ارز دیجیتال Binance-Peg BSC-USD به عنوان یک استیبل‌کوین طراحی شده است و هدف آن ارائه مزایای دارایی‌های دیجیتال بر پایه بلاک‌چین و در عین حال حفظ ثبات ارزش نسبت به دلار آمریکا است. این توکن عمدتاً بر روی بایننس اسمارت چین (BNB Chain) فعالیت می‌کند و نسخه پگ شده از استیبل‌کوین‌های معروف مانند USDT (تتر) و BUSD (بایننس دلار) است که برای استفاده در چندین اکوسیستم بلاک‌چین طراحی شده است.
حل مسئله در دنیای واقعی
مسئله اصلی که Binance-Peg BSC-USD به دنبال حل آن است، قابلیت همکاری و دسترسی‌پذیری استیبل‌کوین‌ها در بلاک‌چین‌های مختلف است. نسخه‌های بومی استیبل‌کوین‌های معروف معمولاً در یک زنجیره خاص منتشر می‌شوند و کاربرد آن‌ها در خارج از آن شبکه محدود می‌شود. توکن‌های پگ شده بایننس به کاربران اجازه می‌دهند تا به راحتی و بدون تکیه بر صرافی‌های متمرکز، ارزش دارایی‌های خود را بین بلاک‌چین‌های مختلف منتقل کرده و از نقدینگی و کاربردپذیری در برنامه‌های مالی غیرمتمرکز (DeFi) بهره‌مند شوند.
ویژگی‌ها و فناوری‌های منحصربه‌فرد
Binance-Peg BSC-USD از فناوری “بسته‌بندی” یا “wrapping” بهره می‌برد که طی آن توکن‌های اصلی بر روی زنجیره بومی خود قفل می‌شوند و به همان مقدار توکن‌های هم‌ارز بر روی بلاک‌چین دیگر ساخته می‌شوند. با این روش، هر توکن پگ شده، پشتیبانی کامل خود را از توکن اصلی حفظ می‌کند، و سطح اطمینان بالایی برای کاربران فراهم می‌سازد.
این توکن‌ها امکان تبدیل آسان بین دلار فیات و دلار دیجیتال را فراهم می‌کنند که باعث می‌شود نقطه ورود مناسبی به بازارهای کریپتو برای افراد و موسسات ایجاد شود.
کاربردها و نمونه‌های استفاده
استیبل‌کوین‌های پگ شده مانند BSC-USD در پروتکل‌های DeFi به عنوان جفت‌های معاملاتی، پلتفرم‌های وام‌دهی، فرصت‌های کشت سود (Yield Farming)، و همچنین انتقالات مالی استفاده می‌شوند. حضور این توکن‌ها امکان تراکنش با کارمزدهای پایین‌تر نسبت به گزینه‌های مبتنی بر اتریوم را فراهم می‌کند که به دلیل هزینه‌های کمتر شبکه بایننس اسمارت چین است.
خطرات، محدودیت‌ها و نقدها
با وجود قدرت فنی، نگرانی‌هایی در مورد صداقت پاره‌ای از نمونه‌های با برچسب “Binance-Peg” وجود دارد. گزارش‌هایی از پروژه‌های کلاهبرداری با نام‌های مشابه اما بدون پشتوانه و شفافیت صحت داشته‌اند. بنابراین کاربران باید پیش از تعامل با هر دارایی، آدرس‌های قرارداد هوشمند را از منابع معتبر مثل لیست‌های رسمی صرافی‌ها یا کاوشگرهایی مانند BscScan تأیید کنند.
علاوه بر این، برخلاف کوین‌های بومی مثلاً BUSD توسط Paxos که تحت نظارت قانونی قرار می‌گیرد، نسخه‌های پگ شده بیشتر به سازوکارهای داخلی بایننس برای نگهداری وانی اعتماد دارند، که در صورت عدم مدیریت شفاف ذخایر، ریسک نیچری برای کاربران ایجاد می‌کند.
شاخص‌های اعتماد جامعه
نسخه‌های معتبر ارزهای پگ شده بایننس از اعتبار نام تجاری بایننس، به عنوان بزرگترین صرافی ارزهای دیجیتال در جهان، بهره‌مند هستند. کاربران می‌توانند وضعیت ذخایر این توکن‌ها را در داشبوردهای عمومی که توسط Etherscan و صفحات اختصاصی بایننس برای اثبات دارایی‌ها ارائه شده است، به صورت زنده چک کنند. با این حال، همانطور که گفته شد، باید اطمینان حاصل کرد که کاربران تنها با قراردادهای رسمی مجاز تعامل دارند.
بسترسازی صنعتی و ارزهای دیجیتال مرتبط
بخش عمده‌تر این صنعت شامل استیبل‌کوین‌ها می‌باشد—دارایی‌های دیجیتالی که برای حفظ ثبات قیمتی نسبت به ارزهای فیات طراحی شده‌اند. رقبای بزرگ شامل Tether’s USDT و USDC Coin از Circle و DAI از پروتکل MakerDAO هستند. هرکدام از این ارزها مدل انتشار متفاوتی دارند: متمرکز در مقابل غیرمتمرکز، پشتیبانی از زنجیره‌های تکی در مقابل زنجیره‌های چندگانه، وضعیت نظارتی و غیره.
به طور خلاصه، Binance-Pegged stablecoins مسائل نقدینگی بین زنجیره‌ای را با استفاده از فناوری بسته‌بندی حل می‌کنند، به طور گسترده‌ای در DeFi پذیرفته شده‌اند، اما نیاز به تأیید دقیق به دلیل احتمال وجود کلاهبرداری دارند و به طور عمده بر اعتماد مبتنی بر ذخایر و نه تنظیمات خارجی متکی هستند.
