چگونه سرمایه گذاری کنیم؟

نحوه سرمایه گذاری یکی از دغدغه‌های بزرگ زندگی امروز بشر شده است. پیشرفت تکنولوژی‌های نو و روند افزایش قیمت محصولات در صنایع مختلف به همگان ثابت نموده است که بدون سرمایه گذاری امیدی به آینده نخواهد بود؛ اما چالش اصلی در این میان انتخاب روش سرمایه گذاری و نحوه سرمایه گذاری در بازارهای مناسب برای آن می‌باشد.

بسیاری از مردم به تصور سود ده بودن یک بازار و بدون داشتن شناخت کافی اقدام به وارد کردن کل سرمایه‌ زندگی خود در آن نموده که در اکثریت موارد شاهد از بین رفتن سرمایه‌های این افراد در این مواقع هستیم. از این‌رو داشتن اطلاعات کافی درباره‌ نحوه سرمایه گذاری و آشنایی با اصول اولیه‌ ورود به هر بازاری، لازمه آن می‌باشد.

 سرمایه گذاری به چه معنی است؟

قبل از هر چیزی افراد بایستی با مفهوم سرمایه گذاری آشنا باشند. در یک تعریف کلی، سرمایه گذاری به وارد کردن پول و سرمایه‌ نقدی به بازاری و خرید محصولات آن بازار برای کسب سود و افزایش ارزش سرمایه‌ اولیه است. اما این تعریف خیلی کلی است و تنها استناد به آن نمی‌تواند معنای واقعی سرمایه گذاری را به مخاطب ابلاغ نماید.

یکی از اصول مهم در نحوه سرمایه گذاری نرخ رشد سرمایه است. برای مثال شما اگر محصولی را می‌خرید که بعد از دو سال ۲۰ درصد سود برای شما به ارمغان بیاورد، نرخ رشدی کمتر از سود بانکی داشته‌اید. هرچند به معنای ریالی سرمایه‌ شما افزایش یافته است اما در واقعیت شما بازنده‌ این سرمایه گذاری بوده‌اید.

سرمایه گذاری سخت است یا آسان؟

تجربه نقش بسیار مهم و حیاتی در سرمایه گذاری در هر بازاری ایفا می‌نماید. سرمایه گذاری بنا به بازاری که شما به آن ورود می‌کنید، هم می‌تواند سخت بوده و هم بسیار آسان باشد.

در واقع شما اگر از راه اصولی با نحوه سرمایه گذاری آشنا نشده و بی‌مهابا وارد بازاری شده باشید، مسلماً افراد دیگری که در آن بازار قرار دارند، از شما تجربه‌ بیشتری داشته و این منجر به سخت شدن کار برای شما خواهد بود. حال همین وضعیت را در حالتی در نظر بگیرید، که شما با آموزش‌های لازم و از راه اصولی به آن ورود کرده باشید.

مسلماً نتایج عالی و سهولت در سرمایه گذاری پاسخ به سؤال بالا خواهد بود.

چه روش‌هایی برای سرمایه گذاری وجود دارد؟

در این بخش قصد داریم مهم‌ترین بازارهای سرمایه گذاری در ایران را با هم مرور کنیم. با بررسی مزایا و معایب هر یک شما می‌توانید نسبت به ورود به آن‌ها اقدام نمایید.

۱- بازار بورس

نحوه سرمایه گذاری

پربازده‌ترین بازار ایران در ۲۰ سال گذشته بازار بورس بوده است. این بازار متشکل از سهام شرکت‌های معتبر و بزرگ ایران است که در آن قیمت‌ها با توجه به میزان عرضه و تقاضا در میان فعالین این بازار بالا و پایین می‌رود.

مدرن‌ترین بازار حال حاضر ایران بازار بورس می‌باشد که شما با ورود به این بازار با کمترین دغدغه و بدون پیش‌نیاز با مراجعه به سازمان و شرکتی می‌توانید در خانه و با یک سیستم کامپیوتری و خط اینترنت در آن به سرمایه گذاری در بورس بپردازید.

مزایای بازار بورس

  • امکان ورود به بازار با سرمایه‌های بسیار کم‌تر از ۵۰۰ هزار تومان
  • بدون نیاز به رفت‌وآمد و خریدوفروش سهام به صورت آنلاین
  • بازده بسیار بالا در مدت زمان یکسان نسبت به سایر بازارها
  • تنوع در سرمایه گذاری در بخش‌های مختلف صنعت
  • کسب سود هم با سهام‌داری در شرکت‌های مختلف و هم با نوسان قیمت
  • نقد شوندگی بسیار بالای بازار
  • تبادلات مالی در کمتر از چند دقیقه
  • رونق تولید در کارخانه‌ها و شرکت‌های عضو بازار بورس

معایب بازار بورس

  • محدود بودن به ساعات مشخصی در طول روز
  • ریسک متوسط در سرمایه گذاری
  • تأثیر اخبار سیاسی، اقتصادی و جهانی در این بازار با قدرت زیاد

۲- بازار طلا و سکه

نحوه سرمایه گذاری

دومین بازاری که ایرانی‌ها علاقه‌ بسیار زیادی هم به آن دارند، بازار طلا و سکه است. نحوه سرمایه گذاری در این بازار نیز اصول خاص خود را دارد.

طلا پشتوانه‌ای برای مردم در زمان‌های قحطی و جنگ می‌باشد. ازاین‌رو قیمت این فلز ارزشمند در تاریخ زندگی بشر دائماً در حال افزایش بوده است.

قیمت طلا در بازار ایران بستگی به بازارهای جهانی دارد اما بازار سکه نوسانات بسیار بیشتری را دارا می‌باشد. روند نوسان قیمت سکه در چند دهه‌ گذشته در بازار ایران نسبت سود سالانه‌ای بالاتر از میزان تورم را ثبت نموده که از دلایل اهمیت این بازار برای مردم است.

بازار طلای آب‌شده، طلای دست‌دوم و سکه‌های چند گرمی نیز به داغ شدن این بازار کمک کرده و تعداد کاربران آن را بالاتر برده است.

مزایای بازار طلا و سکه

  • امکان سرمایه گذاری با سرمایه‌های متوسط
  • اطمینان به افزایش قیمت در بازه‌های زمانی طولانی‌مدت
  • بازدهی زیاد در بازار سکه
  • حرکت قیمتی بالاتر از میزان تورم
  • نقد شوندگی خوب بازار

معایب بازار طلا و سکه

  • تأثیر فوق‌العاده شدید از خبرهای سیاسی و اقتصادی در دنیا و ایران
  • سخت بودن پیدا کردن افرادی با اعتماد برای خریدوفروش در این بازار برای تازه‌واردان
  • حباب‌های شدید قیمتی در کوتاه‌مدت
  • اعمال هزینه‌ اجرت در خرید طلاهای زینتی
  • هزینه‌های لازم برای نگهداری طلا و سکه در حجم‌های سنگین
  • ریسک زیاد بازار در کوتاه‌مدت

۳- بازار مسکن و ملک

نحوه سرمایه گذاری

بازار مسکن به چند دلیل از جذاب‌ترین بازارهای سرمایه گذاری در ایران می‌باشد. بسیاری از ایرانی‌ها حتی با داشتن سرمایه‌های زیاد انتخابی جز این بازار در سر ندارند.

این مطلب را حتما بخوانید:  سرمایه گذاری بر مبنای رشد چیست؟

روند رو به رشد قیمت‌ها در این بازار از همان ابتدا باعث شده ذهن برخی از سرمایه‌گذاران روی این بازار قفل شود. البته نداشتن ریسک از بین رفتن سرمایه و بازدهی حتمی آن در طولانی‌مدت از دیگر دلایلی است که بازار مسکن را نیز تبدیل به بازاری جذاب در ایران کرده است.

مزایای بازار مسکن و ملک

  • سوددهی حتمی آن در طولانی‌مدت
  • بدون نیاز به داشتن تخصص‌های خیلی زیاد برای خریدوفروش
  • رشد قیمت‌ها نسبت به ارز و تورم سالیانه

معایب بازار مسکن

  • نیاز به سرمایه‌ بسیار زیاد اولیه برای ورود به بازار
  • خواب سرمایه زیاد در پاره‌ای از مواقع و دیر بازده بودن بازار
  • نقد شوندگی بسیار پایین بازار، گاها شما نیاز به ماه‌ها زمان برای فروش ملک خود خواهید داشت.
  • عدم وجود سازمانی قاطع برای قیمت‌گذاری در این بازار
  • نیاز به صرف زمان زیاد برای خرید

۴- بازار خودرو

نحوه سرمایه گذاری

بازار خودرو هم ازجمله بازارهایی است که با وجود اعتراض‌های زیادی که در سال‌های اخیر از سوی کاربران داشته است، روند رو به رشد و افزایشی خود را همچنان ادامه می‌دهد. خودروها نیز در چند سال اخیر رشد فزاینده‌ای در قیمت داشته‌اند.

مزایای بازار خودرو

  • نوسان‌گیری قیمتی در کوتاه‌مدت
  • عدم نیاز به تخصص خیلی بالا و تجربه‌ زیاد

معایب بازار خودرو

  • نقد شوندگی متوسط بازار
  • استهلاک زیاد خودرو در طول زمان
  • افت قیمت با افزایش سال تولید خودرو
  • نیاز به سرمایه‌ نسبتاً بالا برای ورود

۵- بازار ارز

نحوه سرمایه گذاری

بازار ارز بازاری بسیار جذاب برای حرفه‌ای‌های این بازار و پر از ریسک برای تازه واردین است. کسانی که به دلیل رشد زیاد چند سال اخیر در این بازار با امید به چند برابر شدن سرمایه‌ خود به آن وارد شده‌اند، در نوسانات شدید آن در خطر از بین رفتن سرمایه‌ خود قرار می‌گیرند. از این‌رو در این بازار نیاز به احتیاط بسیار زیادی خواهید داشت.

مزایای بازار ارز

  • رشد قیمت‌ها همسو با بازار جهانی
  • حفظ ارزش پول در میان‌مدت برای سرمایه‌گذاران
  • امکان ورود با سرمایه‌ نسبتاً متوسط
  • نقد شوندگی نسبتاً خوب بازار

معایب بازار ارز

  • وجود محدودیت‌های دولتی برای این بازار
  • نوسانات شدید در کوتاه‌مدت

۶- سرمایه گذاری خطرپذیر

یکی دیگر از روش‌های سرمایه گذاری متداول در بازار ایران، سرمایه گذاری خطرپذیر (روی کسب و کارها و استارت آپ‌های اینترنتی و غیر اینترنتی) است. با آشنایی با نحوه سرمایه گذاری در این بازار و انتخاب کسب‌وکار مناسب می‌توانید علاوه بر کسب  سود در آن به تولید و رونق چنین کسب‌وکارهایی هم کمک کنید.

مزایای سرمایه گذاری خطرپذیر

  • کمک به اقتصاد کشور و افزایش تولید ناخالص داخلی
  • کاهش میزان نرخ بیکاری در جامعه

معایب سرمایه گذاری خطرپذیر

  • امکان از بین رفتن کل سرمایه در صورت شکست
  • خواب سرمایه
  • نقد شوندگی کم
  • ریسک بالا

افراد بیشتر در کدام بازار سرمایه گذاری می‌کنند؟ چرا؟

دسته‌بندی افراد برای انتخاب نحوه سرمایه گذاری به عوامل مختلفی بستگی دارد. اصلی‌ترین معیار برای انتخاب یکی از بازارهای سرمایه میزان بودجه‌ موجود برای سرمایه گذاری است.

با این ‌حال در سال‌های گذشته درصد ورود افراد به بازار بورس به دلیل مزایایی که برای آن عرض کردیم بسیار بیشتر از سایر بازارها شده است.

بازار طلا و سکه در رده‌ دوم بهترین‌های منتخب مردم ایران بوده و بعد از آن ورود به سایر بازارها در اولویت قرار می‌گیرد. دلایل این انتخاب نیز کاملاً واضح است. همه‌ مردم به نوعی به دنبال کسب بیشترین سود در کمترین زمان و با کمترین میزان ریسک هستند.

با توجه به جمع‌بندی این سه پارامتر و مقایسه‌ بازارها در این پارامترها اولین پاسخی که به ذهن هر مخاطب می‌رسد، بازار بورس است.

چگونه تشخیص دهیم که کدام روش سرمایه گذاری برای ما بهتر است؟

مسلماً بهترین بازار برای هر کس بازاری است که بیشترین سود را برای وی به دنبال داشته باشد. اما معیارهایی برای انتخاب بازار مناسب وجود دارد که شما را در انتخاب آن‌ها محدود می‌نماید.

برای مثال برای ورود به بازار مسکن نیاز به سرمایه‌ اولیه بسیار هنگفتی خواهید داشت. حال اگر شما خیلی هم به این بازار و افزایش قیمت‌ها در آن علاقه داشته باشید، بدون چنین سرمایه‌ای راهی به داخل آن نخواهید داشت.

پارامترهای زیر ازجمله فاکتورهای مهم انتخاب بازار سرمایه برای هر فرد می‌باشند:

  • میزان دارایی موجود برای سرمایه گذاری
  • میزان ریسک‌پذیری خود فرد
  • عدم نیاز به سرمایه‌ در دسترس در کوتاه‌مدت
  • شناخت از بازارها

با تحلیل این پارامترها و شخصیت و وضعیت زندگی خود می‌توانید بهترین بازار را برای سرمایه گذاری انتخاب کنید. فارغ از این پارامترها که مهم هم هستند، یک معیار دیگر هم وجود دارد که بر همه‌ این‌ها اولویت خواهد داشت.

داشتن آموزش‌های لازم برای نحوه سرمایه گذاری در بازارها معیاری است که می‌تواند نقطه‌ عطفی برای موفقیت شما در آن بازارها باشد.

در واقع آموزش‌های اصولی هر بازاری در کنار داشتن یک مربی، کلید اصلی موفقیت در هر بازاری هستند. مربی کارکشته و کاربلد در کنار شما می‌تواند تبدیل به سکوی پرتابی برای وضعیت مالی شما باشد.

هرگز این گزینه را برای سرمایه گذاری، پیش‌پاافتاده تلقی نکنید!

چگونه سرمایه گذاری در بازار مورد نظرمان را شروع کنیم؟

اولین قدم برای ورود به هر بازاری برای سرمایه گذاری، داشتن آموزش‌های لازم برای آن است. هیچ نگران نباشید زیرا در حال حاضر مؤسسات آموزشی زیادی این آموزش‌ها را برای هر بازاری که تمایل به ورود به آن را داشته باشید، در اختیار شما قرار خواهند داد.

البته انتخاب موسسه آموزشی برتر که خود نیز در بازار نامبرده موفق بوده باشد، نیز از اهمیت زیادی برخوردار است. آموزش‌های اولیه‌ شما در یک بازار سرمایه می‌توانند جهت‌دهی دائمی شما را در آن بازار رقم بزنند.

ازاین‌رو به‌هیچ‌وجه این آموزش‌ها و موسسه‌ آموزشی مدنظر خود را ساده تلقی نکنید. یک قدم بزرگ و درست در این مرحله می‌تواند بیمه‌نامه‌ای برای شما در کل مسیر سرمایه گذاری باشد. آموزش نحوه سرمایه گذاری نیاز به تخصص در دو زمینه دارد.

این مطلب را حتما بخوانید:  ذهنیت سرمایه گذار موفق

در درجه‌ اول آموزش‌دهنده باید خود فردی موفق و باتجربه در بازار حاضر باشد و در درجه‌ دوم توانایی انتقال معلومات خود را به سایرین داشته باشد.

جمع این معیارها در انتخاب یک موسسه‌ آموزشی می‌تواند شما را راهنمایی نماید. خانه‌ سرمایه به عنوان چنین موسسه‌ای می‌تواند با شما همراه باشد و شما می توانید با شرکت در دوره آموزش بورس نخبگان در مدت ۳ ماه به صورت کاملا حرفه ای بورس را آموزش ببینید.

بهترین روش سرمایه گذاری با پول کم چیست؟

نحوه سرمایه گذاری

مزایا و معایب ورود به بازارهای اصلی سرمایه گذاری در ایران را با هم مرور کردیم. با دقت به بندهای این بخش متوجه خواهید شد که بازار بورس در حال حاضر بهترین بازار برای ورود سرمایه‌های کم است. ورود به سایر بازارها با سرمایه‌های کم به چند دلیل منطقی نخواهد بود.

در درجه‌ اول سود حاصل در سرمایه گذاری در بازارهایی با نیاز به سرمایه‌ بالا چندان قابل توجه برای فرد نخواهد بود. در درجه‌ دوم کمیسیون‌ها و مالیات‌های موجود در بازارهای دیگر به نسبت زیاد بوده و خطری برای چنین سرمایه‌هایی محسوب می‌شوند.

از این‌رو بازار بورس با نداشتن هیچ‌کدام از این مشکلات و فراهم نمودن شرایط کسب سود با نرخ‌های قابل توجه برای هر میزان سرمایه‌ای، بستری عالی برای ورود سرمایه‌های کم می‌باشد.

با مبالغ زیاد در کجا می‌توانیم سرمایه گذاری کنیم؟

سرمایه‌گذاران حرفه‌ای که با نحوه سرمایه گذاری در بازارهای مدرن آشنا هستند، می‌دانند که مهم‌تر از مبلغ اولیه‌ برای سرمایه گذاری نرخ رشدی است که برای پول خود ایجاد می‌نمایند.

کسب سود کم با مبالغ هنگفت هم می‌تواند پول زیادی باشد، اما نرخ رشدهای کم در درازمدت شما را تبدیل به یک ورشکسته خواهد کرد که روزبه‌روز دارایی خود را کمتر و کمتر می‌بیند.

به‌عنوان یک سرمایه‌گذار باتجربه پیشنهاد می‌کنیم برای مبالغ بالا سبدی از بازارهای سرمایه گذاری را انتخاب نموده و پول خود را با نسبت‌های مشخصی در بازارهای مختلف سرمایه گذاری کنید تا هم از سود همه‌ آن‌ها برخوردار شوید و هم ریسک کمتری متوجه سرمایه‌ شما باشد.

تعیین بازده‌ هر روش سرمایه گذاری

مسلماً در کوتاه‌مدت نمی‌توان بازدهی بازارهای سرمایه گذاری را تعیین کرد. بسیاری از بازارها در کوتاه‌مدت و میان‌مدت اصلاً سود چندانی نداشته و در درازمدت می‌توانند نرخ رشد مناسبی برای فرد سرمایه‌گذار ایجاد نمایند؛ اما یک راه‌حل ساده برای حل این مشکل استفاده از داده‌های آماری است.

تجربه ثابت نموده که همه‌ بازارها در یک روند طولانی‌مدت و چندساله، مسیر ثابتی را طی می‌کنند. گاهی بازار رونق دارد، گاهی هم رکود. با تحلیل داده‌های آماری بازارها می‌توانید بازده‌ هر یک از آن‌ها را برای خود محاسبه کنید.

در ده سال گذشته بورس بیشترین بازده را در میان همه‌ بازارها به خود اختصاص داده و بعد از آن بازار سکه و سپس بازار طلا در رده‌های بعدی قرار داشته‌اند.

پس از سودآوری، بهتر است با سود حاصل چه کنیم؟

یک اصل مهم و البته حیاتی در نحوه سرمایه گذاری در بازارها که با عنوان نرخ مرکب شناخته می‌شود، توصیه‌ اکید دارد که حتماً سود حاصل از هر بازاری را دوباره سرمایه گذاری کنید تا در درازمدت با نرخ مرکب سرمایه‌ خود را رشد دهید.

البته این مزیت برای هر بازاری وجود ندارد. بازار سکه و به صورت عمده‌تر بازار بورس این نرخ را برای شما فراهم می‌آورند. البته سودهای مبالغ بالای حاصل از سرمایه گذاری در بازارهایی مانند بورس و سکه را می‌توانید به بازار مسکن نیز انتقال دهید.

گرانی و تورم چگونه در انتخاب روش سرمایه گذاری مؤثرند؟

یکی از بزرگ‌ترین مزیت‌های بازار سرمایه مانند بورس، البته اگر با نحوه سرمایه گذاری در آن آشنا باشید، رشد چند برابری آن‌ها در تورم و گرانی‌های بازار سنتی است.

بازارهایی مانند بورس، سکه و دلار و کمی با تاخیرتر بازار مسکن نسبت به گرانی همیشه جلوتر هستند. سرمایه گذاری در این بازارها علاوه بر حفظ ارزش سرمایه‌های شما باعث ایجاد ارزش‌افزوده نیز برای آن‌ها خواهد شد.

با شناخت نحوه سرمایه گذاری و البته تأثیرپذیری هرکدام از بازارها از گرانی می‌توانید نسبت به سرمایه گذاری در آن‌ها اقدام نمایید. اولین تأثیر گرانی را در بازار ارز مشاهده خواهید کرد.

این تأثیر با اندک فاصله‌ای به بازار طلا و سکه رسوخ خواهد نمود و در نهایت همه‌ فرصت‌ها برای رشد چند برابری در بازار بورس خواهد بود.

تأثیر تحریم ها بر سرمایه گذاری در ایران

اصل اساسی سرمایه گذاری و دلیل ورود به آن بی‌تأثیر کردن تحریم‌ها و سایر فشارهای اقتصادی خارجی بر میزان دارایی‌ها و سرمایه‌های یک فرد است.

تحریم‌هایی که علیه ایران تصویب شده‌اند، اولین تأثیر خود را در قیمت ارز نشان می‌دهند. افزایش قیمت ارز نیز باعث نوسان و افزایش قیمت در سایر بازارها مانند بورس می‌شود.

اگر در روزها و ماه‌های گذشته شاهد آن بوده‌ایم که بازار بورس ایران برخلاف سایر بازارهای بورس جهانی و حتی وضعیت اقتصادی ایران در حال رشد است، دقیقا به همین علت است.

به این مقاله امتیاز دهید

میانگین امتیازات: 5 / 5. تعداد امتیاز: 1

اولین نفری باشید که به این مقاله امتیاز میدهید

دیدگاه شما

آدرس ایمیل شما منتشر نخواهد شد.

X
اکنون
X