بروکر آفشور به آن دسته از کارگزاران مالی اطلاق می‌شود که در کشوری خارج از مکان تریدر و سرمایه‌گذار قرار دارد که اغلب با مقررات مالی راحت‌تر و با نرخ‌های مالیاتی پایین‌تر فعالیت می‌کند. این بروکرها خدمات مالی متنوعی از جمله ترید سهام، اوراق‌قرضه، ارزها و سایر محصولات سرمایه گذاری را به مشتریان سایر کشورهای غیر از مکان استقرار بروکر ارائه می‌دهند. این کارگزاران اغلب از نظر محیط نظارتی که تحت آن فعالیت می‌کنند با کارگزاران داخلی متفاوت هستند که در مقایسه با مراکز مالی بزرگ مانند ایالات متحده، بریتانیا، اروپا و استرالیا می‌تواند سخت‌گیرانه‌تر باشد.
آفشور در تجارت فارکس به چه معناست؟
چشم‌انداز مقررات آفشور در تجارت فارکس بسیار متنوع و پیچیده است، زیرا شامل بسیاری از حوزه‌های قضایی است که هر کدام قوانین و استانداردهای خاص خود را دارند. ترید فارکس به دلیل ماهیت جهانی آن منطقه‌ای است که به ویژه برای عملیات آفشور مناسب است. به طور کلی، بروکر آفشور فارکس در کشورهایی مانند جزایر کیمن، بلیز، سیشل، جزایر ویرجین بریتانیا یا سنت وینسنت و گرنادین‌ها با مقررات مالی ملایم‌تر قرار دارند. این مکان‌ها که اغلب به عنوان بهشت‌های مالیاتی یا مراکز مالی آفشور نامیده می‌شوند، معمولا نرخ‌های مالیاتی پایین‌تری ارائه می‌کنند و دارای یک مرجع نظارتی فارکس راحت‌تر هستند.
این مشخصات برای معامله‌گران فارکسی جذاب است که به دنبال گزینه‌های اهرمی، شرایط تجاری یا فرصت‌های سرمایه گذاری که در حوزه‌های قضایی تحت نظارت دقیق‌تر مانند بریتانیا یا اتحادیه اروپا در دسترس نیست، باشند. با این حال، محیط نظارتی کمتر سختگیرانه در مکان‌های آفشور نیز می‌تواند منجر به کاهش حمایت از سرمایه‌گذاران شود. این نگرانی‌ها را در مورد پتانسیل فعالیت‌های متقلبانه و ثبات و قابلیت اطمینان کلی این بروکرها افزایش می‌دهد. به‌عنوان‌مثال، کارگزاران خارج از کشور ممکن است ملزم به رعایت الزامات سرمایه سخت، قوانین تفکیک سرمایه مشتری، یا شرکت در طرح‌های جبران خسارتی نباشند که از وجوه سرمایه‌گذاران در صورت ورشکستگی بروکر محافظت می‌کند.
ترید آفشور چیست؟
ترید آفشور شامل خرید و فروش دارایی‌های مالی از طریق یک کارگزاری واقع در حوزه قضایی خارج از کشور سرمایه‌گذار است. افتتاح حساب کارگزاری خارج از کشور با یک شرکت سرمایه گذاری آفشور می‌تواند چندین مزیت و ملاحظات را ارائه دهد. این حساب‌ها اغلب به نام یک شرکت هلدینگ باز می‌شوند که می‌تواند لایه‌های بیشتری از حریم خصوصی و رفتار مالیاتی بالقوه مطلوب را فراهم کند. ساختار شرکت هلدینگ همچنین می‌تواند مزایای حفاظت از دارایی را ارائه دهد و دارایی‌های شخصی را در برابر بدهی‌های قانونی محافظت کند.
با این حال، پیچیدگی‌هایی در راه‌اندازی و مدیریت چنین حساب‌های بروکر آفشور خارج از کشور وجود دارد. فرآیند تاسیس یک شرکت هلدینگ در یک حوزه قضایی آفشور مستلزم بررسی چارچوب‌های قانونی و نظارتی آن حوزه قضایی است که می‌تواند به طور قابل توجهی متفاوت باشد. این موارد شامل درک قوانین شرکتی محلی، مقررات مالیاتی و الزامات انطباق مربوط به سیاست‌های مبارزه با پول‌شویی (AML) و شناخت مشتری (KYC) است.
برورکرهای آفشور چه تفاوتی با بروکرهای داخلی دارد؟
تفاوت اصلی بین بروکر آفشور و کارگزاران محلی یا داخلی در چندین حوزه کلیدی از جمله موارد زیر است:
- اهرم؛
- انواع حساب‌ها؛
- پیشنهادات بازار؛
- پیامدهای مالیاتی؛
- پایگاه مشتری؛
- پاداش‌های فارکس؛
- حفاظت از تراز منفی؛
اهرم
کارگزاران آفشور معمولا در مقایسه با بروکرهای محلی، اهرم بالاتری را در حساب مارجین ارائه می‌دهند. به این دلیل که آنها معمولا تابع مقررات کمتر سختگیرانه هستند. در مقابل کارگزاران داخلی، به‌ویژه در حوزه‌های قضایی مانند اتحادیه اروپا یا ایالات متحده به دلیل مقرراتی که هدفشان حمایت از سرمایه‌گذاران خرده‌فروش است (حداکثر اهرم 30:1 در اتحادیه اروپا) با محدودیت‌های اهرمی سخت‌تر مواجه هستند.
انواع حساب ها
بروکر آفشور انواع مختلفی از حساب ها را دارند که طیف متنوعی از معامله گران و استراتژی‌های سرمایه گذاری را پوشش می‌دهد. آنها ممکن است گزینه‌های حساب قابل سفارشی‌سازی یا ویژه‌تری را ارائه دهند در حالی که کارگزاران داخلی ممکن است به دلیل محدودیت‌های نظارتی، انواع حساب استانداردتری داشته باشند.
پیشنهادات بازار
بروکرهای آفشور اغلب می‌توانند دسترسی به طیف وسیع‌تری از بازارهای بین‌المللی و ابزارهای مختلف (به‌عنوان‌مثال باینری آپشن) را فراهم کنند. از سوی دیگر، کارگزاران محلی ممکن است محدود به ارائه محصولات و بازارهای مورد تایید قانون‌گذاران داخلی خود باشند.
پیامدهای مالیاتی
یکی از جذابیت‌های اصلی کارگزاران خارج از کشور، مزایای بالقوه مالیاتی است. سرمایه‌گذاران ممکن است از این کارگزاران برای استفاده از نرخ‌های مالیاتی پایین‌تر یا درگیرشدن در استراتژی‌های برنامه ریزی مالیاتی خاص استفاده کنند. با این حال، کارگزاران داخلی در یک چارچوب مالیاتی روشن عمل و انطباق را ساده‌تر می‌کنند اما اغلب بدون مزایای مالیاتی مرتبط با حوزه‌های قضایی خارج از کشور است.
پایگاه مشتری
بروکر آفشور به دلیل دسترسی به بازار جهانی و مزایای خاصی که ارائه می‌دهند، معمولا پایگاه مشتریان بین‌المللی بیشتری دارند. کارگزاران محلی در درجه اول به مشتریان در حوزه قضایی خود خدمت می‌کنند و برای سرمایه‌گذارانی که ترجیح می‌دهند در یک محیط نظارتی و مالیاتی آشنا فعالیت کنند، مناسب‌تر است.
پاداش های فارکس
کارگزاران آفشور پاداش های سخاوتمندانه فارکس، تبلیغات و مشوق‌ها را برای جذب معامله گران ارائه می‌دهند. چنین اقداماتی اغلب در بازارهای داخلی محدود شده یا به شدت تنظیم می‌شود.
حفاظت از تراز منفی
در بسیاری از حوزه‌های قضایی، کارگزاران محلی موظف به ارائه حفاظت از تراز منفی هستند تا اطمینان حاصل شود که مشتریان نمی‌توانند بیش از وجوه واریز شده خود را از دست بدهند. این یک جنبه حیاتی از حمایت از سرمایه‌گذار است. بروکر آفشور، بسته به محیط نظارتی خود ممکن است چنین حمایتی را ارائه ندهند که خطر بیشتری را برای معامله گران به همراه دارد.
مهم‌ترین رگوله های آفشور چیست؟
در ادامه فهرست مختصری از نهادهای نظارتی مالی بروکر آفشور و حوزه‌های قضایی مربوطه آنها آورده شده است:
- جزایر کیمن: مرجع پولی جزایر کیمن (CIMA)؛
- برمودا: مرجع پولی برمودا (BMA)؛
- باهاما: کمیسیون اوراق بهادار باهاما (SCB)؛
- بلیز: کمیسیون خدمات مالی بین‌المللی (IFSC)؛
- سیشل: سازمان خدمات مالی (FSA)؛
- موریس: کمیسیون خدمات مالی (FSC)؛
- وانواتو: کمیسیون خدمات مالی وانواتو (VFSC)؛
- جزایر ویرجین بریتانیا: کمیسیون خدمات مالی (BVI)؛
مزایا و معایب بروکرهای آفشور چیست؟
بروکر آفشور دارای مزایا و معایب خاصی هستند که بر تصمیم‌گیری سرمایه‌گذاران تأثیر می‌گذارند:
مزایای بروکر آفشور
- گزینه‌های اهرمی بالاتر اغلب در دسترس هستند که پتانسیل بیشتری برای سود فراهم می‌کنند.
- دسترسی به طیف وسیع‌تری از بازارهای جهانی و ابزارهای مالی مختلف.
- مزایای مالیاتی بالقوه به دلیل نرخ‌های مالیاتی پایین‌تر یا قوانین مالیاتی سودمند در برخی حوزه‌های قضایی خارج از کشور.
- حفظ حریم خصوصی و محرمانه بیشتر برای سرمایه‌گذاران.
- شرایط معاملاتی انعطاف‌پذیرتر و انواع حساب‌ها متناسب با استراتژی‌های معاملاتی متنوع.
معایب بروکر آفشور
- افزایش خطر کلاهبرداری و فعالیت‌های تقلبی به دلیل نظارت کمتر نظارتی.
- مراجعات قانونی محدود و حمایت از سرمایه‌گذار در صورت اختلاف یا ورشکستگی کارگزار.
- الزامات پیچیده گزارش مالیاتی برای سرمایه‌گذاران به ویژه در کشورهایی که قوانین سختگیرانه سرمایه گذاری خارجی دارند.
- خطرات بالقوه شهرت مرتبط با استفاده از خدمات مالی با مقررات کمتر.
- نوسانات محیط نظارتی در حوزه‌های قضایی آفشور که می‌تواند مشخصات ریسک را به طور غیرمنتظره‌ای تغییر دهد.
- حفاظت از تعادل منفی ممکن است در دسترس نباشد و خطر زیان مالی قابل توجهی را به همراه داشته باشد.
- خطرات انطباق، زیرا سرمایه‌گذاران باید اطمینان حاصل کنند که قوانین و مقررات کشور خود را نقض نمی‌کنند.
چگونه بروکرهای آفشور به ایرانیان خدمات مالی ارائه می‌دهند؟
شعبه‌های آفشور بروکرهایی که به ایران خدمات می‌دهند به دلیل تحریم‌های بین‌المللی از طریق مناطق آزاد تجاری و کشورهای با قوانین مالی و نظارتی کمتر سختگیرانه فعالیت می‌کنند. این بروکرها اغلب از کشورهایی مانند قبرس، سنت وینسنت و گرنادین‌ها و سایر حوزه‌های قضایی خارج از اروپا و آمریکا استفاده می‌کنند تا بتوانند خدمات مالی و معاملاتی خود را به مشتریان ایرانی ارائه دهند. این شعبه‌ها به منظور جذب مشتریان ایرانی، خدمات پشتیبانی به زبان فارسی و امکان نقل و انتقالات مالی به روش‌های محلی را نیز فراهم می‌کنند.
معرفی شعبه آفشور بروکر آلپاری
بروکر آلپاری تحت نظارت و رگوله چندین نهاد مالی معتبر قرار دارد که به امنیت و اعتماد مشتریان آن کمک می‌کند. یکی از مهم‌ترین نهادهایی که آلپاری تحت نظارت آن فعالیت می‌کند، کمیسیون خدمات مالی جمهوری موریس (FSC) است. این نظارت‌ها اطمینان می‌دهند که آلپاری به استانداردهای بین‌المللی پایبند است و از قوانین و مقررات مالی پیروی می‌کند. بروکر آلپاری با رگوله آفشور Mwali فعالیت دارد.
معرفی شعبه آفشور بروکر لایت فایننس
لایت فایننس تحت نظارت کمیسیون خدمات مالی جزایر مارشال قرار دارد که به عنوان یکی از نهادهای نظارتی معتبر شناخته می‌شود. رگوله آفشور بروکر لایت فایننس که به کاربران ایرانی خدمات می‌دهد، تحت نام SVGFSA فعالیت دارد.
معرفی شعبه آفشور بروکر آمارکتس
بروکر آمارکتس تحت نظارت و رگوله کمیسیون خدمات مالی بین‌المللی (IFSC) در سنت وینسنت و گرنادین‌ها فعالیت می‌کند. IFSC به عنوان یک نهاد نظارتی معتبر، اطمینان می‌دهد که بروکر آمارکتس در محیطی امن و شفاف فعالیت می‌کند و از حقوق و سرمایه مشتریان خود حفاظت می‌نماید. رگوله آفشور بروکر آمارکتس تحت نام Mwali در جزیره موهلی فعالیت می‌کند.
معرفی شعبه آفشور بروکر فیبوگروپ
بروکر فیبوگروپ تحت نظارت و رگوله نهادهای مالی معتبر بین‌المللی قرار دارد که به اعتبار و امنیت خدمات آن افزوده است. یکی از نهادهای نظارتی اصلی که فیبوگروپ تحت نظارت آن فعالیت می‌کند و شعبه آفشور آن به حساب می‌آید، کمیسیون خدمات مالی جزایر ویرجین بریتانیا (FSC) است.
آیا بروکرهای آفشور برای معامله گران مبتدی فارکس مناسب هستند؟
برای معامله گران مبتدی فارکس که در نظر دارند از یک بروکر فارکس تحت نظارت خارج از کشور با اهرم بالا استفاده کنند، بسیار مهم است که احتیاط کنند. در حالی که اهرم بالاتر اجازه می‌دهد تا حاشیه بیشتر و در نتیجه امکانات بیشتری برای استراتژی‌های مدیریت پول حتی با سرمایه اندک وجود داشته باشد، اما به طور قابل توجهی ریسک را افزایش می‌دهد.
برای کسب اطلاعات بیشتر در زمینه نحوه معاملات برای معامله گران مبتدی می‌توانید مقاله “راهنمای جامع معاملات روزانه برای معامله گران مبتدی” را مطالعه کنید.
چگونه یک بروکر آفشور را انتخاب کنیم؟
برای انتخاب یک بروکر آفشور معتبر، باید موارد زیر را در نظر بگیرید:
رگولاتوری را بررسی کنید
بروکر برون‌مرزی را انتخاب کنید که تابع رگوله های معاملاتی باشد، حتی اگر از یک کشور آفشور با قوانین سختگیرانه کمتر باشد. یک قانون حتی اگر خیلی قوی نباشد، باز هم بهتر از هیچ است، بنابراین همیشه وضعیت رگوله کارگزار فارکس را بررسی کنید.
به دنبال رگوله های قوی تر باشید
آن دسته از بروکرهایی را ترجیح دهید که در کشورهای سطح 1 مانند بریتانیا، اروپا، استرالیا و ایالات متحده نیز تحت رگوله هستند. دریافت چنین مجوزی نشان دهنده حرفه ای بودن کارگزار به عنوان یک شرکت است.
کارگزاران معتبر را انتخاب کنید
در صورت امکان از شناخته‌شده‌ترین و معتبرترین بروکرهای فارکس حمایت کنید. کارگزاران بزرگ شهرتی دارند که باید حفظ کنند و تمایل دارند حتی در کشورهایی با مقررات ضعیف جدی‌تر عمل کنند.
درباره نظرات کاربران تحقیق کنید
نظرات سایر کاربران را جویا شوید و از سایت‌های مقایسه‌کننده برای درک کامل کیفیت بروکر استفاده کنید. سایت‌هایی مانند خانه سرمایه می‌توانند به شما در انتخاب آگاهانه‌تری کمک کنند.
خلاصه بررسی بروکر آفشور
بروکر آفشور به عنوان یک نهاد مالی ثبت‌شده در کشورهای خارجی که معمولا قوانین مالیاتی و نظارتی کمتری دارند، فرصت‌های جذابی برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کند. این نوع بروکرها به دلیل مزایای مالیاتی، هزینه‌های کمتر و دسترسی به بازارهای جهانی، مورد توجه تریدرها و سرمایه‌گذاران قرار گرفته‌اند. با این حال انتخاب یک بروکر آفشور باید بادقت انجام شود؛ زیرا برخی از آنها ممکن است تحت نظارت ضعیف‌تری باشند که می‌تواند ریسک‌های مالی و قانونی به همراه داشته باشد؛ بنابراین تحقیق کامل و انتخاب هوشمندانه، کلید موفقیت در استفاده از خدمات بروکرهای آفشور است.