ارز دیجیتال آوه (AAVE) چیست؟ بررسی آینده ارز آوه

آوه AAVE یک ارز دیجیتال و یکی از پروژه‌های مهم در حوزه امور مالی (DeFi) به شمار می‌آید. این پروژه برای کاربران این امکان را فرهم می‌کند، بدون واسطه رمز ارز قرض بگیرند یا دارایی‌های خود را وام دهند و سود دریافت کنند. توکن اصلی این پلتفرم با نماد AAVE شناخته می‌شود. ارز دیجیتال آوه، علاوه بر کاربردهای مالی، نقش مهمی در مدیریت و تصمیم‌گیری‌های مرتبط با پلتفرم دارد. این رمز ارز، با استفاده از زیر ساخت اتریوم کار می‌کند و با استفاده از قراردادهای هوشمند، امنیت و شفافیت تراکنش ‌ها را تضمین می‌کند. این ارز دیجیتال برای افرادی مناسب است که در پی سرمایه‌گذاری هستند یا قصد دارند از خدمات وام‌دهی در دنیای رمز ارزها نهایت استفاده را داشته باشند. به این ترتیب، قصد داریم به طور کامل به سوال ارز دیجیتال آوه چیست، بپردازیم و تاریخچه آن را مورد بررسی قرار دهیم.

ارز دیجیتال آوه چیست؟ (AAVE)

آوه (Ave) یک پلتفرم مالی در دنیای ارزهای دیجیتال است که به کاربران این امکان را می‌دهد بدون نیاز به بانک یا واسطه، بتوانند رمز ارز قرض بگیرند یا رمز ارز وام دهند. به بیانی ساده‌تر، اگر شما به عنوان یک کاربر مقداری ارز دیجیتال در اختیار دارید، می‌توانید آن را بر روی پلتفرم آوه قرار دهید و در ازای آن سود دریافت کنید. برعکس، اگر کاربری نیاز به مقداری ارز دیجیتال داشته باشد و قصد نداشته باشد دارایی‌های خود را بقروشد، می‌تواند از پلتفرم مالی آوه قرض بگیرد.

توکن اصلی این پلتفرم مالی که AAVE نامیده می‌شود، یک ارز دیجیتال است. این توکن مانند سایر رمز ارزها چون اتریوم و بیت‌کوین قابل معامله یعنی خرید و فروش است. همچنین، این ارز دیجیتال، در تصمیم‌گیری‌های مربوط به آینده پلتفرم نقش دارد. بنابراین، AAVE، اسم توکن یا ارز دیجیتال پلتفرم مالی آوه است. این ارز دیجیتال به کاربران این امکان را می‌دهد از امکانات و خدمات مختلف این پلتفرم استفاده کنند. باید گفت، این توکن فقط یک ارز برای خرید و فروش نیست، بلکه کاربردهای زیادی دارد.

اگر این توکن را داشته باشید، می‌توانید در تصمیم‌گیری‌های مهم پلتفرم نظیر آپدیت‌های یا قابلیت‌های جدید نقش داشته باشید و رای دهید. علاوه بر این، می‌توانید با استفاده از آن در کارمزدها تخفیف خوبی بگیرید و برای تامین امنیت شبکه از آن استفاده کنید و در ازای آن سود دریافت کنید. از آنجایی‌که تعداد این توکن بسیار محدود است، با افزایش تقاضا، قیمت آن افزایش می‌یابد. از این رو، بسیاری از کاربران ارز دیجیتال آوه را به چشم سرمایه‌گذاری نگه می‌کنند.

چرا ارز دیجیتال آوه مهم است؟

در بخش قبل دانستیم که ارز دیجیتال آوه چیست و چه کاربردی دارد. اکنون می‌خواهیم بدانیم چرا این توکن یا ارز دیجیتال برای کاربران مهم است. توکن AAVE صرفا یک ارز دیجیتال نیست، بلکه قسمت اصلی از یک پلتفرم مالی بزرگ به نام آوه است. کاربران با داشتن این توکن می‌توانند وام بگیرند و سود دریافت کنند. همچنین، در تصمیم‌گیری‌های پلتفرم نقش داشته و تخفیف خوبی در کارمزدها بگیرند. از طرفی، از آنجایی‌که آوه یکی از پروژه‌های موفق و پیشرو در حوزه دیفای به شمار می‌آید، داشتن توکن AAVE به منزله داشتن سهمی از آینده این سیستم مالی آزاد و جهانی محسوب می‌شود.

اگر در بازار ارز دیجیتال ترید می‌کنید و نیاز است به قیمت ارزهای دیجیتال دسترسی داشته باشید، خانه سرمایه این امکان را برایتان فراهم کرده است. شما می‌توانید در این مجموعه، قیمت بیت‌کوین، قیمت اتریوم یا قیمت تتر را دنبال کنید.

تاریخچه و توسعه ارز دیجیتال آوه (AAVE)

توکن AAVE نخست با نام LEND  در میان کاربران شناخته شد و به پروژه ETHLend مربوط بود که در سال ۲۰۱۷ فعالیت خود را آغاز کرد. هدف این پروژه این بود که امکان وام‌دهی همتا به همتا (P2P) را بر روی بلاک‌چین اتریوم ایجاد کند. توکن LEND در این پروژه نقش کارمزدی و مدیریتی داشت. با گذر زمان، گروه توسعه پی بردند که مدل همتا به همتا دارای مشکلاتی از قبیل نقدینگی پایین و روند آهسته تطبیق میان وام‌دهنده و وام‌گیرنده است. برای برطرف کردن چنین مشکلاتی، در سال ۲۰۲۰ این پروژه یعنی ETHLend به آوه تبدیل شد و مدل جدیدی با استخرهای نقدینگی معرفی کرد.

در همین حین، توکن LEND نیز به توکن جدیدی به نام AAVE تغییر یافت. البته با نسبت تغییر ۱۰۰ به ۱، به این معنا که هر ۱۰۰ توکن LEND معادل ۱ توکن AAVE در نظر گرفته می‌شود. پس از معرفی و راه‌اندازی رسمی این توکن، به تدریج نقش پر رنگ‌تری پیدا کرد:

• ابزار اصلی حاکمیت در پلتفرم  برای رای دادن در تصمیمات مهم شد
• به کاربران غعال در پلتفرم سود یا پاداش مالی اده شد
• کاربر می توانست در کارمزدها تخفیف خوبی بگیرد
• قابلیت استیکینگ (قفل کردن برای دریافت سود) پیدا کرد
• امنیت شبکه نیز افزایش چشم‌گیری داشت

این روند طی شد تا ارز دیجیتال AAVE به یکی از مشهورترین توکن‌های دیفای شده دنیا تبدیل شود. این توکن به دلیل به دلیل ارزش کاربردی و جایگاهی که در اکوسیسیتم دارد، د ر صرافی‌های بزرگ دنیا مورد معامله قرار می‌گیرد. در کل، ارز AAVE صرفا یک ابزار معاملاتی نیست، بلکه بخش مهمی از پلتفرم مالی آوه است. این توکن هم در داخل پلتفرم کاربرد دارد، هم در بازار ارز دیجیتال خرید و فروش می‌شود.

نحوه عملکرد پلتفرم آوه و نقش ارز دیجیتال آوه چیست؟ (AAVE)

پلتفرم آوه یک سیستم مالی غیر متمرکز است که بدون نیاز به بانک یا واسطه فعالیت می‌کند. کاربران در این پلتفرم دارای دو نقش اصلی هستند. یا سپرده‌گذار هستند، به این معنی که ارز دیجیتال خود را وام می‌دهند و سود دریافت می‌کنند، یا ارز قرض می‌گیرند یعنی وام‌گیرنده هستند. هم گرفتن وام هم سپرده‌گذاری با قرارداد هوشمند انجام می‌شود، به این معنی که هیچ واسطه‌ای بین دو طرف قرارداد وجود ندارد.

وام‌دهی و وام‌گیری در این پلتفرم چگونه انجام می‌شود؟

اگر کاربری دارای دارایی دیجیتال چون اتریوم یا استیبل کوین باشد، می‌تواند آن را در پلتفرم مالی آوه سپرده‌گذاری کند. در حقیقت، این دارایی وارد استخر نقدینگی می‌شود و فرد سپرده‌گذار پول خود را به یک صندوق عمومی سپرده و هر کسی می‌تواند آن را قرض بگیرد. برعکس، اگر کسی بخواهد از این پلتفرم وام بگیرد، باید ابتدا یک رمز ارز دیگر را به عنوان وثیقه در اختیار بگذارد. برای مثال، اگر کاربری بخواهد به میزان ۱۰۰ دلار استیبل کوین وام بگیرد، باید بیش از این میزان یعنی ۱۵۰ دلار برای مثال اتریوم وثیقه داشته باشد. این روند، موجب می‌شود این پلتفرم مالی همیشه مطمئن باشد که وام‌ها پس داده می‌شوند یا در صورت نوسان قیمتی، وثیقه کاربر فروخته می‌شود تا بدهی تسویه شود.

نقش ارز دیجیتال آوه در این پلتفرم

توکن AAVE فقط یک ارز دیجیتال نیست، بلکه نقش اساسی در این پلتفرم ایفا می‌کند که در ادامه اشاره می‌کنیم:

• اگر کاربری ارز دیجیتال AVVE داشته باشد، می‌تواند در تصمیم‌گیری مهم این پلتفرم رای بدهد. برای مثال، افزودن قابلیت جدید یا ارز جدید، تغییر قوانین پلتفرم
• با داشتن و نگه‌داشتن این توکن، کاربران می‌توانند بر روی کارمزد تراکنش‌ها تخفیف خوبی از پلتفرم بگیرند
• صاحبان این توکن می‌توانند از قابلیت استیکینگ استفاده کنند، به این معنی که در یک قرار خاص، توکن‌های خود را قفل کرده و در قبال مشارکت در امنیت شبکه پاداش یا سود دریافت کنند.
• در شرایط بحرانی، اگر پلتفرم  با کاهش چشمگیر نقدنگی مواجه شود، از توکن AAVE به منظور پوشش کمبود استفاده می‌شود. در حقیقت، دارندگان این توکن در ثبات و پایداری پلتفرم آوه نقش مهم و اساسی دارند.

نهایتا، این توکن علاوه بر این‌که ارز دیجیتال است که قیمت آن افزایش یا کاهش می‌یابد، بلکه بخش اصلی اکوسیستم پلتفرم مالی آوه است. بدون این توکن، این پلتفرم مالی در حوزه مدیریت و امنیت با مشکلات جدی مواجه می‌شود.

ویژگی‌های کلیدی ارز دیجیتال آوه چیست؟

در بخش‌ پیشین به طور خلاصه به برخی از نقش‌های این ارز دیجیتال اشاره‌ای داشتیم، در این بخش می‌خواهیم به طور مفصل به ویژگی‌های و کاربردهای این توکن بپردازیم.

ابزار تصمیم‌گیری (Governance Token)

دارندگان این توکن می‌توانند در حوزه تغییرات مهم پلتفرم، افزودن توکن‌های جدید، تنظیم نرخ بهره و دیگر تصمیم‌های مدیریتی رای بدهند و نقش داشته باشند. در حقیقت، این قابلیت به این معنی است که پلتفرم توسط جامعه کاربران اداره می‌شود.

تخفیف در کارمزدها

دارندگان AAVE با استفاده از این توکن می‌توانند در کارمزد تراکنش‌های پلتفرم تخفیف بگیرند. این ویژگی موجب شده نگهداری این توکن برای کاربران فعال در پلتفرم آوه پر هزینه نباشد.

استیکینگ و پاداش

کاربران با استفاده از قابلیت استیکینگ STAKING، توکن‌های خود را در یک قرارداد ویژه قفل یا به اصطلاح استیک کنند و در قبال کمک به امنیت و ثبات شبکه، سود یا پاداش دریافت کنند.

امنیت مالی

در شرایط بحرانی یا سقوط بازار، ممکن است پلتفرم با کمبود نقدینگی مواجه شود، در این شرایط توکن AAVE به عنوان پشتوانه برای پوشش این کمبود مورد استفاده قرار می‌گیرد تا جلوی ضرر زیاد را بگیرد. این روند موجب شده کاربران بسیاری به این پلتفرم اعتماد کنند.

میزان عرضه محدود

یکی از ویژگی‌های کلیدی این توکن این است که عرضه آن بسیار محدود است. در حقیقت، تعداد توکن‌های AAVE در کل دنیا تنها ۱۶ میلیون واحد است. همین محدودیت عرضه موجب می‌شود، هر گونه افزایش تقاضا منجر به افزایش قیمت در این توکن شود.

خرید و فروش در صرافی‌ها

این توکن در بیش‌تر صرافی‌های معتبر دنیا لیست شده است. صرافی‌های نظیر بایننس، کوین‌بیس و کراکن خرید و فروش آن را برای کاربران ممکن کرده‌اند. از این رو، این توکن دسترسی و میزان نقدشوندگی خوبی دارد.

مزایای ارز دیجیتال آوه چیست؟

مزایای این توکن به شرح زیر است:

• غیر متمرکز و بدون واسطه: آوه این بستر را برای کاربران فراهم می‌کند، بدون نیاز به بانک یا نهاد مالی دیگر وام بگیرند یا سرمایه‌گذاری کنند. تمامی این پروسه‌ها با قراردادهای هوشمد انجام می‌گیرد.
• درآمد غیر فعال برای سپرده‌گذاران: با گذاشتن ارز دیجیتال در استخر پلتفرم مالی آوه، کاربر می‌تواند سود دریافت کند، بدون این‌که ترید کند یا فعالیت مستمر داشته باشد.
• وام‌دهی و وام‌گیری سریع: کاربر می‌تواند با قرار دادن وثیقه رمز ارزی، سریع وام بگیرد. همچنین او می‌تواند انتخاب کند نرخ بهره ثابت باشد یا متغیر.
• وام‌های فلش (Flash Loans): تریدرهای حرفه‌ای و توسعه‌دهندگان قرار دادهای هوشمند، می‌توانند بدون گذاشتن وثیقه در یک تراکنش کوتاه‌مدت وام بگیرند.
• مدیریت توسط کاربران: دارندگان توکن AAVE می‌توانند راجع به تغییرات پلتفرم رای بدهند و از این طریق در آینده پروژه نقش اساسی دارند.
• دارای پتانسیل رشد: با توجه به محدودیت عرضه در این توکن (۱۶ میلیون)، هر گونه افزایش تقاضا به معنای افزایش قیمت توکن است. از این رو، پتانسیل رشد بالایی دارد.

معایب آن نیز شامل موارد زیر است:

• نوسان قیمتی بالا: مانند بسیاری از ارزهای دیجیتال، قیمت این توکن نیز می‌تواند به شدن نوسان داشته باشد که برای سرمایه‌گذاران مبتدی بسیار پر ریسک است.
• دارای پیچیدگی: استفاده از این پلتفرم برای برخی از کاربران به ویژه کاربران مبتدی ممکن است گیچ‌کننده باشد
• ریسک قراردادهای هوشمند: هر چند این پلتفرم مورد اعتماد است، اما این احتمال نیز همیشه وجود دارد که در قراردادها باگ یا مشکلی وجود داشته باشد
• نیاز به وثیقه زیاد: برای گرفتن وام، کاربر باید بیش از میزان وام، وثیقه بگذارد که برای بسیاری از کاربران ممکن است به صرفه نباشد.
• وابستگی به اکوسیستم اتریوم: کارمزهای بالا در شبکه اتریوم به ویژه در زمان‌های شلوغ، به ویژه برای کاربران کوچک ممکن است بسیار گزاف باشد.

نحوه خرید و استفاده از توکن AAVE

اکنون می‌دانیم ارز دیجیتال آوه چیست و چه نقشی در پلتفرم مالی آوه دارد. حال می‌خواهیم به نحوه خرید این توکن بپردازیم. برای خرید توکن AAVE می‌توانید از صرافی‌های داخلی معتبر یا بین‌المللی بهره ببرید. در ایران صرافی‌هایی نظیر نوتبیکس، بیت‌پین یا والکس این توکن را برای خرید و فروش در اختیار کاربران قرار می‌دهند. صرافی‌های خارجی نیز چون Coinbase، Binance، Kraken یا KuCoin گزینه‌های مطمئنی برای خرید و فروش این توکن به شمار می‌روند. برای خرید این توکن باید مراحل زیر را سپری کنید:

• یک صرافی معتبر انتخاب کنید
• در صرافی انتخابی یک حساب ایجاد کنید
• احراز هویت انجام دهید
• حساب خود را شارژ کنید
• جستجو و خرید توکن

همان‌گونه که می‌دانید انتخاب صرافی معتبر در بازار ارز دیجیتال مانند انتخاب بروکر در بازار فارکس اهمیت زیادی دارد. برای همین، خانه سرمایه با تهیه لیستی از صرافی‌های داخلی و صرافی‌های خارجی به شما کمک می‌کند تا بهترین صرافی را برای فعالیت در این بازار انتخاب کنید. صرافی‌های نظیر صرافی کوینکس و صرافی کوین لوکالی از جمله صرافی‌های مورد اعتمادی هستند.

پس از خریداری، پیشنهاد می‌شود ارز AAVE را در یک کیف پول امن چون Trust Wallet ذخیره کنید، به ویژه اگر قصد دارید برای مدت زمان طولانی این ارز را نگهداری کنید. برای استفاده از ارز دیجیتال آوه در پلتفرم مالی آوه کافی است کیف پول خود را به سایت رسمی این پلتفرم وصل کنید. با وصل شدن کیف پولتان به این وب سایت این پلتفرم می‌توانید از امکانات آن مانند سپرده‌گذاری، وام گرفتن یا استیک کردن توکن‌ها بهره ببرید.

مقایسه آوه با سایر پلتفرم‌های دیفای (مانند Compound)

پلتفرم آوه و کامپاند هر دو از پروژه‌های شناخته شده در حوزه امور مالی دیفای یا غیر متمرکز هستند که هدف اصلی هر دوی آن‌ها فراهم کردن بستری برای وام‌دهی و وام‌گیری رمز ارزها است. با این وجود، بین این دو پلتفرم مالی تفاوت‌هایی وجود دارد که موجب می‌شود تجربه کار در آن‌ها برای کاربران کاملا متفاوت باشد. در ادامه این دو پلتفرم را از چند منظر مقایسه می‌کنیم:

نرخ بهره

یکی از مهم‌ترین تفاوت‌ها میان این دو تفاوت در نرخ بهره است. در پلتفرم آوه این امکان وجو دارد که کاربر میان نرخ بهره متغیر و ثابت خود یکی را انتخاب کند. در حالی‌که در کامپاند نرخ بهره صرفا متغیر است و کاربر حق انتخاب ندارد. باید توجه داشت که این موضوع برای کسانی که به دنبال ثبات در پرداخت یا دریافت سود هستند، مزیت بزرگی به شمار می‌آید.

وام فلش (Flash Loan)

این قابلیت خاص فقط در پلتفرم مالی آوه در اختیار کاربران قرار می‌گیرد و در پلتفرم کامپاند وجود ندارد. این ویژگی به کاربر این امکان را می‌دهد بدون گذاشتن وثیقه وام بگیرند، البته به شرطی که در همان تراکنش بازپرداخت داشته باشند. این ویژگی بیش‌تر برای تریدرهای حرفه‌ای کاربرد دارد.

طراحی و تجربه کاربری

از این منظر اگر بخواهیم این دو را مورد مقایسه قرار دهیم، پلتفرم مالی آوه محیط کاربری ساده‌تری دارد. از این رو، برای کاربران مبتدی که به تازگی وارد دنیای دیفای شده‌اند، پلتفرم آوه در مقایسه با کامپاند انتخاب بهتری است.

پشتیبانی از رمز ارزها

پلتفرم مالی آوه دارای رمز ارزهای بیش‌تری در مقایسه با پلتفرم کامپاند است. علاوه بر این، هر دو پلتفرم، دارای تپکن مخصوص به خود نیز هستند. توکن کامپاند با نماد COMP نمایش داده می‌شود.

در مجموع، پلتفرم مالی آوه در مقایسه با کامپاند هم برای کاربران مبتدی و هم حرفه‌ای به دلیل امکانات بیش‌تر، انعطاف‌پذیری بالاتر و محیط کاربری ساده‌‌تر گزینه جذاب‌تری به نظر می‌آید.

جمع‌بندی و نکات نهایی

آوه بر روی شبکه‌های بلاک‌چینی ارزان‌تر چون Polygon در حال گسترش است تا هزینه‌های کاربران به حداقل برسد. همچنین، این پلتفرم در حال بهبود تجربه کاربری، توسعه DAO (مدیریت غیر متمرکز) و اضافه شدن به حوزه‌هایی نظیر متاورس و NFT تمرکز دارد. بر اساس رشد پیوسته دیفای، آوه پتانسیل زیادی برای حفظ جایگاه خود در این بازار دارد. بنابراین، هرتریدری که در بازار ارز دیجیتال فعالیت دارد، باید بداند ارز دیجیتال آوه چیست. در حقیقت، آوه صرفا یک پلتفرم برای وام‌دهی یا وام گرفتن نیست، بلکه یکی از نمادهای اصلی تحول مالی در دنیای دیفای محسوب می‌شود. استفاده از فناوری هوشمند به همراه کاربرد واقعی و جامعه فعال موجب شده است، ارز دیجیتال آوه به یکی از تاثیرگذارترین توکن‌های بازار کریپتو تبدیل شود. در واقع، هیچ آینده‌ای را بدون آوه نمی‌توان برای دنیای دیفای متصور شد.