دنیای ارزهای دیجیتال مملو از فرصت های بازرگانی کوچک و بزرگ برای علاقه مندان به این حوزه است. سود حاصل از معاملات ارز برای افراد حرفه ای و کاردرست در این بازار به حدی است که موجب ترغیب بسیاری از سرمایه گذاران خرده پا شده و روز به روز افراد بیشتری به این بازار روی می آورند و سعی می کنند از این طریق درآمدی کسب کنند. مانند هر سرمایه گذاری پرسود دیگری، در این بازار نیز کلاه برداران در کمین نشسته اند و می کوشند از طریق روش های غیرقانونی مانند فیشینگ، پول شویی، حساب اجاره ای و غیره یک شبه راه صد ساله را طی کنند و از زحمت و تلاش دیگر اعضای این جامعه بهره مند شوند. این کار سرپیچی از قانون است و درصورت شناسایی پیگرد قانونی دارد.
در این مقاله قصد داریم یکی از روش های کلاه برداری در بازار ارزهای دیجیتال یعنی استفاده از حساب های اجاره ای برای مقاصد پول شویی را به شما معرفی کنیم و مصادیق و مجازات این کار را به شما یادآور شویم. به این ترتیب می توانید با شناخت کلاه برداران و تکنیک های فریبکاری این افراد خود را از شر آنان مصون نگه دارید.
حساب اجاره ای چیست و چگونه از آن برای پول شویی استفاده می شود؟
هر فردی که وارد بازار کریپتوکارنسی می شود، به احراز هویت یا دست کم افتتاح یک حساب ارز مختص به خود ملزم خواهد بود. عواید حاصل از معاملات ارزهای دیجیتال به این حساب ها واریز می شود و کاربران می توانند آن ها را یک حساب بانکی بدانند. معمولاً امنیت این حساب ها به کمک رمزهای خصوصی تأمین می شود؛ بنابراین دارندگان این حساب ها باید در نگهداری اطلاعات حساب خود کوشا باشند.
اما چنانچه فردی اطلاعات حساب خود را در اختیار دیگری قرار دهد، اختیار آن حساب از دست او خارج می شود و کلاه برداران می توانند از حساب او سوءاستفاده کنند؛ برای مثال برخی افراد سودجو با استفاده از درگاه های پرداخت ناامن اطلاعات بانکی دیگران را سرقت کرده و با به کارگیری حساب کاربری افراد دیگر هویت خود را مخفی می سازند؛ بنابراین اگر اطلاعات حساب خود را در اختیار این افراد قرار دهید یا به اصطلاح حسابتان را به این افراد اجاره دهید، تمام این کلاه برداری ها به حساب شما ثبت شده و به دلیل پول شویی مشمول مجازات سنگین خواهید شد.
خطر اجاره دادن حساب کاربری
ممکن است شما هم با آگهی هایی در وب سایت های مختلف مانند وب سایت دیوار یا شیپور برخورد کرده باشید که وعده درآمدهای میلیونی و پول درآوردن آسان و بی دردسر را می دهند. حقیقت این است که بسیاری از این آگهی ها تقلبی و روش هایی برای فریب افکار عمومی است و بسیاری از افرادی که به دنبال یک شبه پولدارشدن هستند، فریب این افراد را می خورند. این کلاه برداران با بهانه های مختلف شما را وا دار می کنند تا در صرافی های ارز دیجیتال افتتاح حساب کنید و سپس رمز خصوصی حساب کاربری خود را در اختیار آن ها قرار دهید.
با این کار شما مالکیت حساب خود را به این افراد واگذار کرده و مسئولیت هر اقدام سودجویانه ای از سوی این افراد با شمایی خواهد بود که حساب به نامتان ثبت شده است.
بدیهی است که این کار می تواند خسارت زیادی به شما تحمیل کند و مشکلات قانونی بسیاری برایتان به وجود آورد؛ با وجود این هنوز هم بسیاری از افراد از سر ناچاری یا به دلیل طمع در دام این کلاه برداری ها گرفتار شده و مجبور به پرداخت جریمه می شوند.
درحقیقت روند این کار به این صورت است که کلاه برداران با پشتوانه این حساب های اجاره ای اقدامات مجرمانه خود را انجام می دهند و درآمد غیرقانونی حاصل را به این حساب ها واریز می کنند. سپس تمام این درآمد را در واحد ارز به حساب خود انتقال می دهند. در چنین شرایطی حساب کاربری که این پول شویی با آن انجام شده، حساب اجاره ای اولیه است و براساس قانون، دارنده آن حساب مجرم شناخته خواهد شد.
بسیاری از صرافی هایی که خرید ارز از طریق آن ها صورت می گیرد، غیرمتمرکز هستند؛ به این معنا که نهاد دولتی یا شخص به خصوصی پشت آن ها نیست؛ بنابراین این امر این صرافی ها را در معرض خطر جرائم سایبری قرار می دهد. با وجود این موضوع و نظارت ناقصی که روی این صرافی ها وجود دارد، بسیاری از دولت ها قوانین مختص به خود را بر معاملات ارز دیجیتال اعمال کرده و به این طریق با پول شویی و سایر جرائم کریپتوکارنسی مبارزه می کنند.
بنا بر قوانین وضع شده توسط نهاد نظارت بر بازار ارزها در ایران، فردی که اطلاعات حساب خود را در اختیار کلاه برداران قرار می دهد، شریک جرم شناخته شده و مجازات می شود.
مجازات اجاره دادن حساب ارز دیجیتال چیست؟
افرادی که با اجاره دادن حساب خود به پول شویی ارز دیجیتال توسط سودجویان کمک می کنند، براساس قانون به دلیل مشارکت در کلاه برداری مجرم شناخته و مجازات می شوند که این مجازات عبارت است از:
- ضبط تمامی اموال مبادله شده به همراه سود بانکی حاصل از این مبادلات
- پرداخت مالیات این اموال و پرداخت عواید حاصل از جرم که شامل 25 درصد کل مبلغ مبادله شده خواهد بود.
- شریک جرم تا زمان شناسایی و دستگیری کلاه برداران اصلی به زندان محکوم می شود؛ البته قربانی با پرداخت وثیقه معادل مبلغ مورد تراکنش می تواند تا دریافت حکم دادگاه به صورت مشروط از زندان خارج شود.
چگونه در برابر این اقدامات مجرمانه از خود محافظت کنیم؟
مهم ترین کاری که می توانید برای مقابله با این سودجویی ها و جلوگیری از فریب خوردن توسط کلاه برداران انجام دهید، این است که به راحتی اعتماد نکنید! فضای اینترنت سرشار از آگهی های تقلبی پر زرق و برق و وعده های پوچ کلاه بردارانی است که در پلتفرم های مختلف سعی دارند قربانیان خود را یافته و افراد رهگذر را به دام بیندازند.
به یاد داشته باشید که رسیدن به هیچ موفقیت یا ثروتی بدون تلاش و سختی ممکن نیست؛ از این رو اگر کسی وعده کسب درآمد بی دردسر و آسان را به شما می دهد، قطعاً به دنبال فریفتن شماست. با توجه به آنچه درباره مجازات مشارکت در پول شویی در بازار ارزها گفتیم، درمی یابیم که اعتماد بی جا به افراد غریبه می تواند شما را وارد بازی های ترسناکی کند که عواقب آن تا سال ها گریبان گیرتان خواهد بود.
بنابراین برای مقابله با این خطرات لازم است پیش از هر اقدام مالی یا عقد هرگونه قراردادی ابتدا ضوابط و شرایط آن را به طور کامل مطالعه کنید و با چشم باز در سرمایه گذاری پیش روید. واقعیت این است که بسیاری از صرافی های کریپتوکارنسی فعال در ایران، پیش از افتتاح حساب کاربری درباره حساب های اجاره ای هشدار می دهند و از راه های مختلف به شما تأکید می کنند که هرگز رمز خصوصی حساب خود را در اختیار فرد دیگری قرار ندهید. همین کار ساده یعنی خواندن ضوابط و قوانین صرافی کافی است تا بلافاصله متوجه اشتباه بزرگ خود شوید.
پلیس فتا توصیه می کند به هیچ عنوان هیچ گونه اطلاعات خصوصی مانند اطلاعات سیم کارت یا حساب های بانکی خود را در اختیار فرد دیگری قرار ندهید. بسیاری از مجرمان فضای مجازی با وعده کسب درآمد در منزل یا کسب درآمدهای میلیونی مخاطبان خود را فریب می دهند و به این طریق قربانیان خود را از بین افراد ساده لوح و خوش باور پیدا می کنند؛ بنابراین به این آگهی ها توجه داشته باشید و سعی کنید با دیدگاه دیرباوری به این آگهی ها بنگرید؛ زیرا کمی احتیاط کافی است تا این کلاه برداران را شناسایی و از آن ها دوری کنید.
سخن پایانی
در این مقاله به توضیح مصادیق جرائم سایبری در حوزه کریپتوکارنسی از قبیل فیشینگ و پول شویی پرداختیم و به شما آموختیم چگونه کلاه برداران با تبلیغات جذاب و ترغیب کننده سعی در یافتن افرادی برای مشارکت در جرائم خود دارند. شما با اجاره دادن حساب رمز ارز خود به این سودجویان به عنوان عوامل و شرکای جرم آنان شناخته شده و مشمول مجازات نقدی و حبس می شوید؛ بنابراین باید گوش به زنگ وعده های دروغین این افراد باشید و به هیچ عنوان اطلاعات و رمز خصوصی حساب کاربری خود را در اختیار فرد دیگر قرار ندهید.
این مطلب با هدف افزایش آگاهی شما درباره بازار رمز ارزها نوشته شده است. توصیه های فوق می تواند در پیشبرد آگاهانه اهداف در عرصه سرمایه گذاری مؤثر باشد و از خسارات بالقوه این مسیر که ممکن است گریبانگیر شما شود جلوگیری کند.
پرسش های متداول
۱- حساب اجاره ای چیست؟
حساب اجاره ای حسابی است که تمام اطلاعات آن در اختیار فرد دیگری قرار گرفته و می تواند از آن برای انجام هرکاری اعم از کارهای غیرقانونی مانند پول شویی استفاده کند.
۲- مجازات و معایب اجاره دادن حساب ارز دیجیتال چیست؟
براساس قانون افرادی که حساب خود را اجاره می دهد، به دلیل مشارکت در کلاه برداری مجرم شناخته می شوند و فرد شریک جرم تا زمان شناسایی و دستگیری کلاه برداران اصلی به زندان محکوم می شود.