معرفی انواع حساب در بروکر آمارکتس (راهنمای کامل ۱۴۰۵)

اگر می‌خواهید در بروکر آمارکتس ثبت‌نام کنید یا حساب فعلی‌تان را عوض کنید، احتمالاً یک سؤال اساسی در ذهنتان است: کدام حساب برای من مناسب‌تر است؟ این راهنما دقیقاً برای پاسخ به همین سؤال نوشته شده است.

بروکر آمارکتس (AMarkets) که از سال ۲۰۰۷ فعالیت می‌کند و بیش از ۲ میلیون مشتری در سراسر جهان دارد، در حال حاضر شش نوع حساب معاملاتی ارائه می‌دهد: استاندارد، ECN، فیکس، کریپتو، اسلامی و دمو. هر کدام از این حساب‌ها برای سبک معاملاتی و سطح سرمایه‌ی خاصی طراحی شده‌اند.

در این مقاله، تمام این حساب‌ها را با جزئیات کامل بررسی می‌کنیم، شرایط هر کدام را با هم مقایسه می‌کنیم و در انتها به شما می‌گوییم بر اساس سرمایه و سبک معامله‌تان، کدام گزینه انتخاب بهتری است.

انواع حساب در بروکر آمارکتس (نگاه کلی)

پیش از اینکه وارد جزئیات شویم، بگذارید یک نگاه کلی به فهرست حساب‌های آمارکتس داشته باشیم:

• حساب استاندارد: مناسب برای معامله‌گران مبتدی تا متوسط، بدون کمیسیون، اسپرد شناور از ۱.۳ پیپ
• حساب ECN: مناسب برای حرفه‌ای‌ها و اسکالپرها، اسپرد از صفر پیپ، با کمیسیون
• حساب فیکس: مناسب برای معامله‌گرانی که ثبات هزینه برایشان مهم است، اسپرد ثابت از ۳ پیپ
• حساب کریپتو: ارز پایه بیت‌کوین، مناسب برای کسانی که با BTC کار می‌کنند
• حساب اسلامی: فاقد سواپ، قابل اعمال روی حساب‌های استاندارد، ECN و فیکس
• حساب دمو: آزمایشی و رایگان برای تمرین و تست استراتژی

نکته مهم

آمارکتس در حال حاضر حساب‌های سنتی، میکرو یا نانو ارائه نمی‌دهد. اگر جایی این اطلاعات را دیدید، قدیمی و منسوخ است.

معرفی و بررسی کامل انواع حساب آمارکتس

۱. حساب استاندارد بروکر آمارکتس

حساب استاندارد آمارکتس پرطرفدارترین نوع حساب این بروکر است و بیشترین کاربران ایرانی هم با همین حساب شروع می‌کنند. دلیلش ساده است: ورودی پایین (۱۰۰ دلار)، بدون کمیسیون و کار با متاتریدر ۴ و ۵ که همه باهاش آشنا هستند.

در این حساب، اسپرد شناور است و از ۱.۳ پیپ شروع می‌شود. یعنی در ساعات شلوغ بازار ممکن است اسپرد کمی بالاتر برود، اما به طور متوسط برای معاملات میان‌مدت کاملاً منطقی است.

یکی از ویژگی‌های جالب این حساب، امکان انتخاب بین دو روش اجرای سفارش است:

• Instant Execution (اجرای سریع): معامله دقیقاً در قیمتی که شما درخواست دادید اجرا می‌شود. اگر بازار از آن قیمت عبور کرده باشد، ریکوت (Requote) می‌گیرید.
• Market Execution (اجرای بازار): معامله در بهترین قیمت موجود بازار اجرا می‌شود. ریکوت ندارید اما ممکن است اندکی اسلیپج داشته باشید.

در زمان‌های پرنوسان مثل انتشار اخبار اقتصادی، این تفاوت اهمیت زیادی پیدا می‌کند.

مشخصات کامل حساب استاندارد آمارکتس:

• حداقل واریز: ۱۰۰ دلار یا ۱۰۰ یورو
• اسپرد: شناور، از ۱.۳ پیپ
• کمیسیون: ندارد
• حداکثر لوریج: ۱:۱۰۰۰ (در ۱۴۰۵ لوریج‌های بالاتر از ۱:۱۰۰۰ برای اکثر کاربران اعمال نمی‌شود؛ توجه کنید)
• حداقل حجم معامله: ۰.۰۱ لات
• ارز پایه: دلار یا یورو
• روش اجرا: Instant و Market Execution
• استاپ اوت: ۲۰٪
• مارجین هج: ۵۰٪
• حساب اسلامی: قابل فعال‌سازی
• نمادهای قابل معامله: ۴۴ جفت‌ارز، ۷ فلز، ۱۳ شاخص، ۱۱ کامودیتی، ۲ اوراق قرضه، ۴۲۷ سهام، ۱۹ ETF، ۲۷ ارز دیجیتال

حساب استاندارد برای چه کسانی مناسب است؟

اگر تازه‌کار هستید، سرمایه محدودی دارید یا استراتژی‌تان پوزیشن‌های نسبتاً طولانی‌مدت است، حساب استاندارد بهترین نقطه شروع شماست.

۲. حساب ECN بروکر آمارکتس

حساب ECN آمارکتس برای معامله‌گران حرفه‌ای‌تر طراحی شده است. ECN مخفف Electronic Communications Network است و به این معناست که سفارش شما مستقیماً به بازار بین‌بانکی وصل می‌شود، بدون اینکه بروکر در میان باشد.

نتیجه این اتصال مستقیم؟ اسپرد از صفر پیپ روی جفت‌ارزهای اصلی، اجرای بسیار سریع‌تر سفارش‌ها و قیمت‌گذاری دقیق‌تر. اما این مزایا بی‌هزینه نیستند: به ازای هر لات معامله، ۵ دلار کمیسیون (رفت و برگشت) دریافت می‌شود.

برای اسکالپرها و کسانی که در روز چندین معامله با حجم پایین انجام می‌دهند، این ساختار هزینه‌ای ممکن است گران‌تر از حساب استاندارد تمام شود. اما برای کسانی که با حجم‌های بالاتر (بالای ۱ لات) کار می‌کنند، ECN معمولاً اقتصادی‌تر است.

مشخصات کامل حساب ECN آمارکتس:

• حداقل واریز: ۲۰۰ دلار یا ۲۰۰ یورو
• اسپرد: شناور، از صفر پیپ
• کمیسیون: ۵ دلار (یا ۵ یورو) به ازای هر لات (رفت + برگشت)
• حداکثر لوریج: ۱:۱۰۰۰
• حداقل حجم معامله: ۰.۰۱ لات
• ارز پایه: دلار یا یورو
• روش اجرا: Market Execution
• استاپ اوت: ۴۰٪
• مارجین هج: ۵۰٪
• حساب اسلامی: قابل فعال‌سازی
• نمادهای قابل معامله: ۴۴ جفت‌ارز، ۷ فلز، ۱۳ شاخص، ۱۱ کامودیتی، ۲ اوراق قرضه، ۴۲۷ سهام، ۱۹ ETF، ۲۷ ارز دیجیتال

نکته مهم درباره استاپ اوت ECN

استاپ اوت حساب ECN در آمارکتس ۴۰٪ است؛ یعنی اگر موجودی شما به ۴۰٪ مارجین استفاده‌شده برسد، پوزیشن‌ها بسته می‌شوند. این عدد بالاتر از حساب استاندارد (۲۰٪) است. پس مدیریت سرمایه در حساب ECN اهمیت بیشتری دارد.

۳. حساب فیکس (Fixed) بروکر آمارکتس

حساب فیکس قدیمی‌ترین مدل حساب در دنیای فارکس است و آمارکتس هنوز آن را ارائه می‌دهد. ویژگی اصلی این حساب یک چیز است: اسپرد ثابت. در هر شرایطی از بازار چه آرام، چه پرنوسان اسپرد شما از ۳ پیپ پایین‌تر نمی‌آید و بالاتر هم نمی‌رود.

این ثبات می‌تواند برای برخی معامله‌گران جذاب باشد؛ کسانی که می‌خواهند از قبل بدانند دقیقاً چقدر هزینه می‌پردازند. اما واقعیت اینجاست که در ساعات عادی بازار، اسپرد واقعی بازار معمولاً خیلی کمتر از ۳ پیپ است پس با حساب فیکس، گاهی بیشتر از حالت عادی هزینه می‌دهید.

حساب فیکس کمیسیون ندارد و هر دو روش Market و Instant Execution را پشتیبانی می‌کند. برای معاملاتی که چند ساعت یا چند روز باز می‌مانند مناسب‌تر است.

مشخصات کامل حساب فیکس آمارکتس:

• حداقل واریز: ۱۰۰ دلار یا ۱۰۰ یورو
• اسپرد: ثابت، از ۳ پیپ
• کمیسیون: ندارد
• حداکثر لوریج: ۱:۱۰۰۰
• حداقل حجم معامله: ۰.۰۱ لات
• ارز پایه: دلار یا یورو
• روش اجرا: Instant و Market Execution
• استاپ اوت: ۲۰٪
• مارجین هج: ۵۰٪
• حساب اسلامی: قابل فعال‌سازی
• نمادهای قابل معامله: ۲۸ جفت‌ارز، ۷ فلز، ۱۳ شاخص، ۱۱ کامودیتی، ۲ اوراق قرضه، ۴۲۷ سهام، ۱۹ ETF، ۲۷ ارز دیجیتال

توجه: تعداد جفت‌ارز کمتر در حساب فیکس

حساب فیکس فقط ۲۸ جفت‌ارز دارد، در حالی که استاندارد و ECN هر دو ۴۴ جفت‌ارز ارائه می‌دهند. اگر روی جفت‌ارزهای غیراصلی (Exotic) معامله می‌کنید، این محدودیت مهم است.

۴. حساب کریپتو بروکر آمارکتس

حساب کریپتو آمارکتس یک حساب متفاوت است از نظر ارز پایه. در این حساب، واحد پول پایه MBT است که معادل یک هزارم بیت‌کوین (۰.۰۰۱ BTC) است. حداقل واریز اولیه هم ۱۰ MBT (معادل ۰.۰۱ بیت‌کوین) است.

این حساب برای کسانی طراحی شده که موجودی‌شان را به شکل بیت‌کوین نگه می‌دارند و نمی‌خواهند آن را به دلار تبدیل کنند. واریز و برداشت فقط از طریق بیت‌کوین امکان‌پذیر است.

اسپرد این حساب شناور است و از ۱.۳ پیپ شروع می‌شود، کمیسیون ندارد، اما لوریج حداکثر ۱:۵۰۰ است. نکته مهم: سهام قابل معامله نیست و امکان فعال‌سازی حساب اسلامی هم وجود ندارد.

مشخصات کامل حساب کریپتو آمارکتس:

• حداقل واریز: ۱۰ MBT (معادل ۰.۰۱ BTC)
• اسپرد: شناور، از ۱.۳ پیپ
• کمیسیون: ندارد
• حداکثر لوریج: ۱:۵۰۰
• حداقل حجم معامله: ۰.۰۱ لات
• ارز پایه: MBT (بیت‌کوین)
• روش اجرا: فقط Market Execution
• استاپ اوت: ۲۰٪
• حساب اسلامی: ندارد
• نمادهای قابل معامله: ۴۲ جفت‌ارز، ۷ فلز، ۱۳ شاخص، ۱۱ کامودیتی، ۲ اوراق قرضه، ۲۷ ارز دیجیتال (سهام و ETF ندارد)

۵. حساب اسلامی بروکر آمارکتس (Swap-Free)

حساب اسلامی آمارکتس یک حساب مستقل نیست بلکه یک ویژگی اضافی است که می‌توانید آن را روی حساب استاندارد، ECN یا فیکس فعال کنید. تفاوت اصلی‌اش این است که سواپ (بهره شبانه) دریافت یا پرداخت نمی‌شود.

طبق قوانین فقه اسلامی، دریافت یا پرداخت ربا (بهره) حرام است. سواپ در واقع بهره‌ای است که بابت نگهداری پوزیشن از یک روز به روز دیگر محاسبه می‌شود. حساب اسلامی این مشکل را حل می‌کند.

توجه مهم: شرایط Swap-Free آمارکتس فقط برای جفت‌ارزها و فلزات گران‌بها اعمال می‌شود، نه برای سهام، شاخص‌ها یا سایر نمادها.

نحوه فعال‌سازی حساب اسلامی در آمارکتس:

1. ابتدا یکی از حساب‌های استاندارد، ECN یا فیکس را باز کنید
2. احراز هویت (KYC) خود را تکمیل کنید
3. وارد کابین شخصی (Personal Area) شوید
4. درخواست تغییر حساب به نوع اسلامی را از طریق تیکت یا پشتیبانی ارسال کنید
5. پس از تأیید بروکر، حسابتان Swap-Free می‌شود

۶. حساب دمو بروکر آمارکتس

حساب دمو آمارکتس یک محیط آزمایشی کاملاً رایگان است. شما با پول مجازی معامله می‌کنید اما تمام شرایط قیمت‌ها، اسپرد، نوسانات و پلتفرم دقیقاً مثل حساب واقعی است.

برای چه کسانی مفید است؟

• مبتدیانی که می‌خواهند با محیط متاتریدر آشنا شوند
• معامله‌گرانی که یک استراتژی جدید را می‌خواهند تست کنند
• کسانی که می‌خواهند قبل از واریز پول واقعی، عملکرد بروکر را ارزیابی کنند
• برنامه‌نویسانی که اکسپرت ادوایزر (EA) طراحی کرده‌اند و می‌خواهند آن را تست کنند

پیشنهاد

حتی اگر باتجربه هستید، قبل از تغییر استراتژی یا استفاده از EA جدید، حتماً چند هفته روی دمو تست کنید. این کار از ضررهای غیرضروری جلوگیری می‌کند.

جدول مقایسه انواع حساب بروکر آمارکتس

برای انتخاب راحت‌تر، تمام مشخصات کلیدی سه حساب اصلی (استاندارد، ECN و فیکس) را در یک جدول مقایسه کرده‌ایم:

درباره لوریج در ۱۴۰۵

لوریج ۱:۳۰۰۰ که در منابع قدیمی‌تر ذکر شده، در حال حاضر به صورت استاندارد اعمال نمی‌شود. لوریج واقعی شما به موجودی حساب، نوع نماد معاملاتی و قوانین جاری بروکر بستگی دارد. قبل از معامله، از پشتیبانی آمارکتس لوریج دقیق حساب خود را استعلام بگیرید.

بهترین حساب آمارکتس برای شما کدام است؟

این سؤال را خیلی‌ها می‌پرسند و پاسخ درست به سه فاکتور بستگی دارد: سطح تجربه، میزان سرمایه و سبک معاملاتی.

بر اساس سطح تجربه

• مبتدی: با حساب دمو شروع کنید، سپس به حساب استاندارد بروید. اسپرد شناور ۱.۳ پیپ و بدون کمیسیون بودن، یادگیری را ساده‌تر می‌کند.
• متوسط: اگر استراتژی مشخصی دارید و چند ماه تجربه دارید، حساب استاندارد کافی است. اگر حجم معاملاتتان بالا رفته، ECN را بررسی کنید.
• حرفه‌ای: حساب ECN با اسپرد صفر و اتصال مستقیم به بازار، بهترین گزینه برای اسکالپ، HFT یا معاملات الگوریتمی است.

بر اساس سرمایه اولیه

• زیر ۲۰۰ دلار: فقط استاندارد یا فیکس (با ۱۰۰ دلار می‌توان شروع کرد)
• ۲۰۰ تا ۱۰۰۰ دلار: استاندارد توصیه می‌شود؛ ECN هم ممکن است اما باید هزینه کمیسیون را در نظر بگیرید
• بالای ۱۰۰۰ دلار: ECN معمولاً از نظر هزینه کل معاملاتی مقرون‌به‌صرفه‌تر است

بهترین حساب آمارکتس برای اسکالپ

اسکالپ یعنی معاملات سریع با سود کم در هر معامله، اما تعداد زیاد. در این سبک، پایین بودن هزینه هر معامله حیاتی است. حساب ECN آمارکتس با اسپرد از صفر پیپ بهترین گزینه برای اسکالپرهاست. فقط توجه کنید که کمیسیون ۵ دلاری را هم در محاسبات سود و زیانتان لحاظ کنید.

بهترین حساب برای معاملات بلندمدت (Swing Trading)

برای سوینگ تریدرهایی که پوزیشن‌هایشان را چند روز نگه می‌دارند، هزینه اصلی سواپ است نه اسپرد. در این صورت، حساب اسلامی (Swap-Free) روی پایه استاندارد بهترین انتخاب است.

اطلاعات تکمیلی: پلتفرم، ارز پایه و روش اجرا

پلتفرم معاملاتی آمارکتس

تمام حساب‌های آمارکتس از متاتریدر ۴ (MT4) و متاتریدر ۵ (MT5) پشتیبانی می‌کنند. هر دو پلتفرم در نسخه‌های ویندوز، موبایل (iOS و Android) و وب‌برائر (WebTrader) در دسترس هستند. برای ایرانیان، MT4 معمولاً به دلیل سبک‌تر بودن و سازگاری بیشتر با اکسپرت ادوایزرها محبوب‌تر است.

ارز پایه حساب‌های آمارکتس

سود، زیان، کمیسیون و اسپرد همه بر اساس ارز پایه حسابتان محاسبه می‌شوند. در آمارکتس سه گزینه دارید:

• دلار آمریکا (USD): محبوب‌ترین گزینه برای ایرانی‌ها
• یورو (EUR): اگر واریز یورویی راحت‌تر است
• بیت‌کوین (BTC/MBT): فقط برای حساب کریپتو

تفاوت Market Execution و Instant Execution

این دو روش اجرای سفارش تأثیر مستقیم بر تجربه معاملاتی شما دارند:

نحوه تغییر نوع حساب در آمارکتس

اگر بعد از مدتی خواستید نوع حسابتان را تغییر دهید، آمارکتس این امکان را فراهم کرده است. توجه کنید که برای تغییر حساب، نباید هیچ پوزیشن بازی داشته باشید.

1. وارد کابین شخصی (Personal Area) خود در سایت آمارکتس شوید
2. از منوی سمت راست، گزینه «معامله کردن» را انتخاب کنید
3. گزینه «تغییر نوع حساب» را بزنید
4. در تب «شماره حساب»، حساب مورد نظر را انتخاب کنید
5. در تب «نوع حساب»، نوع جدید را تعیین کنید
6. روی «درخواست» کلیک کنید و منتظر تأیید بروکر بمانید

هشدار

پیش از تغییر نوع حساب، مطمئن شوید تمام پوزیشن‌های باز بسته شده‌اند. تغییر حساب با پوزیشن باز امکان‌پذیر نیست.

ماشین حساب معاملاتی آمارکتس

قبل از اینکه تصمیم بگیرید با کدام حساب معامله کنید، از ماشین حساب آمارکتس استفاده کنید. این ابزار رایگان به شما نشان می‌دهد برای یک معامله مشخص، چه میزان مارجین نیاز دارید، پیپ ارزش چقدر است و هزینه اسپرد چقدر می‌شود.

برای استفاده، کافی است نماد، حجم معامله، لوریج و ارز پایه حسابتان را وارد کنید. این کار به شما کمک می‌کند قبل از ورود به معامله، ریسک را دقیقاً محاسبه کنید.

جمع‌بندی: کدام حساب آمارکتس را انتخاب کنم؟

انتخاب حساب مناسب در آمارکتس اصلاً پیچیده نیست اگر بدانید چه می‌خواهید:

• ✅ تازه‌کار یا سرمایه محدود: حساب استاندارد با ۱۰۰ دلار
• ✅ اسکالپر یا معامله‌گر حرفه‌ای: حساب ECN با ۲۰۰ دلار
• ✅ می‌خواهید هزینه ثابت داشته باشید: حساب فیکس با ۱۰۰ دلار
• ✅ موجودی بیت‌کوین دارید: حساب کریپتو
• ✅ نگران سواپ و مسائل شرعی هستید: حساب اسلامی روی هر سه نوع اصلی
• ✅ هنوز تصمیم نگرفتید: با حساب دمو شروع کنید

توصیه نهایی

اگر اولین باری است که با آمارکتس کار می‌کنید، پیشنهاد می‌کنیم ابتدا چند هفته با دمو کار کنید، سپس با حساب استاندارد و حداقل مبلغ شروع کنید. بعد از کسب تجربه کافی و رشد سرمایه، می‌توانید به ECN مهاجرت کنید.

برای اطلاعات بیشتر درباره نحوه شروع کار با آمارکتس، مقالات زیر را بخوانید:

1. آموزش ثبت‌نام و ورود در بروکر آمارکتس
2. آموزش کامل واریز و برداشت در بروکر آمارکتس