لات در فارکس چیست؟ [انواع Lot در فارکس + نحوه و فرمول محاسبه]

Q: لات (lot) چیست؟

به واحد اندازهگیری مقدار معامله لات گفته میشود که با استفاده از آن میتوان حجم پوزیشنی را که تریدرها باز میکنند، اندازهگیری کرد.

در بازار بورس فارکس اصطلاحات تخصصی گوناگونی وجود دارد و هر فردی که قصد ورود به این بازار را دارد، لازم است با آن‌ها آشنا باشد. لات یکی از این واژه‌های منحصربه‌فرد و یک واحد اندازه‌گیری در فارکس است و برای اندازه‌گیری حجم پوزیشن یا مقداری ثابت از ارز پایه استفاده می‌شود.

میزان سایز لات با سطح ریسک شما تأثیر مستقیم دارد؛ یعنی هرچه اندازه lot بزرگ‌تر باشد، میزان ریسک شما نیز بیشتر خواهد شد. با استفاده از مدل مدیریت ریسک در فارکس می‌توان مقدار بهینه این واحد اندازه‌گیری را براساس سطح ریسک تخمین‌شده محاسبه کرد. در این مقاله به معرفی لات در فارکس، نحوه استفاده از آن و سایر موارد مرتبط با آن خواهیم پرداخت.

لات (lot) چیست؟

به واحد اندازه‌گیری مقدار معامله لات گفته می‌شود که با استفاده از آن می‌توان حجم پوزیشنی را که توسط تریدرها باز می‌شود، اندازه‌گیری کرد. به‌طورکلی در فارکس نیز به حجم‌های مشخص از واحدهای معاملاتی که می‌توان باز کرد، lot گفته می‌شود. با مثالی ساده می‌توان گفت همان‌طور که واحد خرید میوه و سبزی‌ها کیلوگرم است، واحد اندازه‌گیری در فارکس نیز lot است.

نحوه محاسبه لات

لازم است بدانید در بازار فارکس هر دارایی که قصد معامله‌کردن آن را دارید، با ارزی که حساب معاملاتی خود را با آن باز کرده‌اید، انجام می‌شود. این موضوع برای تریدرها بسیار مهم است؛ زیرا هنگامی که قصد بازکردن یک پوزیشن را دارند، لازم است بدانند چه مقدار ارز در حساب معاملاتی‌شان باقی مانده است.

بیشتر این ارزها دلار آمریکاست، اما جفت ارزهای فرعی مانند جفت ارز فرانک سوئیس در مقابل ین ژاپن (CHF/JPY) نیز هستند که در هیچ طرف معامله دلار آمریکا وجود ندارد. به‌طورکلی بهترین روش برای محاسبه lot در فارکس استفاده‌کردن از ماشین‌حساب تریدر یا همان ماشین‌حساب لات است.

فرمول محاسبه لات

لات = اندازه قرارداد معامله * حجم معامله * قیمت دارایی

برای مثال فرض کنید اندازه قرارداد معاملاتی برای هر سهم معادل 1 واحد باشد؛ به عبارت دیگر هر 1 lot برابر با 1 سهم باشد. حال اگر قیمت سهام 40 دلار باشد، درنتیجه 1 لات برابر با 40 دلار می‌شود. حال فرض کنید اندازه قراردادی برای یک جفت ارز یورو به دلار 100 دلار باشد. اگر قیمت این جفت ارز 1.2345 باشد، لات در این قرارداد برای یک حجم برابر است با 1.2345 * 100.000 = 123.45 هزار دلار آمریکا.

ضرورت محاسبه لات در فارکس

به‌منظور بهینه‌سازی حجم پوزیشن در مقایسه با مبلغ سپرده با توجه به مقدار ریسک و سود مورد انتظار می‌توان یک سیستم معاملاتی متوازن داشت.
به‌منظور انتخاب lot مناسب در کنار افزایش سیستم سپرده؛ به این صورت که همه پوزیشن‌های معاملاتی در برابر نوسانات، کاهش قیمت و… مقاوم باشند.

اگر برای حجم پوزیشن هدف مشخصی وجود داشته باشد، اندازه لوریج تأثیری بر ریسک ندارد و در این مورد اندازه لات ثابت بوده و تغییر لوریج تنها بر میزان مبلغ ودیعه شما مؤثر است. برای محاسبه پیپ نیز لازم است به نرخ‌های مستقیم و غیرمستقیم نیز توجه کنید؛ برای نمونه قیمت پیپ در یک لات استاندارد یورو به دلار آمریکا 10 و در جفت ارز دلار آمریکا به ین ژاپن 9 است.

بهترین اندازۀ لات چیست؟

براساس حد ضرری که در تراکنش بازار فارکس براساس استراتژی خود اعلام می‌کنید، مقدار لات معاملۀ شما مشخص می‌شود. به‌عنوان مثال، اگر کل سهام شما 1000 دلار است و استاپ ضرر شما 50 پیپ از قیمت فعلی در نظر گرفته می‌شود و فقط می‌خواهید یک درصد ریسک کنید، باید فقط با ۰.۲ لات وارد معامله شوید؛ زیرا اگر حد ضرر شما لمس شود، فقط ده دلار ضرر کرده و از قانون 1درصد کل سهام تبعیت کرده‌اید. شما باید به مدیریت ریسک در بازار توجه زیادی داشته باشید؛ زیرا اگر 50درصد سرمایۀ خود را از دست بدهید، باید 100درصد سود داشته باشید تا آن را جبران کنید!

بهترین حجم برای شروع معامله در فارکس

اگر جزء افراد تازه‌کار در بازار فارکس باشید، ممکن است این سؤال برایتان پیش آید که بهتر است با چه حجمی معامله کنیم؟ اگر بخواهیم خیلی ساده و روان به این سؤال پاسخ دهیم، باید بگوییم بهترین حجم برای انجام معاملات افراد تازه‌کار 0.01 lot است. با انتخاب حجم میکرو اگر شما ضرر هم کنید، میزان آن شما ناچیز است و استرس و ریسک کمتری متوجه شما خواهد شد.

برای شروع نیز به مبالغ بالا مانند 1000 یا 2000 دلار نیاز نیست و کافی است تنها با مبالغ 50 یا 100 دلار شروع به فعالیت کنید. البته به این نکته نیز توجه کنید که قبل از ورود به حساب ریل لازم است چندین هفته در حساب دمو اقدام به فعالیت و یادگیری کنید.

مفهوم لات در فارکس چه اهمیتی دارد؟

همان‌طور که در ابتدا نیز اشاره کردیم، لات در فارکس یکی از اصطلاحات مهم و ضروری برای هر تریدر است؛ برای مثال تا زمانی که با این اصطلاح خرید و فروش در هر معامله آشنا نباشیم، نمی‌توانیم با استفاده از مدیریت ریسک، میزان ریسک یک معامله را کنترل کنیم. به یاد داشته باشید که لازمه ساخت یک سیستم متوازن معاملاتی این است که از سایز لات آگاهی کامل داشته باشیم.

انواع لات در فارکس

لات در بازار فارکس 4 نوع است:

یک لات که معادل 100.000 واحد از ارز پایه است.
مینی لات که معادل 0.1 لات استاندارد است (این لات گزینه‌ای ایده‌آل برای افراد تازه‌کار است).
میکرو لات که معادل 0.01 لات استاندارد است (این لات را معمولاً افراد تازه‌کار و آن‌ها که نمی‌خواهند سرمایه زیادی وارد بازارهای مالی کنند، انتخاب می‌کنند).
نانو لات که معادل 0.001 لات استاندارد است (اندازه این lot به‌قدری ناچیز است که تنها در موارد خاص استفاده می‌شود).

لات استاندارد

لات استاندارد معادل 100.000 دلار است. همچنین، یک پیپ در این لات در فارکس برابر با 10 دلار خواهد بود. این بدان معناست که شما به ازای هر تغییر قیمت پیپ، 10 دلار سود یا ضرر می‌کنید. این نوع لات در فارکس معمولاً در حساب‌های تجاری و حساب‌های بانکی استفاده می‌شود. برای معاملۀ این لات در فارکس، باید حداقل 25.000 دلار در حساب خود سرمایه‌گذاری کنید.

این واحد اندازه‌گیری استاندارد نشان‌دهنده 100.000 واحد از هر ارز است؛ درحالی‌که یک لات کوچک 10.000 واحد و یک لات میکرو 1000 واحد از هر ارز را نشان می‌دهند. حرکت تک پیپ برای یک لات استاندارد با تغییر 10 دلار مطابقت دارد؛ برای مثال اگر 100.000 دلار در برابر ین ژاپن با نرخ 110.00 ین بخرید و نرخ مبادله به 110.50 ین که یک حرکت 50 پیپ است، برسد، 500 دلار درآمد داشته‌اید. برعکس، اگر نرخ ارز 50 پیپ به 109.50 ین کاهش یابد، سود و زیان خالص شما منفی 500 دلار است.

با ظهور کارگزاران آنلاین و افزایش رقابت، این امکان برای سرمایه‌گذاران خرد وجود دارد که معاملاتی را در مقادیری انجام دهند که لات استاندارد، مینی لات یا خرد نیست؛ برای مثال اندازه lot نانو متشکل از 100 واحد ارز است. در بازار بین بانکی، جایی که بانک‌ها در پلتفرم‌هایی مانند رویترز و EBS با یکدیگر معامله می‌کنند، اندازه استاندارد معاملات (لات استاندارد) 1 میلیون واحد در ارز پایه است.

مینی لات

مینی لات شامل 10.000 واحد مالی و معادل 10.000 دلار است. در این لات، هر پیپ یک دلار تغییر قیمت دارد. بنابراین، به ازای هر تغییر پیپ، سود یا زیان دلاری کسب می‌کنید. مینی لات یکی از محبوب‌ترین لات‌ها برای معامله‌گران به‌ویژه مبتدیان در فارکس است؛ زیرا سود و سرمایه با یکدیگر متناسب هستند. از طرفی این لات به‌دلیل حجم نسبتاً بالایی که دارد، کم‌تر تحت‌تأثیر نوسانات قرار می‌گیرد؛ بنابراین، می‌توان به آن اعتماد کرد. این لات برای شروع به حداقل 100 دلار سرمایه نیاز دارد.

میکرولات (MicroLot)

میکرو لات کوچک‌ترین واحد معاملاتی مورد استفاده در فارکس است. در این لات هر واحد 1000 دلار است و هر پیپ 10 سنت معامله می‌شود. میکرولات‌ها معمولاً توسط معامله‌گرانی استفاده می‌شوند که دوست ندارند سرمایۀ زیادی وارد این بازار کنند یا سرمایۀ آن‌ها به اندازۀ مینی لات‌ها نیست.

همانطورکه می‌بینید، به‌نظر می‌رسد مینی لات‌ها و لات‌های استاندارد بیش‌ترین استفاده را در فارکس دارند. توجه داشته باشید که برای استفاده از میکرولات‌ها می‌توانید با هر میزان سرمایه‌ای شروع کنید و هیچ محدودیتی برای سرمایۀ شما وجود ندارد.

تفاوت لات و میکرولات چیست؟

وقتی سرمایه‌گذار با میکرولات وارد بازار می‌شود، به این معنی است که ۱۰۰۰ واحد ارز را برای خرید یا فروش سفارش داده است. به‌عنوان مثال، در جفت ارز EUR/USD، یورو ارز پایه محسوب می‌شود و معامله‌گر در حال خرید یا فروش 1000 یورو است.

میکرولات معمولاً کوچک‌ترین واحد ارزی است که یک معامله‌گر فارکس می‌تواند معامله کند و توسط معامله‌گران مبتدی که تمایل دارند ضرر احتمالی را به حداقل برسانند، استفاده می‌شود. ده میکرولات معادل یک مینی لات (10000 واحد) و 10 مینی لات برابر با یک لات استاندارد (100.000 واحد) ارز پایه است. شما می‌توانید 1000 میکرولات معامله کنید که برابر با 1.000.000 واحد ارزی (10 لات استاندارد) است.

میکرولات‌ها امکان تنظیم دقیق اندازه‌های یک معامله را فراهم می‌کنند، به‌عنوان مثال، 125 میکرولات که برابر با 12.5 مینی لات است. انتخاب حجم مناسب برای معامله موضوع بسیار مهمی است که بسیاری از معامله‌گران آن را نادیده می‌گیرند. میکرولات می‌تواند یک راه‌حل آسان و سریع برای مشکل معامله‌گرانی باشد که نمی‌دانند چگونه هزینه‌ها را در حین یادگیری تجارت در بازار فارکس به حداقل برسانند.

میکرولات مانند مارجین به شما اجازه می‌دهد تا با تعهد کم‌تری وارد بازار شوید. بسیاری از معامله‌گران از این ویژگی در زمان نوسانات بازار استفاده می‌کنند. معامله‌گران با کمک میکرولات می‌توانند حرکت تهاجمی بازار را از راه دور دنبال کرده و هزینه‌های احتمالی یک معامله را در بلندمدت برآورد کنند. آن دسته از معامله‌گرانی که قبلاً سرمایۀ کمی داشتند و شاید نمی‌توانستند وارد بازار شوند، اکنون می‌توانند با کمک میکرولات در بازار معامله کنند. میکرولات برای مبتدیان یا معامله‌گرانی که سرمایۀ زیادی برای معامله در بازارهای مختلف ندارند، بسیار مناسب است.

میکرولات باعث می‌شود معامله‌گران ملزم به تعهد و تمرکز بر یک جفت ارز به‌خصوص نشوند و بتوانند دامنۀ عملیات خود را گسترش دهند. این روش به شما امکان می‌دهد از عواقب منفی یک حرکت بزرگ جلوگیری کنید. شما می‌توانید با بازکردن یک حساب میکرو فارکس، با میکرولات‌ها در بازار فارکس معامله کنید.

کاربرد لات در فارکس

لات در فارکس از اولین مفاهیم در بورس اروپا و آمریکا به حساب می‌آید. در ابتدا به دلیل آنکه فقط لات استاندارد که معادل 100 هزار دلار بود در بازار بورس وجود داشت، تنها ثروتمندان امکان حضور در بازار را داشتند، اما با گذشت زمان lot در بازار مفهوم عام‌تری پیدا کرد و لات‌های کوچک‌تر وارد بازار شدند؛ به‌طوری‌که امروزه شاهد کوچک‌ترین لات هستیم که معادل 100 دلار است. دلیل به وجود آمدن لات‌های کوچک‌تر نیاز بازار به حضور اقشار مختلف مردم بود.

در فارکس لات مانند یک واحد متریک است. معاملات در بازار براساس لات و پیپ صورت می‌گیرد؛ برای مثال وقتی شما می‌خواهید وارد یک معامله شوید با لات‌های خود وارد شده و پیپ‌ها چه به‌صورت سود یا ضرر نصیب شما می‌شود براساس نوع lot تبدیل به سود ارزی می‌شود.

از آنجا که تعداد لات عدد صحیحی است، درگیری محاسباتی آن کمتر است و با یک ضرب ساده می‌توان میزان سرمایه را به‌راحتی مشخص کرد.

ارتباط مدیریت ریسک و سرمایه با لات

مدیریت سرمایه و مدیریت ریسک دو مقوله مهم است که باید در معاملات رعایت شود و در غیر این صورت با ضررهای جبران‌ناپذیر متوجه شما خواهد شد. در بازارهای مالی لازم است به‌عنوان یک معامله‌گر بتوانید احساسات خود را هنگام فعالیت در بازار کنترل کنید؛ به عبارت دیگر به کل احساسات خود را فراموش کرده و با استفاده از چارچوب، قوانین و استراتژی‌ها پیش بروید.

لات به شما کمک می‌کند با توجه به میزان موجودی خود مبلغ درستی را وارد معامله کنید. این مبلغ برای حساب‌هایی با موجودی 100 هزار دلار به بالا حداکثر 2 تا 3 درصد و برای مبالغ کمتر از 100 دلار حداقل 5 تا 7 درصد موجودی شماست.

بسیاری از افراد مبتدی در اوایل شروع فعالیت خود هر بار در معاملات مختلف با توجه به احساساتشان حجمی متفاوت از lot باز می‌کنند و همین امر ریسک آن‌ها در معامله را افزایش می‌دهد. توجه داشته باشید که در ماه‌های اول تحت هیچ شرایطی نمی‌توانید چندین هزار دلار سود کسب کنید، بلکه باید در ماه‌های اول تنها با اصول فارکس، تحلیل تکنیکال، استراتژی‌های بازارهای مالی و… آشنا شوید و به‌تدریج برای کسب سود اقدام کنید.

ممکن است بخواهید همیشه از یک سایز لات یکسان برای تمامی معاملات خود استفاده کنید. برای این کار کافی است مراحل زیر را انجام دهید.

۱- به زبانه tools مراجعه کرده و گزینه options را انتخاب کنید.

۲- در صفحه بعد (شکل زیر) که برای شما نمایش داده می‌شود، سربرگ trade را انتخاب کنید.

۳- حال روی گزینه default کلیک کنید. سپس حجم لات مورد نظر خود را وارد کرده و روی گزینه OK کلیک کنید. (حال از این پس به‌صورت پیش‌فرض همان حجم معاملاتی که تعیین کرده‌اید، وارد معاملات مختلف می‌شود).

چگونه از اشتباهات رایج معاملاتی با میکرولات جلوگیری کنیم؟

یکی از رایج‌ترین اشتباهات بسیاری از معامله‌گران مبتدی، استفادۀ بیش از حد از اهرم است. معامله‌گران از اهرم‌های مالی بیش از حد استفاده می‌کنند؛ زیرا به یک ایدآ تجاری نادرست اعتماد دارند. با این حال، در زمان شروع یک معامله نتایج بازار بسیار نامشخص و پرخطر است. بنابراین، با استفاده از مینی لات‌ها یا میکرو لات‌ها می‌توانید تأثیر نوسانات بازار را تا حد زیادی در حین معاملات کاهش دهید. البته، این بدان معنا نیست که معامله در همان مسیری که در ابتدا انتظار داشتید حرکت می‌کند.

یادگیری نحوۀ استفاده از اهرم به‌شکل مناسب با مدیریت ریسک و پاداش همراه است و با تعیین محدودیت‌های سود و زیان مناسب در معاملات شما شروع می‌شود. معامله‌گری که با یک استراتژی معقول، نسبت ریسک به پاداش و حجم معاملات معقول یا کم‌تر از اندازۀ حساب تجاری خود وارد بازار می‌شود، بسیار موفق‌تر از معامله‌گری است که از اهرم بیش از حد در معاملات و محدودیت‌های خود استفاده کرده یا در تعیین محدودیت مناسب کوتاهی می‌کند.

سخن پایانی

در این مقاله به معرفی لات، انواع آن و نحوه محاسبه و کاربرد آن پرداختیم. در ابتدا تنها یک لات که امروزه استاندارد شناخته می‌شود، در بازارهای مالی وجود داشت و همین امر سبب می‌شد تا تنها افرادی که سرمایه کلانی دارند، بتوانند وارد بازارهای مالی شوند.

با این حال به‌تدریج به‌دلیل اینکه بازار نیاز به افراد با سرمایه کمتر را نیز احساس کرد، lot های دیگری نیز با عنوان مینی lot، میکرو لات و… به وجود آمدند و از آن پس حتی افراد با سرمایه کم نیز توانستند وارد بازار بورس فارکس و سایر بازارهای مالی شوند. ورود برای کسب سود در این بازارها لازم است؛ یعنی ابتدا باید با آموزش‌های لازم، به تسلط نسبی در این بازارها رسیده و سپس با انتخاب مبالغ کوچک‌تر و لات‌های کمتر اقدام به سرمایه‌گذاری کنید.