچون دیگر کشورها خواسته است سهمی از این بازار داشته باشد.

با شیوع ویروس کرونا بیت کوین توانست به رشد خود ادامه دهد، علی رغم پیش بینی هایی که در رابطه با رکود قیمت بیت کوین منتشر شده بود پادشاه رمزارزها توانست در زمان اوج رکود در دیگر بازارها رشد 27 درصدی را تجربه کند.

کارشناسان زیادی معتقدند که با تشویش در بازارهای جهانی، خرید بیت کوین می تواند نوسانات بازارهای سهام را خنثی کند. انتظار می رود که ایران مانند بسیاری از کشورها رمزارزها را وارد اقتصاد خود کند و از امتیازات آن ها برای بهبود شرایط اقتصادی خود کمک بگیرد.

دسترسی ایرانیان به بازارهای بین المللی ارزهای دیجیتال بسیار محدود است، نظام مالیاتی در خصوص رمزارزها بسیار مبهم است.

همچنین عدم اتصال شبکه ی بانکی ایران به بانک های جهانی و مشکلات پرداخت در بازارهای بین المللی باعث شده است که همه ی افراد تمایلی به عضویت در بازار رمزارزها نداشته باشند.

البته گروهی از فعالان اقتصادی معتقدند که به دلیل محدودیت های بازار دلار، قانونی شدن بیت کوین و تنظیم نظام مالیاتی دقیق می توان انتظار داشت که درصد بیشتری از اقتصاد ایران به بازار رمزارزها اختصاص پیدا کند.

در نتیجه با تغییر قوانین در رابطه با فعالیت های رمزارزی می توان اثر ارزهای دیجیتال بر اقتصاد ایران را متغیر دانست.

الیپ تیک

الیپ تیک یک موسسه فعال در حوزه ی بلاک چین است این موسسه معتقد است که درآمد حاصل از استخراج بیت کوین در ایران با درآمدی بالغ بر صدها میلیون دلار توانسته است که منبع درآمدی برای استفاده در زمینه ی صادرات و واردات در ایران باشد. با توجه به وجود تحریم ها علیه ایران این درآمد توانسته تا حدودی از فشار تحریم ها بکاهد.

در حال حاضر حدودا 5/4 درصد از استخراج کل بیت کوین ها در سراسر جهان در ایران انجام می شود. بنا به گفته ی الیپ تیک با این میزان ا ز استخراج، حجم گردش مالی سالانه به چیزی حدود یک میلیارد دلار در این عرصه می رسد.

البته به گفته ی الیپ تیک اعلام دقیق این آمار کار چندان ساده ای نیست و این آمار تخمینی بر اساس آنچه مرکز فعالیت های مالی جایگزین کمبریج تا سال 2020 جمع آوری و منتشر کرده بود، اعلام شده است.

البته میزان برق مصرفی مورد نیاز برای استخراج بیت کوین که معادل 600 مگاوات است در این آمار محاسبه و کسر شده است.

بر اساس تحقیقی که موسسه الیپ تیک انجام داده است، برق سالانه مورد نیاز برای استخراج بیت کوین در ایران برابر است با برقی که از سوختن 10 میلیون بشکه نفت به دست می آید که معادل 4 درصد از صادرات نفت ایران در سال 2020 بوده است.

ناصر حکیمی

ناصر حکیمی معاون سابق فناوری های نوین بانک مرکزی به بررسی ابعاد مختلف سرمایه گذاری افراد حقیقی در رمزارزها به خصوص بیت کوین پرداخته است. ناصر حکیمی از حاکمیت درخواست اعلام موضع خود به صورت روشن کرده است چراکه در غیر این صورت فاجعه ای همچون بورس و ضررهای سنگین آن برای افراد حقیقی دوباره تکرار خواهد شد.

بسیاری از مالباختگان بورس ایران بدون آموزش خاصی وارد این بازار شدند، توجه داشته باشید ورود به هر بازار مالی نیاز به آموزش دارد، این نیاز به آموزش درمورد بازار رمزارزها که نوسانات شدیدتری دارد به مراتب مهم تر است.

دوره آموزش ارز دیجیتال که امروزه حتی به صورت آنلاین نیز قابل دسترسی هستند می تواند در این مسیر کمک بزرگی به شما کرده باشند.

ناصر حکیمی با گفتن اینکه بانک مرکزی مرجع اصلی رسیدگی و اعلام موضع در رابطه با رمزارزهاست افزود اگر وضعیت رمزارزها در کشور به همین منوال ادامه پیدا کند شاهد خروج سرمایه و ارز از کشور خواهیم بود.

آقای حکیمی در ادامه گفت رمزارز ملی کشور باید با پشتوانه ی طلا باشد زیرا اگر رمزارز ملی پشتوانه ریال داشته باشد قطعا از آن استقبال نخواهد شد.

پشتوانه ارز فیات هر کشوری، اقتصاد آن کشور است و حجم پول نمایانگر انضباط پولی یک کشور است.

پشتوانه ی رمزارزها ریاضیات است، پشتوانه ی ریاضیات انرژی است که برای حل معما لازم است.

بیت کوین با هدف نابودی بانک های مرکزی و ایجاد یک واحد پول جهانی که مورد استفاده در سراسر دنیا باشد به وجود آمد. این موضوع می تواند خطر بزرگی برای دولت ها باشد به همین دلیل است که می بینیم بسیاری از دولت ها در خصوص رواج رمزارزها مقاومت می کنند.

ناصر حکیمی معتقد است با توجه به رویکردهای متفاوت از سمت دولت، اثر ارزهای دیجیتال بر اقتصاد ایران می تواند متغیر باشد.

الیاس حضرتی

نباید در رابطه با ارزهای دیجیتال موضع گیری سخت داشت. رئیس کمیسیون اقتصادی مجلس شورای اسلامی ، الیاس حضرتی در نشست فعالان سیاسی که در حضور رئیس جمهور برگزار شد گفت که ما نباید در رابطه با ارزهای دیجیتال که یکی از مهم ترین مسائل روز دنیا به شمار می رود برخورد خود با ماهواره و ویدئو را تکرار کنیم.

او با تاکید بر فراهم کردن امکانات استخراج ارزهای دیجیتال در کشور گفت: “در صورتی که استخراج ارزهای دیجیتال را در کشور ممنوع اعلام کنیم خود را از درآمد ۵ الی ۷ میلیارد دلاری بی نصیب کرده ایم.”

الیاس حضرتی با مهم خواندن ارزهای دیجیتال در تامین بودجه کشور در شرایط کنونی، از چین به عنوان کشوری که در این زمینه موفق بوده یاد کرد و گفت چین اخیرا حقوق ۳۰۰ میلیون کارگر خود را با درآمدی که از ارزهای دیجیتال به دست آورده بود پرداخت می کند.

او همچنین اضافه کرد ما در کشوری زندگی میکنیم که ارزان بودن گاز و توان تبدیل گاز به برق در کشور می تواند امکان استخراج رمزارزها را برای ما فراهم کند.

الیاس حضرتی با توجه به منابع موجود در کشور اثر ارزهای دیجیتال بر اقتصاد ایران را خیلی خوب می داند و معتقد است که رمزارزها تا حد زیادی می توانند به اقتصاد کشور کمک کنند.

اکبر فرج نیا

بنا بر گزارش منتشر شده توسط خبرگزاری فارس، آقای اکبر فرج نیا مدیرعامل شرکت توزیع نیروی برق استان آذربایجان شرقی در یک نشست خبری که با رسانه های استان داشتند گفتند:

انرژی برق به هیچ وجه انرژی ارزانی نیست و ارزان به دست نمی آید. اگر انرژی برق را به عنوان یک صنعت در نظر بگیریم ، میتوان گفت یک مواد اولیه ای تبدیل به کالا شده و در اختیار عموم مردم قرار گرفته است.

به گفته ی آقای فرج نیا مصرف برق کشور رشد زیادی داشته است. او اضافه کرد از آنجایی که ارزهای دیجیتال هیچ مصرفی در کشور ندارند، استخراج ارزهای دیجیتال به وسیله انرژی برق را می توان به نوعی قاچاق انرژی دانست.

آقای فرج نیا با اظهار این موضوع که مراغه پایتخت ماینرها است افزودند، جای نگرانی دارد که یک کشاورز به جای کشت و برداشت محصولات، یک ماینر را به امید سودهای هنگفت در گوشه باغ خود بگذارد.

اخراج کارگر و کاهش محصولات کشاورزی از جمله مشکلاتی هستند که ممکن است در این شرایط گریبان گیر ما شوند.

محمد حسین فرهنگی

مجلس شورای اسلامی طی جلسه ای با حضور رئیس بانک مرکزی و رئیس سازمان برنامه و بودجه برای بررسی مشکلات اقتصادی که گریبان گیر کشور شده اند تشکیل داد.

در این جلسه گزارش شاخص اقتصادی کشور توسط سازمان برنامه و بودجه و رئیس بانک مرکزی ارائه شد، که آقای محمد حسین فرهنگی نماینده مردم تبریز در مجلس به آن واکنش نشان داد.

او با توجه به اثر ارزهای دیجیتال بر اقتصاد ایران، از رئیس بانک مرکزی درخواست جدی گرفتن بیت کوین را داشت.

وی همچنین به این نکته اشاره کرد که مجوز اعطا شده از سوی وزارت صمت برای استخراج رمز ارزها دارای ابهاماتی است و از بانک مرکزی درخواست نظارت بر ارزهای دیجیتال را داشت.

بیت کوین بزرگ ترین رمزارز بازار این روزها در میان جوانان که با تکنولوژی آشنایی بیشتری دارند کاملا شناخته شده است. برخی از کشورها از این رمزارز برای آسان تر کردن مبادلات و به عنوان جایگزینی برای دلار آمریکا استفاده می کنند.

فیروزآبادی

آقای فیروزآبادی، دبیر شورای عالی فضای مجازی، گفت:

اگر ورود و استفاده از رمزارها از سمت کشور کنترل نشود، قطعا ضرر بزرگی به کسب و کار کشور وارد خواهد شد، اما اگر بتوانیم دید درستی به موضوع رمزارزها داشته باشیم، این تهدید بزرگ جهانی، می تواند کمک بزرگی به اقتصاد کشور کند.

به گفته ی ایشان، ماینینگ با شرایطی از قبیل تولید برق ارزی کشور با تبعیت از قیمت صادراتی آزاد شده است و در حال حاضر نیز بانک مرکزی در حال بررسی تمام امور اقتصادی و مالی رمزارز در کشور است.

استفاده و تزریق رمزارز به اقتصاد کشور باید تحت کنترل باشد، که این نظارت را بانک مرکزی در دست خواهد گرفت. رمزارز ملی می تواند سلامت اقتصاد کشور را تضمین کند که البته باید جمع بندی اصولی راجع به این موضوع انجام شود.

البته آقای علیرضا آل داوود کارشناس فضای مجازی رمزارزها را تهدیدی برای کشور دانست و با اشاره به اینکه چندین حمله تروریستی از طریق تلگرام به کشور شده است ورود رمزارزها را خطری برای کشور خواند.

همایون حائری

همایون حائری در رابطه با اثر ارزهای دیجیتال بر اقتصاد ایران گفت ماینرها برای استخراج بیت کوین باید به صورت 24 ساعته فعالیت کنند، این در حالی است که با گرم تر شدن هوا و مسئله ی مصرف بیشتر برق، استخدام ماینرها میزان مصرف را به شدت افزایش داده است.

همایون حائری که معاون وزیر نیرو است در این باره می گوید که اکثر افرادی که در کشور اقدام به استخراج بیت کوین می کنند از برق مدارس و مساجد استفاده می کنند و از آنجایی که دولت  هزینه ی برق این اماکن را پرداخت می کند، درصدی از یارانه دولتی تخصیص داده شده به برق از پول بیت المال صرف استخراج بیت کوین می شود.

میزان برق مورد نیاز برای استخراج هر بیت کوین معادل مصرف سالانه 24 خانه در تهران است. پرداخت هزینه ی سنگین برق استخراج در چنین شرایطی ضربه ی مهلکی به اقصاد کشور وارد می کند.

سخن آخر

اطلاعات منتشر شده از منابع مختلف نشان می دهد که تقریبا 39 درصد از برق مورد نیاز برای استخراج بیت کوین از منابع انرژی تجدیدپذیر مثل انرژی خورشیدی استفاده می کنند، و ایران هیچ سهمی از این 39 درصد ندارد.

نیروگاه های برق ایران با نزدیک شدن به فصل زمستان که مصرف برق کاهش پیدا می کند، اقدام به تعمیرات دوره ای می کنند، ولی با اوج گرفتن قیمت بیت کوین و افزایش تقاضا برای برای استخراج بیت کوین مشکلاتی در زمینه ی تامین برق مصرفی به وجود آمد.

به نظر می رسد بتوان با به کار گرفتن سیاست هایی این تهدید را به فرصت تبدیل کرد به این صورت که با جذب سرمایه خارجی و تنظیم مقرراتی که مشکلات ناشی از استخراج را به حداقل برساند از سودهای این بازار رو به رشد بهره مند شد.

ایجاد نیروگاه های تجدیدپذیر و استفاده از برق تولید شده در نیروگاه های پاک می تواند یکی از سیاست های خوب در این زمینه باشد.

اثر ارزهای دیجیتال بر اقتصاد ایران و جهان با توجه به رویکرد دولت ها و مردم می تواند تغییر کند.

سرعت تنظیم و اجرای مقررات ارزهای رمزنگاری شده از زمان معرفی اولین ارز دیجیتال تا سال های متوالی بسیار کند پیش می رفت؛ اما در سال های اخیر با افزایش محبوبیت و اقبال عمومی به بازار ارزهای دیجیتال، سرعت اجرای اقدامات نظارتی نیز در سراسر جهان افزایش یافته است. امروزه برخی از جذاب ترین حوزه های قضایی مالی در سطح جهان، مربوط به وضع مقررات و قوانین ارزهای دیجیتال بوده و در بیشتر موارد نیز این قوانین سبب افزایش امنیت بازار رمزارزها شده است. در ادامه مطلب قصد داریم قوانین ارزهای دیجیتال را در ایران و برخی از مهم ترین کشورهای جهان بررسی کنیم:

قوانین ارزهای دیجیتال در کشورهای مختلف جهان

تدوین مقررات و قوانین ارزهای دیجیتال در اکثر کشورهای جهان در هاله ای از ابهام قرار دارد. در سال های اخیر هر یک از این کشورها موضع گیری های متفاوتی نسبت به فعالیت شهروندان خود در این بازار داشته اند. در ادامه به بررسی مقررات تصویب شده در تعدادی از مهم ترین کشورهای جهان می پردازیم:

ایران

چگونگی تدوین مقررات و قوانین ارزهای دیجیتال به یکی از بحث برانگیزترین موضوعات قانونگذاری در ایران تبدیل شده اما تاکنون قوانین مشخصی در این رابطه وضع نشده است.

از آنجایی که در قانون اساسی ایران هیچ مجازاتی در خصوص معامله و سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال وجود ندارد، فعالیت در این بازار نیز جرم تلقی نمی شود.

در طی سال های گذشته به خصوص از زمان افزایش محبوبیت ارزهای دیجیتال در ایران هیچ یک از نهادهای مرتبط مانند قوه قضاییه و مقننه اظهار نظر روشن و رسمی در رابطه با فعالیت شهروندان ایرانی در بازار ارزهای دیجیتال ارائه نداده اند.

با این حال می توان گفت واضح ترین موضع گیری مربوط به بانک مرکزی است. بانک مرکزی ایران در سال های گذشته از طریق بخشنامه ای تمامی صرافی ها، بانک ها و نهادهای مالی تحت نظر خود را از معامله و واسطه گری در ارزهای دیجیتال منع کرده است.

بر طبق اظهار نظر بانک مرکزی ایران استفاده از ارز دیجیتال به عنوان پول و وسیله ای برای پرداخت هزینه کالا و خدمات غیر قانونی تلقی شده، اما فعالیت و معامله افراد حقیقی و حقوقی در صرافی های مبتنی بر ارز دیجیتال فعال در ایران بلامانع است.

در سال های نخست، استخراج ارز دیجیتال در ایران به دلیل چالش های مربوط به مصرف برق ممنوع اعلام شد؛ اما بر اساس یک آیین نامه اجرایی از سال 1398، استخراج بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال در صورت دریافت مجوزهای لازم از وزارت صنعت، معدن و تجارت به صورت قانونی امکان پذیر است.

آمریکا

از آنجایی ایالات متحده آمریکا از چندین ایالت با قوانین مجزا تشکیل شده، اظهار نظر درباره چگونگی تنظیم قوانین و مقررات در این کشور دشوار است. به عنوان مثال در بعضی از ایالت های آمریکا معامله بیت کوین قانونی بوده اما و در برخی دیگر از آنها تجارت ارز دیجیتال زیر سوال است.

اما در هر صورت می توان گفت انعطاف پذیری تنظیم کنندگان ایالت متحده آمریکا تا به امروز سبب جذب بخش عمده ای از نوآوری های این صنعت شده است.

نهادی که در سطح فدرال بیشترین نگرانی را در رابطه با ارزهای دیجیتال دارد، کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالت متحده SEC است، SEC آژانس مستقلی از دولت فدرال است که قوانین اوراق بهادار فدرال، بازارهای اوراق بهادار و کمیسیون تجارت آینده کالا CFTC را در این کشور تنظیم می کند.

در بسیاری از ایالت های آمریکا خرید بیت کوین کاملا قانونی است، در سال 2013 “وزارت خزانه داری آمریکا برای اجرای جرایم مالی” FINCEN، اعلام کرد سرمایه گذاری در رمز ارز و استفاده از آن به عنوان روشی برای پرداخت در این کشور منع قانونی ندارد، تنها به شرط آنکه فروشنده کالا یا خدمات مایل به قبول رمزارز به جای پول سنتی باشد.

در حقیقت هیچ یک از ایالت های آمریکا قوانین صریح و روشنی در خصوص منع خرید و فروش بیت کوین ندارند، به عنوان مثال تاکنون قوانین جدیدی در ایالت کالیفرنیا تنظیم نشده، در نتیجه وضعیت بیت کوین در این ایالت هنوز مشخص نیست.

در کشور آمریکا استخراج رمزارز نیز مانند سرمایه گذاری و معامله آن بلامانع بوده و هیچ محدودیت قانونی در این رابطه وجود ندارد.

اتحادیه اروپا

در 24 سپتامبر سال 2020 کمیسیون اتحادیه اروپا پیشنهادی را برای تنظیم دارایی های رمزنگاری شده در اتحادیه اروپا منتشر کرد. در صورت تصویب، تمام مقررات به طور مستقیم در تمام کشورهای عضو اتحادیه اروپا قابل اجرا بوده، و بر طبق این مصوبه فعالیت کلیه ارائه دهندگان خدمات مربوط به ارزهای دیجیتال تنظیم خواهد شد.

در اتحادیه اروپا نگرانی اصلی درباره ارزهای دیجیتال مربوط به خطرات پولشویی است. در 13 ژانویه 2021 رئیس بانک مرکزی اروپا، Christine Lagarde در مصاحبه ای با رویترز گفت از آنجایی که بیت کوین و به طور کلی ارزهای دیجیتال پولشویی را امکان پذیر می کنند لازم است در سطح جهانی قوانین و مقرراتی در این خصوص تنظیم شوند.

در ادامه این مصاحبه لاگراد ارزهای دیجیتال را یک دارایی بسیار سوداگرانه که امکان انجام فعالیت های مذموم پولشویی را فراهم می کنند معرفی کرده است.

به طور کلی در کل اتحادیه اروپا فعالیت در بازار ارزهای دیجیتال قانونی تلقی می شود و قوانین ارزهای دیجیتال و مقررات مربوط به صرافی های مبتنی بر رمزارز به قوانین هر یک از کشورهای عضو اتحادیه بستگی دارد. همچنین چگونگی دریافت مالیات در کشورهای اتحادیه متفاوت است، اما بسیاری از کشورهای عضو، از سود حاصل از دارایی های ارزهای رمزپایه با نرخ 0 تا 50 درصد، مالیات بر سود سرمایه دریافت می کنند.

فرانسه

ارزهای رمزنگاری شده و تمام فعالیت های مرتبط با آن تا حد زیادی در فرانسه غیرقانونی هستند. اگرچه دولت فرانسه با مطالعه پدیده کریپتوکارنسی به دنبال ایجاد یک رژیم نظارتی است، اما تاکنون در این کشور تنها اقدام قانونی درباره فناوری بلاکچین تصویب دو مصوبه بوده است.

فروش ارزهای دیجیتال در فرانسه به عنوان سود سرمایه “اموال منقول” در نظر گرفته می شود. این بدان معناست که کاربران خصوصی و غیرتجاری با نرخ 19% مشمول مالیات بر درآمد می شوند.

آلمان

بیت کوین و به طور کلی هیچ یک از ارزهای دیجیتال به عنوان روش پرداخت قانونی در کشور آلمان شناخته نمی شوند. اداره مالیات مرکزی فدرال آلمان (BZSt)، بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال را در قوانین مالیاتی به عنوان پول خصوصی تلقی می کند.

بر اساس قوانین مالیاتی آلمان با رمزارزها مانند ارز خارجی، واحد پول قانونی و یا دارایی رفتار نمی شود. وقتی صحبت از مالیات می شود آلمان رمزارزها را با درآمد حاصل از سهام، سرمایه گذاری ها یا سایر معاملات مالی یکسان نمی داند، بنابراین سود حاصل از فروش ارزهای دیجیتال در این کشور معاف از مالیات است.

به طور کلی استخراج رمز ارز در آلمان مجاز است، در عوض BaFin، طبق مفهوم قانون بانکی آلمان، بیت کوین را به عنوان  “units of account” طبقه بندی می کند.

کانادا

کشور کانادا اجازه استفاده و خرید و فروش قانونی ارزهای دیجیتال از جمله بیت کوین را به شهروندان خود می دهد اما با این وجود ارزهای دیجیتال به عنوان یک پول قانونی در کانادا محسوب نمی شود.

طبق وب سایت آژانس مصرف کنندگان مالی کانادا در رابطه با ارزهای دیجیتال، شهروندان این کشور می توانند از ارزهای دیجیتال برای خرید کالا و خدمات در فضای اینترنت و فروشگاه هایی که از ارزهای دیجیتال در سیستم های پرداخت خود پشتیبانی می کنند، استفاده کنند.

با وجود اینکه سرمایه گذاری و تریدینگ از طریق صرافی های مبتنی بر ارز دیجیتال در این کشور محدودیت قانونی ندارند، تنها پول رسمی این کشور، دلار کانادا است.

در کشور کانادا در حوره مالیات مقررات و قوانین ارزهای دیجیتال نیز اعمال می شود، در نتیجه معاملات انجام شده در بازار ارزهای رمزنگاری شده مشمول قانون مالیات بر درآمد هستند.

آژانس درآمد کانادا رمزارز را به عنوان یک کالا می شناسد نه ارز صادر شده توسط دولت، بنابراین در این کشور استفاده از رمزارز برای پرداخت کالاها یا خدمات به عنوان معامله پایاپای تلقی می شود.

اتریش

در حال حاضر کشور اتریش قانون خاصی را در رابطه با فعالیت های تجاری مرتبط با ارزهای دیجیتال تصویب نکرده است. بر اساس قوانین فعلی در این کشور، رمزارزها پول قانونی محسوب نمی شوند.

به همین دلیل، با انواع رمزارزها مانند هر دارایی مالی دیگری از جمله سهام یا فلزات گرانبها برخورد می شود، و کلیه سودهای حاصل از تجارت و خرید و فروش رمزارزها از نظر قانونی درآمد محسوب می شود.

مالیات ارزهای رمزنگاری شده در کشور اتریش تا حد زیادی به سود حاصل از دارایی و مدت زمان در اختیار داشتن ارز دیجیتال بستگی دارد. برای مثال اگر شهروندان اتریشی دارایی ارز رمزنگاری شده خود را بیش از یک سال نگه داری کنند، دیگر بخشی از تجارت محسوب نمی شود.

در نتیجه این دارایی معاف از مالیات بوده و هرگونه سود حاصل از طریق آن نیز برای افراد حقیقی معاف از مالیات خواهد بود.

با وجود اینکه قوانین اتریش خرید و فروش ارزهای دیجیتال را منع نمی کند، دولت کشور اتریش به سرمایه گذران در مورد خطرات ارزهای دیجیتال هشدار داده و بر طبق اظهارات انجام شده ارزهای مجازی مانند بیت کوین، پلتفرم های معاملاتی و ابزارهای استخراج آنها تحت نظارت قوانین مالی بازار نیستند.

ایتالیا

بر طبق قوانین کشور ایتالیا، مقررات و قوانین ارزهای دیجیتال به صورت مشخصی وجود ندارد. تنظیم کنندگان ارزهای رمزنگاری شده را به عنوان یک وسیله مبادلاتی و متفاوت از پول الکترونیکی واجد شرایط می شناسند، با این حال شهروندان این کشور برای تبدیل، خرید و فروش ارزهای دیجیتال می توانند از یورو استفاده کنند.

طی اعلام مقامات مالیاتی ایتالیایی، دولت این کشور صرافی های مبتنی بر ارز دیجیتال را از پرداخت مالیات بر ارزش افزوده معاف کرده‎ است. اگر رمزارزها بدون اهداف سوداگرایانه توسط اشخاص حقیقی نگهداری شوند هیچ مالیاتی از آنها دریافت نمی شود.

با این حال، می توان ارزهای دیجیتال را به عنوان یک تجارت ارز خارجی مانند فارکس در نظر گرفت، در این صورت اگر سود دارایی در 7 روز کاری متوالی از 51.645.69 یورو فراتر رود، می توان از آن مالیات دریافت کرد.

قوانین و مقرراتی در خصوص عرضه اولیه سکه (ICO)، در کشور ایتالیا تنظیم نشده است، با این حال CONSOB، ناظر بازارهای مالی ایتالیا، در چند سال گذشته در تلاش بوده تا تاثیر احتمالی ICO را بر سرمایه گذاران خرده فروشی ارزیابی کند.

سوئد

هیچ قانون مشخصی در خصوص ارزهای دیجیتال در کشور سوئد وجود ندارد، اما با این حال نگهداری و خرید و فروش رمزارز در این کشور جرم محسوب نمی شود.

سازمان نظارت بر امور مالی سوئد Finansinspektionen، بر این عقیده است که رمزارزهای مختلف تابع اختیارات این سازمان هستند، چرا که تجارت ارز دیجیتال از طریق سایتی که امکان خرید و فروش رمزارز را مهیا کرده انجام شده و مانند بورس یک سرویس مالی قلمداد می شود.

علاوه بر این بر طبق اعلام بانک مرکزی سوئد (Riksbank) بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال، توسط سوئد همچون سایر ارزهای سنتی، “پول” در نظر گرفته نمی شوند. قانون مالیات سوئد ارزهای دیجیتال را نه به عنوان ارز و نه پول نقد، بلکه بیشتر به عنوان معاملاتی که شامل دارایی می شوند، می شناسد.

از آنجایی که کشور سوئد مقررا و قوانین ارزهای دیجیتال را وضع نکرده در خصوص استخراج ارزهای دیجیتال نیز محدودیت و مقررات مشخصی در این کشور وجود ندارد. اما به دلیل مقرون به صرفه بودن هزینه انرژی و دمای پایین هوا در کشور سوئد، بسیاری از افراد این کشور را محلی مناسب برای استخراج رمزارز در اروپا می دانند.

انگلستان

وضعیت مقررات و قوانین ارزهای دیجیتال و دارایی های رمزنگاری شده اخیرا دستخوش تغییرات عمده ای در این کشور شده است. اگرچه انگلیس در سال 2020 ارزهای دیجیتال را به عنوان دارایی پذیرفت، اما تاکنون هیچ قانون و مقررات خاصی در زمینه ارزهای دیجیتال وضع نکرده و آنها را به عنوان پول رایج نپذیرفته است.

طبق نظر بانک مرکزی انگلیس از آنجایی که رمزارزها فاقد خصوصیات تعریف کلاسیک پول سنتی هستند، خطر سیستمیک برای ثبات اکوسیستم بانکی محسوب نمی شوند.

با این حال از آنجایی که عواقب قانونی، مقررات و وضعیت دارایی ها و ارزهای دیجیتال بسته به ماهیت، نوع و کاربرد آنها ممکن است تغییر کند، سازمان رفتار مالی (FCA) و بانک مرکزی انگلیس طیف وسیعی از اخطارها و راهنمایی ها را در مورد استفاده از رمزارزها صادر کرده اند.

قوانین پول شویی و مالیات

در انگلیس مقرراتی برای مقابله با اهداف پولشویی از طریق ارزهای رمزنگاری شده ای مانند بیت کوین تنظیم شده است. سازمان رفتار مالی در این کشور (FCA) نظارت بر فعالیت های پولشویی ارز (AML) و مبارزه با تامین مالی تروریسم (CTF) در حوزه ارزهای دیجیتال برعهده گرفته است.

به صورت رسمی از تاریخ 6 ژانویه 2021 سازمان رفتار مالی در انگلیس، انجام کارهای تبلیغاتی در جهت فروش تمام مشتقات ارزهای رمزنگاری شده به مشتریان خرد را در این کشور ممنوع اعلام کرده است.

به این معنا که شرکت ها و صرافی های مبتنی بر ارزهای دیجیتال در صورت رعایت قوانین مربوط به پولشویی، امکان ارائه خدمات مربوط به رمزارزهای مختلف را دارند اما نمی توانند از طریق تبلیغ، افراد را برای ورود به این بازار تشویق کنند.

تمام افرادی که در کشور انگلستان اقامت داشته و ارز دیجیتال در اختیار دارند لازم است بر اساس سود حاصل از دارایی رمزنگاری شده خود، مالیات پرداخت کنند، این افراد تقریبا به همان روشی که از سود حاصل از سهام مالیات پرداخت می کنند باید از سود حاصل از دارایی خود در بازار ارزهای دیجیتال نیز مالیات بپردازند.

استخراج ارز دیجیتال در انگلیس مجاز است، و همانطور که پیش از این نیز اشاره شد، هیچ قانون مالی مشخصی در خصوص رمزارزها که به طور مشخص به استخراج ارزهای دیجیتال اشاره کند، وجود ندارد. و در حال حاضر در این کشور استخراج بیت کوین جزو موضوعات مورد بحث تنظیم مقررات بیت کوین نیست.

ارمنستان

بر طبق اعلام رئیس بانک مرکزی ارمنستان، این کشور از استفاده از فناوری بلاکچین پشتیبانی می کند اما در رابطه با ارز دیجیتال کاملا محتاط عمل می کند.

بانک مرکزی این کشور به شهروندان خود توصیه کرده است که از ارزهای دیجیتال مانند بیت کوین استفاده نکنند، طبق قوانین ارمنستان ارزهای مجازی، از جمله بیت کوین پول الکترونیکی محسوب نمی شوند.

اما به طور کلی ارمنستان هنوز قوانین و مقررات نظارتی خاصی برای رمزارزها اتخاذ نکرده و وضعیت ارزهای دیجیتال تا حدی در بحث و جدال باقی مانده است.

آذربایجان

در حال حاضر مانند بسیاری از کشورهای جهان مقررات خاصی در خصوص ارزهای دیجیتال در کشور آذربایجان وضع نشده است. با وجود اینکه هیچ قانونی در بازار رمزارزها اعمال نمی شود، اما ممکن است سایر مقررات نظارتی موجود در این کشور، بر بازار ارزهای دیجیتال نیز اجرا شوند.

بر طبق قوانین بانکی در این کشور، انتقال پول (خدمات انتقال پول یا ابزار پرداخت) منوط به شرایط صدور مجوز است.

بر طبق قانون مالیات آذربایجان و اصول کلی مالیات در این کشور، درآمد حاصل از تجارت یا فروش ارز دیجیتال به طور کلی مشمول مالیات است.

Elnur Guliyev مدیر و بنیانگذار شرکت Crypto Consulting، اعلام کرد از آنجایی که هیچ قانونی برای استخراج ارزهای رمزنگاری شده وجود ندارد، هیچ سازمان رسمی در کشور آذربایجان فعالیت های مربوط به استخراج هرگونه ارز دیجیتال را منع نمی کند.

گرجستان

گرجستان یکی از برترین کشورها در صنعت ارز دیجیتال در سطح جهان است. این کشور هیچ محدودیت قانونی برای تبادل رمزارز نداشته و تا به امروز نیز فعالیت در این حوزه نیازمند هیچ مجوز دولتی نبوده است.

قوانین مربوط به مالیات بازار ارزهای دیجیتال در کشور گرجستان:

1. افراد معاف از مالیات سود حاصل از فروش ارزهای دیجیتال هستند.
2. فروش رمزارز یا مبادله آن با Lari یا هر رمزارز دیگری مشمول مالیات بر ارزش افزوده نیست (معاملات بین اشخاص حقیقی و اشخاص حقوقی)
3. فروش تجهیزات محاسباتی هش از گرجستان به خارج از این کشور مشمول مالیات بر ارزش افزوده نیست
4. فروش تجهیزات محاسباتی هش بین شهروندان و در داخل کشور گرجستان مشمول مالیات بر ارزش افزوده است.
5. خرید هش توسط شخص گرجستانی ساکن خارج از کشور، مشمول مالیات بر ارزش افزوده است.

عراق

بانک مرکزی عراق با صدور بیانیه ای استفاده از ارزهای دیجیتال را ممنوع اعلام کرده است. بر طبق اعلام دولت این کشور بازرگانان ارزی که با ارزهای رمزنگاری شده معامله می کنند از طریق مجازات ذکر شده در قانون مبارزه با پولشویی این کشور مجازات می شوند.

اسرائیل

قانون نظارت بر خدمات مالی اسرائیل افرادی را که در ارائه خدمات مربوط به دارایی های مالی مانند ارزهای مجازی مشارکت دارند، ملزم به دریافت مجوزهای لازم از ناظر خدمات مالی کرده است.

بر طبق مقررات اسرائیل ارز دیجیتال یک موضوع امنیتی بوده و با آن بر اساس قانون اوراق بهادار اسرائیل برخورد می شود. بنابراین از ژانویه 2021 بر اساس اعلام ISA صدور رمزارزها به جای دارایی به عنوان اوراق بهادار در نظر گرفته می شود.

برخلاف ارزهای سنتی، سازمان مالیاتی اسرائیل افزایش ارزش ارز دیجیتال را به جای نوسان مبادله ای به عنوان سود سرمایه در نظر گرفته و سود حاصل از آن را مشمول مالیات بر سود سرمایه می کند.

سرمایه گذران حقیقی هیچ گونه مسئولیتی در قبال مالیات بر ارزش افزوده نخواهند داشت اما هر کسی که به استخراج ارز دیجیتال بپردازد؛ به عنوان فروشنده شناخته شده و مشمول مالیات بر ارزش افزوده می شود.

هر فردی که به عنوان بیزینس به معامله در بازار ارزهای دیجیتال می پردازد، به عنوان موسسه مالی طبقه بندی شده و مالیات بر سود 17 درصدی برای این دست از موسسات اعمال خواهد شد.

کویت

دولت کویت در اواخر سال 2017 به دلیل نوسانات زیاد بازار، معامله ارز دیجیتال را برای موسسات مالی ممنوع اعلام کرد. با وجود اینکه معامله و سرمایه گذاری بیت کوین برای تمام ساکنین کشور کویت قانونی است اما به عنوان پول قانونی در این کشور شناخته نمی شود.

کمیته ضد پولشویی و تروریسم کویت از دولت این کشور خواسته تا در مورد معاملات ارزهای دیجیتال تصمیمی اتخاذ کند. به احتمال زیاد توصیه این کمیته سبب وضع قوانین و مقررات جدیدی در خصوص ارزهای دیجیتال در این کشور خواهد شد.

قطر

کریپتوکارنسی در مرکز مالی قطر ممنوع اعلام شده و بر اساس اعلام بانک مرکزی قطر تجارت بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال در این کشور غیرقانونی است به همین دلیل بانک مرکزی قطر اجازه تسهیل معاملات بیت کوین را به موسسات مالی این کشور نمی دهد.

دلیل غیر قانونی بودن معامله، استخراج و سرمایه گذاری کوین در قطر بی ثباتی بازار، امکان استفاده از آن در جرایم مالی و خطر از دست دادن ارزش دارایی است؛ چرا که هیچ تضمینی در این بازار وجود ندارد.

عربستان سعودی

ارز دیجیتال در کشور عربستان سعودی قانونی بوده و هیچ محدودیتی در خصوص خرید و فروش یا استفاده از رمزارز توسط شهروندان این کشور وجود ندارد. با این حال به دلیل عدم وجود هیچ گونه حمایت حقوقی از معامله گران؛ سازمان پول عربستان سعودی (SAMA) به کاربران بازار ارزهای دیجیتال هشدار داده تا جوانب احتیاط را در رابطه با ورود دارایی خود به این بازار در نظر بگیرند.

قزاقستان

در سال 2020 رئیس جمهور Kassym-Jomart Tokayev قانونی را امضا کرد که بر اساس آنها اصلاحاتی در خصوص تنظیم مقررات فناوری های دیجیتال ایجاد شده و در نهایت از آن زمان فعالیت در حوزه استخراج رمزارز قانونی تلقی می شود.

تعاریف کلیدی مانند “دارایی دیجیتال” یا “ارز رمزنگاری شده” و “استخراج رمزارز” نیز به قانون این کشور اضافه شد. بر طبق این قانون فقط ارزهای دیجیتال با پشتوانه دارایی می توانند به طور قانونی در قزاقستان فعالیت کنند.

بنابراین اگرچه ارزهای رمزنگاری شده به طور رسمی قانونی نیستند، اما هنوز مشخص نیست که آیا دولت ممنوعیت کامل ارزهای دیجیتال بدون پشتوانه مانند بیت کوین را صادر می کند یا خیر.

قزاقستان فقط در صورت تبدیل ارزهای دیجیتال به ارز فیات مالیات دریافت می کند. و استخراج ارز دیجیتال را به جای یک فعالیت اقتصادی به عنوان یک فرایند تکنولوژیک در نظر می گیرد.

سوئیس

مقررات وضع شده در رابطه با از دیجیتال در کشور سوئیس یکی از سخت گیرانه ترین سیاست های AML (مبارزه با پولشویی) و KYC (احراز هویت مشتری) در جهان است.

استخراج ارز دیجیتال در کشور سوئیس هیچ منع قانونی ندارد، چرا که هیچ مقررات و قوانینی از جانب FINMA برای رسیدگی به استخراج ارزهای دیجیتال و بیت کوین تدوین نشده است، FINMA سازمان نظارت بر بازار مالی سوئیس، یک نهاد دولتی در کشور سوئیس و مسئول تنظیم مقررات مالی در این کشور است. به محض اینکه یک ماینر اقدام به فروش رمزارز استخراج شده می کند درآمد آن مشمول مالیات خواهد شد.

در سوئیس فعالیت صرافی مبتنی بر ارز دیجیتال در صورتی که مجوزهای لازم را داشته باشند و توسط FINMA تنظیم شوند، قانونی خواهد بود.

صرافی های فعال در این کشور باید فعالیت خود را با توجه به AML و CFT انجام داده و در نهایت برای مقابله با پولشویی از طریق سیستم احراز هویت مراحل KYC را طی کنند.

برای افراد حقیقی ارزهای دیجیتال به عنوان دارایی های خصوصی در نظر گرفته شده و با طبقه بندی آن در گروه “متفرقه” مشمول مالیات بر ثروت می شوند. معامله و استخراج ارز دیجیتال در کشور سوئیس درآمد محسوب شده و بنابراین درآمد حاصل از آن مشمول مالیات بر درآمد یا مالیات شرکت ها است.

مالزی

مقرراتی در رابطه با ارز دیجیتال در کشور مالزی تنظیم شده است. بیشتر دارایی های دیجیتال مالزی به عنوان اوراق بهادار در نظر گرفته شده و تابع قوانین اوراق بهادار مالزی هستند. در 28 اکتبر 2020 دستورالعمل های اصلاح شده SC در خصوص دارایی های دیجیتال به اجرا درآمدند.

با این حال استفاده از ارز دیجیتال در این کشور به عنوان یک پول قانونی و وسیله ای برای پرداخت هزینه های کالا و خدمات غیر قانونی محسوب می شود. از همین جهت استخراج ارز دیجیتال نیز در منطقه خاکستری قوانین این کشور قرار می گیرد.

کره جنوبی

صنعت ارزهای رمزنگاری شده در کره جنوبی مدام با چالش های نظارتی روبه رو است. در کشور کره جنوبی نیز مانند بسیاری دیگر از کشورهای ذکر شده ارز دیجیتال به عنوان یک واحد پول قانونی و وسیله ای برای پرداخت هزینه ها شناخته نمی شود.

مقررات مربوط به صرافی های ارز دیجیتال در این کشور سختگیرانه بوده و شامل ثبت دولتی و سایر اقدامات سرویس نظارت مالی کره جنوبی FSS است.

ساکنان کره جنوبی موظف به پرداخت مالیات بر دارایی های دیجیتالی خود هستند به این ترتیب از سال 2022 میلادی معاملات ارز دیجیتال مشمول 20 درصد مالیات خواهند بود. علاوه بر معامله گران این بازار استخراج کنندگان ارز دیجیتال در کشور کره جنوبی ملزم به پرداخت مالیات هستند.

هند

بر اساس اعلام دولت هند در سال 2018، استفاده از ارز دیجیتال به عنوان پول رایج و وسیله پرداخت در این کشور غیرقانونی بوده اما معامله و سرمایه گذاری در این بازار مانعی ندارد.

با وجود اینکه دولت هند هنوز چارچوب نظارتی مشخصی را در رابطه با بازار ارزهای دیجیتال تدوین نکرده اما از معامله گران و سرمایه گذاران این بازار می خواهد تا جوانب احتیاط را در هنگام فعالیت در این بازار در نظر بگیرند.

بانک مرکزی هند به شهروندان این کشور اخطار داده که تاکنون هیچ گونه مجوزی در خصوص فعالیت نهادها و شرکت های مرتبط با ارزهای دیجیتال صادر نکرده است.

مفهوم بیت کوین و به طور کلی رمزارز در بازار مالی هند کاملا جدید است، ظاهرا دولت این کشور هنوز مالیات ارزهای دیجیتال را در قوانین اساسنامه خود وارد نکرده است.

با این حال نمی توان اخذ مالیات بر ارز دیجیتال را به طور کلی در کشور هند منتفی دانست، زیرا قوانین مالیات هند همواره درصدد اخذ مالیات بر درآمد دریافتی، صرف نظر از شکل درآمد بوده است.

بر طبق گزارشات جدید قانون گذاران هند در تلاش ایجاد ممنوعیت گسترده در زمینه ارزهای دیجیتال از جمله در حوزه استخراج، معامله، انتقال، نگهداری و صدور رمزارز هستند.

تاجیکستان

ارز رمزنگاری شده در کشور تاجیکستان نه غیرقانونی است نه قانونی، چراکه هنوز در این کشور بحث زیادی پیرامون این موضوع وجود دارد. در ژانویه سال 2018 بانک مرکزی تاجیکستان با انتشار بیانیه ای اعلام کرد ارز دیجیتال را به عنوان یک وسیله مبادله رسمی، پس انداز یا حساب واحد به رسمیت نمی شناسد.

علاوه بر این بانک مرکزی این کشور نسبت به خطرات حملات سایبری، پولشویی، تامین مالی تروریسم، معاملات جنایی و خسارت های مالی ناشی از سرمایه گذاری در بازار ارزهای دیجیتال به شهروندان خود هشدار داده و تاکید کرده است که هیچ گونه مسئولیتی را در قبال مشارکت مردم این کشور در معاملات ارزهای دیجیتال بر عهده نمی گیرد.

به طور کلی بر اساس اعلام بانک مرکزی این کشور استفاده از ارز دیجیتال در هنگام خرید و فروش کالا و خدمات غیرقانونی است.

پاکستان

معامله و استخراج ارزهای دیجیتال در حال حاضر در یک منطقه خاکستری در قوانین کشور پاکستان قرار دارد. بر طبق اعلام بانک دولتی پاکستان در سال 2018 استفاده از ارزهای دیجیتال مانند بیت کوین، لایت کوین، Pay Diamond، DasCoin، OneCoin، Pakcoin، یا عرضه اولیه سکه (ICO) به عنوان پول رایج و وسیله پرداخت، در این کشور غیرقانونی تلقی می شود.

استرالیا

با تصمیم دولت استرالیا قوانین مربوط به معامله ارز دیجیتال و سایر دارایی های دیجیتالی، تنظیم و در رژیم مالی این کشور گنجانده شده است، به همین دلیل می توان گفت استرالیا یکی از مترقی ترین کشورهای جهان در زمینه تنظیم مقررات ارز رمزپایه است.

ارز دیجیتال در این کشور مشمول قانون مالیات بر سود سرمایه است.

کریپتوکارنسی و فعالیت صرافی های مبتنی بر ارز دیجیتال در استرالیا قانونی هستند. تمام کسانی که در این کشور مایل به راه اندازی صرافی استرالیایی ارز دیجیتال هستند، باید فعالیت خود را از داخل کشور استرالیا آغاز کرده و از طریق انجام مراحل احراز هویت کاربران سایت، تمام اطلاعات را ثبت و ذخیره کنند.

ژاپن

کشور ژاپن تدوین و اجرای قوانین و مقررات مربوط به ارزهای دیجیتال را از سال 2017 آغاز کرده است. این کشور دارای پیشرفته ترین مقررات در خصوص ارزهای دیجیتال در کل جهان است.

استفاده از ارز دیجیتال و فعالیت صرافی های مبتنی بر آن در این کشور قانونی است. اما لازم است نام صرافی به عنوان ارائه دهنده خدمات تبادل دارایی در آژانس خدمات مالی ژاپن ثبت شده باشد.

به طور کلی پروسه نظارتی در این کشور سختگیرانه بوده و حدودا 6 ماه به طول می انجامد، طبق قوانین ژاپن انتشار شایعات دروغ درباره ارزهای دیجیتال جرم محسوب می شود.

با این همه تاکنون مقرراتی در رابطه با استخراج ارز دیجیتال در ژاپن وضع نشده و استخراج به خودی خود در تعریف Exchange Service قرار نمی گیرد.

در ژاپن از دیجیتال، معامله آن، استخراج، وام و کسب درآمدهای دیگر از آن، به عنوان درآمدهای متفرقه طبقه بندی شده و نرخ مالیات آن تا 55% در نظر گرفته می شود.

چین

دولت چین ارزهای دیجیتال را به عنوان ارز قانونی به رسمیت نمی شناسد، بنابراین سیستم بانکی این کشور نیز هیچ گونه خدمات مالی در خصوص رمزارز به شهروندان خود ارائه نمی دهد.

از این جهت تنظیم کنندگان مالی در این کشور، از جمله PBOC، بانک ها و شرکت های پرداخت از ارائه خدمات مرتبط با بیت کوین منع شده اند.

مقامات نظارتی کشور چین با تدوین قوانین جدید عرضه اولیه سکه (ICO) را از سپتامبر 2017 در این کشور غیرقانونی اعلام کرده اند.

دولت چین شهروندان این کشور را از انجام معامله ارز دیجیتال منع کرده و بر اساس قوانین این کشور موسسات مالی و شرکت های پرداخت حق پذیرش ارز رمزنگاری شده را ندارند.

به طور کلی می توان گفت با وجود حضور گسترده شهروندان چینی در بازار معاملاتی و استخراج ارزهای دیجیتال، مقامات این کشور برای جلوگیری از خطرات مالی و محافظت از سرمایه گذاران قوانین سرکوب گرایانه ای را در خصوص معامله و استخراج رمزارزها وضع کرده است.

روسیه

قانون مربوط به دارایی های دیجیتال در کشور روسیه در ژانویه 2021 امضا شد، و بر اساس آن دارایی های دیجیتال از جمله ارزهای رمزنگاری شده به صورت قانونی مجاز به گردش مالی در این کشور هستند، همچنین در این قانون چگونگی صدور توکن های دیجیتال توسط نهادهای متمرکز توصیف شده است.

با این حال این قانون به ارزهای دیجیتال حقوق مساوی با ارزهای فیات مانند روبل را نمی دهد و فقط سازمان های مالی مجاز از سوی بانک مرکزی روسیه و همچین بورس های سهام روسیه می توانند مجوزهای لازم را برای فعالیت در این بازار ارائه دهند.

بر اساس دستور صادر شده توسط وزارت کار در این کشور، کارمندان دولت روسیه به صراحت از داشتن ارز رمزپایه منع شده اند.

نتیجه گیری

همانطور که ملاحظه کردید به سبب وجود تنوع زیاد در چگونگی رویکرد دولت های مختلف، برای موفقیت در این بازار علاوه بر استفاده از کلاس آموزش ارز دیجیتال لازم است کاربران و معامله گران آگاهی کاملی از قوانین و مقررات جدید کشورهای تاثیرگذار در بازار کریپتو داشته باشند.

پرداخت با ارز دیجیتال

زمانی که به راحتی بتوان برای خرید مایحتاج خود پرداخت با ارز دیجیتال را در کنار گزینه های دیگر و یا حتی به تنهایی داشته باشیم، آن وقت است که می توان گفت ارزهای دیجیتال کاملا جای خود را پیدا کرده اند. حتی اگر قرار باشد ارزهای دیجیتال جای ارزهای فیات رایج در کشورها را بگیرند باید در سرمایه گذاری و تهیه ارزهای دیجیتال کاملا آگاهانه عمل کرد زیرا به دلیل نوسانات شدید رمزارزها ممکن است اگر تصمیم درست را در زمان درست نگیرید، سرمایه شما از بین برود. برای تصمیم گیری آگاهانه در این زمینه گذراندن دوره آموزش ارز دیجیتال کمک شایانی به شما خواهد کرد.

بیت کوین یک ارز دیجیتال در حال نوسان است، اما از نیمه دوم سال 2020 بیت کوین و اکثررمزارزها به شکل پیوسته در حال رشد بوده اند و ارزش آن ها روز به روز در حال افزایش است.

نوسان قیمت بی دلیل به معنای حباب بودن ارزهای دیجیتال است؟

اگر قیمت چیزی بدون دلیل شروع به رشد کند می توان این افزایش قیمت را یک حباب دانست، حبابی که می توان هر لحظه منتظر ترکیدن آن بود. افراد زیادی از جمله مارک کیوبن اعتقاد دارند که حباب رمزارزها هم روزی می ترکد.

اما گویا آنچه در حال اتفاق در دنیای رمزارزها است سرانجام متفاوتی را برای بیت کوین و دیگر رمزارزها رقم می زند.

در سال های اخیر شاهد این بودیم که خیلی از شرکت های بزرگ قدم های مثبتی در جهت توسعه ی تکنولوژی بیت کوین برداشته اند و شروع به پذیرش بیتکوین در قبال خدمات خود کرده اند.

به عنوان مثال شرکت ابری مایکرو استراتژی حدودا یک میلیارد و صد و پنجاه میلیون دلار از سرمایه ی خود را به بیت کوین تبدیل کرده است.

سرمایه گذاری ها و اعتمادی که شرکت های قدر نسبت به بیتکوین دارند نشان دهنده این است که به بازار بیت کوین اعتماد شده است، و همین عامل بیت کوین را از احتمال حباب بودن مبرا می کند.

استراتژیست های شرکت JPMorgan که یکی از بزرگ ترین موسسات خدمات مالی در آمریکا است، در رابطه با بیت کوین ادعا کرده اند که ارزش این رمزارز تا 150 هزار دلار نیز خواهد رسید.

پرداخت با ارز دیجیتال: پیتزای بیت کوینی

در تاریخ 21 می 2010 فردی به نام لازلو دو عدد پیتزا به قیمت 25 دلار را با 10 هزار واحد بیت کوین معامله کرد و این اولین معامله ی کالای فیزیکی با بیت کوین بود.

بیت کوین اولین ارز دیجیتال شناخته شده دنیا به دلیل ویژگی هایی که دارد خیلی زود از طرف بسیاری برای انجام معاملات پذیرفته شد. انجام معاملات با سرعت بالا و کارمزد کم، ایمن بودن تراکنش‎ ها و غیرمتمرکز بودن، همان چیزی بود که بخشی از جامعه مدت ها به دنبال آن بودند.

بازار رمزارزها از بیت کوین تبعیت می کند، پذیرش بیت کوین می تواند به معنای پذیرش دیگر ارزهای دیجیتال در میان مردم باشد و  رمزارزها را به واحد پولی برای پرداخت ها تبدیل کند، نه تنها یک ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری یا معامله گری.

کسب و کارها و گزینه فعال پرداخت با ارز دیجیتال

دریافت خدمات ابری و میزبانی وب با رمزارزها

• نیم چیپ (Namecheap)

نیم چیپ که یکی از شرکت های ارائه دهنده ی دامنه ی وبسایت است نیز در دسته ی بیزنس هایی قرار می گیرد که بیت کوین را به عنوان یک روش پرداخت پذیرفته است. شما می توانید حساب کاربری خود در وبسایت نیم چیپ را با بیت کوین شارژ کرده و دامنه ی مورد نظر خود را ثبت کنید.

• وردپرس

وردپرس یک پلتفرمی است که خدماتی برای طراحی سایت و وبلاگ به کاربران ارائه می دهد، کاربران این وبسایت نیز می توانند خدمات مورد نیاز خود را از طریق پرداخت با ارز دیجیتال دریافت کنند.

• ردیت

ردیت پلتفرمی است که اگر به دنبال اخبار و اطلاعات تخصصی یا سرگرمی باشید جای شما آنجاست. در صورتی که بخواهید خدمات کامل تری را دریافت کنید می توانید با استفاده از بیت کوین حق عضویت با قابلیت های بیشتری را برای خود تهیه کنید.

• تری هاوس

در این پلتفرم کاربران می توانند با استفاده از روش پرداخت بیت کوین در دوره های آموزشی کسب مهارت شرکت کنند.

Name.com ، 000webhost، Mega، Expressvpn، Apple Cloud، Go Daddy، Bitdefender، Gyazo، Arvixe، HAWKHOST، PureVpn، Depositfiles، wrapBootstrap، GMass نیز از دیگر پلتفرم هایی هستند که کاربران می توانند خدمات متنوعی را با استفاده از پرداخت با ارز دیجیتال تهیه کنند.

بازی و شرط بندی

• PlayStation Network

کاربران می توانند با مراجعه به این وبسایت، بازی ، اشتراک برای حساب پلی استیشن و افزونه ها را با پرداخت رمزارز تهیه کنند.

• Zynga

در این وبسایت امکان خرید بازی های آنلاین و همچنین بازی های مخصوص موبایل با استفاده از رمزارزها فراهم شده است.

• استیم (Steam)

شرکت استیم امکان خرید بازی های رایانه ای را با کمک Bitpay برای کاربران خود ایجاد کرده است.

شما می توانید از پلتفرم هایی دیگری نیز با استفاده از بیت کوین خدمات دریافت کنید، لیست این پلتفرم ها برای شما آورده شده است:

NetBet ، Freebitcoin، BigFishGames، Humble، FortuneJack، MARKET GLORY، JOYCASINO، Greenmangaming، TonyBet، KONGREGATE، Chess.com، mBitCASINO

خدمات آنلاین و بازاریابی

• Graphicriver

وبسایت گرافیک ریور یکی از زیرشاخه های شرکت انواتو است که خدمات مختلف گرافیکی را به گرافیست ها ارائه می دهد. گرافیست ها می توانند با پرداخت بیت کوین به این خدمات دسترسی داشته باشند.

• Seocleks

در وبسایت Seocleks فعالیت های بازاریابی آنلاین به صورت دورکاری انجام می شود، کاربرانی که قصد تهیه محصولات یا خدمات ارائه شده در این وبسایت را داشته باشند می توانند علاوه بر روش های معمول پیشین روش پرداخت با بیت کوین را نیز انتخاب کنند.

• Fiverr

یک پلتفرم برای فریلنسرها که البته به دلیل نبود درخواست زیاد برای پرداخت با بیت کوین این گزینه را فعلا حذف کرده است. این موضوع در میان شرکت ها گاهی به صورت موقتی و گاهی به صورت دائمی پیش می آید.

• شاپیفای (Shopify) 

در گذشته داشتن فروشگاه اینترنتی کار چندان ساده ای نبود و هرکسی به دنبال آن نمی رفت، اما به مرور زمان و با گسترش نفوذ اینترنت در زندگی همه و به تبع آن افزایش خریدهای اینترنتی، افراد بیشتری به سمت توسعه ی کسب و کار خود با کمک سایت و فروشگاه اینترنتی رفتند، پلتفرم شاپیفای که در زمینه ساخت فروشگاه اینترنی و سایت خدمات ارائه می دهد و کاربران زیادی دارد، روش پرداخت با استفاده از رمزارزها را به روش های پرداختی خود اضافه کرده است.

ورزشی

• خرید بلیط مسابقات بسکتبال با ارزهای دیجیتال

باشگاه دالاس ماوریکس به تازگی اعلام کرده است که طرفداران این باشگاه می توانند با استفاده از دوج کوین بلیط مسابقات و کالاهای تبلیغاتی این تیم را تهیه کنند. این باشگاه مطرح که در لیگ NBA فعال است از خدمات Bitpay برای پرداخت به کمک دوج کوین استفاده می کند. البته از دو سال پیش نیز کاربران این باشگاه می توانستند با استفاده از بیت کوین بلیط و دیگر خدمات این باشگاه را تهیه کنند.

• Sacramento Kings

بازیکنان تیم ساکرامنتو کینگز حقوق خود را به واحد بیت کوین دریافت می کنند.

• San Joes Earthquicks

سن خوزه ارثکوئیک یک تیم فوتبال آمریکایی است که برای طرفداران خود امکان استفاده از روش پرداخت با رمزارزها را فراهم کرده است.

ناگفته نماند که کاربران می توانند علاوه بر بیت کوین و دوج کوین از دیگر رمزارزها همچون بیت کوین کش، یواس دی سی (USDC)، پکس و استیبل کوین بایننس    (BUSD) نیز استفاده کنند.

 رسانه های آنلاین و دفاتر

• 4chan

یک پلتفرم برای به اشتراک گذاری تصاویر است که در اکتبر سال 2003 تاسیس شد.

• Bing

یک موتور جست وجو فعال و بزرگ که رقیب سرسخت گوگل است.

• Wikipedia

ویکی پدیا یک دانش نامه آنلاین چندزبانه است که امکان همکاری و توسعه ی آن آزاد است و افراد عادی می توانند در توسعه ی آن نقش داشته باشند.

• Wikimedia

این نهاد غیرانتفاعی را هم می توان یک رسانه ی آنلاین به حساب آورد و هم یک نهاد آموزشی و خیریه که آموزش هایی را برای رشد فردی و کسب مهارت به صورت رایگان در اختیار عموم قرار می دهد.

مشاورین املاک

• Remax

یک مشاور املاک در ترکیه که امکان پرداخت با ارز دیجیتال را نیز برای مشتریان خود فراهم کرده است.

• AMAGI METALS

شرکت Amagi metals از سال 2012 گزینه ی پذیرش بیت کوین را به روش های پرداخت خود اضافه کرد.

• BitPremier

امکان خرید ویلاهای لوکس و همچنین قایق های تفریحی برای کسانی که مقدار زیادی از دارایی دیجیتال را داشته باشند در این فروشگاه فراهم شده است.

صنعت مد و فشن

• VICTORIAS SECRET

امکان خرید محصولات شناخته شده ویکتوریا سکرت با استفاده از بیت کوین برای مشتریان این برند فراهم شده است.

• Sears

یک شرکت خرده فروشی و چندملیتی آمریکایی که 2248 شعبه دارد. مشتریان این فروشگاه ها می توانند خرید خود را با استفاده از رمزارزها انجام دهند.

صنعت فیلم سازی و سینما

• Movietickets.com

کاربران این وبسایت می توانند جدیدترین فیلم ها را به صورت آنلاین مشاهده کنند و یا دانلود کرده و در کامپیوتر یا تلوزیون خود تماشا کنند.

این وبسایت نیز امکان پرداخت با ارز دیجیتال را به روش های پرداخت خود اضافه کرده است.

• LIONSGATE

این شرکت آمریکایی در حوزه ی فیلم سازی و همچنین توزیع فیلم فعالیت می کند.

• EZTV

یک گروه توزیع فیلم تورنت است. تورنت یک پروتکل اشتراک فایل با استفاده از فناوری P2P است.

خیریه ها

• Save the Children

یک سازمان خیریه بین المللی که کمک های مردمی در سطح جهان را برای کودکان کشورهای در حال توسعه جمع آوری می کند.

• Bitcoinforcharity

این نهاد، خیریه هایی که بیت کوین را به عنوان کمک می پذیرند لیست کرده است. شما با مراجعه به این پلتفرم و انتخاب خیریه مورد نظر خود می توانید کمک انسان دوستانه خود را با کارمزد کم و به صورت ناشناس پرداخت کنید.

ماشین آلات و خودرو

• Tesla

ایلان ماسک در توئیتی به همه اعلام کرد که از این پس می توانند خودروهای تسلا را با بیت کوین بپردازند، همین توئیت ایلان ماسک باعث شد قیمت بیت کوین در آن لحظه رشد کند.

• BMW

یکی از نمایندگی های شرکت BMW در بریتانیا (شهرهای لندن و کیت) می توانند با پرداخت بیت کوین از طریق Bitpay اقدام به خرید اتومبیل مورد نظر خود کنند.

• Orange county

شرکت اورنج کانتی در آمریکا از گذشته امکان خرید اتومبیل لامبورگینی با بیت کوین را برای مشتریان خود فراهم کرده است.

• Luxury Car Dealers

مشتریان می توانند با استفاده از ارزهای دیجیتال در مکان های مختلف همچون نیویورک، آتلانتا، آلبانی می توانند خودرو مورد علاقه ی خود را خریداری کنند.

امکان پرداخت با ارز دیجیتال از سال 2017 در این شرکت راه اندازی شد.

البته به جز شرکت هایی که معرفی شد شرکت هایی دیگری نیز در زمینه ی خرید، فروش و اجاره اتومبیل به کاربران خود اجازه می دهند از روش پرداخت با ارز دیجیتال استفاده کنند که نام آنها را در ادامه می آوریم.

Bob Moore Auto Dealers، Post Oak Motor Cars (Texas)، Classic Recreations، E-Z Rent A Car، Carriage Nissan (Atlanta, Georgia)، BitCar

آژانس های مسافرتی

• CheapAir.com

یک شرکت ارائه دهنده خدمات مسافرتی که بیت کوین را به عنوان پرداخت وجه می پذیرد.

• airBaltic

شرکت هواپیمایی ایربالتیک برای بسیاری از پروازهای خود امکان پرداخت با بیت کوین را فعال کرده است.

• Webjet

با استفاده از وبسایت وب جت خیال شما از بابت پرواز، رزرو هتل، اجاره ماشین و هر آنچه در سفر خود به آن نیاز دارید راحت می شود. کاربران این وبسایت می توانند خدمات را با پرداخت بیت کوین دریافت کنند.

از دیگر شرکت ها و آژانس های مسافرتی می توان BUDAPESTAXI، BERKELEY TRAVEL، Expedia، HOTELGO24، HIS.co.jp، Destinia.com، 9flats.com را نام برد.

رستوران ها

• Pinkcow

پینک کاو مجموعه رستوران هایی هستند که در توکیو ژاپن واقع شده اند و بیت کوین را به عنوان یک روش پرداخت قبول کرده اند.

• Pembury Tavern

یک کازینو در انگلستان که به مشتریان اجازه پرداخت با بیت کوین را می دهد.

• The OLD fitzRoy

یک کازینو در سیدنی استرالیا است که مشتریان در آن می توانند خرید خود را با بیت کوین بپردازند.

علاوه بر موارد ذکر شده مشتریان می توانند در مکان های دیگر همچون YoKi، BUFFALO PIZZA، Veggie planet خدمات دریافی را با بیت کوین بپردازند.

خدمات پرداختی

• Stripe

استرایپ همواره در کوشش برای فراهم کردن زیرساخت های فنی و مالی برای سامانه های پرداخت بوده است که خدمات خود را با بیت کوین نیز به فروش می رساند.

• Square

شرکت اسکوئر اخیرا 170 میلیون دلار بیتکوین برای خود خریداری کرده است، اسکوئر یک شرکت خدمات مالی در کالیفرنیا است که در سال 2009 توسط جک دورسی، مدیرعامل توئیتر تاسیس شد.

Mollie، Braintree، SimplePay از دیگر شرکت های پیشرو در این زمینه هستند که پرداخت با ارز دیجیتال را در پلتفرم های خود تعبیه کرده اند.

خوراکی ها و نوشیدنی ها

• SUBWAY

این شرکت آمریکایی که بیت کوین را به عنوان یک روش پرداخت در اختیار مشتریان خود قرار می دهد، در زمینه ی مدیریت مجموعه ای از رستوران ها فعالیت می کند.

• WHOLEFOODS MARKET

یک فروشگاه زنجیره ای مواد غذایی که بر روی مواد غذایی ارگانیک متمرکز است و در تگزاس واقع شده است.

• استارباکس (Starbucks)

برخی متخصصین و علاقعه مندان به حوزه ی کریپتوکارنسی معتقدند که تا زمانی که بیت کوین و سایر رمزارزها در میان عامه ی مردم پذیرفته نشوند، و آن ها از این ارزها به عنوان یک نوع دارایی استفاده نکنند نمی توان به آینده رمزارزها امیدوار بود.

استارباکس به عنوان بزرگ ترین کافی شاپ زنجیره ای جهان با فراهم کردن امکان پرداخت از طریق رمزارزها قدم بسیار بزرگی در این زمینه برداشته است.

استارباکس با همکاری با شرکت بکت که در زمینه ی ارزهای دیجیتال فعال است امکان پرداخت با بیت کوین را در شعبه های خود فراهم کرده است.

البته تا سال 2019 مشتریان استارباکس تنها می توانستند از طریق تبدیل بیت کوین خود به ارزهای فیات پرداخت خود را انجام دهند که خوشبختانه در حال حاضر با راه اندازی سیستمی برای پرداخت بیت کوین افراد می توانند مستقیما بیت کوین پرداخت کنند و محصولات استارباکس را بخرند.

پزشکی

• Medical Support Product

این شرکت آمریکایی در سال 1989 تاسیس شد، از جمله فعالیت های این شرکت می توان به فروش دستگاه های تنفسی، اجاره تجهیزات پزشکی و تعمیر آن ها اشاره کرد.

• CVS pharmacy

یکی از قدیمی ترین و شناخته شده ترین برندهای خرده فروشی در سطح جهان CVS است، مالک آن CVS health است و دفتر مرکزی آن در Woonsocket در  جزیره Rhode  قرار دارد.

• پرداخت هزینه آزمایش کرونا با بیت کوین

پزشکی به نام الکساندر گلدبرگ در نیویورک اعلام کرده است که بیمارانی که می خواهند در منزل از آنها تست کرونا گرفته شود می توانند با پرداخت بیت کوین خدمات را دریافت کنند.

سیاست

• The Libertarian Party

از احزاب سیاسی آمریکا است که اهداف آزادی خواهانه دارد.

• State Republican Party

حزب جمهوری خواه لوییزیانا در حال حاضر در حال پذیرش بیت کوین از طریق وب سایت رسمی خود است. حزب جمهوری خواه ایالت نیویورک نیز همین روش را پیش گرفته است.

• پرداخت مالیات با بیت کوین در میامی

شهردار میامی  فرانسیس سوارز (Francis Suarez)از اعضای شورای دولتی میامی درخواست کرده بود که بیت کوین را به عنوان روشی برای پرداخت مالیات، عوارض شهری و سرمایه گذاری بپذیرند که خوشبختانه این درخواست با موافقت همراه شد و شهروندان می توانند مالیات مستغلات و موارد دیگری که در این طرح مجاز شمرده شدند را به وسیله ی بیت کوین بپردازند.

تلاش شهرداری میامی این است که بیت کوین به عنوان یک ارز برای مبادلات، مورد استفاده قرار گیرد و همچنین از بیت کوین برای سرمایه گذاری استفاده شود.

اینکه یک شهر بزرگ روش پرداخت مبتنی بر رمزارزها را بپذیرد می تواند به این معنی باشد که پس از پذیرش بیت کوین در شرکت های سرمایه گذاری و خرده فروشان حالا نوبت به شهرها رسیده است که نگاه خود را به بیت کوین تغییر داده و این ارز را به عنوان یک مامن برای ذخیره دارایی های خود انتخاب کنند.

آموزش و فرهنگ

• Universidad de las Américas

این دانشگاه خصوصی یکی از معتبرترین دانشگاه های آمریکای لاتین است که تجارت بین الملل، علوم انسانی، هنر و بسیاری از رشته های دیگر در آن تدریس می شود.

• University of Nicosia

دانشجویان دانشگاه نکوزیای قبرس می توانند شهریه خود را برای دوره ارزهای دیجیتال این دانشگاه در مقطع فوق لیسانس با بیت کوین بپردازند.

• Museum of the Coastal Bend

موزه کوستال باند که در تگزاس واقع شده است رمزارزها را به عنوان یک روش پرداخت پذیرفته است. از سال 2013 بازدیدکنندگان می توانستند پرداخت های خود در این موزه را با بیت کوین انجام دهند، هرچند در آن روزها مسئول این موزه اعلام کرده بود که مطمئن نیست که کسی از این روش پرداخت استفاده کند.

• موزه تاریخ سن پترزبورگ در فلوریدا

موزه تاریخ سن پترزبورگ از گذشته پذیرای ارزهای دیجیتال به عنوان یکی از روش های پرداخت خود بوده است.

• مرکز علمی Great Lakes

سومین موزه در ایالات متحده که رمزارزها را می پذیرد مرکز علمی Greate Lake است.

جواهرفروشی

• Etsy

شما می توانید جواهراتی خاص را از تعداد زیادی از فروشندگان اتسی که امکان پرداخت با ارز دیجیتال را در میان دیگر روش ها ارئه می دهند خریداری کنید.

• REEDS Jewellers

مشتریان این جواهر فروشی می توانند جواهرات، الماس و ساعت های شیک را از تمام 13 شعبه ی این فروشگاه خریداری کنند.

امکان خرید جواهرات از Star Gems Inc و Blue nile نیز با امکان پرداخت با بیت کوین برای مشتریان فراهم شده است.

مالی و سرویس های واسطه

• PayPal

شرکت Paypal پشتیبانی از بیت کوین را به خدمات خود اضافه کرد و نشریه ی بلومبرگ اعلام کرد 26 میلیون نفر از کاربران Paypal از خدمات بیت کوین برای پرداخت خود استفاده می کنند.

• ونمو (Venmo)

ونمو با حدود 40 میلیون کاربر فعال، اپلیکیشنی مربوط به Paypal است که امکان انتقال پول را برای کاربران خود فراهم می کند. کاربران این اپلیکیشن همچنین می توانند از فروشگاه هایی که از ونمو پشتیبانی می کنند خرید کنند.

Amazon.com، BESTBUY، Nike، Domino’s Pizza، ebay، TARGET، AliExpress نیز خدمات خود را با دریافت ارزهای دیجیتال ارائه می دهند.

خرید آنلاین

• اوراستاک (OVERSTOCK)

شرکت آمریکایی اوراستاک در سال 1999 با هدف فروش انواع مختلف تجهیزات کامپیوتری و دیگر تجهیزات و همچنین وسایل منزل تاسیس شد.

این شرکت از سال 2014 پرداخت مبتنی بر بیت کوین را در نظام پرداختی شرکت خود قرار داد. البته بیت کوین تنها رمزارزی نیست که در این شرکت پذیرفته می شود بلکه بسیاری از رمزارزهای دیگر در کنار بیت کوین در این شرکت پذیرفته می شوند و کاربران این شرکت آمریکایی می توانند وسایل و تجهیزات مورد نیاز خود را با دارایی بیت کوین خود بپردازند.

• نیو اگ (NewEgg)

فروشگاه آنلاین نیواگ در سال 2014 روش پرداخت با بیت کوین را در پلتفرم خود جای داده بود که به تازگی امکان پرداخت با دوج کوین نیز به این وبسایت اضافه شده است.

فروشگاه آنلاین نیواگ در زمینه ی فروش ابزارهای الکترونیکی و کامپیوتری فعال است.

روز 20 آوریل که روز رونمایی از اضافه شدن روش پرداخت با دوج کوین بود به نام دوج دی (Doge Day) نام گذاری شد.

• مایکروسافت

شرکت مایکروسافت از سال 2014 دارنده ی یکی از بزرگ ترین فروشگاه های آنلاین، گزینه ی پرداخت با بیت کوین را در ازای خدمات خود جای داده بود. این شرکت غول پیکر جز اولین شرکت هایی بود که امکان پرداخت با بیت کوین را برای کاربران خود فعال کرده بود، با این حال این شرکت در برهه ای از زمان به دلیل نوسانات شدید بیت کوین و ریسک بازار رمزارزها از پذیرش آن امتناع کرد، ولی پس از گذشت مدتی با بهتر شدن شرایط این شرکت باز هم پرداخت با بیت کوین را برای کاربران خود فعال کرد، کاربران می توانند با پرداخت بیت کوین، بازی، فیلم و نرم افزارهای موردنیاز خود را تهیه کنند.

• Home Depot

شرکت Home Depot بزرگ ترین فروشگاه مصالح ساختمانی در ایالات متحده آمریکا است. پذیرش بیت کوین توسط شرکت     Home Depot بسیار جذاب است، زیرا به این معنی است که شما می توانید کل خانه را با خرید متریال مورد نیاز از این شرکت تهیه کرده و منزل خود را بسازید.

این شرکت مطرح آمریکایی بیتکوین را به عنوان یکی از روش های پرداخت برای کاربران خود در پلتفرم خود تعبیه کرده است.

• راکوتن (Rakuten)

راکوتن که بزرگ ترین فروشگاه اینترنتی در ژاپن است اخیرا برای کاربران خود امکان پرداخت به وسیله رمزارزها را فراهم کرده است.

کاربران این فروشگاه می توانند با شارژ کیف پول راکوتن خود اقدام به خرید با رمزارزها کنند.

علاوه بر فروشگاه های آنلاین که در فوق به آن ها اشاره شد، امکان پرداخت با ارز دیجیتال در فروشگاه هایی که در ادامه نام می بریم نیز برای کاربران فراهم شده است.

AZ.europe.eu، FANCY، MetroDeal، eBid، famsa، DinoDirect، Kmart

کارت هدیه

• وب سایت eGifter

شما می توانید در وبسایت ای گیفتر کارت های هدیه با امکان خرید از فروشگاه های شناخته شده از جمله آمازون و والمارت را تهیه کنید.

امکان خرید این کارت های هدیه با بیت کوین، بیت کوین کش، اتریوم و dash/’>دش برای کاربران فراهم شده است.

• Bitrefill

کارت های هدیه نتفلیکس، گوگل پلی، آمازون و خیلی از سرویس دهندگان آنلاین در وبسایت Bitrefill برای کاربران با امکان پرداخت با ارز دیجیتال از جمله بیت کوین، دش، بیت کوین کش مهیا است.

• Lolli

شرکت Lolli به شما اجازه می دهد با خرید از فروشگاه های مطرح و پرداخت با استفاده از کارت اعتباری خود به صورت رایگان بیت کوین به دست آورید.

شما با خرید از فروشگاه هایی نظیر Walmart, Jet, Groupon, Overstock, Godaddy, Macy’s, CVS می توانید به راحتی بیت کوین به دست آورید.

• Fold App

Fold app نیز سیستمی بسیار شبیه به سیستم Lolli دارد شما می توانید با خرید از فروشگاه های مشخص و لینک کردن حساب خود به Fold App به صورت رایگان بیت کوین به دست آورید.

• Try Purse.io

این وبسایت تقریبا سیستمی متضاد سیستم دو شرکت پیشین در پیش گرفته است، به این صورت که شما بیت کوین پرداخت می کنید تا بتوانید از آمازون و دیگر خرده فروشان کالای خود را با تخفیف 10 الی 15 درصدی خریداری کنید.

وبسایت های مرجع

در انتها باید بدانید که فروشگاه ها و کسب و کارهایی که رمزارزها را به عنوان یک روش پرداخت پذیرفته اند بیش از اسامی بود که در این مقاله عنوان شد.

با مراجعه به این وبسایت ها می توانید اطمینان حاصل کنید که کدام مراکز بیت کوین و دیگر رمزارزها را از مشتریان خود می پذیرند.

• وبسایت Spendabit

اگر روزی قصد خرید کالایی با بیت کوین را داشتید و می خواستید بدانید که در چه مکان یا فروشگاهی می توانید کالای مورد نظر خود را تهیه کنید پیشنهاد ما به شما مراجعه به وبسایتی است که به این منظور طراحی شده است و شما با وارد کردن کالای مورد نیاز خود در نوار جست وجو می توانید به لیست فروشگاه یا مکان هایی دست یابید که کالای موردنیاز شما را ارائه می دهند. این وبسایت از آدرس https://spendabit.co  قابل دسترسی است.

• وبسایت Coinmap

شما می توانید با مراجعه به وبسایت coinmap.org پراکندگی کسب و کارهایی که بیت کوین را در سراسر جهان می پذیرند مشاهده کنید.

در این وبسایت همچنین می توانید نقشه یا لیست دستگاه های ATM بیت کوین را به همراه آدرس کامل و ساعات فعالیت نیز ملاحظه کنید.

• useBitcoins

این وبسایت لیستی از بیش از 5 هزار کسب و کاری که بیت کوین را می پذیرند به مخاطب نشان می دهد.

سخن آخر

پذیرش هرچه بیشتر رمزارزها توسط مردم و در صدر همه ی آن ها بیت کوین می تواند نقطه عطفی برای رمزارزها باشد و اعتماد عمومی را نسبت به رمزارزها برای همیشه ایجاد کند.

شرکت ها و سازمان هایی که کاربران آن ها مردم عادی هستند می توانند نقش اساسی برای تبدیل بیت کوین و دیگر رمزارزها به عنوان روش پرداخت و نقل و انتقالات مالی کسب و کارها داشته باشند و به این ترتیب نظام اقتصادی دنیا را تغییر دهند.

سعی ما بر این بود تا در این مطلب لیستی از کسب و کارهایی که رمزارزها را به عنوان یک روش پرداختی برای کاربران خود فراهم کرده اند تهیه کنیم، اما همان طور که دیدید برخی شرکت ها همچون مایکروسافت ممکن است رمزارزها را در برهه ای از زمان نپذیرند، این موضوع می تواند به دلایل مختلف همچون نوسان شدید قیمت رمزارزها، استقبال نشدن از این خدمات توسط کاربران و یا هر دلیل دیگری پیش بیاید.

نکته دیگر اینکه اکثر کسب و کارهایی که قصد پذیرش رمزارزها را برای کاربران فراهم می کنند، معمولا این کار را با بیت کوین آغاز می کنند، به همین دلیل می بینیم که خیلی از کسب و کارها فقط بیت کوین را می پذیرند، اما فراموش نکنید که بیت کوین پرچم دار رمزارزهاست و با پذیرش عمومی بیت کوین، راه برای دیگر رمزارزها باز خواهد شد، همان طور که در برخی شرکت ها دیده شد که ابتدا بیت کوین را پذیرفتند و پس از مدتی رمزارزهای دیگر را به لیست پذیرش خود اضافه کردند.

پول به مردم امکان تجارت غیرمستقیم کالاها و خدمات را می دهد، به آنها در برقراری ارتباط با قیمت کالاها کمک می کند و به افراد کمک می کند تا راهی برای ذخیره ثروت خود در درازمدت داشته باشند. دلیل ارزشمند بودن پول صرفاً این است که به عنوان نوعی پرداخت در بین مردم پذیرفته شده است. با این حال هر دو نوع استفاده و شکل پول روزبه روز در حال تکامل است.در این مقاله می خواهیم به بررسی پشتوانه ارزهای دیجیتال، عوامل آن، ارزهای دیجیتال با پشتوانه و بی پشتوانه و… بپردازیم؛ بنابراین اگر شما نیز تاکنون اطلاعات زیادی در خصوص پشتوانه پول و ارزهای دیجیتال و زمان پیدایش آن ها ندارید، تا انتهای این مقاله با ما همراه باشد.

در حالی که بیشتر اوقات، اصطلاحات “پول” و “ارز” به جای یکدیگر استفاده می شوند، چندین تئوری وجود دارد که نشان می دهد این اصطلاحات یکسان نیستند. طبق برخی نظریه ها، پول ذاتاً یک مفهوم نامشهود است، در حالی که ارز مظهر فیزیکی (ملموس) مفهوم نامشهود پول است. طبق این نظریه، پول را نمی توان لمس یا بو کرد. ارز، سکه، اسکناس، شی و … است که به صورت پول ارائه می شود. شکل اصلی پول اعداد است.

امروزه، شکل اصلی ارز اسکناس های کاغذی، سکه ها یا کارت های پلاستیکی (به عنوان مثال کارت های اعتباری یا نقدی) است.

پول چیست؟

پول یک واحد اقتصادی است که به عنوان یک وسیله مبادله عمومی شناخته شده برای اهداف معاملات در اقتصاد عمل می کند. پول از شکل کالایی سرچشمه می گیرد و دارای خاصیت فیزیکی است که باید توسط فعالان بازار به عنوان وسیله مبادله پذیرفته شود.

پول می تواند به شکل های زیر باشد:

• پول های تعیین شده توسط بازار،
• وجوه قانونی صادر شده رسمی یا پول های فیات،
• جایگزین های پول و رسانه های امانت داری و ارزهای رمز پایه الکترونیکی

داستان تاریخچه پول چیست؟

گاهی اوقات با یک اسکناس دلگیر و ناخوشایند دلار مواجه می شوید که به نظر می رسد از ابتدای زمان وجود داشته است. مطمئناً این گونه نبوده است، اما تاریخچه بشر با استفاده از ارز نقدی به مدت طولانی – 40000 سال قبل برمی گردد.

حتماً برایتان پیش آمده که با یک اسکناس بسیار کهنه که در حال ازبین رفتن است مواجه شده باشید و در ذهن خود تصور کنید که ممکن است این اسکناس از ابتدای زمان پیدایش پول وجود داشته است. اما مطمئناً این گونه نبوده زیرا تاریخچه استفاده بشر از ارز نقدی تنها به 40000 سال پیش بر می گردد.

این در حالی است که پیدایش اولیه پول به دوران پارینه سنگی برمی گردد، دورانی که چیزی با عنوان ارز نقدی وجود نداشت و مردم برای معاملات خود از ابزارهایی مانند سنگ و سایر اشیا به عنوان پول استفاده می کردند.

دانشمندان ردوبدل و تجارت را از طریق سوابق باستان شناسی پیگیری کرده اند از پارینه سنگی که گروه های شکارچی برای بهترین سلاح های سنگ چخماق و سایر ابزارها تجارت می کردند. در ابتدا، مردم مبادله می کردند، و معاملات مستقیم بین دو طرف از اشیا مطلوب را انجام می دادند.

با گذر زمان و پیدایش پول شکل آن طی هزاران سال تکامل یافته است – از اشیای طبیعی گرفته تا سکه تا کاغذ تا نسخه های دیجیتالی. اما قالب هر نوع که باشد، بشر مدت هاست که از ارز به عنوان وسیله مبادله، روش پرداخت، استاندارد ارزش، ذخیره ثروت و واحد حساب استفاده می کند.

شکل گیری اولیه پشتوانه پول

با گسترش سطح معاملات تجار در سراسر جهان و فراهم شدن امکان سفر با کشتی به سایر قاره های جهان، انجام معاملات با فلزات گران بهایی مانند طلا به سرعت در سطح جهان گسترش یافت، به طوری که در یک بازه زمانی کوتاه آمریکا و اروپا که مرکز تجارت دنیا به حساب می آیند بیشترین حجم معاملات جهانی با طلا را به ثبت رساندند.

تا قبل از سال 1929 که یکی از بزرگ ترین رکودهای اقتصادی دنیا رخ دهد و سبب کم رنگ شدن نظام پولی جهانی با پشتوانگی طلا شود، کشورهای دنیا اجازه داشتند که در قبال میزان طلایی که از معاملات جهانی وارد خزانه کشور می شد پول چاپ کنند. به این صورت که نرخ تبدیل طلا به پول هر کشور و نرخ تبدیل پول سایر کشورها به همدیگر عددی ثابت بود.

در جولای سال 1944 حدود 730 نماینده از 44 کشور دنیا برای حل مشکل رکود اقتصادی در کنفرانس مالی ملل متحد یک تفاهم نامه جهانی (معروف به قرارداد برتن وودز (Bretton Woods)) که در آن دلار آمریکا به عنوان ارز مرجع در مبادلات جهانی اضافه شد، به امضا رساندند.

طبق این تفاهم نامه دولت آمریکا متعهد شد که به ازای هر 35 دلار معادل با آن یک انس طلا (طلا به عنوان پشتوانه پول) در خزانه خود نگهداری کند تا در صورت نیاز و درخواست هر دولتی، آمریکا به ازای هر 35 دلار یک انس طلا به آن ها تحویل دهد.

پول و پشتوانه ارزهای دیجیتال

بنابراین طبق قرارداد برتن وودز از آن پس دلار به عنوان ارز مبادله جهانی در سراسر جهان به رسمیت شناخته شد. در ابتدای قرارداد آمریکا بیش تر از مقدار دلارهای موجود در کل جهان طلا در خزانه خود ذخیره کرده بود، به گونه ای که همین امر سبب خشنودی و رضایت تمامی کشورها شده بود که پول بین المللی با پشتوانه در دسترس دارند که سبب تسهیل در معاملات جهانی نیز شده است.

این ماجرا تا قبل از جنگ 20 ساله آمریکا و بریتانیا (1955-1975) ادامه داشت. اما به دلیل اینکه این جنگ هزینه های زیادی را بر آمریکا وارد کرد.

این کشور بعد از پایان جنگ مجبور به پرداخت هزینه های بسیار سنگین بابت بدهی های خود شد و دراین بین به برخی از طلبکاران خود دلار و به برخی دیگر از طلاهای موجود در خزانه پرداخت کرد و با این کار تعادل بین موجودی دلارهای کل جهان و میزان طلای موجود در خزانه این کشور بهم خورد.

فسخ تفاهم نامه برتن وودز و آغاز پول فیات

اما در اواخر دهه 60 میلادی کشورهایی مانند ژاپن، فرانسه و آلمان که از کشور آمریکا طلبکار بودند از این ماجرا باخبر شده و در پی آن به دلیل نقض قوانین تفاهم نامه توسط آمریکا طی دو دوره متوالی ارزش دلار آمریکا نسبت به طلای جهانی کاهش پیدا کند.

همچنین در سال 1971 با درخواست بریتانیا از آمریکا مبنی بر اینکه مبلغ 3 میلیارد دلار از ذخایر ارزی این کشور را به طلا تبدیل کند، آمریکا را وارد بحران بزرگ و جدید دیگری کرد. هرچند طبق نظر برخی کارشناسان، بریتانیا با قصد قبلی و علم به اینکه کشور آمریکا توان پرداخت طلا معادل دلار را ندارد این درخواست را مطرح کرده بود.

در پی این درخواست بریتانیا رئیس جمهور وقت آمریکا در آن زمان (نیچارد نیکسون) واکنش عجیبی نشان داد و بدون هماهنگی و کسب اجازه از صندوق بین المللی، تعهد کشور آمریکا را برای ذخیره طلا به عنوان پشتوانه دلار لغو کرد و از آن پس دلار آمریکا دیگر پشتوانه طلا نداشت.

بعدازاین اقدام توسط رئیس جمهور آمریکا صندوق بین المللی پول، جنبه پول بودن طلا را لغو و ممنوع اعلام کرد. در پی آن نیز اعلام کرد که طلا فقط مصرف کالایی خواهد داشت. با این اقدامات تفاهم نامه برتن وودز پایان یافت و سبب به وجودآمدن پول جدید با نام پول فیات (Fiat Money) یا پول بدون پشتوانه شد.

پول فیات (Fiat Money) با پشتوانه یا بدون پشتوانه ارزهای دیجیتال؟

فیات پول چیست؟

پول فیات ارزی است که از طرف دولت صادر می شود و کالای فیزیکی مانند طلا یا نقره پشتوانه آن نیست، بلکه دولتی است که آن را صادر کرده است.

ارزش پول فیات از رابطه بین عرضه و تقاضا و ثبات دولت صادرکننده حاصل می شود، نه ارزش کالایی که پشتوانه آن است. بیشتر ارزهای کاغذی مدرن ارز فیات هستند. ارزهای فیات از جمله دلار آمریکا، یورو و سایر ارزهای مهم جهانی هستند.

فیات پول چگونه کار می کند؟

پول فیات فقط به این دلیل ارزش دارد که دولت این ارزش را حفظ می کند یا اینکه دو طرف در یک معامله در مورد ارزش آن توافق می کنند. از نظر تاریخی، دولت ها از یک کالای فیزیکی ارزشمند مانند طلا یا نقره سکه ضرب می کردند یا پول کاغذی چاپ می کردند که می تواند برای مقدار مشخصی از کالای فیزیکی بازخرید شود. پول فیات غیر قابل تبدیل است و نمی توان آن را بازخرید کرد.

از آنجا که پول فیات به ذخایر فیزیکی مانند ذخیره ملی طلا یا نقره مرتبط نیست، در نتیجه تورم یا ازبین رفتن ارزش بیش از حد به دلیل تورم از بین می رود یا حتی بی ارزش می شود.

اگر مردم اعتماد خود را به پول یک کشور از دست دهند، پول آن کشور دیگر ارزش ندارد. به عنوان مثال، این ارز با ارز پشتوانه طلا متفاوت است. به دلیل تقاضای طلا در جواهرات و تزئینات و همچنین ساخت دستگاه های الکترونیکی، رایانه و وسایل نقلیه هوافضا، ارزش ذاتی دارد. اما پشتوانه پول فیات میزان استقبال مردم از آن پول است. به عنوان مثال اگر همین امروز مردم تصمیم بگیرند که دیگر دلار خریداری نکنند ارزش آن خودبه خود کم می شود.

در عصر جدید، ارزهای ضرب شده اغلب به صورت پول کاغذی درمی آیند که ارزش ذاتی آن ها با سکه های ساخته شده از فلزات گران بها برابر نیست. هرچند شاید حتی بیشتر، افراد از ارز الکترونیکی و روش های پرداخت استفاده می کنند.

برخی از انواع ارزها به “نماینده” بودن آنها متکی هستند، به این معنی که هر سکه یا اسکناس می تواند مستقیماً با مقدار مشخصی از کالا مبادله شود.

بااین حال، در حالی که کشورها برای جلوگیری از نگرانی در مورد ذخایر طلای فدرال، استاندارد طلا را ترک کردند، اکنون بسیاری از ارزهای جهانی به عنوان فیات طبقه بندی می شوند.

ارز فیات توسط یک دولت صادر می شود و هیچ کالایی پشتوانه آن نیست، بلکه به دلیل اعتقادی است که افراد و دولت ها نسبت به پذیرش آن ارز توسط طرفین دارند.

امروزه بیشتر ارزهای معتبر جهانی فیات هستند. بسیاری از دولت ها و جوامع دریافته اند که ارز فیات بادوام ترین و کمترین حساسیت در معرض زوال یا ازدست دادن ارزش در طول زمان است.

پشتوانه ارزهای دیجیتال

ارزهای دیجیتال نیز مانند دلار آمریکا بدون پشتوانه هستند و تنها پشتوانه این ارزها محبوبیت و مقبولیت آن ها در بین مردم، جوامع و کشورهاست. از آنجا که مردم در تمامی نقاط جهان در دوران مختلف از بانک ها و دولت ها ضربه های زیادی خورده اند خواه ناخواه با ورود ارزی مثل بیت کوین که خاصیت غیرمتمرکز بودن، شفاف بودن و غیر چاپ بودن را دارا است به سمت آن گرایش پیدا می کنند.

این گرایش به سمت ارزهای دیجیتال با چاپ بی رویه پول های بدون پشتوانه توسط بانک های مرکزی دنیا و خیانت به مردم، روزبه روز بیشتر می شود تا جایی که می توان گفت در آینده ای نه چندان دور باارزش و مقبولیتی که ارزهای دیجیتال با حمایت مردم به دست می آورند، جایگزین پول های کاغذی و چاپی که توسط بانک های مرکزی کشورها چاپ می شوند و دولت بر آن ها نظارت دارند می شود.

سخن آخر

در این مقاله به بررسی آغاز پول از ابتدا تا به امروز، پول فیات یا بدون پشتوانه، پشتوانه ارزهای دیجیتال و… پرداختیم. طبق این مقاله پول، به خودی خود، هیچ ارزش واقعی ندارد. این می تواند یک پوسته، یک سکه فلزی یا یک قطعه کاغذ باشد. ارزش آن نمادین است؛ این اهمیتی است که مردم برای آن قائل هستند.

پول به واسطه کارکردهای خود ارزش خود را به دست می آورد: به عنوان وسیله مبادله، واحد اندازه گیری و… . پشتوانه ارزهای دیجیتال نیز مانند پول های چاپی است و اعتبار خود را از میزان ارزش و اهمیتی که مردم برای آن ها قائل هستند به دست می آورند.

همچنین طبق شواهد و نظر کارشناسان در دهه های اخیر به دلیل ضربه هایی که مردم کشورها از بانک ها خورده اند تمایل بیشتری به ارزهای دیجیتال که توسط دولت ها کنترل نمی شوند نشان داده اند.

افرادی که دوره آموزش ارز دیجیتال را دیده باشند در خصوص انتخاب ارزهای دیجیتال به عنوان پول درک بهتری نسبت به سایر افراد دارند و بدون تعلل ارزهای رمزنگاری شده را برای سرمایه گذاری انتخاب می کنند.

چگونگی تأثیر ارزهای دیجیتال بر پول، این روزها به یک سؤال مهم تبدیل شده است؛ چراکه رمز ارزها بیشتر از هر زمان دیگری وارد زندگی روزمره مردم شده اند. عده ای از افراد ارزهای دیجیتال را به عنوان یک روش سرمایه گذاری در نظر می گیرند، درحالی که گروهی دیگر از آن، به عنوان یک واحد پولی برای انجام معاملات روزانه استفاده می کنند.

با ورود این بازیکن جدید به صحنه بازی، اکنون بسیاری از افراد فکر می کنند که آیا شکل جدید پول می تواند تأثیر زیادی بر سیستم مالی کل جهان بگذارد؟ به گفته توماس فرای تا سال 2030 ارزهای دیجیتال جایگزین 20 درصد از ارز ملی کشورهای جهان می شوند؛ او معتقد است که نحوه اداره رمز ارزها بسیار کارآمدتر از سیستم مالی فعلی کشورهای مختلف است. در ادامه مطلب قصد داریم به بررسی آینده پول باوجود ارزهای دیجیتال بپردازیم، اما پیش از هر چیزی لازم است ابتدا تعریفی دقیق از پول فیات داشته باشیم.

پول فیات چیست؟

پول فیات به ارزی گفته می شود که به وسیله هیچ کالای فیزیکی مانند طلا پشتیبانی نشده و کاملاً توسط دولت هر کشور کنترل می شود. هدف از خلق پول، ایجاد راهی برای اندازه گیری میزان ارزش اجناس و اقلام مختلف است؛ اما ازآنجایی که مؤسسات مختلف شروع به پذیرش پرداخت از طریق ارزهای دیجیتال کرده اند؛ بنابراین تعجبی نیست که تأثیر ارزهای دیجیتال بر پول بیش ازپیش افزایش یافته و در آینده کاملاً جایگزین پول فیات شوند.

از طرف دیگر همه‎گیری بیماری کرونا در سال 2020 بدون شک به اقتصاد جهان آسیب زیادی رساند، بانک فدرال آمریکا، بیش ازحد معمول شروع به چاپ و عرضه دلار کرد، درنتیجه ارزش دلار کاهش و تورم افزایش یافت؛ اما جالب است بدانید که کرونا تأثیری بر بازار ارزهای دیجیتال نداشت.

ابتدا در ماه مارس میلادی ارزش رمز ارزها کم شد ولی بعدازآن تا پایان سال 2020 میلادی روند صعودی را در پیش گرفت.

مزایا و چالش های جایگزینی ارزهای دیجیتال با پول

گرچه تأثیر ارزهای دیجیتال بر پول غیرقابل انکار است؛ اما جایگزینی این دو ارز با یکدیگر مزایا و چالش هایی دارد که در ادامه به آن ها می پردازیم:

مزایای احتمالی جایگزینی ارزهای دیجیتال با پول

تأثیر ارزهای دیجیتال بر پول نگرانی هایی را درباره وضعیت آینده سیستم های مالی ایجاد کرده است. بر اساس گزارش ها، احتمالاً در مقطعی از آینده ارزهای دیجیتال از پول فیات پیشی خواهند گرفت.

در این صورت به دلیل وجود سیستم غیرمتمرکز، دولتمردان به راحتی نمی توانند ارزش رمز ارزها را مانند پول فیات دست کاری و کنترل کنند. علاوه بر این ارزهای دیجیتال با حذف واسطه ها در معاملات روزمره باعث کاهش هزینه مشاغل شده و درنتیجه به مصرف کنندگان کمک خواهد کرد.

نگرانی های احتمالی در صورت جایگزینی ارزهای دیجیتال با پول فیات

بی شک تأثیر ارزهای دیجیتال بر پول و جایگزینی این دو با یکدیگر چالش های جدیدی را به وجود می آورد. اگر در آینده میزان استفاده از ارزهای دیجیتال نسبت به پول نقد پیشی بگیرد، ارزهای سنتی ارزش خود را از دست می دهند.

در این صورت برای سازگاری جهان با ارزهای دیجیتال لازم است زیرساخت های جدیدی ساخته شود؛ بنابراین عبور از پول سنتی به رمز ارزها دشواری هایی خواهد داشت. چراکه ممکن است پول سنتی با زیرساخت های جدید سازگار نباشد و برخی از افراد دارایی و سرمایه های خود را از دست بدهند.

همچنین در این روند مؤسسات مالی برای تغییر روش خود، دچار چالش های اساسی خواهند شد.

علاوه بر تأثیر آینده رمز ارزها بر افراد و مؤسسات مالی، دولت ها نیز متضرر خواهند شد. کنترل دولت بر ارزهای ملی راهی کلیدی برای تنظیم بازارهای مالی و اقتصاد کشور است.

در حالی اختیارات دولت ها در بازارهای ارزهای دیجیتال بسیار محدوداست. برای مثال دولت ها برای کنترل فشارهای داخلی و خارجی، به چاپ پول فیات اقدام می کنند، درحالی که تولید کوین های مختلف به عملیات استخراج مستقل وابسته است.

8 پیش بینی در مورد رمز ارزها در سال 2021

8 مورد از پیش بینی های مهم وضعیت ارزهای دیجیتال در سال 2021 عبارت اند از:

1. از دست رفتن اعتبار فیات در سال 2020

تأثیر ارزهای دیجیتال بر پول از زمان شیوع بیماری کرونا جهش بیشتری نسبت به قبل داشته است. از ابتدای شیوع کووید 19، همه گیری این بیماری باعث وحشت در میان سرمایه گذران شد و گروهی از آن ها شروع به فروش قسمت انبوهی از دارایی خود ازجمله ارزهای دیجیتال کردند.

در ابتدا بسیاری فکر می کردند پاندمی کرونا به سرعت از بین می رود، اما باگذشت زمان به محض اینکه مشخص شد این بیماری بیشتر از حد انتظار ماندگار است، تأثیرات منفی بیشتری بر اقتصاد گذاشت.

در سال 2020، 9 تریلیون دلار به اقتصاد آمریکا اضافه شد و چاپ دلار به عنوان یک راه حل برای حل مشکل بحران اقتصادی سال 2020 تلقی شد؛ اما این طور که به نظر می رسد اقتصاددانان به عواقب طولانی مدت این روش در سیستم اقتصادی توجه نکرده اند.

چاپ پول باعث بروز تورم شده و به همین دلیل سرمایه گذاران به دنبال گزینه های دیگری برای سرمایه گذاری خواهند بود. این وضعیت دقیقاً همان چیزی است که علی رغم وجود دارایی های دیگر، باعث افزایش قیمت رمز ارزها به خصوص بیت کوین شد.

علاوه بر پاندمی کرونا اتفاق مهم دیگر سال 2020 انتخابات ریاست جمهوری آمریکا بود. معمولاً انتخابات بر بازار طلا و بورس تأثیرگذار است. باوجوداینکه انتخابات سال 2020 باعث کاهش ارزش بازار طلا و بورس شد، اما روند صعودی افزایش ارزش رمز ارزها همچنان ادامه داشت.

از آنجایی که بورس و طلا دیگر گزینه های سرمایه گذاری محسوب نمی شوند به دلیل پتانسیل بالای رمز ارزها، بیت کوین به عنوان دارایی موردعلاقه سرمایه گذران شناخته می شود.

در 21 اکتبر سال 2020 با صدور مجوز خرید، فروش و نگهداری ارزهای دیجیتال در پلتفرم پی پال بار دیگر این بازار به محل موردعلاقه سرمایه گذاری افراد تبدیل شد. درنهایت نیز این خبر باعث افزایش ارزش بیت کوین و سایر رمز ارزها شد.

2. عوامل داخلی مؤثر

علاوه بر عوامل خارجی که باعث تأثیر ارزهای دیجیتال بر پول می شوند، برخی عوامل داخلی در بازار رمز ارزها نیز باعث افزایش ارزش ارزهای دیجیتال و پیشی گرفتن این ارز نسبت به فیات می شوند.

برای مثال در ماه می سال 2020 هاوینگ بیت کوین اتفاق افتاد. به صورت تاریخی و طی چند سال اخیر با نصف شدن پاداش بیت کوین، ارزش آن افزایش می یابد. این اتفاق دقیقاً در سال 2020 هم واقع شد.

زمانی که هاوینگ در ابتدای سال 2020 اتفاق افتاد ارزش بیت کوین 700/8 دلار بود اما در ابتدای سال 2021 ارزش آن به بیش ترین میزان خود در تمام دوران یعنی 941/41 دلار رسید. بر اساس نظر کارشناسان وضعیت ارزش رمز ارزها در سال 2021 نیز مانند سال گذشته هیجان انگیز و تصاعدی خواهد بود.

3. عملکرد ارزهای دیجیتال به عنوان پولی بین المللی

رمز ارزها یک روش ارجح پرداخت توسط Paypal و Millenials هستند. همان طور که پیش ازاین نیز اشاره شد، پی پال امکان خرید رمز ارز را به کاربران خود می دهد. همچنین کاربران می توانند بدون پرداخت کارمزد محصولاتی را که خریداری می کنند از طریق این پلتفرم و توسط ارزهای دیجیتال پرداخت کنند. چراکه paypal این امکان را به کاربران می دهد تا موجودی رمز ارزهای خود را به فیات تبدیل کنند.

4. تأثیر واکسیناسیون بر ارزش رمز ارزها

آیا به نظر شما واکسیناسیون کرونا تأثیری بر ارزش رمز ارزها خواهد داشت؟ احتمالاً واکسن کرونا تأثیر زیادی بر بورس می گذارد. درواقع با واکسیناسیون افراد ارزش سهام این شرکت ها افزایش پیدا می کند.

با این حال به نظر نمی رسد که واکسیناسیون به میزان قابل توجهی بر قیمت رمز ارزها تأثیر بگذارد؛ زیرا رمز ارزها مستقل هستند و تحت تأثیر عوامل مختلفی که بر دارایی های مالی سنتی تأثیرگذار هستند، قرار نمی گیرند.

همچنین با جهش های مختلف ویروس کرونا ممکن است واکسیناسیون در جلوگیری از انتقال بیماری موفق نشود و بحران اقتصادی ادامه داشته باشد؛ بنابراین سرمایه گذران همچنان از ارزهای دیجیتال به عنوان یک محافظ در برابر تورم و راهی برای حفظ ارزش دارایی خود استفاده می کنند. Microstrategy با سرمایه گذاری 1.3 میلیارد دلار در ارزهای دیجیتال بزرگ ترین سرمایه گذار سال 2020 در این بازار است.

5. جلوگیری از تورم از طریق ارزهای دیجیتال

تأثیر ارزهای دیجیتال بر پول باعث شده تا میزان ورودی سرمایه ها در GBTC یا همان شاخص سهام سرمایه گذاری بیت کوین در اکتبر 2020 در مقایسه با صندوق قابل معامله ETF طلا، رشد چشم گیری داشته باشد.

همان طور که اشاره شد سرمایه گذاران برای حفاظت از دارایی خود در برابر تورم فیات به بازار ارزهای دیجیتال روی آورده و به آن وفادار خواهند ماند. این در حالی است که این روزها بازار پول و طلا با چالش های اساسی روبه رو هستند.

6. ورود بانک های مرکزی به بازار ارزهای دیجیتال با ایجاد توکن های جدید

به نظر می رسد با تأثیر ارزهای دیجیتال بر پول و رشد چشمگیر این صنعت، دولت ها و بانک های مرکزی چاره ای جز پیوستن به این روند و انتشار استیبل کوین ندارند.

استیبل کوین یک نوع رمز ارز است که برای کاهش نوسانات قیمت طراحی شده و توسط دارایی های ذخیره شده پشتیبانی می شود.

مثالی که در این زمینه وجود دارد، یوان چین است. استفاده از توکن های ملی مانند یوان به ردیابی جریان پول در اقتصاد کمک کرده و از فعالیت های غیرقانونی ازجمله تأمین مالی تروریسم و پول شویی جلوگیری می کند.

7. افزایش سختگیری تنظیم کننده ها با گسترش مداوم ارزهای دیجیتال و فناوری بلاک چین

با گسترش بسیار سریع رمز ارزها این بازار موردتوجه ناظران قرارگرفته است. نظارت های سخت گیرانه از گذشته تاکنون باعث ایجاد قوانینی مانند احراز هویت مشتری (KYC) و مبارزه با پول شویی (AML) برای تمام مبادلات رمزنگاری شده در اتحادیه اروپا و آمریکا شده است.

علاوه بر این، بخش defi/’>دیفای (DeFi) که به معنای سیستم مالی غیرمتمرکز در ارزهای دیجیتال است، همچنان بدون نظارت بوده و سرمایه گذاران به دلیل احساس ناامنی، تمایلی به سرمایه گذاری در این بخش ندارند. چراکه ازنظر سرمایه گذاران وضع مقررات برابر با امنیت است؛ بنابراین بهتر است تنظیم کنندگان یک سیستم شفاف و یک چارچوب نظارتی دقیق ایجاد کنند.

8. راه اندازی اتریوم 2.0

راه اندازی اتریوم 2.0 یک اتفاق قابل پیش بینی در میان علاقه مندان به حوزه ارز دیجیتال بود. اتریوم 2.0 یک به روزرسانی بزرگ در بلاکچین اتریوم است. هدف از راه اندازی اتریوم 2.0 افزایش امنیت و مقیاس پذیری اتریوم بود. با اتریوم 2.0 اوضاع متفاوت شده و سرمایه گذاران بیشتری جذب خواهند شد؛ زیرا اتریوم 2.0 شرایط مطلوبی را برای پیشرفت در بخش دیفای ایجاد می کند.

صنعت ارزهای دیجیتال در حال پیشرفت است و کمپانی های بسیاری در حال اتخاذ بلاکچین اتریوم هستند. برای مثال شرکت مایکروسافت بلاک چین اتریوم را برای حق امتیاز بازی اتخاذ کرد.

جنبه های مثبت رمز ارزها نسبت به پول فیات

باوجود مزایای بسیار رمز ارزها، تأثیر ارزهای دیجیتال بر پول اجتناب ناپذیر است، ویژگی های مثبت رمز ارزها عبارت اند از:

سیستم غیرمتمرکز و بدون واسطه

ازآنجایی که ارزهای دیجیتال غیرمتمرکز هستند، هیچ موسسه یا شخصی نمی تواند این بازار را تنظیم کرده و یا به عنوان واسطه بر ارزش رمز ارزها تأثیرگذار باشد.

امنیت

امروزه با افزایش میزان سرقت از کارت های بانکی ریسک معامله از این طریق نیز بیشتر شده است؛ اما رمز ارزها با بهره گیری از فناوری رمز گذاری شده بلاکچین، گزینه مناسبی برای افزایش امنیت معاملات بوده و احتمال سرقت دارایی سرمایه گذران را کاهش داده است.

عدم کنترل بازار توسط دولتمردان

دولت ها همواره تأثیر بسیار زیادی برافزایش یا کاهش ارزش پول فیات داشته و اقتصاد کل یک کشور را تحت تأثیر قرار می دهند؛ اما هیچ بانک مرکزی در جهان کنترلی در نحوه اداره و ارزش گذاری بر ارزهای دیجیتال ندارد.

شرایط پرداخت

سیستم تراکنش رمز ارزها مزایای زیادی نسبت به پرداخت های بانکی معمول دارد. برای مثال انجام تراکنش در 24 ساعت شبانه روز و 7 روزه هفته بدون تعطیلات رسمی و آخر هفته، به صورت آنلاین امکان پذیراست. همچنین نرخ کارمزد تراکنش ها در معاملات رمز ارزها پایین تر از معاملات بانکی بوده و از هر محدودیت ژئوپلیتیکی تعیین شده توسط هر کشوری عبور می کنند.

جنبه های منفی ارزهای دیجیتال

دلیل اصلی وجود جنبه های منفی ارزهای دیجیتال این است که مردم هنوز هم در استفاده از رمز ارزها مردد هستند. نمی توانیم این افراد را سرزنش کنیم چراکه مفهوم دارایی برای بسیاری از افراد در دنیا پول فیات است.

جنبه های منفی ارزهای دیجیتال عبارت اند از:

بیگانه بودن بسیاری از افراد با رمز ارزها

باوجود تأثیر ارزهای دیجیتال بر پول بسیاری از افراد در جهان اطلاعات کافی درباره این واحد پولی جدید ندارند. متقاعد کردن آن ها برای پذیرش یک مفهوم جدید یکی از بزرگ ترین موانع در راه گسترش بازار ارزهای دیجیتال است.

نوسانات زیاد قیمت

وجود ثبات و یا بازده تضمین شده در بازارهای سرمایه گذاری همیشه ایده آل است؛ اما نمی توان همواره توقع چنین وضعیتی از بازارهای سرمایه گذاری داشت. باوجود افزایش ارزش ارزهای دیجیتال به خصوص افزایش چشم گیر بیت کوین در سال 2020، در زمان نگارش این مقاله رمز ارز در هفته های اخیر دچار افت قابل توجهی نسبت به قیمت قلبی شده است.

نداشتن بیمه و پشتوانه

نداشتن واسطه و وجود سیستم امنیتی قوی برای جلوگیری از سرقت رمز ارزها هر دو می توانند یک شمشیر دو لبه باشند. به این معنا که هرچقدر هم که احتمال به سرقت رفتن و گم شدن ارزهای دیجیتال کم باشد اما اگر ارز دیجیتال گم شده و یا به سرقت برود، هیچ شانسی برای بازگرداندن دارایی ازدست رفته وجود ندارد؛ اما پول فیات ذخیره شده در بانک ها در صورت سرقت مقدار مشخصی بیمه می شوند.

نتیجه گیری

صرف نظر از اینکه افراد، مؤسسات مالی و دولت ها درباره روند جایگزینی پول سنتی با رمز ارز چه نظری داشته باشند، تأثیر ارزهای دیجیتال بر پول غیرقابل انکار است. درواقع کنترل این تأثیر در حیطه اختیارات شخص و یا دولت خاصی نیست و دیر یا زود به وقوع می پیوندد؛ اما مانند هر موضوع مرتبط دیگری با ارزهای دیجیتال، تغییرات بسیار سریع بوده و پیش بینی همیشه سخت است!

سؤالات متداول

با پیدایش بیت کوین توسط خالقی که هنوز در هویت آن تردید وجود دارد، ارزش آن سیر صعودی پیدا کرد. افراد بسیاری با شناخت بازار ارزهای دیجیتال جذب این فضای پرهیجان شده و تعدادی از فروشگاه های اینترنتی بیت کوین را به عنوان یک روش پرداخت شناختند. فضای سودآور معاملاتی این بازار نیز طرفداران خود را پیدا کرد. آشنایی با مفهوم استخراج بیت کوین نیز توانست برخی افراد را به این فضا سوق دهد. درنهایت شرایط به سویی رفت که جوامع دید بهتری نسبت به بازار ارزهای دیجیتال پیدا کنند. هرچند هنوز مسائلی در جهت کمبود ارزهای دیجیتال وجود دارد. مواردی که می تواند کاربران را نگران کند، غالباً به فضای نا اطمینانی و عدم شناخت کامل فضای ارزهای دیجیتال برمی گردد. همچنین برخی از ملاحظات ESG ناشی از استخراج بیت کوین، کماکان برای سرمایه گذاران نهادی وجود دارد. در این مقاله با برخی از کمبودهای نظام ارز دیجیتال بیشتر آشنا شویم.

برخی از کمبودهای موجود در نظام ارز دیجیتال

1. بی پشتوانه بودن ارزهای دیجیتال

گرچه سهولت پرداخت های دیجیتال می تواند به عنوان مزیت ارزهای دیجیتال مطرح شود، اما بی پشتوانه بودن آن ها، چالش مهمی جهت ورود رسمی این ارزها به نظام قانونی کشورها است. نداشتن پشتوانه این ارزها، یکی از کمبودهای مهم در نظام ارز دیجیتال است که منجر به نوسانات قابل ملاحظه ای در روز می شود که شاید برای برخی افراد چندان خوشایند نباشد.

در سال 2016، بیت کوین پس از رشد قیمتی 20 هزار دلاری، کاهش قابل توجهی داشت که برای سرمایه گذاران این بخش که آشنایی چندانی با فضای پر نوسان بیت کوین نداشتند، با تنش همراه بود.

2. نوسانات پیوسته بدون حضور نهاد ناظری

وجود نوسانات پیوسته در بازار رمز ارزها به خودی خود نقص تلقی نمی شود. مشکل از آنجایی آغاز می شود که نهاد ناظری وجود ندارد تا بر نوسانات تسلط داشته باشد. دلایل بسیاری را می توان برای این کاهش ها و صدالبته افزایش ها در نظر گرفت، اما اگر بخواهیم اصلی ترین آن ها را مورد برسی قرار دهیم، نهنگ ها متهم اصلی هستند.

البته توسعه استخراج رمز ارزها نیز به نوسانات آن دامن می زند. نهنگ ها، افرادی هستند که سهم بالایی از ارزها را در اختیار داشته و قدرت اثرگذاری بر بازار دارند. همین امر می تواند سرمایه گذاران نوپا و بی اطلاع را با ضررهای گزاف از بازار خارج کند.

نهنگ ها می توانند حتی بدون سرمایه گذاری در بازار باعث ایجاد این تغییرات در قیمت شوند. وقتی که قیمت، همان قیمتی است که نهنگ ها می خواهند، اقدام به ایجاد دیوارهای خریدوفروش کرده و با ورود سرمایه در هنگام افزایش قیمت، قیمت ارزهای دیجیتالی نیز به شدت افت خواهد کرد و تنها نهنگ ها هستند که سود می برند.

نبود محدودیت های قیمتی و کارمزدی ازجمله دلایل اصلی این اتفاقات است. اگر محدودیت های کافی یا کارمزدهای مناسب به کار گرفته شوند، باعث جلوگیری از ایجاد چنین جایگاه های خریدوفروش خواهد شد. بنابراین افراد فعال در این حوزه باید به این موضوع واقف بوده و فعالیت خود را با توجه به این شرایط هماهنگ کنند.

3. عدم وجود قوانین شفاف در عرضه اولیه کوین ها

توکن های بسیاری از این طریق عرضه شده اند و سرمایه گذاران با هدف دستیابی به پول دارای پشتوانه جذب آن ها شده اند. پامپ و دامپ این توکن ها، ارزش نهایی آن را پشت این فرآیند مخفی می کند.

با پامپ یک توکن رشد قیمتی آن رخ داده و توجهات به آن جلب می شود. و با نقد کردن آن برخی سرمایه گذاران ناآشنا متضرر خواهند شد.

4. چالش های امنیت مالی آن

برای نقایص نظام ارز دیجیتال و پیشرفت کند آن در کشور، دلایل دیگری نیز مطرح می شود. پولی که از استخراج به دست می آید، به راحتی نمی تواند وارد نظام پولی و مالی کشور شود. زیرا دولت ابزار مناسب جهت حمایت را ندارد. بنابراین ممکن است امنیت مالی، به واسطه این ارز بی پشتوانه و بی ثبات در معرض خطر قرارگرفته و اقشار مختلف جامعه دچار آسیب مالی شوند.

5. نبود ساختار و ابعاد قانونی برای ارزهای دیجیتال

یکی از مسائلی که در حوزه رمز ارز باید به آن توجه شود، لزوم شکل گیری ابعاد قانونی این فضا است. هرچه شیوه ی استفاده از برق جهت استخراج، و معامله کردن شفاف تر شود، آسیب ها و تبعات منفی کریپتوکارنسی ها بر کشور کم تر است.

در کشور ما، چندین بخش اقتصادی درگیر فرآیند فعالیت رمز ارزها هستند و عدم موافقت هر یک می تواند مانعی جهت توسعه این بخش باشد. بخش های صنعت، اقتصاد، بانک مرکزی، وزارت نیرو و وزارت ارتباطات و فناوری اطلاعات در این مورد باید نظر شفافی داشته باشند تا بتوان به ارزهای دیجیتال به مثابه فرصت نگاه کرد نه تهدید.

6. نداشتن شناخت کافی از رمزارزهایی مثل بیت کوین

ازلحاظ فنی، شناخت بیت کوین برای افراد شاید دشوار باشد. بنابراین امکان ایجاد کلاه برداری، راه اندازی وب سایت های کلاه برداری و نرم افزارهای تقلبی خریدوفروش رمز ارزها ازجمله مسائلی است که ممکن است با آن دست به گریبان باشید. بدیهی است با رشد روزافزون تکنولوژی و تعمیق اطلاعات پیرامون رمز ارزها، می توان از رشد فضاهای تقلبی جلوگیری کرد.

7.برگشت ناپذیری تراکنش ها

برگشت ناپذیری تراکنش های بیت کوین می تواند برای گروهی از افراد نقص تلقی شود. این موضوع ازآن جهت حائز اهمیت است که به محض تکمیل تراکنش، امکان برگشت وجه وجود ندارد.

قطعاً راهکارهای مشخصی برای این خصیصه در نظر گرفته شده که در آینده نه چندان دور رونمایی خواهد شد.

8.ناشناس بودن تراکنش ها

قانونی نبودن کریپتوکارنسی ها، شکل گیری بازار سیاه را ممکن می کند. ازآنجایی که تراکنش های بیت کوین ناشناس است، از این ارز برای معاملات مواد مخدر یا قاچاق یا حملات سایبری استفاده می شود. این موضوع نقص بزرگی برای این فضا محسوب می شود.

9.سرعت تراکنش های پایین در شبکه بیت کوین

پایین بودن سرعت تراکنش ها در شبکه بیت کوین، می تواند به عنوان یکی از نقص ها مطرح شود. به گفته متخصصان، این مشکلات ناشی از ضعف درمسئله مقیاس پذیری است. با گسترده تر شدن شبکه بلاک چین، تعداد تراکنش های موجود در صف نیز رشد خواهد کرد.

از طرفی تأخیر در این بازار می تواند هزینه های بسیاری را ایجاد کند و با وقوع تراکنش های ناموفق در زمان های مشخص، تجار جایگاه خود را ازدست داده یا دچار زیان می شوند.

هرچند  حال راه حل های متعددی مانند شبکه لایتنینگ برای بیت کوین مطرح شده و درحال توسعه است که می تواند در آینده این مشکل را مرتفع کند.

10.ریسک امنیتی و خطر هکرها

یکی از مسائلی که بازار ارزهای دیجیتالی را تهدید می کند، هک شدن آن ها توسط مجرمان فضای مجازی، است. تمام تراکنش ها در بلاک چین غیرقابل بازگردانی بوده و ارز سرقت شده، هرگز بازنمی گردد. بسیاری از سرمایه گذاران به دلیل نقص در سیستم های مالی و امنیت ضعیف پلتفرم ها، اموال خود را ازدست داده اند.

درنتیجه این چنین اتفاقات، قیمت ارزها در بازار کاهش قابل توجهی را تجربه می کند.به منظور جلوگیری از رخ دادن چنین اتفاقاتی، افراد فعال در این حوزه، باید تدابیر امنیتی بیشتری را اتخاذ کنند. از سوی دیگر، افزایش امنیت همیشه با رشد کارآمدی همراه نیست و در برخی موقعیت ها سرعت فرآیند کاسته می شود.

سپری کردن وقت بیشتر در مراحل امنیتی و تعیین هویت، یکی از موانع این فرآیند است. مثلاً اگر برای افزایش امنیت خود اقدام به نگهداری رمز ارزها در کیف پول سخت افزاری نمایید، برای هر تبادل نیاز است آن ها را به یک منبع آنلاین انتقال دهید و سرعت فعالیت شما در این فرآیند کاهش می یابد.

گرچه امنیت درنهایت کالای باارزش تری است و بسیاری ترجیح می دهند تبادل آهسته تر ولی مطمئن تری داشته باشند، ولی با رشد روزافزون تکنولوژی و سرعت معاملات، نیاز است راه حل های کارآمدتری ارائه شود.

11. فرآیند استخراج پیچیده

یکی دیگر از موانع این نظام جذاب و پرحاشیه این است که فرآیند استخراج رمز ارز، چندان آسان و بی دردسر نیست. البته این موضوع در کشور ما بیش از سایر کشورها با چالش همراه است.

علاوه بر گران بودن قیمت دستگاه های استخراج رمز ارز، برق در دسترس هزینه بالایی دارد و طی کردن این فرآیند جهت کسب سود چندان به صرفه نیست. قیمت برق خانگی برای استخراج رمز ارز بسیار بالا است.

با توجه به عمر کوتاه این دستگاه ها برای یک کاربر خانگی، تحمل این هزینه ها برای راه اندازی یک سیستم استخراج کننده؛ هیچ گونه توجیه اقتصادی ندارد. راه حلی که در این هنگام پیشنهاد شد، استفاده از برق صنعتی برای کاربرانی بود که بتوانند مجوزهای لازم را دریافت کنند.

البته دریافت مجوز برای استفاده از برق صنعتی نیز چالش های خود را به همراه دارد. آلودگی صوتی و مصرف انرژی به ناکارایی این روش دامن می زند. در بهترین حالت می توان به کویرها به عنوان محل مناسب جهت تأمین برق با نیروگاه های خورشیدی اندیشید که هنوز راه بسیاری جهت توسعه آن وجود دارد.

جمع بندی

یکی از مهم ترین چالش های نظام ارز دیجیتال، بی پشتوانه بودن آن است. این امر موانع قانونی گسترش ارزهای دیجیتال را تشدید می کند.

شاید بد نباشد، قانون گذاری ها در این زمینه، دچار تحولات عمیق تری شوند تا بتوان از مجرای آن حرکت رو به جلویی در کریپتوکارنسی ها در آینده داشته باشیم. با گسترش مطالعات و یافتن راهکارهای ساده تر و ارتباط صنایع مرتبط در زمینه استخراج رمز ارزها  مانند صنعت برق، می توان موانع موجود در مسیر را برطرف کرد.

یکی از دیگر موضوعات مورد توجه افزایش سرعت تراکنش ها است که امید است با بهبود تکنولوژی این مانع نیز برطرف می شود. در نهایت، با توسعه آموزش نظام ارز دیجیتال، می توان آن را به عنوان یک شیوه سرمایه گذاری به دنیا معرفی کرد. زیرا یکی از معضلات عدم توجه کافی به بازار رمز ارزها، بی اعتمادی و عدم دانش کافی نسبت به آن است که با گسترش اطلاعات، می توان این مشکل را نیز حل کرده و از فرصت های موجود در این بازار استفاده بهینه کرد.