قانون 2 درصد معامله گری، در کنار قانون‌های ریز و درشت دیگری که در بازارهای مالی وجود دارد، به دنبال راهی برای بهترکردن نتیجۀ معامله به نفع سرمایه‌گذار است. در این قسمت از خانه سرمایه، نگاهی به قانون 2درصد در معامله گری می‌اندازیم، مزایا و معایب استفاده از آن را زیر ذره‌بین می‌بریم و… تا انتهای این مقاله با ما همراه باشید.
قانون 2 درصد در معامله گری چیست؟
قانون 2درصد، نوعی استراتژی معاملاتی است که در شاخۀ «مدیریت ریسک» قرار می‌گیرد. بر اساس این قانون، یک معامله‌گر فقط 2درصد از 100درصد سرمایۀ خود را وارد یک موقعیت معاملاتی می‌کند. در این روش اگر معامله با سود همراه باشد، معامله‌گر فقط به اندازۀ همان 2درصد سود می‌کند ولی اگر ورق برگردد و معامله دچار ضرر شود، 98درصد از سرمایۀ او از این ضرر در امان می‌ماند.
چطور میتوان میزان سود را با قانون 2درصد در معامله گری افزایش داد؟
همانطورکه گفتیم، آن روی سکۀ قانون 2درصدی، سود کم در معامله‌های خوب است. از آنجایی که هیچ سرمایهگذاری نمی‌تواند عاقبت یک موقعیت معاملاتی را پیش‌بینی کند، برای جلوگیری از سود کم و ضرر زیاد، راه میانبری برای این ماجرا پیشنهاد شده است.
به این ترتیب که می‌توانید به جای یک معامله، در چند معامله و با 2درصد از سرمایه‌تان وارد شوید. در این روش اگر در یک معامله ضرر کنید و در باقی موقعیت‌های معاملاتی سود کنید، در نهایت سود بیش‌تری نصیبتان می‌شود و ضرر کم‌تری را هم از سر می‌گذرانید.
2درصد از کل دارایی یعنی دقیقاً چقدر؟
وقتی از استراتژی یا قانون 2درصد در معامله گری حرف می‌زنیم، منظورمان دقیقاً سواکردن 2درصد از 100درصد سرمایه‌تان نیست. شما باید کارمزد معاملاتی و کارمزدهای پنهان بانکی را هم در این 2درصد دخیل بدانید.
گاهی بعد از این حساب‌وکتاب‌ها می‌فهمید که مقدار واقعی واردشده به معامله‌تان کم‌تر یا بیش‌تر از 2درصد از سرمایه‌تان خواهد بود. برای مقدار کم‌تر، نیازی نیست کاری کنید اما اگر مقدار نهایی مبلغی که باید وارد شود از 2درصد سرمایه‌تان بیش‌تر شد، می‌توانید از دو ویژگی‌ای که در صرافی‌ها وجود دارند استفاده کنید:
- خرید در قیمت مشخص
- استفاده از حد ضرر
البته پیشنهاد ما این است که استفاده از «حد ضرر» یا «استاپ لاس» را در همۀ استراتژی‌های معاملاتی‌تان به کار ببندید و اجازه ندهید آفت‌های ناشناس ضرر وقتی که خواب هستید، مزرعۀ سرمایۀ شما را نیست و نابود کنند.
فرمول محاسبه سایز پوزیشن در قانون 2درصد
برای اینکه بتوانید سایز پوزیشن معاملاتی خودتان را بر اساس قانون 2درصد حساب‌وکتاب کنید، می‌توانید نگاهی به فرمول سادۀ زیر بیندازید:
2درصد از سرمایه / قیمت هر واحد × حد ضرر = سایز پوزیشن
برای شفافیت موضوع به این مثال توجه کنید: تصور کنید حد ضرری که شما برای خودتان در نظر گرفته‌اید، 100 دلار است. از طرف دیگر هم سرمایۀ شما 10 هزار دلار است. حالا اگر شما بخواهید وارد بازار ارزهای دیجیتال شوید و با 2درصد از سرمایه‌تان مقداری بیت کوین بخرید و بر فرض مثال، قیمت هر واحد بیت کوین هم 100 هزار دلار باشد، در آن صورت از فرمول ما چنین چیزی در می‌آید:
- حد ضرر شما = 100 دلار
- کل سرمایۀ شما = 10.000 دلار
- قیمت هر واحد بیت کوین (مثلاً) = 100.000 دلار
0.00002 = ( 100000× 100 )/ 200
در نتیجه، شما باید به اندازۀ (0.00002) بیت کوین بخرید تا از قانون 2درصد در معامله گری همراه با درنظرگرفتن حد ضررتان استفاده کرده باشید. البته یادتان باشد که پوزیشن شما به اندازۀ کارمزدی که باید برای این معامله بپردازید، کوچک‌تر هم می‌شود.
قانون 2 درصد در معامله گری برای چه بازارهایی قابل اجرا است؟
یادتان باشد که قانون 2درصد، یک نوع استراتژی مدیریتی ریسک است که می‌خواهد سرمایۀ شما را از ضررهای سنگین و کمرشکن دور نگه دارد و از طرفی سود را به سمتتان روانه کند. با این حساب، فرقی نمی‌کند که شما در کدام بازار مالی فعالیت می‌کنید؛ چون این قانون از «بازار بورس و اوراق بهادار» گرفته تا «ارزهای دیجیتال»، «فارکس»، «دلار»، «طلا» و…، در همه قابل اجرا است و می‌تواند از سرمایۀ شما محافظت کند.
قانون 2% معامله گری مناسب چه نوع سرمایه‌گذارانی است؟
با توجه به مقدار کم و کنترل‌شدۀ سرمایه که در هر موقعیت معاملاتی وارد می‌شود، میتوان گفت که قانون 2درصد در معامله گری بیش‌تر برای سرمایه‌گذاران بلندمدتی که به دنبال کسب سود با ریسک کم و حتی رشد سرمایه هستند مناسب است.
نگاهی به دستکاری قانون 2 درصد در معامله گری
بیش‌تر سرمایه‌گذاران -به ویژه ما ایرانی‌ها که عادت کرده‌ایم برای بازکردن مسیرمان از دل تحریم‌ها و محدودیت‌ها راه‌های جدید بسازیم– دوست دارند که با قانون 2درصدی بازی کرده و کمی آن را بیش‌تر یا کم‌تر کنند. در هر صورت، سرمایه متعلق به شماست و هیچ کس جز خودتان نمی‌تواند در مورد سرنوشت آن تصمیم بگیرد.
ولی یادتان باشد که در مقدارهای بالای 2درصد، به همان اندازه که امکان سودآوری شما بیش‌تر است، احتمال رفتن زیر بار ضررهای سنگین هم افزایش پیدا می‌کند. برعکس این موضوع، در مورد درصدهای پایین‌تر از 2 هم برقرار است. به این ترتیب که هر چقدر از 2درصد پایین‌تر بیاییم، مقدار سود شما کم‌تر می‌شود و احتمال به‌خطرافتادن سرمایه‌تان کاهش می‌یابد.
چند تکنیک کاربردی برای گرفتن بهترین نتیجه از قانون 2% معامله گری
با وجود اینکه قانون 2درصدی چیز چندان پیچیده‌ای نیست ولی درنظرگرفتن تکنیک‌های زیر می‌تواند دست شما را در دست بهترین نتیجۀ ممکن از این ماجرا بگذارد؛ اما این تکنیک‌ها چیستند؟
به دنبال خوش قیمت‌ترین کارگزاری یا بروکر بگردید
سرمایۀ شما ارزشمند است؛ بنابراین، قبل از هر چیز باید به دنبال حفظ اصل سرمایه‌تان باشید. یکی از مواردی که می‌تواند خیلی راحت، سود شما را در معامله‌ها یک لقمۀ چرپ کند، کارمزدهای پیدا و پنهان در بروکرها است. با این حساب، قبل از اجراکردن هر استراتژی یا ورود به هر بازار مالی، به دنبال کارگزاری یا بروکری بگردید که منصفانه‌ترین میزان کارمزد و بیش‌ترین مقدار خدمات را ارائه می‌دهد.
مثل پروانه به دور استاپ لاس بگردید!
استاپ لاس یا همان درنظرگرفتن حد ضرر برای معامله‌ها می‌تواند سرمایۀ شما را از سیل غیر قابل پیش‌بینی ضررها در امان نگه دارد و به شما در حفظ اصل سرمایه‌تان کمک کند.
خودتان را با تحلیل‌های فنی آبدیده کنید
هر چقدر که توانایی شما در تجزیه و تحلیل موقعیت‌های معاملاتی و بازارهای مالی بیش‌تر باشد، به همان اندازه می‌توانید کشتی سرمایه‌تان را به بهترین شکل ممکن مدیریت کرده و آن را به سود برسانید و یا از ضررها دور کنید. بنابراین، قبل از هر چیز روی آموزش خودتان سرمایهگذاری کرده و همیشه از آخرین خبرهای اقتصادی و سیاسی با خبر باشید.
عجله را سر طاقچه، جا بگذارید
ورود به معامله‌ها مثل خریدن هندوانه است. هر چقدر هم که در انتخاب بهترین هندوانه زبردست باشید، باز هم این امکان وجود دارد که هندوانه‌تان تو زرد از آب در بیاید یا حتی وقتی آن را زیر بغلتان زده‌اید تا به خانه بیاورید، غریبه‌ای از ناکجاآباد پیدایش شود، تنه‌ای به شما بزند و هندوانه‌تان پخش زمین شود!
بنابراین، بهترین کار این است که همیشه هوشیار باشید و اجازه ندهید که بهترشدن ناگهانی بازار، شما را به سمت دستکاری معامله‌تان سوق دهد یا با کمی بدشدن اوضاع، سریع دست به کار شده و سرمایه‌تان را بیرون بکشید.
صبور باشید و اجازه دهید فکر و استراتژی موردنظرتان مسیر خودش را طی کند. تجربه ثابت کرده که هزینۀ ماندن در مسیر از قبل تعیین‌شده بسیار کم‌تر از حرکت‌های هیجانی و ناگهانی در بازارهای مالی است. اگر صبورانه و با برنامه حرکت کنید، در نهایت برندۀ ماجرا خواهید بود.
از قانون‌ها در راستای استراتژی‌تان استفاده کنید
هنگام کارکردن در هر دسته از بازارهای مالی به یاد داشته باشید که قبل از تمام قانون‌ها و استراتژی‌های جهانی و تعریف‌شده، شما و ظرفیت ریسک‌پذیری و هدفتان از سرمایهگذاری هستید که اهمیت دارید. تنها بعد از تعیین این موارد است که می‌توانید از قانون‌ها، ترفندها یا استراتژی‌هایی که وجود دارند برای گرفتن بهترین نتیجه از بازارهای مالی استفاده کنید.
سوالات متداول
خیر. قانون 2درصد در معامله گری، نوعی استراتژی مدیریت ریسک است که بر اساس آن، شما فقط 2درصد از 100درصد سرمایۀ خودتان را وارد یک موقعیت معاملاتی می‌کنید. با به‌کاربستن این قانون می‌توانید سرمایه‌تان را از دام ضررهای بزرگ و پیش‌بینی‌نشده در امان نگه دارید.
برای این کار، تنها کافی است همین قانون را در چند موقعیت معاملاتی اجرا کنید. به این ترتیب، اگر مثلاً در 10 معامله شرکت کردید و هر بار فقط 2درصد از سرمایۀ خودتان را به کار گرفتید، به همان اندازه مقدار سود و ضررتان هم کنترل شده خواهد بود.