سرمایه‌گذاری در فارکس یکی از هیجان‌انگیزترین روش‌های کسب درآمد در بازارهای مالی به شمار می‌آید. این بازار جهانی با گردش مالی روزانه بیش از ۶ تریلیون دلار امکان معامله ۲۴ ساعته را برای علاقمندان فراهم می‌کند. به بیانی ساده، معامله‌گران در این بازار می‌توانند از تغییرات نرخ ارزها سود کسب کنند. در حقیقت، بازار فارکس جایی است که در آن تصمیمات سریع، تحلیل‌های دقیق و مدیریت ریسک هوشمندانه مرز میان شکست و موفقیت را رقم می‌زند. اگر قصد ورود به این عرصه را دارید و می‌خواهید از آن سود کسب کنید، این مقاله با مبحث سرمایه‌گذاری در فارکس برای شما است.
سرمایه‌گذاری در فارکس چیست و چگونه کار می‌کند؟
سرمایه‌گذاری در فارکس به معنای آن است که با استفاده از سرمایه خود از تغییرات نرخ ارزهای خارجی در بلند‌مدت سود کسب کنیم. این روش با معامله‌گری Trading در فارکس فرق دارد، زیرا تریدرها یا معامله‌گران در پی کسب سود سریع از نوسانات روزانه هستند و در بازه‌های زمانی کوتاهی فعالیت می‌کنند. در این میان، سرمایه‌گذاران در بازار فارکس ممکن است ماه‌ها یا حتی سال‌ها در یک پوزیشن یا موقعیت سرمایه‌گذاری باقی بمانند و در حقیقت نگاه آن‌ها به بازار نگاهی استراتژیک‌تر از معامله‌گران است.
در نتیجه، سرمایه‌گذاری در فارکس به معنای خریداری ارزها و نگهداری آن‌ها برای بازه زمانی طولانی چون چندین ماه یا چندین سال است. تریدینگ در فارکس اما، به معنای خرید فروش ارزها به طور مداوم در بازه زمانی کوتاه‌مدت چون چند دقیقه، چند ساعت یا چند روز برای کسب سود سریع از نوسانات قیمت است.
بروکر همانند پلی میان سرمایه‌گذار و بازار جهانی فارکس است. در حقیقت، برای فعالیت و سرمایه‌گذاری در فارکس باید در یک بروکر ثبت‌نام کنید. برای همین منظور می‌توانید به لیسن بهترین بروکر در خانه سرمایه نگاهی بیاندازید. بروکرهایی چون بروکر Xchief و بروکر دبلیو ام مارکتس از جمله بروکرهای معتبر و قابل اعتماد برای ما کاربران ایرانی به شمار می‌آید.
چرا برخی افراد فارکس را به‌عنوان روش سرمایه‌گذاری انتخاب می‌کنند؟
سرمایه‌گذاری در فارکس یکی از روش‌های کسب درآمد در بازارهای مالی است. این بازار به دلیل برخی ویژگی‌های مهمی که در ادامه ذکر می‌کنیم، در میان سرمایه‌گذاران بسیار محبوب است:
میزان نقدینگی بالا: بازار فارکس یکی از نقدشونده‌ترین بازارهای مالی است، زیرا حجم معاملات روزانه در این بازار به بیش از ۶ تریلیون دلار می‌رسد.
امکان سرمایه‌گذاری ۲۴ ساعته: برخلاف سایر بازارها از جمله بازار سنتی، بازار فارکس به صورت ۲۴ ساعته فعالیت دارد و این امر امکان سرمایه‌گذاری را در هر زمان ممکن می‌سازد.
وجود اهرم Leverage: سرمایه‌گذاران می‌توانند در این بازار با استفاده از اهرم معاملاتی تا چندین برابر سرمایه خود به سرمایه‌گذاری بپردازند.
تنوع جفت ارزها: یکی دیگر از دلایلی که به جذابیت بیش‌تر این بازار می‌انجامد، امکان سرمایه‌گذاری در ارزهای مختلف دنیا و کسب درآمد از نوسانات آن‌ها است.
آیا سرمایه‌گذاری در فارکس مناسب شما است؟
یکی از اقدامات ضروری که باید پیش از سرمایه‌گذاری در فارکس انجام دهید، بررسی تیپ شخصیتی است. با این عمل پی می‌برید که آیا سرمایه‌گذاری در فارکس برایتان مناسب است یا خیر. در حالت کلی سرمایه‌گذاری در فارکس از نظر بازه زمانی به سه دسته کلی تقسیم می‌گردد:
سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت: اگر شخصیتی علاقمند به هیجان دارید یا به دنبال اتخاد تصمیمات سریع در بازار هستید، این نوع سرمایه‌گذاری می‌تواند برای شما مناسب باشد. البته باید توجه کنید که برای موفقیت در این نوع سرمایه‌گذاری باید به درک عمیقی از تحلیل تکنیکال رسیده باشید.
سرمایه‌گذاری میان‌مدت: اگر در پی کسب سود از نوسانات و تغییرات بزرگ‌تر در نرخ ارزها هستید، این نوع سرمایه‌گذاری که ممکن است بین چندین روز تا چند هفته به طول بیانجامد، می‌تواند برای شما مطلوب باشد.
سرمایه‌گذاری بلند‌مدت: اگر در تحلیل بنیادی تجربه و مهارت زیادی کسب کرده‌اید و می‌توانید جهت کسب سود برای ماه‌ها یا حتی سال‌ها منتظر بمانید، این نوع سرمایه‌گذاری مناسب است. البته داشتن یک استراتژی هدفمند به همراه مدیریت ریسک ضروری است.
مقایسه فارکس با بازارهای دیگر
در این بخش قرار است به مقایسه بازار فارکس با سایر بازارها از جمله بازار بورس و بازار ارز دیجیتال بپردازیم. در نهایت، می‌توانیم بازار مناسب برای سرمایه‌گذاری را از بین آن‌ها برای خودمان انتخاب کنیم. قصد داریم در این مقایسه فاکتورهایی نظیر میزان نقدشوندگی، امکان استفاده از اهرم و میزان ریسک را مورد ارزیابی قرار دهیم.
سرمایه‌گذاری در هر بازاری دارای مزیت‌های خاص خود است، اما پیشنهاد می‌شود پیش از سرمایه‌گذاری در هر بازاری حتما تحقیق کنید تا ابتدا بدانید اصلا برای سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی ساخته شده‌اید، سپس بررسی کنید تیپ شخصیتی شما با کدام بازار سازش بیش‌تری دارد. به هر حال اگر در پی بازاری پویا و با میزان نقدشوندگی بالا هستید، بازار فارکس بستری فراهم می‌کند تا از نوسانات نرخ ارزها سود کسب کنید. همچنین، باید بدانید کلید موفقیت در تمامی بازارهای مالی از جمله بازار فارکس داشتن یک استراتژی دقیق است.
شرایط سرمایه‌گذاری در فارکس در ایران
به دلیل تحریم‌های بین المللی، سرمایه‌گذاری در فارکس برای ما ایرانیان با ریسک‌های زیادی همراه است. بسیاری از بروکرها که پلی میان معامله‌گران و بازارهای جهانی هستند، به دلیل تحریم‌های مالی به کاربران ایرانی خدمات ارائه نمی‌کنند یا خدمات آن‌ها برای ایرانیان با محدودیت‌هایی همراه است. از این رو، بسیاری از سرمایه‌گذاران و تریدرهای ایرانی برای دسترسی به بازار به روش‌هایی چون استفاده از VPN یا واسطه‌های مالی روی می‌آورند که خب هیچ تضمینی وجود نداشته و دارای ریسک‌های امنیتی بیشماری است.
علاوه بر این، به دلیل عدم پشتیبانی از سیستم بانکی ایران واریز و برداشت با محدودیت همراه است. کاربران ایرانی باید از صرافی‌های آنلاین برای نقل و انتقال سرمایه استفاده کنند که خود با هزینه‌های اضافی همراه است. از سویی دیگر، برخی بروکرها ممکن است بدون اطلاع قبلی به علت تحریم‌ها خدمات خود را به ایرانیان متوقف کرده و حسابشان را مسدود کنند. در نهایت، باید بدانید که در صورت وجود مشکل حاد با بروکرها کاربر ایرانی نمی‌تواند به صورت قانونی یا حقوقی مسئله را پیگیری کند.
احکام شرعی درباره فارکس
مراجع دینی اظهار نظرهای متفاوتی در مورد سرمایه‌گذاری در فارکس دارند. برخی به علت استفاده از اهرم معاملاتی Leverage و برخی روش‌های معاملاتی قمارگونه آن را حرام یا نامشروع اعلام نموده‌اند. در این میان، سارین نیر بر این باور هستند که اگر شیوه سرمایه‌گذاری شفاف و بدون بهره شبانه Swap باشد، مشکلی ندارد و مجاز است. با این وجود، پیشنهاد می‌شود کاربران ایرانی پیش از ورود به بازار فارکس با مرجع تقلید خود این موضوع را در میان بگذارند و راهنمایی بگیرند.
انواع استراتژی‌های سرمایه‌گذاری در فارکس
سرمایه‌گذاری در فارکس بر اساس مدت زمان نگهداری پوزیشن‌ها و سبک معامله‌گر در تحلیل به انواع زیر تقسیم می‌گردد:
سرمایه‌گذارانی که دارای مهارت کافی در تحلیل بنیادی یا فاندامنتال هستند و به روندهای اقتصادی کلان علاقه دارند، به این نوع سرمایه‌گذاری روی می‌آورند. در این روش، معاملات برای ماه‌ها یا حتی سال‌ها باز نگه داشته می‌شوند. افرادی که به دنبال ریسک کم هستند و صبر بالایی دارند برای این سرمایه‌گذاری ساخته شده‌اند تا از تغییرات بلند‌مدت در نرخ ارزها سود کسب کنند.
در استراتژی میان‌مدت سرمایه‌گذاران از روندهای میان‌مدت در بازار سود کسب می‌کنند. در این روش داشتن مهارت متوسط در هر دو تحلیل تکنیکال و بنیادی ضروری است. این نوع معاملات ممکن است برای چند روز تا چندین هفته نگهداری شوند.
سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت که برخی با نام اسکالپینگ نیز می‌شناسند، نیاز به تمرکز بالایی دارد. سرمایه‌گذارانی که مهارت تخصصی در تحلیل تکنیکال دارند می‌توانند در این معاملات موفق عمل کنند. این روش برای علاقمندان پر هیجان روش مناسبی است، اما به سرعت عمل بالایی نیز نیاز دارد.
عوامل کلیدی موفقیت در سرمایه‌گذاری فارکس
سرمایه‌گذاری در فارکس و موفقیت در آن به عوامل بسیاری بستگی دارد که در این بخش می‌خواهیم به برخی از کلیدی‌ترین آن‌ها اشاره‌ای داشته باشیم:
انتخاب بروکر
یکی از کلیدی‌ترین مراحل برای موفقیت در بازار فارکس انتخاب بروکر معتبر و رگوله است. بروکری انتخاب کنید که توسط نهادهای مالی معتبر بین المللی تحت کنترل باشند، زیرا این بروکرها از امنیت و اعتبار بیش‌تری برخوردار هستند. به هیچ وجه بروکرهای غیر رگوله برای سرمایه‌گذاری در فارکس انتخاب نکنید. برای اطلاع از بهترین بروکرهای فارکس می‌توانید نگاهی به خانه سرمایه بیاندازید.
سرمایه‌گذاری در جفت ارزهای مناسب
جفت ارزهای اصلی در بازار فارکس نظیر EUR/USD که نقدشونده‌ترین جفت ارز بازار فارکس است و GBP/USD برای سرمایه‌گذاری در این بازار گزینه‌های مناسبی هستند، زیرا حجم معاملات زیاد بوده و میزان نقدشوندگی نیز در آن‌ها بالا است. پیشنهاد می‌شود به ویژه برای شروع سرمایه‌گذاری ابدا از جفت ارزهای فرعی یا اگزوتیک استفاده نکنید، زیرا نوسانات شدیدتری داشته و اسپرد بالاتری با خود به همراه دارند.
توجه به اخبار اقتصادی و شاخص‌های کلان
همواره اخبار مهم اقتصادی چون اعلام نرخ بهره توسط بانک مرکزی، تورم و تولید ناخالص داخلی GDP دنبال نموده و مورد ارزیابی قرار دهید، زیرا بازار فارکس به طور قابل توجهی از این اخبار و رویدادها تاثیر می‌پذیرد. همچنین، رویدادهای ژئوپلیتیکی و بحران‌های اقتصادی چون سیل، زلزله و تحریم به شدت بر بازار فارکس تاثیر می‌گذارند.
روش‌های مدیریت ریسک در سرمایه‌گذاری فارکس
همان‌طور که می‌دانیدفعالیت در بازارهای مالی از جمله سرمایه‌گذاری در بازار فارکس دارای ریسک‌های بسیاری است، به همین منظور، برای به حداقل رساندن این ریسک‌ها باید دارای یک برنامه مدیریت ریسک هوشمندانه باشید. برنامه مدیریت ریسک هوشمندانه و دقیق باید دارای مولفه‌های زیر باشد:
۱- استفاده از استاپ لاس Stop loss و حد سود Take profit
با استفاده از استاپ لاس از سرمایه خود در برابر نوسانات غیر منتظره بازار محافظت کنید. حد سود نیز باعث حفظ سود در نقاط مناسب بازار می‌گردد. این دو برای رعایت مدیریت ریسک الزامی هستند.
۲- استفاده از میزان اهرم و حجم مناسب
اهرم در بازار فارکس مانند یک شمشیر دو لبه است، به همان میزان که سود را چندین برابر می‌کند، زیان را نیز دو چندان می‌کند. در نتیجه بهتر است در انتخاب میزان اهرم منطقی باشید. همچنین، بهتر است در هر سرمایه‌گذاری درصد کمی از سرمایه خود را درگیر کنید. یکی از مشخصات سرمایه‌گذاران موفق همین استفاده از حجم معقول در هر معامله به شمار می‌آید. فرض کنید سرمایه‌گذار تمام سرمایه خود را در یک معامله مشخص درگیر کند، در صورت فیل شدن تحلیل او و پیش نرفتن بازار طبق انتظارات و پیش‌بینی‌های او تمام سرمایه او از بین می‌رود.
۳- کنترل احساسات و اجتناب از تصمیمات هیجانی
یکی از فاکتورهای بسیار کلیدی برای موفقیت در سرمایه‌گذاری در فارکس مبحث روانشناسی است. در حقیقت، ۲۰ درصد این مسیر داشتن مهارت در انواع تحلیل اعم از تکنیکال و بنیادی است، ۸۰ درصد مابقی به روانشناسی بر می‌گردد. بنابراین، سرمایه‌گذارانی که بر روی روان خود کار می‌کنند، بر اساس احساسات چون ترس یا طمع معامله نمی‌کنند، به سرمایه‌گذارانی موفق تبدیل خواهند شد، حتی اگر مهارت ابتدایی در انواع تحلیل داشته باشند.
۴- داشتن پلن و استراتژی معاملاتی
بدون داشتن یک برنامه یا استراتژی معاملاتی، شکست شما در بازار فارکس قطعی است. از این رو، باید نقشه راه داشته باشید تا بتوانید در این مسیر با چالش‌های کم‌تری مواجه شده و موفق شوید. اگر قصد دارید طولانی‌مدت در بازار دوام بیاورید و به سود مستمر دست بیابید پایبندی به استراتژی معاملاتی از اصل و اساس موفقیت نه تنها در بازار فارکس بلکه تمامی بازارهای مالی است.
۵- داشتن نظم و استمرار
کسانی که در تمامی جنبه‌های زندگی نظم را پیشه خود قرار داده‌اند، بقینا به سرمایه‌گذارانی موفق در بازار فارکس نیز تبدیل خواهند شد. بدون داشتن نظم و استمرار حتی اگر بهترین استراتژی معاملاتی را داشته باشید یا مهارت زیادی در تحلیل تکنیکال و تحلیل بنیادی دارا باشید، نمی‌توانید برای طولانی مدت در بازار حضور داشته و به سود پایدار دست بیابید.
مزایا و معایب سرمایه‌گذاری در فارکس
سرمایه‌گذاری نه صرفا در بازار فارکس بلکه در تمامی بازارهای مالی دارای یک سری معایب و مزایا است که در این قسمت قرار است برخی از آن‌ها را برایتان مطرح کنیم تا با دیدی عمیق‌تر فعالیت خود را در آن آغاز کنید:
مزایا سرمایه‌گذاری در فارکس
- امکان معامله و سرمایه‌گذاری در هر ساعت از شبانه‌روز
- میزان نقدشوندگی بالا و به تبع آن خرید و فروش سریع با حجم بالا
- امکان استفاده از اهرم یا لورج ( با استفاده از اهرم سرمایه‌گذاران می‌توانند تا چند برابر سرمایه خود سرمایه‌گذاری کنند)
- ورود به بازار در هر نقطه از دنیا با استفاده از اتصال به اینترنت و یک دستگاه
معایب سرمایه‌گذاری در فارکس
- دارای ریسک بالا و احتمال ضرر در صورت عدم مدیریت ریسک صحیح
- نیازمند دانش تخصصی و مهارت زیاد، زیرا بدون دانش کافی ممکن است سرمایه‌گذار تمام سرمایه خود را از دست بدهد
- محدودیت‌های واریز و برداشت و نبود بروکرهای معتبر کافی برای کاربران ایرانی به دلیل وجود تحریم‌های مالی
- نوسانات غیر منتظره و شدید به دلیل تاثیر پذیرفتن از اخبار مهم اقتصادی و رویدادهای سراسر دنیا
نمونه‌های واقعی از سرمایه‌گذاری موفق و ناموفق در فارکس
برای موفقیت در سرمایه‌گذاری در فارکس شما می‌توانید با مطالعه و تحقیق در مورد سرگذشت تریدرهای موفق و ناموفق به نکات ارزشمندی دست بیابید. برای همین منظور قصد داریم از میان معامله‌گران موفق در بازار فارکس به دو فرد اشاره کنیم:
جورج سوروس: این فرد یکی از مشهورترین سرمایه‌گذاران در بازار فاکس به شمار می‌آید که در سال ۱۹۹۲ با شرط بندی بر روی پوند انگلیس به سودی بالغ بر ۱ میلیارد دلار دست یافت.
بیل لیپشاتز: این معامله‌گر با تحلیل‌های درست و مدیریت ریسک اصولی توانست با سرمایه اندک به سودهای کلانی در بازار دست پیدا کند.
اشتباهات رایج و شکست‌های سرمایه‌گذاران مبتدی
در قسمت قبل به دو سرمایه‌گذار موفق و حرفه‌ای اشاره داشتیم، اکنون می‌خواهیم به اشتباهات رایج میان معامله‌گران و سرمایه‌گذاران مبتدی بپردازیم:
عدم تنظیم استاپ لاس: بسیاری از سرمایه‌گذاران به دلیل استفاده نکردن از استاپ لاس یا حد ضرر کل سرمایه خود را در معرض ریسک قرار می‌دهند که ممکن است منجر به از دست رفتن کل سرمایه آن‌ها شود.
استفاده از اهرم‌های بالا: برخی از سرمایه‌گذاران با استفاده از اهرم بالا با یک یا چند معامله در دام ضررهای سنگین می‌افتند
گرفتن تصمیمات بر اساس احساسات و هیجانات: گرفتن تصمیمات هیجانی و نداشتن استراتژی مشخص عامل اصلی شکست سرمایه‌گذاران در فارکس است
جمع‌بندی و نکات پایانی
اگر چه سرمایه‌گذاری در فارکس پر ریسک است، اما بستری فراهم می‌کند که بسیاری از افراد بتوانند با سرمایه‌گذاری در آن به سودهای خوبی دست پیدا کنند. فعالیت در فارکس نیازمند دانش تخصصی، مهارت و مدیریت ریسک است. در حقیقت، هیچ راه میان‌بری به غیر از داشتن استراتژی مناسب، کنترل احساسات و ابزارهای مدیریت ریسک وجود ندارد. توجه داشته باشید که بدون تمرین و مهارت کافی در آغاز فعالیت در بازار فارکس ممکن است به از دست رفتن کل سرمایه منجر شود. از این رو، اگر در پی موفقیت و کسب سود مستمر در بازار هستید، یادگیری مداوم، تمرین و مدیریت سرمایه را بسیار جدی بگیرید.