وقتی میخواهید بروکر مناسب برای ترید انتخاب کنید، یکی از اولین سوالهایی که باید جواب دهید این است: هزینه واقعی هر معامله چقدر است؟ این هزینه دقیقاً همان اسپرد و کمیسیون است. بروکر آمارکتس (AMarkets) که در حال حاضر بیش از ۲ میلیون مشتری فعال دارد، ادعا میکند یکی از پایینترین اسپردهای بازار را ارائه میدهد. اما آیا این ادعا با واقعیت معاملات روزانه در سال ۱۴۰۵ همخوانی دارد؟
در این مقاله، به عنوان یک تریدر ایرانی که با شرایط واقعی بازار آشناست، اسپرد آمارکتس را روی نمادهای پرطرفدار مثل طلا، نزدک، داوجونز و جفتارزهای اصلی بررسی میکنم. هم اعداد واقعی را میبینید، هم میفهمید که کدام حساب برای سبک ترید شما مناسبتر است.
اسپرد چیست و چرا برای تریدر ایرانی اهمیت دارد؟
اسپرد (Spread) تفاوت بین قیمت خرید (Ask) و قیمت فروش (Bid) است. این عدد در واقع کارمزد اصلی بروکر است که از همان لحظه ورود به معامله از حساب شما کسر میشود. یعنی شما از همان ابتدا با یک ضرر کوچک وارد پوزیشن میشوید و باید بازار به اندازه کافی حرکت کند تا به سود برسید.
چرا اسپرد برای اسکالپرها حیاتی است؟اگر اسکالپر هستید و روزانه ۱۰ تا ۳۰ پوزیشن باز میکنید، حتی ۰.۵ پیپ اختلاف اسپرد در پایان ماه میتواند به صدها دلار تبدیل شود. انتخاب حساب و بروکر اشتباه، مستقیماً سودآوری شما را تخریب میکند.
انواع حسابهای معاملاتی آمارکتس و ساختار اسپرد هر کدام
آمارکتس چهار نوع حساب اصلی دارد که هر کدام ساختار هزینهای متفاوتی دارند. قبل از هر چیز، باید بدانید که در فارکس دو مدل کلی درآمد بروکر وجود دارد: اسپرد بالاتر بدون کمیسیون (مثل حساب Standard) یا اسپرد پایینتر با کمیسیون مشخص (مثل حساب ECN). هیچکدام لزوماً بهتر نیستند؛ بستگی دارد چه حجمی معامله میکنید و سبک ترید شما چیست.
حساب Standard آمارکتس
حساب Standard با حداقل واریز ۱۰۰ دلار قابل افتتاح است و بیشتر برای تریدرهای تازهکار و میانی طراحی شده. اسپرد در این حساب شناور است و از ۱.۳ پیپ شروع میشود. لوریج تا ۱:۳۰۰۰ ارائه میشود و هیچ کمیسیونی برای جفتارزها، فلزات و شاخصها دریافت نمیشود.
- حداقل واریز: ۱۰۰ دلار
- اسپرد: شناور، از ۱.۳ پیپ
- کمیسیون: صفر (روی اکثر نمادها)
- نوع اجرا: Instant و Market Execution
- مناسب برای: تریدرهای مبتدی و میانی، پوزیشنتریدرها
حساب Fixed آمارکتس
مهمترین ویژگی این حساب اسپرد ثابت است. در جفتارزهای اصلی، اسپرد ۳ پیپ ثابت است و نوسان بازار روی آن تأثیر نمیگذارد. این خاصیت در زمان انتشار اخبار اقتصادی مهم یا باز شدن سشنهای معاملاتی که اسپرد شناور معمولاً جهش میکند، مزیت بزرگی است.
نکته مهم درباره حساب Fixedدر نمادهای شاخص، کالاها، سهام، اوراق قرضه و ارزهای دیجیتال، اسپرد حتی در این حساب به صورت شناور محاسبه میشود. پس اگر روی طلا یا بیتکوین ترید میکنید، Fixed بودن حساب تأثیری روی اسپرد این نمادها ندارد.
- اسپرد جفتارز: ۳ پیپ ثابت
- کمیسیون: صفر
- مناسب برای: تریدرهایی که از نوسان اسپرد در اخبار میترسند، پوزیشنتریدرها
حساب ECN آمارکتس (مناسب حرفهایها)
ECN محبوبترین حساب بین تریدرهای حرفهای ایرانی است. در این حساب، دستورات مستقیماً از طریق بهترین ارائهدهندگان نقدینگی اجرا میشوند و بروکر در قیمتگذاری دخالت نمیکند. اسپرد از صفر پیپ شروع میشود و در ازای آن، ۲.۵ دلار به ازای هر لات از هر طرف معامله کمیسیون دریافت میشود (یعنی ۵ دلار رفت و برگشت برای هر لات کامل).
مقایسه کمیسیون ECN آمارکتس با رقبااکثر بروکرهای بینالمللی بین ۶ تا ۸ دلار کمیسیون به ازای هر لات (رفت و برگشت) میگیرند. کمیسیون ۵ دلاری آمارکتس در مقایسه با میانگین بازار رقابتی و پایین محسوب میشود.
- حداقل واریز: ۲۰۰ دلار
- اسپرد: شناور، از ۰ پیپ
- کمیسیون: ۲.۵ دلار در هر طرف معامله به ازای هر لات
- سرعت اجرا: بسیار بالا
- مناسب برای: اسکالپرها، تریدرهای خودکار (EA)، حرفهایها
حساب Crypto آمارکتس
حساب Crypto برای کسانی طراحی شده که بیشتر روی ارزهای دیجیتال و بیتکوین ترید میکنند. شرایط آن شبیه به حساب Standard است اما امکان معامله سهام در آن وجود ندارد. اسپرد شناور از ۱.۳ پیپ است و کمیسیون برای جفتارزها و فلزات صفر است.
- اسپرد: شناور، از ۱.۳ پیپ
- کمیسیون: صفر (جفتارز و فلزات)
- مناسب برای: تریدرهای ارز دیجیتال
جدول مقایسهای حسابهای آمارکتس (خلاصه)
اسپرد طلا (XAUUSD) در آمارکتس
طلا یا همان XAUUSD یکی از پرطرفدارترین نمادها بین تریدرهای ایرانی است. دلیلش هم مشخص است: نوسانات روزانه زیاد، حجم معاملات بالا در بازار جهانی و ارتباط مستقیم با اخبار اقتصادی و ژئوپلیتیک. اما همین ویژگیها باعث میشود اسپرد طلا حساسیت بیشتری به شرایط بازار داشته باشد.
اسپرد طلا در سشنهای مختلف معاملاتی (۱۴۰۵)
اسپرد طلا در آمارکتس ثابت نیست و در طول روز بسته به سشن معاملاتی فعال، تغییر میکند. واقعبینانهترین اطلاعاتی که میتوانم بر اساس مشاهدات سال ۱۴۰۵ ارائه دهم:
هشدار برای تریدرهای طلادر زمان انتشار اخبار بزرگ مثل NFP، CPI یا تصمیمات فدرال رزرو، اسپرد طلا در تمام بروکرها از جمله آمارکتس میتواند چند برابر حالت عادی جهش کند. باز کردن پوزیشن دقیقاً روی خبر، ریسک بسیار بالایی دارد.
به طور کلی میانگین اسپرد طلا در آمارکتس در حساب ECN حدود ۲۰ تا ۳۵ پیپ و در حساب Standard حدود ۴۵ تا ۶۵ پیپ در شرایط عادی بازار است. کمترین اسپرد در سشن اوورلپ لندن-نیویورک اتفاق میافتد.
اسپرد جفتارزهای اصلی در آمارکتس
جفتارزهای اصلی (Major Pairs) کمترین اسپرد را در فارکس دارند چون بیشترین نقدینگی روی آنها وجود دارد. در ادامه اسپرد تقریبی این جفتارزها در آمارکتس را در شرایط عادی بازار میبینید:
توجهاعداد اسپرد در جدول بالا حداقلهای مشاهدهشده در ساعات اوج معاملاتی هستند. در ساعات کمنقدینگی (مثل اوایل سشن آسیا یا شبهای جمعه) این اعداد ممکن است ۲ تا ۳ برابر شوند.
اسپرد شاخص داوجونز (US30) در آمارکتس
شاخص داوجونز (که در آمارکتس با نماد DOWUSD یا US30 معامله میشود) از ترکیب سهام ۳۰ شرکت برتر بورس نیویورک مثل اپل، مایکروسافت و گلدمن ساکس تشکیل شده است. این شاخص به خاطر نوسانات قوی و روندهای قابل تشخیص، بین تریدرهای ایرانی بسیار محبوب است.
اسپرد داوجونز در آمارکتس در سال ۱۴۰۵ در شرایط عادی بازار در حساب Standard حدود ۸ تا ۱۲ پیپ و در حساب ECN حدود ۵ تا ۸ پیپ است. کمیسیون این نماد در حسابهای Standard و Fixed صفر است و فقط در ECN کمیسیون معمول (۲.۵ دلار در هر طرف) اعمال میشود.
بهترین زمان ترید داوجونزشاخص داوجونز فقط در ساعات فعالیت بازار نیویورک (حدود ۱۶:۳۰ تا ۲۳:۰۰ به وقت تهران) نقدینگی کافی دارد. در خارج از این ساعات اسپرد آن جهش قابل توجهی میکند و ترید توصیه نمیشود.
اسپرد شاخص نزدک (NAS100/NASUSD) در آمارکتس
نزدک (NASDAQ) به عنوان بزرگترین بورس سهام فناوری جهان با حضور شرکتهایی مثل اپل، آمازون، متا و گوگل، یکی از پرنوسانترین و در عین حال جذابترین شاخصها برای ترید است. به دلیل ارزش بالای این شاخص، اسپرد آن به صورت طبیعی از داوجونز بیشتر است.
اسپرد نزدک در آمارکتس در حساب Standard در شرایط عادی حدود ۲۰۰ تا ۳۰۰ پیپ (که معادل ۲ تا ۳ پوینت است) و در حساب ECN حدود ۱۵۰ تا ۲۵۰ پیپ است. توجه کنید که چون ارزش هر پیپ در نزدک با جفتارز متفاوت است، این عدد به نظر زیاد میآید اما در مقایسه با حجم حرکات روزانه نزدک که معمولاً بین ۵۰۰۰ تا ۱۵۰۰۰ پیپ است، کاملاً طبیعی و رقابتی محسوب میشود.
- کمیسیون نزدک در Standard و Fixed: صفر
- کمیسیون در ECN: ۲.۵ دلار در هر طرف به ازای هر لات
محاسبه هزینه واقعی معامله در آمارکتس (مثال عملی)
بسیاری از تریدرها فقط عدد اسپرد را میبینند و به هزینه واقعی آن توجه نمیکنند. بیایید با یک مثال ساده این موضوع را روشن کنیم:
مثال: معامله یک لات طلا (XAUUSD) در حساب Standard
- اسپرد فرضی: ۴۰ پیپ
- ارزش هر پیپ در یک لات طلا: ۱ دلار
- هزینه اسپرد برای هر معامله: ۴۰ دلار
- کمیسیون: صفر
- هزینه کل ورود به معامله: ۴۰ دلار
همان معامله در حساب ECN
- اسپرد فرضی: ۲۰ پیپ
- هزینه اسپرد: ۲۰ دلار
- کمیسیون رفت و برگشت: ۵ دلار
- هزینه کل ورود به معامله: ۲۵ دلار
نتیجه عملیدر این مثال، حساب ECN برای معاملهگر ۱۵ دلار به ازای هر معامله ارزانتر است. اگر روزانه ۵ معامله روی طلا داشته باشید، در یک ماه ۲۲ روزه این عدد به ۱۶۵۰ دلار میرسد. انتخاب حساب اشتباه گران تمام میشود.
کمیسیون بروکر آمارکتس (جمعبندی کامل)
در سه حساب Standard، Fixed و Crypto، هیچ کمیسیونی برای معاملات جفتارز، فلزات و شاخصها دریافت نمیشود. تنها در حساب ECN، کمیسیون ۲.۵ دلار به ازای هر لات از هر طرف معامله اعمال میشود. این یعنی برای یک معامله کامل (باز و بسته کردن) ۵ دلار به ازای هر لات پرداخت میکنید.
بونوس و مزایای جانبی آمارکتس که هزینه ترید را کاهش میدهند
علاوه بر اسپرد و کمیسیون، آمارکتس مجموعهای از برنامههای بونوس و کشبک دارد که میتوانند هزینه معاملاتی شما را به طور غیرمستقیم کاهش دهند. اما مهم است بدانید این بونوسها معمولاً شرایط و محدودیتهایی دارند:
بونوس واریز (۱۰۰٪ تا ۱۰,۰۰۰ دلار)
با واریز حداقل ۱۰۰ دلار به حساب Standard یا Fixed در پلتفرم MT4، میتوانید درخواست بونوس ۱۰۰٪ بدهید. یعنی اگر ۵۰۰ دلار واریز کنید، ۵۰۰ دلار بونوس دریافت میکنید و موجودی معاملاتی شما ۱۰۰۰ دلار میشود. سقف این بونوس ۱۰,۰۰۰ دلار است و فقط برای مشتریان جدید است.
نکته مهم درباره بونوس واریزبونوس واریزی قابل برداشت مستقیم نیست. برای برداشت آن، باید حجم معاملاتی مشخصی را کامل کنید. قبل از فعالسازی، حتماً شرایط و ضوابط را از پشتیبانی فارسی آمارکتس بپرسید.
کشبک تا ۱۷ دلار به ازای هر لات
این پرکششترین مزیت جانبی آمارکتس است. با افزایش حجم معاملات، کشبک شما به صورت پلکانی از ۳ دلار تا ۱۷ دلار به ازای هر لات معامله افزایش مییابد. اگر ماهانه ۵ لات معامله داشته باشید، تا ۸۵ دلار کشبک دریافت میکنید که این عدد در عمل هزینه اسپرد شما را کاهش میدهد.
بونوس تغییر بروکر (۲۰٪)
اگر از بروکر دیگری به آمارکتس منتقل میشوید، ۲۰٪ بونوس روی مبلغ واریزی یا انتقالی دریافت میکنید. این پیشنهاد برای حسابهای Standard و Fixed در MT4 و MT5 با دلار یا یورو قابل اجرا است. برای دریافت، کافی است گزارش فعالیت بروکر قبلی را ارائه دهید.
سرویس Gold برای سرمایهگذاران بزرگ
با واریز حداقل ۲۰,۰۰۰ دلار، سرویس Gold آمارکتس را دریافت میکنید که شامل: مدیر حساب اختصاصی، تخفیف در سوآپ، سیگنال معاملاتی، VPS رایگان و اولویت در پشتیبانی است. این سرویس تا ۱۸۰ روز فعال میماند.
آیا اسپرد آمارکتس واقعاً رقابتی است؟ (مقایسه با بازار)
برای اینکه بدانید آمارکتس واقعاً ارزان است یا نه، باید آن را با میانگین بازار مقایسه کنید. در این مقایسه، چند نکته کلیدی وجود دارد:
- اسپرد EUR/USD در آمارکتس ECN (از ۰ پیپ): در مقایسه با میانگین بازار ۰.۱ تا ۰.۵ پیپ رقابتی است.
- کمیسیون ECN (۵$ رفت و برگشت): پایینتر از میانگین بازار که ۶ تا ۸ دلار است.
- اسپرد طلا در Standard (۴۵-۶۵ پیپ): در محدوده میانگین بروکرهای معتبر است.
- اسپرد ثابت Fixed (۳ پیپ): برای بروکرهایی که Fixed ارائه میدهند، عدد معقولی است.
جمعبندی مقایسهآمارکتس در حساب ECN یکی از رقابتیترین ساختارهای هزینه را در بین بروکرهای قابل استفاده برای ایرانیان دارد. حساب Standard آن هم برای تریدرهایی که حجم کمتری معامله میکنند گزینه مناسبی است.
کدام حساب آمارکتس برای شما مناسبتر است؟
پاسخ به این سوال به سبک معاملاتی شما بستگی دارد. راهنمای سریع:
- اسکالپر یا تریدر خودکار (EA): حساب ECN بهترین انتخاب است. اسپرد پایینتر و اجرای سریعتر دستورات، سودآوری سیستم شما را بهبود میدهد.
- تریدر مبتدی یا کسی که تازه شروع کرده: حساب Standard با واریز ۱۰۰ دلار شروع کنید. هزینه ورود کمتر و بدون پیچیدگی کمیسیون.
- پوزیشنتریدر یا سوئینگتریدر روی جفتارز: حساب Fixed میتواند جذاب باشد چون اسپرد ثابت ۳ پیپ در شرایط بازار آرام یا پرنوسان یکسان است.
- علاقهمند به ارزهای دیجیتال: حساب Crypto بهینهتر است.
جمعبندی نهایی: اسپرد آمارکتس ارزش ترید دارد؟
بررسی واقعی اسپرد آمارکتس در سال ۱۴۰۵ نشان میدهد که این بروکر در بین گزینههای قابل دسترس برای تریدرهای ایرانی، یکی از بهترین ساختارهای هزینهای را ارائه میدهد. حساب ECN با کمیسیون ۵ دلار رفت و برگشت و اسپرد از صفر، برای تریدرهای حرفهای و اسکالپرها واقعاً رقابتی است. حساب Standard هم برای تازهکارها با هزینه ورود ۱۰۰ دلاری، انتخاب معقولی است.
اما یادتان باشد که اسپرد یکی از معیارها است، نه تنها معیار. پشتیبانی فارسی آمارکتس، امکانات واریز و برداشت برای ایرانیان و ثبات پلتفرم متاتریدر هم از عواملی هستند که باید در انتخاب بروکر در نظر بگیرید.
توصیه نهاییقبل از واریز سرمایه اصلی، حتماً یک حساب دمو در آمارکتس باز کنید و اسپرد نمادهای مورد علاقهتان را در ساعات مختلف ترید خودتان اندازهگیری کنید. این بهترین روش برای اطمینان از تطابق هزینهها با سبک معاملاتی شماست.
در ادامه بخوانید: