بهترین صرافی ارز دیجیتال خارجی برای ایرانیان ١۴٠۵

بهترین صرافی ارز دیجیتال خارجی برای ایرانیان در مهر ۱۴۰۵ را باید با سه معیار انتخاب کرد: شرایط رسمی صرافی دربارهٔ ایران، امکان ثبت‌نام و معامله بدون KYC، و ریسک مسدود شدن حساب. ویکس، ال بانک و KCEX به ایرانیان خدمات می‌دهند؛ XT و Toobit هم نام ایران را در فهرست ممنوعه‌های رسمی خود نیاورده‌اند. با این حال متن شرایط رسمی چند صرافی ایران را جزو مناطق محدود می‌داند، پس فقط سرمایهٔ معامله را روی صرافی نگه دارید.

آخرین بررسی اطلاعات: ۱۱ مهر ۱۴۰۵؛ شرایط استفاده، کارمزد، سقف اهرم، اثبات ذخایر، امتیاز CertiK و رویدادهای تاریخ‌دار این صفحه همان روز با منابع رسمی تطبیق داده شد. فقط چند مورد استثناست و کنار همان عدد یا جدول مشخص شده است: کارمزد فیوچرز ال‌بانک از راهنمای رسمی با تاریخ ۲۰۲۳ آمده، کارمزد اسپات ال‌بانک تأیید نشد و ستون‌های مارجین و خدمات مالی جدول امکانات تازه تأیید نشده‌اند.

پاسخ کوتاه

ویکس (WEEX)، ال بانک (LBank) و KCEX به ایرانیان خدمات می‌دهند؛ XT و Toobit هم نام ایران را در فهرست ممنوعه‌های خود ندارند. با این حال متن شرایط رسمی WEEX، LBank و KCEX (تیر ۱۴۰۵) ایران را جزو مناطق محدود می‌داند و Coinlocally، Bitunix و Ourbit ایران را صریحاً مستثنا کرده‌اند؛ پس حساب هر لحظه ممکن است محدود شود و فقط سرمایهٔ معامله را باید روی صرافی نگه دارید. ثبت‌نام و معامله بدون KYC در چند صرافی گزارش می‌شود. CoinEx فقط تا ۱ دی ۱۴۰۵ برداشت دارد.

این صفحه فقط بهترین صرافی ارز دیجیتال خارجی را بررسی می‌کند. صرافی خارجی مجوز ایرانی ندارد؛ اگر صرافی داخلی با واریز ریالی و پشتیبانی فارسی می‌خواهید، لیست بهترین صرافی ارز دیجیتال ایرانی را ببینید. با مطالعهٔ هر دو مطلب می‌توانید بسته به نیاز خود تصمیم بگیرید.

متن شرایط رسمی و ریسک نگه‌داری سرمایه

ویکس، ال بانک و KCEX به ایرانیان خدمات می‌دهند، اما متن شرایط استفادهٔ WEEX (به‌روزرسانی ۱۶ تیر ۱۴۰۵)، LBank (۳۱ تیر ۱۴۰۵) و KCEX (۲۶ تیر ۱۴۰۵) ایران را جزو مناطق محدود می‌داند و صرافی‌ها حق بستن حساب را برای خود نگه داشته‌اند. LBank برای رفع محدودیت حساب ویدیوی هویتی با مدرک می‌خواهد و ایران در فهرست کشورهای پشتیبانی‌شدهٔ KYC آن نیست. فقط سرمایه‌ای را واریز کنید که از دست‌رفتنش را تحمل می‌کنید.

بهترین صرافی‌های ارز دیجیتال خارجی برای ایرانیان

این صفحه هشت صرافی نامزد عنوان بهترین صرافی ارز دیجیتال خارجی برای ایرانیان را بررسی می‌کند، چون نام‌شان میان کاربران ایرانی پرتکرار است. ترتیب فهرست رتبه‌بندی کیفیت نیست و حضور یک صرافی در آن لزوماً به معنای توصیهٔ آن نیست. وضعیت هر صرافی در بخش خودش آمده است:

1. صرافی XT
2. صرافی ویکس WEEX
3. صرافی ال بانک LBank
4. صرافی KCEX
5. صرافی کوین لوکالی Coinlocally
6. صرافی توبیت Toobit
7. صرافی بیت یونیکسBitunix
8. صرافی اوربیت Ourbit

در ادامه هر صرافی را با همین معیارها می‌سنجیم: شرایط رسمی دربارهٔ ایران، مسیر ثبت‌نام و KYC، کارمزد، امنیت و ریسک اصلی. پیش از آن، جدول زیر نشان می‌دهد هر گزینه به کار چه کسی می‌آید.

کدام بهترین صرافی ارز دیجیتال خارجی برای شما مناسب است

جدول زیر مرجعی تاریخ‌دار از متن شرایط رسمی هر صرافی است؛ ویکس، ال بانک و KCEX به ایرانیان خدمات می‌دهند و این متن‌ها فقط برای سنجش ریسک آمده‌اند. ستون ایران از توافق‌نامهٔ خود صرافی‌ها خوانده شده و تاریخ هر مورد، تاریخ نسخهٔ بررسی‌شده است. کارمزدها طبق صفحه‌های رسمی در ۱۱ مهر ۱۴۰۵ آمده؛ فقط عدد ال بانک از راهنمای فیوچرز ۲۰۲۳ است.

چگونه از این جدول استفاده کنیم

ستون رابط فارسی فقط زبان رابط کاربری را نشان می‌دهد، نه زبان پشتیبانی. برای انتخاب بهترین صرافی ارز دیجیتال خارجی، اگر فقط یک معیار می‌خواهید، این ترتیب را دنبال کنید: اول ببینید صرافی به ایرانیان خدمات می‌دهد و متن شرایط رسمی‌اش دربارهٔ ایران چه می‌گوید، بعد ریسک اصلی را بخوانید و در آخر کارمزد را مقایسه کنید. کارمزد پایین‌تر هیچ‌وقت جبران گیرکردن دارایی را نمی‌کند.

۱-صرافی XT.Com (سایت اصلی)

صرافی XT.Com (ایکس تی) در میان گزینه‌های بهترین صرافی ارز دیجیتال خارجی برای معامله‌گرانی که امکانات گسترده می‌خواهند، گزینه‌ای شناخته‌شده است. طبق گزارش‌ها می‌توان در آن بدون احراز هویت ثبت‌نام و معامله کرد و نام ایران در فهرست کشورهای ممنوعهٔ شرایط استفادهٔ آن نیامده است. XT بیش از ۱٬۲۰۰ دارایی و خدماتی مثل فیوچرز، استیکینگ و کپی‌تریدینگ دارد و رابط فارسی هم ارائه می‌کند. در مقابل، در آذر ۱۴۰۳ حدود ۱.۷ میلیون دلار از کیف پول گرم آن به سرقت رفت؛ پس حتی صرافی بزرگ هم بی‌ریسک نیست.

همین الان در صرافی ایکس تی ثبت نام کنید

پنج مزیت مهم صرافی XT

صرافی XT پنج مزیت بزرگ دارد که آن را از دیگر رقبا متمایز می‌کند:

1. معامله بدون احراز هویت: طبق گزارش‌ها می‌توان بدون KYC معامله کرد و سقف برداشت روزانهٔ حساب تأییدنشده طبق راهنمای رسمی XT برابر ۲۰۰ هزار تتر است؛ این امکان تعهد رسمی صرافی نیست
2. تنوع گسترده ارزهای دیجیتال: طبق مرور سالانهٔ ۲۰۲۵ خود XT، این صرافی ۱٬۲۷۴ دارایی و ۱٬۳۵۸ جفت‌ارز دارد، که فرصت‌های متنوعی برای معامله‌گران فراهم می‌آورد
3. کارمزد فیوچرز رقابتی: در سطح پایهٔ VIP0 کارمزد اسپات ۰.۲ درصد است و در فیوچرز ۰.۰۲ درصد برای میکر و ۰.۰۶ درصد برای تیکر؛ اسپات XT از چند رقیب گران‌تر و فیوچرزش رقابتی است
4. امکانات پیشرفته معاملاتی: XT خدماتی مانند معاملات فیوچرز با لوریج تا ۱۵۰ برابر (در بیت‌کوین و اتریوم؛ در موقعیت‌های بزرگ‌تر کمتر)، مارجین، کپی تریدینگ، و حتی وام‌دهی کریپتو ارائه می‌دهد، که نیازهای متنوع کاربران را پوشش می‌دهد
5. ابزارهای امنیتی: XT طبق توضیح خودش از کیف پول‌های سرد، تأیید هویت دو مرحله‌ای (2FA) و پروتکل‌های امنیتی دیگر استفاده می‌کند، اما این ابزارها جلوی هک آذر ۱۴۰۳ را نگرفتند

تاریخچه و معرفی صرافی XT.Com

XT.Com (ایکس تی دات کام) در سال ۲۰۱۸ تأسیس شد و طبق گزارش‌ها در جمهوری سیشل ثبت شده است. خدمات آن را برای بیش از ۲۰۰ کشور معرفی می‌کنند. محل دفتر مرکزی و دفاتر عملیاتی در منبع رسمی XT نیامده است.

برخی منابع ثانویه شرکت BZ Limited را مالک این پلتفرم و آلبین وارین (Albin Warin) را مدیرعامل آن معرفی می‌کنند، اما صفحه‌های رسمی XT این ادعا را تأیید نمی‌کنند.

پشتیبانی از کاربران ایرانی در XT.Com

در توافق‌نامهٔ کاربری XT، که ۱۱ مهر ۱۴۰۵ بررسی شد، فهرست کشورهای ممنوعه شامل آمریکا، کانادا، چین، کوبا، کره شمالی، سنگاپور، سودان، ونزوئلا و کریمه است و نام ایران در آن نیامده؛ البته XT این فهرست را غیرانحصاری می‌داند. رابط فارسی هم در xt.com/fa وجود دارد. طبق گزارش‌ها ایرانیان می‌توانند در XT ثبت‌نام کنند، اما این به معنای تعهد رسمی XT برای خدمت‌رسانی به ایران نیست و هر زمان ممکن است عوض شود.

امنیت و اعتبار صرافی XT.Com

امنیت صرافی XT.Com را باید با سابقهٔ واقعی‌اش سنجید. CertiK Skynet در ۱۱ مهر ۱۴۰۵ به XT امتیاز حدود ۷۷ و رتبهٔ BBB داده است.

XT طبق توضیح خودش این ابزارها و پروتکل‌ها را به کار می‌گیرد:

• یک لایۀ امنیتی مجهز به سه‌ کلید خصوصی
• ذخیره‌سازی سرد
• مکانیزم ضدهک و ضد فیشینگ
• یکپارچگی داده‌ها
• تأیید دومرحله‌ای (2FA)
• سیستم امنیتی ممتاز کنترل ریسک

XT خود را ملزم به رعایت قوانین ضدپولشویی و مقابله با تأمین مالی تروریسم می‌داند و CertiK مجوز مرکز کالاهای چندمنظورهٔ دبی (DMCC) را برای آن ثبت کرده است. ادعای مجوز MSB از FinCEN آمریکا در منبع رسمی تأیید نشد و به آن تکیه نمی‌کنیم. ثبت MSB در هر حال یک ثبت ضدپولشویی است و تضمینی برای امنیت دارایی شما نیست.

هک ۱.۷ میلیون دلاری XT

XT در نوامبر ۲۰۲۴ (آذر ۱۴۰۳) حدود ۱.۷ میلیون دلار را از کیف پول گرم خود از دست داد و تحلیل Halborn علت احتمالی را افشای یک کلید می‌داند. XT گفته ذخایرش زیان را پوشش می‌دهد و دارایی کاربران آسیب ندیده است. این رخداد نشان می‌دهد نگه‌داری بلندمدت دارایی در صرافی منطقی نیست.

خدمات و امکانات صرافی XT.Com

XT.com طیف گسترده‌ای از خدمات دارد: معاملات P2P، C2C، ETF، اسپات، فیوچرز، مارجین، مشتقات، کپی تریدینگ، استراتژی تریدینگ و OTC. خدمات مالی و سرمایه‌گذاری هم عرضه می‌کند و بازارگاه مخصوص NFT دارد. طبق مرور سالانهٔ ۲۰۲۵ خود XT، این صرافی بیش از ۱۲ میلیون کاربر ثبت‌نام‌شده در بیش از ۲۰۰ کشور دارد. همچنین کاربران می‌توانند به خدمات مالی صرافی ازجمله استیکینگ، پس‌انداز و ماینینگ هم دسترسی داشته باشند.

معاملات اسپات و فیوچرز در XT.Com

صرافی ایکس تی دات کام ارزهای دیجیتال متنوعی در بازارهای خود عرضه می‌کند: طبق مرور سالانهٔ ۲۰۲۵ خود XT، ۱٬۲۷۴ دارایی و ۱٬۳۵۸ جفت‌ارز در آن فهرست شده است. تعداد قراردادهای مشتقه و ارزهای فیات در منبع رسمی نیامده است. عمدۀ جفت‌ارزها برپایۀ تتر هستند و تعدادی هم برپایۀ بیت‌کوین و اتریوم تنظیم شده‌اند. همچنین تعداد اندکی هم از جفت‌ارزها بر پایۀ XT و BNB قرار دارند.

صرافی ایکس تی دات کام در فیوچرز تا ۱۵۰ برابر اهرم می‌دهد (قراردادهای بیت‌کوین و اتریوم، ۱۱ مهر ۱۴۰۵)؛ سقف اهرم در بیشتر قراردادهای رمزارزی پایین‌تر است و با بزرگ‌تر شدن موقعیت هم کم می‌شود. فقط چند قرارداد طلا، نقره، نفت و شاخص‌های سهام سقف ۵۰۰ برابر دارند. قراردادهای مشتقه در این صرافی دو دسته هستند: USDT-M و Coin-M.

طبق توضیح خود XT، پلتفرم فیوچرز آن ابزار معاملاتی پیشرفته‌ای ارائه می‌دهد؛ ازجمله اطلاعات زندۀ بازار، ابزار ترسیمی پیشرفته و انواع سفارش‌ها. کاربران می‌توانند دارایی‌های دیجیتال را با تاریخ و قیمت از پیش تعیین ‌شده در قالب قراردادهای آتی معامله کرده و خود را در برابر نوسان‌های قیمتی ایمن سازند.

کارمزد معاملات اسپات صرافی ایکس تی دات کام در سطح کاربری صفر برای تیکر و میکر 0.2 درصد است. معاملات فیوچرز نیز در حالت تیکر 0.06 و در میکر 0.02 درصد است (صفحهٔ رسمی کارمزد XT، ۱۱ مهر ۱۴۰۵).

مارجین و استیکینگ در XT.Com

معاملات مارجین صرافی در پنل اسپات قرار دارد و تا سقف 20 برابر مارجین یا سرمایه اولیه به تریدرها وام می‌دهد. علاوه‌بر مارجین، ETF اهرم‌دار هم در میان توکن‌های لیست‌شده در بازار اسپات صرافی به چشم می‌خورد که همان کار مارجین را می‌کند؛ با این مزیت که برخلاف مارجین ریسک لیکوئید ندارد و نیازی هم به تهیه وثیقه نیست.

در زمینه خدمات مالی هم باید بگوییم که XT.Com چهار محصول مالی در بخش کسب درآمد ارائه می‌دهد: استیکینگ، ماینینگ ابری، پس‌انداز و سرمایه‌گذاری. همچنین امکان گرفتن وام‌های کریپتویی نیز وجود دارد.

امکان معامله بدون احراز هویت در XT.Com

کاربران ایرانی طبق گزارش‌ها می‌توانند بدون احراز هویت در XT ثبت‌نام و معامله کنند، ولی این امکان محدودیت دارد. طبق راهنمای رسمی سقف برداشت XT، حساب تأییدنشده روزانه تا ۲۰۰ هزار تتر برداشت می‌کند و حساب تأییدشده تا ۱۰ میلیون تتر. منبع رسمی نمی‌گوید ایرانیان می‌توانند KYC را در XT کامل کنند؛ پس سقف ۲۰۰ هزار تتر را سقف عملی بدانید.

۲- صرافی ویکس WEEX (سایت اصلی)

ویکس (WEEX) در مهر ۱۴۰۵ یکی از نام‌های پرتکرار در فهرست بهترین صرافی ارز دیجیتال خارجی میان کاربران ایرانی است و به ایرانیان خدمات می‌دهد. طبق گزارش‌ها هنوز می‌توان بدون KYC حساب ساخت و معامله کرد. با این حال شرایط استفادهٔ رسمی ویکس (به‌روزرسانی ۱۶ تیر ۱۴۰۵) ایران را در فهرست کشورهای بدون خدمات آورده و ویکس می‌تواند هر زمان این وضعیت را ببندد؛ پس فقط سرمایهٔ معامله را روی آن نگه دارید.

همین الان در صرافی ویکس ثبت نام کنید

تاریخچه و معرفی صرافی ویکس

صرافی ویکس در سال ۲۰۱۸ تأسیس شده است. محل دفتر مرکزی آن در منابع مختلف یکسان معرفی نمی‌شود (هنگ‌کنگ یا سنگاپور) و شرایط استفادهٔ خود ویکس هر دو را جزو مناطق بدون خدمات می‌شمارد؛ برای همین نشانی ثبتی را عدد قطعی نمی‌گیریم. تمرکز اصلی ویکس روی معاملات فیوچرز و کپی‌تریدینگ است.

پشتیبانی از کاربران ایرانی در ویکس

ویکس به ایرانیان خدمات می‌دهد و طبق گزارش‌ها هنوز می‌توان بدون KYC معامله کرد؛ سقف دقیق برداشت روزانه را فقط روی صفحهٔ برداشت حساب خودتان ببینید، چون منابع مختلف عددهای متفاوتی می‌دهند. با این حال شرایط استفادهٔ ویکس ایران را، همراه با آمریکا، چین، هنگ‌کنگ، سنگاپور، امارات، کره شمالی، کوبا، روسیه و چند کشور دیگر، در فهرست کشورهایی آورده که ویکس در آن‌ها خدمات ارائه نمی‌دهد، و حق بستن حساب و بستن موقعیت‌های باز طرف ممنوع را هم برای خود نگه داشته است.

رابط کاربری ویکس فارسی دارد (weex.com/fa-IR)؛ زبان پشتیبانی مشتریان در منبع رسمی مشخص نیست. هیچ روشی برای پنهان‌کردن محل یا هویت پیشنهاد نمی‌کنیم، چون ویکس طبق شرایط استفاده‌اش می‌تواند حساب طرف ممنوع را ببندد. برای جزئیات بیشتر، مقالهٔ صرافی WEEX برای ایرانیان را بخوانید.

امنیت و اعتبار صرافی ویکس

ویکس خود را دارای ثبت MSB در آمریکا و کانادا معرفی می‌کند، اما CertiK Skynet مجوزی برای آن ثبت نکرده و این ادعا مستقل تأیید نشده است. طبق توضیح خود ویکس، این صرافی گزارش اثبات ذخایر (Proof of Reserves) را با ساختار درخت مرکل منتشر می‌کند و کاربر می‌تواند با ابزار بررسی‌اش ببیند موجودی‌اش در آن ثبت شده است. در گزارش ۸ مهر ۱۴۰۵ (۳۰ سپتامبر ۲۰۲۶) نسبت ذخایر USDT برابر ۱۰۰.۰۲ درصد، ETH برابر ۱۲۴.۴۶ درصد و BTC برابر ۱۴۶.۳۹ درصد بود.

ویکس به ایرانیان خدمات می‌دهد، اما شرایط استفادهٔ آن ایران را مستثنا کرده است؛ پس دارایی‌های بلندمدت را در کیف پول شخصی نگه دارید و در صرافی فقط سرمایهٔ معامله بگذارید. بررسی کامل اعتبار این صرافی را در مقالهٔ آیا صرافی WEEX معتبر است؟ ببینید.

پوشش ذخایر USDT در ویکس باریک است

در گزارش ۸ مهر ۱۴۰۵ پوشش USDT در ویکس ۱۰۰.۰۲ درصد بود؛ یعنی دارایی ویکس در USDT فقط اندکی از بدهی به کاربران بیشتر است و حاشیهٔ اطمینان بسیار کم است. صفحهٔ رسمی ویکس از صندوق حفاظتی ۱۰۰۰ بیت‌کوینی هم خبر می‌دهد و یک گزارش به‌تنهایی توان مالی صرافی را در طول زمان نشان نمی‌دهد. در ۵ مارس ۲۰۲۵ (۱۵ اسفند ۱۴۰۳) حدود ۶۸ دقیقه اختلال در بازار فیوچرز ETH/USDT رخ داد؛ ویکس طبق اطلاعیهٔ رسمی خود ۱۰ میلیون تتر برای جبران کنار گذاشت و گزارش u.today از پرداخت حدود ۶.۱۲ میلیون دلار به ۵٬۰۲۲ کاربر خبر می‌دهد (هک نبود).

خدمات و امکانات صرافی ویکس

ویکس علاوه‌بر معاملات اسپات، روی معاملات فیوچرز و کپی‌تریدینگ تمرکز دارد. مهم‌ترین امکانات آن این‌ها هستند:

• معاملات فیوچرز: قراردادهای دائمی با حالت هج (دوطرفه)، ابزارهای ترسیم و ماشین‌حساب پوزیشن.
• کپی‌تریدینگ: امکان دنبال کردن تریدرهای دیگر، همراه با تنظیم حد ضرر کلی برای مدیریت ریسک.
• عمق بازار بالا: اوردربوک جفت‌ارزهای اصلی مانند BTC/USDT و ETH/USDT عمق زیادی دارد و لغزش قیمت در آن‌ها کم است.
• بونوس خوش‌آمدگویی: کاربران جدید می‌توانند از پاداش ثبت‌نام استفاده کنند.

معاملات اسپات و فیوچرز در ویکس

طبق صفحهٔ رسمی کارمزد ویکس (۱۱ مهر ۱۴۰۵)، کارمزد اسپات برای بیشتر جفت‌ارزها ۰.۱ درصد است و کارمزد فیوچرز در سطح VIP0 برابر ۰.۰۲ درصد برای میکر و ۰.۰۸ درصد برای تیکر. برداشت تتر روی شبکهٔ ترون (TRC20) ۱.۵ تتر کارمزد دارد و حداقل برداشت ۱۰ تتر است. جزئیات کامل را در مقالهٔ کارمزد صرافی WEEX بخوانید.

مزایا و معایب صرافی ویکس

ویکس به ایرانیان خدمات می‌دهد و مزیت اصلی آن برای معامله‌گران فیوچرز، کارمزد میکر پایین، کپی‌تریدینگ و انتشار اثبات ذخایر است. در مقابل، متن شرایط استفادهٔ آن ایران را مستثنا کرده، پوشش USDT در اثبات ذخایر باریک است و طبق گزارش‌ها اپلیکیشن iOS آن فقط از اپ‌استورهای خارج از ایران نصب می‌شود. ویکس طبق راهنمای رسمی خود بخش P2P دارد؛ دسترسی کاربران ایرانی به آن تأیید نشد.

مزایای صرافی ویکس:

• خدمات‌دهی به ایرانیان
• رابط فارسی (weex.com/fa-IR)
• معامله اسپات و فیوچرز بدون KYC (طبق گزارش‌ها؛ تعهد رسمی نیست)
• کارمزد فیوچرز ۰.۰۲ درصد برای میکر
• کپی‌تریدینگ با تنظیم حد ضرر کلی
• انتشار گزارش اثبات ذخایر

معایب صرافی ویکس:

• متن شرایط استفادهٔ رسمی ایران را مستثنا کرده است (۱۶ تیر ۱۴۰۵)
• پوشش USDT در اثبات ذخایر فقط ۱۰۰.۰۲ درصد (۸ مهر ۱۴۰۵)

امکان معامله بدون احراز هویت در ویکس

طبق گزارش‌ها، برای معاملات اسپات و فیوچرز در ویکس هنوز می‌توان بدون KYC کار کرد، اما این امکان در شرایط رسمی نیامده و ممکن است قطع شود. پس از ثبت‌نام، تأیید دومرحله‌ای (Google Authenticator) را فعال کنید. مراحل ثبت‌نام و احراز هویت را در مقالهٔ آموزش احراز هویت در صرافی WEEX ببینید.

۳-صرافی ال بانک LBank (سایت اصلی)

صرافی ال بانک (LBank) در فهرست بهترین صرافی ارز دیجیتال خارجی جایی دارد، چون به ایرانیان خدمات می‌دهد و ایرانیان طبق گزارش‌ها هنوز می‌توانند در آن ثبت‌نام کنند و بدون KYC معامله کنند. با این حال شرایط استفادهٔ رسمی آن (۳۱ تیر ۱۴۰۵) ایران را جزو مناطق محدود می‌داند. LBank در صفحهٔ اصلی خود بیش از ۲۰ میلیون کاربر ثبت‌نام‌شده و بیش از ۸۰۰ رمزارز را اعلام می‌کند.

همین الان در صرافی ال بانک ثبت نام کنید

تاریخچه و معرفی صرافی ال بانک

ال بانک پلتفرم معاملاتی ارزهای دیجیتال است که میان کاربران ایرانی شناخته‌شده است. طبق گزارش‌ها مالکیت آن در دست یک شرکت چینی است و اطلاعات چندانی از اعضای تیم اصلی‌اش منتشر نشده است. صفحهٔ معرفی رسمی ال‌بانک (۹ مرداد ۱۴۰۲) تأسیس این صرافی را در ۲۰۱۵ و به دست شرکت LBK Blockchain Co., Limited اعلام می‌کند؛ تاریخ آغاز رسمی کار در ۲۰۱۶ را منبع رسمی تأیید نکرد.

طبق توافق‌نامهٔ کاربری LBank (۳۱ تیر ۱۴۰۵)، قوانین جزایر ویرجین بریتانیا بر آن حاکم است، اما صفحهٔ رسمی محل ثبت شرکت و دفتر مرکزی را روشن نمی‌گوید. در صفحهٔ انطباق ال‌بانک، ثبت‌ها به نام شرکت LBK Exchange Limited آمده است. گزارش‌های تأییدنشده دفتر مرکزی را هنگ‌کنگ و دفتر عملیاتی را اندونزی می‌دانند؛ به این گزارش‌ها تکیه نمی‌کنیم.

ال‌بانک از طریق بازوی سرمایه‌گذاری خود، یعنی LBank Labs، در حوزهٔ وب3 و متاورس فعالیت می‌کند و گزارش‌های قدیمی‌تر از همکاری آن با هانکوم فرانتیس (Hancom Frontis) خبر داده‌اند. نام بنیان‌گذار و مدیران ارشد در صفحهٔ رسمی نیامده است.

پشتیبانی از کاربران ایرانی در ال بانک

ال بانک به ایرانیان خدمات می‌دهد: ایرانیان طبق گزارش‌ها می‌توانند در صرافی LBank ثبت‌نام کنند و معامله کنند، اما به‌احتمال زیاد نمی‌توانند KYC را تکمیل کنند، چون ایران در فهرست کشورهای پشتیبانی‌شدهٔ KYC نیست (راهنمای رسمی، ۲ مرداد ۱۴۰۵). توافق‌نامهٔ کاربری LBank (۳۱ تیر ۱۴۰۵) هم ثبت‌نام و سرمایه‌گذاری افراد ساکن ایران را نمی‌پذیرد. رابط فارسی در lbank.com/fa وجود دارد و یک مقاله به زبان فارسی هم در مرکز پشتیبانی هست.

امنیت و اعتبار صرافی ال‌بانک

CertiK Skynet در ۱۱ مهر ۱۴۰۵ به LBank امتیاز حدود ۸۲ و رتبهٔ A داده است و برای آن سابقهٔ آزمون نفوذ ثبت نکرده است.

صرافی ال‌بانک برای محافظت از دارایی کاربران از ابزارها و پروتکل‌هایی مانند ذخیره‌سازی سرد، تأیید دومرحله‌ای (2FA) بهره می‌گیرد و برای اثبات دارایی‌ها از درخت مرکل و پروتکل اثبات ذخائر (PoR) نیز استفاده می‌کند. همچنین ادعا می‌کند وجوه کاربران را بیمه کرده است، اما جزئیات این پوشش در منبع رسمی تأیید نشد.

صفحهٔ رسمی انطباق ال‌بانک (۹ مرداد ۱۴۰۲، ۳۱ ژوئیهٔ ۲۰۲۳) فقط دو ثبت را نام می‌برد. این دو ادعای خود صرافی است و مستقل تأیید نشد؛ ثبت MSB هم یک ثبت ضدپولشویی است، نه تضمین امنیت دارایی:

• ثبت «کسب‌وکار خدمات پولی» (MSB) نزد «مرکز تحلیل گزارش‌ها و تراکنش‌های مالی کانادا» (FINTRAC)
• ثبت «کسب‌وکار خدمات پولی» (MSB) نزد «شبکهٔ مقابله با جرائم مالی ایالات متحده» (FinCEN)

صفحهٔ معرفی ال‌بانک (همان تاریخ) از «NFA» هم نام می‌برد، اما شماره یا جزئیاتی نمی‌دهد. ال‌بانک در بیانیهٔ فوریهٔ ۲۰۲۳ اعلام کرد ثبت خود را نزد OAM ایتالیا به‌عنوان ارائه‌دهندهٔ دارایی مجازی انجام داده است. در اطلاعیهٔ همکاری با Elliptic (متن اطلاعیه ۶ مارس ۲۰۲۵؛ نسخهٔ مرکز پشتیبانی ۱۸ اوت ۲۰۲۵) هم از ثبت VASP در ایتالیا، گواهی DCEP استرالیا و مجوز انتقال پول ایالت آلاباما (سه‌ماههٔ سوم ۲۰۲۴) خبر داده است. این‌ها ادعای خود صرافی‌اند، در صفحهٔ انطباق نیامده‌اند و مستقل تأیید نشدند. پایبندی به قانون لیتوانی در هیچ صفحهٔ رسمی بررسی‌شده دیده نشد.

خدمات و امکانات صرافی ال بانک

پلتفرم معاملاتی LBank از بخش‌های مختلفی تشکیل شده و ابزارهای معاملاتی و ترسیمی گوناگونی به کاربران ارائه می‌دهد. طبق توضیح خود صرافی، پلتفرم برای کاربران مبتدی و حرفه‌ای طراحی شده است. همچنین محصولات و خدمات گوناگونی در بستر پلتفرم عرضه می‌شود:

• بازارگاه NFT: هنرمندان می‌توانند در این بخش آثار هنری خود را در قالب توکن‌های غیرقابل تعویض یا همان NFT خرید‌و فروش کنند. این بخش در پلتفرم مجزایی عرضه می‌شود که به پلتفرم اصلی متصل است. هنرمندان می‌توانند توکن آثار هنری خود را در این بخش با قیمت مشخص یا به‌صورت حراجی برای فروش عرضه کنند.
• DBX: پلتفرم DBX یک صرافی غیرمتمرکز برای معاملۀ جفت‌ارزها در قالب قرارداد‌های آپشن (Decentralized Binary Options Exchange) است که می‌توانید در آن رمزارزهایی مثل بیت‌کوین را با استفاده از اهرم‌های بزرگ و در بازه‌‌های زمانی کوتاه خرید‌و‌فروش کنید. این پلتفرم یک توکن اختصاصی با نماد DBXX دارد که در ال‌بانک لیست شده است. عمدۀ قراردادهای آپشن این پلتفرم برپایۀ بیت‌کوین قرار دارد.
• گرید تریدینگ (Grid Trading): گرید تریدینگ نوعی استراتژی معاملاتی است که طبق آن رمزارزها در یک دامنۀ قیمتی معین (Grid) در کف خریده و در اوج فروخته می‌شوند. بات‌های معاملاتی ویژه ال‌بانک به کاربران کمک می‌کنند سفارش‌های خرید و فروش ایجاد‌شده از سوی معامله‌گر را در دامنۀ قیمتی یا گرید به‌سرعت و به‌صورت خودکار اجرا کند.
• اپلیکشن LBank: ال‌بانک در میان محصولات خود یک اپلیکیشن اختصاصی برای گوشی‌های همراه هم طراحی کرده تا کار تریدرها را برای انجام معاملات آسان‌تر کند. این اپلیکیشن در دو نسخۀ اندروید و آی‌او‌اس عرضه شده که در گوگل‌پلی و اپل‌استور در دسترس کاربران قرار دارد.

معاملات اسپات و فیوچرز در ال بانک

• معاملات اسپات ال‌بانک: معاملات اسپات که محصول اصلی پلتفرم ال‌بانک به حساب می‌آید، بیش از 800 رمزارز متنوع پشتیبانی می‌کند (طبق صفحهٔ اصلی LBank در ۱۱ مهر ۱۴۰۵) و از نظر تنوع وضعیت مطلوبی دارد. بازار اسپات در واقع بازاری است که خرید‌و‌فروش رمزارزها با قیمت بازار در آن انجام می‌گیرد و سفارش‌ها آنی و فوری تسویه می‌شود. در بازار اسپات ال‌بانک امکان استفاده از انواع سفارش‌ها ازقبیل سفارش بازار، سفارش محدود و سفارش تریگر فراهم است.
• توکن‌های اهرم‌دار(LTs): ال‌بانک در معاملات اسپات خود توکن‌های اهرم‌دار عرضه می‌کند. این دارایی‌ها با ضریب مشخصی (2، 3، و 5) از بازدهی رمزارز پایه پیروی می‌کند. در واقع کاربران می‌توانند با خرید این دارایی‌ها به‌نحوی از مزیت مارجین و اهرم استفاده کنند بی‌آنکه در معرض ریسک لیکویید‌شدن قرار بگیرند یا نیازی به پرداخت مبلغ مارجین داشته باشند. برای مثال اگر قیمت بیت‌کوین 1 درصد افزایش بیابد، قیمت توکن اهرم‌دار با ضریب 3، 3 درصد افزایش خواهد یافت.
• معاملات فیوچرز در ال‌بانک: بخش مخصوص معاملات پرپچوال فیوچرز یا قراردادهای آتیِ دائمی در ال‌بانک حساب جداگانه‌ای دارد که به حساب اصلی متصل است و اولین‌باری که آن را باز می‌کند باید با متن ضوابط و شرایط موافقت کنید. قراردادهای فیوچرز ال‌بانک همگی برپایۀ USDT تنظیم شده‌اند و می‌توانید در قرارداد BTCUSDT تا ۲۰۰ برابر اهرم بگیرید (۱۱ مهر ۱۴۰۵)؛ در بیشتر جفت‌ارزهای رمزارزی سقف پایین‌تر است.
• کارمزدهای معاملاتی ال‌بانک: کارمزد فیوچرز ال‌بانک برای میکر ۰.۰۲ و برای تیکر ۰.۰۶ درصد است (راهنمای رسمی فیوچرز LBank، مقاله‌ای با تاریخ ۲۰۲۳؛ جدول زندهٔ کارمزد در ۱۱ مهر ۱۴۰۵ عددی نشان نداد). کارمزد اسپات و توکن‌های اهرم‌دار (LTs) در منبع رسمی تأیید نشد؛ آن را روی صفحهٔ رسمی کارمزد ببینید. واریز کارمزد ندارد و برداشت نیز بسته به نوع توکن و شبکۀ انتقال بلاکچینی متفاوت است.

وام‌دهی و استیکینگ در ال بانک

در صرافی ال‌بانک بخشی اختصاصی وجود دارد به‌نام «LBank Earn» که تحت گزینه‌های مختلف خدمات مالی ارائه می‌دهد و کاربران می‌توانند با استیکینگ یا وام‌دهی درآمد به‌دست بیاورند. بخشی به‌نام لانچ‌پد ال‌بانک نیز وجود دارد که به نحوی از پروژه‌های نوپای مرتبط با صنعت حمایت مالی می‌کند و کاربران نیز می‌توانند با مشارکت در این بخش سرمایه‌گذاری کنند.

• استیکینگ (Staking): کاربران ال‌بانک می‌توانند توکن‌های تحت پروتکل گواه اثبات کار (PoS) خود را در بخش «LBank Earn» صرافی استیک کنند و درآمد منفعل داشته باشند. خدمات استیکینگ در دو حالت منعطف و ثابت عرضه می‌شود که در حالت منعطف نیازی به حبس دارایی نیست و هر وقت که کاربران بخواهند می‌توانند بدون جریمه رمزارزهای خود را برداشت کنند و به‌مدت حبس دارایی سود دریافت کنند.
• وام‌های رمزارزی (Crypto Loans): وام‌دهی و استقراض یکی دیگر از خدمات مالی صرافی است و می‌تواند برای کاربران درآمد‌سازی کند. کاربرانی که رمزارزهای اضافی دارند یا تا مدتی نیازی به رمزارزهای خود ندارند می‌توانند آنها را در قالب وام به دیگران واگذار کنند و مابه‌ازای مدتی که رمزارزهایشان را در اختیار ندارند سود بگیرند. کاربران ال‌بانک طبق توضیح خود صرافی می‌توانند برای معاملات اسپات، مارجین و فیوچرز در بخش «Crypto Loans» وام رمزارزی (بیت‌کوین یا تتر) بگیرند و وثیقه هم باید برحسب تتر یا اتریوم باشد.

مزایا و معایب صرافی ال بانک

مهم‌ترین مزیت ال‌بانک خصوصاً برای کاربران ایرانی امکان معامله بدون نیاز به تکمیل KYC است؛ این امکان طبق گزارش‌ها فعلاً برقرار است و تعهد رسمی صرافی نیست. پس از آن، کارمزد فیوچرز ال‌بانک ۰.۰۲ درصد برای میکر و ۰.۰۶ درصد برای تیکر است (طبق راهنمای رسمی با تاریخ ۲۰۲۳) و صفحهٔ اصلی رسمی از بیش از ۸۰۰ رمزارز خبر می‌دهد.

آنچه دربارهٔ شفافیت ال‌بانک می‌توان تأیید کرد محدود است: CertiK برای این صرافی سابقهٔ آزمون نفوذ ثبت نکرده، نام بنیان‌گذار و مدیران ارشد در صفحهٔ رسمی نیامده و مجوزهایی که صرافی برای خود می‌شمارد هم مستقل تأیید نشده است. دربارهٔ حجم معاملات آن گزارش‌های بی‌منبع دست‌به‌دست می‌شود که به آن‌ها تکیه نمی‌کنیم.

مزایای ال‌بانک:

• تنوع بالای دارایی‌ها
• امکان معامله بدون احراز هویت
• برخورداری از کارمزدهای رقابتی

معایب ال‌بانک:

• اطلاعات تیم و مدیران در منبع رسمی کامل نیست
• نبود سابقهٔ آزمون نفوذ در CertiK Skynet
• عدم شفافیت کامل در ارائۀ اطلاعات
• مجوزهای ادعاشده مستقل تأیید نشد
• ایران در توافق‌نامهٔ رسمی مستثنا شده و رفع محدودیت حساب برای ایرانیان به‌احتمال زیاد ممکن نیست

امکان معامله بدون احراز هویت در ال بانک

ال بانک به ایرانیان خدمات می‌دهد و برای معامله کافی است ثبت‌نام کنید؛ طبق گزارش‌ها هنوز می‌توان بدون KYC حساب ساخت و معامله کرد، اما این امکان محدودیت دارد و تعهد رسمی نیست. با این حال ایران در فهرست کشورهای ممنوعهٔ شرایط LBank قرار دارد و بنابراین به‌احتمال زیاد نمی‌توانید در این صرافی احراز هویت کنید. محدودیت‌های استفاده از صرافی ال بانک شامل موارد زیر می‌شود:

• معاملات همتا‌به‌همتا
• معاملات فیوچرز
• استفاده از خدمات و محصولات مالی مثل وام‌دهی
• سقف روزانهٔ برداشت محدود است (عدد دقیق را روی صفحهٔ برداشت حساب خود ببینید)

اگر حساب LBank محدود شود

طبق راهنمای رسمی LBank (۲۷ خرداد ۱۴۰۵)، رفع محدودیت حساب نیازمند ویدیوی تأیید هویت (C3) با مدرک شناسایی، یادداشت دست‌نویس و شناسهٔ کاربری است. چون ایران در فهرست کشورهای پشتیبانی‌شدهٔ KYC نیست، رفع محدودیت برای ایرانیان به‌احتمال زیاد ممکن نیست؛ صفحهٔ رسمی دربارهٔ ایران صراحتاً چیزی نگفته است. موجودی را در صرافی نگه ندارید.

۴. صرافی KCEX (سایت اصلی)

صرافی KCEX یک پلتفرم متمرکز برای معاملات ارزهای دیجیتال است که طبق گزارش‌ها در سال ۲۰۲۱ تأسیس شده و در سیشل ثبت شده است. این صرافی با ارائه خدمات متنوعی مانند معاملات اسپات و فیوچرز، همراه با ابزارهای پیشرفته تحلیل تکنیکال، برای معامله‌گران تازه‌کار و حرفه‌ای معرفی می‌شود. KCEX معاملات اسپات و فیوچرز دارد؛ تعداد رمزارزها و حداکثر اهرم را روی خود صرافی ببینید. صرافی اپلیکیشن موبایل برای اندروید و iOS هم عرضه می‌کند.

یکی از ویژگی‌های برجستهٔ KCEX کارمزد پایین آن است. طبق صفحهٔ اصلی KCEX در ۱۱ مهر ۱۴۰۵، کارمزد اسپات ۰ درصد است و در فیوچرز کارمزد میکر ۰ و تیکر ۰.۰۱ درصد اعلام شده؛ کارمزد برداشت هم صفر است. ثبت‌نام فقط ایمیل یا شماره تلفن می‌خواهد و طبق گزارش‌ها برای معامله هنوز KYC لازم نیست. ادعای نقدینگی بالا و لغزش کم را با دفتر سفارش خودتان بسنجید.

KCEX رابط فارسی دارد (kcex.com/fa-IR). صرافی می‌گوید مرکز پاداش و مسابقات معاملاتی دارد و پشتیبانی ۲۴ ساعته ارائه می‌کند؛ این‌ها ادعای خود صرافی است.

KCEX به ایرانیان خدمات می‌دهد و طبق گزارش‌ها ثبت‌نام و معامله بدون KYC در آن هنوز ممکن است. با این حال توافق‌نامهٔ کاربری KCEX (۲۶ تیر ۱۴۰۵) می‌گوید صرافی درخواست‌های ثبت‌نام و معامله از کشورهایی از جمله ایران را رد کرده است؛ فهرست آن جامع نیست. پس ثبت‌نام بدون KYC یک وضعیت موقت است، نه تعهد صرافی به شما، و فقط سرمایهٔ معامله را باید روی آن نگه دارید.

سابقهٔ شکایت و هشدار نهاد ناظر

کمیسیون اوراق بهادار آلبرتای کانادا KCEX را ۱۹ فروردین ۱۴۰۵ (۸ آوریل ۲۰۲۶) در فهرست هشدار سرمایه‌گذاری خود آورد و آن را نهاد فاقد ثبت یا مجوز نامید (پایگاه I-SCAN سازمان IOSCO، شناسهٔ ۵۱۴۴۷). در Trustpilot هم میانگین نظرهای ۱۳۹ کاربر دربارهٔ KCEX برابر ۱.۳ از ۵ است و شکایت‌های رایج دربارهٔ مسدودشدن حساب با عنوان کنترل ریسک است. این‌ها هشدارها و ادعاهایی منتشرشده‌اند، نه حکم قطعی؛ ولی مبلغ بزرگی نزد KCEX نگذارید.

۵. صرافی کوین لوکالی coinlocally (سایت اصلی)

Coinlocally یک پلتفرم معاملات ارز دیجیتال است که طبق اطلاعات خودش خدماتی مثل معاملات اسپات و فیوچرز و استیکینگ ارائه می‌کند. در بررسی ۱۱ مهر ۱۴۰۵ سایت آن فعال بود، اما صفحهٔ کارمزدهایش پیام «در حال ارتقا» نشان می‌داد؛ بنابراین تعداد رمزارزها، سقف اهرم و کارمزد آن را نمی‌توان از منبع رسمی بررسی کرد و عددی برایشان نمی‌آوریم.

شرایط استفادهٔ Coinlocally (به‌روزرسانی ۱۸ آبان ۱۴۰۴) استفاده از صرافی را برای افراد مقیم یا مرتبط با کشورهای تحریم‌شده، از جمله ایران، ممنوع می‌کند. Coinlocally غربالگری خودکار انجام می‌دهد و حق مسدود یا بستن حساب را برای خود نگه داشته است. پس این صرافی برای ایرانیان از بقیهٔ فهرست پرخطرتر است.

اگر با وجود این ریسک می‌خواهید Coinlocally را بررسی کنید، ابتدا صفحهٔ معرفی Coinlocally و شرایط استفادهٔ رسمی آن را بخوانید. با توجه به ممنوعیت صریح ایران، این صرافی را در گروه پرریسک این فهرست قرار می‌دهیم.

۶. صرافی توبیت Toobit (سایت اصلی)

توبیت صرافی متمرکزی است که طبق CertiK Skynet در جزایر کیمن ثبت شده و ثبت MSB آمریکا و گواهی ISO/IEC 27001:2022 دارد. Toobit از معدود صرافی‌های فهرست بهترین صرافی ارز دیجیتال خارجی است که شرایط استفادهٔ رسمی آن نام ایران را در فهرست ممنوعه‌ها نیاورده است.

همین الان در صرافی توبیت ثبت نام کنید

تاریخچه و معرفی صرافی توبیت

توبیت صرافی ارز دیجیتال خارجی دیگری است که نامش میان کاربران ایرانی شنیده می‌شود. طبق گزارش‌ها این صرافی در سال ۲۰۲۲ کار خود را آغاز کرد، متعلق به شرکت «Hopeful Technology» است و در جزایر کیمن ثبت شده؛ اعضای تیم آن را هم عمدتاً اهل چین، روسیه، کره جنوبی و ترکیه می‌دانند. صفحهٔ رسمی این اطلاعات را تأیید نکرد.

پشتیبانی از کاربران ایرانی در توبیت

طبق گزارش‌ها ایرانیان می‌توانند در صرافی توبیت ثبت‌نام کنند و مرحلهٔ مقدماتی احراز هویت را هم بگذرانند. شرایط استفادهٔ Toobit (۲۶ خرداد ۱۴۰۵) صرافی را به قوانین FATF و OFAC متعهد می‌داند و فهرست کشورهای مستثنای آن، که کره شمالی، سوریه، کوبا و ونزوئلا را در بر می‌گیرد، نام ایران را ندارد. با این حال Toobit خود را رسماً برای ایران باز اعلام نکرده است.

منبع رسمی نمی‌گوید سطح بعدی احراز هویت (پیشرفته) برای ایرانیان در دسترس است یا نه؛ پس فرض کنید سقف برداشت حساب مقدماتی همان سقف شماست. رابط فارسی Toobit در toobit.com/fa وجود دارد.

اطلاعات ثبت‌نام را درست وارد کنید

وارد کردن کشور یا نشانی نادرست برای دور زدن محدودیت‌ها یعنی ارائهٔ اطلاعات نادرست به صرافی و می‌تواند به بسته‌شدن حساب بینجامد. ما چنین روشی را پیشنهاد نمی‌کنیم. اگر حسابتان مشکلی پیدا کرد، باید بتوانید با اطلاعات واقعی خودتان پیگیری کنید.

 امنیت و اعتبار صرافی توبیت

CertiK Skynet در ۱۱ مهر ۱۴۰۵ به Toobit امتیاز حدود ۷۹ و رتبهٔ BBB داده است.

طبق توضیح خود صرافی، Toobit این ابزارها و پروتکل‌ها را به کار می‌گیرد:

• استفاده از اثبات ذخائر (PoR)
• برخورداری از یک سیستم حفاظتی چندلایه
• ذخیره‌سازی آفلاین
• نظارت و پایش لحظه‌ای
• استفاده از تأیید دومرحله‌ای (2FA)
• برخورداری از سامانۀ ضدفیشینگ

توبیت در کیمن به ثبت رسیده و خود را پایبند به رعایت مقررات گروه ویژه اقدام مالی (FATF) و دفتر کنترل سرمایه‌های خارجی (OFAC) می‌داند و مدعی است که استانداردهای مقابله با پولشویی و مبارزه با تأمین مالی تروریسم (AML/CTF) را رعایت می‌کند. CertiK ثبت MSB آمریکا را برای آن ذکر می‌کند؛ ثبت MSB یک ثبت ضدپولشویی است و تضمینی برای امنیت دارایی شما نیست.

خدمات و امکانات صرافی توبیت

توبیت خدمات و محصولات متنوعی عرضه می‌کند تا جوابگوی نیازهای انواع تریدرها باشد. علاوه‌بر معاملات اسپات، پلتفرم معاملاتی توبیت از محصولات دیگری هم مثل قراردادهای پرپچوال فیوچرز، کپی تریدینگ، حساب دمو و معاملات خارج از بازار (OTC) دارد. تریدرها می‌توانند با استفاده از معاملات خارج از بازار، انجام تراکنش‌های کلان را آسان‌تر کنند. همچنین برای یکپارچه‌سازی با پلتفرم، خدمات API نیز ارائه می‌شود و بدین ترتیب کاربران می‌توانند با نرم‌افزارهای شخصی خود به‌صورت خودکار معامله کنند.

تعداد دقیق رمزارزها و جفت‌ارزهای Toobit را روی صفحهٔ بازارهای خود صرافی ببینید. خرید سریع رمزارز با ارز فیات هم وجود دارد.

طبق صفحهٔ رسمی کارمزد Toobit (۱۱ مهر ۱۴۰۵)، کارمزد اسپات در سطح VIP0 صفر درصد است (در بازار نوآوری ۰.۰۷۵ درصد برای میکر و ۰.۱ درصد برای تیکر) و کارمزد فیوچرز ۰.۰۲ درصد برای میکر و ۰.۰۶ درصد برای تیکر است.

حساب‌های معاملاتی متنوع در توبیت

در پلتفرم معاملاتی توبیت حساب‌ها براساس اسپات، فیوچرز، تریدینگ بات و کپی تریدینگ تفکیک شده‌اند.

• حساب اسپات: حساب اسپات برای معاملات فوری و آنی ارزهای دیجیتال به قیمت بازار است و برای تریدرهایی مناسب است که می‌خواهند ارز دیجیتال هولد کرده یا از نوسانات قیمتی بازار سود ببرند.
• حساب فیوچرز: در حساب فیوچرز، قراردادهای آتی دائمی عرضه می‌شود و همۀ جفت‌ارزهای موجود در این بخش بر پایۀ USDT تنظیم شده‌اند. در قرارداد BTC-SWAP-USDT سقف اهرم برای موقعیت‌های کوچک ۲۰۰ برابر است و با بزرگ‌تر شدن موقعیت کم می‌شود (صفحهٔ رسمی قراردادها، ۱۱ مهر ۱۴۰۵).
• تریدینگ بات: ربات‌های معاملاتی صرافی توبیت به‌گونه‌ای تنظیم شده‌اند که امکان معاملات خودکار را تسهیل کنند که البته باید محدوده و قیمت‌ها از پیش توسط تریدر تعیین شده باشد. تریدینگ بات برای کسانی مناسب است که می‌خواهند در بازه‌های زمانی کوتاهی سود کنند و نیاز دارند استراتژی‌های معاملاتی خود را بهبود ببخشند.
• حساب کپی تریدینگ: این حساب برای تریدرهای کم‌تجربه‌ای مناسب است که می‌خواهند روش‌های معاملاتی تریدرهای باتجربه و کارآزموده را پیاده کنند.

ابزارهای تحلیل و معامله در توبیت

• نمودارهای پیشرفته: پنل معاملاتی صرافی به انواع نمودارهای قیمتی پیشرفته همراه با اندیکاتورها و ابزار ترسیمی مختلف مجهز است.
• سفارش‌های پیشرفته: تریدرها در هنگام ترید می‌توانند از انواع سفارش‌ها مانند سفارش بازار، سفارش محدود، سفارش حد زیان استفاده کنند.
• بات‌های معاملاتی: بات‌های معاملاتی به پیاده‌سازی استراتژی‌های معامله‌گران کمک می‌کنند و با تعیین محدوده قیمتی خاص رمزارزها را در کف می‌خرند و در سقف می‌فروشند.
• توبیت دمو: محیط معاملاتی آزمایشی صرافی توبیت است که برای تمرین بازار واقعی پیش از شروع معاملات واقعی طراحی شده است.

مزایا و معایب صرافی توبیت

مزایای صرافی توبیت:

• نام ایران در فهرست کشورهای ممنوعهٔ شرایط استفاده نیامده است
• امکان معامله بدون احراز هویت پیشرفته، با سقف برداشت ۵ بیت‌کوین در ۲۴ ساعت
• پشتیبانی از زبان فارسی
• کارمزد اسپات صفر در سطح VIP0

معایب صرافی توبیت:

• پوشش بیمه‌ای وجوه کاربران تأیید نشده است
• تعهد رسمی برای ایران وجود ندارد
• گزینه‌های پشتیبانی محدود

امکان معامله بدون احراز هویت در توبیت

طبق گزارش‌ها می‌توان در Toobit بدون احراز هویت معاملات اسپات و فیوچرز انجام داد. طبق راهنمای رسمی سقف برداشت (۱۱ شهریور ۱۴۰۴)، حساب بدون احراز هویت پیشرفته روزانه تا ۵ بیت‌کوین برداشت می‌کند. برای خرید ارز دیجیتال با کارت‌های اعتباری و بدهی لازم است KYC تکمیل شود.

۷. صرافی بیت یونیکس Bitunix (سایت اصلی)

بیت یونیکس یک صرافی ارز دیجیتال جهانی است که طبق صفحهٔ معرفی رسمی‌اش در سال ۲۰۲۱ تأسیس شده و بیش از ۵ میلیون کاربر در بیش از ۱۵۰ کشور دارد. نکتهٔ مهم این است که در نسخهٔ ۱۴ مرداد ۱۴۰۵ اعلامیهٔ رسمی Bitunix ایران جزو حوزه‌های ممنوعه است.

همین الان در صرافی بیت یونیکس ثبت نام کنید

ایران در فهرست ممنوعهٔ Bitunix است

اعلامیهٔ رسمی Bitunix (به‌روزرسانی ۱۴ مرداد ۱۴۰۵) ایران را جزو حوزه‌های ممنوعه می‌شمارد و استفاده از VPN یا پروکسی برای پنهان‌کردن محل را مجاز نمی‌داند؛ پیامد آن تعلیق یا بستن حساب است. صفحهٔ سطوح KYC (۲ مهر ۱۴۰۵) هم می‌گوید حساب بدون KYC عملکرد محدود دارد و برداشت پس از سطح ۱ باز می‌شود. یعنی ممکن است واریز کنید و نتوانید برداشت کنید.

تاریخچه و معرفی صرافی بیت یونیکس

طبق صفحهٔ معرفی رسمی (۱۱ مهر ۱۴۰۵)، Bitunix از سال ۲۰۲۱ فعال است، بیش از ۵ میلیون کاربر و بیش از ۱٬۲۰۰ جفت‌ارز دارد و تا ۲۰۰ برابر اهرم می‌دهد.

پشتیبانی از کاربران ایرانی در بیت یونیکس

بیت یونیکس رسماً به کاربران ایرانی خدمات نمی‌دهد: ایران در فهرست حوزه‌های ممنوعهٔ آن آمده (نسخهٔ ۱۴ مرداد ۱۴۰۵ اعلامیه)، استفاده از VPN را هم ممنوع کرده است. ایران دست‌کم از نسخهٔ ۲۰ اسفند ۱۴۰۴ (۱۱ مارس ۲۰۲۶) در این فهرست بوده و نسخهٔ ۱۴ مرداد ۱۴۰۵ آن را تأیید می‌کند. رابط فارسی دارد (bitunix.com/fa-pe)، اما زبان رابط به معنای پذیرش ایرانیان نیست؛ گزارش ثبت‌نام موفق دیگران را ملاک نگیرید.

امنیت و اعتبار صرافی بیت یونیکس

برای Bitunix امتیاز امنیتی مستقلی در دست نیست. طبق صفحهٔ معرفی رسمی، Bitunix ذخیرهٔ یک‌به‌یک، بیمهٔ ۵ میلیون دلاری و ممیزی امنیتی Hacken را معرفی می‌کند؛ این‌ها ادعای خود صرافی است.

طبق توضیح خود صرافی، Bitunix این ابزارها و پروتکل‌ها را به کار می‌گیرد:

• مجهز به صندوق ذخائر معادل دارایی‌ها
• ممیزی امنیتی Hacken (ادعای خود صرافی)
• ذخیره‌سازی آفلاین
• پیروی از قواعد ضدپولشویی
• استفاده از تأیید دومرحله‌ای (2FA)
• برخورداری از سامانۀ ضدفیشینگ

Bitunix خود را ملزم به رعایت قوانین ضدپولشویی و مقابله با تأمین مالی تروریسم (AML/CTF) می‌داند و ثبت MSB آمریکا و کانادا و گواهی VASP فیلیپین را برای خود اعلام می‌کند؛ این ادعاها مستقل تأیید نشده است.

خدمات و امکانات صرافی بیت یونیکس

بیت یونیکس پلتفرم معاملاتی قدرتمندی ارائه داده که کاربران در آن می‌توانند ارزهای دیجیتال و بیش از ۱٬۲۰۰ جفت‌ارز معاملاتی (طبق صفحهٔ معرفی رسمی) را خرید و فروش کنند. طبق توضیح خود صرافی، این پلتفرم برای معامله‌گران حرفه‌ای و تازه‌کار طراحی شده و رابط کاربرپسند و نقدینگی بالا دارد؛ نقدینگی را باید با دفتر سفارش خودتان سنجید. پشتیبانی مشتریان در بیت یونیکس شبانه‌روزی و آنلاین است و از چندین زبان نیز پشتیبانی می‌کند.

جعبه‌ابزار معاملاتی بیت یونیکس بیش از 80 اندیکاتور و شاخص دارد، از پنل سفارش‌گذاری سریع برخوردار است و مجهز است به انواع نمودارها که می‌تواند تریدرها را در اتخاذ تصمیم درست یاری کنند. در معاملات فیوچرز بیت یونیکس دست تریدرها باز است که به‌صورت نامحدود پوزیشن‌های باز داشته باشند و تا ۲۰۰ برابر اهرم بگیرند (قرارداد BTCUSDT، ۱۱ مهر ۱۴۰۵).

کارمزد معاملات اسپات صرافی بیت یونیکس در حالت میکر 0.08 درصد و در حالت تیکر 0.1 درصد است. کارمزد معاملات فیوچرز در میکر 0.02 و در تیکر 0.06 درصد است. کاربران Bitunix می‌توانند با افزایش حجم معاملات سی‌روزه یا ارزش دارایی‌های خود به سطح کاربری بالاتری ارتقا پیدا کرده و در کارمزدهای خود تخفیف بیشتری بگیرند.

پشتیبانی از ارزهای دیجیتال متنوع در بیت یونیکس

تعداد جفت‌ارزهای Bitunix را در منابع مختلف با عددهای متفاوتی می‌بینید؛ طبق صفحهٔ معرفی رسمی بیش از ۱٬۲۰۰ جفت‌ارز دارد و عدد این صفحه از همان منبع آمده است.

مزایا و معایب صرافی بیت یونیکس

مزایای بیت یونیکس:

• تعداد زیاد جفت‌ارز (بیش از ۱٬۲۰۰، طبق صفحهٔ معرفی رسمی)
• ذخیرهٔ یک‌به‌یک و ممیزی امنیتی (ادعای خود صرافی)
• ثبت‌نام و معامله با عملکرد محدود بدون KYC (برداشت نیازمند سطح ۱ است)
• پلتفرم کاربرپسند
• برخورداری از کارمزدهای رقابتی
• پایگاه کاربری بزرگ (بیش از ۵ میلیون کاربر، طبق صفحهٔ معرفی رسمی)

معایب بیت یونیکس:

• امکانات و خدمات محدود
• واریز مقدار حداقل دارد
• عدم امکان استیکینگ و وام‌دهی
• ایران در فهرست حوزه‌های ممنوعهٔ رسمی است
• برداشت فقط پس از KYC سطح ۱ ممکن می‌شود
• استفاده از VPN ممنوع است و در صورت تشخیص ممکن است حساب تعلیق یا بسته شود

امکان معامله بدون احراز هویت در بیت یونیکس

طبق صفحهٔ سطوح KYC در Bitunix (۲ مهر ۱۴۰۵)، حساب سطح صفر با عملکرد محدود کار می‌کند و برداشت پس از سطح ۱ باز می‌شود. صفحهٔ پرسش‌های برداشت (۲۲ مرداد ۱۴۰۵) سقف سطح پایه را حدود ۱۰ هزار دلار در روز می‌گوید، اما این دو صفحهٔ رسمی کاملاً با هم هماهنگ نیستند. پس هیچ سقف برداشت بدون KYC را قطعی ندانید و پیش از واریز، سقف حساب خودتان را روی صفحهٔ برداشت ببینید.

۸. صرافی اوربیت Ourbit

اوربیت (Ourbit) از تازه‌ترین نام‌ها در فهرست بهترین صرافی ارز دیجیتال خارجی است؛ صرافی متمرکزی با معاملات اسپات و فیوچرز که رابط فارسی دارد (ourbit.com/fa-IR). در فهرست رتبه‌بندی‌شدهٔ راهنمای تعطیلی کوینکس هم دیده می‌شود.

شرایط استفادهٔ اوربیت (به‌روزرسانی ۹ خرداد ۱۴۰۵) ایران را، همراه با آمریکا، چین، سنگاپور، کره شمالی، کوبا، سودان و چند کشور اروپایی، جزو حوزه‌های ممنوعه می‌آورد. پس ثبت‌نام ایرانیان تعهد رسمی ندارد و ممکن است هر زمان محدود شود.

کارمزد و برداشت در اوربیت

طبق صفحهٔ رسمی کارمزد اوربیت (۱۱ مهر ۱۴۰۵)، کارمزد اسپات ۰ درصد برای میکر و تیکر است و کارمزد فیوچرز کمتر از ۰.۰۱۰ درصد اعلام شده. برداشت تتر روی شبکهٔ ترون (TRC20) ۱.۵ تتر کارمزد دارد و حداقل برداشت ۱۰ تتر است. سقف برداشت بدون KYC در منبع رسمی تأیید نشد؛ پیش از واریز مبلغ بزرگ، آن را با یک برداشت آزمایشی کوچک بسنجید.

مزایا و معایب صرافی اوربیت

مزایای صرافی اوربیت:

• رابط فارسی
• کارمزد اسپات صفر
• کارمزد فیوچرز بسیار پایین

معایب صرافی اوربیت:

• ایران در فهرست حوزه‌های ممنوعهٔ شرایط استفاده آمده است
• سقف برداشت بدون KYC در منبع رسمی تأیید نشد
• شرایط استفاده ممکن است هر زمان عوض شود

بررسی کامل‌تر را در صفحهٔ صرافی اوربیت بخوانید. اگر با پذیرفتن این ریسک‌ها تصمیم به ثبت‌نام دارید، از لینک ثبت‌نام اوربیت استفاده کنید.

بهترین صرافی ارز دیجیتال خارجی جایگزین کوینکس

کوینکس در حال بسته‌شدن است و همین بخش بزرگی از جست‌وجوهای جایگزین کوینکس را به این صفحه آورده است. زمان‌بندی اعلام‌شده این است: اعلام تعطیلی ۲۴ شهریور ۱۴۰۵، بستن فیات، مارجین، وام و استیکینگ ۳۱ شهریور، بستن بازار اسپات ۷ مهر و پایان برداشت ۱ دی ۱۴۰۵ (۲۲ دسامبر ۲۰۲۶).

اگر هنوز دارایی در کوینکس دارید، ابتدا آن را به کیف پول شخصی خودتان برداشت کنید و بعد دربارهٔ مقصد تازه تصمیم بگیرید. راهنمای گام‌به‌گام را در صفحهٔ تعطیلی کوینکس بخوانید.

اوربیت، ال بانک، KCEX و ویکس در فهرست رتبه‌بندی‌شدهٔ همان راهنما هم دیده می‌شوند. از این میان ویکس، ال بانک و KCEX به ایرانیان خدمات می‌دهند، اما متن شرایط رسمی هرکدام ایران را جزو مناطق محدود می‌داند و اوربیت ایران را جزو حوزه‌های ممنوعه می‌آورد؛ تاریخ هر متن در جدول بالای همین صفحه آمده است. بهترین جایگزین کوینکس برای هر کاربر همان گزینه‌ای است که ریسک آن را بهتر می‌شناسد، نه لزوماً ارزان‌ترین.

مهلت برداشت از کوینکس

برداشت از کوینکس تا ۱ دی ۱۴۰۵ ممکن است و پس از آن، طبق گزارش‌ها، دارایی‌های مطالبه‌نشده به نهاد نگهدار مستقل سپرده می‌شود. مهلت را به آخرین روز نسپارید.

مقایسه بهترین صرافی‌های ارز دیجیتال خارجی

مقایسهٔ بهترین صرافی ارز دیجیتال خارجی از چند زاویه ممکن است، چون معامله‌گران نیاز و استراتژی یکسانی ندارند. کارمزد، شرایط رسمی و ستون‌های ریسک بر پایهٔ صفحه‌های رسمی صرافی‌ها و گزارش‌های تاریخ‌دار تا ۱۱ مهر ۱۴۰۵ آمده‌اند و سقف اهرم از صفحهٔ رسمی قراردادها گرفته شده است. جاهایی که عدد قابل تأیید نبود، با خط تیره یا عبارت «تأیید نشد» مشخص شده است؛ استثناها زیر هر جدول آمده‌اند.

مقایسه بر اساس امنیت و اعتبار صرافی‌ها

این جدول امتیاز امنیتی CertiK Skynet و ابزارها و ثبت‌های اعلام‌شدهٔ هر صرافی را کنار هم می‌گذارد. ثبت و مجوز در بیشتر موارد ادعای خود صرافی است و مستقل تأیید نشده است.

مقایسه بر اساس کارمزدهای معاملاتی صرافی‌ها

کارمزدهای معاملاتی متشکل از بازار اسپات و فیوچرز و در دو حالت سفارش‌گذاری میکر و تیکر بخش مهمی از سرمایه‌گذاری را تشکیل می‌دهد و برای تریدرها مهم است. در اینجا کارمزدهای صرافی‌های منتخب خارجی برای ایرانیان را نمایش می‌دهیم تا راحت‌تر بتوانید مقایسه و انتخاب کنید.

کارمزدهای جدول بالا مربوط به سطح پایهٔ VIP0 هستند و منبع آن‌ها صفحهٔ رسمی کارمزد هر صرافی در ۱۱ مهر ۱۴۰۵ است؛ فقط عدد فیوچرز ال بانک از راهنمای رسمی LBank (مقاله‌ای با تاریخ ۲۰۲۳) آمده و کارمزد اسپات ال بانک تأیید نشد. کارمزد برداشت جدا حساب می‌شود؛ برای نمونه برداشت تتر روی شبکهٔ TRC20 در ویکس و اوربیت ۱.۵ تتر (حداقل ۱۰ تتر) است.

مقایسه بر اساس تنوع ارزهای دیجیتال صرافی‌ها

تنوع گزینه‌های معاملاتی از تعداد ارزهای دیجیتال گرفته تا تعداد و تنوع جفت‌ارزهای معاملاتی در بازار اسپات و فیوچرز می‌تواند برای تریدرها مهم باشد و در این بخش به مقایسه تنوع ارزهای دیجیتال صرافی‌های خارجی ارز دیجیتال منتخب می‌پردازیم.

عدد ویکس و توبیت شمار نمادهای فهرست‌شده در API عمومی آن‌هاست و با عدد «جفت‌ارز» صفحهٔ معرفی صرافی‌های دیگر دقیقاً هم‌معنا نیست. برای KCEX و اوربیت عدد قابل‌اتکایی در منبع رسمی تأیید نشد؛ تعداد بازارها را روی صفحهٔ بازارهای هر صرافی ببینید.

مقایسه بر اساس امکانات و خدمات صرافی‌ها

هر صرافی ممکن است در بخش خاصی مزیت داشته باشد و ارائۀ محصولات و خدمات متنوع و همچنین برخورداری از امکانات و ویژگی‌ها نوعی مزیت محسوب می‌شود. در این بخش امکانات و خدمات صرافی‌های منتخب را با هم مقایسه می‌کنیم. عدد اهرم از صفحهٔ رسمی قراردادهای بیت‌کوین و اتریوم هر صرافی در ۱۱ مهر ۱۴۰۵ گرفته شده و فقط برای موقعیت‌های کوچک صادق است؛ در بیشتر جفت‌ارزهای دیگر سقف پایین‌تر است. ستون‌های مارجین، خدمات مالی و سایر امکانات با صفحه‌های رسمی تطبیق تازه نشده‌اند؛ پیش از تصمیم، آن‌ها را روی خود صرافی بسنجید.

مقایسهٔ سریع بهترین صرافی ارز دیجیتال خارجی ال بانک، KCEX، توبیت، XT و اوربیت

در مقایسهٔ بهترین صرافی ارز دیجیتال خارجی چهار پرسش از همه رایج‌تر است. ال بانک یا KCEX؟ ال بانک در CertiK Skynet امتیاز A گرفته و کارمزد فیوچرزش طبق راهنمای رسمی ۲۰۲۳ آن ۰.۰۲ و ۰.۰۶ درصد است. KCEX ارزان‌تر است (۰ و ۰.۰۱ درصد) اما در فهرست هشدار نهاد ناظر آلبرتا قرار دارد. هر دو به ایرانیان خدمات می‌دهند، هرچند متن شرایط رسمی‌شان ایران را آورده است؛ اگر اولویت شما اعتبار سنجیده‌شده است، ال بانک وضعیت بهتری دارد؛ اگر فقط کارمزد برایتان مهم است، KCEX ارزان‌تر است ولی ریسک نهادی بیشتری دارد.

توبیت یا KCEX؟ توبیت نام ایران را در فهرست ممنوعه‌هایش ندارد و اسپات آن کارمزد صفر دارد. KCEX هم اسپات صفر دارد، فیوچرزش ارزان‌تر است و به ایرانیان خدمات می‌دهد، ولی متن شرایط رسمی آن ایران را نام برده و هشدار ناظر هم ثبت شده است. توبیت یا اوربیت؟ اوربیت کارمزد فیوچرز کمتری دارد، اما ایران را ممنوع کرده است؛ توبیت این کار را نکرده.

XT یا ال بانک؟ XT بیش از ۱۲ میلیون کاربر و ۱٬۲۷۴ دارایی دارد و نام ایران در فهرست ممنوعه‌هایش نیست، اما هک ۲۰۲۴ را پشت سر دارد. ال بانک بیش از ۲۰ میلیون کاربر و امتیاز امنیتی بهتر دارد و به ایرانیان خدمات می‌دهد، هرچند متن شرایط رسمی‌اش ایران را مستثنا کرده است. مقایسهٔ کامل‌تر را در مقایسهٔ ال بانک و XT و مقایسهٔ ال بانک و توبیت بخوانید.

اهمیت انتخاب بهترین صرافی‌ های ارز دیجیتال خارجی برای ایرانیان

انتخاب بهترین صرافی ارز دیجیتال خارجی برای ایرانیان وقتی معنا دارد که بدانید این گزینه‌ها چقدر شکننده‌اند. ویکس، ال بانک و KCEX به ایرانیان خدمات می‌دهند، اما این خدمات روی متن شرایط رسمی‌ای بنا شده که ممکن است عوض شود. تفاوت‌شان در این است که کدام‌یک نام ایران را در فهرست ممنوعه‌های خود آورده، کدام‌یک هنوز بدون KYC ثبت‌نام و معامله را می‌پذیرد و اگر حساب محدود شد چه راهی پیش روی شماست.

با اینکه کاربران ایرانی می‌توانند به‌سراغ صرافی‌‌های داخلی بروند، اما بسیاری به‌خاطر محدودیت خدمات و نقدینگی پایین صرافی‌های ایرانی ترجیح می‌دهند صرافی‌های خارجی را انتخاب کنند. مثلاً ممکن است تریدر ایرانی بخواهد از مزایای معاملات فیوچرز استفاده کند و به‌ناچار باید از صرافی‌های خارجی استفاده کند؛ چراکه امکان معاملات فیوچرز به معنای واقعی در صرافی‌های داخلی وجود ندارد و صرفاً گزینه‌هایی هست مثل بازار تعهدی.

البته صرافی‌های داخلی هم بی‌ریسک نیستند: خزانه‌داری آمریکا ۱۲ خرداد ۱۴۰۵ نوبیتکس، والکس، بیت‌پین و رمزینکس را تحریم کرد. وضعیت آن‌ها را در بهترین صرافی ارز دیجیتال ایرانی دنبال کنید.

بهترین صرافی برای همه یکسان نیست؛ انتخاب درست به ریسکی که می‌پذیرید، سبک معامله‌گری‌تان و هدفتان بستگی دارد. با این حال چند معیار عمومی می‌تواند انتخاب را آسان‌تر کند.

ویدیو چک لیست بررسی موارد مهم در انتخاب صرافی

معیارهای انتخاب بهترین صرافی‌ های ارز دیجیتال خارجی برای ایرانیان

انتخاب صرافی بدون در نظر گرفتن هدف و سبک معامله‌ی شما ممکن نیست. مثلاً برای یک معامله‌گر تنوع دارایی‌ها و برای معامله‌گری دیگر کارمزد پایین تعیین‌کننده است. با این حال چند معیار کلی برای ارزیابی صرافی‌ها وجود دارد؛ بعضی کمّی‌اند و بعضی کیفی. رتبه‌بندی‌هایی مانند کوین‌مارکت‌کپ هم از معیارهای مشابهی استفاده می‌کنند و فهرست زیر را بر همین پایه می‌توان خواند:

• ایرانیان طبق گزارش‌های تازه بدون مشکل در آن معامله کنند (نه فقط وعدهٔ صرافی)
• تعداد کاربران ایرانی زیاد و فعال در این صرافی وجود داشته باشد
• عدم نیاز به احراز هویت
• قدمت صرافی بالا باشد
• رتبه خوبی در بین صرافی های جهان داشته باشد
• امکانات کامل (فیوچرز، اسپات، استیک، کپی تریدینگ و …)
• صرافی بزرگ باشد و برای نقد شوندگی بهتر حجم معاملات بالایی داشته باشد.

موارد زیر نیز جزو معیارهای مهم هستند که بررسی می شود.

• حجم معاملات روزانه و ماهانه
• میانگین نقدینگی
• بازدید هفتگی
• تعداد بازارها
• تعداد رمزارزها
• تعداد ارزهای فیات پشتیبانی‌شده
• کارمزدهای معاملاتی
• تعداد قراردادهای تسویه‌نشده

ما برای انتخاب بهترین صرافی خارجی می‌توانیم ترکیبی از معیارهای کیفی و کمّی به کار ببریم:

• ابزارها و پروتکل‌های امنیتی
• سابقۀ امنیتی و پیشینۀ هک
• مجوزها، گواهی‌نامه‌ها و رگولاتوری‌ها
• اعتبار و خوشنامی
• تنوع دارایی‌های قابل معامله
• امکانات و خدمات
• کارمزدهای معاملاتی
• پشتیبانی از کاربران ایرانی
• امکان معامله بدون احراز هویت

ما از مجموع معیارهایی که برای انتخاب بهترین صرافی خارجی برای ایرانیان استخراج کردیم، چند سنجۀ جامع انتخاب و شرح می‌دهیم:

امنیت و اعتبار بهترین صرافی‌های ارز دیجیتال خارجی

این معیار امنیت و اعتبار صرافی را می‌سنجد. امنیت مفهوم گسترده‌ای دارد و از ابزارها و پروتکل‌های حفاظتی گرفته تا سابقۀ هک و رگولاتوری‌های ناظر بر صرافی را دربر می‌گیرد. وبسایت‌هایی مثل CertiK Skynet برای هر صرافی امتیاز امنیتی منتشر می‌کنند و سنجه‌هایی مثل آزمون نفوذ، برنامهٔ باگ بانتی (Bug Bounty) و گواهی‌نامه‌های استاندارد بین‌المللی را در نظر می‌گیرند. سایت Cer.Live هم امتیاز امنیتی منتشر می‌کرد، اما اکنون در حال گذار به روش امتیازدهی احتمال زیان است و امتیازهای قدیمی را نشان نمی‌دهد.

پس ما برای بررسی امنیت یک صرافی ابتدا بررسی می‌کنیم که تا به حال سابقۀ هک، رخنه یا سرقت سایبری داشته یا نداشته و اگر داشته، مسئولان صرافی در قبال چنین رویدادی چه واکنشی داشته‌اند. در مرحلۀ بعدی به سراغ ابزارها و پروتکل‌های امنیتی می‌رویم و در آخر نیز مجوزها و رگولاتوری‌های هر صرافی را بررسی و اعتبارسنجی خواهیم کرد.

سه گام ارزیابی امنیت بهترین صرافی ارز دیجیتال خارجی

این سه گام را به ترتیب انجام دهید:

• سابقۀ هک و سرقت سایبری: وقتی در یک صرافی هک رخ داده باشد، یعنی حفرۀ امنیتی وجود داشته و باز هم ممکن است تکرار شود، مگر اینکه تیم امنیتی صرافی تدابیر پیشگیرانۀ لازم اتخاذ کنند و این رویدادها را در اعلانات سایت خود منتشر کنند. همچنین واکنش مؤسسان صرافی نشان می‌دهد در وقوع فاجعه چقدر صداقت دارند و مهم‌تر از آن، حاضرند چه اقداماتی برای جبران زیان کاربران انجام دهند. اگر مسئولان صرافی نقص امنیتی یا سرقت سایبری را انکار کنند، ریسک سرمایه‌گذاری در صرافی آن‌قدر بالاست که دیگر توجیهی نخواهد داشت.
• ابزارها و پروتکل‌های حفاظتی و امنیتی: صرافی‌ها برای بالابردن ضریب امنیتی، محافظت از وجوه کاربران، حفظ حریم خصوصی و پیشگیری از نشر داده‌های محرمانه، اقدامات گوناگونی به کار می‌گیرند و از ابزار و پروتکل‌های پیشرفته‌ای استفاده می‌کنند؛ ازجمله استفاده از پروتکل SSL، درخت مرکل، اثبات ذخائر دارایی‌ها (PoR)، ذخیره‌سازی سرد، بیمه وجوه کاربران، تأیید دومرحله‌ای (2FA) و سامانهٔ ضدفیشینگ.
• مجوزها و رگولاتوری‌ها: رگولاتوری نهاد تنظیم‌گر و ناظری است که می‌تواند دولتی یا خصوصی باشد و کارش قاعده‌مند‌ کردن فعالیت نهادهای مالی است تا طبق استانداردهای مشخصی فعالیت کنند و بدین وسیله ریسک فعالیت‌های مالی را پایین بیاورند. صرافی‌های ارز دیجیتال هم برای پیروی از قوانین و مقررات و همچنین رعایت استانداردهای مالی و قانونی تحت نظر یک یا چند رگولاتوری فعالیت می‌کنند و از این نهادها مجوز دریافت می‌کنند.

توجه کنید که ثبت یا مجوز یک صرافی در بیشتر موارد یک ثبت ضدپولشویی است، نه تضمین امنیت دارایی شما. برای چند صرافی این فهرست، مجوز معتبر و قابل‌بررسی در منبع رسمی تأیید نشد یا فقط ثبت MSB اعلام شده است. پس به‌جای تکیه بر لوگوی مجوز، شرایط استفاده، اثبات ذخایر، سابقهٔ هک و هشدار نهادهای ناظر را بخوانید؛ برای نمونه KCEX در فهرست هشدار نهاد ناظر آلبرتا قرار دارد.

پشتیبانی از کاربران ایرانی در بهترین صرافی‌های خارجی

مهم‌ترین معیار برای انتخاب بهترین صرافی ارز دیجیتال خارجی این است که صرافی عملاً به ایرانیان خدمات بدهد و رسماً دربارهٔ ایران چه بگوید. ویکس، ال بانک و KCEX به ایرانیان خدمات می‌دهند؛ بهترین حالت آن است که ایران در فهرست کشورهای ممنوعه نباشد و KYC برای ایرانیان باز باشد، ولی امروز هیچ صرافی خارجی این دو شرط را کامل ندارد. حالت بعدی ثبت‌نام و معامله بدون KYC در چند صرافی است؛ این یک رویهٔ فعلی است، نه تعهد صرافی، و با یک اطلاعیه می‌تواند عوض شود.

پشتیبانی پلتفرم صرافی از زبان فارسی هم در این معیار قرار می‌گیرد. برای بسیاری از معامله‌گران ایرانی رابط فارسی کار را ساده‌تر می‌کند و اگر پشتیبانی مشتریان هم فارسی باشد، می‌توان مشکل را به همان زبان مطرح کرد. در بررسی ۱۱ مهر ۱۴۰۵ رابط فارسی XT، WEEX، LBank، KCEX، Toobit، Ourbit و Bitunix (bitunix.com/fa-pe) را دیدیم؛ رابط Coinlocally بررسی نشد. رابط فارسی لزوماً پشتیبانی فارسی یا پذیرش ایرانیان نیست.

انتخاب بهترین صرافی ارز دیجیتال خارجی یک‌بار و برای همیشه نیست. ممکن است صرافی‌هایی که فعلاً ایرانیان را می‌پذیرند، بنابر دلایلی این پذیرش را قطع کنند و به همین دلیل لازم است برای کسب آگاهی از چنین رویدادهایی، بخش اعلانات (Announcements) صرافی‌ها را بخوانید. در ۱۴۰۵ نمونه‌ها کم نبود: کوینکس در شهریور ۱۴۰۵ تعطیلی خود را اعلام کرد و در نسخهٔ ۱۴ مرداد ۱۴۰۵ اعلامیهٔ رسمی Bitunix ایران جزو حوزه‌های ممنوعه است؛ این فهرست دست‌کم از اسفند ۱۴۰۴ ایران را دارد.

کارمزدهای معاملاتی در بهترین صرافی‌های ارز دیجیتال خارجی

هزینه‌ها بخشی از نتیجهٔ هر معامله‌اند، پس پیش از انتخاب صرافی باید آن‌ها را سنجید. کارمزد کمتر به‌تنهایی سود تضمین نمی‌کند، اما کارمزد زیاد، به‌ویژه برای کسی که زیاد معامله می‌کند، بخش بزرگی از سود را می‌خورد. به همین دلیل کارمزد معاملاتی صرافی‌ها را کنار هم می‌گذاریم و مقایسه می‌کنیم.

«کارمزدهای رقابتی» عبارتی است که بارها در مقایسۀ صرافی‌ها با آن مواجه می‌شوید اما به چه معناست؟ صنعت صرافی‌ ارز دیجیتال میانگینی برای کارمزدهای رقابتی دارد و اگر کارمزدهای یک صرافی زیر مقدار میانگین صنعت باشد، از کارمزدهای رقابتی برخوردار است؛ یعنی در این مورد خاص از مزیت و قدرت رقابت با سایرین برخوردار است.

نکتۀ بعدی به تفاوت کارمزدهای معاملاتی تیکر (Taker) و میکر (Maker) مربوط است. این نکته به انتخاب نوع سفارش‌گذاری برمی‌گردد. وقتی یک کاربر سفارش ثبت می‌کند به نقدینگی صرافی اضافه می‌کند و به همین دلیل به او میکر یا سفارش‌گذار می‌گویند. اما وقتی سفارش بازاری استفاده می‌شود، مبادله آنی و فوری صورت می‌گیرد و از نقدینگی صرافی کاسته می‌شود. به همین دلیل به چنین کاربری تیکر یا سفارش‌بردار می‌گویند. صرافی‌ها معمولاً برای تشویق سفارش‌گذاری و بهبود نقدینگی، از میکر کارمزد کمتری می‌گیرند.

علاوه‌بر این، لازم است به سایر تخفیف‌هایی که صرافی‌ها برای کارمزدهای معاملاتی کاربران خود در نظر می‌گیرند توجه کنید. مثلاً ممکن است با نگهداری توکن اختصاصی صرافی یا رسیدن حجم معاملات ماهانه به آستانۀ مشخصی در کارمزدها تخفیف اعمال کنند. همچنین ممکن است با ارتقای سطح کاربری تخفیف‌های بیشتری هم اعمال شود. البته، معمولاً کارمزدهایی پایه هستند که برای کاربران ایرانی اهمیت دارند؛ یعنی کاربران ایرانی بیشتر با کارمزدهایی سرو کار دارند که تخفیف‌های مربوط به حجم معاملات و نگهداری از توکن اختصاصی صرافی و سطوح کاربری ویژه در آنها اعمال نشده باشد.

تنوع ارزهای دیجیتال در بهترین صرافی‌های خارجی

تنوع ارزهای دیجیتالِ قابل معامله معیار مهمی در انتخاب صرافی‌ها است. هر چه تعداد کوین‌های قابل ‌معامله در یک صرافی بیشتر باشد، تریدر هم از آزادی انتخاب بیشتری برخوردار خواهد بود و مزیت به حساب می‌آید. افزون بر این، تنوع‌ بخشیدن به دارایی‌ها، یکی از شیوه‌های مدیریت ریسک به حساب می‌آید و از این جهت است که تنوع جفت‌ارزهای قابل ‌معامله در صرافی‌ها اهمیت دارد.

فرض کنید می‌خواهید در یک صرافی توکن ADA بخرید و در ولت خود ETH دارید. در این‌صورت اگر جفت‌ارز ADA/ETH در صرافی موجود باشد، کار شما راحت‌تر خواهد بود؛ چون در غیر این‌صورت مجبورید از کوین‌های واسطی مثل تتر استفاده کنید و این به‌نوبۀ خود، هزینه‌های شما را افزایش داده و فرآیندی وقت‌گیر خواهد بود.

پس در بررسی تنوع ارزهای دیجیتال صرافی‌ها باید تعداد کوین‌های قابل‌معامله، تعداد بازارها و جفت‌ارزها و تعداد ارزهای فیات قابل‌پشتیبانی را بررسی کنیم.

امکانات و خدمات معاملاتی بهترین صرافی‌های ارز دیجیتال خارجی

کاربرد اصلی صرافی‌های ارز دیجیتال خرید ‌و‌ فروش ارزهای دیجیتال است. عمدۀ معاملات در بازار اسپات است که به‌صورت آنی و با قیمت بازار انجام می‌شود. اما صرافی‌ها معمولاً خدمات و محصولات دیگری هم عرضه می‌کنند و امکانات و ویژگی‌های خاصی دارند.

معاملات فیوچرز برای تریدرهای سراسر جهان جذابیت دارد؛ چراکه می‌توانند بدون خرید ‌و ‌فروش مستقیم رمزارزها، صرفاً با پیش‌بینی روند قیمت، حتی در روندهای نزولی، سود کنند. بازار مارجین هم جذابیت خودش را دارد و برای تریدرهایی مناسب است که می‌خواهند با وجوه استقراضی ترید کنند و با استفاده از اهرم‌ها توان معاملاتی خود را چندبرابر سازند. جزئیات هر کدام از این معاملات برای تریدرها اهمیت دارد، پس لازم است در بررسی صرافی‌ها به انواع معاملات و جزئیات، مثل حداکثر اهرم‌های قابل ارائه، اشاره کنیم.

محصولات و خدمات خاص صرافی‌ها برای تریدرها مهم است؛ محصولاتی مانند بازارگاه NFT، گرید تریدینگ، بات‌های معاملاتی، ETF، حساب دمو، استیکینگ، امکان وام‌دهی، بونوس و پاداش، ریفرال و برنامه‌های همکاری گوناگون.

ممکن است یک صرافی در بخش خاصی مزیت داشته باشد و این ویژگی برای برخی تریدرها از اهمیت بیشتری برخوردار باشد. مثلاً هستند صرافی‌هایی که در بازار اسپات خدمات معمولی ارائه می‌دهند اما در بازار فیوچرز خود جفت‌ارزهای زیادی دارند یا اهرم‌های بالاتری ارائه می‌دهند. لذا آگاهی از محصولات و خدمات ویژۀ صرافی‌ها، از معاملاتی گرفته تا مالی، برای انتخاب بهترین صرافی‌ها اهمیت دارد.

امکان معامله بدون احراز هویت در بهترین صرافی‌ های ارز دیجیتال خارجی

امکان معامله بدون احراز هویت امروز مهم‌ترین دلیل انتخاب این صرافی‌هاست، اما باید آن را درست بفهمید. ویکس، ال بانک و KCEX به ایرانیان خدمات می‌دهند و طبق گزارش‌ها ثبت‌نام و معامله بدون KYC در آن‌ها هنوز بسته نشده است، اما این امکان وعدهٔ مکتوب صرافی‌ها نیست. بنابراین بهترین صرافی ارز دیجیتال خارجی بدون احراز هویت، صرافی‌ای نیست که بیشترین سقف را وعده می‌دهد؛ صرافی‌ای است که شرایط رسمی و ریسک‌هایش را از قبل بشناسید. بدون KYC بودن به‌تنهایی نشانهٔ امنیت نیست.

خانه‌سرمایه شرایط رسمی هر صرافی را از متن توافق‌نامه‌ها و صفحه‌های کارمزد خودشان بازبینی کرده و تاریخ هر مورد را کنار آن آورده است.

نکات مهم در انتخاب بهترین صرافی خارجی برای ایرانیان

علاوه‌بر مطالبی که در قسمت‌های قبل به‌تفصیل شرح دادیم، لازم است در انتخاب بهترین صرافی خارجی برای ایرانیان به نکات دیگری هم اشاره کنیم.

اهمیت امنیت در بهترین صرافی‌های ارز دیجیتال خارجی

در بررسی امنیت صرافی‌های خارجی، مجوز و رگولاتوری را لوگوی تضمین نخوانید. بیشتر این ثبت‌ها، مثل MSB، ثبت ضدپولشویی‌اند و ارتباط مستقیمی با ایمنی دارایی شما ندارند. اما نبودن شفافیت هم نشانهٔ بدی است: صرافی‌ای که شرایط استفاده، اثبات ذخایر و سابقهٔ رخدادهایش را روشن نگفته، اعتماد کمتری می‌گیرد.

چگونگی انتخاب صرافی بر اساس نیازهای کاربران ایرانی

مهم‌ترین معیار در انتخاب بهترین صرافی ارز دیجیتال خارجی این است که صرافی رسماً دربارهٔ ایران چه می‌گوید و اگر حساب شما محدود شود چه راهی دارید. امروز هیچ صرافی خارجی تعهد کامل نمی‌دهد؛ پس دست‌کم ببینید نام ایران در شرایط رسمی آمده یا نه و بدون KYC چه سقفی دارید.

معیارهای بعدی سلیقه‌ای هستند و کاربران ایرانی باید با توجه به اولویت‌های شخصی و استراتژی‌های معاملاتی خود دست به انتخاب بزنند. مثلاً ممکن است کارمزدهای رقابتی برای یک کاربر ایرانی مهم‌تر از تنوع ارزهای دیجیتال باشد. جدول‌های همین صفحه شرایط رسمی، امنیت، کارمزد، تنوع و امکانات صرافی‌ها را کنار هم گذاشته‌اند تا مقایسه ساده‌تر شود.

توجه به شرایط و قوانین هر صرافی برای کاربران ایرانی

ویکس، ال بانک و KCEX به ایرانیان خدمات می‌دهند، اما شرایط و قوانین هر صرافی را پیش از واریز بخوانید، چون در بیشتر صرافی‌های این فهرست متن رسمی ایران را مستثنا کرده است. پایبندی عملی به این متن‌ها ثابت نیست و همین ناپایداری خطر اصلی است: صرافی می‌تواند با یک بازبینی حساب را محدود کند. در این صفحه تاریخ نسخهٔ بررسی‌شدهٔ شرایط هر صرافی را کنار نامش آورده‌ایم.

بهترین صرافی ارز دیجیتال خارجی بدون تحریم وجود دارد؟

خیر؛ ویکس، ال بانک و KCEX به ایرانیان خدمات می‌دهند، اما در این بررسی صرافی خارجی بزرگی نیافتیم که در معرض ریسک تحریم نباشد و شرایط رسمی‌اش ایران را کاملاً بی‌قید بگذارد، پس بهترین صرافی ارز دیجیتال خارجی بدون تحریم هم عملاً وجود ندارد. از میان صرافی‌های این صفحه فقط XT و Toobit نام ایران را در فهرست ممنوعه‌های رسمی خود نیاورده‌اند. Toobit خود را به قوانین FATF و OFAC متعهد می‌داند و XT فهرست ممنوعهٔ خود را غیرانحصاری اعلام کرده است؛ پس هیچ‌کدام تضمین نیستند. متن شرایط رسمی WEEX، LBank و KCEX ایران را جزو مناطق محدود می‌داند و Coinlocally، Bitunix و Ourbit ایران را صریحاً مستثنا کرده‌اند.

اگر منظورتان از صرافی مجاز، صرافی دارای مجوز یا مورد تأیید بانک مرکزی است، صرافی‌های خارجی چنین مجوزی ندارند. برای آن گروه، صرافی‌های ارز دیجیتال ایرانی را بررسی کنید.

انتقال دارایی میان صرافی ایرانی و خارجی پس از تحریم‌ها

خزانه‌داری آمریکا ۱۲ خرداد ۱۴۰۵ (۲ ژوئن ۲۰۲۶) نوبیتکس، والکس، بیت‌پین و رمزینکس را در فهرست تحریم‌ها قرار داد. در اعلامیهٔ رسمی خزانه‌داری از احتمال تحریم ثانویه برای مؤسسات مالی خارجی هم هشدار داده شده است.

تتر نیز اعلام کرده در ۲۰۲۶ به مسدودسازی نزدیک ۵۵۰ میلیون دلار USDT مرتبط با ایران کمک کرده است (کوین‌تلگراف، ۷ مهر ۱۴۰۵). برای شما نتیجهٔ عملی روشن است: دارایی نگه‌داری‌شده در صرافی، چه ایرانی چه خارجی، می‌تواند ناگهان در دسترس نباشد.

حتی اگر صرافی را با دقت انتخاب کرده‌اید، برای نگه‌داری دارایی را به کیف پول شخصی ببرید و جابه‌جایی مستقیم میان صرافی ایرانی تحریم‌شده و صرافی خارجی را انجام ندهید؛ ممکن است حساب مقصد را درگیر کند. پیش از هر انتقال، شرایط مقصد را بخوانید.

انتقال مستقیم میان صرافی ایرانی و خارجی

خزانه‌داری آمریکا نوبیتکس، والکس، بیت‌پین و رمزینکس را ۱۲ خرداد ۱۴۰۵ تحریم کرد و تتر هم اعلام کرده در ۲۰۲۶ به مسدودسازی نزدیک ۵۵۰ میلیون دلار USDT مرتبط با ایران کمک کرده است. انتقال مستقیم میان صرافی ایرانی و صرافی خارجی ممکن است حساب شما را در مقصد درگیر کند. وضعیت صرافی‌های ایرانی را در صفحهٔ بهترین صرافی ارز دیجیتال ایرانی دنبال کنید.

چگونه از دارایی خود در صرافی خارجی محافظت کنیم

این چک‌لیست برای هر صرافی خارجی لازم است، حتی اگر مطمئن‌ترین گزینه را انتخاب کرده باشید:

• فقط سرمایهٔ معامله را در صرافی نگه دارید و بقیه را به کیف پول شخصی ببرید؛ برای تتر، راهنمای ساخت کیف پول تتر را ببینید.
• تأیید دومرحله‌ای را با برنامهٔ احراز هویت فعال کنید، نه با پیامک.
• فهرست آدرس‌های مجاز برداشت (Whitelist) را روشن کنید تا مهاجم نتواند مقصد را عوض کند.
• پیش از هر انتقال بزرگ، مبلغ آزمایشی کوچک بفرستید و دریافتش را تأیید کنید.
• کلید API را بدون مجوز برداشت بسازید و با کسی به اشتراک نگذارید.
• سایت صرافی را از نشانی ذخیره‌شدهٔ خودتان باز کنید؛ لینک‌های جعلی ثبت‌نام و پشتیبانی رایج‌اند.

قاعدهٔ پیش از هر واریز

پیش از واریز هر مبلغ از خودتان بپرسید: اگر این حساب فردا بسته شود و پولی برنگردد، زندگی‌ام مختل می‌شود؟ اگر پاسخ بله است، آن مبلغ را در صرافی نگذارید.

بهترین صرافی خارجی برای ایرانیان در یک نگاه

ما در این مقاله با توجه به معیارهایی نظیر پشتیبانی از کاربران ایرانی، امنیت و اعتبار، مقدار کارمزدهای معاملاتی، تنوع ارزهای دیجیتال، امکانات و خدمات و امکان معامله بدون احراز هویت لیستی برای بهترین صرافی‌ خارجی برای ایرانیان استخراج کردیم.

هر صرافی از این فهرست برای گروهی از تریدرها مناسب است. XT امکانات جامعی دارد و نام ایران در فهرست ممنوعه‌هایش نیست. ویکس به ایرانیان خدمات می‌دهد و برای معامله‌گر فیوچرز با کارمزد میکر پایین مناسب است، اما پوشش ذخایر USDT آن باریک است. ال بانک در امتیاز امنیتی CertiK از بقیه جلوتر است و به ایرانیان خدمات می‌دهد، هرچند متن شرایط رسمی‌اش ایران را مستثنا کرده است. بهترین صرافی ارز دیجیتال خارجی برای شما همان است که ریسکش را بپذیرید و با سرمایهٔ کم امتحانش کنید.

اما باید توجه داشته باشید که بهترین صرافی ارز دیجیتال خارجی امروز، فردا همان نیست و شرایط هر لحظه عوض می‌شود: معاملات اسپات کوینکس بسته شد و ایران دست‌کم از اسفند ۱۴۰۴ در فهرست ممنوعه‌های رسمی Bitunix است. پس اعلان‌های صرافی‌ها را بخوانید، فقط سرمایهٔ معاملاتی را در صرافی نگه دارید و براساس اولویت‌ها، اهداف و استراتژی‌های معاملاتی خود دست به انتخاب بزنید.

هشدار سرمایه‌گذاری

این صفحه راهنمای اطلاعاتی است و توصیهٔ مالی یا سرمایه‌گذاری شخصی نیست. معامله در بازار ارز دیجیتال، به‌ویژه فیوچرز و اهرم، می‌تواند کل سرمایه را از بین ببرد. ویکس، ال بانک و KCEX به ایرانیان خدمات می‌دهند، اما متن شرایط رسمی چند صرافی این صفحه ایران را جزو مناطق محدود می‌داند و دارایی شما ممکن است مسدود شود. فقط سرمایه‌ای را وارد کنید که از دست‌رفتنش را تحمل می‌کنید.

سوالات متداول