مسئله احراز هویت در صرافی های ارز دیجیتال، یکی از مباحثی است که همواره حرف و حدیث‌های زیادی پیرامون آن وجود دارد. برخی معتقدند این موضوع با ماهیت ارزهای دیجیتال در تناقض است و گروهی دیگر باور دارند که احراز هویت باعث بالا رفتن امنیت معامله‌گران می‌شود. فارغ از اینکه شما در کدامیک از این دو دسته قرار می‌گیرید، در این مطلب سعی کرده‌ایم به یک پرسش کلیدی پاسخ بدهیم و پس از بررسی‌های دقیق لیستی از بهترین صرافی بدون احراز هویت ارز دیجیتال را تهیه و ارائه کنیم.
بهترین صرافی بدون احراز هویت خارجی ارز دیجیتال کدام است؟
در حالی که سازمان‌های دولتی در سراسر جهان اکوسیستم ارزهای دیجیتال را زیر نظر دارند، هنوز برخی صرافی‌ها وجود دارند که به کاربران اجازه می‌دهند بدون KYC معامله کنند. احراز هویت، ممکن است برای برخی کاربران خوشایند نباشد، اما این اقدامات به منظور ایجاد یک محیط امن‌تر و قانونی‌تر برای تجارت ارزهای دیجیتال ضروری است. با این حال، برخی از صرافی‌ها هنوز امکان معاملات بدون KYC را ارائه می‌دهند، که بیشتر برای کاربرانی که به حریم خصوصی اهمیت می‌دهند یا محدودیت‌هایی را در زمینه معاملات تجربه می‌کنند جذاب است. هر چند، این صرافی‌ها معمولاً با محدودیت‌های بیشتری مواجه هستند.
در ادامه جزئیات مرتبط به این موضوع را بیشتر بررسی کرده‌ایم و سعی کرده‌ایم شرح مفصل‌تری بدهیم که چرا هر یک از این صرافی‌ها توانسته‌اند در فهرست بهترین صرافی بدون احراز هویت خارجی قرار بگیرند.
صراف کوینکس (CoinEx)
کوینکس یک صرافی بدون KYC است که به کاربران در سراسر جهان از جمله در اروپا، آمریکای شمالی، خاورمیانه و استرالیا خدمات می‌دهد و می‌توان آن را جز فهرست بهترین صرافی بدون احراز هویت ارز دیجیتال خارجی نیز دانست. کوینکس از بیش از ۶۰۰ ارز دیجیتال پشتیبانی می‌کند که این ارزها را می‌توانید در معاملات آنی و آتی معامله کنید. علاوه‌بر این CoinEx کمپین‌های ایردراپ نیز برگزار می‌کند که افراد زیادی تا به امروز در این کمپین‌ها سود کرده‌اند.
مزایای صرافی کوینکس
- یکی از مزایای اصلی کوینکس، امکان انتخاب گسترده از میان ارزهای دیجیتال فهرست شده است. این صرافی از بیش از ۷۰۰ جفت معاملاتی، از جمله برخی از محبوب‌ترین ارزهای دیجیتال مانند بیت کوین، اتریوم، لایت کوین و ریپل پشتیبانی می‌کند. این تنوع به کاربران این فرصت را می‌دهد تا سرمایه‌گذاری‌های خود را متنوع کرده و پروژه‌های مختلف را بررسی کنند.
- یکی دیگر از نقاط قوت CoinEx رابط بصری و کاربرپسند آن است. حتی برای کسانی که به تازگی وارد دنیای رمزارزها شده‌اند، این پلتفرم تجربه کاربرپسند و ساده‌ای را ارائه می‌دهد که خرید و فروش ارز دیجیتال را آسان می‌کند.
صرافی مکسی (MEXC)
صرافی مکسی یک صرافی جهانی ارز دیجیتال بدون احراز هویت اجباری است و جایگاه دوم را در لیست بهترین صرافی بدون احراز هویت خارجی ارز دیجیتال به خود اختصاص داده است. میلیون‌ها کاربر هر روز از MEXC برای خرید، فروش و تجارت بیش از ۱۶۰۰ ارز دیجیتال استفاده می‌کنند و این صرافی روزانه صدها میلیون دلار رمزارز را معامله می‌کند.
در صرافی مکس‌سی، خدمات زیادی مانند معاملات آنی، ETFهای اهرمی، استیکینگ و غیره ارائه می‌شود. علاوه بر این، MEXC دارای پایین‌ترین کارمزد معاملاتی در میان صرافی‌های بین‌المللی ارز دیجیتال است و تخفیف‌های قابل توجهی برای دارندگان توکن MXC در نظر دارد. این صرافی هم در روزهای اخیر احراز هویت را برای کاربران خود اجباری کرده است.
مزایای صرافی مکسی
برخی از کلید‌ی‌ترین مزایای صرافی بدون احراز هویت مکسی به شرح زیر هستند.
- نقدینگی زیاد
- پایین‌ترین هزینه تراکنش در باز
- دارای سیستم امنیتی قوی
- ارائه خدمات متنوع در دنیای کریپتو
صرافی بایبیت (Bybit)
در طول ۲۴ ساعت در صرافی بایبیت، بیش از ۷۰۰ میلیون دلار معامله در حال انجام است. این صرافی جزء ۵ صرافی برتر دنیا است و از بیش از ۴۰۰ ارز دیحیتال پشتیبانی می‌کند. همه ارزهای اصلی فیات مانند USD ،EUR ،GBP ،AUD و CAD در بایبیت در دسترس هستند. بر همین اساس سومین عنوان در فهرست بهترین صرافی بدون احراز هویت ارز دیجیتال بایبیت است.
Bybit طیف وسیعی از فرصت‌های سرمایه‌گذاری را در اختیار کاربران قرار می‌دهد، از جمله معاملات لحظه‌ای، توکن‌های اهرمی و معاملات فیوچرز در قالب قرارداد. علاوه‌بر این، محصولات مختلفی در بایبیت وجود دارند که درآمد غیرمستقیم از ارزهای دیجیتال از جمله حساب‌های پس‌انداز، استخراج نقدینگی و سهام ETH ۲.۰ را ارائه می‌کنند. متاسفانه اخیرا صرافی بای بیت، احراز هویت را برای تمام کاربران اجباری کرده است و مدارک هویت ایرانی را جهت احراز هویت نمی‌پذیرد.
مزایای صرافی بایبیت
- امکان دادن وام
- امکان انجام استیکینگ
- معاملات مارجین و فیوچرز
- مدیریت ریسک و حد ضرر
بهترین صرافی بدون احراز هویت ایرانی ارز دیجیتال کدام است؟
با توجه به تشدید تحریم‌ها در سال ۱۴۰۳ و همچنین ایجاد قوانین سخت‌گیرانه پیرو شکایت SEC از بایننس، احراز هویت برای ایرانی‌ها در صرافی‌های خارجی به یک معضل بزرگ تبدیل شده و شاهد کوچ بسیاری از کاربران ایرانی از پلتفرم‌های معاملاتی خارجی به صرافی‌های داخلی هستیم.
یکی از دغدغه‌های مهم این کاربران، ترید بدون احراز هویت است، این افراد معتقدند که ماهیت بازارهای ارز دیجیتال به ناشناس ماندن اطلاعات در آن است و فرایند احراز هویت یا KYC خلاف آرمان‌های ساتوشی است.
احراز هویت در صرافی نوبیتکس
صرافی نوبیتکس با بیش از ۷ میلیون کاربر، بزرگ‌ترین بازار ارز معاملاتی ارز دیجیتال را در بین صرافی‌های ایرانی دارد. طبق آخرین تحقیقات کارشناسان ما در سال ۱۴۰۳، برای معامله در نوبیتکس حداقل باید احراز هویت سطح ۱ را انجام دهید.
مدارک مورد نیاز برای احراز هویت سطح یک در نوبیتکس
برای احراز هویت در سطح ۱ صرافی نوبیتکس، نیامند کارت ملی، تایید اطلاعات هویتی و شماره تلفن همراه هستید.
در جدول زیر مدارک مورد نیاز برای احراز هویت ۵ سطح کاربری در صرافی نوبیتکس آورده شده است.
نوبیتکس تا به امروز بیش از ۱۹۸ رمزارز را لیست کرده است و همچنین امکان عملیات استیکینگ، استخر مشارکت، معاملات تعهدی و ییلد فارمینگ را برای کاربران فراهم کرده است.
بررسی وضعیت احراز هویت در صرافی سرمایکس
صرافی سرمایکس که اخیرا امکان عملیات استیکینگ را برای کاربران فراهم کرده است، بیش از ۷۰۰ رمزارز در مارکت خود دارد. طبق پیگیری کارشناسان ما در سال ۱۴۰۳، سرمایکس برای تضمین امنیت کاربران و جلوگیری از هرگونه سواستفاده، احراز هویت را الزامی می‌داند.
یکی از امکاناتی که صرافی سرمایکس برای کاربران فراهم کرده است، معاملات حرفه‌ای و آنی است. افراد در مارکت سرمایکس با تحلیل بازار و باز کردن پوزیشن‌های long یا short می‌توانند به‌صورت حرفه‌ای ترید کنند.
مدارک مورد نیاز برای احراز هویت سطح یک در سرمایکس
بررسی وضعیت احراز هویت در صرافی بیت پین
نکته‌ای که درمورد صرافی بیت پین جذاب است، امکان معامله با مبلغی کم‌تر از ۱۰۰ هزار تومان است؛ صرافی بیت پین بیش از ۲۰۰ ارز دیجیتال را در مارکت خود لیست کرده است که جفت‌ارزهای مطرح بازار رمزارز نیز در این لیست قرار دارند و در نتیجه افراد زیادی برای معامله به این صرافی مراجعه می‌کنند. طبق آخرین پیگیری‌های کارشناسان خانه سرمایه، کسانی که در بیت پین احراز هویت نکرده‌اند، نمی‌توانند برداشت ریالی یا ارزی داشته باشند.
مدارک مورد نیاز برای احراز هویت سطح یک در بیت پین
برای احراز هویت در سطح ۱ بیت پین، به شماره موبایل و ایمیل، مشخصات فردی و شماره کارت بانکی معتبر نیاز است.
بررسی وضعیت احراز هویت در صرافی بیت ۲۴
بیت ۲۴ با لیست کردن بیش از ۶۰۰ ارز دیجیتال، یکی از صرافی‌های پیش‌رو در زمینه رمزارز است. صرافی بیت ۲۴ برای امنیت بیشتر کاربران، احراز هویت ۲ عاملی توسط ایمیل، پیامک و گوگل آتنتیکیتور را فعال کرده است. طبق آخرین اخباری که توسط کارشناسان ما از پشتیبانی بیت ۲۴ به دستمان رسیده، برداشت ارزی و ریالی بدون احراز هویت در این صرافی امکان‌پذیر نیست.
مدارک مورد نیاز برای احراز هویت سطح یک در بیت ۲۴
احراز هویت در بیت ۲۴ تنها ۲ مرحله دارد؛ در مرحله اول باید نام و نام خانوادگی، مشخصات فردی، کد ملی، تاریخ تولد و اطلاعات محل سکونت مورد نیاز است. برای احراز هویت سطح پیشرفته در صرافی بیت ۲۴، یاد تصویر احراز هویت خود را به‌صورت خوانا و با کیفیت بالا برای کارشناسان این صررافی ارسال کنید.
در ادامه به امکانات سطوح کاربری مختلف در بیت ۲۴ پرداخته‌ایم.
بررسی وضعیت احراز هویت در صرافی آبان‌تتر
صرافی آبان‌تتر با ۱ میلیون کاربر در ایران، یکی از پلتفرم‌های مهم معاملاتی در حوزه ارز دیجیتال به حساب می‌آید. این صرافی بیش از ۴۰۰ ارز دیجیتال را در مارکت خود لیست کرده است و از جفت‌ارزهای مهم نیز پشتیبانی می‌کند.
طبق آخرین گفته‌های کارشناسان پشتیبانی آبان‌تتر، فعالیت در این صرافی بدون احراز هویت امکان‌پذبر نیست.
مدارک مورد نیاز برای احراز هویت سطح یک در آبان‌تتر
- اطلاعات هویتی: شماره شناسایی و سریال کارت ملی، نام و نام خانوادگی، تاریخ تولد
- اطلاعات بانکی: شماره کارت و شماره شبا
- تصویر مدارک: سلفی با متن تعهدنامه و کارت شناسایی، سلفی با کارت بانکی و تصویر مدرک شناسایی طبق فرمت درخواستی آبان‌تتر
چرا صرافی‌های خارجی احراز هویت را الزامی کرده‌اند؟
صرافی‌های ارز دیجیتال، معمولاً احراز هویت (KYC) را به دلایلی که در ادامه آمده است اجباری می‌کنند یا در اصل مجبور می‌شوند به این فرآیند تن بدهند.
۱. قوانین ضد پولشویی (AML)
قوانین ضد پولشویی (AML) و مقررات مالی جهانی، صرافی‌ها را ملزم می‌کند تا هویت کاربران خود را تأیید کنند. این کار به منظور جلوگیری از استفاده از صرافی‌ها برای پولشویی و تامین مالی تروریسم انجام می‌شود. با احراز هویت کاربران، صرافی‌ها می‌توانند اطمینان حاصل کنند که کاربران واقعی هستند و از فعالیت‌های غیرقانونی جلوگیری می‌شود.
۲. حفاظت از کاربران
احراز هویت می‌تواند به حفاظت از کاربران کمک کند. اگر یک حساب کاربری به هر دلیلی هک شود یا مورد سوء استفاده قرار گیرد، صرافی می‌تواند با داشتن اطلاعات شناسایی کاربران، حساب را مسدود کند و اقدامات لازم را انجام دهد. این مسئله به افزایش امنیت و اعتماد کاربران به صرافی کمک می‌کند.
۳. رعایت مقررات بین‌المللی
بسیاری از کشورها مقررات سخت‌گیرانه‌ای برای صرافی‌های ارز دیجیتال وضع کرده‌اند. برای فعالیت در این کشورها، صرافی‌ها باید به این مقررات پایبند باشند. عدم رعایت این مقررات می‌تواند منجر به تعطیلی صرافی یا جریمه‌های سنگین شود. بنابراین، احراز هویت به صرافی‌ها کمک می‌کند تا فعالیت‌های خود را در چارچوب قوانین انجام دهند و از مشکلات قانونی جلوگیری کنند.
۴.کاهش ریسک‌های مالی
با احراز هویت کاربران، صرافی‌ها می‌توانند ریسک‌های مرتبط با فعالیت‌های مالی را کاهش دهند. این کار به صرافی‌ها کمک می‌کند تا از ریسک‌های مرتبط با کلاهبرداری، تقلب و دستکاری بازار جلوگیری کنند و یک محیط تجاری سالم و امن را برای کاربران فراهم کنند.
احراز هویت در صرافی‌های غیر متمرکز
در ادامه ما یک نمای کلی از صرافی‌های ارز دیجیتال بدون KYC و همچنین برخی از ویژگی‌های منحصربه‌فردی که می‌توانند به‌عنوان یک صرافی غیر متمرکز (DEX) ارائه دهند، به شما نشان می‌دهیم. در اصل شاید بد نباشد بگوییم که بهترین صرافی ارز دیجیتال بدون احراز هویت به نوعی همین صرافی‌های غیرمتمرکز هستند.
احراز هویت در صرافی غیر متمرکز یونی‌سواپ (Uniswap)
Uniswap بزرگ‌ترین صرافی غیر متمرکز است که دارای ارزش کل قفل شده (TVL) بیش از ۴ میلیارد دلار است. در یونی‌سواپ سرمایه‌گذاران می‌توانند توکن‌های اتریوم و ERC-۲۰ را با بیش‌ترین، و همچنین سایر ارزهای دیجیتال بومی و توکن‌ها را در سایر بلاک چین‌ها از جمله BNB Chain Optimism و Polygon معامله کنند. علاوه‌بر این، فرصت‌هایی برای کسب درآمد از طریق تامین نقدینگی در دکس وجود دارد.
به‌عنوان یک صرافی غیرمتمرکز، تنها چیزی که برای کار با Uniswap نیاز دارید، یک کیف پول است. هیچ فرایند احراز هویتی در این صرافی وجود ندارد و یونی‌سواپ در هیچ فرآیندی اطلاعات شخصی شما را نمی‌خواهد.
مزایای صرافی یونی‌سواپ
- نقدینگی فراوان
- طراحی ساده و کاربرپسند
- پشتیبانی از تمام کیف پول‌های ارز دیجیتال
- در Uniswap، می‌توانید به سرعت توکن‌های ERC-۲۰ را معامله کنید.
احراز هویت در صرافی غیر متمرکز پنکیک سواپ (Pancakeswap)
پنکیک‌سواپ محبوب‌ترین صرافی غیر متمرکز برای زنجیره BNB است که به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد به راحتی BNB و سایر توکن‌های BEP-۲۰ را معامله کنند. تنها چیزی که برای شروع به آن نیاز دارید یک کیف پول مانند Trust Wallet است. علاوه بر تجارت، تعدادی فرصت سرمایه‌گذاری دیگر نیز در پنکیک‌سواپ وجود دارد که شامل تامین نقدینگی، فارمینگ، سهام‌داری و حتی ایردراپ است. پنکیک‌سواپ، به‌عنوان یک صرافی غیرمتمرکز، هرگز از شما اطلاعات شخصی نمی‌خواهد و نیازی به احراز هویت یا KYC نیست. بنابراین می‌توانید آن را در بین لیست فهرست بهترین صرافی بدون احراز هویت ارز دیجیتال قرار دهید.
مزایای صرافی پنکیک‌سواپ
- ایردراپ
- تنوع ارزی
- قابلیت اتصال به کیف پول
- معاملات فیوچرز و مارجین
چرا در صرافی ها احراز هویت اجباری است؟
با اینکه ماهیت فعالیت در دنیای رمزارز، ناشناخته ماندن فرد و هویت او است، پذیرش انبوه افراد در استخرهای ماینینگ و پلتفرم‌های معاملاتی، ریسک کلاهبرداری، پولشویی، تامین مالی گروه‌های تروریسم و… را افزایش داده است از این رو بسیاری از صرافی‌ها فرایند احراز هویت را جدی‌تر از قبل دنبال می‌کنند.
در ادامه این خطرات را به‌صورت جزیی‌تر بررسی می‌کنیم.
- جلوگیری از ایجاد طرح‌های پانزی و کلاهبرداری: کاربران در برابر کلاهبرداری‌ها و طرح‌های پانزی در صرافی بدون احراز هویت، آسیب‌پذیرتر هستند. از آن‌جایی که پلتفرم‌های معاملاتی که احراز هویت نمی‌کنند هیچ قانونی ندارند و تحت نظارت هیچ نهادی نیستند، دزدیدن اطلاعات افراد و دارایی‌های آنان کار راحتی است.
- افزایش ثبات بازار: بازار ارزهای دیجیتال به دلیل تراکنش‌های مشکوک و ناشناس، به شدت نوسان دارد. برنامه‌های KYC که نظارت بر هویت افراد را بر عهده دارند، به ثبات کلی و رشد ارزش بازار کمک می‌کنند.
- عدم انطباق با مقررات: KYC یک الزام قانونی در بسیاری از حوزه‌های قضایی است. با اجرای فرایندهای KYC، صرافی‌های ارز دیجیتال می‌توانند انطباق با مقررات ضد پولشویی (AML) و مبارزه با تامین مالی تروریسم (CTF) را نشان دهند. این به جلوگیری از جریمه‌های احتمالی و آسیب‌های اعتباری کمک می‌کند. صرافی بدون احراز هویت، در صورت اختلال، دچار مشکلات قانونی و پرداخت جریمه خواهند شد.
چرا صرافی‌های غیرمتمرکز ظهور کرده‌اند؟
صرافی‌های غیرمتمرکز (DEXs) در ۵ سال گذشته برای به چالش کشیدن صرافی‌های متمرکز CEX ظهور کرده‌اند. به‌طور خلاصه، هدف DEXها کاهش کارمزد تراکنش‌ها و تمرکززدایی است.
صرافی‌های غیرمتمرکز، چیزی به نام واسطه ندارند. این نوع مبادلات به‌عنوان مبادلات همتابه‌همتا (P2P) هستند. رمزارزها در این صرافی‌ها توسط یک سرویس خاص و متمرکز نگهداری نمی‌شوند و تراکنش‌ها کاملا بر اساس قراردادهای هوشمند و مبادلات اتمی انجام می‌شود. در ادامه به برخی از مزایای این صرافی‌ها پرداخته‌ایم:
- صرافی‌های غیرمتمرکز، مزایای زیادی برای ایرانی‌ها دارند یکی از آن‌ها این است که برخلاف صرافی‌های متمرکز، انعطاف‌پذیری بالایی در برابر تحریم‌ها دارند زیرا الزامات KYC را ندارند. به این ترتیب، کاربرانی که به دنبال تجارت ناشناس هستند، آن‌ها را ترجیح می‌دهند.
- همچنین فقدان الزامات KYC به آن‌ها اجازه می‌دهد تا به کاربران بدون سیستم بانکداری سنتی، به ویژه آن‌هایی که مدارک لازم را جهت احراز هویت ندارند، پاسخ‌گو باشند.
- پلتفرم‌های مالی غیرمتمرکز (DeFi)، که به‌ویژه برای ارائه خدمات مالی مبتنی بر بلاک چین طراحی شده‌اند، به کاربران این امکان را می‌دهند که از طریق یک سیستم همتابه‌همتا وام بگیرند. استخرهای وام‌دهی که توسط قراردادهای هوشمند کنترل می‌شوند، کاربران را قادر می‌سازند وجوه خود را قرض دهند و سود کسب کنند. کاربران DeFi همچنین می توانند از طریق DeFi Staking درآمد کسب کنند.
- از آن‌جایی که صرافی‌های غیرمتمرکز معاملات مستقیم بین خریداران و فروشندگان را امکان پذیر می‌کنند و بدون واسطه عمل می‌کنند، در مقایسه با صرافی های متمرکز، کارمزد تراکنش کمتری دارند.
بهترین صرافی از سایر دیدگاه‌ها کدام است؟
صرافی های ارز دیجیتال را می‌توان از دیدگاه‌های مختلفی دسته بندی کرد و به آن‌ها عنوان بهترین صرافی ارز دیجیتال را دارد. در خانه سرمایه سعی شده است بر حسب نیاز کاربران این دسته‌بندی از زاویه‌های مختلفی انجام شود و از همین رو اگر نیاز دارید تا به فهرست متفاوتی از بهترین صرافی‌های ارز دیجیتال دسترسی پیدا کنید، می‌توانید از مطالبی که در ادامه آورده شده‌اند بهره بگیرید.
- بهترین صرافی ارز دیجیتال ایرانی
- بهترین صرافی برای استیکینگ ارز دیجیتال
- بهترین صرافی ارز دیجیتال برای اتباع
در نتیجه بهترین صرافی بدون احراز هویت کدام است؟
صرافی‌های کریپتو پلتفرم‌هایی هستند که خرید، فروش و معاملات ارزهای دیجیتال را تسهیل می‌کنند. این صرافی‌ها در طول سال‌ها به دلیل ماهیت غیرمتمرکز و ناشناس تراکنش‌های ارزهای دیجیتال محبوبیت پیدا کرده‌اند. با این حال، این ناشناس بودن، صرافی بدون احراز هویت را در معرض خطر پولشویی، تامین مالی تروریسم، کلاهبرداری و سایر فعالیت‌های غیرقانونی قرار می‌دهد.
با اجرای فرایندهای KYC، صرافی‌های ارز دیجیتال می‌توانند این خطرات را کاهش دهند و با قوانین بین‌المللی مطابقت داشته باشند. KYC به شناسایی و راستی‌آزمایی افرادی که از این پلتفرم‌ها استفاده می‌کنند کمک می‌کند و اطمینان می‌دهد که آن‌ها در هیچ‌گونه فعالیت غیرقانونی دخالت ندارند.